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| 万家强化收益定期开放债券(161911) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 4080212 | ||||||||
| 基金代码 | 161911 | ||||||||
| 公告日期 | 2024-09-27 | ||||||||
| 编号 | 7 | ||||||||
| 标题 | 万家强化收益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2024年第1号） | ||||||||
| 信息全文 | 万家强化收益定期开放债券型证券投资基金 更新招募说明书 （2024年第1号） 基金管理人：万家基金管理有限公司 基金托管人：华夏银行股份有限公司 二零二四年九月 重要提示 本基金由基金管理人申请并经中国证监会证监许可[2012]1518号文核准募 集，基金合同生效日为2013年5月7日。 2018年3月24日，基金管理人按照中国证监会《公开募集开放式证券投资基金 流动性风险管理规定》（〔2017〕12号）的要求对基金合同的部分内容进行了修订, 修订后的法律文件自2018年3月31日起正式生效。 本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值 和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，本 基金在投资运作过程中可能面临各种风险，包括：因整体政治、经济、社会等环 境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风 险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险 等。本基金特定风险包括：1)本基金重点投资于主体信用评级在AA及以下的信用 债券，无法完全规避这类品种的发债主体的信用质量变化造成的信用风险；也可 能因出现信用违约情形，给基金净值带来较大的负面影响和波动。2）本基金部分 资产投资于中小企业私募债券，无法完全规避这类品种的流动性风险和信用风 险；也可能因出现信用违约情形，给基金净值带来负面影响和一定波动。3)在本 基金每三年开放一次申购赎回，每次开放5至20个工作日，在非开放日基金份额持 有人将面临不能赎回基金份额的风险。4)本基金开放期内单个开放日出现巨额赎 回的，赎回的基金份额持有人有可能存在延缓支付赎回款项的风险，未赎回的基 金份额持有人仍有可能承担短期内变现而带来的冲击成本对基金净资产产生的负 面影响。5)基金份额持有人面临基金合同提前终止的风险。6)基金上市交易后， 投资人可能面临无法买卖的流动性风险，及上市交易价格与基金份额净值发生偏 离带来的折/溢价风险。 本基金是一只债券型基金，投资于固定收益类资产的比例不低于基金资产的 80%，投资于主体信用评级在A（含）至AA（含）之间的信用债券的比例不低于债 券类资产的80%。投资于中小企业私募债券的比例不高于债券类资产的20%。本基 金不投资股票，不直接在二级市场买入可转换债券、权证，但可以参与一级市场 可转换债券（含可分离交易的可转换债券）的申购。由于本基金主要投资于主体 信用评级在A（含）至AA（含）的信用债券，其预期风险水平和预期收益都将高于 开放式纯债基金。投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的 招募说明书和基金合同，全面认识本基金产品的风险收益特征，充分考虑投资人 自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行 为作出独立决策。在投资人作出投资决策后，基金投资运作与基金净值变化引致 的投资风险，由投资人自行负责。 当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应 程序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋 机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特 定风险。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩 并不构成对本基金业绩表现的保证。 本基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息 披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 本招募说明书所载内容截止日为2024年09月18日，有关财务数据和净值表现 数据截止日为2024年06月30日（财务数据未经审计）。 目录 重要提示..............................................................................................................................1 第一部分绪言....................................................................................................................5 第二部分释义....................................................................................................................6 第三部分基金管理人......................................................................................................12 第四部分基金托管人......................................................................................................20 第五部分相关服务机构..................................................................................................23 第六部分基金的募集......................................................................................................37 第七部分基金合同的生效..............................................................................................38 第八部分基金份额的上市交易......................................................................................39 第九部分基金份额的申购与赎回..................................................................................40 第十部分基金的投资......................................................................................................54 第十一部分基金的业绩..................................................................................................66 第十二部分基金的财产..................................................................................................68 第十三部分基金资产的估值..........................................................................................69 第十四部分基金的收益与分配......................................................................................74 第十五部分基金的费用与税收......................................................................................76 第十六部分侧袋机制......................................................................................................78 第十七部分基金的会计与审计......................................................................................81 第十八部分基金的信息披露..........................................................................................82 第十九部分风险揭示......................................................................................................88 第二十部分基金合同的终止与基金财产的清算..........................................................93 第二十一部分基金合同内容摘要..................................................................................96 第二十二部分托管协议内容摘要................................................................................122 第二十三部分基金份额持有人的服务........................................................................139 第二十四部分其他应披露事项....................................................................................141 第二十五部分招募说明书的存放及查阅方式............................................................143 第二十六部分备查文件................................................................................................144 第一部分绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》) 《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)《证券投资基金 销售管理办法》(以下简称《销售办法》)《公开募集证券投资基金信息披露管理办 法》(以下简称《信息披露办法》)《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管 理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）等有关法律法规以及《万家强 化收益定期开放债券型证券投资基金基金合同》编写。 本招募说明书阐述了万家强化收益定期开放债券型证券投资基金的投资目标、 策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在做出投资决 策前应仔细阅读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所 载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募 说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是 约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基 金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即 表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享 有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅 基金合同。 第二部分释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1.基金或本基金：指万家强化收益定期开放债券型证券投资基金 2.基金管理人：指万家基金管理有限公司 3.基金托管人：指华夏银行股份有限公司 4.基金合同或本基金合同：指《万家强化收益定期开放债券型证券投资基金基 金合同》及对其任何有效修订和补充 5.托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《万家强化收益定期 开放债券型证券投资基金托管协议》及对其任何有效修订和补充 6.招募说明书：指《万家强化收益定期开放债券型证券投资基金招募说明书》 及其更新 7.基金份额发售公告：指《万家强化收益定期开放债券型证券投资基金份额发 售公告》 8.法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司 法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9.《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五 次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人大常委会第三十次会议修订，自 2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会 第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等 七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时 做出的修订 10.《销售办法》：指《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布 机关对其不时做出的修订 11.《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布 机关对其不时做出的修订 12.《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开 募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13.《流动性风险管理规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管 理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 14.中国证监会：指中国证券监督管理委员会 15.银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会 16.基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务 的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17.个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 18.机构投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国 境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法 人、社会团体或其他组织 19.合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资于中 国境内证券市场的中国境外的机构投资者 20.投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 21.基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 22.基金销售业务：指基金管理人或代销机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务 23.销售机构：指直销机构和代销机构 24.直销机构：指万家基金管理有限公司 25.代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金 代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业 务的机构，以及可通过深圳证券交易所交易系统办理基金销售服务业务的会员单位 26.会员单位：指具有开放式基金代销资格，经深圳证券交易所和中国证券登 记结算有限责任公司认可的、可通过深圳证券交易所交易系统办理开放式基金的认 购、申购、赎回和转托管等业务的深圳证券交易所会员单位 27.基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点 28.注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包 括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算 和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等 29.注册登记机构：指办理注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构为 万家基金管理有限公司或接受万家基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务的 机构 30.注册登记系统：指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结算系 统 31.证券登记结算系统：指中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券登 记结算系统 32.基金账户：指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人 所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 33.基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构 买卖本基金的基金份额变动及结余情况的账户 34.深圳证券账户：指在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司开设的深 圳证券交易所人民币普通股票账户或证券投资基金账户。投资人通过深圳证券交易 所交易系统办理场内认购、申购、赎回和上市交易等业务时需持有深圳证券账户。 记录在该账户下的基金份额登记在注册登记机构的证券登记结算系统 35.基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日 期 36.基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产 清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 37.基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不 得超过3个月 38.存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 39.工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 40.T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的工作 日 41.T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日) 42.开放日：指基金合同生效后，根据基金合同的规定销售机构办理申购、赎 回或其他交易的工作日 43.交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 44.认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为 45.申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请 购买基金份额的行为 46.赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将 基金份额兑换为现金的行为 47.上市交易：基金合同生效后投资者通过深圳证券交易所会员单位以集中竞 价的方式买卖基金份额的行为 48.场外：指不通过深圳证券交易所交易系统办理基金份额的认购、申购和赎 回等业务的销售机构和场所 49.场内：指通过深圳证券交易所交易系统办理基金份额的认购、申购、赎回 以及上市交易等业务的销售机构和场所 50.基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管 理人管理的其他基金基金份额的行为 51.转托管：包括系统内转托管和跨系统转托管 52.系统内转托管：指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统内不 同代销机构之间或证券登记结算系统内不同会员单位之间进行转登记的行为 53.跨系统转托管：指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统和证 券登记结算系统之间进行转登记的行为 54.定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内 自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式 55.巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上 基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的20% 56.元：指人民币元 57.基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已 实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 58.基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申 购款及其他资产的价值总和 59.基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 60.基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 61.基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值 和基金份额净值的过程 62.流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以 合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银 行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新 股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债 券等 63.侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账 户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于 流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 64.特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公 允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导 致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资 产 65.指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互 联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网 站）等媒介 66.不可抗力：指本基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本基 金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使本基金合同当事人无法全 部或部分履行本基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、 战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、法律法规变化、突 发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易、公众通讯设备或互联 网络障碍等 67.基金产品资料概要：指《万家强化收益定期开放债券型证券投资基金基金 产品资料概要》及其更新 第三部分基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：万家基金管理有限公司 住所、办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路360号8层（名义楼层9 层） 法定代表人：方一天 成立日期：2002年8月23日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】44号 经营范围：基金募集；基金销售；资产管理和中国证监会许可的其他业务 组织形式：有限责任公司 注册资本：叁亿元人民币 存续期间：持续经营 联系人：兰剑 电话：021-38909626传真：021-38909627 股权结构： 中泰证券股份有限公司 60% 山东省新动能基金管理有限公司 40% （二）主要人员情况 1、基金管理人董事会成员 董事长方一天先生，中共党员，大学学历，先后在上海财政证券公司、中国证 监会系统工作，2014年10月加入万家基金管理有限公司，现任公司党委书记、董事 长。 董事袁西存先生，中共党员，硕士学位，曾任莱钢集团财务部科长，副处长， 中泰证券计划财务部总经理等职务。现任中泰证券股份有限公司党委常委、副总经 理。 董事曾祥龙先生，中共党员，学士本科，曾任山东龙信投资有限公司财务负责 人、山东鲁华能源集团外派财务总监、山东国惠基金管理有限公司财务总监、山东 国惠投资有限公司财务部副部长、山东国惠小额贷款有限公司副总经理等职。现任 山东省新动能基金管理有限公司财务管理部部长。 董事张钊先生，中共党员，学士本科，先后任泛亚国际投资有限公司总裁助 理、投资专员，iGlobal Consultancy Pte.Ltd.（新加坡）高级顾问、总裁助 理，深圳富坤创业投资有限公司市场营销投资者关系部经理，深圳富坤康健投资有 限公司高级投资经理，山东海洋明石产业基金管理有限公司投资部副总裁，山东蓝 色经济产业基金管理有限公司投资部（济南）副总经理，山东高速北银（上海）投 资管理有限公司执行总裁、山东省新动能基金管理有限公司投资发展部部长等职， 现任山东省新动能投资管理有限公司董事长。 董事陈广益先生，中共党员，硕士研究生，曾任职兴证全球基金管理有限公司 运作保障部，2005年3月加入万家基金管理有限公司，曾任运作保障部副总监、基 金运营部总监、交易部总监、总经理助理，2019年6月起任公司首席信息官，2021 年3月起任公司董事、总经理。 独立董事武辉女士，农工党员，博士研究生，教授。曾任潍坊市第二职业中专 讲师。现任山东财经大学教授。 独立董事范洪义先生，硕士研究生，曾在山东潍坊盐化集团、山东海化集团进 出口有限公司任职，在山东求是律师事务所、山东中强律师事务所、山东普瑞德律 师事务所、上海虹桥正瀚律师事务所、上海杰博律师事务所担任律师、合伙人等 职。现任上海尚舜光电科技有限公司执行董事。 独立董事林彦先生，中共党员，博士研究生，教授。曾任上海交通大学教务处 副处长、凯原法学院副院长等职，现任上海交通大学凯原法学院教授。 2、基金管理人监事会成员 监事会主席马文波先生，中共党员，学士本科，曾在中国电子进出口山东公 司、山东鲁信实业集团公司、山东省鲁信投资控股集团有限公司从事财务会计工 作，在山东省国际信托股份有限公司、山东省金融资产管理股份有限公司担任财务 总监等职。现任山东省新动能基金管理有限公司副总经理。 监事李滨先生，中共党员，博士研究生，先后任英国三和集团量化分析师、劳 埃德银行集团量化分析师、Zan Partners对冲基金量化分析师、巴克莱资本信用 风险分析师、德意志银行信用风险分析师、瑞士信贷市场风险分析师、中泰证券股 份有限公司风险管理部副总经理、红塔证券股份有限公司风险管理部总经理等职。 现任中泰证券股份有限公司风险管理部总经理。 监事尹超先生，中共党员，学士本科，2007年7月起加入万家基金管理有限公 司，现任公司基金运营部总监。 监事姜楠女士，中共党员，学士本科，曾任职于淘宝（中国）软件有限公司。 2013年3月起加入万家基金管理有限公司，现任公司财务管理部总监。 监事路晓静女士，中共党员，硕士研究生，先后任职于旺旺集团、长江期货有 限公司。2015年5月起加入万家基金管理有限公司，现任公司合规风控部总监助 理。 3、基金管理人高级管理人员 董事长：方一天先生（简介请参见基金管理人董事会成员） 总经理、首席信息官：陈广益先生（简介请参见基金管理人董事会成员） 督察长：兰剑先生，中国民盟盟员，硕士研究生，律师、注册会计师，曾在江 苏知源律师事务所、上海和华利盛律师事务所从事律师工作，2005年10月进入万家 基金管理有限公司工作，2015年4月起任公司督察长。 副总经理：戴晓云女士，学士本科，曾任海证期货有限公司副总经理、上海证 券有限责任公司运营中心副总经理、上投摩根基金管理有限公司数字化运营及拓展 部总监等职。2016年7月进入万家基金管理有限公司工作，先后担任万家基金管理 有限公司总经理助理、业务管理部总监、网络金融部总监，万家财富基金销售（天 津）有限公司董事长。2021年7月起任公司副总经理。 副总经理：王静女士，中共党员，硕士研究生，曾任兴业银行济南分行公司业 务部科员，兴业银行济南分行天桥支行行长助理，浙商银行济南分行机构金融部总 经理助理，浙商银行济南分行公司银行部总经理助理、副总经理，浙商银行济南分 行小企业与个银评审部总经理等职务。2021年6月进入万家基金管理有限公司， 2021年7月起任公司副总经理。 副总经理：莫海波先生，致公党党员，硕士研究生，曾任财富证券有限责任公 司资产管理部分析师、中银国际证券有限责任公司证券投资部投资经理等职务。 2015年3月进入万家基金管理有限公司工作，历任投资研究部总监、公司总经理助 理等职，2022年8月起任公司副总经理。 4、本基金基金经理简历 陈奕雯女士,清华大学金融专业硕士,曾任上海陆家嘴国际金融资产交易市场股 份有限公司无抵押产品部产品开发岗、企划岗等职。2015年3月入职万家基金管理 有限公司，现任固定收益部基金经理，历任固定收益部研究员、基金经理助理。现 任万家增强收益债券型证券投资基金、万家安弘纯债一年定期开放债券型证券投资 基金、万家家享中短债债券型证券投资基金、万家强化收益定期开放债券型证券投 资基金、万家恒瑞18个月定期开放债券型证券投资基金、万家惠利债券型证券投资 基金、万家稳安60天持有期债券型证券投资基金、万家稳航90天持有期债券型证券 投资基金、万家稳鑫30天滚动持有短债债券型证券投资基金的基金经理。 历任基金经理： 孙驰：2013年5月7日——2015年10月17日 苏谋东：2013年5月29日——2021年3月25日 5、投资决策委员会成员 （1）权益与组合投资决策委员会 主任：陈广益 副主任：黄海 委员：莫海波、乔亮、任峥、徐朝贞、高源、黄兴亮、孙远慧 陈广益先生，总经理、首席信息官。 黄海先生，投资总监、首席投资官、基金经理。 莫海波先生，副总经理、基金经理。 乔亮先生，首席量化投资官、基金经理。 任峥先生，总经理助理、基金经理。 徐朝贞先生，组合投资部总监、基金经理。 高源女士，基金经理。 黄兴亮先生，基金经理。 孙远慧先生，研究副总监。 （2）固定收益投资决策委员会 主任：陈广益 委员：苏谋东、周潜玮、郅元 陈广益先生，总经理、首席信息官。 苏谋东先生，总经理助理、基金经理。 周潜玮先生，固定收益部总监、债券投资部总监、基金经理。 郅元先生，现金管理部副总监（主持工作）、基金经理。 6、上述人员之间不存在近亲属关系 （三）基金管理人的职责 1.依法募集基金，办理或者委托经取得基金代销业务资格的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2.办理基金备案手续； 3.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收 益； 5.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6.编制季度报告、中期报告和年度报告； 7.计算并公告基金净值信息、确定基金份额申购、赎回价格； 8.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9.召集基金份额持有人大会； 10.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11.以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他 法律行为； 12、执行生效的基金份额持有人大会决定； 13.有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。 （四）基金管理人承诺 1.本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合同和 中国证监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反现行有 效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。 2.本基金管理人承诺严格遵守《证券法》《基金法》《运作办法》《销售办法》 《信息披露办法》及有关法律法规，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止 下列行为的发生： (1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； (2)不公平地对待其管理的不同基金财产； (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； (5)依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 3.本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家 有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： (1)越权或违规经营； (2)违反基金合同或托管协议； (3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； (6)玩忽职守、滥用职权； (7)违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规 定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资 内容、基金投资计划等信息； (8)违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱 市场秩序； (9)贬损同行，以抬高自己； (10)以不正当手段谋求业务发展； (11)有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； (12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； (13)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4.基金经理承诺 (1)依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人 谋取最大利益； (2)不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三者谋取利益； (3)不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基 金投资内容、基金投资计划等信息； (4)不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 （五）基金管理人的内部控制制度 1.内部控制的原则 根据“合法合规、全面、审慎、适时”的要求，为确定明确的基金投资方向、 投资策略以及基金组织方式和运作方式，坚持基金运作“安全性、流动性、效益 性”相统一的经营理念，公司内部风险控制必须遵循以下原则： (1)健全性原则。内部风险控制必须渗透到公司的不同决策和管理层次，贯穿 于各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、工作岗位和风险点，不能存在 制度上的盲点。 (2)有效性原则。各种内部风险控制制度必须符合国家和监管部门的法律、法 规及规章，必须具有高度的权威性，成为全体员工严格遵守的行动指南；任何人不 得拥有超越制度或违反规章的权力。公司的经营运作要真正做到有章必循，违章必 究。 (3)独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司固有 财产、基金财产及其他财产的运作应当分离。 (4)相互制约原则。各项制度必须体现公司关键的业务部门之间和关键的工作 岗位之间的相互制约、相互制衡的原则，合规稽核部门具有其独立性，必须与执行 部门分开，业务操作人员与控制人员必须适当分开，并向不同的管理人员负责；在 存在管理人员职责交叉的情况下，要为负责监控的人员提供可以直接向最高管理层 报告的渠道。 (5)多重风险监管原则。公司为了充分防范各种风险，做好事前风险控制，建 立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险控制的第一层级 的控制；由合规稽核部及风险控制委员会组成的公司监察系统的第二层级的风险控 制。 (6)定性与定量相结合原则。形成一套比较完备的制度体系和量化指标体系， 使风险控制工作更具科学性和可操作性。 2.内部控制的目标 (1)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成 守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 (2)防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受 托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。 (3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 3.内部控制的防线体系 为进行有效的业务组织的风险控制，公司设立“权责统一、严密有效、顺序递 进”的四道内控防线： (1)建立一线岗位的第一道内控防线。属于单人、单岗处理业务的，必须有相 应的后续监督机制，各岗位应当职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗 位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。 (2)建立相关部门、相关岗位之间相互监督制约的工作程序作为第二道内控防 线。建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，明确业务文件签字的授权。 (3)成立独立的风险控制部门，从而形成第三道内控防线。公司督察长和内部 合规稽核部门独立于其他部门，对公司内部控制制度的总体执行情况，各职能部 门、岗位的业务执行情况实施严格的检查和反馈。 (4)公司风险控制委员会定期或不定期地对公司整体运营情况进行检查，并提 出指导性的意见，形成第四道内控防线。 4.内部控制的主要内容 (1)环境风险控制 1）制度风险——对于公司组织结构不清晰、制度不健全带来的风险控制； 2）道德风险——由于职员个人利益冲突带来的风险控制。 (2)业务风险控制 1）前台业务风险的控制； 2）后台业务风险的控制。 5.基金管理人关于内部合规控制声明书 (1)本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确； (2)本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部风险控制制度。 第四部分基金托管人 一、基金托管人基本情况 （一）基本情况 名称：华夏银行股份有限公司 住所：北京市东城区建国门内大街22号（100005） 办公地址：北京市东城区建国门内大街22号（100005） 法定代表人：李民吉 成立时间：1992年10月14日 组织形式：股份有限公司 注册资本：15914928468元人民币 批准设立机关和设立文号：中国人民银行[银复（1992）391号] 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2005]25号 联系人：朱绍纲 电话：（010）85238309 传真：（010）85238680 （二）主要人员情况 华夏银行资产托管部内设市场一室、市场二室、市场三室、风险与合规管理 室、运营室、创新与产品室6个职能处室。资产托管部共有员工48人，高管人员拥 有硕士以上学位或高级职称。 （三）基金托管业务经营情况 华夏银行于2005年2月23日经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理 委员会核准，获得证券投资基金托管资格，是《证券投资基金法》实施后取得证券 投资基金托管资格的第一家银行。自成立以来，华夏银行资产托管部本着“诚实信 用、勤勉尽责”的行业精神，始终遵循“安全保管基金资产，提供优质托管服务” 的原则，坚持以客户为中心的服务理念，依托严格的内控管理、先进的技术系统、 优秀的业务团队、丰富的业务经验，严格履行法律和托管协议所规定的各项义务， 为广大基金份额持有人和资产管理机构提供安全、高效、专业的托管服务，取得了 优异业绩。截至2024年6月末，托管证券投资基金、券商资产管理计划、银行理 财、保险资管计划、资产支持专项计划、股权投资基金等各类产品合计10225只， 证券投资基金161只，全行资产托管规模达到35575.50亿元。 二、基金托管人的内部风险控制制度说明 （一）内部控制目标 严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定， 守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完 整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。 （二）内部控制组织结构 风险管理委员会负责华夏银行股份有限公司的风险管理与内部控制工作，总行 审计部对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管部内部专门设置了风险与 合规管理室，配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行 使监督稽核工作的职权和能力。 （三）内部风险控制的原则 1、合法性原则：必须符合国家及监管部门的法律法规和各项制度并贯穿于托 管业务经营管理活动的始终； 2、完整性原则：一切业务、管理活动的发生都必须有相应的规范程序和监督 制约；监督制约必须渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖到资产托管部 所有的部门、岗位和人员； 3、及时性原则：托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照 “内控优先”原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制 度； 4、审慎性原则：必须实现防范风险、审慎经营，保证基金财产的安全与完 整； 5、有效性原则：必须根据国家政策、法律及华夏银行经营管理的发展变化进 行适时修订；必须保证制度的全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例 外； 6、独立性原则：资产托管部内部专门设置了风险与合规管理室，配备了专职 内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督稽核工作的职权和 能力。 (四)内部控制制度及措施 具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理办法、实施细则、岗位职责、业 务操作流程等，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资 格；业务管理实行严格的复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务 印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；专门设置 业务操作区，封闭管理，实施音像监控；指定专人负责受托资产的信息披露工作， 防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。 三、基金托管人对本基金管理人进行监督的方法和程序 托管人根据《基金法》、《运作办法》、其他相关法律法规及基金合同的规定， 对基金投资范围、投资对象、投资比例、融资比例、基金投资禁止行为、基金资产 净值计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金收 益分配、相关信息披露等进行监督。 1、基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、其他相关法律 法规及基金合同规定的行为，应及时通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通 知后应及时核对确认。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促 基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的， 基金托管人应报告中国证监会。 2、对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基 金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 3、基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同 时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 第五部分相关服务机构 （一）基金份额销售机构 1、直销机构 本基金直销机构为基金管理人直销中心及电子直销系统（网站、微交易、 APP）。 住所、办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路360号8层（名义楼层9 层） 法定代表人：方一天 联系人：亓翡 电话：（021）38909777 传真：（021）38909798 客户服务热线：400-888-0800 投资者可以通过基金管理人电子直销系统（网站、微交易、APP）办理本基金 的开户、申购及赎回等业务，具体交易细则请参阅基金管理人的网站公告。 网上交易网址：https://trade.wjasset.com/ 微交易：万家基金微理财（微信号：wjfund_e） 2、非直销销售机构 （1）一路财富（北京）基金销售有限公司 客服电话：400-001-1566 网址：www.yilucaifu.com （2）万家财富基金销售（天津）有限公司 客服电话：010-59013825 网址：www.wanjiawealth.com （3）万银财富（北京）基金销售有限公司 客服电话：400-012-5899 网址：www.zscffund.com （4）上海万得基金销售有限公司 客服电话：400-799-1888 网址：www.520fund.com.cn （5）上海中欧财富基金销售有限公司 客服电话：400-700-9700 网址：www.zocaifu.com （6）上海利得基金销售有限公司 客服电话：95733 网址：www.leadfund.com.cn （7）上海基煜基金销售有限公司 客服电话：400-820-5369 网址：www.jiyufund.com.cn （8）上海天天基金销售有限公司 客服电话：400-181-8188 网址：www.1234567.com.cn （9）上海好买基金销售有限公司 客服电话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com （10）上海挖财基金销售有限公司 客服电话：021-50810673 网址：www.wacaijijin.com （11）上海汇付基金销售有限公司 客服电话：021-34013999 网址：www.hotjijin.com （12）上海浦东发展银行股份有限公司 客服电话：95528 网址：www.spdb.com.cn （13）上海联泰基金销售有限公司 客服电话：400-046-6788 网址：www.66zichan.com （14）上海证券有限责任公司 客服电话：4008-918-918 网址：www.shzq.com （15）上海长量基金销售有限公司 客服电话：400-820-2899 网址：www.erichfund.com （16）上海陆享基金销售有限公司 客服电话：400-168-1235 网址：www.luxxfund.com （17）上海陆金所基金销售有限公司 客服电话：4008-219-031 网址：www.lufunds.com （18）东吴证券股份有限公司 客服电话：95330 网址：www.dwzq.com.cn （19）东方证券股份有限公司 客服电话：95503 网址：www.dfzq.com.cn （20）东方财富证券股份有限公司 客服电话：95357 网址：www.18.cn （21）东海证券股份有限公司 客服电话：95531；400-8888-588 网址：www.longone.com.cn （22）东莞证券股份有限公司 客服电话：95328 网址：www.dgzq.com.cn （23）中信建投证券股份有限公司 客服电话：4008888108 网址：www.csc108.com （24）中信期货有限公司 客服电话：400-990-8826 网址：www.citicsf.com （25）中信证券华南股份有限公司 客服电话：95548 网址：www.gzs.com.cn （26）中信证券山东 客服电话：95548 网址：http://sd.citics.com/ （27）中信证券股份有限公司 客服电话：400-889-5548 网址：www.cs.ecitic.com （28）中信银行股份有限公司 客服电话：95558 网址：www.citicbank.com （29）中国中金财富证券有限公司（中金财富） 客服电话：95532/4006008008 网址：www.ciccwm.com/ciccwmweb/ （30）中国人寿保险股份有限公司 客服电话：95519 网址：www.e-chinalife.com （31）中国光大银行股份有限公司 客服电话：95595 网址：www.cebbank.com （32）中国农业银行股份有限公司 客服电话：95599 网址：www.abchina.com （33）中国国际金融股份有限公司 客服电话：6505 1166 网址：www.cicc.com （34）中国建设银行股份有限公司 客服电话：95533 网址：www.ccb.com （35）中国民生银行股份有限公司 客服电话：95568 网址：www.cmbc.com.cn （36）中国邮政储蓄银行股份有限公司 客服电话：95580 网址：www.psbc.com （37）中国银河证券有限责任公司 客服电话：4008-888-888或95551 网址：www.chinastock.com.cn （38）中天证券股份有限公司 客服电话：95346 网址：www.iztzq.com （39）中泰证券股份有限公司 客服电话：95538 网址：www.zts.com.cn （40）中航证券有限公司 客服电话：95335 网址：www.avicsec.com （41）中证金牛(北京)基金销售有限公司 客服电话：4008-909-998 网址：www.jnlc.com （42）中银国际证券股份有限公司 客服电话：400-620-8888 网址：www.bocichina.com （43）五矿证券有限公司 客服电话：400-184-0028 网址：www.wkzq.com.cn （44）交通银行股份有限公司 客服电话：95559 网址：www.bankcomm.com （45）京东肯特瑞基金销售有限公司 客服电话：400 098 8511 网址：kenterui.jd.com （46）信达证券股份有限公司 客服电话：95321 网址：www.cindasc.com （47）光大证券股份有限公司 客服电话：95525 网址：www.ebscn.com （48）兴业证券股份有限公司 客服电话：95562 网址：www.xyzq.com.cn （49）兴业银行股份有限公司 客服电话：95561 网址：www.cib.com.cn （50）北京创金启富基金销售有限公司 客服电话：010-66154828 网址：www.5irich.com （51）北京加和基金销售有限公司 客服电话：400-803-1188 网址：www.bzfunds.com （52）北京广源达信基金销售有限公司 客服电话：400-623-6060 网址：www.niuniufund.com （53）北京度小满基金销售有限公司 客服电话：95055-9 网址：www.duxiaomanfund.com （54）北京懒猫基金销售有限公司 客服电话：010-85965200 网址：www.lanmao.com （55）北京新浪仓石基金销售有限公司 客服电话：010-62675369 网址：www.xincai.com （56）北京汇成基金销售有限公司 客服电话：400-619-9059 网址：www.hcfunds.com （57）北京虹点基金销售有限公司 客服电话：400-618-0707 网址：www.hongdianfund.com （58）北京钱景基金销售有限公司 客服电话：400-893-6885 网址：www.qianjing.com （59）北京雪球基金销售有限公司 客服电话：400-159-9288 网址：danjuanfunds.com （60）华夏银行股份有限公司 客服电话：95577 网址：www.hxb.com.cn （61）华宝证券股份有限公司 客服电话：400-820-9898 网址：www.cnhbstock.com （62）华泰证券股份有限公司 客服电话：95597 网址：www.htsc.com.cn （63）华福证券有限责任公司 客服电话：95547 网址：www.hfzq.com.cn （64）华西证券股份有限公司 客服电话：95584 网址：www.hx168.com.cn （65）华鑫证券有限责任公司 客服电话：400-109-9918 网址：www.cfsc.com.cn （66）华龙证券股份有限公司 客服电话：95368 网址：www.hlzqgs.com （67）南京苏宁基金销售有限公司 客服电话：025-66996699 网址：www.snjijin.com （68）南京证券股份有限公司 客服电话：95386 网址：www.njzq.com.cn （69）和讯信息科技有限公司 客服电话：400-920-0022 网址：www.hexun.com （70）嘉实财富管理有限公司 客服电话：400-021-8850 网址：www.harvestwm.cn （71）国信证券股份有限公司 客服电话：95536 网址：www.guosen.com.cn （72）国投证券股份有限公司 客服电话：95517 网址：www.essence.com.cn （73）国泰君安证券股份有限公司 客服电话：95521/400-8888-666 网址：www.gtja.com （74）国融证券股份有限公司 客服电话：95385 网址：www.grzq.com （75）国金证券股份有限公司 客服电话：95310 网址：www.gjzq.com.cn （76）天相投资顾问有限公司 客服电话：010-66045678 网址：www.txsec.com （77）天风证券股份有限公司 客服电话：95391 网址：www.tfzq.com （78）奕丰基金销售有限公司 客服电话：400-684-0500 网址：www.ifastps.com.cn （79）宁波银行股份有限公司 客服电话：95574 网址：www.nbcb.com.cn （80）宜信普泽（北京）基金销售有限公司 客服电话：4006099200 网址：www.yixinfund.com （81）山西证券股份有限公司 客服电话：95573 网址：www.i618.com.cn （82）平安证券股份有限公司 客服电话：95511-8 网址：www.stock.pingan.com （83）平安银行股份有限公司 客服电话：95511转3 网址：www.bank.pingan.com （84）招商证券股份有限公司 客服电话：075582943666 网址：www.cmschina.com （85）招商银行股份有限公司 客服电话：95555 网址：www.cmbchina.com （86）方正证券股份有限公司 客服电话：95571 网址：www.foundersc.com （87）杭州银行股份有限公司 客服电话：95398 网址：www.hzbank.com.cn （88）武汉市伯嘉基金销售有限公司 客服电话：400-027-9899 网址：www.buyfunds.cn （89）江海证券有限公司 客服电话：956007 网址：www.jhzq.com.cn （90）江苏汇林保大基金销售有限公司 客服电话：025-66046166 网址：www.huilinbd.com （91）泉州银行股份有限公司 客服电话：400-88-96312 网址：www.qzccbank.com （92）泛华普益基金销售有限公司 客服电话：400 080 3388 网址：www.puyifund.com （93）泰信财富基金销售有限公司 客服电话：400-004-8821 网址：www.taixincf.com （94）济安财富(北京)基金销售有限公司 客服电话：400-673-7010 网址：www.jianfortune.com （95）浙江同花顺基金销售有限公司 客服电话：400-877-3772 网址：www.5ifund.com （96）海通证券股份有限公司 客服电话：95553、4008888001、02195553 网址：www.htsec.com （97）海银基金销售有限公司 客服电话：400-808-1016 网址：www.fundhaiyin.com （98）深圳众禄基金销售股份有限公司 客服电话：400-6788-887 网址：www.zlfund.cn （99）深圳前海微众银行股份有限公司 客服电话：95384 网址：www.webank.com （100）鼎信汇金（北京）投资管理有限公司 客服电话：400-158-5050 网址：https://www.tl50.com/ （101）深圳富济基金销售有限公司 客服电话：0755-83999907 网址：www.fujifund.cn （102）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 客服电话：400-166-1188 网址：www.xinlande.com.cn （103）渤海证券股份有限公司 客服电话：956066 网址：www.ewww.com.cn （104）湘财证券股份有限公司 客服电话：95351 网址：www.xcsc.com （105）爱建证券有限责任公司 客服电话：4001-962-502 网址：www.ajzq.com （106）玄元保险代理有限公司 客服电话：400-080-8208 网址：www.licaimofang.com （107）珠海盈米基金销售有限公司 客服电话：020-89629066 网址：www.yingmi.cn （108）甬兴证券有限公司 客服电话：400-916-0666 网址：www.yongxingsec.com （109）申万宏源西部证券有限公司 客服电话：400-800-0562 网址：www.hysec.com （110）申万宏源证券有限公司 客服电话：95523或4008895523 网址：www.swhysc.com （111）第一创业证券股份有限公司 客服电话：95358 网址：www.firstcapital.com.cn （112）联储证券有限责任公司 客服电话：956006 网址：www.lczq.com （113）腾安基金销售（深圳）有限公司 客服电话：95017 网址：www.tenganxinxi.com （114）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 客服电话：400-076-6123 网址：www.fund123.cn （115）西部证券股份有限公司 客服电话：95582 网址：www.west95582.com （116）诺亚正行基金销售有限公司 客服电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com （117）金元证券股份有限公司 客服电话：95372 网址：www.jyzq.cn （118）阳光人寿保险股份有限公司 客服电话：95510 网址：www.fund.sinosig.com （119）麦高证券有限责任公司 客服电话：021-68582577 网址：https://www.wxzq.com 3、场内销售机构 指由中国证监会核准的具有开放式基金代销资格,并经深圳证券交易所和中国 证券登记结算有限责任公司认可的深圳证券交易所会员。 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售本 基金。 （二）基金注册登记机构 名称：中国证券登记结算有限责任公司 住所：北京市西城区太平桥大街17号 办公地址：北京市西城区太平桥大街17号 法定代表人：于文强 联系人：苑泽田 电话：（010）50938697 传真：（010）50938907 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：北京大成（上海）律师事务所 住所：上海市银城中路501号上海中心15层、16层 负责人：陈峰 经办律师：华涛、夏火仙 电话：（021）3872 2416 联系人：华涛 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：立信会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼 办公地址：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼 联系电话：021-63391166 传真：021-63392558 联系人：徐冬 经办注册会计师：王斌、徐冬 第六部分基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》《运作办法》《销售办法》等有关法律、法 规及基金合同的有关规定募集。并经中国证监会2012年11月15日证监许可 [2012]1518号文核准募集。基金募集期限为自2013年4月8日至2013年4月26日，本 基金募集期间共募集250,635,902.00份基金份额，有效认购户数1677户。 本基金为契约型开放式基金，基金存续期间为不定期。本基金自基金合同生效 后，每三年开放一次申购和赎回。 第七部分基金合同的生效 (一)基金合同的生效 根据当时有效的法律法规的有关规定，本基金基金合同于2013年5月7日生效， 自该日起本基金管理人正式开始管理本基金。 (二)基金存续期内的基金份额持有人数量和资金数额 若在开放期的最后一开放日日终，本基金的份额持有人数量少于200人，或者 基金资产净值加上当日有效申购申请金额及基金转换中转入申请金额减去当日有效 赎回申请金额及基金转换中转出申请金额后的余额低于2亿元，则无须召开持有人 大会，基金合同将于次日终止并基金合同约定进行基金财产清算。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 第八部分基金份额的上市交易 (一)上市交易的地点及时间 根据有关规定，本基金合同生效后，具备上市条件，于2013年8月1日起在深圳 证券交易所上市交易。（交易代码：161911） (二)上市交易的规则 1.本基金上市首日的开盘参考价为上市前一工作日的基金份额净值； 2.本基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行； 3.本基金买入申报数量为100份或其整数倍； 4.本基金申报价格最小变动单位为0.001元人民币； 5.本基金上市交易遵循《深圳证券交易所交易规则》及相关规定。 (三)上市交易的费用 本基金上市交易的费用按照深圳证券交易所相关规则及有关规定执行。 (四)上市交易的行情揭示 本基金在深圳证券交易所挂牌交易，交易行情通过行情发布系统揭示。行情发 布系统同时揭示前一交易日的基金份额净值。 (五)上市交易的停复牌与暂停、终止上市 本基金的停复牌与暂停、终止上市按照相关法律法规、中国证监会及深圳证券 交易所的相关规定执行。 (六)相关法律法规、中国证监会及深圳证券交易所对基金上市交易的规则等相 关规定内容进行调整的，基金合同相应予以修改，且此项修改无须召开基金份额持 有人大会。 若深圳证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司增加基金上市交易的新功 能，本基金管理人可以在履行适当的程序后增加相应功能。 第九部分基金份额的申购与赎回 (一)申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。投资人可通过场外、场内两种方式 申购和赎回本基金。 本基金场外申购和赎回场所为基金管理人的直销中心及基金场外代销机构的代 销网点，场内申购和赎回场所为深圳证券交易所内具有相应业务资格的会员单位， 具体场内、场外代销机构（网点）名单将由基金管理人在招募说明书或其他公告中 列明。 基金管理人可根据情况变更或增减代销机构。若基金管理人或其指定的代销机 构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行申购与赎回， 具体办法由基金管理人或者代销机构另行公告。 (二)申购与赎回的开放日及开放时间 本基金自基金合同生效后，每三年开放一次申购和赎回，申购和赎回的开放起 始日为基金合同生效日的年度对日（如该日为非工作日，则顺延至下一工作日）， 每次开放时间最长不超过20个工作日，最短不少于5个工作日。具体时间以基金管 理人届时公告为准，且基金管理人最迟应于每个开放起始日前2日进行公告。如因 不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务或开放期内无法办理申 购与赎回业务，开放起始日或开放期相应顺延。 开放日为本基金开放期内的每个工作日，投资人应当在开放日办理申购和赎回 申请。基金管理人在基金合同约定的开放期之外的日期不办理基金份额的申购、赎 回业务。开放日的具体业务办理时间在招募说明书中载明或另行公告。 例如，本基金的基金合同于2012年11月23日生效，则本基金的首次开放申购和 赎回的起始日为基金合同生效日起三年后对日，即2015年11月23日。假设首次开放 10个工作日，则首个开放期为自2015年11月23日至2015年12月4日期间；第二次申 购和赎回开放起始日为基金合同生效日起六年后对日，即2018年11月23日，以此类 推。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他 特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在 实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 (三)申购与赎回的数额限制 1.申购的数额限制 (1)投资人场内申购时，每笔最低申购金额为100元。 (2)投资人场外申购时，投资者通过基金管理人电子直销系统（网站、微交 易、APP）或非直销销售机构首次申购本基金的单笔最低申购金额为1元人民币（含 申购费），追加申购本基金的每笔最低金额为1元人民币（含申购费）；投资者通过 基金管理人直销中心申购时，原则上，每笔申购本基金的最低金额为100元。在符 合法律法规规定的前提下，各销售机构对申购限额及交易级差有其他规定的，以各 销售机构的业务规定为准。 (3)投资人可多次申购，对单个投资人累计持有基金份额不设上限限制。 (4)当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基 金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益，具体 规定请参见更新的招募说明书或相关公告。 法律法规、中国证监会另有规定的除外。 2.赎回的数额限制 (1)本基金不设场外单笔最低赎回份额； (2)基金份额持有人场内赎回时，赎回份额必须是整数份额。 3.在销售机构保留的基金份额最低数量限制 基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的基金份额余额不足 1.00份的，在赎回时需一次全部赎回。 在不违背有关法律法规和基金合同规定的前提下，基金管理人可根据市场情 况，调整上述第1至3项的数额限制。基金管理人必须最迟在调整生效日3个工作日 前在至少一家指定媒介及基金管理人网站公告并报中国证监会备案。 (四)申购与赎回的原则 1.“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值 为基准进行计算； 2.“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3.场外赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行 顺序赎回； 4.当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销; 5.基金的申购、赎回等业务，按照深圳证券交易所、中国证券登记结算有限责 任公司的相关业务规则执行。若相关法律法规、中国证监会、深圳证券交易所或中 国证券登记结算有限责任公司对申购、赎回业务等规则有新的规定，按新规定执 行； 基金管理人可根据基金运作的实际情况依法对上述原则进行调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 (五)申购与赎回的程序 1.申购与赎回的申请方式 (1)投资人必须根据基金销售机构及深圳证券交易所规定的程序，在开放日的 业务办理时间内，以书面或销售机构公布的其他方式提出申购或赎回的申请，并办 理有关手续； (2)投资人申购本基金，须按销售机构规定的方式备足申购资金；基金份额持 有人提交赎回申请时，其在销售机构（网点）及注册登记机构必须有足够的基金份 额余额，否则会因所提交的申购、赎回申请无效而不予成交。 2.申购与赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申 请日(T日)，在正常情况下，本基金注册登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行 确认。T日提交的有效申请，投资人可在T+2日后(包括该日)到销售网点柜台或以销 售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。基金销售机构对申购申请的受理并不 代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。申购的确认以注册登记机 构或基金管理人的确认结果为准。因投资人怠于履行该项查询等各项义务，致使其 相关权益受损的，基金管理人、基金托管人、基金销售机构不承担由此造成的损失 或不利后果。 若基金份额持有人在开放期内未赎回，则开放期结束后该基金份额持有人将继 续持有本基金份额，份额对应资产将转入下一封闭期。 3.申购与赎回款项支付 (1)申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成 功。若申购不成功或无效，基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴 付的申购款项退还给投资人。 (2)基金份额持有人T日的赎回申请成功后，基金管理人将赎回款项于T＋7日 （包括该日）内划往基金份额持有人指定的银行账户。在发生巨额赎回时，款项的 支付办法按基金合同、招募说明书的有关规定处理。 (六)申购与赎回的费用、数额和价格 1.申购费用 养老金客户指全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年 金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划、企业年 金养老金产品、职业年金计划、养老目标基金、个人税收递延型商业养老保险等产 品。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可在招 募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围。 通过基金管理人的直销渠道申购本基金的养老金客户申购费率见下表： 申购金额(元) 申购费率 场外申购费 M＜100万 0.08% 100万≤M＜300万 0.05% 300万≤M＜500万 0.03% 500万≥M 1000元/笔 其他投资者申购本基金的申购费率见下表： 申购金额(元) 申购费率 场外申购费 M＜100万 0.8% 100万≤M＜300万 0.5% 300万≤M＜500万 0.3% 500万≥M 1000元/笔 场内申购费 深圳证券交易所会员单位应参照场外申购 费率设定投资人的场内申购费率。 申购费用由投资人承担，主要用于本基金的市场推广、销售和注册登记等各项 费用，不列入基金财产。 2.赎回费用 持有时间 赎回费率 场外赎回费 在同一开放期内申购后又赎回且持有期限少于7日的份额 1.50% 在同一开放期内申购后又赎回且持有期限大于等于7日的份额 0.9% 认购或在某一开放期申购并在后续开放期赎回的份额 0% 场内赎回费 持有期限少于7日 1.50% 持有期限大于等于7日 0 对于二级市场买入份额通过跨系统转托管的方式转为场外份额后赎回的，如果 基金份额的持续持有期限少于7日，则收取1.50%的赎回费；如果基金份额的持续 持有期限长于或等于7日且少于当期开放期天数，则收取0.90%的赎回费；对其他 情形的基金份额不收取赎回费。开放期的具体天数以基金管理人届时公告为准。 基金份额持有人可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用在 基金份额持有人赎回本基金份额时收取。其中对持续持有期少于7日的投资者收取 不低于1.50%的赎回费并全额计入基金财产。对持续持有期不少于7日的投资者收 取的赎回费中，赎回费用的25%归入基金财产，75%用于支付注册登记费和其他必 要的手续费。 3.基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式。基金管理人 可以在基金合同约定的范围内调整申购费率和赎回费率。费率如发生变更，基金管 理人应调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登公告。 4.对特定交易方式（如网上交易、电话交易等），基金管理人按相关监管部门 要求履行必要手续后，可以调低基金申购费率和基金赎回费率。 基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况 制定基金促销计划，对投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动 期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以调低基金申购费率和 基金赎回费率。 基金管理人最迟应于新的费率开始实施日3个工作日前在至少一家指定媒介及 基金管理人网站公告。 5.申购份额与赎回金额的计算 (1)申购份额与赎回金额、余额的处理方式 1)申购份额、余额的处理方式 场外申购时，申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用(若 有)后，以申请当日的基金份额净值为基准计算，采用四舍五入的方法保留到小数 点后两位，由此产生的收益或损失计入基金财产。 场内申购时，申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用(若 有)后，以申请当日的基金份额净值为基准计算，采用截位的方法保留到整数位， 不足一份基金份额部分的申购资金零头，由交易所会员返还给投资人。 2)赎回金额的处理方式 赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日基金份额净值并扣除相应 的费用（若有），计算结果采用四舍五入的方法保留到小数点后两位，由此产生的 收益或损失计入基金财产。 (2)基金申购份额的计算 基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算方法如下： 净申购金额=申购金额/(1+申购费率) （注：对于适用固定金额申购费率的申购，净申购金额=申购金额-固定申购费 用） 申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值 申购费用=申购金额-净申购金额 例：某投资人（非养老金客户）投资10,000元申购本基金，对应申购费率为 0.080%，假设申购当日基金份额净值为1.0500元，若投资人通过场外申购，则可 得到的申购份额为： 净申购金额=10,000/(1+0.08%)=9,992.01元 申购费用=10,000-9,992.01=7.99元 申购份额=9,992.01/1.050=9,516.20份 即：投资者投资10,000元申购本基金，对应申购费率为0.08%，假设申购当 日基金份额净值为1.0500元，则可得到9,516.20份基金份额。 例：某投资人（非养老金客户）投资10,000元申购本基金，对应申购费率为 0.80%，假设申购当日基金份额净值为1.0500元，若投资人通过场外申购，则可得 到的申购份额为： 净申购金额=10,000/(1+0.80%)=9,920.63元 申购费用=10,000-9,920.63=79.37元 申购份额=9,920.63/1.0500=9,448.22份 若投资人通过场内申购，则该投资人实得申购份额为9,448份，整数位后小数 部分的申购份额对应的资金返还投资者。退款金额为： 实际净申购金额=9,448×1.0500＝9,920.40元 退款金额=10,000－9,920.40－79.37=0.23元 (3)基金赎回金额的计算 赎回金额的计算方法如下： 赎回价格＝赎回当日基金份额净值 赎回总额＝赎回份额×赎回价格 赎回费用＝赎回总额×赎回费率 净赎回金额＝赎回总额-赎回费用 例：某基金份额持有人在开放日赎回本基金10,000份基金份额，持有时间为 10天，对应的赎回费率为0.9%，假设赎回当日基金份额净值是1.0500元，则其可 得到的赎回金额为： 赎回总额=10,000×1.05=10,500元 赎回费用=10,500×0.9%=94.50元 净赎回金额=10,500-94.50=10,405.50元 基金份额持有人赎回10,000份基金份额，则其可得到的净赎回金额为 10,405.50元。 6.基金份额净值的计算公式 T日基金份额净值＝T日基金资产净值/T日基金份额总数 T日的基金份额净值在当天收市后计算，精确到0.0001元，小数点后第五位 四舍五入。国家另有规定的，从其规定。并在T＋1日公告。遇特殊情况，可以适 当延迟计算或公告，并报中国证监会备案。 (七)申购和赎回的注册登记 投资人场外申购基金成功后，基金注册登记机构在T+1日为投资人登记权益并 办理注册登记手续，投资人自T+2日（含该日）后于本基金申购赎回的开放日内有 权赎回该部分基金份额。 投资人场外赎回基金成功后，基金注册登记机构在T+1日为投资人办理扣除权 益的注册登记手续。 注册登记机构可以在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调 整，但不得实质影响投资人的合法权益，并最迟于实施前依照《信息披露办法》的 有关规定在至少一家指定媒介公告。 本基金场内申购和赎回的注册与过户登记业务，按照深圳证券交易所及中国证 券登记结算有限责任公司的有关规定办理。 (八)拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1.因不可抗力导致基金无法正常运作。 2.证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净 值。 3.发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 4.基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持 有人利益时。 5.基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对 基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 6.基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额 数的比例达到或者超过基金份额总数的50%，或者有可能导致投资者变相规避前述 50%比例要求的情形时。 7.当一笔新的申购申请被确认成功，使本基金总规模超过基金管理人规定的本 基金总规模上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例超过基金管理人规定的 当日申购金额或净申购比例上限时；或该投资者累计持有的份额超过单个投资者累 计持有的份额上限时；或该投资者当日申购金额超过单个投资者单日申购金额上限 时；或该投资者单笔申购金额超过单个投资者单笔申购金额上限时。 8.当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且 采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后， 基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。 9.法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第1、2、3、5、8、9项暂停申购情形时，基金管理人应当根据有关 规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申 购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业 务的办理。 (九)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款 项： 1.因不可抗力导致基金无法正常运作。 2.证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净 值。 3.发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 4.当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且 采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后， 基金管理人应当采取暂停接受基金赎回申请或延缓支付赎回款项的措施。 5.法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已接受的赎回申 请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申 请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延缓支付，但延缓支付的 期限不得超过二十个工作日。暂停基金的赎回，基金管理人应及时在至少一家指定 媒介刊登暂停赎回公告。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业 务的办理并予以公告。 (十)巨额赎回的情形及处理方式 1.巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后 的余额)超过前一开放日的基金总份额的20%，即认为是发生了巨额赎回。 2.巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全 额赎回、延缓支付或延期办理赎回申请。 本基金开放期内单个开放日出现巨额赎回的，基金管理人对符合法律法规及基 金合同约定的赎回申请应于当日全部予以办理和确认。但对于已接受的赎回申请， 如基金管理人认为全额支付投资人的赎回款项有困难或认为全额支付投资人的赎回 款项可能会对基金的资产净值造成较大波动的，基金管理人可对赎回款项进行延缓 支付，但不得超过20个工作日。发生前述延缓支付的情形时，可按每个赎回申请 人已被接受的赎回申请份额占当日已接受的赎回申请总份额的比例支付给赎回申请 人，未支付部分由基金管理人按照发生的情况制定相应的处理办法在后续工作日予 以支付。 在开放期内，若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的单日赎回申请超 过上一估值日基金总份额50%的，基金管理人有权对该单个基金份额持有人超出该 比例的赎回申请实施延期办理，该单个基金份额持有人未超上述比例的赎回申请与 其他份额持有人的赎回申请参照前述条款处理。如延期办理期限超过开放期的，开 放期相应延长，延长的开放期内不办理申购，亦不接受新的赎回申请，即基金管理 人仅为原开放期内因提交赎回申请超过基金总份额50%以上而被延期办理赎回的单 个基金份额持有人办理赎回业务。 3.巨额赎回的公告 当发生上述巨额赎回并延缓支付时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募 说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法， 并依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登公告。 (十一)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1.发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会备 案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 2.如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上刊登 基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的基金份额净值。 3.如发生暂停的时间超过1日但少于2周，暂停结束，基金重新开放申购或赎 回时，基金管理人应提前2日在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并 公告最近1个开放日的基金份额净值。 4.如发生暂停的时间超过2周，暂停期间，基金管理人应每2周至少刊登暂停 公告1次。暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前2日在指定 媒介上连续刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近1个开放日的基金份额 净值。 (十二)基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金与基 金管理人管理的、且由同一登记结算机构办理登记结算的其他基金之间的转换业 务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法 规及本基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。 (十三)基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记结算机构受理继承、捐赠和司法强制执行而产 生的非交易过户以及登记结算机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在 上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐 赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团 体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份 额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记结 算机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记结算机构 的规定办理，并按基金登记结算机构规定的标准收费。 (十四)基金的转托管 本基金的份额采用分系统登记的原则。场外认购或申购的基金份额登记在注册 登记系统基金份额持有人开放式基金账户下；场内认购或申购的基金份额登记在证 券登记结算系统基金份额持有人深圳证券账户下。本基金的转托管包括系统内转托 管和跨系统转托管。 1.系统内转托管 (1)系统内转托管是指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统内不 同代销机构（网点）之间或证券登记结算系统内不同会员单位（席位）之间进行转 登记的行为。 (2)基金份额的登记在注册登记系统的基金份额持有人在变更办理基金赎回业 务的销售机构（网点）时，销售机构（网点）之间不能通存通兑的，可办理已持有 基金份额的系统内转托管。 2.跨系统转托管 (1)跨系统转托管是指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统和证 券登记结算系统之间进行转登记的行为。 (2)经基金管理人向深圳证券交易所提出申请，自2013年7月29日起开通办 理本基金的跨系统转托管业务。本基金跨系统转托管的具体业务按照中国证券登记 结算有限责任公司的相关规定办理。 基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 (十五)定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人在届 时发布公告或更新的招募说明书中确定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行 约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募 说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。 (十六)基金的冻结和解冻 基金登记结算机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以 及登记结算机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻，并收取一定的手 续费用。 (十七)实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书或相关公 告。 第十部分基金的投资 （一）投资目标 在合理控制风险的基础上，追求基金资产的长期稳定增值，力争获得超过业绩 比较基准的收益。 （二）投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的国 债、央行票据、地方政府债、次级债、金融债、公司债、企业债、中小企业私募 债、可分离交易可转债的纯债部分、债券回购、短期融资券、资产支持证券、中期 票据、银行存款、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金 融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 本基金不投资股票，不直接从二级市场买入可转换债券、权证，但可以参与一 级市场可转换债券（含可分离交易的可转换债券）的申购。如法律法规或监管机构 以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资 范围。 本基金投资于固定收益类资产的比例不低于基金资产的80%，投资于主体信用 评级在A（含）至AA（含）之间的信用债券的比例不低于债券类资产的80%，投资于 中小企业私募债券的比例不高于债券类资产的20%；但在每次开放期前三个月、开 放期及开放期结束后三个月的期间内，基金投资不受上述比例限制；在开放期内， 本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。其 中，现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 （三）投资策略 本基金将主要投资于主体信用评级在A（含）至AA（含）之间的的信用类固定 收益金融工具。本基金在充分研究宏观市场形势以及微观市场主体的基础上，通过 对利率变化趋势、债券收益率曲线移动方向、信用利差等影响债券价格的因素进行 评估，采取积极的债券投资管理策略，并充分利用市场的非有效性，把握各类套利 的机会。在信用风险可控的前提下，寻求组合流动性与收益的最佳配比，力求持续 取得达到或超过业绩比较基准的债券组合投资收益。 本基金在封闭期与开放期采取不同的投资策略。 1.封闭期投资策略 1）期限配置策略 为合理控制本基金开放期的流动性风险，并满足每次开放期的流动性需求，本 基金在每个封闭期将适当地采取期限配置策略，即原则上将基金资产所投资标的的 平均剩余存续期限与基金剩余封闭期限进行适当的匹配。 2）利率预期策略 利率变化是影响债券价格的最重要的因素，利率预期策略是本基金的基本投资 策略。本基金通过对宏观经济、金融政策、市场供需、市场结构变化等因素的分 析，采用定性分析与定量分析相结合的方法，形成对未来利率走势的判断，并在此 基础上对债券组合的久期结构进行有效配置，以达到降低组合利率风险，获取较高 投资收益的目的。 3）期限结构配置策略 利率期限结构表明了债券的到期收益率与到期期限之间的关系。本基金通过数 量化方法对利率进行建模，在各种情形、各种假设下对未来利率期限结构变动进行 模拟分析，并在运作中根据期限结构不同变动情形在子弹式组合、梯式组合和杠铃 式组合当中进行选择适当的配置策略。 4）信用债券投资策略 本基金的投资重点为主体信用评级在A（含）至AA（含）之间的的信用债券。 本基金将在万家基金内部信用评级的基础上和内部信用风险控制的框架下，积极投 资信用债券。对信用利差的评估直接决定了对信用债券的定价结果。信用利差是信 用债券相对于可比国债在信用利差扩大风险和到期兑付违约风险上的补偿。信用利 差的变化受经济周期、行业周期和发行主体财务状况等综合因素的影响。本基金围 绕上述因素综合评估发行主体的信用风险，确定信用债券的信用利差，有效管理组 合的整体信用风险。 在信息反映充分的债券市场中，信用利差的变化有规律可循且在一定时期内较 为稳定。当债券收益率曲线上移时，信用利差通常会扩大，而在债券收益率曲线下 移的过程中，信用利差会收窄；行业盈利增加、处于上升周期中，信用利差会缩 小，行业盈利缩减、处于下降周期中，信用利差会扩大。提前预测并制定相应投资 策略，就可能获得收益或者减少损失。本基金将通过定性与定量相结合的方式，综 合考虑监管环境、市场供求关系、行业分析，并运用财务数据统计模型和现金流分 析模型等对整个市场的信用利差结构进行全面分析，在有效控制整个组合信用风险 的基础上，采取积极的投资策略，发现价值被低估的信用类债券产品，挖掘投资机 会，获取超额收益。 5）信用债券投资的风险管理 本基金采用自上而下、定性与定量相结合、动态与静态相结合的办法，对信用 债券面临的信用风险进行综合评估，同时给出内部的信用评分，建立信用债券的投 资库。在具体操作上，首先按照标准普尔全球行业分类系统（GICS）将全部发债企 业划分行业，对主要行业的整体信用状况做出基本判断和定期跟踪；其次针对具体 行业的运行模式、竞争状况和盈利特点选取对该行业中企业信用资质最为重要的若 干因素，包括企业基本面、竞争优势、成本控制方面的各项因素以及财务数据中最 能够体现企业信用资质差异的指标，对每项因素和指标赋予一定的权重，形成该行 业的评分体系；最后评估行业内主要发债企业每项指标的表现，定量给予评分，并 综合得到企业的信用资质评分。在定量评分体系基础之上，信用研究员针对企业特 有的竞争优势或者潜在风险对评分进行相应的调整，并充分提示风险。债券入库 后，信用研究员定期动态跟踪所持债券的信用资质状况，并建立相应的预警指标， 具体操作包括但不限于： (1)定期对当前的宏观环境以及对企业可能产生的影响进行评估； (2)定期对企业所在行业的整体信用状况进行跟踪； (3)定期跟踪企业财务数据，财务数据涉及净利润、经营性利润等利润指标， 经营活动产生的现金流量、经营活动现金流短期债务覆盖倍数、投资活动现金流等 现金流指标以及资产负债率、流动比率、速动比率等偿债能力指标； 如果企业信用资质有恶化的迹象,信用研究员会及时向基金经理汇报，并集中 讨论解决方案以提早规避可能出现的各种风险。 6）杠杆投资策略 在信用风险和流动性风险可控的前提下，以组合现有债券为基础，利用买断式 回购、质押式回购等方式融入低成本资金，并购买剩余年限相对较长并具有较高收 益的债券，以获取超额收益。 7）资产支持证券投资策略 资产支持证券，定价受多种因素影响，包括市场利率、发行条款、支持资产的 构成及质量、提前偿还率、违约率等。本基金将深入分析上述基本面因素，并辅助 采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型，评估其内在价值。 8）中小企业私募债券投资策略 本基金将综合运用类别资产配置、久期管理、收益率曲线、个券选择和利差定 价管理等策略，在严格遵守法律法规和基金合同基础上，进行中小企业私募债券的 投资。 本基金将特别注重中小企业私募债券的信用风险和流动性管理，本着风险调整 后收益最大化的原则，确定中小企业私募债券类资产的合理配置比例，保证本金相 对安全和资产流动性，以期获得长期稳定收益。在投资决策过程中，将评估中小企 业私募债券的流动性对基金资产流动性的影响，分散投资，确保所投资的中小企业 私募债券具有适当的流动性；同时密切关注影响中小企业私募债券价值的因素，并 进行相应的投资操作。 本基金将对中小企业私募债券进行深入研究，由债券研究员根据公司内部《信 用债券库管理办法》对中小企业私募债券的信用风险和投资价值进行分析并给予内 部信用评分和投资评级。本基金可投资于内部评级界定为可配置类的中小企业私募 债券；对于内部评级界定为风险规避类的中小企业私募债券，禁止进行投资。 9）其他衍生工具的投资策略 对于未来推出的国债期货等新型金融工具或衍生金融工具，如法律法规或监管 机构允许基金投资，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。本基 金对衍生金融工具的投资主要以套期保值或无风险套利为主要目的。将在届时相应 法律法规的框架内，制订符合本基金投资目标的投资策略，同时结合对衍生工具的 研究，在充分考虑衍生产品风险和收益特征的前提下，谨慎进行投资。 2.开放期投资策略 开放期内，本基金为保持较高的组合流动性，方便投资人安排投资，在遵守本 基金有关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种，减小 基金净值的波动。 （四）业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为三年期银行定期存款税后收益率。 三年期定期存款利率是指基金合同生效日或每个申购赎回开放起始日中国人民 银行网站上发布的三年期“金融机构人民币存款基准利率”。 本基金每三年开放一次申购和赎回。以三年期银行定期存款税后收益率作为本 基金的业绩比较基准，能够使本基金投资人理性判断本基金产品的风险收益特征， 合理地衡量比较本基金的业绩表现。 如果今后法律法规发生变化，或证券市场中有其他代表性更强或者更科学客观 的业绩比较基准适用于本基金时，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法 权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经 基金托管人同意，并报中国证监会备案。基金管理人应在调整前依照《信息披露办 法》的有关规定在至少一种指定媒介上予以公告。 （五）风险收益特征 本基金为债券型基金，主要投资品种为发行主体信用评级在A（含）至AA （含）之间的信用债券，其预期的风险收益水平高于开放式纯债基金。 （六）投资决策程序 1.决策依据 (1)国家有关法律法规、监管规定和基金合同的有关规定； (2)宏观经济、微观经济运行状况，货币政策和财政政策执行状况，货币市场 和证券市场运行状况； (3)投研团队提供的宏观经济分析报告、策略分析报告、行业分析报告、上市 公司分析报告、固定收益类债券分析报告、风险测算报告等。 2.决策程序 本基金采用投资决策委员会领导下的基金经理负责制。基金管理人选择具有丰 富证券投资经验的人员担任基金经理。本基金的投资管理程序如下： (1)利率分析师开展研究分析并撰写研究报告 利率分析师将广泛参考和利用公司外部研究成果，尤其是研究实力雄厚的证券 经营机构提供的研究报告，并经常拜访国家有关部委，了解国家宏观经济政策及行 业发展状况；经过筛选、归纳、整理，定期撰写并向投资决策委员会和基金经理提 供宏观经济分析报告和债市市场投资策略报告。研究报告是投资决策委员会和基金 经理进行投资决策的主要依据之一。 (2)信用分析师对信用债券的信用风险和信用利差做出评估。 信用分析师首先借助卖方研究机构的研究报告和中介评级机构的结论构建信用 债券研究库，然后在研究库范围内基于宏观经济、行业周期、企业财务状况等因素 对信用债券进行综合评估，得出信用利差及信用风险的研究结论，从而形成信用债 券投资库。 (3)基金经理制定具体的投资组合方案 基金总体投资计划的拟定，由基金经理根据公司投研团队撰写的宏观经济、行 业、策略研究报告、债券研究报告、信用分析报告等拟定基金总体投资计划。 该基金总体投资计划包括资产配置方案（即投资组合中债券和现金类资产的配 置比例）、债券组合久期等。 如果基金经理认为影响市场的因素产生了重大变化，还可以临时提出新的总体 投资计划，并报投资决策委员会审批。 (4)投资决策委员会审议并决定基金的总体投资计划 投资决策委员会将定期分析投资研究团队所提供的研究报告，根据基金的投资 目标、投资范围和投资策略，确定基金的总体投资计划，包括在无信用风险债券、 信用类债券及现金等大类资产之间的资产配置范围比例等。 (5)投资指令的下达与执行及反馈 基金经理根据投资组合方案制订具体的操作计划，并以投资指令的形式下达至 集中交易室。集中交易室依据投资指令具体执行买卖操作，并将指令的执行情况反 馈给基金经理并提供建议，以便基金经理及时调整交易策略。 (6)投资组合监控与评估 合规稽核部对基金总体投资计划的执行进行日常监督和实时风险控制，并定期 或不定期的提供风险分析报告。公司风险控制委员会根据市场变化对基金投资组合 进行风险评估，提出风险防范措施。 合规稽核部定期对基金投资组合进行投资绩效评估，研究在一段时期内基金投 资组合的变化及由此带来的收益与损失，并对基金业绩进行有效分解，以便能更好 地评估资产配置，并对基金经风险调整后的业绩进行评估，定期或不定期地提供绩 效评估报告。 (7)基金经理对组合进行调整 基金经理根据证券市场变化、基金申购、赎回现金流情况，以及风险监控和风 险评估结果、绩效评估报告对组合进行动态调整。 （七）投资限制 1.组合限制 (1)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资 产净值的40%； (2)本基金持有的债券等固定收益类资产占基金资产的比例不低于80%，投资于 主体信用评级在A（含）至AA（含）之间的信用债券的比例不低于债券类资产的 80%，投资于中小企业私募债券的比例不高于债券类资产的20%，但在每次开放期前 三个月、开放期及开放期结束后三个月的期间内，基金投资不受上述比例限制；本 基金在开放期间，持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净 值的5%；其中，现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； (3)本基金投资于中小企业私募债券的剩余期限，不得超过本基金的剩余封闭 运作期； (4)本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过基金资产净值的10%； (5)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金 资产净值的10%； (6)本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%； (7)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资 产支持证券规模的10%； (8)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证 券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%； (9)本基金投资的资产支持证券信用级别评级为BBB级以上(含BBB级)或相当于 BBB级，在本基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标 准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出（法律法规或中国证监会规定 的特殊品种除外）； (10)开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资 产净值的15%，因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金 不符合前述所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； (11)开放期内，本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为 交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致； (12)相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。 除上述第（2）、（9）、（10）、（11）项外，如果法律法规对本基金合同约定投资 组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限 制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。 因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等 基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人 应当在10个交易日内进行调整。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基 金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督自本基金合同生效之日起开 始。 2.禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： (1)承销证券； (2)向他人贷款或者提供担保； (3)从事承担无限责任的投资； (4)买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； (5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发 行的股票或者债券； (6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理 人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； (8)依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动； 法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相 关限制。 （八）基金的融资、融券 本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。 （九）侧袋机制的实施和投资运作安排 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份 额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所 意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有人大会。 侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩 比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书的规定或相关公告。 （十）投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述 或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人华夏银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2024年07月17日复 核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至财务日期2024年06月30日，本报告中所列财务数 据未经审计。 1、报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%） 1 权益投资 - - 其中：股票 - - 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 372,336,020.10 98.60 其中：债券 372,336,020.10 98.60 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返售金融资产 - - 7 银行存款和结算备付金合计 5,230,463.89 1.39 8 其他资产 61,567.01 0.02 9 合计 377,628,051.00 100.00 2、报告期末按行业分类的股票投资组合 2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合 本基金本报告期末未持有股票。 2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 本基金本报告期末未持有港股通投资股票投资组合。 3、期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细 3.1报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 本基金本报告期末未持有股票。 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%） 1 国家债券 5,148,520.00 1.66 2 央行票据 - - 3 金融债券 51,814,048.23 16.75 其中：政策性金融债 - - 4 企业债券 154,470,588.33 49.95 5 企业短期融资券 32,678,468.97 10.57 6 中期票据 118,119,894.57 38.19 7 可转债（可交换债） - - 8 同业存单 - - 9 其他 10,104,500.00 3.27 10 合计 372,336,020.10 120.39 5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%） 1 152628 20南专01 135,000 14,277,344.7 9 4.62 2 102300411 23电建地产MTN001 100,000 10,568,043.7 2 3.42 3 138846 23财通C1 100,000 10,514,753.4 3 3.40 4 102383304 23六合交通MTN003 100,000 10,510,843.7 2 3.40 5 232380021 23浙商银行二级资本债01 100,000 10,483,098.0 8 3.39 6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券 投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明 细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 9、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 9.1本期国债期货投资政策 本基金本报告期内未投资国债期货。 9.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有国债期货。 9.3本期国债期货投资评价 本基金本报告期内未投资国债期货。 10、投资组合报告附注 10.1本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调 查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形 本基金投资的前十名证券的发行主体中，浙商银行股份有限公司在报告编制日 前一年内曾受到国家金融监督管理总局浙江监管局的处罚，本基金对上述主体所发 行证券的投资决策程序符合公司投资制度的规定。 除上述主体外，基金管理人未发现本基金投资的前十名证券的发行主体出 现本期被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情 形。 10.2基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库 本基金投资的前十名股票中，不存在投资于超出基金合同规定备选股票库之外 的股票。 10.3其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 7,357.15 2 应收证券清算款 54,209.86 3 应收股利 - 4 应收利息 - 5 应收申购款 - 6 其他应收款 - 7 其他 - 8 合计 61,567.01 10.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 10.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末未持有股票。 10.6投资组合报告附注的其他文字描述部分 本基金由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。 第十一部分基金的业绩 基金业绩截止日为2024年06月30日。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表 现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 （一）基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 万家强化收益定期开放债券型证券投资基金 阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④ 2014年 14.33% 0.24% 4.22% 0.00% 10.11% 0.24% 2015年 10.69% 0.12% 3.37% 0.00% 7.32% 0.12% 2016年 2.43% 0.05% 2.76% 0.00% -0.33% 0.05% 2017年 2.51% 0.04% 2.75% 0.00% -0.24% 0.04% 2018年 8.40% 0.06% 2.75% 0.00% 5.65% 0.06% 2019年 5.34% 0.04% 2.75% 0.00% 2.59% 0.04% 2020年 3.50% 0.06% 2.76% 0.00% 0.74% 0.06% 2021年 4.63% 0.02% 2.75% 0.00% 1.88% 0.02% 2022年 1.60% 0.04% 2.75% 0.00% -1.15% 0.04% 2023年 3.39% 0.02% 2.75% 0.00% 0.64% 0.02% 2024年1月1日至2024年06月30日 1.90% 0.02% 1.37% 0.00% 0.53% 0.02% 自基金合同生效起至2024年06月30日 77.10% 0.10% 33.76% 0.00% 43.34% 0.10% （二）自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准 收益率变动的比较 注：本基金于2013年5月7日成立，根据基金合同规定，基金合同生效后六个月 内为建仓期。建仓期结束时各项资产配置比例符合法律法规和基金合同要求。报告 期末各项资产配置比例符合法律法规和基金合同要求。 第十二部分基金的财产 (一)基金资产总值 基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款 以及其他资产的价值总和。 (二)基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 (三)基金财产的账户 本基金财产以基金名义开立银行存款账户，以基金托管人的名义开立证券交易 清算资金的结算备付金账户，以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券账 户，以本基金的名义开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与基金管理 人、基金托管人、基金销售机构和登记结算机构自有的财产账户以及其他基金财产 账户相独立。 (四)基金财产的处分 基金财产独立于基金管理人、基金托管人和代销机构的固有财产，并由基金托 管人保管。基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得 的财产和收益归入基金财产。基金管理人、基金托管人可以按基金合同的约定收取 管理费、托管费以及其他基金合同约定的费用。基金财产的债权、不得与基金管理 人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务，不得相互抵 销。基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律责任，其债权人不得对基金财 产行使请求冻结、扣押和其他权利。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因 进行清算的，基金财产不属于其清算财产。 除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定处分外，基金财产不得被处分。 非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。 第十三部分基金资产的估值 (一)估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律法规 规定需要对外披露基金净值的非营业日。 (二)估值方法 1.证券交易所上市的有价证券的估值 (1)交易所上市的有价证券（包括权证等），以其估值日在证券交易所挂牌的市 价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化， 以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化 的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公 允价格； (2)交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易 的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。如最 近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变 化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； (3)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含 的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环 境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利 息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似 投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； (4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交 易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量 公允价值的情况下，按成本估值。 2.首次公开发行未上市的债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 3.中小企业私募债券、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定 收益品种，采用估值技术确定公允价值。 4.同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。 5.如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管 理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 6.相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国 家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序 及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对 方，共同查明原因，双方协商解决。 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承 担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问 题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管 理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 (三)估值对象 基金所拥有的权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产。 (四)估值程序 1.基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的 余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第五位四舍五入。国家另有规定的，从 其规定。 每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 2.基金管理人应每个工作日对基金资产估值。基金管理人每个工作日对基金资 产估值后，将基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基 金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。 (五)估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、及时性。当基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生差错时，视为基 金份额净值错误。 本基金合同的当事人应按照以下约定处理： 1.差错类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、或 代销机构、或投资人自身的过错造成差错，导致其他当事人遭受损失的，过错的责 任人应当对由于该差错遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“差错处理 原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 上述差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算 差错、系统故障差错、下达指令差错等；对于因技术原因引起的差错，若系同行业 现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服，则属不可抗力，按照下述规定执 行。 由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错， 因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取得 不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。 2.差错处理原则 (1)差错已发生，但尚未给当事人造成损失时，差错责任方应及时协调各方， 及时进行更正，因更正差错发生的费用由差错责任方承担；由于差错责任方未及时 更正已产生的差错，给当事人造成损失的，由差错责任方对直接损失承担赔偿责 任；若差错责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正 而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有关当事人 进行确认，确保差错已得到更正。 (2)差错的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅 对差错的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 (3)因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错责 任方仍应对差错负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得 利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则差错责任方应赔偿受损方的损失， 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的 权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方 应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的 差额部分支付给差错责任方。 (4)差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。 (5)差错责任方拒绝进行赔偿时，如果因基金管理人过错造成基金财产损失 时，基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿，如果因基金托管人过错造成基 金财产损失时，基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。基金管理人和托管 人之外的第三方造成基金财产的损失，并拒绝进行赔偿时，由基金管理人负责向差 错方追偿；追偿过程中产生的有关费用，应列入基金费用，从基金资产中支付。 (6)如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿，并且依据法律法规、 基金合同或其他规定，基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了 赔偿责任，则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索，并有权要求其赔偿或 补偿由此发生的费用和遭受的直接损失。 (7)按法律法规规定的其他原则处理差错。 3.差错处理程序 差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： (1)查明差错发生的原因，列明所有的当事人，并根据差错发生的原因确定差 错的责任方； (2)根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估； (3)根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿损 失； (4)根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构交易数据的，由基金注 册登记机构进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认。 4.基金份额净值差错处理的原则和方法如下： (1)基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金 托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 (2)错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并 报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告。 (3)因基金份额净值计算错误，给基金或基金份额持有人造成损失的，应由基 金管理人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。 (4)基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差， 以基金管理人计算结果为准。 (5)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 (六)暂停估值的情形 1.基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 2.因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产 价值时； 3.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资 人的利益，已决定延迟估值；如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会 导致基金管理人不能出售或评估基金资产的； 4.当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当暂停估值； 5.中国证监会和基金合同认定的其它情形。 (七)基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基 金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资 产净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管 理人，由基金管理人对基金净值予以公布。 (八)实施侧袋机制期间的基金资产估值 本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露 主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。 (九)特殊情况的处理 1.基金管理人或基金托管人按估值方法的第5项进行估值时，所造成的误差不 作为基金资产估值错误处理。 2.由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，或 国家会计政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必 要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错 误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人应当积极采取必要的措 施消除由此造成的影响。 第十四部分基金的收益与分配 (一)基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关 费用后的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 (二)基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实 现收益的孰低数。 (三)收益分配原则 本基金收益分配应遵循下列原则： 1.本基金的每份基金份额享有同等分配权； 2.收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当投资人 的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金注册登记 机构可将投资人的现金红利按除权后的单位净值自动转为基金份额； 3.基金收益每季度最少分配一次，每年最多分配12次，每次基金收益分配比 例不得低于收益分配基准日单位份额可供分配利润的50%； 4.若基金合同生效不满3个月则可不进行收益分配； 5.除本款第2项规定的情形外，本基金收益分配方式采用现金分红； 6.基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间 不得超过15个工作日； 7.基金收益分配后每一基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的 基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 8.法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 (四)收益分配方案 基金收益分配方案中应载明收益分配基准日以及该日的可供分配利润、基金收 益分配对象、分配原则、分配时间、分配数额及比例、分配方式、支付方式等内 容。 (五)收益分配的时间和程序 1.基金收益分配方案由基金管理人拟订，由基金托管人复核，依照《信息披露 办法》的有关规定在指定媒介上公告； 2.在收益分配方案公布后，基金管理人依据具体方案的规定就支付的现金红利 向基金托管人发送划款指令，基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分红资金 的划付。 (六)实施侧袋机制期间的收益分配 本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的规定或 相关公告。 第十五部分基金的费用与税收 (一)基金费用的种类 1.基金管理人的管理费； 2.基金托管人的托管费； 3.基金财产拨划支付的银行费用； 4.基金合同生效后的基金信息披露费用； 5.基金份额持有人大会费用； 6.基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费； 7.基金的证券交易费用； 8.基金的开户费用、账户维护费用 9.基金上市费用（包括上市初费和上市月费）； 10.依法可以在基金财产中列支的其他费用。 (二)上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确 定，本基金合同已有规定的和法律法规另有规定时从其规定。 (三)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1.基金管理人的管理费 在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的0.70%年费率计提。计算 方法如下： H＝E×年管理费率÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费 划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支 付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 2.基金托管人的托管费 在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.20%年费率计提。计算 方法如下： H＝E×年托管费率÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日基金资产净值 基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费 划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支 付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 3.除管理费、托管费之外的基金费用，由基金托管人根据其他有关法规及相应 协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。 (四)不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财 产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合 同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支 付。 (五)基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调低基金管理费率、基金托 管费率。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在指定媒介上刊登公告。 (六)实施侧袋机制期间的基金费用 本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理 费，详见招募说明书的规定或相关公告。 (七)基金税收 基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。 第十六部分侧袋机制 一、侧袋机制的实施条件和程序 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份 额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所 意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有人大会。 基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并及时聘请于侧袋机制 启用日发表意见的会计师事务所针对侧袋机制启用日基金持有的特定资产情况出具 专项审计意见。 二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 1、启用侧袋机制当日，基金管理人和基金服务机构以原基金账户基金份额持 有人情况为基础，确认侧袋账户持有人名册和份额；当日收到的申购申请，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋账户份额的 赎回申请。基金管理人应依法向投资者进行充分披露。 2、实施侧袋机制期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转 换；同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书约定的政策办理主袋账户份额的 赎回，并根据主袋账户运作情况确定申购政策。实施侧袋机制期间，本招募说明书 “基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主袋账户份额。 3、实施侧袋机制期间，招募说明书中约定的封闭期和开放期安排仅适用主袋 账户份额。 4、申购赎回的具体事项安排见基金管理人届时的相关公告。 三、实施侧袋机制期间的基金投资 基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时应当以主袋账户资产为基 准。 基金管理人原则上应当在侧袋机制启动后20个交易日内完成对主袋账户投资组 合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。 基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操作。 四、实施侧袋机制期间基金的费用 侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费。如法律法规对于侧袋账户资 产托管费的收取另有规定的，以法律法规最新要求为准。因启用侧袋机制产生的咨 询、审计费用等由基金管理人承担。 基金管理人可以将与侧袋账户有关的费用从侧袋账户资产中列支，但应待特定 资产变现后方可列支。 五、实施侧袋机制期间基金的收益分配 侧袋机制实施期间，在主袋账户份额满足基金合同收益分配条件的情形下，基 金管理人可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。 六、侧袋机制的信息披露 1、临时公告 在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生重大影响的事项后，基金管理人应及时发布临时公告。 2、基金净值信息 基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息披 露方式和频率披露主袋账户的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂停披露侧 袋账户份额净值。 3、定期报告 侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内特定资产 处置进展情况，披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同时注明不作 为特定资产最终变现价格的承诺。 七、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付 特定资产恢复流动性后，基金管理人应当按照基金份额持有人利益最大化原 则，采取将特定资产予以处置变现等方式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应款 项。 侧袋账户变现款项的支付不受招募说明书约定的基金封闭期的限制。侧袋账户 资产全部完成变现后，基金管理人应及时聘请符合《中华人民共和国证券法》规定 的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。 八、本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部 分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，或将来法律法 规或监管规则针对侧袋机制的内容有进一步规定的，基金管理人经与基金托管人协 商一致并履行适当程序后，在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下， 可直接对本部分内容进行修改、调整或补充，无需召开基金份额持有人大会审议。 第十七部分基金的会计与审计 (一)基金的会计政策 1.基金管理人为本基金的会计责任方； 2.本基金的会计年度为公历每年的1月1日至12月31日； 3.本基金的会计核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 4.会计制度执行国家有关的会计制度； 5.本基金独立建账、独立核算； 6.基金管理人保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，按照有关规 定编制基金会计报表； 7.基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并书 面确认。 (二)基金的审计 1.基金管理人聘请具有从事证券、期货相关业务资格的会计师事务所及其注册 会计师对本基金年度财务报表及其他规定事项进行审计。会计师事务所及其注册会 计师与基金管理人、基金托管人相互独立。 2.会计师事务所更换经办注册会计师时，应事先征得基金管理人同意。 3.基金管理人(或基金托管人)认为有充足理由更换会计师事务所，经基金托管 人(或基金管理人)同意可以更换。就更换会计师事务所，基金管理人应当依照《信 息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 第十八部分基金的信息披露 基金的信息披露应符合《基金法》《运作办法》《信息披露办法》、基金合同及 其他有关规定。基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当以保护基 金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信 息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明性和易得性。。 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大 会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过 中国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下 简称“指定网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照基金合同约定的时间 和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 1.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 2.对证券投资业绩进行预测； 3.违规承诺收益或者承担损失； 4.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 5.登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 6.中国证监会禁止的其他行为。 本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披 露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为 准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币 元。 公开披露的基金信息包括： (一)招募说明书 招募说明书是基金向社会公开发售时对基金情况进行说明的法律文件。 基金管理人按照《基金法》《信息披露办法》、基金合同编制并在基金份额发售 的3日前，将基金招募说明书登载在指定报刊和网站上。基金合同生效后，基金招 募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募 说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至 少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。 (二)基金合同、托管协议 基金管理人应在基金份额发售的3日前，将基金合同摘要登载在指定报刊和网 站上；基金管理人、基金托管人应将基金合同、托管协议登载在各自网站上。 (三)基金产品资料概要 基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基 金概要信息。基金合同生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管 理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指定网站及基金销售 机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每 年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。 (四)基金份额发售公告 基金管理人将按照《基金法》《信息披露办法》的有关规定，就基金份额发售 的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明书的当日登载于指定报刊和 网站上。 (五)基金合同生效公告 基金管理人将在基金合同生效日的次日在指定报刊和网站上登载基金合同生效 公告。基金合同生效公告中将说明基金募集情况。 (六)基金净值信息 1.本基金的基金合同生效后，在基金上市交易前，基金管理人将至少每周在指 定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值； 2.在本基金上市交易后，基金管理人将在不晚于每个开放日的次日，通过指 定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露交易日基金份额净值和基金份额累计 净值； 3.基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露 半年度和年度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。 (七)基金份额上市交易公告书 基金份额获准在证券交易所上市交易的，基金管理人应当在基金份额上市交易 3个工作日前，将基金份额上市交易公告书登载在指定网站上，并将上市交易公告 书提示性公告登载在指定报刊上。 (八)基金份额申购、赎回价格公告 基金管理人应当在本基金的基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金 份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资人能够在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。 (九)基金年度报告、基金中期报告、基金季度报告 1.基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年 度报告登载于指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度 报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审 计； 2.基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将 中期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上； 3.基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告， 将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上；1 4.基金合同生效不足2个月的，本基金管理人可以不编制当期季度报告、中期 报告或者年度报告。 5.如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者 决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告 期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 本基金持续运作过程中，基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基 金组合资产情况及其流动性风险分析等。 (十)临时报告与公告 在基金运作过程中发生如下可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产 生重大影响的事件时，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，并登载 在指定报刊和指定网站上： 1.基金份额持有人大会的召开及决定的事项； 2.基金终止上市交易、基金合同终止、基金清算； 3.转换基金运作方式、基金合并； 4.更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务 所； 5.基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事 项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 6.基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 7.基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、变更基金管理人的实际控制 人； 8.基金募集期延长或提前结束募集； 9.基金管理人高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人 发生变动； 10.基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十； 11.基金管理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月 内变动超过百分之三十； 12.涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁； 13.基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重 大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务 相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚； 14.基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实 际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外； 15.基金收益分配事项； 16.管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率发生 变更； 17.基金份额净值计价错误达基金份额净值0.5%； 18.本基金开始办理申购、赎回； 19.本基金发生巨额赎回并延期支付； 20.本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请； 21.发生涉及本基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项 时； 22.基金份额暂停上市、恢复上市或终止上市； 23.基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格 产生重大影响的其他事项或中国证监会或本基金合同规定的其他事项。。 (十一)澄清公告 在本基金合同期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对 基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权 益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况 立即报告中国证监会、基金上市交易的证券交易所。 (十二)中小企业私募债券投资情况公告 基金管理人在本基金投资中小企业私募债券后两个交易日内，应在中国证监会 指定媒介登载中小企业私募债券投资情况公告，披露所投资中小企业私募债券的名 称、数量、期限、收益率等信息。 (十三)基金份额持有人大会决议 (十四)清算报告 《基金合同》终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产 进行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上， 并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。 (十五)实施侧袋机制期间的信息披露 本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和 招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书的规定或相关公告。 （十六）中国证监会规定的其他信息 (十七)信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高 级管理人员负责管理信息披露事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披 露内容与格式准则等法规的规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约 定，对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、 基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露 的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。 基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金的信息。 基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信 息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。 基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要在 其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介、基金上市交易的证 券交易所网站披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监 会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金 财产中列支。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业 机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10年。 (十八)信息披露文件的存放与查阅 依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规 规定将信息置备于公司住所、基金上市交易的证券交易所，供社会公众查阅、复 制。投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。 投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。本基金的信息披露事项将在 指定媒介上公告。 本基金的信息披露将严格按照法律法规和基金合同的规定进行。 第十九部分风险揭示 基金份额持有人须了解并承受以下风险： (一)债券市场风险 证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的 影响而引起的波动,将对基金收益水平产生潜在风险,主要包括： 1.政策风险。因国家宏观政策(如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展 政策等)和证券市场监管政策发生变化,导致市场价格波动而产生风险。 2.利率风险。金融市场利率的波动直接影响着债券的价格和收益率,从而影响 本基金的净值表现。本基金主要投资于债券和债券回购,其收益水平会受到利率变 化和货币市场供求状况的影响。 3.信用风险。主要指企业（公司）债、中小企业私募债、资产支持证券、短期 融资券等信用类品种发行主体信用状况恶化，到期不能履行合约进行兑付的风险。 也包括证券交易对手因违约而产生的证券交割违约。 4.购买力风险。基金投资的目的是基金资产的保值增值,如果发生通货膨胀,基 金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消,从而使基金的实际收益下降,影 响基金资产的保值增值。 5.债券收益率曲线变动风险。债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平 行移动有关的风险，单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。 6.再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收 益的影响，这与利率上升所带来的价格风险（即前面所提到的利率风险）互为消 长。具体为当利率下降时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资 时，将获得较少的收益率。 7.债券回购风险。较高的债券正回购比例可能增加投资组合的流动性风险和利 率风险。 (二)管理风险 在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等,会影 响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断,从而影响基金收益水平。 因此,本基金的收益水平与基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等相关性 较大,本基金可能因为基金管理人的因素而影响基金收益水平。 (三)流动性风险 （1）流动性风险评估 本基金为债券型基金，主要投资于债券、货币市场工具等，一般情况下，这些 资产市场流动性较好。本基金为定期开放基金，仅在开放期内开放申购赎回。本基 金在投资运作上将充分考虑定期开放的运作特点，通过合理配置资产的期限结构以 及在进入开放期前对资产进行必要变现等方式，使得本基金在开放期内主要持有高 流动性的资产，防范流动性风险。一般情况下，本基金在开放期内流动性较好。 但本基金投资于上述资产时，仍存在以下流动性风险：一是基金管理人建仓而 进行组合调整时，可能由于特定投资标的流动性相对不足而无法按预期的价格将债 券或其他资产买进或卖出；二是为应付投资者的赎回，基金被迫以不适当的价格卖 出债券或其他资产。两者均可能使基金净值受到不利影响。 （2）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定正 常支付、延缓支付或延期办理赎回申请；当本基金发生巨额赎回且单个基金份额持 有人的赎回申请超过上一开放日基金总份额50%的，基金管理人有权对该单个基金 份额持有人超出该比例的赎回申请实施延期办理。具体情形、程序见招募说明书 “基金份额的申购与赎回”之“巨额赎回的处理方式”。 发生上述情形时，投资者面临无法全部赎回或无法及时获得赎回资金的风险。 在本基金延期办理投资者赎回申请的情况下，投资者未能赎回的基金份额还将面临 净值波动的风险。 （3）除巨额赎回情形外实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投 资者的潜在影响 除巨额赎回情形外，本基金备用流动性风险管理工具包括但不限于暂停接受赎 回申请、延缓支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值以及证监会认定的其 他措施。 暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项等工具的情形、程序见招募说明书“基 金份额的申购与赎回”之“暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形”的相关规定。若 本基金暂停赎回申请，投资者在暂停赎回期间将无法赎回其持有的基金份额。若本 基金延缓支付赎回款项，赎回款支付时间将后延，可能对投资者的资金安排带来不 利影响。 短期赎回费适用于持续持有期少于7日的投资者，费率不低于1.5%。短期赎回 费由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收 取，并全额计入基金财产。短期赎回费的收取将使得投资者在持续持有期限少于7 日时会承担较高的赎回费。 暂停基金估值的情形、程序见招募说明书“基金资产的估值”之“暂停估值 的情形”的相关规定。若本基金暂停基金估值，一方面投资者将无法知晓本基金的 基金份额净值，另一方面基金将暂停接受申购赎回申请，将导致投资者无法申购或 赎回本基金。 (四)操作风险 操作风险是指基金运作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失 误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错 误、IT系统故障等风险。 (五)本基金所特有的风险 1.本基金投资于固定收益类品种的比例不低于基金资产的80%，因此，本基金 需要承担由于市场利率波动造成的利率风险以及如企业债、公司债等信用品种的发 债主体信用恶化造成的信用风险；如果债券市场出现整体下跌，将无法完全避免债 券市场系统性风险。本基金投资于发行主体信用评级在A（含）至AA（含）之间的 信用债券比例不低于债券类资产的80%，包括中期票据、金融债（不含政策性金融 债）、公司债、企业债、短期融资券、可转换债券、可分离交易的可转换债的纯债 部分、资产支持证券等。这些中低信用评级的投资品种发生违约的可能性高于国 债、央行票据、及高评级信用品种。若信用债券发行人出现违约、不能按时或全额 支付本金和利息，将导致基金资产发生损失，出现信用风险。同时，本基金投资于 中小企业私募债券的比例不高于债券类资产的20%，由于中小企业私募债券的特有 性质，可能存在一定的流动性风险和信用风险。 2.本基金每三年开放一次申购和赎回，每次开放5至20个工作日，其余时间本 基金封闭运作，基金份额持有人面临在非开放日不能赎回基金份额的风险。 3.开放期如果出现较大数额的净赎回申请，会导致基金资产变现困难，基金可 能面临一定的流动性风险，存在着基金份额净值波动的风险。 4.当开放期本基金发生巨额赎回，即基金单个开放日内的基金份额净赎回申请 超过前一开放日的基金总份额的20%时，如基金管理人认为支付投资人的赎回申请 有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造 成较大波动时，基金管理人在对当日全部赎回申请进行确认时，可以延缓支付（不 超过20个工作日）赎回款项。因此，持有人此时将面临其赎回款项被延缓支付的 风险。 5.当发生以下情况时，本基金基金合同经中国证监会核准后将终止：(1)在开 放期最后一开放日日终，出现份额持有人数量不满200人，或者基金资产净值低于 2亿元的情况；(2)在开放期，基金发生大规模净赎回申请（赎回申请总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请总数及基金转换中转入申请份额总数后的 余额），且申请确认后因交易成本等因素该等申请将明显损害剩余持有人的利益。 因此，本基金存在基金合同提前终止的风险。 6.基金上市交易后，可能因信息披露等原因导致基金停牌，投资人在停牌期间 不能买卖基金份额，产生风险；也可能因交易对手不足产生流动性风险。 7.基金上市交易后，受市场供求关系等因素的影响，上市交易价格与其基金份 额净值之间可能发生偏离，从而出现折/溢价交易的风险。 8.在开放期的最后一日日终，满足一定的情形时，无须召开持有人大会，基 金合同将于该日次日终止并根据相关约定进行基金财产清算。在本基金的运作期 间，基金份额持有人面临一定的基金合同终止进行基金财产清算的风险。 (六)实施侧袋机制风险提示 侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进 行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有效隔 离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露份额净值，并不 得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此启用侧袋机制时持 有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时拥有主袋账户份额和侧袋账户份额， 侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格 也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额 持有人可能因此面临损失。 实施侧袋机制期间，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时以主 袋账户资产为基准，不反映侧袋账户特定资产的真实价值及变化情况。 基金不披露侧袋账户份额净值，即便基金管理人在基金定期报告中披露报告期 末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资产最终变现价格的承诺，对 于特定资产的公允价值和最终变现价格，基金管理人不承担任何保证和承诺的责 任。 基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。 (七)其他风险 1．因技术因素而产生的风险,如电脑系统不可靠产生的风险； 2．因基金业务快速发展,在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面的不完 善产生的风险； 3.因人为因素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险； 4.对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险； 5.因业务竞争压力可能产生的风险； 6.战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金财产的损失,影响基金收益水平,从 而带来风险； 7.其他意外导致的风险。 （八）声明 1、本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资者自愿投资于本基金， 须自行承担投资风险。 2、除基金管理人直接办理本基金的销售外，本基金还通过其他销售机构销 售，但是，本基金并不是其他销售机构的存款或负债，也没有经其他销售机构担保 或者背书，其他销售机构并不能保证其收益或本金安全。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证 本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其 未来业绩表现。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在做出投资 决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。 第二十部分基金合同的终止与基金财产的清算 (一)基金合同的变更 1.基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的，应召开基 金份额持有人大会，基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意。 (1)转换基金运作方式； (2)变更基金类别； (3)变更基金投资目标、投资范围或投资策略； (4)变更基金份额持有人大会程序； (5)更换基金管理人、基金托管人； (6)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。但根据适用的相关规定提高该 等报酬标准的除外； (7)本基金与其他基金的合并； (8)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项； (9)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。 但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金托 管人同意变更后公布，并报中国证监会备案： (1)调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用； (2)在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、收费方式， 或调低赎回费率； (3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改； (4)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化； (5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响； (6)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情 形。 2.关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备案， 并于中国证监会核准或出具无异议意见后生效执行，并自生效之日起2日内在至少 一种指定媒介公告。 (二)本基金合同的终止 有下列情形之一的，本基金合同经中国证监会核准后将终止： 1.基金份额持有人大会决定终止的； 2.基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职务， 而在6个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务； 3.基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职务， 而在6个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务； 4.在开放期最后一开放日日终，本基金的份额持有人数量不满200人，或者基 金资产净值加上当日有效申购申请金额及基金转换中转入申请金额减去当日有效赎 回申请金额及基金转换中转出申请金额后的余额低于2亿元； 5.在开放期，基金发生大规模净赎回申请（赎回申请总数加上基金转换中转出 申请份额总数后扣除申购申请总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额），且 申请确认后因交易成本等因素该等申请将明显损害剩余持有人的利益； 6.中国证监会规定的其他情况。 (三)基金财产的清算 1.基金财产清算组 (1)基金合同终止时，成立基金财产清算组，基金财产清算组在中国证监会的 监督下进行基金清算。 (2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券、期货相 关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组 可以聘用必要的工作人员。 (3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财 产清算组可以依法进行必要的民事活动。 2.基金财产清算程序 基金合同终止，应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清 算。基金财产清算程序主要包括： (1)基金合同终止后，发布基金财产清算公告； (2)基金合同终止时，由基金财产清算组统一接管基金财产； (3)对基金财产和基金的债权债务进行清理和确认； (4)对基金财产进行估价和变现； (5)制作清算报告； (6)聘请会计师事务所对清算报告进行审计； (7)聘请律师事务所出具法律意见书； (8)将基金财产清算结果报告中国证监会； (9)公布基金财产清算结果； (10)对基金剩余财产进行分配。 3.清算费用 清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。 4.基金财产按下列顺序清偿： (1)支付清算费用； (2)交纳所欠税款； (3)清偿基金债务； (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。 5.基金财产清算的公告 基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后5个工作日内由基金 财产清算组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算结果经具 有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后， 由基金财产清算组报中国证监会备案并公告。基金财产清算小组应当将清算报告登 载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。 6.基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 第二十一部分基金合同内容摘要 一、基金合同当事人的的权利、义务 (一)基金份额持有人的权利与义务 每份基金份额具有同等的合法权益。 1.基金份额持有人的权利 根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的权利为： (1)分享基金财产收益； (2)参与分配清算后的剩余基金财产； (3)依法申请赎回其持有的基金份额； (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会； (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议 事项行使表决权； (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料； (7)监督基金管理人的投资运作； (8)对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依 法提起诉讼； (9)法律法规和基金合同规定的其他权利。 2.基金份额持有人的义务 根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的义务为： (1)遵守法律法规、基金合同及其他有关规定； (2)交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用； (3)在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任； (4)不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益的活动； (5)执行生效的基金份额持有人大会决议； (6)返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人及基金管理人的代理 人、基金托管人、代销机构、其他基金份额持有人处获得的不当得利； (7)法律法规和基金合同规定的其他义务。 (二)基金管理人的权利与义务 1.基金管理人的权利 根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的权利为： (1)自本基金合同生效之日起，依照有关法律法规和本基金合同的规定独立运 用基金财产； (2)依照基金合同获得基金管理费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收 入； (3)发售基金份额； (4)依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利； (5)在符合有关法律法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、 转换、非交易过户、转托管等业务的规则，在法律法规和本基金合同规定的范围内 决定和调整基金的除调高托管费率和管理费率之外的相关费率结构和收费方式； (6)根据本基金合同及有关规定监督基金托管人，对于基金托管人违反了本基 金合同或有关法律法规规定的行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失 的情形，应及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益； (7)在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回申请； (8)在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券； (9)自行担任或选择、更换注册登记机构，获取基金份额持有人名册，并对注 册登记机构的代理行为进行必要的监督和检查； (10)选择、更换代销机构，并依据基金销售服务代理协议和有关法律法规，对 其行为进行必要的监督和检查； (11)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服 务的外部机构； (12)在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； (13)依法召集基金份额持有人大会； (14)法律法规和基金合同规定的其他权利。 2.基金管理人的义务 根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的义务为： (1)依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； (2)办理基金备案手续； (3)自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财 产； (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经 营方式管理和运作基金财产； (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证 所管理的基金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别 记账，进行证券投资； (6)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人 谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； (7)依法接受基金托管人的监督； (8)计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格； (9)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法 符合基金合同等法律文件的规定； (10)按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项； (11)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； (12)编制季度报告、中期报告和年度报告； (13)严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义 务； (14)保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等，除《基金 法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不 得向他人泄露； (15)按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配 收益； (16)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配 合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； (17)保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； (18)以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他 法律行为； (19)组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现 和分配； (20)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应 当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； (21)基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益 向基金托管人追偿； (22)按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料； (23)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通 知基金托管人； (24)执行生效的基金份额持有人大会决议； (25)不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动； (26)依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利，不 谋求对上市公司的控股和直接管理； (27)法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。 (二)基金托管人的权利与义务 1.基金托管人的权利 根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的权利为： (1)依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他 收入； (2)监督基金管理人对本基金的投资运作； (3)自本基金合同生效之日起，依法保管基金资产； (4)在基金管理人更换时，提名新任基金管理人； (5)根据本基金合同及有关规定监督基金管理人，对于基金管理人违反本基金 合同或有关法律法规规定的行为，对基金资产、其他当事人的利益造成重大损失的 情形，应及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益； (6)依法召集基金份额持有人大会； (7)按规定取得基金份额持有人名册资料； (8)法律法规和基金合同规定的其他权利。 2.基金托管人的义务 根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的义务为： (1)安全保管基金财产； (2)设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的 熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； (3)对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立； (4)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人 谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； (6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户； (7)保守基金商业秘密，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露； (8)对基金财务会计报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理人在 各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执行基 金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； (9)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； (10)按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割 事宜； (11)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； (12)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值和基金份额申 购、赎回价格； (13)按照规定监督基金管理人的投资运作； (14)按规定制作相关账册并与基金管理人核对； (15)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回 款项； (16)按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基 金份额持有人大会； (17)因违反基金合同导致基金财产损失，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其 退任而免除； (18)基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金向基金管理人 追偿； (19)参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分 配； (20)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银 行业监督管理机构，并通知基金管理人； (21)执行生效的基金份额持有人大会决议； (22)不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动； (23)建立并保存基金份额持有人名册； (24)法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。 二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 (一)基金份额持有人大会由基金份额持有人组成。基金份额持有人持有的每一 基金份额具有同等的投票权。 (二)召开事由 1.当出现或需要决定下列事由之一的，经基金管理人、基金托管人或者单独或 合并持有基金份额10%以上(含10%，下同)的基金份额持有人(以基金管理人收到提 议当日的基金份额计算，下同)提议时，应当召开基金份额持有人大会： (1)终止基金合同(本基金合同另有规定的除外)； (2)转换基金运作方式； (3)变更基金类别； (4)变更基金投资目标、投资范围或投资策略； (5)变更基金份额持有人大会程序； (6)更换基金管理人、基金托管人； (7)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准，但法律法规要求提高该等报酬 标准的除外； (8)本基金与其他基金的合并； (9)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项； (10)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。 2.出现以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人协商后修改基金合同， 不需召开基金份额持有人大会： (1)调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用； (2)在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、收费方式， 或调低赎回费率； (3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改； (4)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化； (5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响； (6)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情 形。 (三)召集人和召集方式 1.除法律法规或本基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召 集。基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。 2.基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出 书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告 知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集。 3.代表基金份额10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大 会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基 金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不 召集，代表基金份额10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金 托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召 集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召 集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开。 4.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有 人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份 额持有人有权自行召集基金份额持有人大会，但应当至少提前30日向中国证监会备 案。 5.基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托 管人应当配合，不得阻碍、干扰。 (四)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1.基金份额持有人大会的召集人(以下简称“召集人”)负责选择确定开会时 间、地点、方式和权益登记日。召开基金份额持有人大会，召集人必须于会议召开 日前30日在指定媒介公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容： (1)会议召开的时间、地点和出席方式； (2)会议拟审议的主要事项； (3)会议形式； (4)议事程序； (5)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日； (6)代理投票的授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限和 代理有效期限等)、送达时间和地点； (7)表决方式； (8)会务常设联系人姓名、电话； (9)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； (10)召集人需要通知的其他事项。 2.采用通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和书面表决 方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托 的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 3.如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面表 决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到 指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行 书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。基 金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票 和表决结果。 (五)基金份额持有人出席会议的方式 1.会议方式 (1)基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会、通讯方式开会及法律法 规、中国证监会允许的其他方式开会。 (2)现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出 席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席，如基金管理人或基 金托管人拒不派代表出席的，不影响表决效力。 (3)通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。 (4)在法律法规或监管机构允许的情况下，经会议通知载明，基金份额持有人 也可以采用网络、电话或其他方式进行表决，或者采用网络、电话或其他方式授权 他人代为出席会议并表决。 (5)会议的召开方式由召集人确定。 2.召开基金份额持有人大会的条件 (1)现场开会方式 在同时符合以下条件时，现场会议方可举行： 1)对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示，全部有效凭证所对应的基 金份额应占权益登记日基金总份额的50%以上(含50%，下同)； 2)到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证明、 委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备，到会者出具的相关文件符合 有关法律法规和基金合同及会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理 人持有的注册登记资料相符。 (2)通讯开会方式 在同时符合以下条件时，通讯会议方可举行： 1)召集人按本基金合同规定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关提 示性公告； 2)召集人按基金合同规定通知基金托管人或/和基金管理人(分别或共同称为 “监督人”)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督； 3)召集人在监督人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基 金份额持有人的书面表决意见，如基金管理人或/和基金托管人经通知拒不到场监 督的，不影响表决效力； 4)本人直接出具书面意见和授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代 表的基金份额占权益登记日基金总份额的50%以上； 5)直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理人 提交的持有基金份额的凭证、授权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通 知的规定，并与注册登记机构记录相符。 (六)议事内容与程序 1.议事内容及提案权 (1)议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内 容。 (2)基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额10%以 上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集人提 交需由基金份额持有人大会审议表决的提案。 (3)对于基金份额持有人提交的提案，大会召集人应当按照以下原则对提案进 行审核： 关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系，并 且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会 审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定 不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解 释和说明。 程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出决 定。如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更 的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定，并按照基金 份额持有人大会决定的程序进行审议。 (4)单独或合并持有权益登记日基金总份额10％以上的基金份额持有人提交基 金份额持有人大会审议表决的提案，基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人 大会审议表决的提案，未获基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基 金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于6个月。法律法规另有规定的除外。 (5)基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要对原有提 案进行修改，应当在基金份额持有人大会召开前30日及时公告。否则，会议的召开 日期应当顺延并保证至少与公告日期有30日的间隔期。 2.议事程序 (1)现场开会 在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注 意事项，确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，经 合法执业的律师见证后形成大会决议。 大会由召集人授权代表主持。基金管理人为召集人的，其授权代表未能主持大 会的情况下，由基金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托管人授权代表 均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额 50%以上多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主持人。 召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单 位名称)、身份证号码、持有或代表有表决权的基金份额数量、委托人姓名(或单位 名称)等事项。 (2)通讯方式开会 在通讯表决开会的方式下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决 截止日期后第2个工作日在公证机关及监督人的监督下由召集人统计全部有效表决 并形成决议。如监督人经通知但拒绝到场监督，则在公证机关监督下形成的决议有 效。 3.基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 (七)决议形成的条件、表决方式、程序 1.基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权。 2.基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： (1)一般决议 一般决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的50%以上 通过方为有效，除下列(2)所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一 般决议的方式通过； (2)特别决议 特别决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的三分之二 以上(含三分之二)通过方为有效；涉及更换基金管理人、更换基金托管人、转换基 金运作方式、终止基金合同必须以特别决议通过方为有效。 3.基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会核准或者备案，并 予以公告。 4.采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表面 符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决，表决意见模煳不 清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表 的基金份额总数。 5.基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 6.基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审 议、逐项表决。 (八)计票 1.现场开会 (1)如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集，则基金份额持有 人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推 举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大 会由基金份额持有人自行召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣 布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表与基金管 理人、基金托管人授权的一名监督员共同担任监票人；但如果基金管理人和基金托 管人的授权代表未出席，则大会主持人可自行选举三名基金份额持有人代表担任监 票人。 (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点，由大会主持人当场公 布计票结果。 (3)如大会主持人对于提交的表决结果有异议，可以对投票数进行重新清点； 如大会主持人未进行重新清点，而出席大会的基金份额持有人或代理人对大会主持 人宣布的表决结果有异议，其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点，大会主持 人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次。 2.通讯方式开会 在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监票人在监 督人派出的授权代表的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证；如 监督人经通知但拒绝到场监督，则大会召集人可自行授权3名监票人进行计票，并 由公证机关对其计票过程予以公证。 (九)基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方式 1.基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议，召集人应当自通过之日起 5日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中国证监会 依法核准或者出具无异议意见之日起生效。关于本章第(二)条所规定的第(1)-(8) 项召开事由的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生效后方可执行，关于本 章第(二)条所规定的第(9)、(10)项召开事由的基金份额持有人大会决议经中国证 监会核准或出具无异议意见后方可执行。 2.生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金 托管人均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基 金份额持有人大会决议。 3.基金份额持有人大会决议应自生效之日起2日内在指定媒介公告。如果采用 通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证 机构、公证员姓名等一同公告。 (十)实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定 若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和 侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金 份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或 代表的基金份额或表决权符合该等比例： 1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关基 金份额10%以上（含10%）； 2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记 日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持 有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之 一）； 4、当参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小于 在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集人在原公告的基金份额持有人大会召 开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人参与 基金份额持有人大会投票； 5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含 50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人； 6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之 一以上（含二分之一）通过； 7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分 之二以上（含三分之二）通过。 同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。 (十一)法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的，从其规定。 三、基金收益分配原则、执行方式 (一)收益分配原则 本基金收益分配应遵循下列原则： 1.本基金的每份基金份额享有同等分配权； 2.收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当投资人 的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金注册登记 机构可将投资人的现金红利按除权后的单位净值自动转为基金份额； 3.基金收益每季度最少分配一次，每年最多分配12次，每次基金收益分配 比例不得低于收益分配基准日单位份额可供分配利润的50%； 4.若基金合同生效不满3个月则可不进行收益分配； 5.除本款第2项规定的情形外，本基金收益分配方式采用现金分红； 6.基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间 不得超过15个工作日； 7.基金收益分配后每一基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的 基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 8.法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 (二)收益分配方案 基金收益分配方案中应载明收益分配基准日以及该日的可供分配利润、基金收 益分配对象、分配原则、分配时间、分配数额及比例、分配方式、支付方式等内 容。 (三)收益分配的时间和程序 1.基金收益分配方案由基金管理人拟订，由基金托管人复核，依照《信息披露 办法》的有关规定在指定媒介上公告； 2.在收益分配方案公布后，基金管理人依据具体方案的规定就支付的现金红利 向基金托管人发送划款指令，基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分红资金 的划付。 四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例 (一)基金费用的种类 1.基金管理人的管理费； 2.基金托管人的托管费； 3.基金财产拨划支付的银行费用； 4.基金合同生效后的基金信息披露费用； 5.基金份额持有人大会费用； 6.基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费； 7.基金的证券交易费用； 8.基金的开户费用、账户维护费用 9.基金的上市费用（包括上市初费和上市月费）； 10.依法可以在基金财产中列支的其他费用。 (二)上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确 定，本基金合同已有规定的和法律法规另有规定时从其规定。 (三)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1.基金管理人的管理费 在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的0.70%年费率计提。计算 方法如下： H＝E×年管理费率÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费 划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支 付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 2.基金托管人的托管费 在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.20%年费率计提。计算 方法如下： H＝E×年托管费率÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日基金资产净值 基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费 划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支 付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 3.除管理费、托管费之外的基金费用，由基金托管人根据其他有关法规及相应 协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。 (四)不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财 产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合 同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支 付。 （五）基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调低基金管理费率、基金 托管费率。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在指定媒介上刊登公告。 (六)实施侧袋机制期间的基金费用 本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理 费，详见招募说明书的规定或相关公告 五、基金财产的投资范围和投资限制 (一)投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的国 债、央行票据、地方政府债、次级债、金融债、公司债、企业债、中小企业私募 债、可分离交易可转债的纯债部分、债券回购、短期融资券、资产支持证券、中期 票据、银行存款、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金 融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 本基金不投资股票，不直接从二级市场买入可转换债券、权证，但可以参与一 级市场可转换债券（含可分离交易的可转换债券）的申购。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 本基金投资于固定收益类资产的比例不低于基金资产的80%，投资于主体信用 评级在A（含）至AA（含）之间的信用债券的比例不低于债券类资产的80%，投资 于中小企业私募债券的比例不高于债券类资产的20%；但在每次开放期前三个月、 开放期及开放期结束后三个月的期间内，基金投资不受上述比例限制；在开放期 内，本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。其中，现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 (二)投资限制 1.组合限制 (1)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资 产净值的40%； (2)本基金持有的债券等固定收益类资产占基金资产的比例不低于80%，投资 于主体信用评级在A（含）至AA（含）之间的信用债券的比例不低于债券类资产的 80%，投资于中小企业私募债券的比例不高于债券类资产的20%，但在每次开放期 前三个月、开放期及开放期结束后三个月的期间内，基金投资不受上述比例限制； 本基金在开放期间，持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产 净值的5%；其中，现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； (3)本基金投资于中小企业私募债券的剩余期限，不得超过本基金的剩余封闭 运作期； (4)本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过基金资产净值的 10%； (5)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金 资产净值的10%； (6)本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%； (7)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资 产支持证券规模的10%； (8)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证 券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%； (9)本基金投资的资产支持证券信用级别评级为BBB级以上(含BBB级)或相 当于BBB级，在本基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合 投资标准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出（法律法规或中国证 监会规定的特殊品种除外）； (10)开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资 产净值的15%，因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金 不符合前述所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； (11)开放期内，本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体 为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投 资范围保持一致； (12)相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。 除上述第（2）、（9）、（10）、（11）项外，如果法律法规对本基金合同约定投资 组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限 制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。 因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等 基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人 应当在10个交易日内进行调整。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基 金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督自本基金合同生效之日起开 始。 2.禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： (1)承销证券； (2)向他人贷款或者提供担保； (3)从事承担无限责任的投资； (4)买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； (5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发 行的股票或者债券； (6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理 人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； (8)依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动； (9)法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再 受相关限制。 六、基金资产净值的计算方法和公告方式 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金资产总值是指基金拥 有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款以及其他资产的价值总和。 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律法规 规定需要对外披露基金净值的非营业日。 本基金的估值对象为本基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、其它投 资等资产。 (一)估值方法 1.证券交易所上市的有价证券的估值 (1)交易所上市的有价证券（包括权证等），以其估值日在证券交易所挂牌的市 价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化， 以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化 的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公 允价格； (2)交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易 的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。如最 近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变 化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； (3)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含 的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环 境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利 息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似 投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； (4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交 易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量 公允价值的情况下，按成本估值。 2.首次公开发行未上市的债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 3.中小企业私募债券、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定 收益品种，采用估值技术确定公允价值。 4.同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。 5.如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管 理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 6.相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国 家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序 及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对 方，共同查明原因，双方协商解决。 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承 担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问 题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管 理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 (二)估值程序 1.基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的 余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第五位四舍五入。国家另有规定的， 从其规定。 每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 2.基金管理人应每个工作日对基金资产估值。基金管理人每个工作日对基金资 产估值后，将基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基 金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。 七、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式 (一)基金合同的变更 1.基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的，应召开基 金份额持有人大会，基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意。 (1)转换基金运作方式； (2)变更基金类别； (3)变更基金投资目标、投资范围或投资策略； (4)变更基金份额持有人大会程序； (5)更换基金管理人、基金托管人； (6)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。但根据适用的相关规定提高该 等报酬标准的除外； (7)本基金与其他基金的合并； (8)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项； (9)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。 但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金托 管人同意变更后公布，并报中国证监会备案： (1)调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用； (2)在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、收费方式， 或调低赎回费率； (3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改； (4)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化； (5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响； (6)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情 形。 2.关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备案， 并于中国证监会核准或出具无异议意见后生效执行，并自生效之日起2日内在至少 一种指定媒介公告。 (二)本基金合同的终止 有下列情形之一的，本基金合同经中国证监会核准或备案后将终止： 1.基金份额持有人大会决定终止的； 2.基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职务， 而在6个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务； 3.基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职务， 而在6个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务； 4.在开放期最后一开放日日终，本基金的份额持有人数量不满200人，或者 基金资产净值加上当日有效申购申请金额及基金转换中转入申请金额减去当日有效 赎回申请金额及基金转换中转出申请金额后的余额低于2亿元； 5.在开放期，基金发生大规模净赎回申请（赎回申请总数加上基金转换中转出 申请份额总数后扣除申购申请总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额），且 申请确认后因交易成本等因素该等申请将明显损害剩余持有人的利益； 6.中国证监会规定的其他情况。 (三)基金财产的清算 1.基金财产清算组 (1)基金合同终止时，成立基金财产清算组，基金财产清算组在中国证监会的 监督下进行基金清算。 (2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券、期货相 关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组 可以聘用必要的工作人员。 (3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财 产清算组可以依法进行必要的民事活动。 2.基金财产清算程序 基金合同终止，应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清 算。基金财产清算程序主要包括： (1)基金合同终止后，发布基金财产清算公告； (2)基金合同终止时，由基金财产清算组统一接管基金财产； (3)对基金财产和基金的债权债务进行清理和确认； (4)对基金财产进行估价和变现； (5)制作清算报告； (6)聘请会计师事务所对清算报告进行审计； (7)聘请律师事务所出具法律意见书； (8)将基金财产清算结果报告中国证监会； (9)公布基金财产清算结果； (10)对基金剩余财产进行分配。 3.清算费用 清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。 4.基金财产按下列顺序清偿： (1)支付清算费用； (2)交纳所欠税款； (3)清偿基金债务； (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。 5.基金财产清算的公告 基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后5个工作日内由基金 财产清算组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算结果经具 有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后， 由基金财产清算组报中国证监会备案并公告。基金财产清算小组应当将清算报告登 载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。 6.基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 八、争议解决方式 对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合 同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的， 任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易 仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局 的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地 履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 本基金合同受中国法律管辖。 九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 本基金合同正本一式八份，除中国证监会和银行业监督管理机构各持两份外， 基金管理人和基金托管人各持有两份。每份均具有同等的法律效力。 本基金合同可印制成册，供投资人在基金管理人、基金托管人、代销机构和注 册登记机构办公场所查阅，但其效力应以基金合同正本为准。 第二十二部分托管协议内容摘要 (一)托管协议当事人 1.基金管理人 名称：万家基金管理有限公司 注册地址、办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路360号8层（名义楼 层9层）办公地址：上海浦东新区浦电路360号陆家嘴投资大厦9层 邮政编码：200122 法定代表人：方一天 成立日期：2002年8月23日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[2002]44号 组织形式：有限责任公司 注册资本：叁亿元 存续期间：持续经营 经营范围：基金募集；基金销售；资产管理和中国证监会许可的其他业务 2.基金托管人 名称：华夏银行股份有限公司(简称：华夏银行) 住所：北京市东城区建国门内大街22号（100005） 办公地址：北京市东城区建国门内大街22号（100005） 法定代表人：李民吉 成立日期：1992年10月14日 批准设立机关和批准设立文号：中国人民银行[银复（1992）391号] 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[2005]25号 注册资本：15387223983元人民币 存续期间：持续经营 组织形式：股份有限公司 经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办 理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供 信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；结汇、售汇业务；保险兼业 代理业务；经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。 (二)基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 1.基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范 围、投资对象进行监督。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行和上市的 债券、货币市场工具、资产支持证券及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他 金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的国 债、央行票据、地方政府债、次级债、金融债、公司债、企业债、中小企业私募 债、可分离交易可转债的纯债部分、债券回购、短期融资券、资产支持证券、中期 票据、银行存款、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金 融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 本基金不投资股票，不直接从二级市场买入可转换债券、权证，但可以参与一 级市场可转换债券（含可分离交易的可转换债券）的申购。如法律法规或监管机构 以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资 范围。 本基金投资于固定收益类资产的比例不低于基金资产的80%，投资于主体信用 评级在A（含）至AA（含）之间的信用债券的比例不低于债券类资产的80%，投资于 中小企业私募债券的比例不高于债券类资产的20%；但在每次开放期前三个月、开 放期及开放期结束后三个月的期间内，基金投资不受上述比例限制；在开放期内， 本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。其 中，现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 2.基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、融资 比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督： (1)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资 产净值的40%； (2)本基金持有的债券等固定收益类资产占基金资产的比例不低于80%，投资于 主体信用评级在A（含）至AA（含）之间的信用债券的比例不低于债券类资产的 80%，投资于中小企业私募债券的比例不高于债券类资产的20%，但在每次开放期前 三个月、开放期及开放期结束后三个月的期间内，基金投资不受上述比例限制；本 基金在开放期间，持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净 值的5%；其中，现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； (3)本基金投资于中小企业私募债券的剩余期限，不得超过本基金的剩余封闭 运作期； (4)本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过基金资产净值的10%； (5)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金 资产净值的10%； (6)本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%； (7)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资 产支持证券规模的10%； (8)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证 券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%； (9)本基金投资的资产支持证券信用级别评级为BBB级以上(含BBB级)或相当于 BBB级，在本基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标 准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出（法律法规或中国证监会规定 的特殊品种除外）； (10)开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资 产净值的15%，因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金 不符合前述所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； (11)开放期内，本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体 为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投 资范围保持一致； (12)相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。 除上述第（2）、（9）、（10）、（11）项外，如果法律法规对上述投资组合比例限 制进行变更的，以变更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用 于本基金，则本基金投资不再受相关限制。 因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等 基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人 应当在10个交易日内进行调整。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基 金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日 起开始。 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份 额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所 意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有人大会。 侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主 袋账户。 侧袋机制的具体规则依照相关法律法规的规定和基金合同的约定执行。 3.基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本托管协议第十 五条第九款基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对基金管理 人基金投资禁止行为和关联交易进行监督。根据法律法规有关基金禁止从事关联交 易的规定，基金管理人和基金托管人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东、 与本机构有其他重大利害关系的公司名单及有关关联方发行的证券名单。基金管理 人和基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、准确性、完整性，并负责及时 将更新后的名单发送给对方。 若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法规禁 止基金从事的关联交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人采取必要措施阻止该 关联交易的发生，如基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生时，基金 托管人有权向中国证监会报告。对于基金管理人已成交的关联交易，基金托管人事 前无法阻止该关联交易的发生，只能进行事后结算，基金托管人不承担由此造成的 损失，并向中国证监会报告。 4.基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人参与 银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符 合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手 名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手 名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事 前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年对银行间 债券市场交易对手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的交易对 手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据市场情况 需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的，应向基金托管人说明理 由，并在与交易对手发生交易前3个工作日内与基金托管人协商解决。 基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交 易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基金托管人不承担由 此造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确 定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金管理人可以对相应损失 先行予以承担，然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成 交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约 定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托 管人不承担由此造成的任何损失和责任。 5.基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人投资 流通受限证券进行监督。 (1)基金投资流通受限证券，应遵守《关于规范基金投资非公开发行证券行为 的紧急通知》《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》等 有关法律法规规定。 (2)流通受限证券，包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行 股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券, 不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购 交易中的质押券等流通受限证券。 (3)基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前，向基金托管人提供经基金 管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制度。 上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制情况。 基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发至基 金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上述资料 后两个工作日内，以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。 (4)基金投资流通受限证券前，基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规 要求的有关书面信息，包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、发行 证券数量、发行价格、锁定期，基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本占基金 资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时间等。 基金管理人应保证上述信息的真实、完整，并应至少于拟执行投资指令前两个工作 日将上述信息书面发至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。 (5)基金托管人应对基金管理人是否遵守法律法规、投资决策流程、风险控制 制度、流动性风险处置预案情况进行监督，并审核基金管理人提供的有关书面信 息。基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的，有权要求基金管理人在投 资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明，并保留查看基金 管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等备查资料的权 利。否则，基金托管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损 失的，基金托管人不承担任何责任，并有权报告中国证监会。 如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请求解决。 如果基金托管人切实履行监督职责，则不承担任何责任。 6.基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人投资 中小企业私募债券进行监督。 (1)基金投资中小企业私募债券，应遵守《关于证券投资基金投资中小企业私 募债券有关问题的通知》等有关法律法规规定。 (2)中小企业私募债券，是指符合上海证券交易所发布的《上海证券交易所中 小企业私募债券业务试点办法》，深圳证券交易所发布的《深圳证券交易所中小企 业私募债券业务试点办法》规定的中小企业私募债券。 (3)基金管理人应在基金首次投资中小企业私募债券前，向基金托管人提供经 基金管理人董事会批准的有关基金投资中小企业私募债券的投资决策流程、风险控 制制度、流动性风险和信用风险处置预案。 基金管理人应在经董事会批准的风险控制制度中明确投资中小企业私募债券的 投资比例限制，并在经董事会批准的流动性风险和信用风险处置预案中明确相应的 风险处置措施。 如基金管理人对上述制度进行修改，应及时向基金托管人提供相关制度文件。 (4)基金投资中小企业私募债券前，基金管理人应向基金托管人提供符合法律 法规要求的有关书面信息，包括但不限于拟投资中小企业私募债券名称、主体信用 评级、债券评级、发行利率、票面价格、期限、基金拟投资的数量、发行价格、计 息利率、付息次数、付息方式、资金划付时间等。基金管理人应保证上述信息的真 实、完整，并应至少于拟执行投资指令前一个工作日将上述信息书面发至基金托管 人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人对上述信息做形式上的审 查。 (5)基金托管人应对基金管理人是否遵守法律法规、投资决策流程、风险控制 制度、流动性风险和信用风险处置预案以及相关投资额度和比例的情况进行监督， 并审核基金管理人提供的有关书面信息。基金托管人认为上述资料可能导致基金出 现风险的，有权要求基金管理人在投资中小企业私募债券前就该风险的消除或防范 措施进行补充书面说明，并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资中小企业 私募债券出具的风险评估报告等备查资料的权利。否则，基金托管人有权拒绝执行 有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的，基金托管人不承担任何责任， 并有权报告中国证监会。 如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请求解决。 如果基金托管人切实履行监督职责，则不承担任何责任。如果基金托管人没有切实 履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管人应承担连带责任。 7.基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产净值计 算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分 配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核 查。 8.基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律 法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基 金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金 管理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出 回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在 规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知事项进行复 查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内 纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 9.基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管 协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时 间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律 法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基 金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 10.若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行 政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，由 此造成的损失由基金管理人承担。 11.基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同 时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理 由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨 碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人 应报告中国证监会。 (三)基金管理人对基金托管人的业务核查 1.基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托 管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计 算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息 披露和监督基金投资运作等行为。 2.基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管 理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反 《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托 管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出 回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限 内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人 应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人 核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。 3.基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时 通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理 由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对 方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报 告中国证监会。 (四)基金财产保管 1.基金财产保管的原则 (1)基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 (2)基金托管人应安全保管基金财产。 (3)基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。 (4)基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整 与独立。 (5)基金托管人按照基金合同和本协议的约定保管基金财产，如有特殊情况双 方可另行协商解决。基金托管人未经基金管理人的指令，不得自行运用、处分、分 配本基金的任何资产（不包含基金托管人依据中国结算公司结算数据完成场内交易 交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户维护费等费用）。 (6)对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确 定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人 应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金管理 人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失，基金托管人对此不承担任何责任。 (7)除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基 金财产。 2.基金募集期间及募集资金的验资 (1)基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在基金托管人的营业机构开立 的“基金募集专户”。该账户由基金管理人开立并管理。 (2)基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、 基金份额持有人人数符合《基金法》《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将 属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户，同时在规定时间 内，聘请具有从事证券、期货相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报 告。出具的验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计师签字方为有效。 (3)若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规 定办理退款等事宜。 3.基金银行账户的开立和管理 (1)基金托管人可以基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户，并根据基 金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管 和使用。 (2)基金资金账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管 人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的 任何账户进行本基金业务以外的活动。 (3)基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。 (4)在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金资金账户办理基 金资产的支付。 4.基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 (1)基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为 基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。 (2)基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托 管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得 使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 (3)基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的 管理和运用由基金管理人负责。 (4)基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结 算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级 法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价 差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。 (5)若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他 投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金托管 人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。 5.债券托管专户的开设和管理 基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、银行间市场登记结算机构的 有关规定，在银行间市场登记结算机构开立债券托管账户，持有人账户和资金结算 账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同代表 基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。 6.其他账户的开立和管理 (1)因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规 定，由基金托管人负责开立。新账户按有关规定使用并管理。 (2)法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办 理。 7.基金财产投资的有关有价凭证等的保管 基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人的保 管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司 上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库，保管凭证由基金托管人持 有。有价凭证的购买和转让，由基金管理人和基金托管人共同办理。基金托管人对 由基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。 8.与基金财产有关的重大合同的保管 与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表基 金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保 管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同 包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大 合同，基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基 金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同传真给基金托管人，并在 三十个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限为基金合同终止后 15年。 (五)基金资产净值计算与会计核算 1.基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序 (1)基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。 基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数，基金份额净值的计算，精 确到0.0001元，小数点后第五位四舍五入，国家另有规定的，从其规定。 基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，经基金托管人复 核，按规定公告。 (2)复核程序 基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果发送基金托 管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。 (3)根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理 人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会 计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，按照基 金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 2.基金资产估值方法和特殊情形的处理 (1)估值对象 基金所拥有的权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产。 (2)估值方法 1)证券交易所上市的有价证券的估值 ①交易所上市的有价证券（包括权证等），以其估值日在证券交易所挂牌的市 价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化， 以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化 的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公 允价格； ②交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。如最近交 易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因 素，调整最近交易市价，确定公允价格； ③交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的 债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境 未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息 得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投 资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； ④交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交易 所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公 允价值的情况下，按成本估值。 2)首次公开发行未上市的债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 3)中小企业私募债券、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定 收益品种，采用估值技术确定公允价值。 4)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。 5)如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管 理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 6)相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国 家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序 及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对 方，共同查明原因，双方协商解决。 (3)特殊情形的处理 基金管理人、基金托管人按估值方法的第5)项进行估值时，所造成的误差不作 为基金份额净值错误处理。 3.基金份额净值错误的处理方式 (1)当基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生差错时，视为基金份额净 值错误；基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管 人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；错误偏差达到基金份额净值的0.25% 时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额 净值的0.5%时，基金管理人应当公告；当发生净值计算错误时，由基金管理人负责 处理，由此给基金份额持有人和基金造成损失的，应由基金管理人先行赔付，基金 管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。 (2)当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿 时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按以 下条款进行赔偿： 1)本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题，如 经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执行， 由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。 2)若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，而且基 金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明，基金份额净值出错且 造成基金份额持有人损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金， 就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照管理费和托 管费的比例各自承担相应的责任。 3)如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计算 和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以基金管 理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基金管理 人负责赔付。 4)由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由基 金管理人负责赔付。 (3)由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，有关会计制度变化或由 于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的 措施进行检查，但是未能发现该错误而造成的基金份额净值计算错误，基金管理 人、基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施 消除由此造成的影响。 (4)基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差， 以基金管理人计算结果为准。 (5)前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的，从其规定。如果行业另有 通行做法，双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。 4.暂停估值与公告基金份额净值的情形 (1)基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； (2)因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资 产价值时； (3)占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投 资人的利益，已决定延迟估值；如果出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情 况，导致基金管理人不能出售或评估基金资产时； (4)当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商 确认后，基金管理人应当暂停估值； (5)中国证监会和基金合同认定的其他情形。 5.基金会计制度 按国家有关部门规定的会计制度执行。 6.基金账册的建立 基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人独立地设 置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存 在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符，暂时无法查找到错账 的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。 7.基金财务报表与报告的编制和复核 (1)财务报表的编制 基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。 (2)报表复核 基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核对 不符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全一 致。 (3)财务报表的编制与复核时间安排 1)报表的编制 基金管理人应当在每月结束后5个工作日内完成月度报表的编制；在每个季度 结束之日起15个工作日内完成基金季度报告的编制；在上半年结束之日起两个月内 完成基金中期报告的编制；在每年结束之日起三个月内完成基金年度报告的编制。 基金年度报告的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务 所审计。基金合同生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期 报告或者年度报告。 2)报表的复核 基金管理人应及时完成报表编制，将有关报表提供基金托管人复核；基金托管 人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查 明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。 基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。 8.基金管理人应在编制季度报告、中期报告或者年度报告之前及时向基金托管 人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。 (六)基金份额持有人名册的保管 基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基 金份额持有人名册由基金注册登记结算机构根据基金管理人的指令编制和保管，基 金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于15年。如不 能妥善保管，则按相关法规承担责任。 在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前，基金管理人应将有关资料送 交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整性。 基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用 途，并应遵守保密义务。 (七)争议解决方式 因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协商、 调解不能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁 地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。 仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠 实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的 合法权益。 本协议受中国法律管辖。 (八)托管协议的变更与终止 1.托管协议的变更程序 本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内 容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会核准或备 案后生效。 2.基金托管协议终止出现的情形 (1)基金合同终止； (2)基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产； (3)基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理 权； (4)发生法律法规或基金合同规定的终止事项。 第二十三部分基金份额持有人的服务 基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内 容，基金管理人根据基金份额持有人的需要和市场的变化，有权增加、修改这些服 务项目： (一)基金份额持有人投资交易确认服务 注册登记机构保留基金份额持有人名册上列明的所有基金份额持有人的基金投 资记录。 基金管理人直销中心应根据在基金管理人直销中心进行交易的投资者的要求提 交成交确认单。 基金代销机构应根据在其网点进行交易的投资者的要求提交成交确认单。 (二)基金份额持有人交易记录查询服务 基金份额持有人可通过基金管理人的客户服务中心查询历史交易记录。 (三)基金份额持有人交易对账单寄送服务 基金份额持有人交易对账单包括季度对账单与年度对账单。季度对账单在每季 度结束后10个工作日内向本季度有交易的投资人寄送；年度对账单在每年度结束后 20个工作日内向所有持有本基金份额或本年度内有交易的投资人寄送。 (四)信息订制服务 投资人可以通过本基金管理人网站（www.wjasset.com）、客户服务中心提交信 息订制申请，基金管理人通过电子邮件或手机短信定期发送所订制的信息。可订制 的内容如下： 1.电子邮件：电子邮件对账单、每日净值播报等。 2.手机短信：短信对账单、账户交易确认、基金交易确认、所有基金周末净 值、持有基金周末净值、生日祝福等。 (五)资讯服务 1.客户服务电话 投资人拨打客户服务电话可通过自动语音或人工座席获得基金信息查询、账户 信息查询、传真对账单、建议投诉等全面的服务。 客户服务电话：400-888-0800 客户服务传真：021－38909778 2.公司网站： 基金管理人的互联网地址：www.wjasset.com 基金管理人的电子信箱：callcenter@wjasset.com 投资人也可登录基金管理人网站,在"客户服务"->"网上客服"->"客户留言"栏 目中,直接提出有关本基金的问题和建议。 投资人还可以直接登录基金管理人的网站(www.wjasset.com)查阅和下载招募 说明书。 基金管理人网站为投资者提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议、在线咨 询等服务栏目，力争为投资者提供全方位的专业服务。 第二十四部分其他应披露事项 序号 公告事项 披露日期 1 万家基金管理有限公司旗下基金中期报告提示性公告 2024年08月30日 2 万家强化收益定期开放债券型证券投资基金2024年中期报告 2024年08月30日 3 万家基金管理有限公司旗下基金季度报告提示性公告 2024年07月18日 4 万家强化收益定期开放债券型证券投资基金2024年第2季度报告 2024年07月18日 5 万家基金管理有限公司关于旗下部分基金在湘财证券开通申购、转换、定投业务及参与其费率优惠活动的公告 2024年06月26日 6 万家基金管理有限公司关于旗下部分基金在方正证券开通申购、转换、定投业务及参与其费率优惠活动的公告 2024年06月24日 7 万家强化收益定期开放债券型证券投资基金分红公告 2024年06月14日 8 万家基金管理有限公司关于旗下部分基金在西部证券开通申购、转换、定投业务及参与其费率优惠活动的公告 2024年06月04日 9 万家强化收益定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要（更新） 2024年05月31日 10 万家基金管理有限公司关于旗下公开募集证券投资基金更新基金产品资料概要的提示性公告 2024年05月31日 11 万家基金管理有限公司关于旗下部分基金在渤海证券开通申购、转换、定投业务及参与其费率优惠活动的公告 2024年05月30日 12 万家基金管理有限公司关于旗下部分基金在东莞证券开通申购、转换、定投业务及参与其费率优惠活动的公告_ 2024年05月15日 13 万家基金管理有限公司旗下基金季度报告提示性公告 2024年04月19日 14 万家强化收益定期开放债券型证券投资基金2024年第1季度报告 2024年04月19日 15 万家基金管理有限公司关于旗下部分基金在创金启富基金开通申购、转换、定投业务及参与其费率优惠活动的公告 2024年04月09日 16 万家基金管理有限公司关于旗下部分基金在创金启富基金开通申购、转换、定投业务及参与其费率优惠活动的公告 2024年04月08日 17 万家基金管理有限公司旗下基金2023年年度报告提示性公告 2024年03月29日 18 万家强化收益定期开放债券型证券投资基金2023年年度报告 2024年03月29日 19 万家基金管理有限公司关于旗下部分基金新增微众银行为销售机构并开通转换、基金定投业务及参与其费率优惠活动的公告 2024年03月20日 20 万家强化收益定期开放债券型证券投资基金分红公告 2024年03月14日 21 万家基金管理有限公司关于旗下基金在麦高证券开通申购、转换、定投业务及参与其费率优惠活动的公告 2024年02月29日 22 万家强化收益定期开放债券型证券投资基金2023年第4季度报告 2024年01月19日 23 万家基金管理有限公司旗下基金季度报告提示性公告 2024年01月19日 24 万家强化收益定期开放债券型证券投资基金分红公告 2023年12月13日 25 万家强化收益定期开放债券型证券投资基金2023年第3季度报告 2023年10月24日 26 万家强化收益定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2023年第1号） 2023年09月22日 27 万家强化收益定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要（更新） 2023年09月22日 28 万家强化收益定期开放债券型证券投资基金分红公告 2023年09月13日 第二十五部分招募说明书的存放及查阅方式 招募说明书存放在基金管理人、基金托管人的办公场所,投资人可在办公时间 查阅；投资人在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。对 投资人按此种方式所获得的文件及其复印件,基金管理人和基金托管人保证文本的 内容与所公告的内容完全一致。 投资人还可以直接登录基金管理人的网站(www.wjasset.com)查阅和下载招募 说明书。 第二十六部分备查文件 以下备查文件存放在基金管理人的办公场所,在办公时间可供免费查阅。 (一)中国证监会批准万家强化收益定期开放债券型证券投资基金募集的文件 (二)《万家强化收益定期开放债券型证券投资基金基金合同》 (三)《万家强化收益定期开放债券型证券投资基金托管协议》 (四)关于申请募集万家强化收益定期开放债券型证券投资基金的法律意见 (五)基金管理人业务资格批件、营业执照 (六)基金托管人业务资格批件、营业执照 (七)中国证监会要求的其他文件 万家基金管理有限公司 2024年09月27日 |
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| 基金信息类型 | 招募说明书(更新) | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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