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| 国投瑞银和宜债券E(023063) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 4226067 | ||||||||
| 基金代码 | 023063 | ||||||||
| 公告日期 | 2024-12-23 | ||||||||
| 编号 | 3 | ||||||||
| 标题 | 国投瑞银和宜债券型证券投资基金（国投瑞银和宜债券E）基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 信息全文 | 国投瑞银和宜债券型证券投资基金（国投瑞银和宜债 券E）基金产品资料概要更新 编制日期：2024年12月20日 送出日期：2024年12月23日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称国投瑞银和宜债券基金代码020241 下属基金简称国投瑞银和宜债券E下属基金代码023063 国投瑞银基金管理有限 基金管理人基金托管人招商银行股份有限公司 公司 基金合同生效日2024-06-19 基金类型债券型交易币种人民币 运作方式普通开放式开放频率每个开放日 开始担任本基金 2024-06-19 基金经理的日期 基金经理王侃 证券从业日期2012-12-01 《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满 200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在 定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人 其他 应当在10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如持续运 作、转换运作方式、与其他基金合并或终止基金合同等，并在6个月 内召集基金份额持有人大会。 注：国投瑞银和宜债券型证券投资基金自2024年12月23日起增设E类基金份额。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 本基金在追求基金资产稳定增值、严格控制风险和保持资金流动性的 投资目标基础上，通过积极主动的投资管理，力争为投资人实现超越业绩比较 基准的投资业绩。 本基金的投资范围是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行 上市的债券（包括国债、央行票据、金融债、地方政府债、政府支持 机构债、企业债、公司债、可转换债券（含可分离交易可转债）、可 交换债券、公开发行的次级债、短期融资券、超短期融资券、中期票 投资范围 据）、国内依法上市的股票（包括主板、创业板及其他中国证监会允 许基金投资的股票、存托凭证）、港股通标的股票、资产支持证券、 债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、国债期货以及法律 法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监 会的相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履 行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；投资于股票、 可转换债券及可交换债券的比例合计不超过基金资产的20%，其中投 资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%；每个交易日日终 在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在一年 以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备 付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人 在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 1、资产配置策略：本基金根据各类资产的市场趋势和预期收益风险的 比较判别，对债券、股票（包括A股、存托凭证和港股通标的股票等） 及货币市场工具等各资产类别的配置比例进行动态调整，以期在投资 中达到风险和收益的优化平衡。 2、债券投资管理策略：主要包括久期策略、收益率曲线策略、类别选 择策略、个券选择策略和信用债（含资产支持证券，下同）投资策略。 在不同的时期，采用以上策略对组合收益和风险的贡献不尽相同，具 体采用何种策略取决于债券组合允许的风险程度。 本基金主动投资信用债的信用评级应在AA+级及以上。其中，主动投 资于AA+级债券的比例合计不超过信用债资产的50%，主动投资于 AAA级债券的比例合计不低于信用债资产的50%。 3、股票投资管理策略：本基金将采用行业配置和个股精选相结合的方 主要投资策略 法进行股票投资。同时，本基金将根据政策因素、宏观因素、估值因 素、市场因素等方面的指标，在基金合同约定的投资比例范围内适时 调整国内A股和香港（港股通标的股票）两地股票配置比例。 4、可转换债券投资管理策略：本基金将着重于对可转换债券对应的基 础股票进行分析与研究，同时兼顾其债券价值和转换期权价值。 5、可交换债券投资管理策略：本基金将结合对可交换债券的纯债部分 价值以及对目标公司的股票价值的综合评估，选择具有较高投资价值 的可交换债券进行投资。 6、国债期货投资管理策略：为更好地实现投资目标，本基金将根据风 险管理的原则，以套期保值为目的，适度运用国债期货等金融衍生品。 本基金利用金融衍生品合约流动性好、交易成本低和杠杆操作等特点， 提高投资组合的运作效率。 中债综合全价（总值）指数收益率×90%+沪深300指数收益率×7%+ 业绩比较基准 中证港股通综合指数收益率×3% 本基金为债券型基金，预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于 混合型基金、股票型基金。 本基金如果投资港股通标的股票，需承担汇率风险以及境外市场的风 险。 风险收益特征根据2017年7月1日施行的《证券期货投资者适当性管理办法》，基金 管理人和销售机构已对本基金重新进行风险评级，风险评级行为不改 变本基金的实质性风险收益特征，但由于风险等级分类标准的变化， 本基金的风险等级表述可能有相应变化，具体风险评级结果应以基金 管理人和销售机构提供的评级结果为准。 注：详见《国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书》第九部分“基金的投资”。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 无 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较 图 无 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 份额（S）或金额（M） 费用类型收费方式/费率备注 /持有期限（N） N 7日≤N 赎回费 30日≤N N≥90日0.00% 注：1、赎回费用由赎回相应类别基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回 各类基金份额时收取。对于持续持有E类基金份额少于7日的投资人收取的赎回费，将全额 计入基金财产；对持续持有E类基金份额大于等于7日的投资人收取的赎回费不计入基金财 产；未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。 2、本基金E类基金份额申购份额的计算方式：申购份额=申购金额÷申购当日的E类基金份 额净值 3、本基金E类基金份额赎回金额的计算方式：赎回总金额＝赎回份额×赎回当日E类基金份 额净值；赎回费用＝赎回总金额×赎回费率；净赎回金额＝赎回总金额-赎回费用。 申购费： 本基金E类基金份额不收取申购费用。 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别收费方式/年费率或金额收费方 管理费0.60%基金管理人、销售机构 托管费0.15%基金托管人 销售服务费0.30%销售机构 审计费用60,000.00会计师事务所 信息披露费60,000.00规定披露报刊 《基金合同》生效后与基金相关的律 师费、基金份额持有人大会费用、基 金的证券交易费用、基金的银行汇划 其他费用相关服务机构 费用、基金相关账户的开户及维护费 用等费用，以及按照国家有关规定和 《基金合同》约定，可以在基金财产 中列支的其他费用。费用类别详见本 基金《基金合同》及《招募说明书》 或其更新。 注：1、本基金交易证券、期货等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 2、本基金运作相关费用为年金额的，为基金整体承担费用，且年金额为预估值，最终实际 金额以基金定期报告披露为准。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真 阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 1、本基金的特定风险 （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；投资于股票、可转换债券 及可交换债券的比例合计不超过基金资产的20%，其中投资于港股通标的股票的比例不超 过股票资产的50%；每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或 者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等。因此无法完全规避市场利率风险，以及发债主体特别是企业债、 公司债的发债主体的信用质量变化造成的信用风险。 （2）本基金的投资范围包括资产支持证券，若所投资的资产支持证券之债务人出现违 约，或在交易过程中发生交收违约，或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降， 有可能造成基金财产损失。另外，受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响，资产支 持证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在一定的流动性风险。 （3）国债期货等金融衍生品投资风险 金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，其评价主要源 自于对挂钩资产的价格与价格波动的预期。投资于衍生品需承受市场风险、信用风险、流动 性风险、操作风险和法律风险等。由于衍生品通常具有杠杆效应，价格波动比标的工具更为 剧烈，有时候比投资标的资产要承担更高的风险。并且由于衍生品定价相当复杂，不适当的 估值有可能使基金资产面临损失风险。 国债期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当相应期限国债收益率出 现不利变动时，可能会导致投资人权益遭受较大损失。国债期货采用每日无负债结算制度， 如果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资带来重大损失。 （4）港股投资风险 本基金可投资于港股通标的股票，从而面临相应的风险。 1）港股通机制相关风险 港股通在市场准入、投资额度、可投资对象、交易税费等方面都有一定的限制，而且此 类限制可能会不断调整，这些限制因素及其变化可能对本基金进入或退出当地市场造成障碍， 从而对投资收益以及正常的申购赎回产生直接或间接的影响。例如，港股通业务存在每日额 度限制，在额度不足的情况下，本基金将面临不能通过港股通进行买入交易或交易失败的风 险。 2）汇率风险 本基金以人民币销售与结算，港币相对于人民币的汇率变化将会影响本基金港股投资部 分的资产价值，从而导致基金资产面临潜在风险；也就是说，本基金在境外取得的港币计价 的投资收益可能会因为人民币升值被部分侵蚀，带来汇率风险。 3）境外市场风险 a）税务风险 香港地区在税务方面的法律法规与境内存在一定差异，基金投资香港市场可能会就股息、 利息、资本利得等收益向当地税务机构缴纳税金，该行为可能会使基金收益受到一定影响。 此外，香港地区的税收规定可能发生变化，或者实施具有追溯力的修订，可能导致本基金向 香港地区缴纳在基金销售、估值或者出售投资当日并未预计的额外税项。 b）市场风险 基金投资于港股的部分将受到香港市场宏观经济运行情况、产业景气循环周期、货币政 策、财政政策、产业政策等多种因素的影响，上述因素的波动和变化可能会使基金资产面临 潜在风险。此外，香港证券市场对于负面的特定事件、特有的政治因素、法律法规、市场状 况、经济发展趋势的反应较A股证券市场可能有诸多不同，从而带来市场风险的增加。 c）交易风险 香港市场在交易规则、交易时间、清算交收安排等交易制度方面有别于A股市场,可能 会给本基金投资带来特殊交易风险，包括但不限于无法及时捕捉相关投资机会或规避投资风 险、净值波动幅度增大以及更高的操作风险等。 （5）存托凭证投资风险 本基金的投资范围包括存托凭证，除承担境内上市交易股票投资的共同风险外，本基金 还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与中国存托凭证发行机 制相关的风险，包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等 方面存在差异可能引发的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排 可能引发的风险；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；因多地上市造成存托凭证价格 差异以及波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外 上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险；境内外法律 制度、监管环境差异可能导致的其他风险。 2、启用侧袋机制的风险 当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和转换。因特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有 不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此 面临损失。 3、投资组合的风险 本基金的证券投资组合所面临的风险主要包括市场风险、信用风险及流动性风险。 4、开放式基金共有的风险：如合规性风险、管理风险、操作风险、其他风险。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或 保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友 好协商未能解决的，则任何一方应当将争议提交深圳国际仲裁院，按照该院届时有效的仲裁 规则进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约束力。 除非仲裁裁决另有规定，仲裁费由败诉方承担。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息 发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一 定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时 公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见国投瑞银基金管理有限公司官方网站［www.ubssdic.com］［客服电话： 400-880-6868、0755-83160000］ 《国投瑞银和宜债券型证券投资基金基金合同》 《国投瑞银和宜债券型证券投资基金托管协议》 《国投瑞银和宜债券型证券投资基金招募说明书》 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 基金份额净值 基金销售机构及联系方式 其他重要资料 |
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| 基金信息类型 | 基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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