中信建投证券股份有限公司关于云南煤业能源股份有限公司2024年度金融服务协议及
相关风险控制措施执行情况的专项核查意见中信建投证券股份有限公司（以下简称“中信建投证券”或“保荐人”）作为云南煤业能源股份有限公司（以下简称“云煤能源”或“公司”）向特定对象发行股票的保荐人，根据《证券发行上市保荐业务管理办法》《上海证券交易所股票上市规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号——规范运作》和《上海证券交易所上市公司自律监管指引第5号——交易与关联交易》等有关规定履行持续督导职责，对云煤能源2024年度金融服务协议及相关风险控制措施执行情况进行了专项核查，核查情况及核查意见如下：
一、金融服务协议条款的完备性
（一）金融服务协议的主要条款内容
为优化公司财务管理、提高资金使用效率，经公司第九届董事会第十五次临时会议、第九届监事会第十一次临时会议和2023年第三次临时股东大会审议通过，公司于2023年12月29日与云南昆钢集团财务有限公司（以下简称“昆钢财务公司”）签订了《金融服务协议》，该协议的主要条款内容如下：
甲方：云南昆钢集团财务有限公司
乙方：云南煤业能源股份有限公司
甲方在国家金融监督管理总局核准的业务范围内向乙方依法提供以下金融服务：
1、结算服务
1.1乙方在甲方开立结算账户，甲方根据乙方指令为乙方提供收款服务和付款服务，以及其他与结算业务相关的辅助服务。
1.2甲方向乙方提供各项结算服务收取的费用，应不高于其他金融机构就同类同期服务所收取的费用。
1.3甲方应确保资金结算网络安全运行，保障资金安全，控制资产负债风险，满足乙方支付需求，因自然灾害如洪水、地震、瘟疫流行等以及社会事件如战争、动乱等不可抗力事件导致甲方无法及时适当履行所约定服务的情形除外。
2、存款服务
2.1乙方在甲方开立结算账户，并本着存取自由的原则，将资金存入在甲方开立的存款账户，存款形式包括活期存款、定期存款、通知存款、协定存款等。乙方对于开立于甲方的账户下的资金使用及调度具有完全独立的自主管理权。
2.2甲方吸收乙方存款的利率，应不低于中国人民银行同类同期存款规定的基准利率；且原则上不低于同期国内主要商业银行同期限、同类型存款业务的挂牌的利率；除符合前述外，甲方吸收乙方存款的利率，也应不低于甲方吸收其他昆钢公司成员单位同类同期存款所确定的利率。
2.3本协议有效期内，乙方在甲方每日最高存款额不超过人民币3亿元（大写：叁亿元整）。
3、信贷服务
3.1甲方将在国家法律、法规和政策许可的范围内，按照银保监会要求、结合自身经营原则和信贷政策，全力支持乙方业务发展中的资金需求。协议期内，甲方每年度为乙方提供（以365天计算）循环授信额度不超过人民币3亿元（大写：叁亿元整），其中在开展商业承兑汇票贴现业务时，出票人必须为昆钢公司成员单位且在甲方有授信额度，乙方可使用该贴现额度。
3.2甲方向乙方提供的贷款、票据承兑、票据贴现等信贷业务给予优惠的信贷利率及费率，在甲方的贷款利率按照中国人民银行有关规定执行，具体执行时，双方依据当时的市场行情进行协商，对贷款执行利率做适当调整，同时原则上不高于乙方在国内其他金融机构取得的同类同期信贷利率及费率水平。
3.3有关信贷服务的具体事项由甲、乙双方另行签署协议。
4、其他金融服务
4.1甲方可在经营范围内为乙方提供其他金融服务，甲方向乙方提供其他金融服务前，甲、乙双方需进行磋商并另行签署独立的协议。
4.2甲方为乙方提供的其他金融服务，应遵循公平合理的原则，按照不高于市场公允价格或国家规定的标准收取相关费用。
5、协议生效
本协议需经乙方股东大会审议通过，且经甲、乙双方签字盖章后生效，本协议有效期至2026年12月31日。
（二）金融服务协议条款的完备性
上述金融服务协议条款内容已对交易类型、交易限额、交易定价、协议期限等交易条款进行明确约定，协议条款完备。
二、金融服务协议的执行情况
截至2024年12月31日，公司及所属子、分公司在昆钢财务公司各类存款余额（时点数）为0.78亿元，占上市公司存款余额的比例为22.31%，每日最高存款额未超出《金融服务协议》要求的上限额度，无贷款余额；公司在其他金融机构的存款余额（时点数）为2.73亿元，占公司存款余额的比例为77.69%；公司在其他金融机构的融资余额（时点数）为29.43亿元，占公司融资余额的比例为100%。
公司与昆钢财务公司的相关业务均按照双方签订的《金融服务协议》执行，关联交易价格公允，交易发生额及余额均符合公司经营发展需要，公司在昆钢财务公司的存款安全性和流动性良好。
三、风险控制措施和风险处置预案的执行情况
为进一步规范公司及所属分子公司与昆钢财务公司的关联交易，有效防范、及时控制和化解办理存款等金融业务风险，保障资金安全，公司制定了《与云南昆钢集团财务有限公司开展金融业务的风险处置预案》，并已经公司第九届董事会第八次会议审议通过。公司成立金融业务风险预防处置领导小组，负责组织开展金融业务风险的防范和处置工作。由公司董事长任组长，为金融业务风险防范及处置工作第一责任人，总经理、财务总监任副组长，组员包括副总经理、公司资产财务部、纪检审计部、董事会办公室部门负责人。
公司通过查验昆钢财务公司的《金融许可证》《营业执照》等证照资料、昆钢财务公司提供的2024年12月31日的财务报表，对昆钢财务公司的经营资质、
业务和风险状况进行了综合评估，形成了《对云南昆钢集团财务有限公司的风险持续评估报告》，风险评估意见如下：昆钢财务公司建立了完善的风险管理组织架构和政策体系，确立了风险偏好，持续有效识别、计量、监测和管控日常经营管理中面临的各类风险，包括信用风险、流动性风险、操作风险、市场风险、信息科技风险、合规风险、新业务风险、声誉风险和道德风险等，并制定了相应的应急预案。2024年，昆钢财务公司未发生重大风险事件。
四、保荐人核查意见
经核查，保荐人认为：云煤能源与昆钢财务公司签署的《金融服务协议》已对交易类型、交易限额、交易定价、协议期限等交易条款进行明确约定，协议条款完备；公司与昆钢财务公司严格履行协议相关约定，协议执行情况良好；公司已制定了完善的风险控制措施和风险处置预案，风险控制措施和风险处置预案执行情况良好；公司关于金融服务协议条款的完备性、协议的执行情况、风险控制措施和风险处置预案的执行情况信息披露真实。
（本页无正文，为《中信建投证券股份有限公司关于云南煤业能源股份有限公司2024年度金融服务协议及相关风险控制措施执行情况的专项核查意见》之签字盖章页）
保荐代表人签名：
夏秀相 袁 晨
中信建投证券股份有限公司
年 月 日