宁波银行股份有限公司 2014 年第三季度报告全文
宁波银行股份有限公司
BANK OF NINGBO CO.,LTD.
（股票代码： 002142）
2014 年第三季度报告
2014 年 10 月
宁波银行股份有限公司 2014 年第三季度报告全文
第一节 重要提示
公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚
假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
没有董事、监事、高级管理人员对本报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证或存在异议。
公司于 2014 年 10 月 26 日召开了宁波银行股份有限公司第五届董事会 2014 年第三次临时会议，以通
讯表决的方式审议通过了关于《宁波银行股份有限公司 2014 年第三季度报告》的议案。
公司第三季度财务报告未经会计师事务所审计。
公司负责人陆华裕先生、行长罗孟波先生、主管会计工作负责人罗维开先生及会计机构负责人孙洪波
女士声明：保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。
第二节 主要财务数据及股东变化
一、主要会计数据和财务指标
（一）主要会计数据
报告期内，公司因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据。
2014 年 7-9 月 比上年同期增减 2014 年 1-9 月 比上年同期增减
营业收入（千元） 3,792,043 20.25% 11,086,335 19.50%
归属于上市公司股东的净利润（千元） 1,498,340 12.12% 4,584,419 16.24%
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净
1,505,044 11.90% 4,600,920 16.25%
利润（千元）
经营活动产生的现金流量净额（千元） - - 54,081,648 41.59%
每股经营活动产生的现金流量净额（元/股） - - 16.64 25.64%
基本每股收益（元/股） 0.52 12.12% 1.59 16.24%
稀释每股收益（元/股） 0.52 12.12% 1.59 16.24%
扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） 0.52 11.90% 1.60 16.25%
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加权平均净资产收益率 5.48% 减少 0.19 个百分点 16.60% 提高 0.01 个百分点
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 5.51% 减少 0.20 个百分点 16.66% 提高 0.01 个百分点
全面摊薄净资产收益率 4.58% 减少 0.76 个百分点 14.04% 减少 1.72 个百分点
扣除非经常性损益后的全面摊薄净资产收益率 4.60% 减少 0.77 个百分点 14.09% 减少 1.73 个百分点
注：1、有关指标根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第 2 号--年度报告的内容与格式》（2014 年修订）
及《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号：净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010 年修订）规定计算。
2、营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动收益、汇兑收益和其他业务收入。
3、以上数据均为并表口径。
本报告期末比
规模指标（人民币 千元） 2014 年 9 月 30 日 2013 年 12 月 31 日 2012 年 12 月 31 日
上年末增减
总资产 537,920,245 467,772,601 15.00% 372,697,346
客户贷款及垫款 200,951,349 171,189,666 17.39% 145,617,543
－个人贷款及垫款 65,774,168 53,237,185 23.55% 35,621,124
－公司贷款及垫款 122,435,842 114,769,741 6.68% 103,692,853
－票据贴现 12,741,340 3,182,740 300.33% 6,303,566
贷款损失准备 4,313,167 3,887,496 10.95% 3,052,914
总负债 505,189,559 442,250,713 14.23% 350,580,386
客户存款 307,059,594 255,278,327 20.28% 207,577,270
-活期存款 119,119,574 109,028,201 9.26% 88,815,196
-定期存款 164,362,640 125,218,886 31.26% 99,308,900
-保证金存款 23,577,380 21,031,240 12.11% 19,453,079
同业拆入 20,594,417 13,015,003 58.24% 22,203,240
股本 3,249,828 2,883,821 12.69% 2,883,821
股东权益 32,730,686 25,521,888 28.25% 22,116,960
其中：归属于母公司股东的权益 32,661,567 25,506,693 28.05% 22,116,960
归属于母公司股东的每股净资产（元/股） 10.05 8.84 13.69% 7.67
注：以上数据均为并表口径。
（二）非经常性损益项目及金额
单位：（人民币）千元
非经常性损益项目 2014 年 1-9 月金额
1、非流动性资产处置损益 3,126
2、计入当期损益的政府补助
3、采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益
4、除上述各项之外的其他营业外收入和支出 (25,128)
合计对利润总额的影响 (22,002)
所得税影响额 5,501
合计 (16,501)
注：根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》（2008 年修订）规定计算。
公司报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定义、列举的非经常性
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损益项目界定为经常性损益的项目的情形。
（三）补充财务指标
（单位：%）
监管 2014 年 2013 年 2012 年 2011 年
监管指标 标准 9 月 30 日 12 月 31 日 12 月 31 日 12 月 31 日
资本充足率(%) ≥10.5 12.16 12.06 不适用 不适用
根据《商业银行资本管理
一级资本充足率(%) ≥8.5 10.01 9.35 不适用 不适用
办法（试行）》
核心一级资本充足率(%) ≥7.5 10.01 9.35 不适用 不适用
根据《商业银行资本充足 资本充足率(%) ≥8 13.42 13.88 15.65 15.36
率管理办法》 核心资本充足率(%) ≥4 10.40 10.16 11.49 12.17
流动性比率(本外币)(%) ≥25 60.23 42.68 41.99 52.19
拆入资金比例 ≤8 2.01 1.54 4.66 2.76
拆借资金比例(人民币)(%)
拆出资金比例 ≤8 1.40 0.22 3.30 0.59
存贷款比例(本外币)(%) ≤75 60.32 61.97 67.74 66.62
不良贷款比率(%) ≤5 0.89 0.89 0.76 0.68
拨备覆盖率(%) ≥150 241.12 254.88 275.39 240.74
单一最大客户贷款比例(%) ≤10 2.23 3.08 2.44 2.17
最大十家单一客户贷款比例(%) ≤50 12.46 15.54 16.10 18.31
单一最大集团客户授信比例(%) ≤15 5.15 6.73 3.99 3.23
正常类贷款迁徙率 2.06 2.92 2.67 3.96
正常贷款迁徙率(%) 关注类贷款迁徙率 38.39 38.49 14.81 8.80
次级类贷款迁徙率 53.31 64.07 76.75 4.49
不良贷款迁徙率(%) 可疑类贷款迁徙率 23.30 31.15 38.95 36.64
利息收回率(%) 97.13 96.06 98.53 99.12
总资产收益率(%) 1.22 1.15 1.28 1.24
成本收入比(%) 31.18 34.86 34.13 36.38
资产负债率(%) 93.92 94.54 94.08 92.82
净利差(%) 2.64 2.91 3.29 3.12
净息差(%) 2.69 3.05 3.49 3.23
注：1、公司根据中国银监会颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》和《商业银行资本充足率管理办法》（简称“旧办
法”）有关规定计算和披露资本充足率，数据口径为母公司口径； 其他补充财务指标数据为并表口径。
2、上表中流动性比率、存贷款比率、单一最大客户贷款比例、最大十家客户贷款比例、单一最大集团客户授信比例按
照上报监管机构的数据计算。
3、根据《银监会关于调整商业银行存贷比计算口径的通知》（银监发[2014]34 号）规定，自 2014 年 7 月 1 日起，对存
贷比计算口径进行调整。本表 2014 年 9 月 30 日的存贷款比例（含贴现）列示调整后的指标，比较期存贷款比例（含贴现）
为调整前的指标。
4、净利差=生息资产平均利率-付息负债平均利率；净息差=利息净收入÷生息资产平均余额。
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（四）资本构成情况
单位：(人民币)千元
2014 年 2013 年
项 目
9 月 30 日 12 月 31 日
1、核心一级资本净额 32,365,124 25,266,837
2、一级资本净额 32,365,124 25,266,837
3、总资本净额 39,289,121 32,588,282
4.风险加权资产合计 323,228,122 270,308,408
5.核心一级资本充足率 10.01% 9.35%
6.一级资本充足率 10.01% 9.35%
7.资本充足率 12.16% 12.06%
注：根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会 2012 年第 1 号令）计算，数据口径为母公司
口径。
（五）贷款五级分类情况
单位：(人民币)千元
2014 年 9 月 30 日 2013 年 12 月 31 日 期间变动
五级分类
贷款和垫款金额 占比 贷款和垫款金额 占比 数额增减 占比（百分点）
非不良贷款小计： 199,162,182 99.11% 169,664,445 99.11% 29,497,737 0.00
正常 196,215,538 97.64% 167,855,077 98.05% 28,360,461 (0.41)
关注 2,946,644 1.47% 1,809,368 1.06% 1,137,276 0.41
不良贷款小计： 1,789,167 0.89% 1,525,221 0.89% 263,946 (0.00)
次级 665,627 0.33% 515,858 0.30% 149,769 0.03
可疑 847,951 0.42% 674,339 0.39% 173,612 0.03
损失 275,589 0.14% 335,024 0.20% (59,435) (0.06)
客户贷款合计 200,951,349 100.00% 171,189,666 100.00% 29,761,683 0.00
（六）贷款损失准备计提和核销的情况
单位：(人民币)千元
项目 2014 年 9 月 30 日 2013 年 12 月 31 日
期初余额 3,887,496 3,052,914
本期计提 1,239,237 1,319,252
本期收回 18,535
其中：收回原转销贷款及垫款导致的转回 18,535
本期核销 (832,101) (457,033)
已减值贷款利息回拨 0 (28,282)
期末余额 4,313,167 3,887,496
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二、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表
单位：股
报告期末普通股股东总数 112,183
前 10 名普通股股东持股情况
持有有限售 质押或冻结情况
股东名称 股东性质 持股比例 持股数量 条件的股份
股份状态 数量
数量
新加坡华侨银行有限公司 境外法人 18.58% 603,866,209 207,545,680
宁波开发投资集团有限公司 国有法人 13.18% 428,462,192 158,462,192
雅戈尔集团股份有限公司 境内非国有法人 10.93% 355,182,621 0
华茂集团股份有限公司 境内非国有法人 7.39% 240,000,000 0 质押 119,000,000
宁波市电力开发公司 国有法人 6.82% 221,503,488 0 质押 162,000,000
宁波富邦控股集团有限公司 境内非国有法人 6.19% 201,304,200 0 质押 83,340,000
宁波杉杉股份有限公司 境内非国有法人 5.51% 179,000,000 0
卓力电器集团有限公司 境内非国有法人 1.66% 54,000,000 0 质押 54,000,000
新加坡华侨银行有限公司（QFII） 境外法人 1.42% 46,099,471 0
宁兴（宁波）资产管理有限公司 境内非国有法人 1.38% 44,750,000 0
前 10 名无限售条件普通股股东持股情况
持有无限售条件普通股股份 股份种类
股东名称
数量 股份种类 数量
新加坡华侨银行有限公司 396,320,529 人民币普通股 396,320,529
雅戈尔集团股份有限公司 355,182,621 人民币普通股 355,182,621
宁波开发投资集团有限公司 270,000,000 人民币普通股 270,000,000
华茂集团股份有限公司 240,000,000 人民币普通股 240,000,000
宁波市电力开发公司 221,503,488 人民币普通股 221,503,488
宁波富邦控股集团有限公司 201,304,200 人民币普通股 201,304,200
宁波杉杉股份有限公司 179,000,000 人民币普通股 179,000,000
卓力电器集团有限公司 54,000,000 人民币普通股 54,000,000
新加坡华侨银行有限公司（QFII） 46,099,471 人民币普通股 46,099,471
宁兴（宁波）资产管理有限公司 44,750,000 人民币普通股 44,750,000
根据宁波市国资委《关于宁波市电力开发公司产权划转的批复》（甬国资委办
[2005]28 号），宁波市电力开发公司产权被整体划转给宁波开发投资集团有限公
上述股东关联关系或一致行动的说明 司，成为宁波开发投资集团有限公司下属全资子公司，该产权划转事项尚未办妥；
宁波开发投资集团有限公司和宁兴（宁波）资产管理有限公司为一致行动人；新加
坡华侨银行有限公司（QFII）是新加坡华侨银行有限公司的合格境内机构投资者。
公司前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易
三、公司经营情况分析
2014年，本公司以实现可持续发展为目标，围绕年初制定的“拓展盈利渠道、升级营销模式、严控不
良资产、加快人才培养” 四项重点工作，继续深化利润中心建设，推动客户基础不断夯实，业务规模稳
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步扩大，总体保持了平稳、健康发展态势。为应对新的市场环境和客户需求，本公司将继续加快推进结构
调整，持续优化客户、资产负债业务及收入结构，有效防控风险，着力提升效益，进一步增强差异化的核
心竞争优势，提升市场竞争力。
截至2014年三季度末，公司总资产5,379.20亿元，比年初增加701.48亿元，增幅为15.00%；各项存款
3,070.60亿元，比年初增加517.81亿元，增幅为20.28%；各项贷款2,009.51亿元，比年初增加297.62亿元，
增幅为17.39%。
2014年三季度公司灵活配置资产，各项业务平稳健康发展，生息资产规模稳步增长，手续费及佣金收
入保持较快增长，成本收入比保持在较低水平。公司2014年1-9月实现营业收入110.86亿元，同比增加18.09
亿元,增幅为19.50%；营业利润57.34亿元，同比增加7.53亿元,增幅为15.13%；归属于母公司股东的净利
润45.84亿元,同比增加6.41亿元,增幅为16.24%；加权平均净资产收益率16.60%，同比提升0.01个百分点；
基本每股收益1.59元，同比提高0.22元。2014年前3季度，本公司净利差为2.64%，净利息收益率为2.69%，
分别比半年末提升0.11个百分点和0.17个百分点
截至2014年三季度末，公司不良贷款率0.89%，与年初持平；拨备覆盖率241.12%，资产质量保持在较
好水平。
截至2014年三季度末，公司按照《商业银行资本管理办法（试行）》计算的资本充足率为12.16％，
核心一级资本充足率和一级资本充足率均为10.01％。
第三节 重要事项
一、报告期主要会计报表项目、财务指标发生变动的情况及原因
（一）比较式会计报表中变化幅度超过30%以上项目的分析
单位：(人民币)千元
项 目 2014 年 1－9 月 比上年同期增减 主要原因
手续费及佣金收入 1,969,855 45.67% 中间业务收入快速增长
投资收益 135,210 52.34% 贵金属业务收益增加
公允价值变动损益 (163,478) (66.11%) 衍生金融工具估值变动
汇兑损益 (580,608) (517.89%) 外汇业务损益
资产减值损失 1,240,309 65.57% 贷款规模增加、损失准备计提增加
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单位：(人民币)千元
项目 2014 年 9 月 30 日 比年初增减 主要原因
拆出资金 8,267,845 1408.73% 拆放同业款项增加
交易性金融资产 4,727,221 300.98% 交易性债券持有增加
买入返售金融资产 11,072,644 (71.99%) 买入返售票据减少
可供出售金融资产 126,138,513 39.58% 可供出售债券增加
应收款项类投资 60,638,341 68.05% 应收款项类投资增加
固定资产 3,289,607 37.52% 在建工程转入
拆入资金 20,594,417 58.24% 境内银行拆入资金增加
卖出回购金融资产款 23,721,320 (36.13%) 卖出回购票据减少
应付债券 27,822,613 50.67% 发行的同业存单增加
资本公积 10,599,628 34.36% 非公开发行带来的股本溢价
（二）2014年新颁布或修订的企业会计准则对2014年第三季度报告的影响
财政部于 2014 年陆续颁布或修订了一系列企业会计准则，公司已按要求执行新的该等企业会计准则，
并评估相关准则对公司第三季度报告的影响如下：
（1）《企业会计准则第 2 号——长期股权投资》（修订）：公司已根据该准则的定义要求，将“对被投
资单位不具有实施控制、共同控制或重大影响的权益性投资，以及对其合营企业的权益性投资以外的股权
投资”纳入可供出售金融资产核算，并进行追溯调整。该变更对所有者权益、净利润无影响，对公司及合
并会计报表影响如下：
单位：(人民币)千元
2013 年 12 月 31 日 2012 年 12 月 31 日 2011 年 12 月 31 日
影响金 影响金
项目 调整后 调整前 影响金额 调整后 调整前 额 调整后 调整前 额
合并
长期股权投资 0 13,250 (13,250) 0 13,250 (13,250) 0 13,250 (13,250)
可供出售金融资产 90,368,707 90,355,457 13,250 57,215,151 57,201,901 13,250 26,518,205 26,504,955 13,250
公司
长期股权投资 135,000 148,250 (13,250) 0 13,250| 宁波银行股份有限公司2014年第三季度报告全文 |
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| 公告日期:2014-10-28 |
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