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| 创金合信文丰债券C(023486) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 4494233 | ||||||||
| 基金代码 | 023486 | ||||||||
| 公告日期 | 2025-04-30 | ||||||||
| 编号 | 6 | ||||||||
| 标题 | 创金合信文丰债券型证券投资基金（C类份额）基金产品资料概要 | ||||||||
| 信息全文 | 创金合信文丰债券型证券投资基金（C类份额）基金产品资料概要 创金合信文丰债券型证券投资基金（C类份额）基金产品资料概要 编制日期：2025年04月29日 送出日期：2025年04月30日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称创金合信文丰债券基金代码023485 基金简称C创金合信文丰债券C基金代码C 023486 创金合信基金管理有限 基金管理人基金托管人招商银行股份有限公司 公司 上市交易所及上市日 基金合同生效日-暂未上市 期 基金类型债券型交易币种人民币 运作方式普通开放式开放频率每个开放日 开始担任本基金基金 - 经理的日期基金经理黄弢 证券从业日期2002年07月01日 开始担任本基金基金 - 基金经理谢创经理的日期 证券从业日期2015年07月01日 《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200 人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中 予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作 其他 日内向中国证监会报告并提出解决方案，解决方案包括持续运作、转换运作 方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在6个月内召集基金份额持 有人大会。法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 在严格控制投资组合风险的前提下，力争为投资者提供长期稳定的投资回 投资目标 报。 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上 市的股票（包括主板、创业板、存托凭证以及其他经中国证监会允许基金投 资的股票）、港股通标的股票、债券（包括国债、央行票据、政府支持机构 投资范围债券、政府支持债券、地方政府债、金融债、企业债、公司债、公开发行的 次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券（含分离交易 可转债）、可交换债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、 货币市场工具、信用衍生品、国债期货及法律法规或中国证监会允许基金投 创金合信文丰债券型证券投资基金（C类份额）基金产品资料概要 资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关 规定。 基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%， 投资于股票、可转换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券的比例合计 不超过基金资产的20%，其中投资于港股通标的股票占股票资产的0-50%。 每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低 于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现金不 包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履 行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 1、资产配置策略 本基金综合考虑宏观经济、政策及产业趋势、市场利率、流动性水平及资产 估值等因素，以定性与定量分析相结合的方式，合理评估债券、股票和现金 等资产的投资价值及风险收益特征，在对整体风险水平进行有效控制的基础 上，制定本基金的资产配置比例。 2、债券投资策略 （1）久期配置策略 根据基本价值评估、经济环境和市场风险评估，考虑在运作周期中所处阶段， 确定债券组合的久期配置。本基金将在预期市场利率下行时，适当拉长债券 组合的久期水平，在预期市场利率上行时，适当缩短债券组合的久期水平， 以此提高债券组合的收益水平。 （2）期限结构配置策略 在确定组合久期后，针对收益率曲线形态特征确定合理的组合期限结构，包 括采用集中策略、两端策略和梯形策略等，在长期、中期和短期债券间进行 动态调整，从长、中、短期债券的相对价格变化中获利。 （3）债券类别配置策略 主要投资策略 主要包括资产类别选择、各类资产的适当组合以及对资产组合的管理。本基 金将在利率预期分析及其久期配置范围确定的基础上，通过情景分析和历史 预测相结合的方法，“自上而下”在债券一级市场和二级市场，银行间市场 和交易所市场，银行存款、信用债、政府债券等资产类别之间进行类属配置， 进而确定具有最优风险收益特征的资产组合。 （4）信用类债券投资策略 对于信用类债券（含资产支持证券，下同），基金管理人将利用行业和公司 的信用研究力量，对所投资的信用品种进行详细的分析及风险评估，依据不 同信用债发行主体所处行业未来发展前景以及自身在行业内的竞争能力，对 不同发行主体的债券进行内部评级分类。在实际投资中，投资人员还将结合 个券流动性、到期收益率、税收因素、市场偏好等多方面因素进行个券选择， 以平衡信用债投资的风险与收益。 本基金所投资的信用债的信用评级在AA+及以上（有债项评级的以债项评级 为准，无债项评级的以主体评级为准，短期融资券、超短期融资券参照主体 评级），其中本基金投资于信用评级为AA+的信用债占信用债资产的比例为 0-20%，投资于信用评级为AAA的信用债占信用债资产的比例为80%-100%。 创金合信文丰债券型证券投资基金（C类份额）基金产品资料概要 上述信用评级为债项评级，短期融资券、超短期融资券等短期信用债的信用 评级依照评级机构出具的主体信用评级，本基金投资的信用债若无债项评级 的，参照主体信用评级。本基金将综合参考国内依法成立并拥有证券评级资 质的评级机构所出具的信用评级，评级机构以基金管理人选定为准。基金持 有信用债期间，如果其信用等级下降、基金规模变动、变现信用债支付赎回 款项等使得投资比例不再符合上述约定，应在评级报告发布之日或不再符合 上述约定之日起3个月内调整至符合约定。 （5）跨市场套利策略 跨市场套利是根据不同债券市场间的运行规律和风险特性，构建和调整债券 组合，提高投资收益，实现跨市场套利。 （6）回购放大策略 本基金可采用回购放大策略扩大收益，即以组合现有债券为基础，利用买断 式回购、质押式回购等方式融入低成本资金，并购买剩余年限相对较长并具 有较高收益的债券，以期获取超额收益。 （7）可转换债券和可交换债券投资策略 可转换债券和可交换债券的价值主要取决于其标的股权的价值、债券价值和 内嵌期权的价值，本基金将对可转换债券和可交换债券的价值进行评估，选 择具有较高投资价值的可转换债券、可交换债券进行投资。此外，本基金也 可根据新发可转换债券和可交换债券的预计中签率、模型定价结果，参与可 转换债券和可交换债券的新券申购。 3、股票投资策略 （1）A股投资策略 本基金的权益类投资以实现绝对收益为目标，严格控制权益类投资组合下跌 风险。 本基金将谨慎确定基金资产中权益类品种的投资比例，并根据对宏观经济、 市场流动性、股票估值水平、市场情绪等因素的综合考量，对该投资比例进 行动态调整。 在股票二级市场投资方面，本基金采取自上而下的行业配置，与自下而上的 个股选择相结合的投资策略。 行业配置层面，本基金将对产业政策、行业发展趋势、竞争格局等方面进行 深入研究，选择符合国家产业政策、具备广阔市场成长空间的行业作为主要 投资方向。 在个股选择方面，本基金本着价值投资理念，审慎选择在各自行业领域内具 备竞争优势和发展前景的公司，在估值合理的前提下，主要投资具备以下特 征的优秀企业：1）良好的企业治理结构，管理层诚信尽职，重视股东利益， 能根据市场环境的变化稳健灵活的确定发展战略；2）公司财务透明、清晰、 稳健、真实；3）企业的主营产品或服务具有良好的市场前景和竞争优势。 （2）港股通标的股票投资策略 考虑到香港股票市场与A股股票市场的差异，对于香港联合交易所上市的股 票，本基金除按照上述“自下而上”的个股精选策略，还将结合公司基本面、 国内经济和相关行业发展前景、香港市场资金面和投资者行为，以及世界主 要经济体经济发展前景和货币政策、主流资本市场对投资者的相对吸引力等 因素，精选符合本基金投资目标的香港联合交易所上市公司股票。 （3）存托凭证的投资策略 创金合信文丰债券型证券投资基金（C类份额）基金产品资料概要 本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市交易的股票投资策略执行。 4、国债期货交易策略。 5、信用衍生品投资策略。 6、其他。 中债新综合财富（总值）指数收益率*85%+沪深300指数收益率*13%+中证港 业绩比较基准 股通综合指数收益率*2% 本基金为债券型证券投资基金，长期来看，其预期收益和预期风险水平高于 货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。 风险收益特征本基金除可投资A股外，还可通过港股通机制投资港股通标的股票，需承担 港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的 特有风险。 注：了解详细情况请阅读基金合同及招募说明书"基金的投资"部分。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 注：无 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较 图 注：无 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 费用类型份额(S)或金额(M)/持有期限(N)收费方式/费率备注 0天≤N 赎回费 N≥7天0.00%场外份额 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别收费方式/年费率或金额收取方 管理费0.60%基金管理人和销售机构 托管费0.15%基金托管人 销售服务费C类0.40%销售机构 审计费用-会计师事务所 信息披露费-规定披露报刊 按照国家有关规定和《基金合同》约定，可 其他费用 以在基金财产中列支的其他费用。 注：1.本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 2.审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实 际金额以基金定期报告披露为准。 创金合信文丰债券型证券投资基金（C类份额）基金产品资料概要 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 投资本基金可能遇到的风险包括证券市场风险、流动性风险、信用风险、管理风险、操作或技 术风险、特有风险、基金管理人职责终止风险和不可抗力风险等。 当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以启用 侧袋机制，具体详见基金合同和本基金招募说明书"侧袋机制"章节。侧袋机制实施期间，基金管理 人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内 容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。 本基金特有风险包括但不限于： 1、本基金投资资产支持证券的风险 本基金可投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性风险、信用风险 等风险，本基金管理人将本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券投资。 （1）与基础资产相关的风险主要包括特定原始权益人破产风险、现金流预测风险等与基础资产 相关的风险。 （2）与资产支持证券相关的风险主要包括资产支持证券信用增级措施相关风险、资产支持证券 的利率风险、资产支持证券的流动性风险、评级风险等与资产支持证券相关的风险。 （3）其他风险主要包括政策风险、税收风险、发生不可抗力事件的风险、技术风险和操作风险。 2、参与国债期货交易的特定风险 （1）期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，微小的变动 就可能会使投资人权益遭受较大损失。同时，期货采用每日无负债结算制度，如出现极端行情，市 场持续向不利方向波动导致保证金不足，在无法及时补足保证金的情形下，保证金账户将被强制平 仓，可能给基金净值带来重大损失。 （2）期货合约价格与标的价格之间的价格差的波动所造成的基差风险。因存在基差风险，在进 行金融衍生品合约展期的过程中，基金资产可能因基差异常变动而遭受展期风险。 （3）第三方风险。包括对手方风险和连带风险。 ①对手方风险。基金管理人运用基金资产投资于金融衍生品合约，会尽力选择资信状况优良、 风险控制能力强的经纪商，但不能杜绝因所选择的经纪商在交易过程中存在违法、违规经营行为或 破产清算导致基金资产遭受损失。 ②连带风险。为基金资产交易金融衍生品进行结算的交易所或登记公司会员单位，或该会员单 位下的其他投资者出现保证金不足、又未能在规定的时间内补足，或因其他原因导致相关交易场所 对该会员下的经纪账户强行平仓时，基金资产可能因相关交易保证金头寸被连带强行平仓而遭受损 失。 3、港股通机制下的投资风险 （1）港股交易失败风险 创金合信文丰债券型证券投资基金（C类份额）基金产品资料概要 港股通业务试点期间存在每日额度限制。在香港联合交易所有限公司（以下简称“联交所”） 开市前阶段，当日额度使用完毕的，新增的买单申报将面临失败的风险；在联交所持续交易时段， 当日额度使用完毕的，当日本基金将面临不能通过港股通进行买入交易的风险。 （2）汇率风险 本基金将投资港股通标的股票，在交易时间内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖出参考汇 率，并不等于最终结算汇率。港股通交易日日终，中国证券登记结算有限责任公司进行净额换汇， 将换汇成本按成交金额分摊至每笔交易，确定交易实际适用的结算汇率。故本基金投资面临汇率风 险，汇率波动将可能对基金的投资收益造成损失。 （3）境外市场的风险 1）本基金将通过“内地与香港股票市场交易互联互通机制”投资于香港市场，在市场进入、投 资额度、可投资对象、税务政策等方面都有一定的限制，而且此类限制可能会不断调整，这些限制 因素的变化可能对本基金进入或退出当地市场造成障碍，从而对投资收益以及正常的申购赎回产生 直接或间接的影响。 2）香港市场交易规则有别于内地A股市场规则，此外，在“内地与香港股票市场交易互联互通 机制”下参与香港股票投资还将面临包括但不限于如下特殊风险： a)香港市场证券交易实行T+0回转交易，且对价格并无涨跌幅上下限的规定，因此每日港股股 价波动可能比A股更为剧烈、且涨跌幅空间相对较大。 b)只有内地与香港两地均为交易日且能够满足结算安排的交易日才为港股通交易日，香港出现 台风、黑色暴雨或者联交所规定的其他情形时，联交所将可能停市，在内地开市香港休市的情况下， 港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，投资者将面临在停市期间无法进行港股通交易的风险， 可能带来一定的流动性风险；出现内地交易所证券交易服务公司认定的交易异常情况时，内地交易 所证券交易服务公司将可能暂停提供部分或者全部港股通服务，投资者将面临在暂停服务期间无法 进行港股通交易的风险，可能带来一定的流动性风险。 c)投资者因港股通股票权益分派、转换、上市公司被收购等情形或者异常情况，所取得的港股 通股票以外的联交所上市证券，只能通过港股通卖出，但不得买入，内地交易所另有规定的除外； 因港股通股票权益分派或者转换等情形取得的联交所上市股票的认购权利在联交所上市的，可以通 过港股通卖出，但不得行权；因港股通股票权益分派、转换或者上市公司被收购等所取得的非联交 所上市证券，可以享有相关权益，但不得通过港股通买入或卖出。 d)代理投票。由于中国结算是在汇总投资者意愿后再向香港结算提交投票意愿，中国结算对投 资者设定的意愿征集期比香港结算的征集期稍早结束；投票没有权益登记日的，以投票截止日的持 有作为计算基准；投票数量超出持有数量的，按照比例分配持有基数。 4、本基金投资存托凭证的风险 本基金参与存托凭证的投资，有可能出现股价波动较大的情况，投资者有可能面临价格大幅波 动的风险。 （1）发行企业可能尚处于初步发展阶段，具有研发投入规模大、盈利周期长等特点，可能存在 公司发行并上市时尚未盈利，上市后仍持续亏损的情形，也可能因重大技术、相关政策变化出现经 营风险，导致存托凭证价格波动； 创金合信文丰债券型证券投资基金（C类份额）基金产品资料概要 （2）存托凭证持有人实际享有的权益与境外基础证券持有人的权益虽然基本相当，但并不等同 于直接持有境外基础证券，存托凭证存续期间，其项目内容可能发生重大变化，包括更换存托人、 主动退市等，导致投资者面临较大的政策风险、不可抗力风险； （3）存托凭证的未来交易活跃程度、价格决定机制、投资者关注度等均存在较大不确定性。同 时，存托凭证交易框架中涉及发行人、存托机构、托管机构等多个主体，其交易结构及原理更为复 杂。本基金管理人将本着谨慎和控制风险的原则进行存托凭证投资。 5、投资信用衍生品的风险 本基金可投资于信用衍生品，信用衍生品作为一种金融衍生品，具备一些特有的风险点。投资 信用衍生品主要存在以下风险： （1）流动性风险：流动性风险是指信用衍生品在交易转让过程中因无法找到交易对手或交易对 手较少，导致难以以合理价格进行变现的风险。 （2）偿付风险：在信用衍生品的存续期内，由于不可控制的市场环境及变化，创设机构可能出 现经营状况不佳或创设机构的现金流与预期发生偏差，从而影响信用衍生品结算的风险。 （3）价格波动风险：由于创设机构或所受保护债券主体经营情况或利率环境变化引起信用衍生 品交易价格波动的风险。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一 定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 与本基金/基金合同相关的争议解决方式为仲裁。如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将 争议提交深圳国际仲裁院，根据该委员会当时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁的地点在深圳市。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变 更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如 需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.cjhxfund.com][400-868-0666] 基金合同、托管协议、招募说明书 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 基金份额净值 基金销售机构及联系方式 其他重要资料 创金合信文丰债券型证券投资基金（C类份额）基金产品资料概要 六、其他情况说明 无。 |
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| 基金信息类型 | 基金产品资料概要 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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