青岛银行股份有限公司（A股证券代码：002948）
2019年第三季度报告
二〇一九年十月
第一节 重要提示
一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
二、本行第七届董事会第二十八次会议于2019年10月29日召开，审议通过了关于青岛银行股份有限公司2019年第三季度报告的议案，应出席董事15名，亲自出席的董事13名，委托出席的董事2名。因另有工作安排，非执行董事谭丽霞女士委托周云杰先生，执行董事王麟先生委托郭少泉先生代为出席本次会议。
三、本行董事长郭少泉先生、行长王麟先生、主管财务工作的副行长杨峰江先生、计划财务部负责人孟大耿先生声明：保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
四、本季度报告中财务报表按照中国企业会计准则编制且未经审计。
五、本报告中，本公司指青岛银行股份有限公司及其附属公司与分支机构，本行指青岛银行股份有限公司及其分支机构。如无特殊说明，本报告数据为本公司合并口径数据，本报告所述的金额币种为人民币。
第二节 基本情况
一、主要会计数据和财务指标
1.主要数据和指标
单位：人民币千元
| 项目 | 2019年7-9月 | 比上年同期 增减（%） | 2019年1-9月 | 比上年同期 增减（%） |
| 营业收入 | 2,655,619 | 23.01 | 7,188,544 | 35.88 |
| 归属于母公司股东净利润 | 508,179 | 17.46 | 1,946,641 | 10.98 |
| 扣除非经常性损益后归属于母公司股东净利润 | 505,421 | 16.97 | 1,940,209 | 10.81 |
| 基本每股收益（元/股）（1） | - | 100.00 | 0.32 | 3.23 |
| 稀释每股收益（元/股）（1） | - | 100.00 | 0.32 | 3.23 |
| 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股）（1） | - | 100.00 | 0.32 | 3.23 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 不适用 | 不适用 | (12,261,643) | (44.93) |
| 加权平均净资产收益率（%）（年化）（1） | 6.98 | 提高0.30个百分点 | 9.77 | 下降0.46个百分点 |
| 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%）（年化） | 6.93 | 提高0.26个百分点 | 9.73 | 下降0.47个百分点 |
| 项目 | 2019年9月30日 | 2018年12月31日 | 报告期末比上年末 增减（%） |
| 资产总计 | 355,001,099 | 317,658,502 | 11.76 |
| 发放贷款和垫款： | |||
| 公司类贷款 | 110,536,230 | 85,036,896 | 29.99 |
| 个人贷款 | 50,094,008 | 41,349,974 | 21.15 |
| 客户贷款总额 | 160,630,238 | 126,386,870 | 27.09 |
| 加：应计利息 | 716,696 | 521,250 | 37.50 |
| 减：以摊余成本计量的发放贷款和垫款减值准备 | (4,150,253) | (3,541,229) | 17.20 |
| 发放贷款和垫款 | 157,196,681 | 123,366,891 | 27.42 |
| 负债合计 | 324,865,797 | 290,161,778 | 11.96 |
| 吸收存款： | |||
| 公司存款 | 139,252,627 | 118,644,749 | 17.37 |
| 个人存款 | 61,141,746 | 56,898,658 | 7.46 |
| 其他存款 | 215,253 | 132,442 | 62.53 |
| 客户存款总额 | 200,609,626 | 175,675,849 | 14.19 |
| 加：应计利息 | 2,560,481 | 2,235,398 | 14.54 |
| 吸收存款 | 203,170,107 | 177,911,247 | 14.20 |
| 股本 | 4,509,690 | 4,058,713 | 11.11 |
| 归属于母公司股东权益 | 29,585,078 | 26,984,973 | 9.64 |
| 股东权益 | 30,135,302 | 27,496,724 | 9.60 |
| 归属于母公司普通股股东每股净资产（元/股）（2） | 4.82 | 4.71 | 2.34 |
| 截至披露前一交易日的公司总股本（股） | 4,509,690,000 |
| 用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股，1-9月累计） | 0.32 |
注：
1. 每股收益和加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号—净资产收益
率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。2019年1-9月加权平均净资产收益率（年化）9.77%，同比下降0.46个百分点，主要是本行于2019年1月完成首次公开发行A股4.51亿股，募集资金净额
19.63亿元，本期加权平均净资产增加较多。本行于2019年9月发放年度优先股股息，因此在计算本期每股收益和加权平均净资产收益率时，考虑了优先股股息发放的影响。其中，加权平均净资产收益率按照归属于母公司股东的净利润或者扣除非经常性损益后的归属于母公司股东的净利润（年化后）扣除当期宣告发放的优先股股息，除以加权平均净资产计算。
2. 归属于母公司普通股股东每股净资产=（归属于母公司股东权益—其他权益工具）/期末普通股股数。
3. 本公司自2019年1月1日起实施新租赁准则，自2019年6月起实施新非货币性资产交换准则和新债
务重组准则，会计政策变更的有关情况及影响详见本公司会计政策变更公告和2019年半年度报告。其中，实施新租赁准则对2019年1月1日资产负债表项目的影响附于本季度财务报表之后。
2.按中国企业会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明本公司按中国企业会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表中，截至2019年9月30日止报告期净利润和报告期末股东权益并无差异。
3.非经常性损益项目及金额
单位：人民币千元
| 非经常性损益项目 | 2019年1-9月金额 |
| 非流动资产处置损益 | (936) |
| 政府补助 | 10,925 |
| 其他符合非经常性损益定义的损益项目 | (291) |
| 以上各项对所得税的影响 | (2,807) |
| 非经常性损益税后影响净额 | 6,891 |
| 其中：影响母公司股东净利润的非经常性损益 | 6,432 |
| 影响少数股东损益的非经常性损益 | 459 |
注：根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益》（2008年修订）的规定计算。
二、主要监管指标及补充财务指标
1.主要指标
| 指标 | 监管标准 | 2019年 9月30日 | 2018年 12月31日 | 2017年 12月31日 | 2016年 12月31日 |
| 资本充足率（%）（1） | ≥10.5 | 15.04 | 15.68 | 16.60 | 12.00 |
| 一级资本充足率（%）（1） | ≥8.5 | 11.55 | 11.82 | 12.57 | 10.08 |
| 核心一级资本充足率（%）（1） | ≥7.5 | 8.49 | 8.39 | 8.71 | 10.08 |
| 杠杆率（%） | ≥4 | 7.71 | 7.92 | 7.88 | 5.82 |
| 流动性覆盖率（%） | ≥100 | 150.07 | 125.95 | 173.05 | 101.24 |
| 流动性比例（%） | ≥25 | 72.95 | 60.55 | 56.36 | 53.48 |
| 不良贷款率（%） | ≤5 | 1.67 | 1.68 | 1.69 | 1.36 |
| 单一客户贷款集中度（%） | ≤10 | 6.12 | 4.16 | 4.32 | 5.29 |
| 最大十家客户贷款集中度（%） | ≤50 | 36.97 | 29.06 | 29.21 | 36.99 |
| 拨备覆盖率（%） | 155.51 | 168.04 | 153.52 | 194.01 | |
| 贷款拨备率（%） | 2.60 | 2.82 | 2.60 | 2.64 | |
| 正常类贷款迁徙率（%） | 1.05 | 3.06 | 2.51 | 5.34 | |
| 关注类贷款迁徙率（%） | 48.43 | 44.53 | 53.57 | 25.89 | |
| 次级类贷款迁徙率（%） | 51.13 | 36.28 | 67.75 | 46.33 | |
| 可疑类贷款迁徙率（%） | 17.53 | 21.41 | 10.31 | 17.46 | |
| 平均总资产回报率（%）（年化）（2） | 0.79 | 0.66 | 0.65 | 0.90 | |
| 成本收入比（%） | 27.03 | 32.97 | 31.60 | 34.57 | |
| 净利差（%）（年化）（3） | 2.05 | 1.67 | 1.57 | 2.05 | |
| 净利息收益率（%）（年化）（4） | 2.08 | 1.63 | 1.72 | 2.23 | |
注：
1. 上表中资本充足率相关指标，根据《商业银行资本管理办法（试行）》和其他相关监管规定计算。
2. 平均总资产回报率=净利润/期初及期末总资产平均余额，其中2018年期初总资产为采用新金融工具准
则后余额，2019年期初总资产为采用新租赁准则后余额。
3. 净利差=生息资产平均收益率—付息负债平均成本率。
4. 净利息收益率=利息净收入/平均生息资产。
2.资本充足率情况
单位：人民币千元
| 项目 | 2019年9月30日 | 2018年12月31日 | ||
| 本公司 | 本行 | 本公司 | 本行 | |
| 核心一级资本净额 | 21,918,832 | 21,002,559 | 19,268,600 | 18,435,840 |
| 一级资本净额 | 29,818,915 | 28,856,523 | 27,162,930 | 26,289,804 |
| 总资本净额 | 38,827,765 | 37,545,073 | 36,021,656 | 34,930,432 |
| 风险加权资产合计 | 258,221,881 | 248,795,442 | 229,776,495 | 221,581,329 |
| 核心一级资本充足率（%） | 8.49 | 8.44 | 8.39 | 8.32 |
| 一级资本充足率（%） | 11.55 | 11.60 | 11.82 | 11.86 |
| 资本充足率（%） | 15.04 | 15.09 | 15.68 | 15.76 |
3.杠杆率情况
单位：人民币千元
| 项目 | 2019年 9月30日 | 2019年 6月30日 | 2019年 3月31日 | 2018年 12月31日 |
| 杠杆率（%） | 7.71 | 7.98 | 8.45 | 7.92 |
| 一级资本净额 | 29,818,915 | 29,689,648 | 29,819,904 | 27,162,930 |
| 调整后的表内外资产余额 | 386,887,353 | 372,198,506 | 352,899,833 | 342,807,436 |
4.流动性覆盖率情况
单位：人民币千元
| 项目 | 2019年9月30日 | 2018年12月31日 |
| 流动性覆盖率（%） | 150.07 | 125.95 |
| 合格优质流动性资产 | 72,774,192 | 52,974,850 |
| 未来30天现金净流出量 | 48,494,567 | 42,058,582 |
5.贷款五级分类情况
单位：人民币千元
| 五级分类 | 2019年9月30日 | 2018年12月31日 | 报告期末比上年末金额增减（%） | ||
| 金额 | 占比（%） | 金额 | 占比（%） | ||
| 正常 | 152,178,197 | 94.74 | 117,153,054 | 92.69 | 29.90 |
| 关注 | 5,770,275 | 3.59 | 7,116,638 | 5.63 | (18.92) |
| 次级 | 1,391,348 | 0.87 | 1,158,565 | 0.92 | 20.09 |
| 可疑 | 1,162,541 | 0.72 | 806,110 | 0.64 | 44.22 |
| 损失 | 127,877 | 0.08 | 152,503 | 0.12 | (16.15) |
| 客户贷款总额 | 160,630,238 | 100.00 | 126,386,870 | 100.00 | 27.09 |
三、经营情况分析
2019年前三季度，面对错综复杂的国内外经济、贸易、金融形势，本公司在积极落实国家有关调控和监管要求的同时，抢抓省市新旧动能转换机遇，按照“战略引领、特色驱动、守正合规、持续提升”的基本经营指导思想，坚持服务实体经济，稳步推进结构调整，稳定提升经营效益，严格管控资产质量，总体经营稳健运行。资产负债稳定增长，结构调整稳步推进。截至2019年9月末，本公司总资产3,550.01亿元，比上年末增加373.43亿元，增长11.76%，总负债3,248.66亿元，比上年末增加347.04亿元，增长11.96%。贷款增长快于总资产，占总资产比例持续提高。截至2019年9月末，发放贷款和垫款1,571.97亿元，比上年末增加338.30亿元，增长27.42%，占总资产比例44.28%，比上年末提高5.44个百分点。公司类贷款比上年末增加254.99亿元，增长29.99%；个人贷款比上年末增加87.44亿元，增长21.15%。存款加快增长，截至2019年9月末，吸收存款2,031.70亿元，比上年末增加252.59亿元，增长14.20%。公司存款比上年末增加206.08亿元，增长17.37%；个人存款比上年末增加42.43亿元，增长7.46%。
经营效益稳定提升，营业收入快速增长。2019年前三季度，本公司实现归属于母公司股东的净利润19.47亿元，同比增加1.93亿元，增长10.98%；净利息收益率（年化）2.08%，比上年提高0.45个百分点；成本收入比27.03%，比上年下降5.94个百分点；实现营业收入71.89亿元，同比增加18.98亿元，增长
35.88%。营业收入快速增长的主要原因是，本公司净息差扩大和规模增长，同时提高中间业务水平，理财业务展业良好，手续费及佣金净收入增长较快。2019年前三季度，利息净收入48.89亿元，同比增加18.41亿元，增长60.40%；手续费及佣金净收入8.88亿元，同比增加3.63亿元，增长69.31%。
资产质量保持稳定，主要监管指标达标。截至2019年9月末，本公司不良贷款率1.67%，比上年末下降0.01个百分点；资本充足率15.04%，拨备覆盖率
155.51%，贷款拨备率2.60%，均符合监管要求。
民营企业和小微企业服务水平持续提升。2019年前三季度，本行主动对接民营企业客户，持续完善经营体制和产品创新，努力满足民营企业的融资需求；深入开展“便捷获得信贷”专项活动，提升民营企业获取信贷的便捷度，提高融资
效率。同时，本行积极打造与小微企业的密切关系，持续优化小微企业贷款审批机制，坚持普惠金融产品创新，推进“特色支行、微贷中心、线上数据平台”三大业务模式稳健发展。
四、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表
1.普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表
单位：股
| 报告期末普通股股东总数（户） | 104,747 | 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有） | - | |||
| 前10名普通股股东持股情况 | ||||||
| 股东名称 | 股东性质 | 持股比例 | 持股数量 | 持有有限售条件的股份数量 | 质押或冻结情况 | |
| 股份状态 | 数量 | |||||
| 香港中央结算（代理人）有限公司 | 境外法人 | 25.23% | 1,137,873,380 | - | 未知 | 未知 |
| 意大利联合圣保罗银行 | 境外法人 | 13.85% | 624,753,980 | - | - | - |
| 青岛国信实业有限公司 | 国有法人 | 11.17% | 503,556,341 | 503,556,341 | - | - |
| 青岛海尔投资发展有限公司 | 境内非国有法人 | 9.08% | 409,693,339 | 409,693,339 | - | - |
| 青岛海尔空调电子有限公司 | 境内非国有法人 | 4.85% | 218,692,010 | 218,692,010 | - | - |
| 山东三利源经贸有限公司 | 境内非国有法人 | 3.37% | 152,170,000 | 152,170,000 | 质押 | 151,600,000 |
| 海尔智家股份有限公司 | 境内非国有法人 | 3.22% | 145,297,405 | 145,297,405 | - | - |
| 青岛海仁投资有限责任公司 | 境内非国有法人 | 2.97% | 133,910,000 | 133,910,000 | - | - |
| 青岛华通国有资本运营（集团）有限责任公司 | 国有法人 | 2.11% | 94,967,581 | 94,967,581 | - | - |
| 青岛即发集团股份有限公司 | 境内非国有法人 | 2.02% | 90,936,164 | 90,936,164 | - | - |
| 前10名无限售条件普通股股东持股情况 | ||||||
| 股东名称 | 持有无限售条件股份数量 | 股份种类 | ||||
| 股份种类 | 数量 | |||||
| 香港中央结算（代理人）有限公司 | 1,137,873,380 | 境外上市外资股 | 1,137,873,380 | |||
| 意大利联合圣保罗银行 | 624,753,980 | 境外上市外资股 | 624,753,980 | |||
| 沈幼生 | 10,847,000 | 人民币普通股 | 10,847,000 | |||
| 张旭彬 | 6,063,500 | 人民币普通股 | 6,063,500 | |||
| 中国农业银行股份有限公司－中证500交易型开放式指数证券投资基金 | 5,984,100 | 人民币普通股 | 5,984,100 | |||
| 许芝弟 | 5,561,917 | 人民币普通股 | 5,561,917 | |||
2.本行优先股股东总数及优先股股东持股情况表
单位：股
注：报告期内，本行无表决权恢复的优先股股东。
| 香港中央结算有限公司 | 2,845,911 | 人民币普通股 | 2,845,911 |
| 西藏昆仑鼎信投资管理有限公司 | 2,782,500 | 人民币普通股 | 2,782,500 |
| 张文韬 | 2,417,000 | 人民币普通股 | 2,417,000 |
| 林含 | 2,294,154 | 人民币普通股 | 2,294,154 |
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 上述股东中，青岛海尔投资发展有限公司、青岛海尔空调电子有限公司及海尔智家股份有限公司同属海尔集团，且青岛海尔投资发展有限公司、青岛海尔空调电子有限公司已将其所持股份所对应的股东表决权委托海尔智家股份有限公司代为行使；香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司；其余上述股东之间，本行未知其关联关系或一致行动关系。 | ||
| 前10名普通股股东参与融资融券业务情况 说明 | 本行未知香港中央结算（代理人）有限公司所代理股份的持有人参与融资融券业务情况。报告期末，前10名普通股股东中，其余股东未参与融资融券业务。 | ||
| 备注 | 1.报告期末普通股股东总数中，A股股东104,578户，H股股东169户； 2.香港中央结算（代理人）有限公司所持股份为其代理的在香港中央结算（代理人）有限公司交易平台上交易的本行H股股东账户的股份总和；香港中央结算有限公司是以名义持有人身份，受他人指定并代表他人持有股票的机构，其中包括香港及海外投资者持有的深股通股票； 3.报告期末，意大利联合圣保罗银行作为本行H股登记股东持有622,306,980股H股，其余2,447,000股H股代理于香港中央结算（代理人）有限公司名下，在本表中，该等代理股份已从香港中央结算（代理人）有限公司持股数中减除； 4.本行前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易。 | ||
| 报告期末优先股股东总数 | 1 | |||||
| 优先股股东持股情况 | ||||||
| 股东名称 | 股东性质 | 持股比例 | 持股数量 | 持有有限售条件的股份数量 | 质押或冻结情况 | |
| 股份状态 | 数量 | |||||
| The Bank of New York Depository (Nominees) Limited | 境外法人 | 100% | 60,150,000 | - | 未知 | 未知 |
第三节 重要事项
一、报告期主要财务数据、财务指标发生变动的情况及原因
变动幅度在30%以上的主要报表项目和财务指标及其主要原因如下：
单位：人民币千元
| 项目 | 2019年 1-9月 | 2018年 1-9月 | 增减（%） | 主要原因 |
| 利息净收入 | 4,889,302 | 3,048,186 | 60.40 | 本公司在生息资产规模扩张的同时，净利息收益率明显改善 |
| 手续费及佣金收入 | 966,220 | 575,371 | 67.93 | 理财业务展业良好 |
| 手续费及佣金支出 | (78,562) | (51,099) | 53.74 | 信用卡业务手续费支出增加 |
| 手续费及佣金净收入 | 887,658 | 524,272 | 69.31 | 手续费及佣金收入增加 |
| 投资收益 | 926,353 | 1,462,261 | (36.65) | 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资确认的投资收益下降 |
| 公允价值变动损益 | 206,809 | (179,957) | 214.92 | 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资公允价值变动收益增加 |
| 汇兑损益 | 264,825 | 427,712 | (38.08) | 汇率波动的影响 |
| 资产处置损益 | (936) | (273) | (242.86) | 正常经营中资产处置的损益波动，绝对金额 较小 |
| 其他收益 | 10,925 | 4,403 | 148.13 | 政府补助增加 |
| 营业收入合计 | 7,188,544 | 5,290,214 | 35.88 |
| 税金及附加 | (72,560) | (53,617) | 35.33 | 本期计税基数增加 |
| 信用减值损失 | (2,726,622) | (1,536,424) | 77.47 | 区域经济面临新旧动能转换压力，借款人经营风险加大，为与风险状况相适应，增加减值准备计提 |
| 其他业务支出 | (463) | (1,320) | (64.92) | 正常经营导致的支出波动，绝对金额较小 |
| 营业支出合计 | (4,742,763) | (3,130,400) | 51.51 | 信用减值损失增加 |
| 营业外收入 | 3,134 | 1,619 | 93.58 | 子公司收取的违约金增加，绝对金额较小 |
| 营业外支出 | (3,425) | (1,381) | 148.01 | 对外捐赠支出增加 |
| 少数股东损益 | 38,474 | 7,603 | 406.04 | 子公司利润增加 |
| 其他综合收益税后净额 | 112,829 | 541,798 | (79.18) | 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债权投资公允价值变动减少 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | (12,261,643) | (8,460,642) | (44.93) | 发放贷款和垫款净增加额增加 |
| 项目 | 2019年 9月30日 | 2018年 12月31日 | 增减（%） | 主要原因 |
| 衍生金融资产 | 1,298 | - | 不适用 | 利率互换及其他公允价值重估 |
| 买入返售金融资产 | 1,098,269 | 300,262 | 265.77 | 买入返售债券增加 |
| 使用权资产 | 831,214 | 不适用 | 不适用 | 采用新租赁准则后新增项目 |
| 递延所得税资产 | 1,499,886 | 1,152,778 | 30.11 | 资产减值准备产生的递延所得税资产增加 |
| 其他资产 | 744,838 | 1,064,952 | (30.06) | 原在其他资产中核算的预付租金调整至使用权资产 |
| 向中央银行借款 | 5,899,355 | 10,878,835 | (45.77) | 中期借贷便利到期 |
| 同业及其他金融机构 存放款项 | 15,569,058 | 11,632,982 | 33.84 | 同业及其他金融机构存放定期存款增加 |
| 拆入资金 | 10,245,073 | 7,207,066 | 42.15 | 因日常经营需要增加同业拆借和借款 |
| 衍生金融负债 | 804 | - | 不适用 | 利率互换及其他公允价值重估 |
| 应交税费 | 397,623 | 119,708 | 232.16 | 应交所得税增加 |
| 租赁负债 | 437,127 | 不适用 | 不适用 | 采用新租赁准则后新增项目 |
二、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
2019年10月15日，本行召开2019年第一次临时股东大会，同意选举TingjieZhang（章汀捷）先生为本行第七届董事会独立董事，任期至第七届董事会任期届满，章汀捷先生将在独立董事任职资格经监管机构核准后开始履职；同意选举何良军先生为本行第七届监事会股东监事，任期自股东大会审议批准之日起至第七届监事会任期届满。
| 重要事项概述 | 披露日期 | 临时报告披露网站查询索引 |
| 关于提名和选举本行独立董事、股东监事 | 2019年8月24日、8月29日、 9月24日及10月16日 | http://www.cninfo.com.cn/ |
除已于本季度报告、本行其他公告以及上文披露的事项外，本行没有其他需要披露的重要事项。
报告期内，本行不存在股份回购的情况，亦不存在采用集中竞价方式减持回购股份的情况。
三、实际控制人、股东、关联方、收购人以及本行等承诺相关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事项
本行不存在实际控制人和收购人。报告期内，本行及本行股东、关联方等承
诺相关方，不存在超期未履行完毕的承诺事项。
四、对2019年度经营业绩的预计
根据相关规定，本行不适用需披露2019年度业绩预告的情形。
五、以公允价值计量的金融资产及负债
单位：人民币千元
| 主要项目 | 2019年 1月1日 | 本期公允价值 变动损益 | 计入权益的累计公允价值变动 | 本期计提的减值 | 2019年 9月30日 |
| 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资 | 22,361,816 | 206,315 | 不适用 | 不适用 | 23,206,562 |
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款及垫款 | 6,772,625 | 不适用 | 7,608 | (3,485) | 7,125,195 |
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资 | 53,002,751 | 不适用 | 678,140 | (89,564) | 55,934,665 |
| 衍生金融资产 | - | 1,298 | 不适用 | 不适用 | 1,298 |
| 衍生金融负债 | - | (804) | 不适用 | 不适用 | (804) |
六、违规对外担保情况
报告期内，本行无违规对外担保的情况。
七、控股股东及其关联方对本行的非经营性占用资金情况
报告期内，本行不存在控股股东及其关联方非经营性占用资金的情况。
八、委托理财
报告期内，本行未发生银行正常业务范围之外的委托理财事项。
九、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表
| 接待时间 | 接待方式 | 接待对象类型 | 调研的基本情况索引 |
| 2019年8月26日 | 其他 | 机构 | 请见本行在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn/）发布的日期为2019年8月28日的投资者关系活动记录表及其附件。 |
第四节 发布季度报告
本报告同时刊载于深圳证券交易所网站（http://www.szse.cn/）及本行网站（http://www.qdccb.com/）。根据国际财务报告准则编制的季度报告亦同时刊载于香港联合交易所有限公司披露易网站（http://www.hkexnews.hk/）及本行网站。
第五节 财务报表
青岛银行股份有限公司合并及母公司资产负债表 (未经审计)
（按企业会计准则编制）2019年9月30日(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | ||||
| 2019年 9月30日 | 2018年 12月31日 | 2019年 9月30日 | 2018年 12月31日 | ||
| (未经审计) | (经审计) | (未经审计) | (经审计) | ||
| 资产 | |||||
| 现金及存放中央银行款项 | 29,778,805 | 29,554,430 | 29,778,805 | 29,554,430 | |
| 存放同业及其他金融机构款项 | 1,359,005 | 1,542,437 | 1,354,456 | 1,540,521 | |
| 贵金属 | 113,094 | 113,459 | 113,094 | 113,459 | |
| 拆出资金 | 4,921,870 | 4,110,464 | 4,921,870 | 4,110,464 | |
| 衍生金融资产 | 1,298 | - | 1,298 | - | |
| 买入返售金融资产 | 1,098,269 | 300,262 | 1,098,269 | 300,262 | |
| 发放贷款和垫款 | 157,196,681 | 123,366,891 | 157,196,681 | 123,366,891 | |
| 金融投资： | |||||
| - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融 投资 | 23,206,562 | 22,361,816 | 23,206,562 | 22,361,816 | |
| - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的 金融投资 | 55,934,665 | 53,002,751 | 55,934,665 | 53,002,751 | |
| - 以摊余成本计量的金融 投资 | 66,252,653 | 70,032,056 | 66,252,653 | 70,032,056 | |
| 长期股权投资 | - | - | 510,000 | 510,000 | |
| 长期应收款 | 8,839,561 | 7,766,698 | - | - | |
| 固定资产 | 2,854,318 | 2,914,152 | 2,853,402 | 2,912,866 | |
| 在建工程 | 210,203 | 210,203 | 210,203 | 210,203 | |
| 使用权资产 | 831,214 | 不适用 | 829,822 | 不适用 | |
| 无形资产 | 158,177 | 165,153 | 155,873 | 162,533 | |
| 递延所得税资产 | 1,499,886 | 1,152,778 | 1,441,327 | 1,116,928 | |
| 其他资产 | 744,838 | 1,064,952 | 736,729 | 1,037,940 | |
| 资产总计 | 355,001,099 | 317,658,502 | 346,595,709 | 310,333,120 | |
青岛银行股份有限公司合并及母公司资产负债表 (续) (未经审计)
（按企业会计准则编制）2019年9月30日(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | ||||
| 2019年 9月30日 | 2018年 12月31日 | 2019年 9月30日 | 2018年 12月31日 | ||
| (未经审计) | (经审计) | (未经审计) | (经审计) | ||
| 负债和股东权益 | |||||
| 负债 | |||||
| 向中央银行借款 | 5,899,355 | 10,878,835 | 5,899,355 | 10,878,835 | |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 15,569,058 | 11,632,982 | 15,842,587 | 11,672,892 | |
| 拆入资金 | 10,245,073 | 7,207,066 | 3,017,311 | 966,351 | |
| 衍生金融负债 | 804 | - | 804 | - | |
| 卖出回购金融资产款 | 11,750,365 | 14,850,333 | 11,750,365 | 14,850,333 | |
| 吸收存款 | 203,170,107 | 177,911,247 | 203,170,107 | 177,911,247 | |
| 应付职工薪酬 | 630,742 | 755,237 | 610,761 | 727,727 | |
| 应交税费 | 397,623 | 119,708 | 369,675 | 105,859 | |
| 预计负债 | 103,749 | 104,964 | 103,749 | 104,964 | |
| 应付债券 | 75,184,097 | 65,240,507 | 75,184,097 | 65,240,507 | |
| 租赁负债 | 437,127 | 不适用 | 436,728 | 不适用 | |
| 其他负债 | 1,477,697 | 1,460,899 | 687,775 | 912,068 | |
| 负债合计 | 324,865,797 | 290,161,778 | 317,073,314 | 283,370,783 | |
| ---------------- | ---------------- | ---------------- | ---------------- | ||
青岛银行股份有限公司合并及母公司资产负债表 (续) (未经审计)
（按企业会计准则编制）
2019年9月30日(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | ||||
| 2019年 9月30日 | 2018年 12月31日 | 2019年 9月30日 | 2018年 12月31日 | ||
| (未经审计) | (经审计) | (未经审计) | (经审计) | ||
| 负债和股东权益 (续) | |||||
| 股东权益 | |||||
| 股本 | 4,509,690 | 4,058,713 | 4,509,690 | 4,058,713 | |
| 其他权益工具 | |||||
| 其中：优先股 | 7,853,964 | 7,853,964 | 7,853,964 | 7,853,964 | |
| 资本公积 | 8,337,869 | 6,826,276 | 8,337,869 | 6,826,276 | |
| 其他综合收益 | 666,022 | 553,193 | 666,022 | 553,193 | |
| 盈余公积 | 1,403,575 | 1,403,575 | 1,403,575 | 1,403,575 | |
| 一般风险准备 | 3,969,452 | 3,969,452 | 3,969,452 | 3,969,452 | |
| 未分配利润 | 2,844,506 | 2,319,800 | 2,781,823 | 2,297,164 | |
| 归属于母公司股东权益合计 | 29,585,078 | 26,984,973 | 29,522,395 | 26,962,337 | |
| 少数股东权益 | 550,224 | 511,751 | - | - | |
| 股东权益合计 | 30,135,302 | 27,496,724 | 29,522,395 | 26,962,337 | |
| ---------------- | ---------------- | ---------------- | ---------------- | ||
| 负债和股东权益总计 | 355,001,099 | 317,658,502 | 346,595,709 | 310,333,120 | |
本财务报表已于2019年10月29日获本行董事会批准。
| 郭少泉 | 王麟 | |
| 法定代表人 (董事长) | 行长 | |
| 杨峰江 | 孟大耿 | (公司盖章) |
| 主管财务工作的副行长 | 计划财务部负责人 |
青岛银行股份有限公司合并及母公司利润表 (未经审计)（按企业会计准则编制）自2019年7月1日至2019年9月30日止期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | ||||
| 自7月1日至9月30日止期间 | 自7月1日至9月30日止期间 | ||||
| 2019年 | 2018年 | 2019年 | 2018年 | ||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | ||
| 一、营业收入 | |||||
| 利息收入 | 3,740,151 | 3,139,043 | 3,611,326 | 3,045,555 | |
| 利息支出 | (1,995,392) | (1,827,149) | (1,923,836) | (1,753,182) | |
| 利息净收入 | 1,744,759 | 1,311,894 | 1,687,490 | 1,292,373 | |
| ---------------- | ---------------- | ---------------- | ---------------- | ||
| 手续费及佣金收入 | 352,138 | 202,035 | 330,277 | 162,616 | |
| 手续费及佣金支出 | (45,290) | (20,250) | (42,607) | (19,617) | |
| 手续费及佣金净收入 | 306,848 | 181,785 | 287,670 | 142,999 | |
| ---------------- | ---------------- | ---------------- | ---------------- | ||
| 投资收益 | 173,668 | 146,084 | 173,668 | 146,084 | |
| 公允价值变动损益 | 175,509 | 182,126 | 175,509 | 182,126 | |
| 汇兑损益 | 247,907 | 335,919 | 247,907 | 335,919 | |
| 其他业务收入 | 530 | 744 | 983 | 743 | |
| 资产处置损益 | (354) | (313) | (354) | (313) | |
| 其他收益 | 6,752 | 585 | 6,752 | 585 | |
| 营业收入合计 | 2,655,619 | 2,158,824 | 2,579,625 | 2,100,516 | |
| ---------------- | ---------------- | ---------------- | ---------------- | ||
| 二、营业支出 | |||||
| 税金及附加 | (23,211) | (18,163) | (23,211) | (17,696) | |
| 业务及管理费 | (725,978) | (610,380) | (711,367) | (596,722) | |
| 信用减值损失 | (1,298,427) | (1,019,909) | (1,266,451) | (970,237) | |
| 其他业务支出 | (19) | (228) | (19) | (228) | |
| 营业支出合计 | (2,047,635) | (1,648,680) | (2,001,048) | (1,584,883) | |
| ---------------- | ---------------- | ---------------- | ---------------- | ||
青岛银行股份有限公司合并及母公司利润表 (续) (未经审计)
（按企业会计准则编制）自2019年7月1日至2019年9月30日止期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 归属于母公司股东的净利润 | 508,179 | 432,633 | 496,930 | 435,048 | |
| 少数股东损益 | 10,807 | (1,829) | - | - | |
| 本集团 | 本行 | ||||
| 自7月1日至9月30日止期间 | 自7月1日至9月30日止期间 | ||||
| 2019年 | 2018年 | 2019年 | 2018年 | ||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | ||
| 三、营业利润 | 607,984 | 510,144 | 578,577 | 515,633 | |
| 加：营业外收入 | 481 | 430 | 481 | 430 | |
| 减：营业外支出 | (2,859) | (5) | (2,859) | (5) | |
| 四、利润总额 | 605,606 | 510,569 | 576,199 | 516,058 | |
| 减：所得税费用 | (86,620) | (79,765) | (79,269) | (81,010) | |
| 五、净利润 | 518,986 | 430,804 | 496,930 | 435,048 | |
青岛银行股份有限公司合并及母公司利润表 (续) (未经审计)
（按企业会计准则编制）自2019年7月1日至2019年9月30日止期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | ||||
| 自7月1日至9月30日止期间 | 自7月1日至9月30日止期间 | ||||
| 2019年 | 2018年 | 2019年 | 2018年 | ||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | ||
| 六、其他综合收益的税后净额 | 138,233 | 120,304 | 138,233 | 120,304 | |
| 归属于母公司股东的其他综合 收益的税后净额 | 138,233 | 120,304 | 138,233 | 120,304 | |
| (一) 不能重分类进损益的 其他综合收益 | |||||
| 1. 重新计量设定受益 计划变动额 | (7) | 8 | (7) | 8 | |
| (二) 将重分类进损益的 其他综合收益 | |||||
| 1. 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债权投资 公允价值变动 | 82,518 | 119,735 | 82,518 | 119,735 | |
| 2. 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债权投资 信用减值准备 | 55,722 | 561 | 55,722 | 561 | |
| 归属于少数股东的其他综合 收益的税后净额 | - | - | - | - | |
青岛银行股份有限公司合并及母公司利润表 (续) (未经审计)
（按企业会计准则编制）自2019年7月1日至2019年9月30日止期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | ||||
| 自7月1日至9月30日止期间 | 自7月1日至9月30日止期间 | ||||
| 2019年 | 2018年 | 2019年 | 2018年 | ||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | ||
| 七、综合收益总额 | 657,219 | 551,108 | 635,163 | 555,352 | |
| 归属于母公司股东的综合收益 总额 | 646,412 | 552,937 | 635,163 | 555,352 | |
| 归属于少数股东的综合收益 总额 | 10,807 | (1,829) | - | - | |
| 八、基本及稀释每股收益 (人民币元) | - | (0.02) | |||
本财务报表已于2019年10月29日获本行董事会批准。
| 郭少泉 | 王麟 | |
| 法定代表人 (董事长) | 行长 | |
| 杨峰江 | 孟大耿 | (公司盖章) |
| 主管财务工作的副行长 | 计划财务部负责人 |
青岛银行股份有限公司合并及母公司利润表 (未经审计)（按企业会计准则编制）自2019年1月1日至2019年9月30日止期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | ||||
| 自1月1日至9月30日止期间 | 自1月1日至9月30日止期间 | ||||
| 2019年 | 2018年 | 2019年 | 2018年 | ||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | ||
| 一、营业收入 | |||||
| 利息收入 | 10,565,969 | 8,592,288 | 10,191,962 | 8,370,872 | |
| 利息支出 | (5,676,667) | (5,544,102) | (5,450,937) | (5,366,432) | |
| 利息净收入 | 4,889,302 | 3,048,186 | 4,741,025 | 3,004,440 | |
| ---------------- | ---------------- | ---------------- | ---------------- | ||
| 手续费及佣金收入 | 966,220 | 575,371 | 872,683 | 490,809 | |
| 手续费及佣金支出 | (78,562) | (51,099) | (74,536) | (47,595) | |
| 手续费及佣金净收入 | 887,658 | 524,272 | 798,147 | 443,214 | |
| ---------------- | ---------------- | ---------------- | ---------------- | ||
| 投资收益 | 926,353 | 1,462,261 | 926,353 | 1,462,261 | |
| 公允价值变动损益 | 206,809 | (179,957) | 206,809 | (179,957) | |
| 汇兑损益 | 264,825 | 427,712 | 264,825 | 427,712 | |
| 其他业务收入 | 3,608 | 3,610 | 5,519 | 6,915 | |
| 资产处置损益 | (936) | (273) | (936) | (273) | |
| 其他收益 | 10,925 | 4,403 | 10,925 | 4,403 | |
| 营业收入合计 | 7,188,544 | 5,290,214 | 6,952,667 | 5,168,715 | |
| ---------------- | ---------------- | ---------------- | ---------------- | ||
| 二、营业支出 | |||||
| 税金及附加 | (72,560) | (53,617) | (72,068) | (52,755) | |
| 业务及管理费 | (1,943,118) | (1,539,039) | (1,901,905) | (1,503,063) | |
| 信用减值损失 | (2,726,622) | (1,536,424) | (2,635,928) | (1,471,787) | |
| 其他业务支出 | (463) | (1,320) | (463) | (1,320) | |
| 营业支出合计 | (4,742,763) | (3,130,400) | (4,610,364) | (3,028,925) | |
| ---------------- | ---------------- | ---------------- | ---------------- | ||
青岛银行股份有限公司合并及母公司利润表 (续) (未经审计)
（按企业会计准则编制）自2019年1月1日至2019年9月30日止期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 归属于母公司股东的净利润 | 1,946,641 | 1,754,077 | 1,906,597 | 1,746,827 | |
| 少数股东损益 | 38,474 | 7,603 | - | - | |
| 本集团 | 本行 | ||||
| 自1月1日至9月30日止期间 | 自1月1日至9月30日止期间 | ||||
| 2019年 | 2018年 | 2019年 | 2018年 | ||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | ||
| 三、营业利润 | 2,445,781 | 2,159,814 | 2,342,303 | 2,139,790 | |
| 加：营业外收入 | 3,134 | 1,619 | 1,884 | 1,619 | |
| 减：营业外支出 | (3,425) | (1,381) | (3,425) | (1,381) | |
| 四、利润总额 | 2,445,490 | 2,160,052 | 2,340,762 | 2,140,028 | |
| 减：所得税费用 | (460,375) | (398,372) | (434,165) | (393,201) | |
| 五、净利润 | 1,985,115 | 1,761,680 | 1,906,597 | 1,746,827 | |
青岛银行股份有限公司合并及母公司利润表 (续) (未经审计)
（按企业会计准则编制）自2019年1月1日至2019年9月30日止期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | ||||
| 自1月1日至9月30日止期间 | 自1月1日至9月30日止期间 | ||||
| 2019年 | 2018年 | 2019年 | 2018年 | ||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | ||
| 六、其他综合收益的税后净额 | 112,829 | 541,798 | 112,829 | 541,798 | |
| 归属于母公司股东的其他综合 收益的税后净额 | 112,829 | 541,798 | 112,829 | 541,798 | |
| (一) 不能重分类进损益的 其他综合收益 | |||||
| 1. 重新计量设定受益 计划变动额 | (7) | (997) | (7) | (997) | |
| (二) 将重分类进损益的 其他综合收益 | |||||
| 1. 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债权投资 公允价值变动 | 6,455 | 529,464 | 6,455 | 529,464 | |
| 2. 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债权投资 信用减值准备 | 106,381 | 13,331 | 106,381 | 13,331 | |
| 归属于少数股东的其他综合 收益的税后净额 | - | - | - | - | |
青岛银行股份有限公司合并及母公司利润表 (续) (未经审计)
（按企业会计准则编制）自2019年1月1日至2019年9月30日止期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | ||||
| 自1月1日至9月30日止期间 | 自1月1日至9月30日止期间 | ||||
| 2019年 | 2018年 | 2019年 | 2018年 | ||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | ||
| 七、综合收益总额 | 2,097,944 | 2,303,478 | 2,019,426 | 2,288,625 | |
| 归属于母公司股东的综合收益 总额 | 2,059,470 | 2,295,875 | 2,019,426 | 2,288,625 | |
| 归属于少数股东的综合收益 总额 | 38,474 | 7,603 | - | - | |
| 八、基本及稀释每股收益 (人民币元) | 0.32 | 0.31 | |||
本财务报表已于2019年10月29日获本行董事会批准。
| 郭少泉 | 王麟 | |
| 法定代表人 (董事长) | 行长 | |
| 杨峰江 | 孟大耿 | (公司盖章) |
| 主管财务工作的副行长 | 计划财务部负责人 |
青岛银行股份有限公司合并及母公司现金流量表 (未经审计)
（按企业会计准则编制）自2019年1月1日至2019年9月30日止期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | ||||
| 自1月1日至9月30日止期间 | 自1月1日至9月30日止期间 | ||||
| 2019年 | 2018年 | 2019年 | 2018年 | ||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | ||
| 一、经营活动产生的现金流量 | |||||
| 吸收存款净增加额 | 24,933,777 | 12,018,001 | 24,933,777 | 12,018,001 | |
| 同业存放款项净增加额 | 3,905,546 | - | 4,139,165 | - | |
| 拆入资金净增加额 | 3,062,466 | 2,586,986 | 2,045,135 | - | |
| 卖出回购金融资产款净增加额 | - | 10,629,690 | - | 10,629,690 | |
| 向中央银行借款净增加额 | - | 7,977,691 | - | 7,977,691 | |
| 买入返售金融资产净减少额 | - | 1,207,700 | - | 1,207,700 | |
| 存放同业及其他金融机构款项净减少额 | 200,000 | - | 200,000 | - | |
| 拆出资金净减少额 | 61,906 | - | 61,906 | - | |
| 收取的利息、手续费及佣金 | 7,743,002 | 5,426,304 | 7,131,587 | 5,134,146 | |
| 收到的其他与经营活动有关的 现金 | 1,110,068 | 753,425 | 1,005,162 | 402,326 | |
| 经营活动现金流入小计 | 41,016,765 | 40,599,797 | 39,516,732 | 37,369,554 | |
| ---------------- | ---------------- | ---------------- | ---------------- | ||
青岛银行股份有限公司合并及母公司现金流量表 (续) (未经审计)
（按企业会计准则编制）自2019年1月1日至2019年9月30日止期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | ||||
| 自1月1日至9月30日止期间 | 自1月1日至9月30日止期间 | ||||
| 2019年 | 2018年 | 2019年 | 2018年 | ||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | ||
| 一、经营活动产生的现金流量 (续) | |||||
| 发放贷款和垫款净增加额 | (35,739,988) | (24,895,377) | (35,739,988) | (24,895,377) | |
| 存放中央银行款项净增加额 | (85,768) | (1,207,816) | (85,768) | (1,207,816) | |
| 存放同业及其他金融机构款项净增加额 | - | (200,000) | - | (200,000) | |
| 拆出资金净增加额 | - | (2,516,443) | - | (2,516,443) | |
| 买入返售金融资产净增加额 | (798,750) | - | (798,750) | - | |
| 为交易而持有的金融资产 净增加额 | - | (350,000) | - | (350,000) | |
| 长期应收款净增加额 | (1,153,113) | (3,651,168) | - | - | |
| 同业存放净减少额 | - | (9,687,681) | - | (9,754,541) | |
| 拆入资金净减少额 | - | - | - | (584,835) | |
| 卖出回购金融资产款净减少额 | (3,097,907) | - | (3,097,907) | - | |
| 向中央银行借款净减少额 | (4,896,201) | - | (4,896,201) | - | |
| 支付的利息、手续费及佣金 | (3,582,214) | (3,447,765) | (3,322,173) | (3,295,391) | |
| 支付给职工以及为职工支付 的现金 | (1,178,117) | (912,424) | (1,167,387) | (887,423) | |
| 支付的各项税费 | (870,891) | (717,022) | (835,509) | (679,501) | |
| 支付的其他与经营活动有关 的现金 | (1,875,459) | (1,474,743) | (1,837,374) | (1,443,805) | |
| 经营活动现金流出小计 | (53,278,408) | (49,060,439) | (51,781,057) | (45,815,132) | |
| ---------------- | ---------------- | ---------------- | ---------------- | ||
| 经营活动产生的现金流量净额 | (12,261,643) | (8,460,642) | (12,264,325) | (8,445,578) | |
| ---------------- | ---------------- | ---------------- | ---------------- | ||
青岛银行股份有限公司合并及母公司现金流量表 (续) (未经审计)
（按企业会计准则编制）自2019年1月1日至2019年9月30日止期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | ||||
| 自1月1日至9月30日止期间 | 自1月1日至9月30日止期间 | ||||
| 2019年 | 2018年 | 2019年 | 2018年 | ||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | ||
| 二、投资活动产生的现金流量 | |||||
| 处置及收回投资收到的现金 | 43,988,149 | 69,339,675 | 43,988,149 | 69,339,675 | |
| 取得投资收益及利息收到的现金 | 5,240,749 | 5,418,630 | 5,240,749 | 5,418,630 | |
| 处置固定资产、无形资产和 其他资产收到的现金 | 270 | 2,755 | 270 | 2,755 | |
| 投资活动现金流入小计 | 49,229,168 | 74,761,060 | 49,229,168 | 74,761,060 | |
| ---------------- | ---------------- | ---------------- | ---------------- | ||
| 投资支付的现金 | (44,302,997) | (49,289,355) | (44,302,997) | (49,289,355) | |
| 购建固定资产、无形资产和 其他资产支付的现金 | (190,268) | (183,785) | (190,219) | (183,574) | |
| 投资活动现金流出小计 | (44,493,265) | (49,473,140) | (44,493,216) | (49,472,929) | |
| ---------------- | ---------------- | ---------------- | ---------------- | ||
| 投资活动产生的现金流量净额 | 4,735,903 | 25,287,920 | 4,735,952 | 25,288,131 | |
| ---------------- | ---------------- | ---------------- | ---------------- | ||
| 三、筹资活动产生的现金流量 | |||||
| 发行普通股收到的现金 | 1,962,570 | - | 1,962,570 | - | |
| 发行债券收到的现金 | 60,153,310 | 60,772,405 | 60,153,310 | 60,772,405 | |
| 筹资活动现金流入小计 | 62,115,880 | 60,772,405 | 62,115,880 | 60,772,405 | |
| ---------------- | ---------------- | ---------------- | ---------------- | ||
| 偿还债务支付的现金 | (51,630,000) | (78,510,000) | (51,630,000) | (78,510,000) | |
| 偿还债务利息支付的现金 | (505,284) | (642,930) | (505,284) | (642,930) | |
| 分配股利所支付的现金 | (1,420,730) | (1,319,004) | (1,420,730) | (1,319,004) | |
| 筹资活动现金流出小计 | (53,556,014) | (80,471,934) | (53,556,014) | (80,471,934) | |
| ---------------- | ---------------- | ---------------- | ---------------- | ||
| 筹资活动产生的现金流量净额 | 8,559,866 | (19,699,529) | 8,559,866 | (19,699,529) | |
| ---------------- | ---------------- | ---------------- | ---------------- | ||
青岛银行股份有限公司合并及母公司现金流量表 (续) (未经审计)
（按企业会计准则编制）自2019年1月1日至2019年9月30日止期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
| 本集团 | 本行 | ||||
| 自1月1日至9月30日止期间 | 自1月1日至9月30日止期间 | ||||
| 2019年 | 2018年 | 2019年 | 2018年 | ||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | ||
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | 18,424 | 13,287 | 18,424 | 13,287 | |
| ---------------- | ---------------- | ---------------- | ---------------- | ||
| 五、现金及现金等价物净变动额 | 1,052,550 | (2,858,964) | 1,049,917 | (2,843,689) | |
| 加：期初现金及现金等价物 余额 | 10,212,182 | 9,678,330 | 10,210,266 | 9,658,905 | |
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 11,264,732 | 6,819,366 | 11,260,183 | 6,815,216 | |
本财务报表已于2019年10月29日获本行董事会批准。
| 郭少泉 | 王麟 | |
| 法定代表人 (董事长) | 行长 | |
| 杨峰江 | 孟大耿 | (公司盖章) |
| 主管财务工作的副行长 | 计划财务部负责人 |
首次执行新租赁准则对2019年1月1日合并资产负债表及母公司资产负债表项目的影响汇总如下：
本集团
| 2018年 12月31日 | 2019年 1月1日 | 调整数 | |
| 使用权资产 | 不适用 | 896,764 | 896,764 |
| 其他资产 | 1,064,952 | 627,151 | (437,801) |
| 租赁负债 | 不适用 | 458,963 | 458,963 |
本行
| 2018年 12月31日 | 2019年 1月1日 | 调整数 | |
| 使用权资产 | 不适用 | 895,030 | 895,030 |
| 其他资产 | 1,037,940 | 600,823 | (437,117) |
| 租赁负债 | 不适用 | 457,913 | 457,913 |