西安银行股份有限公司
BANK OF XI'AN CO.,LTD.
2020年第三季度报告
（股票代码：600928）
二〇二〇年十月
目 录
一、重要提示 ...... 1
二、公司基本情况 ...... 1
三、公司季度经营情况分析 ...... 4
四、重要事项 ...... 4
五、补充信息与数据 ...... 6
六、附录 ........................................................................................................................ 9
1
一、重要提示
1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容
的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 本公司第五届董事会第四十二次会议审议通过了本季度报告。本次董事
会会议应到董事11名，实到董事10名,巩宝生董事缺席会议。公司9名监事列席了会议。
1.3 本公司董事长郭军、主管财务工作的副行长黄长松以及财务部门负责人
蔡越保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4 本公司2020年第三季度报告中的财务报表未经审计。
二、公司基本情况
2.1 主要财务数据
单位：千元
项目
2020年9月30日
2019年12月31日
较上年末变动总资产
303,354,220 278,282,722 9.01%归属于母公司普通股股东的净资产
24,736,637 23,620,159 4.73%归属于母公司普通股股东的每股净资产（元/股）
5.57 5.31 4.90%项目 2020年1-9月
2019年1-9月
同比变动营业收入
5,148,890 5,119,448 0.58%归属于母公司普通股股东的净利润
1,990,910 2,010,977 (1.00%)归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润
1,994,754 2,007,906 (0.66%)经营活动产生的现金流量净额
27,839,477 (1,502,189) 不适用基本每股收益（元/股）
0.45 0.46 (2.17%)
2
稀释每股收益（元/股）
0.45 0.46 (2.17%)加权平均净资产收益率（%）
8.21% 9.10% 下降0.89个百分点
注：1、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》规定计算。
2、非经常性损益根据《中国证券监督管理委员会公告2008年第43号——公开发行证券的公
司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的规定计算。
2.2 非经常性损益项目和金额
单位：千元
项目 2020年7-9月 2020年1-9月其他营业外收入和支出 4,809 （5,007）所得税影响额 1,793 1,188合计 6,602 （3,819）其中：少数股东权益影响额
6 25
2.3 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东（或无限售
条件股东）持股情况表
单位：股截止报告期末普通股股东总数 80,888
前十名股东持股情况股东名称 期末持股数量
比例
持有有限售条
件股份数量
质押或冻结情况
股东性质股份状态
数量加拿大丰业银行 799,600,000 17.99%
799,600,000 无 - 境外法人股
大唐西市文化产业投资集团有限公司
630,000,000 14.17%
630,000,000 质押
630,000,000
境内非国有法人股西安投资控股有限公司 614,485,950 13.83%
614,485,950 无 -
境内国有法人股中国烟草总公司陕西省公司
600,000,000 13.50%
600,000,000 无 -
境内国有法人股
3
西安经开城市投资建设管理有限责任公司
155,290,000 3.49%
155,290,000 无 -
境内国有法人股西安城市基础设施建设投资集团有限公司
137,229,856 3.09%
137,229,856 无 -
境内国有法人股西安曲江文化产业风险投资有限公司
100,000,000 2.25%
100,000,000 无 -
境内国有法人股北京市顺义大龙城乡建设开发总公司
97,522,286 2.19%
0 无 -
境内国有法人股宁波中百股份有限公司 95,112,216 2.14%
0 冻结
95,110,000
境内非国有法人股长安国际信托股份有限公司
76,732,965 1.73%
76,732,965 质押
76,732,965
境内非国有法人股前十名无限售条件股东持股情况股东名称
持有无限售条件流通
股的数量
股份种类及数量种类 数量北京市顺义大龙城乡建设开发总公司 97,522,286 人民币普通股 97,522,286宁波中百股份有限公司 95,112,216 人民币普通股 95,112,216金花投资控股集团有限公司 75,208,188 人民币普通股 75,208,188西安博润泰兴投资管理有限公司 56,279,429 人民币普通股 56,279,429中国和平公司 18,999,959 人民币普通股 18,999,959宁波冠华置业有限公司 18,983,200 人民币普通股 18,983,200西安万祥房地产有限责任公司 14,601,958 人民币普通股 14,601,958江苏兴亿达建设有限公司 13,332,960 人民币普通股 13,332,960际华三五一三实业有限公司 11,230,331 人民币普通股 11,230,331北方导航科技集团有限公司 10,000,000 人民币普通股 10,000,000
上述股东关联关系或一致行动的说明
上述前十名股东中，西安投资控股有限公司、西安经开城市投资建设管理有限责任公司、西安城市基础设施建设投资集团有限公司、西安曲江文化产业风险投资有限公司、长安国际信托股份有限公司基于行政关系或股权关系成为西安市人民政府的一致行动人；上述前十名无限售条件股东中，本公司未知其关联关系。
4
表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明
不适用
三、公司季度经营情况分析
业务保持稳健增长。截止报告期末，本公司资产总额3,033.54亿元，较年初增加250.71亿元，增幅9.01%；存款本金总额2,023.27亿元，较年初增加325.91亿元，增幅19.20%；贷款本金总额1,691.70亿元，较年初增加161.39亿元，增幅
10.55%。
经营效益保持稳定。报告期内，本公司营业收入51.49亿元，同比增加0.29亿元，增幅0.58%；归属于母公司普通股股东的净利润19.91亿元，同比减少0.20亿元，降幅1.00%；基本每股收益0.45元，同比降低0.01元。
资产质量总体良好。截止报告期末，本公司不良贷款率1.18%，与上年末持平；拨备覆盖率271.42%，较上年末上升9.01个百分点；贷款拨备率3.22%，较上年末上升0.13个百分点。
四、重要事项
4.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
单位：千元
项目
2020年9月30日
2019年12月31日
增减变动 主要原因存放同业及其他金融机构款项
3,836,755 2,461,118 55.89%
存放同业及其他金融机构款项增加买入返售金融资产 3,599,717 2,026,258 77.65%
买入返售金融资产规模增加递延所得税资产 1,765,739 1,326,819 33.08% 计提信用减值准备增加其他资产 1,149,069 791,852 45.11% 其他资产增加向中央银行借款 7,527,641 420,255 1,691.21%
与央行开展再贴现、再贷款等业务
5
拆入资金 2,134,698 940,575 126.96% 拆入资金增加卖出回购金融资产款 2,681,451 3,991,885 (32.83%)
卖出回购金融资产款项减少预计负债 253,017 122,945 105.80%
计提表外资产减值准备增加其他负债 1,464,568 1,122,447 30.48%
待清算款项及应付款项等增加
其他综合收益 (22,511) 29,699 不适用
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资资产的公允价值变动项目
2020年1-9月
2019年1-9月
增减变动 主要原因其他收益 6,896 887 677.45% 政府补助增加公允价值变动净（损失）/收益
（144,065） 70,336 不适用 市场变化汇兑净(损失)/收益 （7,935） 13,737 不适用 汇率波动资产处置净（损失）/收益
（34） 4,849 不适用 处置资产收益减少营业外收入 728 1,144 （36.36%）
营业外收入减少营业外支出 （12,597） （2,494） 405.09% 捐赠支出增加所得税费用 （253,104） （377,571） （32.97%）
主要由于免税资产增加少数股东损益 （309） 410 不适用 子公司利润减少
4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用 ?不适用
4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用 ?不适用
6
4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期
相比发生重大变动的警示及原因说明
□适用 ?不适用
五、补充信息与数据
5.1补充财务数据
单位：千元项目 2020年9月30日 2019年12月31日总资产 303,354,220 278,282,722贷款及垫款本金总额 169,170,376 153,031,836其中：公司贷款和垫款 93,879,002 87,033,981个人贷款和垫款 65,339,976 54,575,960
票据贴现 9,951,398 11,421,895总负债 278,574,112 254,615,146存款本金总额 202,326,603 169,735,771其中：公司存款 106,327,577 91,654,815
个人存款 90,875,490 73,704,724
保证金存款 5,123,536 4,376,232股东权益 24,780,108 23,667,576
5.2 资本构成情况
单位：千元项目 2020年9月30日 2019年12月31日核心一级资本净额 24,724,515 23,619,385一级资本净额 24,728,025 23,622,731资本净额 29,106,453 27,794,006风险加权资产合计 204,270,067 187,176,749核心一级资本充足率 12.10% 12.62%
7
一级资本充足率 12.11% 12.62%资本充足率 14.25% 14.85%
5.3 资产质量分析
单位：千元项目
2020年9月30日 2019年12月31日金额 占比 金额 占比正常类 162,191,929 95.88% 147,548,765 96.42%关注类 4,974,418 2.94% 3,680,620 2.41%次级类 653,142 0.39% 632,279 0.41%可疑类 1,022,223 0.60% 948,384 0.62%损失类 328,664 0.19% 221,788 0.14%贷款及垫款本金总额 169,170,376 100.00% 153,031,836 100.00%贷款损失准备 （5,440,840）
- （4,735,143）
-不良贷款率 1.18% - 1.18% -拨备覆盖率 271.42% - 262.41% -贷款拨备率 3.22% - 3.09% -注：本期末的“贷款损失准备”包含以摊余成本计量的贷款和垫款损失准备和以摊余成本计量的贷款和垫款应收利息损失准备。
5.4 杠杆率
单位：千元项目
2020年9月30日
2020年6月30日
2020年3月31日
2019年12月31日杠杆率 7.49% 7.73% 8.42% 8.21%一级资本净额 24,728,025 24,033,359 24,458,707 23,622,731调整后的表内外资产余额
330,159,983
310,796,217
290,518,625
287,904,027
8
5.5 流动性覆盖率
单位：千元项目 2020年9月30日流动性覆盖率 352.52%合格优质流动性资产 29,752,583未来30天现金净流出量 8,440,058
董事长：郭军西安银行股份有限公司董事会
2020年10月30日
附录
西安银行股份有限公司合并及母公司资产负债表2020年9月30日(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | ||||
| 2020年9月30日 (未经审计) | 2019年12月31日 (经审计) | 2020年9月30日 (未经审计) | 2019年12月31日 (经审计) | ||
| 资产 | |||||
| 现金及存放中央银行款项 | 23,641,722 | 24,971,742 | 23,507,291 | 24,770,027 | |
| 存放同业及其他金融机构款项 | 3,836,755 | 2,461,118 | 3,721,810 | 2,200,780 | |
| 拆出资金 | 682,118 | 665,759 | 682,118 | 665,759 | |
| 买入返售金融资产 | 3,599,717 | 2,026,258 | 3,599,717 | 2,026,258 | |
| 发放贷款和垫款 | 164,221,064 | 148,769,253 | 163,485,308 | 148,154,763 | |
| 金融投资 | |||||
| - 以公允价值计量且其变动 计入当期损益的金融投资 | 11,681,717 | 15,213,360 | 11,681,717 | 15,171,837 | |
| - 以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益 的金融投资 | 5,051,880 | 5,734,175 | 4,771,003 | 5,606,527 | |
| - 以摊余成本计量的金融投资 | 86,852,649 | 75,459,523 | 85,981,392 | 74,742,808 | |
| 长期股权投资 | 410,381 | 382,349 | 450,349 | 422,317 | |
| 固定资产 | 362,364 | 386,420 | 346,034 | 369,482 | |
| 在建工程 | 19,127 | 23,317 | 19,127 | 23,317 | |
| 无形资产 | 79,918 | 70,777 | 79,311 | 70,777 | |
| 递延所得税资产 | 1,765,739 | 1,326,819 | 1,762,673 | 1,324,692 | |
| 其他资产 | 1,149,069 | 791,852 | 1,137,576 | 779,668 | |
| 资产总计 | 303,354,220 | 278,282,722 | 301,225,426 | 276,329,012 | |
西安银行股份有限公司合并及母公司资产负债表 (续)2020年9月30日(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | ||||
| 2020年9月30日 (未经审计) | 2019年12月31日 (经审计) | 2020年9月30日 (未经审计) | 2019年12月31日 (经审计) | ||
| 负债和股东权益 | |||||
| 负债 | |||||
| 向中央银行借款 | 7,527,641 | 420,255 | 7,077,615 | - | |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 1,055,649 | 1,224,703 | 1,095,231 | 1,264,905 | |
| 拆入资金 | 2,134,698 | 940,575 | 2,134,698 | 940,575 | |
| 卖出回购金融资产款 | 2,681,451 | 3,991,885 | 2,681,451 | 3,991,885 | |
| 吸收存款 | 206,367,353 | 172,823,673 | 204,665,840 | 171,296,428 | |
| 已发行债务证券 | 56,146,891 | 73,001,983 | 56,146,891 | 73,001,983 | |
| 应付职工薪酬 | 501,723 | 480,960 | 499,470 | 479,460 | |
| 应交税费 | 441,121 | 485,720 | 440,626 | 485,387 | |
| 预计负债 | 253,017 | 122,945 | 253,017 | 122,945 | |
| 其他负债 | 1,464,568 | 1,122,447 | 1,499,227 | 1,134,669 | |
| 负债合计 | 278,574,112 | 254,615,146 | 276,494,066 | 252,718,237 | |
| ------------------------- | ------------------------- | ------------------------- | ------------------------- | ||
西安银行股份有限公司合并及母公司资产负债表(续)
2020年9月30日(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | ||||
| 2020年9月30日 (未经审计) | 2019年12月31日 (经审计) | 2020年9月30日 (未经审计) | 2019年12月31日 (经审计) | ||
| 负债和股东权益 (续) | |||||
| 股东权益 | |||||
| 股本 | 4,444,444 | 4,444,444 | 4,444,444 | 4,444,444 | |
| 资本公积 | 3,693,544 | 3,693,544 | 3,693,354 | 3,693,354 | |
| 其他综合收益 | (22,511) | 29,699 | (22,216) | 26,972 | |
| 盈余公积 | 2,047,341 | 2,047,341 | 2,047,271 | 2,047,271 | |
| 一般风险准备 | 3,413,386 | 3,413,386 | 3,405,627 | 3,405,627 | |
| 未分配利润 | 11,160,433 | 9,991,745 | 11,162,880 | 9,993,107 | |
| 归属于本行股东权益合计 | 24,736,637 | 23,620,159 | 24,731,360 | 23,610,775 | |
| 少数股东权益 | 43,471 | 47,417 | - | - | |
| 股东权益合计 | 24,780,108 | 23,667,576 | 24,731,360 | 23,610,775 | |
| ------------------------- | ------------------------- | ------------------------- | ------------------------- | ||
| 负债及股东权益总计 | 303,354,220 | 278,282,722 | 301,225,426 | 276,329,012 | |
西安银行股份有限公司合并及母公司利润表自2020年1月1日至2020年9月30日止九个月期间
(特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | ||||
| 2020年1月1日至 9月30日止期间 (未经审计) | 2019年1月1日至 9月30日止期间 (未经审计) | 2020年1月1日至 9月30日止期间 (未经审计) | 2019年1月1日至 9月30日止期间 (未经审计) | ||
| 利息收入 | 9,665,451 | 8,492,170 | 9,602,828 | 8,433,919 | |
| 利息支出 | (5,168,337) | (4,289,975) | (5,138,031) | (4,265,984) | |
| 利息净收入 | 4,497,114 | 4,202,195 | 4,464,797 | 4,167,935 | |
| ------------------------ | ------------------------ | ------------------------ | ------------------------ | ||
| 手续费及佣金收入 | 456,064 | 467,772 | 455,791 | 467,459 | |
| 手续费及佣金支出 | (32,650) | (36,736) | (32,604) | (36,672) | |
| 手续费及佣金净收入 | 423,414 | 431,036 | 423,187 | 430,787 | |
| ------------------------ | ------------------------ | ------------------------ | ------------------------ | ||
| 其他收益 | 6,896 | 887 | 6,796 | 488 | |
| 投资收益 | 372,632 | 395,659 | 372,035 | 396,679 | |
| 公允价值变动净 (损失) / 收益 | (144,065) | 70,336 | (142,542) | 69,205 | |
| 汇兑净 (损失) / 收益 | (7,935) | 13,737 | (7,935) | 13,737 | |
| 其他业务收入 | 868 | 749 | 868 | 749 | |
| 资产处置净 (损失) / 收益 | (34) | 4,849 | (34) | 4,355 | |
| ------------------------ | ----------------------- | ------------------------ | ------------------------ | ||
| 营业收入 | 5,148,890 | 5,119,448 | 5,117,172 | 5,083,935 | |
| ------------------------ | ----------------------- | ------------------------ | ------------------------ | ||
| 税金及附加 | (66,415) | (55,286) | (66,173) | (55,045) | |
| 业务及管理费 | (1,245,056) | (1,271,724) | (1,214,843) | (1,240,251) | |
| 信用减值损失 | (1,576,047) | (1,394,902) | (1,572,874) | (1,390,062) | |
| 其他业务支出 | (5,798) | (7,228) | (5,653) | (7,215) | |
| 营业支出 | (2,893,316) | (2,729,140) | (2,859,543) | (2,692,573) | |
| ------------------------ | ----------------------- | ------------------------ | ------------------------ | ||
| 营业利润 | 2,255,574 | 2,390,308 | 2,257,629 | 2,391,362 | |
| 加：营业外收入 | 728 | 1,144 | 728 | 1,119 | |
| 减：营业外支出 | (12,597) | (2,494) | (12,563) | (1,283) | |
| 利润总额 | 2,243,705 | 2,388,958 | 2,245,794 | 2,391,198 | |
| 减：所得税费用 | (253,104) | (377,571) | (253,799) | (379,629) | |
| 净利润 | 1,990,601 | 2,011,387 | 1,991,995 | 2,011,569 | |
西安银行股份有限公司合并及母公司利润表 (续)自2020年1月1日至2020年9月30日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | |||
| 2020年1月1日至 9月30日止期间 (未经审计) | 2019年1月1日至 9月30日止期间 (未经审计) | 2020年1月1日至 9月30日止期间 (未经审计) | 2019年1月1日至 9月30日止期间 (未经审计) | |
| 净利润 | 1,990,601 | 2,011,387 | 1,991,995 | 2,011,569 |
| ------------------------ | ------------------------ | ------------------------ | ------------------------ | |
| 归属于本行股东的净利润 | 1,990,910 | 2,010,977 | ||
| 少数股东损益 | (309) | 410 | ||
| 其他综合收益的税后净额 | ||||
| (一) 不能重分类进损益的 其他综合收益： | ||||
| 重新计量设定受益计划变动额 | - | (2,034) | - | (2,034) |
| (二) 将重分类进损益的 其他综合收益： | ||||
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资公允价值变动税后净额 | (36,475) | (107,823) | (30,551) | (112,086) |
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资预期信用损失税后净额 | (18,637) | 202,826 | (18,637) | 202,826 |
| ------------------------ | ------------------------ | ------------------------ | ------------------------ | |
| 综合收益总额 | 1,935,489 | 2,104,356 | 1,942,807 | 2,100,275 |
| 归属于本行股东的 综合收益总额 | 1,938,700 | 2,101,857 | ||
| 归属于少数股东的 综合收益总额 | (3,211) | 2,499 | ||
| 基本和稀释每股收益 (人民币元) | 0.45 | 0.46 | ||
西安银行股份有限公司合并及母公司现金流量表自2020年1月1日至2020年9月30日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | |||
| 2020年1月1日至 9月30日止期间 (未经审计) | 2019年1月1日至 9月30日止期间 (未经审计) | 2020年1月1日至 9月30日止期间 (未经审计) | 2019年1月1日至 9月30日止期间 (未经审计) | |
| 一、经营活动产生的现金流量： | ||||
| 存放中央银行净减少额 | - | 1,617,977 | - | 1,703,071 |
| 存放同业及其他金融机构款项净减少额 | 61,931 | - | - | - |
| 拆出资金净减少额 | 1,308 | 400,000 | 1,308 | 400,000 |
| 向中央银行借款净增加额 | 7,104,338 | - | 7,074,558 | - |
| 同业及其他金融机构存放款项净增加额 | - | 259,239 | - | 259,242 |
| 拆入资金净增加额 | 1,191,933 | 453,903 | 1,191,933 | 453,903 |
| 卖出回购金融资产款净增加额 | - | 999,700 | - | 999,700 |
| 吸收存款净增加额 | 32,590,832 | 7,185,305 | 32,421,081 | 7,126,620 |
| 收取利息、手续费及佣金的现金 | 10,273,700 | 9,115,544 | 10,211,636 | 9,067,295 |
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 8,492 | 139,598 | 8,392 | 140,294 |
| 经营活动现金流入小计 | 51,232,534 | 20,171,266 | 50,908,908 | 20,150,125 |
| -------------------------- | -------------------------- | -------------------------- | -------------------------- | |
西安银行股份有限公司合并及母公司现金流量表自2020年1月1日至2020年9月30日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | |||
| 2020年1月1日至 9月30日止期间 (未经审计) | 2019年1月1日至 9月30日止期间 (未经审计) | 2020年1月1日至 9月30日止期间 (未经审计) | 2019年1月1日至 9月30日止期间 (未经审计) | |
| 一、经营活动产生的现金流量 (续)： | ||||
| 存放中央银行净增加额 | (52,392) | - | (67,502) | - |
| 存放同业及其他金融机构款项净增加额 | - | (179,416) | (205,069) | (364,416) |
| 发放贷款及垫款净增加额 | (16,726,948) | (15,191,272) | (16,601,905) | (15,073,502) |
| 为交易目的而持有的金融资产净增加额 | - | (577,958) | - | (577,958) |
| 向中央银行借款净减少额 | - | (1,400,000) | - | (1,500,000) |
| 同业及其他金融机构存放款项净减少额 | (168,687) | - | (168,687) | - |
| 卖出回购金融资产款净减少额 | (1,308,850) | - | (1,308,850) | - |
| 支付利息、手续费及佣金 的现金 | (2,692,880) | (2,071,078) | (2,667,657) | (2,054,628) |
| 支付给职工以及为职工 支付的现金 | (682,392) | (633,007) | (664,851) | (614,826) |
| 支付的各项税费 | (1,214,498) | (1,059,556) | (1,213,413) | (1,057,859) |
| 支付其他与经营活动有关 的现金 | (546,410) | (561,168) | (518,182) | (552,951) |
| 经营活动现金流出小计 | (23,393,057) | (21,673,455) | (23,416,116) | (21,796,140) |
| ---------------------------- | ---------------------------- | ---------------------------- | ---------------------------- | |
| 经营活动产生 / (使用) 的 现金流量净额 | 27,839,477 | (1,502,189) | 27,492,792 | (1,646,015) |
| -------------------------- | -------------------------- | -------------------------- | -------------------------- | |
西安银行股份有限公司合并及母公司现金流量表 (续)自2020年1月1日至2020年9月30日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | |||
| 2020年1月1日至 9月30日止期间 (未经审计) | 2019年1月1日至 9月30日止期间 (未经审计) | 2020年1月1日至 9月30日止期间 (未经审计) | 2019年1月1日至 9月30日止期间 (未经审计) | |
| 二、投资活动产生的现金流量： | ||||
| 收回投资收到的现金 | 17,497,183 | 28,732,157 | 17,362,123 | 28,584,706 |
| 取得的现金股利 | - | 1,200 | 765 | 2,220 |
| 处置固定资产和无形资产 收回的现金净额 | 130 | 2,987 | 130 | 1,246 |
| 投资活动现金流入小计 | 17,497,313 | 28,736,344 | 17,363,018 | 28,588,172 |
| ---------------------------- | ---------------------------- | ---------------------------- | ---------------------------- | |
| 投资支付的现金 | (24,446,816) | (37,536,171) | (24,039,679) | (37,006,008) |
| 购建固定资产、无形资产和 其他长期资产支付的现金 | (51,419) | (44,434) | (45,687) | (41,780) |
| 投资活动现金流出小计 | (24,498,235) | (37,580,605) | (24,085,366) | (37,047,788) |
| ---------------------------- | ---------------------------- | ---------------------------- | ---------------------------- | |
| 投资活动使用的 现金流量净额 | (7,000,922) | (8,844,261) | (6,722,348) | (8,459,616) |
| ---------------------------- | ---------------------------- | ---------------------------- | ---------------------------- | |
| 三、筹资活动产生的现金流量： | ||||
| 吸收投资收到的现金 | - | 2,004,285 | - | 2,004,285 |
| 发行债务证券收到的现金 | 38,033,888 | 59,062,073 | 38,033,888 | 59,062,073 |
| 筹资活动现金流入小计 | 38,033,888 | 61,066,358 | 38,033,888 | 61,066,358 |
| ---------------------------- | ---------------------------- | ---------------------------- | ---------------------------- | |
| 偿还债务证券支付的现金 | (56,240,000) | (50,610,000) | (56,240,000) | (50,610,000) |
| 分配股利或偿付利息 支付的现金 | (1,004,761) | (821,796) | (1,004,026) | (820,816) |
| 筹资活动现金流出小计 | (57,244,761) | (51,431,796) | (57,244,026) | (51,430,816) |
| ---------------------------- | ---------------------------- | ---------------------------- | ---------------------------- | |
| 筹资活动 (使用) / 产生的 现金流量净额 | (19,210,873) | 9,634,562 | (19,210,138) | 9,635,542 |
| ---------------------------- | ---------------------------- | ---------------------------- | ---------------------------- | |
西安银行股份有限公司合并及母公司现金流量表 (续)自2020年1月1日至2020年9月30日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | |||
| 2020年1月1日至 9月30日止期间 (未经审计) | 2019年1月1日至 9月30日止期间 (未经审计) | 2020年1月1日至 9月30日止期间 (未经审计) | 2019年1月1日至 9月30日止期间 (未经审计) | |
| 四、现金及现金等价物净 增加 / (减少) 额 | 1,627,682 | (711,888) | 1,560,306 | (470,089) |
| 加：期初现金及现金 等价物余额 | 12,246,771 | 9,890,546 | 12,079,131 | 9,546,459 |
| 五、期末现金及现金等价 物余额 | 13,874,453 | 9,178,658 | 13,639,437 | 9,076,370 |