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| 人保中证同业存单AAA指数7天持有(023279) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 4508354 | ||||||||
| 基金代码 | 023279 | ||||||||
| 公告日期 | 2025-05-22 | ||||||||
| 编号 | 6 | ||||||||
| 标题 | 人保中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金产品资料概要 | ||||||||
| 信息全文 | 人保中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金产品资料概要 人保中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金产品资料概要 编制日期：2025年05月21日 送出日期：2025年05月22日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 人保中证同业存单AAA指数7天持有 基金代码 023279 基金管理人 中国人保资产管理有限公司 基金托管人 中国邮政储蓄银行股份有限公司 基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 暂未上市 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日开放申购，对每份基金份额设置7天的最短持有期限 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 程同朦 - 2010年11月15日 其他 《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有人大会。 注：本基金为固定收益类（混合型）证券投资基金。 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 请投资者阅读《招募说明书》第九部分了解详细情况 投资目标 本基金通过指数化投资，争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的总回报，追求跟踪偏离度及跟踪误差的最小化。 投资范围 本基金投资于同业存单、债券（包括国债、地方政府债券、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、政府支持债券、政府支持机构债券等）、短期融资券（含超短期融资券）、中期票据、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括定期存款、协议存款、通知存款等）、现金等货币市场工具等，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融 人保中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金产品资料概要 工具（但须符合中国证监会的相关规定）。本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券以及其他带有权益属性的金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：本基金投资于同业存单的比例不低于基金资产的80%；本基金投资于标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的80%；本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 主要投资策略 本基金为指数型基金，采用抽样复制和动态最优化的方法，选取标的指数成份券和备选成份券中流动性较好的品种，构造与标的指数风险收益特征相似的资产组合，以实现对标的指数的有效跟踪。在正常市场情况下，本基金力争追求日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.20%，净值增长率与业绩比较基准之间的年化跟踪误差不超过2.0%。如因指数编制规则或其他因素导致跟踪偏离度和跟踪误差超过上述范围，基金管理人应采取合理措施避免跟踪偏离度、跟踪误差进一步扩大。本基金的投资策略包括：抽样复制策略、债券投资策略、资产支持证券投资策略。 业绩比较基准 中证同业存单AAA指数*95%+银行人民币一年定期存款利率（税后）*5% 风险收益特征 本基金预期风险与收益低于股票型基金、偏股混合型基金，高于货币市场基金。本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具有与标的指数相似的风险收益特征。 （二）投资组合资产配置图表／区域配置图表 无。 （三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 无。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 本基金基金份额不收取认购、申购、赎回费用。 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 0.20% 基金管理人和销售机构 托管费 0.05% 基金托管人 人保中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金产品资料概要 销售服务费 0.20% 销售机构 审计费用 - 会计师事务所 信息披露费 - 规定披露报刊 其他费用 律师费、诉讼费和仲裁费，基金份额持有人大会费用，基金的证券交易费用，基金的银行汇划费用，基金的相关账户开户及维护费用，按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 相关服务机构 注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 2、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最 终实际金额以基金定期报告披露为准。 （三）基金运作综合费用测算 注：本基金合同未生效。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金的风险主要包括： 1、投资组合的风险 （1）市场风险 1)政策风险 2)经济周期风险 3)利率风险 4)购买力风险 5)再投资风险 （2）信用风险 （3）流动性风险 2、合规性风险 3、管理风险 4、操作风险 5、本基金的特定风险 （1）标的指数波动的风险 标的指数成份券的价格可能受到政治因素、经济因素、投资者心理和交易制度等各种因素的影 响而波动，导致指数值波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。 人保中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金产品资料概要 （2）基金跟踪偏离风险 基金在跟踪标的指数时由于各种原因导致基金的业绩表现与标的指数表现之间可能产生差异， 主要影响因素可能包括： 1）本基金采用优化抽样复制策略，投资于标的指数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份 券，或选择非成份券作为替代，基金投资组合与标的指数构成可能存在差异，从而可能导致基金实 际收益率与标的指数收益率产生偏离； 2）指数调整成份券时，基金在相应的组合调整中可能暂时扩大与标的指数的构成差异，而且会 产生相应的交易成本； 3）基金运作过程中发生的费用，可能导致本基金在跟踪指数时产生收益上的偏离； 4）基金发生申购或赎回时将带来一定的现金流或变现需求，当同业存单市场流动性不足时，或 受银行间债券市场交易起点的限制，本基金投资组合面临一定程度的跟踪偏离风险； 5）在指数化投资过程中，基金管理人对指数基金的管理能力例如跟踪指数的技术手段、买入卖 出的时机选择等都会对本基金的收益产生影响，从而影响本基金对业绩比较基准的跟踪程度。 （3）标的指数回报与同业存单市场平均回报偏离的风险 标的指数并不能完全代表整个同业存单市场。标的指数成份券的平均回报率与整个同业存单市 场的平均回报率可能存在偏离。 （4）标的指数变更或不符合要求以及指数编制机构退出或停止服务的风险 尽管可能性很小，如出现指数编制机构变更或停止标的指数的编制、发布或授权，或标的指数 由其他指数替代、或由于指数编制方法的重大变更等事项导致标的指数不宜继续作为标的指数的情 形、或标的指数不符合要求、或指数编制机构退出或停止服务，本公司在履行适当程序后，进行适 当调整并及时公告。基于原标的指数的投资政策将会改变，投资组合将随之调整，基金的收益风险 特征将与新的标的指数保持一致，投资者须承担此项调整带来的风险与成本。 （5）跟踪误差控制未达约定目标的风险 本基金力争日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.20%，年化跟踪误差不超过2.0%，但因标的指数编 制规则调整或其他因素可能导致跟踪误差超过上述范围，本基金净值表现与指数价格走势可能发生 较大偏离。 （6）成份券停牌或违约的风险 标的指数成份券可能出现停牌或违约，发生成份券停牌或违约时基金部分资产无法变现或出现 大幅折价，存在对基金净值产生冲击的风险。 （7）最短持有期限内不能赎回基金份额的风险 本基金对每份基金份额设定最短持有期限，对投资者存在流动性风险。本基金主要运作方式设 置为允许投资者每个开放日申购，但对于每份基金份额设定最短持有期限，最短持有期限内基金份 额持有人不能就该基金份额提出赎回申请。即投资者要考虑在最短持有期限届满前资金不能赎回的 风险。 （8）开始办理赎回业务前不能赎回基金份额的风险 基金管理人自基金合同生效之日起不超过1个月开始办理赎回，对投资者存在流动性风险。投资 者可能面临基金份额在基金合同生效之日起1个月内不能赎回的风险。 6、其他风险 （二）重要提示 人保中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金产品资料概要 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运 用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额， 即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变 更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如 需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站 网址：http://fund.piccamc.com客服电话：400-820-7999 （1）基金合同、托管协议、招募说明书 （2）定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 （3）基金份额净值 （4）基金销售机构及联系方式 （5）其他重要资料 六、其他情况说明 无。 |
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| 基金信息类型 | 基金产品资料概要 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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