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| 兴证资管金麒麟消费升级混合A(970067) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 4296121 | ||||||||
| 基金代码 | 970067 | ||||||||
| 公告日期 | 2025-01-22 | ||||||||
| 编号 | 2 | ||||||||
| 标题 | 兴证证券资产管理有限公司兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 | ||||||||
| 信息全文 | 兴证证券资产管理有限公司 兴证资管金麒麟消费升级混合型 证券投资基金招募说明书 基金管理人：兴证证券资产管理有限公司 基金托管人：交通银行股份有限公司 二〇二五年一月 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 重要提示 2021年8月2日，兴业证券金麒麟消费升级集合资产管理计划变更为兴证资管 金麒麟消费升级混合型集合资产管理计划。 根据《基金法》、《运作办法》、《证券公司大集合资产管理业务适用＜关于 规范金融机构资产管理业务的指导意见＞操作指引》等法律法规的规定及《兴证资 管金麒麟消费升级混合型集合资产管理计划资产管理合同》的约定，经中国证监会 《关于准予兴证资管金麒麟消费升级混合型集合资产管理计划变更注册的批复》(证 监许可[2024]1980号)注册，兴证资管金麒麟消费升级混合型集合资产管理计划变更 为兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金。 《兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金基金合同》自基金管理人公告 的生效之日起生效，原《兴证资管金麒麟消费升级混合型集合资产管理计划资产管 理合同》自同日起失效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市 场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用本基金财产， 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资 者在投资本基金之前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考 虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资 行为作出独立决策。投资者根据所持有基金份额享受基金的收益，但同时也需承担 相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因政治、经济、社会等因素对 证券价格波动产生影响而引发的市场风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金 产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，操作和 技术风险，合规性风险，本基金投资策略所特有的风险，本基金法律文件中涉及基 金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致的风险，其他风险，实 施侧袋机制的风险等。 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 本基金是混合型基金，其预期收益和风险水平高于债券型基金和货币市场基金， 低于股票型基金。 本基金财产投资于科创板股票，会面临科创板因投资标的、市场制度以及交易 规则等差异带来的特有风险，包括但不限于市场风险、流动性风险、信用风险、集 中度风险、系统性风险、政策及宏观环境风险等。 本基金可根据投资策略需要或市场环境变化，选择将基金资产投资于北京证券 交易所股票或选择不将基金资产投资于北京证券交易所股票，基金资产并非必然投 资于北京证券交易所股票。投资北京证券交易所股票的风险包括但不限于中小企业 经营风险、股价大幅波动风险、企业退市风险、流动性风险、系统性风险、监管规 则变化的风险、集中度风险、表决权差异化风险、上市交易差异化风险等。 本基金若投资于相关股票市场交易互联互通机制试点允许买卖的规定范围内的 香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”），会面临港股通机制 下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港 股市场股价波动较大的风险（港股市场实行T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限 制，港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能 对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内 地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一 定的流动性风险）等。 本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资 产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。 投资有风险，投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基 金合同，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受 能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩表现的保证。基金管理人提 醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况 与基金资产净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但在 基金运作过程中因基金份额赎回、基金管理人委托的登记机构技术条件不允许等基 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 金管理人无法予以控制的情形导致被动达到或超过50%的除外。 在本基金存续期间，A类基金份额和C类基金份额开放日常申购和赎回业务， B类基金份额只开放赎回，不开放申购。基金份额持有人持有原兴证资管金麒麟消 费升级混合型集合资产管理计划的期限连续计算。具体见本招募说明书“第九部分 基金份额的申购与赎回”。 当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程 序后，可以启用侧袋机制，具体详见本招募说明书“侧袋机制”等相关章节。侧袋 机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购 赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风 险。 根据法律法规的规定，基金管理人需处理个人投资者的个人信息、非个人投资 者信息中的与法定代表人、实际控制人、受益所有人、经办人以及基金投资者的最 终个人投资者等有关的个人信息，投资者申购本基金即表示确认其向基金管理人或 销售机构提供或由基金管理人、销售机构收集的上述信息均属于各方为订立、履行 基金合同所必需，并理解基金管理人及销售机构收集处理信息所产生的相应法律后 果。基金管理人承诺上述个人信息的处理合法合规且仅限于基金管理人与投资者订 立、履行基金合同所必需或履行的法定义务或法定职责及其他适用规定的处理场景 所必需。非个人投资者应保证其提供的前述个人信息真实、准确、完整，且承诺已 履行《中华人民共和国个人信息保护法》下个人信息处理者应履行的程序。投资者 应实时关注基金管理人在其网站披露的个人信息保护政策。 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 目录 第一部分绪言............................................................................................1 第二部分释义............................................................................................2 第三部分基金管理人.................................................................................8 第四部分基金托管人...............................................................................18 第五部分相关服务机构...........................................................................22 第六部分基金的基本情况........................................................................24 第七部分基金的历史沿革........................................................................26 第八部分基金的存续...............................................................................27 第九部分基金份额的申购与赎回.............................................................28 第十部分基金的投资...............................................................................41 第十一部分基金的财产.........................................................................50 第十二部分基金资产估值.....................................................................51 第十三部分基金费用与税收..................................................................58 第十四部分基金的收益与分配..............................................................61 第十五部分基金的会计与审计..............................................................63 第十六部分基金的信息披露..................................................................64 第十七部分侧袋机制............................................................................71 第十八部分风险揭示............................................................................74 第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算..........................87 第二十部分基金合同的内容摘要..........................................................89 第二十一部分托管协议内容摘要........................................................107 第二十二部分对基金份额持有人的服务..............................................128 第二十三部分其他应披露事项............................................................130 第二十四部分招募说明书的存放及查阅方式.......................................131 第二十五部分备查文件.......................................................................132 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 第一部分绪言 《兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本 招募说明书”）由兴证证券资产管理有限公司依据《中华人民共和国证券投资基 金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》 （以下简称“《运作办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管 理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、《公开募集证券投资基金 销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资 基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）和其他有关法律法 规的规定以及《兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金基金合同》（以下 简称“《基金合同》”）编写。 本招募说明书阐述了兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金的投资 目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作 出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书 所载明的资料申请注册的。本招募说明书由兴证证券资产管理有限公司负责解 释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信 息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的《基金合同》编写，并经中国证监会注册。《基 金合同》是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。投资者自依《基金 合同》取得基金份额，即成为基金份额持有人和《基金合同》的当事人，其持有 基金份额的行为本身即表明其对《基金合同》的承认和接受，并按照《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定享有权利、承担义务。投资者欲了解基金份额持有 人的权利和义务，应详细查阅《基金合同》。 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 第二部分释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金，由兴 证资管金麒麟消费升级混合型集合资产管理计划更名而来 2、基金管理人：指兴证证券资产管理有限公司 3、基金托管人：指交通银行股份有限公司 4、基金合同：指《兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金基金合同》 及对基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订的《兴证资管金麒 麟消费升级混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补 充 6、招募说明书或本招募说明书：指《兴证资管金麒麟消费升级混合型证券 投资基金招募说明书》及其更新 7、基金产品资料概要：指《兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金 基金产品资料概要》及其更新 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员 会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员 会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十 二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会 关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日 实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及其配套规则以及颁布 机关对其不时做出的修订 11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1 日实施的，并经2020年3月20日中国证监会第166号令《关于修改部分证券期 货规章的决定》修订的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 对其不时做出的修订 12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实 施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年 10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布 机关对其不时做出的修订 14、港股通：指内地投资者经由上海证券交易所和深圳证券交易所设立的证 券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的香港联合交易 所上市的股票的交易机制，或有权机构对该交易机制的修改或调整 15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或国家金融监督管理总局 17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于公开募集证券投资基金 的自然人 19、机构投资者：指依法可以投资公开募集证券投资基金的、在中华人民共 和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法 人、社会团体或其他组织 20、合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构 投资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定使用来自境外的资金进 行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构投资者和人民币合格 境外机构投资者 21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者以及法 律法规或中国证监会允许购买公开募集证券投资基金的其他投资人的合称 22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得本基金份额的投 资人 23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，销售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 24、销售机构：指兴证证券资产管理有限公司以及符合《销售办法》和中国 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 证监会规定的其他条件，取得证券投资基金销售业务资格并与基金管理人签订了 基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构 25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 26、登记机构：指办理登记业务的机构。本基金的登记机构为基金管理人或 接受基金管理人委托代为办理登记业务的机构 27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的本基金份额余额及其变动情况的账户 28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构办理申购、赎回等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 29、基金合同生效日：指《兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金基 金合同》的生效之日，《兴证资管金麒麟消费升级混合型集合资产管理计划资产 管理合同》自同日起失效 30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 31、存续期：指原《兴业证券金麒麟消费升级集合资产管理计划资产管理合 同》生效日至基金合同终止日之间的不定期期限 32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日 34、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日) 35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若 本基金参与港股通交易且该工作日为非港股通交易日，则基金管理人可根据实际 情况决定本基金是否暂停申购及赎回业务，具体以届时提前发布的公告为准） 36、开放时间：指开放日本基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 37、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 38、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 定的条件要求将本基金份额兑换为现金的行为 39、基金份额转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效 公告规定的条件，申请将其持有的基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换 为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为 40、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 41、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及受理本基金申购申请的一种投资方式 42、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10% 43、元：指人民币元 44、基金收益：指本基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、 银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用本基金财产带来的成本和费用的 节约 45、基金资产总值：指本基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应 收申购款及其他资产的价值总和 46、基金资产净值：指本基金资产总值减去基金负债后的价值 47、基金份额净值：指计算日本基金资产净值除以计算日本基金份额总数 48、基金资产估值：指计算评估本基金资产和负债的价值，以确定本基金资 产净值和基金份额净值的过程 49、A类基金份额：指在投资者申购时收取申购费用、赎回时根据持有期限 收取赎回费用，但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额类别 50、B类基金份额：指在本基金存续期间，只开放赎回，不开放申购，赎回 时不收取赎回费用，但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额类别。 B类基金份额为《兴证资管金麒麟消费升级混合型集合资产管理计划资产管理合 同》生效前存续的份额 51、C类基金份额：指从本类别基金资产中计提销售服务费而不收取申购费 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 用，投资者赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额类别 52、销售服务费：指从相应类别基金份额的基金财产中计提的，用于本基金 市场推广、销售以及基金份额持有人服务的费用 53、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报 刊（以下简称“规定报刊”）以及《信息披露办法》规定的互联网网站（以下简 称“规定网站”，包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子 披露网站）等媒介 54、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或 交易的债券等 55、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净 值的方式，将本基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资 者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不 受损害并得到公平对待 56、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门 账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待， 属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 57、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导 致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确 定性的资产 58、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的，且在 基金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使基金合同当事人无法 全部履行或无法部分履行基金合同的任何事件和因素，包括但不限于洪水、地震 及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、 法律法规变化、系统故障、突发停电或其他突发事件、证券交易所或证券登记结 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 算机构非正常暂停或停止交易或发送数据存在延误、错漏等。 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 第三部分基金管理人 一、基金管理人概况 名称：兴证证券资产管理有限公司 住所：福建省平潭县金井镇天山北路3号金井湾商务营运中心6栋15层110 室 办公地址：上海市浦东新区长柳路36号兴业证券大厦9楼 成立时间：2014年6月9日 法定代表人：孙国雄 批准设立机关及批准设立文号：证监许可[2014]145号 注册资本：8亿元人民币 电话：021-38565866 传真：021-68581323 客服电话：95562-3 网址：http://www.ixzzcgl.com/ 联系人：高丹丹 股权结构： 股东名称 股权比例 兴业证券股份有限公司 100% 二、主要人员情况 （一）董事会成员 孙国雄，兴证证券资产管理有限公司董事长、党委书记、法定代表人。研究 生学历，硕士学位。1993年参加工作，历任福建证券交易中心登记托管部经理， 兴业证券经纪业务部总经理、执行总经理，福州五一南路证券营业部总经理，兴 业证券战略规划与培训小组总经理，兴业证券研究发展中心总经理，兴业证券总 裁助理、投资银行总部执行董事总经理，兴业证券人力资源部（党委组织部）总 经理，兴证财富管理学院院长，兴业证券党委委员，兴业证券纪检监察室主任， 兴业证券公司办公室（党委宣传部）主任，兴业证券纪委副书记、党委办公室主 任、党群工作部部长、集团办公室主任、党委宣传部部长、兴证党校副校长等职 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 务。 杨华，兴证证券资产管理有限公司董事、副总裁、上海分公司负责人。研究 生学历，硕士学位。1997年参加工作，历任香港溢达集团高丰纺织染联合企业 有限公司财务经理，天相投资顾问有限公司债券基金部债券分析师，兴业银行资 金营运中心研究员、投资经理，上海恒蕴投资咨询有限责任公司投资经理，兴业 国际信托有限公司投资业务总部、资产管理部部门总助、副总、总经理，东亚前 海证券有限责任公司总经理助理。 龚里，兴证证券资产管理有限公司董事、兴业证券销售交易业务总部总经理。 研究生学历，硕士学位。2010年7月参加工作，历任兴业证券研究所分析师、 中国人保资产管理证券研究部研究员、兴业证券研究所总经理助理、兴业证券经 济与金融研究院公共服务研究中心总经理、兴业证券经济与金融研究院院长助 理、兴业证券销售交易业务总部副总经理。 郑弘，兴证证券资产管理有限公司董事、兴业证券股份有限公司计划财务部 总经理。本科学历，学士学位。1994年参加工作，1997年进入兴业证券股份有 限公司工作，历任台江证券营业部财务岗，计划财务部财务管理部经理，计划财 务部副总监，计划财务部副总经理，计划财务部总经理兼会计核算部总经理。 王涵，兴证证券资产管理有限公司董事、兴业证券股份有限公司首席经济学 家、经济与金融研究院联席院长、首席宏观分析师。研究生学历，博士学位。2007 年参加工作，历任德国耶拿大学博士后研究员，莫尼塔投资发展有限公司经济学 家，兴业证券股份有限公司研究所首席宏观分析师，研究所副总经理，经济与金 融研究院副院长。 王国刚，兴证证券资产管理有限公司独立董事、中国人民大学财政金融学院 教授。研究生学历，博士学位。1971年参加工作，历任福建龙岩特钢厂工人， 福建师范大学马列室讲师，南京大学经济系教授，中国社会科学院财贸经济研究 所研究员，中国社科院金融研究所所长。 冯根福，兴证证券资产管理有限公司独立董事、国务院学位委员会第八届应 用经济学学科评议组成员、西安交通大学经济与金融学院教授、博士生导师、院 学术委员会委员主任、学位委员会委员。研究生学历，博士学位。1982年参加 工作，历任陕西财经学院学报编辑部主任，西安交通大学经济与金融学院院长、 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 教授、博士生导师。 程林，兴证证券资产管理有限公司独立董事、中欧国际工商学院金融学和会 计学系主任。研究生学历，博士学位。1996年9月参加工作，历任烟台双一集 团职员，美国亚利桑那大学Eller商学院助教，美国亚利桑那大学Eller商学院 会计学副教授。 （二）监事会成员 蔡晓斌，兴证证券资产管理有限公司监事会主席、兴业证券股份有限公司风 险管理部总经理。研究生学历，博士学位。2005年参加工作，历任美国费城 ExelonCorporation高级风控研究员，美国纽约DelMarAssetManagement高级量 化投资研究员、风控经理，美国纽约美联储央行监管部高级银行监控专员，兴业 证券股份有限公司合规与风险管理部副总经理、风险管理部总经理兼投融资业务 审批部总经理。 颜建锭，兴证证券资产管理有限公司监事、兴业证券股份有限公司合规管理 部副总经理。本科学历，硕士学位。2000年参加工作，历任兴业证券福州五四 北路营业部电脑部副经理，北京赵登禹路营业部电脑部经理，风险管理部稽核审 计岗，风险管理部负责人，合规与风险管理部经理，合规二部经理，合规与风险 管理部总经理助理，经纪业务合规与反洗钱处总监，兴业证券股份有限公司合规 管理部副总经理兼经纪业务合规与反洗钱处总监。 宋琳，兴证证券资产管理有限公司监事、兴证证券资产管理有限公司合规风 控部总经理、公募基金管理业务合规负责人。研究生学历，硕士学位。2009年 参加工作，历任兴业证券股份有限公司客户资产管理部风险管理经理、兴业证券 股份有限公司资产管理分公司风险控制部总监、兴证证券资产管理有限公司风险 管理部总监、兴证证券资产管理有限公司风险控制部总监。 徐郦，兴证证券资产管理有限公司监事、兴证证券资产管理有限公司投融资 业务审批部总经理。研究生学历，硕士学位。2008年参加工作，历任兴证期货 风险管理部总经理助理，兴业证券合规与风险管理部机构业务风控部机构业务风 控，风险管理部投行业务风险管理部场外业务风险管理，风险管理二部股权风险 管理处风险管理，兴证资管投融资业务审批部投资业务审批、副总经理。 （三）公司总裁及其他高级管理人员 孙国雄，兴证证券资产管理有限公司董事长、党委书记、法定代表人，代任 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 总裁、合规总监、首席风险官。研究生学历，硕士学位。1993年参加工作，历 任福建证券交易中心登记托管部经理，兴业证券经纪业务部总经理、执行总经理， 福州五一南路证券营业部总经理，兴业证券战略规划与培训小组总经理，兴业证 券研究发展中心总经理，兴业证券总裁助理、投资银行总部执行董事总经理，兴 业证券人力资源部（党委组织部）总经理，兴证财富管理学院院长，兴业证券党 委委员，兴业证券纪检监察室主任，兴业证券公司办公室（党委宣传部）主任， 兴业证券纪委副书记、党委办公室主任、党群工作部部长、集团办公室主任、党 委宣传部部长、兴证党校副校长等职务。 杨华，兴证证券资产管理有限公司董事、副总裁、上海分公司负责人。研究 生学历，硕士学位。1997年参加工作，历任香港溢达集团高丰纺织染联合企业 有限公司财务经理，天相投资顾问有限公司债券基金部债券分析师，兴业银行资 金营运中心研究员、投资经理，上海恒蕴投资咨询有限责任公司投资经理，兴业 国际信托有限公司投资业务总部、资产管理部部门总助、副总、总经理，东亚前 海证券有限责任公司总经理助理。 郭贤珺，兴证证券资产管理有限公司副总裁、党委委员、纪委书记、公募业 务部总经理、公募基金管理业务负责人。研究生学历，硕士学位。1996年参加 工作，历任福州福清虞阳中学教师，兴业证券网上业务部、经纪业务部营销岗， 兴全基金筹备组成员，国海富兰克林基金人力资源及行政管理部总经理，兴证全 球基金综合管理部总监、董秘，兴证全球基金市场部总监，兴证全球基金上海分 公司总经理。 （四）本基金基金经理 匡伟，兴证证券资产管理有限公司公募业务部副总经理、权益投资副总监、 基金经理。北京理工大学硕士。2008年7月进入金融行业，曾任天相投资顾问 有限公司医药分析师，万家基金管理有限公司医药分析师。2014年10月加入兴 证证券资产管理有限公司，历任研究部研究员、权益投资部投资经理、权益投资 部总经理助理、公募投资部总经理助理、公募投资部副总经理、权益研究部副总 经理、公募业务部投资经理。现任公募业务部副总经理、权益投资副总监、基金 经理。自2020年4月13日起任兴证资管金麒麟领先优势一年持有期混合型集合 资产管理计划的投资经理，自2021年8月2日至2025年1月22日任兴证资管 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 金麒麟消费升级混合型集合资产管理计划的投资经理，自2021年12月1日起至 2022年9月30日任兴证资管金麒麟兴享优选一年持有期混合型集合资产管理计 划的投资经理，自2021年12月13起至2022年9月30日任兴证资管金麒麟兴 睿优选一年持有期混合型集合资产管理计划的投资经理。自2025年1月23日起 任兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金的基金经理。 刘欢，兴证证券资产管理有限公司公募业务部基金经理。复旦大学经济学硕 士。2012年7月进入金融行业，2014年10月加入兴证证券资产管理有限公司， 历任兴业证券股份有限公司研究所分析师、兴证证券资产管理有限公司研究部研 究员、权益研究部总经理助理、公募业务部投资经理。现任公募业务部基金经理。 自2022年9月30日至2025年1月22日担任兴证资管金麒麟消费升级混合型集 合资产管理计划的投资经理。自2025年1月23日起任兴证资管金麒麟消费升级 混合型证券投资基金的基金经理。 游臻，兴证证券资产管理有限公司公募业务部基金经理。新加坡管理大学硕 士。2012年9月进入金融行业，任兴业证券股份有限公司资产管理分公司交易 员。2014年12月加入兴证证券资产管理有限公司，历任交易运营部交易员、固 定收益部投资经理、公募投资部投资经理、公募业务部投资经理。现任公募业务 部基金经理。自2021年7月29日起任兴证资管金麒麟领先优势一年持有期混合 型集合资产管理计划的投资经理，自2021年8月2日至2025年1月22日任兴 证资管金麒麟消费升级混合型集合资产管理计划的投资经理，自2021年12月1 日起任兴证资管金麒麟兴享优选一年持有期混合型集合资产管理计划的投资经 理，自2021年12月13起任兴证资管金麒麟兴睿优选一年持有期混合型集合资 产管理计划的投资经理，自2022年9月16日起担任兴证资管金麒麟均衡优选一 年持有期混合型集合资产管理计划的投资经理，自2022年10月11日起任兴证 资管金麒麟现金添利货币型集合资产管理计划的投资经理。自2025年1月23 日起任兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金的基金经理。 （五）投资决策委员会成员 基金管理人公募投资决策委员会成员由以下人员组成： 主任委员：郭贤珺，兴证证券资产管理有限公司副总裁、党委委员、纪委书 记、公募业务部总经理。 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 委员：郑方镳，兴证证券资产管理有限公司总裁助理、权益投资总监、投资 经理。 朱文杰，兴证证券资产管理有限公司总裁助理、固收投资总监。 匡伟，兴证证券资产管理有限公司公募业务部副总经理、权益投资副总监、 基金经理。 （六）上述人员之间均不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 （一）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的申购、赎回和登记事宜； （二）办理基金备案手续； （三）对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； （四）计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格； （五）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （六）编制基金定期报告； （七）按照《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持 有人分配收益； （八）办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； （九）召集基金份额持有人大会； （十）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； （十一）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实 施其他法律行为； （十二）中国证监会规定的其他职责。 四、基金管理人的承诺 （一）本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、《基 金合同》和中国证监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防 止违反现行有效的有关法律、法规、规章、《基金合同》和中国证监会有关规定 的行为发生。 （二）本基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》 及有关法律法规，建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生： 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 1、将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 2、不公平地对待基金管理人管理的不同基金财产； 3、利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益； 4、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 5、法律法规或中国证监会禁止的其他行为。 （三）本基金管理人承诺加强员工管理和培训，强化职业操守，督促和约束 员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活 动： 1、越权或违规经营； 2、违反《基金合同》或《托管协议》； 3、故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； 4、在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； 5、拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； 6、玩忽职守、滥用职权； 7、违反现行有效的有关法律、法规、规章、《基金合同》和中国证监会的 有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息； 8、违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰 乱市场秩序； 9、贬损同行，以抬高自己； 10、以不正当手段谋求业务发展； 11、有悖社会公德，损害证券投资基金从业人员形象； 12、在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； 13、其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 （四）基金经理承诺 1、依照有关法律、法规和《基金合同》的规定，本着谨慎的原则为基金份 额持有人谋取最大利益； 2、不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取不当利益； 3、不违反现行有效的有关法律、法规、规章、《基金合同》和中国证监会 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 的有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开 的基金投资内容、基金投资计划等信息； 4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 五、基金管理人的内部控制制度 （一）公司内部控制的总体目标： 建立强有力的内部控制体系和风险管理核心竞争力，确保风险可测、可控、 可承受，促进公司业务长远健康发展和战略目标的实现。 （二）内部控制制度概述 内部控制制度是指公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理 方法、操作规程与控制措施的总称。内部控制制度由基本制度、管理办法、操作 规程等组成。 基本制度包括基本会计制度、财务管理制度、资金管理制度、合规管理制度、 全面风险管理制度、内部控制制度等，覆盖公司治理、经营管理、内部控制和业 务运作等各方面。 管理办法、操作规程是在基本制度的基础上，对各部门、各业务、各流程的 主要职责、岗位设置、岗位责任、操作流程等的具体说明和要求，覆盖内部控制、 投资研究、交易运营、适当性管理、反洗钱、信息披露、信息技术、综合行政管 理、业绩考核和应急处置等各方面。 （三）公司完善内部控制制度应当遵循以下原则： 1、合法合规性原则。公司内控制度符合国家法律、法规、规章和各项规定。 2、全面性原则。内部控制制度涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制 度上的空白或漏洞。 3、审慎性原则。制定内部控制制度以审慎经营、防范和化解风险为出发点。 4、适时性原则。随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经 营理念等内外部环境的变化及时的修改或完善内部控制制度。 5、明晰性原则。各项控制制度以防范和化解风险为出发点，明确各项业务 流程、职责权限以及风险预防和控制措施等，避免矛盾和冲突。 （四）公司主要内部控制制度 1、投资管理制度 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 公司健全投资决策授权管理制度，明确界定投资权限和投资额度管理，严格 遵守投资限制，防止越权决策。公司建立科学的标的备选池、交易管理、投资业 绩评价制度，建立和维护备选池、实施交易的集中管理和控制，对基金投资组合 情况、是否符合基金产品特征、基金绩效归因等进行分析。 2、会计管理制度 公司根据法律法规及业务的要求建立基金会计制度，对于公司管理的不同基 金独立建账，独立核算；公司通过复核制度、凭证制度、合理的估值方法和估值 程序等会计措施真实、完整、及时地记载每一笔业务并正确进行会计核算和业务 核算。同时还建立会计档案保管制度，确保档案真实完整。 3、资金管理制度 公司制定资金管理制度，经营管理层负责制定公司资金管理政策和资产配置 策略，及时根据市场变化趋势对资产配置做出调整，审议公司自有资金年度计划 及资金筹集、分配、使用方案，对资金定价、资产负债率和杠杆率水平、流动性 风险监控指标等做出决策及制度安排。财务负责人是资金管理的具体负责人，负 责资金筹集、定价及日常管理工作，包括筹集资金和筹资成本的控制与管理，内 部资金定价的测算与调整，资金分配与划拨，资金使用效率分析，存量资金保值 与增值等，满足公司流动性管理需要。合规风控部牵头组织资金管理和流动性风 险管理的制度建设，对各单位资金运用情况实施风险监测和压力测试，评估信用、 市场、操作等各类风险对公司资金安全的影响，关注不同风险间的转化和传递。 各业务部门按照公司资金管理的规定提出资金计划及使用资金，实施有效资金管 理内部控制措施，提高资金使用效益，确保资金运用安全。 4、合规稽核与风险管理制度 公司根据监管规定建立合规管理制度、全面风险管理制度和内部控制基本制 度，确立风险管理三道防线，即各部门实施有效自我控制为第一道防线，合规风 控部在事前和事中实施专业的风险管理为第二道防线，监察稽核实施事后监督、 评价为第三道防线，具体执行公司“市场风险、信用风险、操作风险、流动性风 险、合规风险、法律风险”管理专项控制和“风险识别、风险审查、风险评估与 度量、风险处理、风险报告与反馈、风险监督与检查”全方面多维度控制。 5、员工管理制度 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 公司已建立员工聘用、培训、管理、绩效考核、晋升与薪酬管理、问责等制 度，强化员工执业行为管理、廉洁从业管理，切实提升员工合规展业意识。 6、信息技术制度 公司已根据国家法律法规及日常工作需要，制定完备的信息技术相关制度， 使信息技术管理更加规范。系统维护工作完全按照一整套规范化的操作流程进行 管理，制定了每日操作流程、周和月维护操作流程、变更管理流程、专项维护流 程等。 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 第四部分基金托管人 一、基本情况 公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行） 公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD 法定代表人：任德奇 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号 办公地址：上海市长宁区仙霞路18号 邮政编码：200336 注册时间：1987年3月30日 注册资本：742.63亿元人民币 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号 联系人：方圆 电话：95559 交通银行始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的 发钞行之一。1987年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全 国性的国有股份制商业银行，总部设在上海。2005年6月交通银行在香港联合 交易所挂牌上市，2007年5月在上海证券交易所挂牌上市。交通银行连续16年 跻身《财富》(FORTUNE)世界500强，营业收入排名第154位；列《银行家》(The Banker)杂志全球千家大银行一级资本排名第9位。 截至2024年9月30日，交通银行资产总额为人民币14.59万亿元。2024 年前三季度，交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币686.90亿元。 交通银行总行设资产托管部（下文简称“托管部”）。现有员工具有多年基 金、证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，以及经济师、会计师、工程师 和律师等中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职业技能 优良，职业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的 资产托管从业人员队伍。 二、主要人员情况 任德奇先生，董事长、执行董事，高级经济师。 任先生2020年1月起任本行董事长（其中：2019年12月至2020年7月代 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 为履行行长职责）、执行董事，2018年8月至2020年1月任本行副董事长（其 中：2019年4月至2020年1月代为履行董事长职责）、执行董事，2018年8 月至2019年12月任本行行长；2016年12月至2018年6月任中国银行执行董 事、副行长，其中：2015年10月至2018年6月兼任中银香港（控股）有限公 司非执行董事，2016年9月至2018年6月兼任中国银行上海人民币交易业务总 部总裁；2014年7月至2016年11月任中国银行副行长，2003年8月至2014年 5月历任中国建设银行信贷审批部副总经理、风险监控部总经理、授信管理部总 经理、湖北省分行行长、风险管理部总经理；1988年7月至2003年8月先后在 中国建设银行岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳阳分行，中国建设银行信贷管 理委员会办公室、信贷风险管理部工作。任先生1988年于清华大学获工学硕士 学位。 张宝江先生，副董事长、执行董事、行长，高级经济师。 张先生2024年6月起任本行行长；曾任中国农业发展银行副行长，安徽省 分行行长，总行办公室主任，陕西省分行副行长，总行政策研究室副主任（主持 工作）、办公室副主任、研究室副主任等职务。张先生于1998年于中央党校研 究生院获经济学硕士学位，2004年于中央党校研究生院获经济学博士学位。 徐铁先生，资产托管部总经理。 徐铁先生2022年4月起任本行资产托管部总经理；2014年12月至2022年 4月任本行资产托管部副总经理；2000年7月至2014年12月，历任交通银行资 产托管部客户经理、保险与养老金部副高级经理、高级经理、保险保障业务部高 级经理、总经理助理。徐先生2000年于复旦大学获经济学硕士学位。 三、托管业务经营情况 截至2024年9月30日，交通银行共托管证券投资基金828只。此外，交通 银行还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、理 财产品、信托计划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、基本养老保险基 金、划转国有股权充实社保基金、养老保障管理基金、企业年金基金、职业年金 基金、期货公司资产管理计划、QFI证券投资资产、QDII证券投资资产、RQDII 证券投资资产、QDIE、QDLP和QFLP等产品。 四、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 交通银行严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定，加强内部 管理，托管部业务制度健全并确保贯彻执行各项规章，通过对各种风险的识别、 评估、控制及缓释，有效地实现对各项业务的风险管控，确保业务稳健运行，保 护基金持有人的合法权益。 （二）内部控制原则 1、合法性原则：托管部制定的各项制度符合国家法律法规及监管机构的监 管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动始终。 2、全面性原则：托管部建立各二级部自我监控和风险合规部风险管控的内 部控制机制，覆盖各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、 反馈等各个经营环节，建立全面的风险管理监督机制。 3、独立性原则：托管部独立负责受托基金资产的保管，保证基金资产与交 通银行的自有资产相互独立，对不同的受托基金资产分别设置账户，独立核算， 分账管理。 4、制衡性原则：托管部贯彻适当授权、相互制约的原则，从组织架构的设 置上确保各二级部和各岗位权责分明、相互制约，并通过有效的相互制衡措施消 除内部控制中的盲点。 5、有效性原则：托管部在岗位、业务二级部和风险合规部三级内控管理模 式的基础上，形成科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制，通过行 之有效的控制流程、控制措施，建立合理的内控程序，保障各项内控管理目标被 有效执行。 6、效益性原则：托管部内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运作环 节的风险控制要求相适应，尽量降低经营运作成本，以合理的控制成本实现最佳 的内部控制目标。 （三）内部控制制度及措施 根据《证券投资基金法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行资 产托管业务指引》等法律法规，托管部制定了一整套严密、完整的证券投资基金 托管管理规章制度，确保基金托管业务运行的规范、安全、高效，包括《交通银 行资产托管业务管理办法》、《交通银行资产托管业务风险管理办法》、《交通 银行资产托管业务商业秘密管理规定》、《交通银行资产托管业务从业人员行为 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 规范》、《交通银行资产托管业务运营档案管理办法》等，并根据市场变化和基 金业务的发展不断加以完善。做到业务分工科学合理，技术系统管理规范，业务 管理制度健全，核心作业区实行封闭管理，落实各项安全隔离措施，相关信息披 露由专人负责。 托管部通过对基金托管业务各环节的事前揭示、事中控制和事后检查措施实 现全流程、全链条的风险管理，聘请国际着名会计师事务所对基金托管业务运行 进行国际标准的内部控制评审。 五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 交通银行作为基金托管人，根据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资 基金运作管理办法》和有关证券法规的规定，对基金的投资对象、基金资产的投 资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和 支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、 基金收益分配等行为的合规性进行监督和核查。 交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有违反《证券投资基金法》、《公 开募集证券投资基金运作管理办法》等有关证券法规和《基金合同》的行为，及 时通知基金管理人予以纠正，基金管理人收到通知后及时确认并进行调整。交通 银行有权对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对交通银行通 知的违规事项未能及时纠正的，交通银行按规定报告中国证监会。 交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有重大违规行为，按规定报告中 国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 第五部分相关服务机构 一、基金份额销售机构 （一）直销机构 名称：兴证证券资产管理有限公司 住所：福建省平潭县金井镇天山北路3号金井湾商务营运中心6栋15层110 室 办公地址：上海市浦东新区长柳路36号兴业证券大厦9楼 法定代表人：孙国雄 联系人：高丹丹 客服电话：95562-3 网址：http://www.ixzzcgl.com/ （二）其他销售机构 具体非直销销售机构参见基金管理人网站。基金管理人可根据《基金法》、 《运作办法》、《销售办法》和《基金合同》等的规定，选择其他符合要求的机 构销售本基金，并及时履行信息披露义务。 二、登记机构 名称：中国证券登记结算有限责任公司 住所：北京市西城区太平桥大街17号 办公地址：北京市西城区太平桥大街17号 法定代表人：于文强 联系人：苑泽田 电话：010-59378697 传真：010-59378839 三、出具法律意见书的律师事务所和经办律师 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心18-20楼 负责人：韩炯 联系人：丁媛 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 经办律师：安冬、丁媛 电话：021-31358666 四、审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师 名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街1号东方广场东2办公楼8层 办公地址：上海静安区南京西路1266号恒隆广场二期16楼 执行事务合伙人：邹俊 电话：010-85085000 联系人：蔡晓晓 经办注册会计师：黄小熠、蔡晓晓 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 第六部分基金的基本情况 一、基金名称 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金 二、基金类别 混合型证券投资基金 三、基金的运作方式 契约型开放式 在本基金存续期间，A类基金份额和C类基金份额开放日常申购和赎回业 务，B类基金份额只开放赎回，不开放申购。基金份额持有人持有原兴证资管金 麒麟消费升级混合型集合资产管理计划的期限连续计算。 具体见“第七部分基金份额的申购与赎回”。 四、基金存续期限 不定期。 五、基金份额的类别 本基金份额分为不同的类别。 A类基金份额：在投资者申购时收取申购费用、赎回时根据持有期限收取 赎回费用，但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额类别。 B类基金份额：在本基金存续期间，只开放赎回，不开放申购，赎回时不收 取赎回费用，但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额类别。B类基 金份额为《兴证资管金麒麟消费升级混合型集合资产管理计划资产管理合同》生 效前存续的份额。 C类基金份额：从本类别基金资产中计提销售服务费而不收取申购费用，投 资者赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额类别。 本基金A类基金份额、B类基金份额及C类基金份额分别设置基金代码。 本基金A类基金份额、B类基金份额和C类基金份额将分别计算基金份额净 值。 计算公式为： T日某类基金份额的基金份额净值＝T日该类基金份额的基金资产净值/T 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 日该类基金份额余额总数。 投资人在申购基金份额时可自行选择申购的基金份额类别。 根据基金销售情况，基金管理人可在对现有基金份额持有人权益无实质性不 利影响的情况下，经与基金托管人就清算交收、核算估值、系统支持等方面协商 一致，在履行适当程序后增加新的基金份额类别、调低C类基金份额的销售服 务费率、调整A类基金份额的申购费率、调低赎回费率、变更收费方式或者停 止现有基金份额类别的销售或调整基金份额分类规则等，而无需召开基金份额持 有人大会，调整实施前基金管理人需依照《信息披露办法》的规定在规定媒介公 告。 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 第七部分基金的历史沿革 2011年9月20日，中国证监会作出《关于核准兴业证券股份有限公司设立 兴业证券金麒麟消费升级集合资产管理计划的批复》（监管许可〔2011〕1518 号），兴业证券金麒麟消费升级集合资产管理计划核准设立，自2011年11月7 日起向社会公众发行，2011年12月2日结束募集并于2011年12月7日成立。 2021年8月2日，兴业证券金麒麟消费升级集合资产管理计划变更为兴证 资管金麒麟消费升级混合型集合资产管理计划。 根据《基金法》、《运作办法》、《证券公司大集合资产管理业务适用＜关 于规范金融机构资产管理业务的指导意见＞操作指引》等法律法规的规定及《兴 证资管金麒麟消费升级混合型集合资产管理计划资产管理合同》的约定，经中国 证监会《关于准予兴证资管金麒麟消费升级混合型集合资产管理计划变更注册的 批复》(证监许可[2024]1980号)注册，兴证资管金麒麟消费升级混合型集合资产 管理计划变更为兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金。 《兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金基金合同》自基金管理人公 告的生效之日起生效，原《兴证资管金麒麟消费升级集合资产管理计划资产管理 合同》同日起失效。 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 第八部分基金的存续 基金合同生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露； 连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中国证监 会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止 《基金合同》等，并在6个月内召集基金份额持有人大会进行表决。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 第九部分基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人 在招募说明书或基金管理人网站列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机 构。本基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提 供的其他方式办理本基金份额的申购与赎回。 若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资 人可以通过上述方式进行基金份额的申购与赎回。具体办法由基金管理人或指定 的销售机构另行公告。 二、申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易 所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间（若本基金参与港股通交易且该工 作日为非港股通交易日，则基金管理人可根据实际情况决定本基金是否暂停申购 及赎回业务，具体以届时提前发布的公告为准），但基金管理人根据法律法规、 中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时 间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应 的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 本基金B类基金份额自基金合同生效日起每个工作日开放赎回，不开放申 购，《基金合同》另有约定的除外。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依 照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理本基金份额的申 购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或 转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类 基金份额申购、赎回的价格。 三、申购与赎回的原则 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的各类基金 份额净值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，但申请 经登记机构受理的不得撤销； 4、每类基金份额赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人持有基金份额 登记日期的先后次序进行顺序赎回，即登记确认日期在先的份额先赎回，登记确 认日期在后的份额后赎回。基金份额持有人持有原兴证资管金麒麟消费升级混合 型集合资产管理计划的期限连续计算； 5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保 投资者的合法权益不受损害并得到公平对待； 6、基金管理人有权决定基金份额持有人持有本基金的最高限额和本基金的 总规模限额，但应最迟在新的限额实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规 定媒介上公告； 7、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、 处理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规 定为准。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申 购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。若申购资金在规定时间 内未全额到账则申购不成立，申购款项将退回投资人账户，基金管理人、基金托 管人和销售机构等不承担由此产生的利息等任何损失。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时， 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 赎回生效。投资者赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付 赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项 的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障 或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款 项划付时间相应顺延。基金管理人、基金托管人和销售机构等不承担由此顺延造 成的损失或不利后果。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有 效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人可在T+2日后(包括该日)到销售网 点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申 购款项退还给投资人。 本基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表 销售机构确实接收到申请。申请的确认以登记机构或基金管理人的确认结果为 准。对于申请的确认情况，投资者应及时查询。因投资者怠于履行该项查询等各 项义务，致使其相关权益受损的，基金管理人、基金托管人、销售机构不承担由 此造成的损失或不利后果。若申购不生效，则申购款项退还给投资人。 基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时间 进行调整，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规 定媒介上公告。 五、申购和赎回的数量限制 1、投资人通过销售机构和直销渠道首次申购单笔最低金额为人民币1元， 追加申购单笔最低金额为人民币1元；投资人通过直销机构（柜台方式）首次申 购单笔最低金额为人民币1元，追加申购单笔最低金额为人民币1元。 2、本基金不设单笔赎回份额下限，单个基金交易账户最低持有基金份额余 额下限为1份。本基金不设单个投资人累计持有的基金份额上限。 3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或单日净申购比例上限、拒绝 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基 金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控 制。具体见基金管理人相关公告。 4、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回 份额的数量限制、投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额、单个投资人累 计持有的基金份额上限等。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有 关规定在规定媒介上公告。 六、申购费用和赎回费用 1、申购费用 本基金根据收费方式的不同分为A类和C类基金份额。投资人在申购A类基 金份额时支付申购费用；申购C类基金份额不支付申购费用，但从该类别基金资 产中计提销售服务费。B类基金份额只开放赎回，不开放申购。 投资人申购本基金A类基金份额在申购时支付申购费用，投资人可以多次申 购本基金A类基金份额，申购费用按每笔申购申请单独计算。 A类基金份额的申购费率如下： 申购金额（M） 申购费率 M＜100万元 1.2% 100万元≤M＜300万元 1.0% 300万元≤M＜500万元 0.6% M≥500万元 每笔1000元 注：M为申购金额 本基金A类基金份额的申购费用由申购A类基金份额的投资人承担，不列入 基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。 2、赎回费用 基金份额持有人持有原兴证资管金麒麟消费升级混合型集合资产管理计划 的期限连续计算。 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基 金份额时收取，根据法律法规按照持有期限的不同将赎回费按照不同比例计入基 金财产，赎回费用的其余部分用于支付登记费和其他必要的手续费。持续持有期 少于7日的，赎回费应全额归入基金财产。本基金B类基金份额不收取赎回费。 本基金各类别基金份额的赎回费率设置具体如下： 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 （1）A类基金份额的赎回费率 持有期限（N） 赎回费率 0＜N＜7日 1.5% 7日≤N＜30日 0.75% 30日≤N＜1年 0.5% 1年≤N＜/td>0 对持有期少于30日（不含）的A类基金份额持有人所收取赎回费用全额计 入基金财产；对持有期在30日以上（含）且少于90日（不含）的A类基金份额 持有人所收取赎回费用总额的75%计入基金财产；对持有期在90日以上（含） 且少于180日（不含）的A类基金份额持有人所收取赎回费用总额的50%计入基 金财产；对持有期在180日以上（含）的A类基金份额持有人所收取赎回费用总 额的25%计入基金财产；未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手 续费。 （2）C类基金份额的赎回费率 持有期限（N） 赎回费率 0＜N＜7日 1.5% 7日≤N＜30日 0.5% 30日≤N＜/td>0 对持有期少于30日（不含）的C类基金份额持有人所收取赎回费用全额计 入基金财产。 3、本基金的申购费率、赎回费率最高不得超过法律法规规定的限额。 4、基金管理人可以在《基金合同》约定的范围内调整费率或收费方式，并 最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定 媒介上公告。 5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市 场情况制定基金促销计划，针对以特定交易方式（如网上交易、移动客户端交易） 等进行基金交易的投资者定期或不定期地开展本基金促销活动。在基金促销活动 期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低本基金申 购费率、赎回费率，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 法》的有关规定在规定媒介上公告。 6、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机 制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及 监管部门、自律规则的规定。 七、申购份额与赎回金额的计算 （一）本基金申购份额的计算 1、申购本基金A类基金份额的申购费用采用前端收费模式（即申购时缴纳 申购费），投资人的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算方式 如下： 当申购费用适用比例费率时： 净申购金额=申购金额/（1+申购费率）； 申购费用=申购金额-净申购金额； 申购份额=净申购金额/申购当日（T日）A类基金份额净值。 当申购费用适用固定金额时： 净申购金额=申购金额-固定金额； 申购费用=固定金额； 申购份额=净申购金额/申购当日（T日）A类基金份额净值。 2、申购C类基金份额时不收取申购费，申购份额的计算方式如下： 申购份额＝申购金额/申购当日（T日）C类基金份额净值。 例：某投资人投资5万元申购本基金A类基金份额，对应费率1.2%，假设 申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则可得到的申购份额为： 净申购金额＝50,000/（1＋1.2%）＝49,407.11元 申购费用＝50,000－49,407.11＝592.89元 申购份额＝49,407.11/1.0500＝47,054.39份 即：如果投资人申购本基金A类基金份额，假设申购当日A类基金份额净值 为1.0500元，则该投资人可获得申购份额为47,054.39份。 例：某投资人投资5万元申购本基金C类基金份额，不收取申购费，假设申 购当日C类基金份额净值为1.0500元，则可得到的申购份额为： 申购份额=50,000/1.0500=47,619.05份 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 即：如果投资人申购本基金C类基金份额，假设申购当日C类基金份额净值 为1.0500元，则该投资人可获得申购份额为47,619.05份。 （二）赎回金额的计算 本基金采用“份额赎回”方式，赎回价格以赎回当日（T日）的该类基金份 额净值为基准进行计算。 如果投资人赎回基金份额，则赎回金额的计算方法如下： 赎回总额=赎回份额×T日该类基金份额净值 赎回费用=赎回总额×赎回费率 赎回金额=赎回总额－赎回费用 例：某投资人赎回1万份本基金A类或C类基金份额，持有时间为6天，对 应的赎回费率为1.5%，假设赎回当日A类或C类基金份额净值是1.1200元，则 其可得到的赎回金额为： 赎回总额=10,000×1.1200=11,200元 赎回费用=11,200×1.5%=168元 赎回金额=11,200-168=11,032元 即：投资人赎回1万份本基金A类或C类基金份额，持有时间为6天，假设 赎回当日A类或C类基金份额净值是1.1200元，则其可得到的赎回金额为11,032 元。 （三）基金份额净值的计算 基金份额净值计算公式如下： T日某类基金份额的基金份额净值＝T日该类基金份额的基金资产净值/T日 该类基金份额的余额总数 T日的各类基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情 况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金各类别基金份额净值的 计算，均保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。 （四）申购份额、余额的处理方式 申购的有效份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值，有效份额单位 为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 或损失由基金财产承担。 （五）赎回金额的处理方式 赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额净值并扣除 相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数 点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 八、申购和赎回的登记 （一）投资人申购基金成功后，登记机构在T＋1日为投资人增加权益并办 理登记手续，投资人自T＋2日起有权赎回该部分基金份额。 （二）投资人赎回基金成功后，登记机构在T＋1日为投资人扣除权益并办 理相应的登记手续。 （三）基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调 整，并最迟于开始实施2日前在中国证监会规定媒介和基金管理人网站上予以公 告。 九、拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致本基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受 投资人的申购申请。 3、证券/期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基 金资产净值。 4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 5、本基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他 可能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情 形。 6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。 7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有本基 金份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形。 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 8、基金管理人、基金托管人、销售机构或登记机构因技术故障等异常情况 导致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第1、2、3、5、6、8、9项暂停申购情形之一且基金管理人决定拒 绝或暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊 登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝，被拒绝的申购款项 本金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业 务的办理。 十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回 款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受 投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 3、证券/期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基 金资产净值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金 管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。 6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。 7、法律法规规定、中国证监会认定或基金合同约定的其他情形。 发生上述情形之一（第4项除外）且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎 回款项时，基金管理人应按规定报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管 理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申 请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所 述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择 将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 时恢复赎回业务的办理并公告。 十一、巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决 定全额赎回或部分延期赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时， 按正常赎回程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认 为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大 波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10% 的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户 赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的， 将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并 处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此 类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未 能赎回部分作自动延期赎回处理。 （3）如发生单个开放日内单个基金份额持有人申请赎回的基金份额超过前 一开放日的基金总份额的10%时，本基金管理人对该单个基金份额持有人持有的 赎回申请实施全部赎回或者延期办理。 具体分为两种情况： ①如果基金管理人认为有能力支付其他投资人的全部赎回申请，为了保护其 他赎回投资人的利益，对于其他投资人的赎回申请按正常程序进行。对于单个投 资人超过基金总份额10%以上的大额赎回申请，基金管理人在剩余支付能力范围 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 内对其按比例确认当日受理的赎回份额，未确认的赎回部分作自动延期处理。延 期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类 基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在 提交赎回申请时选择取消赎回的，则当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。 ②如果基金管理人认为仅支付其他投资人的赎回申请也有困难时，则对于所 有投资人的赎回申请（包括单个投资人超过基金总份额10%以上的大额赎回申请 和其他投资人的赎回申请），基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日 基金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理，具体按照上述“（2） 部分延期赎回”的约定办理。 （4）暂停赎回：连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理 人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付 赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真、公告 或通过销售机构告知等方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理 方法，并在2日内依据相关规定在规定媒介上刊登公告。 十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应在规定期限内在规 定媒介上刊登暂停公告。 2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上 刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的各类别基金份额净 值。 3、如发生暂停的时间超过1日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时 间，依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重 新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购 或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。 十三、基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与 基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费， 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并 提前告知基金托管人与相关机构。 十四、基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形 而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金份额的投资人。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承； 捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社 会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的 基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基 金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机 构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 十五、基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，销售 机构可以按照规定的标准收取转托管费。 如果出现基金管理人、登记机构、办理转托管的销售机构因技术系统性能限 制或其它合理原因，可以暂停该业务或者拒绝基金份额持有人的转托管申请。 十六、定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另 行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定 额投资计划最低申购金额。 十七、基金的冻结和解冻 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的， 被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。法 律法规或基金合同另有规定的除外。 十八、基金份额转让 在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行基金份额转让的申请并由登记 机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前 在规定媒介公告相关的业务规则，基金份额持有人应根据基金管理人届时公告的 业务规则办理基金份额转让业务。 十九、基金份额的质押或其他业务 如相关法律法规允许登记机构办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基 金管理人可制定相应的业务规则并开展相关业务，并依照《信息披露办法》的有 关规定进行公告。证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司的相关业务规则 另有规定的，从其规定。 二十、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 本基金实施侧袋机制的，本基金的申购与赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”章节的规定或相关公告。 二十一、在不违反相关法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响 的前提下，基金管理人可以依据具体情况对上述申购和赎回以及相关业务的安排 进行补充和调整并提前公告，无需召开基金份额持有人大会审议。 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 第十部分基金的投资 一、投资目标 本基金主要投资于消费相关优质上市公司，同时通过合理的资产配置，追求 超越业绩比较基准的长期资产增值。 二、投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市交 易的股票（包含主板、创业板及其他中国证监会核准或注册发行的股票）、内地 与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的香港联合交易所上市的股票（以下 简称“港股通标的股票”）、债券（含国债、金融债、地方政府债、企业债、公 司债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债、可转换债券 （含分离交易可转债的纯债部分）、可交换债券及其他中国证监会允许投资的债 券）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、国债期 货、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符 合中国证监会相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许公开募集证券投资基金投资其他品种，基金 管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 本基金的投资组合比例为： 本基金股票投资比例为基金总资产的60%-95%（其中投资于港股通标的股 票的比例不超过股票资产的50%），投资于消费升级主题相关股票的比例不低于 非现金基金资产的80%；每个交易日日终，扣除股指期货、国债期货合约需缴纳 的交易保证金后，现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。国债期货、股 指期货及其他金融工具的投资比例符合法律法规和监管机构的规定。 如法律法规或中国证监会变更上述投资品种的投资比例限制，基金管理人在 履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 三、投资策略 （一）大类资产配置策略 本基金的资产配置策略主要是通过对宏观经济周期运行规律的研究，基于定 量与定性相结合的宏观及市场分析，确定组合中股票、债券、货币市场工具及其 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 他金融工具的比例，力争通过大类资产配置获得部分超额收益。 （二）股票投资策略 1、消费升级主题相关股票的界定 本基金的投资方向为经济增长带动居民收入增长以及人口结构变化驱动消 费结构升级的相关主题行业。随着我国人均收入的不断增长，居民基本生活需求 得到极大程度的丰富，对更美好生活的追求不断升级，包括城市化、教育程度、 年龄结构在内的人口结构变化催生消费理念持续变迁。另一方面，我国制造业及 制造业上游产业不断升级，能够提供更加优质、健康、科技含量高的产品和服务。 需求和供给两端双轮驱动，推动我国消费持续升级，由此也催生出一系列新兴产 业，有望在未来获得快速发展。 本基金将消费升级主题划分为两类，一类是经典的消费行业，主要包括纺织 服装、食品饮料、地产、汽车、休闲服务、教育、医药生物等行业；另一类是技 术进步驱动的新型消费，以及与消费上下游密切相关的其他行业，主要包括：电 子、计算机软硬件、通信设备及服务、电气设备、商贸零售、文化传媒与互联网、 轻工制造、家电、化工、机械、建材等行业。香港联合交易所上市的涉及上述相 关消费升级主题的上市公司也是本基金的投资方向。 2、个股投资策略 本基金结合定量和定性分析，在确定消费领域上市公司范畴的基础上，发掘 商业模式独特、竞争壁垒明显、具有长期可持续增长模式、估值水平相对合理的 优质上市公司进行组合式投资。 基本面分析：近几年来，中国消费市场蓬勃发展，在为用户提供优质消费品、 新兴个性消费方式的同时，各个细分领域的市场空间不断扩大，竞争格局也开始 走向清晰，商业模式日趋成熟。本基金将通过分析上市公司的商业模式、所处行 业地位、产品创新能力、公司治理结构等多方面的运营管理能力，判断公司的核 心价值与成长能力，选择具有良好经营状况和广阔增长前景的上市公司股票。 具体分析，本基金在商业模式方面，选择盈利模式清晰、产品与服务有广阔 空间的上市公司；行业地位分析方面，选择在产业链上有稳固地位，行业壁垒高 的上市公司；产品创新能力方面，通过对公司产品和研发人员的判断，选择有竞 争优势，符合消费升级产业发展趋势的公司。公司治理结构方面，选择管理层优 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 异，公司治理结构规范，有清晰的竞争战略，人员激励到位的公司。 定量筛选：本基金构建的定量筛选指标主要包括：市净率（PB）、市盈率 （PE）、动态市盈率（PEG）、主营业务收入增长率、净利润增长率等： ①价值股票的定量筛选：综合考虑PB、PE，具有投资价值的上市公司股票； ②成长型股票的定量筛选：综合考虑动态市盈率（PEG），主营业务收入、净利 润等财务指标，具有成长性的上市公司股票。 3、港股通标的股票的投资策略 本基金将采用“自下而上”的个股精选策略，结合公司基本面、相关行业发 展前景、香港市场资金面和投资者行为等因素，精选符合本基金投资目标的港股 通标的股票。 （三）固定收益投资策略 1、资产配置策略 本基金将通过对宏观经济运行情况、国家货币及财政政策、资本市场资金环 境等重要因素的研究和预测，优化基金资产在利率债、信用债以及货币市场工具 等各类固定收益类金融工具之间的配置比例。 2、利率类品种投资策略 本基金对国债等利率品种的投资，是在对国内外宏观经济运行状况及政策环 境等进行分析和预测基础上，研究利率期限结构变化趋势和债券市场供求关系变 化趋势，深入分析利率品种的收益和风险，预测调整债券组合的平均久期，选择 合适的期限结构的配置策略。在合理控制风险的前提下，综合考虑组合的流动性， 决定投资品种。 3、信用债投资策略 本基金将在深入的宏观研究基础上，综合分析各类信用债发行主体所处行业 环境、发行人所处的市场地位、财务状况、管理水平等因素后，结合具体发行契 约，对债券进行信用评级。在此基础上，积极发掘信用利差具有相对投资机会的 个券进行投资。 4、可交换债券投资策略 基金管理人将积极把握新上市可交换债券的申购收益、二级市场的波段机会 以及偏股型和平衡型可交换债的战略结构性投资机遇，适度把握可交换债券回 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 售、赎回、修正相关条款博弈变化所带来的投资机会及套利机会，选择具有吸引 力标的进行配置。 5、可转债投资策略 可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行风险、 分享股票价格上涨收益的特点。本基金在对可转换公司债券条款和发行债券 公司基本面进行深入分析研究的基础上，综合考虑可转换债券的债性和股性，利 用可转换公司债券定价模型进行估值分析，并最终选择合适的投资品种。 6、资产支持证券投资策略 本基金基于对发行主体和资产支持证券风险收益特征的考察，通过对抵押的 资产质量和现金流特征的研究，分析资产支持证券可能出现的提前偿付比例和违 约率，选择具有投资价值的资产支持证券投资。本基金将会严格控制资产支持证 券的投资比例，并且分散投资。 （四）金融衍生工具投资策略 1、股指期货投资策略 基金管理人可运用股指期货，以提高投资效率，更好地达到本基金的投资目 标。本基金在股指期货投资中将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，在风 险可控的前提下，本着谨慎原则，参与股指期货的投资，以管理投资组合的系统 性风险，改善组合的风险收益特性。此外，本基金还将运用股指期货来对冲诸如 预期大额申购赎回、大量分红等特殊情况下的流动性风险以进行有效的现金管 理。 2、国债期货投资策略 本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为目的进行国债期货投资，将构 建量化分析体系，对国债期货和现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、套 期保值的有效性等指标进行跟踪监控，在最大限度保证基金资产安全的基础上管 理利率波动风险，实现资产保值增值。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围，本基金可以相应调整和更新相关投资策略，并 在招募说明书更新或相关公告中公告。 四、投资限制 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 1、组合限制 本基金的投资组合应遵循以下限制： （1）本基金股票投资比例为基金总资产的60%-95%（其中投资于港股通标 的股票的比例不超过股票资产的50%），投资于消费升级主题相关股票的比例不 低于非现金基金资产的80%； （2）每个交易日日终，扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金 后，现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金 不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等； （3）本基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在内地和香港同时上市 的A+H股合计计算），其市值不超过基金资产净值的10％； （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（同一家公司 在内地和香港同时上市的A+H股合计计算），不超过该证券的10％； （5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过 基金资产净值的10％； （6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％； （7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过 该资产支持证券规模的10％； （8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持 证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％； （9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。 本基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在 评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出； （10）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总 资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； （11）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年， 债券回购到期后不得展期； （12）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组 合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%； （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值 的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外 的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产 的投资； （14）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致； （15）本基金资产总值不超过基金资产净值的140%； （16）本基金投资股指期货、国债期货时，将遵循以下投资比例限制： 1）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基 金资产净值的10%；本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值， 不得超过基金资产净值的15%； 2）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货、国债期货合约价值与 有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的95%；其中，有价证券指股票、债 券（不包含到期日在一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产 （不含质押式回购）等； 3）本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金 持有的股票总市值的20%；本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约 价值不得超过基金持有的债券总市值的30%； 4）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额 不得超过上一交易日基金资产净值的20%；本基金在任何交易日内交易（不包括 平仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%； 5）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差 计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；本基金所持有的债券（不 含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧 差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定； 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 本基金在开始进行股指期货或国债期货投资之前，应与基金托管人就股指期 货或国债期货的开户、清算、估值、交收、投资监督等事宜另行具体协商。 除上述（2）、（9）、（13）、（14）情形之外，因证券/期货市场波动、 上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合 上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但法律法规 或中国证监会规定的特殊情形除外。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合 基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起 开始。 法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定 为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行 适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程序 后，则本基金投资不再受相关限制，无需经基金份额持有人大会审议。 3、关联交易原则 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按 照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律 法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以 上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 法律、行政法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基 金不再受相关限制或以变更后的规则为准，不需经基金份额持有人大会审议。 五、业绩比较基准 本基金业绩比较基准： 中证内地消费主题指数收益率×65%+中证香港300消费指数收益率×20%+ 中债综合（全价）指数收益率×15% 本基金选定中证内地消费主题指数和中证香港300消费指数作为股票部分 的业绩比较基准，中债综合（全价）指数作为固定收益部分的业绩比较基准。 随着法律法规和市场环境发生变化，如果上述业绩比较基准不适用本基金， 或者本基金业绩比较基准中所使用的指数暂停或终止发布或变更名称，或者推出 更权威的能够代表本基金风险收益特征的指数，基金管理人可以依据维护基金份 额持有人合法权益的原则，经与基金托管人协商一致并履行适当程序，对业绩比 较基准进行相应调整并及时公告，无需召开基金份额持有人大会。 六、风险收益特征 本基金是混合型基金，其预期收益和风险水平高于债券型基金和货币市场基 金，低于股票型基金。本基金若投资港股通标的股票，将承担汇率风险以及因投 资环境、投资标的、市场制度、交易规则差异等带来的境外市场的风险。 七、基金管理人代表基金行使股东或债权人权利的处理原则及方法 1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东或债权人权利，保 护基金份额持有人的利益； 2、不谋求对上市公司的控股； 3、有利于基金财产的安全与增值； 4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三 人牟取任何不当利益。 八、侧袋机制的实施和投资运作安排 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金 份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事 务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有人大会审议。 侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”章节的 规定。 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 第十一部分基金的财产 一、基金资产总值 基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和应收的申购 款以及其他投资所形成的价值总和。 二、基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 三、基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管 人、销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 四、基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和销售机构的财产，并由基金托 管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和销售机构以其自有的财产 承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他 权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原 因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务， 不得对基金财产强制执行。 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 第十二部分基金资产估值 一、估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规 规定需要对外披露基金净值的非交易日。 二、估值对象 基金所拥有的股票、期货、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资 产及负债。 三、估值原则 基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会 计准则》、监管部门有关规定。 （一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资 产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计 量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值 日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允 价值。 与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值 为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作 为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的 溢价或折价。 （二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够 可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价 值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值 或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。 （三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事 件，使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对 估值进行调整并确定公允价值。 四、估值方法 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 1、证券交易所上市的有价证券的估值 （1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂 牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重 大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价 （收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生 影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市价，确定公允价格。 （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值； （4）交易所上市交易的可转换债券以每日收盘价作为估值全价； （5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。 交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值； （6）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的 情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场 报价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的 公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定 其公允价值。 2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌 的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； （2）首次公开发行未上市的股票、债券，采用估值技术确定公允价值，在 估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； （3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、 首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监 管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含 投资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的 按照长待偿期所对应的价格进行估值。 4、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估 值。 5、对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券和私募债券，采用估值技术确 定公允价值。 6、股指期货合约以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的，且最 近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。如法律法 规今后另有规定的，从其规定。 7、国债期货合约以估值当日结算价进行估值。估值当日无结算价的，且最 近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。如法律法 规今后另有规定的，从其规定。 8、估值计算中涉及港币对人民币汇率的，将依据下列信息提供机构所提供 的汇率为基准：当日中国人民银行或其授权机构公布的人民币与港币的中间价。 9、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基 金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估 值。 10、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以 确保基金估值的公平性。 11、其他资产按法律法规或监管机构有关规定进行估值。 12、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项， 按国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，双方协商解决。 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人 承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照 基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。由此给基金持有人和基金造成 的损失以及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失，基金托管人不 承担赔付责任。 五、估值程序 1、各类别基金份额净值是按照每个工作日闭市后，该类别基金资产净值除 以当日该类别基金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四 舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金管理人可以设立大额赎回 情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。 每个工作日计算基金资产净值及各类别基金份额净值，并按规定公告基金净 值信息。 2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规 或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后， 将各类别基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金 管理人对外公布。 六、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估 值错误时，视为该类基金份额净值错误。 基金合同的当事人应按照以下约定处理： 1、估值错误类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销 售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错 的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述 “估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数 据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 2、估值错误处理原则 （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担； 由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估 值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且 有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责 任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得 到更正。 （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责， 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。 但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还 或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任 方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事 人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当 得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得 利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生 的原因确定估值错误的责任方； （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失 进行评估； （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行 更正和赔偿损失； （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报 基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 （2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基 金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基 金管理人应当公告，并报中国证监会备案。 （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行 业有通行做法，在不违背法律法规且不损害投资者利益的前提下，基金管理人与 基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则重新协商确定处理原 则。 七、暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券/期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营 业时； 2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协 商确认后，基金管理人应当暂停估值； 4、法律法规规定、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 八、基金净值的确认 基金资产净值和各类别基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负 责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和 各类别基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认 后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。 九、特殊情况的处理 1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第9项进行估值时，所造成的误 差不作为基金资产估值错误处理。 2、由于不可抗力原因，或由于证券/期货交易所及登记结算公司发送的数据 错误或第三方估值机构提供的数据错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等， 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未 能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔 偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造 成的影响。 十、实施侧袋机制期间的基金资产估值 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 第十三部分基金费用与税收 一、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、本基金从C类基金份额的基金财产中计提的销售服务费； 4、除法律法规、中国证监会另有规定外，《基金合同》生效后与基金相关 的信息披露费用； 5、《基金合同》生效后与基金相关的登记机构相关费用（包括登记结算费、 服务月费、年度电子合同服务费）、审计费、律师费、诉讼费和仲裁费、公证费； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金的证券账户等相关账户的开户费用； 8、基金的证券交易费用； 9、基金的银行汇划费用、银行账户维护费用； 10、因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用； 11、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他 费用。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.2%年费率计提。管理费的计算 方法如下： H＝E×1.2%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基 金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从 基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺 延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的计 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 算方法如下： H＝E×0.20%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基 金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 3、C类基金份额的销售服务费 本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费 率为0.50%。 C类基金份额的销售服务费按前一日C类基金份额的基金资产净值的0.50% 年费率计提。计算方法如下： H=E×0.50%÷当年天数 H为C类基金份额每日应计提的销售服务费 E为C类基金份额前一日基金资产净值 销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理人与基 金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式，自动 于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付至基金管理人，由基金管理人代 付给销售机构。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 上述“一、基金费用的种类”中第4－11项费用，根据有关法规及相应协议 规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 三、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、原《兴证资管金麒麟消费升级混合型集合资产管理计划资产管理合同》 生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 目。 四、实施侧袋机制期间的基金费用 本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书“侧袋机制”章节或相关公告的规定。 五、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣 缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 第十四部分基金的收益与分配 一、基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 二、基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已实现收益的孰低数。 三、基金收益分配原则 1、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费，而C类基金份额收取销售 服务费，各类别基金份额对应的可供分配利润将有所不同； 2、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数由基金管 理人决定，若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配； 3、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现 金红利或将现金红利自动转为对应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金各类基金份额默认的收益分配方式是现金分红；本基金不同基金份额 类别，其分红相互独立、互不影响；投资者不同基金交易账户设置的分红相互独 立、互不影响； 4、基金收益分配后各类别基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基 准日的各类别基金份额净值减去每单位该类别基金份额收益分配金额后不能低 于面值； 5、同一类别的每一基金份额享有同等分配权； 6、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，基 金管理人、登记机构和基金托管人协商一致后，可对基金收益分配原则进行调整， 不需召开基金份额持有人大会。 四、收益分配方案 基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益 分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 五、收益分配方案的确定、公告与实施 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在2日内在 规定媒介公告。 基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间 不得超过15个工作日。 六、基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投 资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登 记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为对应类别的基金份额。 七、实施侧袋机制期间的收益分配 本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书“侧袋 机制”章节的规定。 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 第十五部分基金的会计与审计 一、基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日； 3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 4、会计制度执行国家有关会计制度； 5、本基金独立建账、独立核算； 6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的 会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对 并以书面方式确认。 二、基金的年度审计 1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民 共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进 行审计。 2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更 换会计师事务所需在2日内在规定媒介公告。 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 第十六部分基金的信息披露 一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办 法》、《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法 规关于信息披露的规定发生变化时，本基金从其最新规定，无需经基金份额持 有人大会审议。 二、信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人 大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组 织。 本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律 法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、 完整性、及时性、简明性和易得性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信 息通过中国证监会规定媒介披露，并保证投资者能够按照《基金合同》约定的时 间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 2、对证券投资业绩进行预测； 3、违规承诺收益或者承担损失； 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 6、中国证监会禁止的其他行为。 四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基 金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以 中文文本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币 元。 五、公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括： 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 （一）基金招募说明书、基金产品资料概要、《基金合同》、托管协议 1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确 基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投 资者重大利益的事项的法律文件。 2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基 金份额持有人服务等内容。 3、基金产品资料概要系基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简 明的基金概要信息。 4、《基金合同》生效后，基金招募说明书、基金产品资料概要的信息发生 重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书、基金产品 资料概要，并登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在销售机构网站或 营业网点。 基金招募说明书、基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少 每年更新一次。 《基金合同》终止的，除《基金合同》另有约定外，基金管理人可以不再更 新基金招募说明书、基金产品资料概要。 5、托管协议是界定基金托管人和基金管理人在财产保管及运作监督等活动 中的权利、义务关系的法律文件。 基金管理人、基金托管人应当将《基金合同》、托管协议登载在网站上。 （二）基金净值信息 《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应 当至少每周在规定网站披露一次各类别基金份额净值和基金份额累计净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日 的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类别基 金份额净值和基金份额累计净值。 基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半 年度和年度最后一日各类别基金份额净值和基金份额累计净值。 （三）基金份额申购、赎回价格 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份 额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金 销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息资料。 （四）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告（含 资产组合季度报告） 基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年 度报告登载于规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年 度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师 事务所审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将 中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。 基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告， 将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。 如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决 策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告 期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其 流动性风险分析等。 （五）临时报告 本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书， 并登载在规定报刊和规定网站上。 前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产 生重大影响的下列事件： 1、基金份额持有人大会的召开； 2、《基金合同》终止、基金清算； 3、转换基金运作方式、基金合并； 4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构、基金改聘会计师事 务所； 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 5、基金管理人委托服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项， 基金托管人委托服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、变更基金管理人的实际 控制人； 8、基金管理人高级基金管理人员、基金经理和基金托管人专门公募证券投 资基金托管部门负责人发生变动； 9、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十； 10、基金管理人、基金托管人专门公募证券投资基金托管部门的主要业务人 员在最近12个月内变动超过百分之三十； 11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁； 12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到 重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门公募证券投资基金托管部门负责 人因公募证券投资基金托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚； 13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、 实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他重大关联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外； 14、基金收益分配事项； 15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提 方式和费率发生变更； 16、某一类别基金份额净值计价错误达该类别基金份额净值百分之零点五； 17、本基金开始办理申购、赎回； 18、本基金发生巨额赎回并延期办理； 19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； 20、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 21、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时； 22、基金管理人采用摆动定价机制进行估值； 23、本基金推出新业务或服务； 24、基金变更基金份额类别设置。 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 25、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价 格产生重大影响的其他事项或中国证监会或《基金合同》规定的其他事项。 （六）澄清公告 在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消 息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份 额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。 （七）基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 （八）清算报告 基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性 公告登载在规定报刊上。 （九）投资资产支持证券的相关公告 基金管理人应在基金年报及中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、资 产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。基金 管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值 占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资 产支持证券明细。 （十）投资股指期货的信息披露 基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更 新）等文件中披露股指期货交易情况，包括交易政策、持仓情况、损益情况、风 险指标等，并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的 投资政策和投资目标等。 （十一）投资国债期货的信息披露 基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更 新）等文件中披露国债期货交易情况，包括交易政策、持仓情况、损益情况、风 险指标等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的 交易政策和交易目标。 （十二）港股通标的股票的投资情况 基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 新）等文件中披露参与港股通标的股票的相关情况。 （十三）投资流通受限证券的相关公告 基金管理人应在基金投资非公开发行股票后两个交易日内，在中国证监会规 定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值，以及总成 本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。 （十四）实施侧袋机制期间的信息披露 本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同 和招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书“侧袋机制”章节的规定。 （十五）中国证监会规定的其他信息。 六、信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及 高级管理人员负责管理信息披露事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息 披露内容与格式准则等法规的规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约 定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回 价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等 相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。 基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择披露信息的报刊。 基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的 基金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。 基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要 在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且 在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，按照《信息披露办 法》自主披露信息如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专 业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10 年。 七、信息披露文件的存放与查阅 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法 规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。 八、暂停或延迟信息披露的情形 当出现下述情况时，本基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关 信息： 1、不可抗力； 2、本基金投资所涉及的证券、期货交易市场或外汇市场遇法定节假日或因 其他原因暂停营业时； 3、出现基金合同约定的暂停估值的情形； 4、法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情况。 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 第十七部分侧袋机制 一、侧袋机制的实施条件、实施程序 当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基 金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师 事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基 金份额持有人大会。 启用侧袋机制当日，基金管理人和基金服务机构应以基金份额持有人的原有 账户份额为基础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额。当日收到的申 购申请，按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办 理主袋账户的赎回申请并支付赎回款项。 二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 1、侧袋账户 侧袋机制实施期间，基金管理人不办理侧袋账户的申购、赎回和转换，基金 份额持有人申请申购、赎回或转换侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或转换申 请将被拒绝。 2、主袋账户 侧袋机制实施期间，基金合同及本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部 分的申购、赎回、巨额赎回、转换、定期定额投资等约定仅适用于主袋账户份额， 基金管理人将按照基金合同和本招募说明书的约定，依据主袋账户的基金份额净 值办理主袋账户份额的申购与赎回。 此外，在依法保障主袋账户份额持有人享有基金合同约定的赎回权利的前提 下，基金管理人依照法律法规及基金合同的约定，并根据主袋账户运作情况合理 确定、调整申购政策，具体事项届时将由基金管理人在相关公告中规定。 3、基金份额的登记 侧袋机制实施期间，基金管理人应对侧袋账户份额实行独立管理，主袋账户 沿用原基金代码，侧袋账户使用独立的基金代码。 4、侧袋机制实施期间，登记机构对本基金份额的申购、赎回及份额登记另 有规定的，从其最新规定。具体安排请见基金管理人届时发布的相关公告。 三、实施侧袋机制期间基金的投资及业绩 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作指标和基金业绩指标应当以主袋 账户资产为基准，基金合同及本招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合 比例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋 账户。 基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投 资组合的调整，但因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。 基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操 作。 侧袋机制实施期间，基金管理人、基金服务机构在计算基金业绩相关指标时 仅考虑主袋账户资产，分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少在计算基金业绩 相关指标时按投资损失处理。基金管理人、基金服务机构在展示基金业绩时，应 当就前述情况进行充分的解释说明，避免引起投资者误解。 四、实施侧袋机制期间基金的费用 本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见届时发布的相关公告。 主袋账户仍按照基金合同及本招募说明书“基金费用与税收”部分的约定列 支相关费用。 因启用侧袋机制产生的咨询、审计费用等由基金管理人承担。 五、实施侧袋机制期间基金的收益分配 侧袋机制实施期间，基金合同及本招募说明书“基金的收益与分配”部分的 收益分配原则等约定适用于主袋账户，基金管理人可据此确定主袋账户的收益分 配方案、对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。 六、特定资产的处置清算 特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人将 按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，及 时向侧袋账户份额持有人支付对应款项。无论侧袋账户资产是否全部完成变现， 基金管理人都将及时向侧袋账户份额持有人支付已变现部分对应的款项。 侧袋账户资产完全清算后，基金管理人应注销侧袋账户。 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 七、实施侧袋机制期间的信息披露 1、基金净值信息 侧袋机制实施期间，基金管理人应当暂停披露侧袋账户的基金份额净值，并 按照法律法规及基金合同与本招募说明书约定的披露方式和频率披露主袋账户 的基金净值信息。 2、定期报告 侧袋机制实施期间，基金管理人应当按照法律法规的规定在基金定期报告中 披露报告期内侧袋账户相关信息，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋 账户进行编制。侧袋账户相关信息在定期报告中单独进行披露。会计师事务所对 基金年度报告进行审计时，应对报告期内基金侧袋机制运行相关的会计核算和年 度报告披露，执行适当程序并发表审计意见。 3、临时报告 基金管理人在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可 能对投资者利益产生重大影响的事项后应及时发布临时公告。 启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及程序、特定资产流动性和 估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险提示等重要信息。 处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价格和时间、向侧袋账 户份额持有人支付的款项、相关费用发生情况等重要信息。侧袋机制实施期间， 若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按 法律法规要求及时发布临时公告。 八、侧袋机制的审计 基金管理人应当在启用侧袋机制和终止侧袋机制后，及时聘请符合《中华人 民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。 九、本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的 部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，或将来 法律法规或监管规则针对侧袋机制的内容有进一步规定的，或相关证券交易所、 登记机构新增相关业务规则且适用于本基金的，基金管理人经与基金托管人协 商一致并履行适当程序后，在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提 下，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 第十八部分风险揭示 证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一 证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的 金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益， 也可能承担基金投资所带来的损失。 基金分为股票型证券投资基金、混合型证券投资基金、债券型证券投资基金 等不同类型，投资人投资不同类型的证券投资基金将获得不同的收益预期，也将 承担不同程度的风险。本基金是混合型证券投资基金，其预期收益和风险水平高 于债券型证券投资基金和货币市场基金，低于股票型证券投资基金。 投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期 定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方 式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得 收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。 投资人应当认真阅读本基金《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件， 了解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资 产状况等判断本基金是否和投资人的风险承受能力相适应。 投资人应当通过基金管理人或其他销售机构购买和赎回本基金，销售机构名 单详见本基金的招募说明书以及相关公告。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保 证本基金一定盈利，也不保证最低收益；基金管理人管理的其他基金的业绩不构 成对本基金业绩表现的保证。 除基金管理人直接办理本基金的销售外，本基金还通过其他销售机构销售， 基金管理人与其他销售机构都不能保证其收益或本金安全。 基金管理人提醒投资人在作出投资决策后，须了解并自行承担以下风险： 一、市场风险 证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的 影响，导致本基金收益水平变化而产生风险，主要包括： 1、政策风险。因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区 发展政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 2、经济周期风险。随经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周 期性变化，从而引起证券价格波动，收益水平也会随之变化，从而产生风险。 3、利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。 利率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。利率风险 是债券投资所面临的主要风险。 4、上市公司经营风险。上市公司的经营好坏受多种因素影响，如管理能力、 财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等，这些都会导致企业的盈利发生变 化。如果本基金所投资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者能够用 于分配的利润减少，使基金投资收益下降。虽然本基金可以通过投资多样化来分 散这种非系统风险，但不能完全规避。 5、信用风险。债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息，或由于债券发行 人信用质量降低导致债券价格下降的风险，信用风险也包括证券交易对手因违约 而产生的证券交割风险。 6、购买力风险。本基金投资的收益可能因为通货膨胀的影响而导致购买力 下降，从而使本基金的实际收益下降。 7、再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投 资时的收益率的影响。具体为当利率下降时，本基金从投资的固定收益证券所得 的利息收入进行再投资时，将获得较以前低的收益率。 二、流动性风险 本基金的流动性风险主要体现为基金申购、赎回等因素对基金造成的流动性 影响。在基金交易过程中，可能会发生巨额赎回的情形。巨额赎回可能会产生基 金仓位调整的困难，导致流动性风险，甚至影响基金份额净值。 （1）基金申购、赎回安排 投资人具体请参见基金合同“第六部分基金份额的申购与赎回”和本招募 说明书“第九部分基金份额的申购与赎回”，详细了解本基金的申购以及赎回 安排。 （2）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估 本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较好的 规范型交易场所，主要投资对象为具有良好流动性的金融工具，同时本基金基于 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 分散投资的原则在行业和个券方面未有高集中度的特征。此外，本基金每个交易 日日终在扣除股指期货、国债期货需缴纳的保证金后，应当保持不低于基金资产 净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付 金、存出保证金、应收申购款等。综上所述，本基金拟投资市场、行业及资产的 流动性良好，流动性风险相对可控。 （3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 本基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状 况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。同时，如本基金单个 基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上 的，基金管理人有权对其采取延期办理赎回申请的措施。 （4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的 情形时，基金管理人将以保障投资者合法权益为前提，严格按照法律法规及基金 合同的规定，谨慎选取延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎 回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值、摆动定价、实施侧袋机制等流动性风 险管理工具作为辅助措施。对于各类流动性风险管理工具的使用，基金管理人将 依照严格审批、审慎决策的原则，及时有效地对风险进行监测和评估，使用前经 过内部审批程序并与基金托管人协商一致。在实际运用各类流动性风险管理工具 时，投资者的赎回申请、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管理人将严格 依照法律法规及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的合法权益。 三、管理风险 1、在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等， 会影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益 水平。 2、基金管理人和基金托管人的管理水平、管理手段和管理技术等因素的变 化也会影响基金收益水平。 四、操作和技术风险 基金的相关当事人在各业务环节的操作过程中，可能因内部控制不到位或者 人为因素造成操作失误或违反操作规程而引致风险，如越权违规交易、内幕交易、 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 交易错误和欺诈等。 此外，在基金的后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易 的正常进行甚至导致基金份额持有人利益受到影响。这种技术风险可能来自基金 管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、证券交易所和证券登记结算机构等。 五、合规性风险 指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者基金投资违反 法规及《基金合同》有关规定的风险。 六、本基金特有风险 1、本基金为混合型证券投资基金，存在大类资产配置风险，有可能受到经 济周期、市场环境或基金管理人对市场所处的经济周期和产业周期的判断不足等 因素的影响，导致基金的大类资产配置比例偏离最优化水平，给基金投资组合的 绩效带来风险。本基金在股票选择上具有一定的主观性，将在个股投资决策中给 本基金带来一定的不确定性，因而存在个股选择风险。 2、可转换债券投资风险 （1）可转换债券收益不确定的风险 可转换债券的收益除受到利率风险、流动性风险的影响以外，还受转股价格、 标的股票价格、投资者的预期等诸多因素的影响。 （2）转股风险 转股期内，标的股票价格低于转股价格而影响投资收益的风险；赎回条款可 能导致债券提前兑付或转股期缩短而影响投资收益的风险；转股价格向下修正条 款触发时，修正转股价格未被同意的风险；因标的股票重大事项导致暂停转股时 间超过债券存续期的风险。 （3）偿付风险 若在可转换债券存续期内，发行人自身的盈利及获现能力无法按期支付本 息，使投资者面临一定的偿付风险。 （4）资信风险 如果由于发行人自身的相关风险或不可控制的因素，发行人的财务状况发生 不利变化，导致不能按约定偿付贷款本息或在业务往来中发生严重违约行为，将 可能使发行人资信状况恶化，从而影响本次可转换债券还本付息。 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 （5）债券持有人回售债券导致发行人集中兑付的风险。 （6）流动性风险 公司债券由监管部门批准的证券登记机构负责托管、登记及结算工作，发行 结束后，转换债交易市场的交易活跃程度受到宏观经济环境、投资者分布、投资 者交易意愿等因素的影响，发行人无法保证转换债券的持有人能够随时并足额交 易其所持有的债券，由此可能产生由于无法及时完成交易带来的流动性风险。 （7）周期性风险 可转债投资具有周期性、风险特性等固有特点，因而存在持仓比例不稳定的 风险。基金管理人根据市场情况在合同约定范围内自主决策各类资产投资比例， 因而存在单一类型资产配置比例前后不均甚至显着偏低的可能性。 3、可交换债券投资风险 （1）可交换债券的收益波动风险 可交换债券与标的股票挂钩，其波动因素除利率风险、流动性风险外，还受 换股价格、标的股票价格、赎回条款、向下修正条款、投资者的预期等诸多因素 的影响。具有波动风险的收益包括：①持有期间获取利息，持有至到期被发行人 以到期赎回价格赎回而获取的赎回收益，或在存续期内被发行人按照债券面值加 应计利息赎回而获取的赎回收益；②当标的股票二级市场价格高于换股价时，通 过交换股票获取二级市场价格与换股价之间差价；③在报价系统公司以高于票面 价值转让的收益等。 （2）股票质押担保风险 可交换债券可能采用股票质押担保方式，预备用于交换的股票及其孳息（包 括送股、转股和现金红利）一并予以质押给受托管理人，用于对债券持有人交换 股份和本期私募债券本息偿付提供担保；若标的股票价格大幅下跌，且发行人不 对换股价格进行修正时，将影响到质押股票对债券本息偿付的最终保障效果。 （3）换股风险 主要包括：①换股期内标的股票价格可能低于换股价格而影响投资收益的风 险；②债券的赎回条款可能导致债券提前兑付或换股期缩短而影响投资收益的风 险；③换股价格向下修正条款触发时，董事会未同意修正换股价格的风险；④预 备可交换的股票被限售、冻结，或因标的股票重大事项导致暂停换股时间超过债 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 券存续期等导致投资者无法换股的风险。 （4）发行人资信风险 若由于发行人自身的相关风险或不可控制的因素，发行人的财务状况发生不 利变化，导致不能按约定偿付贷款本息或在业务往来中发生严重违约行为，将可 能使发行人资信状况恶化，发行人上述受限资产将可能用于对相关债权人的偿 付，发行人的资产将会大幅减少，并面临集中偿付的巨大压力，届时发行人的偿 债能力将严重下降，从而影响债券还本付息。 4、股指期货投资风险 （1）基差风险。在使用股指期货对冲市场风险的过程中，基金财产可能因 为股指期货合约与标的指数价格波动不一致而遭受基差风险。 （2）系统性风险。组合现货的β可能不足或者过高，组合风险敞口过大， 股指期货空头头寸不能完全对冲现货的风险，组合存在系统性暴露的风险。 （3）杠杆风险。股指期货是一种高风险的投资工具，实行保证金交易制度 具有杠杆性，高杠杆效应放大了价格的波动风险；当出现不利行情时，股价指数 微小的变动就可能会使基金资产遭受较大损失。 （4）股指期货展期时的流动性风险。本基金持有的股指期货头寸需要进行 展期操作，平仓持有的股指期货合约，换成其它月份股指期货合约，当股指期货 市场流动性不佳、交易量不足时，将会导致展期操作执行难度提高、交易成本增 加，从而可能对基金资产造成不利的影响。 （5）期货盯市结算制度带来的现金管理风险。股指期货采取保证金交易制 度，保证金账户实行当日无负债结算制度，资金管理要求高。当市场持续向不利 方向波动导致期货保证金不足，如果未能在规定的时间内补足保证金，按规定将 被强制平仓，可能给基金资产带来超出预期的损失。 （6）到期日风险。股指期货合约到期时，本基金的账户如仍持有未平仓合 约，交易所将按照交割结算价将账户持有的合约进行现金交割，因此无法继续持 有到期合约，具有到期日风险。 （7）对手方风险。基金管理人运用基金资产投资于股指期货时，会尽力选 择资信状况优良、风险控制能力强的期货公司作为经纪商，但不能杜绝在极端情 况下，所选择的期货公司在交易过程中存在违法、违规经营行为或破产清算导致 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 基金资产遭受损失。 （8）连带风险。为本基金资产进行结算的结算会员或该结算会员下的其他 投资者出现保证金不足、又未能在规定的时间内补足，或因其他原因导致中金所 对该结算会员下的经纪账户强行平仓时，基金资产可能因被连带强行平仓而遭受 损失。 5、国债期货投资风险 本基金投资范围包括国债期货，国债期货的投资可能面临市场风险、基差风 险、流动性风险。市场风险是因期货市场价格波动使所持有的期货合约价值发生 变化的风险。基差风险是期货市场的特有风险之一，是指由于期货与现货间价差 的波动，影响套期保值或套利效果，使之发生意外损益的风险。流动性风险可分 为两类：一类为流通量风险，是指期货合约无法及时以所希望的价格建立或了结 头寸的风险，此类风险往往是由市场缺乏广度或深度导致的；另一类为资金量风 险，是指资金无法满足保证金要求，使得所持有的头寸面临被强制平仓的风险。 6、次级债券的投资风险 （1）次级性风险 次级债券本金和利息的清偿顺序在发行人的普通债之后、先于发行人的股权 资本，存在次级性风险。 （2）利率风险 受国民经济总体运行状况、国家宏观货币政策财等因素的影响，市场利率水 平和结构存在波动可能性从而对次级债券的投资收益产生影响。 （3）流动性风险 证券公司次级债采用非公开发行的形式，向不超过200名特定对象发行，发 行结束后在交易所固定收益平台转让，在债券到期之前只能在有限的投资者之间 进行转让。在上述要求下，证券公司次级债具有一定的流动性风险，投资证券公 司次级债可能存在无法随时并足额转让的风险。 （4）偿付风险 在次级债券持有期间，如发行人公司所处的宏观经济环境、行业政策和资本 市场状况等外部因素发生变化，加上公司本身生产经营中存在的不确定性，可能 导致公司不能从预期的还款来源中获得足够的资金，从而影响公司按期偿付本期 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 债券本息的能力，使投资者面临一定的偿付风险。 7、港股通标的范围内的证券投资风险 （1）本基金将通过“内地与香港股票市场交易互联互通机制”投资于香港 市场，在市场进入、投资额度、可投资对象、税务政策等方面都有一定的限制， 而且此类限制可能会不断调整，这些限制因素的变化可能对本基金进入或退出当 地市场造成障碍，从而对投资收益以及正常的申购赎回产生直接或间接的影响。 （2）香港市场交易规则有别于内地A股市场规则，此外，在“内地与香港 股票市场交易互联互通机制”下参与香港股票投资还将面临包括但不限于如下特 殊风险： 1）港股市场实行T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股估价可能 表现出比A股更为剧烈的股价波动； 2）只有沪港两地均为交易日且能够满足结算安排的交易日以及新增港股通 交易日为港股通交易日，在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易， 港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险； 3）香港出现台风、黑色暴雨或者联交所规定的其他情形时，联交所将可能 停市，投资者将面临在停市期间无法进行港股通交易的风险；出现上交所证券交 易服务公司认定的交易异常情况时，上交所证券交易服务公司将可能暂停提供部 分或者全部港股通服务，投资者将面临在暂停服务期间无法进行港股通交易的风 险。 4）投资者因港股通股票权益分派、转换、上市公司被收购等情形或者异常 情况，所取得的港股通股票以外的联交所上市证券，只能通过港股通卖出，但不 得买入，上交所另有规定的除外；因港股通股票权益分派或者转换等情形取得的 联交所上市股票的认购权利在联交所上市的，可以通过港股通卖出，但不得行权； 因港股通股票权益分派、转换或者上市公司被收购等所取得的非联交所上市证 券，可以享有相关权益，但不得通过港股通买入或卖出。 5）代理投票。由于中国结算是在汇总投资者意愿后再向香港结算提交投票 意愿，中国结算对投资者设定的意愿征集期比香港结算的征集期稍早结束；投票 没有权益登记日的，以投票截止日的持有作为计算基准；投票数量超出持有数量 的，按照比例分配持有基数。 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 以上所述因素可能会给本基金投资带来特殊交易风险。 8、资产支持证券投资风险 本基金可投资于资产支持证券。本基金所投资的资产支持证券之债务人出现 违约，或在交易过程中发生交收违约，或由于资产支持证券信用质量降低导致证 券价格下降，可能造成基金财产损失。此外，受资产支持证券市场规模及交易活 跃程度的影响，资产支持证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或 卖出，存在一定的流动性风险，从而对基金收益造成影响。 9、科创板股票投资风险 本基金财产投资于科创板股票，会面临科创板因投资标的、市场制度以及交 易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于市场风险、流动性风险、信用风险、 集中度风险、系统性风险、政策及宏观环境风险等。 投资科创板股票存在的风险包括但不限于： （1）市场风险 科创板个股集中来自新一代信息技术、高端装备、新材料、新能源、节能环 保及生物医药等高新技术和战略新兴产业领域。大多数企业为初创型管理人，企 业未来盈利、现金流、估值均存在不确定性，与传统二级市场投资存在差异，整 体投资难度加大，个股市场风险加大。 科创板个股上市前五日无涨跌停限制，第六日开始涨跌幅限制在正负20% 以内，个股波动幅度较其他股票加大，市场风险随之上升。 （2）流动性风险 科创板整体投资门槛较高，个人投资者必须满足交易满两年并且资金在50 万以上才可参与，二级市场上个人投资者参与度相对较低，机构持有个股大量流 通盘导致个股流动性较差，资产管理计划组合存在无法及时变现及其他相关流动 性风险。 （3）退市风险 科创板试点注册制，对经营状况不佳或财务数据造假的企业实行严格的退市 制度，且科创板的退市标准比A股其他板块更为严格，违反相关规定的科创板上 市公司将直接退市，没有暂停上市和恢复上市两方面程序，科创板个股存在更高 的退市风险。 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 （4）系统性风险 科创板企业均为科技创新企业，在企业经营及盈利模式上可能存在趋同，所 以科创板个股价格相关性可能较高，市场表现不佳时，系统性风险将更为显着。 （5）政策及宏观环境风险 国家对高新技术产业扶持力度及重视程度的变化会对科创板企业带来较大 影响，科创板股票相关法律、行政法规、部门规章、规范性文件和交易所业务规 则的修改、或新的法律法规和业务规则的出台，均可能对科创板股票投资带来政 策风险。此外，国内宏观经济环境、国际经济形势变化等宏观环境因素也可能对 战略新兴产业及科创板个股带来影响。 10、北京证券交易所股票投资风险 北京证券交易所主要服务于创新型中小企业，在发行、上市、交易、退市等 方面的规则与其他交易场所存在差异，基金投资北京证券交易所股票的风险包括 但不限于： （1）中小企业经营风险 由于北京证券交易所上市的企业大部分为创新型中小企业，该类企业在持续 经营能力、核心技术、管理团队稳定性、财务数据稳定性及企业应对外部政策、 市场等方面具有较大的不确定性，由此可能导致投资北京证券交易所上市股票对 基金净值产生不利影响。 （2）股价大幅波动风险 北京证券交易所在证券发行、交易、投资者适当性等方面与沪深证券交易所 的制度规则存在一定差别，包括北京证券交易所竞价交易较沪深证券交易所设置 了更宽的涨跌幅限制（上市后的首日不设涨跌幅限制，其后涨跌幅限制为30%）， 可能导致较大的股票价格波动。 （3）企业退市风险 根据北京证券交易所退市制度，上市企业退市情形较多，一旦所投资的北京 证券交易所上市企业进入退市流程，有可能退入新三板创新层或基础层挂牌交 易，或转入退市公司板块，基金可能无法及时将该企业调出投资组合，从而面临 退出难度较大、流动性变差、变现成本较高以及股价大幅波动的风险，可能对基 金净值造成不利影响。 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 （4）流动性风险 北京证券交易所投资门槛较高，初期参与的主体可能较少；此外，由于北京 证券交易所上市企业规模小，部分企业股权较为集中，由此可能导致整体流动性 相对较弱，若投资者在特定阶段对个券形成一致预期，由此可能导致基金面临无 法及时变现及其他相关流动性风险。 （5）系统性风险 北京证券交易所上市公司主要属于创新成长型企业，其商业模式、盈利、风 险和业绩波动等特征较为相似，因此基金难以通过分散投资来降低风险，若股票 价格同向波动，将引起基金净值较大波动。 （6）监管规则变化的风险 北京证券交易所相关法律、行政法规、部门规章、规范性文件和交易所业务 规则，可能根据市场情况进行修改完善，或者补充制定新的法律法规和业务规则， 可能对基金投资运作产生影响，或导致基金投资运作相应调整变化。 （7）集中度风险 北京证券交易所为新设全国性证券交易所，初期可投标的较少，投资者容易 集中投资于少量个股，市场可能存在高集中度状况，整体存在集中度风险。 估值风险：传统估值方法可能不适用北交所上市企业，投资者需关注难估值的风 险。北交所上市企业多聚焦行业细分领域，业绩受外部环境影响大，可比公司较 少，传统估值方法可能不适用，上市后可能存在股价波动的风险。 （8）表决权差异化风险 北交所允许上市公司存在表决权差异安排。根据此项安排，上市公司可能存 在控制权相对集中，以及因每一特别表决权股份拥有的表决权数量大于每一普通 股份拥有的表决权数量等情形，而使普通投资者的表决权利及对公司日常经营等 事务的影响力受到限制。出现北交所上市规则及上市公司章程规定的情形时，特 别表决权股份将按1:1的比例转换为普通股份，股份转换自相关情形发生时生 效，并可能与相关股份转换登记时点存在差异。 （9）上市交易差异化风险 北交所股票上市首日不设涨跌幅限制，其后涨跌幅限制为30%，投资者应当 关注可能产生的股价波动风险。 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 北交所股票交易具有盘中临时停牌情形，设有异常波动股票核查制度，投资 者应当关注与此相关的风险。 七、本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险 评级可能不一致的风险 本基金基金合同、招募说明书等法律文件中涉及基金风险收益特征或风险状 况的表述仅为主要基于基金投资方向与策略特点的概括性表述；而本基金各销售 机构依据中国证券投资基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施 指引（试行）》及内部评级标准，将基金产品按照风险由低到高顺序进行风险级 别评定划分，其风险评级结果所依据的评价要素可能更多、范围更广，与本基金 法律文件中的风险收益特征或风险状况表述并不必然一致或存在对应关系。同 时，不同销售机构因其采取的具体评价标准和方法的差异，对同一产品风险级别 的评定也可能各有不同；销售机构还可能根据监管要求、市场变化及基金实际运 作情况等适时调整对本基金的风险评级。敬请投资人知悉，在购买本基金时按照 销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验，并须及时关注销 售机构对于本基金风险评级的调整情况，谨慎作出投资决策。 八、其他风险 1、在符合本基金投资理念的新型投资工具出现和发展后，如果投资于这些 工具，基金可能会面临一些特殊的风险； 2、因技术因素而产生的风险，如计算机系统不可靠产生的风险； 3、因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不 完善而产生的风险； 4、因人为因素而产生的风险，如内幕交易、欺诈行为等产生的风险； 5、对主要业务人员如基金经理的依赖可能产生的风险； 6、战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益水 平，从而带来风险； 7、其他意外导致的风险。 九、启用侧袋机制的风险 侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确 定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。 实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人 在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特 定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基 金管理人不承担任何保证和承诺的责任。 基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。 启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需 考虑主袋账户资产，基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准，因此本基金披露 的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算 一、《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定 和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，经履行适当程序， 由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行， 自决议生效后两日内在规定媒介公告。 二、《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新 基金托管人承接的； 3、《基金合同》约定的其他情形； 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 三、基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内 成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行 基金清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托 管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会 指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算 报告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制 而不能及时变现的，清算期限相应顺延。 四、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 五、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 六、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人 民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备 案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算 报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 七、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不低于法律法规规定的最 低期限。 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 第二十部分基金合同的内容摘要 一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 （一）基金份额持有人的权利与义务 基金投资者持有本基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基 金投资者自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额持有人和《基 金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基 金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权 利包括但不限于： （1）分享基金财产收益； （2）参与分配清算后的剩余基金财产； （3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额； （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会 审议事项行使表决权； （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （7）监督基金管理人的投资运作； （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依 法提起诉讼或仲裁； （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义 务包括但不限于： （1）认真阅读并遵守《基金合同》； （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资 价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险； （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； （4）交纳基金申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 有限责任； （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； （7）执行生效的基金份额持有人大会的决定； （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务 （二）基金管理人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包 括但不限于： （1）依法募集资金； （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用 并管理基金财产； （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批 准的其他费用； （4）销售基金份额； （5）按照规定召集基金份额持有人大会； （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管 人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益； （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （8）选择、更换销售机构，对销售机构的相关行为进行监督和处理； （9）担任或委托其他符合条件的机构担任登记机构办理基金登记业务并获 得《基金合同》规定的费用； （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请； （12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利 益行使因基金财产投资于证券所产生的权利； （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者 实施其他法律行为； 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构； （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金申购、赎回、 转换和非交易过户的业务规则； （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包 括但不限于： （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的申购、赎回和登记事宜； （2）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运 用基金财产； （3）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化 的经营方式管理和运作基金财产； （4）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资； （5）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财 产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （6）依法接受基金托管人的监督； （7）采取适当合理的措施使计算基金份额申购、赎回和注销价格的方法符 合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定 基金份额申购、赎回的价格； （8）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （9）编制季度报告、中期报告和年度报告； （10）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披 露及报告义务； （11）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定另有规定或国家有权机关另有要求外，在基金信息 公开披露前应予保密，不向他人泄露，因向审计、法律等外部专业顾问提供的情 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 况除外； （12）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有 人分配基金收益； （13）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （14）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人 大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （15）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相 关资料不低于法律法规规定的最低期限； （16）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且 保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的 公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； （17）组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配； （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 并通知基金托管人； （19）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法 权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （20）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基 金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有 人利益向基金托管人追偿； （21）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基 金事务的行为承担责任； （22）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为； （23）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （24）建立并保存基金份额持有人名册； （25）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （三）基金托管人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 括但不限于： （1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全 保管基金财产； （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批 准的其他费用； （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基 金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的 情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； （4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户等投资所需账户、为基金办 理证券交易资金清算； （5）提议召开或召集基金份额持有人大会； （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包 括但不限于： （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、 合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的 基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； （4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金 财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； （6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户,按照《基 金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另 有规定或国家有权机关另有要求外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 人泄露，因向审计、法律等外部专业顾问提供的情况除外； （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值、基 金份额申购、赎回价格； （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说 明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果 基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取 了适当的措施； （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不低于法 律法规规定的最低期限； （12）从基金管理人或其委托的登记机构处接受并保存基金份额持有人名 册； （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和 赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有 人大会或配合基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和 分配； （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 和银行业监督管理机构，并通知基金管理人； （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿 责任不因其退任而免除； （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义 务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人 利益向基金管理人追偿； （21）执行生效的基金份额持有人大会的决定； （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代 表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份 额拥有平等的投票权。 （一）召开事由 1、除法律法规和中国证监会另有规定或基金合同另有约定外，当出现或需 要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： （1）终止《基金合同》； （2）更换基金管理人； （3）更换基金托管人； （4）转换基金运作方式； （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或者调高C类基金份额的销 售服务费； （6）变更基金类别（根据法律法规要求变更类别的除外）； （7）本基金与其他基金的合并； （8）变更基金投资目标、范围或策略； （9）变更基金份额持有人大会程序； （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； （11）基金合同生效后，连续60个工作日出现基金份额持有人数量不满200 人或者基金资产净值低于人民币5000万元情形的，基金管理人提出持续运作、 转换运作方式、与其他基金合并、终止基金合同等解决方案； （12）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份 额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面 要求召开基金份额持有人大会； （13）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； （14）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额 持有人大会的事项。 2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修 改，不需召开基金份额持有人大会： （1）调低C类基金份额的销售服务费； （2）法律法规要求增加的基金费用的收取； （3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调 低赎回费率； （4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修 改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化； （6）基金管理人、登记机构、代销机构调整有关基金申购、赎回、转换、 收益分配、非交易过户、转托管等业务的规则； （7）本基金推出新业务或服务； （8）增加、取消、调整基金份额类别设置或者停止现有基金份额类别的销 售； （9）变更收费方式； （10）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其 他情形。 （二）会议召集人及召集方式 1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基 金管理人召集。 2、基金管理人未按规定召集或不能召开时，由基金托管人召集。 3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人 提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集， 并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当 由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理 人，基金管理人应当配合。 4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求 召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持 有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金 份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人 应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金 份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之 日起60日内召开，并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开 基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表 基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30 日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基 金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权 益登记日。 （三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介公 告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： （1）会议召开的时间、地点和会议形式； （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代 理有效期限等）、授权方式（包括但不限于纸质授权、电话授权、短信授权及网 络授权方式等）、送达时间和地点; （5）会务常设联系人姓名及联系电话； （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； （7）召集人需要通知的其他事项。 2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知 中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式及投票方式（包括但不限 于以纸质表决票投票、网络投票及短信投票等）、委托的公证机关及其联系方式 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。 3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表 决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人 到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行 书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金 管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见 的计票效力。 （四）基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派 代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持 有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开 会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的投资者 持有基金份额的凭证及投资者的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合 同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料 相符； （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示， 有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3 个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召 集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面 形式或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通 讯开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。 在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连 续公布相关提示性公告； （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托 管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会 议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经 通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力； （3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持 有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告 的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的基金份额持有人直接出具表决意见或授权他人 代表出具表决意见； （4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人 出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的 代理人出具的投资者持有基金份额的凭证及投资者的代理投票授权委托证明符 合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记注册机构记录相符。 3、在不与法律法规冲突的前提下，经会议通知载明，本基金亦可采用网络、 电话、短信等其他非书面方式由基金份额持有人向其授权代表进行授权。 4、在不与法律法规冲突的前提下，经会议通知载明，本基金亦可采用网络、 电话、短信等其他非现场方式或者以非现场方式与现场方式结合的方式召开基金 份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。基金份额 持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议 召集人确定并在会议通知中列明。 （五）议事内容与程序 1、议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合 并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份 额持有人大会讨论的其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 2、议事程序 （1）现场开会 在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定 和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决 议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能 主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人 授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有 人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为 该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基 金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名 （或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、投资者 姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 （2）通讯开会 在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决 截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证 机关监督下形成决议。 （六）表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以 特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换 基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别 决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交 符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表决 符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模煳不清或相互矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总 数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开 审议、逐项表决。 （七）计票 1、现场开会 （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持 人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基 金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基 金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管 理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始 后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票 人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当 场公布计票结果。 （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀 疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行 重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清 点结果。 （4）计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大 会的，不影响计票的效力。 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 2、通讯开会 在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金 托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代 表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 （八）生效与公告 基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会 备案。 基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。如果采用 通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人 大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理 人、基金托管人均有约束力。 （九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定 若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人 和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关 基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人 持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例： 1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关 基金份额10%以上（含10%）； 2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登 记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额 持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分 之一）； 4、当参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小 于在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集人在原公告的基金份额持有人大 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 会召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有 人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授 权他人参与基金份额持有人大会投票； 5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一 以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会 的主持人； 6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分 之一以上（含二分之一）通过； 7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三 分之二以上（含三分之二）通过。 侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账户 的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，同一主侧袋账户 内的同一类别的每份基金份额具有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户的， 侧袋账户份额无表决权。 侧袋机制实施期间，关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特殊约定内 容为准，本节没有规定的适用上文相关约定。 （十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表 决条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监 管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人经与基金托管人协商一致 并提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人 大会审议。 （十一）法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的，从其规定。 三、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式 （一）《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规 定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，经履行适当程 序，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告。 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行， 自决议生效后两日内在规定媒介公告。 （二）《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新 基金托管人承接的； 3、《基金合同》约定的其他情形； 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 （三）基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内 成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行 基金清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托 管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会 指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算 报告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制 而不能及时变现的，清算期限相应顺延。 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 （四）清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 （五）基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 （六）基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人 民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备 案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算 报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 （七）基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不低于法律法规规定的最 低期限。 四、争议解决方式 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争 议，如经友好协商未能解决的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会，按照上海 国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则按普通程序进行仲裁，仲裁地点为 上海。仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。 争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责 地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港特别行政区、 澳门特别行政区和台湾地区法律）管辖。 五、《基金合同》存放地和投资者取得基金合同的方式 《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 的办公场所和营业场所查阅。 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 第二十一部分托管协议内容摘要 一、托管协议当事人 （一）基金管理人 名称：兴证证券资产管理有限公司 住所：福建省平潭县金井镇天山北路3号金井湾商务营运中心6栋15层 110室 法定代表人：孙国雄 设立日期：2014年6月9日 批准设立机关及批准设立文号：证监许可[2014]145号 组织形式：有限责任公司 注册资本：8亿元 存续期限：2014年6月9日至长期 联系人：高丹丹 联系电话：021-38565866 （二）基金托管人 名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行） 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号（邮政编码：200120） 办公地址：上海市长宁区仙霞路18号（邮政编码：200336） 法定代表人：任德奇 成立时间：1987年3月30日 批准设立机关及批准设立文号：国务院国发(1986)字第81号文和中国人民 银行银发［1987］40号文 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［1998］25号 注册资本：742.63亿元人民币 组织形式：股份有限公司 存续期间：持续经营 二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 （一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 1、基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对下述基 金投资范围、投资对象进行监督。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市交 易的股票（包含主板、创业板及其他中国证监会核准或注册发行的股票）、内地 与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的香港联合交易所上市的股票（以下 简称“港股通标的股票”）、债券（含国债、金融债、地方政府债、企业债、公 司债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债、可转换债券 （含分离交易可转债的纯债部分）、可交换债券及其他中国证监会允许投资的债 券）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、国债期 货、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符 合中国证监会相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许公开募集证券投资基金投资其他品种，基金 管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金 投资比例进行监督： （1）本基金的投资组合比例为： 本基金股票投资比例为基金总资产的60%-95%（其中投资于港股通标的股票 的比例不超过股票资产的50%），投资于消费升级主题相关股票的比例不低于非 现金基金资产的80%；本基金每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货保证金 后，应当保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债 券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，基金管理人在履行 适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 （2）根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循以 下投资限制： 1）本基金股票投资比例为基金总资产的60%-95%（其中投资于港股通标的 股票的比例不超过股票资产的50%），投资于消费升级主题相关股票的比例不低 于非现金基金资产的80%； 2）每个交易日日终，扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金后， 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包 括结算备付金、存出保证金和应收申购款等； 3）本基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在内地和香港同时上市的 A+H股合计计算），其市值不超过基金资产净值的10％； 4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在 内地和香港同时上市的A+H股合计计算），不超过该证券的10％； 5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基 金资产净值的10％； 6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％； 7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该 资产支持证券规模的10％； 8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证 券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％； 9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。本 基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评 级报告发布之日起3个月内予以全部卖出； 10）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资 产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 11）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金 资产净值的40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，债 券回购到期后不得展期； 12）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股 票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合 持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%； 13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的 因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的 投资； 14）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保 持一致； 15）本基金资产总值不超过基金资产净值的140%； 16）本基金投资股指期货、国债期货时，将遵循以下投资比例限制： a.本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金 资产净值的10%；本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不 得超过基金资产净值的15%； b.本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货、国债期货合约价值与有 价证券市值之和，不得超过基金资产净值的95%；其中，有价证券指股票、债券 （不包含到期日在一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不 含质押式回购）等； c.本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持 有的股票总市值的20%；本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价 值不得超过基金持有的债券总市值的30%； d.本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不 得超过上一交易日基金资产净值的20%；本基金在任何交易日内交易（不包括平 仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%； e.本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计 算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；本基金所持有的债券（不 含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧 差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定； 17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 除上述2）、9）、13）、14）情形之外，因证券/期货市场波动、上市公司 合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定 投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但法律法规或中国证 监会规定的特殊情形除外。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合 基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 开始。 法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定 为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行 适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。 对于因法律法规变化导致本基金投资范围及投资限制等事项调整的，基金管 理人应提前通知基金托管人，经基金托管人书面同意后方可纳入投资监督范围。 基金管理人知晓基金托管人履行投资监督职责受外部数据来源或系统开发等因 素影响，应为基金托管人系统调整预留所需的合理必要时间。 3、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金 投资禁止行为进行监督： 本基金禁止从事下列行为： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动，基金托 管人实际无法进行监控的除外。 如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程序 后，则本基金投资不再受相关限制，无需经基金份额持有人大会审议。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份 额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按 照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律 法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以 上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 基金管理人和基金托管人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东或与 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 本机构有其他重大利害关系的公司名单及其更新，加盖公章（或授权业务章）并 书面提交，并确保所提供的关联交易名单的真实性、完整性、全面性。基金管理 人有责任保管真实、完整、全面的关联交易名单，并负责在基金托管人的配合下 （如需）及时更新该名单。基金管理人关联方名单变更后基金管理人应及时发送 基金托管人，如果基金托管人在运作中严格遵循了监督流程，基金管理人仍违规 进行关联交易，并造成基金资产损失的，由基金管理人承担责任。若基金托管人 发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行关联交易时，基金托管人应 及时提醒并协助基金管理人履行披露义务。 法律、行政法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基 金不再受相关限制或以变更后的规则为准，不需经基金份额持有人大会审议。 4、基金托管人依据以下约定对基金管理人参与银行间债券市场投资进行监 督 基金管理人参与银行间市场交易，应按照审慎的风险控制原则评估交易对手 资信风险，并自主选择交易对手。 基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时，以DVP(券款兑付)的 交易结算方式进行交易。 5、关于银行存款投资 本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行的 支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。基金管理人应基于审慎原则评估存 款银行信用风险并据此选择存款银行。因基金管理人违反上述原则给本基金造成 的损失，基金托管人不承担任何责任，由基金管理人负责向相关责任人进行追偿。 基金托管人的职责仅限于协助基金管理人进行追偿。 6、基金托管人对本基金投资流通受限证券的监督 （1）此处的流通受限证券与本协议提及的流动性受限资产并不完全一致， 包括由《上市公司证券发行注册管理办法》规范的非公开发行股票、公开发行股 票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括由于发布 重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押 券等流通受限证券。本基金投资流通受限证券，还应遵守《关于基金投资非公开 发行股票等流通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 （2）基金管理人投资流通受限证券，应事先根据中国证监会相关规定，明 确本基金投资流通受限证券的比例，制订严格的投资决策流程和风险控制制度， 防范流动性风险、法律风险和操作风险等各种风险。基金托管人对基金管理人是 否遵守相关制度、流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例等的情况进行监 督。 本基金投资流通受限证券前，基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规 要求的有关书面信息，如拟发行证券主体的中国证监会批准文件、发行证券数量、 发行价格、锁定期，基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本占基金资产净值 的比例、已持有流通受限证券市值占基金资产净值的比例、资金划付时间等。基 金管理人应保证上述信息的真实、完整，并应至少于拟执行投资指令前两个工作 日将上述信息书面发至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。 （3）基金托管人应按照《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有 关问题的通知》规定，对基金管理人是否遵守法律法规进行监督，并审核基金管 理人提供的有关书面信息。基金托管人认为上述资料可能导致本基金出现风险 的，有权要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行 补充书面说明，并保留查看基金管理人风险管理部门就本基金投资流通受限证券 出具的风险评估报告等备查资料的权利。否则，基金托管人有权拒绝执行有关指 令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的，基金托管人不承担任何责任，并有 权报告中国证监会。如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国 证监会请求解决。如果基金托管人切实履行监督职责，则不承担任何责任。如果 基金托管人没有切实履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管人应承担连带 责任。 （二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基 金资产净值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入 确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数 据等进行监督和核查。 （三）基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、 《基金合同》、《托管协议》有关规定时，应及时以书面形式通知基金管理人限 期纠正，基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对，并以书面形式向基 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 金托管人发出回函，进行解释或举证。 在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应按 规定报告中国证监会。基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其违反《基金合 同》而致使基金份额持有人遭受的损失。 对于依据交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能够监控的投资指令， 基金托管人发现该投资指令违反关法律法规规定或者违反本协议约定的，应当拒 绝执行，立即通知基金管理人，并按规定向中国证监会报告。 对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投 资指令，基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反本协议约定的，应当 立即通知基金管理人，并按规定报告中国证监会。 基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，必须在规定时间内 答复基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金托管人按 照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供必 要的相关数据资料等。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应按规定报告中国证监会，同 时通知基金管理人限期纠正。 基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权， 或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基金托管 人提出警告仍不改正的，基金托管人应按规定报告中国证监会。 （四）当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保 护基金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会 计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召 开基金份额持有人大会审议。 侧袋机制实施期间，本基金的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比 较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见基金合同和招募说明书的规定。 基金托管人应当依照相关法律法规和基金合同、招募说明书的约定，对侧袋 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 机制启用、特定资产处置和信息披露等方面进行复核和监督。 三、基金管理人对基金托管人的业务核查 基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限 于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所 需账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额净值、根据基金管 理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管 理、无故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等 违反《基金法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时，基金管理人应 及时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对确 认并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知 事项进行复查，督促基金托管人改正，并予协助配合。基金托管人对基金管理人 通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。基金管理 人有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。 基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会和银行 业监督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正。 基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资 料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理 人并改正。 基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权， 或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管理 人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。 四、基金财产保管 （一）基金财产保管的原则 1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 2、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的有效指令或法律法 规、《基金合同》及本协议另有规定，不得自行运用、处分、分配基金的任何财 产。 3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户和债券托管账 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 户等投资所需账户，基金管理人和基金托管人按照规定开立期货资金账户。 4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其 他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独 立。 5、基金托管人不得利用本协议为自己及任何第三人谋取利益，基金托管人 从事上述违法违规所得利益归入基金财产。 6、对于因基金份额申购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基金管理 人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达 基金托管人处的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给 基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失，基金托管人 应当给予必要的协助与配合，但对此不承担责任。 7、除依据法律法规和《基金合同》的规定外，基金托管人不得委托第三人 托管基金财产。 （二）基金的银行账户的开立和管理 基金托管人接受基金管理人委托为基金在其营业机构开设银行存款账户，保 管基金的银行存款。本基金的一切货币收支活动，均需通过基金的银行存款账户 进行。存款账户预留印鉴由基金托管人刻制、保管、使用。其中，财务专用章预 留印鉴为“交通银行股份有限公司北京市分行托管资金财务专用章”；个人名章 预留印鉴为基金托管人保管服务部门指定负责人名章。存款账户的预留印鉴卡 （如有）、账户资料由基金托管人保管。 本基金的银行存款账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基 金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使 用基金的任何银行账户进行本基金业务以外的活动。 本基金的银行存款账户的管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。 （三）基金证券账户与资金交收账户的开设和管理 基金托管人接受基金管理人委托根据相关法律法规在中国证券登记结算有 限责任公司开设证券账户。 基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结 算备付金账户即资金交收账户，用于证券交易资金的结算。基金托管人以本基金 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 的名义在基金托管人处开立本基金的证券交易资金结算的二级结算备付金账户。 基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人 和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 基金管理人不得对本基金证券账户、资金交收账户进行证券的超卖或超买。 本基金证券账户资产的管理和运用由基金管理人负责。 （四）债券托管账户的开立和管理 1、《基金合同》生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全 国银行间同业拆借市场的交易资格，向中国人民银行进行报备，并代表基金进行 交易；基金托管人负责以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司和银行间 市场清算所股份有限公司开设银行间债券市场债券托管账户和资金结算专户，并 代表基金进行银行间债券市场债券和资金的清算。 2、基金管理人负责为基金对外签订全国银行间债券市场回购主协议，正本 由基金管理人保管，基金托管人保存副本。 （五）期货的相关账户的开立和管理 基金管理人、基金托管人应当按照相关规定开立期货资金账户，在中国金融 期货交易所获取交易编码。期货资金账户名称及交易编码对应名称应按照有关规 定设立。 基金托管人已取得期货保证金存管银行资格，基金管理人授权基金托管人办 理相关银期转账业务。 （六）投资银行存款账户的开立和管理 存款账户必须以基金名义开立，账户名称为基金名称，存款账户开户文件上 加盖预留印鉴（须包括基金托管人印章）及基金管理人公章。 本基金投资银行存款时，基金管理人应当与存款银行签订具体存款协议或存 款确认单据，明确存款的类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、 存款到期指定收款账户等细则。若基金管理人与存款银行签订定期存款协议，协 议中涉及基金托管人相关职责的约定须由基金管理人和基金托管人双方协商一 致后签署。 为防范特殊情况下的流动性风险，定期存款协议中应当约定提前支取条款。 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 （七）其他账户的开设和管理 在本托管协议订立日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合 同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基 金管理人协助基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立 有关账户。该账户按有关规则使用并管理。 （八）基金财产投资的有关实物证券、银行存款证实书等有价凭证的保管 基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库。属 于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失， 由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构实际有 效控制或保管的证券不承担保管责任。 银行存款定期存单等有价凭证由基金托管人负责保管。 基金托管人只负责对存款证实书进行保管，不负责对存款证实书真伪的辨 别，不承担存款证实书对应存款的本金及收益的安全保管责任。 （九）与基金财产有关的重大合同的保管 由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金 托管人、基金管理人保管。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与 基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和 基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后5个工作日内 通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。合同原件应 存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门，保存期限不低于法律法规规 定的最低期限。对于无法取得两份以上正本的，基金管理人应向基金托管人提供 加盖公章的合同复印件，未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转 移。 五、基金资产净值计算和会计核算 （一）基金资产净值的计算 1、基金资产净值的计算、复核的时间和程序 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。各类别基金份额 净值是按照每个工作日闭市后，该类别基金资产净值除以当日该类别基金份额 的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 益或损失由基金财产承担。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应 急调整机制。国家另有规定的，从其规定。 基金管理人应每工作日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》、 《证券投资基金会计核算业务指引》及其他法律、法规的规定。基金资产净值 和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管理人应 于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值及各类别基金份额净值并以 双方认可的方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核后以双方 认可的方式发送给基金管理人，由基金管理人按规定对基金净值信息予以公布。 根据《基金法》，基金管理人计算基金资产净值，基金托管人复核、审查 基金管理人计算的基金资产净值。因此，本基金的会计责任方是基金管理人， 就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法 达成一致的意见，按照基金管理人对估值结果对外予以公布基金净值信息，由 此给基金份额持有人和基金造成的损失以及因该交易日基金资产净值计算顺延 错误而引起的损失，基金托管人不承担任何责任。法律法规以及监管部门有强 制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定估值。 （二）基金资产估值方法 1、估值对象 基金所拥有的股票、期货、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等 资产及负债。 2、估值方法 1）证券交易所上市的有价证券的估值 （1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂 牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生 重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的 市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机 构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变 化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。 （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值； （4）交易所上市交易的可转换债券以每日收盘价作为估值全价； （5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。 交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值； （6）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的 情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市 场报价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值 日的公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技 术确定其公允价值。 2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌 的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估 值； （2）首次公开发行未上市的股票和债券，采用估值技术确定公允价值，在 估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； （3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、 首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的 股票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票， 按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 3）对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对 于含投资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回 售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。 4）同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估 值。 5）对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券和私募债券，采用估值技术确 定公允价值。 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 6）股指期货合约以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的，且最 近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。如法律 法规今后另有规定的，从其规定。 7）国债期货合约以估值当日结算价进行估值。估值当日无结算价的，且最 近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。如法律 法规今后另有规定的，从其规定。 8）估值计算中涉及港币对人民币汇率的，将依据下列信息提供机构所提供 的汇率为基准：当日中国人民银行或其授权机构公布的人民币与港币的中间价。 9）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基 金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估 值。 10）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制， 以确保基金估值的公平性。 11）其他资产按法律法规或监管机构有关规定进行估值。 12）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项， 按国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即 通知对方，共同查明原因，双方协商解决。 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理 人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关 的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见， 按照基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。由此给基金份额持有人 和基金造成的损失以及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失， 基金托管人不承担赔付责任。 （三）估值差错处理 估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协 调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担； 由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调， 并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应 赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值 错误已得到更正。 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并 且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估 值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或 不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责 任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的 当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部 分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得 的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 当基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值已由基金托管人复 核确认后公告的，由此造成的基金份额持有人或基金的损失，应根据法律法规 的规定对基金份额持有人或基金支付赔偿金，就实际向基金份额持有人或基金 支付的赔偿金额，由基金管理人与基金托管人按照管理费率和托管费率的比例 各自承担相应的责任。 由于一方当事人提供的信息错误，另一方当事人在采取了必要合理的措施 后仍不能发现该错误，进而导致基金资产净值、基金份额净值计算错误造成投 资者或基金的损失，以及由此造成以后交易日基金资产净值、基金份额净值计 算顺延错误而引起的基金份额持有人或基金的损失，由提供错误信息的当事人 一方负责赔偿。 基金管理人或基金托管人按估值方法的第9）项进行估值时，所造成的误差 不作为基金资产估值错误处理。 由于不可抗力原因，或由于证券/期货交易所及登记结算公司发送的数据错 误或第三方估值机构提供的数据错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等， 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但 未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻 由此造成的影响。 当基金管理人计算的基金资产净值与基金托管人的计算结果不一致时，相关 各方应本着勤勉尽责的态度重新计算核对，如果最后仍无法达成一致，应以基金 管理人的计算结果为准对外公布，由此造成的损失以及因该交易日基金资产净值 计算顺延错误而引起的损失由基金管理人承担赔偿责任，基金托管人不负赔偿责 任。 （四）基金账册的建立 基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照相关各方约定的同 一记账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册， 对相关各方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。若双 方对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。 经对账发现相关各方的账目存在不符的，基金管理人和基金托管人必须及时 查明原因并纠正，保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日核对不符， 暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值的计算和公告的，以基金管理人的 账册为准。 （五）基金定期报告的编制和复核 基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编 制，应于每月终了后5个工作日内完成。 基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年 度报告登载于规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年 度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师 事务所审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将 中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。 基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告， 将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。 基金管理人在3个工作日内完成月度报表，在月度报表完成当日，以双方认 可的方式将有关报表提供基金托管人复核；基金托管人在收到后2个工作日内进 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 行复核，并将复核结果以双方认可的方式通知基金管理人。基金管理人在7个工 作日内完成季度报告，在季度报告完成当日，将有关报告以双方认可的方式提供 基金托管人复核，基金托管人在收到后7个工作日内完成复核，并将复核结果以 双方认可的方式通知基金管理人。基金管理人在30日内完成中期报告，在中期 报告完成当日，将有关报告以双方认可的方式提供基金托管人复核，基金托管人 在收到后30日内完成复核，并将复核结果以双方认可的方式通知基金管理人。 基金管理人在45日内完成年度报告，在年度报告完成当日，将有关报告以双方 认可的方式提供基金托管人复核，基金托管人在收到后45日内完成复核，并将 复核结果以双方认可的方式通知基金管理人。 基金托管人在复核过程中，发现相关各方的报表存在不符时，基金管理人和 基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以相关各方认可的账务处理方式为 准。核对无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴或者出具 加盖托管业务部门公章的复核意见书，相关各方各自留存一份。如果基金管理人 与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基金管理人有 权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报证监会备案。 基金托管人在对季度报告、中期报告或年度报告复核完毕后，应根据相关法 律法规出具相应的复核确认书，以备有权机构对相关文件审核时提示。 六、基金份额持有人名册的保管 基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 基金份额持有人名册由登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管理人 和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，登记机构保存期不少于20年， 法律法规另有规定或有权机关另有要求的除外。如不能妥善保管，则按相关法规 承担责任。 在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前，基金管理人应将有关资料 送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整 性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其 他用途，并应遵守保密义务。 七、争议解决方式 各方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，如经友好 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 协商未能解决的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会，按照上海国际经济贸易 仲裁委员会届时有效的仲裁规则按普通程序进行仲裁，仲裁地点为上海。仲裁裁 决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。 争议处理期间，各方当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履 行基金合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 本托管协议受中国法律（为本托管协议之目的，不包括香港特别行政区、澳 门特别行政区和台湾地区法律）管辖。 八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算 （一）托管协议的变更与终止 1、托管协议的变更程序 本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更后的托管 协议，其内容不得与《基金合同》的约定有任何冲突，但关于基金托管人的托管 职责以本协议的约定为准。 2、托管协议终止的情形 发生以下情况，本托管协议终止： （1）《基金合同》终止； （2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资 产； （3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管 理权； （4）发生法律法规或《基金合同》、本协议规定的终止事项。 （二）基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内 成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行 基金清算。 2、在基金财产清算小组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人应按 照《基金合同》和本托管协议的约定继续履行保护基金财产安全的职责。 3、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托 管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 4、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 5、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算 报告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不 能及时变现的，清算期限可相应顺延。 6、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 7、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 （三）基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人 民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备 案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算 报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 （四）基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不低于法律法规规定的最 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 低期限。 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 第二十二部分对基金份额持有人的服务 基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务，并将根据基金份额持 有人的需要和市场的变化增加、修改这些服务项目。主要的服务项目如下： 一、资料寄送 1、基金份额交易对账单 基金管理人将按照基金份额持有人账户的情况，定期或不定期提供电子邮件 或短信方式对账单。客户可通过客户服务热线对账单服务定制或更改。 电子邮件对账单经互联网传送，可能因邮件服务器解析等问题无法正常显示 原发送内容，也无法完全保证其安全性与及时性。因此基金管理人不对电子邮件 或短信息电子化账单的送达做出承诺和保证，也不对因互联网或通讯等原因造成 的信息不完整、泄露等而导致的直接或间接损害承担任何赔偿责任。 2、其他相关的信息资料 其他相关的信息资料指不定期寄送的资讯材料。 二、客户服务中心 1、客户服务电话 目前呼叫中心在工作时间提供人工应答服务。 2、网上客户服务 基金管理人网站为基金份额持有人提供查询服务和资讯服务。基金份额持有 人在基金管理人网站“账户查询”登录后，即可7*24小时查询个人账户资料， 包括基金份额持有情况、基金份额交易明细、基金份额分红实施情况等；此外， 还可修改部分个人账户资料，查询热点问题及其解答等。 公司网址：http://www.ixzzcgl.com/ 客服信箱：zcgl@xyzq.com.cn 三、客户投诉处理 基金份额持有人可以通过基金管理人提供的客服热线人工坐席、书信、电子 邮件等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉。基金份额持有人还 可以通过其他销售机构的服务电话对其他销售机构提供的服务进行投诉。 四、服务渠道 1、客服电话：95562-3 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 2、公司网站：http://www.ixzzcgl.com/ 3、客服邮箱：zcgl@xyzq.com.cn 4、其他，如邮寄等。 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 第二十三部分其他应披露事项 本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办 法》、《信息披露办法》等相关法律法规规定的内容与格式进行披露，并予以公 告。 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 第二十四部分招募说明书的存放及查阅方式 本招募说明书可印制成册，存放在基金管理人、基金托管人等机构的办公场 所和营业场所，供投资者查阅；投资者也可按工本费购买本招募说明书印制件或 复印件。但应以招募说明书正本为准。 基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金招募说明书 第二十五部分备查文件 一、本基金备查文件包括以下文件： （一）中国证监会准予兴证资管金麒麟消费升级混合型集合资产管理计划变 更注册的批复文件 （二）《兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金基金合同》 （三）《兴证资管金麒麟消费升级混合型证券投资基金托管协议》 （四）法律意见书 （五）基金管理人业务资格批件和营业执照 （六）基金托管人业务资格批件和营业执照 （七）中国证监会要求的其他文件 二、存放地点：上述备查文件存放在基金管理人、基金托管人的办公场所。 三、查阅方式：投资人可以在办公时间免费查询，但应以基金备查文件正本 为准。 兴证证券资产管理有限公司 二〇二五年一月二十二日 |
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| 基金信息类型 | 基金招股说明书 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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