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| 金信民安两年债券(009425) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 4222199 | ||||||||
| 基金代码 | 009425 | ||||||||
| 公告日期 | 2024-12-19 | ||||||||
| 编号 | 6 | ||||||||
| 标题 | 金信民安两年定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 信息全文 | 金信民安两年定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要更新 金信民安两年定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要更新 编制日期：2024年12月16日 送出日期：2024年12月19日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称金信民安两年债券基金代码009425 基金管理人金信基金管理有限公司基金托管人浙商银行股份有限公司 上市交易所及上市 基金合同生效日2023年05月17日- 日期 基金类型债券型交易币种人民币 运作方式定期开放式开放频率每两年开放一次 开始担任本基金基 2023年05月17日 基金经理杨杰金经理的日期 证券从业日期2009年02月06日 开始担任本基金基 2023年05月29日 基金经理刘雨卉金经理的日期 证券从业日期2015年07月06日 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 本基金在封闭期内采取买入持有到期投资策 略，投资于剩余期限（或回售期限）不超过基 投资目标 金剩余封闭期的固定收益类工具，力求基金资 产的稳健增值。 本基金的投资范围主要为债券（包括国债、政 策性金融债、央行票据、金融债券、企业债 券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短 期融资券、次级债券、政府机构债、地方政府 债等）、资产支持证券、债券回购、银行存款 （包括协议存款、定期存款等）、同业存单、货 投资范围币市场工具以及经中国证监会允许基金投资的 其他金融工具，但需符合中国证监会的相关规 定。本基金不投资于股票等权益类资产，也不 投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债 部分除外）、可交换债券。如法律法规或监管机 构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在 履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。基 金信民安两年定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要更新 金的投资组合比例为：产品投资于债券资产比 例不低于基金资产的80%，应开放期流动性需 要，为保护持有人利益，产品开放期开始前3 个月、开放期以及开放期结束后的3个月内， 产品的债券资产的投资比例可不受上述限制。 开放期内，产品保持不低于基金资产净值5%的 现金或者到期日在一年以内的政府债券，封闭 期内不受上述5%的限制，其中现金不包括结算 备付金、存出保证金、应收申购款等。如法律 法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限 制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整 上述投资品种的投资比例。 （一）封闭期配置策略 本基金以封闭期为周期进行投资运作。在封闭 运作期内，本基金主要通过类属配置策略、持 有到期策略、信用债投资策略、现金管理策略 等进行投资管理。为力争基金资产在开放前可 完全变现，本基金在封闭期内采用买入并持有 到期投资策略，所投金融资产以收取合同现金 流量为目的并持有到期，所投资产到期日（或 回售日）不得晚于封闭运作期到期日。本基金 投资含回售权的债券时，应在投资该债券前， 确定行使回售权或持有至到期的时间；债券到 期日晚于封闭运作期到期日的，基金管理人应 当行使回售权而不得持有至到期日。基金管理 人可以基于持有人利益优先原则，在不违反 《企业会计准则》的前提下，对尚未到期的固 定收益类品种进行处置。 主要投资策略 （二）开放期投资策略开放期内，基金规模将 随着投资人对本基金份额的申购与赎回而不断 变化。因此本基金在开放期将着重保持资产适 当的流动性，以应付当时市场条件下的赎回要 求，并降低资产的流动性风险，做好流动性管 理。 （三）投资决策依据和决策程序 1、投资决策依据本基金的投资将在严格遵守国 家有关法律、法规和基金的有关规定的前提 下，依据宏观经济和证券发行人的基本面数 据、投资对象的预期收益和风险的匹配关系， 在承受适度风险的范围内，选择预期风险调整 后收益较大的品种进行投资。 2、投资决策程序 （1）基金管理人的研究部门将通过内部独立研 究，并借鉴其他研究机构的研究成果，形成宏 金信民安两年定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要更新 观、政策、投资策略、行业和证券发行人等分 析报告，为投资决策委员会和基金经理提供决 策依据。 （2）基金管理人的投资决策委员会定期和不定 期召开会议，根据本基金投资目标和对市场的 判断决定本基金的总体投资策略，审核并批准 基金经理提出的资产配置方案或重大投资决 定。 （3）在既定的投资目标与原则下，根据分析师 基本面研究成果以及定量投资模型，由基金经 理选择符合投资策略的品种进行投资。 （4）基金经理将跟踪证券市场和证券发行人的 发展变化，结合本基金的现金流量情况，以及 组合风险和流动性的评估结果，对投资组合进 行动态的调整，使之不断得到优化。 业绩比较基准两年期银行定期存款利率（税后）+1.5% 本基金是债券型证券投资基金，其预期收益和 风险水平高于货币市场基金，低于股票型和混 风险收益特征 合型基金，属于较低风险、较低收益的基金产 品。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较 图 金信民安两年定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要更新 基金合同生效当年期间的相关数据按实际存续期计算。 基金的过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在申购/赎回基金过程中收取： 份额(S)或金额(M)/持 费用类型收费方式/费率备注 有期限(N) M＜100万元0.40%非养老金客户 100万元≤M＜500万 0.15%非养老金客户 元 M≥500万元1000.00元/笔非养老金客户 申购费(前收费) M＜100万元0.16%养老金客户 100万元≤M＜500万 0.04%养老金客户 元 M≥500万元1000.00元/笔养老金客户 N＜7天1.50% 赎回费 N≥7天0.00% （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别收费方式/年费率或金额收取方 每日计提，逐日累计至每月月 管理费基金管理人和销售机构 末，按月支付/0.15% 每日计提，逐日累计至每月月 托管费基金托管人 末，按月支付/0.05% 金信民安两年定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要更新 审计费用50,000.00会计师事务所 信息披露费120,000.00规定披露报刊 按照国家有关规定和《基金合 同》约定，可以在基金财产 其他费用中列支的其他费用。费用类别相关服务机构 详见本基金《基金合同》及 《招募说明书》或其更新。 注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 2、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最 终实际金额以基金定期报告披露为准。 （三）基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表： 基金运作综合费率（年化） 0.20% 注：基金运作综合费率=固定管理费率+托管费率+销售服务费率（若有）+其他运作费用合计占基金 每日平均资产净值的比例（年化）。基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行 费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金主要风险包括系统性风险、非系统性风险、管理风险、流动性风险、本基金特定风险及 其他风险等。 本基金特有风险包括： 1、根据本基金投资范围的规定，本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%。本基 金无法完全规避发债主体的信用质量变化造成的信用风险。 2、本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产支持证券的风 险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本身，包括价格波动风险、流动性风险等。 证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险等。 3、本基金以定期开放的方式运作，每两年开放一次。在本基金的封闭期内，基金份额持有人 不能赎回基金份额，因此，若基金份额持有人错过某一开放期而未能赎回，其份额将转入下一封闭 期，至少至下一开放期方可赎回。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。 金信民安两年定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要更新 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一 定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变 更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如 需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.jxfunds.com.cn][客服电话400-900-8336] 1.基金合同、托管协议、招募说明书 2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3.基金份额净值 4.基金销售机构及联系方式 5.其他重要资料 六、其他情况说明 无 |
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| 基金信息类型 | 基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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