浙江东方金融控股集团股份有限公司2024年年度报告摘要公司代码：600120公司简称：浙江东方
浙江东方金融控股集团股份有限公司
2024年年度报告摘要
第一节重要提示
1、本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到www.sse.com.cn、www.cnstock.com、www.cs.com.cn网站仔细阅读年度报告全文。
2、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
3、未出席董事情况
| 未出席董事职务 | 未出席董事姓名 | 未出席董事的原因说明 | 被委托人姓名 |
| 董事 | 金栋健 | 因出差请假 | 王正甲 |
4、立信会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。
5、董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案
根据相关监管政策，结合公司实际经营情况和未来发展规划，本着回报股东、与股东共享经营成果的原则，公司拟定2024年度利润分配预案如下：以实施权益分派股权登记日登记的总股本扣减公司回购库存股份为基数（截至2024年12月31日，公司总股本3,415,381,492股，扣减回购专用账户中股份68,325,601股后股数为3,347,055,891股），每10股派发现金红利0.84元（含税），共计派发现金281,152,694.84元，剩余未分配利润结转2025年度，本年度不进行资本公积金转增股本，不送红股。以上利润分配预案尚需2024年年度股东大会审议批准。公司通过回购专用账户所持有的本公司股份将不参与本次利润分配。若实施权益分派股权登记日时，公司总股本发生变动的，拟维持分配总额不变，相应调整每股分配比例。
第二节公司基本情况
1、公司简介
| 公司股票简况 | ||||
| 股票种类 | 股票上市交易所 | 股票简称 | 股票代码 | 变更前股票简称 |
| A股 | 上海证券交易所 | 浙江东方 | 600120 | |
| 联系人和联系方式 | 董事会秘书 | 证券事务代表 |
| 姓名 | 何欣 | 姬峰 |
| 联系地址 | 杭州市上城区香樟街39号国贸金融大厦 | 杭州市上城区香樟街39号国贸金融大厦 |
| 电话 | 0571-87600383 | 0571-87600383 |
| 传真 | 0571-87600324 | 0571-87600324 |
| 电子信箱 | invest@zjorient.com | invest@zjorient.com |
2、报告期公司主要业务简介
2024年我国经济总体平稳、稳中有进，特别是及时出台一揽子增量政策，推动社会信心有效提振、经济明显回升，全年国内生产总值134.91亿元，比上年增长5.0%。金融行业在稳健的货币政策引导下，服务水平不断提升，对实体经济支持力度稳固，运行总体平稳。5月，国务院发布了《关于进一步促进资本市场健康发展的若干意见》，明确资本市场发展基调，突出强监管、防风险、促高质量发展主线；国家金融监督管理总局发布相关文件，要求围绕发展新质生产力，切实贯彻落实金融“五篇大文章”，提升金融服务实体经济的质量和水平。党的二十届三中全会进一步对金融体制机制改革和金融风险防范提出要求，具体包括健全投资和融资相协调的资本市场功能、完善金融机构定位和治理等举措。一系列政策叠加为金融行业的发展打开了广阔的空间。
（一）信托行业
2024年，信托业认真落实金融监管总局党委决策部署，在“三分类”指导下加快回归信托本源，行业格局持续重塑，监管政策不断完善，业务模式加速迭代。报告期内，信托公司充分发挥信托制度的灵活优势，资产规模实现重大突破，在支持实体经济、财富管理等方面都发挥了重要作用，并顺应市场趋势加速向标准化资产转型。同时，《信托公司监管评级与分级分类监管暂行办法》正式施行，强化了对信托公司的风险管理和行为管理要求，进一步推动行业高质量发展。面对全新的挑战和发展机遇，信托业将顺应政策导向，强化科技赋能，深挖客户需求，精研创新产品，优化风控体系，在服务国家战略、助力产业升级、增进民生福祉等方面释放更大潜能。
（二）期货行业
2024年，期货行业创新与监管双轮驱动，迈向高质量发展。一是国内期货期权品种上新加速，上市新品种15个，总品种数量达146个，覆盖农产品、金属、能源、化工、建材、航运和金融等多个国民经济重要领域，产品生态不断丰富。二是市场规模持续扩大，全年全国期货市场累计成交量约77.29亿手，累计成交额619.26万亿元，同比分别下降9.08%和增长8.93%，累计成交额创下新高，成交量为历史第二高。三是期货市场服务服务实体经济成效明显，广大市场经营主体参考期货价格合理安排生产经营，利用期货期权工具实现套期保值。四是风险防控体系总体完备，《关于加强监管防范风险推动资本市场高质量发展的若干意见》《期货风险管理公司大宗商品风险管理业务管理规则》等一系列重要文件相继出台，为期市的健康发展保驾护航。
（三）人身险行业
2024年，人身险公司原保费收入4万亿元，按可比口径计算，同比增长5.7%。分险种来看，寿险、健康险、意外险保费收入分别为3.19万亿元、7,731亿元、408亿元。报告期内，国务院发布新“国十条”，明确了未来十年保险业发展目标和路径，从市场准入、公司监管、服务民生保障、助力实体经济等各方面明确监管工作重点。同时，监管政策持续引导行业降低负债成本，在产品设计和定价中更加注重风险控制和长期稳健经营，通过下调产品预定利率、优化产品结构等措施，由追求速度和规模的粗放式增长转向以价值和效益为中心的内生式增长，实现高质量发展转型。
（四）财富管理行业
2024年，国内财富管理行业在经济复苏与政策引导的双重驱动下，迈入规范、理性与创新并
行的新阶段，行业整体呈现“量质齐升”态势。产品端，行业从单一化向多元化加速转型，权益类资产配置占比提升至35%，精准匹配长期财富需求。服务端，聚焦体验升级，超80%的客群通过智能投顾获得个性化服务，机构通过数字化工具下沉服务网络，形成差异化优势。未来，财富管理行业将持续以专业能力提升和科技创新为核心，通过精细化资产配置、动态化风险管理和全生命周期服务，护航居民财富增长。
（五）私募基金行业2024年，私募股权基金行业保持稳健发展态势。截至报告期末，存续私募股权投资基金和创业投资基金存续规模分别为10.94万亿元、3.36万亿元。报告期内，支持私募股权投资行业发展的举措相继发布，国务院办公厅印发《促进创业投资高质量发展的若干政策措施》，AIC（金融资产投资公司）股权投资试点范围扩大对私募股权投资行业发展也具有重大意义。未来，随着保险、银行等长期资本、耐心资本等持续加入，私募股权投资行业的资金结构将进一步优化。同时，私募股权创投机构将积极响应号召，致力于“投早、投小、投长期、投硬科技”，更多资金将流入科技创新领域，助力新质生产力发展。
（六）融资租赁行业2024年，融资租赁行业在政策引导与市场调整的双重驱动下，呈现“稳中求进、分化转型”的总体特征，行业逐步回归服务实体经济本源，并在绿色金融与数字化领域取得积极进展。“促进非银行金融机构支持大规模设备更新和消费品以旧换新行动”等多项政策出台，引导融资租赁行业充分发挥“融资与融物”相结合的特色功能，服务实体经济，更好满足企业设备更新改造需求，促进产业高端化、智能化、绿色化发展。未来，行业准入门槛将大幅提升，业务范围逐步拓宽。同时，融资租赁公司也将利用大数据、人工智能进行数字化转型提升运营效率和服务质量，从而加快转型步伐，实现稳健高质量发展。
公司作为浙江省属国有上市金控平台，报告期内主要经营各项金融业务和类金融业务，业务范围涵盖信托、期货、人身险、财富管理、基金管理、基金投资、融资租赁等。
（一）信托业务
信托业务，由浙金信托开展。浙金信托成立于1993年，经国家金融监督管理总局（原中国银保监会）批准设立，是浙江省属唯一信托公司，目前注册资本为28.8亿元。浙金信托主要经营范围包括资金信托、动产信托、不动产信托、有价证券信托、其他财产或财产权信托等以及经法律法规和中国银保监会批准的其他业务。浙金信托秉持国企属性，忠实履行受托职责，服务实体经济，勇担社会责任，为信托功能效率发挥、社会财富积累传承、地方经济社会发展、人民美好生活需要持续创造浙金价值。
（二）期货业务
期货业务，由大地期货开展。大地期货成立于1995年，是经中国证监会批准设立的浙江省属国有期货公司，目前注册资本10.2亿元。大地期货具有商品期货经纪、金融期货经纪、期货投资咨询、资产管理业务、风险管理业务，是上海期货交易所、郑州商品交易所、大连商品交易所、广州期货交易所、上海国际能源交易中心会员，中国金融期货交易所交易结算会员。旗下子公司浙江济海贸易发展有限公司是全国首批获准成立的八家风险管理服务子公司之一,也是全国首批获得全部业务资格的三家风险管理服务子公司之一，可从事基差贸易、仓单服务、合作套保、场外衍生品业务、做市业务及其他与风险管理服务相关的业务。
（三）人身险业务
人身险业务，由东方嘉富人寿开展。东方嘉富人寿成立于2012年，是经原中国保监会批准设立的人寿保险公司，目前注册资本30.012亿元，主要经营人寿保险、健康保险和意外伤害保险等保险业务，以及上述业务的再保险业务。东方嘉富人寿始终围绕深耕浙江，立足长三角，打造共富导向、共生成长的价值型保险公司的新愿景，结合共富示范区建设和股东资源优势，以“三新两惠”为目标客群，通过以客户为中心的核心经营模式，借助科技赋能建立具备市场竞争力的“产
品+服务”体系，达成各项战略目标。
（四）财富管理业务财富管理业务，由般若财富开展。般若财富成立于2002年，是国内最早注册成立的财富管理公司，目前注册资本为2亿元，持有私募投资基金管理人资格牌照，主要业务包括资产管理、私募股权投资基金管理、投资咨询、投资管理等。般若财富按照协同枢纽的定位，以资产管理和财富管理为两大核心能力，全面推进“产品专业化、服务精益化、管理全面化”的三化目标，努力打造具有新时代国企特色的国内一流独立财富管理公司。
（五）基金管理业务基金管理业务主要包括股权类和证券类两大类别。其中，股权类业务主要由东方产融及其子公司负责，他们主要管理VC、PE、政府引导基金以及PIPE基金。这些业务的营收主要来源于两部分：一部分是各支基金的管理费，这主要取决于管理基金的规模；另一部分是超额业绩报酬，这则依赖于专业的投资研究及投后管理能力。证券类业务则是由东方嘉富旗下的嘉富行远和般若财富旗下的济海投资来开展，这些业务涵盖了FOF、股票多头、网下打新策略、主观期货策略以及量化策略等各类二级市场产品。
（六）基金投资业务在基金投资业务方面，公司自身及其全资子公司东方产融是主要的投资平台。通过深入的行业研究来挖掘项目标的，从多个途径获取投资信息，并利用自身储备的资源来开拓投资渠道。目标是寻找具有成长性的企业，并在进行了系统的尽职调查后，按照相应的程序，以参股形式或者联合成立基金间接投资的方式，投资于这些企业的股权。
（七）融资租赁业务融资租赁业务，由国金租赁开展。国金租赁成立于2012年，是经中国商务部批准设立的融资租赁公司，目前注册资本11,270.65万美元。国金租赁主要经营范围包括融资租赁业务、租赁业务、向国内外购买租赁财产、租赁财产的残值处理及维修、租赁交易咨询等，涉及行业以医疗健康、新型基建、绿色低碳、战略新兴产业为主。
3、公司主要会计数据和财务指标
3.1近3年的主要会计数据和财务指标
单位：元币种：人民币
| 2024年 | 2023年 | 本年比上年增减(%) | 2022年 | ||
| 调整后 | 调整前 | ||||
| 总资产 | 48,153,548,395.89 | 39,426,290,301.51 | 39,605,453,036.91 | 22.14 | 36,927,224,984.65 |
| 归属于上市公司股东的净资产 | 15,664,243,014.46 | 15,683,591,265.85 | 15,698,758,052.88 | -0.12 | 15,522,408,217.12 |
| 营业收入 | 7,458,537,654.90 | 15,441,635,743.92 | 15,453,922,103.57 | -51.70 | 18,811,554,151.64 |
| 归属于上市公司股东的净利润 | 936,338,938.13 | 535,531,885.42 | 484,977,139.26 | 74.84 | 947,168,054.30 |
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 260,236,430.96 | 513,922,361.25 | 463,367,615.09 | -49.36 | 377,308,476.01 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 228,966,028.39 | 422,857,761.24 | 416,006,473.91 | -45.85 | 886,998,877.91 |
| 加权平均净资产收益率（%） | 5.99 | 3.44 | 3.11 | 增加2.55个 | 6.84 |
| 百分点 | |||||
| 基本每股收益（元／股） | 0.28 | 0.16 | 0.14 | 75.00 | 0.31 |
| 稀释每股收益（元／股） | 0.28 | 0.16 | 0.14 | 75.00 | 0.31 |
3.2报告期分季度的主要会计数据
单位：元币种：人民币
| 第一季度（1-3月份） | 第二季度（4-6月份） | 第三季度（7-9月份） | 第四季度（10-12月份） | |
| 营业总收入 | 2,775,411,034.96 | 3,419,163,747.96 | 1,315,085,890.86 | 686,276,105.17 |
| 营业收入 | 2,578,466,859.46 | 3,245,451,704.32 | 1,141,688,753.29 | 492,930,337.83 |
| 归属于上市公司股东的净利润 | 47,647,257.83 | 99,996,697.16 | 258,831,609.83 | 529,863,373.31 |
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 | 46,537,719.46 | 97,919,283.58 | 258,444,762.50 | -142,665,334.58 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 386,935,378.85 | 413,480,613.38 | 1,500,604,316.76 | -2,072,054,280.60 |
季度数据与已披露定期报告数据差异说明
√适用□不适用
经公司第十届董事会第九次会议审议通过，本公司于2024年1月1日开始执行新保险合同准则，并根据新保险合同准则的要求重述了前三季度的财务数据。
4、股东情况
4.1报告期末及年报披露前一个月末的普通股股东总数、表决权恢复的优先股股东总数和持有特
别表决权股份的股东总数及前10名股东情况
单位:股
| 截至报告期末普通股股东总数（户） | 78,084 | ||||||
| 年度报告披露日前上一月末的普通股股东总数（户） | 205,885 | ||||||
| 截至报告期末表决权恢复的优先股股东总数（户） | 0 | ||||||
| 年度报告披露日前上一月末表决权恢复的优先股股东总数（户） | 0 | ||||||
| 前十名股东持股情况（不含通过转融通出借股份） | |||||||
| 股东名称（全称） | 报告期内增减 | 期末持股数量 | 比例(%) | 持有有限售条件的股份数量 | 质押、标记或冻结情况 | 股东性质 | |
| 股份状态 | 数量 | ||||||
| 浙江省国际贸易集团有限公司 | 0 | 1,405,252,709 | 41.14 | 0 | 无 | 国有法人 | |
| 桐乡市国有资本投资运营有限公司 | 0 | 298,013,245 | 8.73 | 0 | 无 | 国有法人 | |
| 杭州富阳投资发展集团有限公司 | 0 | 49,986,286 | 1.46 | 0 | 无 | 国有法人 | |
| 浙江浙盐控股有限公司 | -34,151,838 | 46,958,000 | 1.37 | 0 | 无 | 国有法人 | |
| 香港中央结算有限公司 | 18,653,331 | 42,492,177 | 1.24 | 0 | 无 | 其他 | |
| 财通证券资管－杭州富阳投资发展有限公司－财通证券资管智汇90号单一资产管理计划 | -300 | 39,418,576 | 1.15 | 0 | 无 | 其他 | |
| 财通证券资管－杭州富阳产业基金投资管理有限公司－财通证券资管智汇91号单一资产管理计划 | -300 | 39,199,836 | 1.15 | 0 | 无 | 其他 | |
| 财通证券资管－杭州富阳富投发资产管理有限公司－财通证券资管智汇92号单一资产管理计划 | -300 | 38,748,145 | 1.13 | 0 | 无 | 其他 | |
| 中央汇金资产管理有限责任公司 | 0 | 30,125,579 | 0.88 | 0 | 无 | 国有法人 | |
| 财通证券资管－杭州富阳开发区产业投资有限公司－财通证券资管智汇96号单一资产管理计划 | -27,347,200 | 25,681,355 | 0.75 | 0 | 无 | 其他 | |
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 1.公司控股股东省国贸集团与其他股东之间不存在关联关系和一致行动人情况；2.财通证券资管－杭州富阳投资发展有限公司－财通证券资管智汇90号单一资产管理计划、财通证券资管－杭州富阳产业基金投资管理有限公司－财通证券资管智汇91号单一资产管理计划、财通证券资管－杭州富阳富投发资产管理有限公司－财通证券资管智汇92号单一资产管理计划系由杭州富阳投资发展集团有限公司实际控制，为杭州富阳投资发展集团有限公司的一致行动人；3.公司未知其他股东之间的关联关系和一致行动人情况。 | ||||||
| 表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明 | 不适用 | ||||||
4.2公司与控股股东之间的产权及控制关系的方框图
√适用□不适用
4.3公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图
√适用□不适用
4.4报告期末公司优先股股东总数及前10名股东情况
□适用√不适用
5、公司债券情况
√适用□不适用
5.1公司所有在年度报告批准报出日存续的债券情况
单位:亿元币种:人民币
| 债券名称 | 简称 | 代码 | 到期日 | 债券余额 | 利率（%） |
| 浙江东方金融控股集团股份有限公司2024年面向专业投资者公开发行 | 24东方03 | 241781.SH | 2027-10-23 | 11 | 2.25 |
| 公司债券(第三期) | |||||
| 浙江东方金融控股集团股份有限公司2024年面向专业投资者公开发行科技创新公司债券(第一期) | 24东方K1 | 241264.SH | 2029-07-30 | 4 | 2.23 |
| 浙江东方金融控股集团股份有限公司2024年面向专业投资者公开发行公司债券（第一期） | 24东方01 | 240620.SH | 2027-03-14 | 15 | 2.68 |
| 浙江东方金融控股集团股份有限公司2023年面向专业投资者公开发行公司债券（第一期） | 23东方01 | 138898.SH | 2026-03-29 | 9 | 3.30 |
5.2报告期内债券的付息兑付情况
| 债券名称 | 付息兑付情况的说明 |
| 浙江东方金融控股集团股份有限公司2021年公开发行公司债券(第一期) | 1、本年度计息期限：2023年3月29日至2024年3月28日。2、票面利率及兑付金额：本期债券票面利率（计息年利率）为3.90%，每手本期债券面值为1000元，派发利息为39.00元（含税）。3、债权登记日：2024年3月28日。截至该日收市后，本期债券投资者对托管账户所记载的债券余额享有本年度利息和剩余全部本金。4、本息兑付日：2024年3月29日（如遇非交易日，则顺延至其后的第1个交易日）。5、债券摘牌日：2024年3月29日（如遇非交易日，则顺延至其后的第1个交易日）。 |
| 浙江东方金融控股集团股份有限公司2021年面向专业投资者公开发行公司债券(第二期) | 1、本年度计息期限：2023年11月15日至2024年11月14日。2、票面利率及兑付金额：本期债券票面利率（计息年利率）为3.40%，每手本期债券面值为1000元，派发利息为34.00元（含税）。3、债权登记日：2024年11月14日。截至该日收市后，本期债券投资者对托管账户所记载的债券余额享有本年度利息和剩余全部本金。4、本息兑付日：2024年11月15日（如遇非交易日，则顺延至其后的第1个交易日）。5、债券摘牌日：2024年11月15日（如遇非交易日，则顺延至其后的第1个交易日）。 |
| 浙江东方金融控股集 | 1、本年度计息期限：2023年3月29日至2024年3月28日。2、票面 |
| 团股份有限公司2023年面向专业投资者公开发行公司债券(第一期) | 利率及付息金额：本期债券票面利率（计息年利率）为3.30%，每手本期债券面值为1000元，派发利息为33.00元（含税）。3、债权登记日：2024年3月28日。截至该日收市后，本期债券投资者对托管账户所记载的债券余额享有本年度利息。4、债券付息日：2024年3月29日（如遇非交易日，则顺延至其后的第1个交易日）。 |
5.3报告期内信用评级机构对公司或债券作出的信用评级结果调整情况
□适用√不适用
5.4公司近2年的主要会计数据和财务指标
√适用□不适用
单位：元币种：人民币
| 主要指标 | 2024年 | 2023年 | 本期比上年同期增减（%） |
| 资产负债率（%） | 63.23 | 55.45 | 14.03 |
| 扣除非经常性损益后净利润 | 260,236,430.96 | 513,922,361.25 | -49.36 |
| EBITDA全部债务比 | 0.13 | 0.14 | - |
| 利息保障倍数 | 7.44 | 5.21 | 42.80 |
第三节重要事项
1、公司应当根据重要性原则，披露报告期内公司经营情况的重大变化，以及报告期内发生的对公司经营情况有重大影响和预计未来会有重大影响的事项。
报告期内,公司实现营业总收入81.96亿元，较上年同期下降49.44%；实现利润总额9.06亿元,同比增加57.37%，归属于上市公司股东的净利润9.36亿元，同比上升74.84%;截至2024年12月31日，公司资产总额为481.54亿元，较期初增加22.14%；归属于上市公司股东的净资产为156.64亿元，较期初减少了0.12%。
2、公司年度报告披露后存在退市风险警示或终止上市情形的，应当披露导致退市风险警示或终止上市情形的原因。
□适用√不适用
浙江东方金融控股集团股份有限公司