中国私人银行2016:逆势增长、全球配置

2016年6月22日,兴业银行与波士顿咨询公司(BCG)在北京举行新闻发布会,联合发布2016年中国私人银行发展报告《中国私人银行2016:逆势增长、全球配置》,这是双方连续两个年度开展私人银行领域的研究合作。

    报告指出,在中国经济增速趋缓的背景下,高净值人群的财富增长仍将十分稳健,预计2020年中国高净值家庭的数量将增至388万户,可投资金融资产总额将占据中国整体个人财富的半壁江山,这将为中国私人银行业务提供良好的发展土壤。

    报告分析认为,2015年中国金融和投资市场的剧烈波动,使得中国高净值客户投资更加多元化,尤其是随着中国经济全球化持续深入,高净值人 群资产全球配置的需求显著上升,未来五年中国个人境外资产配置比例将从目前的4.8%上升到9.4%左右,新增市场规模将达到13万亿元人民币。

    高净值人群财富稳健增长,私人银行业务逆势发展

    报告研究显示,在中国经济增速趋缓的背景下,高净值人群的财富增长仍将十分稳健,预计2015-2020年,高净值人群可投资金融资产年均增速为15%,明显高于同期预设6.5%的GDP增速,中国将成为世界最大的高净值客群市场之一。

    兴业银行副行长陈锦光表示看好我国私人银行的发展前景,他表示:“预计到2020年,中国高净值家庭的数量将增至388万户,可投资金融资 产总额在中国整体个人财富的占比将达51%,这为私行业务提供了良好的发展土壤。而当前私行服务供给端仍显不足,中国私行机构管理的高净值人群财富不到两 成,未来存在广阔的业务发展空间。此外,近年来银行业加快推进转型发展,着力发展轻资本、轻资产业务,在此过程中,私人银行凭借对接资产管理和财富管理两 方资源的独特优势,必将迎来前所未有的发展机遇。”

    私人银行客户投资配置日渐多元,对未来前景充满信心

    报告指出,国内股市波动、利率下行、人民币汇率走势和房地产市场分化,是2015年高净值人士调整资产配置的四个主要原因,占比分别为 69%、43%、41%和29%。股市波动增强了投资者的风险意识,利率下行拉动了资产多元配置的需求,汇市改革让中国投资者放眼于关注全球市场,房地产 市场分化和投资回报的不确定性,则促使个人资产配置向金融资产倾斜。

    市场波动并未动摇中国高净值人士对未来的信心。BCG合伙人、中国金融业智库负责人何大勇透露:“本次调研中,80%的高净值人士认为,自 身家庭财富在经济转型过程中将维持稳定或上涨;在可投资资产规模1亿元人民币以上的超高净值人群中,这一比例更是达到93%。”这显示中国的高净值人士对 国家和个人财富的前景颇为乐观,投资信心十足。