青岛银行股份有限公司境内同步披露公告
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青岛银行股份有限公司根据《香港联合交易所有限公司证券上市规则》规定，已在香港联合交易所有限公司披露易网站（https://www.hkexnews.hk/）披露后附公告。
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特此公告。
青岛银行股份有限公司董事会
2021年9月24日
2021年中期報告
Bank of Qingdao Co., Ltd.青島銀行股份有限公司（於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司）
（H 股股份代號：3866）（優先股股份代號：4611）
1.
2. 2021830
202115153.
4. 2021
5. 2021
6.7.
8.9.
(1)
(2)
(3)
二零二一年中期報告
2 4 10 90 97 98 106 120 122 125 126 221
目 錄
AH
2021112021630
2015
[2013]185
第二? 公司簡介和主要財務指標
一、 公司簡介
A股證券簡稱A股證券代碼002948A股股票上市證券交易所H股股份簡稱H股股份代號3866H股股票上市證券交易所境外優先股股份簡稱BQD 17USDPREF境外優先股股份代號4611境外優先股上市證券交易所公司的中文名稱公司的中文簡稱公司的外文名稱BANK OF QINGDAO CO., LTD.公司的外文名稱縮寫BANK OF QINGDAO公司的法定代表人授權代表聯席公司秘書註冊地址63註冊地址的郵政編碼266061辦公地址6辦公地址的郵政編碼266061香港註冊辦事處地址131公司網址http://www.qdccb.com/電子信箱ir@qdbankchina.com
二、 聯繫人和聯繫方式
項目董事會秘書證券事務代表姓名聯繫地址66電話+86 40066 965886+86 40066 965886傳真+86 (532) 85783866+86 (532) 85783866電子信箱ir@qdbankchina.comir@qdbankchina.com
第二? 公司簡介和主要財務指標
三、 其他情況
（一） 本行聯繫方式
2020
（二） 信息披露及備置地點
2020
（三） 其他有關資料
四、 主要會計數據和財務指標
項目
2021年1–6月
20201–6
本期比上年同期經營業績（人民幣千元）變動率(%)
(1)
3,908,1573,991,212(2.08)(1)
1,418,8932,112,927(32.85)
5,327,0506,104,139(12.73)(1,536,404)(1,456,874)5.46(1,650,058)(2,787,723)(40.81)
2,140,5881,859,54215.11
1,832,9721,564,49117.16
1,797,5901,530,51717.45每股計（人民幣元╱股）變動率(%)
(2)
0.400.3417.65(2)
0.400.3417.65
第二? 公司簡介和主要財務指標
項目
2021年6月30日
20201231
本期末比
上年末規模指標（人民幣千元）變動率(%)
(3)
501,637,206459,827,6059.09
(3)
234,915,965206,747,22113.62 800,878899,064(10.92)
(6,085,423)(5,287,801)15.08 229,631,420202,358,48413.48
(6,101,007)(5,302,582)15.06
(15,584)(14,781)5.43(3)
469,347,081428,920,7479.43
(3)
295,610,962272,231,4848.59 3,696,6673,519,2265.04 299,307,629275,750,7108.54
4,509,6904,509,690–31,633,05930,285,1744.4532,290,12530,906,8584.4845,488,62837,806,58020.3223,724,68722,384,9985.98 7,904,9707,909,292(0.05) 13,858,9717,512,29084.48
286,145,148267,941,1436.79每股計（人民幣元╱股）變動率(%)
(4)
5.274.976.04
第二? 公司簡介和主要財務指標
項目
2021年1–6月
20201–6
本期比上年同期盈利能力指標(%)變動
(5)
0.760.77(0.01)(2)
15.3813.561.82(6)
1.962.15(0.19)(7)
1.902.18(0.28)(1)
14.4617.10(2.64)(8)
27.5122.724.79
項目
2021年6月30日
20201231
本期末比
上年末資產質量指標(%)變動
1.491.51(0.02)
174.53169.624.91
2.602.560.04資本充足率指標(%)變動
(9)
8.298.35(0.06)
(9)
11.0511.31(0.26)
(9)
15.9014.111.79
6.446.72(0.28)其他指標(%)變動
179.39152.4226.97
73.8065.448.36
二零二一年中期報告
(1) 20211
2020[2021]2財會[2021]2號文件2020
(2) 9
201020179(3)
(4) =
(5) =
(6) =
(7) =
(8) =
(9)
第二? 公司簡介和主要財務指標
五、 境內外會計準則下會計數據差異
六、 補充指標
遷徙率指標(%)
2021年6月30日
20201231
20191231
0.570.881.29
36.2231.0752.47
3.7874.6488.01
3.1021.9110.91
第三? 管理層?論與分析
一、 報告期內本行從事的主要業務
199611IT201512H20191
A
15156220172
青銀金租51%20209青銀理財
5,016.374,693.4715.90%
1.49%0.0218.33
17.16%
二、 核心競爭力分析
? ?
1. 優質多元的股東結構、市場化的管理團隊，為公司治理和業務發展奠定良好基礎。
第三? 管理層?論與分析
2. 雙提升戰略穩步實施，管理提升縱深推進。
3. 聚焦客戶服務價值提升，開創服務體驗3.0新模式。
+3.0
4. 提升集團風險管理質效，構築穩健的風險營治體系。
第三? 管理層?論與分析
5. 數字化轉型提速，自主創新能力加強。++
5G
三、 總體經營概述
3.1 主要經營指標完成情況
(1) 5,016.37418.109.09%
(2) 2,349.16281.6913.62%
(3) 2,956.11233.798.59%
1,000
(4) 18.332.6817.16%
17.982.6717.45%
(5) 1.49%0.02174.53%
4.9115.90%1.79
(6) 0.76%0.01
(7) 0.400.0615.38%
1.82
第三? 管理層?論與分析
3.2 經營管理主要工作
(1)
5,000
26.26%
(2) 2021
(3)
e 360
(4)
122.511,000
301.431.27
16.52%241.5635.42%
1,75928.22+5
3.0
(5)
210.66
(6) 60
5.13
79.759.81%
第三? 管理層?論與分析
四、 損益表主要項目分析
4.1 財務業績摘要
21.412.8115.11%18.33
2.6817.16%14.37%1.50
項目
2021年
1–6月
20201–6變動額變動率(%)3,908,1573,991,212(83,055)(2.08)
770,3251,044,052(273,727)(26.22) 648,5681,068,875(420,307)(39.32)
(1,536,404)(1,456,874)(79,530)5.46(1,650,058)(2,787,723)1,137,665(40.81)2,140,5881,859,542281,04615.11
(307,616)(295,051)(12,565)4.26淨利潤1,832,9721,564,491268,48117.16
1,797,5901,530,517267,07317.45
35,38233,9741,4084.14
第三? 管理層?論與分析
4.2 營業收入
53.277.7712.73%
73.36%7.97
14.46%2.64
項目
2021年1–6月20201–6佔比變動
（百分點）金額佔比(%)(%)3,908,15773.363,991,21265.397.97 8,881,975166.738,295,162135.9030.83 5,613,418105.384,990,38381.7523.63 2,616,90249.122,636,94043.205.92
12,6890.243,7330.060.18 83–74,3771.22(1.22) 191,3413.59173,3722.840.75 140,7532.64105,9241.740.90 306,7895.76310,4335.090.67 (4,973,818)(93.37)(4,303,950)(70.51)(22.86)
1,418,89326.642,112,92734.61(7.97)
770,32514.461,044,05217.10(2.64) 648,56812.181,068,87517.51(5.33)
5,327,050100.006,104,139100.00–
第三? 管理層?論與分析
4.3 利息淨收入
39.080.832.08%
2021年1–6月20201–6項目平均餘額
利息收入╱
支出平均收益率╱成本率生息資產
218,831,4325,613,4185.17%187,623,1014,990,3835.35%136,311,2712,616,9023.87%125,590,0062,636,9404.22%
(1)
19,485,557153,5251.59%20,736,264184,0341.78%29,254,150191,3411.32%24,063,776173,3721.45%10,615,623306,7895.83%10,789,667310,4335.79%合計414,498,0338,881,9754.32%368,802,8148,295,1624.52%計息負債
277,353,5062,836,6802.06%227,844,8712,290,3232.02%
(2)
49,536,339617,7962.51%49,013,154571,3452.34%85,839,3141,376,8983.23%82,268,3281,349,9863.30%13,060,794142,4442.20%6,374,87892,2962.91%合計425,789,9534,973,8182.36%365,501,2314,303,9502.37%利息淨收入╱3,908,157╱3,991,212淨利差╱╱1.96%2.15%淨利息收益率╱╱1.90%2.18%
(1)(2)
4,144.98456.9512.39%
1.96%0.19
1.90%0.28
二零二一年中期報告
2021年1–6月對比2020年1–6月項目規模因素利率因素增（減）淨值資產
790,508(167,473)623,035197,938(217,976)(20,038)(10,971)(19,538)(30,509)
33,482(15,513)17,969
(5,784)2,140(3,644)利息收入變動1,005,173(418,360)586,813負債
501,16345,194546,357
5,13241,31946,451
55,469(28,557)26,912
72,593(22,445)50,148利息支出變動634,35735,511669,868利息淨收入變動370,816(453,871)(83,055)
第三? 管理層?論與分析
4.4 利息收入
88.825.877.07%
發放貸款和墊款利息收入
56.136.23
12.48%
2021年1–6月20201–6項目平均餘額利息收入平均收益率
146,230,6583,748,1505.17%124,338,0873,317,0735.36%
59,206,4361,658,1785.65%55,237,2221,545,3905.63%13,394,338207,0903.12%8,047,792127,9203.20%合計218,831,4325,613,4185.17%187,623,1014,990,3835.35%
金融投資利息收入
26.170.200.76%
存拆放同業及其他金融機構款項利息收入
1.540.31
16.58%
第三? 管理層?論與分析
4.5 利息支出
49.746.7015.56%
吸收存款利息支出
28.375.4623.86%
2021年1–6月20201–6項目平均餘額利息支出平均成本率公司存款 102,436,858461,7990.91%82,887,495340,8110.83% 81,478,5291,105,5422.74%72,403,6561,024,9292.85%
183,915,3871,567,3411.72%155,291,1511,365,7401.77%個人存款 23,209,94834,8590.30%20,790,95231,3730.30% 70,228,1711,234,4803.54%51,762,768893,2103.47%小計93,438,1191,269,3392.74%72,553,720924,5832.56%合計277,353,5062,836,6802.06%227,844,8712,290,3232.02%
第三? 管理層?論與分析
同業及其他金融機構存拆放款項利息支出
6.180.46
8.13%
已發行債券利息支出
13.770.271.99%
4.6 非利息淨收入
14.196.9432.85%
項目
2021年1–6月
20201–6846,4421,108,169 (76,117)(64,117)
770,3251,044,052648,5681,068,875非利息淨收入1,418,8932,112,927
第三? 管理層?論與分析
4.7 手續費及佣金淨收入
7.702.7426.22%
項目
2021年1–6月
20201–6手續費及佣金收入846,4421,108,169
414,948672,692 235,461227,747
(1)
102,98579,338 52,22492,729 34,30519,636 6,51916,027
(76,117)(64,117)手續費及佣金凈收入770,3251,044,052
20211[2021]22020
4.152.5838.32%
2021
1.030.2429.81%
0.520.4143.68%
0.340.1574.70%
第三? 管理層?論與分析
4.8 交易淨（損失）╱收益、投資淨收益及其他經營淨收益
6.49
4.2039.32%
項目
2021年
1–6月
2020
1–6(89,297)130,994728,170909,0149,69528,867合計648,5681,068,875
4.9 營業費用
15.360.805.46%
0.496.01%
項目
2021年
1–6月
2020
1–6858,594809,949318,893270,774
70,74169,765288,176306,386營業費用1,536,4041,456,874
第三? 管理層?論與分析
4.10 信用減值損失
16.5011.3840.81%
12.636.8235.07%
項目
2021年
1–6月
20201–61,251210335(10,126)6,0287,4561,262,8121,944,777
(42,254)735,614343,563(28,239)53,731134,2376,139(2,015)18,4535,809信用減值損失1,650,0582,787,723
第三? 管理層?論與分析
五、 財務狀況表主要項目分析
5.1 資產
5,016.37418.109.09%
項目
2021年6月30日20201231本期末比上年末20191231
金額佔總額百分比%%
金額變動率
%
佔比
%變動%229,631,42045.78202,358,48444.0113.481.77169,158,29145.28
66,408,63613.2474,157,60216.13(10.45)(2.89)64,491,05817.26
76,647,97815.2766,828,00214.5314.690.7454,973,78114.71
49,193,4569.8137,250,4058.1032.061.7122,912,5616.13
46,937,3249.3647,219,39710.27(0.60)(0.91)39,704,84010.634,057,9700.812,568,9190.5657.960.251,312,4680.35451,8730.09––0.093,313,6030.89226,3900.05286,4000.06(20.95)(0.01)12,436–8,862,6951.779,726,4762.12(8.88)(0.35)2,325,7710.6210,233,3942.0411,001,1782.39(6.98)(0.35)9,037,8192.42
3,258,2910.653,247,7680.710.32(0.06)3,048,8130.82804,6780.16826,8210.18(2.68)(0.02)818,9280.222,570,5900.512,468,0170.544.16(0.03)1,581,9050.422,352,5110.461,888,1360.4024.590.06929,8760.25資產總計501,637,206100.00459,827,605100.009.09–373,622,150100.00
第三? 管理層?論與分析
5.1.1 發放貸款和墊款
2,296.31272.73
13.48%45.78%1.77
項目
2021年6月30日20201231本期末比上年末20191231金額佔總額百分比
%%
金額變動率%
佔比
%變動%150,431,09364.03138,776,96667.128.40(3.09)112,036,80464.83
67,434,01128.7160,755,09629.3910.99(0.68)54,508,81731.5517,050,8617.267,215,1593.49136.323.776,249,8223.62客戶貸款總額234,915,965100.00206,747,221100.0013.62–172,795,443100.00
800,878╱899,064(10.92)772,480
(6,085,423)╱(5,287,801)15.08(4,409,632)發放貸款和墊款229,631,420╱202,358,48413.48169,158,291
1,504.31116.54
8.40%64.03%
3.09
674.3466.7910.99%
28.71%0.68
170.5198.36136.32%
7.26%3.77
第三? 管理層?論與分析
5.1.2
金融投資
1,922.50140.14
7.86%
項目
2021年6月30日20201231
金額
佔總額百分比%%
49,193,45625.5937,250,40520.90 76,647,97839.8766,828,00237.49
66,408,63634.5474,157,60241.61金融投資192,250,070100.00178,236,009100.00
二零二一年中期報告
491.93
119.4332.06%
項目
2021年6月30日
20201231890,020704,792109,453178,16035,472,44424,363,87011,148,7199,998,794
1,572,8202,004,789以公允價值計量且其變動計入 當期損益的金融投資49,193,45637,250,405
二零二一年中期報告
766.4898.2014.69%
項目
2021年6月30日
2020123126,630,42815,330,316
2,275,3546,437,96914,274,98011,039,79626,607,25526,338,4405,158,9505,680,647
703,251703,12123,25023,250974,5101,274,463以公允價值計量且其變動計入 其他綜合收益的金融投資76,647,97866,828,002
二零二一年中期報告
664.09
77.4910.45%
項目
2021年6月30日
2020123128,231,88326,717,04211,800,37511,799,92411,361,58618,552,1291,562,6841,823,7815,426,6707,585,5102,030,7001,434,7006,180,0006,150,000以攤餘成本計量的金融投資總額66,593,89874,063,086
869,0041,191,036(1,054,266)(1,096,520)以攤餘成本計量的金融投資賬面價值66,408,63674,157,602
第三? 管理層?論與分析
5.2 負債
4,693.47404.269.43%
項目
2021年6月30日20201231本期末比上年末20191231金額佔總額百分比%%
金額變動率
%
佔比%變動%299,307,62963.77275,750,71064.298.54(0.52)215,425,40362.78
7,826,4831.6717,024,7323.97(54.03)(2.30)16,462,5274.8014,945,0043.1811,207,0692.6133.350.575,536,6501.6114,589,0113.1112,947,5753.0212.680.099,916,2572.89226,4360.05288,3470.07(21.47)(0.02)8,805–31,591,3056.7333,099,3497.72(4.56)(0.99)16,027,0824.67385,2720.08431,9210.10(10.80)(0.02)187,0270.0595,432,22220.3372,834,50816.9831.033.3576,858,89922.40
456,4690.10453,6710.110.62(0.01)427,4290.12
4,587,2500.984,882,8651.13(6.05)(0.15)2,294,1530.68負債合計469,347,081100.00428,920,747100.009.43–343,144,232100.00
第三? 管理層?論與分析
5.2.1 吸收存款
2,993.08235.57
8.54%
項目
2021年6月30日20201231本期末比上年末20191231
金額
佔總額百分比
%%
金額變動率%佔比%變動%公司存款194,842,23665.91183,447,24267.386.21(1.47)147,880,81769.49
112,968,00038.21111,491,36940.951.32(2.74)92,593,93443.5181,874,23627.7071,955,87326.4313.781.2755,286,88325.98個人存款100,589,84834.0388,339,31532.4513.871.5864,796,34330.45
26,753,6359.0522,899,4998.4116.830.6420,622,0609.6973,836,21324.9865,439,81624.0412.830.9444,174,28320.76匯出及應解匯款152,5970.05428,5850.16(64.40)(0.11)100,6970.05待劃轉財政性存款26,2810.0116,3420.0160.82–13,0520.01客戶存款總額295,610,962100.00272,231,484100.008.59–212,790,909100.00
3,696,667╱3,519,2265.042,634,494吸收存款299,307,629╱275,750,7108.54215,425,403
二零二一年中期報告
34.03%1.58
47.26%2.1057.98%
2.80
5.2.2 同業及其他金融機構存放款項
78.2691.98
54.03%
5.2.3 向中央銀行借款
149.4537.38
33.35%
5.2.4 賣出回購金融資產款
315.9115.08
4.56%
第三? 管理層?論與分析
5.2.5 已發行債券
954.32225.98
31.03%60
5.3 股東權益
322.9013.834.48%
316.3313.484.45%
項目
2021年6月30日
202012314,509,6904,509,690 7,853,9647,853,964
8,337,8698,337,869
394,75632,7171,859,7371,859,7375,072,2175,072,2173,604,8262,618,98031,633,05930,285,174
657,066621,684股東權益合計32,290,12530,906,858
第三? 管理層?論與分析
六、 現金流量表分析
-98.21295.46
276.01151.15
441.58
-117.40155.91
212.1652.23
203.49188.27
229.1741.69
第三? 管理層?論與分析
七、 分部分析
項目
2021年1–6月20201–6分部營業
收入佔比%%2,827,44953.083,088,00250.591,063,61419.971,057,92617.331,253,42223.531,691,24527.71182,5653.42266,9664.37合計5,327,050100.006,104,139100.00
項目
2021年1–6月20201–6分部稅前
利潤佔比%%841,19539.30590,92531.78439,11720.51384,08520.65759,88835.50778,55941.87100,3884.69105,9735.70合計2,140,588100.001,859,542100.00
第三? 管理層?論與分析
八、 資產及負債狀況分析
8.1 主要境外資產情況
8.2 以公允價值計量的資產和負債
主要項目
2020年12月31日
本期計入損益的公允價值變動
計入權益的累計公允價值變動
本期計提
的減值
2021年6月30日
37,250,405242,09449,193,456
7,215,15914,84380317,050,861 66,828,00228,615343,56376,647,978
286,400(60,010)226,390(288,347)61,911(226,436)
8.3 截至報告期末的資產權利受限情況
44(6)
第三? 管理層?論與分析
九、 貸款質量分析
2,349.16
34.961.49%
9.1 按五級分類劃分的貸款分佈情況
項目
2021年6月30日20201231金額
佔總額百分比%%228,882,09397.43200,577,54097.022,538,1361.083,043,5681.472,074,2660.881,427,6360.691,036,2180.441,338,9770.65385,2520.17359,5000.17客戶貸款總額234,915,965100.00206,747,221 100.00不良貸款總額3,495,7361.493,126,113 1.51
0.021.49%
0.190.88%0.210.44%
第三? 管理層?論與分析
9.2 按產品類型劃分的貸款情況
項目
2021年6月30日20201231貸款金額
佔總額百分比%%公司貸款167,481,95471.29145,992,12570.61 89,053,28937.9183,070,68040.18 57,184,75624.3454,374,20926.30 4,193,0481.781,332,0770.64 17,050,8617.267,215,1593.49零售貸款67,434,01128.7160,755,09629.39 43,940,27218.7140,588,28419.63 11,036,8784.7010,768,6535.21 12,456,8615.309,398,1594.55客戶貸款總額234,915,965100.00206,747,221100.00
第三? 管理層?論與分析
9.3 按行業劃分的貸款情況
項目
2021年6月30日20201231貸款金額
佔總額百分比%%公司貸款167,481,95471.29145,992,12570.61 33,195,13514.1227,657,60613.37 27,048,56411.5124,704,92711.95 23,676,01010.0821,806,77510.55 22,536,5329.5920,970,44910.14 21,601,6779.2015,003,6467.26
20,990,2538.9419,600,2389.48 4,336,9291.853,082,9041.49
4,099,3661.753,797,0741.84 3,036,9701.291,869,0950.90 2,236,4800.952,241,2601.08 4,724,0382.015,258,1512.55零售貸款67,434,01128.7160,755,09629.39客戶貸款總額234,915,965100.00206,747,221100.00
第三? 管理層?論與分析
9.4 按地區劃分的貸款情況
地區
2021年6月30日20201231貸款金額
佔總額百分比%%234,915,965100.00206,747,221100.00130,532,05155.57110,957,35353.68
1.8955.57%0.56%
9.5 按擔保方式劃分的貸款情況
項目
2021年6月30日20201231貸款金額
佔總額百分比%%45,799,40319.5042,739,29620.6752,117,22122.1950,477,53824.4191,920,92739.1284,180,16340.7245,078,41419.1929,350,22414.20客戶貸款總額234,915,965100.00206,747,221100.00
第三? 管理層?論與分析
9.6 前十大單一借款人的貸款情況
十大借款人行業
報告期末貸款金額
佔貸款總額百分比%A3,423,8531.46B2,580,0001.10C2,250,0000.96D1,730,0000.74E1,696,0000.72F1,500,0000.64G1,500,0000.64H1,433,9000.61I1,400,0000.59J1,400,0000.59合計–18,913,7538.05
第三? 管理層?論與分析
9.7 按逾期期限劃分的貸款分佈情況
逾期期限
2021年6月30日20201231貸款金額
佔總額百分比%%3987,1490.42586,6400.3031804,4900.34996,4730.48131,059,0740.45754,2570.363228,8260.10196,3630.09
3,079,5391.312,533,7331.23客戶貸款總額234,915,965100.00206,747,221100.00
30.801.31%
0.0860
9.8 抵債資產及其減值準備計提情況
5,6495,649
第三? 管理層?論與分析
9.9 貸款減值準備的變化
項目
2021年1–6月2020期╱年初餘額5,302,5824,422,549
1,262,8122,974,836
(799,557)(2,372,532)345,763325,385(10,593)(47,656)期╱年末餘額6,101,0075,302,582
61.01
7.9815.06%174.53%4.91
2.60%0.04
第三? 管理層?論與分析
9.10 對不良資產採取的相應措施
9.11 集團客戶授信及風險管理情況
第三? 管理層?論與分析
9.12 重組貸款情況
項目
2021年6月30日20201231貸款金額
佔總額百分%%395,7650.17424,8340.21234,915,965100.00206,747,221100.00
0.17%
0.04
十、 資本充足率與槓桿率分析
第三? 管理層?論與分析
10.1 資本充足率
15.90%1.79
8.29%0.06
二零二一年中期報告
本公司
2021年6月30日
20201231核心一級資本24,161,64322,846,168 4,509,6904,509,690 8,337,8698,337,869 394,75632,717 1,859,7371,859,737 5,072,2175,072,217 3,604,8262,618,980 382,548414,958核心一級資本調整項目(436,956)(461,170)核心一級資本淨額23,724,68722,384,998其他一級資本7,904,9707,909,292一級資本淨額31,629,65730,294,290二級資本13,858,9717,512,290總資本淨額45,488,62837,806,580風險加權資產總額286,145,148267,941,143 242,509,011228,433,976 26,429,60322,300,633 17,206,53417,206,534核心一級資本充足率8.29%8.35%一級資本充足率11.05%11.31%資本充足率15.90%14.11%
二零二一年中期報告
15.60%1.84
7.81%0.08
本行
2021年6月30日
20201231核心一級資本23,570,00322,291,306 4,509,6904,509,690 8,337,8698,337,869 394,75632,717 1,859,7371,859,737 4,981,2634,981,263 3,486,6882,570,030核心一級資本調整項目(2,067,026)(2,061,374)核心一級資本淨額21,502,97720,229,932其他一級資本7,853,9647,853,964一級資本淨額29,356,94128,083,896二級資本13,605,2717,176,469總資本淨額42,962,21235,260,365風險加權資產總額275,468,320256,336,451 232,431,133217,428,234 26,429,60322,300,633 16,607,58416,607,584核心一級資本充足率7.81%7.89%一級資本充足率10.66%10.96%資本充足率15.60%13.76%
第三? 管理層?論與分析
10.2 槓桿率
4%5.89%
0.25
序號項目
2021年6月30日
202012311501,637,206459,827,6052––3––42,570,1812,667,0005––633,194,35031,328,2897(436,957)(461,170)8536,964,780493,361,724
二零二一年中期報告
序號項目
2021年6月30日
202012311492,548,121449,814,7292(436,957)(461,170)3492,111,164449,353,5594226,390286,40052,570,1812,667,0006––7––8 ––9––10––112,796,5712,953,400128,862,6959,726,47613––14––15––168,862,6959,726,4761733,194,35031,328,28918––1933,194,35031,328,2892031,629,65730,294,29021536,964,780493,361,724
225.89%6.14%
二零二一年中期報告
項目
2021年6月30日
2021
20201231
2020
(%)5.896.176.146.22
31,629,65731,120,54730,294,29030,128,413536,964,780504,257,463493,361,724484,692,986
http://www.qdccb.com/
十一、投資狀況分析
11.1 總體情況
被投資單位期初期末
在被投資單位持股比例(%)
本期現金紅利13,00013,0000.34–
10,00010,0002.15–
2502500.81–合計23,25023,250不適用–
二零二一年中期報告
5.1.2
11.2 報告期內獲取的重大的股權投資情況
11.3 報告期內正在進行的重大的非股權投資情況
11.4 證券投資情況
證券品種
證券投資金額
證券投資佔比54,862,31144.34%14,075,72911.37%26,526,58621.44%28,279,39222.85%合計123,752,034100.00%
二零二一年中期報告
證券名稱面值利率(%)到期日減值準備15,170,0003.392050-03152.7124,270,0003.802036-01429.6733,060,0002.432022-0192.7242,740,0003.182026-09277.5952,650,0003.072030-03268.3162,630,0002.682030-0578.1072,250,0003.552040-05406.6882,230,0003.122026-1270.1692,000,0003.232030-03204.14101,950,0003.132029-1160.95
11.5 衍生品投資情況
項目
2021年6月30日20201231名義金額
資產公允價值
負債公允價值51,196,841226,390(226,436)76,567,494286,400(288,347)
(1)
2021630(2)
第三? 管理層?論與分析
十二、重大資產和股權出售
十三、其他財務信息
13.1 表外項目分析
427.52
13.2 逾期未償付債務情況
13.3 資產押計情況
第三? 管理層?論與分析
13.4 變動幅度在30%以上的主要報表項目和財務指標及其主要原因
項目2021年1–6月20201–6增減幅度(%)主要原因
(89,297)130,994(168.17)9,69528,867(66.41)(1,650,058)(2,787,723)(40.81)
362,039(215,321)268.14
二零二一年中期報告
項目
2021年6月30日
20201231增減幅度(%)主要原因
4,057,9702,568,91957.96
451,873–
49,193,45637,250,40532.0614,945,00411,207,06933.35
7,826,48317,024,732(54.03)
第三? 管理層?論與分析
項目
2021年6月30日
20201231增減幅度(%)主要原因95,432,22272,834,50831.0360394,75632,7171,106.583,604,8262,618,98037.64
13.5 應收利息增減變動情況
項目
20201231
2021年6月30日
18,042182,923(132,161)68,804
63317,830(6,136)12,327合計18,675200,753(138,297)81,131
2018
第三? 管理層?論與分析
13.6 壞賬準備提取情況
項目
2021年6月30日
20201231變動額224,577389,641(165,064)
81,13118,67562,456(26,786)(10,013)(16,773)
十四、 主要控股參股公司分析
14.1 主要子公司及對本公司淨利潤影響達10%以上的參股公司情況
公司名稱
公司類型主要業務
註冊
資本
總資產
淨資產
營業收入
稅前利潤
淨利潤
10.0010.5310.350.740.430.32
第三? 管理層?論與分析
公司名稱
公司類型主要業務
註冊資本
總資產
淨資產
營業收入
稅前利潤
淨利潤
10.00107.2313.411.790.950.72
14.2 報告期內取得和處置子公司的情況
第三? 管理層?論與分析
14.3 主要控股參股公司情況說明
202091610
+20172151051%
第三? 管理層?論與分析
十五、 業務發展綜述
15.1 零售銀行業務
10.6419.97%
1. 零售客戶與管理客戶資產
689.3756.92
9.00%2,329.42
301.4314.86%20
27.532.872,013.92
86.46%0.89
1,800
1,005.90
122.5113.87%34.03%1.58
267.5338.5416.83%
二零二一年中期報告
95%
75%
APP
2. 零售貸款
674.3466.79
10.99%28.71%
4.11
0.61%0.07
86.59%
二零二一年中期報告
439.40
33.528.26%7.460.37
93.03
100.21125.1819.40%
3. 信用卡業務
241.56
236.2147.03%67.60
25.44%
25%
20%
二零二一年中期報告
4. 財富管理暨私人銀行業務
2001.43
0.2521.37%635.84129.99
25.70%
1.2716.52%
0.750.23
0.2945.911.53
30.31
第三? 管理層?論與分析
5. 客戶服務管理
+3.0
3.0
2021500
15.2 公司銀行業務
28.2753.08%
第三? 管理層?論與分析
1. 公司存款
1,948.42113.95
6.21%65.91%1,129.6814.771.32%818.74
99.1813.78%
1.72%
0.05
2. 公司貸款
1,674.82
214.9014.72%71.29%
790.84116.2717.24%
47.22%174.8322.5014.77%
10.44%
二零二一年中期報告
3. 公司客戶
21.641.829.18%1,0001,875
620481,391.83
129.5210.26%
25612.78%45.72
47.39%29
2.752055511.20
二零二一年中期報告
210.6629.01
15.97%5.08%3.55
0.1713
4. 公司產品
e
E(IFC)
1 1,000
第三? 管理層?論與分析
15.3 金融市場業務
12.53
23.53%
1. 自營投資
1,863.44185.41
11.05%1,237.3648.25
4.06%
354.72111.0945.59%
第三? 管理層?論與分析
2. 同業業務
84.62670.8334.14%
14.56%
1,00030.30%
FDR
(X-Repo)
3. 資產管理
9151,567.19
26.26%7243,335.69
32.63%
4.15
1,851.601,645.4788.87%145.417.85%
32.531.76%28.191.52%
1,490.88
33.29%95.13%5.01
2021
ESG
488.6531.79
第三? 管理層?論與分析
4. 投資銀行
29179.30
120.5516.5010.14%
10.129.16%60
17.66
B
15.4 分銷渠道
1. 物理分銷渠道
15156151188
2. 自助銀行渠道
10440531255119
309.7398.63
第三? 管理層?論與分析
3. 電子銀行渠道
(1)
339.5812.60%4,095.76
34.12%2,161.37
16.35%
2,114.7625.91%
89.38%3.42(2)
14.9010.45%
916.6718.11%9,166.437.50%73.88
0.19%1,652.29
21.08%1,183.395.66%
第三? 管理層?論與分析
15.5 信息技術
5G
1. 加大科技項目建設力度，持續提升科技支撐能力
IT38
CRM
第三? 管理層?論與分析
2. 加強信息科技風險管理，全力保障信息系統安全
mPaaS十六、本公司控制的結構化主體情況
15.3
十七、 風險管理
17.1 信用風險管理
1.
2.
3.
二零二一年中期報告
4.
5.
17.2 流動性風險管理
1.2.3.
二零二一年中期報告
4.5.
流動性覆蓋率項目（人民幣千元）
2021年6月30日
20201231100,034,36984,342,1753055,764,76655,334,625
179.39%152.42%
100%淨穩定資金比例項目（人民幣千元）
2021年6月30日2021331本公司本行281,845,319279,531,896267,019,602264,531,122266,484,323257,797,247253,379,478247,521,142
105.76%108.43%105.38%106.87%
100%
42(3)
第三? 管理層?論與分析
17.3 市場風險管理
第三? 管理層?論與分析
17.3.1
利率風險分析
第三? 管理層?論與分析
17.3.2
利率敏感性分析
202163020201231
項目
2021年6月30日（減少）╱增加
20201231
100(598,670)(640,745)100598,670640,745
1.
2.3.
第三? 管理層?論與分析
17.3.3
匯率風險分析
17.3.4
匯率敏感性分析
202163020201231
項目
2021年6月30日增加╱（減少）
20201231
10010,0079,953100(10,007)(9,953)
1.
2.3.
第三? 管理層?論與分析
17.4 操作風險管理
1.
2.
二零二一年中期報告
3.
4.
5.
十八、 2021年下半年發展計劃
18.1 下半年經營形勢分析
2021
18.2 下半年發展指導思想
2021
第三? 管理層?論與分析
18.3 下半年主要工作措施
(1)(2)(3)(4)(5)(6)(7)(8)
二零二一年中期報告
一、 報告期內召開股東大會、董事會及監事會的有關情況
1.1 股東大會會議召開情況
會議屆次會議類型
投資者參與比例召開日期披露日期會議決議2021
74.988409%2021
2021 326
202120239
第四? 公司治理
會議屆次會議類型
投資者參與比例召開日期披露日期會議決議2021
A
70.620322%2021
2021 326
2021
H
81.590648%2021
2021 326
第四? 公司治理
會議屆次會議類型
投資者參與比例召開日期披露日期會議決議2020
74.795594%2021
2021 511
20202020202020202021
20202021
1.2 表決權恢復的優先股股東請求召開臨時股東大會
第四? 公司治理
1.3 董事會及專門委員會會議召開情況
5233536153
2730
1.4 監事會及專門委員會會議召開情況
41321345321331
第四? 公司治理
二、 董事、監事及高級管理人員變動情況
姓名擔任的職務變動類型變動日期變動原因
2021511–2021511–2021511–2021511
2021511
202172–202172–202172–202172
202172
Rosario STRANOMarco MUSSITATingjie ZHANG
第四? 公司治理
三、 報告期內董事、監事資料變更情況
1. 2021616
2. 202174
四、 本報告期利潤分配或資本公積金轉增股本情況
五、 股權激勵計劃、員工持股計劃或其他員工激勵措施的實施情況
六、 風險管理及內部控制
2021
第五? 環境和社會責任
一、 重大環保問題情況
二、 社會責任情況
E
(IFC)
480+
96588
第六? 重要事項
一、 實際控制人、股東、關聯方、收購人以及本行等承諾相關方在報告期內履行完
畢及截至報告期末超期未履行完畢的承諾事項
二、 控股股東及其關聯方對上市公司的非經營性佔用資金情況
三、 違規對外擔保情況
四、 聘任、解聘會計師事務所情況
五、 破產重整相關事項
六、 訴訟事項
6.1 重大訴訟、仲裁事項
6.2 其他訴訟、仲裁事項
5,045.41
第六? 重要事項
七、 處罰及整改情況
八、 公司及其控股股東、實際控制人的誠信狀況
九、 關聯交易情況
9.1 與日常經營相關的關聯交易
13.70
二零二一年中期報告
關聯方名稱業務品種擔保方式
授信類重大關聯交易餘額
扣除保證金後授信淨額
佔報告期末資本淨額比例
8.008.001.76%
3.443.440.76%
–1.181.180.26%
1.081.080.24%
2021202132920212021-015
(1) 13.70(2)
477.17
(3) 2.51
1,719.48(4)
202.17
(5) 5,282.68
(6) 2.152.15
第六? 重要事項
9.2 資產或股權收購、出售發生的關聯交易
9.3 共同對外投資的關聯交易
9.4 關聯債權債務往來
9.5 與關聯關係的財務公司、公司控股的財務公司往來
2.50
9.6 其他重大關聯交易
十、 重大合同及其履行情況
10.1 託管、承包、租賃事項情況
10.2 重大擔保情況
10.3 委託理財
第六? 重要事項
10.4 日常經營重大合同
10.5 其他重大合同
十一、其他重大事項的說明
11.1 報告期內的收購、合併及出售資產事項
11.2 重大承諾、委託資產管理情況
11.3 發佈中期報告
11.4 遵守香港《上市規則》聲明
第六? 重要事項
十二、本行子公司重大事項
十三、消費者權益保護
消保
1. 完善頂層設計，加強制度建設，實現流程管控
2. 消保品牌引領，精準知識投放，不斷創新宣教
3.15
第六? 重要事項
3. 靈活糾紛調解，全力壓降投訴，提升服務水平
十四、接待調研、溝通、採訪等活動
接待時間接待地點接待方式
接待對象類型接待對象
談論的主要內容及提供的資料調研的基本情況索引2021
2020
http:// www.cninfo.com.cn/ 2021413
第六? 重要事項
接待時間接待地點接待方式
接待對象類型接待對象
談論的主要內容及提供的資料調研的基本情況索引2021
http:// www.cninfo.com.cn/ 2021628
第七? 股份變動及股東情況
一、 股份變動情況
1.1 股份變動情況
202012312021年6月30日項目數量比例
一、有限售條件股份2,141,602,79447.49%–––-375-3752,141,602,41947.49% 1. ––––––––– 2. 680,564,14715.09%–––––680,564,14715.09% 3. 1,461,038,64732.40%–––-375-3751,461,038,27232.40%
1,437,153,18731.87%–––-117,190-117,1901,437,035,99731.87% 23,885,4600.53%–––116,815116,81524,002,2750.53% 4. ––––––––– ––––––––– –––––––––
二、無限售條件股份2,368,087,20652.51%–––3753752,368,087,58152.51% 1. 605,052,22613.42%–––375375605,052,60113.42% 2. ––––––––– 3. 1,763,034,98039.09%–––––1,763,034,98039.09% 4. –––––––––
三、股份總數4,509,690,000100.00%–––––4,509,690,000100.00%
二零二一年中期報告
(1)(2)(3)
1.2 限售股份變動情況
2019118A
二、 證券發行與上市情況
三、 本行股東數量及持股情況
75,304–
第七? 股份變動及股東情況
持股5%以上的普通股股東或前10名普通股股東持股情況股東名稱股東性質持股比例
報告期末持有的
普通股數量
報告期內增減變動情況
持有有限售條件的普通股數量
持有無限售條件
的普通股數量
質押、標記或凍結情況股份狀態數量
24.92%1,123,893,780-14,001,600–1,123,893,780
13.85%624,753,980––624,753,980––
11.17%503,556,341–503,556,341–––
9.08%409,693,339409,693,339409,693,339–––
4.85%218,692,010–218,692,010–––
3.37%152,170,000–152,170,000–151,600,000
3.22%145,297,405–145,297,405–––
2.97%133,910,000–133,910,000–––
2.11%94,967,581–94,967,581–––
2.02%90,936,164–90,936,164–––
409,693,339
409,693,339A
二零二一年中期報告
前10名無限售條件普通股股東持股情況股東名稱
報告期末持有無限售條件
普通股股份數量
股份種類股份種類數量1,123,893,7801,123,893,780
624,753,980624,753,980EAST HARMONY DEVELOPMENT LIMITED14,000,00014,000,000
10,000,09210,000,092
8,646,8008,646,8007,481,3167,481,3167,182,0057,182,0055,590,7005,590,7005,500,0005,500,0005,115,1465,115,146
1010
1. A75,152H1522.
H
3. H622,306,980H2,447,000H
4. 1010
第七? 股份變動及股東情況
四、 董事、監事和高級管理人員持股變動
董事╱監事╱最高行政人員名稱股份類別身份
持有股份數目
佔普通股總數
百分比
註佔A股總數百分比
註好倉╱淡倉A500,0000.01%0.02%A3750.00001%0.00001%A500,0000.01%0.02%A500,0000.01%0.02%A380,0000.01%0.01%A370,3010.01%0.01%
4,509,690,000A2,746,655,020
五、 控股股東或實際控制人變更情況
六、 購買、出售及贖回本行上市證券
第七? 股份變動及股東情況
七、 本行主要股東情況
7.1 最終控制層面持股比例在5%以上的股東情況
1. 海爾集團公司
198032431,118
8812,214,572A
18.01%8
13.70
第七? 股份變動及股東情況
2. 意大利聯合聖保羅銀行
200715Gian Maria GROS-PIETRO100.844,700
1,00071025
624,753,980H
13.85%
3. 青島國信發展（集團）有限責任公司
2008717
3+2
二零二一年中期報告
603,556,841A503,556,841H100,000,000
13.38%
7.2 監管口徑下的其他主要股東
1. 尚乘集團有限公司
20031211,744
2225,033,531H
4.99%
L.R. Capital FinancialHoldings Limited
2. 青島東方鐵塔股份有限公司
199681
12.440025452016
二零二一年中期報告
133,910,000A2.97%
八、 香港法規下的主要股東權益和淡倉
20216303365%
股東名稱備註股份類別身份
持有的股份數目
佔總股本概約百分比
(8)
佔總A股數額概約百分比
(8)佔總H股數額概約百分比
(8)好倉╱淡倉1A812,214,57218.0129.57–2A409,693,3399.0814.92–2A409,693,3399.0814.92––A145,297,4053.225.29–
244,680,7955.438.91–
第七? 股份變動及股東情況
股東名稱備註股份類別身份
持有的股份數目
佔總股本概約百分比
(8)佔總A股數額概約百分比
(8)
佔總H股數額概約百分比
(8)好倉╱淡倉–A218,692,0104.857.96–3A503,556,34111.1718.33–3A503,556,34111.1718.33–4A152,170,0003.375.54–4A152,170,0003.375.54–4A152,170,0003.375.54––H624,753,98013.85–35.44L.R. Capital Management Company (Cayman) Limited
5H225,033,531
196,882,000
4.99
4.37–
12.76
11.17
L.R. Capital MNP Limited5H225,033,5314.9912.76
196,882,0004.37–11.17
第七? 股份變動及股東情況
股東名稱備註股份類別身份
持有的股份數目
佔總股本概約百分比
(8)佔總A股數額概約百分比
(8)佔總H股數額概約百分比
(8)
好倉╱淡倉L.R. Capital Holdings Limited5H225,033,5314.9912.76
196,882,0004.37–11.17L.R. Capital Financial Holdings Limited
5H225,033,5314.99–12.765H225,033,5314.99–12.76AMTD Strategic Investment Limited5H196,882,0004.37–11.17AMTD Investment Solutions Group Limited
5H28,151,5310.62–1.60–H200,000,0004.43–11.34Ariana Capital Investment Limited–H176,766,4693.92–10.03
6H100,000,0002.22–5.676H100,000,0002.22–5.676H100,000,0002.22–5.67–H127,035,5742.827.21
107,479,1032.38–6.10
第七? 股份變動及股東情況
股東名稱備註股份類別身份
持有的股份數目
佔總股本概約百分比
(8)
佔總A股數額概約百分比
(8)
佔總H股數額概約百分比
(8)
好倉╱淡倉–H
196,882,0004.37–11.17Goncius I Limited–H488,911,76510.8427.73
488,911,76510.84–27.73DBS Group Holdings Ltd–H89,096,0211.975.05
89,096,0211.97–5.05
(1) 812,214,572
(2) 812,214,572409,693,339
(3)
(4) 55%45%
(5) AMTD Strategic Investment LimitedAMTD Investment Solutions Group Limited
196,882,00028,151,531AMTD Strategic Investment LimitedAMTD InvestmentSolutions Group LimitedAMTD StrategicInvestment LimitedAMTD Investment Solutions Group Limited
L.R. Capital Financial Holdings LimitedL.R. Capital Holdings LimitedL.R. Capital MNPLimitedL.R. Capital Management Company (Cayman) Limited202072
L.R. Capital Financial Holdings Limited61.57%L.R. CapitalFinancial Holdings LimitedL.R. Capital Holdings Limited92.00%L.R. Capital HoldingsLimitedL.R. Capital MNP LimitedL.R. Capital MNP LimitedL.R. Capital ManagementCompany (Cayman) LimitedL.R. Capital Financial Holdings LimitedL.R. CapitalHoldings LimitedL.R. Capital MNP LimitedL.R. Capital Management Company (Cayman) Limited
AMTD Strategic Investment LimitedAMTD Investment Solutions Group LimitedCM International Capital LimitedCM International Capital Limited
2017921CM International CapitalLimitedL.R. Capital Financial Holdings Limited 34.10%CM International CapitalLimitedCM International Capital LimitedCM InternationalCapital LimitedCMInternational Capital LimitedCM International Capital Limited
AMTD Strategic Investment LimitedAMTD Investment Solutions GroupLimited401,800,000H
(6) 100,000,000
90.27%
(7) 336
(8) 2021630AH4,509,690,000
2,746,655,0201,763,034,980
2021630
5%
第八? 優先股相關情況
一、 報告期內優先股的發行與上市情況
二、 本行優先股股東數量及持股情況
持5%以上優先股股份的股東或前10名優先股股東持股情況股東名稱股東性質持股比例
報告期末持股數量
報告期內增減變動情況
質押或凍結情況股份狀態數量The Bank of New York Depository (Nominees) Limited
100%60,150,000–
1010
第八? 優先股相關情況
三、 優先股回購或轉換情況
四、 優先股表決權的恢復、行使情況
五、 優先股所採取的會計政策及理由
2237
第九? 員工和機構情況
一、 員工及人力資源管理
1.1 員工情況
4,219
4,329專業構成專業構成類別專業構成人數（人）
3,334
4,329教育程度教育程度類別數量（人）
3,026
4,329
1.2 員工薪酬政策
第九? 員工和機構情況
1.3 員工培訓
二、 組織架構
第九? 員工和機構情況
三、 分支機構情況
序號分支機構名稱營業地址轄內機構
職員數（人）
總資產（億元）1–1
1 88
2,5673,599.80
10318225.4633-41128196207.48
4140182.2656636
7124
5132123.8662663131118.6372426679.01872616274.70947126372.33
28362.6011215511161.6212717310850.791323715334.21145715214.11
–3713.86
第十? 審閱報告
致青島銀行股份有限公司董事會引言
126220202163020216306
審閱工作範圍
2410
結論
2021630
畢馬威會計師事務所
2021830
第十一? 未經審計的中期財務報告
未經審計的合併損益表20216306
截至6月30日止6個月期間
2021年2020（未經審計）
8,881,9758,295,162(4,973,818)(4,303,950)利息淨收入
3,908,1573,991,212
846,4421,108,169(76,117)(64,117)手續費及佣金淨收入
770,3251,044,052
(89,297)130,994
728,170909,014
9,69528,867營業收入5,327,0506,104,139
(1,536,404)(1,456,874)
(1,650,058)(2,787,723)稅前利潤2,140,5881,859,542
(307,616)(295,051)淨利潤1,832,9721,564,491淨利潤歸屬於：
1,797,5901,530,51735,38233,974
0.400.34
135220
未經審計的合併綜合收益表
20216306
截至6月30日止6個月期間2021年2020（未經審計）本期淨利潤1,832,9721,564,491其他綜合收益：
(68)(8)
37(4)103,832(195,645)
37(4)258,275(19,668)其他綜合收益的稅後淨額362,039(215,321)綜合收益總額2,195,0111,349,170綜合收益總額歸屬於：
2,159,6291,315,19635,38233,974
135220
未經審計的合併財務狀況表
2021630
2021年20206月30日1231（未經審計）資產
46,937,32447,219,397
4,057,9702,568,919
451,873–
226,390286,400
8,862,6959,726,476
229,631,420202,358,484
49,193,45637,250,405
76,647,97866,828,002
66,408,63674,157,602
10,233,39411,001,178
3,258,2913,247,768
804,678826,821
2,570,5902,468,017
2,352,5111,888,136資產總計501,637,206459,827,605負債
14,945,00411,207,069
7,826,48317,024,732
14,589,01112,947,575
226,436288,347
31,591,30533,099,349
299,307,629275,750,710
385,272431,921
95,432,22272,834,508
456,469453,671
4,587,2504,882,865負債合計469,347,081428,920,747
135220
未經審計的合併財務狀況表（續）2021630
2021年20206月30日1231（未經審計）股東權益
4,509,6904,509,690
7,853,9647,853,964
37(1)8,337,8698,337,86937(2)1,859,7371,859,73737(3)5,072,2175,072,21737(4)394,75632,717
3,604,8262,618,98031,633,05930,285,174
657,066621,684股東權益合計32,290,12530,906,858負債和股東權益總計501,637,206459,827,605
2021830
郭少泉王麟孟大耿
135220
未經審計的合併股東權益變動表
20216306
截至2021年6月30日止6個月期間
歸屬於母公司股東的權益股本
其他權益工具資本公積盈餘公積一般準備
其他綜合收益
未分配
利潤小計
非控制性
權益
股東權益合計
37(1)37(2)37(3)37(4)
2021114,509,6907,853,9648,337,8691,859,7375,072,21732,7172,618,98030,285,174621,68430,906,858
––––––1,797,5901,797,59035,3821,832,972
37(4)–––––362,039–362,039–362,039–––––362,0391,797,5902,159,62935,3822,195,011
––––––(811,744)(811,744)–(811,744)2021630 4,509,6907,853,9648,337,8691,859,7375,072,217394,7563,604,82631,633,059657,06632,290,125
20206306
37(1)37(2)37(3)37(4)
2020114,509,6907,853,9648,337,8691,626,6624,400,258658,2302,528,78729,915,460562,45830,477,918
––––––1,530,5171,530,51733,9741,564,49137(4)–––––(215,321)–(215,321)–(215,321)
–––––(215,321)1,530,5171,315,19633,9741,349,170
––––––(901,938)(901,938)–(901,938)2020630 4,509,6907,853,9648,337,8691,626,6624,400,258442,9093,157,36630,328,718596,43230,925,150
135220
20216306
2020
37(1)37(2)37(3)37(4)2020114,509,6907,853,9648,337,8691,626,6624,400,258658,2302,528,78729,915,460562,45830,477,918
––––––2,394,0722,394,07259,2262,453,298
37(4)–––––(625,513)–(625,513)–(625,513)–––––(625,513)2,394,0721,768,55959,2261,827,785
–––233,075––(233,075)–––
––––671,959–(671,959)–––
––––––(1,398,845)(1,398,845)–(1,398,845)20201231 4,509,6907,853,9648,337,8691,859,7375,072,21732,7172,618,98030,285,174621,68430,906,858
135220
未經審計的合併現金流量表
20216306
截至6月30日止6個月期間2021年2020（未經審計）經營活動現金流量
2,140,5881,859,5421,650,0582,787,723
237,321208,19983,708(129,742)408388(243,160)194,103(486,076)(1,098,437)1,376,8981,349,986(2,616,902)(2,636,940)(10,593)(22,460)2,132,2502,512,362
(1,506,275)(1,151,640)
(400,000)(100,000)
–1,700,000(28,786,942)(31,012,452)
859,324(11,289,851)706,601(2,077,350)150,607(160,372)(28,976,685)(44,091,665)
135220
未經審計的合併現金流量表（續）20216306
截至6月30日止6個月期間
2021年2020（未經審計）
3,731,4232,591,685(9,172,293)(4,827,783)
1,612,8082,516,394(1,506,628)9,782,95323,379,47850,980,065(429,842)729,52817,614,94661,772,842
(591,560)(468,198)經營活動（所用）╱產生的現金流量淨額(9,821,049)19,725,341投資活動現金流量
35,459,56240,682,817
3,728,0163,973,515
1,152159(50,670,542)(71,886,434)
(257,877)(100,854)投資活動所用的現金流量淨額(11,739,689)(27,330,797)籌資活動現金流量
55,072,37832,155,562(32,745,332)(28,576,432)(1,106,230)(1,343,648)
(810,994)(645,216)
(61,009)(68,141)籌資活動產生的現金流量淨額20,348,8131,522,125
135220
未經審計的合併現金流量表（續）
20216306
截至6月30日止6個月期間
2021年2020（未經審計）匯率變動對現金及現金等價物的影響(17,771)8,941現金及現金等價物淨減少額(1,229,696)(6,074,390)1月1日的現金及現金等價物29,279,48122,500,7496月30日的現金及現金等價物
28,049,78516,426,359經營活動產生的現金流量淨額包括：
6,855,4675,918,058
(3,433,999)(2,623,362)
135220
未經審計的中期財務報告附註
1 背景情況
[1996]220[1996]353
19961115
[1998]761998
[2007]4852008
B0170H23702000191370200264609602K63H2015123866A20191002948202163045.10
2021630
2 編製基礎及會計政策
(1) 編製基礎
34202183020201231
2410
未經審計的中期財務報告附註（續）
2 編製基礎及會計政策（續）
(2) 會計判斷和會計估計
20201231
(3) 主要會計政策的變更
<9><39><7><4><16>
20216303 利息淨收入
截至6月30日止6個月期間
2021年2020利息收入
191,341173,372
12,6893,7338374,377 3,748,1503,317,073 1,658,1781,545,390 207,090127,920
140,753105,9242,616,9022,636,940306,789310,4338,881,9758,295,162利息支出
(142,444)(92,296)(125,018)(172,453)(226,438)(204,397)(2,836,680)(2,290,323)
(266,340)(194,495)(1,376,898)(1,349,986)(4,973,818)(4,303,950)利息淨收入3,908,1573,991,212
未經審計的中期財務報告附註（續）
4 手續費及佣金淨收入
截至6月30日止6個月期間2021年2020手續費及佣金收入
414,948672,692235,461227,747
(i)102,98579,33852,22492,72934,30519,6366,51916,027846,4421,108,169手續費及佣金支出(76,117)(64,117)手續費及佣金淨收入770,3251,044,052
(i)
202112020[2021]2202063065 交易淨（損失）╱收益
截至6月30日止6個月期間2021年2020
(i)(70,619)140,203
(ii)(10,856)1,002(7,822)(10,211)(89,297)130,994
(i)(ii)
未經審計的中期財務報告附註（續）
6 投資淨收益
截至6月30日止6個月期間2021年2020 623,582341,379 104,588567,635
728,170909,014
7 其他經營淨收益
截至6月30日止6個月期間2021年202013,34027,768
499277
(408)(388)
(3,736)1,210
9,69528,867
未經審計的中期財務報告附註（續）
8 營業費用
截至6月30日止6個月期間
2021年2020 561,495618,315 70,21552,160 81,35250,183 14,57715,574 11,32812,459
108,40755,458 11,2205,800
858,594809,949 237,321208,199 42,87428,218 38,69834,357
318,893270,774
70,74169,765
288,176306,3861,536,4041,456,874
9 信用減值損失
截至6月30日止6個月期間
2021年20201,262,8121,944,7771,251210
335(10,126)6,0287,456
(42,254)735,614 343,563(28,239)
53,731134,237
6,139(2,015)18,4535,8091,650,0582,787,723
未經審計的中期財務報告附註（續）
10 所得稅費用
(1) 報告期的所得稅
截至6月30日止6個月期間2021年2020530,869935,781
25(2)(223,253)(640,730)307,616295,051
(2) 所得稅與會計利潤的關係如下：
截至6月30日止6個月期間2021年20202,140,5881,859,54225%25%535,147464,886 4,1661,782 1,6271,102 12,6212,808
18,4145,692
(i)(245,945)(175,527)
307,616295,051
(i)
未經審計的中期財務報告附註（續）
11 基本及稀釋每股收益
截至6月30日止6個月期間2021年2020
11(1)4,509,6904,509,6901,797,5901,530,517
––1,797,5901,530,517
0.400.34
36201791960,150,0002021630
78.54
2021630620219
20209
4.97
未經審計的中期財務報告附註（續）
11 基本及稀釋每股收益（續）
(1) 普通股加權平均數（千股）
截至6月30日止6個月期間2021年20204,509,6904,509,690
––4,509,6904,509,690
12 現金及存放中央銀行款項
2021年20206月30日1231528,165565,606
12(1)23,320,53021,879,514
12(2)22,814,55824,566,884 262,182196,923
46,397,27046,643,321
11,88910,47046,937,32447,219,397
(1) 2021630
8.0%202012318.0%)7.0%20201231
5.0%)
(2)
未經審計的中期財務報告附註（續）
13 存放同業及其他金融機構款項
2021年20206月30日1231 2,882,2572,111,834 221,92874,540 953,104382,509
2,8419454,060,1302,569,828
(2,160)(909)4,057,9702,568,919
14 拆出資金
2021年20206月30日1231 452,207–
1–452,208–
(335)–
451,873–
未經審計的中期財務報告附註（續）
15 衍生金融工具
2021年6月30日20201231名義金額資產公允價值負債公允價值51,196,841226,390(226,436)76,567,494286,400(288,347)51,196,841226,390(226,436)76,567,494286,400(288,347)
16 買入返售金融資產
(1) 按交易對手類型和所在地區分析
2021年20206月30日1231 7,488,2508,934,700 1,387,006799,880
2,1075368,877,3639,735,116
(14,668)(8,640)8,862,6959,726,476
(2) 按擔保物類型分析
2021年2020
6月30日12318,875,2569,734,580
2,1075368,877,3639,735,116
(14,668)(8,640)8,862,6959,726,476
未經審計的中期財務報告附註（續）
17 發放貸款和墊款
(1) 按性質分析
2021年20206月30日1231
150,431,093138,776,966
150,431,093138,776,966 43,940,27240,588,284 12,456,8619,398,159 11,036,87810,768,653
67,434,01160,755,096
800,878899,064 12(2,270,681)(2,113,757)
(982,458)(923,214) (2,832,284)(2,250,830)
(6,085,423)(5,287,801)
17,050,8617,215,159
229,631,420202,358,484
未經審計的中期財務報告附註（續）
17 發放貸款和墊款（續）
(2) 按擔保方式分佈情況分析（未含應計利息）
2021年20206月30日123145,799,40342,739,29652,117,22150,477,53891,920,92784,180,16345,078,41429,350,224234,915,965206,747,221
(3) 已逾期貸款的逾期期限分析（未含應計利息）
2021年6月30日逾期3個月以內（含3個月）
逾期3個月至1年（含1年）
逾期1年至3年（含3年）
逾期3年
以上合計175,978120,37321,3271,103318,781599,902496,613916,90388,3512,101,769211,269187,504120,844139,372658,989987,149804,4901,059,074228,8263,079,539 0.42%0.34%0.45%0.10%1.31%
20201231
138,23672,2636,458416217,373254,508801,149615,14054,0411,724,838193,896123,061132,659141,906591,522586,640996,473754,257196,3632,533,733 0.30%0.48%0.36%0.09%1.23%
未經審計的中期財務報告附註（續）
17 發放貸款和墊款（續）
(4) 貸款和墊款及減值準備分析
(i)
2021年6月30日未來12個月預期信用損失
整個存續期預期信用損失－未發生信用
減值的貸款
整個存續期預期信用損失－已發生信用減值的貸款總額（註(i)）
212,377,2272,720,2713,568,484218,665,982
(2,270,681)(982,458)(2,832,284)(6,085,423) 210,106,5461,737,813736,200212,580,559
20201231
(i) 194,027,6293,210,3453,193,152200,431,126
(2,113,757)(923,214)(2,250,830)(5,287,801) 191,913,8722,287,131942,322195,143,325
未經審計的中期財務報告附註（續）
17 發放貸款和墊款（續）(ii)
2021年6月30日未來12個月預期信用損失
整個存續期預期信用損失－未發生信用
減值的貸款
整個存續期預期信用損失－已發生信用減值的貸款總額
（註(i)）
17,050,861––17,050,861
(15,584)––(15,584)
20201231
(i)
7,215,159––7,215,159
(14,781)––(14,781)
(i) 42(1)
未經審計的中期財務報告附註（續）
17 發放貸款和墊款（續）
(5) 減值準備變動情況
(i)
截至2021年6月30日止6個月期間未來12個月預期信用損失
整個存續期預期信用損失－未發生信用
減值的貸款
整個存續期預期信用損失－已發生信用減值的貸款合計2021112,113,757923,2142,250,8305,287,801 126,153(6,139)(14)–
(39,942)46,475(6,533)– (17,751)(779,602)797,353–
208,464798,510255,0351,262,009
––(799,557)(799,557)––345,763345,763––(10,593)(10,593)20216302,270,681982,4582,832,2846,085,423
2020
2020111,523,0231,177,3751,709,2344,409,632 1251,560(43,574)(7,986)–
(19,830)22,120(2,290)– (21,223)(1,294,564)1,315,787–
580,2271,061,8571,330,8882,972,972
––(2,372,532)(2,372,532)––325,385325,385––(47,656)(47,656)202012312,113,757923,2142,250,8305,287,801
未經審計的中期財務報告附註（續）
17 發放貸款和墊款（續）
(ii)
截至2021年6月30日止6個月期間未來12個月預期信用損失
整個存續期預期信用損失－未發生信用
減值的貸款
整個存續期預期信用損失－已發生信用減值的貸款合計20211114,781––14,781
803––803202163015,584––15,584
2020
20201112,917––12,917
1,864––1,8642020123114,781––14,781
202163062020
0.871.34
未經審計的中期財務報告附註（續）
18 以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融投資
2021年20206月30日1231
–– ––
890,020704,792 109,453178,160
999,473882,95235,472,44424,363,87011,148,7199,998,7941,572,8202,004,78949,193,45637,250,405
205,622260,796 205,622260,796
48,987,83436,989,60949,193,45637,250,405
未經審計的中期財務報告附註（續）
19 以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的金融投資
2021年20206月30日1231 26,630,42815,330,316 2,275,3546,437,969 14,274,98011,039,796 26,607,25526,338,440
69,788,01759,146,5215,158,9505,680,647
703,251703,12119(1)23,25023,250974,5101,274,46376,647,97866,828,002
19(2)16,246,46526,027,905 16,246,46526,027,905
60,401,51340,800,09776,647,97866,828,002
未經審計的中期財務報告附註（續）
19 以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的金融投資（續）(1)
截至2021年6月30日止6個月期間被投資單位期初本期增加本期減少期末
在被投資單位持股比例(%)
本期現金
紅利13,000––13,0000.34– 10,000––10,0002.15–
250––2500.81–23,250––23,250–
2020被投資單位(%)13,000––13,0000.341,800 10,000––10,0002.15–
250––2500.81–23,250––23,2501,800202163062020(2)
未經審計的中期財務報告附註（續）
19 以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的金融投資（續）(3)
截至2021年6月30日止6個月期間未來12個月預期信用損失
整個存續期預期信用損失－未發生信用減值
整個存續期預期信用損失
－已發生信用減值合計20211151,29120,93562,521134,747 12––––
(541)541–– (92)(4,954)5,046–
6,485170,788166,290343,563202163057,143187,310233,857478,310
2020
20201134,86956,07222,030112,971 1216,615(16,615)––
(41)(4,984)5,025–
(152)(13,538)35,46621,7762020123151,29120,93562,521134,747
未經審計的中期財務報告附註（續）
20 以攤餘成本計量的金融投資
2021年20206月30日1231 28,231,88326,717,042 11,800,37511,799,924 11,361,58618,552,129 1,562,6841,823,781
52,956,52858,892,876
5,426,6707,585,5102,030,7001,434,7006,180,0006,150,000869,0041,191,036
20(1)(1,054,266)(1,096,520)66,408,63674,157,602
20(2)699,55920,497,542 699,55920,497,542
65,709,07753,660,06066,408,63674,157,602
未經審計的中期財務報告附註（續）
20 以攤餘成本計量的金融投資（續）(1)
截至2021年6月30日止6個月期間未來12個月預期信用損失
整個存續期預期信用損失
－未發生信用減值
整個存續期預期信用損失
－已發生信用減值合計202111282,041541,384273,0951,096,520
–––– –(184,891)184,891–
(109,111)(5,511)72,368(42,254)2021630172,930350,982530,3541,054,266
2020
202011481,299387,987–869,286
(76,585)76,585–– (113,339)(59,300)172,639–
(9,334)136,112800,456927,234
––(700,000)(700,000)20201231282,041541,384273,0951,096,520(2)
未經審計的中期財務報告附註（續）
21 對子公司投資
2021年20206月30日1231510,000510,0001,000,0001,000,0001,510,0001,510,000202163020201231名稱股權比例
表決權
比例實收資本
本行投資額
成立及註冊地點主營業務
(i)
51.00%51.00%1,000,000510,000
(ii)
100.00%100.00%1,000,0001,000,000
(i) 2017215
(ii) 20209161022 長期應收款
2021年20206月30日123111,297,28312,125,172
(808,791)(930,753)10,488,49211,194,419
86,89194,34310,575,38311,288,762 12(205,674)(192,063)
(12,554)(59,446) (123,761)(36,075)
10,233,39411,001,178
未經審計的中期財務報告附註（續）
22 長期應收款（續）
截至2021年6月30日止6個月期間未來12個月預期信用損失
整個存續期預期信用損失
－未發生信用減值
整個存續期預期信用損失－已發生信用減值合計202111192,06359,44636,075287,584
–(22,956)22,956–
13,611(23,936)64,05653,731––6746742021630205,67412,554123,761341,989
2020
202011175,02790,2172,422267,666
(5,313)5,313–– (2,180)(57,931)60,111–
24,52921,847159,747206,123
––(186,205)(186,205)20201231192,06359,44636,075287,584
未經審計的中期財務報告附註（續）
22 長期應收款（續）
2021年6月30日20201231最低租賃
收款額
未實現融資收益
應收融資租賃款現值–––29,679(4,092)25,587115,868,151(489,802)5,378,3495,842,581(562,697)5,279,8841223,552,142(211,331)3,340,8114,024,894(265,342)3,759,5522331,325,635(56,699)1,268,9361,842,646(79,363)1,763,283355301,227(15,571)285,656316,025(12,653)303,372
250,128(35,388)214,74069,347(6,606)62,74111,297,283(808,791)10,488,49212,125,172(930,753)11,194,419
未經審計的中期財務報告附註（續）
23 物業及設備
房屋及建築物
電子電器設備
運輸工具
機器設備及其他在建工程合計成本
2020112,917,848617,17664,54887,136210,2033,896,911
285,36877,6215,12314,72816,605399,445(52,419)(18,747)(2,532)(4,610)–(78,308)202012313,150,797676,05067,13997,254226,8084,218,048
5,15630,2018,0077,30439,93590,603
(93)(16,883)(3,737)(1,531)–(22,244)20216303,155,860689,36871,409103,027266,7434,286,407累計折舊
202011(357,707)(382,324)(47,795)(60,272)–(848,098)
(60,601)(72,715)(4,904)(8,227)–(146,447)
–17,5282,4054,332–24,26520201231(418,308)(437,511)(50,294)(64,167)–(970,280)
(35,414)(35,360)(2,736)(5,011)–(78,521)
–15,9783,5501,157–20,6852021630(453,722)(456,893)(49,480)(68,021)–(1,028,116)賬面淨值
20216302,702,138232,47521,92935,006266,7433,258,291202012312,732,489238,53916,84533,087226,8083,247,76820216302020123120216300.1220201231
0.12
未經審計的中期財務報告附註（續）
23 物業及設備（續）
2021年20206月30日1231 5016,50016,695 10502,683,4422,713,504 102,1962,290
2,702,1382,732,489
24 使用權資產
房屋及建築物其他合計成本202011939,0044,114943,118
162,455–162,455(19,803)–(19,803)202012311,081,6564,1141,085,770
55,915–55,915(4,487)–(4,487)20216301,133,0844,1141,137,198累計折舊202011(123,539)(651)(124,190)
(140,550)(651)(141,201)6,442–6,44220201231(257,647)(1,302)(258,949)
(75,896)(326)(76,222)
2,651–2,6512021630(330,892)(1,628)(332,520)賬面淨值2021630802,1922,486804,67820201231824,0092,812826,821
未經審計的中期財務報告附註（續）
25 遞延所得稅資產
(1) 按性質分析
2021年6月30日20201231可抵扣暫時性差異
遞延所得
稅資產9,461,9382,365,4858,866,0082,216,502
267,16866,792100,84825,212150,95037,737544,920136,230402,303100,576360,29290,07310,282,3592,570,5909,872,0682,468,017
(2) 按變動分析
資產減值準備
貼現利息調整
公允價值變動其他合計(i)(ii)2020111,608,81421,425(137,255)88,9211,581,905
613,5983,78759,270952677,607(5,910)–214,215200208,505202012312,216,50225,212136,23090,0732,468,017
235,07441,580(63,882)10,481223,253(86,091)–(34,611)22(120,680)20216302,365,48566,79237,737100,5762,570,590
(i)(ii)
未經審計的中期財務報告附註（續）
26 其他資產
2021年20206月30日1231922,695583,720281,667256,939275,687221,96426(1)256,846252,518112,656112,656(i)26(2)81,13118,675(ii)56,49050,09012,2992,355379,826399,2322,379,2971,898,149
(26,786)(10,013)2,352,5111,888,136
(i) 20216305,886.0220201231
735.97
(ii) 202163020201231
未經審計的中期財務報告附註（續）
26 其他資產（續）
(1) 無形資產
截至2021年6月30日止6個月期間2020成本
659,876518,91450,557152,982
–(12,020)710,433659,876累計攤銷
(407,358)(324,671)
(46,229)(82,999)
–312(453,587)(407,358)淨值
256,846252,518252,518194,243
(2) 應收利息
2021年20206月30日1231 68,80418,042 12,327633
81,13118,675
未經審計的中期財務報告附註（續）
27 向中央銀行借款
2021年20206月30日123111,141,5917,337,774
3,792,2853,864,679
11,1284,61614,945,00411,207,069
28 同業及其他金融機構存放款項
2021年20206月30日1231 330,787313,382 7,433,73316,623,431
61,96387,9197,826,48317,024,732
29 拆入資金
2021年20206月30日1231 13,623,60112,850,606 839,813–
125,59796,96914,589,01112,947,575
未經審計的中期財務報告附註（續）
30 賣出回購金融資產款
(1) 按交易對手類型及所在地區分析
2021年20206月30日1231 3,580,00017,810,000 28,006,81114,783,748 –499,691
4,4945,91031,591,30533,099,349
(2) 按擔保物類別分析
2021年20206月30日123120,459,49031,618,09111,127,3211,475,348
4,4945,91031,591,30533,099,349
未經審計的中期財務報告附註（續）
31 吸收存款
2021年20206月30日1231 112,968,000111,491,369 26,753,63522,899,499
139,721,635134,390,868 81,874,23671,955,873 73,836,21365,439,816
155,710,449137,395,689
152,597428,585
26,28116,3423,696,6673,519,226
299,307,629275,750,710
17,524,63111,767,939
32 已發行債券
2021年20206月30日1231
(i)27,985,09922,487,484
(ii)67,083,38250,009,437363,741337,58795,432,22272,834,508
未經審計的中期財務報告附註（續）
32 已發行債券（續）
(i)
(a) 20163553.40%
2021314202012315.01(b) 2016115103.40%
20211124202163010.03202012
3110.02(c) 2017610305.00%
202762952021630
30.442020123129.64(d) 2017710205.00%
202771452021630
20.302020123119.76(e) 201953303.65%
2022522202163030.1820201231
30.09
(f) 201955103.98%
2024522202163010.1820201231
10.10
(g) 201953303.70%
2022531202163030.2020201231
30.11
(h) 201955103.98%
2024531202163010.1820201231
10.10
未經審計的中期財務報告附註（續）
32 已發行債券（續）
(i) 2019123303.45%
2022125202163030.172020123129.97(j) 2019125103.84%
2024125202163010.14202012
3110.04(k) 2019123303.42%
20221216202163030.162020123129.95(l) 2019125103.80%
20241216202163010.132020123110.02(m) 2021310404.80%
203132452021630
40.80
(n) 2021510204.34%
203152852021630
19.99
(ii) 2021630
20201231671.45500.23
33 租賃負債
2021年20206月30日123111133,736123,746122100,955102,48623384,76180,705355111,913121,661574,53073,593
505,895502,191456,469453,671
未經審計的中期財務報告附註（續）
34 其他負債
2021年20206月30日12311,257,7511,608,948
922,695583,720753,367728,835
34(1)616,124864,886449,624266,424
34(2)181,650166,87734(3)108,402102,263
18,51617,765279,121543,1474,587,2504,882,865
(1) 應付職工薪酬
2021年20206月30日1231432,210675,187
103103
31,32158,920
34,86720,709
18,71517,179
10,67810,678(i)88,23082,110616,124864,886
(i)
未經審計的中期財務報告附註（續）
34 其他負債（續）
(2) 應交稅費
2021年20206月30日1231151,114140,169
29,78125,205
7551,503181,650166,877
(3) 信貸承諾預期信用損失
截至2021年6月30日止6個月未來12個月預期信用損失
整個存續期
預期信用損失
－未發生信用減值
整個存續期預期信用損失－已發生信用減值合計202111102,16499–102,263 125(5)––
(1)1––
5,600539–6,1392021630107,768634–108,402
2020
20201194,7384,9225599,715 122,574(2,574)––
4,852(2,249)(55)2,54820201231102,16499–102,263
未經審計的中期財務報告附註（續）
35 股本法定及已發行股本
2021年20206月30日12314,509,6904,509,690
36 優先股
(1) 期末發行在外的優先股情況表
發行在外金融工具發行時間會計分類初始股息率發行價格數量原幣折合人民幣到期日轉換情況
2017 919
5.5%2060,1501,203,0007,883,259
7,883,259
(29,295)7,853,964
(2) 主要條款
(a)
(b)
未經審計的中期財務報告附註（續）
36 優先股（續）(c)
(d)
(e)
5.125%
H5.125%H
HH
(1)(2)
(f)
(g)
未經審計的中期財務報告附註（續）
36 優先股（續）
(3) 優先股變動情況表
2021年1月1日本期增加2021年6月30日
數量賬面價值數量賬面價值數量賬面價值
（千股）（千元）（千股）（千元）（千股）（千元）
60,1507,853,964––60,1507,853,964
20201120201231
60,1507,853,964––60,1507,853,964
(4) 歸屬於權益工具持有者的相關信息
2021年2020項目6月30日1231
31,633,05930,285,174 23,779,09522,431,210 7,853,9647,853,964
657,066621,684 657,066621,68437 儲備
(1) 資本公積
(2) 盈餘公積
10%50%
未經審計的中期財務報告附註（續）
37 儲備（續）
(3) 一般準備
20127120123[2012] 20
1.5%
2020123149.81
1.5%
(4) 其他綜合收益
截至2021年6月30日止6個月期間
項目期初餘額
本期所得稅前
發生額
減：
前期計入其他綜合收益當期轉入損益
減：
所得稅稅後淨額期末餘額
(8,191)(90)–22(68)(8,259)
(71,238)243,031(104,588)(34,611)103,83232,594
112,146380,757(36,391)(86,091)258,275370,421
32,717623,698(140,979)(120,680)362,039394,756
未經審計的中期財務報告附註（續）
37 儲備（續）
2020
(7,591)(800)–200(600)(8,191)
571,405(285,652)(571,206)214,215(642,643)(71,238)
94,41672,189(48,549)(5,910)17,730112,146
658,230(214,263)(619,755)208,505(625,513)32,71738 利潤分配
(1) 2021511202020201231
2.33 5.81 101.808.12
(2) 2020828
5.50%7,351.6720209194.97
(3) 202057201920191231
2.23 4.31 102.009.02
未經審計的中期財務報告附註（續）
39 合併現金流量表附註
2021年20206月30日630528,165721,61422,814,55813,663,443 3,657,2892,041,302 452,207– 597,566–
28,049,78516,426,359
40 關聯方關係及交易
(1) 關聯方關係
(a)
5%
持有本行普通股比例股東名稱
持有本行普通股股數
2021年6月30日
20201231註冊地主營業務
經濟性質或類型法定代表人Intesa Sanpaolo S.p.A.
624,75413.85%13.85%Gian Maria
GROS-PIETRO
503,55611.17%11.17%
––9.08%
409,6939.08%–
(i) 20216
未經審計的中期財務報告附註（續）
40 關聯方關係及交易（續）
聖保羅銀行國信實業海爾投資海爾產業股數比例股數比例股數比例股數比例202011624,75413.85%503,55611.17%409,6939.08%––
––––––––20201231624,75413.85%503,55611.17%409,6939.08%––
––––(409,693)(9.08%)409,6939.08%2021630624,75413.85%503,55611.17%––409,6939.08%
幣種
2021年6月30日
20201231
100.84億100.84
20.00億20.00
45.00億45.00
(b)
(c)
未經審計的中期財務報告附註（續）
40 關聯方關係及交易（續）
(2) 關聯方交易及餘額
(a)
聖保羅銀行及其集團
國信實業及其集團
海爾投資及其集團
其他法人關聯方
其他自然人關聯方合計
佔有關同類交易金額╱餘額的比例2021年6月30日
(i)––345,252–14,381359,6330.15% –––2,426,807–2,426,8074.93%
(ii)––225,219––225,2192.13%2,802––––2,8020.07%240,451127,781595,5582,083,93691,0423,138,7681.05%
––51160,437–60,9480.78%截至2021年6月30日止6個月期間
––21,104–24521,3490.24%9331,0585,05828,5191,08236,6500.74%
–––16,046–16,0461.90%
–––6,300–6,30064.98%
未經審計的中期財務報告附註（續）
40 關聯方關係及交易（續）
20201231
(i)––372,511–11,886384,3970.19% –––2,457,303–2,457,3036.60%
(ii)––300,340––300,3402.66%299––––2990.01%160,743291,355559,0991,612,74687,8882,711,8310.98%
––50828,813–29,3210.17%20206306
–8,88142,027–34751,2550.62%1,29216,0272,3667,13588527,7050.64%
––7130,666–30,7372.77%
–––2,000–2,0006.93%
未經審計的中期財務報告附註（續）
40 關聯方關係及交易（續）
(i)
2021年20206月30日1231344,370371,600
14,35811,866358,728383,466(ii)
2021年20206月30日1231225,000300,000225,000300,000
未經審計的中期財務報告附註（續）
40 關聯方關係及交易（續）(b)
2021年20206月30日1231
697,703280,450截至6月30日止6個月期間
2021年2020
–3,7122,0891,117
59,954–1,0141,274
(3) 關鍵管理人員
截至6月30日止6個月期間2021年2020
9,8197,57620216308.5020201231
3.7640(2)
(4) 與年金計劃的交易
未經審計的中期財務報告附註（續）
41 分部報告
公司銀行業務
零售銀行業務金融市場業務
未分配項目及其他
未經審計的中期財務報告附註（續）
41 分部報告（續）
截至2021年6月30日止6個月期間公司銀行業務
零售銀行業務
金融市場業務
未分配項目及其他合計2,355,198454,570975,401122,9883,908,157 441,476377,403(818,879)––
2,796,674831,973156,522122,9883,908,157
51,662249,721418,48750,455770,325(22,174)(18,417)(48,706)–(89,297)1,063–727,107–728,170224337129,1229,6952,827,4491,063,6141,253,422182,5655,327,050
(742,303)(546,843)(225,266)(21,992)(1,536,404)(1,243,951)(77,654)(268,268)(60,185)(1,650,058)841,195439,117759,888100,3882,140,588 (89,004)(133,585)(4,782)(9,950)(237,321) 92,679139,09814,723799247,299
2021年6月30日
公司銀行
業務
零售銀行
業務
金融市場業務
未分配項目及其他合計200,373,69486,673,175201,712,91910,306,828499,066,616
2,570,590501,637,206223,739,401104,695,795131,533,4349,378,451469,347,081
32,209,77210,542,581––42,752,353
未經審計的中期財務報告附註（續）
41 分部報告（續）
20206306
2,362,382668,786812,263147,7813,991,212 557,274156,792(714,066)––
2,919,656825,57898,197147,7813,991,212
100,941203,585648,80490,7221,044,05253,87328,53048,591–130,99413,374–895,640–909,014
1582331328,46328,867
3,088,0021,057,9261,691,245266,9666,104,139
(590,261)(550,714)(289,143)(26,756)(1,456,874)(1,906,816)(123,127)(623,543)(134,237)(2,787,723)590,925384,085778,559105,9731,859,542 (79,755)(117,217)(6,753)(4,474)(208,199) 39,44257,9693,340103100,854
20201231
176,838,85276,223,628192,141,45312,155,655457,359,588
2,468,017459,827,605199,348,94892,056,367127,234,52610,280,906428,920,747
30,230,1656,292,802––36,522,967
未經審計的中期財務報告附註（續）
42 風險管理
(1) 信用風險
(a)
未經審計的中期財務報告附註（續）
42 風險管理（續）
44(1)
44 (1)
(b)
未經審計的中期財務報告附註（續）
42 風險管理（續）
(PD)(EAD)(LGD)? 12? 12?
未經審計的中期財務報告附註（續）
42 風險管理（續）
20216306
?????
20216306
9.38%
2021630202012315%1.5%
未經審計的中期財務報告附註（續）
42 風險管理（續）
(c)
(d)
未經審計的中期財務報告附註（續）
42 風險管理（續）(e)
本集團
2021年20206月30日123146,409,15946,653,791
4,057,9702,568,919451,873–226,390286,4008,862,6959,726,476229,631,420202,358,484 13,721,01212,886,535
76,624,72866,804,752 66,408,63674,157,602
10,233,39411,001,178
424,967398,303457,052,244426,842,440
42,752,35336,522,967499,804,597463,365,407
未經審計的中期財務報告附註（續）
42 風險管理（續）(f)
2021年6月30日20201231金額比例33,195,13514.12%27,657,60613.37%27,048,56411.51%24,704,92711.95%23,676,01010.08%21,806,77510.55%22,536,5329.59%20,970,44910.14%21,601,6779.20%15,003,6467.26%20,990,2538.94%19,600,2389.48%4,336,9291.85%3,082,9041.49% 4,099,3661.75%3,797,0741.84%
3,036,9701.29%1,869,0950.90%2,236,4800.95%2,241,2601.08%4,724,0382.01%5,258,1512.55%167,481,95471.29%145,992,12570.61%
67,434,01128.71%60,755,09629.39%234,915,965100.00%206,747,221100.00%
未經審計的中期財務報告附註（續）
42 風險管理（續）
2021年6月30日未評級AAAAAAA以下合計 –54,858,177–––54,858,177 –14,074,529–––14,074,529 –24,654,5271,394,813–475,57526,524,915 –9,755,54414,366,009159,1713,997,30528,278,029
–103,342,77715,760,822159,1714,472,880123,735,650
20201231AAAAAAA –42,043,464–––42,043,464 –18,236,685–––18,236,685 –28,848,4031,024,690–418,85930,291,952 49,37910,886,30212,345,129162,3404,895,42428,338,574
49,379100,014,85413,369,819162,3405,314,283118,910,675
未經審計的中期財務報告附註（續）
42 風險管理（續）
(g)
本集團
2021年6月30日賬面餘額預期信用減值準備以攤餘成本計量的金融資產第一階段第二階段第三階段合計第一階段第二階段第三階段合計
46,937,324––46,937,324–––– 4,060,130––4,060,130(2,160)––(2,160)
452,208––452,208(335)––(335)8,877,363––8,877,363(14,668)––(14,668) 145,472,9992,438,4643,157,021151,068,484(2,014,024)(906,709)(2,545,712)(5,466,445) 66,904,228281,807411,46367,597,498(256,657)(75,749)(286,572)(618,978)
65,561,4041,126,798774,70067,462,902(172,930)(350,982)(530,354)(1,054,266)10,309,28650,270215,82710,575,383(205,674)(12,554)(123,761)(341,989) 348,574,9423,897,3394,559,011357,031,292(2,666,448)(1,345,994)(3,486,399)(7,498,841)
2021年6月30日賬面餘額預期信用減值準備以公允價值計量且其 變動計入其他綜合收益 的金融資產第一階段第二階段第三階段合計第一階段第二階段第三階段合計 17,050,861––17,050,861(15,584)––(15,584)
74,943,1341,370,246311,34876,624,728(57,143)(187,310)(233,857)(478,310)
91,993,9951,370,246311,34893,675,589(72,727)(187,310)(233,857)(493,894)
42,732,01520,2885042,752,353(107,768)(634)–(108,402)
未經審計的中期財務報告附註（續）
42 風險管理（續）
20201231
47,219,397––47,219,397–––– 2,569,828––2,569,828(909)––(909)
9,735,116––9,735,116(8,640)––(8,640) 133,689,1122,978,0162,862,647139,529,775(1,861,218)(862,231)(2,021,614)(4,745,063) 60,338,517232,329330,50560,901,351(252,539)(60,983)(229,216)(542,738)
73,294,0081,626,202333,91275,254,122(282,041)(541,384)(273,095)(1,096,520)10,848,974377,39262,39611,288,762(192,063)(59,446)(36,075)(287,584) 337,694,9525,213,9393,589,460346,498,351(2,597,410)(1,524,044)(2,560,000)(6,681,454)
20201231
7,215,159––7,215,159(14,781)––(14,781)
65,610,9161,143,30250,53466,804,752(51,291)(20,935)(62,521)(134,747)
72,826,0751,143,30250,53474,019,911(66,072)(20,935)(62,521)(149,528)
36,514,8608,0575036,522,967(102,164)(99)–(102,263)
(i)
未經審計的中期財務報告附註（續）
42 風險管理（續）
(2) 市場風險
(a)
未經審計的中期財務報告附註（續）
42 風險管理（續）
2021年6月30日合計不計息3個月內3個月至1年1年至5年5年以上資產
46,937,324802,23646,135,088–––
4,057,9702,8413,655,291399,838––
451,8731451,872–––8,862,6952,1078,860,588–––
(i)229,631,420653,88251,570,427138,124,23936,781,9322,500,940(ii)192,250,0701,864,51130,299,21629,616,15861,267,89469,202,29110,233,39484,5101,529,2295,499,2313,120,424–9,212,4609,212,460––––501,637,20612,622,548142,501,711173,639,466101,170,25071,703,231負債
14,945,00411,1284,446,70010,487,176––7,826,48361,9634,115,5203,649,000––14,589,011125,5974,330,00010,133,414––31,591,3054,49431,586,811–––299,307,6293,875,545178,532,28042,528,87974,217,167153,75895,432,222363,74115,294,60658,787,0809,995,05210,991,7435,655,4275,198,95837,21888,010273,52657,715469,347,0819,641,426238,343,135125,673,55984,485,74511,203,216
32,290,1252,981,122(95,841,424)47,965,90716,684,50560,500,015
未經審計的中期財務報告附註（續）
42 風險管理（續）
20201231331155資產
47,219,397772,99946,446,398–––
2,568,9199452,567,974–––9,726,4765369,725,940–––
(i)202,358,484780,18944,812,630123,282,74132,059,4051,423,519(ii)178,236,0092,433,93228,892,90723,985,34057,862,32565,061,50511,001,17892,2024,618,9662,749,0073,541,003–8,717,1428,717,142––––459,827,60512,797,945137,064,815150,017,08893,462,73366,485,024負債
11,207,0694,6163,425,4757,776,978––17,024,73287,91911,974,8134,962,000––12,947,57596,9696,087,1076,763,499––33,099,3495,91033,093,439–––275,750,7103,964,154168,676,13944,435,72358,477,093197,60172,834,508337,58714,850,62936,658,60515,992,1254,995,562
6,056,8045,603,13336,27180,909279,54256,949428,920,74710,100,288238,143,873100,677,71474,748,7605,250,112
30,906,8582,697,657(101,079,058)49,339,37418,713,97361,234,912
(i) 20216303
9.14202012318.37(ii)
未經審計的中期財務報告附註（續）
42 風險管理（續）
202163020201231按年度化計算淨利息收入變動
2021年6月30日
20201231（減少）╱增加100(598,670)(640,745)100598,670640,745
(i)
(ii)(iii)
未經審計的中期財務報告附註（續）
42 風險管理（續）
(b)
2021年6月30日人民幣美元其他合計
（折合人民幣）（折合人民幣）（折合人民幣）資產
46,523,872409,0864,36646,937,324
1,167,2942,862,96327,7134,057,970
–451,873–451,8738,862,695––8,862,695224,912,6084,718,812–229,631,420(i)182,444,0089,806,062–192,250,07010,233,394––10,233,394
9,210,535–1,9259,212,460483,354,40618,248,79634,004501,637,206負債
14,945,004––14,945,004
7,826,4785–7,826,48311,083,2583,505,753–14,589,01131,591,305––31,591,305293,277,5656,008,76421,300299,307,629
95,367,62764,595–95,432,222
5,592,22160,3082,8985,655,427459,683,4589,639,42524,198469,347,081
23,670,9488,609,3719,80632,290,12542,133,045485,424133,88442,752,353
未經審計的中期財務報告附註（續）
42 風險管理（續）
20201231
資產
47,060,885154,2374,27547,219,397
2,095,761444,81328,3452,568,9199,726,476––9,726,476200,428,7581,929,726–202,358,484
(i)167,537,88410,698,125–178,236,00911,001,178––11,001,178
8,714,9152,227–8,717,142446,565,85713,229,12832,620459,827,605負債
11,207,069––11,207,06917,024,7275–17,024,73211,723,2031,224,372–12,947,57532,599,411499,938–33,099,349272,876,9622,851,15222,596275,750,710
72,834,508––72,834,508
6,052,4214,383–6,056,804424,318,3014,579,85022,596428,920,747
22,247,5568,649,27810,02430,906,85836,265,560198,19959,20836,522,967
(i)
未經審計的中期財務報告附註（續）
42 風險管理（續）
按年度化計算淨利潤的變動
2021年6月30日
20201231增加╱（減少）10010,0079,953100(10,007)(9,953)
(i) 100(ii)(iii)
(3) 流動性風險
未經審計的中期財務報告附註（續）
42 風險管理（續）(a)
2021年6月30日無期限實時償還1個月內1個月至3個月3個月至1年1年至5年5年以上合計
（註(ii)）（註(ii)）
資產
23,582,71223,354,612–––––46,937,324 –3,656,013––401,957––4,057,970
––451,873––––451,873––8,862,695––––8,862,695836,590232,97812,692,80712,356,55664,168,32177,615,54361,728,625229,631,420
(i)574,70483025,202,1353,996,16227,146,10164,756,21570,573,923192,250,07092,066–416,2951,096,1753,838,0594,790,799–10,233,3947,205,9794,36618,8572,94438,453438,6791,503,1829,212,460
32,292,05127,248,79947,644,66217,451,83795,592,891147,601,236133,805,730501,637,206負債
––859,9093,587,86710,497,228––14,945,004 –3,367,635306,353461,8213,690,674––7,826,483
––1,559,8512,849,99110,179,169––14,589,011
––31,591,305––––31,591,305
–140,395,55721,282,49917,604,13543,662,25276,208,516154,670299,307,629
––3,173,80912,217,23559,054,3839,995,05210,991,74395,432,222124,017465,8331,659,283218,783659,1261,459,3181,069,0675,655,427124,017144,229,02560,433,00936,939,832127,742,83287,662,88612,215,480469,347,08132,168,034(116,980,226)(12,788,347)(19,487,995)(32,149,941)59,938,350121,590,25032,290,125
未經審計的中期財務報告附註（續）
42 風險管理（續）
2020123111331155(ii)(ii)資產
22,076,43725,142,960–––––47,219,397 –2,568,919–––––2,568,919
––9,726,476––––9,726,476980,712160,47710,215,83511,268,64750,329,21770,898,79758,504,799202,358,484
(i)392,29924,78318,884,4776,965,25923,642,09161,915,28266,411,818178,236,00955,12822,186437,6131,161,6943,688,6185,635,939–11,001,1786,965,78315420,3812,59272,763446,7531,208,7168,717,14230,470,35927,919,47939,284,78219,398,19277,732,689138,896,771126,125,333459,827,605負債
––758,6622,671,4297,776,978––11,207,069 –7,847,4712,220,2991,963,6374,993,325––17,024,732
––2,872,8383,270,8386,803,899––12,947,575
––32,599,411499,938–––33,099,349
–135,345,74216,521,26218,015,56845,682,64059,986,805198,693275,750,710
––3,012,33911,868,59736,965,88515,992,1254,995,56272,834,508116,849307,2711,964,668153,995831,2061,960,036722,7796,056,804116,849143,500,48459,949,47938,444,002103,053,93377,938,9665,917,034428,920,74730,353,510(115,581,005)(20,664,697)(19,045,810)(25,321,244)60,957,805120,208,29930,906,858
(i)(ii)
未經審計的中期財務報告附註（續）
42 風險管理（續）(b)
2021年6月30日無期限實時償還1個月內1個月至3個月3個月至1年1年至5年5年以上
合約未折現
現金流量賬面價值––860,6243,646,62710,599,908––15,107,15914,945,004
–3,367,635306,655464,2993,735,951––7,874,5407,826,483
––1,562,6452,906,27410,323,365––14,792,28414,589,011 ––31,594,658––––31,594,65831,591,305
–140,395,55721,303,09417,676,38144,140,82383,750,187185,004307,451,046299,307,629
––3,184,60112,280,00060,855,40012,709,70012,744,000101,773,70195,432,222124,017465,8331,660,258216,139656,9511,269,3401,085,8835,478,4215,428,991124,017144,229,02560,472,53537,189,720130,312,39897,729,22714,014,887484,071,809469,120,645
2020123111331155
––759,4112,717,4447,855,080––11,331,93511,207,069
–7,847,4712,223,1141,971,4875,082,140––17,124,21217,024,732
––2,876,6673,308,6046,954,249––13,139,52012,947,575 ––32,606,741500,563–––33,107,30433,099,349
–135,345,74216,536,46918,101,52546,360,36266,111,333237,474282,692,905275,750,710
––3,023,54211,964,08338,135,97517,894,6005,500,00076,518,20072,834,508116,849307,2711,929,661151,622838,3911,733,762739,4235,816,9795,768,457116,849143,500,48459,955,60538,715,328105,226,19785,739,6956,476,897439,731,055428,632,400
未經審計的中期財務報告附註（續）
42 風險管理（續）
(c)
2021年6月30日無期限實時償還1個月內1個月至3個月3個月至1年1年至5年5年以上
合約未折現
現金流量––(402)(2,597)(3,950)5,305–(1,644)––35,03651,657–––86,693 ––(33,722)(52,998)–––(86,720)
––1,314(1,341)–––(27)
2020123111331155––(276)(620)(4,316)(685)–(5,897)––41,170–54,169––95,339 ––(41,164)–(54,164)––(95,328)
––6–5––11
未經審計的中期財務報告附註（續）
42 風險管理（續）
(4) 操作風險
(5) 資本管理
未經審計的中期財務報告附註（續）
42 風險管理（續）
2012202163020201231
2021年20206月30日123124,161,64322,846,168 4,509,6904,509,690 8,337,8698,337,869 1,859,7371,859,737 5,072,2175,072,217 3,604,8262,618,980 394,75632,717 382,548414,958
(436,956)(461,170)23,724,68722,384,998
7,904,9707,909,292 7,853,9647,853,964 51,00655,328
31,629,65730,294,29013,858,9717,512,290 11,000,0005,000,000 2,756,9582,401,634 102,013110,656
45,488,62837,806,580286,145,148267,941,143
8.29%8.35%
11.05%11.31%
15.90%14.11%
未經審計的中期財務報告附註（續）
43 公允價值
(1) 公允價值計量方法及假設
(a)(b)(c)
(d)
未經審計的中期財務報告附註（續）
43 公允價值（續）
(2) 按公允價值計量的金融工具
本集團
2021年6月30日第一層次第二層次第三層次合計註(i)註(i)註(i) ~ (ii)
–999,473–999,473 ––11,148,71911,148,719 ––1,572,8201,572,820 –35,472,444–35,472,444
–226,390–226,390
–70,620,933–70,620,933 –5,294,303–5,294,303 ––709,492709,492 ––23,25023,250 ––17,050,86117,050,861
–112,613,54330,505,142143,118,685–224,5281,908226,436–224,5281,908226,436
未經審計的中期財務報告附註（續）
43 公允價值（續）
20201231(i)(i)(i) ~ (ii)
–882,952–882,952 ––9,998,7949,998,794 ––2,004,7892,004,789 –24,313,48050,39024,363,870
–285,405995286,400
–60,231,523–60,231,523 –5,842,695–5,842,695 ––730,534730,534 ––23,25023,250 ––7,215,1597,215,159
–91,556,05520,023,911111,579,966–286,6211,726288,347–286,6211,726288,347
(i)
未經審計的中期財務報告附註（續）
43 公允價值（續）
(ii)
本集團
本期利得或損失總額購買、發行、出售和結算2021年1月1日
轉入第三層次
轉出第三層次計入損益
計入其他綜合收益購買發行
出售及結算
2021年6月30日
9,998,794––107,496–2,110,000–(1,067,571)11,148,719 2,004,789––8,030–––(439,999)1,572,820 50,390––(390)–––(50,000)–
995––(995)–––––
730,534––42,124(21,167)––(41,999)709,492 23,250–––––––23,250
7,215,159––207,35020,04824,957,535–(15,349,231)17,050,861
20,023,911––363,615(1,119)27,067,535–(16,948,800)30,505,1421,726––182––––1,9081,726––182––––1,908
未經審計的中期財務報告附註（續）
43 公允價值（續）
2020
20201231
9,240,047––249,550–6,145,739–(5,636,542)9,998,794 1,033,973––6,727–––(1,040,700)– 2,829,424––(52,983)–2,000,000–(2,771,652)2,004,789 50,258––2,321–––(2,189)50,390
5,588––(4,593)––––995
732,842––41,835(2,143)––(42,000)730,534 23,250–––––––23,250
6,249,822––(219,328)11,67930,832,820–(29,659,834)7,215,159
20,165,204––23,5299,53638,978,559–(39,152,917)20,023,911
2,015––(289)––––1,7262,015––(289)––––1,726
(3) 第二層次公允價值計量項目
未經審計的中期財務報告附註（續）
43 公允價值（續）
(4) 未按公允價值計量的金融資產及負債的公允價值
(i)
(ii)
(iii)
(iv)
(v)
未經審計的中期財務報告附註（續）
43 公允價值（續）
2021年6月30日賬面值公允價值第一層次第二層次第三層次
53,618,92152,920,432–52,822,02998,403合計53,618,92152,920,432–52,822,02998,403
28,348,84028,653,461–28,653,461– 67,083,38267,145,041–67,145,041–合計95,432,22295,798,502–95,798,502–
20201231
59,794,98559,230,899–59,149,39881,501合計59,794,98559,230,899–59,149,39881,501
22,825,07122,816,947–22,816,947– 50,009,43750,022,903–50,022,903–合計72,834,50872,839,850–72,839,850–
未經審計的中期財務報告附註（續）
44 承擔及或有事項
(1) 信貸承諾
2021年20206月30日123123,544,06923,968,37710,542,5816,292,802
7,414,7125,024,2291,048,8211,035,389202,170202,17042,752,35336,522,967
34(3)
(2) 信貸風險加權金額
2021年20206月30日123110,523,4298,550,965
未經審計的中期財務報告附註（續）
44 承擔及或有事項（續）
(3) 資本承諾
2021年20206月30日1231
62,32375,802
944–
63,26775,802
(4) 未決訴訟及糾紛
202163020201231
(5) 債券承兌承諾
2021年20206月30日12314,410,3914,565,939
(6) 抵押資產
2021年20206月30日123135,374,08241,511,93511,127,3211,475,34846,501,40342,987,283
202163020201231202163020201231
未經審計的中期財務報告附註（續）
45 在未納入合併財務報表範圍的結構化主體中的權益
(1) 在第三方機構發起成立的結構化主體中享有的權益
202163020201231
2021年6月30日以公允價值計量且其變動計入
當期損益的金融投資
以公允價值計量
且其變動計入其他綜合收益的金融投資
以攤餘成本計量的金融投資賬面價值最大損失敞口11,148,7195,294,3035,341,87821,784,90021,784,9001,572,820–1,137,0412,709,8612,709,861
145,4962,399,122922,4623,467,0803,467,08035,472,444––35,472,44435,472,44448,339,4797,693,4257,401,38163,434,28563,434,285
20201231
9,998,7945,842,6957,202,59623,044,08523,044,0852,004,789–864,9692,869,7582,869,758
202,4151,366,797583,6372,152,8492,152,84924,363,870––24,363,87024,363,87036,569,8687,209,4928,651,20252,430,56252,430,562
未經審計的中期財務報告附註（續）
45 在未納入合併財務報表範圍的結構化主體中的權益（續）
(2) 在本集團作為發起人但未納入合併財務報表範圍的結構化主體中享有的權益
20216302020123120216301,567.19
202012311,241.23
20216300.85202012312.08
(3) 本集團於1月1日之後發起但於報告期末已不再享有權益的未納入合併財務報表範圍的結構化主體
202163060.05202063060.542021630611630
39.7520206306208.83
46 金融資產的轉移
(1) 賣出回購交易及證券借出交易
未經審計的中期財務報告附註（續）
46 金融資產的轉移（續）
(2) 信貸資產證券化
2021630617.66202083.93
47 受託業務
202163031.792020123127.7348 新型冠狀病毒感染肺炎疫情的影響
2020
49 報告期後事項50 上年比較數字
二零二一年中期報告
（除?別註明外，金額單位為人民幣千元）
1 流動性覆蓋率、槓桿率及淨穩定資金比例
(1) 流動性覆蓋率
2021年20206月30日1231100,034,36984,342,1753055,764,76655,334,625
179.39%152.42%
100%
(2) 槓桿率
2021年20206月30日1231
5.89%6.14%
2015414%
(3) 淨穩定資金比例
2021年20216月30日331281,845,319267,019,602266,484,323253,379,478
105.76%105.38%
100%
第十二? 未經審計的補充財務資料
2 貨幣集中度
2021年6月30日美元港元其他合計
（折合人民幣）（折合人民幣）（折合人民幣）18,248,79618,78015,22418,282,800(9,639,425)(12,337)(11,861)(9,663,623)42,257––42,257106,858––106,8588,758,4866,4433,3638,768,292
(129,202)––(129,202)
20201231
13,229,12716,73115,89013,261,748(4,579,850)(10,194)(12,402)(4,602,446)
52,656––52,656127,692––127,6928,829,6256,5373,4888,839,650
(130,498)––(130,498)
第十二? 未經審計的補充財務資料
3 國際債權
10%
2021年6月30日公共實體
同業及其他
金融機構
非同業私人機構合計407,9438,030,9468,834,03817,272,927 –5,162,454–5,162,454
–934,851–934,851–9,449–9,449407,9438,975,2468,834,03818,217,227
20201231
151,7575,831,5396,822,70112,805,997 –5,191,831–5,191,831
–367,640–367,640–4,463–4,463
151,7576,203,6426,822,70113,178,100
第十二? 未經審計的補充財務資料
4 已逾期發放貸款和墊款總額
2021年20206月30日1231 366294,363272,235 611510,127724,238 11,287,900950,620
2,092,3901,947,093
0.13%0.13%
0.21%0.35%
0.55%0.45%
0.89%0.93%