交通银行股份有限公司2025年第一次临时股东大会
资料
2025年4月8日，中国上海
目录
股东大会议程...............................................................................................
股东大会议案
...............................................................................................
（一）关于《2024年度财务决算报告》的议案...........................
（二）关于《2024年度利润分配方案》的议案...........................
股东大会议程
现场会议开始时间：2025年4月8日（星期二）9:30现场会议地点：上海市银城中路188号交银金融大厦网络投票（适用于A股）：采用上海证券交易所股东大会网络投票系统召集人：交通银行股份有限公司董事会会议议程：
一、大会主席宣布开会
二、审议各项议案
（一）关于《2024年度财务决算报告》的议案
（二）关于《2024年度利润分配方案》的议案
三、股东提问
四、投票表决
五、计票，休会
六、宣布表决结果
七、宣读法律意见书
八、大会主席宣布闭会
释义
在议案中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义：
本行/银行/交行
| 本行/银行/交行 | 交通银行股份有限公司 |
| 《公司法》 | 《中华人民共和国公司法》 |
| 《公司章程》 | 《交通银行股份有限公司章程》 |
交通银行股份有限公司2025年第一次临时股东大会议案之一
（一）关于《2024年度财务决算报告》的议案
关于《2024年度财务决算报告》的议案
各位股东：
根据《公司法》及《公司章程》，现将2024年度财务决算情况报告如下：
一、主要经营指标情况
国际财务报告准则和中国会计准则下主要指标：2024年，本行实现净利润（归属于母公司股东）935.86亿元，同比增加8.58亿元，增幅0.93%；实现每股收益1.16元，每股同比增加0.01元；平均资产回报率和加权平均净资产收益率分别为0.65%和9.08%，同比分别下降0.04个百分点和下降0.60个百分点；成本收入比29.90%，同比下降0.14个百分点；不良贷款率1.31%，较上年末下降0.02个百分点；拨备覆盖率
201.94%，较上年末上升6.73个百分点；资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率分别为16.02%、12.11%和
10.24%，较上年末分别上升0.75个百分点、下降0.11个百分点和上升0.01个百分点。
表一主要经营指标情况表
项目
| 项目 | 2024年 | 同比增减 | |
| 经营效益 | 每股收益 | 1.16元 | 每股增加0.01元 |
| 平均资产回报率 | 0.65% | 下降0.04个百分点 | |
| 加权平均净资产收益率 | 9.08% | 下降0.60个百分点 | |
| 运营效率 | 成本收入比 | 29.90% | 下降0.14个百分点 |
资产质量
| 资产质量 | 不良贷款率 | 1.31% | 下降0.02个百分点 |
| 拨备覆盖率 | 201.94% | 上升6.73个百分点 | |
| 资本充足率 | 资本充足率 | 16.02% | 上升0.75个百分点 |
| 一级资本充足率 | 12.11% | 下降0.11个百分点 | |
| 核心一级资本充足率 | 10.24% | 上升0.01个百分点 |
二、主要财务收支情况
（一）国际财务报告准则下主要财务收支。2024年，本行实现净经营收入2,602.69亿元，同比增幅0.87%，其中，利息净收入1,698.32亿元，同比增幅3.48%，手续费及佣金净收入369.14亿元，同比降幅14.16%；资产减值损失542.07亿元，同比降幅6.49%，其中，贷款减值损失500.26亿元，同比降幅7.59%；其他营业支出1,025.87亿元，同比增幅2.23%，其中，业务成本为776.87亿元，同比增幅0.41%。
表二财务收支情况表（国际财务报告准则）单位：亿元
| 主要指标 | 2024年 | 同比增减 | 增减幅 |
| 净经营收入 | 2,602.69 | 22.55 | 0.87% |
| 利息净收入 | 1,698.32 | 57.09 | 3.48% |
| 手续费及佣金净收入 | 369.14 | (60.90) | (14.16%) |
| 其他各项收入 | 535.23 | 26.36 | 5.18% |
| 资产减值损失 | 542.07 | (37.63) | (6.49%) |
| 其他营业支出 | 1,025.87 | 22.41 | 2.23% |
| 业务成本 | 776.87 | 3.18 | 0.41% |
| 其中：工资和奖金 | 283.49 | 5.52 | 1.99% |
| 税前利润 | 1,034.75 | 37.77 | 3.79% |
| 所得税 | 92.46 | 28.00 | 43.44% |
| 净利润 | 942.29 | 9.77 | 1.05% |
| 其中：归属于母公司股东 | 935.86 | 8.58 | 0.93% |
（二）中国会计准则下主要财务收支。2024年，本行实现营业收入2,598.26亿元，同比增幅0.87%；其他主要财务收支指标与国际财务报告准则下相同。
表三财务收支情况表（中国会计准则）单位：亿元
主要指标
| 主要指标 | 2024年 | 同比增减 | 增减幅 |
| 营业收入 | 2,598.26 | 22.31 | 0.87% |
| 利息净收入 | 1,698.32 | 57.09 | 3.48% |
| 手续费及佣金净收入 | 369.14 | (60.90) | (14.16%) |
| 其他各项收入 | 530.80 | 26.12 | 5.18% |
| 资产减值损失 | 542.07 | (37.63) | (6.49%) |
| 业务及管理费 | 776.87 | 3.18 | 0.41% |
| 其他各项支出 | 245.81 | 17.56 | 7.69% |
| 营业外收支净额 | 1.24 | (1.43) | (53.56%) |
| 利润总额 | 1,034.75 | 37.77 | 3.79% |
| 所得税 | 92.46 | 28.00 | 43.44% |
| 净利润 | 942.29 | 9.77 | 1.05% |
| 其中：归属于母公司股东 | 935.86 | 8.58 | 0.93% |
三、资产负债情况2024年末，本行国际财务报告准则和中国会计准则下主要资产负债情况如下：
表四主要资产负债情况表单位：亿元
| 国际财务报告准则和中国会计准则 | 项目 | 2024年末 | 较上年末增减 | 增减幅 |
| 资产总额 | 149,007.17 | 8,402.45 | 5.98% | |
| 其中：客户贷款（拨备前） | 85,551.22 | 5,980.37 | 7.52% | |
| 负债总额 | 137,451.20 | 7,840.98 | 6.05% | |
| 其中：客户存款 | 88,003.35 | 2,491.20 | 2.91% | |
| 股东权益（归属于母公司股东） | 11,443.06 | 562.76 | 5.17% | |
| 少数股东权益 | 112.91 | (1.29) | (1.13%) |
本议案已经本行第十届董事会第二十一次会议、第十届监事会第十二次会议审议通过。
以上，请予审议
议案提请人：交通银行股份有限公司董事会
交通银行股份有限公司2025年第一次临时股东大会议案之二
（二）关于《2024年度利润分配方案》的议案
关于《2024年度利润分配方案》的议案
各位股东：
本行2024年度经审计的国际财务报告准则和中国会计准则报表集团净利润（归属于母公司）均为人民币935.86亿元，银行净利润均为人民币789.22亿元。
根据《公司法》《金融企业准备金计提管理办法》（财金〔2012〕20号）及《公司章程》规定，本行在分配有关会计年度的税后利润时，以中国会计准则报表银行净利润数提取法定盈余公积，以国际、中国会计准则报表可供分配利润数较低者为基准进行利润分配。2024年末本行累计可供分配利润为人民币2,820.60亿元。现提请股东大会审议分配方案如下：
一、按照中国会计准则报表银行净利润的10%提取法定盈余公积人民币78.92亿元；
二、按照一般准备余额不低于风险资产期末余额1.5%的原则，提取一般准备人民币137.79亿元；
三、以截至2024年12月31日的普通股股份总数742.63亿股为基数，向本行登记在册的A股股东和H股股东，每股分配现金股利人民币0.197元（含税），共分配现金股利人民币146.30亿元。在此基础上，加上本行已派发的2024年半年度股息（每股分配现金股利人民币0.182元、共分配现金
股利人民币135.16亿元），本行2024年度全年每股分配现金股利0.379元，共分配现金股利人民币281.46亿元，占归属于母公司普通股股东净利润的比例为32.68%；
四、利润分配后，国际财务报告准则及中国会计准则报表银行未分配利润均为人民币2,457.59亿元；
五、本年度无送红股及资本公积转增股本预案。
如获股东大会批准，建议股东大会授权董事会，并由董事会授权高级管理层实施利润分配具体事宜。
本议案已经本行第十届董事会第二十一次会议、第十届监事会第十二次会议审议通过。
以上，请予审议
议案提请人：交通银行股份有限公司董事会