最近访问基金
读取中... |
|---|
-.-----.---- (-.----%)--/--/-- --:--:-- | 最新净值: -.---- | 昨日净值: -.---- | 累计净值: -.---- |
|---|---|---|---|
| 涨跌幅: -.---- | 涨跌额: -.---- | 五分钟涨速: -.---- |
| 银华明择多策略定期开放混合(501038) 基金公开信息 | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 流水号 | 4049046 | ||||||||
| 基金代码 | 501038 | ||||||||
| 公告日期 | 2024-09-06 | ||||||||
| 编号 | 2 | ||||||||
| 标题 | 银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 信息全文 | 银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金基金 产品资料概要更新 编制日期：2024-08-07 送出日期：2024-09-06 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银华明择多策略定期开放混合 基金代码 501038 基金管理人 银华基金管理股份有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司 基金合同生效日 2017-08-11 上市交易所及上市日期 上海证券交易所 2017-11-24 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 定期开放式 开放频率 十八个月定期开放 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 苏静然 2017-08-11 2003-08-01 注：场内简称：银华明择；扩位证券简称：银华明择 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。 投资目标 本基金将灵活运用定向增发等多种投资策略，充分挖掘潜在的投资机会，在严格 控制风险的前提下力争为投资人获取稳健回报。 投资范围 本基金的投资范围为国内依法发行上市的股票（包含中小板股票、创业板股票、 存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（包含国债、金融债、企业 债券、公司债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、 地方政府债券、可转换公司债券及分离交易可转债、可交换债券以及其他中国证 监会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、非金融企业债务融资工具、同 业存单、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、现金、权证、股 指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国 证监会的相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序 后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。 基金的投资组合比例为：本基金投资于股票资产比例为基金资产的40%～85%；应 开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，每个开放期开始前两个月至开 放期结束后两个月内不受前述比例限制。封闭期内，每个交易日日终在扣除股指 期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金；开放 期内，每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不 低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适 当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 主要投资策略 本基金将采用定量和定性相结合的分析方法，对宏观经济环境、国家经济政策、 行业发展状况、股票市场风险、债券市场整体收益率曲线变化和资金供求关系等 因素进行分析，综合评价各类资产的市场趋势、预期风险收益水平和配置时机。 在此基础上，本基金将积极主动地对权益类资产、固定收益类资产和现金等各类 金融资产的配置比例进行实时动态调整。本基金将以定向增发相关投资策略为主， 并综合运用价值、成长、周期、主题等多种策略，优选股票进行主动投资。在债 券投资方面，本基金将坚持安全性、流动性和收益性作为资产配置原则，采取久 期调整策略、类属配置策略、收益率曲线配置策略、个券精选策略，以兼顾投资 组合的安全性、收益性与流动性。 业绩比较基准 沪深300指数收益率×55%+中国债券总指数收益率×45%。 风险收益特征 本基金是混合型证券投资基金，其预期收益和预期风险水平高于债券型基金和货 币市场基金。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较 基准的比较图 注：业绩表现截止日期2023年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 银华明择多策略定期开放混合 费用类型 份额（S）或金额（M）/持收费方式/费率 备注 有期限（N） M＜50万元 1.5% 场内、场外 50万元≤M＜100万元 1.2% 场内、场外 申购费（前收费） 100万元≤M＜200万元 1% 场内、场外 200万元≤M＜500万元 0.6% 场内、场外 500万元≤M 1,000元每笔 场内、场外 N＜60天 1.5% 场内、场外 赎回费 60天≤N 0 场内、场外 注：场内交易费用以证券公司实际收取为准。 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 1.20% 基金管理人和销售机构 托管费 0.20% 基金托管人 审计费用 50,000.00元 会计师事务所 信息披露费 120,000.00元 规定披露报刊 其他费用 其他费用详见本基金招募说明书或其更新“基金的费用与税收”章节。 相关服务机构 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。审计 费、信息披露费、指数许可使用费（若有）为基金整体承担费用，且年金额为预估值，最 终实际金额以基金定期报告披露为准。 （三）基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表： 基金运作综合费率（年化） 1.46% 注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以 最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金的特有风险包括：1、折价风险本基金以定期开放的方式运作，即采用封闭运作 和开放运作交替循环的方式。自基金合同生效日起或者每一个开放期结束之日次日起18个月 的期间内，本基金采取封闭运作模式。本基金在封闭期内不开放申购、赎回，期间基金份额 持有人只能通过二级市场交易卖出基金份额变现。在证券市场持续下跌、基金交易不活跃等 情况下，有可能出现基金份额二级市场交易价格低于基金份额净值的情形，即基金折价交易， 从而影响投资人收益或产生损失。2、混合型基金存在的风险本基金为混合型基金，资产配 置策略对基金的投资业绩具有较大的影响。在类别资产配置中可能会由于市场环境、公司治 理、制度建设等因素的不同影响，导致资产配置偏离优化水平，为组合绩效带来风险。3、 投资股指期货的风险包括：（1）基差风险、（2）系统性风险、（3）保证金风险、（4）合约展 期风险；4、投资科创板股票的风险包括：（1）市场风险、（2）流动性风险、（3）信用风险、 （4）集中度风险、（5）系统性风险、（6）政策风险。5、投资存托凭证的风险 本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现 较大亏损的风险，以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行机制以及交易机制等相 关的风险。 6、侧袋机制的相关风险。7、投资北京证券交易所股票的风险，包括：（1）上市公司经 营风险、（2）股价大幅波动风险、（3）流动性风险、（4）转板风险、（5）退市风险、（6）系 统性风险、（7）集中度风险、（8）政策风险、（9）监管规则变化的风险。 此外，本基金还将面临市场风险、基金运作风险等其他风险。 （二）重要提示 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息 发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一 定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时 公告等。 中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人 应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将 争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委 员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费 用由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不 包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区法律）管辖，并按其解释。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn]；客服电话[400-678-3333、010- 85186558] 1.基金合同、托管协议、招募说明书 2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3.基金份额净值 4.基金销售机构及联系方式 5.其他重要资料 六、其他情况说明 无 |
||||||||
| 基金信息类型 | 基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 公告来源 | 上海交易所 | ||||||||
| ↑返回页顶↑ |