最近访问基金
读取中... |
|---|
-.-----.---- (-.----%)--/--/-- --:--:-- | 最新净值: -.---- | 昨日净值: -.---- | 累计净值: -.---- |
|---|---|---|---|
| 涨跌幅: -.---- | 涨跌额: -.---- | 五分钟涨速: -.---- |
| 兴银现金添利A(004121) 基金公开信息 | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 流水号 | 4159430 | ||||||||
| 基金代码 | 004121 | ||||||||
| 公告日期 | 2024-10-31 | ||||||||
| 编号 | 7 | ||||||||
| 标题 | 兴银现金添利货币市场基金基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 信息全文 | 兴银现金添利货币市场基金基金产品资料概要更新 兴银现金添利货币市场基金基金产品资料概要更新 编制日期：2024年10月29日 送出日期：2024年10月31日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称兴银现金添利基金代码004121 基金简称A兴银现金添利A基金代码A 004121 基金简称C兴银现金添利C基金代码C 018092 兴银基金管理有限责任 基金管理人基金托管人兴业银行股份有限公司 公司 上市交易所及上市-- 基金合同生效日2016年12月30日 日期 基金类型货币市场基金交易币种人民币 运作方式普通开放式开放频率每个开放日 开始担任本基金基 2024年03月07日 基金经理黄昭人金经理的日期 证券从业日期2016年12月01日 开始担任本基金基 2024年05月21日 基金经理张璐金经理的日期 证券从业日期2013年08月01日 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 在严格控制风险、保持较高流动性的基础上， 投资目标力争为基金份额持有人创造高于业绩比较基准 的投资收益。 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的 金融工具，具体如下： 1、现金； 2、期限在一年以内（含一年）的银行存款、债 券回购、中央银行票据、同业存单； 投资范围3、剩余期限在397天以内（含397天）的债 券、非金融企业债务融资工具、资产支持证 券； 4、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有 良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金 兴银现金添利货币市场基金基金产品资料概要更新 投资其他品种，在不改变基金投资目标、投资 策略，不改变基金风险收益特征的条件下，基 金管理人在履行适当程序后，本基金可参与其 他货币市场工具的投资。具体投资比例限制按 照相关法律法规和监管规定执行。 本基金将在深入研究国内外的宏观经济走势、 货币政策变化趋势、市场资金供求状况的基础 上，分析和判断利率走势与收益率曲线变化趋 势，并综合考虑各类投资品种的收益性、流动 性和风险特征，对基金资产组合进行积极管 主要投资策略 理。 （一）利率预期策略；（二）期限配置策略； （三）品种配置策略；（四）银行定期存款和同 业存单投资策略；（五）套利策略；（六）流动 性管理策略；（七）资产支持证券投资策略。 业绩比较基准人民币活期存款利率（税后） 本基金属于货币市场基金，长期风险收益水平 风险收益特征 低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较 图 兴银现金添利货币市场基金基金产品资料概要更新 注：业绩表现截止日期2023年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 申购费： 本基金不收取申购费用 赎回费： 在通常情况下不收取赎回费用。 在满足相关流动性风险管理要求的前提下，发生下述情形之一： （1）当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的 兴银现金添利货币市场基金基金产品资料概要更新 其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负时； （2）当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%，且本基金投资组 合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资 产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时； 为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请 赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额 计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别收费方式/年费率或金额收取方 管理费0.15%基金管理人和销售机构 托管费0.05%基金托管人 销售服务费A类0.01%销售机构 销售服务费C类0.17%销售机构 审计费用50,000.00会计师事务所 信息披露费120,000.00规定披露报刊 按照国家有关规定和《基金合 同》约定，可以在基金财产中 列支的其他费用按实际发生额 其他费用相关服务机构 从基金资产扣除。费用类别详 见本基金《基金合同》及《招 募说明书》或其更新。 注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 2、审计费用、信息披露费用为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且金额为预估值，最终实 际金额以基金定期报告披露为准。 （三）基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表： 兴银现金添利A 基金运作综合费用测算明细的类别基金运作综合费率（年化） -0.23% 注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次 基金年报披露的相关数据为基准测算。 兴银现金添利C 基金运作综合费用测算明细的类别基金运作综合费率（年化） -0.39% 注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次 基金年报披露的相关数据为基准测算。 兴银现金添利货币市场基金基金产品资料概要更新 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金主要投资于证券市场，影响证券价格波动的因素主要有：财政与货币政策变化、宏观经 济周期变化、利率和收益率曲线变化、通货膨胀风险、债券发行人的信用风险以及政治因素的变化 等。 本基金投资过程中面临的主要风险有：市场风险、信用风险、管理风险、流动性风险、其他风 险及本基金的特有风险。 本基金的特有风险： 本基金投资于货币市场工具，可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统性风险。 货币市场利率的波动会影响基金的再投资收益，并影响到基金资产公允价值的变动。同时为应对赎 回进行资产变现时，可能会由于货币市场工具交易量不足而面临流动性风险。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一 定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变 更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如 需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.hffunds.cn]、客服电话[40000-96326] 基金合同、托管协议、招募说明书 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 基金份额净值 基金销售机构及联系方式 其他重要资料 六、其他情况说明 无。 |
||||||||
| 基金信息类型 | 基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
| ↑返回页顶↑ |