宁波银行股份有限公司BANK OF NINGBO CO.,LTD. (股票代码: 002142) 2020年第三季度报告 2020年10月 第一节 重要提示公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。 公司第七届董事会2020年第四次临时会议以通讯表决的方式审议通过了《2020年第三季度报告》。会议应出席董事14名,亲自出席董事14名。公司董事长陆华裕先生、行长罗孟波先生、主管会计工作负责人庄灵君先生及会计机构负责人孙洪波女士声明:保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制,除特别说明外,为本公司及控股子公司永赢基金管理有限公司、全资子公司永赢金融租赁有限公司和宁银理财有限责任公司的合并报表数据,货币币种为人民币。公司第三季度财务报告未经会计师事务所审计,请投资者关注。 第二节 公司基本情况 一、主要会计数据和财务指标 (一)主要会计数据 | 2020年7-9月 | 比上年同期增减 | 2020年1-9月 | 比上年同期增减 | 营业收入(千元) | 10,280,118 | 9.81% | 30,261,245 | 18.42% | 归属于上市公司股东的净利润(千元) | 3,428,290 | (11.39%) | 11,270,811 | 5.22% | 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润(千元) | 3,433,962 | (11.53%) | 11,271,432 | 5.18% | 经营活动产生的现金流量净额(千元) | 不适用 | 不适用 | 37,836,772 | (40.38%) | 基本每股收益(元/股) | 0.57 | (19.72%) | 1.93 | (4.46%) | 稀释每股收益(元/股) | 0.57 | (19.72%) | 1.93 | (4.46%) | 扣除非经常性损益后的基本每股收益(元/股) | 0.57 | (19.72%) | 1.93 | (4.46%) | 加权平均净资产收益率(%)(年化) | 14.17% | 降低5.03个百分点 | 16.37% | 降低2.93个百分点 | 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率(%)(年化) | 14.19% | 降低5.10个百分点 | 16.37% | 降低2.94个百分点 |
规模指标 | 2020年9月30日 | 2019年12月31日 | 本报告期末比上年末增减 | 2018年12月31日 | 总资产 | 1,541,826,986 | 1,317,717,046 | 17.01% | 1,116,423,355 | | 客户贷款及垫款本金总额 | 655,275,718 | 529,101,797 | 23.85% | 429,086,927 | | -个人贷款及垫款 | 232,256,165 | 179,697,704 | 29.25% | 137,066,186 | | -公司贷款及垫款 | 363,435,606 | 304,985,013 | 19.17% | 247,077,413 | | -票据贴现 | 59,583,947 | 44,419,080 | 34.14% | 44,943,328 | | 贷款损失准备 | 26,757,543 | 21,702,117 | 23.29% | 17,495,312 | | 其中:以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款和垫款的损失准备 | 772,575 | 589,721 | 31.01% | 不适用 | | 总负债 | 1,426,013,329 | 1,216,980,935 | 17.18% | 1,035,193,487 | | 客户存款本金总额 | 926,736,883 | 771,521,094 | 20.12% | 646,721,375 | | -个人存款 | 179,220,664 | 159,141,698 | 12.62% | 122,866,788 | | -公司存款 | 747,516,219 | 612,379,396 | 22.07% | 523,854,587 | | 股本 | 6,008,016 | 5,628,330 | 6.75% | 5,208,555 | |
规模指标 | 2020年9月30日 | 2019年12月31日 | 本报告期末比上年末增减 | 2018年12月31日 | 股东权益 | 115,813,657 | 100,736,111 | 14.97% | 81,229,868 | | 其中:归属于母公司股东的权益 | 115,294,119 | 100,308,847 | 14.94% | 80,879,211 | | 归属于母公司普通股股东的权益 | 100,483,673 | 85,498,401 | 17.53% | 66,067,633 | | 归属于母公司普通股股东的每股净资产(元/股) | 16.72 | 15.19 | 10.07% | 12.68 | |
非经常性损益项目 | 2020年1-9月金额 | 1、非流动性资产处置损益 | 1,382 | 2、采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益 | - | 3、除上述各项之外的其他营业外收入和支出 | 3,447 | 所得税影响额 | (1,563) | 合计 | 3,266 | 其中:归属于母公司普通股股东的非经常性损益 | (621) | 归属于少数股东权益的非经常性损益 | 3,887 |
监管指标 | 监管 | 2020年 | 2019年 | 2018年 | 2017年 | 标准 | 9月30日 | 12月31日 | 12月31日 | 12月31日 | 根据《商业银行资本管理办法(试行)》 | 资本充足率(%) | ≥10.5 | 14.76 | 15.57 | 14.86 | 13.58 | 一级资本充足率(%) | ≥8.5 | 10.75 | 11.30 | 11.22 | 9.41 | 核心一级资本充足率(%) | ≥7.5 | 9.37 | 9.62 | 9.16 | 8.61 | 流动性比率(本外币)(%) | ≥25 | 60.72 | 53.39 | 57.43 | 51.54 | 流动性覆盖率(%) | ≥100 | 161.48 | 169.03 | 206.57 | 116.23 | 存贷款比例(本外币)(%) | | 68.23 | 66.51 | 65.88 | 58.06 | 不良贷款比率(%) | ≤5 | 0.79 | 0.78 | 0.78 | 0.82 |
监管指标 | 监管 | 2020年 | 2019年 | 2018年 | 2017年 | 标准 | 9月30日 | 12月31日 | 12月31日 | 12月31日 | 拨备覆盖率(%) | ≥150 | 516.35 | 524.08 | 521.83 | 493.26 | 贷款拨备率(%) | | 4.08 | 4.10 | 4.08 | 4.04 | 正常贷款迁徙率(%) | 正常类贷款迁徙率 | | 1.22 | 1.52 | 1.11 | 1.15 | 关注类贷款迁徙率 | | 56.15 | 31.54 | 67.48 | 83.59 | 不良贷款迁徙率(%) | 次级类贷款迁徙率 | | 35.90 | 61.51 | 61.06 | 48.78 | 可疑类贷款迁徙率 | | 28.56 | 41.67 | 21.89 | 35.34 | 总资产收益率(%)(年化) | | 1.05 | 1.13 | 1.04 | 0.97 | 成本收入比(%) | | 34.87 | 34.32 | 34.44 | 34.63 | 资产负债率(%) | | 92.49 | 92.36 | 92.72 | 94.46 | 净利差(%) | | 2.36 | 2.41 | 2.20 | 2.17 | 净息差(%) | | 1.86 | 1.84 | 1.97 | 1.94 |
项目 | 2020年9月30日 | 2019年12月31日 | 并表 | 非并表 | 并表 | 非并表 | 核心一级资本净额 | 100,176,220 | 91,524,504 | 85,198,869 | 78,641,411 | 一级资本净额 | 114,986,666 | 106,334,950 | 100,009,315 | 93,451,857 | 总资本净额 | 157,817,864 | 148,630,466 | 137,796,847 | 130,850,327 | 风险加权资产合计 | 1,069,348,244 | 1,022,204,040 | 885,201,520 | 851,449,827 | 核心一级资本充足率 | 9.37% | 8.95% | 9.62% | 9.24% | 一级资本充足率 | 10.75% | 10.40% | 11.30% | 10.98% | 资本充足率 | 14.76% | 14.54% | 15.57% | 15.37% |
项 目 | 2020年9月30日 | 2020年6月30日 | 2020年3月31日 | 2019年12月31日 | 杠杆率 | 6.23% | 6.47% | 6.22% | 6.48% | 一级资本净额 | 114,986,666 | 116,600,317 | 105,683,303 | 100,009,315 | 调整后表内外资产余额 | 1,845,675,238 | 1,800,806,617 | 1,698,222,558 | 1,543,768,396 |
项 目 | 2020年9月30日 | 2020年6月30日 | 2020年3月31日 | 2019年12月31日 | 流动性覆盖率 | 161.48% | 123.34% | 212.46% | 169.03% | 合格优质流动性资产 | 190,661,156 | 149,324,069 | 183,214,197 | 124,412,020 | 未来30天现金净流出量 | 118,073,789 | 121,063,912 | 86,233,388 | 73,601,372 |
五级分类 | 2020年9月30日 | 2019年12月31日 | 期间变动 | 贷款和垫款金额 | 占比 | 贷款和垫款金额 | 占比 | 数额增减 | 占比(百分点) | 非不良贷款小计: | 650,093,705 | 99.21% | 524,960,766 | 99.22% | 125,132,939 | (0.01) | 正常 | 646,566,815 | 98.67% | 521,064,220 | 98.48% | 125,502,595 | 0.19 | 关注 | 3,526,890 | 0.54% | 3,896,546 | 0.74% | (369,656) | (0.20) | 不良贷款小计: | 5,182,013 | 0.79% | 4,141,031 | 0.78% | 1,040,982 | 0.01 | 次级 | 1,845,796 | 0.28% | 1,097,570 | 0.21% | 748,226 | 0.07 | 可疑 | 2,437,982 | 0.37% | 2,052,920 | 0.39% | 385,062 | (0.02) | 损失 | 898,235 | 0.14% | 990,541 | 0.18% | (92,306) | (0.04) | 客户贷款合计 | 655,275,718 | 100.00% | 529,101,797 | 100.00% | 126,173,921 | - |
项目 | 2020年9月30日 | 2019年12月31日 | 调整前期初余额 | 21,702,117 | 17,495,312 | 会计政策变更 | 不适用 | (1,166,415) | 调整后期初余额 | 不适用 | 16,328,897 | 本期计提 | 6,194,194 | 6,532,075 | 本期核销 | (1,891,370) | (1,911,607) | 本期收回 | 792,844 | 791,959 | 其中:收回原转销贷款及垫款导致的转回 | 792,844 | 791,959 | 已减值贷款利息回拨 | (40,242) | (39,207) | 期末余额 | 26,757,543 | 21,702,117 |
项目 | 年初余额 | 本年计提/(转回) | 本年核销/处置 | 本年收回 | 年末余额 | 存放同业款项坏账准备 | 37,947 | 49,767 | - | - | 87,714 | 拆放同业款项减值准备 | 9,099 | (900) | - | - | 8,199 | 其他债权投资减值准备 | 589,561 | (159,131) | - | - | 430,430 | 债权投资减值准备 | 2,282,265 | (514,915) | - | - | 1,767,350 | 其他资产减值准备 | 102,879 | 34,229 | - | - | 137,108 |
项目 | 年初余额 | 本年计提/(转回) | 本年核销/处置 | 本年收回 | 年末余额 | 表外业务减值准备 | 2,122,934 | 1,431,130 | (375,000) | - | 3,179,064 | 抵债资产跌价准备 | 6,549 | - | - | - | 6,549 | 固定资产减值准备 | 4,805 | - | - | - | 4,805 | 贵金属减值准备 | 7,903 | 336 | - | - | 8,239 | 买入返售金融资产减值准备 | 49 | 124 | - | - | 173 | 合计 | 5,163,991 | 840,640 | (375,000) | - | 5,629,631 |
报告期末股东总数(户) | 105,177 | 报告期末表决权恢复的优先股股东总数(户) | 0 | 前10名股东持股情况 | 股东名称 | 股东性质 | 持股比例(%) | 持股数量 | 持有有限售条件的股份数量 | 质押或冻结情况 | 股份状态 | 数量 | 宁波开发投资集团有限公司 | 国有法人 | 18.72 | 1,124,990,768 | 0 | | | 新加坡华侨银行有限公司 | 境外法人 | 18.67 | 1,121,812,159 | 75,819,056 | | | 雅戈尔集团股份有限公司 | 境内非国有法人 | 9.57 | 575,101,893 | 0 | | | 香港中央结算有限公司 | 境外法人 | 3.16 | 189,840,343 | 0 | | | 华茂集团股份有限公司 | 境内非国有法人 | 3.04 | 182,653,021 | 0 | 质押 | 4,690,000 | 宁波富邦控股集团有限公司 | 境内非国有法人 | 2.03 | 121,845,139 | 0 | | | 新加坡华侨银行有限公司(QFII) | 境外法人 | 1.33 | 79,791,098 | 0 | | | 宁兴(宁波)资产管理有限公司 | 国有法人 | 1.29 | 77,589,276 | 0 | | | 全国社保基金一零一组合 | 其他 | 1.26 | 75,451,174 | 36,405,769 | | | 宁波市轨道交通集团有限公司 | 国有法人 | 1.18 | 71,191,267 | 71,191,267 | | | 前10名无限售条件股东持股情况 | 股东名称 | 持有无限售条件股份数量 | 股份种类 | 股份种类 | 数量 | 宁波开发投资集团有限公司 | 1,124,990,768 | 人民币普通股 | 1,124,990,768 | 新加坡华侨银行有限公司 | 1,045,993,103 | 人民币普通股 | 1,045,993,103 | 雅戈尔集团股份有限公司 | 575,101,893 | 人民币普通股 | 575,101,893 | 香港中央结算有限公司 | 189,840,343 | 人民币普通股 | 189,840,343 | 华茂集团股份有限公司 | 182,653,021 | 人民币普通股 | 182,653,021 | 宁波富邦控股集团有限公司 | 121,845,139 | 人民币普通股 | 121,845,139 | 新加坡华侨银行有限公司(QFII) | 79,791,098 | 人民币普通股 | 79,791,098 | 宁兴(宁波)资产管理有限公司 | 77,589,276 | 人民币普通股 | 77,589,276 | 中央汇金资产管理有限责任公司 | 69,819,360 | 人民币普通股 | 69,819,360 | 中国证券金融股份有限公司 | 61,706,357 | 人民币普通股 | 61,706,357 | 上述股东关联关系、一致行动人、控股股 | 宁波开发投资集团有限公司和宁兴(宁波)资产管理有限公司为一致行动人,且控 |
东、实际控制人及最终受益人的说明 | 股股东和最终受益人均为宁波市国有资产监督管理委员会;新加坡华侨银行有限公司(QFII)是新加坡华侨银行有限公司的合格境外机构投资者,新加坡华侨银行有限公司不存在控股股东、实际控制人;雅戈尔集团股份有限公司控股股东为宁波雅戈尔控股有限公司,实际控制人为李如成先生。另根据《商业银行股权管理暂行办法》规定,宁波市金鑫金银饰品有限公司为公司其他主要股东,其控股股东为北京人银科工贸有限责任公司。 | 参与融资融券业务股东情况说明 | 股东华茂集团股份有限公司通过广发证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有公司股票90,000,000股。 |
报告期末优先股股东总数 | 7 | 前10名优先股股东持股情况 | 股东名称 | 股东性质 | 持股比例 | 持股数量 | 持有有限售条件的股份数量 | 质押或冻结情况 | 股份状态 | 数量 | 中粮信托有限责任公司 | 其他 | 23.53% | 11,410,000 | 0 | | | 交银国际信托有限公司 | 其他 | 19.79% | 9,600,000 | 0 | | | 博时基金管理有限公司 | 其他 | 16.06% | 7,790,000 | 0 | | | 招商财富资产管理有限公司 | 其他 | 11.75% | 5,700,000 | 0 | | | 华安未来资产管理(上海)有限公司 | 其他 | 10.31% | 5,000,000 | 0 | | | 浦银安盛基金管理有限公司 | 其他 | 10.31% | 5,000,000 | 0 | | | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | 其他 | 8.25% | 4,000,000 | 0 | | | 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 无 |
报告期末优先股股东总数 | 10 | 前10名优先股股东持股情况 | 股东名称 | 股东性质 | 持股比例 | 持股数量 | 持有有限售条件的股份数量 | 质押或冻结情况 | 股份状态 | 数量 | 博时基金管理有限公司 | 其他 | 30.00% | 30,000,000 | 0 | | | 建信信托有限责任公司 | 其他 | 15.00% | 15,000,000 | 0 | | | 平安资产管理有限责任公司 | 其他 | 14.04% | 14,040,000 | 0 | | | 中国平安人寿保险股份有限公司 | 其他 | 14.04% | 14,040,000 | 0 | | | 浙商银行股份有限公司 | 其他 | 10.00% | 10,000,000 | 0 | | | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | 其他 | 6.10% | 6,100,000 | 0 | | | 贵阳银行股份有限公司 | 其他 | 5.00% | 5,000,000 | 0 | | | 前海人寿保险股份有限公司 | 其他 | 3.00% | 3,000,000 | 0 | | | 平安养老保险股份有限公司 | 其他 | 2.02% | 2,020,000 | 0 | | |
中国人保资产管理有限公司 | 其他 | 0.80% | 800,000 | 0 | | | 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 无 |
第三节 重要事项 一、报告期主要会计报表项目、财务指标发生变动的情况及原因 单位:人民币千元 项 目 | 2020年1-9月 | 2019年1-9月 | 比上年同期增减 | 主要原因 | 手续费及佣金收入 | 8,656,320 | 6,179,854 | 40.07% | 银行卡及代理业务增长 | 其他收益 | 58,707 | 21,728 | 170.19% | 代扣代缴税金手续费返还增加 | 公允价值变动损益 | 1,146,946 | 3,008,710 | (61.88%) | 交易性金融工具和衍生工具公允价值变动 | 其他业务收入 | 16,100 | 29,688 | (45.77%) | 租金收入减少 | 资产处置收益 | 1,382 | (2,880) | 上年同期为负 | 资产处置收益增加 | 税金及附加 | 246,097 | 146,461 | 68.03% | 城建税等税费增加 | 信用减值损失 | 7,034,834 | 4,816,648 | 46.05% | 发放贷款及垫款增加及提高宏观审慎补充拨备 | 营业外收入 | 20,901 | 10,756 | 94.32% | 政府补助增加 | 营业外支出 | 48,949 | 29,909 | 63.66% | 公益性捐赠增加 | 少数股东损益 | 92,274 | 64,306 | 43.49% | 永赢基金子公司净利润增加 | 项 目 | 2020年9月30日 | 2019年12月31日 | 比年初增减 | 主要原因 | 存放同业款项 | 25,479,877 | 15,409,022 | 65.36% | 存放同业一般款项增加 | 贵金属 | 21,644,757 | 12,515,747 | 72.94% | 实物贵金属增加 | 拆出资金 | 2,249,594 | 3,595,946 | (37.44%) | 拆出业务减少 | 衍生金融资产 | 26,428,286 | 20,260,229 | 30.44% | 外汇掉期业务增加 | 买入返售金融资产 | 999,844 | 17,259,205 | (94.21%) | 买入返售减少 | 在建工程 | 759,649 | 1,324,356 | (42.64%) | 在建工程转入固定资产 | 递延所得税资产 | 6,403,677 | 4,858,203 | 31.81% | 其他债权投资估值波动引起递延所得税资产增加 | 其他资产 | 4,911,028 | 2,500,687 | 96.39% | 清算和结算款项增加 | 同业及其他金融机构存放款项 | 76,723,854 | 35,697,447 | 114.93% | 同业存放款项增加 | 交易性金融负债 | 20,679,791 | 10,880,977 | 90.05% | 贵金属业务增加 | 衍生金融负债 | 28,431,029 | 20,368,170 | 39.59% | 外汇掉期业务增加 | 卖出回购金融资产款 | 41,629,577 | 62,694,202 | (33.60%) | 质押式回购规模减少 | 应付职工薪酬 | 1,300,424 | 2,430,358 | (46.49%) | 年底业绩薪酬 | 预计负债 | 3,179,064 | 2,122,934 | 49.75% | 预计负债增加 | 其他负债 | 28,530,819 | 20,900,607 | 36.51% | 贵金属租入应付款项增加 | 资本公积 | 26,402,995 | 18,785,134 | 40.55% | 定向增发影响 | 其他综合收益 | 940,749 | 2,219,826 | (57.62%) | 其他债权投资估值波动 |
二、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 报告期内,除已披露外,公司没有其他重要事项。 三、公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事项报告期内,公司不存在公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事项。 四、以公允价值计量的金融资产及负债 单位:人民币千元 项目 | 期初金额 | 本期公允价值变动损益 | 计入权益的累计公允价值变动 | 本期计提的减值 | 期末金额 | 衍生金融资产 | 20,260,229 | 5,881,861 | - | - | 26,428,286 | 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款 | 44,419,080 | - | (2,146) | (182,854) | 59,583,947 | 交易性金融资产 | 248,891,658 | (1,029,062) | - | - | 271,280,515 | 其他债权投资 | 197,149,323 | - | (1,699,689) | 159,131 | 230,437,946 | 其他权益工具投资 | 98,077 | - | 18,123 | - | 116,200 | 贵金属 | 11,768,978 | (93,236) | - | - | 20,735,940 | 投资性房地产 | 39,280 | - | - | - | 39,280 | 资产小计 | 522,626,625 | 4,759,563 | (1,683,712) | (23,723) | 608,622,114 | 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 | (10,880,977) | 2,284,922 | - | - | (20,679,791) | 衍生金融负债 | (20,368,170) | (7,729,925) | - | - | (28,431,029) | 负债小计 | (31,249,147) | (5,445,003) | - | - | (49,110,820) |
七、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表 接待时间 | 接待方式 | 接待对象类型 | 调研的基本情况索引 | 2020年1月16日 | 实地调研 | 机构 | 巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn) 公司《投资者关系活动记录表》 | 2020年4月29日 | 电话沟通 | 机构 | 巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn) 公司《投资者关系活动记录表》 | 2020年5月14日 | 电话沟通 | 机构 | 巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn) 公司《投资者关系活动记录表》 | 2020年6月2日 | 电话沟通 | 机构 | 巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn) 公司《投资者关系活动记录表》 | 2020年6月5日 | 电话沟通 | 机构 | 巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn) 公司《投资者关系活动记录表》 | 2020年6月19日 | 电话沟通 | 机构 | 巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn) 公司《投资者关系活动记录表》 | 2020年7月9日 | 电话沟通 | 机构 | 巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn) 公司《投资者关系活动记录表》 | 2020年7月14日 | 电话沟通 | 机构 | 巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn) 公司《投资者关系活动记录表》 | 2020年7月23日 | 电话沟通 | 机构 | 巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn) 公司《投资者关系活动记录表》 | 2020年7月28日 | 电话沟通 | 机构 | 巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn) 公司《投资者关系活动记录表》 | 2020年9月8日 | 电话沟通 | 机构 | 巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn) 公司《投资者关系活动记录表》 |
合并资产负债表编制单位:宁波银行股份有限公司 (未经审计) 金额单位:人民币千元 项目 | 2020年9月30日 | 2019年12月31日 | 资产 | 现金及存放中央银行款项 | 95,877,381 | 93,555,663 | 存放同业款项 | 25,479,877 | 15,409,022 | 贵金属 | 21,644,757 | 12,515,747 | 拆出资金 | 2,249,594 | 3,595,946 | 衍生金融资产 | 26,428,286 | 20,260,229 | 买入返售金融资产 | 999,844 | 17,259,205 | 发放贷款及垫款 | 631,907,697 | 510,038,566 | 金融投资: | | | 交易性金融资产 | 271,280,515 | 248,891,658 | 债权投资 | 215,547,087 | 183,392,415 | 其他债权投资 | 230,437,946 | 197,149,323 | 其他权益工具投资 | 116,200 | 98,077 | 投资性房地产 | 39,280 | 39,280 | 固定资产 | 7,270,179 | 6,448,097 | 无形资产 | 473,989 | 380,572 | 在建工程 | 759,649 | 1,324,356 | 递延所得税资产 | 6,403,677 | 4,858,203 | 其他资产 | 4,911,028 | 2,500,687 | 资产总计 | 1,541,826,986 | 1,317,717,046 | 负债及所有者权益 | | | 向中央银行借款 | 38,649,801 | 30,490,563 | 同业及其他金融机构存放款项 | 76,723,854 | 35,697,447 | 拆入资金 | 42,175,599 | 35,962,274 | 交易性金融负债 | 20,679,791 | 10,880,977 | 衍生金融负债 | 28,431,029 | 20,368,170 | 卖出回购金融资产款 | 41,629,577 | 62,694,202 | 吸收存款 | 935,096,160 | 779,224,138 | 应付职工薪酬 | 1,300,424 | 2,430,358 | 应交税费 | 2,688,581 | 3,323,506 | 预计负债 | 3,179,064 | 2,122,934 | 应付债券 | 206,928,630 | 212,885,759 | 其他负债 | 28,530,819 | 20,900,607 | 负债合计 | 1,426,013,329 | 1,216,980,935 | 股本 | 6,008,016 | 5,628,330 | 其他权益工具 | 14,810,446 | 14,810,446 | 其中:优先股 | 14,810,446 | 14,810,446 |
资本公积 | 26,402,995 | 18,785,134 | 其他综合收益 | 940,749 | 2,219,826 | 盈余公积 | 7,249,585 | 7,249,585 | 一般风险准备 | 13,571,775 | 10,920,827 | 未分配利润 | 46,310,553 | 40,694,699 | 归属于母公司股东的权益 | 115,294,119 | 100,308,847 | 少数股东权益 | 519,538 | 427,264 | 股东权益合计 | 115,813,657 | 100,736,111 | 负债及股东权益总计 | 1,541,826,986 | 1,317,717,046 |
资产负债表编制单位:宁波银行股份有限公司 (未经审计) 金额单位:人民币千元 项目 | 2020年9月30日 | 2019年12月31日 | 资产 | 现金及存放中央银行款项 | 95,877,381 | 93,555,663 | 存放同业款项 | 22,933,834 | 14,111,466 | 贵金属 | 21,644,757 | 12,515,747 | 拆出资金 | 3,749,771 | 4,376,007 | 衍生金融资产 | 26,428,286 | 20,260,229 | 买入返售金融资产 | 999,844 | 17,259,205 | 发放贷款及垫款 | 586,031,992 | 476,887,768 | 金融投资: | | | 交易性金融资产 | 269,433,661 | 247,384,720 | 债权投资 | 215,546,095 | 183,392,415 | 其他债权投资 | 230,437,946 | 197,149,323 | 其他权益工具投资 | 116,200 | 98,077 | 长期股权投资 | 6,147,200 | 5,147,200 | 投资性房地产 | 39,280 | 39,280 | 固定资产 | 7,241,213 | 6,421,112 | 无形资产 | 450,793 | 359,816 | 在建工程 | 738,659 | 1,315,252 | 递延所得税资产 | 6,184,538 | 4,638,661 | 其他资产 | 4,637,943 | 2,295,316 | 资产总计 | 1,498,639,393 | 1,287,207,257 | 负债及所有者权益 | | | 向中央银行借款 | 38,649,801 | 30,490,563 | 同业及其他金融机构存放款项 | 77,454,181 | 36,567,770 | 拆入资金 | 9,148,526 | 12,090,988 | 交易性金融负债 | 20,679,791 | 10,880,951 | 衍生金融负债 | 28,431,029 | 20,368,170 | 卖出回购金融资产款 | 41,629,577 | 62,689,273 | 吸收存款 | 936,935,295 | 781,112,068 | 应付职工薪酬 | 1,033,131 | 2,186,591 | 应交税费 | 2,466,759 | 3,168,844 | 预计负债 | 3,179,064 | 2,122,934 | 应付债券 | 203,869,056 | 210,826,160 | 其他负债 | 22,396,817 | 15,824,714 | 负债合计 | 1,385,873,027 | 1,188,329,026 | 股本 | 6,008,016 | 5,628,330 | 其他权益工具 | 14,810,446 | 14,810,446 | 其中:优先股 | 14,810,446 | 14,810,446 |
资本公积 | 26,402,815 | 18,784,954 | 其他综合收益 | 940,563 | 2,219,640 | 盈余公积 | 7,249,585 | 7,249,585 | 一般风险准备 | 12,771,747 | 10,434,073 | 未分配利润 | 44,583,194 | 39,751,203 | 股东权益合计 | 112,766,366 | 98,878,231 | 负债及股东权益总计 | 1,498,639,393 | 1,287,207,257 |
合并利润表编制单位:宁波银行股份有限公司 (未经审计) 金额单位:人民币千元 项目 | 2020年7-9月 | 2019年7-9月 | 2020年1-9月 | 2019年1-9月 | 一、营业收入 | 10,280,118 | 9,361,513 | 30,261,245 | 25,553,292 | 利息净收入 | 6,707,537 | 4,936,252 | 18,014,183 | 14,435,325 | 利息收入 | 13,800,749 | 11,497,859 | 39,492,761 | 33,272,140 | 利息支出 | (7,093,212) | (6,561,607) | (21,478,578) | (18,836,815) | 手续费及佣金净收入 | 2,880,204 | 2,148,798 | 8,081,982 | 5,699,899 | 手续费及佣金收入 | 3,110,670 | 2,323,753 | 8,656,320 | 6,179,854 | 手续费及佣金支出 | (230,466) | (174,955) | (574,338) | (479,955) | 投资收益(损失以“-”填列) | 477,084 | (113,465) | 4,034,324 | 3,273,051 | 其他收益 | 21,076 | 4,127 | 58,707 | 21,728 | 公允价值变动损益(损失以“-”填列) | 27,749 | 2,318,455 | 1,146,946 | 3,008,710 | 汇兑损益(损失以“-”填列) | 161,816 | 61,827 | (1,092,379) | (912,229) | 其他业务收入 | 4,166 | 7,559 | 16,100 | 29,688 | 资产处置收益 | 486 | (2,040) | 1,382 | (2,880) | 二、营业支出 | (6,251,792) | (4,912,786) | (17,846,869) | (13,550,709) | 税金及附加 | (57,462) | (51,302) | (246,097) | (146,461) | 业务及管理费 | (3,801,997) | (3,104,352) | (10,552,897) | (8,577,040) | 信用减值损失 | (2,384,326) | (1,751,707) | (7,034,834) | (4,816,648) | 其他业务成本 | (8,007) | (5,425) | (13,041) | (10,560) | 三、营业利润 | 4,028,326 | 4,448,727 | 12,414,376 | 12,002,583 | 加:营业外收入 | 6,491 | 3,160 | 20,901 | 10,756 | 减:营业外支出 | (19,706) | (20,829) | (48,949) | (29,909) | 四、利润总额 | 4,015,111 | 4,431,058 | 12,386,328 | 11,983,430 | 减:所得税费用 | (545,640) | (544,261) | (1,023,243) | (1,207,206) | 五、净利润 | 3,469,471 | 3,886,797 | 11,363,085 | 10,776,224 | 其中:归属于母公司股东的净利润 | 3,428,290 | 3,868,778 | 11,270,811 | 10,711,918 | 少数股东损益 | 41,181 | 18,019 | 92,274 | 64,306 | 六、其他综合收益的税后净额 | (2,027,879) | 130,248 | (1,279,076) | 414,569 | 归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 | (2,027,879) | 130,248 | (1,279,076) | 414,527 | 以后不能重分类进损益的其他综合收益 | 18,123 | (947) | 18,123 | 23,104 | 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具投资公允价值变动 | 18,123 | (947) | 18,123 | 23,104 | 以后将重分类进损益的其他综合收益 | (2,046,002) | 131,195 | (1,297,199) | 391,423 | 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资公允价值变动 | (1,797,319) | 248,918 | (1,313,555) | 430,531 | 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资信用损失准备 | (248,683) | (117,723) | 16,356 | (39,108) | 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 | - | - | - | 42 | 七、综合收益总额 | 1,441,592 | 4,017,045 | 10,084,009 | 11,190,793 | 其中:归属于母公司股东 | 1,400,411 | 3,999,026 | 9,991,735 | 11,126,445 |
归属于少数股东 | 41,181 | 18,019 | 92,274 | 64,348 | 八、每股收益(人民币元/股): | | | | | (一)基本每股收益 | 0.57 | 0.71 | 1.93 | 2.02 | (二)稀释每股收益 | 0.57 | 0.71 | 1.93 | 2.02 |
利润表编制单位:宁波银行股份有限公司 (未经审计) 金额单位:人民币千元 项目 | 2020年7-9月 | 2019年7-9月 | 2020年1-9月 | 2019年1-9月 | 一、营业收入 | 9,241,443 | 8,907,447 | 27,761,300 | 24,311,294 | 利息净收入 | 6,298,720 | 4,738,477 | 16,968,877 | 13,962,813 | 利息收入 | 13,113,493 | 11,106,799 | 37,658,605 | 32,247,901 | 利息支出 | (6,814,773) | (6,368,322) | (20,689,728) | (18,285,088) | 手续费及佣金净收入 | 2,366,548 | 1,931,628 | 6,825,369 | 5,088,940 | 手续费及佣金收入 | 2,767,376 | 2,105,139 | 7,700,824 | 5,565,372 | 手续费及佣金支出 | (400,828) | (173,511) | (875,455) | (476,432) | 投资收益(损失以“-”填列) | 376,875 | (121,263) | 3,860,083 | 3,240,974 | 其他收益 | 18,813 | 3,425 | 36,360 | 6,567 | 公允价值变动损益(损失以“-”填列) | 13,684 | 2,288,744 | 1,145,331 | 2,898,395 | 汇兑损益(损失以“-”填列) | 162,171 | 60,945 | (1,092,159) | (913,108) | 其他业务收入 | 4,146 | 7,557 | 16,057 | 29,666 | 资产处置收益 | 486 | (2,066) | 1,382 | (2,953) | 二、营业支出 | (5,920,796) | (4,696,217) | (16,932,642) | (13,140,431) | 税金及附加 | (52,008) | (48,912) | (231,140) | (140,541) | 业务及管理费 | (3,638,119) | (3,018,288) | (10,105,108) | (8,354,521) | 信用减值损失 | (2,222,661) | (1,623,592) | (6,587,366) | (4,634,809) | 其他业务成本 | (8,008) | (5,425) | (9,028) | (10,560) | 三、营业利润 | 3,320,647 | 4,211,230 | 10,828,658 | 11,170,863 | 加:营业外收入 | 6,445 | 3,024 | 20,309 | 10,557 | 减:营业外支出 | (19,686) | (20,829) | (45,884) | (29,909) | 四、利润总额 | 3,307,406 | 4,193,425 | 10,803,083 | 11,151,511 | 减:所得税费用 | (369,325) | (485,357) | (629,410) | (1,002,428) | 五、净利润 | 2,938,081 | 3,708,068 | 10,173,673 | 10,149,083 | 六、其他综合收益的税后净额 | (2,027,879) | 130,249 | (1,279,076) | 414,569 | 以后不能重分类进损益的其他综合收益 | 18,123 | (947) | 18,123 | 23,104 | 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具投资公允价值变动 | 18,123 | (947) | 18,123 | 23,104 | 以后将重分类进损益的其他综合收益 | (2,046,002) | 131,196 | (1,297,199) | 391,465 | 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资公允价值变动 | (1,797,319) | 248,919 | (1,313,555) | 430,573 | 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资信用损失准备 | (248,683) | (117,723) | 16,356 | (39,108) | 七、综合收益总额 | 910,202 | 3,838,317 | 8,894,597 | 10,563,652 |
合并现金流量表编制单位:宁波银行股份有限公司 (未经审计) 金额单位:人民币千元 项 目 | 2020年1-9月 | 2019年1-9月 | 一、经营活动产生的现金流量: | | | 客户存款和同业存放款项净增加额 | 196,168,002 | 137,582,091 | 向中央银行借款净增加额 | 8,338,870 | 9,500,000 | 拆入资金净增加额 | 6,181,362 | - | 拆出资金净减少额 | 147,653 | - | 收取利息、手续费及佣金的现金 | 39,255,234 | 26,754,116 | 卖出回购金融资产款净增加额 | - | 538,083 | 为交易目的而持有的金融资产净减少额 | - | 12,755,661 | 收到其他与经营活动有关的现金 | 2,288,578 | 7,310,224 | 经营活动现金流入小计 | 252,379,699 | 194,440,175 | 客户贷款及垫款净增加额 | 127,274,593 | 70,603,068 | 存放中央银行和同业款项净增加额 | 6,490,669 | 3,288,634 | 为交易目的而持有的金融资产净增加额 | 21,885,279 | - | 拆出资金净增加额 | - | 434,581 | 拆入资金净减少额 | - | 21,607,310 | 卖出回购金融资产款净减少额 | 21,061,311 | - | 支付利息、手续费及佣金的现金 | 16,915,900 | 14,631,269 | 支付给职工以及为职工支付的现金 | 8,123,653 | 6,183,226 | 支付的各项税费 | 3,075,101 | 1,185,201 | 支付其他与经营活动有关的现金 | 9,716,421 | 13,040,956 | 经营活动现金流出小计 | 214,542,927 | 130,974,245 | 经营活动产生的现金流量净额 | 37,836,772 | 63,465,930 | 二、投资活动产生的现金流量: | | | 收回投资收到的现金 | 951,132,592 | 1,209,456,049 | 取得投资收益收到的现金 | 11,284,312 | 11,457,085 | 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金 | 20 | - | 投资活动现金流入小计 | 962,416,924 | 1,220,913,134 | 投资支付的现金 | 1,004,558,375 | 1,233,447,064 | 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | 1,075,031 | 1,777,653 | 支付其他与投资活动有关的现金 | - | 369,293 | 投资活动现金流出小计 | 1,005,633,406 | 1,235,594,010 | 投资活动产生的现金流量净额 | (43,216,482) | (14,680,876) | 三、筹资活动产生的现金流量: | | | 吸收投资所收到的现金 | 7,997,547 | - | 发行债券所收到的现金 | 203,220,000 | 117,889,000 | 筹资活动现金流入小计 | 211,217,547 | 117,889,000 | 偿还债务支付的现金 | 209,880,000 | 153,030,000 | 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | 7,258,312 | 6,448,096 |
筹资活动现金流出小计 | 217,138,312 | 159,478,096 | 筹资活动产生的现金流量净额 | (5,920,765) | (41,589,096) | 四、汇率变动对现金的影响 | (182,389) | 229,765 | 五、现金及现金等价物净增加额 | (11,482,864) | 7,425,723 | 加:期初现金及现金等价物余额 | 42,051,752 | 25,573,215 | 六、期末现金及现金等价物余额 | 30,568,888 | 32,998,938 |
现金流量表编制单位:宁波银行股份有限公司 (未经审计) 金额单位:人民币千元 项 目 | 2020年1-9月 | 2019年1-9月 | 一、经营活动产生的现金流量: | | | 客户存款和同业存放款项净增加额 | 195,979,825 | 137,579,043 | 向中央银行借款净增加额 | 8,338,870 | 9,500,000 | 拆出资金净减少额 | 147,653 | - | 收取利息、手续费及佣金的现金 | 36,713,808 | 25,712,067 | 卖出回购金融资产款净增加额 | - | 538,083 | 为交易目的而持有的金融资产净减少额 | - | 12,755,661 | 收到其他与经营活动有关的现金 | 578,752 | 7,258,916 | 经营活动现金流入小计 | 241,758,908 | 193,343,770 | 客户贷款及垫款净增加额 | 114,263,003 | 64,427,221 | 存放中央银行和同业款项净增加额 | 6,587,610 | 3,288,634 | 为交易目的而持有的金融资产净增加额 | 21,548,273 | - | 拆出资金净增加额 | - | 434,581 | 拆入资金净减少额 | 2,890,649 | 25,811,937 | 卖出回购金融资产款净减少额 | 21,056,382 | - | 支付利息、手续费及佣金的现金 | 16,588,812 | 14,118,363 | 支付给职工以及为职工支付的现金 | 7,816,574 | 6,044,755 | 支付的各项税费 | 2,717,869 | 791,475 | 支付其他与经营活动有关的现金 | 9,047,228 | 13,355,264 | 经营活动现金流出小计 | 202,516,400 | 128,272,230 | 经营活动产生的现金流量净额 | 39,242,508 | 65,071,540 | 二、投资活动产生的现金流量: | | | 收回投资收到的现金 | 951,132,592 | 1,208,774,029 | 取得投资收益收到的现金 | 11,152,820 | 11,436,230 | 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金 | 20 | - | 投资活动现金流入小计 | 962,285,432 | 1,220,210,259 | 投资支付的现金 | 1,005,557,382 | 1,236,397,064 | 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | 1,049,337 | 1,758,307 | 支付其他与投资活动有关的现金 | - | 369,293 | 投资活动现金流出小计 | 1,006,606,719 | 1,238,524,664 | 投资活动产生的现金流量净额 | (44,321,287) | (18,314,405) | 三、筹资活动产生的现金流量: | | | 吸收投资所收到的现金 | 7,997,547 | - | 发行债券所收到的现金 | 202,220,000 | 115,890,000 | 筹资活动现金流入小计 | 210,217,547 | 115,890,000 | 偿还债务支付的现金 | 209,880,000 | 153,030,000 | 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | 7,182,029 | 6,448,096 | 筹资活动现金流出小计 | 217,062,029 | 159,478,096 |
筹资活动产生的现金流量净额 | (6,844,482) | (43,588,096) | 四、汇率变动对现金的影响 | (182,609) | 229,474 | 五、现金及现金等价物净增加额 | (12,105,870) | 3,398,513 | 加:期初现金及现金等价物余额 | 41,969,075 | 25,554,703 | 六、期末现金及现金等价物余额 | 29,863,205 | 28,953,216 |
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