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人保货币B(004904)  基金公开信息
流水号 4179667
基金代码 004904
公告日期 2017-07-26
编号 2
标题 人保货币市场基金招募说明书
信息全文 　基金管理人：中国人保资产管理有限公司
　基金托管人：中国银行股份有限公司
　二零一七年七月
　【重要提示】
　人保货币市场基金（以下简称“本基金”）于2017年6月23日经中国证监会证监许可[2017]1016号文准予募集注册。
　基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
　本基金为货币市场基金。投资人购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资人在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响的市场风险，因金融市场利率的波动而导致证券市场价格和收益率变动的利率风险或负收益风险，因债券和票据发行主体信用状况恶化而可能产生的到期不能兑付的信用风险，因本产品相关技术、规则、操作等创新性造成基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险。本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。本基金长期平均风险和预期收益率均低于股票型基金、混合型基金及债券型基金。投资人在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》和《基金合同》，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。
　基金不同于银行储蓄与债券，基金投资人有可能获得较高的收益，也有可能损失本金。投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》。
　基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。
　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
　基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。
　第一部分 绪言
　本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《货币市场基金监督管理办法》（以下简称“《管理办法》”）、《关于实施＜货币市场基金监督管理办法＞有关问题的规定》和其他有关规定及《人保货币市场基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。
　本招募说明书阐述了人保货币市场基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
　本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
　本基金是根据本招募说明书所载明资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作出任何解释或者说明。
　本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务；基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅《基金合同》。
　第二部分 释义
　在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
　1、基金或本基金：指人保货币市场基金
　2、基金管理人：指中国人保资产管理有限公司
　3、基金托管人：指中国银行股份有限公司
　4、基金合同：指《人保货币市场基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
　5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《人保货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
　6、招募说明书或本招募说明书：指《人保货币市场基金招募说明书》及其定期的更新
　7、基金份额发售公告：指《人保货币市场基金基金份额发售公告》
　8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
　9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
　10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
　11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
　12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
　13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
　14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
　15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
　16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
　17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
　18、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于中国境内证券市场的中国境外的机构投资者
　19、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称
　20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资者
　21、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
　22、销售机构：指中国人保资产管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构
　23、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
　24、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中国人保资产管理有限公司或接受中国人保资产管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
　25、基金账户：指登记机构为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
　26、基金交易账户：指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售机构办理基金业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户
　27、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期
　28、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
　29、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3个月
　30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
　31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
　32、T日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的开放日
　33、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)，n为自然数
　34、开放日：指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
　35、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
　36、《业务规则》：指《中国人保资产管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资者共同遵守
　37、认购：指在基金募集期内，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
　38、申购：指基金合同生效后，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
　39、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
　40、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金份额的行为
　41、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作
　42、定期定额投资计划：指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
　43、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%
　44、元：指人民币元
　45、基金收益：基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
　46、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益
　47、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益
　48、7日年化收益率：指以最近7日（含节假日）收益所折算的年资产收益率
　49、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，本基金对各类基金份额按照不同的费率计提销售服务费，该笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用
　50、基金份额分类：本基金分设两类基金份额：A类基金份额和B类基金份额。两类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分别公布每万份基金已实现收益和7日年化收益率
　51、A类基金份额：指按照0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别
　52、B类基金份额：指按照0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别
　53、升级：指当投资者在单个基金账户保留的A类基金份额达到B类基金份额的最低份额要求时，基金的登记机构自动将投资者在该基金账户保留的A类基金份额全部升级为B类基金份额
　54、降级：指当投资者在单个基金账户保留的B类基金份额不能满足该类基金份额的最低份额要求时，基金的登记机构自动将投资者在该基金账户保留的B类基金份额全部降级为A类基金份额
　55、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资产的价值总和
　56、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
　57、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
　58、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率的过程
　59、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的媒介
　60、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
　第三部分 基金管理人
　一、基金管理人概况
　名称：中国人保资产管理有限公司
　住所：中国（上海）自由贸易试验区乳山路227号三层D-888室
　法定代表人：吴焰
　设立日期：2003年7月16日
　批准设立机关及批准设立文号：中国保险监督管理委员会保监机审[2003]131号
　开展公开募集证券投资基金管理业务批准文号：中国证监会证监许可[2017]107号
　组织形式：一人有限责任公司（法人独资）
　注册资本：8亿元
　存续期限：不约定期限
　联系电话：400-820-7999
　本基金管理人中国人保资产管理有限公司（以下简称“公司”）是经中国证监会证监许可[2017]107号文批准获得公开募集证券投资基金管理业务资格。中国人保资产管理有限公司成立于2003年7月16日，是经国务院同意、中国保监会批准，由中国人民保险集团股份有限公司发起设立的境内第一家保险资产管理公司。
　二、主要人员情况
　1、基金管理人董事会成员
　吴焰先生：董事长，研究生。曾任共青团中央组织部副部长（正局级）、团中央金融工委书记兼中央金融工委统战群工部副部长，全国金融青联主席，中国人寿保险(集团)公司副总经理、纪委书记，中国人寿保险股份有限公司董事，中国人寿资产管理有限公司总裁，中国人寿保险(集团)公司副总经理、党委副书记兼纪委书记，中国人寿保险股份有限公司董事、总裁、党委书记，现任中国人民保险集团股份有限公司党委书记、董事长，中国人民财产保险股份有限公司董事长、中国人民人寿保险股份有限公司董事长。
　王颢先生：副董事长，研究生。曾任招商证券股份有限公司（国通证券有限责任公司）深圳管理总部、机构管理部副总经理，经纪业务综合室总经理，大成基金管理有限公司助理总经理、副总经理、党委副书记、纪委书记、董事、总经理。现任中国人保资产管理有限公司党委书记、副董事长、总裁。
　张树中先生：董事，研究生。曾任华夏证券公司投资银行部总经理和研究发展部总经理，光大证券公司总裁助理、北方总部总经理、资产管理总监，光大保德信基金管理公司董事、副总经理，大通证券股份有限公司总经理等职。现任中国人民人寿保险股份有限公司董事，中诚信托有限责任公司副董事长、总裁。
　石新武先生：职工董事，研究生。曾任中国人民保险公司财会部财务管理处处长、资金运用处处长、副总经理、总经理，中国人民财产保险股份有限公司财会部总经理，中国人民保险集团股份有限公司财务管理部总经理，中国人保资产管理有限公司董事、监事等职。现任中国人保资产管理有限公司职工董事，中国人民人寿保险股份有限公司党委委员、副总裁。
　王松奇先生：独立董事，研究生。曾任中国人民大学财经系金融教研室主任。现任中国人保资产管理有限公司独立董事，中国社会科学院金融所、金融研究中心研究员，中国社科院金融研究所党委书记兼副所长、中国社科院研究生院教授、博士生导师。
　庹国柱先生：独立董事，研究生。曾任西北农业大学经济贸易学院讲师、副教授、教授，先后任副系主任、系主任、院长等职务、加拿大曼尼托巴（Manitoba）大学访问学者。现任中国人保资产管理有限公司独立董事，首都经济贸易大学金融系教授、博士研究生导师，农村保险与社会保障研究中心主任，人力资源与社会保障部专家组成员。
　王桂壎先生：独立董事，本科。曾任香港新界理民府地政主任、香港律政司署/检察官、立法会助理法律顾问、英国西盟斯律师行合伙人律师、美国法朗克律师行亚洲主理合伙人。现任中国人保资产管理有限公司独立董事，美国法朗克律师行上海办事处首席代表。
　2、基金管理人监事会成员
　谭启俭先生：监事会主席，研究生。曾任中国人民保险公司甘肃省分公司国际部经理、省分公司副总经理、党委委员、纪委书记，中国人民保险公司财产保险部（农业保险部）总经理，中国人民财产保险公司山东省分公司总经理、党委书记，中盛国际保险经纪有限责任公司筹备组负责人，中国人民健康保险公司董事、副总裁、党委委员、纪委书记、合规负责人等职。现任中国人保资产管理有限公司党委副书记、监事会主席、纪委书记。
　朱鼎朝先生：监事，研究生。曾任审计署金融审计司干部，审计署金融审计司一处副处长，审计署金融审计司一处处长，审计署金融审计司三处（信托证券审计）处长，中国人民保险集团股份有限公司财务会计部副总经理（主持工作），财务管理部总经理。现任中国人保资产管理股份有限公司监事，北京西长安街八十八号发展有限公司党委委员、纪委书记。
　撒承德先生：职工监事，本科。曾任中国人保资产管理股份有限公司市场开发部/北京办事处总经理兼监察审计部总经理，机构业务部总经理兼监察审计部总经理，公司机构业务部总经理，年金与养老金业务部总经理。现任中国人保资产管理股份有限公司总裁助理、职工监事、年金与养老金事业部总裁、团委书记，大成创新资本管理有限公司董事长。
　3、总裁及其他高级管理人员
　王颢先生，党委书记、总裁，简历同上。
　田昆先生，公募基金事业部执行总裁，金融学博士。曾任博时基金管理有限公司市场部总经理、北京分公司总经理，零售业务董事总经理，国泰基金管理有限公司副总经理，嘉合基金管理有限公司总经理。
　吕传红先生，公募基金业务合规监管负责人，法学硕士。曾任天弘基金管理有限公司督察长，浙商银行股份有限公司资产托管部总经理。
　4、本基金基金经理
　魏瑄女士，保险学硕士、金融学研究生，CFA、中国准精算师，曾获得中国保险资产管理行业精英、全国金融青年岗位能手等十余次荣誉称号，具备7年资产管理行业从业经历，具有较丰富的宏观经济和资产配置研究经验，历任中国人保资产管理有限公司研究员、高级研究员，现任人保货币市场基金的基金经理。
　5、基金投资决策委员会委员名单
　公司的投资决策委员会成员姓名及职务如下：
　田昆先生，公募投资决策委员会主席，中国人保资产管理有限公司公募基金事业部执行总裁。
　李道滢先生，公募投资决策委员会成员。
　张玮女士，公募投资决策委员会成员。
　魏瑄女士，公募投资决策委员会成员。
　杨释涵先生，公募投资决策委员会成员。
　武丹女士，公募投资决策委员会成员。
　杨行远先生，公募投资决策委员会成员。
　6、上述人员之间不存在近亲属关系。
　三、基金管理人的职责
　1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
　2、办理基金备案手续；
　3、自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；
　4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；
　5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；
　6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
　7、依法接受基金托管人的监督；
　8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率；
　9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
　10、编制季度、半年度和年度基金报告；
　11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
　12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；
　13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；
　14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
　15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
　16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以上；
　17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
　18、组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
　19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；
　20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
　21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
　22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任；
　23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；
　24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；
　25、执行生效的基金份额持有人大会的决议；
　26、建立并保存基金份额持有人名册；
　27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
　四、基金管理人承诺
　1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生。
　2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》、《运作办法》、《销售办法》的行为，并承诺建立健全的内部风险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：
　（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
　（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
　（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
　（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
　（5）将基金用于下列投资或者活动：
　1）承销证券；
　2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
　3）从事承担无限责任的投资；
　4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
　5）向其基金管理人、基金托管人出资；
　6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
　7）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。
　基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
　3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
　（1）越权或违规经营；
　（2）违反基金合同或托管协议；
　（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；
　（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
　（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
　（6）玩忽职守、滥用职权；
　（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；
　（8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；
　（9）贬损同行，以提高自己；
　（10）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
　（11）以不正当手段谋求业务发展；
　（12）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
　（13）其他法律、行政法规禁止的行为。
　4、基金经理承诺：
　（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；
　（2）不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；
　（3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息。
　五、基金管理人的内部控制
　1、内部控制目标
　保证公司公募基金业务经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整。确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
　2、内部控制的原则
　（1）权威性原则：公司颁布实施的各项制度具有高度的权威性，是公司参与公募基金业务的所有员工行为及所有经营活动都必须严格遵循的准则。一方面，任何人不得拥有超越制度约束和违反制度的权力；另一方面，所有业务活动都必须执行相关制度的规定。
　（2）全面性原则：内部控制渗透到决策、执行、监督和反馈层次，贯穿了业务流程的所有环节，覆盖了公募基金业务所有职能部门、岗位和风险点，消灭控制盲点的存在。
　（3）有效性原则：各项内控制度必须符合法律法规的要求，不得与之相抵触：同时必须建立合理的内控程序，具有较强的可操作性，切实可行。
　（4）独立性和相互制约原则：要作到决策、执行、监督体系的独立和分离，公募基金业务投资部门中关键部门、岗位的设置独立和分离，形成权责分明、相互牵制的局面，并通过切实可行的相互制衡措施来降低各种内控风险的发生。
　（5）及时性原则：树立“内控优先”的思想。在发生机构调整、新业务开办等情况时，必须首先建章立制，将其纳入内控体系；同时，还应根据法律法规和客观情况的变化及时修订、增补和完善各种内控制度。
　（6）防火墙原则：公司公募基金资产、自有资产和其他资产的运作严格分离，基金投资、决策、执行、清算、评估等岗位物理上适当隔离。
　（7）成本效益原则：充分发挥员工的工作积极性，尽量降低经营运作成本，保证以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
　3、内部控制组织体系
　中国人保资产管理有限公司设置三级内控风险防范体系：
　一级风险防范是在公司层面对风险进行预防和控制。
　二级防范是公司设立基金投资决策委员会、基金风险管理委员会等决议机构；公募基金设督察长、公募基金事业部下风险控制部，负责公募基金业务内部风险预防和控制。
　基金投资决策委员会是基金投资的最高决策机构，负责对事业部所管理基金投资中的重大问题进行决策。
　基金风险管理委员会是负责控制公募基金业务的经营风险、基金投资风险和其他业务风险的议事决策机构，同时对基金业务的合规性进行控制；负责检查涉及公募基金业务的公司内外部审计、合规监察、内部控制和风险管理的程序。
　督察长负责监督检查公募基金运作的合法合规情况及公募基金内部风险控制情况。
　风险控制部是公募基金事业部下设的部门，在督察长的领导下，独立于公募基金事业部下设的其他部门，对公募基金事业部各岗位、各部门、各机构、各项业务中的风险控制情况实施监督。
　三级防范是公募基金事业部各部门、公募基金相关支持部门对自身业务工作中的风险进行的自我检查和控制。
　公募基金事业部各部门、公募基金相关支持部门根据经营计划、业务规则及本部门具体情况制定本部门的工作流程及风险控制措施，相关部门、相关岗位之间相互监督制衡。
　4、内部控制的要素
　内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。
　（1）控制环境
　控制环境构成内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。
　公司按照健全的法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护公募基金业务投资者利益和公司合法权益。
　公司管理层牢固树立内控优先的风险管理理念，培养员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公募基金业务职能部门各个岗位和各个环节。
　公司组织结构按照职责明确、相互制约的原则，建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统。
　公司建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保公募基金业务各职能部门的人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。
　（2）风险评估
　公司建立科学严密的风险评估体系，对内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。
　（3）控制活动
　1）授权控制贯穿于经营活动的始终，授权控制的主要内容包括：
　公司股东、董事会、监事会和管理层、公募基金事业部总经理、督察长应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。
　公募基金事业部和公司相关职能部门与员工应当在规定授权范围内行使相应的职责。
　重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。
　授权要适当，对已获授权的公募基金业务投资和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权。
　2）建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。
　3）制订切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和程序。
　（4）信息沟通
　公司维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统。
　建立内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保证信息及时送达适当的人员进行处理。
　（5）内部监督
　建立有效的内部监控制度，对内部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。
　公司定期评价内部控制的有效性，根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况，适时改进。
　5、内部控制制度体系
　内部控制制度指规范内部控制的一系列规章制度和业务规则，是内部控制的重要组成部分。内部控制制度制订的基本依据为法律法规、中国证监会及其他主管部门有关文件的规定。内部控制制度分为四个层次：
　（1）《公司章程》——指经股东批准的《公司章程》，是基金管理人制定各项基本管理制度和具体管理规章的指导性文件；
　（2）内部控制大纲——是对《公司章程》规定的内部控制原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽；
　（3）基本管理制度——是基金管理人在经营管理宏观方面进行内部控制的制度依据。基本管理制度包括但不限于风险管理制度、投资管理制度、基金会计核算办法、信息披露办法、监察稽核制度、信息技术管理制度、业绩评估考核制度和危机处理制度等；
　（4）部门规章制度以及业务流程——部门规章制度以及业务流程是在基本管理制度的基础上，对公募基金业务各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。它不仅是基金管理人的业务、管理、监督的需要，同时也是避免工作中主管随意性的有效手段。部门制度及具体管理规章制定的依据包括法律法规、证监会规定和《公司章程》及公司基本管理制度。
　6、基金管理人关于内部合规控制声明
　本公司确知建立、维护、维持和完善内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任。本公司特别声明以上关于内部控制的披露真实、准确,并承诺将根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。
　第四部分 基金托管人
　一、基本情况
　名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）
　住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号
　首次注册登记日期：1983年10月31日
　注册资本：人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整
　法定代表人：田国立
　基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号
　托管部门信息披露联系人：王永民
　传真：（010）66594942
　中国银行客服电话：95566
　二、基金托管部门及主要人员情况
　中国银行托管业务部设立于1998年，现有员工110余人，大部分员工具有丰富的银行、证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历，60％以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开展托管业务。
　作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投资基金、基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服务，为各类客户提供个性化的托管增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。
　三、证券投资基金托管情况
　截至2016年12月31日，中国银行已托管534只证券投资基金，其中境内基金500只，QDII基金34只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型等多种类型的基金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列。
　四、托管业务的内部控制制度
　中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成部分，秉承中国银行风险控制理念，坚持“规范运作、稳健经营”的原则。中国银行托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节，通过风险识别与评估、风险控制措施设定及制度建设、内外部检查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。
　2007年起，中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制审阅工作。先后获得基于“SAS70”、“AAF01/06”“ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅准则的无保留意见的审阅报告。2016年，中国银行继续获得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”双准则的内部控制审计报告。中国银行托管业务内控制度完善，内控措施严密，能够有效保证托管资产的安全。
　五、托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序
　根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》的相关规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的,应当及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。
　
　第五部分相关服务机构
　一、基金份额发售机构
　1、直销机构：
　名称：中国人保资产管理有限公司
　住所：中国（上海）自由贸易试验区乳山路227号三层D-888室
　法定代表人：吴焰
　设立日期：2003年7月16日
　批准设立机关及批准设立文号：中国保险监督管理委员会保监机审[2003]131号
　开展公开募集证券投资基金管理业务批准文号：中国证监会证监许可（2017）107号
　组织形式：一人有限责任公司（法人独资）
　注册资本：8亿元
　存续期限：不约定期限
　联系电话：400-820-7999
　传真：（021）50765598
　联系人：常静怡
　网址：fund.piccamc.com
　2、代销机构：
　（1）名称：中国银行股份有限公司
　名称：中国银行股份有限公司
　住所：北京市西城区复兴门内大街1号
　法定代表人：田国立
　电话：95566
　网址：www.boc.cn
　（2）名称：上海好买基金销售有限公司
　注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号
　办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室
　邮政编码：200120
　法定代表人：杨文斌
　电话：021-20613999
　传真：021-68596919
　网址：https://www.howbuy.com/
　（3）名称：北京肯特瑞财富投资管理有限公司（京东金融旗下，简称“肯特瑞财富”）
　注册地址：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06
　办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部A座17层
　邮政编码：101111
　法定代表人：江卉
　电话：个人业务：95118 企业业务：400 088 8816
　传真： 010-89188000
　网址：http://fund.jd.com/
　（4）名称：凤凰金信（银川）基金销售有限公司
　注册地址：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层1402(750000)
　办公地址：北京市朝阳区紫月路18号院朝来高科技产业园18号楼
　邮政编码：(100000)
　法定代表人：程刚
　电话：010-58160168
　传真：010-58160173
　网址：https://etrade.fengfd.com/
　（5）其他代销机构情况详见本基金的《发售公告》。
如本次募集期间，新增代销机构，将另行公告。基金管理人可根据有关法律法规规定调整销售机构，并及时另行公告。
　二、登记机构
　名称：中国人保资产管理有限公司
　住所：中国（上海）自由贸易试验区乳山路227号三层D-888室
　法定代表人：吴焰
　电话：400-820-7999
　传真：010-66167780
　联系人：常静怡
　三、出具法律意见书的律师事务所
　名称：上海源泰律师事务所
　地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼
　负责人：廖海
　电话：（021）51150298
　传真：（021）51150398
　经办律师：刘佳、张雯倩
　四、审计基金财产的会计师事务所
　名称：德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)
　注册地址：上海市延安东路222号外滩中心30楼
　办公地址：上海市延安东路222号外滩中心30楼
　负责人：曾顺福
　联系电话：021-61418888
　传真：021-63350177
　联系人：陶坚
　经办注册会计师：陶坚、吴凌志
　第六部分 基金份额的分类
　一、基金份额的分类
　本基金根据基金份额持有人持有本基金的份额数量，对基金份额持有人持有的基金份额按照不同的费率计提销售服务费用，因此形成不同的基金份额类别。本基金将设A类和B类两类基金份额，两类基金份额单独设置基金代码，并单独公布每万份基金已实现收益和7日年化收益率。
　根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可对基金份额分类进行调整并公告。
　■
　二、基金份额类别的限制
　投资人可自行选择认购、申购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不得互相转换，但依据基金合同或招募说明书约定因认购、申购、赎回、基金转换等交易而发生基金份额自动升级或者降级的除外。基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后，调整认(申)购各类基金份额的最低金额限制及规则，基金管理人必须在调整实施之日前依照《信息披露办法》的规定在指定媒介上刊登公告。
　三、基金份额的自动升降级
　当投资人在单个基金账户保留的A类基金份额达到B类基金份额类别的最低份额要求时，登记机构自动将投资人在该基金账户保留的该类基金份额全部升级为B类基金份额。当投资人在单个基金账户保留的B类基金份额不能满足该类基金份额最低份额要求时，登记机构自动将投资人在该基金账户保留的该类基金份额全部降级为A类基金份额。
　基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后，调整基金份额升降级的数额限制及规则，基金管理人必须在调整实施之日前依照《信息披露办法》的规定在指定媒介上刊登公告。
　第七部分 基金的募集
　本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》，基金合同及其他有关规定募集，并于2017年6月23日经中国证监会证监基金字【2017】1016号文准予注册。除法律法规或中国证监会另有规定外，任何与基金份额发售有关的当事人不得预留或提前发售基金份额。
　具体发售方案以本基金的基金份额发售公告为准，请投资人就发售和购买事宜仔细阅读本基金的基金份额发售公告。
　一、基金运作方式和类型
　契约型开放式，货币市场基金
　二、基金的存续期间
　不定期
　三、募集方式及场所
　通过各销售机构的基金销售网点（包括基金管理人的直销中心及其他销售机构的销售网点，具体名单见基金份额发售公告）公开发售。基金管理人可以根据情况变更、增减销售机构，并另行公告。
　四、募集期限
　自基金份额发售之日起最长不得不超过3个月，具体募集时间详见基金份额发售公告及销售机构相关公告。
　五、募集对象
　符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。
　六、募集规模
　本基金的最低募集份额总额为2亿份，本基金首次募集不设规模上限。
　七、基金份额的面值、认购费用、认购价格及计算公式
　1、基金份额面值：本基金份额初始发售面值为人民币1.00元。
　2、认购费用
　本基金不收取认购费。
　3、募集期利息的处理方式
　有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额的数额以登记机构的记录为准。
　4、认购份额的计算
　认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
　利息折算的份额保留到小数点后2位，小数点后2位以后部分舍去，由此产生的误差计入基金财产。
　认购份额的计算公式为：
　认购份额=（认购金额+认购金额利息）/基金份额初始面值
　例1：某投资人投资100,000元认购本基金份额，假定该笔认购金额产生利息69.88元。则其认购费用和可得到的基金份额计算如下：
　认购份额=（认购金额+认购金额利息）/基金份额初始面值＝（100,000＋69.88）/1.00＝100,069.88份
　即投资人投资100,000元认购本基金份额，可得到100,069.88份基金份额（含利息折份额部分）。
　八、投资人对基金份额的认购
　1、认购时间安排
　投资人可在募集期内前往本基金销售网点办理基金份额认购手续，具体的业务办理时间详见本基金的基金份额发售公告或各销售机构相关业务办理规则。
　2、投资人认购应提交的文件和办理的手续
　投资人认购本基金所应提交的文件和具体办理手续详见本基金的基金份额发售公告或各销售机构相关业务办理规则。
　3、认购的方式及确认
　（1）投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。
　（2）投资人在募集期内可以多次认购基金份额，但已受理的认购申请不允许撤销。
　（3）投资人在T日规定时间内提交的认购申请，通常应在T+2日到原认购网点查询认购申请的受理情况。
　（4）销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。否则，由此产生的投资人任何损失由投资人自行承担。
　4、认购的限额
　（1）通过本公司直销中心、基金管理人网上交易系统和其他基金销售机构首次认购本基金A类基金份额时，单笔最低认购金额为人民币0.01元，追加认购的单笔最低认购金额为人民币0.01元；各销售机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。
　通过本公司直销中心、基金管理人网上交易系统和其他基金销售机构首次认购本基金B类基金份额时，单笔最低认购金额为人民币500万元，追加认购的单笔最低认购金额为人民币0.01元；各销售机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。
　（2）本基金募集期间对单个投资人的累计认购金额不设限制。
　九、募集资金的存放
　基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集
如本次募集期间，新增代销机构，将另行公告。基金管理人可根据有关法律法规规定调整销售机构，并及时另行公告。
　二、登记机构
　名称：中国人保资产管理有限公司
　住所：中国（上海）自由贸易试验区乳山路227号三层D-888室
　法定代表人：吴焰
　电话：400-820-7999
　传真：010-66167780
　联系人：常静怡
　三、出具法律意见书的律师事务所
　名称：上海源泰律师事务所
　地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼
　负责人：廖海
　电话：（021）51150298
　传真：（021）51150398
　经办律师：刘佳、张雯倩
　四、审计基金财产的会计师事务所
　名称：德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)
　注册地址：上海市延安东路222号外滩中心30楼
　办公地址：上海市延安东路222号外滩中心30楼
　负责人：曾顺福
　联系电话：021-61418888
　传真：021-63350177
　联系人：陶坚
　经办注册会计师：陶坚、吴凌志
　第六部分 基金份额的分类
　一、基金份额的分类
　本基金根据基金份额持有人持有本基金的份额数量，对基金份额持有人持有的基金份额按照不同的费率计提销售服务费用，因此形成不同的基金份额类别。本基金将设A类和B类两类基金份额，两类基金份额单独设置基金代码，并单独公布每万份基金已实现收益和7日年化收益率。
　根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可对基金份额分类进行调整并公告。
　■
　二、基金份额类别的限制
　投资人可自行选择认购、申购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不得互相转换，但依据基金合同或招募说明书约定因认购、申购、赎回、基金转换等交易而发生基金份额自动升级或者降级的除外。基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后，调整认(申)购各类基金份额的最低金额限制及规则，基金管理人必须在调整实施之日前依照《信息披露办法》的规定在指定媒介上刊登公告。
　三、基金份额的自动升降级
　当投资人在单个基金账户保留的A类基金份额达到B类基金份额类别的最低份额要求时，登记机构自动将投资人在该基金账户保留的该类基金份额全部升级为B类基金份额。当投资人在单个基金账户保留的B类基金份额不能满足该类基金份额最低份额要求时，登记机构自动将投资人在该基金账户保留的该类基金份额全部降级为A类基金份额。
　基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后，调整基金份额升降级的数额限制及规则，基金管理人必须在调整实施之日前依照《信息披露办法》的规定在指定媒介上刊登公告。
　第七部分 基金的募集
　本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》，基金合同及其他有关规定募集，并于2017年6月23日经中国证监会证监基金字【2017】1016号文准予注册。除法律法规或中国证监会另有规定外，任何与基金份额发售有关的当事人不得预留或提前发售基金份额。
　具体发售方案以本基金的基金份额发售公告为准，请投资人就发售和购买事宜仔细阅读本基金的基金份额发售公告。
　一、基金运作方式和类型
　契约型开放式，货币市场基金
　二、基金的存续期间
　不定期
　三、募集方式及场所
　通过各销售机构的基金销售网点（包括基金管理人的直销中心及其他销售机构的销售网点，具体名单见基金份额发售公告）公开发售。基金管理人可以根据情况变更、增减销售机构，并另行公告。
　四、募集期限
　自基金份额发售之日起最长不得不超过3个月，具体募集时间详见基金份额发售公告及销售机构相关公告。
　五、募集对象
　符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。
　六、募集规模
　本基金的最低募集份额总额为2亿份，本基金首次募集不设规模上限。
　七、基金份额的面值、认购费用、认购价格及计算公式
　1、基金份额面值：本基金份额初始发售面值为人民币1.00元。
　2、认购费用
　本基金不收取认购费。
　3、募集期利息的处理方式
　有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额的数额以登记机构的记录为准。
　4、认购份额的计算
　认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
　利息折算的份额保留到小数点后2位，小数点后2位以后部分舍去，由此产生的误差计入基金财产。
　认购份额的计算公式为：
　认购份额=（认购金额+认购金额利息）/基金份额初始面值
　例1：某投资人投资100,000元认购本基金份额，假定该笔认购金额产生利息69.88元。则其认购费用和可得到的基金份额计算如下：
　认购份额=（认购金额+认购金额利息）/基金份额初始面值＝（100,000＋69.88）/1.00＝100,069.88份
　即投资人投资100,000元认购本基金份额，可得到100,069.88份基金份额（含利息折份额部分）。
　八、投资人对基金份额的认购
　1、认购时间安排
　投资人可在募集期内前往本基金销售网点办理基金份额认购手续，具体的业务办理时间详见本基金的基金份额发售公告或各销售机构相关业务办理规则。
　2、投资人认购应提交的文件和办理的手续
　投资人认购本基金所应提交的文件和具体办理手续详见本基金的基金份额发售公告或各销售机构相关业务办理规则。
　3、认购的方式及确认
　（1）投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。
　（2）投资人在募集期内可以多次认购基金份额，但已受理的认购申请不允许撤销。
　（3）投资人在T日规定时间内提交的认购申请，通常应在T+2日到原认购网点查询认购申请的受理情况。
　（4）销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。否则，由此产生的投资人任何损失由投资人自行承担。
　4、认购的限额
　（1）通过本公司直销中心、基金管理人网上交易系统和其他基金销售机构首次认购本基金A类基金份额时，单笔最低认购金额为人民币0.01元，追加认购的单笔最低认购金额为人民币0.01元；各销售机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。
　通过本公司直销中心、基金管理人网上交易系统和其他基金销售机构首次认购本基金B类基金份额时，单笔最低认购金额为人民币500万元，追加认购的单笔最低认购金额为人民币0.01元；各销售机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。
　（2）本基金募集期间对单个投资人的累计认购金额不设限制。
　九、募集资金的存放
　基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金财产中列支。有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额的数额以基金登记机构的记录为准。
　第八部分 基金合同的生效
　一、基金合同的备案条件
　本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，基金募集期限届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办理基金备案手续。
　基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
　二、基金合同不能生效时已募集资金的处理方式
　如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：
　1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
　2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期活期存款利息；
　3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。
　三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
　《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。
　法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。
　第九部分 基金份额的申购与赎回
　一、申购和赎回场所
　本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
　二、申购和赎回的开放日及时间
　1、开放日及开放时间
　投资者在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
　基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
　2、申购、赎回开始日及业务办理时间
　基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定。
　基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。
　在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
　基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。
　三、申购与赎回的原则
　1、“确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为1.00元的基准进行计算；
　2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
　3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，基金销售机构另有规定的，以基金销售机构的规定为准；
　4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资者认购、申购的先后次序进行顺序赎回；
　5、基金管理人有权决定本基金的总规模限额，但应最迟在新的限额实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
　基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
　四、申购与赎回的程序
　1、申购和赎回的申请方式
　投资者必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。
　投资者在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资者在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请不成立。
　2、申购和赎回的款项支付
　投资者申购基金份额时，必须在规定的时间内全额交付申购款项，投资者交付申购款项，申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。
　基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。投资者赎回申请成功后，基金管理人将在法律法规规定的期限内支付赎回款项。正常情况下，投资者赎回（T日）申请生效后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支付赎回款项。
　如遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行交换系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响了业务流程，则赎回款项划付时间相应顺延至上述情形消除后的下一个工作日划往基金份额持有人银行账户。
　在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
　基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。
　3、申购和赎回申请的确认
　基金管理人应以开放日规定时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资者应在T+2日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功或无效，则申购款项（无利息）退还给投资者。销售机构对申购和赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。申购和赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。
　五、申购和赎回的限制
　1、本基金对单个投资人不设累计持有的基金份额上限。
　2、通过本公司直销中心、基金管理人网上交易系统和其他基金销售机构申购本基金A类基金份额时，单笔最低申购金额为人民币0.01元，追加申购的单笔最低申购金额为人民币0.01元；各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。
　通过本公司直销中心、基金管理人网上交易系统和其他基金销售机构申购本基金B类基金份额时，单笔最低申购金额为人民币500万元，追加申购的单笔最低申购金额为人民币0.01元；各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。
　投资者可多次申购，对单个投资者的累计持有份额不设上限限制。
　3、投资人赎回本基金份额时，可申请将其持有的部分或全部基金份额赎回。
　4、基金管理人可以规定投资人单笔申购的最高金额，具体规定请参见招募说明书或基金管理人发布的公告。
　基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。
　六、申购和赎回的价格、费用及其用途
　1、本基金的申购、赎回价格为每份基金单位1.00元。投资者申购所得的份额等于申购金额除以1.00元，赎回所得的金额等于赎回份额乘以1.00元。
　2、申购费率
　本基金不收取申购费。
　3、申购份额的计算及余额的处理方式
　申购份额的计算方法如下：
　申购份额＝申购金额/1.00
　申购份额计算结果保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。
　例1：投资人投资100,000元申购本基金份额，则其可得到的申购份额为：申购份额＝100,000/1.00=100,000.00份
　即：投资者投资100,000元申购本基金份额，则其可获得100,000.00份申购份额。
　4、赎回费率
　除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，本基金不收取赎回费用。
　但在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负时，为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，本基金管理人对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请（超过基金总份额1%以上的部分）征收1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。
　5、赎回金额的计算及处理方式
　采用“份额赎回”方式，赎回价格为每份基金份额净值1.00元。
（1）不须收取强制赎回费的情况下，投资者在赎回基金份额时，赎回金额的计算公式为：
　赎回金额=赎回份额×基金份额净值+赎回份额对应的T日未付收益
　其中，赎回份额对应的T日未付收益的分配原则遵循本招募说明书第十二部分“基金的收益与分配”。
　赎回金额计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
　例2：某投资者T日持有本基金份额20,000份，T日该投资者赎回10,000份，赎回份额对应的T日未付收益为1.20元，则其可得到的赎回金额为：
　赎回金额＝10,000×1.00+1.20＝10,001.20（元）
　即：投资者赎回本基金1万份基金份额，则其可得到的赎回金额为10,001.20元。
　（2）须收取强制赎回费的情况下，投资者在赎回基金份额时，赎回金额的计算公式为：
　强制赎回费收取份额=赎回份额-基金总份额×1.0%
　强制赎回费对应总金额=强制赎回费收取份额×1.00元
　赎回费用=强制赎回费对应总金额×强制赎回费率
　赎回总金额=赎回份额×1.00元
　净赎回金额=赎回总金额－赎回费用
　赎回金额计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
　例3：若基金总份额为400,000,000份，某投资人赎回5,000,000份基金份额，且本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计为4%且偏离度为负，且基金管理人与基金托管人协商确认上述做法有益于基金利益最大化，即对应强制赎回费率为1.0%，则其可得到的赎回金额为：
　强制赎回费收取份额=5,000,000-400,000,000×1.0%=1,000,000份
　强制赎回费对应总金额=1,000,000×1.00=1,000,000.00元
　赎回费用=1,000,000.00×1.0%＝10,000.00元
　赎回总金额=5,000,000×1.00＝5,000,000.00元
　净赎回金额=5,000,000.00－10,000.00＝4,990,000.00元
　即：投资人在强制收取赎回费的情况下赎回5,000,000份本基金，可得到4,990,000.00元赎回金额。
　6、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
　7、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金销售服务费率和基金赎回费率。
　七、拒绝或暂停申购的情形
　发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资者的申购申请，此时，基金管理人管理的其他基金向本基金的转入申请可按同样的方式处理：
　1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
　2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。
　3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值或者无法办理申购业务。
　4、基金管理人接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
　5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产生负面影响，或其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
　6、本基金出现当日已实现收益或累计未分配已实现收益小于零的情形，为保护持有人的利益，基金管理人可暂停本基金的申购。
　7、申购达到基金管理人设定的数额限制。
　8、某笔申购超过基金管理人公告的单笔申购上限。
　9、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时。
　10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
　发生上述第1、2、3、5、6、7、8、10项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申购的，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资者的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项（无利息）将退还给投资者。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
　当本基金影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当暂停接受投资者的申购申请并根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。
　八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
　发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资者的赎回申请或延缓支付赎回款项：
　1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
　2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。
　3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值或者无法办理赎回业务。
　4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
　5、基金管理人继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，可暂停接受投资者的赎回申请。
　6、本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形，为保护基金份额持有人的利益，基金管理人可暂停本基金的赎回。
　7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
　发生上述第1、2、3、5、6、7项情形之一而基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请或者延缓支付赎回款项时，基金管理人按规定报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
　发生本基金影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%的情形时，基金管理人有权暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算。基金管理人应当在实施前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告，但无需召开基金份额持有人大会审议。
　为公平对待不同类别基金份额持有人的合法权益，单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额10%的，基金管理人可以采取延期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的措施。具体可参照巨额赎回中关于部分延期赎回、延缓支付赎回款项的规则办理，并予以公告。
　九、巨额赎回的情形及处理方式
　1、巨额赎回的认定
　若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。
　2、巨额赎回的处理方式
　当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回。
　（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资者的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。
　（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认为因支付投资者的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资者在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资者在提交赎回申请时未作明确选择，投资者未能赎回部分作自动延期赎回处理。
　（3）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。
　3、巨额赎回的公告
　当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上刊登公告。
　十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
　1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应及时向中国证监会备案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。
　2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。
　十一、基金转换
　基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。
　十二、基金的非交易过户
　基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资者。
　继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
　十三、基金的转托管
　基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
　十四、定期定额投资计划
　基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。投资者在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。
　十五、基金的冻结和解冻
　基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、冻结方式按照登记机构的相关规定办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法规、监管规章及国家有权机关的要求以及登记机构业务规定来处理。
　十六、基金份额的转让
　在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
　十七、其他业务
　在相关法律法规允许的条件下，基金登记机构可依据其业务规则，受理基金份额质押等业务，并收取一定的手续费用。
　第十部分 基金的投资
　一、投资目标
　在力求基金资产安全性、较高流动性的基础上，追求超过业绩比较基准的稳定收益。
　二、投资范围
　本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括：
　（1）现金；
　（2）期限在1 年以内（含1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；
　（3）剩余期限在397 天以内（含397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；
　（4）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
　如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。
　三、投资策略
　本基金在综合根据宏观经济走势、货币政策变化趋势、市场资金供求状况的基础上，分析和判断利率走势和收益曲线的变化趋势，通过对短期金融工具的积极管理，在有效控制投资风险和流动性风险的基础上，力争获取高于业绩比较基准的投资回报。
　1、资产配置策略
　本基金通过对货币政策、宏观经济运行状况、利率走势、资金供求变化情况进行深入研究，评估各类投资品种的流动性和风险收益特征，确定各类投资品种的配置比例及期限组合，并适时进行动态调整；
　2、利率预期策略
　本金通过跟踪和分析各类宏观经济指标、资金供求状况等因素，对短期利率变化趋势进行评估并形成合理预期，动态配置货币资产。如预期市场利率水平上升，适度缩短投资组合的平均剩余期限；如预期市场利率水平下降，适度延长投资组合的平均剩余期限。
　3、期限配置策略
　本基金在短期利率期限结构分析的基础上，分析和评估各类投资品种的收益性和流动性，构建合理期限结构的投资组合。
　4、流动性管理策略
　本基金将会紧密关注申购/赎回现金流变化情况、市场资金流动状况等影响货币市场基金流动性管理的因素，动态调整并有效分配基金的现金流，以满足基金资产的日常流动性需求。
　5、套利策略
　本基金根据对货币市场变动趋势、各市场和品种之间的风险收益差异的充分研究和论证，适当进行跨市场或跨品种套利操作，力争提高资产收益率，具体策略包括跨市场套利和跨期限套利等。
　6、利率品种投资策略
　在对国内外宏观经济形势研究的基础上，对利率期限结构和债券市场变化趋势进行深入分析和预测，基于利率品种的收益风险特征调整债券组合久期，确定组合平均久期后，通过选择合理的期限结构进行配置。
　7、信用品种投资策略
　参考外部信用评级结果，在公司内部的信用评级体系基础上，对市场公开发行的所有短期融资券、中期票据、企业债等信用品种进行认真研究和筛选，形成信用品种基础池。结合本基金的配置需求，通过对到期收益率、剩余期限、流动性等综合分析，挑选适合的短期信用品种进行投资。
　8、资产支持证券的投资策略
　本基金将综合运用战略资产配置和战术资产配置进行资产支持证券的投资组合管理，并根据信用风险、利率风险和流动性风险变化积极调整投资策略，严格遵守法律法规和基金合同的约定，在保证本金安全和基金资产流动性的基础上获得稳定收益。
　9、其他金融工具投资策略
　法律法规或监管机构允许货币市场基金投资银行承兑汇票、商业承兑汇票等商业票据以及各种衍生产品，在不改变基金投资目标、不改变基金风险收益特征的条件下，本基金在履行适当程序后可参与此类金融工具的投资。
　四、投资限制
　（一）本基金不得投资于以下金融工具：
　（1）股票；
　（2）可转换债券、可交换债券；
　（3）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；
　（4）信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；
　（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
　法律法规或监管部门取消上述限制后，基金管理人在履行适当程序后，本基金不受上述规定的限制。
　（二）投资组合限制
　（1）本基金投资组合的平均剩余期限不得超过120天，平均剩余存续期不得超过240天；
　基金投资组合平均剩余期限和平均剩余存续期限的计算方法参照《管理办法》及相关法律法规的规定执行。如法律法规或监管机构对剩余期限或剩余存续期限计算方法另有规定的，从其规定。
　（2）本基金投资同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%，国债、中央银行票据、政策性金融债券除外；
　（3）本基金管理人持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%；
　（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10%；
　（5）本基金应当保持足够比例的流动性资产以应对潜在的赎回要求，其投资组合应当符合下列规定：
　①现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低于5%；
　②现金、国债、中央银行票据、政策性金融债以及五个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%；
　③到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投资占基金资产净值的比例合计不得超过30%；
　④除发生巨额赎回、连续三个交易日累计赎回20%以上或者连续五个交易日累计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过20%；
　（6）本基金投资于有固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的30%，但投资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制；本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过20%，投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过5%；
　（7）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%，中国证监会规定的特殊品种除外；本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的10%；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的10％；本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；
　（8）本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用评级；本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的AAA级或相当于AAA级；持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，本基金应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
　（9）在全国银行间债券市场债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%；债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期；
　（10）本基金总资产不得超过净资产的140%；
　（11）法律法规或中国证监会规定的其他比例限制。
　法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。除上述第（1）、（5）①项与第（8）项外，因市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。
　基金管理人应当自基金合同生效之日起6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
　如果法律法规及监管政策等对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，本基金可相应调整投资比例限制规定，不需经基金份额持有人大会审议。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受上述限制。
　（三）禁止行为
　为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
　（1）承销证券；
　（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
　（3）从事承担无限责任的投资；
　（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
　（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
　（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
　（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
　基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
　法律法规或监管部门调整上述限制的，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。
　五、投资组合平均剩余期限和平均剩余存续期计算方法
　1、平均剩余期限（天）的计算公式如下：
　■
　平均剩余存续期限（天）的计算公式如下：
　■
　其中，投资于金融工具产生的资产包括现金资产、期限在一年以内(含一年)的银行存款、同业存单、逆回购、中央银行票据、剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券、买断式回购产生的待回购债券、中国证监会及中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
　投资于金融工具产生的负债包括期限在一年（含一年）以内的债券正回购、买断式回购产生的待返售债券等。
　2、各类资产和负债剩余期限及剩余存续期的确定
　（1）银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限为0天；证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算；
　（2）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算；买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩余存续期限为该基础债券的剩余期限，待返售债券的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算；
　（3）银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算；有存款期限，根据协议可提前支取且没有利息损失的银行存款，剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算；银行通知存款的剩余期限和剩余存续期限以存款协议中约定的通知期计算；
　（4）中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到期日的实际剩余天数计算；
　（5）组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天数，以下情况除外：
　1）允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日的实际剩余天数计算。
　2）允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期日的实际剩余天数计算。
　（6）对其它金融工具，本基金管理人将基于审慎原则，根据法律法规或中国证监会的规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限和剩余存续期限。
　平均剩余期限和平均剩余存续期限的计算结果保留至整数位，小数点后四舍五入。如法律法规或中国证监会对剩余期限和剩余存续期限计算方法另有规定的从其规定。
　六、业绩比较基准
　本基金的业绩比较基准为：人民币七天通知存款利率（税后）。
　通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额方能支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利息的收益。本基金为货币市场基金，具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征，本基金选取中国人民银行公布并执行的同期七天通知存款利率（税后）作为本基金的业绩比较基准。
　如果今后法律法规发生变化，或者中国人民银行调整或停止该基准利率的发布，或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时，本基金管理人可依据维护投资者合法权益的原则，在与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。
　七、风险收益特征
　本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中低风险低收益的品种，其预期风险和收益水平低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。
　八、基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法
　1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金份额持有人的利益；
　2、有利于基金财产的安全与增值；
　3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何不当利益。
　第十一部分 基金的财产
　一、基金资产总值
　基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资产的价值总和。
　二、基金资产净值
　基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
　三、基金财产的账户
　基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
　四、基金财产的保管和处分
　本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。
　基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。
　第十二部分 基金资产的估值
　一、估值日
　本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对外披露基金资产净值、各类基金份额每万份基金已实现收益及7日年化收益率的非交易日。
　二、估值对象
　基金所拥有的各类证券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。
　三、估值方法
　1、本基金估值采用“摊余成本法”，即计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按照实际利率法进行摊销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。
　2、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对象进行重新评估，即“影子定价”。
　当“影子定价”确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负偏离度绝对值达到0.25%时，基金管理人应当在5 个交易日内将负偏离度绝对值调整到0.25%以内。当正偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到0.5%以内。当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在0.5%以内。当负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时，基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整，或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。
　3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
　4、其他资产按法律法规或监管机构有关规定进行估值。相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定估值。如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
　根据有关法律法规，基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益及7日年化收益率计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益及7日年化收益率的计算结果对外予以公布。
　四、估值程序
　1、每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益，精确到小数点后第4位，小数点后第5位四舍五入。7日年化收益率是以最近7日（含节假日）收益所折算的年收益率，精确到0.001%，百分号内小数点后第4位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。
　2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将估值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。
　五、估值错误的处理
　基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、及时性。当基金资产的计价导致每万份基金已实现收益小数点后4位或7日年化收益率百分号内小数点后3位以内发生差错时，视为估值错误。
　基金合同的当事人应按照以下约定处理：
　1、估值错误类型
　本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或投资者自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
　上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
　2、估值错误处理原则
　（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。
　（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
　（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
　（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
　（5）估值错误责任方拒绝进行赔偿时，如果因基金管理人过错造成基金资产损失时，基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿，如果因基金托管人过错造成基金资产损失时，基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。除基金管理人和托管人之外的第三方造成基金资产的损失，并拒绝进行赔偿时，由基金管理人负责向差错方追偿。
　（6）如果出现估值错误的当事人未按规定对受损方进行赔偿，并且依据法律、行政法规、《基金合同》或其他规定，基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任，则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索，并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的损失。
　（7）按法律法规规定的其他原则处理估值错误。
　3、估值错误处理程序
　估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
　（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定估值错误的责任方；
　（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估；
　（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿损失；
　（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
　4、基金估值错误处理的方法如下：
　（1）基金估值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
　（2）错误偏差达到基金资产净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金资产净值的0.5%时，基金管理人应当公告。
　（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
　六、暂停估值的情形
　1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
　2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
　3、中国证监会和基金合同认定的其他情形。
　七、基金净值的确认
　用于基金信息披露的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率并发送给基金托管人。基金托管人复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人予以公布。
　八、特殊情况的处理
　1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第3项进行估值时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。
　2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所、登记结算公司等发送的数据错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等非基金管理人与基金托管人原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。
　
　第十三部分基金的收益与分配
　一、基金利润的构成
　基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。
　二、收益分配原则
　本基金收益分配应遵循下列原则：
　1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权；
　2、本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用；
　3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位，小数点后第3位按去尾原则处理。因去尾形成的余额再次分配，直到分完为止；
　4、本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日已实现收益大于零时，为投资者记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资者记负收益；若当日已实现收益等于零时，当日投资者不记收益；
　5、本基金每日进行收益计算并分配时，每日收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式，投资人可通过赎回基金份额获得现金收益；若投资人在当日收益支付时，若当日净收益大于零，则为投资人增加相应的基金份额，若当日净收益为零，则保持投资人及基金份额不变，基金管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于零，若当日净收益小于零，则缩减基金份额持有人的基金份额。若投资人全部赎回基金份额时，其对应收益将立即结清；若收益为负值，则从投资人赎回基金款中扣除；投资人部分赎回基金份额时，当日净收益大于零或其剩余的基金份额足以弥补其当日收益为负时的损益时，不结转收益，但剩余基金份额不足以弥补其当日收益为负时的损益时，则就剩余不足扣减部分从投资人赎回基金款中扣除；
　6、当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益；当日赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益；
　7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定；
　8、在不违反法律法规、基金合同的约定以及对份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，基金管理人可调整基金收益的分配原则和支付方式，不需召开基金份额持有人大会。
　三、收益分配方案
　基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核后确定。本基金按日计算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
　四、收益分配的时间和程序
　本基金每日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日每万份基金已实现收益和7日年化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个自然日，披露节假日期间各类基金份额的每万份基金已实现收益和节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率。经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。
　本基金每日例行对当天实现的收益进行收益结转(如遇节假日顺延)，每日例行的收益结转不再另行公告。
　五、本基金各类基金份额每万份基金已实现收益及7日年化收益率的计算见本招募说明书“基金的信息披露”章节。
　第十四部分 基金的费用与税收
　一、基金费用的种类
　1、基金管理人的管理费；
　2、基金托管人的托管费；
　3、销售服务费；
　4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
　5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
　6、基金份额持有人大会费用；
　7、基金的证券交易费用；
　8、基金的银行汇划费用；
　9、基金相关账户的开户和维护费用；
　10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
　二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
　1、基金管理人的管理费
　本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提。管理费的计算方法如下：
　H＝E×0.15%÷当年天数
　H为每日应计提的基金管理费
　E为前一日的基金资产净值
　基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起2-5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。
　2、基金托管人的托管费
　本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计算方法如下：
　H＝E×0.05%÷当年天数
　H为每日应计提的基金托管费
　E为前一日的基金资产净值
　基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起2-5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。
　3、基金销售服务费
　本基金A类基金份额的年销售服务费率为0.25%，对于由B类降级为A类的基金份额持有人，年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用A类基金份额的费率。
　本基金B类基金份额的年销售服务费率为0.01%，对于由A类升级为B类的基金份额持有人，年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受B类基金份额的费率。
　两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同，具体如下：
　H＝E×年销售服务费率÷当年天数
　H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
　E为前一日该类基金份额的基金资产净值
　基金销售服务费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起2-5个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。
　上述“一、基金费用的种类中第4－10项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
　三、不列入基金费用的项目
　下列费用不列入基金费用：
　1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；
　2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
　3、《基金合同》生效前的相关费用；
　4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
　四、基金税收
　本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
　第十五部分 基金的会计与审计
　一、基金会计政策
　1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
　2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计年度披露；
　3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
　4、会计制度执行国家有关会计制度；
　5、本基金独立建账、独立核算；
　6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
　7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方式确认。
　二、基金的年度审计
　1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
　2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
　3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会计师事务所需在2日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。
　
　第十六部分基金的信息披露
　一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的披露内容、披露方式、登载媒介、报备方式等规定发生变化时，本基金从其最新规定。
　二、信息披露义务人
　本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。
　本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
　本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中国证监会指定媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
　三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
　1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
　2、对证券投资业绩进行预测；
　3、违规承诺收益或者承担损失；
　4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
　5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
　6、中国证监会禁止的其他行为。
　四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文文本为准。
　本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。
　五、公开披露的基金信息
　公开披露的基金信息包括：
　（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议
　1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法律文件。
　2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金管理人在每6个月结束之日起45日内，更新招募说明书并登载在其网站上，将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒介上；基金管理人在公告的15日前向主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供说明。
　3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
　基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的3日前，将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金托管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在其网站上。
　（二）基金份额发售公告
　基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明书的当日登载于指定媒介上。
　（三）《基金合同》生效公告
　基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合同》生效公告。
　（四）基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率公告
　1、本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人将至少每周公告一次基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率；
　各类基金份额每万份基金已实现收益和7日年化收益率的计算方法如下：
　每类基金份额的日每万份基金已实现收益＝当日该类基金份额的已实现收益/当日该类基金份额总额×10000
　7 日年化收益率的计算方法:
　本基金收益分配按日结转份额， 7 日年化收益率以最近七个自然日的每万份基金已实现收益按每日复利折算年收益率。计算公式为：
　7日年化收益率（%）=■
　其中，Ri为最近第i个自然日(包括计算当日)的每万份基金已实现收益。
　每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第4位，7日年化收益率采用四舍五入保留至百分号内小数点后第3位。
　2、在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人将在每个开放日的次日，通过其网站、基金份额销售网点以及其他媒介，披露开放日的各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个自然日，披露各类基金份额节假日期间的每万份基金已实现收益和节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金已实现收益和7日年化收益率。经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。
　3、基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日（或自然日）基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率。基金管理人应当在上述市场交易日（或自然日）的次日，将基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率登载在指定媒介上。
　（五）基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告
　基金管理人应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于其网站上，将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。
　基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在其网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒介上。
　基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定媒介上。
　《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。
　基金定期报告在公开披露的第2个工作日，分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报告方式。
　报告期内出现单一投资者持有基金份额比例超过20%的情形，基金管理人应当在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告文件中披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险。
　（六）临时报告
　本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地的中国证监会派出机构备案。
　前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金资产净值产生重大影响的下列事件：
　1、基金份额持有人大会的召开；
　2、终止《基金合同》；
　3、转换基金运作方式；
　4、更换基金管理人、基金托管人；
　5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
　6、基金管理人股东及其出资比例发生变更；
　7、基金募集期延长；
　8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金托管部门负责人发生变动；
　9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十；
　10、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过百分之三十；
　11、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；
　12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查；
　13、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚；
　14、重大关联交易事项；
　15、基金收益分配事项，但基金合同另有约定的除外；
　16、管理费、托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更；
　17、基金资产计价错误达基金资产百分之零点五；
　18、基金改聘会计师事务所；
　19、变更基金销售机构；
　20、更换基金登记机构；
　21、本基金开始办理申购、赎回；
　22、本基金收费方式发生变更；
　23、本基金发生巨额赎回并延期办理；
　24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请；
　25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回；
　26、当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”计算的基金资产净值的正负偏离度绝对值达到0.5%的情形；当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”计算的基金资产净值连续2个交易日出现负偏离度绝对值超过0.5%的情形；
　27、调整本基金的份额类别设置；
　28、基金推出新业务或服务；
　29、中国证监会规定和基金合同约定的其他事项。
　（七）澄清公告
　在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金资产净值产生误导性影响或者引起较大波动的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。
　（八）基金份额持有人大会决议
　基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。
　（九）投资资产支持证券的信息披露
　基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。
　基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支持证券明细。
　（十）中国证监会规定的其他信息。
　六、信息披露事务管理
　基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披露事务。
　基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定。
　基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金管理人编制的基金资产净值、每万份基金已实现收益、7日年化收益率、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认或者XBRL电子方式复核确认。
　基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。
　基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
　为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10年。
　七、信息披露文件的存放与查阅
　招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，供公众查阅、复制。
　基金定期报告公布后，应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所，以供公众查阅、复制。
　八、暂停或延迟信息披露的情形
　1、发生基金合同约定的暂停估值的情形；
　2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
　3、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。
　
　第十七部分风险揭示
　本基金的风险主要包括：系统性风险、非系统性风险、管理风险、流动性风险、本基金特定风险及其他风险等。
　（一）系统性风险
　本基金投资于证券市场，系统性风险是指因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的风险，主要包括政策风险、经济周期风险、利率风险、购买力风险和再投资风险等。
　1、政策风险
　政策风险是指政府有关证券市场的政策发生重大变化或是有重要的举措、法规出台，引起债券价格的波动，从而给投资带来的风险。
　2、经济周期风险
　经济运行具有周期性的特点，经济运行周期性的变化会对基金所投资的证券的基本面产生影响，从而影响证券的价格而产生风险。
　3、利率风险
　金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率的变化直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本，并在一定程度上影响上市公司的盈利水平。基金投资于债券和股票，其收益水平会受到利率变化的影响。
　4、购买力风险
　基金收益的一部分将通过现金形式来分配，而现金的购买力可能因为通货膨胀的影响而下降，从而使基金的实际投资收益下降。
　5、再投资风险
　市场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上升带来的价格风险互为消长。在利率走低时，再投资收益率就会降低，再投资的风险加大。当利率上升时，债券价格会下降，但是利息的再投资收益会上升。
　（二）非系统性风险
　非系统性风险是指个别证券特有的风险，包括公司经营风险、信用风险等。
　1、公司经营风险
　公司的经营受多种因素影响。基金所投资债券对应的公司经营不善，能够用于分配的利润减少，公司无法偿还债券利息的风险。虽然本基金可通过分散化投资减少这种非系统性风险，但并不能完全消除该种风险。
　2、信用风险
　债券发行人无法按时还本付息，而使投资遭受损失的风险为信用风险。这种风险主要表现在公司债券中，公司如果因为某种原因不能完全履约支付本金和利息，则债券投资就会承受较大的亏损。广义的信用风险不仅指企业的违约风险，还包括市场信用利差扩大及企业信用评级下降的风险。
　（三）管理风险
　在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，会影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水平。因此，基金的收益水平与基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等相关性较大。因此基金可能因为基金管理人的因素而影响基金收益水平。
　（四）流动性风险
　基金可能面临基金资产不能迅速、低成本地转变成现金，或者不能应付可能出现的投资人大额赎回的风险。前者是指金融资产不能及时变现或无法按照正常的市场价格交易而引起损失的可能性。为应付投资人的赎回，基金资产需保持一定的流动性，从而在收益性方面可能会有些损失，影响基金投资目标的实现。后者是指在开放式基金交易过程中，可能会发生巨额赎回的情形，巨额赎回可能会产生基金仓位调整的困难，导致流动性风险，甚至影响基金单位净值。
　（五）本基金特定风险
　1、申购赎回风险
　特定条件下，如基金收益为负、交易所假期休市等情况，基金可能暂停申购，投资人可能面临无法申购或赎回本基金的风险。
　2、流动性风险
　流动性风险是指投资人提交了赎回申请后，基金管理人无法及时变现基金资产，导致赎回款交收资金不足的风险；或者为应付赎回款，变现冲击成本较高，给基金资产造成较大的损失的风险。大部分债券品种的流动性较好，也存在部分企业债、资产证券化、回购等品种流动性相对较差的情况，如果市场短时间内发生较大变化或基金赎回量较大可能会影响到流动性和投资收益。
　3、机会成本风险
　由于本基金的申购赎回效率，使本基金对流动性要求更高，本基金必须保持一定的现金比例以应付赎回的需求，在管理现金头寸时，有可能存在现金过多而带来的机会成本风险，本基金长期收益可能低于市场平均水平。
　4、系统故障风险
　本基金每日进行收益分配，每月例行对当天实现的收益进行收益结转(如遇节假日顺延)，可能出现系统故障导致基金无法正常估值或办理相关业务的风险。
　5、本基金为货币市场基金，基金的份额净值始终保持为1.00元，每日分配收益。但投资人购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金每日分配的收益将根据市场情况上下波动，在极端情况下可能为负值，存在亏损的可能。
　6、被征收强制赎回费的风险
　出现本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负时的情形时，为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，基金管理人可视情形对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请（超过基金总份额1%以上的部分）征收1%的强制赎回费用。
　7、估值风险
　本基金采用“摊余成本法”进行估值，投资者可能面临采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金资产净值发生偏离的风险。
　8、资产支持证券风险
　（1）与基础资产相关的风险有信用风险、现金流预测风险和原始权益人的风险。
　1）信用风险是指被购买的基础资产的信用风险将全部从原始权益人处最终转移至资产支持证券持有人，如果借款人的履约意愿下降或履约能力恶化，将可能给资产支持证券持有人带来投资损失。
　2）现金流预测风险是指，对基础资产未来现金流的预测可能会出现一定程度的偏差，优先级资产支持证券持有人可能面临现金流预测偏差导致的资产支持证券投资风险。
　3）原始权益人的风险，如果原始权益人转让的标的资产项下的债权存在权利瑕疵或转让资产行为不真实，将会导致资产支持证券持有人产生损失。
　（2）与资产支持证券相关的风险有市场利率风险、流动性风险、评级风险、提前偿付及延期偿付风险。
　1）市场利率将随宏观经济环境的变化而波动，利率波动可能会影响优先级收益。当市场利率上升时，资产支持证券的相对收益水平就会降低。
　2）流动性风险指资产支持证券持有人可能面临无法在合理的时间内以公允价格出售资产支持证券而遭受损失的风险。
　3）评级机构对资产支持证券的评级不是购买、出售或持有资产支持证券的建议，而仅是对资产支持证券预期收益和/或本金偿付的可能性作出的判断，不能保证资产支持证券的评级将一直保持在该等级，评级机构可能会根据未来具体情况撤销资产支持证券的评级或降低资产支持证券的评级。评级机构撤销或降低资产支持证券的评级可能对资产支持证券的价值带来负面影响。
　4）提前偿付及延期偿付风险指，资产支持证券持有人可能在各档资产支持证券预期到期日之前或之后获得本金及收益偿付，导致实际投资期限短于或长于资产支持证券预期期限。
　（六）其他风险
　1、因技术因素而产生的风险，如电脑系统出现故障产生的风险；
　2、战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益水平，从而带来风险；
　3、其他意外导致的风险。
　第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算
　一、《基金合同》的变更
　1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
　2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效，自决议生效后方可执行，并自通过之日起五日内报中国证监会备案，自决议生效后2个工作日内在指定媒介公告。
　二、《基金合同》的终止事由
　有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：
　1、基金份额持有人大会决定终止的；
　2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接的；
　3、《基金合同》约定的其他情形；
　4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
　三、基金财产的清算
　1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
　2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
　3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
　4、基金财产清算程序：
　（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
　（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
　（3）对基金财产进行估值和变现；
　（4）制作清算报告；
　（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；
　（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
　（7）对基金剩余财产进行分配。
　5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时变现的，清算期限相应顺延。
　四、清算费用
　清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
　五、基金财产清算剩余资产的分配
　依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
　六、基金财产清算的公告
　清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。
　七、基金财产清算账册及文件的保存
　基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
　
　第十九部分基金合同的内容摘要
　一、 基金管理人、基金托管人及基金份额持有人的权利与义务
　（一） 基金管理人的权利与义务
　1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于：
　（1）依法募集资金；
　（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财产；
　（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用；
　（4）销售基金份额；
　（5）按照规定召集基金份额持有人大会；
　（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
　（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
　（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；
　（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务；
　（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
　（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
　（12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
　（13）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
　（14）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构；
　（15）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管和定期定额投资等业务规则；
　（16）委托第三方机构办理本基金的份额登记、核算、估值等业务；
　（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
　2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：
　（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
　（2）办理基金备案手续；
　（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；
　（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；
　（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；
　（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
　（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率；
　（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
　（10）编制季度、半年度和年度基金报告；
　（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
　（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；
　（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；
　（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
　（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
　（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以上；
　（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
　（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
　（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；
　（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
　（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
　（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任；
　（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；
　（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；
　（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
　（26）建立并保存基金份额持有人名册；
　（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
　（二） 基金托管人的权利与义务
　1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：
　（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产；
　（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用；
　（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
　（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清算；
　（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
　（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
　（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
　2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于：
　（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
　（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
　（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
　（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
　（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
　（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
　（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
　（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率；
　（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
　（10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
　（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上；
　（12）建立并保存基金份额持有人名册；
　（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
　（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；
　（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
　（16）按照法律法规和《基金合同》和《托管协议》的规定监督基金管理人的投资运作；
　（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
　（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管机构，并通知基金管理人；
　（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
　（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；
　（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
　（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
　（三）基金份额持有人的权利与义务
　基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
　同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。
　1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限于：
　（1）分享基金财产收益；
　（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
　（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
　（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
　（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；
　（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
　（7）监督基金管理人的投资运作；
　（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或仲裁；
　（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
　2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不限于：
　（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；
　（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；
　（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
　（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
　（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；
　（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
　（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
　（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
　（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
　二、基金份额持有人大会召集、议事规则及表决的程序和规则
　基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。
　本基金份额持有人大会未设日常机构，如今后设立基金份额持有人大会的日常机构，按照相关法律法规的要求执行。
　（一）召开事由
　1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会，法律法规、中国证监会或《基金合同》另有规定的除外：
　（1）终止《基金合同》；
　（2）更换基金管理人；
　（3）更换基金托管人；
　（4）转换基金运作方式；
　（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费；
　（6）变更基金类别；
　（7）本基金与其他基金的合并；
　（8）变更基金投资目标、范围或策略；
　（9）变更基金份额持有人大会程序；
　（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
　（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会；
　（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
　（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事项。
　2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商一致后修改，不需召开基金份额持有人大会：
　（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；
　（2）在不违反法律法规、基金合同的约定以及对份额持有人利益无实质性不利影响的情况下调低基金的销售服务费率或变更收费方式，增加、减少或调整基金份额类别设置及对基金份额分类办法、规则进行调整；
　（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
　（4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
　（5）在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则；
　（6）在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质不利影响下，在法律法规规定或中国证监会许可的范围内基金推出新业务或服务；
　（7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
　（二）会议召集人及召集方式
　1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集。
　2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。
　3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。
　4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开，并告知基金管理人，基金管理人应当配合。
　5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
　6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。
　（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
　1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在指定媒介公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
　（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
　（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
　（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
　（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限等）、送达时间和地点；
　（5）会务常设联系人姓名及联系电话；
　（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
　（7）召集人需要通知的其他事项。
　2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。
　3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。
　（四）基金份额持有人出席会议的方式
　基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会或法律法规和监管机关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
　1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
　（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
　（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。
　2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以召集人通知的非现场方式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址或系统。通讯开会应以召集人通知的非现场方式进行表决。
　在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
　（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关提示性公告；
　（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；
　（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见；
　（4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。
　3、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人大会可通过网络、电话或其他方式召开，基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。
　4、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的，授权方式可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。
　（五）议事内容与程序
　1、议事内容及提案权
　议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。
　基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
　基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
　2、议事程序
　（1）现场开会
　在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
　会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
　（2）通讯开会
　在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。
　（六）表决
　基金份额持有人所持每份基金份额有同等表决权。
　基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
　1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
　2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
　基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
　采取通讯方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均认为有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
　基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。
　在上述规则的前提下，具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知为准。
　（七）计票
　1、现场开会
　（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
　（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结果。
　（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。
　（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不影响计票的效力。
　2、通讯开会
　在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
　（八）生效与公告
　基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。
　基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
　基金份额持有人大会决议自生效之日起2个工作日内在指定媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
　基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。
　（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。
　三、基金收益分配原则、执行方式
　（一）收益分配原则
　本基金收益分配应遵循下列原则：
　1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权；
　2、本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用；
　3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位，小数点后第3位按去尾原则处理。因去尾形成的余额再次分配，直到分完为止；
　4、本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日已实现收益大于零时，为投资者记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资者记负收益；若当日已实现收益等于零时，当日投资者不记收益；
　5、本基金每日进行收益计算并分配时，每日收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式，投资人可通过赎回基金份额获得现金收益；若投资人在当日收益支付时，若当日净收益大于零，则为投资人增加相应的基金份额，若当日净收益为零，则保持投资人及基金份额不变，基金管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于零，若当日净收益小于零，则缩减基金份额持有人的基金份额。若投资人全部赎回基金份额时，其对应收益将立即结清；若收益为负值，则从投资人赎回基金款中扣除；投资人部分赎回基金份额时，当日净收益大于零或其剩余的基金份额足以弥补其当日收益为负时的损益时，不结转收益，但剩余基金份额不足以弥补其当日收益为负时的损益时，则就剩余不足扣减部分从投资人赎回基金款中扣除；
　6、当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益；当日赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益；
　7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定；
　8、在不违反法律法规、基金合同的约定以及对份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，基金管理人可调整基金收益的分配原则和支付方式，不需召开基金份额持有人大会。
　（二）收益分配方案
　基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核后确定。本基金按日计算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
　（三）收益分配的时间和程序
　本基金每日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日每万份基金已实现收益和7日年化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个自然日，披露节假日期间各类基金份额的每万份基金已实现收益和节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率。经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。
　本基金每日例行对当天实现的收益进行收益结转(如遇节假日顺延)，每日例行的收益结转不再另行公告。
　四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例
　（一）基金费用的种类
　1、基金管理人的管理费；
　2、基金托管人的托管费；
　3、销售服务费；
　4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
　5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
　6、基金份额持有人大会费用；
　7、基金的证券交易费用；
　8、基金的银行汇划费用；
　9、基金相关账户的开户和维护费用；
　10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
　（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
　1、基金管理人的管理费
　本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提。管理费的计算方法如下：
　H＝E×0.15%÷当年天数
　H为每日应计提的基金管理费
　E为前一日的基金资产净值
　基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起2-5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。
　2、基金托管人的托管费
　本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计算方法如下：
　H＝E×0.05%÷当年天数
　H为每日应计提的基金托管费
　E为前一日的基金资产净值
　基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起2-5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。
　3、基金销售服务费
　本基金A类基金份额的年销售服务费率为0.25%，对于由B类降级为A类的基金份额持有人，年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用A类基金份额的费率。
　本基金B类基金份额的年销售服务费率为0.01%，对于由A类升级为B类的基金份额持有人，年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受B类基金份额的费率。
　两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同，具体如下：
　H＝E×年销售服务费率÷当年天数
　H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
　E为前一日该类基金份额的基金资产净值
　基金销售服务费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起2-5个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。
　上述“（一）基金费用的种类中第4－10项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
　（三）不列入基金费用的项目
　下列费用不列入基金费用：
　1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；
　2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
　3、《基金合同》生效前的相关费用；
　4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
　（四）基金税收
　本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
　五、基金财产的投资方向和投资限制
　（一）投资范围
　本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括：
　（1）现金；
　（2）期限在1 年以内（含1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；
　（3）剩余期限在397 天以内（含397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；
　（4）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
　如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。
　（二）投资限制
　1、本基金不得投资于以下金融工具：
　（1）股票；
　（2）可转换债券、可交换债券；
　（3）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；
　（4）信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；
　（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
　法律法规或监管部门取消上述限制后，基金管理人在履行适当程序后，本基金不受上述规定的限制。
　2、投资组合限制
　（1）本基金投资组合的平均剩余期限不得超过120天，平均剩余存续期不得超过240天；
　基金投资组合平均剩余期限和平均剩余存续期限的计算方法参照《管理办法》及相关法律法规的规定执行。如法律法规或监管机构对剩余期限或剩余存续期限计算方法另有规定的，从其规定。
　（2）本基金投资同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%，国债、中央银行票据、政策性金融债券除外；
　（3）本基金管理人持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%；
　（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10%；
　（5）本基金应当保持足够比例的流动性资产以应对潜在的赎回要求，其投资组合应当符合下列规定：
　①现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低于5%；
　②现金、国债、中央银行票据、政策性金融债以及五个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%；
　③到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投资占基金资产净值的比例合计不得超过30%；
　④除发生巨额赎回、连续三个交易日累计赎回20%以上或者连续五个交易日累计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过20%；
　（6）本基金投资于有固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的30%，但投资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制；本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过20%，投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过5%；
　（7）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%，中国证监会规定的特殊品种除外；本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的10%；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的10％；本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；
　（8）本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用评级；本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的AAA级或相当于AAA级；持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，本基金应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
　（9）在全国银行间债券市场债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%；债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期；
　（10）本基金总资产不得超过净资产的140%；
　（11）法律法规或中国证监会规定的其他比例限制。
　法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。除上述第（1）、（5）①项与第（8）项外，因市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。
　基金管理人应当自基金合同生效之日起6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。
　如果法律法规及监管政策等对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，本基金可相应调整投资比例限制规定，不需经基金份额持有人大会审议。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受上述限制。
　3、禁止行为
　为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
　（1）承销证券；
　（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
　（3）从事承担无限责任的投资；
　（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
　（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
　（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
　（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
　基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
　法律法规或监管部门调整上述限制的，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。
　六、基金资产净值的计算方式和公布方式
　（一）基金资产净值
　基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
　（二）基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率公告
　1、本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人将至少每周公告一次基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率；
　各类基金份额每万份基金已实现收益和7日年化收益率的计算方法如下：
　每类基金份额的日每万份基金已实现收益＝当日该类基金份额的已实现收益/当日该类基金份额总额×10000
　7 日年化收益率的计算方法:
　本基金收益分配按日结转份额， 7 日年化收益率以最近七个自然日的每万份基金已实现收益按每日复利折算年收益率。计算公式为：
　7日年化收益率（%）=■
　其中，Ri为最近第i个自然日(包括计算当日)的每万份基金已实现收益。
　每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第4位，7日年化收益率采用四舍五入保留至百分号内小数点后第3位。
　2、在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人将在每个开放日的次日，通过其网站、基金份额销售网点以及其他媒介，披露开放日的各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个自然日，披露各类基金份额节假日期间的每万份基金已实现收益和节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金已实现收益和7日年化收益率。经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。
　3、基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日（或自然日）基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率。基金管理人应当在上述市场交易日（或自然日）的次日，将基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率登载在指定媒介上。
　七、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式
　（一）《基金合同》的变更
　1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
　2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效，自决议生效后方可执行，并自通过之日起五日内报中国证监会备案，自决议生效后2个工作日内在指定媒介公告。
　（二）《基金合同》的终止事由
　有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：
　1、基金份额持有人大会决定终止的；
　2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接的；
　3、《基金合同》约定的其他情形；
　4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
　（三）基金财产的清算
　1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
　2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
　3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
　4、基金财产清算程序：
　（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
　（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
　（3）对基金财产进行估值和变现；
　（4）制作清算报告；
　（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；
　（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
　（7）对基金剩余财产进行分配。
　5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时变现的，清算期限相应顺延。
　（四）清算费用
　清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
　（五）基金财产清算剩余资产的分配
　依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
　（六）基金财产清算的公告
　清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。
　（七）基金财产清算账册及文件的保存
　基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
　八、争议解决方式
　各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用由败诉方承担。
　争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
　《基金合同》受中国法律管辖。
　九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
　《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所和营业场所查阅。
　第二十部分 基金托管协议的内容摘要
　一、基金托管协议当事人
　（一）基金管理人（或简称“管理人”）
　名称：中国人保资产管理有限公司
　住所：中国（上海）自由贸易试验区乳山路227号三层D-888室法定代表人：吴焰
　成立日期：2003年7月16日
　批准设立机关及批准设立文号：中国保险监督管理委员会保监机审[2003]131号
　开展公开募集证券投资基金管理业务批准文号：中国证监会证监许可（2017）107号
　组织形式：一人有限责任公司（法人独资）
　注册资本：8亿元
　经营范围：管理运用自有资金，受托或委托资产管理业务，与资产管理业务相关的咨询业务，公开募集证券投资基金管理业务，国家法律法规允许的其他资产管理业务。
　存续期间：持续经营
　（二）基金托管人（或简称“托管人”）
　名称：中国银行股份有限公司
　住所：北京市西城区复兴门内大街1号法定代表人：田国立
　成立日期：1983年10月31日
　基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24号
　组织形式：股份有限公司
　注册资本：人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整
　经营范围：吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外汇兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的发行和代理国外信用卡的发行及付款；资信调查、咨询、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属买卖；海外分支机构经营与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地法令可发行或参与代理发行当地货币；经中国人民银行批准的其他业务。
　存续期间：持续经营
　二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
　（一）基金托管人根据有关法律法规的规定对基金管理人的下列投资运作进行监督：
　1、对基金的投资范围、投资对象进行监督。基金管理人应将拟投资的各投资品种的具体范围及时提供给基金托管人。基金管理人可以根据实际情况的变化，对各投资品种的具体范围予以更新和调整，并及时通知基金托管人。基金托管人根据以下投资范围对基金的投资进行监督：
　本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括：
　（1）现金；
　（2）期限在1 年以内（含1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；
　（3）剩余期限在397 天以内（含397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；
　（4）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
　如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。
　2、对基金投资比例进行监督：
　（1）本基金不得投资于以下金融工具：
　1）股票；
　2）可转换债券、可交换债券；
　3）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；
　4）信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；
　5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
　法律法规或监管部门取消上述限制后，基金管理人在履行适当程序后，本基金不受上述规定的限制。
　（2）投资组合限制
　1）本基金投资组合的平均剩余期限不得超过120天，平均剩余存续期不得超过240天；
　基金投资组合平均剩余期限和平均剩余存续期限的计算方法参照《管理办法》及相关法律法规的规定执行。如法律法规或监管机构对剩余期限或剩余存续期限计算方法另有规定的，从其规定。
　2）本基金投资同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%，国债、中央银行票据、政策性金融债券除外；
　3）本基金管理人持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%；4）本基金应当保持足够比例的流动性资产以应对潜在的赎回要求，其投资组合应当符合下列规定：
　①现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低于5%；
　②现金、国债、中央银行票据、政策性金融债以及五个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%；
　③到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投资占基金资产净值的比例合计不得超过30%；
　④除发生巨额赎回、连续三个交易日累计赎回20%以上或者连续五个交易日累计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过20%；
　5）本基金投资于有固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的30%，但投资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制；本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过20%，投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过5%；
　6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%，中国证监会规定的特殊品种除外；本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的10%；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的10％；本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；
　7）本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用评级；本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的AAA级或相当于AAA级；持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，本基金应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
　8）在全国银行间债券市场债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%；债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期；
　9）本基金总资产不得超过净资产的140%；
　10）法律法规或中国证监会规定的其他比例限制。法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。除上述第1）、4）①项与第7）项外，因市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。
　基金管理人应当自基金合同生效之日起6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
　如果法律法规及监管政策等对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，本基金可相应调整投资比例限制规定，不需经基金份额持有人大会审议。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受上述限制。基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
　法律法规或监管部门调整上述限制的，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。
　（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资产净值计算、各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行复核。
　（三）基金托管人在上述第（一）、（二）款的监督和核查中发现基金管理人违反上述第（一）、（二）款约定，应及时提示基金管理人，并依照法律法规的规定向中国证监会报告。基金管理人收到提示后应及时以书面形式回复基金托管人并改正。
　（四）基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规、本协议的规定，应当视情况暂缓或拒绝执行，及时提示基金管理人，并依照法律法规的规定及时向中国证监会报告。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律法规、本协议规定的，应当及时提示基金管理人，并依照法律法规的规定及时向中国证监会报告。
　（五）基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，包括但不限于：在规定时间内答复基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，提供相关数据资料和制度等。
　三、基金管理人对基金托管人的业务核查
　1、在本协议的有效期内，在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管人遵守相关法律法规及其行业监管要求的基础上，基金管理人有权对基金托管人履行本协议的情况进行必要的核查，核查事项包括但不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需的其他账户、复核基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
　2、基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、无正当理由未执行或延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反法律法规、《基金合同》及本协议有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应依照法律法规的规定报告中国证监会。
　3、基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。
　四、基金财产的保管
　（一）基金财产保管的原则
　1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
　2、基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的合法合规指令或法律法规、《基金合同》及本协议另有规定，不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。
　3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需的其他账户。
　4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独立。
　5、除依据《基金法》、《运作办法》及其他有关法律法规另有规定、或者《基金合同》及本协议另有约定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。
　（二）基金合同生效前募集资金的验资和入账
　1、基金募集期满或基金管理人宣布停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定的，由基金管理人在法定期限内聘请具有从事相关业务资格的会计师事务所对基金进行验资，并出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册会计师签字方为有效。
　2、基金管理人应将属于本基金财产的全部资金划入在基金托管人处为本基金开立的基金银行账户中，并确保划入的资金与验资确认金额相一致。
　3、若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规定办理退款事宜，基金托管人应予以必要的协助和配合。
　（三）基金的银行账户的开设和管理
　1、基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。
　2、基金托管人以本基金的名义开设本基金的银行账户。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。
　3、本基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用本基金的银行账户进行本基金业务以外的活动。
　4、基金银行账户的管理应符合法律法规的有关规定。
　（四）基金进行定期存款投资的账户开设和管理
　基金管理人以基金名义在基金托管人认可的存款银行的指定营业网点开立存款账户，基金托管人负责该账户银行预留印鉴的保管和使用。在上述账户开立和账户相关信息变更过程中，基金管理人应提前向基金托管人提供开户或账户变更所需的相关资料。
　（五）基金证券账户、结算备付金账户及其他投资账户的开设和管理
　1、基金托管人应当代表本基金，以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司开设证券账户。
　2、本基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的证券账户进行本基金业务以外的活动。
　3、基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账户，用于办理基金托管人所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交易所进行证券投资所涉及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。
　4、在本托管协议生效日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业务的，涉及相关账户的开设、使用的，若无相关规定，则基金托管人应当比照上述关于账户开设、使用的规定。
　5、因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和《基金合同》的规定，在基金管理人和基金托管人商议后开立。新账户按有关规则使用并管理。
　6、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。
　（六）债券托管专户的开设和管理
　基金合同生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司开设银行间债券市场债券托管账户，并代表基金进行银行间债券市场债券和资金的清算。在上述手续办理完毕之后，由基金托管人负责向中国人民银行报备。
　（七）基金财产投资的有关有价凭证的保管
　基金财产投资的实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负责妥善保管。基金托管人对其以外机构实际有效控制的有价凭证不承担责任。
　（八）与基金财产有关的重大合同及有关凭证的保管
　基金托管人按照法律法规保管由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同及有关凭证。基金管理人代表基金签署有关重大合同后应在收到合同正本后30日内将一份正本的原件提交给基金托管人。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同由基金管理人与基金托管人按规定各自保管至少15年，法律法规或监管规则另有规定的，从其规定。
　对于无法取得两份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供合同复印件，并在复印件上加盖公章，未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转移。
　五、基金资产净值计算和会计核算
　（一）基金资产净值的计算和复核
　1、基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益，精确到小数点后第4位，小数点后第5位四舍五入。7日年化收益率是以最近7日（含节假日）收益所折算的年收益率，精确到0.001%，百分号内小数点后第4位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。
　2、基金管理人应每个开放日对基金财产估值，但基金管理人根据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。估值原则应符合《基金合同》、《证券投资基金会计核算业务指引》及其他法律法规的规定。用于基金信息披露的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管理人应于每个开放日结束后计算得出当日的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率，并在盖章后以双方约定的方式发送给基金托管人。基金托管人应对净值计算结果进行复核，并以双方约定的方式将复核结果传送给基金管理人，由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。
　3、当相关法律法规或《基金合同》规定的估值方法不能客观反映基金财产公允价值时，基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
　4、基金管理人、基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方法、程序以及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，双方应及时进行协商和纠正。
　5、当基金资产的计价导致每万份基金已实现收益小数点后4位或7日年化收益率百分号内小数点后3位以内发生差错时，视为估值错误。当基金估值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；当计价错误达到基金资产净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；当计价错误达到基金资产净值的0.5%时，基金管理人应当公告。如法律法规或监管机关对前述内容另有规定的，按其规定处理。
　6、由于基金管理人对外公布的任何基金净值数据错误，导致该基金财产或基金份额持有人的实际损失，基金管理人应对此承担责任。若基金托管人计算的净值数据正确，则基金托管人对该损失不承担责任；若基金托管人计算的净值数据也不正确，则基金托管人也应承担部分未正确履行复核义务的责任。如果上述错误造成了基金财产或基金份额持有人的不当得利，且基金管理人及基金托管人已各自承担了赔偿责任，则基金管理人应负责向不当得利之主体主张返还不当得利。如果返还金额不足以弥补基金管理人和基金托管人已承担的赔偿金额，则双方按照各自赔偿金额的比例对返还金额进行分配。
　7、由于不可抗力原因，或由于证券交易所、登记结算公司等发送的数据错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等非基金管理人与基金托管人原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。
　8、如果基金托管人的复核结果与基金管理人的计算结果存在差异，且双方经协商未能达成一致，基金管理人可以按照其对基金资产净值、各类基金份额的基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率的计算结果对外予以公布，基金托管人可以将相关情况报中国证监会备案。
　（二）基金会计核算
　1、基金账册的建立
　基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照双方约定的同一记账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登记和保管基金的全套账册，对双方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金财产的安全。若双方对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。
　2、会计数据和财务指标的核对
　基金管理人和基金托管人应定期就会计数据和财务指标进行核对。如发现存在不符，双方应及时查明原因并纠正。
　3、基金财务报表和定期报告的编制和复核
　基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编制，应于每月终了后5个工作日内完成；招募说明书在《基金合同》生效后每六个月更新并公告一次，于该等期间届满后45日内公告。季度报告应在每个季度结束之日起10个工作日内编制完毕并于每个季度结束之日起15个工作日内予以公告；半年度报告在会计年度半年终了后40日内编制完毕并于会计年度半年终了后60日内予以公告；年度报告在会计年度结束后60日内编制完毕并于会计年度终了后90日内予以公告。基金合同生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。
　基金管理人在月度报表完成当日，将报表盖章后提供给基金托管人复核；基金托管人在收到后应3个工作日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在季度报告完成当日，将有关报告提供给基金托管人复核，基金托管人应在收到后5个工作日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在半年度报告完成当日，将有关报告提供给基金托管人复核，基金托管人应在收到后10个工作日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在年度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人应在收到后15个工作日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人和基金托管人之间的上述文件往来均以加密传真的方式或双方商定的其他方式进行。
　基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以双方认可的账务处理方式为准；若双方无法达成一致以基金管理人的账务处理为准。核对无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖托管业务部门公章或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书，双方各自留存一份。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报证监会备案。
　六、基金份额持有人名册的保管
　（一）基金份额持有人名册的内容
　基金份额持有人名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
　基金份额持有人名册包括以下几类：
　1、基金募集期结束时的基金份额持有人名册；
　2、基金权益登记日的基金份额持有人名册；
　3、基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名册；
　4、每半年度最后一个交易日的基金份额持有人名册。
　（二）基金份额持有人名册的提供
　对于每半年度最后一个交易日的基金份额持有人名册，基金管理人应在每半年度结束后5个工作日内定期向基金托管人提供。对于基金募集期结束时的基金份额持有人名册、基金权益登记日的基金份额持有人名册以及基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名册，基金管理人应在相关的名册生成后5个工作日内向基金托管人提供。
　（三）基金份额持有人名册的保管
　基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册。如基金托管人无法妥善保存持有人名册，基金管理人应及时向中国证监会报告，并代为履行保管基金份额持有人名册的职责。基金托管人应对基金管理人由此产生的保管费给予补偿。七、争议解决方式
　（一）本协议适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区法律）并从其解释。
　（二）基金管理人与基金托管人之间因本协议产生的或与本协议有关的争议可通过友好协商解决。但若自一方书面提出协商解决争议之日起60日内争议未能以协商方式解决的，则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会，并按其时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用由败诉方承担。
　（三）除争议所涉的内容之外，本协议的当事人仍应履行本协议的其他规定。
　八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算
　（一）托管协议的变更
　本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行变更。变更后的新协议，其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。变更后的新协议应当报中国证监会备案。
　（二）托管协议的终止
　发生以下情况，本托管协议应当终止：
　1、《基金合同》终止；
　2、本基金更换基金托管人；
　3、本基金更换基金管理人；
　4、发生《基金法》、《运作办法》或其他法律法规规定的终止事项。
　（三）基金财产的清算
　基金管理人和基金托管人应按照《基金合同》及有关法律法规的规定对本基金的财产进行清算。
　第二十一部分 对基金份额持有人的服务
　基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务，以下是主要的服务内容，基金管理人根据基金份额持有人的需要和市场的变化，有权增加和修改以下服务项目：
　（一）持有人交易资料的寄送服务
　1、登记机构保留持有人名册上列明的所有持有人的基金交易记录；
　2、每年度结束后10个工作日内，基金管理人向留有完整联系地址的所有持有本基金份额或本年度内发生本基金交易的投资者以书面或电子邮件形式寄送对账单。每季度结束后10个工作日内，基金管理人向留有完整联系地址的本季度内发生本基金交易的投资者以书面或电子邮件形式寄送对账单。每月度结束后10个工作日内向定制电子对账单服务且本月内发生本基金交易或持有本基金份额的投资人以电子邮件形式寄送对账单。
　（二）红利再投资服务
　若基金份额持有人选择将基金收益以基金份额形式进行分配，该持有人当期分配所得的红利将按照红利发放日前一日的基金份额净值自动转为本基金份额，并免收申购费用。
　（三）定期定额投资计划
　基金管理人为投资者提供定期定额投资的服务。通过定期定额投资计划，投资者可以通过固定的渠道，定期定额申购基金份额。
　定期定额投资计划的有关规则另行公告。
　（四）网络在线服务
　基金管理人利用自己的网站定期或不定期为投资者提供投资策略分析报告以及基金经理交流等服务。投资者可以登陆该网站修改基金查询密码。
　对于直销个人客户，基金管理人还将提供网上交易服务。
　（五）客户服务中心（Call Center）电话服务
　投资者想要了解交易情况、基金账户余额、基金产品与服务信息或进行投诉等，可拨打中国人保资产管理有限公司客户服务电话：400-820-7999。
　（六）客户投诉受理服务
　投资者可以通过各销售机构网点柜台、基金管理人网站投诉栏目、自动语音留言栏目、客户服务中心人工热线、书信、电子邮件等六种不同的渠道对基金管理人和销售网点所提供的服务以及公司的政策规定进行投诉。
　对于工作日期间受理的投诉，原则上是及时回复，对于不能及时回复的投诉，基金管理人承诺在24小时之内做出回复。对于非工作日提出的投诉，将在顺延的工作日当日进行回复。
　第二十二部分 其他应披露事项
　本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等相关法律法规规定的内容与格式进行披露，并至少在一种指定媒介上公告。
　第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式
　本招募说明书存放在本基金管理人、基金托管人、代销机构的办公场所，投资者可在办公时间免费查阅；也可按工本费购买基金招募说明书复制件或复印件，但应以基金招募说明书正本为准。
　基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
　第二十四部分 备查文件
　（一）中国证监会准予人保货币市场基金募集注册的文件
　（二）《人保货币市场基金基金合同》
　（三）《人保货币市场基金托管协议》
　（四）法律意见书
　（五）基金管理人业务资格批件、营业执照
　（六）基金托管人业务资格批件和营业执照
　（七）中国证监会要求的其他文件
　基金合同、托管协议、招募说明书或更新后的招募说明书、年度报告、半年度报告、季度报告和基金份额净值公告等文本文件在编制完成后，将存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，供公众查阅。投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。
　投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。本基金的信息披露事项将在指定媒介上公告。本基金的信息披露将严格按照法律法规和基金合同的规定进行。
基金信息类型 基金招股说明书
公告来源 上海证券报
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