宁波银行：2024年三季度报告

证券代码：002142 证券简称：宁波银行 公告编号：2024-045优先股代码：140001、140007 优先股简称：宁行优01、宁行优02

宁波银行股份有限公司2024年第三季度报告

本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

重要内容提示：

1、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

2、公司董事长陆华裕先生、行长庄灵君先生、主管会计工作负责人罗维开先生及会计机构负责人胡海东先生声明：保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

3、公司2024年第三季度报告未经审计。

一、主要财务数据

（一）主要会计数据和财务指标

	2024年7-9月	比上年同期增减	2024年1-9月	比上年同期增减
营业收入（百万元）	16,316	8.12%	50,753	7.45%
归属于上市公司股东的净利润（百万元）	7,058	10.25%	20,707	7.02%
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润（百万元）	7,072	10.14%	20,787	8.33%
经营活动产生的现金流量净额（百万元）	不适用	不适用	125,004	(16.09%)
基本每股收益（元/股）	1.01	4.12%	3.08	5.12%
稀释每股收益（元/股）	1.01	4.12%	3.08	5.12%
扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股）	1.02	4.08%	3.10	6.53%
加权平均净资产收益率（年化）	14.05%	减少1.47个百分点	14.51%	减少1.43个百分点
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（年化）	14.09%	减少1.48个百分点	14.57%	减少1.24个百分点

注：净资产收益率和每股收益相关指标根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》规定计算。公司于2024年7月进行了永续债利息的发放。在计算净资产收益率和每股收益时，公司考虑了永续债利息的影响。

规模指标（人民币 百万元）	2024年9月30日	2023年12月31日	本报告期末比上年末增减	2022年12月31日
总资产	3,067,666	2,711,662	13.13%	2,366,097
客户贷款及垫款本金	1,455,705	1,252,718	16.20%	1,046,002
－个人贷款及垫款本金	545,981	507,197	7.65%	391,230
－公司贷款及垫款本金	814,736	661,269	23.21%	565,383
－票据贴现	94,988	84,252	12.74%	89,389
贷款损失准备	44,793	43,797	2.27%	39,456
其中：以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款和垫款的损失准备	796	919	(13.38%)	892
总负债	2,844,406	2,509,452	13.35%	2,197,571
客户存款本金	1,863,759	1,566,298	18.99%	1,297,085
－个人存款本金	493,664	413,593	19.36%	282,833
－公司存款本金	1,370,095	1,152,705	18.86%	1,014,252
股本	6,604	6,604	-	6,604
股东权益	223,260	202,210	10.41%	168,526
其中：归属于母公司股东的权益	222,181	201,195	10.43%	167,626
归属于母公司普通股股东的权益	197,371	176,385	11.90%	152,816
归属于母公司普通股股东的每股净资产（元/股）	29.89	26.71	11.91%	23.14

注：1、客户贷款及垫款、客户存款数据根据国家金融监督管理总局监管口径计算。

2、根据《中国人民银行关于调整金融机构存贷款统计口径的通知》（银发〔2015〕14号），非存款类金融机构存放在存款类金融机构的款项纳入“各项存款”统计口径，存款类金融机构拆放给非存款类金融机构的款项纳入“各项贷款”统计口径。按照人民银行的统计口径，截至2024年9月30日，公司各项存款20,888.86亿元，比上年末增加3,537.41亿元，增长20.39%；各项贷款14,806.41亿元，比上年末增加1,896.66亿元，增长14.69%。

3、根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36号），基于实际利率法计提的金融工具的利息计入金融工具账面余额中，金融工具已到期可收取或应支付但于资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。本报告提及的“发放贷款及垫款”、“吸收存款”及其明细项目均为不含息金额，但资产负债表中提及的“发放贷款及垫款”、“吸收存款”等项目均为含息金额。

（二）非经常性损益项目和金额

单位：人民币百万元

项目			2024年7-9月	2024年1-9月
1、非流动性资产处置损益			1	(9)
2、采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益			24	27
3、除上述各项之外的其他营业外收入和支出			(35)	(100)
所得税的影响数			(4)	2
合计			(14)	(80)

其中：归属于母公司普通股股东的非经常性损益		(14)	(80)
归属于少数股东权益的非经常性损益		-	-

注：1、非经常性损益根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》计算。

2、公司报告期内不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情形。

（三）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因

单位：人民币百万元

项目	2024年1-9月	2023年1-9月	比上年同期增减	主要原因
手续费及佣金支出	1,237	881	40.41%	手续费支出增加
其他收益	336	555	(39.46%)	普惠小微补助收益减少
汇兑损益	288	(760)	不适用	外汇衍生工具公允价值变动
其他业务收入	60	25	140.00%	投资性房地产处置收益增加
资产处置收益	(9)	275	(103.27%)	固定资产处置收益减少
其他业务成本	58	10	480.00%	投资性房地产处置成本增加
营业外收入	22	44	(50.00%)	久悬存款转收益减少
所得税费用	2,772	1,631	69.96%	贷款核销增加
项目	2024年9月30日	2023年12月31日	比年初增减	主要原因
贵金属	28,338	10,191	178.07%	贵金属持仓头寸增加
拆出资金	25,358	40,541	(37.45%)	拆出资金减少
买入返售金融资产	47,341	9,251	411.74%	债券质押式买入返售规模增加
其他债权投资	606,685	465,419	30.35%	其他债权投资增加
其他权益工具投资	428	321	33.33%	其他权益工具投资成本增加
投资性房地产	-	14	(100.00%)	投资性房地产处置增加
在建工程	947	1,570	(39.68%)	在建工程完工转出增加
递延所得税资产	3,843	6,260	(38.61%)	公允价值变动增加
其他资产	13,311	5,857	127.27%	清算款项增加
同业及其他金融机构存放款项	116,008	82,122	41.26%	同业存放增加
交易性金融负债	21,567	12,359	74.50%	贵金属交易增加
卖出回购金融资产款	74,446	122,641	(39.30%)	债券质押式卖出回购规模减少
应付职工薪酬	2,588	3,886	(33.40%)	年终奖发放
其他综合收益	10,387	5,801	79.06%	债券公允价值增加

（四）补充财务指标

监管指标	监管标准	2024年9月30日	2023年12月31日	2022年12月31日	2021年12月31日
资本充足率(%)	≥10.75	14.96	15.01	15.18	15.43
一级资本充足率(%)	≥8.75	10.63	11.01	10.71	11.28
核心一级资本充足率(%)	≥7.75	9.43	9.64	9.75	10.16
流动性比例(本外币)(%)	≥25	100.58	84.28	73.21	64.25
流动性覆盖率(%)	≥100	206.36	244.48	179.11	279.06
存贷款比例(本外币)(%)	不适用	77.20	78.98	79.79	79.75

不良贷款比率(%)	≤5	0.76	0.76	0.75	0.77
拨备覆盖率(%)	≥150	404.80	461.04	504.90	525.52
贷款拨备率(%)	不适用	3.08	3.50	3.79	4.03
正常类贷款迁徙率(%)	不适用	2.63	2.10	1.65	1.24
关注类贷款迁徙率(%)	不适用	48.14	59.62	54.95	69.05
次级类贷款迁徙率(%)	不适用	83.40	85.82	84.15	63.58
可疑类贷款迁徙率(%)	不适用	56.98	98.23	30.81	44.01
总资产收益率(%)（年化）	不适用	0.96	1.01	1.05	1.07
成本收入比(%)	不适用	33.43	38.99	37.29	36.95
资产负债率(%)	不适用	92.72	92.54	92.88	92.56
净利差(%)（年化）	不适用	1.90	2.01	2.20	2.46
净息差(%)（年化）	不适用	1.85	1.88	2.02	2.21

（五）资本充足率、杠杆率、流动性覆盖率情况

资本充足率

单位：人民币百万元

项目	2024年9月30日		2023年12月31日
	并表	非并表	并表	非并表
核心一级资本净额	194,899	168,821	174,611	152,455
一级资本净额	219,743	193,631	199,446	177,265
总资本净额	309,097	281,127	271,772	247,990
风险加权资产合计	2,066,488	1,907,977	1,811,196	1,670,655
核心一级资本充足率	9.43%	8.85%	9.64%	9.13%
一级资本充足率	10.63%	10.15%	11.01%	10.61%
资本充足率	14.96%	14.73%	15.01%	14.84%

杠杆率

单位：人民币百万元

项目	2024年9月30日	2024年6月30日	2024年3月31日	2023年12月31日
杠杆率	5.50%	5.54%	5.54%	6.00%
一级资本净额	219,743	216,748	208,357	199,446
调整后表内外资产余额	3,993,027	3,911,359	3,762,294	3,324,218

流动性覆盖率

单位：人民币百万元

项目	2024年9月30日	2024年6月30日	2024年3月31日	2023年12月31日
流动性覆盖率	206.36%	244.09%	240.04%	244.48%
合格优质流动性资产	629,476	594,644	548,670	455,861
未来30天现金净流出量	305,037	243,615	228,574	186,464

（六）贷款五级分类情况

单位：人民币百万元

五级分类	2024年9月30日		2023年12月31日		期间变动
	贷款和垫款金额	占比	贷款和垫款金额	占比	数额增减	占比 （百分点）
非不良贷款小计：	1,444,640	99.24%	1,243,219	99.24%	201,421	-
正常	1,428,885	98.16%	1,235,113	98.59%	193,772	(0.43)
关注	15,755	1.08%	8,106	0.65%	7,649	0.43
不良贷款小计：	11,065	0.76%	9,499	0.76%	1,566	-
次级	1,957	0.13%	1,256	0.10%	701	0.03
可疑	5,760	0.40%	4,227	0.34%	1,533	0.06
损失	3,348	0.23%	4,016	0.32%	(668)	(0.09)
客户贷款合计	1,455,705	100.00%	1,252,718	100.00%	202,987	-

（七）贷款损失准备计提和核销的情况

单位：人民币百万元

项目	2024年9月30日	2023年12月31日
期初余额	43,797	39,456
本期计提	9,253	10,742
本期核销	(10,212)	(8,336)
本期其他转出	(19)	(4)
本期收回	2,032	1,984
其中：收回原转销贷款及垫款导致的转回	2,032	1,984
已减值贷款利息回拨	(58)	(45)
期末余额	44,793	43,797

（八）资产减值准备的情况

单位：人民币百万元

项目	年初余额	本期计提/(转回)	本期核销/处置	本期收回	期末余额
存放同业款项减值准备	43	(17)	-	-	26
拆出资金减值准备	35	(7)	-	-	28
买入返售金融资产减值准备	-	33	-	-	33
债权投资减值准备	1,869	(292)	-	-	1,577
其他债权投资减值准备	1,411	205	-	-	1,616
以摊余成本计量的金融资产应计利息减值准备	175	(25)	-	-	150
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产应计利息减值准备	17	6	-	-	23
固定资产减值准备	5	-	-	-	5
其他资产减值准备	321	439	(8)	-	752
合计	3,876	342	(8)	-	4,210

二、股东信息

（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

单位：股

报告期末普通股股东总数	131,633	报告期末表决权恢复的优先股股东总数				-
前10名股东持股情况（不含通过转融通出借股份）
股东名称	股东性质	持股比例	持股数量	持有有限售条件的股份数量		质押或冻结情况
						股份状态	数量
宁波开发投资集团有限公司	国有法人	18.74%	1,237,489,845	0		-	-
新加坡华侨银行股份有限公司	境外法人	18.69%	1,233,993,375	75,819,056		-	-
雅戈尔时尚股份有限公司	境内非国有法人	10.00%	660,360,057	0		-	-
香港中央结算有限公司	境外法人	4.73%	312,169,939	0		-	-
华茂集团股份有限公司	境内非国有法人	2.51%	166,069,309	0		-	-
宁波富邦控股集团有限公司	境内非国有法人	1.82%	120,493,979	0		-	-
新加坡华侨银行股份有限公司（QFII）	境外法人	1.33%	87,770,208	0		-	-
宁兴（宁波）资产管理有限公司	国有法人	1.29%	85,348,203	0		-	-
宁波市轨道交通集团有限公司	国有法人	1.19%	78,310,394	0		-	-
中央汇金资产管理有限责任公司	国有法人	1.14%	75,496,366	0		-	-
前10名无限售条件股东持股情况（不含通过转融通出借股份、高管锁定股）
股东名称		持有无限售条件股份数量		股份种类及数量
				股份种类	数量
宁波开发投资集团有限公司		1,237,489,845		人民币普通股	1,237,489,845
新加坡华侨银行股份有限公司		1,158,174,319		人民币普通股	1,158,174,319
雅戈尔时尚股份有限公司		660,360,057		人民币普通股	660,360,057
香港中央结算有限公司		312,169,939		人民币普通股	312,169,939
华茂集团股份有限公司		166,069,309		人民币普通股	166,069,309
宁波富邦控股集团有限公司		120,493,979		人民币普通股	120,493,979
新加坡华侨银行股份有限公司（QFII）		87,770,208		人民币普通股	87,770,208
宁兴（宁波）资产管理有限公司		85,348,203		人民币普通股	85,348,203
宁波市轨道交通集团有限公司		78,310,394		人民币普通股	78,310,394
中央汇金资产管理有限责任公司		75,496,366		人民币普通股	75,496,366
上述股东关联关系、一致行动人及最终受益人的说明		宁波开发投资集团有限公司和宁兴（宁波）资产管理有限公司为一致行动人，且控股股东为宁波市国有资产监督管理委员会；新加坡华侨银行股份有限公司（QFII）是新加坡华侨银行股份有限公司的合格境外机构投资者，新加坡华侨银行股份有限公司不存在控股股东、实际控制人；雅戈尔时尚股份有限公司控股股东为

	宁波雅戈尔控股有限公司，实际控制人为李如成先生。另根据《商业银行股权管理暂行办法》规定，公司主要股东还包括宁波海曙产业投资有限公司，其控股股东为宁波市海曙国有资本投资经营集团有限公司。
前10名股东参与融资融券业务情况说明	股东华茂集团股份有限公司通过广发证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有公司股票96,312,163股。

报告期内，公司前10名普通股股东未进行约定购回交易，报告期末不存在参与转融通业务出借股份情况。

（二）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

1、优先股代码：140001 优先股简称：宁行优01

单位：股

报告期末优先股股东总数			10
前10名优先股股东持股情况
股东名称	股东性质	持股比例	持股数量	持有有限售条件的股份数量	质押、标记或冻结情况
					股份状态	数量
华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝富投资1号集合资金信托计划	其他	17.88%	8,670,000	0	-	-
华宝信托有限责任公司－华宝信托－多策略优盈4号证券投资集合资金信托计划	其他	16.06%	7,790,000	0	-	-
中信证券－邮储银行－中信证券星辰28号集合资产管理计划	其他	11.75%	5,700,000	0	-	-
光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优3号集合资产管理计划	其他	10.31%	5,000,000	0	-	-
华润深国投信托有限公司－华润信托·蓝屿1号集合资金信托计划	其他	10.31%	5,000,000	0	-	-
中航信托股份有限公司－中航信托·天玑共赢2号证券投资集合资金信托计划	其他	10.31%	5,000,000	0	-	-
中国邮政储蓄银行股份有限公司	国有法人	8.25%	4,000,000	0	-	-
光大永明资管－光大银行－光大永明资产聚优1号权益类资产管理产品	其他	7.22%	3,500,000	0	-	-
江苏省国际信托有限责任公司－江苏信托－禾享添利1号集合资金信托计划	其他	5.65%	2,740,000	0	-	-
交银施罗德资管－交通银行－交银施罗德资管卓远1号集合资产管理计划	其他	2.27%	1,100,000	0	-	-
上述股东关联关系或一致行动的说明		华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝富投资1号集合资金信托计划、华宝信托有限责任公司－华宝信托－多策略优盈4号证券投资集合资金信托计划存在关联关系。除此之外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。

2、优先股代码：140007 优先股简称：宁行优02

单位：股

报告期末优先股股东总数			31
前10名优先股股东持股情况
股东名称	股东性质	持股比例	持股数量	持有有限售条件的股份数量	质押、标记或冻结情况
					股份状态	数量
华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝富投资1号集合资金信托计划	其他	22.78%	22,780,000	0	-	-
中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金	其他	14.04%	14,040,000	0	-	-
光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优3号集合资产管理计划	其他	10.00%	10,000,000	0	-	-
江苏省国际信托有限责任公司－江苏信托－禾享添利1号集合资金信托计划	其他	7.22%	7,220,000	0	-	-
中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红	其他	7.02%	7,020,000	0	-	-
中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能	其他	7.02%	7,020,000	0	-	-
中信证券－建设银行－中信证券星河32号集合资产管理计划	其他	5.00%	5,000,000	0	-	-
中信建投基金－中国银行－中信建投基金－中银优享33号集合资产管理计划	其他	3.10%	3,100,000	0	-	-
前海人寿保险股份有限公司－分红保险产品华泰组合	其他	3.00%	3,000,000	0	-	-
贵阳银行股份有限公司－爽银财富－私享6个月定开第2期	其他	2.66%	2,655,400	0	-	-
上述股东关联关系或一致行动的说明		中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金、中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能、中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红存在关联关系。除此之外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。

三、公司经营情况分析

2024年三季度，面对复杂多变的外部经济环境，公司在董事会的领导下，积极贯彻落实“五篇大文章”，坚持实施“大银行做不好，小银行做不了”的经营策略，秉承“真心对客户好”的理念持续为客户创造价值，在激烈的行业竞争中进一步夯实银行高质量、可持续发展基本盘。

（一）服务实体质效提升，资产规模持续上量。2024年三季度，公司扎根经营区域，坚持“专注主业，服务实体”的经营理念，紧紧围绕“五篇大文章”倾斜信贷资源，不断加大高质量资产投放力度，推动资产规模持续增长。截至2024年9月末，公司资产总额30,676.66亿元，较年初增长13.13%；贷款及垫款总额14,557.05亿元，较年初增长16.20%；存款总额18,637.59亿元，较年初增长18.99%。

（二）金融科技底座夯实，经营效益平稳增长。公司持续深耕金融科技，推

动构建数字化发展的新动能，运用“专业+科技”为客户提供综合化服务，创造更多核心价值，营收和盈利实现稳步增长。2024年1-9月，公司实现归属于母公司股东的净利润207.07亿元，同比增长7.02%；实现营业收入507.53亿元，同比增长7.45%；年化加权平均净资产收益率为14.51%；总资产收益率为0.96%。

（三）风险管理屏障牢筑，资产质量保持稳定。面对内外部经营环境变化，公司坚持“经营银行就是经营风险”的理念，持续完善全面风险管理体系，提高风险管理的智能化、数字化水平，扎实推进处置化解重点领域风险，资产质量保持优良。截至2024年9月末，公司不良贷款率0.76%，与年初持平；拨贷比3.08%，拨备覆盖率404.80%，风险抵补能力继续保持较好水平。

四、其他重要事项

报告期内，除已披露外，公司无其他重要事项。

五、季度财务报表

详见后附财务报表。

宁波银行股份有限公司董事会

2024年10月29日

合并及银行资产负债表编制单位：宁波银行股份有限公司 （未经审计） 金额单位：人民币百万元

项目	合并		银行
	2024年9月30日	2023年12月31日	2024年9月30日	2023年12月31日
资产
现金及存放中央银行款项	137,727	129,131	137,727	129,131
存放同业款项	30,071	26,290	40,045	29,818
贵金属	28,338	10,191	28,338	10,191
拆出资金	25,358	40,541	25,358	40,838
衍生金融资产	24,888	20,167	24,888	20,167
买入返售金融资产	47,341	9,251	47,336	9,249
发放贷款及垫款	1,415,877	1,213,753	1,235,200	1,063,650
金融投资：
交易性金融资产	315,475	350,466	297,474	332,927
债权投资	402,635	418,710	402,635	418,710
其他债权投资	606,685	465,419	603,254	462,635
其他权益工具投资	428	321	428	321
长期股权投资	-	-	13,842	12,842
投资性房地产	-	14	-	14
固定资产	8,053	7,543	7,686	7,406
在建工程	947	1,570	920	1,542
使用权资产	2,751	2,973	2,651	2,846
无形资产	3,645	2,912	2,886	2,190
商誉	293	293	-	-
递延所得税资产	3,843	6,260	2,874	5,312
其他资产	13,311	5,857	9,886	4,658
资产总计	3,067,666	2,711,662	2,883,428	2,554,447
负债及所有者权益
向中央银行借款	103,120	109,189	103,120	109,189
同业及其他金融机构存放款项	116,008	82,122	118,502	86,680
拆入资金	189,633	183,114	53,726	63,426
交易性金融负债	21,567	12,359	21,524	6,878
衍生金融负债	17,862	14,187	17,862	14,187
卖出回购金融资产款	74,446	122,641	58,765	110,302
吸收存款	1,894,727	1,588,536	1,894,728	1,589,806
应付职工薪酬	2,588	3,886	1,647	2,955
应交税费	1,614	1,281	1,287	657
应付债券	403,735	371,083	394,621	369,582
租赁负债	2,654	2,819	2,563	2,699
预计负债	1,607	1,673	1,607	1,673
其他负债	14,845	16,562	4,223	5,250
负债合计	2,844,406	2,509,452	2,674,175	2,363,284
股本	6,604	6,604	6,604	6,604
其他权益工具	24,810	24,810	24,810	24,810
其中：优先股	14,810	14,810	14,810	14,810

永续债	10,000	10,000	10,000	10,000
资本公积	37,611	37,611	37,695	37,695
其他综合收益	10,387	5,801	10,337	5,779
盈余公积	14,705	14,705	14,705	14,705
一般风险准备	28,658	24,510	25,064	21,644
未分配利润	99,406	87,154	90,038	79,926
归属于母公司股东的权益	222,181	201,195	209,253	191,163
少数股东权益	1,079	1,015	-	-
股东权益合计	223,260	202,210	209,253	191,163
负债及股东权益总计	3,067,666	2,711,662	2,883,428	2,554,447

法定代表人：陆华裕 行长：庄灵君 主管会计工作负责人：罗维开 会计机构负责人：胡海东

合并利润表编制单位：宁波银行股份有限公司 （未经审计） 金额单位：人民币百万元

	2024年7-9月	2023年7-9月	2024年1-9月	2023年1-9月
一、营业收入	16,316	15,091	50,753	47,235
利息净收入	12,163	10,031	35,317	30,209
利息收入	26,209	22,982	76,251	66,633
利息支出	(14,046)	(12,951)	(40,934)	(36,424)
手续费及佣金净收入	1,053	1,785	3,749	5,375
手续费及佣金收入	1,488	1,999	4,986	6,256
手续费及佣金支出	(435)	(214)	(1,237)	(881)
投资收益(损失以“-”填列)	2,590	3,342	8,923	9,459
其中: 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益	-	-	-	-
其他收益	68	208	336	555
公允价值变动损益(损失以“-”填列)	(61)	244	2,089	2,097
汇兑损益(损失以“-”填列)	463	(518)	288	(760)
其他业务收入	39	9	60	25
资产处置收益	1	(10)	(9)	275
二、营业支出	(8,293)	(8,082)	(27,096)	(26,135)
税金及附加	(153)	(131)	(496)	(404)
业务及管理费	(5,684)	(6,389)	(16,969)	(17,584)
信用减值损失	(2,411)	(1,558)	(9,573)	(8,137)
其他资产减值损失	-	1	-	-
其他业务成本	(45)	(5)	(58)	(10)
三、营业利润	8,023	7,009	23,657	21,100
加：营业外收入	11	15	22	44
减：营业外支出	(48)	(40)	(136)	(109)
四、利润总额	7,986	6,984	23,543	21,035
减：所得税费用	(907)	(568)	(2,772)	(1,631)
五、净利润	7,079	6,416	20,771	19,404
其中：归属于母公司股东的净利润	7,058	6,402	20,707	19,349
少数股东损益	21	14	64	55
六、其他综合收益的税后净额	660	(429)	4,586	1,660
归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额	660	(429)	4,586	1,660
不能重分类进损益的其他综合收益	22	163	14	156
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具投资公允价值变动	22	163	14	156
将重分类进损益的其他综合收益	638	(592)	4,572	1,504
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资公允价值变动	652	(916)	4,521	958
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资信用损失准备	-	324	65	546
自用房地产转换为以公允价值模式计量的投资性房地产	(14)	-	(14)	-
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额	-	-	-	-

七、综合收益总额	7,739	5,987	25,357	21,064
其中：归属于母公司股东	7,718	5,973	25,293	21,009
归属于少数股东	21	14	64	55
八、每股收益（人民币元/股）
（一）基本每股收益	1.01	0.97	3.08	2.93
（二）稀释每股收益	1.01	0.97	3.08	2.93

法定代表人：陆华裕 行长：庄灵君 主管会计工作负责人：罗维开 会计机构负责人：胡海东

利润表编制单位：宁波银行股份有限公司 （未经审计） 金额单位：人民币百万元

	2024年7-9月	2023年7-9月	2024年1-9月	2023年1-9月
一、营业收入	13,353	12,857	42,288	41,021
利息净收入	9,970	8,570	29,150	26,343
利息收入	23,035	20,758	67,062	60,761
利息支出	(13,065)	(12,188)	(37,912)	(34,418)
手续费及佣金净收入	402	1,074	1,753	3,222
手续费及佣金收入	772	1,259	2,839	4,006
手续费及佣金支出	(370)	(185)	(1,086)	(784)
投资收益(损失以“-”填列)	2,217	2,933	8,015	7,535
其中: 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益	-	-	-	-
其他收益	68	208	331	551
公允价值变动损益(损失以“-”填列)	201	595	2,714	3,841
汇兑损益(损失以“-”填列)	463	(518)	288	(761)
其他业务收入	31	5	46	15
资产处置收益	1	(10)	(9)	275
二、营业支出	(6,582)	(6,908)	(22,493)	(23,149)
税金及附加	(135)	(108)	(427)	(346)
业务及管理费	(4,877)	(5,678)	(14,766)	(15,723)
信用减值损失	(1,532)	(1,121)	(7,254)	(7,075)
其他资产减值损失	-	1	-	-
其他业务成本	(38)	(2)	(46)	(5)
三、营业利润	6,771	5,949	19,795	17,872
加：营业外收入	11	15	22	44
减：营业外支出	(47)	(31)	(135)	(100)
四、利润总额	6,735	5,933	19,682	17,816
减：所得税费用	(605)	(313)	(1,843)	(843)
五、净利润	6,130	5,620	17,839	16,973
六、其他综合收益的税后净额	663	(425)	4,558	1,648
不能重分类进损益的其他综合收益	22	163	14	156
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具投资公允价值变动	22	163	14	156
将重分类进损益的其他综合收益	641	(588)	4,544	1,492
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资公允价值变动	655	(912)	4,493	946
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资信用损失准备	-	324	65	546
自用房地产转换为以公允价值模式计量的投资性房地产	(14)	-	(14)	-
七、综合收益总额	6,793	5,195	22,397	18,621

法定代表人：陆华裕 行长：庄灵君 主管会计工作负责人：罗维开 会计机构负责人：胡海东

合并及银行现金流量表编制单位：宁波银行股份有限公司 （未经审计） 金额单位：人民币百万元

项目	合并		银行
	2024年1-9月	2023年1-9月	2024年1-9月	2023年1-9月
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额	331,568	267,978	328,097	267,933
向中央银行借款净增加额	-	7,018	-	7,018
拆入资金净增加额	4,626	44,976	-	12,987
拆出资金净减少额	7,838	8,026	7,838	8,026
卖出回购金融资产款净增加额	-	39,099	-	34,882
为交易目的而持有的金融资产净减少额	35,270	-	36,354	-
收取利息、手续费及佣金的现金	64,403	57,497	52,315	48,354
收到其他与经营活动有关的现金	7,495	3,541	4,485	1,587
经营活动现金流入小计	451,200	428,135	429,089	380,787
客户贷款及垫款净增加额	211,269	174,944	178,449	137,042
向中央银行借款净减少额	6,998	-	6,998	-
存放中央银行和同业款项净增加额	2,118	12,065	4,860	16,296
拆入资金净减少额	-	-	11,592	-
卖出回购金融资产款净减少额	48,167	-	51,516	-
为交易目的而持有的金融资产净增加额	-	37,987	-	29,264
支付利息、手续费及佣金的现金	25,529	23,020	22,470	21,172
支付给职工及为职工支付的现金	12,115	12,126	10,704	10,888
支付的各项税费	4,877	4,857	2,942	3,325
支付其他与经营活动有关的现金	15,123	14,156	8,995	12,531
经营活动现金流出小计	326,196	279,155	298,526	230,518
经营活动产生的现金流量净额	125,004	148,980	130,563	150,269
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金	1,451,063	937,900	1,451,063	929,516
取得投资收益收到的现金	19,185	19,610	19,120	19,559
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金	46	607	46	606
投资活动现金流入小计	1,470,294	958,117	1,470,229	949,681
投资支付的现金	1,572,556	1,019,981	1,567,648	1,017,217
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金	1,976	1,585	1,610	1,422
投资活动现金流出小计	1,574,532	1,021,566	1,569,258	1,018,639
投资活动使用的现金流量净额	(104,238)	(63,449)	(99,029)	(68,958)
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资所收到的现金	-	10,000	-	10,000
发行债券所收到的现金	443,034	405,971	435,534	405,971
筹资活动现金流入小计	443,034	415,971	435,534	415,971
偿还债务支付的现金	408,928	484,540	408,928	483,540
偿还租赁负债支付的现金	615	634	570	585
分配股利、利润或偿付利息支付的现金	12,810	11,692	12,806	11,660
筹资活动现金流出小计	422,353	496,866	422,304	495,785

筹资活动产生/(使用)的现金流量净额	20,681	(80,895)	13,230	(79,814)
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额	(98)	249	(98)	248
五、现金及现金等价物净增加额	41,349	4,885	44,666	1,745
加：期初现金及现金等价物余额	57,227	52,214	49,927	51,245
六、期末现金及现金等价物余额	98,576	57,099	94,593	52,990

法定代表人：陆华裕 行长：庄灵君 主管会计工作负责人：罗维开 会计机构负责人：胡海东