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派诺科技证券代码 : 831175
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珠海派诺科技股份有限公司2024年第三季度报告
第一节 重要提示公司董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。公司负责人李健、主管会计工作负责人袁媛及会计机构负责人（会计主管人员）孙明远保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。
本季度报告未经会计师事务所审计。本季度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。
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事项
| 事项 | 是或否 |
| 是否存在公司董事、监事、高级管理人员对季度报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整 | □是 √否 |
| 是否存在未出席董事会审议季度报告的董事 | □是 √否 |
| 是否存在未按要求披露的事项 | □是 √否 |
| 是否审计 | □是 √否 |
| 是否被出具非标准审计意见 | □是 √否 |
第二节 公司基本情况
一、 主要财务数据
单位：元
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项目
| 项目 | （2024年9月30日） | （2023年12月31日） | 报告期末比上年期末增减比例% |
| 资产总计 | 1,020,770,388.52 | 1,055,983,520.71 | -3.33% |
| 归属于上市公司股东的净资产 | 737,069,531.52 | 732,533,631.70 | 0.62% |
| 资产负债率%（母公司） | 21.51% | 24.69% | - |
| 资产负债率%（合并） | 26.46% | 29.45% | - |
| 项目 | 年初至报告期末（2024年1-9月） | （2023年1-9月） | 年初至报告期末比上年同期增减比例% |
| 营业收入 | 345,858,880.74 | 368,775,283.77 | -6.21% |
| 归属于上市公司股东的净利润 | 4,000,491.73 | 21,072,668.09 | -81.02% |
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 | 1,589,270.51 | 15,303,761.17 | -89.62% |
| 经营活动产生的现金流量净额 | -36,184,754.55 | -9,756,328.62 | -270.88% |
| 基本每股收益（元/股） | 0.05 | 0.31 | -83.87% |
| 加权平均净资产收益率%（依据归属于上市公司股东的净利润计算） | 0.54% | 3.56% | - |
| 加权平均净资产收益率%（依据归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算） | 0.21% | 2.59% | - |
| 项目 | （2024年7-9月） | （2023年7-9月） | 本报告期比上年同期增减比例% |
| 营业收入 | 141,144,996.86 | 116,997,720.96 | 20.64% |
| 归属于上市公司股东的净利润 | 133,352.65 | 4,746,326.34 | -97.19% |
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 | 370,345.91 | 4,301,297.27 | -91.39% |
| 经营活动产生的现金流量净额 | -16,001,086.55 | 19,480,080.13 | -182.14% |
| 基本每股收益（元/股） | 0.00 | 0.07 | -97.60% |
| 加权平均净资产收益率%（依据归属于上市公司股东的净利润计算） | 0.02% | 0.79% | - |
| 加权平均净资产收益率%（依据归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算） | 0.05% | 0.72% | - |
财务数据重大变动原因：
√适用 □不适用
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合并资产负债表项目
| 合并资产负债表项目 | （2024年9月30日） | 变动幅度 | 变动说明 |
| 交易性金融资产 | - | -100.00% | 期末余额为0万元，较期初减少400.82万元，主要是收回所有投资理财所致。 |
| 预付款项 | 12,081,183.93 | 83.02% | 期末余额为1,208.12万元，较期初增加548.01万元，主要是预付系统项目设备购货款增加所致。 |
| 合同资产 | 2,735,107.20 | -36.50% | 期末余额为273.51万元，较期初减少157.20万元，主要是一年内到期的工程质保金减少所致。 |
| 其他流动资产 | 5,078,632.07 | 281.35% | 期末余额为507.86万元，较期初增加374.69万元，主要是待抵扣增值税增加所致。 |
| 在建工程 | 59,839,012.21 | 71.36% | 期末余额是5,983.90万元，较期初增加2,491.83万元，主要是武汉募投项目施工建设投入增加所致。 |
| 其他非流动资产 | 33,202,539.37 | 54.91% | 期末余额为3,320.25万元，较期初增加1,176.97万元，主要是公司与客户签订“房抵债”协议，用于抵债的房屋已完成网签，房抵债款项增加所致。 |
| 短期借款 | - | -100.00% | 期末余额为0，较期初减少563.74万元，主要是偿还短期借款所致。 |
| 应付票据 | 58,708,636.12 | 73.48% | 期末余额为5,870.86万元，较期初增加2,486.63万元，主要 是公司开具银行承兑汇票支付到期货款所致。 |
| 应付职工薪酬 | 8,596,980.71 | -41.16% | 期末余额为859.70万元，较期初减少601.41万元，主要是支付上年计提的奖金所致。 |
| 应交税费 | 4,881,222.04 | -75.80% | 期末余额为488.12万元，较期初减少1,528.95万元，主要是年初支付上年计提的增值税、所得税所致。 |
| 合并利润表项目 | 本年累计 | 变动幅度 | 变动说明 |
| 研发费用 | 46,070,413.02 | 25.12% | 报告期内，公司研发费用为4,607.04万元，较上年同期增加925.06万元，主要是公司为研发新产品、保持产品竞争力，加大了研发人才招聘及研发人员待遇提升，相应研发人员薪酬及材料费用增长所致。 |
| 财务费用 | -292,768.78 | 69.54% | 报告期内，公司财务费用为-29.28万元，较上年同期增加66.85万元，主要是较同期利息收入减少所致。 |
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其他收益
| 其他收益 | 10,354,962.81 | -30.65% | 报告期内，公司其他收益为1,035.50万元，较上年同期减少457.65万元，主要是本期政府助收入减少所致。 |
| 投资收益 | 571,578.49 | -33.17% | 报告期内，公司投资收益为57.16万元，较上年同期减少28.37万元，主要是本期按权益法核算的联营企业投资收益减少所致。 |
| 信用减值损失 | -1,014,663.43 | -33.41% | 报告期内，公司发生信用减值损失为-101.47万元，较上年同期减少50.92万元，主要是公司本期回款较好，相应计提坏账减少所致。 |
| 资产减值损失 | -1,829,784.15 | -57.29% | 报告期内，公司资产减值损失为-182.98万元，较上年同期减少245.45万元，主要是公司按照存货准则，本期对呆滞物料计提存货跌价准备减少所致。 |
| 营业利润 | 5,344,131.02 | -75.65% | 报告期内，公司营业利润为534.41万元，较上年同期减少1,660.58万元，主要是报告期内公司收入下降，管理费用中职工薪酬、折旧、摊销增加，以及研发投入增加、其他收益中政府补助减少所致。 |
| 营业外收入 | 394,522.43 | 55.16% | 报告期内，公司营业外收入为39.45万元，较上年同期增加14.03万元，主要是供应商质量赔偿影响。 |
| 营业外支出 | 721,316.61 | 275.27% | 报告期内，公司营业外支出为72.13万元，较上年同期增加52.91万元，主要是本期公司对外捐赠增加所致。 |
| 所得税费用 | -384,839.84 | -312.58% | 报告期内，公司所得税费用为-38.48万元，较上年同期减少56.59万元，主要是营业利润同比减少所致。 |
| 净利润 | 5,402,176.68 | -75.25% | 报告期内，公司净利润为540.22万元，较上年同期减少1,642.88万元，主要是营业利润同比减少所致。 |
| 合并现金流量表项目 | 本年累计 | 变动幅度 | 变动说明 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | -36,184,754.55 | -270.88% | 报告期内，公司经营活动产生的现金流量净额为-3,618.48万元，较上年同期减少2,642.84万元，主要是购买商品、接受劳务支付的现金支付的现金增加所致。 |
| 投资活动产生的现金流量净额 | -25,260,738.17 | -70.49% | 报告期内，公司投资活动产生的现金流量净额为-2,526.07万元，较上年同期减少1,044.42万元，主要是本期收回投资理财资金少于上期所致。 |
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筹资活动产生的现金
流量净额
| 筹资活动产生的现金流量净额 | -5,444,734.48 | 84.89% | 报告期内，公司筹资活动产生的现金流量净额为-544.47万元，较上年同期增加3,059.18万元，主要是本期偿还债务支付现金少于上期所致。 |
年初至报告期末（1-9月）非经常性损益项目和金额：
√适用 □不适用
单位：元
| 项目 | 金额 |
| 计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相关，按照国家统一标准定额或定量享受的政府补助除外） | 3,057,539.76 |
| 委托他人投资或管理资产的损益 | 56,380.76 |
| 单独进行减值测试的应收款项减值准备转回 | 167,120.00 |
| 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 | -330,188.18 |
| 非经常性损益合计 | 2,950,852.34 |
| 所得税影响数 | 443,155.35 |
| 少数股东权益影响额（税后） | 96,475.77 |
| 非经常性损益净额 | 2,411,221.22 |
补充财务指标：
□适用 √不适用
会计数据追溯调整或重述情况
□会计政策变更 □会计差错更正 □其他原因 √不适用
二、 报告期期末的普通股股本结构、持股5%以上的股东或前十名股东情况
单位：股
| 普通股股本结构 | ||||||
| 股份性质 | 期初 | 本期变动 | 期末 | |||
| 数量 | 比例% | 数量 | 比例% | |||
| 无限售条件股份 | 无限售股份总数 | 38,306,600 | 49.04% | 2,000,000 | 40,306,600 | 50.63% |
| 其中：控股股东、实际控制人 | 0 | 0.00% | 0 | 0 | 0.00% | |
| 董事、监事、高管 | 0 | 0.00% | 0 | 0 | 0.00% | |
| 核心员工 | 0 | 0.00% | 0 | 0 | 0.00% | |
| 有限售条件股份 | 有限售股份总数 | 41,303,400 | 52.88% | -2,000,000 | 39,303,400 | 49.37% |
| 其中：控股股东、实际控制人 | 11,169,000 | 14.30% | 0 | 11,169,000 | 14.03% | |
| 董事、监事、高管 | 10,174,400 | 13.03% | 0 | 10,174,400 | 12.78% | |
| 核心员工 | 0 | 0.00% | 0 | 0 | 0.00% | |
| 总股本 | 79,610,000 | - | 0 | 79,610,000 | - | |
| 普通股股东人数 | 3,085 | |||||
单位：股
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持股5%以上的股东或前十名股东情况
| 持股5%以上的股东或前十名股东情况 | |||||||||||
| 序号 | 股东名称 | 股东性质 | 期初持股数 | 持股变动 | 期末持股数 | 期末持股比例% | 期末持有限售股份数量 | 期末持有无限售股份数量 | |||
| 1 | 邓翔 | 境内自然人 | 11,169,000 | 0 | 11,169,000.00 | 14.03% | 11,169,000 | 0 | |||
| 2 | 珠海乐创企业管理有限公司 | 境内非国有法人 | 10,288,000 | 0 | 10,288,000.00 | 12.92% | 10,288,000 | 0 | |||
| 3 | 李健 | 境内自然人 | 6,922,000 | 0 | 6,922,000.00 | 8.69% | 6,922,000 | 0 | |||
| 4 | 珠海乐派企业管理中心（有限合伙） | 境内非国有法人 | 3,230,000 | 0 | 3,230,000.00 | 4.06% | 3,230,000 | 0 | |||
| 5 | 珠海市横琴图灵投资中心（有限合伙） | 境内非国有法人 | 3,152,000 | 0 | 3,152,000.00 | 3.96% | 3,152,000 | 0 | |||
| 6 | 徐斌 | 境内自然人 | 2,834,629 | 0 | 2,834,629.00 | 3.56% | 0 | 2,834,629 | |||
| 7 | 吴忠宏 | 境内自然人 | 2,658,600 | -37,200 | 2,621,400.00 | 3.29% | 0 | 2,621,400 | |||
| 8 | 刁越男 | 境内自然人 | 2,450,000 | 0 | 2,450,000.00 | 3.08% | 0 | 2,450,000 | |||
| 9 | 广州工控创业投资基金管理有限公司－广州工控新兴产业投资基金合伙企业（有限合伙） | 其他 | 1,800,000 | 0 | 1,800,000.00 | 2.26% | 0 | 1,800,000 | |||
| 10 | 珠海市横琴香农投资中心（有限合伙） | 境内非国有法人 | 1,290,000 | 0 | 1,290,000.00 | 1.62% | 1,290,000 | 0 | |||
| 合计 | - | 45,794,229 | -37,200 | 45,757,029 | 57.48% | 36,051,000 | 9,706,029 | ||||
| 持股5%以上的股东或前十名股东间相互关系说明： | |||||||||||
| 相关股东 | 关联关系 | 持股情况 | |||||||||
| 珠海乐创企业管理有限公司 | 邓翔为珠海乐创企业管理有限公司控股股东 | 邓翔直接持有本公司14.03%的股份，持有珠海乐创企业管理有限公司71.84%股权；珠海乐创企业管理有限公司持有本公司12.92%股份。 | |||||||||
| 邓翔、珠海乐派企业管理中心（有限合伙） | 邓翔为珠海乐派企业管理中心（有限合伙）普通合伙人 | 邓翔直接持有本公司14.03%的股份，持有珠海乐派企业管理中心（有限合伙）66.98%股权；珠海乐派企业管理中心（有限合伙）持有本公司4.06%股份。 | |||||||||
| 李健、邓翔 | 邓翔配偶与李健系甥舅关系 | 邓翔持有本公司14.03%的股份，持有珠海乐创企业管理有限公司71.84%股权；珠海乐创企业管理 | |||||||||
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有限公司持有本公司12.92%股份；邓翔持有珠海乐派企业管理中心（有限合伙）66.98%股权；珠海乐派企业管理中心（有限合伙）持有本公司4.06%股份。
持股5%以上的股东或前十名股东是否存在质押、司法冻结股份
□是 √否
三、 存续至本期的优先股股票相关情况
□适用 √不适用
第三节 重大事件重大事项的合规情况
√适用 □不适用
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事项
| 事项 | 报告期内是否存在 | 是否经过内部审议程序 | 是否及时履行披露义务 | 临时公告查询索引 |
| 诉讼、仲裁事项 | 是 | 不适用 | 不适用 | |
| 对外担保事项 | 否 | 不适用 | 不适用 | |
| 对外提供借款事项 | 否 | 不适用 | 不适用 | |
| 股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况 | 否 | 不适用 | 不适用 | |
| 日常性关联交易的预计及执行情况 | 是 | 已事前及时履行 | 是 | 2024-056 |
| 其他重大关联交易事项 | 否 | 不适用 | 不适用 | |
| 经股东会审议通过的收购、出售资产、对外投资事项或者本季度发生的企业合并事项 | 否 | 不适用 | 不适用 | |
| 股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施 | 否 | 不适用 | 不适用 | |
| 股份回购事项 | 是 | 已事前及时履行 | 是 | 2024-103 |
| 已披露的承诺事项 | 是 | 已事前及时履行 | 是 | 详见2023年12月4日披露的《招股说明书》 |
| 资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的情况 | 是 | 不适用 | 不适用 | |
| 被调查处罚的事项 | 否 | 不适用 | 不适用 | |
| 失信情况 | 否 | 不适用 | 不适用 | |
| 其他重大事项 | 否 | 不适用 | 不适用 |
重大事项详情、进展情况及其他重大事项
√适用 □不适用
| 关联应收： | |||||||
| 项目名称 | 关联方 | 期末余额 | |||||
| 应收账款 | 南京博纳睿通软件科技有限公司 | 72,925.00 | |||||
| 应收账款 | 熠电（上海）电气科技有限公司 | 33,200.00 | |||||
第10页/共22页应收账款
| 应收账款 | 珠海东帆科技有限公司 | 715,790.31 |
| 应收账款 | 上海术谷科技有限公司 | 1,382,046.00 |
| 合计 | - | 2,203,961.31 |
关联应付：
第四节 财务会计报告
一、 财务报告的审计情况
第11页/共22页是否审计
| 是否审计 | 否 |
二、 财务报表
(一) 合并资产负债表
单位：元
| 项目 | 2024年9月30日 | 2023年12月31日 |
| 流动资产： | ||
| 货币资金 | 166,004,981.02 | 229,562,984.93 |
| 结算备付金 | ||
| 拆出资金 | ||
| 交易性金融资产 | - | 4,008,240.02 |
| 衍生金融资产 | ||
| 应收票据 | 16,777,026.68 | 21,358,827.50 |
| 应收账款 | 302,030,461.29 | 323,446,027.82 |
| 应收款项融资 | 14,641,848.90 | 13,586,898.57 |
| 预付款项 | 12,081,183.93 | 6,601,109.69 |
| 应收保费 | ||
| 应收分保账款 | ||
| 应收分保合同准备金 | ||
| 其他应收款 | 9,669,881.71 | 8,462,088.08 |
| 其中：应收利息 | ||
| 应收股利 | ||
| 买入返售金融资产 | ||
| 存货 | 170,652,458.82 | 150,096,432.72 |
| 其中：数据资源 | ||
| 合同资产 | 2,735,107.20 | 4,307,046.61 |
| 持有待售资产 | ||
| 一年内到期的非流动资产 | ||
| 其他流动资产 | 5,078,632.07 | 1,331,759.55 |
| 流动资产合计 | 699,671,581.62 | 762,761,415.49 |
| 非流动资产： | ||
| 发放贷款及垫款 | ||
| 债权投资 | ||
| 其他债权投资 | ||
| 长期应收款 | ||
| 长期股权投资 | 14,884,255.58 | 17,122,280.03 |
| 其他权益工具投资 | 1,515,839.00 | 1,515,839.00 |
| 其他非流动金融资产 | ||
| 投资性房地产 | 3,353,414.63 | 3,625,419.74 |
| 固定资产 | 106,425,093.80 | 110,247,715.25 |
| 在建工程 | 59,839,012.21 | 34,920,741.27 |
| 生产性生物资产 | ||
| 油气资产 | ||
| 使用权资产 | 5,408,001.96 | 6,835,477.88 |
第12页/共22页无形资产
| 无形资产 | 64,867,964.79 | 65,160,295.84 |
| 其中：数据资源 | ||
| 开发支出 | ||
| 其中：数据资源 | ||
| 商誉 | 3,697,543.15 | 3,697,543.15 |
| 长期待摊费用 | 15,189,585.91 | 16,393,487.77 |
| 递延所得税资产 | 12,715,556.50 | 12,270,499.47 |
| 其他非流动资产 | 33,202,539.37 | 21,432,805.82 |
| 非流动资产合计 | 321,098,806.90 | 293,222,105.22 |
| 资产总计 | 1,020,770,388.52 | 1,055,983,520.71 |
| 流动负债： | ||
| 短期借款 | 5,637,423.82 | |
| 向中央银行借款 | ||
| 拆入资金 | ||
| 交易性金融负债 | ||
| 衍生金融负债 | ||
| 应付票据 | 58,708,636.12 | 33,842,326.82 |
| 应付账款 | 115,491,621.28 | 159,519,381.98 |
| 预收款项 | - | - |
| 合同负债 | 62,119,829.06 | 57,031,077.58 |
| 卖出回购金融资产款 | ||
| 吸收存款及同业存放 | ||
| 代理买卖证券款 | ||
| 代理承销证券款 | ||
| 应付职工薪酬 | 8,596,980.71 | 14,611,110.70 |
| 应交税费 | 4,881,222.04 | 20,170,696.11 |
| 其他应付款 | 7,670,598.94 | 6,987,375.99 |
| 其中：应付利息 | ||
| 应付股利 | ||
| 应付手续费及佣金 | ||
| 应付分保账款 | ||
| 持有待售负债 | ||
| 一年内到期的非流动负债 | 1,620,911.24 | 1,576,029.66 |
| 其他流动负债 | 5,198,485.70 | 4,112,990.95 |
| 流动负债合计 | 264,288,285.09 | 303,488,413.61 |
| 非流动负债： | ||
| 保险合同准备金 | ||
| 长期借款 | ||
| 应付债券 | ||
| 其中：优先股 | ||
| 永续债 | ||
| 租赁负债 | 4,304,331.85 | 5,528,938.29 |
| 长期应付款 | ||
| 长期应付职工薪酬 | ||
| 预计负债 | ||
| 递延收益 | 1,440,000.00 | 1,890,000.00 |
| 递延所得税负债 | 17,910.00 | 29,892.00 |
| 其他非流动负债 | ||
| 非流动负债合计 | 5,762,241.85 | 7,448,830.29 |
第13页/共22页负债合计
| 负债合计 | 270,050,526.94 | 310,937,243.90 |
| 所有者权益（或股东权益）： | ||
| 股本 | 79,610,000.00 | 78,110,000.00 |
| 其他权益工具 | ||
| 其中：优先股 | ||
| 永续债 | ||
| 资本公积 | 299,641,118.95 | 285,458,845.37 |
| 减：库存股 | 93,517.99 | - |
| 其他综合收益 | -2,118,594.35 | -2,111,536.85 |
| 专项储备 | ||
| 盈余公积 | 38,232,305.02 | 38,232,305.02 |
| 一般风险准备 | ||
| 未分配利润 | 321,798,219.89 | 332,844,018.16 |
| 归属于母公司所有者权益合计 | 737,069,531.52 | 732,533,631.70 |
| 少数股东权益 | 13,650,330.06 | 12,512,645.11 |
| 所有者权益（或股东权益）合计 | 750,719,861.58 | 745,046,276.81 |
| 负债和所有者权益（或股东权益）总计 | 1,020,770,388.52 | 1,055,983,520.71 |
法定代表人：李健 主管会计工作负责人：袁媛 会计机构负责人：孙明远
(二) 母公司资产负债表
单位：元
第14页/共22页项目
| 项目 | 2024年9月30日 | 2023年12月31日 |
| 流动资产： | ||
| 货币资金 | 67,045,967.01 | 218,776,974.66 |
| 交易性金融资产 | ||
| 衍生金融资产 | ||
| 应收票据 | 14,259,263.94 | 21,358,827.50 |
| 应收账款 | 266,787,805.57 | 268,005,095.19 |
| 应收款项融资 | 12,362,151.58 | 13,586,898.57 |
| 预付款项 | 10,749,875.71 | 6,187,598.02 |
| 其他应收款 | 9,079,074.90 | 7,781,868.06 |
| 其中：应收利息 | ||
| 应收股利 | ||
| 买入返售金融资产 | ||
| 存货 | 144,435,075.12 | 121,536,502.36 |
| 其中：数据资源 | ||
| 合同资产 | 2,520,972.02 | 3,997,694.31 |
| 持有待售资产 | ||
| 一年内到期的非流动资产 | ||
| 其他流动资产 | ||
| 流动资产合计 | 527,240,185.85 | 661,231,458.67 |
| 非流动资产： | ||
| 债权投资 | ||
| 其他债权投资 | ||
| 长期应收款 | ||
| 长期股权投资 | 209,245,627.19 | 116,791,576.60 |
| 其他权益工具投资 | 1,515,839.00 | 1,515,839.00 |
| 其他非流动金融资产 | ||
| 投资性房地产 | 3,353,414.63 | 3,625,419.74 |
| 固定资产 | 98,810,980.90 | 103,599,858.00 |
| 在建工程 | 207,885.18 | - |
| 生产性生物资产 | ||
| 油气资产 | ||
| 使用权资产 | - | 31,320.14 |
| 无形资产 | 9,666,314.51 | 9,033,308.74 |
| 其中：数据资源 | ||
| 开发支出 | ||
| 其中：数据资源 | ||
| 商誉 | ||
| 长期待摊费用 | 8,354,120.84 | 9,733,249.73 |
| 递延所得税资产 | 11,228,969.09 | 10,863,197.41 |
| 其他非流动资产 | 32,867,522.42 | 21,013,236.21 |
| 非流动资产合计 | 375,250,673.76 | 276,207,005.57 |
| 资产总计 | 902,490,859.61 | 937,438,464.24 |
| 流动负债： | ||
| 短期借款 | - | 633,396.04 |
| 交易性金融负债 |
第15页/共22页衍生金融负债
| 衍生金融负债 | ||
| 应付票据 | 35,632,446.44 | 33,842,326.82 |
| 应付账款 | 82,518,488.69 | 93,057,177.40 |
| 预收款项 | ||
| 合同负债 | 58,219,747.54 | 67,593,990.25 |
| 卖出回购金融资产款 | ||
| 应付职工薪酬 | 6,447,414.77 | 11,559,688.10 |
| 应交税费 | 2,507,506.04 | 15,667,472.04 |
| 其他应付款 | 2,807,775.10 | 3,055,331.13 |
| 其中：应付利息 | ||
| 应付股利 | ||
| 持有待售负债 | ||
| 一年内到期的非流动负债 | - | 33,043.55 |
| 其他流动负债 | 4,570,932.16 | 4,107,024.62 |
| 流动负债合计 | 192,704,310.74 | 229,549,449.95 |
| 非流动负债： | ||
| 长期借款 | ||
| 应付债券 | ||
| 其中：优先股 | ||
| 永续债 | ||
| 租赁负债 | ||
| 长期应付款 | ||
| 长期应付职工薪酬 | ||
| 预计负债 | ||
| 递延收益 | 1,440,000.00 | 1,890,000.00 |
| 递延所得税负债 | ||
| 其他非流动负债 | ||
| 非流动负债合计 | 1,440,000.00 | 1,890,000.00 |
| 负债合计 | 194,144,310.74 | 231,439,449.95 |
| 所有者权益（或股东权益）： | ||
| 股本 | 79,610,000.00 | 78,110,000.00 |
| 其他权益工具 | ||
| 其中：优先股 | ||
| 永续债 | ||
| 资本公积 | 300,624,268.05 | 286,441,994.47 |
| 减：库存股 | 93,517.99 | |
| 其他综合收益 | -2,111,536.85 | -2,111,536.85 |
| 专项储备 | ||
| 盈余公积 | 38,303,949.60 | 38,303,949.60 |
| 一般风险准备 | ||
| 未分配利润 | 292,013,386.06 | 305,254,607.07 |
| 所有者权益（或股东权益）合计 | 708,346,548.87 | 705,999,014.29 |
| 负债和所有者权益（或股东权益）总计 | 902,490,859.61 | 937,438,464.24 |
法定代表人：李健 主管会计工作负责人：袁媛 会计机构负责人：孙明远
(三) 合并利润表
单位：元
第16页/共22页项目
| 项目 | 2024年1-9月 | 2023年1-9月 |
| 一、营业总收入 | 345,858,880.74 | 368,775,283.77 |
| 其中：营业收入 | 345,858,880.74 | 368,775,283.77 |
| 利息收入 | ||
| 已赚保费 | ||
| 手续费及佣金收入 | ||
| 二、营业总成本 | 348,624,390.26 | 356,800,654.88 |
| 其中：营业成本 | 200,774,092.19 | 220,940,177.61 |
| 利息支出 | ||
| 手续费及佣金支出 | ||
| 退保金 | ||
| 赔付支出净额 | ||
| 提取保险责任准备金净额 | ||
| 保单红利支出 | ||
| 分保费用 | ||
| 税金及附加 | 2,386,941.28 | 3,027,552.15 |
| 销售费用 | 67,135,978.77 | 67,098,353.10 |
| 管理费用 | 32,549,733.78 | 29,876,091.83 |
| 研发费用 | 46,070,413.02 | 36,819,766.30 |
| 财务费用 | -292,768.78 | -961,286.11 |
| 其中：利息费用 | 420,989.76 | 844,003.51 |
| 利息收入 | 1,257,845.67 | 1,831,316.80 |
| 加：其他收益 | 10,354,962.81 | 14,931,425.63 |
| 投资收益（损失以“-”号填列） | 571,578.49 | 855,246.08 |
| 其中：对联营企业和合营企业的投资收益（损失以“-”号填列） | 542,744.55 | 796,388.54 |
| 以摊余成本计量的金融资产终止确认收益（损失以“-”号填列） | ||
| 汇兑收益（损失以“-”号填列） | ||
| 净敞口套期收益（损失以“-”号填列） | ||
| 公允价值变动收益（损失以“-”号填列） | 27,546.82 | |
| 信用减值损失（损失以“-”号填列） | -1,014,663.43 | -1,523,844.89 |
| 资产减值损失（损失以“-”号填列） | -1,829,784.15 | -4,284,248.35 |
| 资产处置收益（损失以“-”号填列） | - | -3,252.30 |
| 三、营业利润（亏损以“-”号填列） | 5,344,131.02 | 21,949,955.06 |
| 加：营业外收入 | 394,522.43 | 254,266.74 |
| 减：营业外支出 | 721,316.61 | 192,214.81 |
| 四、利润总额（亏损总额以“-”号填列） | 5,017,336.84 | 22,012,006.99 |
| 减：所得税费用 | -384,839.84 | 181,032.58 |
| 五、净利润（净亏损以“-”号填列） | 5,402,176.68 | 21,830,974.41 |
| 其中：被合并方在合并前实现的净利润 | ||
| （一）按经营持续性分类： | - | - |
| 1.持续经营净利润（净亏损以“-”号填列） | 5,402,176.68 | 21,830,974.41 |
| 2.终止经营净利润（净亏损以“-”号 |
第17页/共22页填列）
| 填列） | ||
| （二）按所有权归属分类： | - | - |
| 1.少数股东损益（净亏损以“-”号填列） | 1,401,684.95 | 758,306.32 |
| 2.归属于母公司所有者的净利润（净亏损以“-”号填列） | 4,000,491.73 | 21,072,668.09 |
| 六、其他综合收益的税后净额 | ||
| （一）归属于母公司所有者的其他综合收益的税后净额 | ||
| 1.不能重分类进损益的其他综合收益 | ||
| （1）重新计量设定受益计划变动额 | ||
| （2）权益法下不能转损益的其他综合收益 | ||
| （3）其他权益工具投资公允价值变动 | ||
| （4）企业自身信用风险公允价值变动 | ||
| （5）其他 | ||
| 2.将重分类进损益的其他综合收益 | ||
| （1）权益法下可转损益的其他综合收益 | ||
| （2）其他债权投资公允价值变动 | ||
| （3）金融资产重分类计入其他综合收益的金额 | ||
| （4）其他债权投资信用减值准备 | ||
| （5）现金流量套期储备 | ||
| （6）外币财务报表折算差额 | ||
| （7）其他 | ||
| （二）归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 | ||
| 七、综合收益总额 | 5,402,176.68 | 21,830,974.41 |
| （一）归属于母公司所有者的综合收益总额 | 4,000,491.73 | 21,072,668.09 |
| （二）归属于少数股东的综合收益总额 | 1,401,684.95 | 758,306.32 |
| 八、每股收益： | ||
| （一）基本每股收益（元/股） | 0.05 | 0.31 |
| （二）稀释每股收益（元/股） | 0.05 | 0.31 |
法定代表人：李健 主管会计工作负责人：袁媛 会计机构负责人：孙明远
(四) 母公司利润表
单位：元
第18页/共22页项目
| 项目 | 2024年1-9月 | 2023年1-9月 |
| 一、营业收入 | 287,537,353.87 | 322,661,641.53 |
| 减：营业成本 | 177,623,024.83 | 202,300,693.40 |
| 税金及附加 | 1,889,604.57 | 2,476,497.49 |
| 销售费用 | 55,634,002.50 | 57,565,053.62 |
| 管理费用 | 25,422,440.73 | 25,086,723.30 |
| 研发费用 | 33,805,947.88 | 27,728,629.27 |
| 财务费用 | -582,561.95 | -1,229,809.04 |
| 其中：利息费用 | 261.94 | 686,382.17 |
| 利息收入 | 1,058,547.57 | 1,790,789.83 |
| 加：其他收益 | 9,702,496.30 | 14,023,426.06 |
| 投资收益（损失以“-”号填列） | 1,278,744.55 | 2,718,386.66 |
| 其中：对联营企业和合营企业的投资收益（损失以“-”号填列） | 542,744.55 | 767,948.60 |
| 以摊余成本计量的金融资产终止确认收益（损失以“-”号填列） | ||
| 汇兑收益（损失以“-”号填列） | ||
| 净敞口套期收益（损失以“-”号填列） | ||
| 公允价值变动收益（损失以“-”号填列） | ||
| 信用减值损失（损失以“-”号填列） | -1,383,124.61 | -1,887,171.56 |
| 资产减值损失（损失以“-”号填列） | -1,507,076.62 | -4,151,207.57 |
| 资产处置收益（损失以“-”号填列） | - | -3,252.30 |
| 二、营业利润（亏损以“-”号填列） | 1,835,934.93 | 19,434,034.78 |
| 加：营业外收入 | 320,922.84 | 244,960.30 |
| 减：营业外支出 | 717,560.46 | 188,772.49 |
| 三、利润总额（亏损总额以“-”号填列） | 1,439,297.31 | 19,490,222.59 |
| 减：所得税费用 | -365,771.68 | -125,007.13 |
| 四、净利润（净亏损以“-”号填列） | 1,805,068.99 | 19,615,229.72 |
| （一）持续经营净利润（净亏损以“-”号填列） | 1,805,068.99 | 19,615,229.72 |
| （二）终止经营净利润（净亏损以“-”号填列） | ||
| 五、其他综合收益的税后净额 | ||
| （一）不能重分类进损益的其他综合收益 | ||
| 1.重新计量设定受益计划变动额 | ||
| 2.权益法下不能转损益的其他综合收益 | ||
| 3.其他权益工具投资公允价值变动 | ||
| 4.企业自身信用风险公允价值变动 | ||
| 5.其他 | ||
| （二）将重分类进损益的其他综合收益 | ||
| 1.权益法下可转损益的其他综合收益 | ||
| 2.其他债权投资公允价值变动 | ||
| 3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额 |
第19页/共22页
4.其他债权投资信用减值准备
| 4.其他债权投资信用减值准备 | ||
| 5.现金流量套期储备 | ||
| 6.外币财务报表折算差额 | ||
| 7.其他 | ||
| 六、综合收益总额 | 1,805,068.99 | 19,615,229.72 |
| 七、每股收益： | ||
| （一）基本每股收益（元/股） | ||
| （二）稀释每股收益（元/股） |
法定代表人：李健 主管会计工作负责人：袁媛 会计机构负责人：孙明远
(五) 合并现金流量表
单位：元
第20页/共22页项目
| 项目 | 2024年1-9月 | 2023年1-9月 |
| 一、经营活动产生的现金流量： | ||
| 销售商品、提供劳务收到的现金 | 380,559,880.88 | 371,639,070.15 |
| 客户存款和同业存放款项净增加额 | ||
| 向中央银行借款净增加额 | ||
| 向其他金融机构拆入资金净增加额 | ||
| 收到原保险合同保费取得的现金 | ||
| 收到再保险业务现金净额 | ||
| 保户储金及投资款净增加额 | ||
| 收取利息、手续费及佣金的现金 | ||
| 拆入资金净增加额 | ||
| 回购业务资金净增加额 | ||
| 代理买卖证券收到的现金净额 | ||
| 收到的税费返还 | 10,675,758.18 | 9,201,153.74 |
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 17,359,906.40 | 24,100,026.22 |
| 经营活动现金流入小计 | 408,595,545.46 | 404,940,250.11 |
| 购买商品、接受劳务支付的现金 | 238,822,474.96 | 205,564,380.83 |
| 客户贷款及垫款净增加额 | ||
| 存放中央银行和同业款项净增加额 | ||
| 支付原保险合同赔付款项的现金 | ||
| 为交易目的而持有的金融资产净增加额 | ||
| 拆出资金净增加额 | ||
| 支付利息、手续费及佣金的现金 | ||
| 支付保单红利的现金 | ||
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | 111,946,433.55 | 103,642,137.59 |
| 支付的各项税费 | 26,664,046.78 | 30,251,057.06 |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | 67,347,344.72 | 75,239,003.25 |
| 经营活动现金流出小计 | 444,780,300.01 | 414,696,578.73 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | -36,184,754.55 | -9,756,328.62 |
| 二、投资活动产生的现金流量： | ||
| 收回投资收到的现金 | 41,384,767.09 | 81,400,000.00 |
| 取得投资收益收到的现金 | 2,850,393.38 | 58,857.54 |
| 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 | 191,436.00 | 85,000.00 |
| 处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 | 1,421,572.98 | |
| 收到其他与投资活动有关的现金 | ||
| 投资活动现金流入小计 | 45,848,169.45 | 81,543,857.54 |
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | 33,724,140.53 | 44,960,378.66 |
| 投资支付的现金 | 37,384,767.09 | 51,400,000.00 |
| 质押贷款净增加额 | ||
| 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 | ||
| 支付其他与投资活动有关的现金 | ||
| 投资活动现金流出小计 | 71,108,907.62 | 96,360,378.66 |
| 投资活动产生的现金流量净额 | -25,260,738.17 | -14,816,521.12 |
| 三、筹资活动产生的现金流量： | ||
| 吸收投资收到的现金 | 15,682,415.09 |
第21页/共22页其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金
| 其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 | ||
| 取得借款收到的现金 | 5,000,000.00 | |
| 发行债券收到的现金 | ||
| 收到其他与筹资活动有关的现金 | ||
| 筹资活动现金流入小计 | 15,682,415.09 | 5,000,000.00 |
| 偿还债务支付的现金 | 5,000,000.00 | 39,306,907.40 |
| 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | 15,371,369.61 | 1,099,070.60 |
| 其中：子公司支付给少数股东的股利、利润 | 264,000.00 | |
| 支付其他与筹资活动有关的现金 | 755,779.96 | 630,564.65 |
| 筹资活动现金流出小计 | 21,127,149.57 | 41,036,542.65 |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | -5,444,734.48 | -36,036,542.65 |
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | -188,610.21 | 402,967.96 |
| 五、现金及现金等价物净增加额 | -67,078,837.41 | -60,206,424.43 |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 214,287,130.71 | 178,325,026.52 |
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 147,208,293.30 | 118,118,602.09 |
法定代表人：李健 主管会计工作负责人：袁媛 会计机构负责人：孙明远
(六) 母公司现金流量表
单位：元
第22页/共22页项目
| 项目 | 2024年1-9月 | 2023年1-9月 |
| 一、经营活动产生的现金流量： | ||
| 销售商品、提供劳务收到的现金 | 311,031,595.61 | 315,318,238.49 |
| 收到的税费返还 | 8,653,670.58 | 7,793,383.15 |
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 13,446,439.45 | 22,039,856.59 |
| 经营活动现金流入小计 | 333,131,705.64 | 345,151,478.23 |
| 购买商品、接受劳务支付的现金 | 224,542,551.19 | 195,062,638.93 |
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | 88,876,753.26 | 86,398,150.71 |
| 支付的各项税费 | 21,114,988.44 | 21,870,083.25 |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | 54,724,442.71 | 64,212,170.64 |
| 经营活动现金流出小计 | 389,258,735.60 | 367,543,043.53 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | -56,127,029.96 | -22,391,565.30 |
| 二、投资活动产生的现金流量： | ||
| 收回投资收到的现金 | 50,000,000.00 | |
| 取得投资收益收到的现金 | 3,516,769.00 | |
| 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 | 191,436.00 | 85,000.00 |
| 处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 | 1,421,572.98 | |
| 收到其他与投资活动有关的现金 | ||
| 投资活动现金流入小计 | 5,129,777.98 | 50,085,000.00 |
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | 5,610,023.19 | 10,562,943.17 |
| 投资支付的现金 | 94,692,075.04 | 46,000,000.00 |
| 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 | ||
| 支付其他与投资活动有关的现金 | ||
| 投资活动现金流出小计 | 100,302,098.23 | 56,562,943.17 |
| 投资活动产生的现金流量净额 | -95,172,320.25 | -6,477,943.17 |
| 三、筹资活动产生的现金流量： | ||
| 吸收投资收到的现金 | 15,682,415.09 | |
| 取得借款收到的现金 | ||
| 发行债券收到的现金 | ||
| 收到其他与筹资活动有关的现金 | ||
| 筹资活动现金流入小计 | 15,682,415.09 | |
| 偿还债务支付的现金 | 31,796,907.40 | |
| 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | 15,047,794.62 | 951,300.90 |
| 支付其他与筹资活动有关的现金 | 313,039.99 | 208,901.79 |
| 筹资活动现金流出小计 | 15,360,834.61 | 32,957,110.09 |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | 321,580.48 | -32,957,110.09 |
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | -240,618.31 | 351,705.22 |
| 五、现金及现金等价物净增加额 | -151,218,388.04 | -61,474,913.34 |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 204,614,485.18 | 158,332,654.39 |
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 53,396,097.14 | 96,857,741.05 |
法定代表人：李健 主管会计工作负责人：袁媛 会计机构负责人：孙明远