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| 交银启合混合C(019137) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 4108839 | ||||||||
| 基金代码 | 019137 | ||||||||
| 公告日期 | 2024-10-22 | ||||||||
| 编号 | 8 | ||||||||
| 标题 | 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 | ||||||||
| 信息全文 | 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 基金管理人：交银施罗德基金管理有限公司 基金托管人：招商银行股份有限公司 二〇二四年十月 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 2 【重要提示】 交银施罗德启合混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经 2023 年 8 月 1 日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可【2023】1673 号 文准予募集注册，并经机构部函【2024】1171 号准予延期募集。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证 监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和 市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格 可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资 人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑 自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行 为作出独立决策。投资人根据所持有基金份额享受基金的收益，但同时也需承担相 应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因受到经济因素、政治因素、投 资心理和交易制度等各种因素的影响而引起的市场风险；基金管理人在基金管理运 作过程中产生的基金管理风险；流动性风险（包括实施侧袋机制时的特定风险）； 信用风险；本基金的特有风险；投资股指期货的特定风险；投资资产支持证券的特 定风险；投资流通受限证券的特定风险；投资港股通标的股票的特定风险；投资科 创板股票的特定风险；投资存托凭证的特定风险；本基金法律文件风险收益特征表 述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险；投资本基金的其他风险等等。 本基金是一只混合型基金，其预期风险和预期收益理论上高于债券型基金和货 币市场基金，低于股票型基金。 本基金可投资于股指期货，股指期货作为一种金融衍生品，其价值取决于一种 或多种基础资产或指数，其评价主要源自于对挂钩资产的价格与价格波动的预期。 投资股指期货所面临的风险主要是市场风险、流动性风险、基差风险、保证金风险、 信用风险和操作风险。 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 3 本基金可投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性 风险、信用风险等风险，基金管理人将本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证 券投资，请基金份额持有人关注包括投资资产支持证券可能导致的基金净值波动在 内的各项风险。 基金投资流动受限证券将面临证券市场流动性风险，主要表现在几个方面：基 金建仓困难，或建仓成本很高；基金资产不能迅速转变成现金，或变现成本很高； 不能应付可能出现的投资者大额赎回的风险；证券投资中个券和个股的流动性风险 等。 本基金投资内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的香 港联合交易所有限公司（以下简称“香港联合交易所”）上市的股票（简称“港股通 标的股票”）的，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规 则等差异带来的特有风险，包括但不限于港股市场股价波动较大的风险（港股市场 实行 T+0 回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比 A 股更为剧 烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机 制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正 常交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。具体风险请查阅本 基金招募说明书“风险揭示”章节的具体内容。 本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资 产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。 本基金可投资国内依法发行上市的存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境 外基础证券价格波动影响，与存托凭证的境外基础证券、境外基础证券的发行人及 境内外交易机制相关的风险可能直接或间接成为本基金风险。具体风险烦请查阅本 招募说明书“风险揭示”章节内容。 本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于存 托凭证或选择不将基金资产投资于存托凭证，基金资产并非必然投资存托凭证。 本基金可投资科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交 易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于市场风险、流动性风险、退市风险、 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 4 集中度风险、系统性风险、政策风险等。具体风险请查阅本基金招募说明书“风险 揭示”章节的具体内容。 基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创 板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科创板股 票。 基金合同提前终止风险。连续 50 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人 或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金合同终止，不需召开基金份额持有人 大会。 投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书、基金合 同、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主作出投资 决策，自行承担投资风险。基金的过往业绩并不代表未来表现。基金管理人管理的 其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投 资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化 引致的投资风险，由投资者自行负责。 本基金单一投资者持有基金份额数不得超过基金份额总数的 50%，但在基金运 作过程中因基金份额赎回等情形导致被动超过前述 50%比例的除外。 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 5 目 录 一、绪言 ........................................................... 6 二、释义 ........................................................... 7 三、基金管理人 .................................................... 12 四、基金托管人 .................................................... 20 五、相关服务机构 .................................................. 27 六、基金的募集 .................................................... 30 七、基金合同的生效 ................................................ 36 八、基金份额的申购与赎回 .......................................... 37 九、基金的投资 .................................................... 52 十、基金的财产 .................................................... 60 十一、基金资产的估值 .............................................. 61 十二、基金收益与分配 .............................................. 68 十三、基金的费用与税收 ............................................ 70 十四、基金的会计与审计 ............................................ 73 十五、基金的信息披露 .............................................. 74 十六、侧袋机制 .................................................... 81 十七、风险揭示 .................................................... 84 十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ........................ 95 十九、基金合同内容摘要 ............................................ 97 二十、托管协议的内容摘要 ......................................... 115 二十一、对基金份额持有人的服务 ................................... 134 二十二、其他应披露事项 ........................................... 136 二十三、招募说明书的存放及查阅方式 ............................... 137 二十四、备查文件 ................................................. 138 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 6 一、绪言 《交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明 书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公 开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集 证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募 集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开 募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规 定》”）和其他相关法律法规的规定以及《交银施罗德启合混合型证券投资基金基 金合同》（以下简称“基金合同”）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏， 并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明 的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明 书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身 即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定 享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查 阅基金合同。 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 7 二、释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指交银施罗德启合混合型证券投资基金 2、基金管理人：指交银施罗德基金管理有限公司 3、基金托管人：指招商银行股份有限公司 4、基金合同、《基金合同》：指《交银施罗德启合混合型证券投资基金基金合同》 及对基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《交银施罗德启合混 合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书、《招募说明书》或本招募说明书：指《交银施罗德启合混合型 证券投资基金招募说明书》及其更新 7、基金产品资料概要：指《交银施罗德启合混合型证券投资基金基金产品资料 概要》及其更新 8、基金份额发售公告：指《交银施罗德启合混合型证券投资基金基金份额发售 公告》 9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司 法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做 出的修订 11、《销售办法》：指《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布 机关对其不时做出的修订 12、《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布 机关对其不时做出的修订 13、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其 不时做出的修订 14、《流动性风险管理规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管 理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 8 15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或国家金融监督管理总局 17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务 的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合 法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体 或其他组织 20、合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投 资者境内证券期货投资管理办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定使用来自 境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构投资者和 人民币合格境外机构投资者 21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者以及法律 法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 24、销售机构：指交银施罗德基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国 证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服 务协议，办理基金销售业务的机构 25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投 资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、 代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为交银施罗德基金管 理有限公司或接受交银施罗德基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管 理的基金份额余额及其变动情况的账户 28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 9 办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的 账户 29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日 期 30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产 清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不 得超过 3 个月 32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 34、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开 放日 35、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日） 36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若该 工作日为非港股通交易日，则本基金可不开放） 37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 38、《业务规则》：指中国证券登记结算有限责任公司相关业务规则及其不时做 出的修订 39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请 购买基金份额的行为 40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请 购买基金份额的行为 41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定 的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规 定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理 人管理的其他基金基金份额的行为 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 10 43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持 基金份额销售机构的操作 44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购 日、扣款金额及扣款方式，由指定的销售机构在投资人指定银行账户内自动完成扣 款并于每期约定的申购日受理基金申购申请的一种投资方式 45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加 上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份 额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10%的情形 46、元：指人民币元 47、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行 存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、股指期货合约、银行存款本 息、基金应收款项及其他资产的价值总和 49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值 和基金份额净值的过程 52、港股通：指内地投资者委托内地证券公司，经由内地证券交易所在香港设 立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的香港联合 交易所上市的股票 53、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基 金份额持有人服务的费用 54、A 类基金份额：指在投资人认购/申购时收取认购/申购费用、不从本类别基 金资产中计提销售服务费的基金份额 55、C 类基金份额：指在投资人认购/申购时不收取认购/申购费用、从本类别基 金资产中计提销售服务费的基金份额 56、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊 及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 11 中国证监会基金电子披露网站）等媒介 57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以 合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银 行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股 及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券 等 58、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额 净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害 并得到公平对待 59、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账 户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于 流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 60、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公 允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致 资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产 61、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 12 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：交银施罗德基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号交通银行大楼二层（裙） 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号国金中心二期 21-22 楼 邮政编码：200120 法定代表人：谢卫（代任） 成立时间：2005 年 8 月 4 日 注册资本：2 亿元人民币 存续期间：持续经营 联系人：何佳妮 电话：（021）61055050 传真：（021）61055034 交银施罗德基金管理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监基金字 [2005]128 号文批准设立。公司股权结构如下： 股东名称 股权比例 交通银行股份有限公司（以下使用全称或其简称 “交通银行”） 65% 施罗德投资管理有限公司 30% 中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司 5% （二）主要成员情况 1、基金管理人董事会成员 张宏良先生，董事，硕士，高级经济师。历任中国太平洋人寿保险公司上海分 公司党委书记、总经理，交银人寿保险有限公司党委书记、董事长、总裁，交银理 财有限责任公司党委书记、董事长。 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 13 胡晓晖女士，董事，学士，现任交通银行总行监事会办公室副主任、资深专家， 历任交通银行总行授信管理部副处长、处长，苏州分行副行长、高级信贷执行官， 总行授信管理部副总经理。 谢卫先生，董事，总经理，代任董事长，博士，高级经济师。现任交银施罗德 基金管理有限公司总经理，兼任交银施罗德资产管理(香港)有限公司董事长、交银 施罗德资产管理有限公司董事长。历任中央财经大学教师，中国社会科学院财贸所 助理研究员，中国电力信托投资公司基金部副总经理，中国人保信托投资公司证券 部副总经理、总经理，北京证券营业部总经理、证券总部副总经理兼北方部总经理， 富国基金管理有限公司副总经理，交银施罗德基金管理有限公司副总经理。 杜伟麒（Chris Durack）先生，董事，硕士。现任施罗德投资亚太区行政总裁。 历任施罗德投资澳大利亚董事兼产品及分销主管、香港行政总裁兼亚太区机构业务 主管、澳大利亚行政总裁兼亚太区联席主管等职。 章骏翔先生，副董事长，硕士，美国特许金融分析师(CFA)持证人。现任施罗德 投资管理(香港)有限公司亚洲投资风险主管。历任渣打银行（香港）交易风险监控， 华宝兴业基金管理有限公司风险管理部总经理，法国安盛投资管理（香港）有限公 司亚洲风险经理等职。 郝爱群女士，独立董事，学士。历任人民银行稽核司副处长、处长，合作司调 研员，非银司副巡视员、副司长，银监会非银部副主任，银行监管一部副主任、巡 视员，汇金公司派出董事。 张子学先生，独立董事，博士。现任中国政法大学民商经济法学院教授，兼任 基金业协会自律监察委员会委员。历任证监会办公厅副处长、上市公司监管部处长、 行政处罚委员会专职委员、副主任审理员，兼任证监会上市公司并购重组审核委员 会委员、行政复议委员会委员。 黎建强先生，独立董事，博士，教育部长江学者讲座教授。现任香港大学工业 工程系荣誉教授，亚洲风险及危机管理协会主席，兼任深交所上市的中联重科集团 独立非执行董事。历任香港城市大学管理科学讲座教授，湖南省政协委员并兼任湖 南大学工商管理学院院长。 2、基金管理人监事会成员 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 14 林凯珊女士，监事，硕士。现任施罗德投资管理（香港）有限公司中国内地及 中国香港法律部主管。历任香港证券及期货事务监察委员会发牌科经理、的近律师 行律师。 刘峥先生，监事，硕士。现任交银施罗德基金管理有限公司综合管理部总经理。 历任交通银行上海市分行管理培训生，交通银行总行战略投资部高级投资并购经理， 交银施罗德基金管理有限公司总裁办公室高级综合管理经理、副总经理。 黄伟峰先生，监事，硕士。现任交银施罗德基金管理有限公司市场总监。历任 平安人寿保险公司上海分公司行政督导、营销管理经理，交银施罗德基金管理有限 公司行政部总经理助理、西部营销中心总经理、机构理财部（上海）总经理兼产品 开发部总经理。 3、基金管理人高级管理人员 谢卫先生，总经理。简历同上。 印皓女士，副总经理，硕士。历任交通银行研究开发部副主管体改规划员，交 通银行市场营销部副主管市场规划员、主管市场规划员，交通银行公司业务部副高 级经理、高级经理，交通银行机构业务部高级经理、总经理助理、副总经理。 佘川女士，督察长，硕士，兼任交银施罗德资产管理有限公司董事。历任华泰 证券有限责任公司综合发展部高级经理、投资银行部项目经理，银河基金管理有限 公司监察部总监，交银施罗德基金管理有限公司监察稽核部总经理、监察风控副总 监、投资运营总监。 马俊先生，副总经理，硕士。历任交通银行总行投资管理部高级投资分析、副 高级经理，交银施罗德基金管理有限公司总裁办公室总经理、研究部副总经理、研 究总监、综合管理部总经理。 4、本基金基金经理 高扬先生：基金经理。北京大学计算机科学与技术硕士、经济学学士，北京邮 电大学信息工程学士。8 年证券投资行业从业经验。2016 年加入交银施罗德基金管 理有限公司，曾任行业分析师，现任权益部基金经理。现任交银施罗德科锐科技创 新混合型证券投资基金(2021 年 08 月 11 日至今)、交银施罗德数据产业灵活配置混 合型证券投资基金(2024 年 06 月 18 日至今)的基金经理。 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 15 5、投资决策委员会成员 委员：谢卫（总经理） 马俊（副总经理） 王少成（权益投资总监、基金经理） 于海颖（固定收益（公募）投资总监、基金经理） 王崇（权益投资副总监、权益部一级专家、基金经理） 马韬（研究总监） 上述人员之间不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收 益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度报告、中期报告和年度报告； 7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、按照规定召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他 法律行为； 12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。 （四）基金管理人的承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺建立 健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发 生； 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 16 2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险控 制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采取有 效措施，防止违反基金合同行为的发生； 4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有 关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责； 5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。 （五）基金经理承诺 1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋 取最大利益； 2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； 3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金 投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关 的交易活动； 4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 （六）基金管理人的内部控制制度 1、风险管理的原则 （1）全面性原则 公司风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务过程和业务环节。 （2）独立性原则 公司设立独立的风险管理部，风险管理部保持高度的独立性和权威性，负责对 公司各部门风险控制工作进行监督和检查。 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 17 （3）相互制约原则 公司及各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制，建立不同 岗位之间的制衡体系。 （4）定性和定量相结合原则 建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更具客观性和操作性。 2、风险管理和内部风险控制体系结构 公司的风险管理体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构，由最高管理 层对风险管理负最终责任，各个业务部门负责本部门的风险评估和监控，风险管理 部负责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言，包括如下组成部分： （1）董事会 负责制定公司的风险管理政策，对风险管理负完全的和最终的责任。 （2）监事会 是公司常设的监事机构，对股东会负责。监事会对公司财务、公司董事、总经 理及其他高级管理人员进行监督。 （3）合规审核及风险管理委员会 作为董事会下的专业委员会之一，对公司内部控制制度、监察稽核制度进行检 查评估；审查公司财务，对公司内部管理制度、投资决策程序和运作流程进行合规 性审议；对公司资产与基金资产的经营进行评估。 （4）风险控制委员会 作为总经理下设的专业委员会之一，风险控制委员会负责拟定公司风险管理战 略及政策，制定灾难复原计划及紧急情况处理制度，确保公司风险控制符合标准， 就潜在风险与相关部门协调，审阅公司审计报告及监察情况。 （5）督察长 独立行使督察权利；直接对董事会负责；就内部控制制度和执行情况独立地履 行检查、评价、报告、建议职能；定期和不定期地向董事会报告公司内部控制执行 情况。 （6）风险管理部 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 18 风险管理部负责制定公司风险管理政策和防范及控制措施，组织执行，并为每 一个部门的风险管理系统的发展提供协助，汇总公司业务所有的风险信息，独立识 别、评估各类风险，提出风险控制建议，使公司在一种风险管理和控制的环境中实 现业务目标。 （7）审计部 审计部负责按照公司要求，根据国家法律法规及行业规范，结合公司战略发展 及管理目标，对公司内部控制体系的适当性及运行的效果和效率进行独立评价，协 助促进公司风险管理、控制和治理过程的完善，实现合规经营目标。 （8）法律合规部 法律合规部负责公司的法律、合规事务及协调实施信息披露事务，依法维护公 司合法权益，评估并处理公司运营中发生的法律、合规及信息披露相关问题，及时 向公司管理层及全体员工传达法规及监管要求。 （9）业务部门 风险管理是每一个业务部门首要的责任。部门经理对本部门的风险负全部责任， 负责履行公司的风险管理程序，负责本部门的风险管理系统的开发、执行和维护， 用于识别、监控和降低风险。 3、风险管理和内部风险控制的措施 （1）建立内控体系，完善内控制度 公司建立、健全了内控体系，通过高管人员关于内控的明确分工，确保各项业 务活动有恰当的组织和授权，确保监察活动独立，并得到高管人员的支持，同时置 备操作手册，并定期更新。 （2）建立相互分离、相互制衡的内控机制 建立、健全了各项制度，做到基金经理分开，投资决策分开，基金交易集中， 形成不同部门、不同岗位之间的制衡机制，从制度上减少和防范风险。 （3）建立、健全岗位责任制 建立、健全了岗位责任制，使每个员工都明确自己的任务、职责，并及时将各 自工作领域中的风险隐患上报，以防范和减少风险。 （4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 19 建立了风险评估机制，通过适合的程序，确认和评估与公司运作有关的风险； 公司建立了自下而上的风险报告程序，对风险隐患进行层层汇报，使各个层次的人 员及时掌握风险状况，从而以最快速度作出决策。 （5）建立有效的内部监控系统 建立了足够、有效的内部监控系统，如电脑预警系统、投资监控系统，对可能 出现的各种风险进行全面和实时的监控。 （6）使用数量化的风险管理手段 采取数量化、技术化的风险控制手段，建立数量化的风险管理模型，用以提示 指数趋势、行业及个股的风险，以便公司及时采取有效的措施，对风险进行分散、 控制和规避，尽可能地减少损失。 （7）提供足够的培训 制定了完整的培训计划，为所有员工提供足够和适当的培训，使员工明确其职 责所在，控制风险。 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 20 四、基金托管人 （一）基金托管人情况 1、基本情况 名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”） 设立日期：1987 年 4 月 8 日 注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 注册资本：252.20 亿元 法定代表人：缪建民 行长：王良 资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83 号 电话：4006195555 传真：0755-83195201 资产托管部信息披露负责人：张姗 2、发展概况 招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第一家完全由企业法人持股的股份 制商业银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并 于2002年3月成功地发行了15亿A股，4月9 日在上交所挂牌（股票代码：600036）， 是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。2006 年 9 月又成功发行了 22 亿 H 股， 9 月 22 日在香港联交所挂牌交易（股票代码：3968），10 月 5 日行使 H 股超额配 售，共发行了 24.2 亿 H 股。截至 2024 年 6 月 30 日，本集团总资产 115，747.83 亿 元人民币，高级法下资本充足率 17.95%，权重法下资本充足率 14.60%。 2002 年 8 月，招商银行成立基金托管部；2005 年 8 月，经报中国证监会同意， 更名为资产托管部，现下设基金券商团队、银保信托团队、养老金团队、业务管理 团队、产品研发团队、风险管理团队、系统与数据团队、项目支持团队、运营管理 团队、基金外包业务团队 10 个职能团队，现有员工 228 人。2002 年 11 月，经中国 人民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格，成为国内第一家获得 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 21 该项业务资格上市银行；2003 年 4 月，正式办理基金托管业务。招商银行作为托管 业务资质最全的商业银行之一，拥有证券投资基金托管资格、基本养老保险基金托 管机构资格、受托投资管理托管业务托管资格、保险资金托管业务资格、企业年金 基金托管业务资格、合格境外机构投资者托管（QFII）资格、合格境内机构投资者 托管（QDII）资格、私募基金业务外包服务资格、存托凭证试点存托业务等业务资 格。 招商银行资产托管结合自身在托管行业深耕 22 年的专业能力和创新精神，推 出“招商银行托管+”服务品牌，以“践行价值银行战略，致力于成为服务更佳、科 技更强、协同更好的客户首选全球托管银行”品牌愿景为指引，以“值得信赖的专 家、贴心服务的管家、让价值持续增加、客户的体验更佳”的“4+目标”，以创新的 “服务产品化”为方法论，全方位助力资管机构实现可持续的高质量发展。招商银 行资产托管围绕资管全场景，打造了“如风运营”“大观投研”“见微数据”三个服 务子品牌，不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出“网上托管银行系统”、 托管业务综合系统和“6S”托管服务标准，首家发布私募基金绩效分析报告，开办 国内首个托管银行网站，推出国内首个托管大数据平台，成功托管国内第一只券商 集合资产管理计划、第一只 FOF、第一只信托资金计划、第一只股权私募基金、第 一家实现货币市场基金赎回资金 T+1 到账、第一只境外银行 QDII 基金、第一只红 利 ETF 基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT 保管，实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得到了同业认可。 招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不断提升,近年来获得业内各 类奖项荣誉。2016 年 5 月 “托管通”荣获《银行家》2016 中国金融创新 “十佳金 融产品创新奖”； 6 月荣获《财资》“中国最佳托管银行奖”，成为国内唯一获得该 奖项的托管银行；7 月荣获中国资产管理“金贝奖”“最佳资产托管银行”、《21 世纪 经济报道》“2016 最佳资产托管银行”。2017 年 5 月荣获《亚洲银行家》“中国年度 托管银行奖”；6 月荣获《财资》“中国最佳托管银行奖”；“全功能网上托管银行 2.0” 荣获《银行家》2017 中国金融创新“十佳金融产品创新奖”。2018 年 1 月荣获中央 国债登记结算有限责任公司“2017 年度优秀资产托管机构”奖；同月，托管大数据 平台风险管理系统荣获 2016-2017 年度银监会系统“金点子”方案一等奖，以及中 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 22 央金融团工委、全国金融青联第五届“双提升”金点子方案二等奖；3 月荣获《中国 基金报》 “最佳基金托管银行”奖；5 月荣获国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中 国年度托管银行奖”；12 月荣获 2018 东方财富风云榜“2018 年度最佳托管银行”、 “20 年最值得信赖托管银行”奖。2019 年 3 月荣获《中国基金报》“2018 年度最佳 基金托管银行”奖；6 月荣获《财资》“中国最佳托管机构”“中国最佳养老金托管机 构”“中国最佳零售基金行政外包”三项大奖；12 月荣获 2019 东方财富风云榜“2019 年度最佳托管银行”奖。2020 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限责任公司“2019 年度优秀资产托管机构”奖项；6 月荣获《财资》“中国境内最佳托管机构”“最佳公 募基金托管机构”“最佳公募基金行政外包机构”三项大奖；10 月荣获《中国基金 报》第二届中国公募基金英华奖“2019 年度最佳基金托管银行”奖。2021 年 1 月， 荣获中央国债登记结算有限责任公司“2020 年度优秀资产托管机构”奖项；同月荣 获 2020 东方财富风云榜“2020 年度最受欢迎托管银行”奖项；2021 年 10 月，《证 券时报》“2021 年度杰出资产托管银行天玑奖”；2021 年 12 月，荣获《中国基金报》 第三届中国公募基金英华奖“2020 年度最佳基金托管银行”；2022 年 1 月荣获中央 国债登记结算有限责任公司“2021 年度优秀资产托管机构、估值业务杰出机构”奖 项；9 月荣获《财资》“中国最佳托管银行”“最佳公募基金托管银行”“最佳理财托 管银行”三项大奖；12 月荣获《证券时报》“2022 年度杰出资产托管银行天玑奖”； 2023 年 1 月荣获中央国债登记结算有限责任公司“2022 年度优秀资产托管机构”、 银行间市场清算所股份有限公司“2022 年度优秀托管机构”、全国银行间同业拆借 中心“2022 年度银行间本币市场托管业务市场创新奖”三项大奖；2023 年 4 月，荣 获《中国基金报》第二届中国基金业创新英华奖“托管创新奖”；2023 年 9 月，荣 获《中国基金报》中国基金业英华奖“公募基金 25 年基金托管示范银行（全国性股 份行）”；2023 年 12 月，荣获《东方财富风云榜》“2023 年度托管银行风云奖”。2024 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限责任公司“2023 年度优秀资产托管机构”、“2023 年度估值业务杰出机构”、“2023 年度债市领军机构”、“2023 年度中债绿债指数优秀 承销机构”四项大奖；2024 年 2 月，荣获泰康养老保险股份有限公司“2023 年度最 佳年金托管合作伙伴”奖。2024 年 4 月，荣获中国基金报“中国基金业英华奖-ETF20 周年特别评选“优秀 ETF 托管人””奖。2024 年 6 月，荣获上海清算所“2023 年度 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 23 优秀托管机构”奖。 （二）主要人员情况 缪建民先生，本行董事长、非执行董事，2020 年 9 月起担任本行董事、董事长。 中央财经大学经济学博士，高级经济师。中国共产党第十九届、二十届中央委员会 候补委员。招商局集团有限公司董事长。曾任中国人寿保险（集团）公司副董事长、 总裁，中国人民保险 集团股份有限公司副董事长、总裁、董事长，曾兼任中国人民 财产保险股份有限公司董事长，中国人保资产管理有限公司董事长，中国人民健康 保险股份有限公司董事长，中国人民保险（香港）有限公司董事长，人保资本投资 管理有限公司董事长，中国人民养老保险有限责任公司董事长，中国人民人寿保险 股份有限公司董事长。 王良先生，本行党委书记、执行董事、行长。中国人民大学经济学硕士，高级 经济师。1995 年 6 月加入本行，历任本行北京分行行长助理、副行长、行长，2012 年 6 月起历任本行行长助理、副行长、常务副行长，2022 年 4 月 18 日起全面主持 本行工作，2022 年 5 月 19 日起任本行党委书记，2022 年 6 月 15 日起任本行行长。 兼任本行香港上市相关事宜之授权代表、招银国际金融控股有限公司董事长、招银 国际金融有限公司董事长、招商永隆银行董事长、招联消费金融有限公司副董事长、 招商局金融控股有限公司董事、中国支付清算协会副会长、中国银行业协会中间业 务专业委员会第四届主任、中国金融会计学会第六届常务理事、广东省第十四届人 大代表。 王颖女士，本行副行长，南京大学政治经济学专业硕士，经济师。王颖女士 1997 年 1 月加入本行，历任本行北京分行行长助理、副行长，天津分行行长，深圳分行 行长，本行行长助理。2023 年 11 月起任本行副行长。 孙乐女士，招商银行资产托管部总经理，硕士研究生毕业，2001 年 8 月加入招 商银行至今，历任招商银行合肥分行风险控制部副经理、经理、信贷管理部总经理 助理、副总经理、总经理、公司银行部总经理、中小企业金融部总经理、投行与金 融市场部总经理；无锡分行行长助理、副行长；南京分行副行长，具有 20 余年银行 从业经验，在风险管理、信贷管理、公司金融、资产托管等领域有深入的研究和丰 富的实务经验。 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 24 （三）基金托管业务经营情况 截至 2024 年 6 月 30 日，招商银行股份有限公司累计托管 1484 只证券投资基 金。（四）基金托管人的内部控制制度 1、 内部控制目标 招商银行确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管制度，坚持守法 经营、规范运作的经营理念；形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制，防 范和化解经营风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立有利于查错 防弊、堵塞漏洞、消除隐患，保证业务稳健运行的风险控制制度，确保托管业务信 息真实、准确、完整、及时；确保内控机制、体制的不断改进和各项业务制度、流 程的不断完善。 2、 内部控制组织结构 招商银行资产托管业务建立三级内部控制及风险防范体系： 一级内部控制及风险防范是在招商银行总行风险管控层面对风险进行预防和控 制；总行风险管理部、法律合规部、审计部独立对资产托管业务进行评估监督，并 提出内控提升管理建议。 二级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部设立风险合规管理相关团队， 负责部门内部风险预防和控制，及时发现内部控制缺陷，提出整改方案，跟踪整改 情况，并直接向部门总经理室报告。 三级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部在设置专业岗位时，遵循内控 制衡原则，视业务的风险程度制定相应监督制衡机制。 3、 内部控制原则 （1）全面性原则。内部控制覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有团队和岗 位，并由全部人员参与。 （2）审慎性原则。托管组织体系的构成、内部管理制度的建立均以防范风险、 审慎经营为出发点，体现“内控优先”的要求。 （3）独立性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗位职责保持相对独立，不 同托管资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。内部控制的检查、评价部门 独立于内部控制的建立和执行部门。 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 25 （4）有效性原则。内部控制有效性包含内部控制设计的有效性、内部控制执行 的有效性。内部控制设计的有效性是指内部控制的设计覆盖了所有应关注的重要风 险，且设计的风险应对措施适当。内部控制执行的有效性是指内部控制能够按照设 计要求严格有效执行。 （5）适应性原则。内部控制适应招商银行托管业务风险管理的需要，并能够随 着托管业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、 政策制度等外部环境的改变及时进行修订和完善。 （6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公场地与我行其他业务场地隔离，办 公网和业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以达到风险防 范的目的。 （7）重要性原则。内部控制在实现全面控制的基础上，关注重要托管业务重要 事项和高风险环节。 （8）制衡性原则。内部控制能够实现在托管组织体系、机构设置、权责分配及 业务流程等方面相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。 4、 内部控制措施 （1）完善的制度建设。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、产品受 理、会计核算、资金清算、岗位管理、档案管理和信息管理等方面制定一系列规章 制度，建立了三层制度体系，即：基本规定、业务管理办法和业务操作规程。制度 结构层次清晰、管理要求明确，满足风险管理全覆盖的要求，保证资产托管业务科 学化、制度化、规范化运作。 （2）业务信息风险控制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格的 加密和备份措施，采用加密、直连方式传输数据，数据执行异地实时备份，所有的 业务信息须经过严格的授权方能进行访问。 （3）客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客户资 料严格保密，除法律法规和其他有关规定、监管机构及审计要求外，不向任何机构、 部门或个人泄露。 （4）信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统机房、权限管理实行双 人双岗双责，电脑机房 24 小时值班并设置门禁，所有电脑设置密码及相应权限。业 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 26 务网和办公网、托管业务网与全行业务网双分离制度，与外部业务机构实行防火墙 保护，对信息技术系统采取两地三中心的应急备份管理措施等，保证信息技术系统 的安全。 （5）人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工培训、 激励机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制，有效地进行人 力资源管理。 （五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基金法》、《运作办法》等有关法律法规的规定及基金合同、托管协议的 约定，对基金的投资运作进行必要的监督。 在为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，基金托管人对基金管 理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与支付情况进行检查监督， 对违反法律法规、基金合同的指令拒绝执行，并立即通知基金管理人。 基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行 政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定，及时以书面形式通知基金管理人 进行整改，整改的时限应符合法律法规及基金合同允许的调整期限。基金管理人收 到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金托管人发出回函并改正。基金管理人 对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监 会。 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 27 五、相关服务机构 （一）基金份额销售机构 1、直销机构 本基金直销机构为基金管理人直销柜台以及基金管理人的网上直销交易平台 （网站及手机 APP，下同）。 名称：交银施罗德基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号交通银行大楼二层（裙） 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号国金中心二期 21-22 楼 法定代表人：谢卫（代任） 成立时间：2005 年 8 月 4 日 电话：（021）61055724 传真：（021）61055054 联系人：傅鲸 客户服务电话：400-700-5000（免长途话费），（021）61055000 网址：www.fund001.com 个人投资者可以通过基金管理人网上直销交易平台办理开户、本基金的认购、 申购、赎回等业务，具体交易细则请参阅基金管理人网站。 网上直销交易平台网址：www.fund001.com。 2、除基金管理人之外的其他销售机构 （1）招商银行股份有限公司 住所：深圳市福田区深南大道7088号 办公地址：深圳市福田区深南大道7088号 法定代表人：缪建民 电话：（0755）83198888 传真：（0755）83195109 联系人：季平伟 客户服务电话：95555 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 28 网址：www.cmbchina.com （2）交通银行股份有限公司 住所：上海市浦东新区银城中路 188 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号 法定代表人：任德奇 电话：（021）58781234 传真：（021）58408483 联系人：范瑞波 客户服务电话：95559 网址：www.bankcomm.com 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构销售本基金， 并在基金管理人网站公示。 （二）登记机构 名称：中国证券登记结算有限责任公司 住所：北京市西城区太平桥大街 17 号 办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号 法定代表人：于文强 电话：（010）50938782 传真：（010）50938907 联系人：赵亦清 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 18-20 楼 负责人：韩炯 电话：（021）31358666 传真：（021）31358600 联系人：丁媛 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 29 经办律师：黎明、丁媛 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场 2 座办公楼 8 层 办公地址：中国上海南京西路 1266 号恒隆广场 2 期 25 楼 执行事务合伙人：邹俊 电话：+86 (21) 2212 2888 传真：+86 (21) 6288 1889 联系人：侯雯 经办注册会计师：王国蓓、侯雯 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 30 六、基金的募集 （一）基金募集的依据 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合 同及其他有关规定，并经中国证监会 2023 年 8 月 1 日证监许可【2023】1673 号文 准予募集注册，并经机构部函【2024】1171 号准予延期募集。 （二）基金类别 混合型证券投资基金 （三）基金运作方式 契约型开放式 （四）基金存续期限 不定期 （五）基金份额类别 本基金根据认购/申购费用、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同 的类别。在投资人认购/申购时收取认购/申购费用、不从本类别基金资产中计提销售 服务费的，称为 A 类基金份额；在投资人认购/申购时不收取认购/申购费用、从本 类别基金资产中计提销售服务费的，称为 C 类基金份额。 本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分别设置基金代码。由于基金费用的不 同，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别计算基金份额净值并单独公告。投 资者可自行选择认购/申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之间暂不开通 互相转换业务。如后续开通此项业务的，无需召开基金份额持有人大会审议，但调 整前基金管理人需及时公告。 在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利 影响的情况下，根据基金实际运作情况，经与基金托管人协商一致，基金管理人可 增加或调整基金份额类别设置、对基金份额分类办法及规则进行调整并在调整实施 前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告，而无需召开基金份额持有 人大会。 （六）基金份额的认购 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 31 基金募集期内，基金份额通过各销售机构向投资人公开发售。募集期间个人投 资者可以通过基金管理人网上直销交易平台办理开户和本基金的认购业务。具体请 见基金份额发售公告以及基金管理人网站。除法律法规或中国证监会另有规定外， 任何与基金份额发售有关的当事人不得预留和提前发售基金份额。 1、基金份额的发售时间、方式和对象 （1）募集期限：自基金份额发售之日起不超过 3 个月。本基金自 2024 年 11 月 4 日起至 2024 年 11 月 22 日止通过销售机构公开发售（详见基金份额发售公告及 销售机构相关公告）。如果在此期间未达到本招募说明书中“七、基金合同的生效” 中的“（一）基金备案的条件”的规定，基金可在募集期限内继续销售，直到达到 基金备案条件。基金管理人也可根据基金销售情况在募集期限内适当延长或缩短基 金发售时间，并及时公告。 （2）销售渠道：销售机构具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人网站。 （3）销售对象：符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机 构投资者、合格境外投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其 他投资人。 2、基金份额的认购和持有限制 （1）基金份额的认购采用金额认购方式。 （2）投资人认购基金份额采用全额缴款的认购方式。投资人认购时，需按销售 机构规定的方式备足认购的金额。 （3）投资人在募集期内可以多次认购基金份额，认购申请一经登记机构受理不 得撤销。 （4）直销机构接受首次认购申请的最低金额为单笔 100 万元，追加认购的最低 金额为单笔 10 万元；已在直销机构有认购或申购过本基金管理人管理的其他基金 记录的投资人不受首次认购最低金额的限制。通过基金管理人网上直销交易平台办 理本基金认购业务的不受直销机构最低认购金额的限制，认购最低金额为单笔 1 元。 本基金直销机构单笔认购最低金额可由基金管理人酌情调整。其他销售机构接受认 购申请的最低金额为单笔 1 元，如果销售机构业务规则规定的最低单笔认购金额高 于 1 元，以该销售机构的规定为准。 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 32 （5）基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制，具体 限制和处理方法请参看相关公告。 （6）如本基金单个投资人累计认购的基金份额数超过基金总份额的 50%，基金 管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。基金管理人接受 某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述 50%比例要求的，基金管理 人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。投资人认购的基金份额数以基金合同生效 后登记机构的确认为准。 （7）基金管理人可以对募集期间的本基金募集规模设置上限。募集期内超过募 集规模上限时，基金管理人可以采用比例确认或其他方式进行确认，具体办法参见 基金份额发售公告。 3、基金份额的面值、认购费用、认购价格及认购份额的计算公式 （1）面值、认购价格：本基金基金份额的初始面值、认购价格为 1.00 元/份。 （2）认购费率 募集期内投资人可以多次认购本基金，认购费用按每笔认购申请单独计算。基 金投资者认购 A 类基金份额收取认购费用，即在认购时支付认购费用。基金投资者 认购 C 类基金份额不收取认购费用，而是从该类别基金资产中计提销售服务费。 本基金 A 类基金份额（非养老金客户）的认购费率如下表： 认购金额（含认购费） A 类基金份额认购费率 1000 万元以下 1.2% 1000 万元以上（含 1000 万元） 每笔交易 1000 元 本基金对通过基金管理人直销柜台认购 A 类基金份额的养老金客户与除此之 外的其他投资者实施差别的认购费率。养老金客户包括基本养老基金与依法成立的 养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等，具体包括： 1）全国社会保障基金； 2）可以投资基金的地方社会保障基金； 3）企业年金单一计划以及集合计划； 4）企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划； 5）企业年金养老金产品。 如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可在招 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 33 募说明书更新或发布临时公告将其纳入养老金客户范围。 养老金客户通过基金管理人的直销柜台认购本基金 A 类基金份额的特定认购 费率如下： 认购金额（含认购费） A 类基金份额特定认购费率 1000 万元以下 0.48% 1000 万元以上（含 1000 万元） 每笔交易 1000 元 本基金 A 类基金份额的认购费用由认购 A 类基金份额的投资人承担，认购费 用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等募集期间发生的各项 费用。 （3）认购份额的计算 基金认购采用金额认购的方式。 1）A 类基金份额的认购 基金的认购金额包括认购费用和净认购金额。计算公式为： 认购总金额=申请总金额 净认购金额=认购总金额/（1+认购费率） （注：对于适用固定金额认购费用的认购，净认购金额＝认购总金额－固定认 购费用金额） 认购费用=认购总金额-净认购金额 （注：对于适用固定金额认购费用的认购，认购费用＝固定认购费用金额） 认购份额=净认购金额/基金份额初始面值+认购利息/基金份额初始面值 认购份额的计算保留到小数点后 2 位，小数点 2 位以后的部分四舍五入，由此 误差产生的收益或损失由基金财产承担。 例一：某投资者（非养老金客户）认购本基金 A 类基金份额 100,000.00 元，且 该认购申请被全额确认，假定该笔认购金额产生的利息为 10.00 元，认购费率为 1.2%， 则可认购基金份额为： 认购总金额=100,000.00 元 净认购金额＝100,000.00/（1＋1.2%）＝98,814.23 元 认购费用＝100,000.00-98,814.23＝1,185.77 元 认购份额＝98,814.23/1.00＋10.00/1.00＝98,824.23 份 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 34 即：若该投资者（非养老金客户）认购本基金 A 类基金份额 100,000.00 元，假 定该笔认购金额产生的利息为 10.00 元，可得到 98,824.23 份 A 类基金份额。 例二：某养老金客户通过基金管理人的直销柜台认购本基金 A 类基金份额 1,000,000.00 元，且该认购申请被全额确认，假定该笔认购金额产生的利息为 50.00 元，认购费率为 0.48%，则可认购基金份额为： 认购总金额=1,000,000.00 元 净认购金额＝1,000,000.00/（1＋0.48%）＝995,222.93 元 认购费用＝1,000,000.00-995,222.93＝4,777.07 元 认购份额＝995,222.93/1.00＋50.00/1.00＝995,272.93 份 即：若该养老金客户通过基金管理人的直销柜台认购本基金 A 类基金份额 1,000,000.00 元，假定该笔认购金额产生的利息为 50.00 元，可得到 995,272.93 份 A 类基金份额。 2）C 类基金份额的认购 如果投资者选择认购本基金的 C 类基金份额，则认购份额的计算方式如下： 认购总金额=申请总金额 认购份额=认购总金额/基金份额初始面值＋认购利息/基金份额初始面值。 认购份额的计算保留到小数点后 2 位，小数点 2 位以后的部分四舍五入，由此 误差产生的收益或损失由基金财产承担。 例三：某投资者认购本基金 C 类基金份额 100,000.00 元，且该认购申请被全额 确认。假定该笔认购金额产生利息 50.00 元。则认购份额为： 认购总金额=100,000.00 元 认购份额＝100,000.00/1.00＋50.00/1.00＝100,050.00 份 即：若该投资者选择投资 100,000.00 元认购 C 类基金份额，假定该笔认购金额 产生利息 50.00 元，可得到 100,050.00 份 C 类基金份额。 4、认购的程序 （1）申请方式：书面申请或基金管理人公告的其他方式。 （2）认购款项支付：投资人认购时，采用全额缴款方式。 5、认购的确认 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 35 当日（T 日）在规定时间内提交的申请，投资人通常可在 T+2 日后（包括该日） 到销售网点查询交易情况。基金销售机构对申请的受理并不代表该申请一定成功， 而仅代表销售机构确实接收到认购申请。申请的成功确认应以基金合同生效后、登 记机构的确认登记为准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询。 投资人可以在基金合同生效后到原认购网点打印认购成交确认凭证。 投资人开户和认购所需提交的文件和办理的具体程序，请参阅基金份额发售公 告。 6、募集期利息的处理方式 本基金基金合同生效前，投资人的有效认购款项只能存入专门账户，任何人不 得动用。有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人 所有。 认购利息折算的基金份额精确到小数点后两位，小数点两位以后的部分截位， 由此误差产生的收益或损失由基金财产承担，其中有效认购资金的利息及利息折算 的基金份额以登记机构的记录为准。 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 36 七、基金合同的生效 （一）基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，基 金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，基金募集期 届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10日内 聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办理基金备 案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中 国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理 人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理 人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不 得动用。 （二）基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任： 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期 活期存款利息； 3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金 管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。 （三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或 者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连 续 50 个工作日出现前述情形的，基金合同终止，不需召开基金份额持有人大会。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 37 八、基金份额的申购与赎回 （一）申购和赎回的场所 投资人可通过下述场所按照规定的方式进行申购或赎回： 1、本基金管理人的直销机构 本基金直销机构为基金管理人直销柜台以及基金管理人的网上直销交易平台。 名称：交银施罗德基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号交通银行大楼二层（裙） 办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号国金中心二期21-22楼 电话：（021）61055724 传真：（021）61055054 联系人：傅鲸 客户服务电话：400-700-5000（免长途话费），（021）61055000 网址：www.fund001.com 个人投资者可以通过基金管理人网上直销交易平台办理开户、本基金的申购、 赎回等业务，具体交易细则请参阅基金管理人网站。 网上直销交易平台网址：www.fund001.com 2、除基金管理人之外的其他销售机构 本基金除基金管理人之外的其他销售机构参见本招募说明书“五、相关服务机 构”章节或拨打基金管理人客户服务电话进行咨询。 投资人应当通过上述销售机构办理基金申购、赎回业务的营业场所或按上述销 售机构提供的其他方式进行申购或赎回。本基金管理人可根据情况变更或增减基金 销售机构，并在基金管理人网站公示。 若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人 可以通过上述方式进行申购与赎回。 （二）申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 38 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间（若该工作日为非港股通交易日，则本基 金可不开放），但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公 告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间变 更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整， 但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人可根据实际情况依法决定本基金开始办理申购的具体日期，具体业 务办理时间在申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回，具体业务办理 时间在赎回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照 《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎 回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请 且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、 赎回的价格。 （三）申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值 为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，但申请经登 记机构受理的不得撤销； 4、基金份额持有人赎回时，除指定赎回外，基金管理人按“先进先出”的原则， 对该持有人账户在该销售机构托管的基金份额进行处理，即登记确认日期在先的基 金份额先赎回，登记确认日期在后的基金份额后赎回，以确定被赎回基金份额的持 有期限和所适用的赎回费率； 5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投资 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 39 者的合法权益不受损害并得到公平对待。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必 须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 （四）申购和赎回的数额限定 1、申购金额的限制 直销机构接受首次申购的最低金额为单笔 100 万元，追加申购的最低金额为单 笔 10 万元；已在直销机构有认购或申购过本基金管理人管理的任一基金（包括本基 金）记录的投资人不受首次申购最低金额的限制。通过基金管理人网上直销交易平 台办理基金申购业务的不受直销机构单笔申购最低金额的限制，申购最低金额为单 笔 1 元。本基金直销机构单笔申购最低金额可由基金管理人酌情调整。其他销售机 构接受申购申请的最低金额为单笔 1 元，如果销售机构业务规则规定的最低单笔申 购金额高于 1 元，以该销售机构的规定为准。 2、赎回份额的限制 赎回的最低份额为 1 份基金份额，如果销售机构业务规则规定的最低单笔赎回 份额高于 1 份，以该销售机构的规定为准。 3、最低基金份额余额的限制 每个工作日投资人在单个基金交易账户保留的本基金份额余额少于 1 份时，若 当日该账户同时有基金份额减少类业务（如赎回、转换出等）被确认，则基金管理 人有权将投资人在该账户保留的本基金份额一次性全部赎回。 4、基金管理人可以规定本基金的总规模上限、单个投资人累计持有的基金份额 上限，具体规定请参见相关公告。 5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金 管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大 额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管 理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体 请参见相关公告。 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 40 6、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额 的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规 定媒介上公告。 （五）申购和赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申 购或赎回的申请。投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金， 投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申 请不成立。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，若申购资金在规定时间内未 全额到账则申购不成立。投资人全额交付申购款项，申购成立；基金登记机构确认 基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金登记机构确认赎回时，赎回生 效。投资者赎回申请生效后，基金管理人将在 T+7 日（包括该日）内支付赎回款项。 在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款 项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人或基金管理人委托的登记机构应以交易时间结束前受理有效申购和 赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构 在 T+1 日（包括该日）内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资 人应在 T+2 日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查 询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项本金退还给投资人。 基金管理人可在法律法规允许的范围内，依法对上述申购和赎回申请的确认时 间进行调整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介 上公告。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机 构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 41 对于申请的确认情况，投资者应及时查询。 4、申购和赎回的登记 （1）投资人 T 日申购基金成功后，正常情况下，登记机构在 T＋1 日为投资人 增加权益并办理登记手续，投资人自 T＋2 日起（包括该日）有权赎回该部分基金份 额。投资人应及时查询有关申请的确认情况。 （2）投资人 T 日赎回基金成功后，正常情况下，登记机构在 T＋1 日为投资人 扣除权益并办理相应的登记手续。 （3）基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整， 并于开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 （六）基金的申购费和赎回费 1、申购费用 本基金基金份额分为 A 类基金份额和 C 类基金份额，投资人申购 A 类基金份 额在申购时支付申购费用，申购 C 类基金份额不支付申购费用、从该类别基金资产 中计提销售服务费。 本基金 A 类基金份额的申购费用由申购 A 类基金份额的基金申购人承担，不 列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。 投资人可以多次申购本基金，申购费用按每笔申购申请单独计算。 本基金 A 类基金份额（非养老金客户）的申购费率如下： 申购金额（含申购费） A 类基金份额申购费率 1000 万元以下 1.5% 1000 万元以上（含 1000 万元） 每笔交易 1000 元 持有 A 类基金份额的投资人因红利自动再投资而产生的 A 类基金份额，不收 取相应的申购费用。 本基金对通过基金管理人直销柜台申购 A 类基金份额的养老金客户实施特定 申购费率。 养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收 益形成的补充养老基金等，具体包括： 1）全国社会保障基金； 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 42 2）可以投资基金的地方社会保障基金； 3）企业年金单一计划以及集合计划； 4）企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划； 5）企业年金养老金产品。 如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可在招 募说明书更新或发布临时公告将其纳入养老金客户范围。 通过基金管理人直销柜台申购本基金 A 类基金份额的养老金客户特定申购费 率如下表： 申购金额（含申购费） A 类基金份额特定申购费率 1000 万元以下 0.6% 1000 万元以上（含 1000 万元） 每笔交易 1000 元 2、赎回费用 （1）本基金 A 类基金份额的赎回费用由赎回 A 类基金份额的基金份额持有人 承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取，对持续持有期少于 7 日的投资人收 取 1.5%的赎回费，对持续持有期大于等于 7 日但少于 30 日的投资人收取 0.75%的 赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对持续持有期大于等于 30 日但少于 3 个月的投资人收取 0.5%的赎回费，并将赎回费总额的 75%计入基金财产；对持续持 有期大于等于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取 0.5%的赎回费，并将赎回费总额的 50%计入基金财产；对持续持有期大于等于 6 个月的投资人，将赎回费总额的 25% 计入基金财产。上述“月”指的是 30 个自然日。未归入基金财产的部分用于支付登 记费和其他必要的手续费。 本基金 A 类基金份额的赎回费率如下： A 类基金份额的赎回 费率 持有期限 赎回费率 7 日以内 1.5% 7 日（含）—30 日 0.75% 30 日（含）—1 年 0.5% 1 年（含）—2 年 0.25% 2 年以上（含） 0 上表中的“年”指的是 365 个自然日。 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 43 （2）本基金 C 类基金份额的赎回费率如下： C 类基金份额的 赎回费率 持有期限 赎回费率 7 日以内 1.5% 7 日（含）-30 日 0.5% 30 日以上（含） 0 本基金 C 类基金份额的赎回费用由赎回 C 类基金份额的基金份额持有人承担， 在基金份额持有人赎回 C 类基金份额时收取，对 C 类基金份额持有人收取的赎回费 全额计入基金财产。 3、经与基金托管人协商一致，基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费 率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的 有关规定在规定媒介上公告。 4、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制， 以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部 门、自律规则的规定。 5、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场 情况制定基金促销计划，针对投资人定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促 销活动期间，基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后，对投资人适当调 低基金销售费用。 （七）申购和赎回的数额和价格 1、申购和赎回数额、余额的处理方式 （1）申购 A 类基金份额或 C 类基金份额的有效份额为净申购金额除以当日该 类基金份额的基金份额净值，有效份额单位为份，申购份额计算结果按四舍五入方 法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 （2）赎回金额为按实际确认的 A 类基金份额或 C 类基金份额有效赎回份额乘 以当日该类基金份额的基金份额净值并扣除相应的费用（如有），赎回金额单位为 元。赎回金额计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。 2、申购份额的计算 本基金采用金额申购的方式。 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 44 （1）A 类基金份额的申购 申购总金额=申请总金额 净申购金额=申购总金额/（1+申购费率） （注：对于适用固定金额申购费用的申购，净申购金额＝申购总金额－固定申 购费用金额） 申购费用=申购总金额-净申购金额 （注：对于适用固定金额申购费用的申购，申购费用＝固定申购费用金额） 申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值 例四：某投资者（非养老金客户）投资 100,000.00 元申购本基金 A 类基金份额， 假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元，申购费率为 1.5%，则其可得到的申 购份额为： 申购总金额＝100,000.00 元 净申购金额=100,000.00/（1+1.5%）=98,522.17 元 申购费用=100,000.00-98,522.17=1477.83 元 申购份额=98,522.17/1.0400=94,732.86 份 即：该投资者（非养老金客户）投资 100,000.00 元申购本基金 A 类基金份额， 假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到 94,732.86 份 A 类基金份 额。 例五：某养老金客户投资 1,000,000.00 元通过基金管理人的直销柜台申购本基 金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元，申购费率为 0.6%， 则其可得到的申购份额为： 申购总金额＝1,000,000.00 元 净申购金额=1,000,000.00/（1+0.6%）=994,035.79 元 申购费用=1,000,000.00-994,035.79=5,964.21 元 申购份额=994,035.79/1.0400=955,803.64 份 即：该养老金客户投资 1,000,000.00 元通过基金管理人的直销柜台申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到 955,803.64 份 A 类基金份额。 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 45 （2）C 类基金份额的申购 如果投资者选择申购 C 类基金份额，则申购份额的计算方法如下： 申购总金额=申请总金额 申购份额=申购总金额/T 日 C 类基金份额净值 例六：某投资者投资 100,000.00 元申购本基金的 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额为： 申购总金额=100,000.00 元 申购份额＝100,000.00/1.0400＝96,153.85 份 即：投资者投资 100,000.00 元申购本基金的 C 类基金份额，假设申购当日 C 类 基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到 96,153.85 份 C 类基金份额。 3、赎回金额的计算 本基金采用“份额赎回”的方式。 （1）A 类基金份额的赎回 如果投资者赎回 A 类基金份额，则赎回金额的计算方法如下： 赎回费用=赎回份额×T 日 A 类基金份额净值×赎回费率 赎回金额=赎回份额×T 日 A 类基金份额净值-赎回费用 例七：某投资者赎回持有的 10,000.00 份 A 类基金份额，持有期限为 30 日，对 应的赎回费率为 0.5%，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0160 元，则其可得到 的赎回金额为： 赎回费用=10,000.00×1.0160×0.5%＝50.80 元 赎回金额=10,000.00×1.0160-50.80＝10,109.20 元 即：该投资者赎回本基金 10,000.00 份 A 类基金份额，持有期限为 30 日，对应 的赎回费率为 0.5%，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0160 元，则其可得到的 赎回金额为 10,109.20 元。 （2）C 类基金份额的赎回 如果投资者赎回 C 类基金份额，赎回金额的计算方法如下： 赎回费用=赎回份额×T 日 C 类基金份额净值×赎回费率 赎回金额=赎回份额×T 日 C 类基金份额净值-赎回费用 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 46 例八：某投资者赎回持有的 10,000.00 份 C 类基金份额，持有时间为 20 日，对 应的赎回费率为 0.5%，假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.0160 元，则其可得到 的赎回金额为： 赎回费用=10,000.00×1.0160×0.5%＝50.80 元 赎回金额=10,000.00×1.0160-50.80＝10,109.20 元 即：该投资者赎回本基金 10,000.00 份 C 类基金份额，持有时间为 20 日，对应 的赎回费率为 0.5%，假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.0160 元，则其可得到的 赎回金额为 10,109.20 元。 4、基金份额净值的计算公式 A 类基金份额净值＝A 类基金份额的基金资产净值总额/发行在外的 A 类基金 份额总数 C 类基金份额净值＝C 类基金份额的基金资产净值总额/发行在外的 C 类基金 份额总数 本基金 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T＋1 日（包括该日）内 公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金 A 类基金 份额和 C 类基金份额的基金份额净值的计算，均保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 （八）拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资 人的申购申请。 3、证券、期货交易所交易时间非正常停市或港股通临时停市，导致基金管理人 无法计算当日基金资产净值。 4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对 基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 47 6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格 且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后， 基金管理人应当暂停接受基金申购申请。 7、港股通交易每日额度不足。 8、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份 额的比例超过 50%，或者变相规避 50%集中度的。出现上述情形时，基金管理人有 权将上述申购申请全部或部分确认失败。 9、法律法规规定、中国证监会认定或基金合同约定的其他情形。 发生上述第 1、2、3、5、6、7、9 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停 接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购 公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停 申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 （九）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款 项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资 人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 3、证券、期货交易所交易时间非正常停市或港股通临时停市，导致基金管理人 无法计算当日基金资产净值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金管理 人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。 6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格 且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后， 基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。 7、法律法规规定、中国证监会认定或基金合同约定的其他情形。 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 48 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请或延 缓支付赎回款项时，基金管理人应及时报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基 金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占 申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所 述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将 当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢 复赎回业务的办理并公告。 （十）巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后 的余额）超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全 额赎回或部分延期赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正 常赎回程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因 支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时， 基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下，可 对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎 回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交 赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开 放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申 请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一 开放日该类基金份额的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎 回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延 期赎回处理。 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 49 （3）本基金如发生巨额赎回且单个开放日内单个基金份额持有人申请赎回的 基金份额超过前一开放日的基金总份额的 20%时，本基金管理人有权采取如下措施： 对于基金份额持有人当日超过 20%的赎回申请，可以对其赎回申请延期办理。 对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择 延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎 回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回 申请一并处理，无优先权并以下一开放日该类基金份额的基金份额净值为基础计算 赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。 对于基金份额持有人未超过上述比例的部分，基金管理人可以根据前述“（1） 全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请 一并办理。但是，如基金份额持有人在当日选择取消赎回，则其当日未获受理的部 分赎回申请将被撤销。 （4）暂停赎回：连续 2 个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人 认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回 款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真、刊登公 告或者通知销售机构代为告知等方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有 关处理方法，并在两日内在规定媒介上刊登公告。 （十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒介上 刊登暂停公告。 2、如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上刊登 基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日各类基金份额的基金份额净 值。 3、如发生暂停的时间超过 1 日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间， 依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重新开放 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 50 申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的 时间，届时不再另行发布重新开放的公告。 （十二）基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金 管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规 则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知 基金托管人与相关机构。 （十三）基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而 产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐 赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体； 司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强 制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要 求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理， 并按基金登记机构规定的标准收费。 （十四）基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 （十五）定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行 规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计 划最低申购金额。 （十六）基金份额的冻结和解冻 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 51 （十七）基金份额的转让 在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过 中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 （十八）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机 制”部分的规定或相关公告。 （十九）其他业务 在不违反法律法规及中国证监会规定的前提下，基金管理人可在对基金份额持 有人利益无实质性不利影响的情形下，办理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金管理人可制定相应的业务规则，并依照《信息披露办法》的有关规定进行公告。 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 52 九、基金的投资 （一）投资目标 本基金在严格控制风险的前提下，充分发挥专业研究与管理能力，力争为投资 者提供长期稳健的投资回报。 （二）投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股 票（含创业板、科创板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、港 股通标的股票、债券（含国债、央行票据、金融债券、政府支持债券、政府支持机 构债券、地方政府债券、企业债券、公司债券、可转换债券（含可分离交易可转换 债券的纯债部分）、可交换公司债券、公开发行的次级债券、中期票据、短期融资券、 超短期融资券等）、资产支持证券、货币市场工具、债券回购、同业存单、银行存款 （含协议存款、定期存款及其他银行存款）、股指期货以及法律法规或中国证监会允 许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程 序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：股票投资（含存托凭证）占基金资产的比例为 60%-95%， 其中投资于港股通标的股票的比例占股票资产的 0%-50%；每个交易日日终在扣除股 指期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政 府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保 证金、应收申购款等。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行 适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 （三）投资策略 本基金充分发挥基金管理人的研究优势，在分析和判断宏观经济周期和金融市 场运行趋势的基础上，运用修正后的投资时钟分析框架，自上而下调整基金大类资 产配置；在严谨深入的股票和债券研究分析基础上，自下而上精选个股和个券；在 保持总体风险水平相对稳定的基础上，力争获取投资组合的较高回报。 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 53 1、大类资产配置 本基金利用经交银施罗德研究团队修正后的投资时钟分析框架，通过“自上而 下”的定性分析和定量分析相结合形成对不同资产市场表现的预测和判断，确定基 金资产在沪深 A 股、港股、债券及货币市场工具等各类别资产间的分配比例，并随 着各类证券风险收益特征的相对变化，在基金合同约定的范围内动态调整组合中各 类资产的比例，以规避或控制市场风险，提高基金收益率。 2、股票投资策略 本基金主要运用交银施罗德股票研究分析方法等投资分析工具，在把握宏观经 济运行趋势和股票市场行业轮动的基础上，充分发挥公司股票研究团队“自下而上” 的主动选股能力，基于对个股深入的基本面研究和细致的实地调研，精选股票构建 股票投资组合。 （1）品质筛选 筛选出在公司治理、财务及管理品质上符合基本品质要求的公司，构建备选股 票池。主要筛选指标包括： 盈利能力指标：如市盈率（P/E）、市现率（P/Cash Flow）、股价与每股自由 现金流比率（P/FCF）、市销率（P/S）、股价与每股息税前利润比率（P/EBIT） 等； 经营效率指标：如净资产收益率（ROE）、资产收益率（ROA）、经营资产回报 率（Return on operating assets）等； 财务状况指标：如资产负债率（D/A）、流动比率等； 研发投入指标：如研发投入与营业收入比率、科研人员数量及占比、专利数 量及在同行业的占比等。 （2）价值评估 股票估值水平的高低将最终决定投资回报率的高低。由于驱动公司价值创造的 因素不同，本基金将借鉴市场通用估值理念，针对不同类型公司以及公司发展中所 处的不同阶段，采用不同的价值评估指标对公司的内在价值进行评估，筛选出估值 具有吸引力的公司作为投资目标。 （3）港股通标的股票投资策略 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 54 本基金可通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港股票市场。本 基金优先将基本面健康、业绩向上弹性较大、具有估值优势的港股纳入本基金的股 票投资组合。 本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资 产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。 （4）存托凭证的投资策略 本基金投资存托凭证的策略依照境内上市交易的股票投资策略执行。 3、债券投资策略 本基金的债券投资采取主动的投资管理方式，获得与风险相匹配的投资收益， 以实现在一定程度上规避股票市场的系统性风险和保证基金资产的流动性。 在全球经济的框架下，本基金管理人对宏观经济运行趋势及其引致的财政货币 政策变化作出判断，运用数量化工具，对未来市场利率趋势及市场信用环境变化作 出预测，并综合考虑利率变化对不同债券品种的影响、收益率水平、信用风险的大 小、流动性的好坏等因素，构造债券组合。在具体操作中，本基金运用久期调整策 略、类属配置策略、期限结构配置策略、回购策略、信用债券投资策略、可转换债 券投资策略等多种策略，以期获取债券市场的长期稳定收益。 4、资产支持证券投资策略 本基金将通过宏观经济、提前偿还率、资产池结构及资产池资产所在行业景气 变化等因素的研究，预测资产池未来现金流变化；研究标的证券发行条款，预测提 前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响，同时密切关注流动性对标的证券 收益率的影响。综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和把握市场交易机会等 积极策略，在严格控制风险的情况下，通过信用研究和流动性管理，选择风险调整 后的收益高的品种进行投资，以期获得长期稳定收益。 5、股指期货投资策略 本基金参与股指期货投资将根据风险管理的原则，以套期保值为主要目的。本 基金将在风险可控的前提下，本着谨慎原则，参与股指期货的投资，以管理投资组 合的系统性风险，改善组合的风险收益特性。套期保值将主要采用流动性好、交易 活跃的期货合约。本基金在进行股指期货投资时，将通过对证券市场和期货市场运 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 55 行趋势的研究，并结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。 基金管理人针对股指期货交易制订严格的授权管理制度和投资决策流程，确保 研究分析、投资决策、交易执行及风险控制各环节的独立运作，并明确相关岗位职 责。此外，基金管理人建立股指期货交易决策部门或小组，并授权特定的管理人员 负责股指期货的投资审批事项。 （四）投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1）股票投资（含存托凭证）占基金资产的比例为 60%-95%，其中投资于港股 通标的股票的比例占股票资产的 0%-50%； （2）每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持有 的现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%， 其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； （3）本基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在内地和香港同时上市的 A+H 股合计计算），其市值不超过基金资产净值的 10％； （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在内 地和香港同时上市的 A+H 股合计计算），不超过该证券的 10％，完全按照有关指数 的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比例限制； （5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金 资产净值的 10％； （6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％； （7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该 资产支持证券规模的 10％； （8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证 券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级 报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 56 （10）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资 产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； （11）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放期 的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流 通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通 股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%；完全按照有关指数的构成比例进行 证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制； （12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因 素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； （13）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手 开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致； （14）若本基金参与股指期货交易，则： 1）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资 产净值的 10%； 2）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值与有价证券市值之 和，不得超过基金资产净值的 95%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在 一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 3）本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有 的股票总市值的 20%； 4）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算） 应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定； 5）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得 超过上一交易日基金资产净值的 20%； （15）本基金资产总值不超过基金资产净值的 140%； （16）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行； （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 57 除上述（2）、（9）、（12）、（13）情形之外，因证券、期货市场波动、证券发行 人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定 投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊 情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基 金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合 同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履 行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控 制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有 人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公 平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披 露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事 通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 如法律、行政法规或监管部门取消或变更上述规定，如适用于本基金，基金管 理人在履行适当程序后，本基金可不受上述规定的限制或以变更后的规定为准。 （五）业绩比较基准 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 58 沪深 300 指数收益率×70%+恒生指数收益率×5%+中证综合债券指数收益率 ×25% 沪深 300 指数是沪深证券交易所第一次联合发布的反映 A 股市场整体走势的指 数，由中证指数有限公司编制和维护，是在上海和深圳证券市场中选取 300 只 A 股 作为样本编制而成。该指数样本对沪深市场的覆盖度高，具有良好的市场代表性， 投资者可以方便地从报纸、互联网等财经媒体中获取。沪深 300 指数引进国际指数 编制和管理的经验，编制方法清晰透明，具有独立性和良好的市场流动性；与市场 整体表现具有较高的相关度，且指数历史表现强于市场平均收益水平，适合作为本 基金 A 股资产投资的业绩比较基准。 恒生指数是由恒生指数服务有限公司编制，以香港股票市场中的 50 家上市股 票为成份股样本，以其发行量为权数的加权平均股价指数，是反映香港股市价幅趋 势最有影响的一种股价指数。 中证综合债券指数是综合反映银行间债券市场和沪深交易所债券市场国债、金 融债、企业债、央行票据及短期融资券整体走势的跨市场债券指数，该指数旨在更 全面地反映我国债券市场的整体价格变动趋势，具有较强的市场代表性，适合作为 本基金债券资产投资的业绩比较基准。 根据本基金的投资范围和投资比例，选用上述业绩比较基准能够客观、合理地 反映本基金的风险收益特征。 如果上述基准指数停止计算编制或更改名称，或者今后法律法规发生变化，又 或者市场推出更具权威、且更能够表征本基金风险收益特征的指数，则本基金管理 人可与本基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后，调整或变更本 基金的业绩比较基准并及时公告。 （六）风险收益特征 本基金是一只混合型基金，其预期风险和预期收益理论上高于债券型基金和货 币市场基金，低于股票型基金。 本基金可投资港股通标的股票，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、 市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 （七）基金管理人代表基金行使股东或债权人权利的处理原则及方法 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 59 1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东或债权人权利，保护基 金份额持有人的利益； 2、不谋求对上市公司的控股； 3、有利于基金财产的安全与增值； 4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟 取任何不当利益。 （八）侧袋机制的实施和投资运作安排 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份 额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所 意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。 侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩 比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规 定。 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 60 十、基金的财产 （一）基金资产总值 基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、股指期货合约、银行存款本息、 基金应收款项及其他资产的价值总和。 （二）基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 （三）基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户、 期货结算账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、 基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户 相独立。 （四）基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金 托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其 他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因 进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，不得对基 金财产强制执行。 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 61 十一、基金资产的估值 （一）估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定 需要对外披露基金净值的非交易日。 （二）估值对象 基金所拥有的股票、债券、资产支持证券、衍生工具和其他投资等持续以公允 价值计量的金融资产及负债。 （三）估值原则 基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会计 准则》、监管部门有关规定。 1、对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值日有报 价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或负债 的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事 件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日或最近交易 日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允价值。 与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值为 基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作为特征 考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折 价。 2、对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够可利用 数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值时，应 优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切 实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。 3、如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，使潜 在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应对估值进行调 整并确定公允价值。 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 62 （四）估值方法 1、证券交易所上市的有价证券的估值 （1）交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价） 估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构 未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近 交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价 格； （2）交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种（另有规定的除外），选取估 值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； （3）交易所上市交易的可转换债券，按估值日收盘价减去可转换债券收盘价中 所含债券（税后）应收利息后得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交 易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去可转换债券收盘价 中所含债券（税后）应收利息后得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发 生了重大变化的，可参考类似投资品种现行市价及重大变化因素，调整最近交易市 价，确定公允价格； （4）交易所上市实行全价交易的债券（可转债除外），选取第三方估值机构提 供的估值全价减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值； （5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交 易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值； （6）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情况 下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场报价未 能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的公允价值； 对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定其公允价值。 2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同 一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； （2）首次公开发行未上市的股票和债券，采用估值技术确定公允价值，在估值 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 63 技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； （3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、首 次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等， 不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监管机构或 行业协会有关规定确定公允价值。 3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方估 值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资人回 售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿 期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价 格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间市场利率没有 发生大的变动的情况下，按成本估值。 4、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估值。 5、本基金投资股指期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结 算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。 6、估值计算中涉及港币对人民币汇率的，将依据下列信息提供机构所提供的汇 率为基准：当日中国人民银行或其授权机构当日公布的人民币与港币的中间价。 7、对于因税收规定调整或其他原因导致产品实际交纳税金与估算的应交税金 有差异的，产品将在相关税金调整日或实际支付日进行相应的会计处理。 8、本基金投资存托凭证的估值核算依照境内上市交易的股票执行。 9、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管 理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 10、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确 保基金估值的公平性。 11、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按 国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序 及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方， 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 64 共同查明原因，双方协商解决。 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承 担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问 题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管 理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。 （五）估值程序 1、各类基金份额的基金份额净值是按照每个工作日闭市后，该类基金份额的基 金资产净值除以当日该类基金份额的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制，具 体可参见相关公告。国家另有规定的，从其规定。 基金管理人于每个工作日计算各类基金份额的基金资产净值及基金份额净值， 并按规定公告。如遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。 2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基 金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将各类 基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人依据 基金合同和相关法律法规的规定对外公布。 （六）估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错误时， 视为基金份额净值错误。 基金合同的当事人应按照以下约定处理： 1、估值错误类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售 机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责 任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述“估值 错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据 计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 65 对于因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术水平无法预见、无法避免、 无法抗拒，则属不可抗力，按照下述规定执行。 由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他错误等， 因不可抗力原因出现估值错误的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该估值 错误取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。 2、估值错误处理原则 （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协 调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于 估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误 责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义 务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错 误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。 （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并 且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估 值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全 部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责任方应赔偿 受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求 交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受 损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超 过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 （5）按法律法规规定的其他原则处理估值错误。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原 因确定估值错误的责任方； （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 66 行评估； （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更 正和赔偿损失； （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登 记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金 托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 （2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人 并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告， 并报中国证监会备案。 （3）当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔 偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按 以下条款进行赔偿： ①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题，如 经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执行， 由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。 ②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，由此给 基金份额持有人造成损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金， 就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照过错程度各 自承担相应的责任。 ③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计算 和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以基金管 理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基金管理 人负责赔付。 ④由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进 而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由基金 管理人负责赔付。 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 67 （4）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 （七）暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业 时； 2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 3、当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当暂停估值； 4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 （八）基金净值的确认 各类基金份额的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托 管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日各类基金份额 的基金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果 复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人依据基金合同和相关法律法规的规定 对基金净值予以公布。 （九）特殊情形的处理 1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 9 项进行估值时，所造成的误差不 作为基金资产估值错误处理。 2、由于不可抗力原因，或由于证券、期货交易所、证券经纪机构、期货公司及 登记结算公司发送的数据错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等，基金管理 人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该 错误而造成的基金资产估值错误，基金管理人、基金托管人免除赔偿责任。但基金 管理人、基金托管人应积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。 （十）实施侧袋机制期间的基金资产估值 本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露 主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 68 十二、基金收益与分配 （一）基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关 费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 （二）基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实 现收益的孰低数。 （三）基金收益分配原则 1、由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额收取销售服务费， 各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同； 2、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金管理人可以根据实际情况进行收 益分配，具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益 分配； 3、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红 利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基 金默认的收益分配方式是现金分红；基金份额持有人可对其持有的 A 类基金份额和 C 类基金份额分别选择不同的收益分配方式； 4、基金收益分配后任一类基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日 的任一类基金份额净值减去该类每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 5、本基金同一基金份额类别的每一基金份额享有同等分配权； 6、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 （四）收益分配方案 基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分 配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 （五）收益分配方案的确定、公告与实施 本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息披 露办法》的规定在规定媒介公告。 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 69 法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 （六）基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资 者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机 构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计 算方法，依照《业务规则》执行。 （七）收益分配方式的修改 投资人可至销售机构办理收益分配方式的修改，投资人对本基金不同的交易账 户可设置不同的收益分配方式。 投资人同一日多次申报收益分配方式变更的，按照《业务规则》执行，最终确 认的收益分配方式以登记机构记录为准。 （八）实施侧袋机制期间的收益分配 本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 70 十三、基金的费用与税收 （一）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金的证券、期货交易费用； 7、基金的银行汇划费用； 8、基金的开户费用、账户维护费用； 9、因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用； 10、本基金从 C 类基金份额的基金财产中计提的销售服务费； 11、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费 用。 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、与基金运作有关的费用 （1）基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.2%年费率计提。管理费的计算方法 如下： H＝E×年管理费率÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人与基金 托管人核对一致后，由基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日或 不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。 （2）基金托管人的托管费 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 71 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%年费率计提。托管费的计算方法 如下： H＝E×年托管费率÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人与基金 托管人核对一致后，由基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日或 不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。 （3）C 类基金份额的销售服务费 本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.6%年费率计提。计算方法如下： H＝E×0.6%÷当年天数 H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费 E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值 C 类基金份额销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金 管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式 自动于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，由基金管 理人代付给销售机构，若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的， 支付日期顺延。 C 类基金份额的销售服务费将专门用于本基金的市场推广、销售与基金份额持 有人服务。 （4）上述“（一）基金费用的种类”中第 3－9 项、第 11 项费用，根据有关法 规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产 中支付。 2、与基金销售有关的费用 （1）申购费 本基金申购费的费率水平、计算公式和收取方式详见“基金份额的申购与赎回” 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 72 一章。 （2）赎回费 本基金赎回费的费率水平、计算公式和收取方式详见“基金份额的申购与赎回” 一章。 （三）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基 金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 （四）实施侧袋机制期间的基金费用 本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费， 详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规定。 （五）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务 人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 73 十四、基金的会计与审计 （一）基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首次募集的会 计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于 2 个月，可以并入下一个会计年度 披露； 3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 4、会计制度执行国家有关会计制度； 5、本基金独立建账、独立核算； 6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计 核算，按照有关规定编制基金会计报表； 7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对确认。 （二）基金的年度审计 1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民共和 国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会 计师事务所需依照《信息披露办法》的规定在规定媒介公告。 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 74 十五、基金的信息披露 （一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《流 动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的 规定发生变化时，本基金从其最新规定。 （二）信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大 会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人 组织。 本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法 规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整 性、及时性、简明性和易得性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息 通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信息披露 办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证基金投资者 能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 （三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 2、对证券投资业绩进行预测； 3、违规承诺收益或者承担损失； 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 6、中国证监会禁止的其他行为。 （四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金 信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文 本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。 （五）公开披露的基金信息 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 75 公开披露的基金信息包括： 1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要 （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基 金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者 重大利益的事项的法律文件。 （2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及 基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大 变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网站 上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终 止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。 （3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运 作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 （4）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明 的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的， 基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网站及基 金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人 至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。 基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的三日前，将 基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和《基金合同》提示性公告登载在 规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、《基金合 同》和基金托管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在基金销售机 构网站或营业网点；基金托管人应当同时将《基金合同》、基金托管协议登载在网站 上。 2、基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露 招募说明书的当日登载于规定媒介上。 3、《基金合同》生效公告 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 76 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金合 同》生效公告。 4、基金净值信息 《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当 至少每周在规定网站分别披露一次 A 类基金份额和 C 类基金份额所对应的基金份 额净值和基金份额累计净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的 次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点分别披露开放日的 A 类基金 份额和 C 类基金份额所对应的基金份额净值和基金份额累计净值。 基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年 度和年度最后一日 A 类基金份额和 C 类基金份额所对应的基金份额净值和基金份 额累计净值。 5、基金份额申购、赎回价格 基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申 购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售机 构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。 6、基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度 报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度报 告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所 审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中 期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。 基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，将 季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。 《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期 报告或者年度报告。 如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情形， 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 77 为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其 他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有 份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动 性风险分析等。 7、临时报告 本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当依照《信息披露办法》的规定 编制临时报告书，并登载在规定报刊和规定网站上。 前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生 重大影响的下列事件： （1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项； （2）《基金合同》终止、基金清算； （3）转换基金运作方式、基金合并； （4）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务 所； （5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事 项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； （6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； （7）基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人 变更； （8）基金募集期延长或提前结束募集； （9）基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负 责人发生变动； （10）基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十，基金管理人、 基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之三 十； （11）涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁； （12）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 78 重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业 务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚； （13）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、 实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外； （14）基金收益分配事项； （15）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提 方式和费率发生变更； （16）任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五； （17）本基金开始办理申购、赎回； （18）本基金发生巨额赎回并延期办理； （19）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项； （20）本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请； （21）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时； （22）基金管理人采用摆动定价机制进行估值； （23）本基金增加或调整基金份额类别； （24）本基金推出新业务或服务； （25）本基金连续 30 个工作日、40 个工作日、45 个工作日出现基金份额持有 人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的； （26）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价 格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定和基金合同约定的其他事项。 8、澄清公告 在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息 可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持 有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。 9、基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会，基金管理人、基金托管人 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 79 对基金份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的，召集人应当履行相 关信息披露义务。 10、实施侧袋机制期间的信息披露 本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和 招募说明书的规定进行信息披露，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规定。 11、清算报告 基金合同终止的，基金管理人应当依法组织清算小组对基金财产进行清算并作 出清算报告。清算报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务 所审计，并由律师事务所出具法律意见书。清算小组应当将清算报告登载在规定网 站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 12、基金投资资产支持证券情况 本基金可投资资产支持证券，基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露 其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末所 有的资产支持证券明细。基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证 券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比 例大小排序的前 10 名资产支持证券明细。 13、基金投资股指期货情况 本基金可投资股指期货，基金管理人需按照法规要求在季度报告、中期报告、 年度报告等定期报告和招募说明书（更新）等文件中披露股指期货交易情况，包括 投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等，并充分揭示股指期货交易对基金总 体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标等。 14、基金投资港股通标的股票情况 本基金可投资港股通标的股票，基金应当在季度报告、中期报告、年度报告等 定期报告和招募说明书（更新）等文件中披露港股通标的股票的投资情况。法律法 规或中国证监会另有规定的，从其规定。 15、中国证监会规定的其他信息。 （六）信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 80 级管理人员负责管理信息披露事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披 露内容与格式准则等法规的规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定， 对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值、基金份额申购 赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告 等相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。 基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家披露信息的报刊。基金管 理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并 保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。 基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要在 其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且在不 同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业 机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。 基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监 会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金 财产中列支。 （七）信息披露文件的存放与查阅 依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规 规定将信息置备于各自办公场所，供社会公众查阅、复制。 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 81 十六、侧袋机制 （一）侧袋机制的实施条件 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份 额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所 意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。 基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并在五个工作日内聘请 侧袋机制启用日发表意见且符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进 行审计并披露专项审计意见。 （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 1、启用侧袋机制当日，基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份额为基础， 确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到的申购申请，按照启用侧 袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋账户的赎回申请 并支付赎回款项。 2、实施侧袋机制期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转换； 同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并 根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 3、除基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎回 外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主袋账 户份额。巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一开放日主袋 账户总份额的 10%认定。 （三）实施侧袋机制期间的基金投资 侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投 资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金 管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产。 基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资 组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。 基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操作。 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 82 （四）实施侧袋机制期间的基金估值 本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行估值 并披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。侧袋账户的会计核 算应符合《企业会计准则》的相关要求。 （五）实施侧袋账户期间的基金费用 1、本基金实施侧袋机制的，管理费和托管费等按主袋账户基金资产净值作为基 数计提。 2、与侧袋账户有关的费用可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现后方 可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费。 （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付 特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应当 按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，及时 向侧袋账户份额持有人支付对应变现款项。 侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都应当 及时向侧袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法律法规要求及 时发布临时公告。 侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后，基金管理人应及时聘请符合《中 华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。 （七）侧袋机制的信息披露 1、临时公告 在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。 2、基金净值信息 基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息披 露方式和频率披露主袋账户份额的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂停披 露侧袋账户份额净值和累计净值。 3、定期报告 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 83 侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内侧袋账户 相关信息，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。会计师事 务所对基金年度报告进行审计时，应对报告期内基金侧袋机制运行相关的会计核算 和年度报告披露等发表审计意见。 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 84 十七、风险揭示 证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散 投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提 供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资 所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。 基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身 的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风 险，即当单个开放日基金的净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申 请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超 过上一开放日基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基 金份额。基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等不同类 型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。 一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。 投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》、基金产品资料概要等基金法 律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、 资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。 投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定 额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但 是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也 不是替代储蓄的等效理财方式。 因拆分、分红等行为导致基金份额净值变化，不会改变基金的风险收益特征， 不会降低基金投资风险或提高基金投资收益。以 1 元初始面值开展基金募集或因拆 分、分红等行为导致基金份额净值调整至 1 元初始面值或 1 元附近，在市场波动等 因素的影响下，基金投资仍有可能出现亏损或基金净值仍有可能低于初始面值。 基金管理人承诺以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证 投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩不 构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 85 则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人 自行负担。 基金份额持有人须了解并承受以下风险： （一）市场风险 证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的 影响而引起的波动，将对基金收益水平产生潜在风险，主要包括： 1、政策风险。因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展 政策等）和证券市场监管政策发生变化，导致市场价格波动而产生风险。 2、经济周期风险。证券市场受宏观经济运行的影响，而经济运行具有周期性的 特点，宏观经济运行状况将对证券市场的收益水平产生影响，从而对基金收益造成 影响。 3、利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率 直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券 和债券回购，其收益水平会受到利率变化和货币市场供求状况的影响。 4、上市公司经营风险。上市公司的经营状况受多种因素影响，如管理能力、财 务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等，这些都会导致企业的盈利发生变化。 如果基金所投资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者能够用于分配的 利润减少，使基金投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统 风险，但不能完全规避。 5、购买力风险。基金投资的目的是基金资产的保值增值，如果发生通货膨胀， 基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而使基金的实际收益下降， 影响基金资产的保值增值。 （二）管理风险 在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，会影 响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水平。 因此，本基金的收益水平与基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等相关性 较大，本基金可能因为基金管理人的因素而影响基金收益水平。 （三）流动性风险 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 86 本基金属于开放式基金，在基金的所有开放日，基金管理人都有义务接受投资 人的赎回。如果基金资产不能迅速转变成现金，或者变现为现金时使资金净值产生 不利的影响，都会影响基金运作和收益水平。尤其是在发生巨额赎回时，如果基金 资产变现能力差，可能会产生基金仓位调整的困难，导致流动性风险，可能影响基 金份额净值。 1、本基金的申购、赎回安排 本基金采用开放方式运作，基金管理人在开放日办理基金份额的申购和赎回， 具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间（若该 工作日为非港股通交易日，则本基金可不开放），但基金管理人根据法律法规、中 国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。基金管理人可根据 实际情况依法决定本基金开始办理申购的具体日期，具体业务办理时间在申购开始 公告中规定。基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回，具体 业务办理时间在赎回开始公告中规定。 2、投资市场、行业及资产的流动性风险评估 本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较好的规 范型交易场所，主要投资对象为具有良好流动性的金融工具，同时本基金基于分散 投资的原则在行业和个券方面未有高集中度的特征，综合评估在正常市场环境下本 基金的流动性风险适中。 3、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后 的余额）超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全 额赎回或部分延期赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正 常赎回程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因 支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时， 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 87 基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下，可 对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎 回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交 赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开 放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申 请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一 开放日该类基金份额的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎 回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延 期赎回处理。 （3）本基金如发生巨额赎回且单个开放日内单个基金份额持有人申请赎回的 基金份额超过前一开放日的基金总份额的 20%时，本基金管理人有权采取如下措施： 对于基金份额持有人当日超过 20%的赎回申请，可以对其赎回申请延期办理。 对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择 延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎 回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回 申请一并处理，无优先权并以下一开放日该类基金份额的基金份额净值为基础计算 赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。 对于基金份额持有人未超过上述比例的部分，基金管理人可以根据前述“（1） 全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请 一并办理。但是，如基金份额持有人在当日选择取消赎回，则其当日未获受理的部 分赎回申请将被撤销。 （4）暂停赎回：连续 2 个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人 认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回 款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。 4、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 本基金在面临大规模赎回的情况下有可能因为无法变现造成流动性风险。 如果出现流动性风险，基金管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到公 平对待的前提下，可实施备用的流动性风险管理工具，包括但不限于延期办理巨额 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 88 赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项、收取短期赎回费、摆动定价、 暂停基金估值、实施侧袋机制等，作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅 助措施，同时基金管理人应时刻防范可能产生的流动性风险，对流动性风险进行日 常监控，保护基金份额持有人的利益。当实施备用的流动性风险管理工具时，有可 能无法按合同约定的时限支付赎回款项。 侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进 行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有效隔 离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和转换，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启 用侧袋机制后同时持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其 对应特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能 大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。 实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人在 基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资 产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基金管理 人不承担任何保证和承诺的责任。 基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。 启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考 虑主袋账户资产，基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准，因此本基金披露的业 绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。 （四）信用风险 基金在交易过程中发生交收违约，或者基金所投资债券之发行人出现违约、拒 绝支付到期本息，都可能导致基金资产损失和收益变化，从而产生风险。 （五）本基金的特有风险 1、本基金属于混合型基金，通过在股票、债券等各类资产之间进行配置来降低 风险，提高收益。如果股票市场和债券市场同时出现下跌，本基金将不能完全抵御 两个市场同时下跌的风险，基金净值将出现下降。此外，本基金在调整资产配置比 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 89 例时，可能由于基金经理的预判与市场的实际表现存在较大差异，出现资产配置不 合理的风险，从而对基金收益造成不利影响。 2、对宏观经济趋势、政策以及上市公司基本面研究是否准确、深入，以及对股 票的优选和判断是否科学、准确将影响本基金的收益。基本面研究及上市公司分析 的错误均可能导致所选择的证券不能完全符合本基金的预期目标。 3、基金合同提前终止风险。连续 50 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金合同终止，不需召开基金份额持有 人大会。 4、本基金可投资创业板股票，创业板个股上市后的前五个交易日不设价格涨跌 幅限制，第六个交易日开始涨跌幅限制比例为 20%。 （六）投资股指期货的特定风险 本基金可投资于股指期货，股指期货作为一种金融衍生品，其价值取决于一种 或多种基础资产或指数，其评价主要源自于对挂钩资产的价格与价格波动的预期。 投资股指期货所面临的风险主要是市场风险、流动性风险、基差风险、保证金风险、 信用风险和操作风险。具体为： （1）市场风险是指由于股指期货价格变动而给投资者带来的风险。市场风险是 股指期货投资中最主要的风险。 （2）流动性风险是指由于股指期货合约无法及时变现所带来的风险。 （3）基差风险是指股指期货合约价格和指数价格之间的价格差的波动所造成 的风险，以及不同股指期货合约价格之间价格差的波动所造成的期现价差风险。 （4）保证金风险是指由于无法及时筹措资金满足建立或者维持股指期货合约 头寸所要求的保证金而带来的风险。 （5）信用风险是指期货经纪公司违约而产生损失的风险。 （6）操作风险是指由于内部流程的不完善，业务人员出现差错或者疏漏，或者 系统出现故障等原因造成损失的风险。 此外，由于衍生品通常具有杠杆效应，价格波动比标的工具更为剧烈，并且其 定价相当复杂，不适当的估值也有可能使基金资产面临损失风险。 （七）投资资产支持证券的特定风险 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 90 本基金可投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性 风险、信用风险等风险，基金管理人将本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证 券投资，请基金份额持有人关注包括投资资产支持证券可能导致的基金净值波动在 内的各项风险。 （八）投资流通受限证券的特定风险 基金投资流动受限证券将面临证券市场流动性风险，主要表现在几个方面：基 金建仓困难，或建仓成本很高；基金资产不能迅速转变成现金，或变现成本很高； 不能应付可能出现的投资者大额赎回的风险；证券投资中个券和个股的流动性风险 等。 （九）投资港股通标的股票的特定风险 本基金可投资港股通标的股票，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、 市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，具体如下： （1）港股交易失败风险 港股通业务目前存在每日额度。在香港联合交易所开市前阶段，当日额度使用 完毕的，新增的买单申报将面临失败的风险；在香港联合交易所持续交易时段，当 日额度使用完毕的，当日本基金将面临不能通过港股通进行买入交易的风险。 （2）汇率风险 本基金将投资港股通标的股票，在交易时间内提交订单依据的港币买入参考汇 率和卖出参考汇率，并不等于最终结算汇率。港股通交易日日终，中国证券登记结 算有限责任公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分摊至每笔交易，确定交易 实际适用的结算汇率。 本基金以人民币募集和计价，港币相对于人民币的汇率变化将会影响本基金以 人民币计价的基金资产价值，从而导致基金资产面临潜在风险。人民币对港币的汇 率的波动也可能加大基金净值的波动，从而对基金业绩产生影响。故本基金投资面 临汇率风险，汇率波动可能对基金的投资收益造成损失。 （3）境外市场的风险 1）本基金将通过港股通投资于香港市场，在市场进入、投资额度、可投资对象、 税务政策等方面都有一定的限制，而且此类限制可能会不断调整，这些限制因素的 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 91 变化可能对本基金进入或退出当地市场造成障碍，从而对投资收益以及正常的申购 赎回产生直接或间接的影响。 2）香港市场交易规则有别于内地 A 股市场规则，此外，在“内地与香港股票 市场交易互联互通机制”下参与香港股票投资还将面临包括但不限于如下特殊风险： a）香港市场实行 T+0 回转交易机制（即当日买入的股票，在交收前可以于当日 卖出），且证券交易价格并无涨跌幅上下限的规定，因此每日涨跌幅空间相对较大， 可能表现出比 A 股更为剧烈的股价波动； b）只有沪港深三地均为交易日且能够满足结算安排的交易日才为港股通交易 日，存在港股通交易日不连贯的情形（如内地市场因放假等原因休市而香港市场照 常交易或内地市场开市香港市场休市但港股通不能如常进行交易），而导致港股不 能及时卖出带来一定的流动性风险；以及基金所持的港股组合在后续港股通交易日 开市交易中集中体现市场反应而造成其价格波动骤然增大，进而导致本基金所持港 股组合在资产估值上出现波动增大的风险； c）香港出现台风、黑色暴雨或者香港联合交易所规定的其他情形时，香港联合 交易所将可能停市，投资者将面临在停市期间无法进行港股通交易的风险；出现上 海证券交易所及深圳证券交易所证券交易服务公司认定的交易异常情况时，上海证 券交易所及深圳证券交易所证券交易服务公司将可能暂停提供部分或者全部港股通 服务，投资者将面临在暂停服务期间无法进行港股通交易的风险； d）投资者因港股通股票权益分派、转换、上市公司被收购等情形或者异常情况， 所取得的港股通股票以外的香港联合交易所上市证券，只能通过港股通卖出，但不 得买入，上海证券交易所及深圳证券交易所另有规定的除外；因港股通股票发行人 供股、港股通股票权益分派或者转换等情形取得的香港联合交易所上市股票的认购 权利凭证在香港联合交易所上市的，可以通过港股通卖出，但不得买入，其行权等 事宜按照中国证监会、中国证券登记结算有限责任公司的相关规定处理；因港股通 股票权益分派、转换或者上市公司被收购等所取得的非香港联合交易所上市证券， 不得通过港股通买入或卖出； e）代理投票。由于中国证券登记结算有限责任公司是在汇总投资者意愿后再向 香港中央结算有限公司提交投票意愿，中国证券登记结算有限责任公司对投资者设 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 92 定的意愿征集期比香港中央结算有限公司的征集期稍早结束；投票没有权益登记日 的，以投票截止日的持有作为计算基准；投票数量超出持有数量的，按照比例分配 持有基数。 （4）本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基 金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。 以上所述因素可能会给本基金投资带来特殊交易风险。 （十） 投资存托凭证的特定风险 本基金可投资国内依法发行上市的存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境 外基础证券价格波动影响，与存托凭证的境外基础证券、境外基础证券的发行人及 境内外交易机制相关的风险可能直接或间接成为本基金风险。 具体风险包括：存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享 有权利等方面存在差异可能引发的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权 等方面的特殊安排可能引发的风险；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；因 多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风 险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管 方面与境内可能存在差异的风险；境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他 风险。 本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于存 托凭证或选择不将基金资产投资于存托凭证，基金资产并非必然投资存托凭证。 （十一）投资科创板股票的特定风险 本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科 创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科创板 股票。基金资产投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以 及交易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于市场风险、流动性风险、退市风 险、集中度风险、系统性风险、政策风险等。 （1）市场风险 科创板个股集中来自新一代信息技术、高端装备、新材料、新能源、节能环保 及生物医药等高新技术和战略新兴产业领域。大多数企业为初创型公司，企业未来 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 93 盈利、现金流、估值均存在不确定性，与传统二级市场投资存在差异，整体投资难 度加大，个股市场风险加大。 科创板个股上市前五日无涨跌停限制，第六日开始涨跌幅限制在正负 20%以内， 个股波动幅度较其他股票加大，市场风险随之上升。 （2）流动性风险 科创板整体投资门槛较高，个人投资者必须满足交易满两年并且资金在 50 万 以上才可参与，二级市场上个人投资者参与度相对较低，机构持有个股大量流通盘 导致个股流动性较差，基金组合存在无法及时变现及其他相关流动性风险。 （3）退市风险 科创板退市制度较主板更为严格，退市时间更短，退市速度更快；退市情形更 多，新增市值低于规定标准、上市公司信息披露或者规范运作存在重大缺陷导致退 市的情形；执行标准更严，明显丧失持续经营能力，仅依赖与主业无关的贸易或者 不具备商业实质的关联交易维持收入的上市公司可能会被退市；且不再设置暂停上 市、恢复上市和重新上市环节，上市公司退市风险更大。 （4）集中度风险 科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易集中投资于少量个股，市 场可能存在高集中度状况，整体存在集中度风险。 （5）系统性风险 科创板企业均为市场认可度较高的科技创新企业，在企业经营及盈利模式上存 在趋同，所以科创板个股相关性较高，市场表现不佳时，系统性风险将更为显著。 （6）政策风险 国家对高新技术产业扶持力度及重视程度的变化会对科创板企业带来较大影响， 国际经济形势变化对战略新兴产业及科创板个股也会带来政策影响。 （十二）本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一 致的风险 本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、 证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长期风险 收益特征。销售机构（包括基金管理人直销机构和其他销售机构）根据相关法律法 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 94 规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法不同，因此销售机构的 风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同，投资者在购买 本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。 （十三）其他风险 1、因技术因素而产生的风险，如电脑系统不可靠产生的风险； 2、因基金业务快速发展，在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面的不完 善产生的风险； 3、因人为因素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险； 4、对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险； 5、因业务竞争压力可能产生的风险； 6、战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金财产的损失，影响基金收益水平， 从而带来风险； 7、其他意外导致的风险。 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 95 十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 （一）《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会 决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基 金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管 人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自决 议生效后依照《信息披露办法》的规定在规定媒介公告。 （二）《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新基金 托管人承接的； 3、连续 50 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低 于 5000 万元情形的，基金合同终止，不需召开基金份额持有人大会； 4、《基金合同》约定的其他情形； 5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 （三）基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成 立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金 清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、 符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人 员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估 价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 96 （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告 出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不 能及时变现的，清算期限相应顺延。 （四）清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用， 清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 （五）基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财 产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额 比例进行分配。 （六）基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民 共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载 在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 （七）基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不低于法律法规规定的最低期 限。 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 97 十九、基金合同内容摘要 （一）基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利与义务 1、基金管理人的权利与义务 根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限 于： （1）依法募集资金； （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管 理基金财产； （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的 其他费用； （4）销售基金份额； （5）按照规定召集基金份额持有人大会； （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违 反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采 取必要措施保护基金投资者的利益； （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理； （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 获得《基金合同》规定的费用； （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请； （12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益 行使因基金财产投资于证券所产生的权利； （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实 施其他法律行为； （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商、期货经纪机构或 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 98 其他为基金提供服务的外部机构； （16）在符合有关法律、法规的前提下，制定和调整有关基金认购、申购、赎 回、转换等的业务规则； （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限 于： （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金份额 的发售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经 营方式管理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证 所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理， 分别记账，进行证券投资； （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为 自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督； （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法 符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定 基金份额申购、赎回的价格； （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （10）编制季度报告、中期报告和年度报告； （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报 告义务； （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 99 他人泄露； （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人 分配基金收益； （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会 或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关 资料不低于法律法规规定的最低期限； （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保 证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开 资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配； （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并 通知基金托管人； （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权 益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金 托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利 益向基金托管人追偿； （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金 事务的行为承担责任； （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他 法律行为； （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效， 基金管理人承担因募集行为而产生的债务和费用，将已募集资金并加计银行同期活 期存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 100 （26）建立并保存基金份额持有人名册； （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 2、基金托管人的权利与义务 根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限 于： （1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管 基金财产； （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的 其他费用； （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合 同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形， 应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； （4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户、期货结算账户等投 资所需账户，为基金办理证券交易资金清算； （5）提议召开或召集基金份额持有人大会； （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限 于： （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格 的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保 基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财 产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不 同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； （4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为 自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 101 （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； （6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户和期货结算账户等投资所需账 户，按照《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割 事宜； （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定 外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申 购、赎回价格； （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明 基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金 管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当 的措施； （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不低于法律 法规规定的最低期限； （12）保存基金份额持有人名册； （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎 回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大 会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分 配； （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和 银行业监督管理机构，并通知基金管理人； （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责 任不因其退任而免除； 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 102 （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务， 基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向 基金管理人追偿； （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 3、基金份额持有人的权利与义务 基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得本基金基金份额，即成为本基金份额持有人和 《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为 《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。 根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但 不限于： （1）分享基金财产收益； （2）参与分配清算后的剩余基金财产； （3）依法并按照基金合同和招募说明书的规定转让或者申请赎回其持有的基 金份额； （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议 事项行使表决权； （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （7）监督基金管理人的投资运作； （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提 起诉讼或仲裁； （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但 不限于： （1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件； 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 103 （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值， 自主做出投资决策，自行承担投资风险； （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； （4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限 责任； （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； （7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； （9）遵守基金管理人、基金托管人、销售机构和登记机构的相关交易及业务规 则； （10）提供基金管理人和监管机构依法要求提供的信息，以及不时的更新和补 充，并保证其真实性； （11）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （二）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表 有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥 有平等的投票权。 本基金份额持有人大会不设日常机构。 1、召开事由 （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会，法律 法规、基金合同和中国证监会另有规定的除外： 1）终止《基金合同》； 2）更换基金管理人； 3）更换基金托管人； 4）转换基金运作方式； 5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率； 6）变更基金类别； 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 104 7）本基金与其他基金的合并； 8）变更基金投资目标、范围或策略； 9）变更基金份额持有人大会程序； 10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持 有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召 开基金份额持有人大会； 12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人 大会的事项。 （2）在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益无 实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不 需召开基金份额持有人大会： 1）调低基金销售服务费率； 2）法律法规要求增加的基金费用的收取； 3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、在对现有 基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下变更收费方式； 4）因相应的法律法规、登记机构的相关业务规则发生变动而应当对《基金合同》 进行修改； 5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉 及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； 6）在法律法规允许的情况下，且在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影 响的前提下，基金推出新业务或服务； 7）在符合法律法规及本基金合同规定、并且对基金份额持有人利益无实质性不 利影响的前提下，增加或调整本基金份额类别的设置、对基金份额分类办法及规则 进行调整； 8）在不违反法律法规及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，基 金管理人、登记机构、销售机构调整有关基金认购、申购、赎回、转换、收益分配、 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 105 非交易过户、转托管等业务的规则； 9）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。 2、会议召集人及召集方式 （1）除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金 管理人召集； （2）基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集； （3）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提 出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面 告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召 开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人 自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应 当配合； （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要 求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自 收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有 人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内 召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有 人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到 书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代 表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开 并告知基金管理人，基金管理人应当配合； （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召 开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30 日 报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管 理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰； （6）基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益 登记日。 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 106 3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 （1）召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日，在规定媒介公 告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 1）会议召开的时间、地点和会议形式； 2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效 期限等）、送达时间和地点； 5）会务常设联系人姓名及联系电话； 6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 7）召集人需要通知的其他事项。 （2）采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中 说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方 式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。 （3）如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决 意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指 定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通 知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或 基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。 4、基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管机 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 （1）现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代 表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人 大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时 符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基 金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 107 通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； 2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的 基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会 者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分 之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月 以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人 大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金 总份额的三分之一（含三分之一）。 （2）通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以会议通 知载明的形式或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地 址或系统。 在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连续公布 相关提示性公告； 2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基 金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如 果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定 的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收 取表决意见的，不影响表决效力； 3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持有人所 持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本人 直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持有人所持有的基金份 额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有 人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持 有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表基金总份额三分之一以上（含 三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见； 4）上述第 3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出具表 决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理人出 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 108 具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 （3）在法律法规和监管机关允许的情况下，经会议通知载明，本基金可采用网 络、电话、短信等其他非书面方式由基金份额持有人向其授权代表进行授权；本基 金亦可采用网络、电话、短信等其他非现场方式或者以非现场方式与现场方式结合 的方式召开基金份额持有人大会并表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知 中列明，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。 5、议事内容与程序 （1）议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、 决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并（法律 法规、基金合同和中国证监会另有规定的除外）、法律法规及《基金合同》规定的其 他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 （2）议事程序 1）现场开会 在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第 7 条规定程序确定和公布 监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会 主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的 情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基 金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持 表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一名基金份额持有人或代理人作为该次基金 份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有 人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或 单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 109 单位名称）和联系方式等事项。 2）通讯开会 在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止 日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监 督下形成决议。 6、表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第（2）项所规定的须以特 别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 （2）特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金 管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并（法律法规、《基 金合同》和中国证监会另有规定的除外）以特别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符 合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合 会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权 表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、 逐项表决。 7、计票 （1）现场开会 1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当 在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有 人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人 自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 110 人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议 的基金份额持有人和代理人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理 人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公 布计票结果。 3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可 以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点， 重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。 4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的， 不影响计票的效力。 （2）通讯开会 在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托 管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对表 决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 8、生效与公告 基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备 案。 基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。法律法规另有规定的，从 其规定。 基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的规定在规定媒 介上公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须 将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大 会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、 基金托管人均有约束力。 9、实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定 若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 111 侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金 份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或 代表的基金份额或表决权符合该等比例： （1）基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关基 金份额 10%以上（含 10%）； （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登 记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； （3）通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额 持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之 一）； （4）在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小 于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大会 召开时间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人 参与基金份额持有人大会投票； （5）现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以上 （含 50%）选举产生一名基金份额持有人或代理人作为该次基金份额持有人大会的 主持人； （6）一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分 之一以上（含二分之一）通过； （7）特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三 分之二以上（含三分之二）通过。 同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。 10、本部分对基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件 等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修 改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人经与基金托管人协商一致并提前公告 后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 （三）基金合同解除和终止的事由、程序 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 112 1、《基金合同》的变更 （1）变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定 和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金 托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 （2）关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自 决议生效后依照《信息披露办法》的规定在规定媒介公告。 2、《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： （1）基金份额持有人大会决定终止的； （2）基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新基 金托管人承接的； （3）连续 50 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值 低于 5000 万元情形的，基金合同终止，不需召开基金份额持有人大会； （4）《基金合同》约定的其他情形； （5）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 3、基金财产的清算 （1）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内 成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基 金清算。 （2）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管 人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定 的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 （3）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 （4）基金财产清算程序： 1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 113 3）对基金财产进行估值和变现； 4）制作清算报告； 5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出 具法律意见书； 6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 7）对基金剩余财产进行分配。 （5）基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而 不能及时变现的，清算期限相应顺延。 4、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用， 清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 5、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财 产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额 比例进行分配。 6、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民 共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载 在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 7、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不低于法律法规规定的最低期 限。 （四）争议解决方式 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议， 如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，按照深圳 国际仲裁院届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终局的， 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 114 对各方当事人均有约束力，除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用由败诉方承担。 争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地 履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 《基金合同》受中国法律（不含港澳台地区法律）管辖。 （五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 《基金合同》正本一式三份，除上报有关监管机构一份外，基金管理人、基金 托管人各持有一份，每份具有同等的法律效力。 《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的 办公场所和营业场所查阅，但应以《基金合同》正本为准。 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 115 二十、托管协议的内容摘要 （一）托管协议当事人 1、基金管理人 名称：交银施罗德基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号交通银行大楼二层（裙） 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号国金中心二期 21-22 楼 邮政编码：200120 法定代表人：谢卫（代任） 成立时间：2005 年 8 月 4 日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：中国证监会证监基金字[2005]128 号 组织形式：有限责任公司 注册资本：2 亿元人民币 存续期间：持续经营 经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务。 2、基金托管人 名称：招商银行股份有限公司 住所：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 邮政编码：518040 法定代表人：缪建民 成立时间：1987 年 4 月 8 日 批准设立机关和批准设立文号：中国人民银行银复字（1986）175 号文、银复 （1987）86 号文 基金托管业务批准文号：证监基金字[2002]83 号 组织形式：股份有限公司 注册资本：人民币 252.20 亿元 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 116 存续期间：持续经营 （二）基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 1、基金托管人根据有关法律法规的规定以及《基金合同》的约定，对基金投资 范围、投资比例、投资限制、关联方交易等进行监督。 （1）本基金的投资范围为： 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股 票（含创业板、科创板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、港 股通标的股票、债券（含国债、央行票据、金融债券、政府支持债券、政府支持机 构债券、地方政府债券、企业债券、公司债券、可转换债券（含可分离交易可转换 债券的纯债部分）、可交换公司债券、公开发行的次级债券、中期票据、短期融资券、 超短期融资券等）、资产支持证券、货币市场工具、债券回购、同业存单、银行存款 （含协议存款、定期存款及其他银行存款）、股指期货以及法律法规或中国证监会允 许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程 序后，可以将其纳入投资范围。 （2）本基金各类品种的投资比例、投资限制为： 基金的投资组合比例为：股票投资（含存托凭证）占基金资产的比例为 60%-95%， 其中投资于港股通标的股票的比例占股票资产的 0%-50%；每个交易日日终在扣除股 指期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政 府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保 证金、应收申购款等。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行 适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 基金的投资组合应遵循以下限制： 1）股票投资（含存托凭证）占基金资产的比例为 60%-95%，其中投资于港股通 标的股票的比例占股票资产的 0%-50%； 2）每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持有的 现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%，其中 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 117 现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 3）本基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在内地和香港同时上市的 A+H 股合计计算），其市值不超过基金资产净值的 10％； 4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在内地 和香港同时上市的 A+H 股合计计算），不超过该证券的 10％，完全按照有关指数的 构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比例限制； 5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资 产净值的 10％； 6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％； 7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资 产支持证券规模的 10％； 8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券， 不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； 9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支持证券。基金 持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告 发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 10）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产， 本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 11）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放期的 定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通 股票的 15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股 票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%；完全按照有关指数的构成比例进行证 券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制； 12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素 致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； 13）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开 展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 118 致； 14）若本基金参与股指期货交易，则： a.本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资 产净值的 10%； b.本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值与有价证券市值之 和，不得超过基金资产净值的 95%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一 年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； c.本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有 的股票总市值的 20%； d.本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算） 应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定； e.本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得 超过上一交易日基金资产净值的 20%； 15）本基金资产总值不超过基金资产净值的 140%； 16）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行； 17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 除上述 2）、9）、12）、13）情形之外，因证券、期货市场波动、证券发行人合 并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资 比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形 除外。法律法规另有规定的，从其规定。 （3）本基金财产不得用于以下投资或者活动： 1）承销证券； 2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 3）从事承担无限责任的投资； 4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 5）向其基金管理人、基金托管人出资； 6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 119 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控 制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有 人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公 平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披 露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事 通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 如法律、行政法规或监管部门取消或变更上述规定，如适用于本基金，基金管 理人在履行适当程序后，本基金可不受上述规定的限制或以变更后的规定为准。 （4）基金管理人应当自基金合同生效日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基 金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 （5）法律法规或监管部门取消或变更上述投资组合比例限制，如适用于本基金， 基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为 准。 2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金管理人 选择存款银行进行监督。基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的 规定及《基金合同》的约定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给 基金托管人，基金托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定 进行监督。对于不符合规定的银行存款，基金托管人可以拒绝执行，并通知基金管 理人。 本基金投资银行存款应符合如下规定： （1）本基金投资于有固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的 30%， 但投资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制;本基金 投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值 的比例合计不得超过 20%，投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存 款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过 5%。 有关法律法规或监管部门制定或修改新的定期存款投资政策，基金管理人履行 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 120 适当程序后，可相应调整投资组合限制的规定。 （2）基金管理人负责对本基金存款银行的评估与研究，建立健全银行存款的业 务流程、岗位职责、风险控制措施和监察稽核制度，切实防范有关风险。基金托管 人负责对本基金银行定期存款业务的监督与核查，审查、复核相关协议、账户资料、 投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。 1）基金管理人负责控制信用风险。信用风险主要包括存款银行的信用等级、存 款银行的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。因选择存款银行不当造成基 金财产损失的，由基金管理人承担责任。 2）基金管理人负责控制流动性风险，并承担因控制不力而造成的损失。流动性 风险主要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而存款银行 未能及时兑付的风险、基金投资银行存款不能满足基金正常结算业务的风险、因全 部提前支取或部分提前支取而涉及的利息损失影响估值等涉及到基金流动性方面的 风险。 3）基金管理人须加强内部风险控制制度的建设。如因基金管理人员工职务行为 导致基金财产受到损失的，需由基金管理人承担由此造成的损失。 4）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、 《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的 各项规定。 3、基金投资银行存款协议的签订、账户开设与管理、投资指令与资金划付、账 目核对、到期兑付、提前支取 （1）基金投资银行存款协议的签订 1）基金管理人应与符合资格的存款银行总行或其授权分行签订《存款协议书》。 《存款协议书》的格式范本由基金托管人、基金管理人、存款银行总行或其授权分 行共同商定。 2）基金托管人依据相关法规对《存款协议书》的内容进行复核，审查存款银行 资格等。 3）基金管理人应在《存款协议书》中明确存款证实书或其他有效存款凭证的办 理方式、邮寄地址、联系人和联系电话，以及存款证实书或其他有效凭证在邮寄过 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 121 程中遗失后，存款余额的确认及兑付办法等。 4）由存款银行指定的存放存款的分支机构（以下简称“存款分支机构”）寄送 或上门交付存款证实书或其他有效存款凭证的，基金托管人可向存款分支机构的上 级行发出存款余额询证函，存款分支机构及其上级行应予配合。 5）基金管理人应在《存款协议书》中规定，基金存放到期或提前兑付的资金应 全部划转到指定的基金托管账户，并在《存款协议书》写明账户名称和账号，未划 入指定账户的，由存款银行承担一切责任。 6）基金管理人应在《存款协议书》中规定，在存期内，如本基金银行账户、预 留印鉴发生变更，基金管理人应及时书面通知存款行，书面通知应加盖基金托管人 预留印鉴。存款分支机构应及时就变更事项向基金管理人、基金托管人出具正式书 面确认书。变更通知的送达方式同开户手续。在存期内，存款分支机构和基金托管 人的指定联系人变更，应及时加盖公章书面通知对方。 7）基金管理人应在《存款协议书》中规定，因定期存款产生的存单不得被质押 或以任何方式被抵押，不得用于转让和背书。 （2）基金投资银行存款时的账户开设与管理 1）基金投资于银行存款时，基金管理人应当依据基金管理人与存款银行签订的 《存款协议书》等，以基金的名义在存款银行总行或授权分行指定的分支机构开立 银行账户。 2）基金投资于银行存款时的预留印鉴由基金托管人保管和使用。 （3）存款凭证传递、账目核对及到期兑付 1）存款证实书等存款凭证传递 存款资金只能存放于存款银行总行或授权分行指定的分支机构。基金管理人应 在《存款协议书》中规定，存款银行分支机构应为基金开具存款证实书或其他有效 存款凭证（下称“存款凭证”），该存款凭证为基金存款确认或到期提款的有效凭证， 且对应每笔存款仅能开具唯一存款凭证。资金到账当日，由存款银行分支机构指定 的会计主管传真一份存款凭证复印件并与基金托管人电话确认收妥后，将存款凭证 原件通过快递寄送或上门交付至基金托管人指定联系人；若存款银行分支机构代为 保管存款凭证的，由存款银行分支机构指定会计主管传真一份存款凭证复印件并与 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 122 基金托管人电话确认收妥。 2）存款凭证的遗失补办 存款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金管理人向存款银行提出补办申请，基金 管理人应督促存款银行尽快补办存款凭证，并按以上 1）的方式快递或上门交付至 基金托管人，原存款凭证自动作废。 3）账目核对 每个工作日，基金管理人应与基金托管人核对各项银行存款投资余额及应计利 息。 基金管理人应在《存款协议书》中规定，对于存期超过 3 个月的定期存款，基 金托管人于每季度向存款银行发起查询查复，存款银行应按照人行查询查复的有关 时限要求及时回复。因存款银行未及时回复造成的资金被挪用、盗取的责任由存款 银行承担。 存款银行应配合基金托管人对存款凭证的询证，并在询证函上加盖存款银行公 章寄送至基金托管人指定联系人。 4）到期兑付 基金管理人提前通知基金托管人通过快递将存款凭证原件寄给存款银行分支 机构指定的会计主管。存款银行未收到存款凭证原件的，应向基金托管人电话询问。 存款到期前基金管理人与存款银行确认存款凭证收到并于到期日兑付存款本息事宜。 基金托管人在存款到期日未收到存款本息或存款本息金额不符时，通知基金管 理人与存款银行接洽存款到账时间及利息补付事宜。基金管理人应将接洽结果告知 基金托管人，基金托管人收妥存款本息的当日通知基金管理人。 基金管理人应在《存款协议书》中规定，存款凭证在邮寄过程中遗失的，存款 银行应立即通知基金托管人，基金托管人在原存款凭证复印件上加盖公章并出具相 关证明文件后，与存款银行指定会计主管电话确认后，存款银行应在到期日将存款 本息划至指定的基金资金账户。 如果存款到期日为法定节假日，存款银行顺延至到期后第一个工作日支付，存 款银行需按原协议约定利率和实际延期天数支付延期利息。 （4）提前支取 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 123 如果在存款期限内，由于基金规模发生缩减的原因或者出于流动性管理的需要 等原因，基金管理人可以提前支取全部或部分资金。 提前支取的具体事项按照基金管理人与存款银行签订的《存款协议书》执行。 （5）基金投资银行存款的监督 基金托管人发现基金管理人在进行存款投资时有违反有关法律法规的规定及 《基金合同》的约定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人在 10 个工作日内纠 正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在 10 个工作日内纠正的，基金托 管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告 中国证监会，同时通知基金管理人在 10 个工作日内纠正或拒绝结算，若因基金管理 人拒不执行造成基金财产损失的，相关损失由基金管理人承担，基金托管人不承担 任何责任。 4、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金管理人 参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提 供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易 对手名单并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人有责任确保及时将 更新后的交易对手名单发送给基金托管人，否则由此造成的损失应由基金管理人承 担。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。 基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交 易。在基金存续期间基金管理人可以调整交易对手名单，但应将调整结果至少提前 一个工作日书面通知基金托管人。新名单确定时已与本次剔除的交易对手所进行但 尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算，但不得再发生新的交易。如基金管理人 根据市场需要临时调整银行间债券交易对手名单及结算方式的，应向基金托管人说 明理由，并在与交易对手发生交易前与基金托管人协商解决。 基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交 易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷。若未履约的交易对手在基金 管理人确定的时间内仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金管理人可以对 相应损失先行予以承担，然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间债 券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 124 照事先约定的交易对手进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托管 人不承担由此造成的任何损失和责任。 5、本基金投资流通受限证券，应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流通受 限证券有关问题的通知》等有关监管规定。 （1）流通受限证券包括由相关法律法规规范的非公开发行股票、公开发行股票 网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券，不包括由于发布重大 消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流 通受限证券。 本基金可以投资经中国证监会批准的非公开发行证券，且限于由中国证券登记 结算有限责任公司、中央国债登记结算有限责任公司或银行间市场清算所股份有限 公司负责登记和存管的，并可在证券交易所或全国银行间债券市场交易的证券。 本基金不得投资未经中国证监会批准的非公开发行证券。 本基金不得投资有锁定期但锁定期不明确的证券。 （2）基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前，向基金托管人提供经基金 管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制度。 基金投资非公开发行股票，基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流动性风 险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比 例控制情况。 基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发至 基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上述资 料后两个工作日内，以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。 基金管理人对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保对相关风险采 取积极有效的措施，在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如因基金巨 额赎回或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时，基金管理人应保证 提供足额现金确保基金的支付结算，并承担相应损失。对本基金因投资流通受限证 券导致的流动性风险，基金托管人不承担任何责任。 （3）基金投资流通受限证券前，基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规 要求的有关书面信息，包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、发行 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 125 证券数量、发行价格、锁定期，基金拟认购的数量、价格、总成本、应划付的认购 款、资金划付时间等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整，并应至少于拟执 行投资指令前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人，保证基金托管人有足够 的时间进行审核。 由于基金管理人未及时提供有关证券的具体的必要的信息，致使基金托管人无 法审核认购指令而影响认购款项划拨的，基金托管人免于承担责任。 （4）基金托管人依照法律法规、《基金合同》、《托管协议》审核基金管理人投 资流通受限证券的行为。如发现基金管理人违反了《基金合同》、《托管协议》以及 其他相关法律法规的有关规定，应及时通知基金管理人，并呈报中国证监会，同时 采取合理措施保护基金投资人的利益。基金托管人有权对基金管理人的违法、违规 以及违反《基金合同》、《托管协议》的投资指令不予执行，并立即通知基金管理人 纠正，基金管理人不予纠正或已代表基金签署合同不得不执行时，基金托管人应向 中国证监会报告。 （5）基金管理人应在基金投资非公开发行股票后按照法律法规规定的期限，在 中国证监会规定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值， 以及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。 6、基金管理人应当对投资中期票据业务进行研究，认真评估中期票据投资业务 的风险，本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期票据的投资业务，并应符合法律法规 及监管机构的相关规定。 7、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对各类基金份 额的基金资产净值计算及基金份额净值计算、基金费用开支及收入确定、基金收益 分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核 查。 8、基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法 律法规、《基金合同》和本托管协议的规定，应及时以电话、邮件或书面提示等方式 通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。 基金管理人收到通知后应及时核对并回复基金托管人，对于收到的书面通知，基金 管理人应以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证， 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 126 说明违规原因及纠正期限。在上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知事项进 行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限 期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 9、基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》和本 托管协议对基金业务执行核查。包括但不限于：对基金托管人发出的提示，基金管 理人应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金 托管人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督 报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 10、若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行 政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人及时 纠正，由此造成的损失由基金管理人承担，基金托管人在履行其通知义务后，予以 免责。 11、基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同 时通知基金管理人限期纠正。 12、侧袋机制的实施和投资运作安排 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份 额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所 意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。 侧袋机制实施期间，基金合同约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书的规定。 （三）基金管理人对基金托管人的业务核查 1、基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托 管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户、期货结算账户等投 资所需账户、复核基金管理人计算的各类基金份额的基金资产净值和基金份额净值、 根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 2、基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 127 未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金 法》、基金合同、托管协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限 期纠正。基金托管人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基 金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在 上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。 3、基金托管人有义务配合和协助基金管理人依照法律法规、基金合同和本托管 协议对基金业务执行核查，包括但不限于：对基金管理人发出的书面提示，基金托 管人应在规定时间内答复并改正，或就基金管理人的疑义进行解释或举证；基金托 管人应积极配合提供相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性。 4、基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时 通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 （四）基金财产保管 1、基金财产保管的原则 （1）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 （2）基金托管人应安全保管基金财产。 （3）基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户和期货结算账户 等投资所需的相关账户。 （4）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整 与独立。 （5）基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管基 金财产。未经基金管理人的正当指令，不得自行运用、处分、分配基金的任何资产。 不属于基金托管人实际有效控制下的资产及实物证券等在基金托管人保管期间的损 坏、灭失，基金托管人不承担由此产生的责任。 （6）对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确 定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金资金账户的，基金托 管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收，基金管理人应负责向有关当事人追 偿基金财产的损失。 （7）基金托管人对因为基金管理人投资产生的存放或存管在基金托管人以外 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 128 机构的基金资产，或交由证券公司负责清算交收的基金资产及其收益，由于该等机 构或该机构会员单位等本协议当事人外第三方的欺诈、疏忽、过失或破产等原因给 基金资产造成的损失等不承担责任。 （8）除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基 金财产。 2、基金募集期间及募集资金的验资 （1）基金募集期间募集认购款项应开立“基金募集专户”。该账户由基金管理 人或基金管理人委托的登记机构开立并管理。 （2）基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、 基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将 属于基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开立的基金资金账户，同时在规定 时间内，基金管理人应聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进 行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会 计师签字方为有效。 （3）若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规 定办理退款等事宜。 3、基金资金账户的开立和管理 （1）基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的资金账户（也可称为 “托管账户”），保管基金的银行存款，并根据基金管理人的指令办理资金收付。托 管账户名称应为“交银施罗德启合混合型证券投资基金”，预留印鉴为基金托管人印 章。 （2）基金资金账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管 人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的 任何账户进行本基金业务以外的活动。 （3）基金资金账户的开立和管理应符合法律法规及银行业监督管理机构的有 关规定。 4、基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 （1）基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 129 基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。 （2）基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托 管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得 使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 （3）基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的 管理和运用由基金管理人负责。 （4）基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立 结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一 级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算保证金等的收取 按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。 （5）若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其 他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，按有关规定开立、使用并 管理；若无相关规定，则基金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。 5、债券托管账户的开设和管理 基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任 公司和银行间市场清算所股份有限公司的有关规定，以基金的名义在银行间市场登 记结算机构开立债券托管账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。 6、其他账户的开立和管理 （1）基金管理人根据投资需要按照规定开立期货保证金账户及期货交易编码 等，基金托管人按照规定开立期货结算账户等投资所需账户。完成上述账户开立后， 基金管理人应以书面形式将期货公司提供的期货保证金账户的初始资金密码和市场 监控中心的登录用户名及密码告知基金托管人。资金密码和市场监控中心登录密码 重置由基金管理人进行，重置后务必及时通知基金托管人。 基金托管人和基金管理人应当在开户过程中相互配合，并提供所需资料。基金 管理人保证所提供的账户开户材料的真实性和有效性，且在相关资料变更后及时将 变更的资料提供给基金托管人。 （2）因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规定， 由基金管理人协助基金托管人按照有关法律法规和本协议的约定协商后开立。新账 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 130 户按有关规定使用并管理。 （3）法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。 7、基金财产投资的有关有价凭证等的保管 基金财产投资的有关实物证券等有价凭证按约定由基金托管人存放于基金托 管人的保管库，或存入中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股份有 限公司、中国证券登记结算有限责任公司或票据营业中心的代保管库，实物保管凭 证由基金托管人持有。实物证券等有价凭证的购买和转让，由基金托管人根据基金 管理人的指令办理。基金托管人对由上述存放机构及基金托管人以外机构实际有效 控制的有价凭证不承担保管责任。 8、与基金财产有关的重大合同的保管 由基金管理人代表基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金 管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基 金财产有关的重大合同应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。 基金管理人应在重大合同签署后及时将重大合同传真给基金托管人，并在三十个工 作日内将正本送达基金托管人处。因基金管理人发送的合同传真件与事后送达的合 同原件不一致所造成的后果，由基金管理人负责。重大合同的保管期限不低于法律 法规规定的最低期限。 对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖公章的 合同传真件，未经双方协商一致，合同原件不得转移。基金管理人向基金托管人提 供的合同传真件与基金管理人留存原件不一致的，以传真件为准。 （五）基金资产净值计算、估值和会计核算 1、基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序 （1）基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 各类基金份额的基金份额净值是按照每个工作日闭市后，该类基金份额的基金 资产净值除以当日该类基金份额的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第五 位四舍五入。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制，具体 可参见相关公告。国家另有规定的，从其规定。 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 131 基金管理人于每个工作日分别计算各类基金份额的基金资产净值、基金份额净 值，经基金托管人复核，按规定公告，但基金管理人根据法律法规或基金合同的规 定暂停估值时除外。 （2）复核程序 基金管理人每个工作日对基金资产进行估值后，将各类基金份额的基金资产净 值、基金份额净值发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人依据 基金合同和相关法律法规的规定对外公布。 （3）根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理 人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会 计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，按照基 金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。 2、基金资产的估值 基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定进行估值。 3、基金份额净值错误的处理方式 基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定处理份额净值错误。 4、基金会计制度 按国家有关部门规定的会计制度执行。 5、基金账册的建立 基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，应按照双方约定的同一记账方法 和会计处理原则，分别独立地设置、记录和保管本基金的全套账册，对相关各方各 自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。 6、基金财务报表与报告的编制和复核 （1）财务报表的编制 基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。 （2）报表复核 基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核对 不符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全一致。 （3）财务报表的编制与复核时间安排 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 132 基金管理人、基金托管人应当在每月结束后 5 个工作日内完成月度报表的编制 及复核；在季度结束之日起 15 个工作日内完成基金季度报告的编制及复核；在上半 年结束之日起两个月内完成基金中期报告的编制及复核；在每年结束之日起三个月 内完成基金年度报告的编制及复核。基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存 在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以国家有关 规定为准。基金年度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》 规定的会计师事务所审计。基金合同生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当 期季度报告、中期报告或者年度报告。 7、在有需要时，基金管理人应每季度向基金托管人提供基金业绩比较基准的基 础数据和编制结果。 8、实施侧袋机制期间的基金资产估值 本基金实施侧袋机制的，应根据基金合同的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。 （六）基金份额持有人名册的保管 基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称、证件号码和持有的基 金份额。基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管， 基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不低于法律法规 规定的最低年限。如不能妥善保管，则按相关法律法规承担责任。 在基金托管人要求或编制中期报告及年度报告前，基金管理人应将有关资料送 交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其真实性、准确性和完整性。基 金管理人和基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外 的其他用途，并应遵守保密义务。 （七）争议解决方式 双方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，如经友好协 商未能解决的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，按照深圳国际仲裁院 届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终局的，对双方当 事人均有约束力，除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用由败诉方承担。 争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 133 实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的 合法权益。 本协议受中华人民共和国法律（不含港澳台地区法律）管辖。 （八）托管协议的变更、终止与基金财产的清算 1、托管协议的变更程序 本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内 容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证监会备案。 2、基金托管协议终止的情形 （1）《基金合同》终止； （2）基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职务， 而在 6 个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务； （3）基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职务， 而在 6 个月内无其他适当的基金管理机构承接其原有权利义务； （4）发生法律法规或《基金合同》规定的其他终止事项。 3、基金财产的清算 基金管理人与基金托管人按照《基金合同》的约定处理基金财产的清算。 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 134 二十一、对基金份额持有人的服务 基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根据基金份 额持有人的需要和市场的变化，有权增加或变更服务项目。主要服务内容如下： （一）基金募集客户服务相关准备工作 基金管理人将通过客户服务电话、公司网站、手机短信及其他服务形式，向投 资者提供关于基金募集的信息咨询服务，并为投资者办理基金募集相关业务提供协 助。 （二）网上直销服务 本基金管理人已开通基金网上直销服务，个人投资者可以直接通过本基金管理 人的网上直销交易平台办理开户手续，并在本基金募集期间通过网上直销交易平台 办理本基金的认购业务，在本基金开放日常申购和赎回等业务后通过网上直销交易 平台办理本基金的申购和赎回等业务，有关详情可参见相关公告。 基金网上直销交易平台已开通的银行卡及各银行卡交易金额限额请参阅本基金 管理人网站。 在条件成熟的时候，本基金管理人将根据基金网上直销业务的发展状况，适时 调整可用于网上直销交易平台的银行卡种类，敬请投资人留意相关公告。 （三）信息咨询、查询服务 投资人如果想查询基金账户余额、基金产品与服务等信息，请拨打本基金管理 人客户服务电话（400-700-5000，021-61055000）或登录本基金管理人网站 （www.fund001.com）进行咨询、查询。 本基金管理人为投资人预设基金查询密码，预设的基金查询密码为投资人开户 证件号码的后 6 位数字，不足 6 位数字的，前面加“0”补足。基金查询密码用于投 资人通过客户服务电话查询基金账户下的账户和交易信息。投资人请在其知晓基金 账号后，及时拨打本基金管理人客户服务电话修改基金查询密码。 投资人可以拨打本基金管理人客户服务电话投诉直销机构的人员和服务。 （四）基金红利再投资 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 135 本基金收益分配时，基金份额持有人持有的基金份额可选择现金红利或选择红 利再投将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，若投资人不选择，本 基金默认的收益分配方式是现金分红。再投资红利按红利再投日（即除息日）除息 后的基金份额净值自动转为相应类别的基金份额，并免收申购费用。 （五）定期定额投资计划 待技术条件成熟时，基金管理人可通过销售机构为投资人提供定期定额投资的 服务。通过定期定额投资计划，投资人可以定期定额申购基金份额，具体实施方法 另行公告。 服务联系方式： 本基金管理人的互联网地址及电子信箱 网址：www.fund001.com 电子信箱：services@jysld.com 投资者也可登录本基金管理人网站，直接提出有关本基金的问题和建议。 （六）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式联 系基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 136 二十二、其他应披露事项 基金合同如有未尽事宜，由基金合同当事人各方按有关法律法规协商解决。 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 137 二十三、招募说明书的存放及查阅方式 招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和基金销售机构的办公场所，投资 人可在办公时间查阅；投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制 件或复印件。对投资人按此种方式所获得的文件及其复印件，基金管理人和基金托 管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 投资人还可以直接登录基金管理人的网站（www.fund001.com）查阅和下载招募 说明书。 交银施罗德启合混合型证券投资基金招募说明书 138 二十四、备查文件 以下备查文件存放在基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查阅。 （一）中国证监会准予交银施罗德启合混合型证券投资基金募集注册的文件 （二）《交银施罗德启合混合型证券投资基金基金合同》 （三）《交银施罗德启合混合型证券投资基金托管协议》 （四）基金管理人业务资格批件、营业执照 （五）基金托管人业务资格批件、营业执照 （六）关于申请募集注册交银施罗德启合混合型证券投资基金的法律意见书 |
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| 基金信息类型 | 基金招股说明书 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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