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| 建信添福悠享稳健养老目标一年持有债券(FOF)Y(020189) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 4073328 | ||||||||
| 基金代码 | 020189 | ||||||||
| 公告日期 | 2024-09-25 | ||||||||
| 编号 | 8 | ||||||||
| 标题 | 建信添福悠享稳健养老目标一年持有期债券型基金中基金(FOF)(Y类份额)基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 信息全文 | 建信添福悠享稳健养老目标一年持有期债券型基金中基金(FOF)(Y类份额) 基金产品资料概要更新 编制日期：2024年9月20日 送出日期：2024年9月25日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 建信添福悠享稳健养老目标一年持有债券(FOF) 基金代码 017706 下属基金简称 建信添福悠享稳健养老目标一年持有债券(FOF)Y 下属基金交易代码 020189 基金管理人 建信基金管理有限责任公司 基金托管人 招商证券股份有限公司 基金合同生效日 2023年6月29日 上市交易所及上市日期 - 基金类型 基金中基金 交易币种 人民币 运作方式 其他开放式 开放频率 每个开放日开放申购，每份基金份额设定一年最短持有期，到期后方可赎回。 本基金Y类基金份额的继承等事项，应当通过份额赎回方式办理，个人养老金相关制度另有规定的除外。前述业务的办理不受“最短持有期限”限制。 基金经理 姜华 开始担任本基金基金经理的日期 2023年6月29日 证券从业日期 2008年8月1日 基金经理 王志鹏 开始担任本基金基金经理的日期 2023年8月31日 证券从业日期 2013年7月17日 其他 《基金合同》生效后，连续20 个工作日出现基金份额持有人数量不满200 人或者基金资产净值低于5000 万元的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并6 个月内召集基金份额持有人大会。 注：本基金自2023年12月8日起增加Y类份额。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 请投资者阅读《招募说明书》第九部分了解详细情况 投资目标 本基金通过主动精选基金品种，并根据市场变化动态调整控制基金下行风险，力争追求基金长期稳健增值。 投资范围 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金（含QDII基金、公开募集基础设施证券投资基金（以下简称“公募REITs”）、香港互认基金，以下简称“证券投资基金”）、股票（包含创业板、存托凭证及其他依法公开发行上市的股票）、债券（包含国债、金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、公开发行的次级债、可转换债券、分离交易可转债、可交换债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的证券投资基金的比例不低于基金资产的80%；其中投资于债券型证券投资基金的比例不低于本基金资产的80%。本基金投资于权益类资产（包括股票、股票型基金、在基金合同中载明股票资产占基金资产的比例下限不低于60%或最近四个季度定期报告披露的股票资产占基金资产比例均不低于60%的混合型基金）的投资比例中枢为10%。其中，权益类资产向上、向下的调整幅度最高分别为5%及10%，即权益类资产占基金资产的比例为0%-15%。本基金投资商品基金占基金资产的比例不高于10%，现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或中国证监会变更上述投资比例限制的，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资比例。 主要投资策略 本基金为目标风险系列基金中基金中风险收益特征相对稳健的基金，投资于债券型证券投资基金的比例不低于本基金资产的80%。本基金投资于权益类资产（包括股票、股票型基金、在基金合同中载明股票资产占基金资产的比例下限不低于60%或最近四个季度定期报告披露的股票资产占基金资产比例均不低于60%的混合型基金）的投资比例中枢为10%。其中，权益类资产向上、向下的调整幅度最高分别为5%及10%，即权益类资产占基金资产的比例为0%-15%。 1、大类资产配置策略 通过对各类资产的长期收益率、波动率、相关性的计算与分析，结合对宏观经济及市场策略的研究，判断宏观经济发展趋势、政策导向、市场未来的发展趋势，从而形成对各类资产的未来收益能力和潜在风险水平的判断与比较，基于大类资产的比较结果进行配置，并在一定的范围内动态调整各类资产在组合中的比例。 2、基金筛选策略 本基金将结合定量分析与定性分析，从基金分类、长期业绩、归因分析、基金经理和基金管理人五大维度对全市场基金进行综合评判和打分，并从中甄选出运作合规、风格清晰、中长期收益良好、业绩波动性较低的优秀基金作为投资标的。 业绩比较基准 85%×中债综合指数收益率+10%×中证800指数收益率+5%×金融机构人民币活期存款利率(税后) 风险收益特征 本基金为债券型基金中基金，其预期收益和预期风险水平高于货币市场基金，低于混合型基金中基金、混合型基金、股票型基金中基金和股票型基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注：本基金自2023年12月8日起增加Y类份额。 基金的过往业绩不代表未来表现。基金合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长 率。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（S）或金额（M） /持有期限（N） 收费方式/费率 申购费 （前收费） M 0.6% 100万≤M＜200万 0.4% 200万≤M＜500万 0.2% M≥500万 1,000元/笔 注：因红利自动再投资而产生的该类基金份额，不收取相应的申购费用。 基金管理人和销售机构可对Y类基金份额实施费率优惠或豁免申购费用、申购限制，具体见相关公告。 赎回费 本基金设有一年的最短持有期限，基金份额持有人在满足最短持有期限的情况下方可赎回，不收取赎回费 用。 针对Y类基金份额，在满足《个人养老金实施办法》可以依法领取个人养老金的条件以及继承事项的 情况下，投资人可提前赎回，具体按更新的招募说明书执行，法律法规另有规定的，从其规定执行。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 0.15% 基金管理人和销售机构 托管费 0.05% 基金托管人 审计费用 40,000.00元 会计师事务所 信息披露费 120,000.00元 规定披露报刊 其他费用 本基金其他费用详见本基金合同或招募说明书费用章节。 相关服务机构 注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 2、审计费用、信息披露费、指数许可使用费（若有）为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且 年金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。 3、根据相关法律法规及本基金合同的约定，基金不得对基金中基金财产中持有的自身管理的基金部分 收取管理费，本基金的托管人不得对基本金中基金财产中持有的自身托管的基金部分收取托管费。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表： 建信添福悠享稳健养老目标一年持有债券（FOF）Y 基金运作综合费率（年化） 0.22% 注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年 报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 本基金“养老”的名称不含收益保障或其他任何形式的收益承诺，本基金不保本，可能发生亏损。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金特有的风险： 1、本基金为基金中基金，资产配置策略对基金的投资业绩具有较大的影响。在类别资产配置中可能会 由于市场环境等因素的影响，导致资产配置偏离优化水平，为组合绩效带来风险。 本基金为债券型基金中基金，在基金份额净值披露时间、基金份额申购赎回申请的确认时间、基金暂 停估值、暂停申购赎回等方面的运作不同于其他开放式基金，面临一定的特殊风险。 2、本基金的投资范围包括资产支持证券。基金管理人本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券投 资，但仍或面临信用风险、利率风险、提前偿付风险、操作风险，所投资的资产支持证券之债务人出现违 约，或由于资产支持证券信用质量降低、市场利率波动导致证券价格下降，造成基金财产损失。受资产支 持证券市场规模及交易活跃程度的影响，资产支持证券存在一定的流动性风险。 3、本基金对投资人的最短持有期限做出限制，对于每份基金份额而言，最短持有期限为一年。即投资 人的每笔认购/申购申请确认的基金份额需在基金合同生效日（对认购份额而言）或该笔基金份额申购申请 日（对申购份额而言）一年后的对应日（如该日历年度不存在对应日期的，则顺延至该日历年度对应月份 最后一日的下一个工作日，若该对应日期为非工作日的，则顺延至下一工作日）起（含该日）方可以赎回。 请投资者合理安排资金进行投资。 4、投资存托凭证的风险 本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同风险外，本基 金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与中国存托凭证发行机制相关的风 险。 5、投资公募REITs的风险 本基金的投资范围包括公募REITs。公募REITs采用“公募基金+基础设施资产支持证券”的产品结构， 主要特点如下：一是公募REITs与投资股票或债券的公募基金具有不同的风险收益特征，80%以上基金资产 投资于基础设施资产支持证券，并持有其全部份额，基金通过基础设施资产支持证券持有基础设施项目公 司全部股权，穿透取得基础设施项目完全所有权或经营权利；二是公募REITs以获取基础设施项目租金、 收费等稳定现金流为主要目的，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的90%；三是公募REITs 采取封闭式运作，不开放申购与赎回，在证券交易所上市，场外份额持有人需将基金份额转托管至场内才 可卖出或申报预受要约。投资公募REITs面临基金价格波动风险、基础设施项目运营风险、流动性风险、 终止上市风险、税收等政策调整风险、基金份额交易价格折溢价风险等。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表 明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的， 基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确 获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人官方网站［www.ccbfund.cn］［客服电话：400-81-95533］ ●基金合同、托管协议、招募说明书 ●定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 ●基金份额净值 ●基金销售机构及联系方式 ●其他重要资料 |
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| 基金信息类型 | 基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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