最近访问基金
读取中... |
|---|
-.-----.---- (-.----%)--/--/-- --:--:-- | 最新净值: -.---- | 昨日净值: -.---- | 累计净值: -.---- |
|---|---|---|---|
| 涨跌幅: -.---- | 涨跌额: -.---- | 五分钟涨速: -.---- |
| 人保民享利率债债券C(020382) 基金公开信息 | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 流水号 | 4349048 | ||||||||
| 基金代码 | 020382 | ||||||||
| 公告日期 | 2025-03-15 | ||||||||
| 编号 | 6 | ||||||||
| 标题 | 人保民享利率债债券型证券投资基金基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 信息全文 | 人保民享利率债债券型证券投资基金基金产品资料概要更新 人保民享利率债债券型证券投资基金基金产品资料概要更新 编制日期：2025年3月5日 送出日期：2025年3月15日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 人保民享利率债债券 基金代码 020381 基金简称A 人保民享利率债债券A 基金代码A 020381 基金简称C 人保民享利率债债券C 基金代码C 020382 基金管理人 中国人保资产管理有限公司 基金托管人 恒丰银行股份有限公司 基金合同生效日 2023年12月27日 上市交易所及上市日期 暂未上市 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 程同朦 2023年12月27日 2010年11月05日 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 请投资者阅读《招募说明书》第九部分了解详细情况 投资目标 在严格控制投资组合风险的前提下，追求基金资产的长期稳健增值，力争获得超越业绩比较基准的投资回报。 投资范围 本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括债券（国债、央行票据、政策性金融债、地方政府债）、债券回购、银行存款（包括协议存款、通知存款以及定期存款等）、同业存单、现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。本基金不投资于股票、可转换债券和可交换债券，也不投资信用债券和国债期货。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，其中投资于利率债资产的比例不低于非现金基金资产的80%。本基金应当保持不低于基金资产净值的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金所指利率债是指国债、央行票据和政策性金融债券。如果法律法规或中国证监会允许基金变更投资品种的投资比例限制，基金管人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 主要投资策略 本基金通过综合分析国内外宏观经济态势、利率走势、收益率曲线变化趋势等因素，并结合各种固定收益类资产在特定经济形势下的估值水平、预期收益和预期风险特征，在符合本基金相关投资比例规定的前提下，决定组合的期限结构和类属配置，并在此基础上实施债券投资组合管理，力争获取超越业绩比较基准的收益。1、收益率曲线策略收益率曲线的形状变化是判断市场整体走向的一个重要依据，本基金将据此调整组合债券的搭配，即通过对收益率曲线形状变化的预测，适时采 人保民享利率债债券型证券投资基金基金产品资料概要更新 用子弹式、杠铃或梯形策略构造组合，并进行动态调整。2、骑乘策略本基金将采用基于收益率曲线分析对债券组合进行适时调整的骑乘策略，以达到增强组合的持有期收益的目的。该策略是指通过对收益率曲线的分析，在可选的目标久期区间买入期限位于收益率曲线较陡峭处右侧的债券。在收益率曲线不变动的情况下，随着其剩余期限的衰减，债券收益率将沿着陡峭的收益率曲线有较大幅的下滑，从而获得较高的资本收益；即使收益率曲线上升或进一步变陡，这一策略也能够提供更多的安全边际。3、期限结构配置策略本基金对收益率曲线形态和期限结构变动进行分析，在给定组合久期以及其他组合约束条件的情形下，确定最优的期限结构。本基金期限结构调整的配置方式包括子弹策略、哑铃策略和梯形策略。4、息差策略本基金将采用息差策略，以达到更好地利用杠杆放大债券投资的收益的目的。该策略是指在回购利率低于债券收益率的情形下，通过正回购将所获得的资金投资于债券，利用杠杆放大债券投资的收益。 业绩比较基准 中债-国债及政策性银行债全价(总值)指数收益率*90%+同期活期存款利率（税后）*10% 风险收益特征 本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合型基金、股票型基金。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较 基准的比较图 无。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在申购/赎回基金过程中收取： 人保民享利率债债券A 人保民享利率债债券型证券投资基金基金产品资料概要更新 费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 费率/收费方式 备注 申购费（前收费） M＜100万 0.40% 100万≤M＜300万 0.30% 300万≤M＜500万 0.20% M≥500万 1000元/笔 赎回费 N＜7天 1.50% N≥7天 0.00% 人保民享利率债债券C 费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 费率/收费方式 备注 赎回费 N＜7天 1.50% N≥7天 0.00% 注：投资人重复认/申购，须按每次认/申购所对应的费率档次分别计费。基金认购费 用、申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等 各项费用。赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金 份额时收取。 认购费：C类基金份额不收取认购费用，但从本类别基金资产中计提销售服务费。 申购费：C类基金份额不收取申购费用，但从本类别基金资产中计提销售服务费。 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 0.30% 基金管理人和销售机构 托管费 0.10% 基金托管人 销售服务费C 0.30% 销售机构 审计费 16,000.00元 会计师事务所 信息披露费 120,000.00元 规定披露报刊 其他费用 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费，基金份额持有人大会费用，基金的证券交易费用，基金的银行汇划费用，基金的相关账户开户及维护费用，按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 相关服务机构 注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 2、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值， 最终实际金额以基金定期报告披露为准。 （三）基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表： 人保民享利率债债券型证券投资基金基金产品资料概要更新 注：本基金暂未披露过年度报告，暂无综合费率测算。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金的风险主要包括： 1、投资组合的风险 （1）市场风险 1)政策风险 2)经济周期风险 3)利率风险 4)购买力风险 5)再投资风险 （2）信用风险 （3）流动性风险 2、合规性风险 3、管理风险 4、操作风险 5、本基金特定风险 （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，其中投资于利率债资产的 比例不低于非现金基金资产的80%，该类债券的特定风险即成为本基金及投资者主要面对 的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏观经济、政府产业政策、货币政策、市场需求 变化、行业波动等因素的影响，可能存在所选投资标的的成长性与市场一致预期不符而造 成个券价格表现低于预期的风险。 （2）政策性金融债投资风险 1）政策性金融债流动性风险。政策性金融债市场投资者行为具有一定趋同性，在极端 市场环境下可能集中买入或卖出，存在流动性风险。 2）投资集中度风险。政策性金融债发行人较为单一，若单一主体发生重大事项变化， 可能对基金净值表现产生较大影响。 （3）在基金管理人在结合分析宏观、微观分析和市场失衡的特点选择具体的投资策略 过程中，可能限于知识、技术、经验等因素而影响其对相关信息、经济形势和证券价格走 势的判断偏差，致使本基金的业绩表现不一定领先于市场平均水平。 人保民享利率债债券型证券投资基金基金产品资料概要更新 债券品种配置风险是指由于当利率的波动或是债券信用级别的变化导致不同债券品种 利差发生变化时，基金在配置不同比例的资金购买不同品种的债券而隐含的风险。 （4）本基金收益分配方式有现金分红和红利再投资两种，对于选择红利再投资的投资 人，其因红利再投资所得的基金份额自确认之日起开始计算持有时间，并于该基金份额赎 回时按照本基金相关法律文件的约定选择适用的赎回费率并计算赎回费，敬请投资人留意。 6、其他风险。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤 勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者 自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信 息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存 在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相 关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站 网址：http://fund.piccamc.com客服电话：400-820-7999 1、基金合同、托管协议、招募说明书 2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料 六、其他情况说明 无。 |
||||||||
| 基金信息类型 | 基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
| ↑返回页顶↑ |