国投智能（厦门）信息股份有限公司关于国投财务有限公司的风险持续评估报告
按照《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第7号—交易与关联交易（2023 年修订》的要求, 国投智能（厦门）信息股份有限公司（以下简称公司）通过查验国投财务有限公司（以下简称“国投财务公司”）《金融许可证》《营业执照》等证件资料，对国投财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了评估，具体情况报告如下：
一、国投财务公司基本情况
国投财务公司是2008年底经中国银行业监督管理委员会批准设立，并核发金融许可证的非银行金融机构，于2009年2月11日经国家工商行政管理总局核准注册成立。公司注册资本为50亿元人民币。
（一）法定代表人：崔宏琴
（二）注册地址：北京市西城区阜成门北大街 2 号18 层
（三）企业类型：其他有限责任公司
（四）统一社会信用代码：911100007178841063
（五）经营范围：对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关咨询、代理业务；协助成员单位实现交易款项的收付；经批准的保险代理业务；对成员单位提供担保；办理成员单位之间的委托贷款及委托投资；对成员单位办理票据承兑与贴现；办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；吸收成员单位的存款；对成员单位办理贷款及融资租赁；从事同业拆借；经批准发行财务公司债券；承销成员单位的企业债券；对金融
机构的股权投资；有价证券投资；成员单位产品的买方信贷。（市场主体依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事国家和本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）
（六）股权结构：
| 序号 | 股东名称 | 出资额（亿元） | 持股比例 |
| 1 | 国家开发投资集团有限公司 | 178,000 | 35.60% |
| 2 | 国投资本控股有限公司 | 97,500 | 19.50% |
| 3 | 雅砻江流域水电开发有限公司 | 75,000 | 15.00% |
| 4 | 国投云南大朝山水电有限公司 | 53,750 | 10.75% |
| 5 | 国投高科技投资有限公司 | 37,500 | 7.50% |
| 6 | 厦门华夏国际电力发展有限公司 | 31,750 | 6.35% |
| 7 | 国投甘肃小三峡发电有限公司 | 12,500 | 2.50% |
| 8 | 国投交通控股有限公司 | 10,000 | 2.00% |
| 9 | 国投电力控股股份有限公司 | 4,000 | 0.80% |
| 合计 | 500,000 | 100% | |
二、国投财务公司内部控制的基本情况
（一）控制环境
国投财务公司建立了股东会、董事会、监事会，并对董事会和董事、监事、高级管理层在风险管理中的责任进行了明确规定，公司治理结构健全，管理运作规范，建立了分工合理、职责明确、互相制衡、报告关系清晰的组织结构，为风险管理的有效性提供必要的前提条件。国投财务公司实行董事会领导下的总经理负责制，下设11个部门，分别是综合管理部（党委办公
室）、计划财务部、结算业务部、客户服务一部、客户服务二部、客户服务三部、金融市场部、党群工作部、风险管理部、审计稽核部（纪律检查部）和信息技术部。具体见下图：
（二）风险的识别与评估
国投财务公司内部控制管理制度体系完善，经营层组织实施内部控制制度，各部门针对各项具体业务制定并充分执行标准化的操作流程、作业标准和风险防范措施，并对业务操作与管理中的各种风险事项进行识别、监测、评估、控制；审计稽核部门对内控执行、业务操作、规范化管理等情况进行监督评价。各部门分工明确、权责明晰。
（三）重要控制活动
1．国投财务公司管理层风险控制意识强，治理结构和组织架构设置与
运行良好。根据《商业银行内部控制指引》《企业内部控制指引》《会计法》《商业银行市场风险管理指引》《商业银行信息科技风险管理指引》等一系列法律法规要求，国投财务公司实现了不相容职责分离，具体如下：
结算管理：通过系统有效实现了会计核算与事后监督分离、经办与复核分离，岗位设置实现了“印、押、证”三分管；计划财务：有效实质实现了预算编制、审批、执行、考核分离，费用支出、审批、会计记账分离；固定资产管理：有效实现了请购与审批、询价与供应商选择、采购合同拟定与审批、验收与款项支付、付款的申请与执行分离；授信业务：根据国投财务公司《授信业务管理办法》、《客户信用评级管理办法》、《自营贷款管理办法》、《固定资产贷款管理办法》等各类制度有效实现了业务调查、审查、审批、会计账务处理分离，信用等级评定的调查、审核与审批分离，信贷资产分类的调查与审核分离，业务档案管理人员与信贷人员分离；资金业务：有效实现了前台交易与交易的正式确认、对账、交易结算和款项收付相互分离，资金支付的审批与执行分离；
中间业务：包括结售汇业务通过系统控制有效实现了业务操作与审批分离；
投资业务：有效实现了业务风险管理和控制人员与交易（或操作）人员分离；
信息系统岗位设置：有效实现了系统开发人员、管理人员、操作人员分离，系统运行与系统维护人员分离；
法律合规管理：有效实现了合同拟定、审批、执行分离。
2．制度执行情况良好，流程运行顺畅。国投财务公司业务系统不断地完善更新、业务或产品范围不断拓展，近两年出具的管理办法针对既有业务细化形成了业务操作规程。
（四）内部监督方面
国投财务公司的整体监督机制运行良好，已独立设立审计稽核部（纪律检查部），且可以有效执行审计稽核与监督评价工作。国投财务公司成立审计稽核部（纪律检查部）以来，已建立并完善内部审计队伍，充分发挥了内部监督职能。国投财务公司制定了《国投财务有限公司审计稽核工作办法》等7项制度，依法依规开展内部审计工作。
（五）风险管理总体评价
国投财务公司的风险管理制度健全，执行有效。在日常业务经营和管理活动中不断完善制度与流程，并在持续发展需求的基础上，国投财务公司建立了合理、完整的内部控制体系，满足了内部控制设计及执行的有效性，使整体风险控制在较低的水平。
三、国投财务公司经营管理及风险管理情况
（一）经营情况
截至2024年6月30日，国投财务公司总资产45.77亿元，所有者权益
77.19亿元；2024年1-6月实现营业收入5.29亿元，实现利润总额3.57亿元，实现净利润3.00亿元。（未经审计）
（二）管理情况
自成立以来，国投财务公司一直坚持稳健经营的原则，严格按照《公司
法》《银行业监督管理法》《企业会计准则》《企业集团财务公司管理办法》和国家有关金融法规、条例以及公司章程规范经营行为，加强内部管理。根据对国投财务公司风险管理的了解和评价，未发现与经营管理相关的资金、信贷、投资、稽核、信息管理等风险控制体系存在重大缺陷。
（三）监管指标
经审查，未发现国投财务公司有违反《企业集团财务公司管理办法》31、
32、33条规定的情形，国投财务公司的各项监管财务指标均符合《企业集团财务公司管理办法》第34条规定要求。
四、公司在国投财务公司的存贷情况
截至2024年6月30日,公司在国投财务公司的存款余额为8.97亿元，其中：计提的应收利息为0.03亿元。流动资金贷款余额1.01亿元。
五、风险评估意见
公司认为：国投财务公司具有合法有效的金融许可证、企业法人营业执照,建立了较为完整合理的内部控制制度,能较好地控制风险,国投财务公司严格按银保监会《企业集团财务公司管理办法》规定经营,各项监管指标均符合该办法第34条的规定要求。根据公司对风险管理的了解和评价，未发现国投财务公司的风险管理存在重大缺陷，公司与国投财务公司之间开展存贷款金融服务业务的风险可控。
特此公告。
国投智能（厦门）信息股份有限公司董事会2024年8月24日