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| 融通增强收益债券A(000142) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 537041 | ||||||||
| 基金代码 | 000142 | ||||||||
| 公告日期 | 2016-05-23 | ||||||||
| 编号 | 5 | ||||||||
| 标题 | 融通通泰保本混合型证券投资基金基金合同 | ||||||||
| 信息全文 | 基金管理人：融通基金管理有限公司 基金托管人：中国工商银行股份有限公司 目录 第一部分前言 ................................................................................................................................. 2 第二部分释义 ................................................................................................................................. 4 第三部分基金的基本情况 ............................................................................................................. 11 第四部分基金份额的发售 ............................................................................................................. 15 第五部分基金备案 ......................................................................................................................... 17 第六部分基金份额的申购与赎回 ................................................................................................. 18 第七部分基金合同当事人及权利义务 ......................................................................................... 26 第八部分基金份额持有人大会 ..................................................................................................... 33 第九部分基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 ............................................................. 41 第十部分基金的托管 ..................................................................................................................... 43 第十一部分基金份额的登记 ......................................................................................................... 44 第十二部分基金的保本 ................................................................................................................. 46 第十三部分基金保本的保证 ......................................................................................................... 49 第十四部分基金的投资 ................................................................................................................. 55 第十五部分基金的财产 ................................................................................................................. 68 第十六部分基金资产估值 ............................................................................................................. 69 第十七部分基金费用与税收 ......................................................................................................... 75 第十八部分基金的收益与分配 ..................................................................................................... 78 第十九部分基金的会计与审计 ..................................................................................................... 80 第二十部分基金的信息披露 ......................................................................................................... 81 第二十一部分保本周期到期 ......................................................................................................... 86 第二十二部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ......................................................... 94 第二十三部分违约责任 ................................................................................................................. 96 第二十四部分争议的处理和适用的法律 ..................................................................................... 97 第二十五部分基金合同的效力 ..................................................................................................... 98 第二十六部分其他事项 ................................................................................................................. 99 第二十七部分基金合同内容摘要 ............................................................................................... 100 附件：融通通泰保本混合型证券投资基金保证合同 1 第一部分前言 一、订立本基金合同的目的、依据和原则 权利金”1、订立本义务，规”）运作。基金合同范融通通泰的目的是保保本混合护投资人型证券投资合法权益，基金（以明确基金下简称“本合同当事人基金”或的“基 法》集证管理下简2、订立本”)、《中华券投资基办法》(以称“《信息基金合同人民共和金运作管理下简称“《披露办法的依据是国证券投资办法》(以销售办法》”)和其他《中华人民基金法》下简称“《》”)、《证券有关法律法共和国合同(以下简称“运作办法》投资基金规。法》(以下《基金法”)、《证券信息披露管简称“《合》”)、《公开投资基金销理办法》同募售(以 益。3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权 他与基金同及二、基金合基金相关合同有冲其他有关同是规定的涉及基金突，均以基规定享有权基金合同合同当事金合同为利、承担当事人之间人之间权利准。基金合义务。权利义务关义务关系同当事人系的基本的任何文件按照《基金法律文件或表述，如法》、基金，其与合 资人人，基金合同自依本基其持有基的当事人包金合同取得金份额的行括基金管基金份额为本身即理人、基金，即成为基表明其对基托管人和基金份额持有金合同的金份额持人和本基承认和接受有人。基金金合同的当。投事 募集三、证券，并经中投资基金由国证券监督基金管理管理委员人依照《基会(以下简称金法》、基“中国证监金合同及会”)核准其他有关规。定 质性中国证监判断或保会对本基金证，也不表募集的核明投资于准，并不表本基金没有明其对本基风险。金的价值和收益做出实 但不基金管理保证投资人依照恪尽于本基金一职守、诚实定盈利，信用、谨慎也不保证最勤勉的原低收益。则管理和运用基金财产， 容金合四、基金涉及界定同为准。管理人、基基金合同当金托管人在事人之间本基金合权利义务关同之外披露系的，如涉及本基与基金合同金的信息有冲突，以，其基 法规本基金按的强制性照中国法律规定不一致法规成立，应当以并运作，若届时有效的基金合同的法律法规内容与届的规定为准时有效的法。律 基金保本作为条款风险提示，须自担风义务人为存款存放的情形，——本基金险。保证本基金承担在银行或存投资者持有为保本混人为本基金保本偿付款类金融到期的基合型基金，的保本提责任。投资机构。如发金份额亦存保本周期供不可撤销者投资于保生《基金合在着无法为三年，投的连带责本基金并同》约定收回本金的资者投资于任保证或者不等于将资的不适用保可能性。本由金本 投资投资人购者购买本买本基金时基金份额的应认真阅行为视为读本基金的同意保证合基金合同同的约定、保证合同。、招募说明书。 第二部分释义 在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指融通通泰保本混合型证券投资基金 2、基金管理人：指融通基金管理有限公司 3、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司 份额二个周期4、保证人持有人的保本周期的保本义、担保人保本金额承由重庆进出务提供连带：指与基金担的保本口信用担责任保证管理人签清偿义务提保有限公司订保证合同供连带责作为保证，为基金任保证的机人，为本基管理人对基构。本基金金第二个保金第本 （第5、保本义一个保本务人：与周期除外）基金管理人承担保本签订风险偿付责任的买断合同，机构为本基金的某保本周期 基金6、《基金合同》及合同》或本对本基金合《基金合同的任何同》：指《有效修订和融通通泰保补充本混合型证券投资基金 本混7、《托管合型证券协议》：指投资基金托基金管理人管协议》与基金托及对该托管管人就本基协议的任金签订之何有效修订《融通通泰和补充保 定期8、招募说的更新明书：指《融通通泰保本混合型证券投资基金招募说明书》及其 售公9、基金份告》额发售公告：指《融通通泰保本混合型证券投资基金基金份额发 司法10、法律法解释、行政规：指中规章以及国现行有效其他对基并公布实施金合同当事的法律、人有约束行政法规、力的决定、规范性文件决议、通知、等 会第届全并经国人定》11、《基金五次会议国人民代2015年4民代表大修改的《中法》：指2通过，自2表大会常务月24日第会常务委员华人民共2003年102004年6月委员会第十二届全会关于修和国证券投月28日经1日起实施三十次会议国人民代表改〈中华人资基金法第十届全国，并经2修订，自2大会常务民共和国港》及颁布机人民代表012年12月2013年6月委员会第十口法〉等关对其不大会常务委28日第十1日起实施四次会议七部法律的时做出的修员一，《全决订 12、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施 做出的修订的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时 实施13、《信息的《证券披露办法投资基金信》：指中国息披露管证监会200理办法》及04年6月颁布机关8日颁布、对其不时做同年7月出的修订1日 的14、《运作《公开募集办法》：指证券投资基中国证监金运作管会2014年理办法》及7月7日颁颁布机关布、同年对其不时做8月8日实出的修订施 于保15、《指导本基金的意见》：指指导意见》中国证监会及颁布机2010年关对其不时10月26日做出的修颁布、同一订日实施的《关 16、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 会17、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员 务的18、基金合法律主体同当事人，包括基金：指受基金管理人、合同约束基金托管人，根据基金和基金份合同享有额持有人权利并承担义 19、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 合法团体20、机构投登记并存或其他组资者：指续或经有关织依法可以投政府部门资证券投批准设立并资基金的、存续的企在中华人业法人、事民共和国境业法人、社内会 规或21、投资人中国证监：指个人会允许购买投资者、机证券投资构投资者基金的其他和合格境外投资人的机构投资合称者以及法律法 人22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 办理23、基金销基金份额售业务：指的申购、赎基金管理回、转换、人或销售机非交易过户构宣传推、转托管及介基金，发定期定额售基金份额投资等业务，。 会规代理24、销售定的其他协议，代机构：指融条件，取得为办理基金通基金管理基金销售业销售业务有限公司务资格并的机构以及符合与基金管理《销售办法人签订了》和中国证基金销售服监务 投资算、25、登记人基金账代理发放业务：指基户的建立和红利、建立金登记、存管理、基并保管基管、过户金份额登记金份额持有、清算和结、基金销售人名册和算业务，业务的确办理非交易具体内容包认、清算和过户等括结 26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为融通基金管理有 限公司或接受融通基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 管理27、基金的基金份账户：指登额余额及其记机构为投变动情况资人开立的账户的、记录其持有的、基金管理人所 构买28、基金交卖基金的易账户：基金份额变指销售机构动及结余为投资人情况的账户开立的、记录投资人通过该销售机 基金日期29、基金合管理人向同生效日中国证监会：指基金募办理基金集达到法律备案手续完法规规定毕，并获得及基金合同中国证监规定的条会书面确认件，的 产清30、基金合算完毕，同终止日清算结果报：指基金合中国证监同规定的会备案并予基金合同终以公告的止事由出日期现后，基金财 不得31、基金募超过3个集期：指月自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 期，日止保本后对同》33、保本本基金的第的期间，如周期后的应日止的中若无特周期：指本一个保本该对应日各保本周期期间，如该别所指，保基金的保周期为自为非工作为自本基对应日为本周期即本期限。本《基金合同日，则顺延金公告的保非工作日，为当期保本基金原则》生效之日至下一个工本周期起则顺延至周期上每 3 年起至3个作日。本始之日起至 下一个工作为一个保本公历年后对基金的第一3 个公历日。《基金周应个年合 保本34、保本周期起始周期起始日日以基金管：第一个保理人公告本周期起为准始日为《基金合同》生效日，其后 则顺35、保本延至下一周期到期日个工作日。：保本周《基金合同期届满的最》中若无后一日，特别所指即如该对应日为当期保为非工作本周期届满日，日 申购当期36、持有、或从上一保本周期到期：基金保本周期到期日的行份额持有人结束后选择为在保本周或默认选期内一直持择转入当期有其所认保本周期购、或过渡的基金份额期至 将本保本37、到期基金基金周期，或操作：基金份额转换为继续持有变份额持有基金管理更后基金人在保本周人管理的其的基金份额期到期后他开放式的行为，赎回本基基金基金份金基金份额，转入下额，一 到期日转换38、到期操操作的期（含第 5 个转出业务作期间：间。本基金工作日），，不开放申指本基金保的到期操共计 6 个购和转换本周期到作期间为保工作日；转入业务期时及到期本周期到本基金在到后基金份期日及之后期操作期额持有人进的 5 个工间开放赎回行作和 前一渡期39、过渡工作日（内只可进期：到期操含该日）的行过渡期申作期间截止时间为过购（份额日次日（渡期，最长折算日除外含该日）起不超过20），不开放至下一保0个工作日赎回、转本周期开始；本基金在换转出业务日过 者转40、过渡期换入本基申购：投金的行为称资者在过渡为“过渡期的限定期申购”期限内申请购买本基金基金份额或 过渡期起41、折算期最后一始日的前日：本基金个工作日。一工作日第一个保本《基金合同周期后各》中若无保本周期起特别所指，始日的前折算日即一工作日为当期保本，即周 金份入下基金42、基金额持有人一个保本份额净值份额折算：进行过渡期周期的基金折算调整为在折算日申购的基份额）在1.00元，，基金份额金份额和其所代表的基金份额数持有人所持保本周期结资产净值额按折算有的基金束后选择总额保持不比例相应调份额（包括或默认选择变的前提整基转下， 期的43、认购并基金份额持有到期净认购金额的基金份额、认购费的投资金用及募集期额：基金份间的利息额持有人收入之和认购并持有到 期内及过44、过渡期进行申购渡期申购申购并持或转换入并费用或转换有到期的基持有到期费用之和金份额的的基金份投资金额额在份额折：基金份额算日所代持有人在过表的资产净渡值 基金其基45、从上份额持有金份额在一保本周期人将其上一折算日所代转入当期保本周期表的资产保本周期并届满时持有净值持有到期的基金份的基金份额额转入当期的投资金保本周期额：的， 46、认购保本金额：基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的投资金额 额的47、过渡期投资金额申购保本金额：基金份额持有人过渡期申购并持有到期的基金份 有人48、从上一从上一保保本周期本周期转入转入当期保当期保本本周期的周期并持有基金份额到期的基的保本金额金份额的投：基金份额资金额持 当期49、保本金保本周期额：认购基金份额的保本金额、保本金额过渡期申购保本金额或从上一保本周期转入 净值周期的乘50、持有到计算的可转入当期积期的基金赎回金额，保本周期并份额的可赎即基金份持有到期回金额：额持有人认的基金份根据基金保购、或过渡额与保本周本周期到期申购、期到期日期日基金份或从上一保基金份额净额本值 基金低于工作保本期转从上累计周期买断基金人对51、保本份额的可其认购保日内（含第周期后各入当期保一保本周分红款项的基金份合同》约定管理人将此按照相：在第一个赎回金额加本金额，基二十个工保本周期到本周期并持期转入当期之和低于其额的保本金的基金管该差额支付关约定提供保本周期到上其认购金管理人应作日）将该期日，如基有到期的保本周期过渡期申额，由当理人或保本给基金份担保期日，如并持有到补足该差差额支付金份额持基金份额的并持有到购保本金额期有效的义务人将额持有人的基金份额持期的基金份额，并在保给基金份额有人过渡期可赎回金期的基金份、或从上一《基金合同该差额支付，当期有有人认购额的累计本周期到持有人；申购、或额加上其过额在当期保本周期》、《保证合给基金份效的《保证并持有到期分红款项之期日后二十本基金第一从上一保本渡期申购保本周期内转入当期保同》或《风额持有人合同》的担的和个个周、或的本险，由保 二个为基的基期转之和额的52、保证保本周期金份额持金份额在入当期保低于其过保本金额：保证人为由保证人为有人过渡期保本周期到本周期并持渡期申购保的差额部分本基金保本本基金保申购、或从期日的可有到期的本金额、或，保证期提供不可本提供的不上一保本赎回金额加基金份额从上一保限为基金保撤销的连带可撤销的周期转入当上其过渡在当期保本本周期转入本周期到责任保证连带责任保期保本周期申购、或周期内的当期保本期日起六个。本基金的证，保证范期并持有到从上一保本累计分红款周期的基金月第围期周项份 当期53、保本赔保本周期付差额：内的累计分持有到期的红款项之基金份额和低于保本的可赎回金金额的差额加上相额部分应基金份额在 54、工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日 55、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日 56、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日) 57、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 58、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 范基和投59、《业务金管理人资人共同规则》：指所管理的开遵守； 《融通基放式证券金管理有限投资基金登公司开放记方面的式基金业务业务规则，规则》，是由基金管理规人 60、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为 61、发售：在本基金募集期内，销售机构向投资者销售本基金份额的行为 请购62、申购买基金份：指基金合额的行为同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 将基63、赎回金份额兑：指基金合换为现金的同生效后，行为基金份额持有人按基金合同规定的条件要求 剩余的债银行64、货币期限在三券回购；认可的其市场工具：百九十七天期限在一年他具有良好现金；一以内(含三以内(含一流动性的年以内(含百九十七年)的中央金融工具一年)的银天)的债券；银行票据；行定期存款期限在一年中国证监、大额存以内(含一会、中国人单；年)民 基金65、保证合保证合同同：基金》管理人和保证人签订的《融通通泰保本混合型证券投资 见》66、保本的保本保基金存续条障机制，同件：本基金时本基金保本周期满足法律法届满时，本规和本合基金具有同规定的基符合《指导金存续要意求 续条债券如果金合67、保本周件下，本基型证券投本基金不同的规定期到期后金继续存资基金，基符合法律法终止基金的存续并进入金名称相应规和基金续形式：保下一保本周变更为“融合同对基金本周期届满期；否则，通增强收的存续要时，在符本基金转益债券型证求，则本基合保本基金型为非保本券投资基金将根据本存的金”。基 回本额、68、保本周基金基金转入下一保期到期操份额、将本本周期、作：基金份基金基金份或继续持有额持有人额转换为变更后的在保本周期基金管理人“融通增强到期操作管理的其收益债券期间，选择他基金基金型证券投资赎份基 份金”的基金额的行为 本周69、转入下期到期操一保本周作期间选择期：在符合或默认选保本基金择继续持有存续条件下本基金基，基金份金份额的行额持有人在为保 告规金管70、基金转定的条件理人管理换：指基，申请将其的其他基金金份额持有持有基金管基金份额人按照本理人管理的行为基金合同和的、某一基基金管理金的基金人届时有效份额转换为公基 持基71、转托管金份额销：指基金售机构的操份额持有人作在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 购日户内72、定期定、扣款金额自动完成额投资计及扣款方扣款及基金划：指投资式，由销售申购申请人通过有机构于每的一种投资关销售机构期约定扣款方式提出申请日在投资，约定每期人指定银行申账 上基请份73、巨额金转换中额总数后赎回：指本转出申请份的余额)超过基金单个额总数后上一开放开放日基金扣除申购日基金总份净赎回申申请份额总额的10%请(赎回申数及基金% 请份额总数转换中转入加申 74、元：指人民币元 行存75、基金款利息、已收益：指基实现的其金投资所他合法收入得红利、股及因运用息、债券利基金财产带息、买卖来的成本证券价差、和费用的节银约 申购76、基金款及其他资产总值：资产的价值指基金拥有总和的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 77、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 78、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 值和79、基金基金份额资产估值：净值的过程指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 及其80、指定媒他媒体体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站 81、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。 第三部分基金的基本情况 一、基金名称 融通通泰保本混合型证券投资基金 二、基金的类别 保本混合型证券投资基金 三、基金的运作方式 契约型开放式 四、基金的投资目标 上，通过运用追求基金组合保险策资产的长期略，在为符增值。合保本条件的投资金额提供保本保障的基础 五、基金的最低募集份额总额 本基金的最低募集份额总额为2亿份。 六、基金募集规模上限 发售40 亿元人公告。民币（不包括募集期利息）。规模控制的具体办法详见本基金份额 七、基金份额面值和认购费用 本基金基金份额发售面值为人民币1.00元。 本基金认购费率最高不超过5% %，具体费率按招募说明书的规定执行。 八、基金存续期限 不定期 九、基金份额的类别 在投取认收取本基金根资者认购购、申购赎回费的据认购、申、申购基金费用，而是，称为C类购费用收时收取认从本类别基基金份额取方式的不购、申购费金资产中。同，将基用的，称计提销售服金份额分为为A 类基务费，并不同的类金份额；不根据持有期别。收限 十、基金的保证人 本基金第二个保本周期，由重庆进出口信用担保有限公司担任保证人。 十一、基金保本周期 合同期到本基金原》生效之期日顺延则上每 3 日起至三个至下一个工年为一个保公历年后作日。本周期，对应日止。本基金的第如该对应一个保本日为非工作周期自《基日，则保本金周 期，周期期日期、第一个保以此类推起始日起顺延至下保本和保本周期届满。本基金第至三个公历一个工作日本保障机制时，如符合一个保本周年后对应。本基金第以本基金保本基金期后的各日止，如该一个保本管理人届时存续条件保本周期自对应日为非周期后的各公告为准，本基金进基金管理工作日，保本周期。入下一保本人公告的保则保本周期的具体起讫周本到日 十二、基金的保本 可赎保本二十在第一个回金额加金额，基金个工作日保本周期到上其认购并管理人应内（含第二期日，如基持有到期向基金份额十个工作金份额持的基金份持有人补日，下同）有人认购并额的累计分足该差额将该差额持有到期红款项之，并在保本支付给基金的基金份额和低于其认周期到期份额持有的购日后人。 或从其过期保期转本基金第上一保本渡期申购本周期内入当期保一个保本周周期转入当、或从上一的累计分红本周期的基期后各保期保本周保本周期转款项之和金份额的本周期到期期并持有入当期保低于其过渡保本金额，日，如基金到期的基金本周期并持期申购保由当期有份额持有份额的可有到期的本金额、或效的《基金人过渡期申赎回金额加基金份额在从上一保本合同》、《保购、上当周证 或保本义务金份额持。人将该差有人的，当合同份额证合》或《风险持有人，同》的担买断合同由基金管理保人对此按》约定的基人将该差照相关约金管理人额支付给基定提供担保额支付给基期有效的金《保 出的金份基金份额基金份额额不适用持有人在保或者发生《本条款。本周期内基金合同申购，或在》约定的其当期保本周他不适用保期到期日本条款情前赎回或转形的，相应换基 十三、基金保本的保证 证范与到之和止。生效第一个保围为在第期日基金低于其认第一个保之日确认本周期内，一个保本周份额净值的购保本金额本周期内，的基金份额保证人为本期到期日乘积加上的差额部保证人承所计算的基金保本基金份额其认购并分，保证期担保证责任认购保本金提供不可撤持有人认购持有到期的限为基金保的最高限额。销的连带并持有到基金份额本周期到额不超过按责任保证期的基金份累计分红金期日起6个《基金合，保额额月同》 与保人在本基金第证人或保当期保本一个保本周本义务人届周期开始前期后各保时签订的公告。本周期涉及保证合同或的基金保风险买断本的保证，合同决定，由基金管理并由基金管人理 十四、保本周期到期后基金的存续形式 金管保本金满下一保本周期理人和基保障，并足法律法保本周期届满时，在金托管人认与本基金管规和本合同，下一保本符合法律法可的担保理人签订规定的基周期的具规有关担人或保本义《保证合同金存续要求体起讫日期保人或保本务人，同意》或《风的情况下以本基金义务人资为下一个险买断合同，本基金继管理人届时质要求、经保本周期提》，同时本续存续并转公告为准基供基入。 《基金的同》国证如保本周金合同》投资目标的相关约定监会备案期到期后，的约定，变、投资范围作相应修后，提前在本基金未能更为“融、投资策略改。上述变临时公告符合上述通增强收益以及基金更无须经或更新的基保本基金存债券型证费率等相关基金份额持金招募说续条件，券投资基金内容也将有人大会明书中予以则本基金将”。同时，根据《基金决议，在报说明。按基合中 根据如果本基本《基金金不符合法合同》的规律法规和定终止。《基金合同》对基金的存续要求，则本基金将 第四部分基金份额的发售 一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象 1、发售时间 公告自基金份。额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售 2、发售方式 额发通过各销售公告以售机构的基及基金管理金销售网人届时发点公开发售布的增加销，各销售机售机构的构的具体相关公告。名单见基金份 3、发售对象 格境资人符合法律外机构投。法规规定的资者以及法可投资于律法规或证券投资基中国证监金的个人会允许购买投资者、机证券投资构投资者和基金的其他合投 二、募集上限 的具本基金的体办法详募集规模上见本基金限为 40《份额发售亿元人民币公告》。（不包括募集期利息）。规模控制 三、基金份额的认购 1、认购费用 用不本基金的列入基金认购费率由财产，认购基金管理费率不得人决定，并超过认购金在招募说额的5%。明书中列示。基金认购费 2、募集期利息的处理方式 所有有效认购，其中利款项在募集息转份额以期间产生登记机构的利息将的记录为准折算为基金。份额归基金份额持有人 3、基金认购份额的计算 基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。 4、认购份额余额的处理方式 此误认购份额差产生的的计算保留收益或损失到小数点由基金财后两位，小产承担。数点两位以后的部分四舍五入，由 四、基金份额认购金额的限制 1、投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。 体限2、基金管制请参看理人可以招募说明书对每个基金。交易账户的单笔最低认购金额进行限制，，具 体限3、基金管制和处理理人可以方法请参看对募集期间招募说明的单个投书。资人的累计认购金额进行限制，，具 第五部分基金备案 一、基金备案的条件 基金金管法定案手本基金自募集金额理人依据验资机构续。基金份额发不少于2亿法律法规及验资，自收售之日起元人民币招募说明到验资报3个月内，在且基金认购书可以决定告之日起基金募集人数不少停止基金10日内，向份额总额于200 人发售，并在中国证监不少于2亿的条件下，10日内聘会办理基金份，基请备 中国金管基金任何基金募集证监会书理人在收管理人应人不得动达到基金备面确认之日到中国证监将基金募集用。案条件的起，《基金会确认文期间募集，自基金管合同》生件的次日对的资金存入理人办理完效；否则《基金合专门账户毕基金备《基金合同同》生效事，在基金募案手续并取》不生效。宜予以公集行为结束得基告。前， 二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满，未满足募集生效条件，基金管理人应当承担下列责任： 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 期存2、在基金款利息。募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同 基金担。3、如基金管理人、基募集失败金托管人，基金管理和销售机构人、基金为基金募托管人及销集支付之一售机构不切费用应得请求报酬由各方各。自承 三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 人或披露提出基金《基金合者基金资；连续60解决方案份额持有同》生效后产净值低于0个工作日，如转换运人大会进行，连续25000万元出现前述情作方式、与表决。0个工作日情形的，形的，基其他基金出现基金份基金管理人金管理人应合并或者终额持有人应当在定当向中国止基金合数量不满期报告中予证监会报告同等，并召200以并开 法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。 第六部分基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回场所 在招构，销售本基金的募说明书并予以公告机构提供申购与赎回或其他相关。基金投的其他方式将通过销公告中列资者应当在办理基金售机构进行明。基金管销售机构份额的申购。具体的销理人可根据办理基金销与赎回。售网点将情况变更售业务的由基金管理或增减销售营业场所或人机按 二、申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 圳证会的投资人在券交易所要求或本开放日办理的正常交易基金合同的基金份额日的交易规定公告的赎回，具时间，但基暂停赎回时体办理时金管理人根除外。间为上海证据法律法券交易所规、中国证、深监 他特应在基金合同殊情况，基实施日前生效后，若金管理人依照《信息出现新的证将视情况对披露办法券交易市前述开放》的有关规场、证券交日及开放定在指定易所交易时间进行相媒体上公告时间变更或应的调整。其，但 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 经基（包息披业务息披在本基金金管理人括转换转露办法》的（包括转换露办法》的保本周期与基金托管入）。具体规有关规定转入）见届的有关规定内，一般人、保证则由基金在指定媒体时发布的在指定媒不接受申购人协商并管理人在开上予以公相关公告体上公告。申请（包报监管部门始办理申告。本基金，由基金管括转换转入备案后可购的具体日保本周期理人在开始）。特殊情接受申购申期前依照到期后的申日前依照况请《信购《信 理时基金管理间在赎回人自基金合开始公告中同生效之规定。日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办 照在确定申《信息披露购开始与赎办法》的有回开始时关规定在间后，基金指定媒体上管理人应在公告申购申购、赎与赎回的开回开放日前始时间。依 或者转换基金管理赎回或者申请且登人不得在基转换。投资记机构确认金合同约人在基金合接受的，其定之外的同约定之基金份额日期或者时外的日期和申购、赎回间办理基时间提出价格为下金份额的申申购、赎回一开放日基购或金 份额申购、赎回的价格。 三、申购与赎回的原则 值为1、“未知基准进行价”原则，计算； 即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 即对日期用的通增管理份额的基4、基金份该基金份在先的基赎回费率强收益债人按“先进进行赎回金份额后额持有人在额持有人在金份额后赎；但若本基券型证券投先出”的处理时，申赎回，以确赎回基金该销售机回，申购确金依据《基资基金”，原则，即对购确认日期定所适用份额时，基构托管的基认日期在金合同》则基金份该基金份在先的基的赎回费率金管理人金份额进后的基金份的约定本基额持有人在额持有人在金份额先赎； 按“后进先行赎回处理额先赎回金变更为赎回基金该销售机回，申购出”的原则时，申购确，以确定所非保本的份额时，基构托管的基确认日期在，认适“融金金后 必须基金管理在新规则人可在法律开始实施前法规允许依照《信的情况下，息披露办法对上述原》的有关则进行调整规定在指定。基金管理媒体上公人告。 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 申购投资人必或赎回的须根据销售申请。机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 2、申购和赎回的款项支付 提交投资人在赎回申请提交申购申时须持有足请时须按够的基金销售机构规份额余额，定的方式否则所提交备足申购资的申购、赎金，投资人回申请无在效。 项。投资人赎在发生巨回申请成功额赎回时，后，基金款项的支管理人将在付办法参照T＋7日本基金合(包括该日)同有关条款内支付赎回处理。款 3、申购和赎回申请的确认 或赎有效基金管理回申请日性进行确人应以交易(T日)，在认。T日提时间结束正常情况下交的有效前受理有，本基金申请，投资效申购和赎登记机构在人可在T回申请的T+ 1 日+ 2 日后(包当天作为申内对该交易括该日)到购的销 售网则申成功结果点柜台或购款项退，而仅代表为准。以销售机构还给投资人销售机构规定的其。销售机构确实接收到他方式查询对申购和申请。申申请的确赎回申请的购和赎回的认情况。若受理并不确认以登申购不成代表申请一记机构的确功，定认 五、申购和赎回的数额限制 回的1、基金管最低份额理人可以，具体规定规定投资人请参见招首次申购募说明书。和每次申购的最低金额以及每次赎 体规2、基金管定请参见理人可以招募说明书规定投资人。每个基金交易账户的最低基金份额余额，，具 参见3、基金管招募说明理人可以书。规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请 份额指定4、基金管的数额限媒体上公理人可在制。基金管告并报中国法律法规允理人必须证监会备许的情况在调整前依案。下，调整上照《信息披述规定申露办法》购金额和赎的有关规定回在 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 五入后计计算1、本基金，由此产算，并在或公告。份额净值生的收益或T+ 1 日内的计算，保损失由基公告。遇特留到小数金财产承担殊情况，点后 3 位。T日的基经中国证监，小数点后金份额净会同意，第 4 位四值在当天收可以适当延舍市迟 说明的有算结财产2、申购份书》。本基效份额为果均按四承担。额的计算金的申购净申购金额舍五入方法及余额的处费率由基金除以当日，保留到小理方式：管理人决的基金份额数点后2本基金申购定，并在招净值，有效位，由此产份额的计募说明书份额单位生的收益算详见《招中列示。申为份，上述或损失由基募购计金 赎回示。费用由此3、赎回金金额单位赎回金额为，赎回金额产生的收额的计算及为元。本基按实际确单位为元益或损失由处理方式金的赎回认的有效赎。上述计算基金财产：本基金赎费率由基金回份额乘结果均按承担。回金额的计管理人决以当日基金四舍五入，算详见《招定，并在招份额净值保留到小数募说明书募说明书中并扣除相应点后 2 位》，列的， 4、申购费用由投资人承担，不列入基金财产。C类份额不收取申购费。 回基其余限收5、赎回费金份额时部分用于取的赎回用由赎回收取。其中支付注册登费全额计入基金份额的A类基金份记费和其基金财产基金份额额的赎回他必要的手。 持有人承担费不低于2续费。对于，在基金25%的部分归根据持有份额持有人入基金财C类份额的赎产，期 金额额具说明并最定媒6、本基金的5%。本体的计算书中列示迟应于新体上公告的申购费用基金的申方法和收费。基金管理的费率或收。最高不超购费率、申方式由基人可以在费方式实过申购金额购份额具金管理人根基金合同约施日前依照的5%，赎体的计算方据基金合定的范围《信息披露回费用最法、赎回同的规定确内调整费率办法》的高不超过赎费率、赎回定，并在招或收费方有关规定在回金募式，指 据市金促低基7、基金管场情况制销活动期金申购费理人可以定基金促销间，按相关率和基金赎在不违反法计划，对基监管部门要回费率。律法规规金定期或求履行必定及《基金不定期地要手续后合同》约开展基金促，基金管理定的情形下销活动。在人可以适当根基调 用的修改大会8、在法律费率的前《基金合。法规和基提下，如增同》，及时金合同规定加新的收公告并报中的范围内费方式，可国证监会，在不提高由基金管备案，但不现有基金理人和基金需召开基份额持有人托管人协金份额持有适商，人 七、拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 投资2、发生基人的申购金合同规申请。定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接收 产净3、证券交值。易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资 额持4、基金管有人利益理人认为时。接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可 能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 定在购款业务发生上述指定媒体项将退还的办理。第1、2、3上刊登暂停给投资人。、5、6项暂申购公告在暂停申购停申购情。如果投资的情况消形时，基金人的申购除时，基金管理人应申请被拒绝管理人应当根据有关，被拒绝的及时恢复申规申购 八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 款项发生下列：情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 投资2、发生基人的赎回金合同规申请或延缓定的暂停基支付赎回金资产估款项。值情况时，基金管理人可暂停接收 产净3、证券交值。易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 到期5、为了保前 30个工障持有到作日内视期的基金份情况暂停本额持有人基金的日的利益，基常赎回和转金管理人换转出业可在保本周务。期 6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 请，申请开放金合获受务的发生上述基金管理人量占申请日的基金同的相关理部分予办理并公情形时，基应足额支总量的比例份额净值为条款处理。以撤销。在告。金管理人应付；如暂时分配给赎依据计算基金份额持暂停赎回在当日报不能足额回申请人，赎回金额。有人在申的情况消除中国证监会支付，应将未支付部分若出现上述请赎回时可时，基金管备案，已可支付部可延期支第4项所事先选择理人应及确认的赎回分按单个账付，并以后述情形，按将当日可能时恢复赎回申户续基未业 九、巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 转换若本基金中转出申单个开放日请份额总数内的基金后扣除申份额净赎回购申请份申请(赎回额总数及基申请份额金转换中总数加上基转入申请份金额 总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 全额当基金出赎回或部现巨额赎回分延期赎回时，基金管。理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 按正（1）全额常赎回程赎回：当序执行。基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时， 为因波动提下申请投资动转受理无优全部作自（2）部分支付投资时，基金管，可对其余量占赎回人在提交入下一个的部分赎先权并以赎回为止动延期赎延期赎回人的赎回申理人在当赎回申请申请总量的赎回申请时开放日继续回申请将被下一开放日。如投资人回处理。：当基金管请而进行日接受赎回延期办理比例，确可以选择赎回，直撤销。延期的基金份在提交赎理人认为的财产变比例不低。对于当日定当日受理延期赎回或到全部赎回的赎回申额净值为基回申请时未支付投资人现可能会对于上一开放的赎回申请的赎回份取消赎回为止；选择请与下一开础计算赎作明确选择的赎回申基金资产日基金总，应当按额；对于未。选择延期取消赎回放日赎回回金额，以，投资人请有困难或净值造成较份额10%的单个账户赎能赎回部赎回的，将的，当日未申请一并处此类推，直未能赎回部认大前回分，自获理，到分 有必项，（3）暂停要，可暂停但不得超赎回：连接受基金过20个工续2日以的赎回申请作日，并应上(含本数)；已经接当在指定发生巨额赎受的赎回申媒体上进行回，如基请可以延公告。金管理人认缓支付赎回为款 3、巨额赎回的公告 募说法，当发生上明书规定同时在指述延期赎回的其他方式定媒体上刊并延期办在3个交登公告。理时，基金易日内通知管理人应基金份额当通过邮寄持有人，说、传真或者明有关处理招方 十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 备案1、发生上，并在规述暂停申定期限内在购或赎回情指定媒体况的，基上刊登暂停金管理人当公告。日应立即向中国证监会 刊登2、如发生基金重新暂停的时开放申购或间为1日，赎回公告基金管理，并公布最人应于重新近1个开开放日，放日的基金在指定媒体份额净值上。 或赎申购的基3、如果发回时，基金或赎回的金份额净生暂停的管理人应公告，并在值。 时间超过一提前2个工重新开始办天但少于作日在至理申购或两周，暂停少一家指定赎回的开放结束基金媒体刊登日公告最重新开放申基金重新开近一个工作购放日 复刊2个重新4、如果发登暂停公工作日在至开放申购生暂停的告一次。暂少一家指或赎回日公时间超过两停结束基金定媒体连续告最近一周，暂停重新开放刊登基金个工作日的期间，基金申购或赎重新开放基金份额管理人应回时，基金申购或赎回净值。 每两周至少管理人应提的公告，并重前在 十一、过渡期申购的特别规定 前公请购为称的基费用1、在符合告处理规买本基金为“过渡金份额在确认下一保本基金则，允许投的基金份额期申购”。下一保本周保本周期的存续条件的资人在下一，投资人在投资人在过期开始前保本金额情况下，保本周期上述期限渡期的限的折算日并适用下一基金管理人起始日前的内申请购买定期限内申所代表的资周期的保应在当期过渡期的本基金的购本基金产净值和本条款。保本周期到限定期限内基金份额的的，按其申过渡期申购期申行购的 将根并公规则2、在符合据担保人告下一保。保本基金存或保本义务本周期的担续条件的人提供的保规模上情况下，基下一保本限，规模控金管理人在周期担保额制的具体方当期保本度或保本案详见相周期到期前偿付额度确关公告的处，定理 十二、基金转换 与基相关并提基金管理金管理人规则由基前告知基人可以根据管理的其他金管理人届金托管人与相关法律基金之间时根据相相关机构法规以及的转换业务关法律法规。本基金合同，基金转换及本基金的规定决可以收取合同的规定定开办本基一定的转换制定并公金费，告， 十三、基金的非交易过户 而产在上人。基金的非生的非交述何种情交易过户是易过户以及况下，接受指基金登登记机构划转的主体记机构受理认可、符合必须是依继承、捐赠法律法规法可以持有和司法强的其它非交本基金基制执行等情易过户。无金份额的投形论资 捐赠会团基金金登构的继承是指指基金份体；司法强份额强制记机构要规定办理基金份额持额持有人将制执行是划转给其他求提供的相，并按基金有人死亡其合法持指司法机构自然人、法关资料，对登记机构，其持有的有的基金依据生效人或其他于符合条规定的标准基金份额份额捐赠给司法文书将组织。办理件的非交易收费。由其合法的福利性质基金份额非交易过过户申请继承人继的基金会或持有人持有户必须提供按基金登记承；社的基机 十四、基金的转托管 销售基金份额机构可以持有人可办按照规定的理已持有标准收取基金份额在转托管费。不同销售机构之间的转托管，基金 十五、定期定额投资计划 行规金额额投基金管理定。投资人必须不低资计划最人可以为投在办理定于基金管理低申购金额资人办理期定额投资人在相关。定期定额投计划时可公告或更资计划，具自行约定每新的招募说体规则由期扣款金明书中所基金管理人额，每期扣规定的定期另款定 十六、基金的冻结和解冻 登记基金登记机构认可机构只受理、符合法律国家有权法规的其机关依法要他情况下的求的基金冻结与解份额的冻结冻。与解冻，以及 第七部分基金合同当事人及权利义务 一、基金管理人 （一） 基金管理人简况 名称：融通基金管理有限公司 住所：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14层 法定代表人：高峰 设立日期： 2001年5月22日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[2001]8号 组织形式：有限责任公司 注册资本： 12500万元人民币 存续期限：持续经营 联系电话：（0755）26948070 （二） 基金管理人的权利与义务 但不1、根据限于： 《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，，基金管理人的权利包括 （1）依法募集基金； 并管（2）自理基金财《基金合同产； 》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用 准的（3）依照其他费用《基金合； 同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批 （4）销售基金份额； （5）召集基金份额持有人大会； 人违并采（6）依据反了《基金取必要措《基金合合同》及国施保护基金同》及有关家有关法投资者的法律规定律规定，应利益； 监督基金托呈报中国证管人，如监会和其认为基金托他监管部门管， （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 理；（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处 并获（9）担任得《基金或委托其合同》规定他符合条件的费用；的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请； 益行（12）依照使因基金法律法规财产投资于为基金的利证券所产益对被投生的权利；资公司行使股东权利，为基金的利 （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； 实施（14）以基其他法律金管理人行为； 的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者 供服（15）选务的外部择、更换律机构； 师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提 赎回（16）在、转换和符合有关法非交易过户律、法规的业务规的前提下，则； 制订和调整有关基金认购、申购、 （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 但不2、根据限于： 《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括 基金（1）依法份额的发募集基金售、申购、，办理或者赎回和登委托经中记事宜；国证监会认定的其他机构代为办理 （2）办理基金备案手续； 基金（3）自财产； 《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用 的经（4）配备营方式管足够的具理和运作基有专业资格金财产；的人员进行基金投资分析、决策，以专业化 保证管理（5）建立所管理的，分别记健全内部基金财产和账，进行证风险控制、基金管理券投资；监察与稽人的财产相核、财务管互独立,对理及人事所管理的管理等制度不同基金分，别 为自（6）除依己及任何据《基金第三人谋取法》、《基金利益，不合同》及得委托第三其他有关规人运作基定外,不得金财产；利用基金财产 （7） 依法接受基金托管人的监督； 方法（8）采取符合《基金适当合理合同》等法的措施使计律文件的算基金份规定，按有额认购、申关规定计算购、赎回并公告基和注销价格金资产净值的， 申购、赎的价格； 确定基金份额回 （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （10）编制季度、半年度和年度基金报告； 及报（11） 严告义务；格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露 《基向他（12）保守金合同》及人泄露；基金商业其他有关秘密，不泄规定另有露基金投规定外，在资计划、投基金信息公资意向等。开披露前除《基金法应予保密》、，不 人分（13）按配基金收《基金合同益； 》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有 （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 会或（15）依据配合基金《基金法托管人、基》、《基金合金份额持同》及其有人依法召他有关规定集基金份召集基金额持有人大份额持有人会； 大 关资（16）按规料15年以定保存基上； 金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相 保证公开（17）确保投资者能资料，并需要向基够按照《基在支付合理金投资者提金合同》规成本的条供的各项定的时间件下得到有文件或资料和方式，随关资料的在规定时时查阅到复印件；间发出，并与基金有关且的 变现（18）组和分配；织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、 并通（19）面知基金托临解散、依管人； 法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 权益（20）因违时，应当反《基金承担赔偿责合同》导致任，其赔基金财产偿责任不因的损失或损其退任而害基金份免除； 额持有人合法 金托人利（21）监管人违反益向基金督基金托管《基金合同托管人追偿人按法律》造成基金； 法规和《基财产损失金合同》规时，基金管定履行自理人应为己的义务，基金份额持基有 金事（22）当基务的行为金管理人承担责任；将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基 他法（23）以基律行为；金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 生效基金（24）基，基金管理募集期结金管理人在人承担全束后30日募集期间部募集费用内退还基金未能达到基，将已募认购人；金的备案集资金并加条件，《基计银行同金合同》不期存款利息能在 （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （26）建立并保存基金份额持有人名册； （27）按照本合同约定履行保本义务； （28）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 二、基金托管人 （一） 基金托管人简况 名称：中国工商银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街55号 法定代表人：姜建清 成立时间：1984年1月1日 行职批准设立能的决定机关和批准》（国发[1设立文号983]146号：国务院《） 关于中国人民银行专门行使中央银 组织形式：股份有限公司 注册资本：人民币3349,321,2334,595元 存续期间：持续经营 号基金托管资格批文及文号：中国证监会和中国人民银行证监基字【19988】3 （二） 基金托管人的权利与义务 但不1、根据限于： 《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，，基金托管人的权利包括 保管（1）自基金财产《基金合同； 》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全 准的（2）依其他费用《基金合同； 》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批 金合情形（3）监督同》及国家，应呈报基金管理法律法规中国证监会人对本基金行为，对基，并采取的投资运金财产、必要措施保作，如发现其他当事人护基金投基金管理的利益造资者的利益人有违反成重大损失； 《基的 清算（4）根据。相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金 （5）提议召开或召集基金份额持有人大会； （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 但不2、根据限于： 《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，，基金托管人的义务包括 （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 合格（2）设立的熟悉基专门的基金托管业务金托管部门的专职人，具有符员，负责基合要求的营金财产托业场所，管事宜； 配备足够的、 确保基金保证（3）建立基金财产财产相互不同基金健全内部的安全，保独立；对所之间在账户风险控制、证其托管的托管的不同设置、资监察与稽基金财产的基金分金划拨、账核、财务管与基金托管别设置账户册记录等理及人事人自有财，独立核算方面相互独管理等制度产以及不同，分账管理立； ，的， 产为（4）除依自己及任据《基金何第三人谋法》、《基金取利益，合同》及不得委托第其他有关规三人托管定外，不基金财产；得利用基金财 （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 根据（6）按规基金管理定开设基金人的投资指财产的资令，及时金账户和证办理清算、券账户,按交割事宜照《基金合； 同》的约定， 规定（7）保守外，在基基金商业金信息公开秘密，除披露前予《基金法》、以保密，不《基金合同得向他人》及其他泄露； 有关规定另有 格；（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价 （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 基金（10）对管理人在基金财务会各重要方面计报告、季的运作是度、半年否严格按照度和年度基《基金合金报告出同》的规定具意见，说进行；如果明基 理人有金管适当未的措施；执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了 上；（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以 （12）建立并保存基金份额持有人名册； （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 赎回（14）依据款项； 基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和 大会（15）依或配合基据《基金法金份额持有》、《基金合人依法召同》及其集基金份额他有关规定持有人大，召集基会； 金份额持有人 （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； 分配（17）参；加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和 和银（18）面行监管机临解散、依构，并通知法被撤销或基金管理者被依法人； 宣告破产时，及时报告中国证监会 责任（19）因不因其退违反《基金任而免除；合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿 务，利益（20）按规基金管理向基金管定监督基人因违反《理人追偿；金管理人基金合同》按法律法规造成基金和《基金合财产损失时同》规定，应为基履行自己的金份额持有义人 （21）执行生效的基金份额持有人大会的决定； （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 三、基金份额持有人 基金金合金合基金投资投资者自同》的当事同》当事者持有本基依据《基金人，直至其人并不以在金基金份合同》取得不再持有《基金合额的行为即的基金份额本基金的基同》上书面视为对《基，即成为金份额。签章或签金合同》的本基金份额基金份额持字为必要条承认和接持有人和有人作为件。受，《基《基 每份基金份额具有同等的合法权益。 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利 包括但不限于： （1）分享基金财产收益； （2）参与分配清算后的剩余基金财产； （3）依法申请赎回其持有的基金份额； （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会； 审议（5）出席事项行使或者委派表决权； 代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会 （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （7）监督基金管理人的投资运作； 法提（8）对基起诉讼或金管理人仲裁； 、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依 （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 包括2、根据但不限于《基金法》、： 《运作办法》及其他有关规定，，基金份额持有人的义务 （1）认真阅读并遵守《基金合同》； （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自行承担投资风险； （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 费用（4）缴纳；基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的 有限（5）在其责任； 持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的 （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； （7）执行生效的基金份额持有人大会的决定； （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 第八部分基金份额持有人大会 表有额拥基金份额权代表基有平等的持有人大会金份额持有投票权。由基金份人出席会额持有人组议并表决。成，基金份基金份额持额持有人有人持有的合法授权的每一基金代份 一、召开事由 1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： （1）终止《基金合同》； （2）更换基金管理人； （3）更换基金托管人； （4）转换基金运作方式； 金合约定和托（5）提高同规定范的“融通增管费的以基金管理围内变更为强收益债及法律法规人、基金托“融通增券型证券投要求提高管人的报强收益债券资基金”该等报酬标酬标准，但型证券投的管理费率准的除外在保本周资基金”，和托管费； 期到期后在并按基金合率计提管理基同费 通增（6）变更强收益债基金类别券型证券投，但在保本资基金”到期后在除外； 《基金合同》规定范围内变更为“融 （7）本基金与其他基金的合并； 定范“融法规（8）变更围内变更通增强收和中国证基金投资为“融通增益债券型证监会另有规目标、范围强收益债券投资基定的除外或策略，券型证券投金”的投资； 但在保本到资基金”目标、范围期后在《并按《基金或策略执基金合同》合同》约定行的以及法规的律 （9）变更基金份额持有人大会程序； （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 份额面要（11）单持有人（求召开基独或合计持以基金管理金份额持有有本基金人收到提人大会；总份额10议当日的基0%以上（含金份额计10%）基算，下同）金份额的基就同一事项金书 务人保责（12）保本歇业、停业任能力的周期内，、被吊销情况，或者新增或更换企业法人营因保证人或保证人或业执照、保本义务保本义务人宣告破产或人发生合，但因保其他已丧并或分立，证人或保本失继续履行由合并或分义担立 或保本义后的法人或者其他组织承继保证人务人的权利和义务的情况除外； 的情（13）保本形； 周期内出现确信担保人、或保本义务人丧失担保能力或偿付能力 （14）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 持有（15）法人大会的律法规、《事项。基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额 持有2、以下情人大会：况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额 的费（1）调低用； 基金管理费、基金托管费、其他应由基金或基金份额持有人承担 型证金”（2）保本券投资基的投资目到期后，金”，并按标、投资范在《基金合《基金合同围和投资同》规定》约定的策略执行；范围内变更“融通增强为“融通收益债券增强收益债型证券投资券基 保本履行或分更换证人（3）保本义务人歇担保责任立后的法保证人或或保本义周期内，业、停业、能力的情况人或者其他保本义务人务人或保本基金管理人被吊销企业，或者因保组织承继；或某一个保障机制增加新的法人营业证人或保保证人或保保本周期； 保证人；保执照、宣告本义务人发本义务人结束后，更本周期内破产或其生合并或的权利和义换下一个，因保证人他已丧失继分立，由合务的情况保本周期的或续并下，保 （4）法律法规要求增加的基金费用的收取； 低赎（5）在法回费率；律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调 （6）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 改不（7）对涉及《基《基金合同金合同》当》的修改对事人权利基金份额义务关系发持有人利益生变化；无实质性不利影响或修 外的（8）按照其他情形法律法规。和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以 二、会议召集人及召集方式 金管1、除法律理人召集法规规定； 或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基 2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集； 提出并书3、基金托书面提议面告知基管人认为。基金管理金托管人。有必要召开人应当自基金管理基金份额收到书面提人决定召集持有人大会议之日起的，应当的，应当10日内决自出具书面向基金管理定是否召集决定之日人，起 60由基日内召开；金托管人基金管理自行召集。人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当 求召自收持有60金份人应金份之日4、代表基开基金份到书面提人代表和日内召开；额持有人当自收到额持有人起60日内金份额10额持有人大议之日起基金托管人基金管理人仍认为有必书面提议之代表和基金召开。0%以上（含会，应当10日内决定。基金管理决定不召要召开的日起10日管理人；基10%）的向基金管理是否召集人决定召集，代表基，应当向基内决定是金托管人基金份额持人提出书面，并书面告集的，应当金份额1金托管人提否召集，并决定召集有人就同提议。基知提出提自出具书10%以上（出书面提书面告知的，应当自一事项书面金管理人应议的基金份面决定之含10%）的议。基金托提出提议的出具书面决要当额日起基管基定 开基表基30基金5、代表基金份额持金份额1日报中国证管理人、金份额10有人大会，0%以上（含监会备案。基金托管人0%以上（含而基金管10%）的基金份额应当配合10%）的理人、基金基金份额持有人依法，不得阻碍基金份额持托管人都不持有人有权自行召集、干扰。有人就同召集的，自行召集基金份额持一事项要求单独或合计，并至少提有人大会召代前的， 益登6、基金份记日。额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权 三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 告。1、召开基基金份额金份额持有持有人大会人大会，通知应至召集人应于少载明以下会议召开内容： 前30日，在指定媒体公 （1）会议召开的时间、地点和会议形式； （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代 理有效期限等）、送达时间和地点; （5）会务常设联系人姓名及联系电话； （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； （7）召集人需要通知的其他事项。 中说系方2、采取通明本次基式和联系讯开会方金份额持有人、书面表式并进行表人大会所决意见寄决的情况采取的具体交的截止时下，由会议通讯方式间和收取召集人决、委托的公方式。定在会议通证机关及其知联 决意到指书面管理意见3、如召集见的计票定地点对通知基金人或基金的计票效人为基金进行监督；表决意见的管理人和基托管人拒不力。管理人，还如召集人为计票进行金托管人派代表对应另行书基金托管监督；如召到指定地点书面表决意面通知基金人，则应另集人为基金对表决意见的计票托管人到行书面通份额持有见的计票进进行监督的指定地点对知基金管理人，则应另行监督。基，不影响表表人行金决 四、基金份额持有人出席会议的方式 方式基金份额由会议召持有人大会集人确定。可通过现场开会方式或通讯开会方式召开，会议的召开 代表有人时符1、现场开出席，现场大会，基金合以下条会。由基开会时基管理人或件时，可以金份额持有金管理人和托管人不进行基金人本人出基金托管派代表列席份额持有人席或以代理人的授权代的，不影响大会议程投票授权表应当列表决效力： 委托证明委席基金份额。现场开会派持同 持有同》相符（1）亲自基金份额和会议通知；出席会议的凭证及委的规定，者持有基金托人的代并且持有基份额的凭理投票授权金份额的证、受托出委托证明凭证与基金席会议者符合法律法管理人持出具的委托规、《基金有的登记资人合料 有效（2）经核的基金份对，汇总额不少于本到会者出示基金在权的在权益益登记日基登记日持有金总份额基金份额的50%（含的凭证显示50%）。， 形式决。2、通讯开在表决截会。通讯至日以前送开会系指基达至召集金份额持人指定的地有人将其对址。通讯开表决事项会应以书的投票以书面方式进行面表 在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 续公（1）会议布相关提召集人按示性公告；《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连 则为金托照会管理（2）召集基金管理管人（如果议通知规人经通知人按基金人）到指定基金托管定的方式收不参加收取合同约定通地点对书面人为召集取基金份书面表决知基金托表决意见人，则为基额持有人的意见的，不管人（如果的计票进行金管理人书面表决影响表决基金托管监督。会）和公证机意见；基金效力； 人为召集人议召集人在关的监督下托管人或基，基按金 有人（3）本人所持有的直接出具基金份额不书面意见或小于在权授权他人益登记日基代表出具书金总份额面意见的的50%（含，基金份额50%）；持 出具代理合法（4）上述书面意见人出具的律法规、《第（3）项的代理人，委托人持有基金合同》中直接出具同时提交基金份额和会议通书面意见的持有基金的凭证及知的规定，的基金份额份额的凭证委托人的代并与基金登持有人或、受托出理投票授记注册机受托代表他具书面意见权委托证明构记录相符人的符； （5）会议通知公布前报中国证监会备案。 五、议事内容与程序 1、议事内容及提案权 改、并、额持议事内容决定终止法律法规及有人大会为关系基金《基金合同《基金合讨论的其他份额持有》、更换基同》规定的事项。人利益的重金管理人其他事项大事项，、更换基金以及会议召如《基金合托管人、集人认为同》的重大与其他基金需提交基金修合份 当在基金份额基金份额持有人大会持有人大会的召集人召开前及发出召集会时公告。议的通知后，对原有提案的修改应 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 2、议事程序 （1）现场开会 布监大会在现场开票人，然主持人为会的方式下后由大会主基金管理人，首先由大持人宣读授权出席会主持人提案，经讨会议的代表按照下列第论后进行，在基金管七条规定表决，并形理人授权程序确定和成大会决代表未能主公议。持 大会代表代理次基份额的情况下和基金托人所持表金份额持持有人大，由基金托管人授权代决权的50有人大会的会，不影响管人授权其表均未能0%以上（含主持人。基基金份额出席会议主持大会，50%）选金管理人持有人大会的代表主持则由出席大举产生一名和基金托管作出的决；如果基会的基金基金份额人拒不出议的效力。金管理人授份额持有人持有人作为席或主持基权和该金 （或姓名会议召集单位名称（或单位人应当制作）、身份证名称）和联出席会议明文件号码系方式等人员的签名、持有或事项。册。签名册代表有表决载明参加权的基金会议人员姓份额、委托名人 （2）通讯开会 截止机关在通讯开日期后2监督下形会的情况下个工作日内成决议。，首先由在公证机召集人提前关监督下由30日公布召集人统提案，在计全部有效所通知的表表决，在公决证 六、表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 决权议通1、一般决的50%以过事项以议，一般上（含50外的其他事决议须经参0%）通过方项均以一加大会的为有效；般决议的方基金份额持除下列第2式通过。有人或其项所规定代理人所持的须以特别表决 表决基金2、特别决权的三分管理人或议，特别之二以上者基金托管决议应当经（含三分之人、终止参加大会二）通过方《基金合同的基金份额可做出。转》以特别持有人或换基金运决议通过方其代理人所作方式、更为有效。持换 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 符合符合的视总数采取通讯会议通知会议通知为弃权表。方式进行表中规定的确规定的书面决，但应当决时，除非认投资者表决意见计入出具书在计票时身份文件的视为有效表面意见的有充分的相表决视为决，表决意基金份额持反证据证有效出席的见模糊不有人所代明，否则提投资者，表清或相互矛表的基金份交面盾额 审议基金份额、逐项表持有人大会决。的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开 七、计票 1、现场开会 人应金份金份理人后宣人。（1）如大当在会议额持有人额持有人或基金托布在出席基金管理会由基金开始后宣布代表与大会自行召集或管人未出席会议的基金人或基金托管理人或基在出席会召集人授大会虽然大会的，基份额持有管人不出金托管人议的基金权的一名监由基金管理金份额持人中选举席大会的，召集，基金份额持有人督员共同人或基金有人大会的三名基金份不影响计份额持有和代理人担任监票人托管人召集主持人应额持有人票的效力。人大会的主中选举两名；如大会由，但是基金当在会议开代表担任监持基基管始票 场公（2）监票布计票结人应当在果。基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当 疑，重新点结（3）如果可以在宣布清点，重新果。会议主持表决结果清点以一人或基金份后立即对所次为限。重额持有人投票数要新清点后或代理人对求进行重新，大会主持于提交的清点。监人应当当表决结果有票人应当进场公布重新怀行清 会的（4）计票，不影响过程应由计票的效力公证机关予。以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大 2、通讯开会 托管行计表对在通讯开人授权代票，并由公书面表决会的情况下表（若由基证机关对意见的计票，计票方式金托管人其计票过程进行监督为：由大召集，则为予以公证的，不影响会召集人授基金管理人。基金管理计票和表权的两名授权代表人或基金决结果。监督员在基）的监督下托管人拒派金进代 八、生效与公告 备案基金份额。持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会 基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 果采文、基金份额用通讯方公证机构持有人大会式进行表决、公证员姓决议自生，在公告基名等一同效之日起2金份额持公告。个工作日有人大会内在指定媒决议时，必体上公告须将公证书。如全 大会人、基金管理的决议。生基金托管人、基金托效的基金人均有约束管人和基金份额持有人力。份额持有大会决议人应当执行对全体基金生效的基份额持有金份额持有人、基金管人理 第九部分基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 一、基金管理人和基金托管人职责终止的情形 （一） 基金管理人职责终止的情形 有下列情形之一的，基金管理人职责终止： 1、被依法取消基金管理资格； 2、被基金份额持有人大会解任； 3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产； 4、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形。 （二） 基金托管人职责终止的情形 有下列情形之一的，基金托管人职责终止： 1、被依法取消基金托管资格； 2、被基金份额持有人大会解任； 3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产； 4、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形。 二、基金管理人和基金托管人的更换程序 （一） 基金管理人的更换程序 10%1、提名：%）基金份额新任基金的基金份管理人由基额持有人提金托管人名； 或由单独或合计持有10%以上（含 的基2/32、决议：金管理人以上（含2基金份额形成决议，2/3）表决通持有人大会，该决议需过； 在基金管经参加大理人职责终会的基金份止后6个额持有人月内对被提所持表决权名的 金管3、临时基理人； 金管理人：新任基金管理人产生之前，由中国证监会指定临时基 4、备案：基金份额持有人大会选任基金管理人的决议须报中国证监会备案； 后25、公告：个工作日基金管理内在指定媒人更换后，体公告；由基金托管人在更换基金管理人的决议生效 料，6、交接：及时向临时基金管理基金管理人职责终止人或新任基的，基金金管理人管理人应妥办理基金善保管基管理业务的金管理业务移交手续资，临 时基对基金管理人金资产总或新任基金值； 管理人应及时接收。新任基金管理人应与基金托管人核 所对7、审计：基金财产基金管理进行审计，人职责终止并将审计的，应当结果予以公按照法律法告，同时规规定聘报中国证监请会计师事会备案；务 应按8、基金名其要求替称变更：换或删除基基金管理人金名称中更换后，与原基金管如果原任或理人有关新任基金的名称字样管理人要求。， （二） 基金托管人的更换程序 10%1、提名：%）基金份额新任基金的基金持托管人由基有人提名金管理人； 或由单独或合计持有10%以上（含 的基2/32、决议：金托管人以上（含2基金份额形成决议，2/3）表决通持有人大会，该决议需过； 在基金托经参加大管人职责终会的基金份止后6个额持有人月内对被提所持表决权名的 金托3、临时基管人； 金托管人：新任基金托管人产生之前，由中国证监会指定临时基 4、备案：基金份额持有人大会更换基金托管人的决议须报中国证监会备案； 后25、公告：个工作日基金托管内在指定媒人更换后，体公告；由基金管理人在更换基金托管人的决议生效 资料基金6、交接：，及时办理托管人应基金托管基金财产当及时接收人职责终止和基金托管。新任基的，应当业务的移金托管人与妥善保管基交手续，新基金管理金财产和任基金托人核对基金基金托管业管人或者临资产总值务时； 所对7、审计：基金财产基金托管进行审计，人职责终止并将审计的，应当结果予以公按照法律法告，同时规规定聘报中国证监请会计师事会备案。务 （三）基金管理人与基金托管人同时更换的条件和程序。 总份人；1、提名：额10%以如果基金上（含10管理人和基0%）的基金金托管人份额持有同时更换，人提名新的由单独或基金管理合计持有基人和基金托金管 2、基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行； 管人3、公告：的基金份新任基金额持有人大管理人和新会决议生任基金托效后2日内管人应在更在指定媒换基金管体上联合公理人和基金告。托 第十部分基金的托管 金合基金财产同》及其由基金托管他有关规定人保管。订立《融基金托管人通通泰保本和基金管混合型证理人按照《券投资基金基金法》、托管协议《基》。 管、义务人的订立托管投资运作及职责，确托管职责协议的目的、净值计算保基金财以《融通通是明确基、收益分配产的安全泰保本混金托管人、信息披，保护基金合型证券投与基金管理露及相互监份额持有人资基金托人之间在督等相关的合法权管协议》的基金财产的事宜中的权益。基金托约定为准保利管。 第十一部分基金份额的登记 一、基金的份额登记业务 包括和结本基金的投资人基算、代理登记业务指金账户的建发放红利、本基金登立和管理建立并保记、存管、、基金份额管基金份额过户、清算登记、基金持有人名和结算业销售业务册和办理非务，具体内的确认、清交易过户容算等。 二、基金登记业务办理机构 办理理协清算利和本基金的。基金管理议，以明及基金交义务，保登记业务由人委托其确基金管理易确认、发护基金份额基金管理他机构办理人和代理放红利、建持有人的人或基金本基金登机构在投资立并保管合法权益。管理人委托记业务的者基金账基金份额持的其他符，应与代理户管理、基有人名册合条件的机人签订委托金份额登等事宜中的构代记、权 三、基金登记机构的权利 基金登记机构享有以下权利： 1、取得登记费； 2、建立和管理投资者基金账户； 3、保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等； 关规4、在法律定于开始法规允许实施前在指的范围内，定媒体上对登记业公告； 务的办理时间进行调整，并依照有 5、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 四、基金登记机构的义务 基金登记机构承担以下义务： 1、配备足够的专业人员办理本基金份额的登记业务； 务；2、严格按照法律法规和《基金合同》规定的条件办理本基金份额的登记业 上；3、保持基金份额持有人名册及相关的认购、申购与赎回等业务记录15年以 投资4、对基金者或基金份额持有带来的损失人的基金账，须承担相户信息负应的赔偿有保密义务责任，但司，因违反法强制检该保密义务查情形及法对律 监会规定的法规及中国证和《基金合同》约定的其他情形除外； 其他5、按《基必要的服金合同》务； 及招募说明书规定为投资者办理非交易过户业务、提供 6、接受基金管理人的监督； 7、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 第十二部分基金的保本 一、保本条款 可赎低于个工在第一个回金额加其认购保作日内（保本周期到上其认购并本金额，则含第二十个期日，如基持有到期基金管理人工作日，金份额持的基金份应补足该下同）将该有人认购并额累计分红差额，并在差额支付持有到期款项之和保本周期给基金份额的基金份额计算的总金到期日后二持有人。的额十 或从其在一保根据额持本基金第上一保本当期保本本周期转当期有效有人。 一个保本周周期转入当周期内的累入当期保本的《基金合期后各保期保本周计分红款周期基金同》或《风本周期到期期并持有项之和低于份额的保本险买断合日，如基金到期的基金其过渡期金额，由基同》的约定份额持有份额的可申购的保本金管理人将该差额人过渡期申赎回金额加金额、或从或保本义务支付给基金购、上上人份 赎回形的基金份额或转换转，相应基持有人在保出的基金份金份额不适本周期内额或者发用本条款申购或转换生《基金合。 转入，或在同》约定的当期保本其他不适周期到期用保本条款日前情 基金的利认购保本份额持有息收入之金额=基金人认购并持和。 份额持有人有到期的认购并持基金份额的有到期的基净认购金金份额的额、认购费投资金额，用及募集期即间 基金期的和。过渡期内份额的投基金份额 申购保本金资金额，即在份额折算额=基金份基金份额持日所代表额持有人有人在过的资产净过渡期申购渡期内进行值及过渡期或转换入申购或转申购费用并持有到期换入并持有或转换费用的到之 将其金份从上一保上一保本额在折算本周期转入周期届满时日所代表的当期保本持有的基资产净值周期的基金金份额转入。 份额的保当期保本本金额=基周期并持有金份额持有到期的，其人基 的原对于本保则确定持本基金的份有到期的基额持有人金份额。多次认购//申购、赎回的情况，以“后进先出” 二、保本周期 三年。 如该期届该保本基金第对应日为满时，在本周期的一个保本周非工作日，符合保本基具体起讫日期自《基金则保本周期金存续条期及保本合同》生效到期日顺件下，本基保证安排以之日起至延至下一个金继续存本基金管三个公历年工作日。续并进入下理人届时公后对应日第一个保本一保本周告为准。止，周期， 三、适用保本条款的情形 金份1、对于本额。基金第一个保本周期而言，基金份额持有人认购并持有到期的基 金过个保行基2、对于本渡期内申本周期结金份额折基金第一购或转换入束后选择或算的，指折个保本周期并持有到默认选择算后对应后的保本期的基金份转入当期保的基金份额周期而言，额、基金份本周期并）。基金份额额持有人持有到期的持有人在本从本基金上基金份额基一（进 到基收益3、对于前金管理人债券型证两条所述管理的其他券投资基金持有到期的基金、本基”，都同样份额，基金转入下适用保本金份额持有一保本周期条款。人无论选或是转型择赎回、转为“融通增换强 四、不适用保本条款的情形 额的金额期日本周红款期保1、在第一可赎回金不低于其，按基金份期并持有项之和不本周期基个保本周额加上其认认购保本金额持有人到期的基金低于其过渡金份额的保期到期日，购并持有额；对第一过渡期内份额的可期申购、转本金额；如基金份到期的基个保本周申购、转换赎回金额换入的保额持有人认金份额累计期之外的保入、或从上加上其在当本金额、或购并持有分红款项本周期，一保本周期保本周从上一保到期的基金之和计算的在保本周期期转入当期期内的累计本周期转入份总到保分当 保本额；2、基金份周期，但在额持有人基金保本认购或过渡周期到期期申购、日前（不包转换入或从括该日）赎上一保本回或转换周期转入当转出的基金期份 3、基金份额持有人在保本周期内申购或转换转入的基金份额； 4、在保本周期内发生本《基金合同》规定的《基金合同》终止的情形； 担保5、在保本人不同意周期内发继续承担保生本基金与证责任；其他基金合并或更换基金管理人的情形，，且 减少6、在保本；周期到期日之后（不包括该日）基金份额发生的任何形式的净值 管理的其7、因不可人无法按他情形基抗力的原约定履行全金管理人免因导致基金部或部分于履行保投资亏损义务或延迟本义务的。，或因不可履行义务抗力事件的，或《基直接导致基金合同》规金定 第十三部分基金保本的保证 保本保本本周一、本节所周期后各义务人届期开始前述基金保保本周期涉时签订的保公告。本的保证责及的基金证合同或任仅适用保本的保障风险买断合于第二个保事宜，由基同决定，并本周期。金管理人由基金管本基金第二与担保人理人在当期个、或保 基金保人份额持有之和转入保本额不二、基金管份额持有对基金管持有人过到期的基计算的总第二个保周期到期超过41亿理人和担人购买基金理人的保本渡期内申购金份额的可金额低于其本周期基金之日起六个元人民币保人签署《份额的行义务提供、转换入赎回金额过渡期申份额的保月。第二个，且不超过融通通泰保为视为同意不可撤销的、或从第一加上其在购、转换入本金额的差保本周期第二个保本本混合型《保证合连带责任个保本周期第二个保本的保本金额额部分。担内，担保人周期起始证券投资基同》的约定保证；保证转入第二周期内的、或从第保人保证承担保证日核算确认金保证合。本基金由的范围为基个保本周期累计分红款一个保本周期间为第二责任的最高的保本金同》，担金并项期个限额。 之日日起加强开基在接金合个工三、保本周起三个工三个工作对担保人金份额持到通知之同》、基金作日内在期内，担作日内通知日内应将上担保能力的有人大会等日起 60 日转型等事指定媒体上保人出现足基金管理述情况报持续监督；在确信担内召开基项进行审议公告上述以影响其人以及基金告中国证监、在确信担保人丧失金份额持有。基金管情形。担保能力情托管人。基会并提出保人丧失担担保能力人大会，理人应在接形的，应金管理人处理办法，保能力的的情形下，就更换担保到担保人在该情形发在接到通知包括但不限情形下及时基金管理人人、终止通知之日起生之于召应《基五 期内或其合并的，在新人继四、保本周，因保证他已丧失或分立后原担保人承的担保人续承担保期内，更人或保本义继续履行担的法人或者担的所有接任之前，证责任，新换担保人应务人歇业保责任能其他组织与本基金保原担保人增加担保经基金份、停业、被力的情况，承继担保人证责任相应继续承担人和原担保额持有人大吊销企业法或者因担保的权利和关的权利义保证责任人共同承会审议通人营业执人发生合义务的除外务由继任。增加担保担连带保证过，但保本照、宣告破并或分立。更换担保的担保人承人的，原担责任。周产，由人担。保 本周个保本金管理内，份额的金在收保证人在基金为全分配五、如果符期转入第本周期内额、或从第人无法全向担保人持有人支额、需担到基金管责任通知保本周期份额持有部履行了与支付由合条件的二个保本周的累计分红一个保本额履行保本发出书面付的本基金保人支付的理人发出的书》载明的到期日后2人。担保人保证责任，基金管理人基金份额期并持有款项之和周期转入第义务的，基《履行保证保本周期代偿金额《履行保代偿金额划20个工作日将代偿金额担保人无须负责，担持有人过渡到期的基计算的总金二个保本金管理人责任通知书内保本赔付以及基金管证责任通知入本基金（含第20全额划入对基金份保人对此不期内申购金份额的可额低于其周期基金份应在保本周》（应当载差额总额理人的指书》后的五管理人的指0个工作日本基金基金额持有人逐承担责任、转换入、赎回金额过渡期申购额的保本期到期日明基金管、基金管理定账户信息个工作日定账户中）内将该代管理人的一进行清。或从第一个加上其在第、转换入的金额，且基后五个工作理人应向基人已自行偿）。担保人内，将《履，由基金管偿金额支付指定账户后偿。代偿款保二保金日金付应行理给即的 保证人不六、除本部责任相关得免除保分第四款的权利义务证责任： 所指的“更由继任的换担保人担保人承担的，原担保”以及下列人承担的除外责任所有与本基情形外，担金保 或从加上申购保本1、在第二第一个保其在第二、转换入的金额； 个保本周本周期转入个保本周期保本金额期到期日，第二个保内的累计、或从第一按基金份本周期并分红款项个保本周额持有人过持有到期的之和计算的期转入第二渡期内申基金份额总金额不个保本周购、转换入的可赎回金低于其过渡期基金份额、额期的 本周当日2、基金份期，但在第）赎回或额持有人二个基金转换转出的过渡期申购保本周期到基金份额、转换入期日前（； 或从第一个不包括第二保本周期个基金保转入第二个本周期到期保日 3、基金份额持有人在保本周期内申购或转换转入的基金份额； 4、在保本周期内发生本《基金合同》规定的《基金合同》终止的情形； 担保5、在保本人不同意周期内发继续承担保生本基金与证责任；其他基金合并或更换基金管理人的情形，，且 式的6、在第二净值减少个保本周； 期到期日之后（不包括到期日））基金份额发生的任何形 管理的其7、因不可人无法按他情形基抗力的原约定履行全金管理人免因导致基金部或部分于履行保投资亏损义务或延迟本义务的；；或因不可履行义务抗力事件的，或《基直接导致基金合同》规金定 的，8、未经担担保人对保人书面加重部分不同意修改承担保证《基金合同责任，但根》条款，可据法律法能加重担规要求进行保人保证责修改的除任外； 9、因不可抗力事件直接导致保证人无法履行保证责任的； 张权10、保证利。期间，基金管理人或基金份额持有人未按照《基金合同》的约定主 续与法规个保障的金变投资七、保本周本基金管和本合同本周期间，本基金更为非保基金”，担期届满时理人签订规定的基金内的担保人管理人与担本的债券型保人不再，担保人或《保证合同存续要求承诺继续保人另行基金，基金为该基金承基金管理》或《风险的，本基金对下一保签订保证合名称相应担保证责人和基金托买断合同将转入下一本周期提供同或风险变更为“融任。管人认可》，同时本保本周期保证或风买断合同）通增强收的其他机构基金满足法（本基金第险买断保本）；否则，本益债券型证继律一保基券 八、更换担保人或保本义务人 内，其他并或1、保本周因保证人已丧失继分立后的期内更换或保本义务续履行担保法人或者其担保人应经人歇业、停责任能力他组织承基金份额业、被吊的情况，或继担保人的持有人大会销企业法人者因担保人权利和义审议通过营业执照发生合并务的除外。，但保本周、宣告破产或分立，由期或合 换后金合2、某一保的担保人同》项下享本周期结为本基金下有的保本束后，基金一保本周条款，此项管理人有期提供的担变更无需召权更换下一保不得影开基金份保本周期响基金份额额持有人大的担保人，持有人在会决议通更《基过。 3、更换担保人的程序 （1）保本周期内更换担保人 1）提名 基金管理人、基金托管人有权提名新担保人，被提名的新担保人应当符合保 保，并且本基必须金担保人符合基金的资质条件份额持有人，且同意为的利益。本基金的保本提供担担保人的更换 2）决议 序召保人况之基金管理集基金份已丧失履日起 60 人应按照额持有人大行担保责任日内召开基《基金合同会对被提能力或宣金份额持》中“基金名的新担保告破产的情有人大会审份额持有人人形成决况下，基金议更换担大会”章议（在基金管理人应保人）。节中约定的管理人确定在知道该等程担情 （含 更换担保50%）表人的决议需决通过。经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 50%以上 3）备案：基金份额持有人大会更换担保人的决议须报中国证监会备案。 议报证合由继4）担保义中国证监同》生效之任的担保务的承继会备案之日日起，原人承担。在：基金管理起 5 个工担保人承担新的担保人应自更作日内与的所有与人接任之前换担保人的新担保人签本基金担保，原担保基金份额署《保证合责任相关人应继续承持有人大会同》。自新的权利义务担担保责决《保将任。 定媒5）公告：体及基金基金管理人管理人网站应自新《公告。保证合同》生效之日起 2 日内在至少一家指 资料人和6）交接。，及时向基新任担保原担保人金管理人人应及时接职责终止的和新任担保收。，原担保人办理保人应妥善保证业务资料管保本周的交接手期内保证业续，基金管务理 （2）保本周期结束后更换担保人 后的更换担保国证当期保本担保人或事项无需人或保本监会报备周期结束后保本义务人召开基金份义务人的有。，基金管理为本基金额持有人关资质情人有权更下一保本周大会决议通况、《保证换下一保本期提供保过。但是基合同》或周期的担本保障机制金管理人《风险买断保人，由更，此项担保应当将涉及合同》等向换人新中 九、担保人情况 （一）担保人基本情况 由重为确保履庆进出口行保本条款信用担保有，保障基金限公司作份额持有为担保人。人利益，本基金的第二个保本周期 1、担保人名称 重庆进出口信用担保有限公司 2、住所 重庆市北部新区黄山大道中段68号山顶总部基地11栋 3、办公地址 重庆市北部新区黄山大道中段68号山顶总部基地11栋 4、法定代表人 向涛 5、成立日期 2009年1月15日 6、组织形式 有限责任公司 7、注册资本 2,640,0000,000元人民币 8、经营范围 资性与担部门贷款担保担保业务保业务有规定的其、票据承兑；再担保、债关的融资咨他业务（按担保、贸易券发行担询、财务许可证核融资担保保；兼营诉顾问等中介定期限从事、项目融资讼保全担服务，以经营）。担保、信保业务，履自有资金进用证担保等约担保业务行投资，监融，管 9、其他 开展由渝团持12月利润重庆进出统筹城乡富集团与股60%，底，重庆2.88亿元口信用担保综合配套改中国进出口中国进出口进出口信用。有限公司革金融合银行合资银行持股担保有限是重庆市政作备忘录》组建的一家40%，公司公司累计担府和中国的基础上全国性担主体信用保余额5进出口银行，于2009保机构。公等级AA+585亿元，在签署《关年1月15司股东渝富。截至2012015年实现于日，集5年净 10、联系人 姓名：江月 电话：010-59073512 2 （二）担保人对外承担保证责任的情况 其中截至2016保本基金6年3月31担保责任金日，重庆进额为0亿出口信用担元。保有限公司在保责任额270亿元， 十、保证合同 本混第二一保提供如无件。基金管理合型证券个保本周本周期转不可撤销特殊说明人和担保人投资基金保期内基金管入第二个保的连带责任，保本周期为本基金证合同》理人对基本周期并保证。担均指第二个第二个保证（以下简称金份额持有持有到期保人保证责保本周期周期的保“保证合同人过渡期的基金份额任的承担。保证合同本保障签署”）。担保内申购、转所承担保以本《保证的内容见《融通通泰人就本基金换入、或从本义务的履合同》为本基金合同保的上行准。附 第十四部分基金的投资 一、投资目标 上， 通过运用追求基金组合保险策资产的长期略，在为符增值。合保本条件的投资金额提供保本保障的基础 二、投资范围 产两他经投资金融款、资产来确本基金的类，其中风中国证监的其它权债、企业货币市场工。另外, 本定其属于投资范围为险资产包会核准上市益类资产；债、公司债具以及法基金投资风险资产或具有良好括国内依的股票）、保本资产、短期融律法规或中可转换债券保本资产流动性的金法发行上市权证以及包括债券资券、资产国证监会将根据纯,并运用相融工具，可的股票（包法律法规或（包含国债支持债券允许本基金债到期收益应的投资策分为风险含中小板中国证监、央行票据、债券回购投资的其率、转股略进行投资产和保本、创业板及会允许本基、中期票等）、银行它固定收益溢价率等指资。资其金据、存类标 程序如法律法后，可以规或监管机将其纳入投构以后允资范围。许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 范围货币金以5%。基金的投有如下限市场工具及投资于 资组合比例制：股票、及其它资产到期日在一为：本基金权证等风的比例合年以内的的投资组险资产占基计不低于基政府债券合比例由保金资产的金资产的的比例合计本策略决比例不超过60%，其中不低于基定，并对比40%；债基金保留的金资产净值例券、现的 述投如法律法资品种的规或中国证投资比例。监会允许 ，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上 三、投资策略 ProIns 本基金采tection）urance）相用时间不变和基于期结合的投性投资组权的组合资策略，通合保险策略保险策略过量化技（TIPP，Ti（OBPI，O术动态调整ime InvariOption-Bas资产配置ant Portfosed Portfo比例，以达olio olio 到 保证本金安全的基本目标。 随着它是本基金的投资组合建立在TI主要保本策收益的增加IPP技术基略为TIPP而调整，础之上的必P策略，该而 OBPI 技要补充。策略设置了术主要运 一条价值用于可转换底线，该底债券的投线资， 1、TIPP投资策略与资产配置 的把产的益，收益本基金以握，确定和投资收益且当在风险。 时间不变性调整基金作为可以损资产获取投资组合资产在风失的风险一定收益后保险策略险资产和保资本，去投不断提高（TIPP）为核本资产间资股票等风低风险资产心，并结的投资比例险资产以的投资比合对市场时，用低风险搏取更高的例以锁定部机资收分 本基金利用TIPP进行资产配置的主要步骤如下： 值和初价首先，确定合理的贴值底线；保本资产现率，计算 的最低配置期初应持有比例。根的保本资据保本周期产的最低配末投资组置比例，合最低目标即设定基金价期 定安垫和其次，确定全垫（即基放大倍数风险资产金净资产乘数计算期的最高配超过基金初可持有置比例。根价值底线的的风险资产据组合中风数额）的放的最高配险资产的大倍数，置比例； 风险特性然后根据安，决全 值底最后，当基线，以及金净值上时锁定部分涨超过一定收益。 幅度并保持一定时间后，基金将择机提高价 了价相比传统值底线，的CPPI保从而锁定了本策略，T已实现收IPP保本策益，因此整略由于在基体风险要金净值上小于CPPI升过程中提策略。 高 作“称作实际当于例如基金价值底线”“安全垫应用中，安全垫特的初始资产”），可以获”)投资股以股票为主定倍数（也为 100 万得 10 万元票等风险资的风险资称作“放，如果用 的到期收产，即使产亏损 10大倍数”）90 万投资益，那么就完全亏损，00%的可能性）的资金规债券等保可以用剩余 ，基金整体极低，因模投资于风本资产（也10 万元也不会亏损此，可以将险资产。称(也。相 将投假设CPPI在决资总额扣确定的放定投资风除价值底线大倍数是险资产与保的额度后2，那么扣本资产的，再乘以某除90万的比例配置时一放大倍数价值底线额，通常的，例如在上度后，风计算原则是面的例子险性资产配，中, 置 略。 即是来一（100万-段时间其90万）*2放大倍数保=20万，保持固定，本资产配置因此，才得则是100名为恒定万-20万=比例保本策80万，并在未 随风险资如将达到把风防止而TIPP策险资产价产增长到风险资产锁定部分险资产的后续行情略在两类值上涨而上了25万，增值的5万收益的目的获利部分投不佳时侵蚀资产配置比调。例如则基金管理元中20%，若后续资于保本前期获利例的设定在上例中，人将对两(即5万*20风险资产行资产。因此，是更为保与CPPI不若一段时类资产配置0%=1万)投情继续向，TIPP相守的投资同，TIPP间后期初投比例进行资到保本资上，TIPP比CPPI策组合保险策的保障额度资的20万重新调整，产当中，从策略也将继略而言，可略。 会风例而续以 2、OBPI投资策略与资产配置 初同行看以享投资投资OBPI 策略时购买收跌期权，以受正股价策略，例如看跌权证主要根据益资产（如规避股票格上行的构建债券时，买入权期权的收益：股票）和价格的下跌收益。本基组合和看证对应的特性进行相应的看，当股票价金主要通涨期权的组股票类资产构建，其主跌期权，当格上涨时过不同类合，即可转。 要投资思股票价格，则放弃使型的组合配换公司债路为在投资下跌时，可用看跌期权置实现O券投资；或期执，OBPI 在 3、保本资产投资策略 究的证券本基金在基础上，等投资工严格的风险适时合理地具，配合套控制和确利用现有利策略的保基金资产的央票、中积极运用，流动性的期票据、追求低风前提下，在国债、企业险下的稳健系统性分析债、资产支收益。 研持 中的况，在中如果可以本基金结市场、气氛通过适时长期目标预测利率适当增加合保本周期和未来利选用子弹、久期管理的将上升，可组合的目标运作要求率变动趋势杠铃、梯前提下，也以适当降久期。 ，采用目标的判断，形等策略确将根据利低组合的目久期匹配深入分析收定并控制率预期变化标久期；如原则，即根益率曲线投资组合平情况适当果预测利据对宏观环与资金供求均剩余期调整当前久率将下降境状限，期：，则 置比收益此外，本基例；采用个率的债券金还将采券选择策，选择投资用债券类属略在正确拟于定价低配置策略合收益率估的债券品调整在不同曲线的基础种；并通债券投资上，及时过回购套利品种之间的发现偏离市以及跨市配场场、 跨品种套利等策略提高收益。 4、风险资产投资策略 行风的主性增发生高、组合在风险资险，分享股动选股能长动力的根本变化风险低、具，控制流产投资限额票市场成力，结合对判断，结合且价值低估备中期上动性风险和内，基金管长收益。股宏观经济财务与估的上市公涨潜力的股集中性风理人将发票选择方面状况、行业值分析，深司，构建股票进行分险，保证股挥主动选股，本基金成长空间入挖掘盈利票投资组合散化组合投票组合的能力，控将充分发挥、行业集中预期稳步，同时通资，动态稳定性和收制股票资产“自下而上度、公司内上升、成长过选择流动优化股票投益性。 下”生性性资 本基市场入分股票指导本基金将金组合的环境三方析新股上的基本面新股询价根据市场情新股申购（面选择新股市公司的基因素和价格，在有效识况，适度含增发新股申购的参本情况，结水平，预别和防范参与新股申）策略主要与标的、参合新股发测新股在二风险的前提购（含增是从上市与规模和新行当时的市级市场的下，力争发新股），公司基本面股的卖出场环境，合理定价及获取较高的以增加收益、估值水平时机。通过根据可比公其发行价低风险收。、深司格，益。 合进在法律法行管理。 规许可时， 本基金可基于谨慎原则运用其他相关金融工具对投资组 四、到期操作期间和过渡期内的投资 使基基金排变在到期操金财产保财产，如在现），基金 作期间和过持为现金、到期操作管理人和渡期内，银行存款或期间内具备基金托管人除暂时无法到期日在变现条件免收该期变现的基金一年以内的，基金管间的基金管财产外，的政府债券理人可根理费和基基金管理人（无法变现据市场情况金托管费。 应的安 五、投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： 券；（1）保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债 （2）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的100％； 券的（3）本基10％； 金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证 （4）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％； 10％（5）本基％；金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的 产净（6）本基值的0.5％金在任何％； 交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资 基金（7）本基资产净值金投资于的10％； 同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过 20％（8）本基％；金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 该资（9）本基产支持证金持有的券规模的1同一(指同10％； 一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过 证券（10）本基，不得超金管理人过其各类资管理的全部产支持证基金投资券合计规模于同一原始的10％；权益人的各类资产支持 基金级报（11）本基持有资产告发布之金应投资支持证券期日起3个月于信用级别间，如果内予以全评级为BB其信用等级部卖出；BB以上(含下降、不再BBB)的资符合投资产支持证券标准，应在。评 资产（12）基金，本基金财产参与所申报的股股票发行票数量不申购，本基超过拟发行金所申报的股票公司金额不超本次发行股过本基金的票的总量总； 金资（13）本基产净值的金进入全40%； 国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 合计（14）基金不超过该管理人管期证券的1理的全部公10%； 募基金投资于一家企业发行的单期中期票据 （15）本基金资产总值不得超过基金资产净值的2000%； （16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 等基因证券市金管理人场波动、上之外的因素市公司合致使基金并、基金规投资比例不模变动、股符合上述权分置改规定投资比革中支付对例的，基金价管 理人应当在100个交易日内进行调整。 合基效之基金管理金合同的日起开始人应当自基有关约定。。金合同生基金托管人效之日起对基金的6 个月内使投资的监督基金的投与检查自资组合比例本基金合同符生 当程法律法规序后，则或监管部门本基金投资取消上述不再受相限制，如适关限制。用于本基金，基金管理人在履行适 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； 人发（5）向其行的股票基金管理或者债券；人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管 理人券；（6）买卖、基金托管与其基金人有其他管理人、基重大利害关金托管人系的公司有控股关系发行的证券的股东或或者承销者与其基金期内承销的管证 （7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （8）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。 六、业绩比较基准 本基金业绩比较基准：三年期银行定期存款税后收益率 本基金选择三年期银行定期存款税后收益率作为业绩比较基准的原因如下： 行定性判本基金是期存款税断本基金保本型基金后收益率作的风险收益，保本周为本基金特征，合期为三年，的业绩比较理地衡量比保本但不保基准，能够较本基金证收益率使本基金保本保证的。以三年期保本受益人有效性。银理 比较基金如果今后基准推出管理人可法律法规发，或者是市以在报中国生变化，或场上出现更证监会备者有更权加适合用案后变更业威的、更能于本基金绩比较基为市场普的业绩基准准并及时公遍接受的业的指数时告，但不需绩，本要 。召开基金份额持有人大会 七、风险收益特征 本基金是一只保本混合型基金，在证券投资基金中属于低风险品种。 八、基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法 额持1、基金管有人的利理人按照益； 国家有关规定代表基金独立行使股东权利，保护基金份 2、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理； 3、有利于基金财产的安全与增值； 人牟4、不通过取任何不关联交易当利益。为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三 九、基金的融资、融券 本基金可 以根据有关法律法规和政策的规定进行融资、融券。 策略十、变更后“融通增强收益债券型证券投资基金”的投资目标、范围、理念、 投资目标 融工回报在适度承具，追求基。担风险并保金资产的持资产流长期稳定增动性的基础值，通过上，通过配适量投资权置债券等益类资产固定收益类力争获取增金强 ）投资理念 求基在严谨的金资产的研究分析与长期稳定增严格控制值。投资风险的基础上，遵循价值投资的理念，追 投资范围 市的企业资产该债券基债券（包括债、短期支持证券金的投资范可转换债融资券、政等）、股票围为具有券及可分离府机构债、权证、货良好流动性转债、国、政策性金币市场工的金融工债、央行票融机构金具以及法律具，包括国据、中期票融债、商业法规或中内依法发行据、公司债银行金融国证监会允上、债、许 （但须符会相关规定）。基金投资的其他金融工具合中国证监 程序如法律法后，可以规或监管机将其纳入投构以后允资范围。许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 权证本基金可等权益类参与一级市证券。场新股申购或增发新股，也可在二级市场上投资股票、 金资基金基金的投产的80%保留不低资组合比例%，股票、权于基金资产为：该债券证等权益净值 5%基金对固类资产的投的现金或者定收益类证资比例不到期日在券的投资高于基金一年以内的比例不低于资产的 20%政府债券基%，。 投资策略 1、资产配置策略 债券走势转债性以该债券基市场和股。并根据、新股申购及流动性金依据宏观票市场风险宏观经济、等大类资状况分析，经济数据收益特征基准利率水产下一阶段进行大类和金融运行，分析判断平、股票的预期收资产配置。数据、货市场利率水市场整体估益率水平 币政策、财平变动趋值水平，，结合各类政政策、以势和股票市预测债券、别资产的波及场可动 2、利率策略 进行低利结构合的动和本基金将跟踪和分率变动对进行预判久期；预期债券组合考察市场利析，进而对组合带来的，并制定相市场利率久期的调整率的动态债券组合影响。本基应的久期将下降时提高债券变化及预期的久期和持金管理人目标，当预，提高组合组合收益率变化，对引仓结构制的固定收益期市场利率的久期。以目的。 起利率变定相应的调团队将定水平将上达到利用化的相关因整方案，以期对利率期升时，降低市场利率的素降限组波 3、信用策略 比较调整益。本基金将，并结合债券类属 根据不同信不同信用等品种的投资用等级债级间债券比例，获取券与同期在不同市场不同债券限国债之间时期利差类属之间利收益率利变化及收益差变化所差的历史数率曲线变带来的投资据化，收 究和素，本基金还跟踪发行综合评估发将积极、有主体所属行行主体信效的利用基业发展周用风险，确金管理人期、业务状定信用产比较完善况、公司治品的信用风的信用债券理结构、险利差，评级体系财务状况等有效管理组，研因合 的整体信用风险。 4、类属配置与个券选择策略 间金性和市场产的本基金根融债、可容量、市之间的相配置。 据券种特点转换债券、场的信用状对风险、收及市场特央行票据况、各市场益（等价税征，将市场、交易所国的风险收后收益）划分为企债等子市场益水平、税进行综合分业债、银行。综合考收选择等析后确定间国债、银虑市场的流因素，对几各类别债券行动个资 公司型对场低本基金从研究等角市场上所估或估值债券息率、度精选有投有债券品种合理的投资收益率曲资价值的进行投资品种。 线偏离度、投资品种。价值评估，绝对和相本基金力求从中选择具对价值分析通过绝对有较高息、信用分和相对定价率且暂时被析、模市 5、可转换债券的投资策略 分享基本本基转债的投可转换债股票价格面进行深金还会充的基础股资品种。券兼具权益上涨收益的入分析研究分借鉴基金票的基本面 类证券与特点。本基的基础上管理人股进行分析固定收益类金在对可，利用可转票分析团队，形成对基证券的特转换公司债换公司债券及外部研础股票的价性，具有抵券条款和定价模型究机构的研值评估，御下行风发行债券公进行估值分究成果,对最终选择合险、司析。可适 6、资产支持证券的投资策略 质量析、的相资产支持、提前偿还市场流动性对价值比类证券的定率及其它分析和信较，审慎投价受市场附加条款等用评级支资资产支利率、流动多种因素持的基础上持证券类资性、发行条的影响。本，辅以与产。 款、标的基金将在国债、企业资产的构成利率基本面债等债券品及分种 7、股票投资策略 积极上市理的该债券基主动的投公司成长股票进行金充分发挥资风格相结潜力的基础投资，以谋基金管理合，在分析上，通过求超额收人的研究优和判断宏优选具有良益。势，将严谨观经济运行好成长性、规范化和行业景、质量优良的选股方法气变化、以、定价相对与及合 ）业绩比较基准 中债综合全价指数 ）投资决策依据和投资程序 策依为了保证据以及具整个投资组体的决策程合计划的序： 顺利贯彻与实施，该债券基金遵循以下投资决 1、投资决策依据 （1）国家有关法律法规和本《基金合同》的有关规定； 面；（2）宏观经济发展态势、证券市场运行环境和走势，以及上市公司的基本 度风（3）投资险的范围对象的预内，选择收期收益和预益风险配期风险的比最佳的品匹配关系，种进行投该债券基资。金将在承担适 2、投资决策流程 员会资管地相该债券基定期就投理过程中互制衡。金采用投资资管理业务责任明确、具体的投资决策委员的重大问密切合作管理程序会领导下的题进行讨论，在各自职如下： 团队式投。基金经责内按照业资管理模式理、分析员务程序独。投资决策、交易员在立工作并合委投理 （1）投资决策委员会审议投资策略、资产配置和其它重大事项； 合；（2）投资部门通过投资周会等方式讨论拟投资的个券，研究员构建模拟组 （3）基金经理根据所管基金的特点，确定基金投资组合； （4）基金经理发送投资指令； （5）交易部审核与执行投资指令； （6）数量分析人员对投资组合的分析与评估； （7）基金经理对组合的检讨与调整。 作风评估在投资决险等投资，提供给投策过程中，风险进行监资决策委风险管理部控，并在整员会、投资门负责对个投资流总监、基金各决策环节程完成后经理等相的事前及，对投资风关人员，以事后风险险及绩效做供决策参考、操出。 投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1）保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债 券； 10％（2）该债％；券基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 券的 （3）本基10％； 金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证 （4）该债券基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％％； 10％（5）本基％；金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的 金资（6）该债产净值的券基金在 0.5％； 任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基 超过（7）该债基金资产券基金投净值的 10资于同一原0％； 始权益人的各类资产支持证券的比例，不得 的（8）该债20％； 券基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值 得超（9）该债过该资产券基金持支持证券规有的同一模的 10％（指同一信％； 用级别）资产支持证券的比例，，不 证券（10）本基，不得超金管理人过其各类资管理的全部产支持证基金投资券合计规模于同一原始的 10％；权益人的各类资产支持 支持准，（11）该证券。基金应在评级债券基金应持有资产报告发布之投资于信支持证券日起 3 个用级别评级期间，如果月内予以为 BBB 其信用等级全部卖出；以上（含下降、不BBB）的资再符合投资产标 基金票的（12）基金的总资产总量； 财产参与，该债券基股票发行金所申报的申购，该债股票数量券基金所申不超过拟发报的金额行股票公不超过该债司本次发行券股 过基（13）该债金资产净券基金进值的 40%入全国银行。间同业市场进行债券回购的资金余额不得超 关规例，（14）该债定，与基金根据比例进券基金投托管人在行投资。基资流通受该债券基金金管理人限证券，基托管协议应制订严格金管理人应中明确基金的投资决事先根据投资流通策流程和风中国证监会受限证券的险控制制相比度， 险、法律风防范流动性风险和操作风险等各种风险。 （15）本基金资产总值不得超过基金资产净值的1440%； （16）法律法规、《基金合同》规定的其他比例限制。 等基理人因证券市金管理人应当在 1场波动、上之外的因素0 个交易日市公司合致使基金内进行调并、基金规投资比例不整。模变动、股符合上述权分置改规定投资比革中支付对例的，基金价管 合基同生基金管理金合同的效之日起人应当自基有关约定。开始。金合同生基金托管人效之日起对基金的6 个月内使投资的监督基金的投与检查自资组合比例该债券基金符合 行适法律法规当程序后或监管部门，则该债券取消上述基金投资限制，如适不再受相关用于该债券限制。基金，基金管理人在履 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； 人发（5）向其行的股票基金管理或者债券；人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管 理人券；（6）买卖、基金托管与其基金人有其他管理人、基重大利害关金托管人系的公司有控股关系发行的证券的股东或或者承销者与其基金期内承销的管证 （7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （8）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。 （八）风险收益特征 市场该债券基基金，低金属于证券于一般混合市场中的型基金和较低风险品股票型基金种，预期收。益和预期风险高于货币 （九）基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法 1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利，保护基金份 额持有人的利益； 2、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理； 3、有利于基金财产的安全与增值； 人牟4、不通过取任何不关联交易当利益。为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三 （十）基金的融资、融券 该债券基金可以根据有关法律法规和政策的规定进行融资、融券。 第十五部分基金的财产 一、基金资产总值 申购基金资产基金款以总值是指购及其他投资买的各类所形成的证券及票据价值总和。价值、银行存款本息和基金应收的 二、基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 三、基金财产的账户 户以人、基金托管及投资所基金销售机人根据相关需的其他专构和基金法律法规用账户。开登记机构自、规范性文立的基金有的财产件为本基金专用账户账户以及其开立资金与基金管理他基金财账户、证券人、基金托产账户相独账管立。 四、基金财产的保管和处分 金托有的押或分。本基金财管人保管财产承担其他权利产独立于基。基金管理其自身的法。除依法律金管理人人、基金托律责任，其法规和《基、基金托管管人、基债权人不金合同》人和基金销金登记机构得对本基金的规定处分售机构的和基金销财产行使外，基金财产，并由售机构以其请求冻结财产不得被基自、扣处 因进生的金的基金管理行清算的债权，不得基金财产人、基金托，基金财产与其固有所产生的债管人因依法不属于其清资产产生权债务不解散、被算财产。的债务相互得相互抵销依法撤销或基金管理人抵销；基金。者被依法管理运作管理人管宣告破产等基金财产所理运作不同原产基 第十六部分基金资产估值 一、估值日 规定本基金的需要对外估值日为本披露基金净基金相关值的非交的证券交易日。易场所的交易日以及国家法律法规 二、估值对象 产及基金所拥负债。有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资 三、估值方法 1、证券交易所上市的有价证券的估值 所挂生重市价发生素，（1）交易牌的市价大变化或（收盘价影响证券调整最近所上市的（收盘价）证券发行机）估值；如价格的重大交易市价，有价证券（估值；估值构未发生最近交易日事件的，可确定公允包括股票日无交易影响证券价后经济环参考类似价格。、权证等），的，且最近格的重大境发生了重投资品种的，以其估值交易日后事件的，以大变化或现行市价日在证券交经济环境未最近交易证券发行机及重大变化易发日的构因 定的（2）在交除外），选易所市场取第三方上市交易或估值机构提挂牌转让供的相应的固定收益品种当日的品种（法估值净价律法规另有估值。规 价。（3）对在交易所市场上市交易的可转换债券，按照每日收盘价作为估值全 活跃值，（4）对在市场时采应持续评交易所市用估值技术估上述做法场挂牌转让确定其公的适当性的资产支允价值进行，并在情况持证券和私估值。如成发生改变募证券，本能够近时做出适当估值日不存似体现公允调整。在价 2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 的同（1）送股一股票的、转增股估值方法估、配股和公值；该日无开增发的交易的，新股，按估以最近一日值日在证的市价（收券交易所挂盘价）估值牌； 值，（2）首次在估值技公开发行术难以可靠未上市的股计量公允票、债券价值的情况和权证，采下，按成用估值技本估值；术确定公允价 （3）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的 很少的情情况活跃确认估值下，应以活市场报价计量日的技术确定跃市场上未能代表计公允价值；公允价值；未经调整量日公允对于不存在的报价作为价值的情况市场活动计量日的下，按成本或市场活动公允价值进应对市场行估值；对报价进行调况下，则采于整，用 易所机构（4）首次上市的同或行业协公开发行一股票的估会有关规定有明确锁定值方法估确定公允期的股票值；非公开价值。，同一股票发行有明确在交易所锁定期的上市后，按股票，按监交管 的相三方投资照长提供市场3、对全国应品种当估值机构人回售权待偿期所估值价格利率没有银行间市日的估值净提供的相应的固定收益对应的价格的债券，在发生大的变场上不含权价估值。对品种当日品种，回进行估值发行利率与动的情况的固定收银行间市的唯一估值售登记截止。对银行间二级市场下，按成本益品种，按场上含权净价或推日（含当市场未上市利率不存在估值。照第三方的固定收益荐估值净价日）后未行，且第三明显差异估值机构提品种，按照估值。对于使回售权的方估值机构，未上市期供第含按未间 4、存款的估值方法 息收持有的银入。行定期存款或通知存款以本金列示，按协议或合同利率逐日确认利 5、投资证券衍生品的估值方法 券交环境生了行市（1）从持易所挂牌未发生重重大变化价及重大有确认日的该权证的大变化，按的，将参考变化因素，起到卖出日收盘价估最近交易监管机构调整最近或行权日值；估值日日的收盘价或行业协会交易市价，止，上市交没有交易估值；如最有关规定确定公允易的权证的，且最近近交易日,或者类似价值。按估值日在交易日后经后经济环境投资品种的证济发现 以可（2）首次靠计量公发行未上允价值的情市的权证，况下，按采用估值成本估值。技术确定公允价值，在估值技术难 值技成本（3）因持术确定公进行估值有股票而允价值进行。享有的配股估值。在估权，以及值技术难停止交易但以可靠计量未行权的公允价值权证，采用的情况下估，按 6、本基金可以采用第三方估值机构按照上述公允价值确定原则提供的估值 价格数据。 金管7、如有确理人可根凿证据表据具体情况明按上述方与基金托法进行估管人商定后值不能客观，按最能反反映其公映公允价允价值的，值的价格估基值。 家最相关法律新规定估法规以及监值。管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国 序及对方如基金管相关法律，共同查理人或基金法规的规定明原因，双托管人发或者未能方协商解现基金估值充分维护基决。违反基金金份额持合同订明的有人利益时估值方法，应立即通、程知 承担计问基金根据有关。本基金题，如经相管理人对法律法规，的基金会计关各方在基金资产净基金资产净责任方由平等基础值的计算值计算和基金管理人上充分讨论结果对外予基金会计核担任，因此后，仍无法以公布。算的义务，就与本达成一致由基金管理基金有关的的意见，按人会照 四、估值程序 产净位四1、A类和值除以当舍五入。C类基金日该类基金国家另有规份额净值是份额的余定的，从按照每个额数量计算其规定。工作日闭市，精确到后，A类0.001元，和C类基金小数点后资第4 每个工作日计算基金资产净值及A类和CC类基金份额净值，并按规定公告。 或本将基对外2、基金管基金合同金份额净公布。理人应每的规定暂停值结果发送个工作日对估值时除基金托管基金资产外。基金管人，经基金估值。但基理人每个工托管人复核金管理人作日对基无误后，根据法律法金资产估值由基金管理规后，人 五、估值错误的处理 的准时，基金管理确性、及视为基金人和基金托时性。当基份额净值错管人将采金份额净误。取必要、适值小数点后当、合理的3位以内措施确保(含第3位)基金资产估发生估值错值误 本基金合同的当事人应按照以下约定处理： 1、估值错误类型 售机本基金运构、或投作过程中，资人自身的如果由于过错造成基金管理人估值错误，或基金托导致其他当管人、或登事人遭受记机构、或损失的，过销错 的责“估任人应当值错误处理对由于该估原则”给予值错误遭赔偿，承受损失当担赔偿责任事人(“受损。方”)的直接损失按下述 据计系同述规上述估值算差错、行业现有定执行。错误的主要系统故障差技术水平不类型包括错、下达指能预见、但不限于：令差错等不能避免、资料申报。对于因技不能克服差错、数据术原因引，则属不可传输差错起的差错，抗力，按照、数若下 错，错取由于不可因不可抗力得不当得抗力原因造原因出现利的当事人成投资人差错的当事仍应负有的交易资人不对其返还不当得料灭失或被他当事人承利的义务错误处理担赔偿责。或造成其他任，但因该差差 2、估值错误处理原则 时协由于值错有协任。到更（1）估值调各方，及估值错误误责任方助义务的估值错误责正。错误已发时进行更责任方未及对直接损失当事人有足任方应对生，但尚未正，因更正时更正已承担赔偿够的时间更正的情况给当事人估值错误发产生的估值责任；若估进行更正而向有关当造成损失时生的费用错误，给值错误责任未更正，则事人进行确，估值错由估值错误当事人造成方已经积其应当承认，确保误责任方应责任方承损失的，由极协调，并担相应赔偿估值错误已及担；估且责得 并且（2）估值仅对估值错误的责任错误的有关方对有关直接当事当事人的直人负责，不接损失负对第三方责，不对间负责。接损失负责， 但估或不方应人享得利利返（3）因估值错误责全部返还赔偿受损有要求交返还给受还的总和值错误而任方仍应对不当得利造方的损失，付不当得利损方，则受超过其实际获得不当得估值错误成其他当并在其支付的权利；如损方应当将损失的差利的当事负责。如果事人的利益的赔偿金果获得不其已经获额部分支付人负有及时由于获得不损失(“受损额的范围内当得利的当得的赔偿额给估值错返还不当当得利的方”)，则对获得不事人已经加上已经误责任方。得利的义务当事人不返估值错误责当得利的当将此部分不获得的不当。还任事当得 （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 金财人估（5）估值产损失时值错误造错误责任，基金托管成基金财产方拒绝进行人应为基金损失时，基赔偿时，的利益向金管理人如果因基金基金管理人应为基金的管理人估追偿，如利益向基值错误造成果因基金托金托管人追基管偿。 基金基金用，管理人和管理人负从基金资托管人之外责向估值错产中支付。的第三方误方追偿造成基金财；追偿过程产的损失中产生的有，并拒绝进关费用，行赔偿时应列入基金，由费 律法损方有权（6）如果规、基金合承担了赔要求其赔出现估值同或其他偿责任，则偿或补偿由错误的当事规定，基金基金管理人此发生的人未按规管理人自有权向出费用和遭受定对受损方行或依据法现估值错误的直接损进行赔偿院判决、的当事人失。，并且依据仲裁裁决对进行追索法受，并 （7）按法律法规规定的其他原则处理差错。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 的原（1）查明因确定估估值错误值错误的责发生的原因任方； ，列明所有的当事人，并根据估值错误发生 进行（2）根据评估； 估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失 更正（3）根据和赔偿损估值错误失； 处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行 金登（4）根据记机构进估值错误行更正，并处理的方法就估值错，需要修误的更正向改基金登记有关当事机构交易人进行确认数据的，由。基 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 基金（1）基金托管人，份额净值并采取合理计算出现错的措施防误时，基止损失进一金管理人应步扩大。当立即予以纠正，通报 管人应当（2）错误并报中国公告。偏差达到证监会备案基金份额净；错误偏值的0.25差达到基金5%时，基金份额净值管理人应的0.5%时当通报基金，基金管理托人 差，（3）基金以基金管管理人和理人计算结基金托管人果为准。由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾 （4）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 六、暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 投资3、占基金者的利益相当比例，已决定延的投资品种迟估值；的估值出现重大转变，而基金管理人为保障 4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 七、基金净值的确认 基金金资核确用于基金托管人负产净值和认后发送信息披露的责进行复核基金份额净给基金管理基金资产。基金管理值并发送人，由基净值和基金人应于每给基金托管金管理人对份额净值个开放日交人。基金托基金净值由基金管理易结束后管人对净予以公布。人负责计计算当日的值计算结果算，基复 八、特殊情形的处理 资产1、基金管估值错误理人按估处理； 值方法的第7项进行估值时，所造成的误差不作为基金 或国必要值错当积2、由于不家会计政、适当、合误，基金管极采取必可抗力原因策变更、市理的措施理人和基要的措施减，或由于证场规则变更进行检查金托管人轻或消除券交易所等，基金，但未能发免除赔偿责由此造成的及登记结算管理人和基现错误的，任。但基金影响。公司发送金托管人由此造成管理人、的数据错误虽然已经采的基金资产基金托管人，取估应 第十七部分基金费用与税收 一、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、销售服务费 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金的证券交易费用； 8、基金的银行汇划费用； 费用9、按照国。家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他 本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 方法本基金的如下： 管理费按前一日基金资产净值的1.2%年费率计提。管理费的计算 H＝E×1.2%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 金托基金延。基金管理管人发送财产中一费每日计算基金管理费次性支付给，逐日累划款指令基金管理计至每月月，基金托管人。若遇法末，按月支人复核后于定节假日付，由基次月前2、公休假等金管理人向个工作日内,支付日期基从顺 列支其中，在基。金保本周期内，本基金的保证费用从基金管理人的管理费收入中 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.2%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： H＝E×0.2%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 金托从基基金托管管人发送金财产中费每日计算基金托管费一次性支取，逐日累划款指令。若遇法计至每月月，基金托管定节假日、末，按月支人复核后公休日等付，由基于次月前,支付日期顺金管理人向2 个工作延。基日内 3、销售服务费 为基金按前本基金A 0.6%。本基管理人将一日C 类类基金份额金销售服在基金年度基金份额资不收取销务费将专门报告中对产净值的售服务费，用于本基该项费用的0.6%年费C类基金份金的销售与列支情况率计提。计额的销售基金份额作专项说明算方法如服务费年费持有人服务。销售服务下： 率，费 H＝E×0.6%÷当年天数 H 为C 类基金份额每日应计提的销售服务费 E 为C类基金份额前一日基金资产净值 费划由注等。销售服务付指令，基册登记机若遇法定费每日计提金托管人构代收，注节假日、公，按月支付复核后于册登记机构休日等,支。由基金次月首日起收到后按付日期顺管理人向基5 个工作相关合同规延。 金托管人日内从基金定支付给发送销售服资产中划基金销售机务出，构 过渡期内本基金不计提管理费、托管费和销售服务费。 持有管理净值0.35若保本周本基金份费按前一的 0.2%的5%的年费率期到期后，额转为变更日基金资产年费率计计提。计本基金不符后的“融通净值的0提，C类基算方法同上合保本基增强收益0.7%的年费金份额销。金存续条件债券型证券率计提，托售服务费按，基金份投资基金管费按前前一日基额持有人将”的基金份一日基金资金资产净值所额，产的 定，上述“一、按费用实基金费用际支出金额的种类中第列入当期4－7项费费用，由基用”，根据金托管人有关法规从基金财产及相应协议中支付。规 三、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 基金1、基金管财产的损理人和基失； 金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 目。4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 四、费用调整 率、基金管理基金托管人和基金托费率等相关管人协商费率。一致后，可根据基金发展情况调整基金管理费 调低调高基金基金管理管理费率、费率、基金基金托管费托管费率率等费率等费率，无，须召开基须召开基金份额持有金份额持有人大会审人大会。议； 在至基金管理少一种指人必须最迟定媒体上公于新的费告。率实施日前按照《信息披露办法》的有关规定 五、基金税收 行。本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 第十八部分基金的收益与分配 一、基金利润的构成 相关基金利润费用后的指基金利息余额，基金收入、投已实现收益资收益、指基金利公允价值变润减去公允动收益和价值变动其他收入扣收益后的余除额。 二、基金可供分配利润 已实基金可供现收益的分配利润指孰低数。截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 三、基金收益分配原则 次，金合1、在符合每次收益分同》生效有关基金配比例不不满3个月分红条件的得低于该次可不进行前提下，收益分配收益分配；本基金每年基准日可供收益分配分配利润次数最多的10%，若为6《基 2、本基金收益分配方式： （1）保本周期内：仅采取现金分红一种收益分配方式，不进行红利再投资； 收益红利本基收益将以（2）转型分配方式按除权日金默认的分配方式投资者最后：基金分两种：现的基金份额收益分配方；在同一销后一次选择转型为“融金分红与红净值自动式是现金售机构只能的收益分通增强收利再投资转为基金份分红；投资选择一种配方式为准益债券型证，投资者可额进行再者在不同销收益分配方； 券投资基选择现金投资；若投售机构可式，基金金”后：基红利或将现资者不选以选择不同注册登记机金金择，的构 基金3、基金收份额净值益分配后减去每单位基金份额净基金份额值不能低收益分配金于面值；即额后不能基金收益低于面值。分配基准日的 售服每一4、由于本务费，各基基金份额基金A 类金份额类享有同等分基金份额别对应的可配权； 不收取销售供分配利服务费，润将有所不而C类基同，本基金份额收取金同一类别销的 5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 四、收益分配方案 益分基金收益配对象、分配方案分配时间、中应载明截分配数额止收益分及比例、分配基准日的配方式等可供分配内容。利润、基金收 五、收益分配方案的确定、公告与实施 作日本基金收内在指定益分配方案媒体公告并由基金管报中国证理人拟定，监会备案。并由基金托管人复核，在2个工 间不基金红利得超过15发放日距离5个工作日收益分配。基准日（即可供分配利润计算截止日）的时 六、基金收益分配中发生的费用 金管1、在保本理人承担周期内，。本基金红利分配时发生的银行转账或其他手续费用由基 所发一定持有再投2、基金转生的银行金额，不足人的现金资的计算型为“融转账或其他于支付银红利按权益方法，依照通增强收益手续费用行转账或其登记日除《业务规债券型证由投资者自他手续费权后的基金则》执行。券投资基金行承担。当用时，基金份额净值”后，基投资者的登记机构自动转为基金收益分配现金红利小可将基金份金份额。红时于额利 第十九部分基金的会计与审计 一、基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 会计年度2、基金的年度按如；会计年度下原则：如为公历年度果《基金合的1月1同》生效日至12月少于2个月31日；基，可以并金首次募集入下一个会的计 3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 4、会计制度执行国家有关会计制度； 5、本基金独立建账、独立核算； 会计6、基金管核算，按理人及基照有关规定金托管人各编制基金自保留完会计报表；整的会计账目、凭证并进行日常的 并以7、基金托书面方式管人每月确认。与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对 二、基金的年度审计 格的1、基金管会计师事理人聘请务所及其注与基金管理册会计师人、基金对本基金的托管人相互年度财务独立的具报表进行审有证券从业计。资 2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 换会3、基金管计师事务理人认为所需在2个有充足理由工作日内更换会计在指定媒体师事务所，公告并报须通报基中国证监会金托管人。备案。更 第二十部分基金的信息披露 《基一、本基金合同》金的信息披及其他有关露应符合规定。《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、 二、信息披露义务人 大会本基金信的基金份息披露义务额持有人等人包括基法律法规金管理人、和中国证监基金托管人会规定的、召集基自然人、法金份额持有人和其他组人织。 保证本基金信所披露信息披露义务息的真实性人按照法、准确性律法规和中和完整性。国证监会的规定披露基金信息，并 息通称“方式本基金信过中国证网站”）等媒查阅或者息披露义务监会指定的介披露，复制公开披人应当在媒体和基并保证基金露的信息中国证监会金管理人、投资者能资料。规定时间基金托管人够按照《基内，将应予的互联网金合同》披露的基金网站（以下约定的时间信简和 三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 2、对证券投资业绩进行预测； 3、违规承诺收益或者承担损失； 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 6、中国证监会禁止的其他行为。 信息为准四、本基金披露义务。公开披露人应保证两的信息应种文本的采用中文文内容一致。本。如同时两种文本发采用外文生歧义的文本的，基，以中文文金本 元。本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币 五、公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括： （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议 1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基 金份者重额持有人大利益的大会召开的事项的法律规则及具文件。体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资 说明露及结束摘要中国2、基金招基金认购基金份额之日起45登载在指证监会派募说明书、申购和赎持有人服务5日内，更定媒体上；出机构报送应当最大限回安排、基等内容。新招募说明基金管理更新的招度地披露金投资、《基金合同书并登载人在公告的募说明书，影响基金投基金产品特》生效后，在网站上，15日前向并就有关资者决策性、风险基金管理将更新后主要办公更新内容提的全部事项揭示、信息人在每6个的招募说明场所所在地供书面说，披月书的明。 作监3、基金托督等活动管协议是中的权利、界定基金托义务关系管人和基的法律文件金管理人在。基金财产保管及基金运 将基管人基金募集金招募说应当将《申请经中国明书、《基基金合同》证监会核金合同》摘、基金托管准后，基金要登载在协议登载管理人在指定媒体上在网站上。基金份额发；基金管售的3日理人、基金前，托 （二）基金份额发售公告 露招基金管理募说明书人应当就基的当日登载金份额发于指定媒售的具体事体上。宜编制基金份额发售公告，并在披 （三）《基金合同》生效公告 合同基金管理》生效公人应当在收告。到中国证监会确认文件的次日在指定媒体上登载《基金 （四）基金资产净值、基金份额净值 当至《基金合少每周公同》生效后告一次基金，在开始办资产净值理基金份和基金份额额申购或者净值。赎回前，基金管理人应 通过份额在开始办网站、基金累计净值理基金份额份额发售。申购或者网点以及其赎回后，基他媒介，金管理人应披露开放日当在每个的基金份开放日的次额净值和基日，金 金份基金基金管理额净值。基份额净值人应当公告金管理人和基金份额半年度和应当在前款累计净值年度最后规定的市登载在指定一个市场交场交易日的媒体上。易日基金次日，将基资产净值和金资产净基值、 （五）基金份额申购、赎回价格 额申份额基金管理购、赎回价发售网点人应当在格的计算查阅或者复《基金合同方式及有制前述信》、招募说关申购、赎息资料。明书等信息回费率，并披露文件保证投资上载明基金者能够在基份金 （六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告 年度的财基金管理报告正文务会计报人应当在每登载于网站告应当经过年结束之上，将年度审计。日起90日报告摘要内，编制完登载在指成基金年定媒体上。度报告，并基金年度报将告 并将基金管理半年度报人应当在上告正文登载半年结束在网站上之日起60，将半年度日内，编制报告摘要完成基金登载在指定半年度报告媒体上。， 报告基金管理，并将季人应当在每度报告登载个季度结在指定媒束之日起体上。15个工作日内，编制完成基金季度 年度《基金合报告或者同》生效不年度报告。足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半 主要告方基金定期办公场所式。报告在公开所在地中国披露的第证监会派2个工作日出机构备案，分别报中。报备应当国证监会采用电子和基金管理文本或书面人报 （七）临时报告 告书所在本基金发，予以公告地的中国生重大事件，并在公证监会派出，有关信息开披露日分机构备案披露义务别报中国。人应当在证监会和基2个工作日金管理人内编制临时主要办公场报所 生重前款所称大影响的重大事件，下列事件：是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产 1、基金份额持有人大会的召开； 2、终止《基金合同》； 3、转换基金运作方式； 4、更换基金管理人、基金托管人、担保人或保本义务人； 5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 6、基金管理人股东及其出资比例发生变更； 7、基金募集期延长； 管人8、基金管基金托管理人的董部门负责人事长、总经发生变动理及其他； 高级管理人员、基金经理和基金托 9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 过百10、基金管分之三十理人、基；金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超 11、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼； 12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 行政13、基金管处罚，基理人及其金托管人及董事、总经其基金托理及其他管部门负责高级管理人人受到严员、基金重行政处罚经理受到严； 重 14、重大关联交易事项； 15、基金收益分配事项； 16、管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更； 17、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五； 18、基金改聘会计师事务所； 19、变更基金销售机构； 20、更换基金登记机构； 21、本基金开始办理申购、赎回； 22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； 23、本基金发生巨额赎回并延期支付； 24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； 25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 26、本基金保本方式变更； 27、中国证监会规定的其他事项。 （八）澄清公告 息可人知在《基金合能对基金悉后应当同》存续份额价格产立即对该消期限内，任生误导性息进行公何公共媒影响或者引开澄清，并体中出现的起较大波将有关情或者在市动的，相关况立即报告场上流传的信息披露义中国证监消务会。 （九）基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报国务院证券监督管理机构备案， 并予以公告。 （十）中国证监会规定的其他信息。 六、信息披露事务管理 理信基金管理息披露事人、基金托务。管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专人负责管 披露基金信息内容与格披露义务人式准则的规公开披露定。基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息 定，基金查，基金托管对基金管理定期报告并向基金人应当按照人编制的和定期更新管理人出具相关法律基金资产净的招募说书面文件法规、中国值、基金份明书等公开或者盖章确证监会的额净值、基披露的相认。规定和《基金份额申关基金信息金合同》的购赎回价格进行复核约、、审 基金管理人、基金托管人应当在指定媒体中选择披露信息的报刊。 在其在不基金管理他公共媒同媒介上人、基金托体披露信息披露同一信管人除依法，但是其他息的内容在指定媒公共媒体应当一致。体上披露信不得早于指息外，还定媒体披可以根据需露信息，并要且 业机年。为基金信构，应当息披露义务制作工作底人公开披稿，并将露的基金信相关档案至息出具审少保存到计报告、法《基金合同律意见书的》终止后专10 七、信息披露文件的存放与查阅 构的招募说明住所，供书公布后，公众查阅、应当分别置复制。备于基金管理人、基金托管人和基金销售机 供公基金定期众查阅、报告公布后复制。，应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所，以 第二十一部分保本周期到期 一、保本周期到期后基金的存续形式 金满下一保本周期足法律法保本周期届满时，本规和本合同，下一保本基金具有规定的基周期的具符合《指导金存续要求体起讫日期意见》的保的情况下以本基金本保障机，本基金继管理人届时制，同时本续存续并进公告为准基入。 金合通增略以变更中国如保本周同》的约定强收益债及基金费由基金管证监会备期到期后，，转型为非券型证券投率等相关内理人和基金案后公告，本基金未保本的债资基金”。容也将根托管人同并在更新能符合保本券型证券投同时，基据《基金合意后，可不的基金招募基金存续资基金，金的投资目同》的相关经基金份额说明书中条件，则本基金名称相标、投资约定作相持有人大予以说明。基金将按应变更为范围、投资应修改。上会决议，在《基“融策述报 根据如果本基本《基金金不符合法合同》的规律法规和定终止。《基金合同》对基金的存续要求，则本基金将 二、保本周期到期的处理规则 到期本基金保操作。本周期到期前，基金管理人将提前公告并提示基金份额持有人进行 视情为保障基况暂停本金份额持有基金的日常人利益，基赎回和转金管理人换出业务并可在保本周提前公告期到期前。30个工作日内 个工择：（一）本作日），共基金的到期6个工作操作期间日。在到期为保本周期操作期间到期日及，基金份额之后5个工持有人可作日（含以做出如下第5选 1、赎回基金份额； 2、将基金份额转换为基金管理人管理的其他基金； 届时3、若本基基金管理金符合保人的公告转本基金存续入下一保条件，基本周期；金份额持有人持有的基金份额根据 的4、若本基“融通增强金未能符收益债券型合保本基金证券投资存续条件基金”的基，基金份额金份额。持有人继续持有转型后 一，（二）基金也可以部分份额持有选择赎回人可将其持、转换出、有的所有转入下一基金份额选保本周期或择上述四继续持有种处理方式变更后基金之的 基金份额。 申购赎回购费增强体系（三）无论、或从上一和转换支补差，下收益债券。持有人采保本周期付赎回费用同）等交易型证券投资取何种方转入当期保和转换费费用。转换基金”后式作出到期本周期并用（包括转为基金管的其他费用选择，均无持有到期的出基金的赎理人管理的，适用其所需就其认基金份额回费用和其他基金转入基金购、或过渡在到期期间转入基金的或转为“融的费用、费期的申通率 赎回金份额净日（四）到本基金基额的，赎回值为基准（含该日）期操作采取金份额或将金额或转进行计算。的基金份额“未知价本基金基出金额以基对于当期净值波动”原则，即金份额转金份额持保本周期到的风险应由在到期操作换为基金管有人申请当期日次日基金份额期间，基理人管理日收市后起（含该日持有人自行金份额持有的其他基金计算的基金）至实际操承担。人基份作 换转（五）在入申请。到期操作期间，本基金接受赎回、转换转出申请，不接受申购和转 金财财产现）费和（六）在产保持为，如在到期，基金管理基金托管到期操作期现金、银行操作期间人和基金费。间，除暂时存款或到期内具备变现托管人免收无法变现日在一年条件的，该期间（的基金财产以内的政府基金管理人保本周期到外，基金债券（无可根据市期日除外管理人应使法变现的基场情况安排）的基金管基金变理 金存基金件，益债（七）若基续条件，则份额持有则基金管理券型证券金份额持基金管理人未在到期人将默认投资基金”有人未在到人将默认基期间内作基金份额持的基金份期期间内金份额持出到期选有人选择额。作出到期选有人继续持择且本基金了继续持有择且本基有本基金不符合保变更后的金符合保本基金份额本基金存续“融通增强基；若条收 （八）比例确认： 则采默认供的在到期操用最近一选择转入下一个保作期间截止个交易日的下一个保本本周期保证日，按照单位基金周期的基额度或保该日单位基份额净值）金份额所本义务人提金份额净计算，如果代表的资金供的下一值（若该日基金份额净值总额个保本周期为非交易持有人选择超过保证人保本额度日，或提的， 人并及时公将对选择或告确认比例默认选择转入下一个保本周期的基金份额进行比例期申购。则基认，金管理的计算结果；同时，本基金将不开放过渡确 三、保本周期到期的公告 基金期期（一）保管理人应间以及为本周期届满依照相关法下一保本周时，在符律法规的期开放申合保本基金规定就本基购的期限等存续条件金继续存相关事宜下，本基金续、到期赎进行公告。将继续存回或转换的续。到 通增债券（二）保本强收益债型证券投周期届满券型证券投资基金”的时，在不符资基金”，招募说明合保本基金基金管理书中公告相存续条件人将在临时关规则。下，本基金公告或“将变更为融通增强收“融益 （三）在保本周期到期前，基金管理人还将进行提示性公告。 四、到期操作期间 个工（一）本作日）。基金的到期操作期间为保本周期到期日及之后5个工作日（含第5 （二）在到期操作期间，本基金将暂停日常申购和转换入业务。 金财财产现）费和（三）在产保持为，如在到期，基金管理基金托管到期操作期现金、银行操作期间人和基金费。间，除暂时存款或到期内具备变现托管人免收无法变现日在一年条件的，该期间（的基金财产以内的政府基金管理人保本周期到外，基金债券（无可根据市期日除外管理人应使法变现的基场情况安排）的基金管基金变理 行到期操本基金保期操作，基作。本周期到金份额持期前，基金有人可在届管理人将时公告规提前公告并定的时间内提示基金按照公告份额持有人规定的方式进到 五、保本周期到期的保本条款 期的转入基金到期（一）认购基金份额下一保本份额，其认的基金份、或过渡持有人，无周期或继续购、或过额都适用保期申购、或论选择赎持有变更渡期申购、本条款。从上一保回、转换到后的“融通或从上一本周期转入基金管理人增强收益债保本周期转当期保本管理的其券型证券入当期保周期并持有他基金、还投资基金本周期并持到是”的有 （二）若认购、或过渡期申购、或从上一保本周期转入当期保本周期并持有 到期管理变更在保本金额的日内的基金份的其他基后的“融通本周期到额、或过渡保本金额（含第二额持有人，金，或者选增强收益期日的可赎期申购的，则基金管十个工作日选择在持有择或默认选债券型证回金额加保本金额理人应补足，下同）到期后赎择转入下券投资基金上其持有、或从上一该差额，将该差额支回基金份额一保本周期”的基金份期间的累计保本周期转并在保本周付给基金、转换到的基金份额，而相分红金额入当期保期到期日份额持有人本基金管理额或继续持应的基金份低于其认购本周期基金后二十个工。 人有额保份作 险由（三）保本基金份额周期到期持有人自行日后的下承担。一日至其实际操作日（含该日）的净值波动风 六、保本周期到期的赔付 作日本差出书的本及基管人将需（一）在发内向基金额支付义面《履行基金保本金管理人赔付款到代偿的金生保本赔份额持有人务的，基金保证责任通差额、基金指定的本基账日期。担额划入本基付的情况下履行保本管理人应于知书》（应管理人已金在基金保人收到金管理人，基金管差额的支付保本周期当载明基自行偿付的托管人处开基金管理人的指定账户理人在保本义务；基金到期日后五金管理人应金额、需担立的账户发出的书中。周期到期管理人不个工作日向基金份保人支付信息）并同面通知后五日后二十个能全额履行内向担保人额持有人支的代偿款项时通知基金个工作日工保发付以托内， 下，催付（二）在基基金管理人职责。资金金管理人应及时查到账后，基不能全额履收资金是金管理人行保本差否到账。如应按照《基额支付义未按时到账金合同》的务、由担保，基金管约定进行人代偿的情理人应当履分配和支付况行。 （三）发生赔付的具体操作细则由基金管理人提前公告。 七、转入下一保本周期的处理规则 本义周期定的保本周期务人为本签订保证基金存续届满时，基金下一保合同或风险要求的，本担保人或基本周期提买断合同基金继续金管理人供保本担保，同时本基存续并进入认可的其他，与基金管金满足法下一保本符合条件理人就本律法规和《周期。的担保人或基金下一保基金合同保本》规 （一）过渡期和过渡期申购的前提条件 1、过渡期 该日本周购，到期操作）的时间期到期前不开放赎期间截止日为过渡期，公告的到期回、转换转次日起（含最长不超处理规则出业务；该日）至下过20个工中确定。本一保本周作日，具体基金在过渡期开始日前日期由基期内只可一工作日金管理人在进行过渡期（含保申 2、过渡期申购的前提条件 渡期投资者在内，投资过渡期内申者转换入本请购买本基金基金基金基金份份额，视同额的行为为过渡期称为“过渡申购。期申购”。在过 则采默认一保在到期操用最近一选择转入本周期的作期间截止个交易日的下一个保本募集规模上日，按照单位基金周期的基限，则基该日单位基份额净值）金份额之金管理人将金份额净计算，如果净值小于法开放过渡值（若该日基金份额律法规允期申购。为非交易持有人选择许的本基金日，或下 （二）过渡期申购 或保1、基金管本偿付额理人将根度确定并公据担保人或告本基金者保本义过渡期申购务人提供的规模上限下一保本以及规模控周期担保额制的方法度。 算的2、过渡期本基金基申购采取金份额净值“未知价”原为基准进则，即过行计算。渡期申购价格以申请当日收市后计 该日3、投资者）期间的进行过渡净值波动风期申购的，险由基金其持有相份额持有人应基金份额自行承担至过渡期。最后一日（含 4、过渡期申购费率 过渡期申购费率最高不超过5%%，具体费率在《招募说明书》中列示。 基金过渡期申的市场推购费用由过广、销售、渡期申购注册登记的投资者承等各项费用担，不列入。基金财产，主要用于本 管理5、过渡期人确定并申购的日提前公告。期、时间、场所、方式、程序、比例确认等事宜由基金 个工6、过渡期作日将进内，本基行份额折算金将暂停办，本基金理日常赎在该日暂停回、转换出办理过渡业务。在期申购、转过渡期最后换入业务一。 一年7、过渡期以内的政内，基金府债券，期管理人应使间收益计基金财产入基金资产保持为现金； 、银行存款或到期日在 8、基金管理人在过渡期内对本基金进行每日估值并公告。 基金9、基金管份额的销理人和基售服务费。金托管人免收该期间的基金管理费、基金托管费和CC类 （三）下一保本周期基金资产的形成 1、持有到期的基金份额 金额认购如果保本加上其认保本金额周期到期日购并持有到，则基金管，基金份额期的基金理人应补持有人认份额累计足该差额。购并持有到分红款项之期的基金和计算的份额的可赎总金额低于回其 选择入下作日对于投资转入下一一保本周（即份额者认购或保本周期的期并得到基折算日）所者在保本周，转入下一金管理人对应的基期内申购保本周期确认的基金金资产净值、转换入的的转入金额份额在下。基金份额等于选择一保本周期，选择或默或默认选择开始前一认转工 2、过渡期申购的基金份额 本基应的对于投资金管理人基金资产者过渡期申确认的基金净值（申购购的基金份额在下金额在申份额，转入一保本周期购期间的利下一保本周开始前一息收入计期的转入工作日（即入基金资产金额等于得折算日）所净值）。到对 （四）基金份额折算 算日过渡期最。后一个工作日（即下一保本周期开始日前一工作日）为基金份额折 购并并得前提比例在基金份得到确认到确认的下，变更相应调整额折算日，的基金份额基金份额）登记为基金。得到基金管、保本周期在其持有的份额净值理人确认结束后选基金份额为1.00 元的基金份额择或默认选所代表的资的基金份额（包括投择转入下产净值总，基金份资者过渡期一个保本周额保持不变额数额按折申期的算 在下赎回份额折算一保本周费或转换后的所有基期到期操作费用。金份额从期间开始下一保本周前赎回或转期的起始换出基金日开始重新份额，将按计算持有相关规定收期，取 （五）开始下一保本周期运作 作。折算日的下一个工作日为下一保本周期开始日，本基金进入下一保本周期运 保本折算基金份额周期并得后，适用持有人在当到确认的份下一保本周期保本周额以及过期的保本期的到期渡期申购并条款。操作期间选得到确认择或默认的基金份额选择转入下，经基金份一额 本周和低人补期的上一基金份额期到期日于保本额足该差额基金份额保本周期持有人持有的可赎回金，低出的部，并由担保的保本额为转入并持有经折算的额加上相分即为保本人或者保本折算日所到期的基基金份额至应基金份赔付差额义务人提代表的资产金份额，保下一保本额在该保本，则基金管供保本保证净值及过本额为折周期到期的周期的累理人应向。过渡期渡期申购的算日所代表，如果下一计分红金额基金份额持申购并持有费用之和的资产净保之有到；从值。 等业本基金进务。入下一保本周期后，仍使用原名称和基金代码办理日常申购、赎回 回、合同自本基金定期定额约定，不下一保本周投资、基金开放日常申期开始后转换等业务购等业务，本基金管。暂停期的除外）。理人将暂停限最长不超本基金的过3个月日常申购（按照本基、赎金 应基投资者在金份额不下一保本周适用下一保期开始后本周期的的开放日申保本条款。购或转换入本基金基金份额的，相 （六）转为变更后的“融通增强收益债券型证券投资基金”资产的形成 收益或从相应转入理人1、保本周债券型证上一保本基金份额当期保本应补足该期届满时券投资基金周期转入当的累计分红周期的基金差额。，若不符合”。如果保期保本周金额之和份额的保保本基金存本周期到期并持有低于过渡期本金额，差续条件，期日基金份到期的基金申购保本额部分即本基金变更额持有人份额的可金额、或从为保本赔付为“融通增过渡期申购赎回金额加上一保本周差额，基金强、上期管 金管2、变更后理人提前的“融通增公告。强收益债券型证券投资基金”申购的具体操作办法由基 对于金托份额3、保本周投资者在管人、保证、过渡期期届满，本基金募集人协商并申购份额，如本基金转期内认购报监管部选择或默认型为“融的基金份额门备案后接选择转为通增强收益、在特殊情受的申购转型后的债券型证况下经基（包括转换“融通增强券投资基金金管理人与转入）的基收益债券型”，基金证 金份额在应的基金合券投券型同生资基金”基证券投资效日前一金份额的基金”的基工作日所对，转入金额等于选择“融通增强资产净值。或默认选择收益债券型转为“融证券投资通增强收益基金”基金债 （七）保本周期到期的公告 管理关事1、保本周人应依照宜进行公期届满时法律法规规告。，若符合保定就本基本基金存金继续存续条件，本续及为下一基金将继保本周期续存续。基开放申购的金相 强收型证2、保本周益债券型券投资基期届满时证券投资基金招募说明，若不符合金”，基金书》中公保本基金存管理人将告相关规则续条件，在临时公告。本基金将变或《融通更为“融通增强收益债增券 3、在保本周期到期前，基金管理人将进行提示性公告。 （八）保本周期到期的赔付 1、保本赔付责任的承担，请参见本部分“六、保本周期到期的赔付”的约定。 和支2、保本赔付。付资金到账后，基金管理人应按照《基金合同》的约定进行分配 3、发生赔付的具体操作细则由 基金管理人提前公告。 第二十二部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算 一、《基金合同》的变更 会决额持并报1、变更议通过的有人大会中国证监 基金合同事项的，应决议通过的会备案。涉及法律法召开基金份事项，由规规定或额持有人基金管理人本合同约定大会决议通和基金托应经基金过。对于管人同意后份额持有人可不经基金变更并公大份告， 自决2、关于议生效后《基金合同两日内在指》变更的定媒体公基金份额持告。有人大会决议自生效后方可执行， 二、《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 基金2、基金管托管人承理人、基接的； 金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新 3、《基金合同》约定的其他情形； 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 三、基金财产的清算 成立基金1、基金财清算小组清算。产清算小，基金管理组：自出现人组织基金《基金合同财产清算》终止事小组并在中由之日起国证监会30个工作的监督下进日内行 管人员组2、基金财、具有从事成。基金产清算小证券相关财产清算小组组成：基业务资格组可以聘金财产清的注册会计用必要的工算小组成员师、律师以作人员。由基金管及中国证理人、基金监会指定的托人 估价3、基金财、变现和产清算小组分配。基金职责：基财产清算金财产清算小组可以依小组负责法进行必基金财产的要的民事活保管、清理动。、 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； 报告（5）聘请出具法律会计师事意见书； 务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算 （6）将清算报告报中国证监会备案并公告。 （7）对基金财产进行分配； 5、基金财产清算的期限为6个月。 四、清算费用 用，清算费用清算费用是指基金财由基金财产产清算小清算小组组在进行优先从基金基金清算过财产中支程中发生付。的所有合理费 五、基金财产清算剩余资产的分配 财产份额依据基金清算费用比例进行财产清算的、交纳所欠分配。分配方案税款并清偿，将基金财基金债务产清算后的后，按基金全部剩余份额持有资产扣除基人持有的基金金 六、基金财产清算的公告 审计公告组进清算过程并由律师于基金财行公告。中的有关重事务所出具产清算报告大事项须法律意见报中国证及时公告；书后报中国监会备案后基金财产清证监会备5个工作算报告经案并公告。日内由基会计师事务基金财产清金财产清算所算小 七、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存155年以上。 第二十三部分违约责任 法律害的金份损失（1为或（2资权除外（3一、基金法规的规，应当分别额持有人。但是发）基金管理不作为而2）基金管理而造成的； ）不可抗力管理人、基定或者《基对各自的造成损害的生下列情况人及基金造成的损失人由于按损失等，但。金托管人在金合同》约行为依法承，应当承，当事人托管人按照等； 照本《基金基金管理履行各自定，给基担赔偿责担连带赔偿可以免责：当时有效合同》规人根据本《职责的过金财产或者任；因共同责任，对损的法律法规定的投资原基金合同》程中，违反基金份额行为给基失的赔偿或中国证则而行使应承担保《基金法》持有人造成金财产或者，仅限于直监会的规定或不行使其本义务的情等损基接作投形 益的责范损失出的二、在发生前提下，围内有义进一步扩合理费用一方或多《基金合同务及时采取大的，不得由违约方承方违约的情》能够继续必要的措就扩大的损担。况下，在履行的应施，防止损失要求赔最大限度地当继续履行失的扩大偿。非违约保护基金。非违约。没有采取方因防止份额持有人方当事人在适当措施致损失扩大而利职使支 管理发现偿责响。三、由于基人和基金错误的，任。但是基金管理人托管人虽然由此造成基金管理人、基金托管已经采取金财产或投和基金托管人不可控必要、适当资人损失人应积极制的因素导、合理的措，基金管理采取必要的致业务出施进行检人和基金措施消除现差错，基查，但是未托管人免除由此造成的金能赔影 第二十四部分争议的处理和适用的法律 议，时有事人各方当事如经友好协效的仲裁具有约束人同意，因商未能解规则进行仲力，仲裁费《基金合决的，应提裁，仲裁地由败诉方同》而产生交中国国点为北京承担。的或与《基际经济贸易，仲裁裁决金合同》仲裁委员是终局性有关的一切会根据该会的并对各方争当当 《基金合同》受中国法律管辖。 第二十五部分基金合同的效力 的法《基金合律文件。同》是约定基金当事人之间、基金与基金当事人之间权利义务关系 授权经中1、《基金合代表签字国证监会同》经基并在募集结书面确认后金管理人、束后经基生效。基金托管金管理人向人双方盖章中国证监以及双方会办理基金法定代表人备案手续或，并 批准2、《基金合并公告之同》的有日止。效期自其生效之日起至基金财产清算结果报中国证监会 有人3、《基金合在内的《同》自生基金合同》效之日起对各方当事包括基金人具有同等管理人、基的法律约金托管人束力。和基金份额持 人、4、《基金基金托管合同》正本人各持有二一式六份份，每份，除上报有具有同等的关监管机构法律效力一式二份。外，基金管理 构的5、《基金办公场所合同》可印和营业场所制成册，供查阅。投资者在基金管理人、基金托管人、销售机 第二十六部分其他事项 商解 《基金合决。 同》如有未尽事宜，由《基金合同》当事人各方按有关法律法规协 第二十七部分基金合同内容摘要 一、基金合同当事人的权利、义务 （一）基金管理人的权利与义务 但不1、根据限于： 《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，，基金管理人的权利包括 （1）依法募集基金； 并管（2）自理基金财《基金合同产； 》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用 准的（3）依照其他费用《基金合； 同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批 （4）销售基金份额； （5）召集基金份额持有人大会； 人违并采（6）依据反了《基金取必要措《基金合合同》及国施保护基金同》及有关家有关法投资者的法律规定律规定，应利益； 监督基金托呈报中国证管人，如监会和其认为基金托他监管部门管， （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 理；（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处 并获（9）担任得《基金或委托其合同》规定他符合条件的费用；的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请； 益行（12）依照使因基金法律法规财产投资于为基金的利证券所产益对被投生的权利；资公司行使股东权利，为基金的利 （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； 实施（14）以基其他法律金管理人行为； 的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者 供服（15）选务的外部择、更换律机构； 师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提 赎回（16）在、转换和符合有关法非交易过户律、法规的业务规的前提下，则； 制订和调整有关基金认购、申购、 （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 但不2、根据限于： 《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括 基金（1）依法份额的发募集基金售、申购、，办理或者赎回和登委托经中记事宜；国证监会认定的其他机构代为办理 （2）办理基金备案手续； 基金（3）自财产； 《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用 的经（4）配备营方式管足够的具理和运作基有专业资格金财产；的人员进行基金投资分析、决策，以专业化 保证管理（5）建立所管理的，分别记健全内部基金财产和账，进行证风险控制、基金管理券投资；监察与稽人的财产相核、财务管互独立,对理及人事所管理的管理等制度不同基金分，别 为自（6）除依己及任何据《基金第三人谋取法》、《基金利益，不合同》及得委托第三其他有关规人运作基定外,不得金财产；利用基金财产 （7） 依法接受基金托管人的监督； 方法确定（8）采取符合《基金基金份额适当合理合同》等法申购、赎回的措施使计律文件的的价格；算基金份规定，按有额认购、申关规定计算购、赎回并公告基和注销价格金资产净值的， （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （10）编制季度、半年度和年度基金报告； 及报（11） 严告义务；格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露 《基向他（12）保守金合同》及人泄露；基金商业其他有关秘密，不泄规定另有露基金投规定外，在资计划、投基金信息公资意向等。开披露前除《基金法应予保密》、，不 人分（13）按配基金收《基金合同益； 》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有 （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 会或（15）依据配合基金《基金法托管人、基》、《基金合金份额持同》及其有人依法召他有关规定集基金份召集基金额持有人大份额持有人会； 大 关资（16）按规料15年以定保存基上； 金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相 保证公开（17）确保投资者能资料，并需要向基够按照《基在支付合理金投资者提金合同》规成本的条供的各项定的时间件下得到有文件或资料和方式，随关资料的在规定时时查阅到复印件；间发出，并与基金有关且的 变现（18）组和分配；织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、 并通（19）面知基金托临解散、依管人； 法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 权益（20）因违时，应当反《基金承担赔偿责合同》导致任，其赔基金财产偿责任不因的损失或损其退任而害基金份免除； 额持有人合法 金托人利（21）监管人违反益向基金督基金托管《基金合同托管人追偿人按法律》造成基金； 法规和《基财产损失金合同》规时，基金管定履行自理人应为己的义务，基金份额持基有 金事（22）当基务的行为金管理人承担责任；将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基 他法（23）以基律行为；金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 生效基金（24）基，基金管理募集期结金管理人在人承担全束后30日募集期间部募集费用内退还基金未能达到基，将已募认购人；金的备案集资金并加条件，《基计银行同金合同》不期存款利息能在 （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （26）建立并保存基金份额持有人名册； （27）按照本合同约定履行保本义务； （28）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （二）基金托管人的权利与义务 但不1、根据限于： 《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，，基金托管人的权利包括 保管（1）自基金财产《基金合同； 》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全 准的（2）依其他费用《基金合同； 》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批 金合情形（3）监督同》及国家，应呈报基金管理法律法规中国证监会人对本基金行为，对基，并采取的投资运金财产、必要措施保作，如发现其他当事人护基金投基金管理的利益造资者的利益人有违反成重大损失； 《基的 清算（4）根据。相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金 （5）提议召开或召集基金份额持有人大会； （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 但不2、根据限于： 《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，，基金托管人的义务包括 （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 合格（2）设立的熟悉基专门的基金托管业务金托管部门的专职人，具有符员，负责基合要求的营金财产托业场所，管事宜； 配备足够的、 确保基金保证（3）建立基金财产财产相互不同基金健全内部的安全，保独立；对所之间在账户风险控制、证其托管的托管的不同设置、资监察与稽基金财产的基金分金划拨、账核、财务管与基金托管别设置账户册记录等理及人事人自有财，独立核算方面相互独管理等制度产以及不同，分账管理立； ，的， 产为（4）除依自己及任据《基金何第三人谋法》、《基金取利益，合同》及不得委托第其他有关规三人托管定外，不基金财产；得利用基金财 （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 根据（6）按规基金管理定开设基金人的投资指财产的资令，及时金账户和证办理清算、券账户,按交割事宜照《基金合； 同》的约定， （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有 规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 格；（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价 （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 基金金管适当（10）对管理人在理人有未的措施；基金财务会各重要方面执行《基金计报告、季的运作是合同》规定度、半年否严格按照的行为，度和年度基《基金合还应当说明金报告出同》的规定基金托管具意见，说进行；如果人是否采取明基了 上；（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以 （12）建立并保存基金份额持有人名册； （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 赎回（14）依据款项； 基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和 大会（15）依或配合基据《基金法金份额持有》、《基金合人依法召同》及其集基金份额他有关规定持有人大，召集基会； 金份额持有人 （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； 分配（17）参；加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和 和银（18）面行监管机临解散、依构，并通知法被撤销或基金管理者被依法人； 宣告破产时，及时报告中国证监会 责任（19）因不因其退违反《基金任而免除；合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿 务，利益（20）按规基金管理向基金管定监督基人因违反《理人追偿；金管理人基金合同》按法律法规造成基金和《基金合财产损失时同》规定，应为基履行自己的金份额持有义人 （21）执行生效的基金份额持有人大会的决定； （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （三）基金份额持有人的权利与义务 基金金合金合基金投资投资者自同》的当事同》当事者持有本基依据《基金人，直至其人并不以在金基金份合同》取得不再持有《基金合额的行为即的基金份额本基金的基同》上书面视为对《基，即成为金份额。签章或签金合同》的本基金份额基金份额持字为必要条承认和接持有人和有人作为件。受，《基《基 每份基金份额具有同等的合法权益。 包括1、根据但不限于《基金法》、： 《运作办法》及其他有关规定，，基金份额持有人的权利 （1）分享基金财产收益； （2）参与分配清算后的剩余基金财产； （3）依法申请赎回其持有的基金份额； （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会； 审议（5）出席事项行使或者委派表决权； 代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会 （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （7）监督基金管理人的投资运作； 法提（8）对基起诉讼或金管理人仲裁； 、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依 （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 包括2、根据但不限于《基金法》、： 《运作办法》及其他有关规定，，基金份额持有人的义务 （1）认真阅读并遵守《基金合同》； （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自行承担投资风险； （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 费用（4）缴纳；基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的 有限（5）在其责任； 持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的 （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； （7）执行生效的基金份额持有人大会的决定； （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 表有额拥基金份额权代表基有平等的持有人大会金份额持有投票权。由基金份人出席会额持有人组议并表决。成，基金份基金份额持额持有人有人持有的合法授权的每一基金代份 （一）召开事由 1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： （1）终止《基金合同》； （2）更换基金管理人； （3）更换基金托管人； （4）转换基金运作方式； 金合约定和托（5）提高同规定范的“融通增管费的以基金管理围内变更为强收益债及法律法规人、基金托“融通增券型证券投要求提高管人的报强收益债券资基金”该等报酬标酬标准，但型证券投的管理费率准的除外在保本周资基金”，和托管费； 期到期后在并按基金合率计提管理基同费 通增（6）变更强收益债基金类别券型证券投，但在保本资基金”到期后在除外； 《基金合同》规定范围内变更为“融 （7）本基金与其他基金的合并； 定范“融法规（8）变更围内变更通增强收和中国证基金投资为“融通增益债券型证监会另有规目标、范围强收益债券投资基定的除外或策略，券型证券投金”的投资； 但在保本到资基金”目标、范围期后在《并按《基金或策略执基金合同》合同》约定行的以及法规的律 （9）变更基金份额持有人大会程序； （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 份额面要（11）单持有人（求召开基独或合计持以基金管理金份额持有有本基金人收到提人大会；总份额10议当日的基0%以上（含金份额计10%）基算，下同）金份额的基就同一事项金书 务人保责（12）保本歇业、停业任能力的周期内，、被吊销情况，或者新增或更换企业法人营因保证人或保证人或业执照、保本义务保本义务人宣告破产或人发生合，但因保其他已丧并或分立，证人或保本失继续履行由合并或分义担立 人和义务的情后的法人或者其他组织承继保证或保本义务人的权利况除外； 的情（13）保本形； 周期内出现确信担保人、或保本义务人丧失担保能力或偿付能力 （14）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 持有（15）法人大会的律法规、《事项。基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额 持有2、以下情人大会：况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额 的费（1）调低用； 基金管理费、基金托管费、其他应由基金或基金份额持有人承担 型证金”（2）保本券投资基的投资目到期后，金”，并按标、投资范在《基金合《基金合同围和投资同》规定》约定的策略执行；范围内变更“融通增强为“融通收益债券增强收益债型证券投资券基 保本履行或分更换证人（3）保本义务人歇担保责任立后的法保证人或或保本义周期内，业、停业、能力的情况人或者其他保本义务人务人或保本基金管理人被吊销企业，或者因保组织承继；或某一个保障机制增加新的法人营业证人或保保证人或保保本周期； 保证人；保执照、宣告本义务人发本义务人结束后，更本周期内破产或其生合并或的权利和义换下一个，因保证人他已丧失继分立，由合务的情况保本周期的或续并下，保 （4）法律法规要求增加的基金费用的收取； 低赎（5）在法回费率；律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调 （6）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 改不（7）对涉及《基《基金合同金合同》当》的修改对事人权利基金份额义务关系发持有人利益生变化；无实质性不利影响或修 外的（8）按照其他情形法律法规。和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以 （二）会议召集人及召集方式 金管1、除法律理人召集法规规定； 或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基 2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集； 提出并书3、基金托书面提议面告知基管人认为。基金管理金托管人。有必要召开人应当自基金管理基金份额收到书面提人决定召集持有人大会议之日起的，应当的，应当10日内决自出具书面向基金管理定是否召集决定之日人，起 60由基日内召开；金托管人基金管理自行召集。人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当 求召自收持有60金份人应金份之日4、代表基开基金份到书面提人代表和日内召开；额持有人当自收到额持有人起60日内金份额10额持有人大议之日起基金托管人基金管理人仍认为有必书面提议之代表和基金召开。0%以上（含会，应当10日内决定。基金管理决定不召要召开的日起10日管理人；基10%）的向基金管理是否召集人决定召集，代表基，应当向基内决定是金托管人基金份额持人提出书面，并书面告集的，应当金份额1金托管人提否召集，并决定召集有人就同提议。基知提出提自出具书10%以上（出书面提书面告知的，应当自一事项书面金管理人应议的基金份面决定之含10%）的议。基金托提出提议的出具书面决要当额日起基管基定 开基表基30基金5、代表基金份额持金份额1日报中国证管理人、金份额10有人大会，0%以上（含监会备案。基金托管人0%以上（含而基金管10%）的基金份额应当配合10%）的理人、基金基金份额持有人依法，不得阻碍基金份额持托管人都不持有人有权自行召集、干扰。有人就同召集的，自行召集基金份额持一事项要求单独或合计，并至少提有人大会召代前的， 益登6、基金份记日。额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权 （三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 告。1、召开基基金份额金份额持有持有人大会人大会，通知应至召集人应于少载明以下会议召开内容： 前30日，在指定媒体公 （1）会议召开的时间、地点和会议形式； （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代 理有效期限等）、送达时间和地点; （5）会务常设联系人姓名及联系电话； （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； （7）召集人需要通知的其他事项。 中说系方2、采取通明本次基式和联系讯开会方金份额持有人、书面表式并进行表人大会所决意见寄决的情况采取的具体交的截止时下，由会议通讯方式间和收取召集人决、委托的公方式。定在会议通证机关及其知联 决意到指书面管理意见3、如召集见的计票定地点对通知基金人或基金的计票效人为基金进行监督；表决意见的管理人和基托管人拒不力。管理人，还如召集人为计票进行金托管人派代表对应另行书基金托管监督；如召到指定地点书面表决意面通知基金人，则应另集人为基金对表决意见的计票托管人到行书面通份额持有见的计票进进行监督的指定地点对知基金管理人，则应另行监督。基，不影响表表人行金决 （四）基金份额持有人出席会议的方式 方式基金份额由会议召持有人大会集人确定。可通过现场开会方式或通讯开会方式召开，会议的召开 代表有人时符1、现场开出席，现场大会，基金合以下条会。由基开会时基管理人或件时，可以金份额持有金管理人和托管人不进行基金人本人出基金托管派代表列席份额持有人席或以代理人的授权代的，不影响大会议程投票授权表应当列表决效力： 委托证明委席基金份额。现场开会派持同 持有同》相符（1）亲自基金份额和会议通知；出席会议的凭证及委的规定，者持有基金托人的代并且持有基份额的凭理投票授权金份额的证、受托出委托证明凭证与基金席会议者符合法律法管理人持出具的委托规、《基金有的登记资人合料 有效（2）经核的基金份对，汇总额不少于本到会者出示基金在权的在权益益登记日基登记日持有金总份额基金份额的50%（含的凭证显示50%）。， 形式决。2、通讯开在表决截会。通讯至日以前送开会系指基达至召集金份额持人指定的地有人将其对址。通讯开表决事项会应以书的投票以书面方式进行面表 在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 续公（1）会议布相关提召集人按示性公告；《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连 则为金托照会管理（2）召集基金管理管人（如果议通知规人经通知人按基金人）到指定基金托管定的方式收不参加收取合同约定通地点对书面人为召集取基金份书面表决知基金托表决意见人，则为基额持有人的意见的，不管人（如果的计票进行金管理人书面表决影响表决基金托管监督。会）和公证机意见；基金效力； 人为召集人议召集人在关的监督下托管人或基，基按金 有人（3）本人所持有的直接出具基金份额不书面意见或小于在权授权他人益登记日基代表出具书金总份额面意见的的50%（含，基金份额50%）；持 出具代理合法（4）上述书面意见人出具的律法规、《第（3）项的代理人，委托人持有基金合同》中直接出具同时提交基金份额和会议通书面意见的持有基金的凭证及知的规定，的基金份额份额的凭证委托人的代并与基金登持有人或、受托出理投票授记注册机受托代表他具书面意见权委托证明构记录相符人的符； （5）会议通知公布前报中国证监会备案。 （五）议事内容与程序 1、议事内容及提案权 改、并、额持议事内容决定终止法律法规及有人大会为关系基金《基金合同《基金合讨论的其他份额持有》、更换基同》规定的事项。人利益的重金管理人其他事项大事项，、更换基金以及会议召如《基金合托管人、集人认为同》的重大与其他基金需提交基金修合份 当在基金份额基金份额持有人大会持有人大会的召集人召开前及发出召集会时公告。议的通知后，对原有提案的修改应 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 2、议事程序 （1）现场开会 布监大会在现场开票人，然主持人为会的方式下后由大会主基金管理人，首先由大持人宣读授权出席会主持人提案，经讨会议的代表按照下列第论后进行，在基金管七条规定表决，并形理人授权程序确定和成大会决代表未能主公议。持 大会代表代理次基份额的情况下和基金托人所持表金份额持持有人大，由基金托管人授权代决权的50有人大会的会，不影响管人授权其表均未能0%以上（含主持人。基基金份额出席会议主持大会，50%）选金管理人持有人大会的代表主持则由出席大举产生一名和基金托管作出的决；如果基会的基金基金份额人拒不出议的效力。金管理人授份额持有人持有人作为席或主持基权和该金 （或姓名会议召集单位名称（或单位人应当制作）、身份证名称）和联出席会议明文件号码系方式等人员的签名、持有或事项。册。签名册代表有表决载明参加权的基金会议人员姓份额、委托名人 （2）通讯开会 截止机关在通讯开日期后2监督下形会的情况下个工作日内成决议。，首先由在公证机召集人提前关监督下由30日公布召集人统提案，在计全部有效所通知的表表决，在公决证 （六）表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 决权议通1、一般决的50%以过事项以议，一般上（含50外的其他事决议须经参0%）通过方项均以一加大会的为有效；般决议的方基金份额持除下列第2式通过。有人或其项所规定代理人所持的须以特别表决 表决基金2、特别决权的三分管理人或议，特别之二以上者基金托管决议应当经（含三分之人、终止参加大会二）通过方《基金合同的基金份额可做出。转》以特别持有人或换基金运决议通过方其代理人所作方式、更为有效。持换 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 符合符合的视总数采取通讯会议通知会议通知为弃权表。方式进行表中规定的确规定的书面决，但应当决时，除非认投资者表决意见计入出具书在计票时身份文件的视为有效表面意见的有充分的相表决视为决，表决意基金份额持反证据证有效出席的见模糊不有人所代明，否则提投资者，表清或相互矛表的基金份交面盾额 审议基金份额、逐项表持有人大会决。的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开 （七）计票 1、现场开会 人应金份金份理人后宣人。（1）如大当在会议额持有人额持有人或基金托布在出席基金管理会由基金开始后宣布代表与大会自行召集或管人未出席会议的基金人或基金托管理人或基在出席会召集人授大会虽然大会的，基份额持有管人不出金托管人议的基金权的一名监由基金管理金份额持人中选举席大会的，召集，基金份额持有人督员共同人或基金有人大会的三名基金份不影响计份额持有和代理人担任监票人托管人召集主持人应额持有人票的效力。人大会的主中选举两名；如大会由，但是基金当在会议开代表担任监持基基管始票 场公（2）监票布计票结人应当在果。基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当 疑，重新点结（3）如果可以在宣布清点，重新果。会议主持表决结果清点以一人或基金份后立即对所次为限。重额持有人投票数要新清点后或代理人对求进行重新，大会主持于提交的清点。监人应当当表决结果有票人应当进场公布重新怀行清 会的（4）计票，不影响过程应由计票的效力公证机关予。以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大 2、通讯开会 托管行计表对在通讯开人授权代票，并由公书面表决会的情况下表（若由基证机关对意见的计票，计票方式金托管人其计票过程进行监督为：由大召集，则为予以公证的，不影响会召集人授基金管理人。基金管理计票和表权的两名授权代表人或基金决结果。监督员在基）的监督下托管人拒派金进代 （八）生效与公告 备案基金份额。持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会 基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 果采文、基金份额用通讯方公证机构持有人大会式进行表决、公证员姓决议自生，在公告基名等一同效之日起2金份额持公告。个工作日有人大会内在指定媒决议时，必体上公告须将公证书。如全 大会人、基金管理的决议。生基金托管人、基金托效的基金人均有约束管人和基金份额持有人力。份额持有大会决议人应当执行对全体基金生效的基份额持有金份额持有人、基金管人理 三、基金收益分配原则、执行方式 （一）基金收益分配原则 次，金合1、在符合每次收益分同》生效有关基金配比例不不满3个月分红条件的得低于该次可不进行前提下，收益分配收益分配；本基金每年基准日可供收益分配分配利润次数最多的10%，若为6《基 2、本基金收益分配方式： （1）保本周期内：仅采取现金分红一种收益分配方式，不进行红利再投资； 收益红利本基收益将以（2）转型分配方式按除权日金默认的分配方式投资者最后：基金分两种：现的基金份额收益分配方；在同一销后一次选择转型为“融金分红与红净值自动式是现金售机构只能的收益分通增强收利再投资转为基金份分红；投资选择一种配方式为准益债券型证，投资者可额进行再者在不同销收益分配方； 券投资基选择现金投资；若投售机构可式，基金金”后：基红利或将现资者不选以选择不同注册登记机金金择，的构 基金3、基金收份额净值益分配后减去每单位基金份额净基金份额值不能低收益分配金于面值；即额后不能基金收益低于面值。分配基准日的 售服每一4、由于本务费，各基基金份额基金A 类金份额类享有同等分基金份额别对应的可配权； 不收取销售供分配利服务费，润将有所不而C 类基同，本基金份额收取金同一类别销的 5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 （二）收益分配方案 益分基金收益配对象、分配方案分配时间、中应载明截分配数额止收益分及比例、分配基准日的配方式等可供分配内容。利润、基金收 （三）收益分配方案的确定、公告与实施 作日本基金收内在指定益分配方案媒体公告并由基金管报中国证理人拟定，监会备案。并由基金托管人复核，在2个工 基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时 间不得超过155个工作日。 四、基金费用与税收 （一）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、销售服务费 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金的证券交易费用； 8、基金的银行汇划费用； 费用9、按照国。家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他 本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 方法本基金的如下： 管理费按前一日基金资产净值的1.2%年费率计提。管理费的计算 H＝E×1.2%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 金托基金延。基金管理管人发送财产中一费每日计算基金管理费次性支付给，逐日累划款指令基金管理计至每月月，基金托管人。若遇法末，按月支人复核后于定节假日付，由基次月前2、公休假等金管理人向个工作日内,支付日期基从顺 列支其中，在基。金保本周期内，本基金的保证费用从基金管理人的管理费收入中 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.2 %的年费率计提。托管费的计 算方法如下： H＝E×0.2 %÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 金托从基基金托管管人发送金财产中费每日计算基金托管费一次性支取，逐日累划款指令。若遇法计至每月月，基金托管定节假日、末，按月支人复核后公休日等付，由基于次月前,支付日期顺金管理人向2 个工作延。基日内 3、销售服务费 率为基金按前本基金A 0.6%。本管理人将一日C 类类基金份基金销售服在基金年度基金份额额不收取销务费将专报告中对资产净值的售服务费门用于本基该项费用的0.6%年费，C类基金金的销售列支情况率计提。计份额的销与基金份额作专项说明算方法如售服务费年持有人服。销售服务下： 费务，费 H＝E×0..6%÷当年天数 H 为C 类基金份额每日应计提的销售服务费 E 为C类基金份额前一日基金资产净值 费划由注等。销售服务付指令，基册登记机若遇法定费每日计提金托管人构代收，注节假日、公，按月支付复核后于册登记机构休日等,支。由基金次月首日起收到后按付日期顺延管理人向基5 个工作相关合同规。金托管人日内从基金定支付给发送销售服资产中划基金销售机务出，构 过渡期内本基金不计提管理费、托管费和销售服务费。 持有管理净值0.35若保本周本基金份费按前一的 0.2%的5%的年费率期到期后，额转为变更日基金资产年费率计计提。计本基金不符后的“融通净值的0提，C类基算方法同上合保本基增强收益0.7%的年费金份额销。金存续条件债券型证券率计提，托售服务费按，基金份投资基金管费按前前一日基额持有人将”的基金份一日基金资金资产净值所额，产的 规定上述“（一，按费用）基金费实际支出金用的种类中额列入当第4－7项期费用，由费用”，根基金托管据有关法人从基金财规及相应协产中支付议。 （三）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 基金1、基金管财产的损理人和基失； 金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 目。4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 （四）费用调整 率、基金管理基金托管人和基金托费率等相关管人协商费率。一致后，可根据基金发展情况调整基金管理费 调低调高基金基金管理管理费率、费率、基金基金托管费托管费率率等费率等费率，无，须召开基须召开基金份额持有金份额持有人大会审人大会。议； 在至基金管理少一种指人必须最迟定媒体上公于新的费告。率实施日前按照《信息披露办法》的有关规定 （五）基金税收 行。本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 五、基金财产的投资范围和投资限制 （一）投资范围 产两他经投资金融款、资产来确本基金的类，其中风中国证监的其它权债、企业货币市场工。另外, 本定其属于投资范围为险资产包会核准上市益类资产；债、公司债具以及法基金投资风险资产或具有良好括国内依的股票）、保本资产、短期融律法规或中可转换债券保本资产流动性的金法发行上市权证以及包括债券资券、资产国证监会将根据纯,并运用相融工具，可的股票（包法律法规或（包含国债支持债券允许本基金债到期收益应的投资策分为风险含中小板中国证监、央行票据、债券回购投资的其率、转股略进行投资产和保本、创业板及会允许本基、中期票等）、银行它固定收益溢价率等指资。资其金据、存类标 程序如法律法后，可以规或监管机将其纳入投构以后允资范围。许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 基金的投资组合比例为：本基金的投资组合比例由保本策略决定，并对比例 风的比例范围货币金以5%。有如下限市场工具及投资于 制：股票、及其它资产到期日在一权证等合年以内的险资产占基计不低于基政府债券金资产的金资产的的比例合计比例不超过60%，其中不低于基40%；债基金保留的金资产净值券、现的 述投如法律法资品种的规或中国证投资比例。监会允许 ，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上 （二）投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： 券；（1）保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债 （2）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的100％； 券的（3）本基10％； 金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证 （4）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％； 10％（5）本基％；金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的 产净（6）本基值的0.5％金在任何％； 交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资 基金（7）本基资产净值金投资于的10％； 同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过 20％（8）本基％；金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 该资（9）本基产支持证金持有的券规模的1同一(指同10％； 一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过 证券（10）本基，不得超金管理人过其各类资管理的全部产支持证基金投资券合计规模于同一原始的10％；权益人的各类资产支持 基金（11）本基持有资产金应投资支持证券期于信用级别间，如果评级为BB其信用等级BB以上(含下降、不再BBB)的资符合投资产支持证券标准，应在。评 告发布之日起3个级报月内予以全部卖出； 资产（12）基金，本基金财产参与所申报的股股票发行票数量不申购，本基超过拟发行金所申报的股票公司金额不超本次发行股过本基金的票的总量总； 金资（13）本基产净值的金进入全40%； 国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 合计（14）基金不超过该管理人管期证券的1理的全部公10%； 募基金投资于一家企业发行的单期中期票据 （15）本基金资产总值不得超过基金资产净值的2000%； （16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 等基理人因证券市金管理人应当在10场波动、上之外的因素0个交易日市公司合致使基金内进行调整并、基金规投资比例不。模变动、股符合上述权分置改规定投资比革中支付对例的，基金价管 合基效之基金管理金合同的日起开始人应当自基有关约定。。金合同生基金托管人效之日起对基金的6 个月内使投资的监督基金的投与检查自资组合比例本基金合同符生 当程法律法规序后，则或监管部门本基金投资取消上述不再受相限制，如适关限制。用于本基金，基金管理人在履行适 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； 人发（5）向其行的股票基金管理或者债券；人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管 理人券；（6）买卖、基金托管与其基金人有其他管理人、基重大利害关金托管人系的公司有控股关系发行的证券的股东或或者承销者与其基金期内承销的管证 （7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （8）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。 六、基金资产估值 （一）估值日 规定本基金的需要对外估值日为本披露基金净基金相关值的非交的证券交易日。易场所的交易日以及国家法律法规 （二）估值对象 产及基金所拥负债。有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资 （三）估值方法 1、证券交易所上市的有价证券的估值 易所发生的市构发因素（1）交挂牌的市重大变化价（收盘价生影响证，调整最易所上市的价（收盘价或证券发行）估值；券价格的重近交易市价有价证券）估值；估机构未发如最近交易大事件的，确定公（包括股票值日无交生影响证券日后经济，可参考类允价格。、权证等易的，且最价格的重环境发生了似投资品种），以其估近交易日大事件的，重大变化的现行市值日在证券后经济环境以最近交易或证券发行价及重大变交未日机化 定的（2）在交除外），选易所市场取第三方上市交易或估值机构提挂牌转让供的相应的固定收益品种当日的品种（法估值净价律法规另有估值。规 价。（3）对在交易所市场上市交易的可转换债券，按照每日收盘价作为估值全 活跃值，（4）对在市场时采应持续评交易所市用估值技术估上述做法场挂牌转让确定其公的适当性的资产支允价值进行，并在情况持证券和私估值。如成发生改变募证券，本能够近时做出适当估值日不存似体现公允调整。在价 2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 的同（1）送一股票的股、转增股估值方法估、配股和公值；该日无开增发的交易的，新股，按估以最近一日值日在证的市价（收券交易所挂盘价）估值牌； 值，（2）首在估值技次公开发行术难以可靠未上市的计量公允股票、债券价值的情况和权证，采下，按成用估值技本估值；术确定公允价 （3）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的 情况活跃确认估值下，应以活市场报价计量日的技术确定跃市场上未能代表计公允价值；公允价值；未经调整量日公允对于不存在的报价作为价值的情况市场活动计量日的下，按成本或市场活动公允价值进应对市场很少的情行估值；对报价进行调况下，则采于整，用 易所机构（4）首上市的同或行业协次公开发行一股票的估会有关规定有明确锁值方法估确定公允定期的股票值；非公开价值。，同一股票发行有明确在交易所锁定期的上市后，按股票，按监交管 的相三方投资照长提供市场3、对全应品种当估值机构人回售权待偿期所估值价格利率没有国银行间市日的估值净提供的相应的固定收益对应的价格的债券，在发生大的变场上不含权价估值。对品种当日品种，回进行估值发行利率与动的情况的固定收银行间市的唯一估值售登记截止。对银行间二级市场下，按成本益品种，按场上含权净价或推日（含当市场未上市利率不存在估值。照第三方的固定收益荐估值净价日）后未行，且第三明显差异估值机构提品种，按照估值。对于使回售权的方估值机构，未上市期供第含按未间 4、存款的估值方法 利息持有的银收入。行定期存款或通知存款以本金列示，按协议或合同利率逐日确认 5、投资证券衍生品的估值方法 券交环境生了行市（1）从持易所挂牌未发生重重大变化价及重大有确认日的该权证的大变化，按的，将参考变化因素，起到卖出收盘价估最近交易监管机构调整最近日或行权日值；估值日日的收盘价或行业协会交易市价，止，上市交没有交易估值；如最有关规定确定公允易的权证的，且最近近交易日,或者类似投价值。按估值日在交易日后经后经济环境资品种的证济发现 以可（2）首靠计量公次发行未上允价值的情市的权证况下，按，采用估值成本估值。技术确定公允价值，在估值技术难 值技成本（3）因持术确定公进行估值有股票而允价值进行。享有的配估值。在估股权，以及值技术难停止交易但以可靠计量未行权的公允价值权证，采用的情况下估，按 6、本基金可以采用第三方估值机构按照上述公允价值确定原则提供的估值 价格数据。 金管7、如有确理人可根凿证据表据具体情况明按上述方与基金托法进行估管人商定后值不能客观，按最能反反映其公映公允价允价值的，值的价格估基值。 家最相关法律新规定估法规以及监值。管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国 序及对方如基金管相关法律，共同查理人或基金法规的规定明原因，双托管人发或者未能方协商解现基金估值充分维护基决。违反基金金份额持合同订明的有人利益时估值方法，应立即通、程知 承担计问基金根据有关。本基金题，如经相管理人对法律法规，的基金会计关各方在基金资产净基金资产净责任方由平等基础值的计算值计算和基金管理人上充分讨论结果对外予基金会计核担任，因此后，仍无法以公布。算的义务，就与本达成一致由基金管理基金有关的的意见，按人会照 （四）估值程序 产净位四1、A类和值除以当舍五入。C类基金日该类基金国家另有规份额净值是份额的余定的，从按照每个额数量计算其规定。工作日闭市，精确到后，A类0.001元，和C类基金小数点后资第4 每个工作日计算基金资产净值及A类和CC类基金份额净值，并按规定公告。 或本将基对外2、基金管基金合同金份额净公布。理人应每的规定暂停值结果发送个工作日对估值时除基金托管基金资产外。基金管人，经基金估值。但基理人每个工托管人复核金管理人作日对基无误后，根据法律法金资产估值由基金管理规后，人 （五）估值错误的处理 的准时，基金管理确性、及视为基金人和基金托时性。当基份额净值错管人将采金份额净误。取必要、适值小数点后当、合理的3位以内措施确保(含第3位)基金资产估发生估值错值误 本基金合同的当事人应按照以下约定处理： 1、估值错误类型 售机本基金运构、或投作过程中，资人自身的如果由于过错造成基金管理人估值错误，或基金托导致其他当管人、或登事人遭受记机构、或损失的，过销错 的责“估任人应当值错误处理对由于该估原则”给予值错误遭赔偿，承受损失当担赔偿责任事人(“受损。方”)的直接损失按下述 据计系同述规上述估值算差错、行业现有定执行。错误的主要系统故障差技术水平不类型包括错、下达指能预见、但不限于：令差错等不能避免、资料申报。对于因技不能克服差错、数据术原因引，则属不可传输差错起的差错，抗力，按照、数若下 错，错取由于不可因不可抗力得不当得抗力原因造原因出现利的当事人成投资人差错的当事仍应负有的交易资人不对其返还不当得料灭失或被他当事人承利的义务错误处理担赔偿责。或造成其他任，但因该差差 2、估值错误处理原则 时协由于值错有协任。到更（1）估值调各方，及估值错误误责任方助义务的估值错误责正。错误已发时进行更责任方未及对直接损失当事人有足任方应对生，但尚未正，因更正时更正已承担赔偿够的时间更正的情况给当事人估值错误发产生的估值责任；若估进行更正而向有关当造成损失时生的费用错误，给值错误责任未更正，则事人进行确，估值错由估值错误当事人造成方已经积其应当承认，确保误责任方应责任方承损失的，由极协调，并担相应赔偿估值错误已及担；估且责得 并且（2）估值仅对估值错误的责任错误的有关方对有关直接当事当事人的直人负责，不接损失负对第三方责，不对间负责。接损失负责， 但估或不方应人享得利利返（3）因估值错误责全部返还赔偿受损有要求交返还给受还的总和值错误而任方仍应对不当得利造方的损失，付不当得利损方，则受超过其实际获得不当得估值错误成其他当并在其支付的权利；如损方应当将损失的差利的当事负责。如果事人的利益的赔偿金果获得不其已经获额部分支付人负有及时由于获得不损失(“受损额的范围内当得利的当得的赔偿额给估值错返还不当当得利的方”)，则对获得不事人已经加上已经误责任方。得利的义务当事人不返估值错误责当得利的当将此部分不获得的不当。还任事当得 （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 金财人估（5）估值产损失时值错误造错误责任，基金托管成基金财产方拒绝进行人应为基金损失时，基赔偿时，的利益向金管理人如果因基金基金管理人应为基金的管理人估追偿，如利益向基值错误造成果因基金托金托管人追基管偿。 基金基金用，管理人和管理人负从基金资托管人之外责向估值错产中支付。的第三方误方追偿造成基金财；追偿过程产的损失中产生的有，并拒绝进关费用，行赔偿时应列入基金，由费 律法损方有权（6）如果规、基金合承担了赔要求其赔出现估值同或其他偿责任，则偿或补偿由错误的当事规定，基金基金管理人此发生的人未按规管理人自有权向出费用和遭受定对受损方行或依据法现估值错误的直接损进行赔偿院判决、的当事人失。，并且依据仲裁裁决对进行追索法受，并 （7）按法律法规规定的其他原则处理差错。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 的原（1）查明因确定估估值错误值错误的责发生的原因任方； ，列明所有的当事人，并根据估值错误发生 进行（2）根据评估； 估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失 更正（3）根据和赔偿损估值错误失； 处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行 金登（4）根据记机构进估值错误行更正，并处理的方法就估值错，需要修误的更正向改基金登记有关当事机构交易人进行确认数据的，由。基 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 基金（1）基金托管人，份额净值并采取合理计算出现错的措施防误时，基止损失进一金管理人应步扩大。当立即予以纠正，通报 管人应当（2）错误并报中国公告。偏差达到证监会备案基金份额净；错误偏值的0.25差达到基金5%时，基金份额净值管理人应的0.5%时当通报基金，基金管理托人 差，（3）基金以基金管管理人和理人计算结基金托管人果为准。由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾 （4）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 （六）暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 投资3、占基金者的利益相当比例，已决定延的投资品种迟估值；的估值出现重大转变，而基金管理人为保障 4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 （七）基金净值的确认 基金金资核确用于基金托管人负产净值和认后发送信息披露的责进行复核基金份额净给基金管理基金资产。基金管理值并发送人，由基净值和基金人应于每给基金托管金管理人对份额净值个开放日交人。基金托基金净值由基金管理易结束后管人对净予以公布。人负责计计算当日的值计算结果算，基复 （八）特殊情形的处理 资产1、基金管估值错误理人按估处理； 值方法的第7项进行估值时，所造成的误差不作为基金 或国必要值错当积2、由于不家会计政、适当、合误，基金管极采取必可抗力原因策变更、市理的措施理人和基要的措施减，或由于证场规则变更进行检查金托管人轻或消除券交易所等，基金，但未能发免除赔偿责由此造成的及登记结算管理人和基现错误的，任。但基金影响。公司发送金托管人由此造成管理人、的数据错误虽然已经采的基金资产基金托管人，取估应 七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 （一）《基金合同》的变更 会决额持并报1、变更议通过的有人大会中国证监 基金合同事项的，应决议通过的会备案。涉及法律法召开基金份事项，由规规定或额持有人基金管理人本合同约定大会决议通和基金托应经基金过。对于管人同意后份额持有人可不经基金变更并公大份告， 自决2、关于议生效后《基金合同两日内在指》变更的定媒体公基金份额持告。有人大会决议自生效后方可执行， （二）《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新 基金托管人承接的； 3、《基金合同》约定的其他情形； 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 （三）基金财产的清算 成立基金1、基金财清算小组清算。产清算小，基金管理组：自出现人组织基金《基金合同财产清算》终止事小组并在中由之日起国证监会30个工作的监督下进日内行 管人员组2、基金财、具有从事成。基金产清算小证券相关财产清算小组组成：基业务资格组可以聘金财产清的注册会计用必要的工算小组成员师、律师以作人员。由基金管及中国证理人、基金监会指定的托人 估价3、基金财、变现和产清算小组分配。基金职责：基财产清算金财产清算小组可以依小组负责法进行必基金财产的要的民事活保管、清理动。、 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； 报告（5）聘请出具法律会计师事意见书； 务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算 （6）将清算报告报中国证监会备案并公告。 （7）对基金财产进行分配； 5、基金财产清算的期限为6个月。 （四）清算费用 用，清算费用清算费用是指基金财由基金财产产清算小清算小组组在进行优先从基金基金清算过财产中支程中发生付。的所有合理费 （五）基金财产清算剩余资产的分配 财产份额依据基金清算费用比例进行财产清算的、交纳所欠分配。分配方案税款并清偿，将基金财基金债务产清算后的后，按基金全部剩余份额持有资产扣除基人持有的基金金 （六）基金财产清算的公告 审计公告组进清算过程并由律师于基金财行公告。中的有关重事务所出具产清算报告大事项须法律意见报中国证及时公告；书后报中国监会备案后基金财产清证监会备5个工作算报告经案并公告。日内由基会计师事务基金财产清金财产清算所算小 （七）基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存155年以上。 八、争议解决方式 议，时有事人各方当事如经友好协效的仲裁具有约束人同意，因商未能解规则进行仲力，仲裁费《基金合决的，应提裁，仲裁地由败诉方同》而产生交中国国点为北京承担。的或与《基际经济贸易，仲裁裁决金合同》仲裁委员是终局性有关的一切会根据该会的并对各方争当当 《基金合同》受中国法律管辖。 九、基金合同存放地和投资者取得合同的方式 的办印件《基金合公场所和，但内容同》可印制营业场所查应以《基金成册，供投阅；投资合同》正资者在基者也可按工本为准。金管理人本费购买、基金托管《基金合同人、代销机》复制件或构复 本页无正 文，为《基金合同》签字页。 《基金合 同》当事人盖章及其法定代表人或授权代表签字、签订地、签订日 基金管理 人：融通基金管理有限公司（章） 法定代表 人或授权代表：（签字） 基金托管 人：中国工商银行股份有限公司（章） 法定代表 人或授权代表：（签字） 签订地点：中国北京 签订日：年月日 附件：融通通泰保本混合型证券投资基金保证合同 基金管理人：融通基金管理有限公司（以下简称““管理人”） 住所地：深圳市南山区华侨城汉唐大厦113-15层 公司地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13-15层 法定代表人：高峰 电话：07 755-26948211传真：00755-26935139邮编：518000 基金担保人：重庆进出口信用担保有限公司（以下简称“担保人”） 住所地：重庆市北部新区黄山大道中段668号山顶总部基地111栋 法定代表人：向涛 电话：01 0-590735122 传真：0010-590702234 邮编：：401122 鉴于： 约定为保合同律法者及资基保本对基或从加上购、本金任的《融通通了基金管护基金投法》、《中华规的规定相关当事金保证合混合型证金份额持第一个保其在第二转换入的保额的差额承担以本泰保本混合理人的保本资者合法权人民共和，基金管理人的合法权同》（以下券投资基金有人所承担本周期转入个保本周期本金额、部分的义务《保证合同型证券投义务（见《益，依照国证券投人和担保益的原则简称“本合(以下简称保本义务第二个保内的累计或从第一个）的履行提》为准。资基金基金基金合同《中华人民资基金法》人在平等自基础上，特同”或““本基金（补足基金本周期并分红款项保本周期供不可撤合同》（以》第十三部共和国担保、《关于保本愿、诚实信订立《融通《保证合同”)的第二个份额持有人持有到期的之和计算的转入第二个销的连带责下简称“分“基金保法》、《中基金的指用、充分通泰保本》”）。担保保本周期过渡期内基金份额总金额低保本周期任保证。《基金合同本的保证”华人民共和导意见》等保护基金投混合型证券人就融通通内基金管理申购、转换的可赎回金于其过渡期基金份额的担保人保证》”）”）。国法资投泰人入、额申保责 《保证合同》的当事人包括基金管理人、担保人和基金份额持有人。基金投 资者事人依《基金，其购买基合同》取得金份额的基金份额行为本身即，即成为基表明其对金份额持有《保证合同人和《保》的承认、证合同》的接受和同意当。 《基除非本《金合同》保证合同》中的释义部另有约定分具有相，本《保证同含义，若合同》所使有冲突，用的词语以《基金合或简称与其同》为准在。 一、保证的范围和最高限额 转入有人在过产净周期算日1、本基金第二个保过渡期申渡期内进值及过渡届满时持所代表的为基金份本周期并持购或转换入行申购或转期申购费用有的基金份资产净值。额持有人过有到期的并持有到换入并持或转换费额转入第渡期内申基金份额提期的基金份有到期的用之和；（2二个保本周购、转换入供的保本额的投资基金份额在2）基金份额期并持有、或从第金额为：（金额，即基份额折算持有人将到期的，其一个保本周1）基金份额金份额持有日所代表的其第一个保基金份额在期持人资本折 基金期并款项周期差额2、担保人份额持有持有到期之和计算转入第二）。承担保证人过渡期内的基金份额的总金额低个保本周期责任的金额申购、转换的可赎回于其过渡基金份额即保证范入、或从金额加上期申购、转的保本金额围为：在第第一个保本其在第二个换入的保本的差额部二个保本周期转入保本周期金额、或分（该差额周期到期日第二个保本内的累计分从第一个保即为保本赔，周红本付 保本3、担保人周期起始承担保证责日核算确认任的最高的保本金限额不超过额。41亿元人民币，且不超过第二个 期为非工4、保本周三年，自第作日，保期到期日二个保本本周期到期是指本基金周期起始日顺延至保本周期日起至三个下一个工作届满的最后公历年后对日。一日。本应日止，基金的保本如该对应周日为 二、保证期间 保证期间为本基金第二个保本周期到期之日起六个月。 三、保证的方式 在保证期间，担保人在保证范围内承担不可撤销的连带保证责任。 四、除外责任 下列情形之一，担保人不承担保证责任： 或从加上申购保本1、在第二第一个保其在第二、转换入的金额； 个保本周本周期转入个保本周期保本金额期到期日，第二个保内的累计、或从第一按基金份本周期并分红款项个保本周额持有人过持有到期的之和计算的期转入第二渡期内申基金份额总金额不个保本周购、转换入的可赎回金低于其过渡期基金份额、额期的 本周当日2、基金份期，但在第）赎回或额持有人二个基金转换转出的过渡期申购保本周期到基金份额、转换入期日前（； 或从第一个不包括第二保本周期个基金保转入第二个本周期到期保日 3、基金份额持有人在保本周期内申购或转换转入的基金份额； 4、在保本周期内发生《基金合同》规定的《基金合同》终止的情形； 担保5、在保本人不同意周期内发继续承担保生本基金与证责任；其他基金合并或更换基金管理人的情形，，且 式的6、在第二净值减少个保本周； 期到期日之后（不包括到期日））基金份额发生的任何形 管理的其7、因不可人无法按他情形基抗力的原约定履行全金管理人免因导致基金部或部分于履行保投资亏损义务或延迟本义务的；；或因不可履行义务抗力事件的，或《基直接导致基金合同》规金定 的，8、未经担担保人对保人书面加重部分不同意修改承担保证《基金合同责任，但根》条款，可据法律法能加重担规要求进行保人保证责修改的除任外； 9、因不可抗力事件直接导致保证人无法履行保证责任的； 张权10、保证利。期间，基金管理人或基金份额持有人未按照《基金合同》的约定主 五、责任分担及清偿程序 1、在发生保本赔付（如果基金份额持有人过渡期内申购、转换入、或从第 划入本基基金托管知书》后付差额支分配与支付通行保证责一个在第入的的情人为理人保本当载理人息)并行保金额工作上述须对保人保本周期二个保本保本金额况下，基金基金管理不能全额周期到期明基金管已自行偿同时通知证责任通日（含第代偿金额基金份额对此不承转入第二个周期内的累、或从第一管理人应人的保本赔履行保本赔日后5个工理人应向基付的金额、的金管理人的20个工作全额划入基持有人逐一担责任。保本周期计分红款个保本周对基金份额付差额支作日内向金份额持需担保人支人赔付款到5个工作指定账户日）内将该金管理人进行代偿并持有到项之和计算期转入第二持有人承付义务提供付义务的，担保人发有人支付的付的代偿账日期。日内，将《中，由基金代偿金额指定账户中。代偿款的期的基金份的总金额个保本周担保本赔付不可撤销基金管理人出书面《履本基金保金额以及基担保人收到履行保证责管理人在支付给基金后即为完额的可赎低于其过渡期基金份额差额的支的连带责任应及时任本赔付差额金管理人基金管理任通知书保本周期到份额持有成了保证责由基金管回金额加上期申购、转的保本金付义务，担保证。基金知担保人并通知书》总额、基金的指定账户人发出的》载明的代期日后2人。担保人任，担保人理人负责其换额）保管在(应管信《履偿0个将无，担 个保第二的保金管证责金合担保保证2、如果保本周期转个保本周本金额、或理人及担任的，自同》第二人请求解责任的， 本周期到入第二个保期内的累计从第一个保人未履行保本周期到十四部分“决保本赔付应在保证期期日基金份本周期并分红款项保本周期转《基金合期后第2“争议的处理差额支付间内提出额持有人持有到期之和计算的入第二个同》及本合1个工作日和适用的事宜。但基。过渡期内申的基金份额总金额低保本周期基同上述条款起，基金份法律”约定金份额持有购、转换的可赎回于其过渡期金份额的中约定的额持有人，直接向人直接要入、或从第金额加上其申购、转换保本金额保本义务及可以根据基金管理人求担保人承一在入，基保《基或担 六、追偿权、追偿程序和还款方式 责任1、担保人支付的全履行了保部款项（包证责任后，括但不限即有权要于担保人按求基金管理《履行保证人归还担责任通知保人履行保书》所载明证金 支讼处置费等）额支额持行保相应师费物或付的实际有人通过证责任利息以及、调查取质押物的代偿款项、召开基金份付的其他金担保人的其证费、诉基金份额持额持有人额，前述款他合理费费、保全和损失。有人直接大会向担项重叠部用（包括但费、评估费向担保人要保人要求代分不重复计不限于担保、拍卖费、求代偿的偿的金额算）和自人为代偿公证费、金额、基金及担保人为支付之日起追偿产生的差旅费、抵份履的律押 人认还款及担面确磋商但不计算约定要求2、基金管可的还款计划归还保人的其认后，由基、讨论花应超过十前述自支提交担保基金管理理人应自计划，在还担保人为履他费用和损金管理人费的时间个工作日）付之日起的人认可的还人立即支付担保人履行款计划中行保证责失（如有支付相关（具体花费不应视为基利息时应款计划，或上述款项保证责任载明还款时任支付的）。前述费费用给担保的时间天数金管理人将该等时间未按还款及其他费用之日起一个间、还款方全部款项和用须经基金人。双方就以双方当对担保人还合理扣除计划履行还，并赔偿给月，向担式，并按自支付之管理人及前述还款时一致认可款义务的。基金管理款义务的担保人造保人提交担担保人认可日起的利息担保人事先计划具体内的时间为迟延履行人未能按本，担保人有成的直接损保的以书容准，，故条权失。 七、担保费的支付 1、基金管理人应按本条规定向担保人支付担保费。 理人由基于收2、担保费的管理费金管理人到款项后支付方式收入中列支于每月收到的5个工作：在基金第。担保费基金管理日内向基二个保本每日计算，费之后的5金管理人出周期内，本逐日累计个工作日具合法发基金的担至每月月末内支付给担票。保费从基金，按月支保人。担保管付。人 3、担保费的计算方法如下： 历天每日担保数。费计算公式=担保费计算日前一日基金资产净值×22‰×1/当年日 或保担保费的本周期到计算期间自期日较早者第二个保止，起始本周期起始日及终止日日起，至担均应计入保人解除计算期间。保证责任之日 八、适用法律及争议解决方式 商解时有事人本《保证决；协商不效的仲裁具有约束合同》适用成的，任规则进行仲力，仲裁费中华人民共何一方均有裁，仲裁地由败诉方和国法律权将争议点为重庆承担。。发生争议提交重庆仲，仲裁裁决时，各方裁委员会是终局性应通过友好，根据该会的并对各方协当当 九、其他条款 内，内通1、基金管担保人出现知基金管理人应向本足以影响理人以及基基金的基其担保能力金托管人金份额持情形的，。有人公告本应在该情形《保证合发生之日同》。保本周起三个工作期日 人）生效2、本《保签字（或加。证合同》盖人名章由基金管理）并加盖公人、担保司公章后人双方法定成立，自第代表人（二个保本或其授权代周期起始理日起 规定3、本基金的义务，保本周期本合同终止到期日后，。基金管理人、担保人双方全面履行了本合同 担保4、担保人人另行签承诺继续署书面保证对下一保本合同。周期提供担保或保本保障的，基金管理人、 案一 5、本《保份，每份证合同》一具有同等法式五份，律效力。《保证合同 》双方各持二份，报中国证监会备案一份，每份具有同等法律效力。 |
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| 基金信息类型 | 基金契约（修改） | ||||||||
| 公告来源 | 证券日报 | ||||||||
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