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| 新华行业周期轮换混合A(519095) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 92271 | ||||||||
| 基金代码 | 519095 | ||||||||
| 公告日期 | 2010-06-11 | ||||||||
| 编号 | 2 | ||||||||
| 标题 | 新华行业周期轮换股票型证券投资基金招募说明书 | ||||||||
| 信息全文 | 基金管理人：新华基金管理有限公司 基金托管人：中国工商银行股份有限公司 【重要提示】 本基金经中国证监会２０１０年５月４日证监许可［２０１０］５９３号文核准募集。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，获得基金投资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险，包括利率风险，信用风险，流动性风险，再投资风险，通货膨胀风险，操作或技术风险，合规性风险和其他风险。 投资有风险，投资者认购(或申购)基金份额时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不对投资者保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。 一、 前言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规及《新华行业周期轮换股票型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。 本招募说明书阐述了新华行业周期轮换股票型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金根据本招募说明书所载明资料申请募集。本招募说明书由新华基金管理有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作出任何解释或者说明。 本基金招募说明书依据基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。投资者依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《中华人民共和国证券投资基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务， 基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 二、 释义 本合同、《基金合同》 《新华行业周期轮换股票型证券投资基金基金合同》及对本合同的任何 有效的修订和补充 中国 中华人民共和国(仅为《基金合同》目的不包括香港特别行政区、澳门特 别行政区及台湾地区) 法律法规 中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、部门规章及规范性文件 《基金法》 《中华人民共和国证券投资基金法》 《销售办法》 《证券投资基金销售管理办法》 《运作办法》 《证券投资基金运作管理办法》 《信息披露办法》 《证券投资基金信息披露管理办法》 元 中国法定货币人民币元 基金或本基金 依据《基金合同》所募集的新华行业周期轮换股票型证券投资基金 招募说明书 《新华行业周期轮换股票型证券投资基金招募说明书》，即用于公开披露 本基金的基金管理人及基金托管人、相关服务机构、基金的募集、基金合 同的生效、基金份额的交易、基金份额的申购和赎回、基金的投资、基金 的业绩、基金的财产、基金资产的估值、基金收益与分配、基金的费用与 税收、基金的信息披露、风险揭示、基金的终止与清算、基金合同的内容 摘要、基金托管协议的内容摘要、对基金份额持有人的服务、其他应披露 事项、招募说明书的存放及查阅方式、备查文件等涉及本基金的信息，供 投资者选择并决定是否提出基金认购或申购申请的要约邀请文件，及其 定期的更新 托管协议： 基金管理人与基金托管人签订的《新华行业周期轮换股票型证券投资基 金托管协议》及其任何有效修订和补充 发售公告 《新华行业周期轮换股票型证券投资基金基金份额发售公告》 《业务规则》 《新华基金管理有限公司开放式基金业务规则》 中国证监会 中国证券监督管理委员会 银行监管机构 中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授权的机构 基金管理人 新华基金管理有限公司 基金托管人 中国工商银行股份有限公司 基金份额持有人 根据《基金合同》及相关文件合法取得本基金基金份额的投资者； 基金代销机构 符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资 格，并与基金管理人签订基金销售与服务代理协议，代为办理本基金发 售、申购、赎回和其他基金业务的代理机构 销售机构 基金管理人及基金代销机构 基金销售网点 基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网点 注册登记业务 基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资者基金账户管理、 基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份 额持有人名册等 基金注册登记机构 新华基金管理有限公司或其委托的其他符合条件的办理基金注册登记 业务的机构 《基金合同》当事人 受《基金合同》约束，根据《基金合同》享受权利并承担义务的法律主体， 包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 个人投资者 符合法律法规规定的条件可以投资开放式证券投资基金的自然人 机构投资者 符合法律法规规定可以投资开放式证券投资基金的在中国合法注册登 记并存续或经政府有关部门批准设立的并存续的企业法人、事业法人、 社会团体和其他组织 合格境外机构投资者 符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规 定的可投资于中国境内合法募集的证券投资基金的中国境外的基金管 理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构 投资者 个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中国证监 会允许购买开放式证券投资基金的其他投资者的总称 基金合同生效日 基金募集达到法律规定及《基金合同》约定的条件，基金管理人聘请法定 机构验资并办理完毕基金备案手续，获得中国证监会书面确认之日 募集期 自基金份额发售之日起不超过３个月的期限 基金存续期 《基金合同》生效后合法存续的不定期之期间 日／天 公历日 月 公历月 工作日 上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日 开放日 销售机构办理本基金份额申购、赎回等业务的工作日 Ｔ日 申购、赎回或办理其他基金业务的申请日 Ｔ＋ｎ日 自Ｔ日起第ｎ个工作日(不包含Ｔ日) 认购 在本基金募集期内投资者购买本基金基金份额的行为 发售 在本基金募集期内，销售机构向投资者销售本基金份额的行为 申购 投资者根据基金销售网点规定的手续，向基金管理人购买基金份额的行 为。本基金的日常申购自《基金合同》生效后不超过３个月的时间开始办理 赎回 基金份额持有人根据基金销售网点规定的手续，向基金管理人卖出基金 份额的行为。本基金的日常赎回自《基金合同》生效后不超过３个月的时 间开始办理 巨额赎回 在单个开放日，本基金的基金份额净赎回申请(赎回申请总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请总数及基金转换中转入申请 份额总数后的余额)超过上一日本基金总份额的１０％时的情形 基金账户 基金注册登记机构给投资者开立的用于记录投资者持有基金管理人管 理的开放式基金份额情况的账户 交易账户 各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办理基金交易 所引起的基金份额的变动及结余情况的账户 转托管 投资者将其持有的同一基金账户下的基金份额从某一交易账户转入另 一交易账户的业务 基金转换 投资者向基金管理人提出申请将其所持有的基金管理人管理的任一开 放式基金(转出基金)的全部或部分基金份额转换为基金管理人管理的 任何其他开放式基金(转入基金)的基金份额的行为 定期定额投资计划 投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣款金额及扣款 方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成 扣款及基金申购申请的一种投资方式 基金收益 基金投资所得红利、股息、债券利息、证券投资收益、证券持有期间的公 允价值变动、银行存款利息以及其他收入。 基金资产总值 基金所拥有的各类证券及票据价值、银行存款本息和本基金应收的申购 基金款以及其他投资所形成的价值总和 基金资产净值 基金资产总值扣除负债后的净资产值 基金份额净值 指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 基金资产估值 计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值的过程 货币市场工具 现金；一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单；剩余期限在三百九 十七天以内(含三百九十七天)的债券；期限在一年以内(含一年)的债券 回购；期限在一年以内(含一年)的中央银行票据；中国证监会、中国人民 银行认可的其他具有良好流动性的金融工具 指定媒体 中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊 不可抗力 本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 三、基金管理人 (一)基金管理人概况 基金管理人：新华基金管理有限公司 住所：重庆市渝中区较场口８８号Ａ座７－２ 办公地址：北京市海淀区西三环北路１１号海通时代商务中心Ｃ１座 重庆市渝中区较场口８８号Ａ座７－２ 法定代表人：陈重 成立日期：２００４年１２月９日 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：证监基金字【２００４】１９７号 注册资本：１亿元人民币 电话：０１０－６８７２６６６６ 传真：０１０－８８４２３３０３ 联系人：闫峰 股权结构： 新华信托股份有限公司 占４８％股权 山东海化集团有限公司 占３０％股权 上海大众环境产业有限公司 占２２％股权 (二)主要人员情况 １、董事会成员 陈重先生：董事长，博士。历任原国家经委中国企业管理协会研究部副主任、主任，中国企业报社社长，中国企业管理科学基金会秘书长，重庆市政府副秘书长，中国企业联合会常务副理事长，幸福人寿保险公司筹备负责人。现任新华基金管理有限公司董事长。 孙枝来先生：董事，硕士。历任上海财经大学期货研究中心副主任，涌金期货经纪公司副总经理，上海君创财经顾问有限公司副总经理、总经理，新时代证券有限公司副总经理。现任新华基金管理有限公司总经理。 陈靖丰先生：董事，硕士。历任大众交通(集团)股份有限公司发展部经理。现任上海大众公用事业(集团)股份有限公司董事、总经理，并兼任大众交通(集团)股份有限公司董事，上海大众燃气有限公司董事，上海翔殷路隧道建设发展有限公司董事长，上海大众环境产业有限公司董事长。 谭新良先生：董事，本科，高级会计师。历任山东羊口盐场副科级科员，山东海化集团制盐公司财务处副处长，山东海化集团有限公司财务部部长、总经理助理。现任山东海化集团有限公司总会计师。 宋敏女士：独立董事，硕士，历任四川资阳市人民法院法官，中国电子系统工程总公司法务人员。现任职于北京市中济律师事务所。 孙莉女士：独立董事，硕士，证券期货资格注册会计师。历任中国国际期货经纪有限公司交易主管，中瑞华会计师事务所有限公司高级经理。现任利安达信隆会计师事务所部门经理。 张贵龙先生：独立董事，硕士，曾任陕西省临汾地区教育学院教师。现任职于北京大学财务部。 ２、监事会成员 钟晋倖：监事会主席，硕士，会计师，上海大学会计系专业及华东师范大学国际金融投资管理专业毕业。上海大众环境产业有限公司董事，并兼任上海大众公用事业(集团)股份有限公司董事、财务总监，大众交通(集团)股份有限公司监事、上海大众市政发展有限公司执行监事、深圳创新投资集团有限公司监事、上海大众燃气有限公司监事。 安东先生：监事，大专。历任北京手表厂车间主任，广东银海集团总经理助理、办公室主任，北京国奥俱乐部副总经理，商友商务有限责任公司副总经理，新产业投资股份有限公司北京办事处主任。现任新华信托股份有限公司总经理助理。 闫峰先生：职工监事，硕士。现任新华基金管理有限公司研究部产品经理。 ３、经营管理层人员情况 陈重先生：董事长，简历同上。 孙枝来先生：总经理，简历同上。 王卫东先生：副总经理，硕士。历任广东发展银行海南证券业务部经理，广发证券公司海南分部下辖营业部经理，海口海甸岛营业部经理，资产管理部、投资自营部及投资理财部证券投资经理，华龙证券公司投资理财部总经理，青岛海东青置业有限公司总经理。现任新华基金管理有限公司副总经理、投资总监，新华优选成长股票型证券投资基金基金经理、新华泛资源优势灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 徐端骞先生：副总经理，学士。历任上海君创财经顾问有限公司并购部经理、上海力矩产业投资管理有限公司并购部经理、新时代证券有限责任公司投行部项目经理。现任新华基金管理有限公司副总经理。 齐岩先生：督察长，学士。历任中信证券股份有限公司解放北路营业部职员、天津管理部职员、天津大港营业部综合部经理。现任新华基金管理有限公司督察长。 ４、本基金基金经理人员情况 周永胜先生 ：投资决策委员会成员。经济学硕士，１６年证券从业经验。先后供职于广发证券海南业务总部、广发证券投资自营总部、汉唐证券投资管理总部、红塔证券资产管理总部、渤海证券投资总部。现任新华基金管理有限公司研究总监。 崔建波先生：投资决策委员会成员。经济学硕士，１５年证券从业经验。历任天津中融证券投资咨询公司研究员、申银万国天津佟楼营业部投资经纪顾问部经理、海融资讯系统有限公司研究员、和讯信息科技有限公司证券研究员、北方国际信托股份有限公司投资部信托投资经理、高级投资经理。崔建波先生于２００９年１１月加入新华基金管理有限公司，现任新华泛资源优势灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 ５、投资决策委员会成员 公司投资决策委员会成员为：总经理孙枝来先生、副总经理兼投资总监王卫东先生、基金管理部副总监曹名长先生、研究总监周永胜先生、崔建波先生。其中公司总经理孙枝来先生任投资决策委员会主席。 ６、上述人员之间均不存在近亲属关系。 (三)基金管理人的职责 １、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； ２、办理基金备案手续； ３、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； ４、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； ５、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； ６、编制中期和年度基金报告； ７、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； ８、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； ９、召集基金份额持有人大会； １０、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； １１、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； １２、中国证监会规定的其他职责。 (四)基金管理人的承诺 １、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制全权处理本基金的投资。 ２、本基金管理人不从事违反法律法规的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反法律法规行为的发生。 ３、本基金管理人建立健全内部控制制度，采取有效措施，禁止将基金财产用于下列投资或活动： (１)承销证券； (２)向他人贷款或者提供担保； (３)从事承担无限责任的投资； (４)买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； (５)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券； (６)买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； (７)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； (８)以任何形式的交易安排人为降低投资组合的真实久期，变相持有长期券种； (９)依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。 ４、本基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为： (１)越权或违规经营，违反基金合同或托管协议； (２)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； (３)在向中国证监会报送的材料中弄虚作假； (４)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； (５)玩忽职守、滥用职权； (６)泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息； (７) 除依法进行基金资产管理和中国证监会允许的其它业务外，直接或间接进行其他股票投资； (８)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 ５、基金经理承诺 (１)依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益； (２)不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不当利益； (３)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息； (４)不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 (五)基金管理人的内部控制制度 １、内部控制制度 (１)内部控制的原则 健全性原则：内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。 独立性原则：公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 (２)内部控制的主要内容 １)控制环境 ① 控制环境构成公司内部控制的基础，环境控制包括管理思想、经营理念、控制文化、公司治理结构、组织结构和员工道德素质等内容。 ② 管理层通过定期学习、讨论、检讨内控制度，组织内控设计并以身作则、积极执行，牢固树立诚实信用和内控优先的思想，自觉形成风险管理观念；通过营造公司内控文化氛围，增进员工风险防范意识，使其贯穿于公司各部分、岗位和业务环节。 ③ 董事会负责公司内部控制基本制度的制定和内控工作的评估审查，对公司建立有效的内部控制系统承担最终责任；同时，通过充分发挥独立董事和监事会的监督职能，避免不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，建立健全符合现代企业制度要求的法人治理结构。 ④ 建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主透明的决策程序和管理议事规则、高效严谨的业务执行系统、以及健全有效的内部监督和反馈系统。 ⑤ 建立科学的聘用、培训、轮岗、考评、晋升、淘汰等人事管理制度，严格制定单位业绩和个人工作表现挂钩的薪酬制度，确保公司职员具备和保持正直、诚实、公正、廉洁的品质与应有的专业能力。 ２)风险评估 内部稽核人员定期评估公司风险状况，范围包括所有可能对经营目标产生负面影响的内部和外部因素，评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程度及可能性，并将评估报告报公司董事会及高级管理人员。 ３)组织体系 内部控制组织体系包括三个层次： 第一层次：董事会层面对公司经营管理过程中的风险控制工作的指导；公司董事会层面对公司经营管理过程中的风险控制的组织主要是董事会通过其下设的风险控制委员会和督察长对公司经营活动的合规性进行监督。 风险控制委员会在董事会领导下，着力于从强化内部监控的角度对公司自有资产经营、基金资产经营及合规性经营管理中的合规性进行全面、重点的跟踪分析并提出改进方案，调整、确定公司的内部控制制度并评估其有效性。其目的是完善董事会的合规监控功能，建立良性的公司治理结构。 督察长负责风险控制委员会决议的具体执行，按照中国证监会的规定和风险控制委员会的授权对公司经营管理活动的合规合法性进行监督稽核；参与公司风险控制工作，发生重大风险事件时有权向公司董事会和中国证监会直接报告。 第二层次：公司管理层对经营风险进行预防和控制的组织主要是督察长领导下的风险管理委员会、监察稽核部； ①风险管理委员会是公司日常经营管理的最高风险控制机构。主要职权是：拟定公司风险控制的基本策略和制度，并监督实施；对公司日常经营管理风险进行整体分析和评估，并制定相应的改进措施；负责公司的危机处理工作等。 ②监察稽核部是公司内部监察部门，独立执行内部的监督稽核工作。监察稽核部数量分析师使用数量化的风险管理系统，随时对基金投资过程中的市场风险进行独立监控，并提出具体的改进意见。 第三层次：各职能部门对各自业务的自我检查和监控。 公司各职能部门作为公司内部风险控制的具体实施单位，在公司各项基本管理制度的基础上，根据公司经营计划、业务规划和各部门的具体情况制订本部门的业务管理规定、操作流程及内部控制规定，并严格执行，将风险控制在最小范围内。 ４)制度体系 制度是内部控制的指引和规范，制度缜密是内部控制体系的基础。 ① 内部控制制度包括内部管理控制制度、业务控制制度、会计核算控制制度、信息披露制度、监察稽核制度等。 ② 内部管理控制制度包括授权管理制度、人力资源及业绩考核制度、行政管理制度、员工行为规范、纪律程序。 ③业务控制制度包括投资管理制度、风险控制制度、资料档案管理制度、技术保障制度和危机处理制度。 ５)信息与沟通 建立内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保证信息及时送达适当的人员进行处理。 ２、基金管理人关于内部控制的声明 (１)本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任； (２)上述关于内部控制的披露真实、准确； (３)本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。 四、基金托管人 (一)基金托管人概况 １、基金托管人基本情况 名称：中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街５５号 成立时间：１９８４年１月１日 法定代表人：姜建清 注册资本：人民币３３４，０１８，８５０，０２６元 联系电话：０１０－６６１０５７９９ 联系人：蒋松云 (二)主要人员情况 截至２００９年１２月末，中国工商银行资产托管部共有员工１２１人，平均年龄３０岁，９５％以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有硕士以上学位或高级职称。 (三)证券投资基金托管情况 作为中国首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国工商银行始终坚持“诚实信用、勤勉尽责”的原则，严格履行着资产托管人的责任和义务，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范的业务管理模式、健全的托管业务系统、强大的市场营销能力，为广大基金份额持有人和众多资产管理机构提供安全、高效、专业的托管服务，取得了优异业绩。截至２００９年１２月，托管证券投资基金１４５只，其中封闭式８只，开放式１３７只。至今已形成包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社保基金、企业年金、产业基金、ＱＦＩＩ资产、ＱＤＩＩ资产等产品在内的托管业务体系。２００９年初，中国工商银行先后被《环球金融》、《全球托管人》、《财资》和国内证券类年鉴《中国证券投资基金年鉴》及《证券时报》评选为２００８年度“中国最佳托管银行”，自２００４年以来，中国工商银行资产托管服务已经获得１８项国内外大奖。 (四)基金托管人的内部控制制度 中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产托管行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作，在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作为重要工作来做。２００８年，中国工商银行资产托管部再次通过了评估组织内部控制和安全措施是否充分的最权威的国际资格认证ＳＡＳ７０(审计标准第７０号)。通过ＳＡＳ７０国际专项认证，表明独立第三方对我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可。也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。目前，已经启动ＳＡＳ７０审计年度化、常规化的项目。 １、内部风险控制目标 保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法经营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。 ２、内部风险控制组织结构 中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门(内控合规部、内部审计局)、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。 ３、内部风险控制原则 (１)合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 (２)完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。 (３)及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。 (４)审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产和其他委托资产的安全与完整。 (５)有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。 (６)独立性原则。资产托管部托管的基金资产、托管人的自有资产、托管人托管的其他资产应当分离；直接操作人员和控制人员应相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定和执行部门。 ４、内部风险控制措施实施 (１)严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。 (２)高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查资产托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施，督促职能管理部门改进。 (３)人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互控防线”、“监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为本”的内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。并通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防范与控制理念。 (４)经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效益最大化目的。 (５) 内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。 (６)数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。 (７)应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演练。为使演练更加接近实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订时间演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看，资产托管部完全有能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。 ５、资产托管部内部风险控制情况 (１)资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资产托管业务健康、稳定地发展。 (２)完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。 (３)建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努力，资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。 (４)内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。资产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。 (五)基金托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基金法》、《运作办法》等有关证券法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金管理人参与银行间债券市场、基金管理人选择存款银行、基金资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等的合法性、合规性进行监督和核查。 基金托管人对上述事项的监督与核查中发现基金管理人的实际投资运作违反《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议、上述监督内容的约定和其他有关法律法规的规定，应及时以书面形式通知基金管理人进行整改，整改的时限应符合法规允许的投资比例调整期限。基金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金托管人发出回函并改正。在规定时间内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规规定，应当拒绝执行，立即通知基金管理人限期改正，如基金管理人未能在通知期限内纠正的，基金托管人应向中国证监会报告。 基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行 使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 五、相关服务机构 (一)基金份额发售机构 基金份额发售机构包括基金管理人的直销机构和代销机构的销售网点： １、场外发售机构 (１)直销机构 新华基金管理有限公司北京直销中心 办公地址：北京市海淀区西三环北路１１号海通时代商务中心Ｃ１座 法定代表人：陈重 电话：０１０－６８７３０９９９ 联系人： 张秀丽 公司网址： ｗｗｗ．ｎｃｆｕｎｄ．ｃｏｍ．ｃｎ 客服电话：４００－８１９－８８６６；０１０－６８７３０８８８ 电子直销：新华基金网上交易平台 网址：ｈｔｔｐｓ：／／ｔｒａｄｅ．ｎｃｆｕｎｄ．ｃｏｍ．ｃｎ (２)代销机构 １)中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街５５号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街５５号 法定代表人：姜建清 客服电话：９５５８８ 公司网址：ｗｗｗ．ｉｃｂｃ．ｃｏｍ．ｃｎ ２)中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街２５号 办公地址：北京市西城区闹市口大街１号院１号楼(长安兴融中心) 法定代表人：郭树清 客户服务电话：９５５３３ 联系人：张静 网址：ｗｗｗ．ｃｃｂ．ｃｏｍ ３)中国农业银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街６９号 法定代表人：项俊波 客户服务电话：９５５９９ 联系人：蒋浩 网址： ｗｗｗ．ａｂｃｈｉｎａ．ｃｏｍ ４)招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道７０８８号招商银行大厦 法定代表人：秦晓 客服电话：９５５５５ 联系人：邓炯鹏 网址：ｗｗｗ．ｃｍｂｃｈｉｎａ．ｃｏｍ ５)北京银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街甲１７号北京银行大厦 法定代销人：闫冰竹 客户服务电话：０１０－９６１６９(北京)，０２２－９６２６９(天津)，０２１－５３５９９６８８(上海)，０２９－８５７６６８８８(西安)，０７５５－２３９５７０８８(深圳) 联系人：谢晓华 公司网址：ｗｗｗ．ｂａｎｋｏｆｂｅｉｊｉｎｇ．ｃｏｍ．ｃｎ ６)中信银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区朝阳门北大街８号富华大厦Ｃ座 法定代表人：孔丹 客服电话：９５５５８ 联系人：李博 网址：ｂａｎｋ．ｅｃｉｔｉｃ．ｃｏｍ ７)平安银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南中路１０９９号平安银行大厦 法定代表人：孙建一 客服电话：４００６６－９９９９９，０７５５－９６１２０２ 联系人：蔡宇洲 网址：ｗｗｗ．１８ｅｂａｎｋ．ｃｏｍ ８)中国邮政储蓄银行有限责任公司 注册地址：北京市西城区宣武门西大街１３１号 法定代表人：刘安东 客户服务电话：９５５８０ 联系人：陈春林 网址：ｗｗｗ．ｐｓｂｃ．ｃｏｍ ９)华夏银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街２２号华夏银行大厦 法定代表人：吴建 客服电话：９５５７７ 联系人：曹魏 网址：ｗｗｗ．ｈｘｂ．ｃｏｍ．ｃｎ １０)国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路６１８号 办公地址：上海浦东新区银城中路１６８号上海银行大厦２７楼 法定代表人：祝幼一 客户服务热线：４００－８８８８－６６６、０２１－９６２５８８ 联系人：芮敏祺 网址：ｗｗｗ．ｇｔｊａ．ｃｏｍ １１)海通证券股份有限公司 注册地址：上海市淮海中路９８号 法定代表人：王开国 客户服务咨询电话： ４００－８８８－８００１、９５５５３ 联系人：李笑鸣 网址：ｗｗｗ．ｈｔｓｅｃ．ｃｏｍ １２)中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路６６号４号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街１８８号 法定代表人：张佑君 客户服务咨询电话：４００－８８８８－１０８ 联系人：权唐 网址：ｗｗｗ．ｃｓｃ１０８．ｃｏｍ １３)中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街３５号国际企业大厦Ｃ座 法定代表人：顾伟国 客户服务热线：４００８－８８８－８８８或拨打各城市营业网点咨询电话 联系人：李洋 网址： ｗｗｗ．ｃｈｉｎａｓｔｏｃｋ．ｃｏｍ．ｃｎ １４)新时代证券有限责任公司 注册地址：北京市金融大街１号Ａ座８层 法定代表人：马金声 客户服务热线：４００－６９８－９８９８ 联系人：戴荻 网址：ｗｗｗ．ｘｓｄｚｑ．ｃｎ １５)国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路１０１２号国信证券大厦１６－２６层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路１０１２号国信证券大厦２１楼 法定代表人：何如 客户服务咨询电话：９５５３６ 联系人：周杨 网址：ｗｗｗ．ｇｕｏｓｅｎ．ｃｏｍ １６)华安证券有限责任公司 注册地址：安徽省合肥市长江中路３５７号 办公地址：安徽省合肥市阜南路１６６号润安大厦 法定代表人：李工 客户服务电话：９６５１８(安徽)４００－８０－９６５１８(全国) 联系人：甘霖 网址：ｗｗｗ．ｈａｚｑ．ｃｏｍ １７)华泰联合证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区深南大道４０１１ 号香港中旅大厦２４楼 办公地址：深圳市福田区深南大道４０１１ 号香港中旅大厦２５ 楼 法定代表人：马昭明 客户服务咨询电话：４００－８８８８－５５５，９５５１３ 联系人：庞晓芸 网址：ｗｗｗ．ｌｈｚｑ．ｃｏｍ １８)华泰证券股份有限公司 注册地址：江苏省南京市中山东路９０号华泰证券大厦 办公地址：江苏省南京市中山东路９０号华泰证券大厦 法定代表人：吴万善 联系人：程高峰、万鸣 客服电话： ９５５９７ 网址：ｗｗｗ．ｈｔｓｃ．ｃｏｍ．ｃｎ １９)中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区深南大道７０８８号招商银行大厦第Ａ层 法定代表人：王东明 电话：０１０－８４５８８８８８ 联系人：陈忠 公司网址：ｃｓ．ｅｃｉｔｉｃ．ｃｏｍ ２０)中信万通证券有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区香港东路３１６号 办公地址：青岛市东海西路２８号 法定代表人：史洁民 客户服务热线：０５３２－９６５７７ 联系人：吴忠超 公司网址：ｗｗｗ．ｚｘｗｔ．ｃｏｍ．ｃｎ ２１)广发证券股份有限公司 注册地址：广州市天河北路１８３号大都会广场４３楼 办公地址：广东广州天河北路大都会广场１８、１９、３６、３８、４１和４２楼 法定代表人：王志伟 客户服务热线：９５５７５或０２０－８７５５５８８８转各营业网点 联系人：黄岚 公司网址：ｗｗｗ．ｇｆ．ｃｏｍ．ｃｎ ２２)民生证券有限责任公司 注册地址：北京市朝阳区朝阳门外大街１６号中国人寿大厦１９０１室 法定代表人：岳献春 客服电话：４００６－１９８－８８８ 联系人：赵明 网址：ｗｗｗ．ｍｓｚｑ．ｃｏｍ ２３)方正证券有限责任公司 注册地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦２２－２４ 层 法定代表人：雷杰 客服电话：９５５７１ 联系人：彭博 网址：ｗｗｗ．ｆｏｕｎｄｅｒｓｃ．ｃｏｍ ２４)招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦Ａ座３８－４５层 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦Ａ座４０层 法定代表人：宫少林 联系人：林生迎 网址：ｗｗｗ．ｎｅｗｏｎｅ．ｃｏｍ．ｃｎ 客户服务电话：４００－８８８－８１１１、９５５６５ ２５)东北证券股份有限公司 注册地址：长春市自由大路１１３８号 办公地址：长春市自由大路１１３８号 法定代表人：矫正中 联系人：潘锴 客户服务电话：４００－６０００－６８６ 网址：ｗｗｗ．ｎｅｓｃ．ｃｎ ２６)中国民族证券有限责任公司 注册地址：北京市西城区金融街５号新盛大厦Ａ座６层－９层 办公地址：北京市西城区金融街５号新盛大厦Ａ座６层－９层 法定代表人：赵大建 联系人：张伟智 客户服务电话：４００－８８９－５６１８ 网址：ｗｗｗ．ｅ５６１８．ｃｏｍ ２７)信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街９号院１号楼 法定代表人：张志刚 联系人：唐静 客服电话：４００－８００－８８９９ 网址：ｗｗｗ．ｃｉｎｄａｓｃ．ｃｏｍ ２８)齐鲁证券有限公司 注册地址：济南市经十路２０５１８号 法人代表：李玮 客服电话：９５５３８ 联系人：王霖 网址：ｗｗｗ．ｑｌｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ ２９)平安证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场８楼 办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场８楼(５１８０４８) 法定代表人：杨宇翔 全国免费业务咨询电话：４００－８８１６－１６８ 联系人：周璐 网址： ｗｗｗ．ｐｉｎｇａｎ．ｃｏｍ ３０)广发华福证券有限责任公司 注册地址：福州市五四路１５７号新天地大厦７、８层 办公地址：福州市五四路１５７号新天地大厦７至１０层 法定代表人：黄金琳 联系人：张腾 统一客户服务电话：９６３２６(福建省外请先拨０５９１) 公司网址：ｗｗｗ．ｇｆｈｆｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ ３１)东海证券有限责任公司 注册地址：江苏省常州市延陵西路２３号投资广场１８－１９楼 办公地址：江苏省常州市延陵西路２３号投资广场１８－１９楼 法定代表人：朱科敏 联系人：李涛 统一客户服务电话：４００－８８８－８５８８ 公司网址：ｗｗｗ．ｌｏｎｇｏｎｅ．ｃｏｍ．ｃｎ ３２)兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路２６８号 办公地址：浦东新区民生路１１９９弄证大五道口广场１号楼２１层 法定代表人：兰荣 客户服务热线：４００－８８８８－１２３ 联系人：谢高得 公司网址：ｗｗｗ．ｘｙｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ 基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时公告。 ２、场内发售机构 通过上海证券交易所(以下简称“上证所”)基金销售系统办理相关业务的上证所会员单位(具体名单见上证所网站)。 (二)注册登记机构 中国证券登记结算有限公司 注册地址：北京市西城区金融街２７号投资广场２２、２３层 办公地址：北京市西城区金融街２７号投资广场２２、２３层 法定代表人：金颖 电话：０１０－５８５９８８３９ 传真：０１０－５８５９８９０７ 联系人：朱立元 (三)出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 注册地址：上海市银城中路６８号时代金融中心１９楼 办公地址：上海市银城中路６８号时代金融中心１９楼 负责人：韩炯 电话：(０２１)３１３５８６６６ 传真：(０２１)３１３５８６００ 联系人：安冬 经办律师：吕红、安冬 (四)提供验资服务的会计师事务所 国富浩华会计师事务所有限公司 注册地址：北京市海淀区西四环中路１６号院２号楼４层 办公地址：北京市海淀区西四环中路１６号院２号楼４层 法定代表人：杨剑涛 电话：０１０－８８２１９１９１ 传真：０１０—８８２１０５５８ 经办注册会计师： 刁云涛、李荣坤 六、基金的募集 (一)基金设立的依据 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作管理办法》、《销售管理办法》、《信息披露管理办法》、基金合同及其它法律法规的有关规定，经２０１０年５月４日中国证监会证监许可［２０１０］５９３号文批准募集。 (二)基金类型、基金的存续期间 １、基金类型：股票型基金 ２、基金的运作方式：契约型开放式基金 ３、存续期间：不定期 (三)募集对象 本基金的发行对象为中华人民共和国境内的个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。 (四)募集方式和销售场所 投资者可通过场内认购和场外认购两种方式认购本基金。通过场内认购的基金份额登记在证券登记结算系统持有人证券账户下；通过场外认购的基金份额登记在注册登记系统持有人开放式基金账户下。 本基金的募集场所为基金管理人的直销机构、场外代销机构的代销网点和场内代销机构。 直销机构：新华基金管理有限公司北京直销中心和新华基金管理有限公司网上交易平台。 场外代销机构：具体名单见本基金份额发售公告。 场内代销机构：通过上海证券交易所基金销售系统办理相关业务的上证所会员单位(具体名单见上证所网站)。 基金管理人可以根据需要，增加其他符合要求的机构代理销售本基金，并按照相关规定及时公告。 (五)投资者对基金份额的认购 １、认购时间安排 募集期限自基金份额发售之日起不超过３个月，具体时间由基金管理人与销售代理人约定，并在发售公告中进行披露。 ２、投资者认购应提交的文件和办理的手续 详见发售公告。 ３、认购的原则 (１)投资者认购前，需按销售机构规定的方式备足认购的资金； (２)设立募集期内，投资者可多次认购基金份额； (３)认购申请受理完成后，投资者不得撤销。 ４、认购的限额 在募集期内，每一基金投资者在代销机构销售网点认购的最低额为人民币５００元，单笔追加认购金额最低为人民币５００元，代销机构另有规定的，从其规定；每一基金投资者在直销机构销售网点认购的最低额为人民币１０，０００元，追加认购金额为５００元；通过本公司基金网上交易系统认购的最低额为人民币１，０００元。已在基金管理人销售网点有认购基金纪录的投资者不受首次认购最低金额的限制，但受追加认购最低金额的限制。本基金场内每笔最低认购金额为５００元，最低追加认购金额为５００元，同时每笔认购金额必须是１００元的整数倍，单笔认购最高不超过９９，９９９，９００元。 (六)基金份额发售面值和认购费率 本基金基金份额发售面值为人民币１．００元。 本基金采用金额认购、全额预缴的原则，前端收费的形式收取认购费用，投资者在一天之内如果有多笔认购，适用费率按单笔分别计算。 认购费率按认购金额采用比例费率。 前端认购费率表： 认购金额(记为Ｍ) 认购费率 Ｍ ＜ １００ 万元 １．２ ％ １００万元 ≤ Ｍ ＜ ２００ 万元 １．０ ％ ２００万元 ≤ Ｍ ＜ ５００ 万元 ０．６ ％ Ｍ ≥ ５００ 万元 每笔 １０００ 元 (七)认购份额的计算 认购份额的计算公式： (１)净认购金额 ＝ 认购金额／(１＋认购费率)； (２)认购费用 ＝ 认购金额－净认购金额； (３)认购份额 ＝ (净认购金额＋认购利息)／ 基金份额面值。 场外认购份额计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。场内认购份额计算结果保留到整数位，不足一份基金份额部分的认购资金零头返回投资者。 例：某投资者投资５，０００元认购本基金，假定其认购资金的利息为３元，认购费率为１．２％，则其可得到的基金份额计算如下： 净认购金额＝５，０００／(１＋１．２％)＝４，９４０．７１元 认购费用＝５，０００－４，９４０．７１＝５９．２９元 认购份额＝(４，９４０．７１＋３)／１．００＝４，９４３．７１份 如果投资者是场外认购，则得到４，９４３．７１份基金份额。 如果投资者是场内认购，则得到４，９４３份基金份额，其余０．７１份基金份额对应的金额返还给投资者。 (八)认购的方法与确认 １、认购方法 投资者认购时间安排、投资者认购应提交的文件和办理的手续，由基金管理人根据相关法律法规及本基金基金合同，在基金份额发售公告中确定并披露。 ２、认购确认 销售网点(包括直销中心和代销网点)受理申请并不表示对该申请已经成功的确认，而仅代表销售网点确实收到了认购申请。申请是否有效应以基金注册登记机构的确认登记为准。投资者可在基金合同生效后到各销售网点查询最终成交确认情况和认购的份额。 (九)募集资金及利息的处理 １、基金募集期间募集的资金存入基金募集账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。基金募集期满，经会计师事务所完成验资手续出具相关验资报告后，募集资金划入指定的基金托管账户。 ２、场外认购利息折算的基金份额精确到小数点后两位，小数点两位以后的部分截位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担，其中有效认购资金的利息及利息折算的基金份额以注册登记机构的记录为准。 ３、场内认购利息折算的基金份额精确到整数位，小数点后部分截位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担，其中有效认购资金的利息及利息折算的基金份额以注册登记机构的记录为准。 七、基金合同的生效 (一)基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起３个月内，在基金募集份额总额不少于２亿份，基金募集金额不少于２亿元人民币且基金份额持有人不少于２００名的条件下，基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在１０日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起１０日内，向中国证监会办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。 《基金合同》生效时，认购款项在募集期内产生的利息将折合成基金份额归投资者所有。 (二)基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果《基金合同》不能生效，基金管理人应当承担下列责任： １、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； ２、在基金募集期限届满后３０日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。 (三) 基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，基金份额持有人数量不满２００人或者基金资产净值低于５，０００万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续２０个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因并报送解决方案。 法律法规另有规定时，从其规定。 八、基金份额的申购与赎回 (一)申购与赎回场所 本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。 基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。基金管理人可根据情况变更或增减基金代销机构，并予以公告。 (二)申购与赎回的开放日及时间 本基金的申购、赎回自《基金合同》生效后不超过３个月的时间内开始办理，基金管理人应在开始办理申购赎回的具体日期前３日在至少一家指定媒体及基金管理人互联网网站(以下简称“网站”)公告。 申购和赎回的开放日为证券交易所交易日(基金管理人公告暂停申购或赎回时除外)，投资者应当在开放日办理申购和赎回申请。开放日的具体业务办理时间在招募说明书中载明或另行公告。 若出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改或实际情况需要，基金管理人可对申购、赎回时间进行调整，但此项调整应在实施日２日前在指定媒体公告。 (三)申购与赎回的原则 １、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算； ２、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； ３、 当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； ４、基金管理人可根据基金运作的实际情况并在不影响基金份额持有人实质利益的前提下调整上述原则。基金管理人必须在新规则开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体公告并报中国证监会备案。 (四)申购与赎回的程序 １、申购和赎回的申请方式 投资者必须根据销售机构规定的程序，在开放日的业务办理时间向销售机构提出申购或赎回的申请。 投资者在申购本基金时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资者在提交赎回申请时，必须有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回的申请无效而不予成交。 ２、申购和赎回申请的确认 Ｔ日规定时间受理的申请，正常情况下，基金注册登记机构在Ｔ＋１日内为投资者对该交易的有效性进行确认，在Ｔ＋２日后(包括该日)投资者可向销售机构或以销售机构规定的其他方式查询申购与赎回的确认情况。 销售机构申购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表发售机构确实接收到申购申请。申购的确认以基金注册登记机构或基金管理公司的确认结果为准。 ３、申购和赎回的款项支付 申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功，若申购不成功或无效，申购款项将退回投资者账户。 投资者Ｔ日赎回申请成功后，基金管理人将通过基金注册登记机构及其相关销售机构在Ｔ＋７日(包括该日)内将赎回款项划往基金份额持有人账户。在发生巨额赎回的情形时，款项的支付办法参照《基金合同》的有关条款处理。 (五)申购与赎回的数额限制 １、投资者在代销机构销售网点单笔申购的最低金额为人民币５００元，代销机构另有规定的，从其规定；投资者在直销机构销售网点单笔申购的最低额为人民币１０，０００元，追加申购金额为５００元；通过本公司基金网上交易系统单笔申购的最低额为人民币１，０００元。投资者场内申购时，每笔最低申购金额为５００元，最低追加申购金额为５００元，同时每笔申购金额必须是１００元的整数倍，且单笔申购最高不超过９９，９９９，９００ 元。基金投资者将当期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。 场外申购时，申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后，以申请当日的基金份额净值为基准计算，采用四舍五入的方法保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 场内申购时，申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后，以申请当日的基金份额净值为基准计算，计算结果保留到整数位，非整数份额部分对应金额返回给投资者。 ２、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于１００份基金份额；每个交易账户的最低基金份额余额不得低于１００份，基金份额持有人赎回时或赎回后将导致在销售机构(网点)保留的基金份额余额不足１００份的，需一次全部赎回。 场内赎回申请不得低于１００份基金份额，且申请赎回份额必须是整数份额，并且每笔赎回最大不超过９９，９９９，９９９ 份基金份额。 如因分红再投资、非交易过户等原因导致的账户余额少于１００份之情况，不受此限，但再次赎回时必须一次性全部赎回。 ３、基金管理人可以规定单个投资者累计持有的基金份额上限，具体规定请参见定期更新的招募说明书。 ４、基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述规定的申购金额和赎回份额及最低持有份额的数量限制，基金管理人必须在调整生效前３日依法在中国证监会指定媒体上公告。 (六)本基金的申购费率和赎回费率 本基金收取前端申购费用，前端申购费率按金额分类。 １、申购费率： 本基金的申购费按申购金额采用比例费率。 前端申购费率表： 申购金额(记为Ｍ) 申购费率 Ｍ ＜ １００ 万元 １．５ ％ １００ 万元≤ Ｍ ＜ ２００ 万元 １．２ ％ ２００ 万元≤ Ｍ ＜ ５００ 万元 ０．８ ％ Ｍ ≥ ５００ 万元 每笔１０００ 元 ２、赎回费率： 赎回费率随基金份额持有人持有本基金的时间的增加而递减，赎回费率如下 表所示： 持有期(记为Ｔ) 赎回费率 Ｔ ＜ １ 年 ０．５ ％ １ 年≤ Ｔ＜ ２ 年 ０．３ ％ ２ 年≤ Ｔ＜ ３ 年 ０．１ ％ Ｔ ≥ ３ 年 ０ (七)申购份额和赎回金额的计算 １、本基金申购份额的计算： 基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，其中： 净申购金额 ＝申购金额／(１＋申购费率) 申购费用＝申购金额－净申购金额 申购份额＝净申购金额／申购当日基金份额净值 例：某投资者投资６，０００．００元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为１．２００ 元，则其获得的基金份额计算如下： 净申购金额＝６，０００．００／(１＋１．５％)＝５，９１１．３３ 元 申购费用＝６，０００．００－５，９１１．３３＝８８．６７ 元 申购份额＝５，９１１．３３／１．２００＝４，９２６．１１ 份 若投资者通过场外交易投资６，０００．００ 元申购本基金，即可获得４，９２６．１１ 份本基金的基金份额。 若投资者通过场内交易投资６，０００．００ 元申购本基金，投资者申购所得份额为４，９２６份，整数位后小数部分的申购份额对应的资金返还给投资者。具体计算公式为： 实际净申购金额＝４，９２６×１．２００＝５，９１１．２０元 退款金额＝６，０００．００－５，９１１．２０－８８．６７＝０．１３元 即投资者投资６，０００．００元从场内申购本基金，假设申购当日基金份额净值为１．２００元，则其可得到基金份额４，９２６份，退款０．１３元。 ２、本基金赎回金额的计算： 采用“份额赎回”方式，赎回价格以Ｔ日的基金份额净值为基准进行计算，计算公式： 赎回总金额＝赎回份额(Ｔ日基金份额净值 赎回费用＝赎回总金额(赎回费率 净赎回金额＝赎回总金额(赎回费用 例：某投资者赎回本基金１０，０００ 份，持有期１０ 个月，对应的赎回费率为０．５％，假定Ｔ 日本基金的基金份额净值为１．２００ 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回总额＝１０，０００×１．２００ 元＝１２，０００．００ 元 赎回费用＝１２，０００×０．５％＝６０．００ 元 赎回金额＝１２，０００－６０＝１１，９４０．００ 元 即投资者赎回本基金１０，０００份，则其可得到的赎回金额为１１，９４０．００元。 通过场外或场内赎回，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位。由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 ３、本基金基金份额净值的计算： Ｔ日的基金份额净值在当天收市后计算，并在Ｔ＋１日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。本基金基金份额净值的计算，保留到小数点后３位，小数点后第４位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。 ４、申购份额、余额的处理方式： 申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后，以当日基金份额净值为基准计算，申购份额计算结果保留到小数点后２位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。 ５、赎回金额的处理方式： 赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额计算结果保留到小数点后２位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。 (八)申购与赎回的注册登记 投资者申购基金成功后，基金注册登记机构在Ｔ＋１日为投资者登记权益并办理注册登记手续，投资者自Ｔ＋２日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。 投资者赎回基金成功后，基金注册登记机构在Ｔ＋１日为投资者办理扣除权益的注册登记手续。 基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，但不得实质影响投资者的合法权益，并最迟于开始实施前３个工作日在至少一家指定媒体及基金管理人网站公告。 (九)巨额赎回的认定及处理方式 １、巨额赎回的认定 本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的１０％时，即认为发生了巨额赎回。 ２、巨额赎回的处理方式 出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。 (１)接受全额赎回：当基金管理人认为有能力兑付投资者的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。 (２)部分顺延赎回：当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认为支付投资者的赎回申请可能会对基金的资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的１０％的前提下，对其余赎回申请延期予以办理。对于单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占当日申请赎回总份额的比例，确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额；投资者未能赎回部分，除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获办理部分予以撤销外，延迟至下一个开放日办理，赎回价格为下一个开放日的价格。依照上述规定转入下一个开放日的赎回不享有赎回优先权，并以此类推，直到全部赎回为止。部分顺延赎回不受单笔赎回最低份额的限制。 (３)巨额赎回的公告：当发生巨额赎回并顺延赎回时，基金管理人应在２日内通过指定媒体及基金管理人的公司网站或代销机构的网点刊登公告，并在公开披露日向中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。同时以邮寄、传真或《招募说明书》规定的其他方式通知基金份额持有人，并说明有关处理方法。 (４)暂停接受和延缓支付：本基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经确认的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过２０个工作日，并应当在至少一家指定媒体及基金管理人网站公告。 (十)拒绝或暂停申购的情形及处理方式 除非出现如下情形，基金管理人不得暂停或拒绝基金投资者的申购申请： (１)不可抗力的原因导致基金无法正常运作； (２)证券交易场所在交易时间非正常停市，导致当日基金资产净值无法计算； (３)基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益； (４)法律法规规定或中国证监会认定的其他可暂停申购的情形； (５)基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔申购。 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停或拒绝基金投资者的申购申请的，申购款项将全额退还投资者。发生上述(１)到(４)项暂停申购情形时，基金管理人应当在至少一家指定媒体及基金管理人网站刊登暂停申购公告。 (十一)暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式 除非出现如下情形，基金管理人不得拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎回申请或者延缓支付赎回款项： (１)不可抗力的原因导致基金管理人不能支付赎回款项； (２)证券交易场所依法决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值； (３)因市场剧烈波动或其他原因而出现连续２个或２个以上开放日巨额赎回，导致本基金的现金支付出现困难； (４)法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一且基金管理人决定拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎回申请或者延缓支付赎回款项的，基金管理人应在当日立即向中国证监会备案。已接受的赎回申请，基金管理人将足额支付；如暂时不能足额支付的，可延期支付部分赎回款项，按每个赎回申请人已被接受的赎回申请量占已接受赎回申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分由基金管理人按照发生的情况制定相应的处理办法在后续开放日予以支付。 同时，在出现上述第(３)款的情形时，对已接受的赎回申请可延期支付赎回款项，最长不超过２０个工作日，并在至少一家指定媒体及基金管理人网站公告。投资者在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。 暂停基金的赎回，基金管理人应及时在至少一家指定媒体及基金管理人网站上刊登暂停赎回公告。 在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理，并依照有关规定在至少一家指定媒体及基金管理人网站上公告。 (十二)重新开放申购或赎回的公告 如果发生暂停的时间为一天，基金管理人应于重新开放日在至少一家指定媒体及基金管理人网站刊登基金重新开放申购或赎回的公告并公布最近一个开放日的基金份额净值。 如果发生暂停的时间超过一天但少于两周，暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前２个工作日在至少一家指定媒体及基金管理人网站刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开始办理申购或赎回的开放日公告最近一个工作日的基金份额净值。 如果发生暂停的时间超过两周，暂停期间，基金管理人应每两周至少重复刊登暂停公告一次。暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前２个工作日在至少一家指定媒体及基金管理人网站连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近一个工作日的基金份额净值。 (十三)基金的转换 为方便基金份额持有人，未来在各项技术条件和准备完备的情况下，投资者可以依照基金管理人的有关规定选择在本基金和基金管理人管理的其他基金之间进行基金转换。基金转换的数额限制、转换费率等具体规定可以由基金管理人届时另行规定并公告。 (十四)转托管 本基金目前实行份额托管的交易制度。投资者可将所持有的基金份额从一个交易账户转入另一个交易账户进行交易。具体办理方法参照《业务规则》的有关规定以及基金代销机构的业务规则。 (十五)定期定额投资计划 基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人在届时发布公告或更新的招募说明书中确定。 (十六)基金的非交易过户 非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。 基金注册登记机构只受理继承、捐赠、司法强制执行和经基金注册登记机构认可的其他情况下的非交易过户。其中，“继承”指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；“捐赠”指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体的情形；“司法强制执行”是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。无论在上述何种情况下，接受划转的主体应符合相关法律法规和《基金合同》规定的持有本基金份额的投资者的条件。办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料。 基金注册登记机构受理上述情况下的非交易过户，其他销售机构不得办理该项业务。 对于符合条件的非交易过户申请按《业务规则》的有关规定办理。 (十六)基金账户或基金份额的冻结与解冻 基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻以及基金注册登记机构认可的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法规、监管规章以及国家有权机关的要求来决定是否冻结。在国家有权机关作出决定之前，被冻结部分产生的权益先行一并冻结。被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。 九、基金的投资 (一)投资目标 在有效控制风险的前提下，通过把握行业周期轮换规律，动态调整基金股票资产在不同行业之间的配置比例，力求实现基金净值增长持续地超越业绩比较基准。 (二)投资范围 本基金的投资标的物包括国内依法公开发行上市的股票、债券，以及其他经中国证监会批准的投资工具。本基金股票的投资比例占基金资产的６０％—９５％。固定收益类资产的投资比例占基金资产的５％－４０％，具体包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债券、可转换公司债券、短期融资券、资产支持证券、可分离债、债券回购、银行存款等，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具；其中，本基金保持不低于基金资产净值５％的现金或者到期日在一年以内的政府债券。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 (三)投资理念 采用自上而下与自下而上相结合的投资策略，通过“新华三维行业周期轮换模型(ＭＶＱ模型)”把握行业周期轮换规律，动态调整基金股票资产在不同行业之间的配置比例。 (四)投资策略 本基金采用自上而下与自下而上相结合的投资策略，即在通过深入分析宏观经济周期、估值水平、政策导向以及市场情绪等因素以判断各大类资产配置比例的基础上，借助本公司自行开发的“新华三维行业周期轮换模型(ＭＶＱ模型)”，寻找预期能够获得超额收益的行业，并重点配置其中优质上市公司的股票。 大类资产配置层面：在调整资产配置比例时，本基金重点考虑以下四个基本因素：一是宏观经济周期因素；二是估值因素；三是制度和政策的变化因素；四是市场情绪的因素。其中宏观经济因素主要考虑经济景气先行指数、发电量、货币供应量(Ｍ２)、产品销售率、新开工项目、货运总量、沿海港口货物吞吐量、商品房销售面积、消费者预期指数、国房景气指数等；估值因素主要考虑沪深３００的每股销售收入、营业利润率、折旧、利息费用、净资产收益率、国债基准收益率；政策因素主要考虑政策周期、制度创新等；情绪因素主要考虑新增开户数等指标。 行业配置层面：运用本公司自行开发的“新华三维行业周期轮换模型(ＭＶＱ模型)” (即Ｍ：宏观；Ｖ：估值；Ｓ：数量化统计规律)，寻找预期能够获得超额收益的行业并进行重点配置。该模型架构于宏观经济周期循环下的行业周期轮换效应、行业自身估值水平以及数量化统计规律三个维度之上。其中，作为行业周期轮换模型的基础，“宏观经济周期循环下的行业周期轮换效应”是本公司依据美林证券投资时钟的运作模式所进行的国内实证研究，通过模拟各行业对宏观经济周期所处阶段的不同敏感程度，结合货币和财政政策的变化对行业的影响，发现国内行业周期轮换规律，对经济周期循环下的景气行业进行中长期战略资产配置。在此基础上，结合“行业自身估值水平”并借助“数量化统计规律”筛选出预期能够获得超额收益的行业，进行战术资产配置。 股票选择层面：在通过“新华三维行业周期轮换模型(ＭＶＱ模型)”筛选出预期能够获得超额收益行业的基础上，进一步采用财务分析(盈利能力和持续经营能力等)、估值模型(绝对估值和相对估值等)和其他定性分析(调研等)进行上市公司综合投资价值评估，挑选其中优质上市公司的股票构建本基金的投资组合。 债券投资层面：本基金考察国内宏观经济景气周期引发的债券市场收益率的变化趋势，采取利率预期、久期管理、收益率曲线策略等积极投资策略，力求获取高于业绩比较基准的回报。 资产支持证券投资层面：在控制风险的前提下，本基金对资产支持证券从五个方面综合定价，选择低估的品种进行投资。五个方面包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素和提前还款因素。其中信用因素是目前最重要的因素，本基金采用信用矩阵方法来估计。 (五)投资管理程序 １、决策和交易机制：本基金实行投资决策委员会下的基金经理负责制。投资决策委员会的主要职责是审批基金大类资产的配置策略，以及重大单项投资。基金经理的主要职责是在投资决策委员会批准的大类资产配置范围内构建和调整投资组合。基金经理负责下达投资指令。集中交易室负责资产运作的一线监控，并保证确保交易指令在合法、合规的前提下得到执行。 ２、资产配置策略的形成：基金经理在内外研究平台的支持下，对不同类别的大类资产的收益风险状况作出判断。本公司的策略分析师提供宏观经济分析和策略建议，行业分析师提供行业和个股配置建议，债券分析师提供债券和货币市场工具的投资建议，数量分析师结合本基金的产品定位和风险控制要求提供资产配置的定量分析。基金经理结合自己的分析判断和分析师的投资建议，根据合同规定的投资目标、投资理念和投资范围拟定大类资产的配置方案，向投资决策委员会提交投资策略报告。投资决策委员会进行投资策略报告的程序审核和实质性判断，并根据审核和判断结果予以审批。 ３、组合构建：分析师根据自己的研究独立构建股票、债券等投资品的备选库。基金经理在其中选择投资品种，并决定交易的数量和时机。对投资比例重大的单一品种的投资必须经过投资决策委员会的批准；投委会根据相关规定进行决策程序的审核、投资价值的实质性判断，并听取数量分析师的风险分析意见，最终作出投资决策。基金经理根据审批结果实施投资。 ４、交易操作和执行：由集中交易室负责投资指令的操作和执行。集中交易室确保投资指令的处于合法、合规的执行状态，对交易过程中出现的任何情况，负有监控、处置的职责。集中交易室确保将无法自行处置并可能影响指令执行的交易状况和市场变化向基金经理、投资总监及时反馈。 ５、风险评估和绩效分析：数量分析师定期和不定期地对基金组合进行风险评估和绩效分析并提交报告。风险评估报告帮助投资决策委员会和基金经理了解投资组合承受的风险水平和风险的来源。绩效分析报告帮助分析既定的投资策略是否成功，以及组合收益来源是否是依靠实现既定策略获得。数量分析师就风险评估和绩效分析的结果随时向基金经理和投资决策委员会反馈，对重大的风险事项可报告风险控制委员会。 ６、投资决策委员会在确保基金持有人利益的前提下有权根据环境变化和实际需要调整上述投资管理程序。 (六)投资组合限制 本基金的投资组合将遵循以下限制： １、持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的１０％； ２、本基金与由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的１０％； ３、本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的４０％； ４、本基金在任何交易日买入权证的总金额，不超过上一交易日基金资产净值的０．５％，基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的３％，基金管理人管理的全部基金持有同一权证的比例不超过该权证的１０％。法律法规或中国证监会另有规定的，遵从其规定； ５、本基金保持不低于基金资产净值５％的现金或者到期日在一年以内的政府债券； ６、本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的２０％； ７、本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的１０％； ８、本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的１０％； ９、本基金财产参与股票发行申购，所申报的金额不得超过本基金的总资产，所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； １０、本基金不得违反《基金合同》关于投资范围和投资比例的约定； １１、相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。 《基金法》及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的，履行适当程序后，基金不受上述限制。 由于证券市场波动、上市公司合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例不在限制之内，但基金管理人应在１０个交易日内进行调整，以达到标准。法律法规另有规定的从其规定。 (七)禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为： １、承销证券； ２、向他人贷款或者提供担保； ３、从事承担无限责任的投资； ４、买卖其他基金份额，但是法律法规或中国证监会另有规定的除外； ５、向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券； ６、买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； ７、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； ８、当时有效的法律法规、中国证监会及《基金合同》规定禁止从事的其他行为。 如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，本基金管理人在履行适当程序后可不受上述规定的限制。 (八)业绩比较基准 本基金业绩比较基准： 本基金业绩比较基准：８０％×沪深３００指数收益率 ＋ ２０％×上证国债指数收益率 本基金选择以沪深３００指数作为股票投资的业绩比较基准。沪深３００指数是由上海、深圳证券交易所联合推出的第一只全市场统一指数，具有高度权威性。样本股涵盖中国Ａ股市场各行业流通市值最大、流动性强和基本面因素良好的３００家上市公司。适合作为本基金的业绩比较基准。１、代表性强，并且不易被操纵；沪深３００指数成份股的总市值占沪深两市总市值的６５％左右。２、盈利能力强；沪深３００指数所选取的３００只股票创造了近年上市公司８０％以上的净利润。３、流动性强；沪深３００指数成份股２００５年以来的成交金额覆盖率为５５．２１％。 选择上证国债指数，１、考虑到其编制和发布有一定的历史，同时作为业绩基准有较高的知名度和市场影响力。２、目前没有交易所、银行间统一的债券指数。 如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的股票指数时，本基金可以在与基金托管人协商一致的情况下，履行相关程序，并报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。如果本基金业绩比较基准所参照的指数在未来不再发布时，基金管理人可以按相关监管部门要求履行相关手续后，依据维护基金份额持有人合法权益的原则，选取相似的或可替代的指数作为业绩比较基准的参照指数。 (九)风险收益特征 本基金为股票型基金，属于证券投资基金中的高风险高收益品种，预期风险和收益均高于混合型基金和债券型基金。 (十)基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法 １、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理； ２、有利于基金资产的安全与增值； ３、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利，保护基金份额持有人的利益。 ４、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金份额持有人的利益。 (十一)基金的融资融券 本基金可以根据届时有效的有关法律法规和政策的规定进行融资融券。 十、基金的财产 (一)基金资产总值 基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 其构成主要有： １、银行存款及其应计利息； ２、结算备付金及其应计利息； ３、根据有关规定缴纳的保证金及其应收利息； ４、应收证券交易清算款； ５、应收申购款； ６、股票投资及其估值调整； ７、债券投资及其估值调整和应计利息； ８、权证投资及其估值调整； ９、其他投资及其估值调整； １０、其他资产等。 (二)基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 (三)基金财产的账户 本基金以基金托管人的名义开立资金结算账户和托管专户用于基金的资金结算业务，并以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券账户、以本基金的名义开立银行间债券托管账户并报中国人民银行备案。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金代销机构和基金注册登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 (四)基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金代销机构的财产，并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产；基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产。基金管理人、基金托管人、基金注册登记机构和基金代销机构以其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。 基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵消；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵消。 十一、基金财产的估值 (一) 估值目的 基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金资产是否保值、增值，依据经基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金份额净值，是计算基金申购与赎回价格的基础。 (二) 估值日 本基金的估值日为相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律法规规定需要对外披露基金净值的非营业日。 (三) 估值对象 基金所拥有的股票、债券、权证和银行存款本息等资产和负债。 (四) 估值程序 基金日常估值由基金管理人进行。基金管理人完成估值后，将估值结果以双方认可的方式发送给基金托管人，基金托管人按法律法规、《基金合同》规定的估值方法、时间、程序进行复核，复核无误后，以双方认可的方式发送给基金管理人；月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。 (五) 估值方法 本基金按以下方式进行估值： １、证券交易所上市的有价证券的估值 (１)交易所上市的有价证券(包括股票、权证等)，以其估值日在证券交易所挂牌的市价(收盘价)估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，以最近交易日的市价(收盘价)估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。 (２)交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； (３)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； (４)交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 ２、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： (１)送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市价(收盘价)估值；该日无交易的，以最近一日的市价(收盘价)估值； (２)首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 (３)首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市价(收盘价)估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 ３、因持有股票而享有的配股权，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 ４、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估值技术确定公允价值。 ５、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。 ６、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 ７、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定估值。 根据《基金法》，基金管理人计算并公告基金资产净值，基金托管人复核、审查基金管理人计算的基金资产净值。因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 (六) 基金份额净值的确认和估值错误的处理 基金份额净值的计算保留到小数点后３位，小数点后第４位四舍五入。当估值或份额净值计价错误实际发生时，基金管理人应当立即纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。当错误达到或超过基金资产净值的０．２５％时，基金管理人应报中国证监会备案；当估值错误偏差达到基金份额净值的０．５％时，基金管理人应当公告，并报中国证监会备案。因基金估值错误给投资者造成损失的，应先由基金管理人承担，基金管理人对不应由其承担的责任，有权向过错人追偿。 关于差错处理，本合同的当事人按照以下约定处理： １、差错类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或基金注册登记机构、或代理销售机构、或投资者自身的过错造成差错，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该差错遭受损失的当事人(“受损方”)按下述“差错处理原则”给予赔偿承担赔偿责任。 上述差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等；对于因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术水平无法预见、无法避免、无法抗拒，则属不可抗力，按照下述规定执行。 由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错，因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。 ２、差错处理原则 (１)差错已发生，但尚未给当事人造成损失时，差错责任方应及时协调各方，及时进行更正，因更正差错发生的费用由差错责任方承担；由于差错责任方未及时更正已产生的差错，给当事人造成损失的由差错责任方承担；若差错责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保差错已得到更正。 (２)差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对差错的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 (３)因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错责任方仍应对差错负责，如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则差错责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方。 (４)差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。 (５)差错责任方拒绝进行赔偿时，如果因基金管理人过错造成基金资产损失时，基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿，如果因基金托管人过错造成基金资产损失时，基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。除基金管理人和托管人之外的第三方造成基金资产的损失，并拒绝进行赔偿时，由基金管理人负责向差错方追偿。 (６)如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿，并且依据法律、行政法规、《基金合同》或其他规定，基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任，则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索，并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的损失。 (７)按法律法规规定的其他原则处理差错。 ３、差错处理程序 差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： (１)查明差错发生的原因，列明所有的当事人，并根据差错发生的原因确定差错的责任方； (２)根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估； (３)根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿损失； (４)根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构的交易数据的，由基金注册登记机构进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认； (５)基金管理人及基金托管人基金份额净值计算错误偏差达到基金份额净值的０．２５％时，基金管理人应当报告中国证监会；基金管理人及基金托管人基金份额净值计算错误偏差达到基金份额净值的０．５％时，基金管理人应当公告并报中国证监会备案。 (七) 暂停估值的情形 １、与本基金投资有关的证券交易场所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； ２、因不可抗力或其他情形致使基金管理人无法准确评估基金资产价值时； ３、中国证监会认定的其他情形。 (八)特殊情形的处理 １、基金管理人按估值方法的第６项进行估值时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理； ２、由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。 十二、基金的收益与分配 (一)基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 (二)基金可供分配利润 基金可供分配利润指截止收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。 (三)基金收益分配原则 １、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为１２次，每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的２０％，若《基金合同》生效不满３个月可不进行收益分配； ２、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；如投资者在不同销售机构选择的分红方式不同，基金注册登记机构将以投资者最后一次选择的分红方式为准； ３、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值：即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； ４、每一基金份额享受同等分配权； ５、法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。 (四)收益分配方案 基金收益分配方案中应载明收益分配基准日、截止收益分配基准日可供分配利润、基金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 (五)收益分配方案的确定、公告与实施 本基金收益分配方案由基金管理人拟订，并由基金托管人复核，在２日内在指定媒体公告并报中国证监会备案。 基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间不得超过１５个工作日。 (六)基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转帐或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转帐或其他手续费用时，基金注册登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。 十三、基金的费用与税收 (一)基金费用的种类 １、基金管理人的管理费； ２、基金托管人的托管费； ３、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； ４、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； ５、基金份额持有人大会费用； ６、基金的证券交易费用； ７、基金的银行汇划费用； ８、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 １、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的１．５％年费率计提。管理费的计算方法如下： Ｈ＝Ｅ×１．５％÷当年天数 Ｈ为每日应计提的基金管理费 Ｅ为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前２个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。 ２、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的０．２５％的年费率计提。托管费的计算方法如下： Ｈ＝Ｅ×２．５％。÷当年天数 Ｈ为每日应计提的基金托管费 Ｅ为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前２个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 上述“(一)基金费用的种类”中第３－７项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 (三)不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： １、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失； ２、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； ３、《基金合同》生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费用等费用； ４、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 (四)费用调整 基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管费率、基金销售费率等相关费率。 调高基金管理费率、基金托管费率或基金销售费率等费率，须召开基金份额持有人大会审议；调低基金管理费率、基金托管费率或基金销售费率等费率，无须召开基金份额持有人大会。 基金管理人必须最迟于新的费率实施日前２日在至少一种指定媒体和基金管理人网站上公告。 (五)基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律法规执行。 十四、基金的会计与审计 (一)基金会计政策 １、基金管理人为本基金的基金会计责任方； ２、基金的会计年度为公历年度的１月１日至１２月３１日；基金首次募集的会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于２个月，可以并入下一个会计年度； ３、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； ４、会计制度执行国家有关会计制度； ５、本基金独立建账、独立核算； ６、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； ７、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方式确认。 (二)基金年度审计 １、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 ２、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 ３、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会计师事务所需在２日内在至少一家指定媒体及基金管理人网站公告并报中国证监会备案。 十五、基金的信息披露 (一)本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基金合同》及其他有关规定。 (二)信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。 本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中国证监会指定媒体，包括中国中国证监会指定的全国性报刊(“指定报刊”)和基金管理人、基金托管人的互联网网站(以下简称“网站”)等媒介披露，并保证投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 (三)本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： １、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； ２、对证券投资业绩进行预测； ３、违规承诺收益或者承担损失； ４、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者销售机构； ５、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； ６、中国证监会禁止的其他行为。 (四)本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文文本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。 (五)公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括： １、 招募说明书、《基金合同》、基金托管协议 基金募集申请经中国证监会核准后，基金管理人在基金份额发售的３日前，将招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒体和基金管理人网站上；基金管理人、基金托管人应当将《基金合同》、托管协议登载在网站上。 (１)招募说明书应当最大限度地披露影响投资者决策的全部事项，说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金管理人在每６个月结束之日起４５日内，更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒体上；基金管理人在公告的１５日前向主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。 (２)《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及投资者重大利益的事项的法律文件。 (３)托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 ２、发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制发售公告，并在披露招募说明书的当日登载于指定媒体和基金管理人网站上。 ３、《基金合同》生效公告 基金管理人应当在《基金合同》生效的次日在指定媒体和基金管理人网站上登载《基金合同》生效公告。 ４、基金资产净值、基金份额净值 《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在每个开放日的次日，通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。 基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日，将基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒体和基金管理人网站上。 ５、基金份额申购、赎回价格 基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。 ６、基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起９０日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起６０日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。 基金管理人应当在每个季度结束之日起１５个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和基金管理人网站上。 《基金合同》生效不足２个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。 基金定期报告在公开披露的第２个工作日，分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本和书面报告两种方式。 ７、临时报告 本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在２日内编制临时报告书，予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地的中国证监会派出机构备案。 前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的下列事件： (１)基金份额持有人大会的召开； (２)终止《基金合同》； (３)转换基金运作方式； (４)更换基金管理人、基金托管人； (５)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； (６)基金管理人股东及其出资比例发生变更； (７)基金募集期延长； (８)基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金托管部门负责人 |
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| 基金信息类型 | 基金招股说明书 | ||||||||
| 公告来源 | 上海证券报 | ||||||||
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