证券代码:601988证券简称:中国银行
中国银行股份有限公司
2025年第一季度报告
中国银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要提示
?本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。?本行法定代表人、董事长葛海蛟,行长、主管财会工作负责人张辉,财务管理
部总经理董宗林保证本报告中财务报告的真实、准确、完整。?本行2025年第一季度财务报表未经审计。
一、主要财务数据
1.1
基于中国企业会计准则编制的主要会计数据和财务指标
单位:百万元人民币(另有说明者除外)
项目 | 年初至报告期末 | 年初至报告期末比上年同期增减(%) | |
营业收入 | 164,929 | 2.56 | |
净利润 | 58,644 | -2.22 | |
归属于母公司所有者的净利润 | 54,364 | -2.90 | |
扣除非经常性损益后归属于母公司所有者的净利润 | 54,615 | -2.02 | |
经营活动产生的现金流量净额 | (40,463) | 不适用 | |
基本和稀释每股收益(人民币元) | 0.18 | 0.32 | |
扣除非经常性损益后基本每股收益(人民币元) | 0.19 | 1.25 | |
加权平均净资产收益率(%,年化) | 9.09 | 下降0.77个百分点 | |
加权平均净资产收益率(%,年化,扣除非经常性损益后) | 9.13 | 下降0.69个百分点 | |
项目 | 本报告期末 | 上年度末 | 本报告期末比上年度末增减(%) |
资产总计 | 35,987,147 | 35,061,299 | 2.64 |
归属于母公司所有者权益合计 | 2,826,343 | 2,816,231 | 0.36 |
注:本报告期的相关指标均已考虑当季宣告的优先股股息及永续债利息因素。
1.2非经常性损益项目和金额
单位:百万元人民币
项目 | 年初至报告期末 |
固定资产处置损益 | 162 |
单独进行减值测试的应收款项减值准备转回 | 38 |
投资性房地产公允价值变动产生的损益 | (433) |
其他营业外收支1 | (177) |
相应税项调整 | 61 |
少数股东损益 | 98 |
合计 | (251) |
注:
1其他营业外收支是指发生的与经营业务活动无直接关系的收入和支出,包括出纳长款收入、结算
罚款收入、预计诉讼赔款、捐赠支出、行政罚没款项、出纳短款损失和非常损失等。
1.3主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
2025年1至3月,集团经营活动产生的现金流量为净流出人民币404.63亿元,上年同期为净流入人民币32.40亿元,主要为发放贷款和垫款投放产生的现金流出较上年同期增加。
1.4中国企业会计准则与国际财务报告会计准则合并财务报表差异说明
本集团按照中国企业会计准则编制的合并财务报表及按照国际财务报告会计准则编制的合并财务报表中列示的2025年及2024年1至3月的经营成果和于2025年3月
日及2024年
月
日的所有者权益并无差异。
二、股东信息
2.1
普通股股东总数及前十名普通股股东持股情况
2.1.12025年
月
日普通股股东总数:
581,247名(其中包括419,116名A股股东及162,131名H股股东)
2.1.22025年
月
日,本行前十名普通股股东持股情况
单位:股
序号 | 普通股股东名称 | 期末持股数量 | 持股比例 | 持有有限售条件股份数量 | 质押、标记或冻结的股份数量 | 股东性质 | 普通股股份种类 |
1 | 中央汇金投资有限责任公司 | 188,791,906,533 | 64.13% | - | 无 | 国家 | A股 |
2 | 香港中央结算(代理人)有限公司 | 81,813,484,449 | 27.79% | - | 未知 | 境外法人 | H股 |
3 | 中国证券金融股份有限公司 | 7,941,164,885 | 2.70% | - | 无 | 国有法人 | A股 |
4 | 中央汇金资产管理有限责任公司 | 1,810,024,500 | 0.61% | - | 无 | 国有法人 | A股 |
5 | 香港中央结算有限公司 | 1,365,535,043 | 0.46% | - | 无 | 境外法人 | A股 |
6 | MUFGBank,Ltd. | 520,357,200 | 0.18% | - | 未知 | 境外法人 | H股 |
7 | 中国工商银行-上证50交易型开放式指数证券投资基金 | 385,731,475 | 0.13% | - | 无 | 其他 | A股 |
8 | 中国工商银行股份有限公司-华泰柏瑞沪深300交易型开放式指数证券投资基金 | 344,932,845 | 0.12% | - | 无 | 其他 | A股 |
9 | 中国太平洋人寿保险股份有限公司-中国太平洋人寿股票红利型产品(寿自营)委托投资(长江养老) | 319,000,000 | 0.11% | - | 无 | 其他 | A股 |
10 | 中国建设银行股份有限公司-易方达沪深300交易型开放式指数发起式证券投资基金 | 241,018,465 | 0.08% | - | 无 | 其他 | A股 |
注:
1香港中央结算(代理人)有限公司的持股数量是该公司以代理人身份,代表截至2025年3月31日止,在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有本行H股股份合计数。2截至2025年3月31日,中国中信金融资产管理股份有限公司经监管机构批准以协议安排方式持有本行H股股
份10,495,701,000股,并以港股通方式增持本行部分H股股份。此外,中国中信金融资产管理股份有限公司通过其所控制的法团中国中信金融资产国际控股有限公司持有本行H股股份10,000,000股。上述股份代理于香港中央结算(代理人)有限公司名下。截至报告期末,中国中信金融资产管理股份有限公司不存在质押本行股份的情况。3香港中央结算有限公司的持股数量是该公司以名义持有人身份,受他人指定并代表他人持有本行A股股份合计数,其中包括中国香港及海外投资者持有的沪股通股票。4中央汇金投资有限责任公司持有中央汇金资产管理有限责任公司100%股权,持有中国证券金融股份有限公司66.70%的股权。香港中央结算(代理人)有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。除此之外,本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。5除特别说明外,以上数据来源于本行2025年3月31日的股东名册。
2.1.32025年
月
日,除相关H股股东情况未知外,本行前十名股东未参与融资融券及转融通业务。
2.1.42025年
月
日,本行前十名股东较前一个定期报告未发生变化。
2.2优先股股东总数及前十名优先股股东持股情况
2.2.12025年
月
日优先股股东总数:
名(全部为境内优先股股东)
2.2.22025年
月
日,本行前十名优先股股东持股情况
单位:股
序号 | 优先股股东名称 | 期末持股数量 | 持股比例 | 质押或冻结的股份数量 | 股东性质 | 优先股股份种类 |
1 | 中诚信托有限责任公司-中诚信托-宝富2号集合资金信托计划 | 73,383,300 | 7.34% | 无 | 其他 | 境内优先股 |
2 | 中国人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品-005L-CT001沪 | 70,000,000 | 7.00% | 无 | 其他 | 境内优先股 |
3 | 华宝信托有限责任公司-华宝信托-多策略优盈1号证券投资集合资金信托计划 | 59,300,000 | 5.93% | 无 | 其他 | 境内优先股 |
4 | 江苏省国际信托有限责任公司-江苏信托-多策略优选2号集合资金信托计划 | 56,000,000 | 5.60% | 无 | 其他 | 境内优先股 |
5 | 华宝信托有限责任公司-华宝信托-多策略优盈10号证券投资集合资金信托计划 | 42,460,000 | 4.25% | 无 | 其他 | 境内优先股 |
6 | 中诚信托有限责任公司-中诚信托-宝富22号集合资金信托计划 | 34,358,700 | 3.44% | 无 | 其他 | 境内优先股 |
7 | 建信信托有限责任公司-建信信托-安鑫策略1号集合资金信托计划 | 33,000,000 | 3.30% | 无 | 其他 | 境内优先股 |
8 | 中国平安人寿保险股份有限公司-万能-个险万能 | 30,000,000 | 3.00% | 无 | 其他 | 境内优先股 |
8 | 上海烟草集团有限责任公司 | 30,000,000 | 3.00% | 无 | 国有法人 | 境内优先股 |
10 | 中诚信托有限责任公司-中诚信托-宝富31号集合资金信托计划 | 28,000,000 | 2.80% | 无 | 其他 | 境内优先股 |
注:
1中诚信托有限责任公司-中诚信托-宝富2号集合资金信托计划、中诚信托有限责任公司-中诚信托-宝富
22号集合资金信托计划、中诚信托有限责任公司-中诚信托-宝富31号集合资金信托计划均为中诚信托有限责任公司管理。华宝信托有限责任公司-华宝信托-多策略优盈1号证券投资集合资金信托计划、华宝信托有限责任公司-华宝信托-多策略优盈10号证券投资集合资金信托计划均为华宝信托有限责任公司管理。2除上述情况外,本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与上述前十名普通股股东之间存在关联关
系或一致行动关系。
三、其他重要信息
3.1
经营情况简要分析2025年第一季度,集团实现净利润586.44亿元
,实现归属于母公司所有者的净利润543.64亿元,同比分别下降2.22%和2.90%。平均总资产回报率(ROA)
0.66%,净资产收益率(ROE)9.09%。
集团实现营业收入1,649.29亿元,同比增加
41.11亿元,增长
2.56%。利息净收入1,077.27亿元,同比减少49.85亿元,下降4.42%。净息差1.29%。非利息收入
572.02亿元,同比增加90.96亿元,增长18.91%,非利息收入在营业收入中占比为
34.68%。其中,手续费及佣金净收入256.51亿元,同比增加5.24亿元,增长2.09%;其他非利息收入合计315.51亿元,同比增加85.72亿元,增长37.30%。业务及管理费
431.64亿元,同比增加
23.28亿元,增长
5.70%。成本收入比
26.17%。集团资产减值损失
322.46亿元,同比减少26.85亿元,下降7.69%。3月末,集团资产总计359,871.47亿元,比上年末增加9,258.48亿元,增长
2.64%。发放贷款和垫款总额
226,087.48亿元,比上年末增加10,146.80亿元,增长4.70%。其中,公司贷款156,849.10亿元,比上年末增加9,663.61亿元,增长
6.57%;个人贷款68,739.28亿元,比上年末增加
488.92亿元,增长
0.72%。人民币发放贷款和垫款总额195,417.56亿元,比上年末增加10,272.36亿元,增长5.55%。金融投资总额87,467.38亿元,比上年末增加3,864.61亿元,增长
4.62%。其中,人民币金融投资66,496.49亿元,比上年末增加4,241.58亿元,增长
6.81%;外币金融投资折合2,921.47亿美元,比上年末减少48.30亿美元,下降1.63%。
集团负债合计330,194.14亿元,比上年末增加9,110.79亿元,增长
2.84%。吸收存款总额
256,104.99亿元,比上年末增加14,079.11亿元,增长5.82%。其中,公司存款123,765.08亿元,比上年末增加6,183.54亿元,增长
5.26%;个人存款124,394.04亿元,比上年末增加7,680.07亿元,增长
6.58%;发行存款证及其他存款4,416.90亿元,比上年末增加
264.24亿元,增长
6.36%。人民币吸收存款总额204,430.08亿元,比上年末增加11,088.36亿元,增长
5.74%。集团所有者权益合计29,677.33亿元,比上年末增加147.69亿元,增长0.50%。
在“经营情况简要分析”中,如无特殊说明,货币为人民币。
资产减值损失包括信用减值损失和其他资产减值损失。
发放贷款和垫款总额和吸收存款总额均包括应计利息。
集团不良贷款总额2,812.08亿元,不良贷款率
1.25%,与上年末持平,不良贷款拨备覆盖率197.97%,比上年末下降2.63个百分点。核心一级资本充足率为
11.82%,一级资本充足率为
13.80%,资本充足率为
17.98%。流动性覆盖率信息请参阅本集团《2025年第一季度第三支柱信息披露报告》相关内容。
3.2
本报告期内现金分红政策的执行情况根据2024年度第三次临时股东大会审议批准的2024年中期普通股股利分配方案,本行宣告普通股每10股派发现金股利人民币1.208元(税前),共计派息人民币
355.62亿元(税前)。该分配方案已实施完毕。
本行2024年第四次董事会会议审议通过了第二期境外优先股股息分配方案,批准本行于2025年3月4日派发第二期境外优先股股息,派息总额约为1.015亿美元(税后),股息率为3.60%(税后)。该分配方案已实施完毕。
根据2025年4月16日召开的2025年度第一次临时股东大会审议批准的2024年度利润分配方案,本行宣告派发2024年末期普通股现金股利为每10股人民币1.216元(税前),共计派息人民币
357.98亿元(税前)。A股股利已于
月
日向股东发放,H股股利按规定将于5月向股东发放。
3.3其他重大事项2025年
月,本行赎回全部已发行的197,865,300股第二期境外优先股,足额支付本次优先股票面金额及相应股息,共计2,921,520,000美元。2025年
月
日召开的2025年度第一次临时股东大会逐项审议批准了本行向特定对象发行A股股票方案,募集资金规模不超过人民币1,650亿元(含本数),扣除相关发行费用后将全部用于增加本行核心一级资本。根据有关法律法规的规定,本方案尚需取得上海证券交易所审核通过及中国证券监督管理委员会同意注册后方可实施,并以最终审批通过的方案为准。上述事项的后续进展及方案审批进度,请参见本行在上海证券交易所网站、香港交易及结算所有限公司网站及本行网站刊登的公告。
报告期内,本行依据监管要求所披露的其他重大事项请参见本行在上海证券交易所网站、香港交易及结算所有限公司网站及本行网站刊登的公告。
四、财务报表(按照中国企业会计准则编制)
合并及母公司资产负债表
单位:百万元人民币
单位:百万元人民币中国银行集团
中国银行集团 | 中国银行 | |||||||
2025年 | 2024年 | 2025年 | 2024年 | |||||
3月31日 | 12月31日 | 3月31日 | 12月31日 | |||||
(未经审计) | (经审计) | (未经审计) | (经审计) | |||||
资产 | ||||||||
现金及存放中央银行款项 | 2,373,375 | 2,537,014 | 2,035,985 | 2,164,032 | ||||
存放同业款项 | 559,184 | 513,291 | 500,983 | 476,195 | ||||
贵金属 | 105,288 | 179,635 | 100,822 | 165,582 | ||||
拆出资金 | 875,767 | 913,013 | 1,014,867 | 1,057,145 | ||||
衍生金融资产 | 143,314 | 183,177 | 111,850 | 131,009 | ||||
买入返售金融资产 | 310,720 | 529,059 | 272,148 | 510,843 | ||||
发放贷款和垫款 | 22,052,439 | 21,055,282 | 19,902,856 | 18,925,714 | ||||
金融投资 | 8,746,738 | 8,360,277 | 6,754,090 | 6,415,064 | ||||
-以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 635,336 | 600,297 | 224,865 | 194,720 | ||||
-以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产 | 4,585,349 | 4,388,945 | 3,235,761 | 3,081,602 | ||||
-以摊余成本计量的金融资产 | 3,526,053 | 3,371,035 | 3,293,464 | 3,138,742 | ||||
长期股权投资 | 40,992 | 40,972 | 364,636 | 364,637 | ||||
投资性房地产 | 22,170 | 22,431 | 2,729 | 2,727 | ||||
固定资产 | 222,732 | 223,905 | 68,044 | 69,711 | ||||
在建工程 | 22,004 | 21,717 | 2,664 | 2,984 | ||||
使用权资产 | 18,178 | 18,480 | 17,452 | 17,847 | ||||
无形资产 | 29,087 | 29,181 | 25,013 | 25,145 | ||||
商誉 | 2,820 | 2,828 | - | - | ||||
递延所得税资产 | 67,405 | 62,691 | 62,135 | 57,276 | ||||
其他资产 | 394,934 | 368,346 | 85,712 | 73,574 |
资产总计
资产总计 | 35,987,147 | 35,061,299 | 31,321,986 | 30,459,485 |
合并及母公司资产负债表(续)单位:百万元人民币
单位:百万元人民币中国银行集团
中国银行集团 | 中国银行 | |||||||
2025年 | 2024年 | 2025年 | 2024年 | |||||
3月31日 | 12月31日 | 3月31日 | 12月31日 | |||||
(未经审计) | (经审计) | (未经审计) | (经审计) | |||||
负债 | ||||||||
向中央银行借款 | 1,285,527 | 1,112,016 | 1,160,495 | 1,000,784 | ||||
同业及其他金融机构存放款项 | 2,630,682 | 2,933,752 | 2,603,918 | 2,920,183 | ||||
拆入资金 | 404,516 | 446,698 | 407,533 | 438,421 | ||||
交易性金融负债 | 55,363 | 57,604 | - | - | ||||
衍生金融负债 | 124,568 | 153,456 | 97,784 | 118,107 | ||||
卖出回购金融资产款 | 48,326 | 160,503 | 28,100 | 86,553 | ||||
吸收存款 | 25,610,499 | 24,202,588 | 22,459,035 | 21,165,961 | ||||
应付职工薪酬 | 48,677 | 58,554 | 43,867 | 52,237 | ||||
应交税费 | 21,046 | 29,021 | 13,092 | 21,677 | ||||
预计负债 | 18,360 | 18,604 | 17,361 | 17,588 | ||||
租赁负债 | 17,746 | 18,716 | 17,555 | 18,033 | ||||
应付债券 | 1,966,038 | 2,056,549 | 1,856,707 | 1,944,314 | ||||
递延所得税负债 | 9,546 | 9,130 | 130 | 69 | ||||
其他负债 | 778,520 | 851,144 | 114,341 | 176,418 |
负债合计
负债合计 | 33,019,414 | 32,108,335 | 28,819,918 | 27,960,345 |
所有者权益
所有者权益 | ||||||||
股本 | 294,388 | 294,388 | 294,388 | 294,388 | ||||
其他权益工具 | 389,932 | 409,513 | 389,932 | 409,513 | ||||
-优先股 | 99,969 | 119,550 | 99,969 | 119,550 | ||||
-永续债 | 289,963 | 289,963 | 289,963 | 289,963 | ||||
资本公积 | 135,128 | 135,768 | 131,679 | 132,329 | ||||
其他综合收益 | 71,329 | 95,268 | 59,167 | 82,858 | ||||
盈余公积 | 279,276 | 279,006 | 270,788 | 270,736 | ||||
一般风险准备 | 414,711 | 414,638 | 401,390 | 401,271 | ||||
未分配利润 | 1,241,579 | 1,187,650 | 954,724 | 908,045 |
归属于母公司所有者权益合计
归属于母公司所有者权益合计 | 2,826,343 | 2,816,231 | 2,502,068 | 2,499,140 |
少数股东权益
少数股东权益 | 141,390 | 136,733 | - | - |
所有者权益合计
所有者权益合计 | 2,967,733 | 2,952,964 | 2,502,068 | 2,499,140 |
负债和所有者权益总计
负债和所有者权益总计 | 35,987,147 | 35,061,299 | 31,321,986 | 30,459,485 |
葛海蛟
葛海蛟 | 张辉 | 董宗林 | ||
法定代表人 | 主管财会工作负责人 | 财会机构负责人 |
合并及母公司利润表
单位:百万元人民币
单位:百万元人民币中国银行集团
中国银行集团 | 中国银行 | ||||
2025年 | 2024年 | 2025年 | 2024年 | ||
1-3月 | 1-3月 | 1-3月 | 1-3月 | ||
(未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | ||
一、营业收入 | 164,929 | 160,818 | 133,041 | 130,855 | |
利息净收入 | 107,727 | 112,712 | 90,975 | 94,849 | |
利息收入 | 253,210 | 272,283 | 214,464 | 230,465 | |
利息支出 | (145,483) | (159,571) | (123,489) | (135,616) | |
手续费及佣金净收入 | 25,651 | 25,127 | 21,199 | 22,001 | |
手续费及佣金收入 | 28,752 | 28,444 | 23,371 | 24,418 | |
手续费及佣金支出 | (3,101) | (3,317) | (2,172) | (2,417) | |
投资收益 | 13,864 | 14,725 | 15,554 | 15,547 | |
其中:对联营企业及合营企业投资收益 | 292 | 83 | - | - | |
以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益 | 810 | 246 | 814 | 120 | |
公允价值变动收益 | (5,950) | (6,035) | (6,321) | (7,650) | |
汇兑收益 | 8,446 | 1,099 | 3,829 | (748) | |
其他业务收入 | 15,191 | 13,190 | 7,805 | 6,856 |
二、营业支出
二、营业支出 | (91,565) | (89,263) | (74,969) | (75,029) | |
税金及附加 | (1,701) | (1,691) | (1,567) | (1,573) | |
业务及管理费 | (43,164) | (40,836) | (36,929) | (35,402) | |
信用减值损失 | (32,235) | (34,915) | (29,058) | (31,299) | |
其他资产减值损失 | (11) | (16) | (11) | (13) | |
其他业务成本 | (14,454) | (11,805) | (7,404) | (6,742) |
三、营业利润
三、营业利润 | 73,364 | 71,555 | 58,072 | 55,826 | |
加:营业外收入 | 274 | 303 | 165 | 185 | |
减:营业外支出 | (289) | 39 | (182) | (15) |
四、利润总额
四、利润总额 | 73,349 | 71,897 | 58,055 | 55,996 | |
减:所得税费用 | (14,705) | (11,924) | (11,123) | (8,327) |
五、净利润
五、净利润 | 58,644 | 59,973 | 46,932 | 47,669 |
归属于母公司所有者的净利润
归属于母公司所有者的净利润 | 54,364 | 55,989 | 46,932 | 47,669 | |
少数股东损益 | 4,280 | 3,984 | - | - |
58,644
58,644 | 59,973 | 46,932 | 47,669 |
合并及母公司利润表(续)单位:百万元人民币
单位:百万元人民币中国银行集团
中国银行集团 | 中国银行 | ||||
2025年 | 2024年 | 2025年 | 2024年 | ||
1-3月 | 1-3月 | 1-3月 | 1-3月 | ||
(未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | ||
六、其他综合收益的税后净额 | (23,648) | 8,602 | (23,692) | 9,956 | |
(一)不能重分类进损益的其他综合收益 | (596) | 1,577 | (829) | 1,552 | |
1.退休福利计划精算损益 | (3) | (33) | (3) | (33) | |
2.指定以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具公允价值变动 | (593) | 1,610 | (826) | 1,585 | |
(二)将重分类进损益的其他综合收益 | (23,052) | 7,025 | (22,863) | 8,404 | |
1.以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具公允价值变动 | (22,397) | 10,774 | (22,431) | 9,590 | |
2.以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具信用损失准备 | (1,290) | (157) | (1,281) | (159) | |
3.保险合同金融变动 | 4 | (2,835) | - | - | |
4.外币报表折算差额 | 690 | (836) | 878 | (846) | |
5.其他 | (59) | 79 | (29) | (181) | |
七、综合收益 | 34,996 | 68,575 | 23,240 | 57,625 |
归属于母公司所有者的综合收益
归属于母公司所有者的综合收益 | 30,419 | 65,845 | 23,240 | 57,625 | |
归属于少数股东的综合收益 | 4,577 | 2,730 | - | - |
34,996
34,996 | 68,575 | 23,240 | 57,625 | ||
八、基本和稀释每股收益(人民币元) | 0.18 | 0.18 |
葛海蛟
葛海蛟 | 张辉 | 董宗林 | ||
法定代表人 | 主管财会工作负责人 | 财会机构负责人 |
合并及母公司现金流量表单位:百万元人民币
单位:百万元人民币中国银行集团
中国银行集团 | 中国银行 | |||||||
2025年 | 2024年 | 2025年 | 2024年 | |||||
1-3月 | 1-3月 | 1-3月 | 1-3月 | |||||
(未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | |||||
一、经营活动产生的现金流量 | ||||||||
客户存款和同业存放款项净增加额 | 1,109,914 | 1,280,783 | 981,192 | 1,108,961 | ||||
向中央银行借款净增加额 | 172,650 | - | 158,874 | - | ||||
买入返售金融资产净减少额 | 89 | 5,017 | - | - | ||||
卖出回购金融资产款净增加额 | - | 20,588 | - | 721 | ||||
收取利息、手续费及佣金的现金 | 233,834 | 252,625 | 202,519 | 216,697 | ||||
收到其他与经营活动有关的现金 | 127,351 | 91,982 | 80,235 | 44,524 |
经营活动现金流入小计
经营活动现金流入小计 | 1,643,838 | 1,650,995 | 1,422,820 | 1,370,903 |
向中央银行借款净减少额
向中央银行借款净减少额 | - | (214,200) | - | (207,186) | ||||
向其他金融机构拆入资金净减少额 | (24,533) | (41,883) | (13,358) | (13,964) | ||||
发放贷款和垫款净增加额 | (1,035,528) | (931,049) | (1,011,713) | (884,049) | ||||
买入返售金融资产净增加额 | - | - | (18,125) | - | ||||
卖出回购金融资产款净减少额 | (112,177) | - | (58,453) | - | ||||
存放中央银行和同业款项净增加额 | (159,575) | (126,221) | (139,323) | (66,753) | ||||
支付利息、手续费及佣金的现金 | (140,517) | (153,759) | (118,095) | (128,890) | ||||
支付给职工及为职工支付的现金 | (39,287) | (35,554) | (33,144) | (29,944) | ||||
支付的各项税费 | (28,701) | (56,562) | (25,816) | (54,017) | ||||
支付其他与经营活动有关的现金 | (143,983) | (88,527) | (85,596) | (82,664) |
经营活动现金流出小计
经营活动现金流出小计 | (1,684,301) | (1,647,755) | (1,503,623) | (1,467,467) |
经营活动产生的现金流量净额
经营活动产生的现金流量净额 | (40,463) | 3,240 | (80,803) | (96,564) |
二、投资活动产生的现金流量
二、投资活动产生的现金流量 | ||||||||
收回投资收到的现金 | 1,175,394 | 1,170,719 | 722,952 | 895,195 | ||||
取得投资收益收到的现金 | 58,140 | 51,889 | 49,803 | 42,641 | ||||
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收到的现金 | 1,140 | 994 | 166 | 214 |
投资活动现金流入小计
投资活动现金流入小计 | 1,234,674 | 1,223,602 | 772,921 | 938,050 |
投资支付的现金
投资支付的现金 | (1,600,188) | (1,368,275) | (1,096,884) | (980,723) | ||||
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | (5,122) | (2,526) | (1,222) | (1,349) | ||||
取得子公司、联营企业及合营企业投资支付的现金 | (35) | (817) | - | (817) |
投资活动现金流出小计
投资活动现金流出小计 | (1,605,345) | (1,371,618) | (1,098,106) | (982,889) |
投资活动产生的现金流量净额
投资活动产生的现金流量净额 | (370,671) | (148,016) | (325,185) | (44,839) |
合并及母公司现金流量表(续)单位:百万元人民币
单位:百万元人民币中国银行集团
中国银行集团 | 中国银行 | |||||||
2025年 | 2024年 | 2025年 | 2024年 | |||||
1-3月 | 1-3月 | 1-3月 | 1-3月 | |||||
(未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | |||||
三、筹资活动产生的现金流量 | ||||||||
发行债券收到的现金 | 221,714 | 206,948 | 220,181 | 203,451 |
筹资活动现金流入小计
筹资活动现金流入小计 | 221,714 | 206,948 | 220,181 | 203,451 |
分配股利、利润或偿付利息支付的现金
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | (44,886) | (8,362) | (44,137) | (7,871) | ||||
其中:向普通股股东分配股利支付的现金 | (35,562) | - | (35,562) | - | ||||
向其他权益工具持有者分配股利和利息支付的现金 | (811) | (2,583) | (811) | (2,583) | ||||
子公司支付给少数股东的股利、利润 | (3) | (38) | - | - | ||||
偿还债务支付的现金 | (323,565) | (104,128) | (320,686) | (104,989) | ||||
赎回其他权益工具支付的现金 | (20,230) | (40,000) | (20,230) | (40,000) | ||||
支付其他与筹资活动有关的现金 | (2,376) | (1,696) | (1,689) | (1,633) |
筹资活动现金流出小计
筹资活动现金流出小计 | (391,057) | (154,186) | (386,742) | (154,493) |
筹资活动产生的现金流量净额
筹资活动产生的现金流量净额 | (169,343) | 52,762 | (166,561) | 48,958 |
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额 | 15,422 | (8,666) | 11,089 | (7,279) |
五、现金及现金等价物净减少额
五、现金及现金等价物净减少额 | (565,055) | (100,680) | (561,460) | (99,724) |
加:期初现金及现金等价物余额
加:期初现金及现金等价物余额 | 2,368,929 | 2,516,725 | 1,839,863 | 2,004,189 |
六、期末现金及现金等价物余额
六、期末现金及现金等价物余额 | 1,803,874 | 2,416,045 | 1,278,403 | 1,904,465 |
葛海蛟
葛海蛟 | 张辉 | 董宗林 | ||
法定代表人 | 主管财会工作负责人 | 财会机构负责人 |
五、季度报告本报告同时刊载于上海证券交易所网站www.sse.com.cn及本行网站www.boc.cn。根据国际财务报告会计准则编制的2025年第一季度报告亦同时刊载于香港交易及结算所有限公司网站www.hkexnews.hk及本行网站www.boc.cn。
中国银行股份有限公司董事会
二○二五年四月二十九日