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| 银河银富货币B(150015) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 407126 | ||||||||
| 基金代码 | 150015 | ||||||||
| 公告日期 | 2015-08-26 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 银河银富货币市场基金2015年半年度报告摘要 | ||||||||
| 信息全文 | 基金管理人：银河基金管理有限公司 基金托管人：交通银行股份有限公司 送出日期：2015 年 8 月 26 日 银河银富货币 2015 年半年度报告 第 2 页 共 52 页 §1 重要提示及目录 1.1 重要提示 基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏， 并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本半年度报告已经三分之二 以上独立董事签字同意，并由董事长签发。 基金托管人交通银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2015 年 8 月 25 日复核了本报告 中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核内容 不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本 基金的招募说明书及其更新。 本报告中财务资料未经审计。 本报告期自 2015年 1月 1日起至 6月 30日止。 银河银富货币 2015 年半年度报告 第 3 页 共 52 页 1.2 目录 §1 重要提示及目录 ................................................................................................................................... 2 1.1 重要提示 ...................................................................................................................................... 2 1.2 目录 .............................................................................................................................................. 3 §2 基金简介 ............................................................................................................................................... 5 2.1 基金基本情况 .............................................................................................................................. 5 2.2 基金产品说明 .............................................................................................................................. 5 2.3 基金管理人和基金托管人 .......................................................................................................... 6 2.4 信息披露方式 .............................................................................................................................. 6 2.5 其他相关资料 .............................................................................................................................. 6 §3 主要财务指标和基金净值表现 ........................................................................................................... 7 3.1 主要会计数据和财务指标 .......................................................................................................... 7 3.2 基金净值表现 .............................................................................................................................. 7 §4 管理人报告 ........................................................................................................................................... 9 4.1 基金管理人及基金经理情况 ...................................................................................................... 9 4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明 ............................................................ 15 4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明 ........................................................................ 15 4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明 ........................................................ 16 4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望 ........................................................ 16 4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明 .................................................................... 16 4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明 ........................................................................ 17 §5 托管人报告 ......................................................................................................................................... 17 5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明 ............................................................................ 17 5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明 ........ 17 5.3 托管人对本半年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见 ........................ 17 §6 半年度财务会计报告（未经审计） ................................................................................................. 18 6.1 资产负债表 ................................................................................................................................ 18 6.2 利润表 ........................................................................................................................................ 19 6.3 所有者权益（基金净值）变动表 ............................................................................................ 20 6.4 报表附注 .................................................................................................................................... 21 §7 投资组合报告 ..................................................................................................................................... 37 7.1 期末基金资产组合情况 ............................................................................................................ 37 7.2 债券回购融资情况 .................................................................................................................... 38 7.3 基金投资组合平均剩余期限 .................................................................................................... 38 7.4 期末按债券品种分类的债券投资组合 .................................................................................... 39 7.5 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细 ............................ 39 7.6 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 ............................................ 40 7.7 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有资产支持证券投资明细 ................ 40 7.8 投资组合报告附注 .................................................................................................................... 40 §8 基金份额持有人信息 ......................................................................................................................... 41 8.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构 ................................................................................ 41 8.2 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况 .................................................................... 41 8.3 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况 ................................ 42 §9 开放式基金份额变动 ......................................................................................................................... 42 银河银富货币 2015 年半年度报告 第 4 页 共 52 页 §10 重大事件揭示 ................................................................................................................................... 42 10.1 基金份额持有人大会决议 ...................................................................................................... 42 10.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动 ...................................... 43 10.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 .......................................................... 43 10.4 基金投资策略的改变 .............................................................................................................. 43 10.5 为基金进行审计的会计师事务所情况 .................................................................................. 43 10.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况 .................................................. 43 10.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况 .............................................................................. 43 10.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况 ............................................................................................. 44 10.9 其他重大事件 .......................................................................................................................... 44 §11 影响投资者决策的其他重要信息 ................................................................................................... 51 §12 备查文件目录 ................................................................................................................................... 52 12.1 备查文件目录 .......................................................................................................................... 52 12.2 存放地点 .................................................................................................................................. 52 12.3 查阅方式 .................................................................................................................................. 52 银河银富货币 2015 年半年度报告 第 5 页 共 52 页 §2 基金简介 2.1 基金基本情况 基金名称 银河银富货币市场基金 基金简称 银河银富货币 场内简称 - 基金主代码 150005 基金运作方式 契约型开放式 基金合同生效日 2004年 12月 20日 基金管理人 银河基金管理有限公司 基金托管人 交通银行股份有限公司 报告期末基金份额总额 3,464,788,846.19份 基金合同存续期 不定期 基金份额上市的证券交易所 - 上市日期 - 下属分级基金的基金简称： 银河银富货币 A 银河银富货币 B 下属分级基金场内简称: - - 下属分级基金的交易代码： 150005 150015 报告期末下属分级基金的份额总额 2,320,596,548.41份 1,144,192,297.78份 2.2 基金产品说明 投资目标 在确保基金资产安全和高流动性的基础上，追求高于业绩比较基准的回 报。 投资策略 本基金主要投资于短期金融工具，投资策略的重点是在投资组合的流动性 和收益性这两个方面取得平衡。本基金将以价值研究为导向，利用基本分 析和数量化分析方法，通过对短期金融工具的积极投资，在控制风险和保 证流动性的基础上，追求稳定的当期收益。 1.战略资产配置策略 利率预期策略：因为利率变化是影响债券价格的最重要的因素，所以利率 预期策略是本基金的基本投资策略。投资决策委员会通过对宏观经济形 势、财政与货币政策、金融监管政策、市场结构变化和短期资金供给等因 素的分析，形成对未来短期利率走势的判断，并依此调整组合的期限和品 种配置。比如，根据历史上我国短期资金市场利率的走势，在年初、年末 资金利率较高时按哑铃策略配置基金资产，而在年中资金利率偏低时按梯 形策略配置基金资产。 平均剩余期限控制策略：根据对短期利率走势的判断确定并控制投资组合 的平均剩余期限。在预期短期利率上升时，缩短组合的平均期限，以规避 资本损失和获得较高的再投资收益；在预期短期利率下降时，延长组合的 平均期限，以锁定较高的收益水平。 现金流管理策略：根据对市场资金面分析以及对申购赎回变化的动态预 银河银富货币 2015 年半年度报告 第 6 页 共 52 页 测,通过回购的滚动操作和债券品种的期限结构搭配,动态调整并有效分 配基金的现金流,在保持本基金充分流动性的基础上争取较高收益。 2.战术资产配置策略 在战术资产配置阶段，配置策略主要体现在： 利用金融工程技术，寻找价格低估的投资品种。 把握银行间市场和交易所市场出现的套利机会。 业绩比较基准 本基金业绩比较基准为银行半年期定期存款利率(税后) 风险收益特征 本基金面临的风险与其他开放式基金相同(如市场风险、流动性风险、管 理风险、技术风险等),但由于本基金主要投资短期流动性金融工具，上述 风险在本基金中存在一定的特殊性，投资本金损失的可能性很小。 银河银富货币 A 银河银富货币 B 下属分级基金的风 险收益特征 - - 2.3 基金管理人和基金托管人 项目 基金管理人 基金托管人 名称 银河基金管理有限公司 交通银行股份有限公司 信息披露负责 人 姓名 董伯儒 汤嵩彥 联系电话 021-38568988 95559 电子邮箱 dongboru@galaxyasset.com tangsy@bankcomm.com 客户服务电话 400-820-0860 95559 传真 021-38568769 021-62701216 注册地址 上海市浦东新区世纪大道 1568号 15层 上海市浦东新区银城中路 188 号 办公地址 上海市浦东新区世纪大道 1568号 15层 上海市浦东新区银城中路 188 号 邮政编码 200122 200120 法定代表人 许国平 牛锡明 2.4 信息披露方式 本基金选定的信息披露报纸名称 《中国证券报》 登载基金半年度报告正文的管理人互联网网址 http://www.galaxyasset.com 基金半年度报告备置地点 1、上海市世纪大道 1568 号中建大厦 15楼 2、上海市银城中路 188号 2.5 其他相关资料 项目 名称 办公地址 注册登记机构 银河基金管理有限公司 上海市浦东新区世纪大道 1568 号 银河银富货币 2015 年半年度报告 第 7 页 共 52 页 15层 §3 主要财务指标和基金净值表现 3.1 主要会计数据和财务指标 金额单位：人民币元 注：本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除 相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益，由于货币市场基金 采用摊余成本法核算，因此，公允价值变动收益为零，本期已实现收益和本期利润的金额相等。 本基金利润分配是按日结转份额。 3.2 基金净值表现 3.2.1 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 银河银富货币 A 阶段 份额净值 收益率① 份额净值 收益率标 准差② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①－③ ②－④ 过去一个月 0.2962% 0.0121% 0.1687% 0.0002% 0.1275% 0.0119% 过去三个月 0.9083% 0.0104% 0.5439% 0.0004% 0.3644% 0.0100% 过去六个月 1.9586% 0.0083% 1.1599% 0.0006% 0.7987% 0.0077% 过去一年 4.4334% 0.0091% 2.5632% 0.0008% 1.8702% 0.0083% 过去三年 13.1891% 0.0077% 8.2444% 0.0006% 4.9447% 0.0071% 自基金合同 生效起至今 38.0709% 0.0078% 26.5059% 0.0018% 11.5650% 0.0060% 银河银富货币 B 基金级别 银河银富货币 A 银河银富货币 B 3.1.1 期间数据和指标 报告期( 2015年 1月 1日 - 2015年 6月 30日 ) 报告期( 2015年 1月 1日 - 2015年 6月 30日) 本期已实现收益 18,274,879.31 46,904,685.79 本期利润 18,274,879.31 46,904,685.79 本期净值收益率 1.9586% 2.0805% 3.1.2 期末数据和指标 报告期末( 2015年 6月 30日 ) 期末基金资产净值 2,320,596,548.41 1,144,192,297.78 期末基金份额净值 1.0000 1.0000 3.1.3 累计期末指标 报告期末( 2015年 6月 30日 ) 累计净值收益率 38.0709% 40.9731% 银河银富货币 2015 年半年度报告 第 8 页 共 52 页 阶段 份额净值 收益率① 份额净值 收益率标 准差② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①－③ ②－④ 过去一个月 0.3162% 0.0121% 0.1687% 0.0002% 0.1475% 0.0119% 过去三个月 0.9688% 0.0104% 0.5439% 0.0004% 0.4249% 0.0100% 过去六个月 2.0805% 0.0083% 1.1599% 0.0006% 0.9206% 0.0077% 过去一年 4.6841% 0.0091% 2.5632% 0.0008% 2.1209% 0.0083% 过去三年 14.0059% 0.0077% 8.2444% 0.0006% 5.7615% 0.0071% 自基金合同 生效起至今 40.9731% 0.0078% 26.5059% 0.0018% 14.4672% 0.0060% 注：本基金的收益分配是按日结转份额。 3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率 变动的比较 银河银富货币 2015 年半年度报告 第 9 页 共 52 页 注：本基金自合同生效日起 6个月为建仓期；至建仓期结束时各项资产配置比例符合合同约定。 §4 管理人报告 4.1 基金管理人及基金经理情况 4.1.1 基金管理人及其管理基金的经验 银河基金管理有限公司设立于 2002 年 6 月 14 日，公司的股东分别为中国银河金融控股有限 责任公司（控股股东）、中国石油天然气集团公司、首都机场集团公司、上海城投（集团）有限公 司、湖南电广传媒股份有限公司。 目前，除本基金外，银河基金管理有限公司另管理 1只封闭式基金与 24只开放式证券投资基 金，基本情况如下： 1、银丰证券投资基金 基金运作方式：契约型封闭式 基金合同生效日：2002年 08月 15日 银河银富货币 2015 年半年度报告 第 10 页 共 52 页 基金投资目标：为平衡型基金，力求有机融合稳健型和进取型两种投资风格，在控制风险的 前提下追求基金资产的长期稳定增值。 2、银河银联系列证券投资基金 本系列基金为契约型开放式基金，由两只基金构成，包括银河稳健证券投资基金和银河收益 证券投资基金，每只基金彼此独立运作，并通过基金间相互转换构成一个统一的基金体系。 基金运作方式：契约型开放式 基金合同生效日：2003年 08月 04日 （1）银河稳健证券投资基金 基金投资目标：以稳健的投资风格，构造资本增值与收益水平适度匹配的投资组合，在控制 风险的前提下，追求基金资产的长期稳定增值。 （2）银河收益证券投资基金 基金投资目标：以债券投资为主，兼顾股票投资，在充分控制风险和保持较高流动性的前提 下，实现基金资产的安全及长期稳定增值。 3、银河银泰理财分红证券投资基金 基金运作方式：契约型开放式 基金合同生效日：2004年 03月 30日 基金投资目标：追求资产的安全性和流动性，为投资者创造长期稳定的投资回报。 4、银河银信添利债券型证券投资基金 基金运作方式：契约型开放式 基金合同生效日：2007年 03月 14 日 基金投资目标：在满足本金稳妥与良好流动性的前提下，追求基金资产的长期稳健增值。 5、银河竞争优势成长股票型证券投资基金 基金运作方式：契约型开放式 基金合同生效日：2008年 05月 26日 基金投资目标：在有效控制风险、保持良好流动性的前提下，通过主动式管理，追求基金中 长期资本增值。 6、银河行业优选股票型证券投资基金 基金运作方式：契约型开放式 基金合同生效日：2009年 04月 24日 基金投资目标：本基金将“自上而下”的资产配置以及动态行业配置策略与“自下而上”的 银河银富货币 2015 年半年度报告 第 11 页 共 52 页 个股优选策略相结合，优选景气行业或预期景气行业中的优势企业进行投资，在有效控制风险、 保持良好流动性的前提下，通过主动式管理，追求基金中长期资本增值。 7、银河沪深 300价值指数证券投资基金 基金运作方式：契约型开放式 基金合同生效日：2009年 12月 28日 基金投资目标：通过严格的投资程序约束、数学模型优化和跟踪误差控制模型等数量化风险 管理手段，追求指数投资相对于业绩比较基准的跟踪误差的最小化。 8、银河蓝筹精选股票型证券投资基金 基金运作方式：契约型开放式 基金合同生效日：2010年 07月 16日 基金投资目标：本基金投资于中国经济中具有代表性和竞争力的蓝筹公司，在有效控制风险 的前提下，通过积极主动的投资管理，追求基金资产的长期稳定增值，力争使基金份额持有人分 享中国经济持续成长的成果。 9、银河创新成长股票型证券投资基金 基金运作方式：契约型开放式 基金合同生效日：2010年 12月 29日 基金投资目标：本基金投资于具有良好成长性的创新类上市公司，在有效控制风险的前提下， 追求基金资产的长期稳定增值。 10、银河强化收益债券型证券投资基金 基金运作方式：契约型开放式 基金合同生效日：2014年 06月 09日 基金投资目标：本基金主要投资于固定收益类品种，在控制风险，保持资产良好流动性的前 提下，追求一定的当期收入和基金资产的长期稳健增值。 11、银河消费驱动股票型证券投资基金 基金运作方式：契约型开放式 基金合同生效日：2011年 07月 29日 基金投资目标：本基金通过深入研究，重点投资与居民消费密切相关的行业中具有竞争优势 的上市公司，分享由于中国巨大的人口基数、收入增长和消费结构变革所带来的投资机会，在严 格控制风险的前提下，追求基金资产长期稳定增值。 12、银河通利债券型证券投资基金（LOF） 银河银富货币 2015 年半年度报告 第 12 页 共 52 页 基金运作方式：上市契约型开放式（LOF） 基金合同生效日：2012年 04月 25日 基金投资目标：在合理控制风险的前提下，力求为基金份额持有人创造高于业绩比较基准的 投资收益。 13、银河主题策略股票型证券投资基金 基金运作方式：契约型开放式 基金合同生效日：2012年 09月 21日 基金投资目标：本基金在严格控制风险的前提下，采用主题投资策略和精选个股策略的方法 进行投资，力争实现基金资产的长期稳健增值。 14、银河领先债券型证券投资基金 基金运作方式：契约型开放式 基金合同生效日：2012年 11月 29日 基金投资目标：在合理控制风险的前提下，力求为基金份额持有人创造高于业绩比较基准的 投资收益。 15、银河沪深 300成长增强指数分级证券投资基金 基金运作方式：契约型开放式 基金合同生效日：2013年 03月 29日 基金投资目标：本基金为增强型股票指数基金，力求对沪深 300 成长指数进行有效跟踪，在 严格控制跟踪偏离度和跟踪误差的前提下进行相对增强的组合管理。力争控制本基金的净值增长 率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度的绝对值不超过 0.5%，年跟踪误差不超过 7.75%。 16、银河增利债券型发起式证券投资基金 基金运作方式：契约型开放式 基金合同生效日：2013年 07月 17日 基金投资目标：本基金主要投资于债券等固定收益类金融工具，辅助投资于精选的具有投资 价值的股票，通过灵活的资产配置与严谨的风险管理，力求实现基金资产持续稳定增值。 17、银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金 基金运作方式：契约型开放式(本基金以定期开放的方式运作,运作周期和自由开放期相结合, 以 1 年为一个运作周期，每个运作周期共包含为 4个封闭期和 3个受限开放期。) 基金合同生效日：2013年 08月 09日 基金投资目标：本基金主要投资于债券等固定收益类金融工具，通过严谨的风险管理与主动 银河银富货币 2015 年半年度报告 第 13 页 共 52 页 管理，力求实现基金资产持续稳定增值。 18、银河灵活配置混合型证券投资基金 基金运作方式：契约型开放式 基金合同生效日：2014年 02月 11日 基金投资目标：本基金主要投资于股票等权益类资产和债券等固定收益类金融工具，通过灵 活的资产配置与严谨的风险管理，在确保超越业绩比较基准、实现基金资产持续稳定增值的前提 下，力求获取超额收益。 19、银河定投宝中证腾安价值 100指数型发起式证券投资基金 基金运作方式：契约型开放式 基金合同生效日：2014年 03月 14日 基金投资目标：本基金为股票型指数基金，力求对中证腾安价值 100 指数进行有效跟踪，在 严格控制跟踪偏离和跟踪误差的前提下追求跟踪误差的最小化。力争控制本基金的净值增长率与 业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度的绝对值不超过 0.35%，年跟踪误差不超过 4%。 20、银河美丽优萃股票型证券投资基金 基金运作方式：契约型开放式 基金合同生效日：2014年 05月 29日 基金投资目标：本基金主要投资于具有竞争优势的本基金定义的美丽主题相关股票，在严格 控制风险的前提下，力争实现基金资产的长期稳健增值。 21、银河润利保本混合型证券投资基金 基金运作方式：契约型开放式 基金合同生效日：2014年 08月 06日 基金投资目标：本基金应用优化的恒定比例投资保险策略，并引入保证人，在保证本金安全 的基础上，本基金在严格控制风险和追求本金安全的前提下，力争实现基金资产在保本周期内的 稳定增值。 22、银河康乐股票型证券投资基金 基金运作方式：契约型开放式 基金合同生效日：2014年 11月 18日 基金投资目标：本基金主要投资于具有竞争优势的本基金定义的健康快乐主题相关的股票， 在严格控制风险的前提下，力争实现基金资产的长期稳健增值。 23、银河泽利保本混合型证券投资基金 银河银富货币 2015 年半年度报告 第 14 页 共 52 页 基金运作方式：契约型开放式 基金合同生效日：2015年 04月 08日 基金投资目标：本基金应用优化的恒定比例投资保险策略（优化的 CPPI 策略），并引入保证 人，在保证本金安全的基础上，本基金在严格控制风险和追求本金安全的前提下，力争实现基金 资产在保本周期内的稳定增值。 24、银河现代服务主题灵活配置混合型证券投资基金 基金运作方式：契约型开放式 基金合同生效日：2015年 04月 22日 基金投资目标：本基金将充分把握中国经济可持续发展过程中现代服务主题相关行业及子行 业呈现出的投资机会，通过行业配置和精选个股，分享中国在加快转变经济发展方式的过程中现 代服务主题相关行业及子行业的崛起所孕育的投资机遇。在严格控制投资风险的条件下，力争基 金资产获取超越业绩比较基准的稳健收益。 25、银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金 基金运作方式：契约型开放式 基金合同生效日：2015年 04月 22日 基金投资目标：本基金在合理控制风险的前提下，在深入的基本面研究的基础上，通过灵活 的资产配置、策略配置与严谨的风险管理，分享中国在加快转变经济发展方式的过程中所孕育的 投资机遇，追求实现基金资产的持续稳定增值。 4.1.2 基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理简介 姓 名 职务 任本基金的 基金经理（助 理）期限 证 券 从 业 年 限 说明 任职日 期 离 任 日 期 周 珊 珊 银河银富货币市场 基金的基金经理、 银河通利债券型证 券投资基金（LOF） 的基金经理 2012 年 12 月 21 日 - 7 中共党员，硕士研究生学历。曾就职于华安基金 管理有限公司，担任债券交易员，主要从事债券 交易及固定收益研究等工作。2012 年 4 月起加 入银河基金管理有限公司，担任银河银富货币市 场基金的基金经理助理，2014 年 7 月起担任银 河通利债券型证券投资基金（LOF）的基金经理。 注：1、上表中任职、离职日期均为我公司做出决定之日； 银河银富货币 2015 年半年度报告 第 15 页 共 52 页 2、证券从业年限按其从事证券相关行业的从业经历累计年限计算。 4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明 本报告期内，本基金管理人严格遵守《证券法》、《证券投资基金法》及其各项管理办法、《基 金合同》和其他有关法律法规的规定，本着“诚实信用、勤奋律己、创新图强”的原则管理和运 用基金资产，在合法合规的前提下谋求基金资产的保值和增值，努力实现基金持有人的利益，无 损害基金持有人利益的行为，基金投资范围、投资比例及投资组合符合有关法规及基金合同的规 定。 随业务的发展和规模的扩大，本基金管理人将继续秉承“诚信稳健、勤奋律己、创新图强” 的理念，严格遵守《证券法》、《证券投资基金法》等法律法规的规定，进一步加强风险管理和完 善内部控制体系，为基金份额持有人谋求长期稳健的风险回报。 4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明 4.3.1 公平交易制度的执行情况 本报告期内，公司旗下管理的所有投资组合严格执行相关法律法规及公司制度，在授权管理、 研究分析、投资决策、交易执行、行为监控等方面对公平交易制度予以落实，确保公平对待不同 投资组合。同时，公司针对不同投资组合的整体收益率差异以及分投资类别（股票、债券）的收 益率差异进行了分析。 本基金不参与股票投资业务，针对本基金参与的公开竞价债券投资部分，对公司管理的所有 投资组合（完全复制的指数基金除外），连续四个季度期间内、不同时间窗下（日内、3 日内、5 日内）公开竞价交易的证券进行了价差分析，并对溢价金额、占优比情况及显著性检验结果进行 了梳理和分析，未发现重大异常情况。针对银行间投资部分，对不同投资组合临近日的反向交易 的交易时间、交易价格进行了梳理和分析，未发现重大异常情况。本报告期内，不存在所有投资 组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边成交量超过该证券当日成交量的 5%的 情况（完全复制的指数基金除外）。 对于以公司名义进行的一级市场申购等交易，各投资组合经理均严格按照制度规定，事前确 定好申购价格和数量，按照价格优先、比例分配的原则对获配额度进行分配。 4.3.2 异常交易行为的专项说明 本报告期内，未发现本基金与其它投资组合之间有可能导致不公平交易和利益输送的异常交 易。 银河银富货币 2015 年半年度报告 第 16 页 共 52 页 4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明 4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析 2015年上半年内外经济增长动能不足，经济有较大下行压力。从上半年公布的各项经济数据 看，投资和进出口下降较为明显，消费弱势企稳，通胀低位运行风险整体可控。央行在上半年实 施全面宽松的货币政策，在 2 月 4 日下调金融机构人民币存款准备率 0.5 个百分点，在 2 月 28 日下调一年期贷款和存款基准利率 0.25 个百分点，在 4 月 19 日下调金融机构人民币存款准备率 1个百分点，在 5月 10日下调一年期贷款和存款基准利率 0.25个百分点，并在 6月 27日同时定 向降准及下调金融机构贷款和存款基准利率 25个基点，超出市场预期。央行在公开市场操作同样 偏松，在关键时间点给予市场资金面 MLF、SLO、SLF 等定向宽松支持，同时以利率手段来调控市 场，降低逆回购及上述货币工具利率。货币市场资金利率中枢下行明显，同业存款、银行间市场 质押式回购利率与短期 Shibor利率均大幅下行、长三角和珠三角的 6个月票据直贴利率均出现大 幅下行。国债和金融债收益率前期下行明显，后面受到地方债发行形成的供需格局影响，收益率 出现窄幅波动。信用债收益率前期也有较明显下行，后面受到频发信用风险事件影响，信用利差 有所放大。 本基金上半年维持了较为稳健的操作策略，存款等类现金资产维持在较高水平以保证流动性， 现券方面主要增配资质较优绝对收益率相对较高的短期融资券和政策性金融债。 4.4.2 报告期内基金的业绩表现 2015 年上半年基金银富业绩比较基准收益率为 1.1599%，银河银富货币 A 净值收益率为 1.9586%，银河银富货币 B净值收益率为 2.0805%。 4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望 展望 2015年下半年，中国经济仍然面临较大下行压力。目前来看政府主导的基建投资会继续 发力，下半年央行仍然会维持目前较为宽松的货币政策。随着宽松措施的继续进行，通缩的风险 在减小，经济增长暂时没有失速或硬着陆风险。随着地产弱势回暖，稳增长措施的不断推进，经 济在下半年底部企稳的概率在增大。另外由于月末季末等季节性因素的持续存在及如果新股重启， 货币市场利率在关键时点仍然可能盘整，收益率曲线短端的高企，债券再投资收益率的提高，有 助于提高货币市场基金的整体收益。 4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明 本基金管理人制订了健全、有效的估值政策和程序，基金会计部按照管理层批准后的估值政 策进行估值。 银河银富货币 2015 年半年度报告 第 17 页 共 52 页 对于在交易所上市的证券，采用交易所发布的行情信息来估值。对于固定收益品种，采用证 券投资基金估值工作小组免费提供的固定收益品种的估值处理标准。 除了投资总监外，其他基金经理不参与估值政策的决策。但是对于非活跃投资品种，基金经 理可以提供估值建议。 上述参与估值流程各方之间无任何重大利益冲突。 4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明 根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金每日将实现的基金净收益分配给基金份 额持有人，分红方式为红利再投资。本报告期内本基金以红利再投资方式进行收益分配 4,979,201.93元，B级分配收益 53,877,038.50元，符合法律法规及《基金合同》的约定。 §5 托管人报告 5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明 2015年上半年度，托管人在银河银富货币市场证券投资基金的托管过程中，严格遵守了《证 券投资基金法》及其他有关法律法规、基金合同、托管协议，尽职尽责地履行了托管人应尽的义 务，不存在任何损害基金持有人利益的行为。 5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明 2015年上半年度，银河银富基金管理有限公司在银河银富货币市场证券投资基金投资运作、 资产净值的计算、基金收益的计算、基金费用开支等问题上，托管人未发现损害基金持有人利益 的行为。 本基金本报告期内向份额持有人分配利润：65179565.1 元。 5.3 托管人对本半年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见 2015年上半年度，由银河银富基金管理有限公司编制并经托管人复核审查的有关银河银富货 币市场证券投资基金的半年度报告中财务指标、收益表现、收益分配情况、财务会计报告相关内 容、投资组合报告等内容真实、准确、完整。 银河银富货币 2015 年半年度报告 第 18 页 共 52 页 §6 半年度财务会计报告（未经审计） 6.1 资产负债表 会计主体：银河银富货币市场基金 报告截止日： 2015年 6月 30日 单位：人民币元 资 产 附注号 本期末 2015年 6月 30日 上年度末 2014年 12月 31日 资 产： 银行存款 6.4.7.1 1,120,229,914.67 9,470,090,420.86 结算备付金 42,715,500.00 3,739,000.00 存出保证金 - - 交易性金融资产 6.4.7.2 1,598,703,541.53 1,650,744,032.99 其中：股票投资 - - 基金投资 - - 债券投资 1,598,703,541.53 1,650,744,032.99 资产支持证券投资 - - 贵金属投资 - - 衍生金融资产 6.4.7.3 - - 买入返售金融资产 6.4.7.4 89,999,075.00 806,551,889.83 应收证券清算款 - - 应收利息 6.4.7.5 19,331,980.05 50,989,000.31 应收股利 - - 应收申购款 604,293,375.21 3,741,078.05 递延所得税资产 - - 其他资产 6.4.7.6 - - 资产总计 3,475,273,386.46 11,985,855,422.04 负债和所有者权益 附注号 本期末 2015年 6月 30日 上年度末 2014年 12月 31日 负 债： 短期借款 - - 交易性金融负债 - - 衍生金融负债 6.4.7.3 - - 卖出回购金融资产款 - - 应付证券清算款 - - 应付赎回款 9,051,702.47 2,707,982.10 应付管理人报酬 691,595.42 1,057,025.70 应付托管费 209,574.37 320,310.82 应付销售服务费 286,238.66 241,338.40 应付交易费用 6.4.7.7 25,836.95 44,998.62 应交税费 - - 应付利息 - - 银河银富货币 2015 年半年度报告 第 19 页 共 52 页 应付利润 145,793.10 1,694,759.18 递延所得税负债 - - 其他负债 6.4.7.8 73,799.30 139,023.85 负债合计 10,484,540.27 6,205,438.67 所有者权益： 实收基金 6.4.7.9 3,464,788,846.19 11,979,649,983.37 未分配利润 6.4.7.10 - - 所有者权益合计 3,464,788,846.19 11,979,649,983.37 负债和所有者权益总计 3,475,273,386.46 11,985,855,422.04 注：报告截止日 2015年 6月 30日，基金份额净值 1元，基金份额总额 3,464,788,846.19份，其 中 A 级基金份额参考净值 1.00 元，份额总额 2,320,596,548.41 份；B级基金份额参考净值 1.00 元，份额总额 1,144,192,297.78 份。 6.2 利润表 会计主体：银河银富货币市场基金 本报告期：2015年 1月 1日至 2015年 6月 30日 单位：人民币元 项 目 附注号 本期 2015年 1月 1日至 2015 年 6月 30日 上年度可比期间 2014年1月1日至2014 年 6月 30日 一、收入 75,349,608.26 63,920,694.98 1.利息收入 73,113,816.16 60,872,135.11 其中：存款利息收入 6.4.7.11 37,374,355.18 31,845,213.45 债券利息收入 32,923,611.78 28,239,911.28 资产支持证券利息收入 - - 买入返售金融资产收入 2,815,849.20 787,010.38 其他利息收入 - - 2.投资收益（损失以“-”填列） 2,210,792.10 3,048,559.87 其中：股票投资收益 6.4.7.12 - - 基金投资收益 - - 债券投资收益 6.4.7.13 2,210,792.10 3,048,559.87 资产支持证券投资收益 6.4.7.13.5 - - 贵金属投资收益 6.4.7.14 - - 衍生工具收益 6.4.7.15 - - 股利收益 6.4.7.16 - - 3.公允价值变动收益（损失以 “-”号填列） 6.4.7.17 - - 4.汇兑收益（损失以“-”号填 列） - - 5.其他收入（损失以“-”号填 列） 6.4.7.18 25,000.00 - 减：二、费用 10,170,043.16 7,850,668.83 银河银富货币 2015 年半年度报告 第 20 页 共 52 页 1．管理人报酬 6.4.10.2.1 5,450,857.09 3,681,707.54 2．托管费 6.4.10.2.2 1,651,774.83 1,115,669.00 3．销售服务费 6.4.10.2.3 1,365,689.41 661,444.70 4．交易费用 6.4.7.19 - - 5．利息支出 1,600,834.04 2,295,692.13 其中：卖出回购金融资产支出 1,600,834.04 2,295,692.13 6．其他费用 6.4.7.20 100,887.79 96,155.46 三、利润总额（亏损总额以“-” 号填列） 65,179,565.10 56,070,026.15 减：所得税费用 - - 四、净利润（净亏损以“-”号 填列） 65,179,565.10 56,070,026.15 6.3 所有者权益（基金净值）变动表 会计主体：银河银富货币市场基金 本报告期：2015年 1月 1日 至 2015年 6月 30日 单位：人民币元 项目 本期 2015年 1 月 1日至 2015年 6月 30日 实收基金 未分配利润 所有者权益合计 一、期初所有者权益（基 金净值） 11,979,649,983.37 - 11,979,649,983.37 二、本期经营活动产生 的基金净值变动数（本 期利润） - 65,179,565.10 65,179,565.10 三、本期基金份额交易 产生的基金净值变动数 （净值减少以“-”号填 列） -8,514,861,137.18 - -8,514,861,137.18 其中：1.基金申购款 15,476,816,291.43 - 15,476,816,291.43 2.基金赎回款 -23,991,677,428.61 - -23,991,677,428.61 四、本期向基金份额持 有人分配利润产生的基 金净值变动（净值减少 以“-”号填列） - -65,179,565.10 -65,179,565.10 五、期末所有者权益（基 金净值） 3,464,788,846.19 - 3,464,788,846.19 项目 上年度可比期间 2014年 1 月 1日至 2014年 6月 30日 银河银富货币 2015 年半年度报告 第 21 页 共 52 页 实收基金 未分配利润 所有者权益合计 一、期初所有者权益（基 金净值） 2,454,604,085.51 - 2,454,604,085.51 二、本期经营活动产生 的基金净值变动数（本 期利润） - 56,070,026.15 56,070,026.15 三、本期基金份额交易 产生的基金净值变动数 （净值减少以“-”号填 列） -409,993,196.50 - -409,993,196.50 其中：1.基金申购款 6,183,760,282.50 - 6,183,760,282.50 2.基金赎回款 -6,593,753,479.00 - -6,593,753,479.00 四、本期向基金份额持 有人分配利润产生的基 金净值变动（净值减少 以“-”号填列） - -56,070,026.15 -56,070,026.15 五、期末所有者权益（基 金净值） 2,044,610,889.01 - 2,044,610,889.01 报表附注为财务报表的组成部分。 本报告 6.1 至 6.4 财务报表由下列负责人签署： ______尤象都______ ______尤象都______ ____秦长建____ 基金管理人负责人 主管会计工作负责人 会计机构负责人 6.4 报表附注 6.4.1 基金基本情况 银河银富货币市场基金(以下简称“本基金”)，系经中国证券监督管理委员会（以下简称“中 国证监会”）证监基金字[2004]177号文《关于同意银河银富货币市场基金募集的批复》的核准， 由银河基金管理有限公司作为发起人向社会公开发行募集，基金合同于 2004年 12月 20日正式生 效，首次设立募集规模为 1,937,975,917.90份基金份额。本基金为契约型开放式，存续期限不定。 本基金的基金管理人及注册登记机构为银河基金管理有限公司，基金托管人为交通银行股份有限 公司。 根据《银河基金管理有限公司关于银河银富货币市场基金份额分级及销售服务费率调整的公 告》，本基金于 2006年 11月 1日开始实施分级，分级后本基金设两级基金：A级基金份额和 B级 基金份额。 银河银富货币 2015 年半年度报告 第 22 页 共 52 页 根据当前市场情况以及相关法律法规的规定，并综合考虑短期资金市场中各投资品种的收益 性、流动性、及信用风险情况，本基金的资产配置比例范围确定为：短期债券和央行票据 0-95%； 债券回购 0%-95%；同业存款及现金比例 5-100%。 本基金业绩比较基准为：银行半年期定期存款利率(税后)。 6.4.2 会计报表的编制基础 本财务报表系按照中国财政部 2006 年 2 月颁布的《企业会计准则—基本准则》和 38 项具体 会计准则、其后颁布的应用指南、解释、以及其他相关规定（以下合称“企业会计准则”）编制， 同时，对于在具体会计核算和信息披露方面，也参考了中国证券业协会制定的《证券投资基金会 计核算业务指引》、中国证监会制定的《关于证券投资基金执行<企业会计准则>估值业务及份额净 值计价有关事项的通知》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《证券投资基金信息披露内容与格 式准则》第 3 号《半年度报告的内容与格式》、《证券投资基金信息披露编报规则》第 3 号《会计 报表附注的编制及披露》、《证券投资基金信息披露编报规则》第 5 号《货币市场基金信息披露特 别规定》、《证券投资基金信息披露 XBRL模板第 3号<年度报告和半年度报告>》及其他中国证监会 及中国证券投资基金业协会颁布的相关规定。 6.4.3 遵循企业会计准则及其他有关规定的声明 本财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本基金于 2015 年 6 月 30 日的财 务状况以及 2015年上半度的经营成果和净值变动情况。 本财务报表以本基金持续经营为基础列报。 6.4.4 本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致的说明 本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致。 6.4.5 会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明 6.4.5.1 会计政策变更的说明 本基金本报告期无会计政策变更。 6.4.5.2 会计估计变更的说明 本基金本报告期无会计估计变更。 6.4.5.3 差错更正的说明 本基金本报告期无重大会计差错的内容和更正金额。 银河银富货币 2015 年半年度报告 第 23 页 共 52 页 6.4.6 税项 1.营业税、企业所得税 根据财政部、国家税务总局财税字[2004]78 号文《关于证券投资基金税收政策的通知》，自 2004年 1月 1日起，对证券投资基金（封闭式证券投资基金，开放式证券投资基金）管理人运用 基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征营业税和企业所得税。 根据财政部、国家税务总局财税[2008]1 号文《关于企业所得税若干优惠政策的通知》的规 定，对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、 红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。 2.个人所得税 根据财政部、国家税务总局财税字[2002]128 号文《关于开放式证券投资基金有关税收问题 的通知》，对基金取得的股票的股息、红利及债券的利息等收入，由上市公司、债券发行企业等在 向基金派发时代扣代缴 20%的个人所得税。 根据财政部、国家税务总局财税字[2008]132 号文《财政部、国家税务总局关于储蓄存款利 息所得有关个人所得税政策的通知》的规定，自 2008 年 10 月 9 日起，对储蓄存款利息所得暂免 征收个人所得税。 6.4.7 重要财务报表项目的说明 6.4.7.1 银行存款 单位：人民币元 项目 本期末 2015年 6月 30日 活期存款 229,914.67 定期存款 1,120,000,000.00 其中：存款期限 1-3个月 1,120,000,000.00 其他存款 - 合计： 1,120,229,914.67 6.4.7.2 交易性金融资产 单位：人民币元 项目 本期末 2015年 6月 30日 摊余成本 影子定价 偏离金额 偏离度 银河银富货币 2015 年半年度报告 第 24 页 共 52 页 债 券 交易所市场 - - - - 银行间市场 1,598,703,541.53 1,600,303,000.00 1,599,458.47 0.0500% 合计 1,598,703,541.53 1,600,303,000.00 1,599,458.47 0.0500% 注: 偏离金额＝影子定价－摊余成本，偏离度＝偏离金额/摊余成本法确定的基金资产净值。 6.4.7.3 衍生金融资产/负债 注：本基金本报告期末均无衍生金融资产/负债余额。 6.4.7.4 买入返售金融资产 6.4.7.4.1 各项买入返售金融资产期末余额 单位: 人民币元 项目 本期末 2015年 6月 30日 账面余额 其中；买断式逆回购 买入返售证券_银行间 89,999,075.00 - 合计 89,999,075.00 - 6.4.7.4.2 期末买断式逆回购交易中取得的债券 注：本基金本报告期末度末均未持有买断式逆回购交易中取得的债券。 6.4.7.5 应收利息 单位：人民币元 项目 本期末 2015年 6月 30日 应收活期存款利息 251.67 应收定期存款利息 514,666.69 应收其他存款利息 - 应收结算备付金利息 92,499.04 应收债券利息 18,677,866.71 应收买入返售证券利息 10,031.47 应收申购款利息 36,664.47 应收黄金合约拆借孳息 - 其他 - 合计 19,331,980.05 6.4.7.6 其他资产 注：本基金本报告期末均无其他资产余额。 银河银富货币 2015 年半年度报告 第 25 页 共 52 页 6.4.7.7 应付交易费用 单位：人民币元 项目 本期末 2015年 6月 30日 交易所市场应付交易费用 - 银行间市场应付交易费用 25,836.95 合计 25,836.95 6.4.7.8 其他负债 单位：人民币元 项目 本期末 2015年 6月 30日 应付券商交易单元保证金 - 应付赎回费 332.53 预提费用 73,466.77 合计 73,799.30 6.4.7.9 实收基金 金额单位：人民币元 银河银富货币 A 项目 本期 2015年 1月 1日至 2015年 6月 30日 基金份额（份） 账面金额 上年度末 1,902,952,175.93 1,902,952,175.93 本期申购 10,508,127,481.67 10,508,127,481.67 本期赎回(以"-"号填列) -10,090,483,109.19 -10,090,483,109.19 本期末 2,320,596,548.41 2,320,596,548.41 金额单位：人民币元 银河银富货币 B 项目 本期 2015年 1月 1日至 2015年 6月 30日 基金份额（份） 账面金额 上年度末 10,076,697,807.44 10,076,697,807.44 本期申购 4,968,688,809.76 4,968,688,809.76 本期赎回(以"-"号填列) -13,901,194,319.42 -13,901,194,319.42 本期末 1,144,192,297.78 1,144,192,297.78 注：申购含红利再投、转换入份额，赎回含转换出份额 银河银富货币 2015 年半年度报告 第 26 页 共 52 页 6.4.7.10 未分配利润 单位：人民币元 银河银富货币 A 项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计 上年度末 - - - 本期利润 18,274,879.31 - 18,274,879.31 本期基金份额交易 产生的变动数 - - - 其中：基金申购款 - - - 基金赎回款 - - - 本期已分配利润 -18,274,879.31 - -18,274,879.31 本期末 - - - 单位：人民币元 银河银富货币 B 项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计 上年度末 - - - 本期利润 46,904,685.79 - 46,904,685.79 本期基金份额交易 产生的变动数 - - - 其中：基金申购款 - - - 基金赎回款 - - - 本期已分配利润 -46,904,685.79 - -46,904,685.79 本期末 - - - 6.4.7.11 存款利息收入 单位：人民币元 项目 本期 2015年 1月 1日至 2015年 6月 30日 活期存款利息收入 10,865.60 定期存款利息收入 36,568,451.94 其他存款利息收入 - 结算备付金利息收入 795,037.64 其他 - 合计 37,374,355.18 6.4.7.12 股票投资收益 注：本基金本报告期及上年度可比期间均无股票投资收益。 银河银富货币 2015 年半年度报告 第 27 页 共 52 页 6.4.7.13 债券投资收益 6.4.7.13.1 债券投资收益项目构成 单位：人民币元 项目 本期 2015年1月1日至2015年6月30日 债券投资收益——买卖债券（、债转股 及债券到期兑付）差价收入 2,210,792.10 债券投资收益——赎回差价收入 - 债券投资收益——申购差价收入 - 合计 2,210,792.10 6.4.7.13.2 债券投资收益——买卖债券差价收入 单位：人民币元 项目 本期 2015年1月1日至2015年6月30日 卖出债券（、债转股及债券到期兑付）成交 总额 2,993,218,122.65 减：卖出债券（、债转股及债券到期兑付） 成本总额 2,903,410,262.09 减：应收利息总额 87,597,068.46 买卖债券差价收入 2,210,792.10 6.4.7.14 贵金属投资收益 6.4.7.14.1 贵金属投资收益项目构成 注：本基金本报告期无贵金属投资收益。 6.4.7.15 衍生工具收益 6.4.7.15.1 衍生工具收益——买卖权证差价收入 注：本基金本报告期无衍生工具收益。 6.4.7.16 股利收益 注：本基金本报告期可比期间无股利收益。 6.4.7.17 公允价值变动收益 注：本基金本报告期无公允价值变动收益。 银河银富货币 2015 年半年度报告 第 28 页 共 52 页 6.4.7.18 其他收入 单位：人民币元 项目 本期 2015年 1月 1日至 2015年 6月 30日 基金赎回费收入 - 其他 25,000.00 合计 25,000.00 6.4.7.19 交易费用 注：本基金本报告期无交易费用。 6.4.7.20 其他费用 单位：人民币元 项目 本期 2015年 1月 1日至 2015年 6月 30日 审计费用 24,795.19 信息披露费 39,671.58 帐户服务费 18,000.00 其他 400.00 银行费用 18,021.02 合计 100,887.79 注：本期的其他费用其他为上清所数字证书费。 6.4.8 或有事项、资产负债表日后事项的说明 6.4.8.1 或有事项 截至资产负债表日，本基金无需要说明的重大或有事项。 6.4.8.2 资产负债表日后事项 截至财务报表批准日，本基金无需要披露的资产负债表日后事项。 6.4.9 关联方关系 6.4.9.1 本报告期存在控制关系或其他重大利害关系的关联方发生变化的情况 本报告期存在控制关系或其他重大利害关系的关联方没有发生变化。 6.4.9.2 本报告期与基金发生关联交易的各关联方 关联方名称 与本基金的关系 银河基金管理有限公司 基金管理人、注册登记机构、基金销售机构 交通银行股份有限公司 基金托管人、基金代销机构 中国银河证券股份有限公司 同受基金管理人第一大股东控制、基金代销机构 银河银富货币 2015 年半年度报告 第 29 页 共 52 页 6.4.10 本报告期及上年度可比期间的关联方交易 6.4.10.1 通过关联方交易单元进行的交易 6.4.10.1.1 股票交易 注：本基金不可以进行股票交易。 债券交易 注：本基金不可以通过交易席位进行交易所内债券买卖。 债券回购交易 金额单位：人民币元 关联方名称 本期 2015年 1月 1日至 2015年 6月 30日 上年度可比期间 2014年 1月 1日至 2014年 6月 30日 回购成交金额 占当期债券 回购 成交总额的 比例 回购成交金额 占当期债券 回购 成交总额的 比例 银河证券 11,670,000,000.00 100.00% 406,800,000.00 100.00% 6.4.10.1.2 权证交易 注：本基金不可以进行权证交易。 6.4.10.1.3 应支付关联方的佣金 注：1、根据与银河证券签订的《证券交易席位租赁协议》，债券回购交易不收佣金。 2、本基金本报告期及上年度可比期间无应支付关联方的佣金。 6.4.10.2 关联方报酬 6.4.10.2.1 基金管理费 单位：人民币元 项目 本期 2015年 1月 1日至 2015年 6月 30日 上年度可比期间 2014年 1月 1日至 2014年 6月 30 日 当期发生的基金应支付 的管理费 5,450,857.09 3,681,707.54 其中：支付销售机构的 客户维护费 364,078.14 -3,132.86 注：基金管理费按前一日的基金资产净值的 0.33%的年费率计提。计算方法如下： 银河银富货币 2015 年半年度报告 第 30 页 共 52 页 H=E×0.33%/当年天数 H为每日应支付的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金管 理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。 6.4.10.2.2 基金托管费 单位：人民币元 项目 本期 2015年 1月 1日至 2015年 6月 30日 上年度可比期间 2014年 1月 1日至 2014年 6月 30 日 当期发生的基金应支付 的托管费 1,651,774.83 1,115,669.00 注：基金托管费按前一日的基金资产净值的 0.10%的年费率计提。计算方法如下： H=E×0.10%/当年天数 H为每日应支付的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金托 管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节 假日、公休日等,支付日期顺延。 6.4.10.2.3 销售服务费 单位：人民币元 获得销售服务费的 各关联方名称 本期 2015年 1月 1日至 2015年 6月 30日 当期发生的基金应支付的销售服务费 银河银富货币 A 银河银富货币 B 合计 交通银行股份有限公司 37,964.85 226.24 38,191.09 银河基金管理有限公司 230,710.28 88,934.43 319,644.71 中国银河证券股份有限公 司 19,590.15 2,157.14 21,747.29 合计 288,265.28 91,317.81 379,583.09 获得销售服务费的 各关联方名称 上年度可比期间 2014年 1月 1日至 2014年 6月 30日 当期发生的基金应支付的销售服务费 银河银富货币 2015 年半年度报告 第 31 页 共 52 页 银河银富货币 A 银河银富货币 B 合计 银河基金管理有限公司 217,779.42 74,547.23 292,326.65 交通银行股份有限公司 36,652.30 628.73 37,281.03 中国银河证券股份有限公 司 11,699.72 1,116.32 12,816.04 合计 266,131.44 76,292.28 342,423.72 注：基金销售服务费可用于本基金的市场推广、销售、服务等各项费用，由基金管理人支配使用。 A类基金的基金销售服务费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。B类基金的基金销售服 务费按前一日基金资产净值的 0.01%的年费率计提。计算方法如下： H=E×销售服务费率/当年天数 H为每日应支付的基金销售服务费 E为前一日的基金资产净值 基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月底，按月支付；由基金管理人向基金托管人发送基 金销售费划付指令，经基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从基金资产中一次性支付给基金 管理人。 6.4.10.3 与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易 单位：人民币元 本期 2015年 1月 1日至 2015年 6月 30日 银行间市场交易 的 各关联方名称 债券交易金额 基金逆回购 基金正回购 基金买入 基金卖出 交易金 额 利息收入 交易金额 利息支出 交通银行 - 50,342,954.79 - - - - 注：上年度可比期间本基金未与关联方进行银行间同业市场的债券（含回购）交易。 6.4.10.4 各关联方投资本基金的情况 6.4.10.4.1 报告期内基金管理人运用固有资金投资本基金的情况 份额单位：份 项目 本期 2015年 1月 1日至 2015年 6月 30日 银河银富货币 A 银河银富货币 B 基金合同生效日（ 2004 年 12月 20日 ）持有的基金 份额 - - 期初持有的基金份额 - 64,237,669.75 期间申购/买入总份额 - 1,342,803.35 银河银富货币 2015 年半年度报告 第 32 页 共 52 页 期间因拆分变动份额 - - 减：期间赎回/卖出总份额 - - 期末持有的基金份额 - 65,580,473.10 期末持有的基金份额 占基金总份额比例 - 1.8900% 项目 上年度可比期间 2014年 1月 1日至 2014年 6月 30日 银河银富货币 A 银河银富货币 B 基金合同生效日（ 2004 年 12月 20日 ）持有的基金 份额 - - 期初持有的基金份额 - 22,936,012.86 期间申购/买入总份额 - 619,103.34 期间因拆分变动份额 - - 减：期间赎回/卖出总份额 - - 期末持有的基金份额 - 23,555,116.20 期末持有的基金份额 占基金总份额比例 - 1.1500% 注：1、本基金的基金管理人本报告期及上年度可比期间均未运用固有资金投资 A基金。 2、期间申购/买入总份额含红利再投、转换入份额。期间赎回/卖出总份额含转换出份额。 6.4.10.4.2 报告期末除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况 注：1.本基金除基金管理人之外的其他关联方于本期末和上年度末均未投资 A级基金。 2.持有基金份额含未结转收益。 6.4.10.5 由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入 单位：人民币元 关联方 名称 本期 2015年 1月 1日至 2015年 6月 30日 上年度可比期间 2014年 1月 1日至 2014年 6月 30日 期末余额 当期利息收入 期末余额 当期利息收入 交通银行 229,914.67 10,865.60 337,520.59 2,403.41 注：本基金用于证券交易结算的资金通过“交通银行基金托管结算资金专用存款账户”转存于中 国证券登记结算有限责任公司，按银行同业利率计息。截止 2015 年 6 月 30 日的相关余额 10,000,000.00 元,在资产负债表中的“结算备付金”科目中单独列示，备付金利息收入为 795,037.64元。 6.4.10.6 本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况 注：本报告期间及上年度同比期间本基金在承销期内无参与关联方承销证券的情况。 银河银富货币 2015 年半年度报告 第 33 页 共 52 页 6.4.11 利润分配情况 6.4.11.1 利润分配情况——货币市场基金 金额单位：人民币元 银河银富货币A 已按再投资形式转实收基 金 直接通过应付 赎回款转出金额 应付利润 本年变动 本期利润分 配合计 备注 18,439,452.47 - -164,573.16 18,274,879.31 - 银河银富货币B 已按再投资形式转实收基 金 直接通过应付 赎回款转出金额 应付利润 本年变动 本期利润分 配合计 备注 48,289,078.71 - -1,384,392.92 46,904,685.79 - 6.4.12 期末（ 2015 年 6 月 30 日 ）本基金持有的流通受限证券 6.4.12.1 因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券 注：本基金无因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券。 6.4.12.2 期末持有的暂时停牌等流通受限股票 注：本基金本报告期末未持有暂时停牌等流通受限股票。 6.4.12.3 期末债券正回购交易中作为抵押的债券 6.4.12.3.1 银行间市场债券正回购 本基金本报告期末无银行间市场债券正回购交易抵押的债券。 6.4.12.3.2 交易所市场债券正回购 截至本报告期末 2015 年 6 月 30 日止，本基金无从事交易所市场债券正回购交易形成的卖出 回购证券款余额。 6.4.13 金融工具风险及管理 6.4.13.1 风险管理政策和组织架构 本基金管理人建立了四层次的内部控制与风控体系，主要包括：（1）员工自律；（2）部门主 管的检查监督；（3）总经理领导下的监察部和风险控制专员的检查、监督；（4）董事会领导下的 督察长办公室和合规审查与风险控制委员会的控制和指导。 公司设立独立的风险控制专员岗，专门负责对投资管理全过程进行监督，出具监督意见和风 险建议；对于法律法规、基金合同、规章制度、投资决策委员会决议和授权的落实情况进行监督； 银河银富货币 2015 年半年度报告 第 34 页 共 52 页 对于投资关联交易进行检查监督以及其它风险相关事项。 本基金是一只货币型证券投资基金，属于低风险合理稳定收益品种，本基金管理人从事风险 管理的主要目标是争取将以上风险控制在限定的范围之内，使本基金在风险和收益之间取得最佳 的平衡以实现“低风险、高流动性和持续稳定收益”的风险收益目标。本基金面临的主要风险包 括：信用风险、流动性风险和市场风险。与本基金相关的市场风险主要是利率风险。 6.4.13.2 信用风险 信用风险是指债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息，或由于债券发行人信用质量降低导 致债券价格下降的风险，信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证券交割风险。本基金均 投资于具有良好信用等级的证券，且通过分散化投资以分散信用风险。 本基金在交易所进行的交易均与中国证券登记结算有限责任公司完成证券交收和款项清算， 因此违约风险发生的可能性很小；同时，公司建立了内部评级体系和交易对手库，在进行银行间 同业市场交易时针对不同的交易对手采用不同的结算方式，以控制相应的信用风险。 6.4.13.3 流动性风险 流动性风险是因市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地转变为现金的风险。本基金 的流动性风险一方面来自于基金份额持有人可随时要求赎回其持有的基金份额，另一方面来自于 投资品种所处的交易市场不活跃而带来的变现困难。本基金的基金管理人每日对本基金的申购赎 回情况进行严密监控并预测流动性需求，保持基金投资组合中的可用现金头寸与之相匹配，从而 严格控制由于兑付赎回所产生的流动性风险。针对投资品种变现的流动性风险，本基金的基金管 理人主要通过限制、跟踪和控制基金投资交易的不活跃品种(企业债或短期融资券)来实现。本基 金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 180 天，且能够通过出售所持有的银行间同 业市场交易债券应对流动性需求。此外本基金还可通过卖出回购金融资产方式借入短期资金应对 流动性需求，正回购上限一般不超过基金持有的债券投资的公允价值以及基金资产净值的 20%。 6.4.13.4 市场风险 市场风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因所处市场各类价格因素的变动 而发生波动的风险，与本基金相关的市场风险主要是利率风险。 6.4.13.4.1 利率风险 利率风险是指利率变动引起组合中资产特别是债券投资的市场价格变动，从而影响基金投资 收益的风险。本基金经营活动的现金流量与市场利率变化有一定的相关性。下表统计了本基金面 临的利率风险敞口，表中所示为本基金资产及负债的公允价值，并按照合约规定的利率重新定价 银河银富货币 2015 年半年度报告 第 35 页 共 52 页 日或到期日孰早者予以分类。 6.4.13.4.1.1 利率风险敞口 单位：人民币元 本期末 2015年 6月 30日 1 个月以内 1-3 个月 3 个月-1 年 1-5 年 5 年 以 上 不计息 合计 资产 银行存款 820,229,914.67 300,000,000.00 - - - - 1,120,229,914.67 结算备付金 42,715,500.00 - - - - - 42,715,500.00 交易性金融资产 346,577,911.55 502,171,128.72 749,954,501.26 - - - 1,598,703,541.53 买入返售金融资产 89,999,075.00 - - - - - 89,999,075.00 应收利息 - - - - - 19,331,980.05 19,331,980.05 应收申购款 - - - - - 604,293,375.21 604,293,375.21 资产总计 1,299,522,401.22 802,171,128.72 749,954,501.26 - - 623,625,355.26 3,475,273,386.46 负债 应付赎回款 - - - - - 9,051,702.47 9,051,702.47 应付管理人报酬 - - - - - 691,595.42 691,595.42 应付托管费 - - - - - 209,574.37 209,574.37 应付销售服务费 - - - - - 286,238.66 286,238.66 应付交易费用 - - - - - 25,836.95 25,836.95 应付利润 - - - - - 145,793.10 145,793.10 其他负债 - - - - - 73,799.30 73,799.30 负债总计 - - - - - 10,484,540.27 10,484,540.27 利率敏感度缺口 1,299,522,401.22 802,171,128.72 749,954,501.26 - - 613,140,814.99 3,464,788,846.19 上年度末 2014年 12月 31日 1个月以内 1-3个月 3个月-1年 1-5 年 5 年 以 上 不计息 合计 资产 银行存款 8,940,090,420.86 200,000,000.00 330,000,000.00 - - - 9,470,090,420.86 结算备付金 3,739,000.00 - - - - - 3,739,000.00 交易性金融资产 150,044,451.83 200,433,517.10 1,300,266,064.06 - - - 1,650,744,032.99 买入返售金融资产 806,551,889.83 - - - - - 806,551,889.83 应收利息 - - - - - 50,989,000.31 50,989,000.31 应收申购款 - - - - - 3,741,078.05 3,741,078.05 资产总计 9,900,425,762.52 400,433,517.10 1,630,266,064.06 - - 54,730,078.36 11,985,855,422.04 负债 应付赎回款 - - - - - 2,707,982.10 2,707,982.10 应付管理人报酬 - - - - - 1,057,025.70 1,057,025.70 应付托管费 - - - - - 320,310.82 320,310.82 应付销售服务费 - - - - - 241,338.40 241,338.40 应付交易费用 - - - - - 44,998.62 44,998.62 银河银富货币 2015 年半年度报告 第 36 页 共 52 页 应付利润 - - - - - 1,694,759.18 1,694,759.18 其他负债 - - - - - 139,023.85 139,023.85 负债总计 - - - - - 6,205,438.67 6,205,438.67 利率敏感度缺口 9,900,425,762.52 400,433,517.10 1,630,266,064.06 - - 48,524,639.69 11,979,649,983.37 注：本基金各期限分类按金融资产或金融负债的重新定价日或到期日孰早进行分类。 6.4.13.4.1.2 利率风险的敏感性分析 假设 该利率敏感性分析数据结果为基于本基金报表日组合持有债券资产的利率风险状况 测算的理论变动值。 假定所有期限的利率均以相同幅度变动 25 个基点，其他市场变量均不发生变化。 此项影响并未考虑基金经理为降低利率风险而可能采取的风险管理活动。 分析 相关风险变量的变动 对资产负债表日基金资产净值的 影响金额（单位：人民币元） 本期末（ 2015年 6月 30日 ） 上年度末（ 2014 年 12月 31 日 ） 市场利率下降 25 个 基点 2,111,120.08 1,719,262.49 市场利率上升 25 个 基点 -2,111,120.08 -1,719,262.49 6.4.13.4.2 外汇风险 本基金持有的所有资产及负债以人民币计价，因此无外汇风险。 6.4.13.4.3 其他价格风险 其他价格风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因除市场利率和外汇汇率以 外的市场价格因素变动而发生波动的风险。本基金主要投资于银行间同业市场交易的固定收益品 种，且以摊余成本进行后续计量，因此无重大市场价格风险。 6.4.14 有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项 1公允价值 1.1不以公允价值计量的金融工具 不以公允价值计量的金融资产和负债主要包括贷款和应收款项以及其他金融负债，其因剩余 期限不长，公允价值与账面价值相若。 1.2以公允价值计量的金融工具 1.2.1各层次金融工具公允价值 于 2015 年 6 月 30 日，本基金持有的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产中属 银河银富货币 2015 年半年度报告 第 37 页 共 52 页 于第一层次的无余额，第二层次的余额为 1,598,703,541.53元，无属于第三层次余额。 于 2014 年 6 月 30 日，本基金持有的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产中属 于第一层次的无余额，第二层次的余额为 1,349,794,715.27元，无属于第三层次余额。 1.2.2公允价值所属层次间的重大变动 本基金本期及上年度可比期间持有的以公允价值计量的金融工具的公允价值所属层次未发生 重大变动。 1.2.3第三层次公允价值余额和本期变动金额 本基金持有的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融工具第三层次公允价值本期未发 生变动。 2承诺事项 截至资产负债表日，本基金无需要说明的承诺事项。 3其他事项 截至资产负债表日，本基金无需要说明的其他重要事项。 4财务报表的批准 本财务报表已于 2015 年 8月 26日经本基金的基金管理人批准。 §7 投资组合报告 7.1 期末基金资产组合情况 金额单位:人民币元 序号 项目 金额 占基金总资产的 比例（%） 1 固定收益投资 1,598,703,541.53 46.00 其中：债券 1,598,703,541.53 46.00 资产支持证券 - - 2 买入返售金融资产 89,999,075.00 2.59 其中：买断式回购的买入返售金融资 产 - - 3 银行存款和结算备付金合计 1,162,945,414.67 33.46 4 其他各项资产 623,625,355.26 17.94 5 合计 3,475,273,386.46 100.00 银河银富货币 2015 年半年度报告 第 38 页 共 52 页 7.2 债券回购融资情况 金额单位:人民币元 序号 项目 占基金资产净值的比例（％） 1 报告期内债券回购融资余额 5.32 其中：买断式回购融资 - 序号 项目 金额 占基金 资产净 值的比 例（％） 2 报告期末债券回购融资余额 - - 其中：买断式回购融资 - - 注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产净值比例 的简单平均值 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明 注：在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资金净值的 20%。 7.3 基金投资组合平均剩余期限 7.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 87 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 108 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 22 报告期内投资组合平均剩余期限超过 180 天情况说明 注：在本报告期内本货币市场基金投资组合的平均剩余期限未超过 180天。 7.3.2 期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产 净值的比例（%） 各期限负债占基金资 产净值的比例（%） 1 30天以内 37.51 - 其中：剩余存续期超过 397 天的浮 动利率债 - - 2 30天(含)—60天 4.04 - 其中：剩余存续期超过 397 天的浮 动利率债 - - 3 60天(含)—90天 16.23 - 其中：剩余存续期超过 397 天的浮 动利率债 - - 银河银富货币 2015 年半年度报告 第 39 页 共 52 页 4 90天(含)—180天 10.11 - 其中：剩余存续期超过 397 天的浮 动利率债 - - 5 180天(含)—397 天（含） 14.42 - 其中：剩余存续期超过 397 天的浮 动利率债 - - 合计 82.30 - 7.4 期末按债券品种分类的债券投资组合 金额单位：人民币元 序号 债券品种 摊余成本 占基金资产净值 比例（％） 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 563,081,446.80 16.25 其中：政策性金融债 503,042,468.92 14.52 4 企业债券 100,189,788.84 2.89 5 企业短期融资券 935,432,305.89 27.00 6 中期票据 - - 7 其他 - - 8 合计 1,598,703,541.53 46.14 9 剩余存续期超过 397天的浮动利率债券 - - 7.5 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细 金额单位：人民币元 序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本 占基金资产净值 比例（％） 1 100236 10国开 36 2,300,000 230,845,024.35 6.66 2 130233 13国开 33 1,700,000 171,136,113.20 4.94 3 090205 09国开 05 1,000,000 101,061,331.37 2.92 4 058031 05中信债 1 1,000,000 100,189,788.84 2.89 5 011537007 15中建材 SCP007 1,000,000 100,000,116.15 2.89 6 011599274 15国药控 股 SCP002 1,000,000 99,968,274.42 2.89 7 011519005 15 国电 SCP005 1,000,000 99,931,715.65 2.88 8 011599355 15 国联 SCP003 700,000 69,951,294.32 2.02 9 041453078 14南平高 600,000 60,397,789.63 1.74 银河银富货币 2015 年半年度报告 第 40 页 共 52 页 速 CP002 10 041461046 14渝外贸 CP001 600,000 59,995,416.40 1.73 7.6 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 39 报告期内偏离度的最高值 0.3400% 报告期内偏离度的最低值 0.0200% 报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.2000% 7.7 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有资产支持证券投资明细 注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7.8 投资组合报告附注 7.8.1 本基金采用摊余成本法进行估值,各估值对象的溢折价、利息收入按剩余期限摊销平均计入基 金净值。 本基金采用“影子定价”的方法进行估值修正，即为了避免采用摊余成本法计算的基金净值 与按市场利率和交易市价计算的资产净值发生重大偏离，当此偏离度达到或超过基金资产净值的 0.50%时，适用影子定价对估值对象进行调整，调整差额于当日计入基金净值。 7.8.2 本报告期内本基金每日持有剩余期限小于 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动利率债券的 摊余成本余额均未超过当日基金资产净值的 20%。 7.8.3 报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查，或在本报告编制日前一 年内受到公开谴责、处罚的情况。 7.8.4 期末其他各项资产构成 单位：人民币元 序号 名称 金额 1 存出保证金 - 银河银富货币 2015 年半年度报告 第 41 页 共 52 页 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 19,331,980.05 4 应收申购款 604,293,375.21 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 623,625,355.26 §8 基金份额持有人信息 8.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构 份额单位：份 份 额 级 别 持有人 户数 (户) 户均持有的基 金份额 持有人结构 机构投资者 个人投资者 持有份额 占总份额 比例 持有份额 占总份 额比例 银 河 银 富 货 币 A 170,441 13,615.25 63,816,405.08 2.75% 2,256,780,143.33 97.25% 银 河 银 富 货 币 B 38 30,110,323.63 975,767,191.55 85.28% 168,425,106.23 14.72% 合 计 170,479 20,323.85 1,039,583,596.63 30.00% 2,425,205,249.56 70.00% 8.2 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况 项目 份额级别 持有份额总数（份） 占基金总份额比例 基金管理人所有从业人员 持有本基金 银河银富货 币 A 1,718,367.81 0.0740% 银河银富货币 2015 年半年度报告 第 42 页 共 52 页 银河银富货 币 B 0.00 0.0000% 合计 1,718,367.81 0.0496% 8.3 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况 项目 份额级别 持有基金份额总量的数量区间（万份） 本公司高级管理人员、基金 投资和研究部门负责人持 有本开放式基金 银河银富货币 A 50~100 银河银富货币 B 0 合计 50~100 本基金基金经理持有本开 放式基金 银河银富货币 A 0 银河银富货币 B 0 合计 0 §9 开放式基金份额变动 单位：份 银河银富货币 A 银河银富货币 B 基金合同生效日（2004年 12月 20日）基金 份额总额 1,937,975,917.90 - 本报告期期初基金份额总额 1,902,952,175.93 10,076,697,807.44 本报告期基金总申购份额 10,508,127,481.67 4,968,688,809.76 减:本报告期基金总赎回份额 10,090,483,109.19 13,901,194,319.42 本报告期基金拆分变动份额（份额减少以"-" 填列） - - 本报告期期末基金份额总额 2,320,596,548.41 1,144,192,297.78 注：基金合同生效日为 2004 年 12月 20日，红利再投资和基金转换转入和因分级导致的基金份额 强增作为本期申购资金的来源，统一计入本期总申购份额，基金转换转出和因分级导致的基金份 额强减作为本期赎回资金的支付，统一计入本期总赎回份额，可不单独列示。 §10 重大事件揭示 10.1 基金份额持有人大会决议 报告期内未召开基金份额持有人大会。 银河银富货币 2015 年半年度报告 第 43 页 共 52 页 10.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动 一、报告期内基金管理人发生以下重大人事变动： 无。 二、报告期内基金托管人发生如下重大变动： 本报告期内托管人的专门基金托管部门未发生重大的人事变动。 10.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 报告期内无涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。 10.4 基金投资策略的改变 报告期内基金投资策略无改变。 10.5 为基金进行审计的会计师事务所情况 报告期内基金未改聘会计师事务所。 10.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况 本报告期内本基金管理人和托管人的托管业务部门及其相关高级管理人员未受到任何监管部 门稽查或处罚。 10.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况 10.7.1 基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况 金额单位：人民币元 券商名称 交易单元 数量 股票交易 应支付该券商的佣金 备注 成交金额 占当期股票 成交总额的比 例 佣金 占当期佣金 总量的比例 银河证券 1 - - - - - 注：本报告期内本基金无席位变更情况。 选择证券公司专用席位的标准 （1）实力雄厚； （2）信誉良好，经营行为规范； （3）具有健全的内部控制制度，内部管理规范，能满足本基金安全运作的要求； 银河银富货币 2015 年半年度报告 第 44 页 共 52 页 （4）具备基金运作所需的高效、安全、便捷的通讯条件，交易设施符合代理本基金进行证券交易 之需要，并能提供全面的信息服务； （5）研究实力强，有固定的研究机构和专职的高素质研究人员，能及时提供高质量的研究支持和 咨询服务，包括宏观经济报告、行业分析报告、市场分析报告、证券分析报告及其他报告等，并 能根据基金投资的特定要求，提供专题研究报告； （6）本基金管理人要求的其他条件。 选择证券公司专用席位的程序: （1）资格考察； （2）初步确定； （3）签订协议。 10.7.2 基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况 金额单位：人民币元 券商名称 债券交易 债券回购交易 权证交易 成交金额 占当期债券 成交总额的比 例 成交金额 占当期债 券回购 成交总额 的比例 成交金额 占当期权证 成交总额的 比例 银河证券 - - 11,670,000,000.00 100.00% - - 10.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况 注：本报告期内本基金偏离度绝对值没有超过0.5%。 10.9 其他重大事件 序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期 1 关于旗下基金所持有股票“达 实智能”因长期停牌变更估值 方法的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年1月21 日 2 银河银富货币市场基金 2014年 4季报 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年1月21 日 3 关于旗下基金所持有股票“东 方通”因长期停牌变更估值方 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 2015年1月22 日 银河银富货币 2015 年半年度报告 第 45 页 共 52 页 法的提示性公告 站 4 银河银富货币市场基金收益支 付公告 《中国证券报》、公司网站 2015年1月30 日 5 银河银富货币市场基金招募说 明书（更新摘要） 《中国证券报》、公司网站 2015年1月31 日 6 银河基金管理有限公司关于旗 下部分基金在华泰证券股份有 限公司开通基金转换业务的公 告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年 2月 2 日 7 关于旗下基金所持有股票“正 邦科技”因长期停牌变更估值 方法的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年 2月 3 日 8 关于旗下基金所持有股票"东方 财富"因长期停牌变更估值方法 的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年2月14 日 9 关于旗下基金所持有股票"歌华 有线"因长期停牌变更估值方法 的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年2月14 日 10 银河银富货币市场基金2015年" 春节"假期前暂停申购（含转换 转入及定期定额投资）的公告 《中国证券报》、公司网站 2015年2月16 日 11 银河银富货币市场基金收益支 付公告 《中国证券报》、公司网站 2015年2月27 日 12 关于旗下基金所持有股票"英特 集团"因长期停牌变更估值方法 的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年2月27 日 13 关于旗下基金所持有股票"万丰 奥威"因长期停牌变更估值方法 的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年2月28 日 银河银富货币 2015 年半年度报告 第 46 页 共 52 页 14 关于旗下基金所持有股票"精诚 铜业"因长期停牌变更估值方法 的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年3月10 日 15 关于旗下基金所持有股票"太极 集团"因长期停牌变更估值方法 的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年3月17 日 16 关于旗下基金所持有股票"ST生 化"因长期停牌变更估值方法的 提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年3月17 日 17 关于旗下基金所持有股票“万 达信息”因长期停牌变更估值 方法的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年3月19 日 18 银河基金管理有限公司关于旗 下部分基金新增上海证券有限 责任公司为代销机构、在上海证 券开通定投业务及参加上海证 券申购费率优惠的公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、《证券 日报》、公司网站 2015年3月20 日 19 关于旗下基金所持有股票“中 科金财”因长期停牌变更估值 方法的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年3月20 日 20 关于旗下基金所持有股票"海伦 钢琴"因长期停牌变更估值方法 的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年3月24 日 21 关于旗下基金所持有股票"华宇 软件"因长期停牌变更估值方法 的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年3月24 日 22 关于旗下基金所持有股票"锐奇 股份"因长期停牌变更估值方法 的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年3月24 日 银河银富货币 2015 年半年度报告 第 47 页 共 52 页 23 关于旗下基金所持有股票"当升 科技"因长期停牌变更估值方法 的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年3月26 日 24 关于旗下基金所持有股票"长安 汽车"因长期停牌变更估值方法 的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年3月26 日 25 银河银富货币市场基金收益支 付公告 《中国证券报》、公司网站 2015年3月27 日 26 关于旗下基金所持有股票"振芯 科技"因长期停牌变更估值方法 的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年3月27 日 27 银河基金管理有限公司关于旗 下基金调整交易所固定收益品 种估值方法的公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、《证券 日报》、公司网站 2015年3月27 日 28 关于旗下基金所持有股票"万好 万家"因长期停牌变更估值方法 的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年3月28 日 29 银河银富货币市场基金 2014年 年报 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年3月28 日 30 关于旗下基金所持有股票"长信 科技"因长期停牌变更估值方法 的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年3月31 日 31 关于旗下基金所持有股票"神州 高铁"因长期停牌变更估值方法 的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年 4月 2 日 32 关于旗下基金所持有股票“海 虹控股”因长期停牌变更估值 方法的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年 4月 9 日 银河银富货币 2015 年半年度报告 第 48 页 共 52 页 33 银河基金管理有限公司关于旗 下部分基金新增上海利得基金 销售有限公司为代销机构及费 率优惠的公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年4月15 日 34 关于旗下基金所持有股票“招 商地产”因长期停牌变更估值 方法的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年4月15 日 35 关于旗下基金所持有股票“科 大讯飞”因长期停牌变更估值 方法的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年4月21 日 36 银河银富货币市场基金 2015年 1季报 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、《证券 日报》公司网站 2015年4月22 日 37 关于旗下基金所持有股票“牧 原股份”因长期停牌变更估值 方法的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年4月25 日 38 关于旗下基金所持有股票“东 方国信”因长期停牌变更估值 方法的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年4月28 日 39 银河银富货币市场基金收益支 付公告 《中国证券报》、公司网站 2015年4月29 日 40 关于旗下基金所持有股票“富 春通信”因长期停牌变更估值 方法的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年5月14 日 41 关于旗下基金所持有股票“合 众思壮”因长期停牌变更估值 方法的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年5月14 日 42 关于旗下基金所持有股票“银 之杰”因长期停牌变更估值方 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 2015年5月15 日 银河银富货币 2015 年半年度报告 第 49 页 共 52 页 法的提示性公告 站 43 关于旗下基金所持有股票“中 源协和”因长期停牌变更估值 方法的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年5月21 日 44 关于旗下基金所持有股票“昆 仑万维”因长期停牌变更估值 方法的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年5月22 日 45 关于旗下基金所持有股票“顺 网科技”因长期停牌变更估值 方法的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年5月22 日 46 关于旗下基金所持有股票“光 明乳业”因长期停牌变更估值 方法的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年5月23 日 47 关于旗下基金所持有股票“聚 光科技”因长期停牌变更估值 方法的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年5月23 日 48 关于旗下基金所持有股票“万 达院线”因长期停牌变更估值 方法的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年5月23 日 49 关于旗下基金所持有股票“网 宿科技”因长期停牌变更估值 方法的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年5月23 日 50 关于旗下基金所持有股票“中 国南车”因长期停牌变更估值 方法的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年5月23 日 51 银河基金管理有限公司关于旗 下部分基金新增日发资产管理 （上海）有限公司为代销机构的 公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、《证券 日报》、公司网站 2015年5月25 日 银河银富货币 2015 年半年度报告 第 50 页 共 52 页 52 关于旗下基金所持有股票“长 信科技”因长期停牌变更估值 方法的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年5月26 日 53 关于旗下基金所持有股票“大 西洋”因长期停牌变更估值方 法的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年5月27 日 54 关于旗下基金所持有股票“模 塑科技”因长期停牌变更估值 方法的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年5月27 日 55 银河银富货币市场基金收益支 付公告 《中国证券报》、公司网站 2015年5月28 日 56 关于旗下基金所持有股票“探 路者”因长期停牌变更估值方 法的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年5月29 日 57 关于旗下基金所持有股票“怡 亚通”因长期停牌变更估值方 法的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年 6月 5 日 58 关于旗下基金所持有股票"爱施 德"因长期停牌变更估值方法的 提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年 6月 6 日 59 关于旗下基金所持有股票“新 华医疗”因长期停牌变更估值 方法的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年 6月 9 日 60 关于旗下基金所持有股票“华 菱钢铁”因长期停牌变更估值 方法的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年6月11 日 61 银河银富货币市场基金 2015年 端午节假期前暂停申购（含转换 转入及定期定额投资）的公告 《中国证券报》、公司网站 2015年6月18 日 银河银富货币 2015 年半年度报告 第 51 页 共 52 页 62 关于旗下基金所持有股票“天 源迪科”因长期停牌变更估值 方法的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年6月19 日 63 关于旗下基金所持有股票“仁 和药业”因长期停牌变更估值 方法的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年6月24 日 64 关于旗下基金所持有股票"飞利 信"因长期停牌变更估值方法的 提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年6月25 日 65 关于旗下基金所持有股票"海南 海药"因长期停牌变更估值方法 的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年6月25 日 66 关于旗下基金所持有股票"威创 股份"因长期停牌变更估值方法 的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年6月25 日 67 关于旗下基金所持有股票“暴 风科技”因长期停牌变更估值 方法的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年6月26 日 68 关于旗下基金所持有股票“雷 柏科技”因长期停牌变更估值 方法的提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年6月30 日 69 银河银富货币市场基金收益支 付公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、公司网 站 2015年6月30 日 §11 影响投资者决策的其他重要信息 无。 银河银富货币 2015 年半年度报告 第 52 页 共 52 页 §12 备查文件目录 12.1 备查文件目录 1、中国证监会批准设立银河银富货币市场基金的文件 2、《银河银富货币市场基金基金合同》 3、《银河银富货币市场基金托管协议》 4、中国证监会批准设立银河基金管理有限公司的文件 5、银河银富货币市场基金财务报表及报表附注 6、报告期内在指定报刊上披露的各项公告 12.2 存放地点 上海市世纪大道 1568 号中建大厦 15楼 12.3 查阅方式 投资者对本报告书如有疑问，可咨询本基金管理人银河基金管理有限公司。 咨询电话：(021)38568888 /400-820-0860 公司网址：http://www.galaxyasset.com 银河基金管理有限公司 2015 年 8月 26日 |
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| 基金信息类型 | 基金中期报告 | ||||||||
| 公告来源 | 上海证券报 | ||||||||
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