| 警示 公告日期:2024-04-10 |
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| 标题 | 关于对中信银行股份有限公司长春一汽支行采取出具警示函措施的决定 |
| 相关法规 | 《关于实施〈公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法〉的规定》、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》 |
| 文件批号 | 吉证监决[2024]13号 |
| 批复原因 | 经查，我局发现你行基金销售业务人员资质管理不到位。 |
| 批复内容 | 我局决定对你行采取出具警示函的监督管理措施。 |
| 处理人 | 吉林证监局 |
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| 整改通知 公告日期:2023-12-21 |
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| 标题 | 厦门证监局关于对中信银行股份有限公司厦门分行采取责令改正措施的决定 |
| 相关法规 | 《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》 |
| 文件批号 | 厦门证监局[2023]44号 |
| 批复原因 | 中信银行股份有限公司厦门分行：经查，我局发现你行存在以下问题：一、原基金销售业务部门负责人、个别分支机构基金销售业务负责人在任职期间未取得基金从业资格，违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（证监会令第175号，以下简称《销售办法》）第八条第（四）项的规定。二、未将投资人长期投资收益纳入分支机构和基金销售人员考核评价指标体系，违反了《销售办法》第三十条第一款的规定。 |
| 批复内容 | 我局决定对你行采取责令改正的行政监管措施。你行应高度重视，采取切实有效的措施落实整改，并于收到本决定书之日起30日内向我局提交书面整改报告，我局将视情况进行检查验收。 |
| 处理人 | 厦门证监局 |
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| 警示 公告日期:2023-10-08 |
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| 标题 | 关于对中信银行股份有限公司成都世纪城支行采取出具警示函措施的决定 |
| 相关法规 | 《证券期货投资者适当性管理办法》、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》 |
| 文件批号 | 四川证监局[2023]64号 |
| 批复原因 | 经查，你支行基金销售业务存在以下问题：一是存在向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力产品的情形。二是存在未对基金宣传推介材料内容的合规性进行内部审查的情形。三是存在内部考核机制不健全的情形。 |
| 批复内容 | 我局决定对你支行采取出具警示函的行政监督管理措施。 |
| 处理人 | 四川证监局 |
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| 整改通知 公告日期:2023-05-19 |
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| 标题 | 关于对中信银行股份有限公司昆明分行采取责令改正措施的决定 |
| 相关法规 | 《关于实施<公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法>的规定》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《证券期货业反洗钱工作实施办法》 |
| 文件批号 | 云南证监局行政监管措施决定书[2023]9号 |
| 批复原因 | 中信银行股份有限公司昆明分行：
经查，你行存在以下违规行为：
一、部分分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格。零售银行部（负责基金销售）部门负责人、合规管理人员未取得基金从业资格。
二、你行由总部统一执行代销基金业务年度监察稽核工作，但总部2020年度、2021年度个人代销基金业务监察稽核报告未见审核、发文留痕。
三、你行2022年上半年代销产品销售自查报告包含投资者适当性内容，但未见审核、发文留痕。
四、你行基金销售业务反洗钱工作制度和相关落实情况未向我局报备。 |
| 批复内容 | 我局决定对你行采取责令改正的监督管理措施，你行应认真学习中国证监会监管规定，采取措施加强基金销售业务管理，认真落实监管要求，并于收到本决定书之日起15个工作日内向我局提交针对上述违规行为的书面整改报告。 |
| 处理人 | 云南证监局 |
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| 监管关注 公告日期:2023-03-06 |
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| 标题 | 中信银行天津分行收到中国证监会天津监管局监管关注函(津证监函[2020]458号) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 津证监函[2020]458号 |
| 批复原因 | 2020年12月3日，中国证监会天津监管局向中信银行天津分行出具了《关于对中信银行股份有限公司天津分行有关问题的监管关注函》（津证监函〔2020）458号） |
| 批复内容 | 中信银行天津分行收到上述监管关注函后高度重视，立即成立了专项整改领导小组，召集专题会议，集中对《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》《关于实施<公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法>的规定》《证券期货投资者适当性管理办法》《基金销售机构现场检查工作及相关事项公告》等文件进行研读，并形成书面整改报告。 |
| 处理人 | 天津证监局 |
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| 监管关注 公告日期:2023-03-06 |
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| 标题 | 中信银行长沙分行收到中国证监会湖南监管局监管意见函(湘证监函(2021)718号) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 湘证监函[2021]718号 |
| 批复原因 | 2021年12月24日，中国证监会湖南监管局向中信银行长沙分行出具了《关于中信银行股份有限公司长沙分行现场检查的监管意见函》（湘证监函（2021）718号） |
| 批复内容 | 中信银行长沙分行对上述问题进行了整改 |
| 处理人 | 湖南证监局 |
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| 警示 公告日期:2022-11-25 |
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| 标题 | 关于对宁波东方集团有限公司、夏崇耀、袁黎雨采取出具警示函措施的决定 |
| 相关法规 | 《证券发行与承销管理办法》、《上市公司信息披露管理办法》 |
| 文件批号 | |
| 批复原因 | 宁波东方集团有限公司、夏崇耀、袁黎雨：
经查，2017年11月，宁波东方集团有限公司就宁波东方电缆股份有限公司（以下简称东方电缆）非公开发行股票事项与华宝信托有限责任公司（以下简称华宝信托）和中信银行股份有限公司（以下简称中信银行）签署差额补足协议,夏崇耀、袁黎雨与华宝信托和中信银行签订保证合同，上述协议和合同均约定对华宝信托、中信银行参与认购的东方电缆股份提供投资本金安全及收益的保障性措施。上述协议和合同对投资者投资决策有重大影响，属于非公开发行事项中的重要内容，应当予以披露。 |
| 批复内容 | 我局决定对宁波东方集团有限公司、夏崇耀、袁黎雨采取出具警示函的行政监管措施。 |
| 处理人 | 宁波证监局 |
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| 警示 公告日期:2021-02-25 |
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| 标题 | 关于对中信银行股份有限公司广州分行采取出具警示函措施的决定〔2021〕5号 |
| 相关法规 | 《私募投资基金监督管理暂行办法》 |
| 文件批号 | 广东证监局[2021]5号 |
| 批复原因 | 经查，你行在对广州基岩投资管理有限公司管理的“康泽一号私募基金”履行托管职责时，未采取与产品架构风险相适应的投资监督措施，基金托管业务内部控制存在不足。 |
| 批复内容 | 对你行采取出具警示函的行政监管措施。 |
| 处理人 | 广东证监局 |
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| 通报批评 公告日期:2019-04-15 |
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| 标题 | 交易商协会自律处分信息 |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | |
| 批复原因 | 一、宏图高科于2018年11月26日披露了《江苏宏图高科技股份有限公司关于“15宏图MTN001”与投资人达成一致的公告》，其中“已与‘15宏图MTN001’全部投资人就延期兑付方案达成一致”的表述与实际情况不符。中信银行作为“15宏图MTN001”的主承销商，在知悉上述不真实内容的情况下，未督导发行人就不真实内容予以纠正，对发行人的督导职责履行不到位。
二、中信银行于2018年12月6日召集召开了“18宏图高科SCP002”持有人会议，相关召集公告披露不及时，持有人会议议案披露不完整。
三、2018年9月和11月，宏图高科主体评级下调事项触发了“18宏图高科SCP002”投资者保护的事先约束条款，中信银行作为召集人未及时召开持有人会议。 |
| 批复内容 | 依据相关自律规定，经2019年第4次自律处分会议审议，给予中信银行通报批评处分，责令其针对本次事件中暴露出的问题进行全面深入的整改。 |
| 处理人 | 交易商协会 |
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| 整改通知 公告日期:2018-01-15 |
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| 标题 | 关于对中信银行股份有限公司南宁分行采取责令改正措施的决定 |
| 相关法规 | 《证券投资基金销售管理办法》 |
| 文件批号 | 广西监管局行政监管措施决定书[2018]1号 |
| 批复原因 | 近期，我局对你分行基金销售等相关业务以及投资者适当性管理等情况进行了现场检查。
检查发现，你分行安排部分未取得基金销售业务资格的员工从事宣传推介等基金销售业务；部分基金客户购买的基金产品风险等级与其投资者风险承担能力评级不匹配。上述行为，违反了《证券投资基金销售管理办法》（证监会令第91号）第五十七条、第五十九条的规定。 |
| 批复内容 | 根据《证券投资基金销售管理办法》第八十七条的规定，我局决定对你分行采取责令改正措施。你分行应在收到本决定书之日起30日内予以改正，并向我局提交书面报告。 |
| 处理人 | 广西证监局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 银监会温州监管分局温银监罚决字[2016]1号(中信银行股份有限公司温州分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 温银监罚决字[2016]1号 |
| 批复原因 | 违规办理无真实贸易背景的信用证及银行承兑汇票业务；贷款资金发放后被用于其他违规用途 |
| 批复内容 | 罚款600,000.00元 |
| 处理人 | 银监会温州监管分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 银监会鞍山监管分局鞍银监罚决字[2017]5号(中信银行股份有限公司鞍山分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 鞍银监罚决字[2017]5号 |
| 批复原因 | 严重违反审慎经营规则，违规办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务 |
| 批复内容 | 罚款500,000.00元 |
| 处理人 | 银监会鞍山监管分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 银监会鞍山监管分局鞍银监罚决字[2017]3号(中信银行股份有限公司鞍山分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 鞍银监罚决字[2017]3号 |
| 批复原因 | 严重违反审慎经营规则，掩盖不良贷款 |
| 批复内容 | 罚款500,000.00元 |
| 处理人 | 银监会鞍山监管分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 银监会鞍山监管分局鞍银监罚决字[2016]3号(中信银行股份有限公司鞍山分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 鞍银监罚决字[2016]3号 |
| 批复原因 | 严重违反审慎经营规则，违规签发银行承兑汇票 |
| 批复内容 | 罚款500,000.00元 |
| 处理人 | 银监会鞍山监管分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 银监会鞍山监管分局鞍银监罚决字[2016]2号(中信银行股份有限公司鞍山分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 鞍银监罚决字[2016]2号 |
| 批复原因 | 严重违反审慎经营规则，违规发放贷款 |
| 批复内容 | 罚款500,000.00元 |
| 处理人 | 银监会鞍山监管分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 银监会鞍山监管分局鞍银监罚决字[2016]1号(中信银行股份有限公司鞍山分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 鞍银监罚决字[2016]1号 |
| 批复原因 | 严重违反审慎经营规则，违规发放贷款 |
| 批复内容 | 罚款500,000.00元 |
| 处理人 | 银监会鞍山监管分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 银监会厦门监管局厦银监罚[2015]13号(中信银行股份有限公司厦门分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 厦银监罚[2015]13号 |
| 批复原因 | 发放贷款时收取100%保证金，造成存款和贷款同时虚增 |
| 批复内容 | 罚款500,000.00元 |
| 处理人 | 银监会厦门监管局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 广西银监局桂银监罚[2015]25号(中信银行股份有限公司南宁分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 桂银监罚[2015]25号 |
| 批复原因 | 以贷转存；违规办理银行承兑汇票和贴现业务 |
| 批复内容 | 罚款500,000.00元 |
| 处理人 | 广西银监局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 湖南省发展改革委员会湘发改价监[2015]8号(中信银行股份有限公司长沙分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 湘发改价监[2015]8号 |
| 批复原因 | 涉企收费专项检查 |
| 批复内容 | 罚款483,520.00元 |
| 处理人 | 湖南省发展改革委员会 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 银监会云南监管局云银监罚[2015]3号(中信银行股份有限公司昆明分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 云银监罚[2015]3号 |
| 批复原因 | 违规办理贸易背景不真实的银行承兑汇票开票业务；流动资金贷款转为定期存款并为非标业务提供质押 |
| 批复内容 | 罚款450,000.00元 |
| 处理人 | 银监会云南监管局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 济南市地方税务局稽查局济地税稽罚[2016]600002号(中信银行股份有限公司济南分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 济地税稽罚[2016]600002号 |
| 批复原因 | 未按规定申报缴纳营业税、城市维护建设税、教育费附加 |
| 批复内容 | 罚款441,563.20元 |
| 处理人 | 济南市地方税务局稽查局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 甘肃省发展和改革委员会甘发改价检处[2014]13号(中信银行股份有限公司兰州分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 甘发改价检处[2014]13号 |
| 批复原因 | 与贷款捆绑强制收取务顾问服务费，且无实质性服务内容；在办理个人、企业房屋抵押贷款中，向借款人转嫁抵押房屋登记费 |
| 批复内容 | 罚款433,030.00元 |
| 处理人 | 甘肃省发展和改革委员会 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 收到银监会处罚决定书(中信银行股份有限公司) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 银监发[2014]13号 |
| 批复原因 | 转贴现业务风险管控不足。银行承兑汇票易背景真实性审查不到位。 |
| 批复内容 | 罚款400,000.00元。 |
| 处理人 | 银监会 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 银监会鞍山监管分局鞍银监罚决字[2017]4号(中信银行股份有限公司鞍山分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 鞍银监罚决字[2017]4号 |
| 批复原因 | 严重违反审慎经营规则，违规发放贷款 |
| 批复内容 | 罚款400,000.00元 |
| 处理人 | 银监会鞍山监管分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 银监会泉州监管分局泉银监罚决字[2016]6号(中信银行股份有限公司泉州分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 泉银监罚决字[2016]6号 |
| 批复原因 | 授信业务严重违反审慎经营规则 |
| 批复内容 | 罚款400,000.00元 |
| 处理人 | 银监会泉州监管分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 银监会嘉兴监管分局嘉银监罚[2014]9号(中信银行股份有限公司嘉兴分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 嘉银监罚[2014]9号 |
| 批复原因 | 虚增存贷款、贴现资金及信贷资金转存银行承兑汇票保证金；信贷资金入证券市场 |
| 批复内容 | 罚款400,000.00元 |
| 处理人 | 银监会嘉兴监管分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 浙江银监局浙银监罚[2015]41号(中信银行股份有限公司杭州分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 浙银监罚[2015]41号 |
| 批复原因 | 转嫁成本、质价不符等 |
| 批复内容 | 罚款400,000.00元 |
| 处理人 | 浙江银监局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 浙江银监局浙银监罚[2015]32号(中信银行股份有限公司杭州分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 浙银监罚[2015]32号 |
| 批复原因 | 贷款资金违规转作银行承兑汇票、贷款业务保证金 |
| 批复内容 | 罚款400,000.00元 |
| 处理人 | 浙江银监局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 银监会天津监管局津银监罚[2015]117号(中信银行股份有限公司天津分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 津银监罚[2015]117号 |
| 批复原因 | 贷款资金回流借款人 |
| 批复内容 | 罚款400,000.00元 |
| 处理人 | 银监会天津监管局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 陕西银监局陕银监罚决字[2017]6号(中信银行股份有限公司西安分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 陕银监罚决字[2017]6号 |
| 批复原因 | 存在将贷款转为定期存款、以存单质押再投资的方式虚增存款的行为。以存单质押再投资的方式虚增存款，违反审慎经营规则。 |
| 批复内容 | 罚款400,000.00元 |
| 处理人 | 陕西银监局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 银监会江门监管分局江银监罚决字[2017]6号(中信银行股份有限公司江门分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 江银监罚决字[2017]6号 |
| 批复原因 | 授信业务严重违法审慎经营规则 |
| 批复内容 | 罚款400,000.00元 |
| 处理人 | 银监会江门监管分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 银监会厦门监管局厦银监罚决字[2017]3号(中信银行股份有限公司厦门分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 厦银监罚决字[2017]3号 |
| 批复原因 | 部分银行承兑汇票保证金来源于信贷资金 |
| 批复内容 | 罚款400,000.00元 |
| 处理人 | 银监会厦门监管局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 江西省物价局赣发改价罚[2014]75号(中信银行股份有限公司南昌分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 赣发改价罚[2014]75号 |
| 批复原因 | 强制捆绑收费和变相强制以贷收费；只收费不服务或少服务 |
| 批复内容 | 罚款390,000.00元 |
| 处理人 | 江西省物价局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 海南省物价局琼价监案处[2015]5号(中信银行股份有限公司海口分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 琼价监案处[2015]5号 |
| 批复原因 | 违规收费 |
| 批复内容 | 罚款370,000.00元 |
| 处理人 | 海南省物价局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 中国人民银行大连市中心支行[2015]第1606号(中信银行股份有限公司大连分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | [2015]第1606号 |
| 批复原因 | 企业行业归属有误；涉农贷款统计归属有误；开立结算账户未经人民银行审核活在账户系统备案；撤销备案类账户系统备案不及时；临时账户延期使用；违反反洗钱的有关规定 |
| 批复内容 | 罚款365,000.00元 |
| 处理人 | 中国人民银行大连市中心支行 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 合肥市物价局合价检处告[2014]36号(中信银行股份有限公司合肥分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 合价检处告[2014]36号 |
| 批复原因 | 与贷款捆绑收取务顾问费，无实质性服务或少服务 |
| 批复内容 | 罚款360,000.00元 |
| 处理人 | 合肥市物价局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 中国人民银行长沙中心支行长银罚字[2014]第12号(中信银行股份有限公司长沙分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 长银罚字[2014]第12号 |
| 批复原因 | 假币收缴程序不规范；占压政存款或者资金；虚报金融统计数据 |
| 批复内容 | 罚款340,000.00元 |
| 处理人 | 中国人民银行长沙中心支行 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 国家外汇管理局河北省分局汇冀检罚字[2015]第6号(中信银行股份有限公司石家庄分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 汇冀检罚字[2015]第6号 |
| 批复原因 | 外汇业务违规 |
| 批复内容 | 罚款330,000.00元 |
| 处理人 | 国家外汇管理局河北省分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 国家外汇管理局上海分局上海汇管罚字[2015]3111150801(中信银行股份有限公司上海分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 上海汇管罚字[2015]3111150801 |
| 批复原因 | 违规办理外汇资本金结汇；违反外汇账户管理规定 |
| 批复内容 | 罚款310,000.00元 |
| 处理人 | 国家外汇管理局上海分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 银监会鞍山监管分局鞍银监罚决字[2017]6号(中信银行股份有限公司鞍山分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 鞍银监罚决字[2017]6号 |
| 批复原因 | 严重违反审慎经营规则，违规发放贷款 |
| 批复内容 | 罚款300,000.00元 |
| 处理人 | 银监会鞍山监管分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 银监会绍兴监管分局绍银监罚决字[2016]10号(中信银行股份有限公司绍兴分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 绍银监罚决字[2016]10号 |
| 批复原因 | 贷款发放不审慎 |
| 批复内容 | 罚款300,000.00元 |
| 处理人 | 银监会绍兴监管分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 银监会钦州监管分局钦银监罚[2015]1号(中信银行股份有限公司钦州分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 钦银监罚[2015]1号 |
| 批复原因 | 人为掩盖贷款资产质量真实性；以贷转存冲时点 |
| 批复内容 | 罚款300,000.00元 |
| 处理人 | 银监会钦州监管分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 黑龙江银监局黑银监罚字[2015]19号(中信银行股份有限公司哈尔滨分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 黑银监罚字[2015]19号 |
| 批复原因 | 发放贷款过程中存在以贷转存的违规行为 |
| 批复内容 | 罚款300,000.00元 |
| 处理人 | 黑龙江银监局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 国家外汇管理局陕西省分局陕汇检罚[2015]17号(中信银行股份有限公司西安分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 陕汇检罚[2015]17号 |
| 批复原因 | 办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查 |
| 批复内容 | 罚款300,000.00元 |
| 处理人 | 国家外汇管理局陕西省分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 国家外汇管理局上海分局上海汇管罚字[2014]3111140906(中信银行股份有限公司上海分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 上海汇管罚字[2014]3111140906 |
| 批复原因 | 涉及金额276万美元的转口贸易外汇收支业务提单信息有误，提供虚假提单 |
| 批复内容 | 罚款300,000.00元 |
| 处理人 | 国家外汇管理局上海分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 国家外汇管理局上海分局上海汇管罚字[2015]3111150802(中信银行股份有限公司上海分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 上海汇管罚字[2015]3111150802 |
| 批复原因 | 违规办理外汇资本金结汇 |
| 批复内容 | 罚款300,000.00元 |
| 处理人 | 国家外汇管理局上海分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 银监会丽水监管分局丽银监罚决字[2017]1号(中信银行股份有限公司丽水分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 丽银监罚决字[2017]1号 |
| 批复原因 | 信贷资金转作定期存款用于银行承兑汇票质押 |
| 批复内容 | 罚款300,000.00元 |
| 处理人 | 银监会丽水监管分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 江西银监局赣银监罚决字[2017]14号(中信银行股份有限公司南昌分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 赣银监罚决字[2017]14号 |
| 批复原因 | 以贴现资金缴存保证金滚动签发银行承兑汇票融资；利用第三方机构将票据资产转为资管计划，以投资替代贴现，将投资资金回流至出票人。 |
| 批复内容 | 罚款300,000.00元 |
| 处理人 | 江西银监局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 国家外管局天津市分局津汇罚(2017)3号(中信银行股份有限公司天津分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 津汇罚[2017]3号 |
| 批复原因 | 违反规定办理结汇、售汇业务 |
| 批复内容 | 罚款300,000.00元 |
| 处理人 | 国家外管局天津市分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 银监会漳州监管分局漳银监罚决字[2016]3号(中信银行股份有限公司漳州分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 漳银监罚决字[2016]3号 |
| 批复原因 | 信贷管理不审慎、风险管控不到位导致备用信用证形成垫款 |
| 批复内容 | 罚款250,000.00元 |
| 处理人 | 银监会漳州监管分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 银监会南通监管分局通银监罚[2015]15号(中信银行股份有限公司南通分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 通银监罚[2015]15号 |
| 批复原因 | 开立无真实贸易背景的承兑汇票 |
| 批复内容 | 罚款250,000.00元 |
| 处理人 | 银监会南通监管分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 银监会苏州监管分局苏州银监罚[2015]34号(中信银行股份有限公司苏州分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 苏州银监罚[2015]34号 |
| 批复原因 | 未按规定监督贷款资金按约定用途使用 |
| 批复内容 | 罚款250,000.00元 |
| 处理人 | 银监会苏州监管分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 银监会江苏监管局苏银监罚[2015]26号(中信银行股份有限公司南京分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 苏银监罚[2015]26号 |
| 批复原因 | 与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款 |
| 批复内容 | 罚款250,000.00元 |
| 处理人 | 银监会江苏监管局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 银监会海南监管局琼银监罚[2017]28号(中信银行股份有限公司海口分行) |
| 相关法规 | 《个人贷款管理暂行办法》 |
| 文件批号 | 琼银监罚[2017]28号 |
| 批复原因 | 向借款人发放个人贷款”三查“不尽职，违反了《个人贷款管理暂行办法》第13、18、31及35条规定 |
| 批复内容 | 罚款250,000.00元 |
| 处理人 | 银监会海南监管局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 辽宁省物价局辽价检告[2014]49号(中信银行股份有限公司大连分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 辽价检告[2014]49号 |
| 批复原因 | 转嫁成本至客户；与货款捆绑，没有实质性服务内容却收取投行务顾问费 |
| 批复内容 | 罚款249,930.00元 |
| 处理人 | 辽宁省物价局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 国家外汇管理局宁波市分局甬外管罚[2015]第5号(中信银行股份有限公司宁波分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 甬外管罚[2015]第5号 |
| 批复原因 | 未按规定办理转口贸易或进口贸易外汇业务21笔，违反规定办理结汇、售汇业务4笔，未按规定进行国际收支申报13笔，未按规定报送结售汇统计报表8处，违反外汇账户管理规定9笔 |
| 批复内容 | 罚款230,000.00元 |
| 处理人 | 国家外汇管理局宁波市分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 国家外汇管理局重庆外汇管理部渝汇罚[2015]10号(中信银行股份有限公司重庆分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 渝汇罚[2015]10号 |
| 批复原因 | 违反规定办理结售汇业务；未按规定报送统计报表资料 |
| 批复内容 | 罚款230,000.00元 |
| 处理人 | 国家外汇管理局重庆外汇管理部 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 银监会扬州监管分局扬银监罚[2015]16号(中信银行股份有限公司扬州分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 扬银监罚[2015]16号 |
| 批复原因 | 签发贸易背景不真实的银行承兑汇票 |
| 批复内容 | 罚款220,000.00元 |
| 处理人 | 银监会扬州监管分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 中国人民银行石家庄中心支行银石罚反洗[2014]第2号(中信银行股份有限公司石家庄分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 银石罚反洗[2014]第2号 |
| 批复原因 | 未按规定报关可疑交易报告；未按规定识别或留存特约商户身份资料；客户信息登记不完整 |
| 批复内容 | 罚款210,000.00元 |
| 处理人 | 中国人民银行石家庄中心支行 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 江苏省南京地方税务局宁地税罚[2014]4号(中信银行股份有限公司南京分行) |
| 相关法规 | 《税收征收管理法》 |
| 文件批号 | 宁地税罚[2014]4号 |
| 批复原因 | 违反《税收征收管理法》 |
| 批复内容 | 罚款207,446.28元 |
| 处理人 | 江苏省南京地方税务局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 银监会临沂监管分局临银监罚决字[2017]2号(中信银行股份有限公司临沂分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 临银监罚决字[2017]2号 |
| 批复原因 | 虚开增值税发票，承兑无真实贸易背景的商业汇票 |
| 批复内容 | 罚款200,000.00元 |
| 处理人 | 银监会临沂监管分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 银监会泰州监管分局泰银监罚决字[2017]1号(中信银行股份有限公司泰州分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 泰银监罚决字[2017]1号 |
| 批复原因 | 贷时审查不严，抵押物价值高估；贷后管理不到位，信贷资金违规流入异地企业，致使信贷资金被挪用 |
| 批复内容 | 罚款200,000.00元 |
| 处理人 | 银监会泰州监管分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 银监会广东监管局粤银监罚决字[2016]10号(中信银行股份有限公司广州花园支行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 粤银监罚决字[2016]10号 |
| 批复原因 | 在中船黄埔文冲船舶有限公司未提供增值税发票的情况下，为其办理票据代理贴现业务 |
| 批复内容 | 罚款200,000.00元 |
| 处理人 | 银监会广东监管局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 银监会泉州监管分局泉银监罚决字[2016]5号(中信银行股份有限公司泉州东湖支行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 泉银监罚决字[2016]5号 |
| 批复原因 | 对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现 |
| 批复内容 | 罚款200,000.00元 |
| 处理人 | 银监会泉州监管分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 银监会宁波监管局甬银监罚决字[2016]4号(中信银行股份有限公司宁波分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 甬银监罚决字[2016]4号 |
| 批复原因 | 办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务、无法提供贷款受托支付购销合同 |
| 批复内容 | 罚款200,000.00元 |
| 处理人 | 银监会宁波监管局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 银监会漳州监管分局漳银监罚决字[2016]4号(中信银行股份有限公司漳州分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 漳银监罚决字[2016]4号 |
| 批复原因 | 违规为整形车轮集团有限公司办理无真实贸易背景的银行承兑汇票 |
| 批复内容 | 罚款200,000.00元 |
| 处理人 | 银监会漳州监管分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 山东银监局鲁银监罚字[2015]26号(中信银行股份有限公司济南分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 鲁银监罚字[2015]26号 |
| 批复原因 | 未对借款人关联企业重大风险信息进行调查，未对借款人务状况真实性进行认真核实 |
| 批复内容 | 罚款200,000.00元 |
| 处理人 | 山东银监局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
|---|
| 标题 | 银监会芜湖监管分局芜银监罚决字[2015]5号(中信银行股份有限公司芜湖分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 芜银监罚决字[2015]5号 |
| 批复原因 | 流动资金贷款转至借款人企业务负责人账户后，转办定期存款质押，资金回流至借款人账户。流动资金贷款附增值税发票验伪 |
| 批复内容 | 罚款200,000.00元 |
| 处理人 | 银监会芜湖监管分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
|---|
| 标题 | 贵州银监局黔银监罚[2015]49号(中信银行股份有限公司贵阳分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 黔银监罚[2015]49号 |
| 批复原因 | 以贷款作为保证金办理质押贷款，用贷款兑付到期银行承兑汇票 |
| 批复内容 | 罚款200,000.00元 |
| 处理人 | 贵州银监局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 银监会云南监管局云银监罚[2015]41号(中信银行股份有限公司昆明分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 云银监罚[2015]41号 |
| 批复原因 | 贷款资金转为定期存款 |
| 批复内容 | 罚款200,000.00元 |
| 处理人 | 银监会云南监管局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
|---|
| 标题 | 银监会南阳监管分局宛银监罚[2015]11号(中信银行股份有限公司南阳分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 宛银监罚[2015]11号 |
| 批复原因 | 银行承兑汇票保证金来源为信贷资金,违反审慎规则 |
| 批复内容 | 罚款200,000.00元 |
| 处理人 | 银监会南阳监管分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 银监会南阳监管分局宛银监罚[2015]10号(中信银行股份有限公司南阳分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 宛银监罚[2015]10号 |
| 批复原因 | 办理贸易背景不真实的银行承兑汇票业务,违反审慎规则 |
| 批复内容 | 罚款200,000.00元 |
| 处理人 | 银监会南阳监管分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
|---|
| 标题 | 银监会丽水监管分局丽银监罚[2014]8号(中信银行股份有限公司丽水缙云支行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 丽银监罚[2014]8号 |
| 批复原因 | 贷款转存单质押 |
| 批复内容 | 罚款200,000.00元 |
| 处理人 | 银监会丽水监管分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
|---|
| 标题 | 银监会安徽监管局皖银监罚决字[2015]17号(中信银行股份有限公司合肥分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 皖银监罚决字[2015]17号 |
| 批复原因 | 中信银行合肥分行发放流动资金贷款用于房地产项目开发，违反了《流动资金贷款管理暂行办法》第九条的规定，严重违反审慎经营规则。 |
| 批复内容 | 罚款200,000.00元 |
| 处理人 | 银监会安徽监管局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
|---|
| 标题 | 银监会安徽监管局皖银监罚决字[2015]16号(中信银行股份有限公司合肥分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 皖银监罚决字[2015]16号 |
| 批复原因 | 未落实授信条件发放贷款；超越授信额度发放贷款。严重违反了审慎经营规则 |
| 批复内容 | 罚款200,000.00元 |
| 处理人 | 银监会安徽监管局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
|---|
| 标题 | 银监会泰州监管分局泰银监罚[2015]5号(中信银行股份有限公司泰州分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 泰银监罚[2015]5号 |
| 批复原因 | 授信调查不深入；支付管理不到位；贷后管理不尽职 |
| 批复内容 | 罚款200,000.00元 |
| 处理人 | 银监会泰州监管分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
|---|
| 标题 | 银监会黄石监管分局黄银监罚[2015]12号(中信银行股份有限公司黄石支行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 黄银监罚[2015]12号 |
| 批复原因 | 存在以贷转存的违规行为 |
| 批复内容 | 罚款200,000.00元 |
| 处理人 | 银监会黄石监管分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
|---|
| 标题 | 大连银监局大银监罚决字[2015]5号(中信银行股份有限公司大连分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 大银监罚决字[2015]5号 |
| 批复原因 | 未有效监督流动资金贷款的使用情况，贷款被挪用。 |
| 批复内容 | 罚款200,000.00元 |
| 处理人 | 大连银监局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 银监会大理监管分局大银监罚[2015]3号(中信银行股份有限公司大理分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 大银监罚[2015]3号 |
| 批复原因 | 未有效监督流动资金贷款的使用情况，贷款被挪用 |
| 批复内容 | 罚款200,000.00元 |
| 处理人 | 银监会大理监管分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 银监会吕梁监管分局吕银监罚[2014]4号(中信银行股份有限公司孝义支行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 吕银监罚[2014]4号 |
| 批复原因 | 在发放房地产抵押贷款过程中，要求借款客户支付房地产抵押评估费，转嫁银行成本 |
| 批复内容 | 罚款200,000.00元 |
| 处理人 | 银监会吕梁监管分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
|---|
| 标题 | 银监会东莞见管分局东银监罚决字[2015]6号(中信银行股份有限公司东莞常平支行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 东银监罚决字[2015]6号 |
| 批复原因 | 贷款资金支付管理和控制不合规，涉嫌严重违反审慎经营规则 |
| 批复内容 | 罚款200,000.00元 |
| 处理人 | 银监会东莞见管分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 银监会无锡监管分局锡银监罚[2015]2号(中信银行股份有限公司无锡分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 锡银监罚[2015]2号 |
| 批复原因 | 未按规定进行贷款资金支付管理与控制 |
| 批复内容 | 罚款200,000.00元 |
| 处理人 | 银监会无锡监管分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 银监会湖北监管局鄂银监罚[2015]87号(中信银行股份有限公司武汉武钢支行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 鄂银监罚[2015]87号 |
| 批复原因 | 存在对贸易合同审查不到位，签发无真实交易背景的银行承兑汇票,出票人套取银行资金并形成不良贷款的违规行为 |
| 批复内容 | 罚款200,000.00元 |
| 处理人 | 银监会湖北监管局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 山西银监局晋银监罚[2015]32号(中信银行股份有限公司太原分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 晋银监罚[2015]32号 |
| 批复原因 | 办理无真实贸易背景票据业务 |
| 批复内容 | 罚款200,000.00元 |
| 处理人 | 山西银监局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
|---|
| 标题 | 银监会广东监管局粤银监罚决字[2015]7号(中信银行股份有限公司广州分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 粤银监罚决字[2015]7号 |
| 批复原因 | 对保利房地产（集团）股份有限公司固定资产贷款的支付环节，未按规定实行贷款专户管理，未严格执行受托支付相关规定；向广州保税区陆海顺物流有限公司办理银行汇票承兑业务时，申请人法人印章前后不一致，且未使用授信业务专用印鉴；对广州拓森印刷材料销售有限公司的贷款进行重组，但未按要求下调分类等级 |
| 批复内容 | 罚款200,000.00元 |
| 处理人 | 银监会广东监管局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 辽宁银监局辽银监罚决[2015]11号(中信银行股份有限公司沈阳分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 辽银监罚决[2015]11号 |
| 批复原因 | 严重违反审慎性经营规则，违规发放个人经营性贷款 |
| 批复内容 | 罚款200,000.00元 |
| 处理人 | 辽宁银监局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
|---|
| 标题 | 湖南银监局湘银监罚[2015]12号(中信银行股份有限公司长沙分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 湘银监罚[2015]12号 |
| 批复原因 | 资产质量反映不真实 |
| 批复内容 | 罚款200,000.00元 |
| 处理人 | 湖南银监局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 国家外汇管理局广西壮族自治区分局桂汇处[2014]4号(中信银行股份有限公司南宁分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 桂汇处[2014]4号 |
| 批复原因 | 为个人办理结售汇业务未录入个人结售汇系统 |
| 批复内容 | 罚款200,000.00元 |
| 处理人 | 国家外汇管理局广西壮族自治区分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
|---|
| 标题 | 中国银监会中山监管分局中银监罚决字[2017]2号(中信银行股份有限公司中山分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 中银监罚决字[2017]2号 |
| 批复原因 | 贷款业务受托支付审核不严、贷后管理不审慎 |
| 批复内容 | 罚款200,000.00元 |
| 处理人 | 中国银监会中山监管分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 贵州银监局黔银监罚决字[2017]8号(中信银行股份有限公司贵阳分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 黔银监罚决字[2017]8号 |
| 批复原因 | 开立无真实贸易背景的信用证 |
| 批复内容 | 罚款200,000.00元 |
| 处理人 | 贵州银监局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
|---|
| 标题 | 银监会新疆监管局新银监罚决字(2017)19号(中信银行股份有限公司乌鲁木齐分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 新银监罚决字[2017]19号 |
| 批复原因 | 被处罚当事人开展流动资金贷款业务中，未严格监督流动资金贷款资金的使用情况、信贷资金被挪用为银行承兑汇票保证金 |
| 批复内容 | 罚款200,000.00元 |
| 处理人 | 银监会新疆监管局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
|---|
| 标题 | 辽宁银监局辽银监罚决[2016]5号(中信银行股份有限公司沈阳分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 辽银监罚决[2016]5号 |
| 批复原因 | 严重违反审慎经营规则，为实际控制人发生变化的企业签发无真实贸易背景银行承兑汇票，以贴现资金转存保证金 |
| 批复内容 | 罚款200,000.00元 |
| 处理人 | 辽宁银监局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
|---|
| 标题 | 辽宁银监局辽银监罚决[2016]7号(中信银行股份有限公司沈阳分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 辽银监罚决[2016]7号 |
| 批复原因 | 严重违反审慎经营规则，为实际控制人发生变化的企业签发无真实贸易背景银行承兑汇票 |
| 批复内容 | 罚款200,000.00元 |
| 处理人 | 辽宁银监局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 辽宁银监局辽银监罚决[2016]8号(中信银行股份有限公司沈阳分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 辽银监罚决[2016]8号 |
| 批复原因 | 严重违反审慎经营规则，以单位定期存单做保证金签发银行承兑汇票 |
| 批复内容 | 罚款200,000.00元 |
| 处理人 | 辽宁银监局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 辽宁银监局辽银监罚决[2016]11号(中信银行股份有限公司沈阳分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 辽银监罚决[2016]11号 |
| 批复原因 | 严重违反审慎经营规则，签发无真实贸易背景银行承兑汇票 |
| 批复内容 | 罚款200,000.00元 |
| 处理人 | 辽宁银监局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 辽宁银监局辽银监罚决[2016]12号(中信银行股份有限公司沈阳分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 辽银监罚决[2016]12号 |
| 批复原因 | 严重违反审慎经营规则，滚动签发银行承兑汇票，以贴现资金转存保证金 |
| 批复内容 | 罚款200,000.00元 |
| 处理人 | 辽宁银监局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 银监会衡阳监管分局衡银监罚决字[2017]5号(中信银行股份有限公司衡阳分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 衡银监罚决字[2017]5号 |
| 批复原因 | 贷款资金回流至借款人账户并转存为定期存款以虚增存款 |
| 批复内容 | 罚款200,000.00元 |
| 处理人 | 银监会衡阳监管分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 西安市国家税务局第二稽查局西国税稽二罚[2015]ZX142035043号(中信银行股份有限公司西安分行) |
| 相关法规 | 《税收征收管理法》 |
| 文件批号 | 西国税稽二罚[2015]ZX142035043号 |
| 批复原因 | 违反《税收征收管理法》 |
| 批复内容 | 罚款178,226.34元 |
| 处理人 | 西安市国家税务局第二稽查局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
|---|
| 标题 | 中国人民银行青岛市中心支行(青银)罚字[2016]第13号(中信银行股份有限公司青岛分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | （青银）罚字[2016]第13号 |
| 批复原因 | 未建立贷后风险管理查询个人信用报告登记制度；征信异议处理制度不规范；信用信息查询和使用不规范；向第三人提供个人信息；对离岗用户未及时停用；存在“公共用户”的现象；未在规定时间内对异议申请人进行书面回复；漏报企业信贷信息；不如实向人民银行检查组提供资料 |
| 批复内容 | 罚款175,000.00元 |
| 处理人 | 中国人民银行青岛市中心支行 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 中国人民银行营业管理部银管罚[2014]3号(中信银行股份有限公司总行营业部) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 银管罚[2014]3号 |
| 批复原因 | 统计分类有误，数据报告不准确；为中央预算单位开立银行结算账户未取得政批复书；部分经收网点存在延压预算收入现象；非税收入收缴业务处理不规范；违规查询个人信用报告 |
| 批复内容 | 罚款125,000.00元 |
| 处理人 | 中国人民银行营业管理部 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 石家庄市地方税务局石地税稽罚[2016]5444号(中信银行股份有限公司石家庄分行) |
| 相关法规 | 《税收征收管理法》 |
| 文件批号 | 石地税稽罚[2016]5444号 |
| 批复原因 | 违反《税收征收管理法》 |
| 批复内容 | 罚款119,847.83元 |
| 处理人 | 石家庄市地方税务局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 国家外汇管理局决字[2015]14号(中信银行股份有限公司太原分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 决字[2015]14号 |
| 批复原因 | 违规办理结售汇 |
| 批复内容 | 罚款110,000.00元 |
| 处理人 | 国家外汇管理局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 太原市地方税务局稽查局并地税稽罚[2013]1006号(中信银行股份有限公司太原分行) |
| 相关法规 | 《税收征收管理法》 |
| 文件批号 | 并地税稽罚[2013]1006号 |
| 批复原因 | 违反《税收征收管理法》 |
| 批复内容 | 罚款102,013.80元 |
| 处理人 | 太原市地方税务局稽查局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 银监会济宁监管分局济银监罚[2015]3号(中信银行股份有限公司济宁分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 济银监罚[2015]3号 |
| 批复原因 | 签发无真实贸易背景信用证 |
| 批复内容 | 罚款100,000.00元 |
| 处理人 | 银监会济宁监管分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 银监会安徽监管局皖银监罚决字[2015]18号(中信银行股份有限公司合肥分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 皖银监罚决字[2015]18号 |
| 批复原因 | 未落实授信条件发放贷款；超越授信额度发放贷款。严重违反了审慎经营规则 |
| 批复内容 | 罚款100,000.00元 |
| 处理人 | 银监会安徽监管局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
|---|
| 标题 | 银监会新疆监管局新银监罚[2015]29号(中信银行股份有限公司乌鲁木齐分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 新银监罚[2015]29号 |
| 批复原因 | 开展个人贷款业务业务中，未按规定进行贷款资金支付管理与控制，信贷资金被借款人挪用 |
| 批复内容 | 罚款100,000.00元 |
| 处理人 | 银监会新疆监管局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 国家外汇管理局大连分局大汇罚字[2015]第14号(中信银行股份有限公司大连分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 大汇罚字[2015]第14号 |
| 批复原因 | 国际收支统计申报业务错误；报送的结售汇报表错误 |
| 批复内容 | 罚款100,000.00元 |
| 处理人 | 国家外汇管理局大连分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 中国人民银行厦门中心支行厦门银罚字[2017]1号(中信银行股份有限公司厦门分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 厦门银罚字[2017]1号 |
| 批复原因 | 2015年1月未事先获得信息主体书面同意查询个人信用报告3323份 |
| 批复内容 | 罚款100,000.00元 |
| 处理人 | 中国人民银行厦门中心支行 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 青岛外管局[2015]青汇综告字第4号(中信银行股份有限公司青岛分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | [2015]青汇综告字第4号 |
| 批复原因 | 未按规定进行国际收支统计申报；未按规定报送务会计报告 |
| 批复内容 | 罚款100,000.00元 |
| 处理人 | 青岛外管局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 中国人民银行石家庄中心支行银石罚字[2014]第15号(中信银行股份有限公司石家庄分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 银石罚字[2014]第15号 |
| 批复原因 | 未缴存政性存款；存在查询客户关联企业信用报告未按规定取得信息主体书面授权问题 |
| 批复内容 | 罚款60,000.00元 |
| 处理人 | 中国人民银行石家庄中心支行 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 浙江银监局浙银监罚[2014]11号(中信银行股份有限公司杭州余杭支行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 浙银监罚[2014]11号 |
| 批复原因 | 办理无真实贸易背景票据业务 |
| 批复内容 | 罚款50,000.00元 |
| 处理人 | 浙江银监局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 银监会株洲监管分局株银监罚字[2014]3号(中信银行股份有限公司株洲分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 株银监罚字[2014]3号 |
| 批复原因 | 贷款附加不合理条件 |
| 批复内容 | 罚款50,000.00元 |
| 处理人 | 银监会株洲监管分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 银监会衡阳监管分局衡银罚字[2016]第2号(中信银行股份有限公司衡阳分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 衡银罚字[2016]第2号 |
| 批复原因 | 开立的账户资料未及时更新、应经人民银行核准或报备的账户而未核准或报备、核准类账户以报备类账户形式开立、开立的账户性质与提供的账户开户资料不一致、开立账户提供的资料欠齐全、内控制度建设问题、企业征信相关业务存在问题、个人征信业务存在问题 |
| 批复内容 | 罚款50,000.00元 |
| 处理人 | 银监会衡阳监管分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
|---|
| 标题 | 国家外汇管理局大连分局大汇罚字[2015]第9号(中信银行股份有限公司大连分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 大汇罚字[2015]第9号 |
| 批复原因 | 办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查 |
| 批复内容 | 罚款50,000.00元 |
| 处理人 | 国家外汇管理局大连分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 中国人民银行太原中心支行银罚字[2014]9号(中信银行股份有限公司太原分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 银罚字[2014]9号 |
| 批复原因 | 个人及企业征信查询未严格遵照国家相关规定 |
| 批复内容 | 罚款50,000.00元 |
| 处理人 | 中国人民银行太原中心支行 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
|---|
| 标题 | 中国人民银行天津分行津银罚[2016]4号(中信银行股份有限公司天津分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 津银罚[2016]4号 |
| 批复原因 | 未经信息主体书面同意查询企业信贷信息的情况 |
| 批复内容 | 罚款50,000.00元 |
| 处理人 | 中国人民银行天津分行 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
|---|
| 标题 | 国家外汇管理局天津市分局津汇罚[2015]36号(中信银行股份有限公司天津分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 津汇罚[2015]36号 |
| 批复原因 | 未按规定进行国际收支统计申报；未按规定报送统计报表等数据信息 |
| 批复内容 | 罚款30,000.00元 |
| 处理人 | 国家外汇管理局天津市分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 国家外汇管理局广西分局桂汇处[2015]2号(中信银行股份有限公司南宁分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 桂汇处[2015]2号 |
| 批复原因 | 南宁分行2014年6月4日为广西某公司开立一笔日期为89天的进口信用证1550万美元，开证申请人交易方提交的提单与合同、装箱单不符。在单证不符的情况下为企业办理了信用证项下的进口付汇业务，构成了办理经常项目资金收付时，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查 |
| 批复内容 | 罚款30,000.00元 |
| 处理人 | 国家外汇管理局广西分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
|---|
| 标题 | 国家外汇管理局广东省分局粤汇处[2015]24号(中信银行股份有限公司广州分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 粤汇处[2015]24号 |
| 批复原因 | 违反《通过金融机构进行国际收支统计申报业务操作过程》操作 |
| 批复内容 | 罚款30,000.00元 |
| 处理人 | 国家外汇管理局广东省分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
|---|
| 标题 | 国家外汇管理局宁夏回族自治区分局宁汇检罚(2015)2号(中信银行股份有限公司银川分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 宁汇检罚[2015]2号 |
| 批复原因 | 未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的违规行为 |
| 批复内容 | 罚款30,000.00元 |
| 处理人 | 国家外汇管理局宁夏回族自治区分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 收到国家外汇管理局北京外汇管理部处罚决定书(中信银行股份有限公司) |
| 相关法规 | 《中华人民共和国外汇管理条例》、《关于境内银行境外直接投资外汇管理有关问题的通知》 |
| 文件批号 | 京汇罚[2017]13号 |
| 批复原因 | 未按规定于2010年及时办理对振华务境外投资的补登记手续，违反了《中华人民共和国外汇管理条例》以及《关于境内银行境外直接投资外汇管理有关问题的通知》相关条款 |
| 批复内容 | 罚款30,000.00元 |
| 处理人 | 国家外汇管理局北京外汇管理部 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 大连地方税务局第三稽查局大地税查三稽罚[2014]49号(中信银行股份有限公司大连分行) |
| 相关法规 | 《税收征收管理法》 |
| 文件批号 | 大地税查三稽罚[2014]49号 |
| 批复原因 | 违反《税收征收管理法》 |
| 批复内容 | 罚款22,404.00元。 |
| 处理人 | 大连地方税务局第三稽查局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
|---|
| 标题 | 中国人民银行杭州中心支行浙银处罚[2015]18号(中信银行股份有限公司杭州分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 浙银处罚[2015]18号 |
| 批复原因 | 未按规定报送客户备付金的存管或使用情况等信息资料；未对支付机构违规使用客户备付金的申请或指令予以拒绝 |
| 批复内容 | 罚款20,000.00元。 |
| 处理人 | 中国人民银行杭州中心支行 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
|---|
| 标题 | 中国人民银行重庆营业管理部渝银罚[2015]17号(中信银行股份有限公司重庆分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 渝银罚[2015]17号 |
| 批复原因 | 未按规定报送客户备付金的存管或使用情况等信息资料；未对支付机构违反规定使用客户备付金的申请或指令予以拒绝 |
| 批复内容 | 罚款20,000.00元。 |
| 处理人 | 中国人民银行重庆营业管理部 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
|---|
| 标题 | 银监会萍乡监管分局萍银监罚字[2014]1号(中信银行股份有限公司萍乡分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 萍银监罚字[2014]1号 |
| 批复原因 | 抵押登记费由客户承担 |
| 批复内容 | 罚款10,000.00元 |
| 处理人 | 银监会萍乡监管分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
|---|
| 标题 | 青岛市工商行政管理局青工商公处字[2016]02号(中信银行股份有限公司青岛分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 青工商公处字[2016]02号 |
| 批复原因 | 当事人利用自己提供的格式合同条款免除自身责任，并附加要求借款人缴纳房屋抵押登记费办妥房屋抵押登记后方可发放贷款，从而转嫁本应由其承担的费用，损害了借款人（消费者）的合法权益 |
| 批复内容 | 罚款10,000.00元。 |
| 处理人 | 青岛市工商行政管理局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
|---|
| 标题 | 上海市地方税务局第一稽查局沪地税一稽罚[2017]1号(中信银行股份有限公司上海分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 沪地税一稽罚[2017]1号 |
| 批复原因 | 2015年采购礼品并于当年7月计入“营业费用-业务招待费”，礼品已赠送，未代扣代缴个人所得税 |
| 批复内容 | 罚款816元。 |
| 处理人 | 上海市地方税务局第一稽查局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 西藏自治区国家税务局直属税务分局税源管理科藏国税直简罚[2015]1000(中信银行股份有限公司拉萨分行) |
| 相关法规 | 《税收征收管理法》 |
| 文件批号 | 藏国税直简罚[2015]1000 |
| 批复原因 | 违反《税收征收管理法》 |
| 批复内容 | 罚款200元 |
| 处理人 | 西藏自治区国家税务局直属税务分局税源管理科 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 沈阳市地方税务局第三稽查局沈地税三稽罚[2015]0071号(中信银行股份有限公司沈阳分行) |
| 相关法规 | 《印花税暂行条例》 |
| 文件批号 | 沈地税三稽罚[2015]0071号 |
| 批复原因 | 违反《印花税暂行条例》 |
| 批复内容 | 罚款175.8元。 |
| 处理人 | 沈阳市地方税务局第三稽查局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
|---|
| 标题 | 中国人民银行济南分行济银罚字[2015]第10号(中信银行股份有限公司济南分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 济银罚字[2015]第10号 |
| 批复原因 | 对支付机构客户客户备付金管理情况进行现场检查发现问题 |
| 批复内容 | 其他 |
| 处理人 | 中国人民银行济南分行 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
|---|
| 标题 | 青岛市市南区国家税务局青南国税[2017]520号(中信银行股份有限公司青岛分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 青南国税[2017]520号 |
| 批复原因 | 对于2014年青岛分行核销的青岛佳德纺织有限公司1171万元不良资产，存在轮后查封及有未处置资产并能够得到受偿的情况，税务部门认为不符合税前扣除条件，并要求青岛分行补缴税款2927500元及滞纳金859221.25元 |
| 批复内容 | 其他 |
| 处理人 | 青岛市市南区国家税务局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
|---|
| 标题 | 营口市鲅鱼圈区公安消防大队营鲅公(消)行罚决字[2016]0008号(中信银行股份有限公司大连分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 营鲅公(消)行罚决字[2016]0008号 |
| 批复原因 | 违反消防管理的行为 |
| 批复内容 | 其他 |
| 处理人 | 营口市鲅鱼圈区公安消防大队 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
|---|
| 标题 | 河北省国家税务局冀国税稽处[2015]1号(中信银行股份有限公司石家庄分行) |
| 相关法规 | 《税收征收管理法》 |
| 文件批号 | 冀国税稽处[2015]1号 |
| 批复原因 | 违反《税收征收管理法》 |
| 批复内容 | 其他 |
| 处理人 | 河北省国家税务局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
|---|
| 标题 | 山西省物价局晋价检处[2014]3号(中信银行股份有限公司太原分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 晋价检处[2014]3号 |
| 批复原因 | 在贷款过程中捆绑收取并购顾问费，强制收费，只收费不服务少服务 |
| 批复内容 | 罚款15,000,000.00元 |
| 处理人 | 山西省物价局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
|---|
| 标题 | 湖北省物价局鄂价检处[2014]01号(中信银行股份有限公司武汉分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 鄂价检处[2014]01号 |
| 批复原因 | 收取国际务顾问费；与贷款业务捆绑；无实质性服务内容；超标收取贷款承诺费；超标收取资信鉴证费；自查违规转嫁房屋抵押登记费 |
| 批复内容 | 罚款10,276,462.29元 |
| 处理人 | 湖北省物价局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
|---|
| 标题 | 北京市发展和改革委员会京发改价格处罚[2014]18号(中信银行股份有限公司总行营业部) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 京发改价格处罚[2014]18号 |
| 批复原因 | 总营自立项目收取企业融资安排费；超过总行标准收取贷款承诺费；代发工资电子汇划费标准高于政府指导价 |
| 批复内容 | 罚款9,558,470.00元 |
| 处理人 | 北京市发展和改革委员会 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
|---|
| 标题 | 宁波市物价局甬价检处[2014]8号(中信银行股份有限公司宁波分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 甬价检处[2014]8号 |
| 批复原因 | 与授信业务捆绑，向部分企业收取务顾问费，只收取不服务少服务；向部分融资类理业务客户收取资产管理费，未提供实质性服务；将本应自身承担的费用转嫁给客户；转嫁抵押登记费；自定标准收费 |
| 批复内容 | 罚款7,805,729.09元 |
| 处理人 | 宁波市物价局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
|---|
| 标题 | 陕西省物价局陕价检处[2014]05号(中信银行股份有限公司西安分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 陕价检处[2014]05号 |
| 批复原因 | 收取公司资产管理费以及资金资本市场咨询服务费；与贷款捆绑强制收费，无针对性、个性化和实质性服务；转嫁应由自行承担的房屋抵押登记费 |
| 批复内容 | 罚款5,138,480.00元 |
| 处理人 | 陕西省物价局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 浙江省物价局浙价检处[2014]20号(中信银行股份有限公司杭州分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 浙价检处[2014]20号 |
| 批复原因 | 转嫁成本，向借款人转移抵押登记费负担；向部分企业收取务顾问费，未提供实质性服务，只收费不服务或少服务；向部分企业收取项目融资手续费，未提供实质性服务，只收费不服务或少服务。 |
| 批复内容 | 罚款4,104,100.00元 |
| 处理人 | 浙江省物价局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
|---|
| 标题 | 四川省发展改革委员会川发改价检处[2014]18号(中信银行股份有限公司成都分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 川发改价检处[2014]18号 |
| 批复原因 | 向企业收取务顾问费、资金资本市场咨询顾问费、投资银行企业管理顾问费等，只收费不服务或少服务 |
| 批复内容 | 罚款3,590,355.00元 |
| 处理人 | 四川省发展改革委员会 |
|
| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 河北省物价局冀价检处[2014]4号(中信银行股份有限公司石家庄分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 冀价检处[2014]4号 |
| 批复原因 | 将应由委托人缴纳的委托贷款手续费转嫁由借款人支付；开立信用证绑定资金资本市场咨询顾问业务费，且未提供实质性服务；转嫁房屋抵押登记费 |
| 批复内容 | 罚款3,569,500.00元 |
| 处理人 | 河北省物价局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 山东省物价局鲁价检处[2014]15号(中信银行股份有限公司青岛分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 鲁价检处[2014]15号 |
| 批复原因 | 服务收费处罚：融资安排费、务顾问费、抵押房屋登记费 |
| 批复内容 | 罚款2,712,194.40元 |
| 处理人 | 山东省物价局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 河南省发展和改革委员会豫发改价检处[2015]4号(中信银行股份有限公司郑州分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 豫发改价检处[2015]4号 |
| 批复原因 | 违规收费 |
| 批复内容 | 罚款2,476,110.00元 |
| 处理人 | 河南省发展和改革委员会 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 甘肃银监局甘银监罚[2016]2号(中信银行股份有限公司兰州分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 甘银监罚[2016]2号 |
| 批复原因 | 转贴现票据违规 |
| 批复内容 | 罚款2,000,000.00元 |
| 处理人 | 甘肃银监局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 黑龙江省物价监督管理局黑价检处[2014]19号(中信银行股份有限公司哈尔滨分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 黑价检处[2014]19号 |
| 批复原因 | 收取第三方资金监管费，与结构化融资放款捆绑强制收费，除了履行自身贷款发放职责外，未提供实质性服务；收取投融资咨询服务费，与贷款捆绑强制收费，除了履行自身贷款发放职责外，没有提供其他实质性服务。 |
| 批复内容 | 罚款1,823,000.00元 |
| 处理人 | 黑龙江省物价监督管理局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 中国人民银行银支付罚决字[2016]第1号(中信银行股份有限公司上海分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 银支付罚决字[2016]第1号 |
| 批复原因 | 银行卡收单业务不规范 |
| 批复内容 | 罚款1,462,941.55元 |
| 处理人 | 中国人民银行 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 重庆市物价局渝价检处[2014]31号(中信银行股份有限公司重庆分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 渝价检处[2014]31号 |
| 批复原因 | 为企业提供融资时，向融资企业收取务顾问费，且未提供实质性服务；在办理房屋抵押登记过程中，未向房管部门缴纳抵押房屋登记费，而是由客户（借款人）直接向房管部门缴纳，转嫁抵押房屋登记费金额 |
| 批复内容 | 罚款1,376,740.00元 |
| 处理人 | 重庆市物价局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 辽宁省物价局辽价检处[2015]9号(中信银行股份有限公司沈阳分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 辽价检处[2015]9号 |
| 批复原因 | 违规收费 |
| 批复内容 | 罚款1,198,250.00元 |
| 处理人 | 辽宁省物价局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 上海市物价局第2320140031号(中信银行股份有限公司上海分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 第2320140031号 |
| 批复原因 | 与贷款挂钩，强制收费；只收费不服务或者没有实质性内容 |
| 批复内容 | 罚款917,400.00元 |
| 处理人 | 上海市物价局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 重庆银监局渝银监发[2015]143号(中信银行股份有限公司重庆分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 渝银监发[2015]143号 |
| 批复原因 | 违规发放流动资金贷款；违规以贷转存吸存；违规办理信用证 |
| 批复内容 | 罚款900,000.00元 |
| 处理人 | 重庆银监局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 天津市发展和改革委员会津价检处[2015]12号(中信银行股份有限公司天津分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 津价检处[2015]12号 |
| 批复原因 | 与贷款捆绑收费，没有实质性服务内容；违规转嫁房屋抵押登记费 |
| 批复内容 | 罚款866,470.00元 |
| 处理人 | 天津市发展和改革委员会 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 中国人民银行杭州中心支行浙银处罚[2015]16号(中信银行股份有限公司杭州分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 浙银处罚[2015]16号 |
| 批复原因 | 涉及金融统计、政缴款、账户开立、货币管理、征信管理、反洗钱。 |
| 批复内容 | 罚款841,000.00元 |
| 处理人 | 中国人民银行杭州中心支行 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 银监会佛山监管分局佛银监罚决字[2015]1号(中信银行股份有限公司佛山分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 佛银监罚决字[2015]1号 |
| 批复原因 | 为佛山市顺德区乐从润丰贸易有限公司办理无真实贸易背景的商业汇票贴现 |
| 批复内容 | 罚款800,000.00元 |
| 处理人 | 银监会佛山监管分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 银监会湖北监管局鄂银监罚[2015]78号(中信银行股份有限公司武汉分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 鄂银监罚[2015]78号 |
| 批复原因 | 存在贷后检查不尽职，贷款被挪用；办理无真实贸易背景的银行承兑业务的违规行为。 |
| 批复内容 | 罚款800,000.00元 |
| 处理人 | 银监会湖北监管局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 银监会广东监管局粤银监罚决字[2017]23号(中信银行股份有限公司广州分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 粤银监罚决字[2017]23号 |
| 批复原因 | 银行承兑汇票业务严重违反审慎经营规则；贷款业务严重违反审慎经营规则 |
| 批复内容 | 罚款800,000.00元 |
| 处理人 | 银监会广东监管局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 呼和浩特市发展改革局回民区价格监督局回发改价检处[2014]4号(中信银行股份有限公司呼和浩特分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 回发改价检处[2014]4号 |
| 批复原因 | 违规收费 |
| 批复内容 | 罚款786,730.00元 |
| 处理人 | 呼和浩特市发展改革局回民区价格监督局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 银监会湘银监罚决字[2017]3号(中信银行股份有限公司长沙分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 湘银监罚决字[2017]3号 |
| 批复原因 | 高级管理人员任职资格申报资料隐瞒重要事实、办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务、贷款资金回流至借款人账户并转存为定期存款，虚增存款规模 |
| 批复内容 | 罚款700,000.00元 |
| 处理人 | 银监会 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 银监会河南监管局豫银监罚字[2015]12号(中信银行股份有限公司郑州分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 豫银监罚字[2015]12号 |
| 批复原因 | 贷款人对信贷资金监控不到位，贷款被挪用或未按要求受托支付；贷款“三查”不到位；为无真实贸易背景的商业汇票办理贴现 |
| 批复内容 | 罚款700,000.00元 |
| 处理人 | 银监会河南监管局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 银监会湖州监管分局湖银监罚[2015]16号(中信银行股份有限公司湖州支行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 湖银监罚[2015]16号 |
| 批复原因 | 贷款资金流入证券市场；违规吸收存款，发放贷款 |
| 批复内容 | 罚款700,000.00元 |
| 处理人 | 银监会湖州监管分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 银监会江西监管局赣银监罚字[2015]11号(中信银行股份有限公司南昌分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 赣银监罚字[2015]11号 |
| 批复原因 | 以贷转存、办理无真实贸易背景的银行承兑汇票 |
| 批复内容 | 罚款700,000.00元 |
| 处理人 | 银监会江西监管局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 广西壮族自治区物价局桂价查处[2015]5号(中信银行股份有限公司南宁分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 桂价查处[2015]5号 |
| 批复原因 | 向企业收取物顾问费，没有提供实质性服务和服务质价不符；转嫁应由我行承担的抵押房屋登记费 |
| 批复内容 | 罚款666,250.00元 |
| 处理人 | 广西壮族自治区物价局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
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| 标题 | 银监会青岛监管局青银监罚决字[2016]6号(中信银行股份有限公司青岛分行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 青银监罚决字[2016]6号 |
| 批复原因 | 贷款转保证金开立银行承兑汇票和签发无真实贸易背景银行承兑汇票 |
| 批复内容 | 罚款600,000.00元 |
| 处理人 | 银监会青岛监管局 |
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| 处罚决定 公告日期:2017-11-24 |
|---|
| 标题 | 银监会东莞监管分局东银监罚决字[2015]7号(中信银行股份有限公司东莞中堂支行) |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 东银监罚决字[2015]7号 |
| 批复原因 | 贷款资金支付管理和控制不合规，涉嫌严重违反审慎经营规则 |
| 批复内容 | 罚款600,000.00元 |
| 处理人 | 银监会东莞监管分局 |
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| 处罚决定 公告日期:2016-12-31 |
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| 标题 | 中国人民银行行政处罚决定书 |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 银支付罚决字[2016]第1号 |
| 批复原因 | 申请人由于存在银行卡收单业务外包管理不规范；未将结算资金直接划转至上海钱拓等公司所展特约客户的收单包管理不规范；未将结算资金直接划转至上海钱拓等公司所展特约客户的收单银行结算账户；为通联金融提供线下卡收单业务交易与资渠道，且在银行结算账户；为通联金融提供线下卡收单业务交易与资渠道，且在银行结算账户；为通联金融提供线下卡收单业务交易与资渠道，且在商户发生资金损失时，未按规定承担先行赔偿责任；落实特约客名制度商户发生资金损失时，未按规定承担先行赔偿责任；落实特约客名制度商户发生资金损失时，未按规定承担先行赔偿责任；落实特约客名制度等事项，人民银行对申请事项。 |
| 批复内容 | 人民银行对申请上海分行处以没收违法所得1,462,941.55元、并处违法所得一倍罚款人民币1,462,941.55元的处罚。 |
| 处理人 | 中国人民银行 |
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| 立案调查 公告日期:2016-01-29 |
|---|
| 标题 | 中信银行公告 |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | |
| 批复原因 | 近日，本行兰州分行发生票据业务风险事件。经核查，涉及风险金额为人民币9.69亿元。 |
| 批复内容 | 目前，公安机关已立案侦查。本行正积极配合侦办工作，加强与相关机构协调沟通，最大限度保证资金安全。 |
| 处理人 | 公安机关 |
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| 诫勉谈话 公告日期:2015-02-15 |
|---|
| 标题 | 交易商协会自律处分信息—2015.02.04 |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | |
| 批复原因 | 中国工商银行股份有限公司(以下简称“工商银行”)、中信银行股份有限公司(以下简称“中信银行”)作为债务融资工具“13浙建投MTN001”主承销商，在获知发行人浙江省建设投资集团有限公司整合下属子公司少数股东权益事项后未及时组织召开持有人会议，违反了《银行间债券市场非金融企业债务融资工具持有人会议规程》的规定。 |
| 批复内容 | 依据相关自律规定，经自律处分会议审定，给予工商银行、中信银行勉谈话处分，并处责令改正。 |
| 处理人 | 中国银行间市场交易商协会 |
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| 整改通知 公告日期:2015-02-15 |
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| 标题 | 交易商协会自律处分信息—2015.02.04 |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | |
| 批复原因 | 中国工商银行股份有限公司(以下简称“工商银行”)、中信银行股份有限公司(以下简称“中信银行”)作为债务融资工具“13浙建投MTN001”主承销商，在获知发行人浙江省建设投资集团有限公司整合下属子公司少数股东权益事项后未及时组织召开持有人会议，违反了《银行间债券市场非金融企业债务融资工具持有人会议规程》的规定。 |
| 批复内容 | 依据相关自律规定，经自律处分会议审定，给予工商银行、中信银行勉谈话处分，并处责令改正。 |
| 处理人 | 中国银行间市场交易商协会 |
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| 监管关注 公告日期:2015-01-30 |
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| 标题 | 关于对中信银行股份有限公司予以监管关注的决定 |
| 相关法规 | 《上海证券交易所股票上市规则》 |
| 文件批号 | 上证公监函[2015]0003号 |
| 批复原因 | 经查明，中信银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2015年1月28日召开了2015年第一次临时股东大会，并于当晚22点49分通过香港交易所“披露易”系统发布了相关股东大会决议公告，但未同时在全部境内指定媒体上予以披露。
公司上述行为违反了《上海证券交易所股票上市规则》（以下简称“《上市规则》”）第16.1条等有关规定。 |
| 批复内容 | 我部对此予以关注。
希望你公司加强信息披露事务管理，严格按照法律、法规和《上市规则》的规定，规范运作，认真履行信息披露义务，保证公司及时、公平、真实、准确和完整地披露所有重大信息。 |
| 处理人 | 上海证券交易所上市公司监管一部 |
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| 立案调查 公告日期:2014-12-02 |
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| 标题 | 江苏三房巷实业股份有限公司重大事项公告 |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | |
| 批复原因 | 江苏三房巷实业股份有限公司控股子公司江阴兴仁纺织有限公司于2014年4月15日和2014年4月23日先后与中信银行股份有限公司无锡分行及中信银行江阴支行签署购买理财产品相关协议，以自有资金480万元人民币向中信银行江阴支行购买中信理财之信赢系列（对公）14115期人民币理财产品和以自有资金1520万元人民币向中信银行江阴支行购买中信理财之信赢系列（对公）14116期人民币理财产品，类型均为保本浮动收益型，期限均为182天，共计2000万元人民币。理财产品到期后，公司向中信银行江阴支行催讨本金及收益，但经银行方面核查，中信银行江阴支行客户经理陈益春私自伪造了“中信银行股份有限公司无锡分行合同专用章”、“中信银行江阴支行业务公章”、“中信银行江阴支行办讫章”以及银行柜台经办人员私章和进账单与兴仁公司签订前述理财产品相关协议，并将兴仁公司购买理财产品的2000万元人民币私自划走并挪作他用，造成兴仁公司不能按时收回本金和收益。 |
| 批复内容 | 兴仁公司已向公安机关报案，公安机关已受理并展开了侦查，犯罪嫌疑人陈益春已捉拿归案。公司将全力配合公安机关工作，最大限度保护公司的合法权益。目前兴仁公司已追缴回102万元人民币。 |
| 处理人 | 公安机关 |
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| 诫勉谈话 公告日期:2014-03-17 |
|---|
| 标题 | 交易商协会自律处分信息——2014.03.04 |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | |
| 批复原因 | 中科英华高技术股份有限公司作为债务融资工具发行人，在相关债务融资工具存续期间未及时披露重大股权收购协议及后续进展、法人代表与总经理变更、会计估计变更等重要事项、未按照相关规定提前披露募集资金用途变更事宜；主承销商中信银行在信息披露督导、募集资金监测等后续管理工作中未充分尽职履责。根据相关自律规定，经自律处分会议审议决定，给予中科英华通报批评处分，并处责令改正，给予直接责任人王燚诫勉谈话处分；给予中信银行诫勉谈话处分，并处责令改正。 |
| 批复内容 | 中科英华高技术股份有限公司作为债务融资工具发行人，在相关债务融资工具存续期间未及时披露重大股权收购协议及后续进展、法人代表与总经理变更、会计估计变更等重要事项、未按照相关规定提前披露募集资金用途变更事宜；主承销商中信银行在信息披露督导、募集资金监测等后续管理工作中未充分尽职履责。根据相关自律规定，经自律处分会议审议决定，给予中科英华通报批评处分，并处责令改正，给予直接责任人王燚诫勉谈话处分；给予中信银行诫勉谈话处分，并处责令改正。 |
| 处理人 | 中国银行间市场交易商协会 |
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| 诫勉谈话 公告日期:2013-12-10 |
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| 标题 | 交易商协会自律处分信息——2013.11.13 |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | |
| 批复原因 | 林州重机集团股份有限公司作为债务融资工具发行人，在债务融资工具存续期间，因减资事项涉及重大事项信息披露延迟及持有人会议延迟召开等情形。主承销商招商银行、中信银行在后续管理工作中未充分尽职履责。根据相关自律规定，经交易商协会秘书处专题办公会审议决定，给予林州重机通报批评处分，并处责令改正，给予直接责任人曹庆平诫勉谈话处分；给予主承销商中信银行、招商银行诫勉谈话处分，并处责令改正。 |
| 批复内容 | 林州重机集团股份有限公司作为债务融资工具发行人，在债务融资工具存续期间，因减资事项涉及重大事项信息披露延迟及持有人会议延迟召开等情形。主承销商招商银行、中信银行在后续管理工作中未充分尽职履责。根据相关自律规定，经交易商协会秘书处专题办公会审议决定，给予林州重机通报批评处分，并处责令改正，给予直接责任人曹庆平诫勉谈话处分；给予主承销商中信银行、招商银行诫勉谈话处分，并处责令改正。 |
| 处理人 | 中国银行间市场交易商协会 |
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| 诫勉谈话 公告日期:2013-10-22 |
|---|
| 标题 | 交易商协会自律处分信息——2013.09.25 |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | |
| 批复原因 | 江苏汇鸿国际集团有限公司作为相关债务融资工具发行人，在债务融资工具存续期间，未合规披露子公司中融信佳对外担保信息。主承销商中信银行、民生银行、广发银行在尽职调查中未将中融信佳对外担保情况作为或有事项进行专项了解，亦未辅导企业在募集说明书中披露上述情况。锦天城律师事务所为江苏汇鸿两期债务融资工具出具了法律意见书，但未对中融信佳对外担保情况进行核实。根据相关自律规定，经交易商协会秘书处专题办公会审议决定，给予江苏汇鸿诫勉谈话处分，并处责令改正；给予主承销商中信银行、民生银行、广发银行诫勉谈话处分，并处责令改正；给予锦天城律师事务所诫勉谈话处分，并处责令改正。 |
| 批复内容 | 江苏汇鸿国际集团有限公司作为相关债务融资工具发行人，在债务融资工具存续期间，未合规披露子公司中融信佳对外担保信息。主承销商中信银行、民生银行、广发银行在尽职调查中未将中融信佳对外担保情况作为或有事项进行专项了解，亦未辅导企业在募集说明书中披露上述情况。锦天城律师事务所为江苏汇鸿两期债务融资工具出具了法律意见书，但未对中融信佳对外担保情况进行核实。根据相关自律规定，经交易商协会秘书处专题办公会审议决定，给予江苏汇鸿诫勉谈话处分，并处责令改正；给予主承销商中信银行、民生银行、广发银行诫勉谈话处分，并处责令改正；给予锦天城律师事务所诫勉谈话处分，并处责令改正。 |
| 处理人 | 中国银行间市场交易商协会 |
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| 整改通知 公告日期:2012-04-28 |
|---|
| 标题 | 中信银行股份有限公司披露国家审计署审计情况公告 |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | |
| 批复原因 | 近年来，公司积极贯彻落实国家宏观调控要求，加大对经济发展的支持力度，整体经营质量和效益得到提升，实现了稳健经营、健康发展。但个别分支机构也存在违规发放贷款和办理票据业务、信贷“三查”工作不严等问题，需要加以纠正和改进。 |
| 批复内容 | 对于上述问题，公司高度重视，已采取有效措施整改完毕，并对相关责任人进行严肃处理。公司认为，本次审计对于中信银行内部控制建设和风险防范工作具有重要的指导作用，公司将进一步提高合规经营意识，加强内控机制建设，实现各项业务健康、可持续发展。 |
| 处理人 | 国家审计署 |
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| 整改通知 公告日期:2008-07-22 |
|---|
| 标题 | 中信银行股份有限公司公司治理整改事项完成情况的说明 |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | |
| 批复原因 | 1、 公司应按照董事会各专门委员会议事规则，设立支持各专门委员会运作的工作组；
2、 公司应制定《中信银行信息披露管理办法实施细则》和《重大信息内部报告制度》；
3、 继续完善监事会办事机构的设置和功能，加强工作力量。 |
| 批复内容 | 本行已依据监管要求对公司治理专项工作中未完成的整改事项采取改进措施，对于公司治理自查及现场检查阶段发现并已经采取措施进行整改的有关问题，继续采取措施进行整改，各项工作进展顺利，收效良好。日后，本行将继续完善公司治理结构，采取更为有效的措施，继续建立和健全各项相关制度，切实提高公司治理水平。 |
| 处理人 | 北京证监局 |
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| 整改通知 公告日期:2007-12-28 |
|---|
| 标题 | 中信银行股份有限公司关于公司治理专项活动整改情况的报告 |
| 相关法规 | |
| 文件批号 | 京证公司发[2007]297号 |
| 批复原因 | （一） 公司控股股东目前控制2家商业银行，导致公司存在同业竞争问题。
（二） 公司尚未按照董事会专业委员会议事规则建立相应的工作组。
（三） 公司董事会相关会议记录不完整。
（四） 公司根据《上市公司信息披露管理办法》制定的《中信银行信息披露管理办法》较为原则，应制定具有可操作性的实施细则，同时制定符合监管相关规定的系统规范的《重大信息内部报告制度》。
（五） 公司董事会秘书及董事会办公室的独立性有待提高，尚未设立专门的信息披露负责部门，不利于对信息披露的管理和控制。
等等 |
| 批复内容 | 自本行在香港、上海两地成功上市之后，需要直接面对海内外监管机构和投资者的严格监督与评价，因而本行对公司治理制度和水平始终持有高度的重视。通过上市以来一系列的公司治理专项活动，本行不断加大了改善公司治理的力度，公司治理水平逐步提高，相关制度和体系不断健全和完善。今后，本行将结合本行的实际情况，在公司治理的实际运作中采取更为有效的措施，进一步提升公司治理水平。
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| 处理人 | 北京证监局 |
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每日必读
发行与分配