股票代码：600865 股票简称：百大集团 编号：临2024-060
百大集团股份有限公司
委托理财公告本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
? 委托理财受托方：浙商银行股份有限公司、杭银理财有限责任公司、华能贵诚信托有限公司、厦门国际信托有限公司
? 委托理财金额：24,330.00万元
? 委托理财投资类型：银行理财产品、信托理财产品
自2024年11月20日至2024年12月12日期间，百大集团股份有限公司（以下简称“公司”）使用闲置自有资金进行委托理财的金额已经达到披露标准。根据上海证券交易所的有关规定，现将委托理财情况公告如下：
一、委托理财概况
1、委托理财目的
在确保公司日常运营和资金安全的前提下，利用闲置自有资金择机进行委托理财业务，有利于提高闲置资金利用效率和收益，进一步提高公司整体收益。
2、资金来源
公司购买委托理财产品所使用的资金为公司闲置自有资金。
3、委托理财的授权情况
2024年4月19日，公司召开2023年度股东大会，同意公司（含子公司）使用不超过12亿元人民币的闲置自有资金进行委托理财。主要投向银行、基金公司、证券公司、期货公司、信托公司、资产管理公司等机构发行的安全性高、流动性好的理财产品、基金产品、集合资产管理计划、结构性存款、大额存单、货币基金等。2024年11月14日，公司召开2024年第二次临时股东大会，将委托理财额度由12亿元调整为15亿元，投资期限自股东大会决议通过之日起至2024年年度股东大会召开之日
止。详见公司在指定媒体上披露的2024-013、2024-026、2024-049、2024-057号临时公告。
二、本次委托理财的具体情况
1、根据年度股东大会授权购买的委托理财情况
（1）明细情况
| 受托方 名称 | 产品 类型 | 产品 名称 | 金额 （万元） | 预计年化 收益率 | 预计收益金额 （万元） | 产品 期限 | 收益 类型 | 结构化 安排 | 参考年化 收益率 | 预计收益 （如有） | 是否构成 关联交易 |
| 浙商银行股份有限公司 | 银行理财产品 | 大额可转让存单 | 1,200 | 2.30% | 3年 | 固定收益 | 无 | 否 | |||
| 杭银理财有限责任公司 | 银行理财产品 | 杭银理财幸福 99天添益（安享优选）6期 | 3,730 | 2.51% | 无固定期限 | 浮动收益 | 无 | 否 | |||
| 华能贵诚信托有限公司 | 信托理财产品 | 华能信托?百 诚增利财富管 理信托第7期 | 3,000 | 5.00% | 12个月 | 浮动收益 | 无 | 否 | |||
| 华能贵诚信托有限公司 | 信托理财产品 | 华能信托?百 诚增利财富管 理信托第8期 | 3,600 | 4.00% | 2024.12.12-2025.6.18 | 浮动收益 | 无 | 否 | |||
| 华能贵诚信托有限公司 | 信托理财产品 | 华能信托?百 诚增利财富管 理信托第9期 | 2,000 | 浮动 | 6个月 | 浮动收益 | 无 | 否 | |||
| 厦门国际信托有限公司 | 信托理财产品 | 厦门信托-慈宁长安集合资金信托计划 | 10,800 | 350 | 预计为12个月 | 浮动收益 | 无 | 否 |
（2）委托理财合同主要条款及委托理财的资金投向
公司与浙商银行股份有限公司签订合同购买的大额存单，为可转让的银行存款类产品。
公司与杭银理财有限责任公司签订合同购买的杭银理财幸福99天添益（安享优选）6期，为银行理财类产品，风险等级为中低风险，理财计划主要投资于符合监管要求的各类资产：1．固定收益类资产：包括但不限于各类债券、存款、货币市场金融工具等高流动性资产、货币市场基金、债券基金、质押式及买断式回购，其他符合监管要求的固定收益类资产及资产管理产品；2．权益类资产：包括国内发行上市优先股以及其他符合监管要求的权益类资产（不包括未上市企业股权）；3．其他符合监管要求资产：包括其他符合监管要求的资产或资产管理产品。
公司与华能贵诚信托有限公司（下称“受托人”）签订合同设立财富管理信托，信托资金主要投资于受托人管理的其他信托产品。其中，第7期信托资金投资于“华能信托·玉诚2号集合资金信托计划”；第8期信托资金投资于“华能信托·广诚聚鑫1号集合资金信托计划”；第9期信托资金投资于“华能信托·熙元同盈稳健配置3号集合资金信托计划”。第7期和第8期信托资金投资运用均有特定股票质押担保。
公司与厦门国际信托有限公司签订合同购买的厦门信托-慈宁长安集合资金信托计划，为信托理财产品，理财资金主要用于取得项目公司股权。投资满6个月后，可不定期不定额预分配。
2、风险控制分析
（1）公司已制定《委托理财管理制度》，明确了委托理财业务的审批权限、审批流程、监督与风险控制。公司本着维护股东和公司利益的原则，将风险防范放在首位，与知名度较好的金融机构进行合作，谨慎决策，及时分析和跟踪理财产品投向，一旦发现或判断有不利因素，将及时采取相应的保全措施，控制投资风险。
（2）独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。一旦发现或判断有不利因素的情况，将及时采取相应的保全措施，控制投资风险。
三、委托理财受托方的情况
本次委托理财的交易对方浙商银行股份有限公司、杭银理财有限责任公司、华能贵诚信托有限公司和厦门国际信托有限公司与本公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关联关系。
四、对公司的影响
公司最近一年又一期主要财务指标：
单位：万元
| 项目 | 2023年12月31日 | 2024年9月30日 |
| 资产总额 | 253,554.04 | 253,723.77 |
| 负债总额 | 24,234.99 | 19,706.88 |
| 归属于上市公司股东净资产 | 229,287.89 | 233,993.58 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 11,375.32 | 1,988.30 |
公司购买的委托理财产品资金为自有流动资金，不影响公司主营业务正常开展以及日常运营资金的使用需要，可以提高公司资金利用效率，获得一定收益。
公司主营业务属于百货零售行业，收入均为现金收入，银行活期化理财可以灵活申赎。目前公司无大额经营性支出，以上理财投资不会对公司财务状况和现金流量产生重大影响。
公司购买的理财产品和信托产品依据《企业会计准则第22号--金融工具确认和计量》分类为“以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产”，列示于“交易性金融资产”和“其他非流动金融资产”。
五、风险提示
受宏观经济影响，不排除上述委托理财受到政策风险、市场风险、流动性风险，以及不可抗力等风险因素影响本金及预期收益。
六、截至本公告日，公司最近十二个月委托理财的情况
单位：万元
| 序号 | 产品名称 | 实际投入金额 | 实际收回金额 | 实际收益 | 尚未收回本金 |
| 1 | 中粮信托?丰收1号集合资金信托计划 | 6,000.00 | 6,000.00 | 294.19 | |
| 2 | 中粮信托-福临汇萃1号集合资金信托计划 | 5,000.00 | 5,000.00 | 762.08 | |
| 3 | 中航天启22A088号基建项目集合资金信托计划 | 10,000.00 | 10,000.00 | 1,340.17 | |
| 4 | 中融-岱远基建5号集合资金信托计划 | 5,000.00 | 5,000.00 | 329.53 | |
| 5 | 爱建长盈精英-陕建一号集 | 2,000.00 | 2,000.00 | 156.02 |
| 合资金信托计划 | |||||
| 6 | 外贸信托-信恒1号3M集合资金信托计划 | 6,000.00 | 6,000.00 | 53.10 | |
| 7 | 中信信托·信智协同6M40期债券集合资金信托计划 | 2,000.00 | 2,000.00 | 40.40 | |
| 8 | 爱建-普睿鑫安2号第2期集合资金信托计划 | 5,000.00 | 3,134.67 | 132.99 | 1,865.33 |
| 9 | 中粮信托-悦享康盈7号集合资金信托计划 | 5,000.00 | 5,000.00 | 361.47 | |
| 10 | 陕国投·信诚22号高新控股集合资金信托计划 | 3,000.00 | 168.00 | 3,000.00 | |
| 11 | 陕国投·绿城北京大兴股权投资集合资金信托计划 | 5,000.00 | 5,000.00 | 126.67 | |
| 12 | 渤海信托·2023浙悦29号集合资金信托计划 | 7,000.00 | 7,000.00 | 490.02 | |
| 13 | 华能信托?百诚增利财富管理信托第1期 | 5,000.00 | 5,000.00 | 229.67 | |
| 14 | 陕国投·星石2301096号高新控股03集合资金信托计划 | 3,000.00 | 93.21 | 3,000.00 | |
| 15 | 华能信托?百诚增利财富管理信托第2期 | 5,000.00 | 125.28 | 5,000.00 | |
| 16 | 华能信托?百诚增利财富管理信托第3期 | 1,500.00 | 1,500.00 | ||
| 17 | 中粮信托?泓富2号集合资金信托计划 | 5,000.00 | 5,000.00 | ||
| 18 | 华能信托?百诚增利财富管理信托第4期 | 8,500.00 | 2,266.67 | 162.56 | 6,233.33 |
| 19 | 中粮信托?泓富5号集合资金信托计划 | 3,000.00 | 3,000.00 | ||
| 20 | 华能信托?百诚增利财富管理信托第5期 | 3,000.00 | 3,000.00 | ||
| 21 | 华能信托?百诚增利财富管理信托第6期 | 5,000.00 | 1,333.33 | 46.25 | 3,666.67 |
| 22 | 厦门信托-慈宁长安集合资金信托计划 | 16,800.00 | 16,800.00 | ||
| 23 | 华能信托?百诚增利财富管理信托第7期 | 3,000.00 | 3,000.00 | ||
| 24 | 华能信托?百诚增利财富管理信托第8期 | 3,600.00 | 3,600.00 | ||
| 25 | 华能信托?百诚增利财富管理信托第9期 | 2,000.00 | 2,000.00 | ||
| 26 | 券商理财产品 | 14,000.00 | 3,000.00 | 423.33 | 11,000.00 |
| 27 | 银行结构性存款 | 21,500.00 | 13,500.00 | 162.44 | 8,000.00 |
特此公告。
百大集团股份有限公司董事会二〇二四年十二月十四日
| 28 | 银行大额存单 | 41,986.85 | 20,000.00 | 847.89 | 21,986.85 |
| 29 | 银行理财产品 | 41,395.00 | 34,382.00 | 71.74 | 7,013.00 |
| 合计 | 244,281.85 | 135,616.67 | 6,417.01 | 108,665.18 | |
| 最近12个月内单日最高投入金额 | 109,215.18 | ||||
| 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） | 47.63% | ||||
| 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） | 472.83% | ||||
| 目前已使用的理财额度 | 108,665.18 | ||||
| 尚未使用的理财额度 | 41,334.82 | ||||