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| 银华纯债信用债券(LOF)D(019317) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 4050112 | ||||||||
| 基金代码 | 019317 | ||||||||
| 公告日期 | 2024-09-06 | ||||||||
| 编号 | 5 | ||||||||
| 标题 | 银华纯债信用主题债券型证券投资基金（LOF）基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 信息全文 | 银华纯债信用主题债券型证券投资基金（LOF）基金 产品资料概要更新 编制日期：2024-08-07 送出日期：2024-09-06 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银华纯债信用债券（LOF） 基金代码 161820 下属基金简称 银华纯债信用债券（LOF）A 下属基金代码 161820 下属基金简称 银华纯债信用债券（LOF）D 下属基金代码 019317 基金管理人 银华基金管理股份有限公司 基金托管人 中国工商银行股份有限公司 基金合同生效日 2012-08-09 上市交易所及上市日期 深圳证券交易所 2012-09-05 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 李丹 2021-02-23 2013-07-01 注：本基金A类基金份额场内简称：银华纯债LOF 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。 投资目标本基金以信用债券为主要投资对象，在控制信用风险的前提下，力求为基金持有 人提供稳健的当期收益和总投资回报。 投资范围本基金的投资对象为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债券 以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会 的相关规定）。 本基金主要投资于具有良好流动性的固定收益类金融工具，包括国债、中央银行 票据、中期票据、金融债、企业债、公司债、可分离交易可转债的纯债部分、短 期融资券、回购、次级债、资产支持证券、期限在一年以内（含一年）的银行存 款，以及法律法规或监管部门允许基金投资的其他固定收益类金融工具。本基金 不投资股票（含一级市场新股申购）、权证和可转换公司债券（可分离交易可转债 的纯债部分除外）。 本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的80%，其 中信用债券投资不低于本基金债券资产的80%；本基金持有现金或到期日在一年以 内的政府债券不低于基金资产净值的5%。其中，现金不包括结算备付金、存出保 证金、应收申购款等。 本基金所指信用债券包括中期票据、金融债（不包括政策性金融债）、企业债、公 司债、短期融资券、可分离交易可转债的纯债部分、资产支持证券等除国债、央 行票据、政策性金融债和中央政府代为发行的地方债券之外的，非国家信用的固 定收益类金融工具。 主要投资策略本基金通过对宏观经济和企业的财务状况进行分析，对信用债券采取“自上而下” 和“自下而上”相结合的投资策略，自上而下确定组合久期并进行资产配置，自 下而上进行个券的选择，重点对信用债品种的利率风险和信用风险进行度量和定 价，同时结合市场的流动性状况，利用市场对信用利差定价的相对失衡，对溢价 率较高的品种进行投资。 业绩比较基准中债综合指数（全价）收益率。 风险收益特征本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基 金和股票型基金。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较 基准的比较图 注：业绩表现截止日期2023年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 银华纯债信用债券（LOF）A 费用类型份额（S）或金额（M）/持收费方式/费率备注 有期限（N） M＜50万元0.8%场内、场外 50万元≤M＜100万元0.6%场内、场外 申购费（前收费）100万元≤M＜200万元0.5%场内、场外 200万元≤M＜500万元0.3%场内、场外 500万元≤M 1000元每笔场内、场外 N＜7天1.5%场外 7天≤N＜90天0.30%场外 90天≤N＜180天0.10%场外 赎回费 180天≤N 0%场外 N＜7天1.5%场内 7天≤N 0.30%场内 银华纯债信用债券（LOF）D 费用类型份额（S）或金额（M）/持收费方式/费率备注 有期限（N） M＜50万元0.90%场外 50万元≤M＜100万元0.70%场外 申购费（前收费）100万元≤M＜200万元0.60%场外 200万元≤M＜500万元0.40%场外 500万元≤M 1,000元每笔场外 N＜7天1.50%场外 赎回费7天≤N＜30天0.10%场外 30天≤N 0场外 注：场内交易费用以证券公司实际收取为准。 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 0.30% 基金管理人和销售机构 托管费 0.10% 基金托管人 审计费用 85,000.00元 会计师事务所 信息披露费 120,000.00元 规定披露报刊 其他费用 其他费用详见本基金招募说明书或其更新“基金的费用与税收”章节。 相关服务机构 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。审计 费、信息披露费、指数许可使用费（若有）为基金整体承担费用，且年金额为预估值，最 终实际金额以基金定期报告披露为准。 （三）基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表： 银华纯债信用债券（LOF）A 基金运作综合费率（年化） 0.42% 银华纯债信用债券（LOF）D 基金运作综合费率（年化） 0.42% 注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以 最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 基金业绩受证券市场价格波动的影响，投资人持有本基金可能盈利，也可能亏损。本基 金主要投资于具有良好流动性的固定收益类金融工具，主要面临以下风险： （一）市场风险（二）管理风险（三）流动性风险（四）合规性风险（五）操作和技 术风险 （六）本基金特有的风险： 由于本基金所持有的固定收益类资产主要投资于中期票据、金融债（不包括政策性金融 债）、企业债、公司债、短期融资券、可分离交易可转债的纯债部分、资产支持证券等除国 债、央行票据、政策性金融债和中央政府代为发行的地方债券之外的，非国家信用的固定收 益类金融工具，本基金相对于普通的债券型基金而言面临着相对更高的信用风险。 （七）侧袋机制的相关风险 （八）其他风险 （二）重要提示 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息 发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一 定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时 公告等。 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人 应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将 争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委 员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费 用由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。 基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区 和台湾地区法律）管辖，并按其解释。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn]；客服电话[400-678-3333、010- 85186558] 1.基金合同、托管协议、招募说明书 2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3.基金份额净值 4.基金销售机构及联系方式 5.其他重要资料 六、其他情况说明 无 |
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| 基金信息类型 | 基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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