江苏江阴农村商业银行股份有限公司Jiangsu Jiangyin Rural Commercial Bank Co.,LTD.
（股票代码：002807）
2020年第三季度报告全文
2020-044
2020年10月
第一节 重要提示
一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
二、本行于2020年10月29日召开了江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）第七届董事会第三次会议，应出席董事11名，实到董事11名。以现场表决方式进行表决审议通过了关于本行《2020年第三季度报告》的议案。
三、本行董事长孙伟、行长宋萍、财务总监及会计机构负责人常惠娟声明：保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。
四、本行本季度财务报告未经审计。
五、本三季度报告除特别注明外，均以千元为单位，可能因四舍五入而存在尾差。
第二节 公司基本情况
一、主要会计数据和财务指标
1、公司是否因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据
□ 是 √ 否
单位：人民币千元
| 项目 | 本报告期末 | 上年度末 | 本报告期末比上年度末增减 | |||
| 总资产 | 135,138,792 | 126,343,092 | 6.96% | |||
| 归属于上市公司股东的净资产 | 11,743,012 | 11,757,457 | -0.12% | |||
| 项目 | 本报告期 | 本报告期比上年同期增减 | 年初至报告期末 | 年初至报告期末比上年同期增减 | ||
| 营业收入 | 850,448 | -9.31% | 2,499,644 | -3.28% | ||
| 归属于上市公司股东的净利润 | 240,560 | 2.32% | 648,377 | 1.83% | ||
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 235,394 | -1.63% | 647,882 | 0.49% | ||
| 经营活动产生的现金流量净额 | 296,091 | 123.79% | -739,454 | -116.31% | ||
| 基本每股收益（元/股） | 0.1108 | -4.48% | 0.2985 | 0.95% | ||
| 稀释每股收益（元/股） | 0.0997 | -12.77% | 0.2703 | 1.92% | ||
| 加权平均净资产收益率 | 2.06% | 下降0.04个百分点 | 5.43% | 下降0.41个百分点 | ||
2、存款和贷款情况
单位：人民币千元
| 项目 | 2020年9月30日 | 2019年12月31日 |
| 存款本金总额 | 103,705,435 | 93,108,992 |
| 其中：对公活期存款 | 22,460,195 | 25,465,584 |
| 对公定期存款 | 18,054,309 | 16,177,050 |
| 活期储蓄存款 | 10,878,754 | 9,485,907 |
| 定期储蓄存款 | 39,888,469 | 33,468,774 |
| 其他存款 | 12,423,708 | 8,511,677 |
| 加：应计利息 | 2,355,672 | 2,179,364 |
| 存款账面余额 | 106,061,107 | 95,288,357 |
3、非经常性损益项目和金额
√ 适用 □ 不适用
单位：人民币千元
| 项目 | 年初至报告期期末金额 |
| 非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分） | 64 |
| 计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相关，按照国家统一标准定额或定量享受的政府补助除外） | 8,909 |
| 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 | -10,146 |
| 减：所得税影响额 | 1,783 |
| 少数股东权益影响额（税后） | -3,452 |
| 合计 | 495 |
注：本行报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。
4、补充财务指标
| 监管指标 | 监管标准 | 2020年9月30日 | 2019年 | 2018年 |
| 资本状况 | 资本充足率（%） | ≥10.5 | 13.98 | 15.29 | 15.21 |
| 一级资本充足率（%） | ≥8.5 | 12.85 | 14.17 | 14.04 | |
| 核心一级资本充足率（%） | ≥7.5 | 12.84 | 14.16 | 14.02 | |
| 流动性 | 流动性比例（本外币）（%） | ≥25 | 113.12 | 89.70 | 86.49 |
| 信用风险 | 不良贷款率（%） | ≤5 | 1.80 | 1.83 | 2.15 |
| 存贷款比例(本外币)(%) | ≤75 | 76.07 | 75.39 | 74.31 | |
| 单一客户贷款比例（%） | ≤10 | 4.82 | 3.23 | 3.46 | |
| 最大十家客户贷款比率（%） | ≤50 | 28.32 | 26.67 | 29.96 |
| 贷款本金总额 | 78,884,530 | 70,197,725 |
| 其中：公司贷款和垫款（不含贴现） | 54,044,372 | 48,620,054 |
| 贴现 | 11,272,027 | 10,943,873 |
| 个人贷款和垫款 | 13,568,131 | 10,633,798 |
| 加：应计利息 | 124,627 | 113,443 |
| 减：贷款损失准备 | 3,275,392 | 3,236,891 |
| 减：应计利息减值准备 | 4,117 | 4,582 |
| 贷款和垫款账面余额 | 75,729,648 | 67,069,695 |
| 监管指标 | 监管标准 | 2020年9月30日 | 2019年 | 2018年 | |
| 单一最大集团客户授信比例(%) | ≤15 | 4.71 | 3.94 | 5.06 | |
| 拨备情况 | 拨备覆盖率(%) | ≥150 | 230.55 | 259.13 | 233.71 |
| 贷款拨备比(%) | 不适用 | 4.15 | 4.61 | 5.03 | |
| 盈利能力 | 成本收入比（%） | ≤45 | 28.30 | 31.66 | 32.03 |
| 总资产收益率（%）（年化） | 不适用 | 0.66 | 0.84 | 0.70 | |
| 净利差（%）（年化） | 不适用 | 1.89 | 2.20 | 2.42 | |
| 净息差（%）（年化） | 不适用 | 2.14 | 2.46 | 2.67 |
注：1、上表中不良贷款比率、单一客户贷款比例、拨备覆盖率、贷款拨备比按照中国银保监会监管口径计算；
2、贷款迁徙率为上报银保监会数据；
3、净利差=生息资产平均利率-付息负债平均利率；净息差=利息净收入÷生息资产平均余额；
4、总资产收益率=税后利润÷平均总资产；平均总资产=（期初资产总额+期末资产总额）÷2；成本收入比=业务及管理费用÷营业收入×100%；
5、总资产收益率、净利差和净息差均为年初至期末数据，并经年化处理。
5、资本充足率
单位：人民币万元
| 项 目 | 2020年9月30日 | 2019年12月31日 |
| 核心一级资本净额 | 1184552.23 | 1173061.64 |
| 一级资本净额 | 1185675.59 | 1174155.94 |
| 二级资本 | 104524.13 | 92958.44 |
| 总资本净额 | 1290199.73 | 1267114.37 |
| 风险加权资产合计 | 9228426.72 | 8284874.92 |
| 核心一级资本充足率（%） | 12.84 | 14.16 |
| 一级资本充足率（%） | 12.85 | 14.17 |
| 资本充足率（%） | 13.98 | 15.29 |
注：根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会2012年第1号令）计算。
6、杠杆率
单位：人民币千元
| 项目 | 2020年9月30日 | 2020年6月30日 | 2020年3月31日 | 2019年12月31日 |
| 一级资本净额 | 11,856,756 | 11,548,878 | 12,164,638 | 11,741,559 |
| 调整后表内外资产余额 | 152,244,559 | 151,597,432 | 142,620,288 | 134,743,685 |
| 杠杆率(%) | 7.79 | 7.62 | 8.53 | 8.71 |
注：根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会2012年第1号令）计算。
7、贷款五级分类情况
单位：人民币千元
| 五级分类 | 2020年9月30日 | 2019年12月31日 | 变动幅度 | ||
| 金额 | 占比 | 金额 | 占比 | ||
| 正常 | 76,254,964 | 96.67% | 67,345,517 | 95.94% | 0.73% |
| 关注 | 1,208,877 | 1.53% | 1,564,539 | 2.23% | -0.70% |
| 次级 | 1,089,904 | 1.38% | 451,109 | 0.64% | 0.74% |
| 可疑 | 260,301 | 0.33% | 745,128 | 1.06% | -0.73% |
| 损失 | 70,484 | 0.09% | 91,432 | 0.13% | -0.04% |
| 合计 | 78,884,530 | 100.00% | 70,197,725 | 100.00% |
8、本行业务情况分析
三季度，本行积极应对复杂严峻的内外部形势和挑战，牢牢把握“稳中求进”总基调，坚持新发展理念，紧盯年度任务，主动作为，真抓实干，实现了各项主体业务的稳健发展。
（一）开拓奋进，存贷规模逆势增长。存款方面，大力推行对公“无户开户、有户增量、有量提质”，零售“产品引存、渠道引流、闭环运营”机制，有力推动对公和零售存款双增长，提前超额完成年初制定的“全行各项存款余额达到1010亿元” 和“存款日均净增90亿元”目标。贷款方面，创新升级信贷产品，严格落实客户储备机制，聚力推动增量扩面提质，提前超额完成年初制定的“全行各项贷款余额达到755亿元”和“贷款日均净增75亿元”目标。期末，本行江阴辖内存贷款市场份额继续保持领先地位。
（二）坚守定位，聚力践行金融普惠。一是通过开展“党建共创 金融助企”三年行动、“百行千人进万企”升级扩面行动、“推进三访三增 助力六稳六保”专项竞赛活动“三大行动”，切实解决中小微企业“首贷难”“转贷难”“担保难”三大难题。二是围绕监管部署，强化责任担当，积极主动作为，推动稳企业保就业“两项政策工具”落地见效。三是踊跃响应各级政府关于支持小微和民生发展的号召，紧抓小微债金融债审核窗口期，积极申请并获准发行20亿元小型微型企业贷款专项金融债券，专项用于小型微型企业贷款。
（三）强化创新，有序推动零售转型。一是深化平台合作，与新国联集团联合打造“智慧农贸”民生项目，总行直营打造食品城“便民商圈”，推进与万泽医药的“双线合作”，与供销社开展深度合作，将金融和消费场景充分融合，积极拓宽业务范畴。二是强化联动营销，加大“江小鱼”等线上贷款的营销推广，开展“金贷通”业务团办活动，加强总分支、本外地联动，整合按揭资源、深挖按揭潜力。三是加强产品创新，推出
“生意贷”、“乡村振兴卡”、 “菁英贷”、 “芙蓉·长红”净值型理财等新型产品，不断满足客户个性化、差异化、多元化的金融需求。
（四）精细管理，不断积蓄发展动能。一是持续优化资产结构，有选择性地进行资产投放，保障业务收入稳步提增，切实防范流动性风险。二是持续落实降本增效，成功上线资产负债管理系统，完善FTP系统数据，强化绩效考核系统应用，加强对专项费用和年度费用预算执行情况的分析，提升管理水平，实现开源节流。三是持续完善系统及数据支撑，完成贷款线上化项目一阶段、链融贷1+N项目、新会计准则下租赁系统等的开发，优化渠道类及管理类系统建设。外部数据管理平台多点接入外部数据，为业务发展提供数据支撑，为银行数字化转型提供有效助力。
（五）严控风险，着力保障稳健经营。一是严防信贷风险，切实做好存量贷款的风险预警、不良贷款的日常监测、风险贷款的协调处置等工作；充分运用协调、诉讼、执行、拍卖、核销等多种手段，持续加大化解风险贷款和清降不良的工作力度。二是严抓合规经营，启动乱象整治“回头看”检查，以及“正行为、强合规、促转型”“六合一”合规大检查，结合“合规文化提升年”活动进行全面检查，开展专项排查工作，保持合规案防高压态势，强化问题整改跟踪，堵塞合规风险漏洞。三是严抓内审质效。创新建立审计“四会制度”，不断强化审计人员“五种能力”，着力提升审计项目质量，充分发挥内部审计“免疫系统”功能。
二、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表
1、普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表
单位：股
| 报告期末普通股股东总数 | 66,087 | 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有） | 0 | |||
| 前10名股东持股情况 | ||||||
| 股东名称 | 股东性质 | 持股比例 | 持股数量 | 持有有限售条件的股份数量 | 质押或冻结情况 | |
| 股份状态 | 数量 | |||||
| 江阴市长达钢铁有限公司 | 境内非国有法人 | 4.31% | 93,587,941 | - | 质押 | 34,200,000 |
| 江阴长江投资集团有限公司 | 境内非国有法人 | 4.18% | 90,892,500 | - | 质押 | 90,892,500 |
| 江阴新锦南投资发展有限公司 | 境内非国有法人 | 4.18% | 90,892,500 | - | - | - |
| 江苏省华贸进出口有限公司 | 境内非国有法人 | 4.14% | 89,842,500 | - | 质押 | 89,842,500 |
| 江阴市华发实业有限公司 | 境内非国有法人 | 3.83% | 83,255,100 | - | 冻结 | 83,255,100 |
| 江阴市振宏印染有限公司 | 境内非国有法人 | 3.33% | 72,267,732 | - | 质押 | 66,111,555 |
| 江阴市爱衣思团绒毛纺有限公司 | 境内非国有法人 | 2.90% | 62,907,792 | - | 质押 | 30,000,000 |
| 江阴法尔胜钢铁制品有限公司 | 境内非国有法人 | 2.52% | 54,821,226 | - | 质押 | 54,821,226 |
| 江阴美纶纱业有限公司 | 境内非国有法人 | 1.98% | 43,018,500 | - | 质押 | 36,000,000 |
| 江苏双良科技有限公司 | 境内非国有法人 | 1.79% | 38,772,778 | - | - | - |
| 前10名无限售条件股东持股情况 | ||||||
| 股东名称 | 持有无限售条件股份数量 | 股份种类 | ||||
| 股份种类 | 数量 | |||||
| 江阴市长达钢铁有限公司 | 93,587,941 | 人民币普通股 | 93,587,941 | |||
| 江阴长江投资集团有限公司 | 90,892,500 | 人民币普通股 | 90,892,500 | |||
| 江阴新锦南投资发展有限公司 | 90,892,500 | 人民币普通股 | 90,892,500 | |||
| 江苏省华贸进出口有限公司 | 89,842,500 | 人民币普通股 | 89,842,500 | |||
| 江阴市华发实业有限公司 | 83,255,100 | 人民币普通股 | 83,255,100 | |||
| 江阴市振宏印染有限公司 | 72,267,732 | 人民币普通股 | 72,267,732 | |||
| 江阴市爱衣思团绒毛纺有限公司 | 62,907,792 | 人民币普通股 | 62,907,792 | |||
| 江阴法尔胜钢铁制品有限公司 | 54,821,226 | 人民币普通股 | 54,821,226 | |||
| 江阴美纶纱业有限公司 | 43,018,500 | 人民币普通股 | 43,018,500 | |||
| 江苏双良科技有限公司 | 38,772,778 | 人民币普通股 | 38,772,778 | |||
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 未知以上股东之间是否存在关联关系或是否属于《上市公司收购管理办法》规定的一致行动人。 | |||||
| 前10名普通股股东参与融资融券业务情况说明（如有） | 无 | |||||
公司前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内是否进行约定购回交易
□ 是 √ 否
本行前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易。
2、公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表
□ 适用 √ 不适用
第三节 重要事项
一、报告期主要会计报表项目、财务指标发生变动的情况及原因
√ 适用 □ 不适用
单位：人民币千元
| 项目 | 2020年9月30日 | 2019年12月31日 | 比年初增减 | 主要原因 |
| 存放同业及其他金融机构款项 | 1,112,666 | 772,372 | 44.06% | 期末相关资产结构的调整 |
| 其他债权投资 | 6,512,068 | 10,834,582 | -39.90% | |
| 衍生金融资产 | - | 1,909 | -100% | 衍生金融资产公允价值下降 |
| 其他权益工具投资 | 342,350 | 4,350 | 7770.11% | 本期增加投资徐州农商行 |
| 向中央银行借款 | 3,786,785 | 2,859,503 | 32.43% | 增加申请支小再贷款 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 9,844 | 505,637 | -98.05% | 期末相关负债结构的调整 |
| 拆入资金 | 2,125,257 | 800,758 | 165.41% | |
| 卖出回购金融资产 | 2,473,730 | 8,718,249 | -71.63% | |
| 应付债券 | 7,671,439 | 5,113,435 | 50.03% |
| 衍生金融负债 | 7,953 | - | 新增 | 衍生金融资产公允价值下降转为负债 |
| 递延所得税负债 | 44,425 | 124,855 | -64.42% | 期末债券公允价值下降 |
| 其他综合收益 | 121,319 | 393,251 | -69.15% |
单位：人民币千元
| 项目 | 2020年1-9月 | 2019年1-9月 | 比上年同期增减 | 主要原因 |
| 手续费及佣金收入 | 94,998 | 70,472 | 34.80% | 理财投资业务增长 |
| 投资收益 | 425,354 | 619,985 | -31.39% | 基金分红收入减少 |
| 汇兑收益 | 5,249 | 15,853 | -66.89% | 汇率波动影响 |
| 资产处置收益 | 64 | 114 | -43.86% | 本期固定资产处置减少 |
| 其他收益 | 9,964 | 1,343 | 641.92% | 收到经营性政府补贴增加 |
| 营业外收入 | 1,067 | 168 | 535.12% | 当期收取违约金增加以及久悬未取账户转营业外收入增加 |
| 营业外支出 | 10,957 | 15,993 | -31.49% | 上期计提预计负债较多 |
| 所得税费用 | -54,686 | 72,764 | -175.16% | 递延所得税费用减少 |
| 少数股东损益 | -2,253 | 1,950 | -215.54% | 当期子公司亏损所致 |
| 其他债权投资公允价值变动 | -218,516 | -50,624 | -331.65% | 期末债券公允价值下降 |
| 其他债权投资信用损失准备 | -53,416 | 68,548 | -177.92% | 当期冲回贴现的减值 |
单位：人民币千元
| 项目 | 2020年1-9月 | 2019年1-9月 | 比上年同期增减 | 主要原因 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | -739,454 | 4,532,802 | -116.31% |
本行作为商业银行，主要经营业务包括存贷款、同业存放与同业拆借、金融资产投资以及相关中间业务等，本行当期筹资性活动现金净流入较多，投资性活动现金流出较多。投资活动产生的现金流量净额
| 投资活动产生的现金流量净额 | -1,151,263 | -150,072 | -667.14% |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | 1,996,039 | -4,374,055 | 145.63% |
二、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□ 适用 √ 不适用
股份回购的实施进展情况
□ 适用 √ 不适用
采用集中竞价方式减持回购股份的实施进展情况
□ 适用 √ 不适用
三、公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□ 适用 √ 不适用
四、以公允价值计量的金融资产和负债
单位：人民币千元
| 项目 | 期初数 | 本期公允价值变动损益 | 计入权益的累计公允价值变动 | 本期计提的减值 | 本期购买金额 | 本期出售金额 | 期末数 |
| 金融资产 | |||||||
| 1.交易性金融资产（不含衍生金融资产） | 9,235,730 | 76,772 | - | - | 38,483,875 | 38,958,674 | 8,760,931 |
| 2.衍生金融资产 | 1,909 | -1,909 | - | - | - | - | - |
| 3.债权投资 | 24,287,349 | - | - | -10,523 | 12,302,739 | 6,798,331 | 29,791,758 |
| 4.其他债权投资 | 10,834,582 | - | 140,175 | -723 | 2,940,305 | 7,262,819 | 6,512,068 |
| 5.其他权益工具投资 | 4,350 | - | - | - | 338,000 | - | 342,350 |
| 金融资产小计 | 44,363,920 | 74,863 | 140,175 | -11,246 | 54,064,919 | 53,019,824 | 45,407,106 |
| 金融负债 | |||||||
| 1.衍生金融负债 | - | -7,953 | - | - | - | - | 7,953 |
| 金融负债合计 | - | -7,953 | - | - | - | - | 7,953 |
五、募集资金投资项目进展情况
□ 适用 √ 不适用
六、对2020年度经营业绩的预计
预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明
□ 适用 √ 不适用
七、日常经营重大合同
□ 适用 √ 不适用
八、委托理财
□ 适用 √ 不适用
报告期内，本行未发生正常业务范围之外的委托理财事项。
九、违规对外担保情况
□ 适用 √ 不适用
本行报告期无违规对外担保情况。
十、控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金情况
□ 适用 √ 不适用
本行报告期不存在控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金。
十一、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表
√ 适用 □ 不适用
| 接待时间 | 接待地点 | 接待方式 | 接待对象类型 | 接待对象 | 谈论的主要内容及提供资料 | 调研的基本情况索引 |
| 2020年07月28日 | 江阴市砂山路2号汇丰大厦三楼会议室 | 实地调研 | 机构 | 东吴证券 马祥文、陶哲航 ，浙商资管 刘玮琦，中庚基金 杨雪， 恒大人寿 夏星创，国寿安保 张英，平安资管 张崇，光大资管 丁瑾 | 业务经营、行业发展等相关问题 | 巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）公司《投资者活动关系记录表》 |
| 2020年09月04日 | 江阴市砂山路2号汇丰大厦三楼会议室 | 电话沟通 | 机构 | 华泰证券 沈娟、冯嵩越 | 业务经营、行业发展等相关问题 | 巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）公司《投资者活动关系记录表》 |
董事长：孙伟
江苏江阴农村商业银行股份有限公司
2020年10月30日
第四节 财务报表
一、财务报表
资产负债表江苏江阴农村商业银行股份有限公司 单位：人民币千元
| 项目 | 合并 | 母公司 | ||
| 2020/09/30 | 2019/12/31 | 2020/09/30 | 2019/12/31 | |
| 资产： | ||||
| 现金及存放中央银行款项 | 9,346,827 | 10,836,300 | 9,115,941 | 10,570,578 |
| 存放同业及其他金融机构款项 | 1,112,666 | 772,372 | 1,961,736 | 1,911,034 |
| 贵金属 | - | - | - | - |
| 拆出资金 | 304,173 | 280,205 | 304,173 | 280,205 |
| 衍生金融资产 | - | 1,909 | - | 1,909 |
| 买入返售金融资产 | - | - | - | - |
| 发放贷款及垫款 | 75,729,648 | 67,069,695 | 73,085,130 | 64,520,030 |
| 金融投资： | 45,407,106 | 44,362,011 | 45,407,106 | 44,362,011 |
| 交易性金融资产 | 8,760,931 | 9,235,730 | 8,760,931 | 9,235,730 |
| 债权投资 | 29,791,758 | 24,287,349 | 29,791,758 | 24,287,349 |
| 其他债权投资 | 6,512,068 | 10,834,582 | 6,512,068 | 10,834,582 |
| 其他权益工具投资 | 342,350 | 4,350 | 342,350 | 4,350 |
| 长期股权投资 | 591,209 | 557,769 | 804,689 | 771,249 |
| 投资性房地产 | 141,420 | 148,960 | 141,420 | 148,960 |
| 固定资产 | 935,676 | 955,922 | 895,432 | 913,256 |
| 无形资产 | 118,573 | 125,498 | 118,442 | 125,322 |
| 递延所得税资产 | 1,338,858 | 1,124,911 | 1,286,722 | 1,076,159 |
| 其他资产 | 112,636 | 107,540 | 102,074 | 96,110 |
| 资产总计 | 135,138,792 | 126,343,092 | 133,222,865 | 124,776,823 |
法定代表人：孙伟 行长：宋萍 财务总监：常惠娟 会计机构负责人：常惠娟
资产负债表（续）
江苏江阴农村商业银行股份有限公司 单位：人民币千元
| 项目 | 合并 | 母公司 | ||
| 2020/09/30 | 2019/12/31 | 2020/09/30 | 2019/12/31 | |
| 负债： | ||||
| 向中央银行借款 | 3,786,785 | 2,859,503 | 3,533,863 | 2,761,422 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 9,844 | 505,637 | 337,359 | 1,022,046 |
| 拆入资金 | 2,125,257 | 800,758 | 2,125,257 | 800,758 |
| 衍生金融负债 | 7,953 | - | 7,953 | - |
| 卖出回购金融资产 | 2,473,730 | 8,718,249 | 2,473,730 | 8,718,249 |
| 吸收存款 | 106,061,107 | 95,288,357 | 104,355,082 | 93,584,862 |
| 应付职工薪酬 | 363,643 | 386,435 | 360,008 | 375,720 |
| 应交税费 | 112,969 | 87,923 | 108,492 | 81,053 |
| 应付利息 | - | - | - | - |
| 预计负债 | 247,841 | 258,747 | 6,883 | 25,726 |
| 应付债券 | 7,671,439 | 5,113,435 | 7,671,439 | 5,113,435 |
| 递延所得税负债 | 44,425 | 124,855 | 44,425 | 124,855 |
| 其他负债 | 377,588 | 326,140 | 364,546 | 318,544 |
| 负债合计 | 123,282,582 | 114,470,039 | 121,389,038 | 112,926,670 |
| 股东权益： | ||||
| 股本 | 2,172,001 | 2,171,984 | 2,172,001 | 2,171,984 |
| 其他权益工具 | 359,501 | 359,518 | 359,501 | 359,518 |
| 资本公积 | 924,640 | 924,572 | 924,640 | 924,572 |
| 其他综合收益 | 121,319 | 393,251 | 119,736 | 391,516 |
| 其中：外币报表折算差额 | - | - | - | - |
| 盈余公积 | 3,470,609 | 3,370,609 | 3,470,609 | 3,370,609 |
| 一般风险准备 | 1,826,195 | 1,526,195 | 1,826,195 | 1,526,195 |
| 未分配利润 | 2,868,746 | 3,011,328 | 2,961,144 | 3,105,759 |
| 归属于母公司所有者权益合计 | 11,743,012 | 11,757,457 | 11,833,826 | 11,850,153 |
| 少数股东权益 | 113,198 | 115,596 | - | - |
| 所有者权益合计 | 11,856,210 | 11,873,053 | 11,833,826 | 11,850,153 |
| 负债和所有者权益总计 | 135,138,792 | 126,343,092 | 133,222,865 | 124,776,823 |
法定代表人：孙伟 行长：宋萍 财务总监：常惠娟 会计机构负责人：常惠娟
本报告期利润表江苏江阴农村商业银行股份有限公司 单位：人民币千元
| 项目 | 合并 | 母公司 | ||
| 2020年7-9月 | 2019年7-9月 | 2020年7-9月 | 2019年7-9月 | |
| 一、营业收入 | 850,448 | 937,731 | 816,252 | 902,872 |
| 利息净收入 | 637,709 | 612,232 | 605,610 | 577,573 |
| 利息收入 | 1,330,871 | 1,257,178 | 1,290,894 | 1,217,856 |
| 利息支出 | 693,162 | 644,946 | 685,283 | 640,284 |
| 手续费及佣金净收入 | 30,136 | 23,060 | 30,237 | 23,319 |
| 手续费及佣金收入 | 37,562 | 29,741 | 37,436 | 29,622 |
| 手续费及佣金支出 | 7,426 | 6,681 | 7,198 | 6,303 |
| 投资收益 | 25,642 | 358,656 | 25,289 | 358,656 |
| 公允价值变动损益 | 149,367 | -69,664 | 149,367 | -69,664 |
| 汇兑收益 | -4,016 | 8,653 | -4,017 | 8,653 |
| 其他业务收入 | 3,267 | 4,019 | 3,267 | 4,019 |
| 资产处置收益 | 60 | 29 | 60 | 0 |
| 其他收益 | 8,283 | 745 | 6,438 | 315 |
| 二、营业支出 | 240,485 | 260,435 | 227,599 | 246,305 |
| 税金及附加 | 6,024 | 6,227 | 5,737 | 5,920 |
| 业务及管理费 | 231,919 | 251,517 | 219,321 | 237,694 |
| 其他业务成本 | 2,542 | 2,691 | 2,542 | 2,691 |
| 加：信用减值损失（损失以“-”号填列） | -353,103 | -345,397 | -335,539 | -361,573 |
| 三、营业利润 | 256,860 | 331,899 | 253,113 | 294,994 |
| 加：营业外收入 | 769 | 40 | 536 | 39 |
| 减：营业外支出 | 238 | 7,600 | 134 | 7,616 |
| 四、利润总额 | 257,391 | 324,339 | 253,515 | 287,417 |
| 减：所得税费用 | 15,667 | 74,020 | 13,951 | 68,476 |
| 五、净利润 | 241,724 | 250,319 | 239,564 | 218,941 |
| （一）按经营持续性分类 | ||||
| 持续经营净利润 | 241,724 | 250,319 | 239,564 | 218,941 |
| （二）按所有权归属分类 | ||||
| 归属于母公司所有者的净利润 | 240,560 | 235,112 | 239,564 | 218,941 |
| 少数股东损益 | 1,164 | 15,207 | - | - |
| 六、每股收益 | ||||
| （一）基本每股收益(元/股) | 0.1108 | 0.1160 | - | - |
| （二）稀释每股收益(元/股) | 0.0997 | 0.1143 | - | - |
| 七、其他综合收益的税后净额 | -139,567 | 11,189 | -139,567 | 11,189 |
| 归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额 | -139,567 | 11,189 | -139,567 | 11,189 |
| （二）将重分类进损益的其他综合收益 | -139,567 | 11,189 | -139,567 | 11,189 |
| 3.其他债权投资公允价值变动 | -119,788 | -12,170 | -119,788 | -12,170 |
| 5.其他债权投资信用损失准备 | -19,779 | 23,358 | -19,779 | 23,358 |
| 归属少数股东的其他综合收益的税后净额 | - | - | - | - |
| 八、综合收益总额 | 102,157 | 261,508 | 99,997 | 230,130 |
| 归属于母公司所有者的综合收益 | 100,993 | 246,301 | 99,997 | 230,130 |
| 归属于少数股东的综合收益 | 1,164 | 15,207 | - | - |
法定代表人：孙伟 行长：宋萍 财务总监：常惠娟 会计机构负责人：常惠娟
年初至报告期末利润表江苏江阴农村商业银行股份有限公司 单位：人民币千元
| 项目 | 合并 | 母公司 | ||
| 2020年1-9月 | 2019年1-9月 | 2020年1-9月 | 2019年1-9月 | |
| 一、营业收入 | 2,499,644 | 2,584,333 | 2,405,570 | 2,490,230 |
| 利息净收入 | 1,903,796 | 1,830,264 | 1,811,718 | 1,732,788 |
| 利息收入 | 3,913,990 | 3,683,405 | 3,807,259 | 3,572,349 |
| 利息支出 | 2,010,193 | 1,853,141 | 1,995,541 | 1,839,561 |
| 手续费及佣金净收入 | 75,858 | 50,981 | 76,108 | 51,563 |
| 手续费及佣金收入 | 94,998 | 70,472 | 94,669 | 70,204 |
| 手续费及佣金支出 | 19,140 | 19,491 | 18,562 | 18,641 |
| 投资收益 | 425,354 | 619,985 | 425,001 | 623,235 |
| 公允价值变动损益 | 66,910 | 53,490 | 66,910 | 53,490 |
| 汇兑收益 | 5,249 | 15,853 | 5,249 | 15,853 |
| 其他业务收入 | 12,449 | 12,303 | 12,449 | 12,303 |
| 资产处置收益 | 64 | 114 | 60 | 85 |
| 其他收益 | 9,964 | 1,343 | 8,075 | 913 |
| 二、营业支出 | 736,053 | 759,064 | 698,552 | 718,287 |
| 税金及附加 | 20,482 | 20,628 | 19,656 | 19,725 |
| 业务及管理费 | 707,283 | 730,243 | 670,608 | 690,369 |
| 其他业务成本 | 8,288 | 8,193 | 8,288 | 8,193 |
| 加：信用减值损失（损失以“-”号填列） | -1,162,264 | -1,097,982 | -1,125,081 | -1,074,882 |
| 三、营业利润 | 601,327 | 727,287 | 581,937 | 697,060 |
| 加：营业外收入 | 1,067 | 168 | 802 | 113 |
| 减：营业外支出 | 10,957 | 15,993 | 1,834 | 7,685 |
| 四、利润总额 | 591,438 | 711,462 | 580,905 | 689,488 |
| 减：所得税费用 | -54,686 | 72,764 | -65,439 | 51,446 |
| 五、净利润 | 646,124 | 638,698 | 646,344 | 638,042 |
| （一）按经营持续性分类 | ||||
| 持续经营净利润 | 646,124 | 638,698 | 646,344 | 638,042 |
| （二）按所有权归属分类 | ||||
| 归属于母公司所有者的净利润 | 648,377 | 636,748 | 646,344 | 638,042 |
| 少数股东损益 | -2,253 | 1,950 | - | - |
| 六、每股收益 | ||||
| （一）基本每股收益(元/股) | 0.2985 | 0.2957 | ||
| （二）稀释每股收益(元/股) | 0.2703 | 0.2652 | ||
| 七、其他综合收益的税后净额 | -272,077 | 17,924 | -271,781 | 17,924 |
| 归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额 | -271,932 | 17,924 | -271,781 | 17,924 |
| （二）将重分类进损益的其他综合收益 | -271,932 | 17,924 | -271,781 | 17,924 |
| 3.其他债权投资公允价值变动 | -218,516 | -50,624 | -218,516 | -50,624 |
| 5其他债权投资信用损失准备 | -53,416 | 68,548 | -53,265 | 68,548 |
| 归属少数股东的其他综合收益的税后净额 | -145 | - | - | - |
| 八、综合收益总额 | 374,047 | 656,622 | 374,563 | 655,966 |
| 归属于母公司所有者的综合收益 | 376,445 | 654,672 | 374,563 | 655,966 |
| 归属于少数股东的综合收益 | -2,398 | 1,950 | - | - |
法定代表人：孙伟 行长：宋萍 财务总监：常惠娟 会计机构负责人：常惠娟
现金流量表江苏江阴农村商业银行股份有限公司 单位：人民币千元
| 项 目 | 合并 | 母公司 | ||
| 2020年1-9月 | 2019年1-9月 | 2020年1-9月 | 2019年1-9月 | |
| 一、经营活动产生的现金流量： | ||||
| 客户存款和同业存放款项净增加额 | 10,107,845 | 7,533,795 | 9,919,885 | 7,635,693 |
| 向中央银行借款净增加额 | 926,649 | 1,519,093 | 771,885 | 1,528,017 |
| 向其他金融机构拆入资金净增加额 | -5,003,365 | 473,026 | -5,003,365 | 471,623 |
| 收取利息、手续费及佣金的现金 | 3,955,161 | 3,828,667 | 3,847,391 | 3,722,394 |
| 收到其他与经营活动有关的现金 | -11,008 | 78,208 | -18,928 | 75,480 |
| 经营活动现金流入小计 | 9,975,282 | 13,432,789 | 9,516,868 | 13,433,208 |
| 客户贷款及垫款净增加额 | 9,916,639 | 6,424,538 | 9,785,106 | 6,250,475 |
| 存放中央银行和同业款项净增加额 | -1,665,071 | 68,968 | -1,810,414 | -518,410 |
| 支付利息、手续费及佣金的现金 | 1,705,937 | 1,487,966 | 1,694,252 | 1,470,923 |
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | 345,318 | 401,958 | 320,157 | 375,857 |
| 支付的各项税费 | 229,742 | 177,351 | 212,723 | 169,424 |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | 182,172 | 339,205 | 162,619 | 323,274 |
| 经营活动现金流出小计 | 10,714,737 | 8,899,987 | 10,364,442 | 8,071,543 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | -739,454 | 4,532,802 | -847,574 | 5,361,664 |
| 二、投资活动产生的现金流量： | ||||
| 收回投资收到的现金 | 50,672,465 | 59,783,273 | 50,672,465 | 59,783,273 |
| 取得投资收益收到的现金 | 415,648 | 310,372 | 415,648 | 313,622 |
| 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 | 64 | 107 | 60 | 107 |
| 收到其他与投资活动有关的现金 | - | 31 | - | - |
| 投资活动现金流入小计 | 51,088,177 | 60,093,784 | 51,088,173 | 60,097,003 |
| 投资支付的现金 | 52,172,868 | 60,185,354 | 52,172,868 | 60,185,354 |
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | 66,572 | 58,502 | 65,577 | 58,270 |
| 支付其他与投资活动有关的现金 | - | - | - | - |
| 投资活动现金流出小计 | 52,239,440 | 60,243,856 | 52,238,445 | 60,243,624 |
| 投资活动产生的现金流量净额 | -1,151,263 | -150,072 | -1,150,272 | -146,621 |
| 三、筹资活动产生的现金流量： | ||||
| 发行债券收到的现金 | 6,736,998 | 26,425,436 | 6,736,998 | 26,425,436 |
| 收到其他与筹资活动有关的现金 | - | - | - | - |
| 筹资活动现金流入小计 | 6,736,998 | 26,425,436 | 6,736,998 | 26,425,436 |
| 偿还债务支付的现金 | 4,350,000 | 30,705,999 | 4,350,000 | 30,705,999 |
| 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | 390,959 | 93,492 | 390,959 | 90,492 |
| 支付其他与筹资活动有关的现金 | - | - | - | - |
| 筹资活动现金流出小计 | 4,740,959 | 30,799,490 | 4,740,959 | 30,796,490 |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | 1,996,039 | -4,374,055 | 1,996,039 | -4,371,055 |
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | -9,458 | 16,871 | -9,458 | 16,871 |
| 五、现金及现金等价物净增加额 | 95,864 | 25,546 | -11,265 | 860,859 |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 2,041,503 | 2,528,726 | 2,520,139 | 2,889,285 |
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 2,137,367 | 2,554,273 | 2,508,875 | 3,750,144 |
法定代表人：孙伟 行长：宋萍 财务总监：常惠娟 会计机构负责人：常惠娟
二、财务报表调整情况说明
1、2020年起首次执行新收入准则、新租赁准则调整首次执行当年年初财务报表相关项目情况
√ 适用 □ 不适用
本行采用了财政部于 2017 年 7 月发布的经修订的《企业会计准则第 14 号—收入》，该准则的首次执行日为 2020 年 1月 1 日。该准则的实施不会导致本行收入确认方式发生重大变化，亦不会对本行财务报表产生重大影响。
2、2020年起首次执行新收入准则、新租赁准则追溯调整前期比较数据的说明
□ 适用 √ 不适用
三、审计报告
第三季度报告是否经过审计
□ 是 √ 否
公司第三季度报告未经审计。