江苏银行股份有限公司BANK OF JIANGSU CO.,LTD.
2020年第一季度报告(A股股票代码:600919)
二〇二〇年四月
目录
一、 重要提示 ...... 3
二、 公司基本情况 ...... 3
三、 重要事项 ...... 6
四、 根据监管要求披露的其他信息 ...... 7
五、 附录 ...... 10
一、 重要提示
1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。
1.2 公司于2020年4月28日以通讯表决方式召开第四届董事会第二十四次会议,全体董事出席,审议通过本季度报告。
1.3 公司法定代表人、董事长夏平,主管会计工作负责人、行长季明,计划财务部总经理罗锋保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4 公司第一季度报告未经审计。
二、 公司基本情况
2.1 主要财务数据
单位:千元 币种:人民币
项目 | 报告期末 | 上年末 | 报告期末比上年末 增减(%) |
总资产 | 2,197,336,954 | 2,065,058,387 | 6.41 |
归属于上市公司股东的净资产 | 137,924,049 | 132,792,385 | 3.86 |
项目 | 本报告期 | 上年同期 | 比上年同期增减(%) |
经营活动产生的现金流量净额 | 54,538,573 | 24,051,674 | 126.76 |
项目 | 本报告期 | 上年同期 | 比上年同期增减(%) |
营业收入 | 13,103,836 | 11,124,835 | 17.79 |
归属于上市公司股东的净利润 | 4,255,630 | 3,771,083 | 12.85 |
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 4,256,322 | 3,726,079 | 14.23 |
加权平均净资产收益率(%) | 14.75 | 14.66 | 上升0.09个百分点 |
基本每股收益(元/股) | 0.37 | 0.33 | 12.12 |
稀释每股收益(元/股) | 0.31 | 0.32 | -3.13 |
注:加权平均净资产收益率为年化数据。
非经常性损益项目和金额
单位:千元 币种:人民币
项目 | 本报告期 |
非流动资产处置损益 | |
越权审批,或无正式批准文件,或偶发性的税收返还、减免 | |
计入当期损益的政府补助,但与公司正常经营业务密切相关,符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外 | 10,828 |
其他符合非经常性损益定义的损益项目 | -11,662 |
少数股东权益影响额(税后) | -1 |
所得税影响额 | 141 |
合计 | -692 |
2.2 报告期末股东总数、前十名股东持股情况
单位:股
股东总数(户) | 153,368 | |||||
前十名股东持股情况 | ||||||
股东名称 | 期末持股 | 比例 (%) | 限售 股数 | 质押或冻结情况 | 股东性质 | |
数量 | 股份 状态 | 数量 | ||||
江苏省国际信托有限责任公司 | 928,159,286 | 8.04 | - | 无 | - | 国有法人 |
江苏凤凰出版传媒集团有限公司 | 901,262,283 | 7.81 | - | 无 | - | 国有法人 |
华泰证券股份有限公司 | 640,000,000 | 5.54 | - | 无 | - | 国有法人 |
无锡市建设发展投资有限公司 | 546,489,186 | 4.73 | - | 无 | - | 国有法人 |
香港中央结算有限公司 | 353,426,035 | 3.06 | - | 无 | - | 境外法人 |
江苏省广播电视集团有限公司 | 346,694,625 | 3.00 | - | 无 | - | 国有法人 |
中国东方资产管理股份有限公司 | 295,606,101 | 2.56 | - | 无 | - | 国有法人 |
富安达基金-江苏银行-富安达-富享15号股票型资产管理计划 | 293,191,653 | 2.54 | - | 无 | - | 其他 |
江苏宁沪高速公路股份有限公司 | 284,260,000 | 2.46 | - | 无 | - | 国有法人 |
苏州国际发展集团有限公司 | 270,353,286 | 2.34 | - | 质押 | 70,000,000 | 国有法人 |
上述股东关联关系或一致行动说明 | 无 | |||||
表决权恢复的优先股股东及持股数量说明 | 无 |
2.3 报告期末优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况
单位:股
优先股股东总数(户) | 8 | |||||
前十名优先股股东持股情况 | ||||||
股东名称(全称) | 期末持股 数量 | 比例 (%) | 所持股份类别 | 质押或冻结情况 | 股东性质 | |
股份状态 | 数量 | |||||
中国光大银行股份有限公司-阳光稳进理财管理计划 | 48,320,000 | 24.16 | 境内优先股 | 无 | - | 其他 |
华润深国投信托有限公司-华润信托·荟萃1号单一资金信托 | 48,320,000 | 24.16 | 境内优先股 | 无 | - | 其他 |
浦银安盛基金-上海浦东发展银行股份有限公司天津分行-浦银安盛-1号定向资产管理计划 | 24,150,000 | 12.08 | 境内优先股 | 无 | - | 其他 |
交银施罗德基金-民生银行-中国民生银行股份有限公司 | 19,320,000 | 9.66 | 境内优先股 | 无 | - | 其他 |
杭州银行股份有限公司-“幸福99”丰裕盈家KF01号银行理财计划 | 19,320,000 | 9.66 | 境内优先股 | 无 | - | 其他 |
创金合信基金-招商银行-招商银行股份有限公司 | 19,320,000 | 9.66 | 境内优先股 | 无 | - | 其他 |
交银施罗德资管-交通银行-交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划 | 19,320,000 | 9.66 | 境内优先股 | 无 | - | 其他 |
平安养老保险股份有限公司-传统-普通保险产品 | 1,930,000 | 0.97 | 境内优先股 | 无 | - | 其他 |
前十名优先股股东之间,上述股东与前十名普通股股东之间关联关系或一致行动说明 | 无 |
三、 重要事项
3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
单位:千元 币种:人民币
主要会计项目 | 报告期末/本报告期 | 较上年末/上年同期 | 主要原因 |
资产负债表 | |||
拆出资金 | 20,932,942 | -36.40% | 拆出资金规模减少 |
买入返售金融资产 | 17,077,796 | 177.26% | 买入返售业务规模增加 |
其他资产 | 2,973,413 | 32.03% | 待结算与清算款项增加 |
卖出回购金融资产款 | 6,616,147 | -83.22% | 卖出回购业务规模减少 |
其他综合收益 | 2,520,846 | 53.26% | 其他债权投资公允价值变动以及减值准备增加 |
利润表 | |||
利息净收入 | 7,754,503 | 47.65% | 业务规模扩大且息差提升 |
投资收益 | 2,618,063 | -34.73% | 金融投资业务收益减少 |
公允价值变动净损失 | 1,025,276 | 432.76% | 金融投资资产估值影响 |
汇兑净收益 | 93,836 | 60.55% | 结售汇业务收益增加 |
其他收益 | 10,828 | -60.14% | 其他收益减少 |
资产处置收益 | - | -100.00% | 无非流动资产处置 |
其他业务成本 | 5,291 | 33.68% | 其他业务成本增加 |
营业外收入 | 4,852 | -40.87% | 营业外收入减少 |
营业外支出 | 16,515 | 131.69% | 捐赠支出增加 |
3.2 重要事项进展情况
无固定期限资本债券发行。2020年4月1日,公司无固定期限资本债券发行完毕,发行规模为人民币200亿元,前5年票面利率为3.80%,每5年调整一次,公司有权在第5年及之后的每个付息日全部或部分赎回本期债券。详细情况可参阅公司在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)发布的相关公告。
四、 根据监管要求披露的其他信息
4.1 存款与贷款数据
单位:千元 币种:人民币
项目 | 报告期末 | 上年末 |
存款总额 | 1,359,463,352 | 1,205,562,442 |
其中:对公存款 | 887,699,733 | 780,160,250 |
对私存款 | 344,682,388 | 293,534,551 |
其他存款1 | 108,489,638 | 111,785,694 |
应计利息 | 18,591,593 | 20,081,947 |
贷款总额 | 1,100,955,731 | 1,044,323,237 |
其中:对公贷款 | 631,083,268 | 572,385,874 |
对私贷款 | 387,380,222 | 375,949,815 |
贴现 | 78,382,966 | 92,161,589 |
应计利息 | 4,109,275 | 3,825,959 |
同业拆入 | 41,790,923 | 41,215,852 |
贷款减值准备 | 36,104,469 | 33,421,949 |
注1:其他存款含保证金存款、财政性存款、国库存款等。
4.2 资本情况
单位:千元 币种:人民币 | ||
项目 | 报告期末并表 | 报告期末非并表 |
1、总资本净额 | 178,654,941 | 170,906,529 |
1.1核心一级资本 | 120,256,566 | 116,567,540 |
1.2核心一级资本扣减项 | 56,109 | 2,586,177 |
1.3核心一级资本净额 | 120,200,457 | 113,981,363 |
1.4其他一级资本 | 20,268,445 | 19,977,830 |
1.5其他一级资本扣减项 | -32,781 | -32,781 |
1.6一级资本净额 | 140,436,121 | 133,926,412 |
1.7二级资本 | 38,218,820 | 36,980,117 |
1.8二级资本扣减项 | 0 | 0 |
2、信用风险加权资产 | 1,315,244,834 | 1,261,989,493 |
3、市场风险加权资产 | 26,239,164 | 26,239,164 |
4、操作风险加权资产 | 70,892,236 | 68,016,874 |
5、风险加权资产合计 | 1,412,376,234 | 1,356,245,531 |
6、核心一级资本充足率(%) | 8.51 | 8.40 |
7、一级资本充足率(%) | 9.94 | 9.87 |
8、资本充足率(%) | 12.65 | 12.60 |
4.3 杠杆率
单位:千元 币种:人民币 | ||
项目 | 报告期末 | 上年末 |
杠杆率(%) | 5.71 | 5.95 |
一级资本净额 | 140,436,121 | 134,983,808 |
调整后的表内外资产余额 | 2,461,250,445 | 2,268,855,518 |
4.4 流动性覆盖率
单位:千元 币种:人民币 | |
项目 | 报告期末 |
流动性覆盖率(%) | 245.72 |
合格优质流动性资产 | 186,618,197 |
未来30天现金净流出量的期末数值 | 75,946,418 |
4.5 贷款五级分类情况
单位:千元 币种:人民币 | ||||
五级分类 | 报告期末 | 上年末 | ||
金额 | 占比 | 金额 | 占比 | |
正常类 | 1,060,942,882 | 96.73% | 1,005,953,276 | 96.68% |
关注类 | 20,782,327 | 1.89% | 20,186,957 | 1.94% |
次级类 | 6,133,079 | 0.56% | 5,472,259 | 0.53% |
可疑类 | 7,637,226 | 0.70% | 7,498,846 | 0.72% |
损失类 | 1,350,942 | 0.12% | 1,385,940 | 0.13% |
总额 | 1,096,846,456 | 100.00% | 1,040,497,278 | 100.00% |
4.6 其他指标
主要指标(%) | 报告期末/本报告期 | 较上年末/上年同期 |
不良贷款率 | 1.38 | 1.38 |
流动性比例 | 68.73 | 62.07 |
单一最大客户贷款比例 | 2.80 | 2.90 |
最大十家客户贷款比例 | 13.58 | 14.18 |
拨备覆盖率 | 238.77 | 232.79 |
成本收入比 | 24.86 | 25.64 |
公司名称 | 江苏银行股份有限公司 |
法定代表人 | 夏平 |
日期 | 2020年4月28日 |
五、 附录
5.1 财务报表