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| 国泰货币B(005253) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 4203107 | ||||||||
| 基金代码 | 005253 | ||||||||
| 公告日期 | 2024-12-03 | ||||||||
| 编号 | 7 | ||||||||
| 标题 | 国泰货币市场证券投资基金（国泰货币B）基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 信息全文 | 国泰货币市场证券投资基金（国泰货币B）基金产品 资料概要更新 编制日期：2024年11月22日 送出日期：2024年12月3日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称国泰货币基金代码020007 下属基金简称国泰货币B下属基金代码005253 中国农业银行股份有限 基金管理人国泰基金管理有限公司基金托管人 公司 基金合同生效日2005-06-21 基金类型货币市场基金交易币种人民币 运作方式普通开放式开放频率每个开放日 开始担任本基金 2020-05-15 基金经理的日期 丁士恒 证券从业日期2014-01-01 开始担任本基金 2020-07-07 基金经理的日期 基金经理陶然 证券从业日期2011-01-04 开始担任本基金 2024-04-29 基金经理的日期 周峥奇 证券从业日期2012-07-01 本基金合同生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满 200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在 其他定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人 应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基 金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书（更新）“第十节基金的投资”。 在保证本金安全和资产流动性最大化的前提下，追求超过业绩比较基 投资目标 准的收益。 本基金投资于具有良好流动性货币市场工具，主要包括以下：现金； 投资范围一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单；剩余期限在397天 以内（含397天）的债券；期限在一年以内（含一年）的债券回购； 期限在一年以内（含一年）的中央银行票据；中国证监会、中国人民 银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。在有关法律法规允 许交易所短期债券可以采用摊余成本法估值前，本基金暂不投资于交 易所短期债券。 本基金主要为投资者提供流动性现金管理工具，主要结合短期利率变 动，合理安排债券组合期限和类属比例，在保证本金安全性、流动性 的前提下，获得超过基准的较高收益。根据对宏观经济指标长期趋势 的判断、市场预期相对于趋势偏离的程度和各类金融工具的流动性特 主要投资策略 征，决定组合中债券与其他资产的比例分布。考虑法律法规的相关规 定、各类属资产的到期收益率、税收、相对收益差额及不同类属资产 的流动性指标等因素决定债券组合的类属配置。通过期限配置和收益 率曲线配置来建立债券组合。 业绩比较基准同期7天通知存款利率（税后） 本基金属于证券投资基金中高流动性、低风险的品种，其预期风险和 风险收益特征 预期收益率都低于股票基金、债券基金和混合型基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 数据截止日期：2024-09-30 0.43%其他资产 12.33%买入返售金融 资产 32.77%银行存款和结 算备付金合计 54.47%固定收益投资 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较 图 数据截止日期：2023-12-31 3.00%2.50%2.00%1.50%1.00%0.50%0.00% 2020 2021 2022 2023 净值收益率 1.3317% 2.6358% 2.1717% 2.2808% 业绩基准收益率 0.8004% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 注：1、自2020年5月29日起，本基金增加B类基金份额并分别设置对应的基金代码， 本基金新增B类份额当年不满完整自然年度，按当年实际运作期限计算净值增长率，不按 整个自然年度进行折算。 2、基金的过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 份额（S）或金额（M） 费用类型收费方式/费率备注 /持有期限（N） 申购费（前收费）-0.00% 赎回费-0.00% 注：本基金在一般情况下不收取赎回费用，但出现以下情形之一： （一）发生本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到 期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负的情形时； （二）发生本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%，且投资组合中 现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金 资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时。 基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎 回申请征收1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金 托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 收费方式/年费率 费用类别收取方 或金额（元） 管理费0.22%基金管理人、销售机构 托管费0.05%基金托管人 销售服务费0.01%销售机构 审计费用120,000.00会计师事务所 信息披露费120,000.00规定披露报刊 其他按照国家有关 规定和《基金合同》 其他费用相关服务机构 约定可以在基金财 产中列支的费用 注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 2、上表中年费用金额为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最 终实际金额以基金定期报告披露为准。 （三）基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表： 基金运作综合费率（年化） 0.28% 注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基 金年报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的招募说明书（更新）等销售文件。 1、利率风险 由于中央银行的利率的调整和短期利率的波动产生本基金的利率风险。由于利率的波动 基金份额持有人会面临投资收益率没有业绩基准高的风险。 2、经济周期风险 随着经济的周期性变化，国家经济和各个行业也呈周期性变化，从而影响到证券市场和 短期资金市场的走势，给本基金的投资收益带来风险。 3、再投资风险 债券偿付本息后以及回购到期后的再投资获得的收益取决于再投资时的利率水平和再 投资的策略。因未来市场利率的变化而引起再投资收益率的不确定性为再投资风险。 4、流动性风险 （1）本基金的申购、赎回安排 本基金为普通开放式基金，投资人可在本基金的开放日办理基金份额的申购和赎回业务。 为切实保护存量基金份额持有人的合法权益，遵循基金份额持有人利益优先原则，本基金管 理人将合理控制基金份额持有人集中度，审慎确认申购赎回业务申请，提示投资人注意本基 金的申购赎回安排和相应的流动性风险，合理安排投资计划。 （2）本基金拟投资市场、行业及资产的流动性风险 基金管理人将密切关注各类资产及投资标的的交易活跃程度与价格的连续性情况，评估 各类资产及投资标的占基金资产的比例并进行动态调整，以满足基金运作过程中的流动性要 求，应对流动性风险。 （3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或 部分延期赎回。 （4）备用的流动性风险管理工具的实施情形、程序及对投资者的潜在影响 基金管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到公平对待的前提下，可依照法律法 规及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎回申请进行适度调整，作为 特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施。采取备用流动性风险管理工具，可能对 投资人造成无法赎回、赎回延期办理、赎回款项延期支付、赎回时承担冲击成本产生资金损 失等影响。 5、信用风险 当基金持有的债券、票据的发行人违约，不按时偿付本金或利息时，将直接导致基金资 产的损失，产生信用风险。 6、交易对手违约风险 交易对手违约风险是指当债券、票据或债券回购等交易对手违约时，将直接导致基金资 产的损失，或导致基金不能及时抓住市场机会，对投资收益产生影响。 7、政策风险 政策风险主要指由于国家财政政策或货币政策的变动导致货币市场波动所引发本基金 收益产生损失的风险。 8、其他风险 除上面提到的风险外，本基金还存在其他风险，如投资操作风险、技术风险、不可抗拒 力风险等等。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或 保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，应经友好协商解决，如经 友好协商未能解决的，则任何一方有权按《基金合同》的约定提交仲裁，仲裁机构见《基金 合同》。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息 发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一 定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时 公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站www.gtfund.com或咨询客服电话：400-888-8688 1、基金合同、托管协议、招募说明书及更新 2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料 |
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| 基金信息类型 | 基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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