西安银行股份有限公司
BANK OF XI'AN CO.,LTD.
2019年第三季度报告
(股票代码:600928)
二〇一九年十月
目 录
一、重要提示 ...... 1
二、公司基本情况 ...... 1
三、公司季度经营情况分析 ...... 4
四、重要事项 ...... 4
五、补充信息与数据 ...... 7
六、附录 ...... 10
一、重要提示
1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。
1.2 本公司第五届董事会第三十三次会议以通讯表决方式审议通过了本季度报告。本次董事会会议应参与表决董事12名,实际参与表决董事12名。
1.3 本公司董事长郭军、主管财务工作的副行长黄长松以及财务部门负责人蔡越保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4 本公司2019年第三季度报告中的财务报表未经审计。
二、公司基本情况
2.1 主要财务数据
单位:千元
项目 | 9月30日 | 12月31日 | 较上年末变动 |
总资产 | 265,402,078 | 243,490,125 | 9.00% |
归属于母公司普通股股东的净资产 | 23,154,590 | 19,951,863 | 16.05% |
归属于母公司普通股股东的每股净资产(元/股) | 5.21 | 4.99 | 4.41% |
项目 | 2019年1-9月 | 2018年1-9月 | 同比变动 |
营业收入 | 5,119,448 | 4,329,140 | 18.26% |
归属于母公司普通股股东的净利润 | 2,010,977 | 1,803,788 | 11.49% |
归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 2,007,906 | 1,783,518 | 12.58% |
经营活动产生的现金流量净额 | -1,502,189 | -21,925,340 | -93.15% |
基本每股收益(元/股) | 0.46 | 0.45 | 2.22% |
稀释每股收益(元/股) | 0.46 | 0.45 | 2.22% |
加权平均净资产收益率(%) | 9.10% | 9.77% | 下降0.67个百分点 |
注:1、2019年3月1日,本公司在上海证券交易所发行上市,本次共发行444,444,445股普通股,发行上市后总股本由4,000,000,000股增至4,444,444,445股。
2、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》规定计算。
3、非经常性损益根据《中国证券监督管理委员会公告2008年第43号——公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的规定计算。
4、根据财政部于2017年修订的《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》、《企业会计准则第23号——金融资产转移》、《企业会计准则第24号——套期会计》以及《企业会计准则第37号——金融工具列报》的规定(简称“新金融工具准则”),本公司已于2019年1月1日起执行新金融工具准则。
2.2 非经常性损益项目和金额
单位:千元
项目 | 2019年7-9月 | 2019年1-9月 |
其他营业外收入和支出 | -26 | 4,386 |
所得税影响额 | -358 | -1,526 |
合计 | -384 | 2,860 |
其中:少数股东权益影响额 | -277 | -211 |
2.3 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东(或无限售条件股东)持股情况表
单位:股
截止报告期末普通股股东总数 | 115,585户 | |||||
前十名股东持股情况 | ||||||
股东名称 | 期末持股数量 | 比例 | 持有有限售条件股份数量 | 质押或冻结情况 | 股东性质 | |
股份状态 | 数量 | |||||
加拿大丰业银行 | 799,600,000 | 17.99% | 799,600,000 | 无 | - | 境外法人股 |
大唐西市文化产业投资集团有限公司 | 630,000,000 | 14.17% | 630,000,000 | 质押 | 308,700,000 | 境内非国有法人股 |
西安投资控股有限公司 | 614,485,950 | 13.83% | 614,485,950 | 无 | - | 境内国有法人股 |
中国烟草总公司陕西省公司 | 600,000,000 | 13.50% | 600,000,000 | 无 | - | 境内国有法人股 |
西安经开城市投资建设管理有限责任公司 | 155,290,000 | 3.49% | 155,290,000 | 无 | -- | 境内国有法人股 | ||||
西安城市基础设施建设投资集团有限公司 | 137,229,856 | 3.09% | 137,229,856 | 无 | - | 境内国有法人股 | ||||
西安曲江文化产业风险投资有限公司 | 100,000,000 | 2.25% | 100,000,000 | 无 | - | 境内国有法人股 | ||||
北京市顺义大龙城乡建设开发总公司 | 97,522,286 | 2.19% | 97,522,286 | 无 | - | 境内国有法人股 | ||||
宁波中百股份有限公司 | 95,112,216 | 2.14% | 95,112,216 | 无 | - | 境内非国有法人股 | ||||
长安国际信托股份有限公司 | 76,732,965 | 1.73% | 76,732,965 | 质押 | 76,732,965 | 境内非国有法人股 | ||||
前十名无限售条件股东持股情况 | ||||||||||
股东名称 | 持有无限售条件流通股的数量 | 股份种类及数量 | ||||||||
种类 | 数量 | |||||||||
汪世茂 | 2,811,077 | 人民币普通股 | 2,811,077 | |||||||
廖伟森 | 2,305,000 | 人民币普通股 | 2,305,000 | |||||||
马孝正 | 1,600,000 | 人民币普通股 | 1,600,000 | |||||||
常玉璐 | 1,578,200 | 人民币普通股 | 1,578,200 | |||||||
梁燕 | 1,470,300 | 人民币普通股 | 1,470,300 | |||||||
李经实 | 1,400,000 | 人民币普通股 | 1,400,000 | |||||||
钟远维 | 1,391,534 | 人民币普通股 | 1,391,534 | |||||||
钟惠平 | 1,379,800 | 人民币普通股 | 1,379,800 | |||||||
领航投资澳洲有限公司-领航新兴市场股指基金(交易所) | 1,374,700 | 人民币普通股 | 1,374,700 | |||||||
钟任女 | 1,281,500 | 人民币普通股 | 1,281,500 | |||||||
上述股东关联关系或一致行动的说明 | 上述前十名股东中,西安投资控股有限公司、西安经开城市投资建设管理有限责任公司、西安城市基础设施建设投资集团有限公司、西安曲江文化产业风险投资有限公司、长安国际信托股份有限公司基于行政关系或股权关系成为西安市人民政府的一致行动人;上述前十名无限售条件股东中,本公司未知其关联关系。 | |||||||||
表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明 | 不适用 |
三、公司季度经营情况分析
资产规模稳步增长。截止报告期末,本公司资产总额2,654.02亿元,较上年末增加219.12亿元,增幅9.00%;存款本金总额1,631.62亿元,较上年末增加71.85亿元,增幅4.61%;贷款及垫款本金总额1,476.44亿元,较上年末增加149.41亿元,增幅11.26%。盈利能力保持稳健。截止报告期末,本公司实现营业收入51.19亿元,同比增加7.90亿元,增幅18.26%;归属于母公司普通股股东的净利润20.11亿元,同比增加2.07亿元,增幅11.49%;基本每股收益0.46元,同比增幅2.22%。
监管指标总体良好。截止报告期末,本公司资本充足率14.86%,较上年末上升0.69个百分点;不良贷款率1.19%,较上年末下降0.01个百分点;拨备覆盖率
255.41%,较上年末上升38.88个百分点。
四、重要事项
4.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
单位:千元
项目 | 9月30日 | 12月31日 | 增减变动 | 主要原因 |
存放同业及其他金融机构款项 | 3,100,952 | 2,012,091 | 54.12% | 存放同业及其他金融机构款项增加 |
拆出资金 | 200,534 | 1,005,896 | -80.06% | 拆出同业资金减少 |
买入返售金融资产 | 439,345 | 794,600 | -44.71% | 买入返售金融资产规模减少 |
应收利息 | - | 968,903 | 不适用 | 按新财务报表格式要求调整报表格式,计入相应资产 |
以公允价值计量 | 18,288,395 | 3,653,509 | 400.57% | 实行新金融工具准 |
且其变动计入当期损益的金融投资 | 则导致金融资产分类变化 | |||
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资 | 6,602,488 | - | 不适用 | |
以摊余成本计量的金融投资 | 66,622,537 | - | 不适用 | |
可供出售金融资产 | - | 19,949,076 | 不适用 | |
持有至到期投资 | - | 43,072,409 | 不适用 | |
应收款项类投资 | - | 14,271,638 | 不适用 | |
在建工程 | 21,725 | 37,667 | -42.32% | 在建工程减少 |
递延所得税资产 | 1,195,172 | 910,704 | 31.24% | 递延所得税资产增加 |
其他资产 | 838,158 | 594,208 | 41.05% | 其他资产增加 |
向中央银行借款 | 920,572 | 2,320,000 | -60.32% | 向中央银行借款减少 |
拆入资金 | 512,673 | 57,135 | 797.30% | 拆入同业资金增加 |
卖出回购金融资产款项 | 999,781 | - | 不适用 | 卖出回购金融资产增加 |
应付利息 | - | 2,601,046 | 不适用 | 按新财务报表格式要求调整报表格式,计入相应负债 |
预计负债 | 88,421 | - | 不适用 | 按新金融工具准则要求计提表外资产 |
减值准备 | ||||
其他负债 | 1,132,942 | 679,233 | 66.80% | 其他负债增加 |
资本公积 | 3,693,544 | 2,133,704 | 73.10% | 公开发行股票 |
其他综合收益 | 228,146 | -47,835 | 不适用 | 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资资产的公允价值变动 |
项目 | 2019年1-9月 | 2018年1-9月 | 增减变动 | 主要原因 |
手续费及佣金支出 | -36,736 | -27,188 | 35.12% | 手续费及佣金支出增加 |
其他收益 | 887 | 348 | 154.89% | 代扣代缴税金手续费返还 |
投资收益 | 395,659 | 45,686 | 766.04% | 实行新金融工具准则,执行新的财务报表格式 |
公允价值变动净损益 | 70,336 | - | 不适用 | 由于实施新金融工具准则,导致以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资增加 |
汇兑净损益 | 13,737 | 9,120 | 50.63% | 汇率波动较大 |
其他业务收入 | 749 | 1,945 | -61.49% | 其他营业性收入减少 |
资产处置收益/损失 | 4,849 | -205 | 不适用 | 处置资产收入增加 |
资产减值损失 | - | -891,312 | 不适用 | 实行新金融工具准 |
信用减值损失 | -1,394,902 | 不适用 | 则,执行新的财务报表格式 | |
营业外收入 | 1,144 | 17,935 | -93.62% | 营业外收入减少 |
营业外支出 | -2,494 | -1,279 | 95.00% | 营业外支出增加 |
少数股东损益 | 410 | 3,286 | -87.52% | 村镇银行利润减少 |
4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用 ?不适用
4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用 ?不适用
4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明
□适用 ?不适用
五、补充信息与数据
5.1补充财务数据
单位:千元
项目 | 2019年9月30日 | 2018年12月31日 |
总资产 | 265,402,078 | 243,490,125 |
贷款及垫款本金总额 | 147,643,808 | 132,702,596 |
其中:公司贷款及垫款 | 91,884,307 | 91,177,098 |
个人贷款及垫款 | 49,760,523 | 34,935,553 |
票据贴现 | 5,998,978 | 6,589,945 |
总负债 | 242,203,655 | 223,496,030 |
存款本金总额 | 163,162,428 | 155,977,123 |
其中:公司存款 | 88,908,725 | 93,207,337 |
个人存款 | 69,622,729 | 58,326,254 |
保证金存款 | 4,630,974 | 4,443,532 |
股东权益 | 23,198,423 | 19,994,095 |
注:根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》(简称“新财务报表格式”)要求,本公司将基于实际利率法计提的金融工具利息,反映在相应金融工具中,相关金融工具已到期可收取但尚未收取的利息,列示在其他资产中。自2019年起,本公司已按上述要求调整财务报告及其附注相关内容。但为便于比较,此处贷款和垫款及存款相关项目余额未包含基于实际利率法计提的金融工具利息。
5.2 资本构成情况
单位:千元
项目 | 2019年9月30日 | 2018年12月31日 |
核心一级资本净额 | 23,150,570 | 19,962,367 |
一级资本净额 | 23,153,640 | 19,964,644 |
资本净额 | 27,298,192 | 23,823,837 |
风险加权资产合计 | 183,743,221 | 168,161,780 |
核心一级资本充足率 | 12.60% | 11.87% |
一级资本充足率 | 12.60% | 11.87% |
资本充足率 | 14.86% | 14.17% |
5.3 资产质量分析
单位:千元
项目 | 2019年9月30日 | 2018年12月31日 | ||
金额 | 占比 | 金额 | 占比 | |
正常类 | 142,131,464 | 96.27% | 128,101,126 | 96.53% |
关注类 | 3,756,565 | 2.54% | 3,006,519 | 2.27% |
次级类 | 654,855 | 0.44% | 745,062 | 0.56% |
可疑类 | 878,504 | 0.60% | 641,510 | 0.48% |
损失类 | 222,420 | 0.15% | 208,379 | 0.16% |
贷款及垫款本金总额 | 147,643,808 | 100% | 132,702,596 | 100% |
贷款损失准备 | -4,484,494 | - | -3,453,569 | - |
不良贷款率 | 1.19% | - | 1.20% | - |
拨备覆盖率 | 255.41% | - | 216.53% | - |
贷款拨备率 | 3.04% | - | 2.60% | - |
注:报告期末的“贷款损失准备”包含以摊余成本计量的贷款和垫款损失准备,未包含以摊余成本计量的贷款和垫款应收利息损失准备。
5.4 杠杆率
单位:千元
项目 | 9月30日 | 6月30日 | 3月31日 | 12月31日 |
杠杆率 | 8.43% | 8.51% | 8.68% | 7.92% |
一级资本净额 | 23,153,640 | 22,589,772 | 22,590,645 | 19,964,644 |
调整后的表内外资产余额 | 274,718,048 | 265,524,839 | 260,305,864 | 251,960,167 |
5.5 流动性覆盖率
单位:千元
项目 | 2019年9月30日 | 2018年12月31日 |
流动性覆盖率 | 246.96% | 287.91% |
合格优质流动性资产 | 35,211,494 | 31,802,539 |
未来30天现金净流出量 | 14,257,805 | 11,045,919 |
董事长:郭军 |
西安银行股份有限公司董事会 |
2019年10月30日 |
附录
西安银行股份有限公司合并及母公司资产负债表
2019年9月30日(除特别注明外,金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2019年9月30日
(未经审计) | 2018 |
年12月31日
2019年9月30日
(经审计) | (未经审计) | 2018 |
年12月31日
资产
(经审计) | ||
现金及存放中央银行款项
23,671,196 26,143,053 23,518,221 25,960,178存放同业及其他金融机构款项
3,100,952 | 2,012,091 | 2,945,201 | 1,597,715 |
拆出资金
200,534 1,005,896 200,534 1,005,896买入返售金融资产
439,345 | 794,600 | 439,345 | 745,000 |
应收利息
- 968,903 - 954,667发放贷款和垫款
143,577,821 129,249,027 143,007,066 128,792,636金融投资
- 以公允价值计量且其变动
计入当期损益的金融投资
18,288,395 | 3,653,509 | 18,247,264 | 3,653,509 |
- 以公允价值计量且其变动
计入其他综合收益的金融投资
6,602,488 | - | 6,371,168 | - |
- 以摊余成本计量的金融投资
66,622,537 - 65,826,713 -- 可供出售金融资产
- | 19,949,076 | - | 19,878,905 |
- 持有至到期投资
- 43,072,409 - 42,485,188- 应收款项类投资
- | 14,271,638 | - | 14,271,638 |
长期股权投资
381,578 355,424 421,546 395,392固定资产
392,289 418,078 374,642 397,148在建工程
21,725 | 37,667 | 21,725 | 37,667 |
无形资产
69,888 53,842 69,888 53,842递延所得税资产
1,195,172 | 910,704 | 1,193,609 | 910,704 |
其他资产
838,158 594,208 826,490 582,637
资产总计
265,402,078 | 243,490,125 | 263,463,412 | 241,722,722 | ||
西安银行股份有限公司合并及母公司资产负债表 (续)
2019年9月30日(除特别注明外,金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2019年9月30日
(未经审计) | 2018 |
年12月31日
2019年9月30日
(经审计) | (未经审计) | 2018 |
年12月31日
负债和股东权益
(经审计)
负债
向中央银行借款
920,572 | 2,320,000 | 550,378 | 2,050,000 |
同业及其他金融机构存放款项
4,175,102 3,813,863 4,174,772 3,813,872拆入资金
512,673 | 57,135 | 512,673 | 57,135 |
卖出回购金融资产款项
999,781 - 999,781 -吸收存款
166,206,176 155,977,123 164,680,744 154,535,896已发行债务证券
67,296,522 | 57,245,807 | 67,296,522 | 57,245,807 |
应付职工薪酬
484,022 376,512 481,532 376,040应交税费
387,444 | 425,311 | 386,320 | 424,898 |
应付利息
- 2,601,046 - 2,582,596预计负债
88,421 - 88,421 -其他负债
1,132,942 | 679,233 | 1,143,333 | 688,602 | ||
负债合计
242,203,655 223,496,030 240,314,476 221,774,846
------------------------- | ------------------------- | ------------------------- | ------------------------- |
西安银行股份有限公司合并及母公司资产负债表(续)2019年9月30日(除特别注明外,金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2019年9月30日
(未经审计) | 2018 |
年12月31日
2019年9月30日
(经审计) | (未经审计) | 2018 |
年12月31日
负债和股东权益 (续)
(经审计)
股东权益
股本
4,444,444 4,000,000 4,444,444 4,000,000资本公积
3,693,544 2,133,704 3,693,354 2,133,514其他综合收益
228,146 (47,835) 225,886 (47,835)盈余公积
1,780,109 | 1,780,109 | 1,780,039 | 1,780,039 |
一般风险准备
3,224,078 3,217,826 3,217,826未分配利润
3,224,078 | |||||
9,784,269 | 8,861,807 | 9,787,387 | 8,864,332 | ||
归属于本行股东权益合计
23,154,590 19,951,863 23,148,936 19,947,876少数股东权益
43,833 | 42,232 | - | - | ||
股东权益合计
23,198,423 19,994,095 23,148,936 19,947,876
------------------------- | ------------------------- | ------------------------- | ------------------------- |
负债及股东权益总计
265,402,078 243,490,125 263,463,412 241,722,722
郭军 黄长松 蔡越 (公司盖章)董事长 副行长 (主管财务) 计划财务部负责人
西安银行股份有限公司
合并及母公司利润表自2019年1月1日至2019年9月30日止九个月期间
(特别注明外,金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2019年1月1日至
9月30日止期间
(未经审计)
2018年1月1日至9月30日止期间
(未经审计)
2019年1月1日至
9月30日止期间
(未经审计)
2018年1月1日至9月30日止期间
(未经审计)
利息收入
8,492,170 | 7,500,455 | 8,433,919 | 7,449,094 |
利息支出
(4,289,975)
(3,803,252)
(4,265,984) (3,788,669)
利息净收入
4,202,195 | 3,697,203 | 4,167,935 | 3,660,425 | ||
------------------------ | ------------------------ | ------------------------ | ------------------------ | ||
手续费及佣金收入
467,772 | 602,231 | 467,459 | 602,044 |
手续费及佣金支出
(36,736)
(27,188)
(36,672) (27,115)
手续费及佣金净收入
431,036 | 575,043 | 430,787 | 574,929 | ||
------------------------ | ------------------------ | ------------------------ | ------------------------ | ||
其他收益
887 | 348 | 488 | - |
投资收益
395,659 45,686 396,679 45,686公允价值变动净收益
70,336 - 69,205 -汇兑净收益
13,737 | 9,120 | 13,737 | 9,120 |
其他业务收入
749 1,945 749 1,945资产处置收益 / (损失)
4,849 | (205) | 4,355 | (205) | ||
------------------------ | ----------------------- | ------------------------ | ------------------------ |
营业收入
5,119,448 4,329,140 5,083,935 4,291,900
------------------------ | ----------------------- | ------------------------ | ------------------------ | ||
税金及附加
(55,286)
(44,956)
(55,045) (44,736)业务及管理费
(1,271,724) | (1,146,414) | (1,240,251) | (1,117,470) |
资产减值损失
-(891,312)
- (890,612)信用减值损失
(1,394,902)
- (1,390,062) -其他业务支出
(7,228) | (5,796) | (7,215) | (5,782) | ||
营业支出
(2,729,140)
(2,088,478)
(2,692,573) (2,058,600)
------------------------ | ----------------------- | ------------------------ | ------------------------ |
营业利润
2,390,308 2,240,662 2,391,362 2,233,300
------------------------ | ----------------------- | ------------------------ | ------------------------ | ||
西安银行股份有限公司合并及母公司利润表 (续)自2019年1月1日至2019年9月30日止九个月期间
(除特别注明外,金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2019年1月1日至
9月30日止期间
(未经审计)
2018年1月1日至
9月30日止期间
(未经审计)
2019年1月1日至9月30日止期间
(未经审计)
2018年1月1日至9月30日止期间
(未经审计)
营业利润
2,390,308 2,240,662 2,391,362 2,233,300
加:营业外收入
1,144 17,935 1,119 17,932减:营业外支出
(2,494)
(1,279)
(1,283) (1,269)
利润总额
2,388,958 | 2,257,318 | 2,391,198 | 2,249,963 | ||
减:所得税费用
(377,571) | (450,244) | (379,629) | (449,595) | ||
净利润
2,011,387 1,807,074 2,011,569 1,800,368
净利润 |
2,011,387 1,807,074 2,011,569 1,800,368
------------------------ | ------------------------ | ------------------------ | ------------------------ | |
归属于本行股东的净利润2,010,977 1,803,788 - -少数股东损益
410 | 3,286 | - | - | |
其他综合收益的税后净额 |
(一) 不能重分类进损益的
其他综合收益:
重新计量设定受益计划变动额(2,034) (4,600) (2,034) (4,600)
西安银行股份有限公司合并及母公司利润表 (续)自2019年1月1日至2019年9月30日止九个月期间
(除特别注明外,金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2019年1月1日至
9月30日止期间
(未经审计)
2018年1月1日至9月30日止期间
(未经审计)
2019年1月1日至9月30日止期间
(未经审计)
2018年1月1日至9月30日止期间
(未经审计)
其他综合收益的税后净额 |
(续)
(二) 将重分类进损益的
其他综合收益:
以公允价值计量且其变
变动税后净额
动计入其他综合收益的金融投资公允价值 | (107,823) | - | (112,086) | - |
以公允价值计量且其变
的金融投资
预期信用 |
损失税后净额202,826 - 202,826 -可供出售金融资产公允价值变动损益- 98,669 - 98,669
------------------------ | ------------------------ | ------------------------ | ------------------------ | |
综合收益总额 |
2,104,356 | 1,901,143 | 2,100,275 | 1,894,437 | |
归属于本行股东的
综合收益总额
2,101,857 | 1,897,857 |
归属于少数股东的
综合收益总额
2,499 | 3,286 | |||
基本和稀释每股收益 |
(人民币元)
0.46 0.45
郭军 黄长松 蔡越 (公司盖章)董事长 副行长 (主管财务) 计划财务部负责人
西安银行股份有限公司合并及母公司现金流量表自2019年1月1日至2019年9月30日止九个月期间
(除特别注明外,金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2019年1月1日至
9月30日止期间
(未经审计)
2018年1月1日至
9月30日止期间
(未经审计)
2019年1月1日至
9月30日止期间
(未经审计)
2018年1月1日至9月30日止期间
(未经审计)
一、经营活动产生的现金流量:
存放中央银行净减少额
1,617,977 | 891,416 | 1,703,071 | 903,879 |
存放同业及其他金融机构
款项净减少额
- | 28,000 | - | - |
拆出资金净减少额400,000 - 400,000 -同业及其他金融机构存放款项净增加额259,239 - 259,242 -拆入资金净增加额453,903 - 453,903 -卖出回购金融资产款
净增加额999,700 - 999,700 -吸收存款净增加额
7,185,305 | 3,584,319 | 7,126,620 | 3,429,762 |
收取利息、手续费及佣金
的现金9,115,544 8,159,109 9,067,295 8,106,342收到其他与经营活动有关
的现金139,598 55,465 140,294 55,114
经营活动现金流入小计20,171,266 12,718,309 20,150,125 12,495,097
-------------------------- | -------------------------- | -------------------------- | -------------------------- |
西安银行股份有限公司合并及母公司现金流量表 (续)自2019年1月1日至2019年9月30日止九个月期间
(除特别注明外,金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2019年1月1日至
9月30日止期间
(未经审计)
2018年1月1日至9月30日止期间
(未经审计)
2019年1月1日至9月30日止期间
(未经审计)
2018年1月1日至9月30日止期间
(未经审计)
存放同业及其他金融机构款项净增加额
(179,416) | - | (364,416) | (100,000) |
拆出资金净额增加额- (416,270) - (416,270)发放贷款及垫款净增加额
(15,191,272) | (13,391,862) | (15,073,502) | (13,407,888) |
为交易目的而持有的
金融资产净增加额
(577,958) | - | (577,958) | - |
向中央银行借款净减少额(1,400,000) (3,500,000) (1,500,000) (3,500,000)同业及其他金融机构
存放款项净减少额
- | (4,261,266) | - | (4,261,111) |
卖出回购金融资产款
净减少额
- | (9,012,344) | - | (9,012,344) |
支付利息、手续费及佣金
的现金(2,071,078) (2,056,719) (2,054,628) (2,044,983)支付给职工以及为职工支付的现金(633,007) (570,789) (614,826) (555,548)支付的各项税费
(1,059,556) | (967,635) | (1,057,859) | (966,817) |
支付其他与经营活动有关
的现金
(561,168) | (466,764) | (552,951) | (498,704) | |
经营活动现金流出小计(21,673,455) (34,643,649) (21,796,140) (34,763,665)
---------------------------- | ---------------------------- | ---------------------------- | ---------------------------- |
经营活动使用的现金
流量净额
(1,502,189) | (21,925,340) | (1,646,015) | (22,268,568) | |
-------------------------- | -------------------------- | ------------------------- | -------------------------- |
西安银行股份有限公司合并及母公司现金流量表 (续)自2019年1月1日至2019年9月30日止九个月期间
(除特别注明外,金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2019年1月1日至9月30日止期间
(未经审计)
2018年1月1日至9月30日止期间
(未经审计)
2019年1月1日至9月30日止期间
(未经审计)
2018年1月1日至9月30日止期间
(未经审计)
二、投资活动产生的现金流量:
收回投资收到的现金
28,732,157 | 31,292,062 | 28,584,706 | 31,194,225 |
取得的现金股利1,200 889 2,220 889处置固定资产和其他长期
资产收回的现金净额2,987 162 1,246 162
投资活动现金流入小计
28,736,344 | 31,293,113 | 28,588,172 | 31,195,276 | |
---------------------------- | ---------------------------- | ---------------------------- | ---------------------------- | |
投资支付的现金
(37,536,171) | (31,148,230) | (37,006,008) | (30,668,230) |
购建固定资产、无形资产和
其他长期资产支付的现金
(44,434) | (25,794) | (41,780) | (25,651) | |
投资活动现金流出小计(37,580,605)
(31,174,024)
(37,047,788)
(30,693,881)
---------------------------- | ---------------------------- | ---------------------------- | ---------------------------- |
投资活动 (使用) / 产生的
现金流量净额(8,844,261)
119,089
(8,459,616)
501,395
---------------------------- | ---------------------------- | ---------------------------- | ---------------------------- | |
三、筹资活动产生的现金流量:
吸收投资收到的现金2,004,285 - 2,004,285 -发行债务证券收到的现金59,062,073 62,889,037 59,062,073 62,889,037
筹资活动现金流入小计
61,066,358 | 62,889,037 | 61,066,358 | 62,889,037 | |
---------------------------- | ---------------------------- | ---------------------------- | ---------------------------- | |
偿还债务证券支付的现金
(50,610,000)
(51,260,000)
(50,610,000)
(51,260,000)
分配股利或偿付利息
支付的现金(821,796)
(356,187)
(820,816)
(356,187)
筹资活动现金流出小计(51,431,796)
(51,616,187)
(51,430,816)
(51,616,187)
---------------------------- | ---------------------------- | ---------------------------- | ---------------------------- |
筹资活动产生的
现金流量净额9,634,562 11,272,850 9,635,542 11,272,850
---------------------------- | ---------------------------- | ---------------------------- | ---------------------------- |
西安银行股份有限公司合并及母公司现金流量表 (续)自2019年1月1日至2019年9月30日止九个月期间
(除特别注明外,金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2019年1月1日至
9月30日止期间
(未经审计)
2018年1月1日至
9月30日止期间
(未经审计)
2019年1月1日至
9月30日止期间
(未经审计)
2018年1月1日至9月30日止期间
(未经审计)
四、现金及现金等价物净
减少额(711,888) (10,533,401) (470,089) (10,494,323)
加:期初现金及现金等价物余额
9,890,546 | 21,367,799 | 9,546,459 | 21,134,769 | |
五、期末现金及现金等价
物余额9,178,658 10,834,398 9,076,370 10,640,446
郭军 黄长松 蔡越 (公司盖章)董事长 副行长 (主管财务) 计划财务部负责人