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| 汇丰晋信货币D(021907) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 4046995 | ||||||||
| 基金代码 | 021907 | ||||||||
| 公告日期 | 2024-09-04 | ||||||||
| 编号 | 3 | ||||||||
| 标题 | 汇丰晋信货币市场基金基金合同 | ||||||||
| 信息全文 | 汇丰晋信货币市场基金 基金合同 基金管理人：汇丰晋信基金管理有限公司 基金托管人：交通银行股份有限公司 目录 一、前言..........................................................3 二、释义..........................................................5 三、基金的基本情况...............................................11 四、基金份额的等级...............................................12 五、基金份额的发售...............................................13 六、基金备案.....................................................15 七、基金份额的申购、赎回与转换...................................17 八、基金合同当事人及其权利义务...................................28 九、基金份额持有人大会...........................................36 十、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序.......................45 十一、基金的托管.................................................48 十二、基金份额的注册登记.........................................49 十三、基金的投资.................................................50 十四、基金的财产.................................................62 十五、基金资产的估值.............................................64 十六、基金费用与税收.............................................70 十七、基金收益与分配.............................................73 十八、基金的会计与审计...........................................75 十九、基金的信息披露.............................................76 二十、基金合同的变更、终止与基金财产的清算.......................83 二十一、业务规则.................................................86 二十二、违约责任.................................................87 二十三、争议的处理...............................................88 二十四、基金合同的效力...........................................89 一、前言 （一）订立《汇丰晋信货币市场基金基金合同》（以下简称“本基金合同”）的目 的、依据和原则。 （1）订立本基金合同的目的 订立本基金合同的目的是明确本基金合同当事人的权利义务、规范汇丰晋信 货币市场基金（以下简称“本基金”）的运作，保护基金投资者的合法权益。 （2）订立本基金合同的依据 订立本基金合同的依据是《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证 券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管 理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监 督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披 露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《货币市场基金监督管理办 法》（以下简称“《管理办法》”）、《关于实施＜货币市场基金监督管理办法 ＞有关问题的规定》、《证券投资基金信息披露编报规则第5号＜货币市场基金 信息披露特别规定〉》（以下简称“《信息披露特别规定》”）、《公开募集开放式证 券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他 有关法律法规。 （3）订立本基金合同的原则 订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护基金份额持有人的 合法权益。 （二）本基金由基金管理人依照《基金法》及相关法律法规、本基金合同和其他 有关规定募集，并经中国证监会核准。中国证监会对本基金募集的核准，并不表 明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有 风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机 构，但本基金管理人并不保证投资于本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人 的最低收益。投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者 存款类金融机构。 （三）本基金合同是约定本基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件，其他 与本基金相关的涉及本基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如 与本基金合同有任何冲突，均以本基金合同为准。本基金合同的当事人包括基金 管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资者自依本基金合同取得本基金 基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行 为本身即表明其对本基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为本基金合同当 事人并不以在本基金合同上书面签章为必要条件。本基金合同的当事人应按照 《基金法》、本基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。 （四）本基金合同应当适用《基金法》及相关法律法规，若因法律法规的修改导 致本基金合同的内容与届时有效的法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有 效的法律法规的规定为准，本基金合同应及时做出相应的变更和调整，同时就该 等变更或调整进行公告。 二、释义 本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金或本基金：指汇丰晋信货币市场基金； 基金合同或本基金合指《汇丰晋信货币市场基金基金合同》及对本基金合 同：同的任何有效修订和补充； 招募说明书：指《汇丰晋信货币市场基金招募说明书》及其更新； 基金产品资料概要：指《汇丰晋信货币市场基金基金产品资料概要》及其 更新； 托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《汇丰晋 信货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有 效修订和补充； 业务规则：指《汇丰晋信基金管理有限公司开放式基金业务规 则》； 发售公告：指《汇丰晋信货币市场基金份额发售公告》； 中国：指中华人民共和国（仅为基金合同目的，不包括香港 特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区）； 中国证监会：指中国证券监督管理委员会； 银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或国家金融监督管理总局； 《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常 务委员会第五次会议通过，2012年12月28日经第十 一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修 订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24 日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次 会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改＜中华 人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修改的《中 华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时 做出的修订； 《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布，同年8月8日 起实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及 颁布机关对其不时做出的修订； 《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布，同年10月1 日起实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管 理办法》及颁布机关对其不时做出的修订； 《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日 实施的，并经2020年3月20日中国证监会《关于修 改部分证券期货规章的决定》修正的《公开募集证券 投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做 出的修订； 《管理办法》指中国证监会及中国人民银行2015年12月17日颁 布，2016年2月1日实施的《货币市场基金监督管理 办法》及颁布机关对其不时做出的修订； 《信息披露特别规定》指中国证监会2005年3月25日颁布，同年4月1日 起实施的《货币市场基金信息披露特别规定》及颁布 机关对其不时做出的修订； 《流动性风险管理规指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1 定》：日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险 管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订； 元：指人民币元； 基金合同当事人：指受本基金合同约束，根据本基金合同享受权利并承 担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和 基金份额持有人； 基金管理人：指汇丰晋信基金管理有限公司； 基金托管人：指交通银行股份有限公司； 基金份额持有人：指依照法律法规、招募说明书和基金合同合法取得基 金份额的投资者； 注册登记业务：指本基金登记、存管、过户、清算和交收业务，具体 内容包括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、 清算和结算、基金销售业务确认、代理发放红利、建 立并保管基金份额持有人名册等； 注册登记机构：指办理基金注册登记业务的机构，本基金的注册登记 机构为汇丰晋信基金管理有限公司或汇丰晋信基金 管理有限公司委托代为办理基金注册登记业务的机 构； 投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和 法律法规或中国证监会允许购买开放式证券投资基 金的其他投资者； 个人投资者：指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规 定可以投资于开放式证券投资基金的自然人； 机构投资者：指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准 设立和有效存续并依法可以投资证券投资基金的企 业法人、事业法人、社会团体或其它组织； 合格境外机构投资者：指符合法律法规规定，经中国证监会批准可以投资于 中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中 国境外的机构投资者； 基金募集期：指基金合同和招募说明书中载明，并经中国证监会核 准的基金份额募集期限，自基金份额发售之日起最长 不超过3个月； 基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同约定的条 件，基金管理人聘请法定机构验资并向中国证监会办 理备案手续后，中国证监会的书面确认之日； 存续期：指本基金合同生效至终止之间的不定期期限； 工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日； 发售指在基金募集期内，销售机构向投资者销售本基金基 金份额的行为； 认购：指在基金募集期内，投资者按照本基金合同的规定申 请购买本基金基金份额的行为； 申购：指在基金存续期内，投资者申请购买本基金基金份额 的行为； 赎回：指基金存续期内，基金份额持有人按本基金合同规定 的条件，要求基金管理人将其持有的本基金基金份额 兑换为现金的行为； 巨额赎回：指在本基金单个开放日内，基金净赎回申请份额（基 金赎回申请总份额扣除申购申请总份额之余额）与净 转出申请份额（基金转出申请总份额扣除转入申请总 份额之余额）之和超过上一开放日本基金总份额10% 的情形； 基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届 时有效的业务规则进行的本基金份额与基金管理人 管理的、由同一注册登记机构办理注册登记的其他基 金份额间的转换行为； 转托管：指基金份额持有人将其基金账户内的同一基金的基 金份额从一个交易账户转入另一交易账户的行为； 定期定额投资计划投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣 款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及基金 申购申请的一种投资方式； 销售服务费指本基金用于持续营销和服务基金份额持有人的费 用，该笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费 用； 基金份额等级本基金分设四级基金份额：A级基金份额、B级基金 份额、C级基金份额和D级基金份额。各级基金份额 分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分别 公布每万份基金净收益和7日年化收益率； A级基金份额指按照0.25%年费率计提销售服务费的基金份额等 级； B级基金份额指按照0.01%年费率计提销售服务费的基金份额等 级； C级基金份额指按照0.01%年费率计提销售服务费的基金份额等 级； D级基金份额指按照0.16%年费率计提销售服务费的基金份额等 级； 摊余成本法指计价对象以买入成本列示，按票面利率或协议利率 并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内按 实际利率法摊销，每日计提损益； 每万份基金净收益指按照相关法规计算的每万份基金份额的日净收益 或者每万份基金份额净收益累计值； 7日年化收益率指以最近7日（含节假日）收益所折算的年资产收益 率； 代销机构：指接受基金管理人委托代为办理本基金认购、申购、 赎回和其他基金业务的具有基金代销业务资格的机 构； 销售机构：指基金管理人及本基金代销机构； 基金销售网点：指基金管理人的理财咨询中心及基金代销机构的代 销网点； 规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的 全国性报刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包 括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基 金电子披露网站）等媒介； 基金账户：指注册登记机构为投资者开立的记录其持有的由该 注册登记机构办理注册登记的基金份额余额及其变 动情况的账户； 交易账户：指销售机构为投资者开立的记录其持有的由该销售 机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务的 基金份额余额及其变动情况的账户； 开放日：指基金管理人办理基金份额申购、赎回或其他业务的 日期； T日：指销售机构在规定时间内受理投资者申购、赎回或其 他业务申请的日期； T＋n日：指T日起（不包括T日）的第n个工作日； 基金收益：指基金管理人运用基金资产投资所得债券利息、票据 投资收益、债券回购收入、买卖证券价差、银行存款 利息和其他合法收入以及因运用基金财产带来的成 本或费用的节约； 基金资产总值：基金资产总值是指本基金拥有的各类有价证券及票 据价值、银行存款本息、债券的应计利息、基金应收 的款项以及其他投资所形成的价值总和 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值； 基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产 净值的过程； 流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约 定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因 发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等； 法律法规：指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、部门 规章及其他规范性文件以及对其做出的不时修改和 补充； 不可抗力：指无法预见、无法克服、无法避免的任何事件和因素， 包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚 乱、火灾、政府征用和没收、法律法规变化、突发停 电、恐怖袭击、传染病传播、证券交易场所非正常暂 停或停止交易以及其他突发事件。 三、基金的基本情况 （一）基金名称 汇丰晋信货币市场基金。 （二）基金的类别 货币市场基金。 （三）基金的运作方式 契约型开放式。 （四）基金投资目标 在保持资产的低风险和高流动性的前提下，争取获得超过基金业绩比较基准 的收益率。 （五）投资理念 充分利用多样化的货币市场工具，通过合理的资产配置策略，在保证充分流 动性的前提下，实现基金的稳定收益，从而为投资者提供风险低、收益稳定、可 以随时变现的现金替代产品。 （六）基金份额面值和认购费用 本基金份额面值为人民币1.00元。 本基金认购费率为零。 （七）基金最低募集份额总额 本基金的最低募集份额总额为2亿份。 （八）基金的最高募集规模 本基金不设最高募集规模上限。 （九）基金存续期限 不定期。 四、基金份额的等级 （一）基金份额等级 本基金根据投资者认（申）购本基金的金额或销售方式等的不同，对投资者 持有的基金份额按照不同的费率计提销售服务费用，因此形成不同的基金份额类 别。本基金将设A类、B类、C类和D类四类基金份额，各类基金份额单独设置基金 代码，并单独公布每万份基金净收益和7日年化收益率。 根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可对基金份额等级 进行调整并公告。 （二）基金份额等级的限制 投资者可自行选择认（申）购的基金份额等级，不同基金份额等级之间不得 互相转换。 本基金A级、B级、C级和D级基金份额的金额限制具体见基金招募说明书。基 金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后，调整认（申）购各级 基金份额的最低金额限制及规则，基金管理人必须在开始调整之日前2日在规定 媒介上刊登公告。 （三）基金份额的自动升降级 本基金暂不进行基金份额的自动升降级。 五、基金份额的发售 本基金份额面值为1.00元人民币，按面值发售。 （一）发售时间 本基金募集期自基金份额发售之日起不超过3个月，具体发售时间由基金管 理人根据相关法律法规以及本基金合同的规定，在发售公告中确定并披露。 （二）发售方式 本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资者公开发售，具体情况和联系 方法详见本基金发售公告。 （三）发售对象 本基金的发售对象为个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律 法规或中国证监会允许购买开放式证券投资基金的其他投资者。 （四）基金认购费用 本基金认购费用为零。 认购份额的计算方法如下： 认购份额=（认购金额+认购金额利息）/基金份额面值 上述认购份额以四舍五入的方法保留小数点后2位，由此误差产生的损失由 基金资产承担，产生的收益归基金资产所有。 （五）基金份额的认购和持有限制 基金管理人可以对每个账户的认购和持有基金份额进行限制，具体限制请参 见招募说明书或相关公告。 （六）募集期间认购资金利息的处理方式 有效认购款项在基金募集期内产生的利息将折合成基金份额，归基金份额持 有人所有。基金募集期产生的利息的具体金额及利息转份额的具体数额以注册登 记机构的记录为准。 （七）基金认购的具体规定 投资者认购原则、认购时间安排、投资者认购应提交的文件和办理的手续等 事项，由基金管理人根据相关法律法规以及本基金合同的规定，在招募说明书和 发售公告中确定并披露。 （八）基金认购申请的受理 销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，认购申请成功受理的 确认以基金合同生效后注册登记机构的确认结果为准。 六、基金备案 （一）基金备案的条件 基金募集期届满，本基金具备下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验 资和基金备案手续： （1）基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币； （2）基金份额持有人的人数不少于200人。 基金募集期内，本基金具备上述条件的，基金管理人可以决定停止基金发售， 并按照规定办理验资和基金备案手续。 （二）基金的备案 基金管理人应当自基金募集期届满之日或停止基金发售之日起10日内聘请 法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报 告，办理基金备案手续。 （三）基金合同的生效 （1）自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕且基金合同生 效； （2）基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告。 （3）本基金募集期届满之日前，投资者的认购款项只能存入有证券投资基 金托管业务资格的商业银行的基金募集专用账户，任何人不得动用。有效认购款 项在基金募集期内产生的利息将折合成基金份额，归基金份额持有人所有。基金 募集期产生的利息的具体金额及利息转份额的具体数额以注册登记机构的记录 为准。 （四）基金募集失败的处理方式 基金募集期届满，未达到基金的备案条件，或因不可抗力使基金合同无法生 效，则基金募集失败。基金管理人应当： （1）以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； （2）在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的认购款项，并加计 银行同期存款利息； （3）如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及代销机构不得请求报酬。 基金管理人、基金托管人和代销机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承 担。 （五）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 基金合同生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露； 连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当及时报告中国证监会并提出 解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金 份额持有人大会进行表决。 法律法规另有规定的，按其规定办理。 七、基金份额的申购、赎回与转换 （一）申购与赎回办理的场所 本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。 投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的 其他方式办理基金的申购与赎回。基金管理人可根据情况增减基金代销机构，并 在基金管理人网站公示。 若基金管理人或代销机构开通电话、传真或网上交易业务的，投资者可以以 电话、传真或网上交易等形式进行基金的申购和赎回，具体办法详见销售机构公 告。 （二）申购与赎回办理的开放日及时间 （1）开放日及业务办理时间 本基金的开放日是指为投资者办理基金申购、赎回等业务的上海、深圳证券 交易所交易日（基金管理人公告暂停申购或赎回时除外）。开放日具体业务办理 时间在招募说明书中载明或另行公告，但具体业务办理结束时间不得晚于证券交 易所交易结束时间。 若出现新的证券交易市场或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放 日及具体业务办理时间进行相应的调整并提前公告。 （2）申购与赎回的开始时间 本基金的申购和赎回自基金合同生效日后不超过3个月时间里开始办理。在 确定申购开始时间与赎回开始时间后，基金管理人最迟于开始办理申购或赎回业 务的2日前在规定媒介公告。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换 申请的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日办理基金份额申购、赎 回或转换时间所在开放日的价格。 （三）申购与赎回的原则 （1）“确定价”原则，即基金的申购与赎回价格以每份基金份额1.00元为 基准进行计算； （2）“金额申购、份额赎回”的原则，即申购以金额申请，赎回以份额申 请； （3）当日的申购与赎回申请可以在交易时间结束前撤销，在交易时间结束 后不得撤销； （4）投资者在全部赎回其持有的本基金余额时，基金管理人自动将投资者 账户内当前累计未付收益全部结转，再进行赎回款项结算。部分赎回基金份额时， 投资者账户当前累计未付收益为正时不兑付账户未付收益；投资者账户当前累计 未付收益为负，且剩余的基金份额足以弥补其当前账户累计未付收益，则不兑付 当前账户累计未付收益；否则将按部分赎回份额占投资者账户总份额的比例结转 当前账户部分累计未付收益，进行赎回款项结算； （5）基金管理人在不影响基金份额持有人实质利益的情况下可更改上述原 则，但最迟应在新的原则实施2日前在规定媒介公告。 （四）申购与赎回的程序 （1）申购与赎回申请的提出 基金投资者须按销售机构规定的程序，在开放日的业务办理时间提出申购或 赎回的申请。 投资者在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资者在 提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效。 （2）申购与赎回申请的确认 本基金注册登记机构应以交易时间结束前收到申购和赎回申请的当天作为 申购或赎回申请日（T日），并在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提 交的有效申请，投资者可在T+2日起到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方 式查询申请的确认情况。 （3）申购与赎回申请的款项支付 申购时，采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购无 效。若申购无效，基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资者已缴付的申 购款项本金退还给投资者账户，由此产生的利息等损失由投资者自行承担。 投资者T日赎回申请确认成功后，基金管理人将指示基金托管人按有关规定 将赎回款项于T+1日从基金托管帐户划出，通过各销售机构划往投资者银行账 户。在发生巨额赎回的情形时，款项的支付办法参照《基金合同》的有关条款处 理。 如遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故 障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回 款在该等故障消除后及时划往投资者银行账户。在发生巨额赎回时，款项的支付 办法按照本基金合同有关条款处理。 （五）申购与赎回的数额限制 （1）投资者在各销售机构首次申购和单次申购的最低金额以及单次赎回的 最低份额，详见本基金招募说明书或相关公告的规定。 （2）基金管理人可以规定基金份额持有人每个交易账户的最低基金份额余 额，具体规定请参见招募说明书或相关公告。 （3）基金管理人可以规定单个基金份额持有人累计持有的基金份额上限， 具体规定请参见招募说明书或相关公告。 （4）基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合同的约定，在特定市场 条件下暂停或者拒绝接受一定金额以上的资金申购，具体以基金管理人的公告为 准。 （5）当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 具体以基金管理人的公告为准。 （6）基金管理人可根据市场情况，调整申购金额、赎回份额及最低持有份 额的数量限制，基金管理人必须在实施调整的2日前在规定媒介公告。 （六）申购与赎回的价格、费用及其用途 （1）本基金的申购和赎回价格均为每份基金份额1.00元； （2）本基金不收取申购费用。除法律法规另有规定或基金合同另有约定外， 本基金不收取赎回费用。 （3）如发生下列情形之一： 1）发生本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为 负的情形时； 2）当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%， 且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易 日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时； 基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总 份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基 金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情 形除外。 （七）申购份额与赎回金额的计算 （1）申购份额的计算 本基金的申购费用为零，基金份额净值保持为人民币1.00元，计算公式如 下： 申购份额＝申购金额/T日基金份额净值 申购的有效份额为按实际确认的申购金额除以1.00元确定，计算结果保留 到小数点2位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财 产。 （2）赎回金额的计算 本基金的基金份额净值保持为人民币1.00元。 （a）部分赎回 投资者部分赎回基金份额时，如其账户中的累计未付收益为正或该笔赎回完 成后剩余的基金份额按照每份1.00元为基准计算的价值足以弥补其累计至该日 的未付收益负值时，赎回金额按如下公式计算： 1）不收取强制赎回费的情况下：赎回金额=赎回份额×T日基金份额净值 2）收取强制赎回费的情况下：赎回金额=赎回份额?T日基金份额净值-赎回 份额超过基金总份额的1%以上部分份额?1% 投资者部分赎回基金份额时，如其该笔赎回完成后剩余的基金份额按照每份 1.00元为基准计算的价值不足以弥补其账户中累计至该日的未付收益负值时，则 将自动按部分赎回份额占投资者账户总份额的比例结转当前未付收益，赎回金额 按如下公式计算： 1）不收取强制赎回费的情况下：赎回金额=赎回份额×T日基金份额净值+ 赎回份额按比例结转的累计未付收益 2）收取强制赎回费的情况下：赎回金额=赎回份额?T日基金份额净值+赎回 份额按比例结转的未付收益-赎回份额超过基金总份额的1%以上部分份额?1% （b）全部赎回 投资者全部赎回本基金份额余额时，基金管理人自动将投资者账户中的累计 未付收益一并结算并与赎回款一起支付给投资者，赎回金额按如下公式计算： 1）不收取强制赎回费的情况下：赎回金额=赎回份额×T日基金份额净值+ 该份额对应的累计未付收益 2）收取强制赎回费的情况下：赎回金额=赎回份额?T日基金份额净值+该等 份额对应的未付收益-赎回份额超过基金总份额的1%以上部分份额?1% 赎回金额按实际确认的有效赎回份额乘以1.00元计算，计算结果保留到小数 点后2位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。 （3）本基金于每个开放日的次日披露开放日各级基金份额的每万份基金净 收益和7日年化收益率。若遇法定节假日、应于节假日结束后的第2个自然日， 披露节假日期间的各级基金份额的每万份基金净收益、节假日最后一日各级基金 份额的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的各级基金份额的每万份基金 净收益和7日年化收益率。 （八）申购与赎回的注册登记 （1）投资者申购基金成功后，基金注册登记机构在T＋1日为投资者增加权 益并办理注册登记手续，投资者自T＋2日起有权赎回该部分基金份额。 （2）投资者赎回基金成功后，基金注册登记机构在T＋1日为投资者扣除权 益并办理相应的注册登记手续。 （3）基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进 行调整，并最迟于开始实施2日前在规定媒介上予以公告。 （九）巨额赎回的认定及处理方式 （1）巨额赎回的认定 巨额赎回是指在单个开放日内，本基金中基金净赎回申请份额（基金赎回申 请总份额扣除申购申请总份额之余额）与净转出申请份额（基金转出申请总份额 扣除转入申请总份额之余额）之和超过上一开放日基金总份额10%的情形。 （2）巨额赎回的处理方式 出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接受 全额赎回或部分延期赎回。 1）全额赎回：当基金管理人认为有能力兑付投资者的全部赎回申请和基金 间转换时，按正常赎回程序执行。 2）部分延期赎回：当基金管理人认为该基金兑付投资者的全部赎回及转出 申请有困难，或认为为实现投资者的赎回、转出申请进行的资产变现可能使基金 资产净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回及转出的比例不低于上一 日该基金总份额10%的前提下，对其余申请延期办理。对于当日的赎回及转出申 请，应当按单个账户赎回或转出申请量占当日该基金赎回及转出申请总量的比 例，确定单个账户当日办理的赎回或转出份额；未受理部分，除基金份额持有人 在提交申请时选择将当日未获受理部分予以撤销者外，延迟至下一开放日办理。 转入下一开放日的申请不享有赎回和转出优先权并将以该下一个开放日的基金 份额净值为基准计算，以此类推，直到全部完成赎回和转出申请为止。 3）本基金发生巨额赎回的，在单个基金份额持有人超过基金总份额20%以 上的大额赎回申请情形下，如果基金管理人认为支付全部投资人的赎回申请有困 难或认为因支付全部投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净 值造成较大波动时，基金管理人可以延期办理赎回申请。具体分为两种情况： ①如果基金管理人认为有能力支付其他投资人的全部赎回申请，为了保护其 他赎回投资人的利益，对于其他投资人的赎回申请按正常程序进行。对于单个投 资人超过基金总份额20%以上的大额赎回申请，基金管理人在剩余支付能力范围 内对其按比例确认当日受理的赎回份额，未确认的赎回部分作自动延期处理。延 期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金 份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交 赎回申请时选择取消赎回的，则当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。 ②如果基金管理人认为仅支付其他投资人的赎回申请也有困难时，则对于所 有投资人的赎回申请（包括单个投资人超过基金总份额20%以上的大额赎回申请 和其他投资人的赎回申请），基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日 基金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理，具体按照上述“（2） 部分延期赎回”的约定办理。 4）当发生巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真等方式 在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在2日内编制临时 报告书予以公告。 （3）暂停接受和延缓支付：本基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如 基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经确认的赎回申请可以延缓支 付赎回款项，但延缓期限不得超过20个工作日。连续发生巨额赎回并暂停接受 赎回申请时，基金管理人应当在2日内编制临时报告书，予以公告。 （十）拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形及处理 （1）在如下情况下，基金管理人可以拒绝或暂停接受投资者的申购申请： 1）因不可抗力导致基金无法正常运作或基金管理人无法接受投资者 的申购申请； 2）证券交易场所在交易时间内非正常停市，导致基金管理人无法计 算当日基金资产净值； 3）发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况； 4）基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或 其他可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人 的利益的情形； 5）基金管理人有正当理由认为接受某笔或某些申购申请可能会影响 或损害其他基金份额持有人利益时； 6）当影子定价法确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产 净值的正偏离度绝对值达到或超过0.5%时； 7）当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市 场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与 基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停估值并采取暂停接受 基金申购申请的措施； 8）接受某一投资者申购申请后导致其份额超过基金总份额50%以上 的； 9）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述1）、2）、3）、4）、6）、7）项情形时，基金管理人应根据有 关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。 如果投资者的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资者，基金管 理人及基金托管人不承担该退回款项产生的利息等损失。 在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 （2）在如下情况下，基金管理人可以暂停接受投资者的赎回申请： 1）因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项； 2）证券交易场所在交易时间内非正常停市，导致基金管理人无法计 算当日基金资产净值； 3）连续2个开放日以上发生巨额赎回，根据本基金合同规定，基金 管理人可以暂停接受赎回申请的情况； 4）发生本基金合同规定的暂停基金财产估值情况； 5）当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净 值的负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时，基金管理人决 定履行适当程序终止基金合同的； 6）当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市 场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与 基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停估值并采取延缓支付 赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施； 7）法律法规规定、中国证监会认定或基金合同约定的其他情形。 发生上述情形时，基金管理人应按规定公告。 已经确认的赎回申请，基金管理人应当足额支付；如暂时不能足额支付，应 当按单个赎回申请人已被接受的赎回申请量占已接受的赎回申请总量的比例分 配给赎回申请人，其余部分在后续开放日由基金管理人按照发生的情况制定相应 的处理办法予以支付。 在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理。 为公平对待不同类别基金份额持有人的合法权益，如本基金单个基金份额持 有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额10%的，基金管理人可对其 采取延期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的措施。 （3）暂停期间结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应按规定公 告。 1）如果发生暂停的时间为1天，基金管理人应于重新开放申购或赎 回日在规定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并公告最 近一个开放日各级基金份额的每万份基金净收益和7日年化收益 率； 2）如果发生暂停的时间超过1天但少于2周（含2周），基金管理 人应于重新开放申购或赎回日的前1个工作日在规定媒介上刊登 基金重新开放申购或赎回的公告，并于重新开放申购或赎回日公告 最近一个开放日各级基金份额的每万份基金净收益和7日年化收 益率； 3）如果发生暂停的时间超过2周，基金管理人应在暂停期间每两周 至少重复刊登暂停公告一次。暂停结束基金重新开放申购或赎回 时，基金管理人应最迟提前2日在规定媒介上刊登基金重新开放申 购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日 各级基金份额的每万份基金净收益和7日年化收益率。 （十一）基金转换 基金转换是指基金份额持有人在本基金存续期间按照基金管理人的规定申 请将其持有的本基金基金份额全部或部分转换为基金管理人管理的、由同一注册 登记机构办理注册登记的其它开放式基金份额的行为。基金管理人在本基金合同 生效后的适当时候将为投资者办理基金间的转换业务，具体业务办理时间、业务 规则及转换费率届时在基金转换公告中列明。基金管理人最迟应于转换业务开始 前2天规定媒介上刊登公告。 （十二）定期定额投资计划 定期定额投资计划，是指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户 内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式。 在各项条件成熟的情况下，本基金可为投资者提供定期定额投资计划服务， 具体实施方法以招募说明书或基金管理人届时公布的业务规则为准。 （十三）基金的非交易过户与转托管 1、非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份 额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为或者 按照相关法律法规或国家有权机关另有要求的方式进行处理的行为，包括继承、 捐赠、司法强制执行，以及基金注册登记机构认可的、符合法律法规的其它行为。 无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资 者。其中： （1）“继承”是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继 承人继承。 （2）“捐赠”仅指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性 质的基金会或其他具有社会公益性质的社会团体。 （3）“司法强制执行”是指司法机关依据生效的司法文书将基金份额持有 人持有的基金份额强制执行划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。 基金注册登记机构可以办理的非交易过户情形，以其公告的业务规则为准。 2、办理非交易过户业务必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料，直 接向基金注册登记机构或其指定的机构申请办理。 3、基金份额持有人在变更办理基金申购与赎回等业务的销售机构（网点）时， 可根据各销售机构的实际情况办理已持有基金份额的转托管。基金销售机构可以 按照其业务规则规定的标准收取转托管费。 （十四）基金的销售 本基金的销售业务指接受投资者申请为其办理的本基金的认购、申购、赎回、 转换等业务。 本基金的销售业务由基金管理人及基金管理人委托的其他符合条件的机构办 理。基金管理人委托代销机构办理本基金认购、申购、赎回等销售业务的，应与 代销机构签订代销协议，以明确基金管理人和代销机构之间在基金份额认购、申 购、赎回等销售事宜中的权利和义务，确保基金财产的安全，保护基金投资者和 基金份额持有人的合法权益。 （十五）基金份额的冻结、解冻及质押 1、基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的 冻结与解冻，以及注册登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。在国家有权机关作出决定 之前，被冻结部分产生的权益先行一并冻结。被冻结部分份额仍然参与收益分配。 2、在有关法律法规有明确规定的情况下，本基金将可以办理基金份额的质押 业务或其他业务。 八、基金合同当事人及其权利义务 （一）基金管理人 （1）基金管理人基本情况 名称：汇丰晋信基金管理有限公司 住所：上海市浦东新区世纪大道8号汇丰银行大楼17楼 法定代表人：杨小勇 成立日期：2005年11月16日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：中国证监会证监基金字【2005】172号 经营范围：发起、设立、登记、管理和销售经证监会批准的基金，并处理基 金单位的销售、申购、赎回和登记，管理经证监会批准的其他种 类的资产与投资组合；经证监会批准的其他业务。 组织形式：有限责任公司 注册资本：2亿元人民币 存续期间：持续经营 （2）基金管理人的权利 1）依法募集基金，办理基金备案手续； 2）自基金合同生效之日起，依照法律法规和基金合同独立管理基金 财产； 3）根据法律法规和基金合同的规定，制订、修改并公布有关基金募 集、认购、申购、赎回、转托管、基金转换、非交易过户、冻结、 收益分配等方面的业务规则； 4）根据法律法规和基金合同的规定获得基金管理费以及法律法规规 定或中国证监会批准的其他费用； 5）在符合有关法律法规和基金合同的前提下，决定本基金的相关费 率结构和收费方式； 6）根据法律法规和基金合同之规定销售基金份额； 7）依据法律法规和基金合同的规定监督基金托管人； 8）根据基金合同的规定选择适当的基金代销机构并有权依照代销协 议对基金代销机构行为进行必要的监督和检查； 9）自行担任基金注册登记机构或选择、更换基金注册登记代理机构， 办理基金注册登记业务，并按照基金合同规定对基金注册登记代理 机构进行必要的监督和检查； 10）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回的申请； 11）在法律法规允许的前提下，为基金份额持有人的利益依法为基金 进行融资融券； 12）依据法律法规和基金合同的规定，制订基金收益的分配方案； 13）按照法律法规，代表基金对被投资企业行使股东权利，代表基金 行使因投资于其它证券所产生的权利； 14）在基金托管人职责终止时，提名新的基金托管人； 15）依据法律法规和基金合同的规定，召集基金份额持有人大会； 16）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者 实施其他法律行为； 17）选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的 外部机构并确定有关费率； 18）法律法规、基金合同以及依据基金合同制订的其它法律文件所规 定的其它权利。 （3）基金管理人的义务 1）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为 办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2）办理基金备案手续； 3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运 用基金财产； 4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专 业化的经营方式管理和运作基金财产； 5）配备足够的专业人员办理基金份额的认购、申购和赎回业务； 6）配备足够的专业人员和相应的技术设施进行基金的注册登记或委 托其他机构代理该项业务； 7）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制 度，保证所管理的基金财产和基金管理人的资产相互独立，对所管 理的不同基金和受托资产分别管理、分别记账，进行证券投资； 8）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得以基金财 产为自己及任何第三人谋取非法利益，不得委托第三人运作基金财 产； 9）接受基金托管人依法进行的监督； 10）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回价格的方 法符合基金合同等法律文件的规定，按照有关规定计算并公告基金 净值信息、各级基金份额的每万份基金净收益和7日年化收益率， 确定基金份额申购、赎回的价格； 11）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露 及报告义务； 12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基 金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披 露前，应予以保密，不得向他人泄露； 13）按基金合同确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配 基金收益； 14）按照法律法规和本基金合同的规定受理申购和赎回等申请，及时、 足额支付赎回和分红款项； 15）不谋求对上市公司的控股和直接管理； 16）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人 大会，或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有 人大会； 17）按规定保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相 关资料，保存期限不少于法律法规规定的最低期限； 18）进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告； 19）编制基金季度报告、中期报告和年度报告； 20）确保需要向基金份额持有人提供的各项文件或资料，能在规定时 间内发出；保证投资者能够按照基金合同约定的时间和方式，随时 查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有 关资料的复印件； 21）组织并参加基金财产清算组，参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配； 22）面临解散、依法被撤销、被依法宣告破产或者由接管人接管其资 产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人； 23）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的合 法权益，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 24）监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基 金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人 利益向基金托管人追偿； 25）不从事任何有损基金财产及本基金其他当事人利益的活动； 26）公平对待所管理的不同基金和受托资产，防止在不同基金和受托 资产间进行有损本基金基金份额持有人的利益的资源分配； 27）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或 实施其他法律行为； 28）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 29）法律法规及基金合同规定的其他义务。 （二）基金托管人 （1）基金托管人基本情况 名称：交通银行股份有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号 法定代表人：任德奇 成立日期：1987年3月30日 批准设立机关及批准设立文号：国务院国发（1986）字第81号文和中国人 民银行银发［1987］40号文 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]25号 组织形式：股份有限公司 注册资本：742.63亿元人民币 存续期间：持续经营 经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算； 办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保；代理收付款项业务；提供保管箱服务；经国务院银行业 监督管理机构批准的其他业务；经营结汇、售汇业务。 （2）基金托管人的权利 1）依据法律法规和基金合同的规定保管基金财产； 2）依照基金合同的约定获得基金托管费； 3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如托管人发现基金管理人 的投资指令违反基金合同或有关法律法规的规定的，不予执行并向 中国证监会报告； 4）在基金管理人职责终止时，提名新的基金管理人； 5）依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会； 6）依据法律法规和基金合同的规定监督基金管理人，如认为基金管 理人违反了法律法规或基金合同规定对基金财产、其它基金合同当 事人的利益造成重大损失的，应及时呈报中国证监会，以及采取其 它必要措施以保护本基金及相关基金合同当事人的利益； 7）法律法规、基金合同规定的其它权利。 （3）基金托管人的义务 1）以诚实信用、勤勉尽责的原则安全保管基金财产； 2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够 的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 3）建立健全内部控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有资 产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金和受托资 产分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金、受托资产 之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 4）除依据《基金法》、本基金合同及其他有关规定外，不以基金财 产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 5）按规定保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同 及有关凭证； 6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户； 7）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清 算、交割事宜； 8）保守基金商业秘密。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另 有规定外，在基金信息公开披露前应予以保密，不得向他人泄露； 9）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各级基金份额的每 万份净收益和7日年化收益率； 10）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 11）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见， 说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规 定进行；如果基金管理人有未执行基金合同规定的行为，还应说明 基金托管人是否采取了适当的措施； 12）按规定保存有关基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相 关资料，保存基金的会计账册、报表和记录等，保存期限不少于法 律法规规定的最低期限； 13）根据有关法律法规，建立并保存基金份额持有人名册； 14）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 15）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收 益和赎回款项； 16）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自 行召集基金份额持有人大会； 17）按照规定监督基金管理人的投资运作； 18）参加基金财产清算组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现 和分配； 19）面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时，及时 报告中国证监会和银行业监督管理机构，并通知基金管理人； 20）按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义 务，基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，基金托管人 应为基金向基金管理人追偿； 21）因违反基金合同导致基金财产的损失，应承担赔偿责任，其责任 不因其退任而免除； 22）不从事任何有损基金及基金合同其他当事人利益的活动； 23）法律、法规、本基金合同所规定的其他义务。 （三）基金份额持有人 （1）基金投资者持有本基金基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承 认和接受，基金投资者自依据招募说明书、基金合同取得本基金的的基金份额， 即成为基金份额持有人和基金合同当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。 基金份额持有人作为当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。同一级别 每份基金份额具有同等的合法权益。 （2）基金份额持有人的权利 1）分享基金财产收益； 2）参与分配清算后的剩余基金财产； 3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额； 4）按照规定要求召开基金份额持有人大会； 5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人 大会审议事项行使表决权； 6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 7）监督基金管理人的投资运作； 8）对基金管理人、基金托管人、注册登记机构、基金份额发售机构 损害其合法权益的行为依法提起诉讼； 9）法律法规、基金合同规定的其它权利。 （3）基金份额持有人的义务 1）遵守基金合同； 2）缴纳基金认购、申购款项及基金合同规定的费用； 3）在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有 限责任； 4）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法利益的活动； 5）执行生效的基金份额持有人大会决议； 6）返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人 及代销机构处获得的不当得利； 7）法律法规及基金合同规定的其他义务。 九、基金份额持有人大会 （一）本基金的基金份额持有人大会，由本基金的基金份额持有人共同组成。 本基金的基金份额持有人享有平等的表决权，每一基金份额具有一票表决权。 本基金份额持有人大会不设日常机构。 （二）有以下事由情形之一时，应召开基金份额持有人大会： （1）终止基金合同； （2）转换基金运作方式； （3）更换基金托管人； （4）更换基金管理人； （5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准，但根据法律法规的要求提 高该等报酬标准的除外； （6）本基金与其它基金的合并； （7）变更基金类别； （8）变更基金投资目标、范围或策略（法律法规和中国证监会另有规定的 除外）； （9）变更基金份额持有人大会程序； （10）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； （11）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其它应当召开基金份额持有 人大会的事项。 （三）以下情况不需召开基金份额持有人大会： （1）调低基金管理费、基金托管费； （2）法律法规要求增加的基金费用的收取； （3）在法律法规和基金合同规定的范围内调低本基金的销售服务费率、变 更收费方式或调整基金份额等级的设置； （4）因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改； （5）对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化； （6）对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响； （7）按照法律法规或基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其它情 形。 （四）召集人和召集方式 （1）除法律法规或本基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管 理人召集，会议时间、地点、方式和权益登记日由基金管理人选择确定。基金管 理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。 （2）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理 人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集， 并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理 人应当配合。 （3）代表基金份额10%以上（含10%，以基金管理人收到提议当日的基金份 额计算，下同）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会的， 应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日 内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基 金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决 定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召 开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理 人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并告知基 金管理人，基金管理人应当配合。 （4）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召 开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额 10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会，但应 当至少提前30日向中国证监会备案。 （5）基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、 基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 （6）基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和 权益登记日。 （五）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 （1）召开基金份额持有人大会，召集人必须于会议召开日前40天在规定媒 介上公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容： 1）会议召开的时间、地点； 2）会议拟审议的主要事项； 3）会议形式； 4）议事程序； 5）有权出席基金份额持有人大会的权益登记日； 6）授权委托书的内容要求（包括但不限于代理人身份、代理权限和 代理有效期限等）、送达时间和地点； 7）表决方式； 8）会务常设联系人姓名、电话； 9）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 10）召集人需要通知的其他事项。 （2）采用通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和书 面表决方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方 式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见的寄交和收取方式及 截止时间。 （3）如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对 书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金 管理人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有 人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计 票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监 督的，不影响书面表决意见的计票结果。 （六）基金份额持有人出席会议的方式 （1）会议方式 基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。 现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席。如基金管理人或基金 托管人拒不派代表出席的，不影响表决效力。 通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。 会议的召开方式由召集人确定，但决定更换基金管理人、更换基金托管人、 转换基金运作方式和终止基金合同事宜必须以现场开会方式召开基金份额持有 人大会。 （2）召开基金份额持有人大会的条件 1）现场开会方式 在同时符合以下条件时，现场会议方可举行： ①对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示，有效的基金份额应占权 益登记日基金总份额的50%以上（含50%）；若到会者在权益登记日代表的有效 的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的50%，召集人可以在原公告的 基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新 召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日 代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含 三分之一）。 ②到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证 明、委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备，到会者出具的相关文 件符合有关法律法规和基金合同及会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与 基金管理人持有的登记资料相符。 未能满足上述条件的情况下，则召集人可另行确定并公告重新开会的时间和 地点，但确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变。 2）通讯开会方式 在同时符合以下条件时，通讯会议方可举行： ①召集人按本基金合同规定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关 提示性公告； ②召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公 证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基金份额持有人的书面表 决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表 决效力； ③本人直接出具书面表决意见或授权他人代表出具书面表决意见的基金份 额持有人所代表的基金份额应占权益登记日基金总份额的50%以上（含50%）； 若直接出具书面表决意见或授权他人代表出具书面表决意见的基金份额持有人 在权益登记日持有的有效的基金份额小于本基金在权益登记日基金总份额的 50%，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个 月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持 有人大会应当有代表三分之一（含三分之一）以上基金份额的持有人直接出具表 决意见或授权他人代表出具表决意见； ④直接出具书面表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面表决 意见的其他代表，同时提交的持有基金份额的凭证符合法律法规、基金合同和会 议通知的规定，并与登记注册机构记录相符。 如果开会条件达不到上述条件，则召集人可另行确定并公告重新表决的时 间，但确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变。 采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表面 符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决，表决意见模煳 不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面表决意见的基金份额持有 人所代表的基金份额总数。 （七）议事内容与程序 （1）议事内容及提案权 1）议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉 及的内容。 2）基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总 份额10%以上（含10%）的基金份额持有人可以在大会召集人发出 会议通知前就召开事由向大会召集人提交需由基金份额持有人大 会审议表决的提案；也可以在会议通知发出后向大会召集人提交临 时提案。临时提案应当在大会召开日前35天提交召集人。召集人 对于临时提案应当在大会召开日前30天公布。 3）对于基金份额持有人提交的提案（包括临时提案），大会召集人 应当按照以下原则对提案进行审核： ①关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关 系，并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应 提交大会审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果 召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人 大会上进行解释和说明。 ②程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出 决定。如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意 变更的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定，并按 照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。 4）单独或合并持有权利登记日基金总份额10%以上（含10％）的基 金份额持有人提交基金份额持有人大会审议表决的提案、基金管理 人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，未获基 金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人 大会审议，其时间间隔不少于6个月。法律法规另有规定除外。 5）基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要 对原有提案进行修改或增加新的提案，应当最迟在基金份额持有人 大会召开日前30日公告。否则，会议的召开日期应当顺延并保证 至少与公告日期有30日的间隔期。 （2）议事程序 1）现场开会 在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及 注意事项，确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后在公证机 关监督下进行表决，经合法执业的律师见证后形成大会决议。 大会由基金管理人授权代表主持。在基金管理人授权代表未能主持大会的情 况下，由基金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托管人授权代表均未 能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额50% 以上（含50%）多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持 有人大会做出的决议的效力。 召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或 单位名称）、身份证号码、住所地址、持有或代表有表决权的基金份额、委托人 姓名（或单位名称）等事项。 2）通讯方式开会 在通讯表决开会的方式下，首先由召集人至少提前30天公布提案，在所通 知的表决截止日期第2天在公证机构监督下由召集人统计全部有效表决并形成 决议。 （3）基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 （八）决议形成的条件、表决方式、程序 （1）基金份额持有人所持每一级别基金份额享有平等的表决权。 （2）基金份额持有人大会决议分为特别决议和一般决议： 1）特别决议 特别决议须经出席会议的基金份额持有人及其代理人所持表决权的三分之 二以上通过方为有效；更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式、 终止基金合同、本基金与其他基金合并的重大事项必须以特别决议方式通过； 2）一般决议 一般决议须经出席会议的基金份额持有人及其代理人所持表决权的50%以 上（含50%）通过方为有效，除须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般 决议的方式通过。 （3）基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予 以公告。 （4）基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 （5）基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当 分开审议、逐项表决。 （6）基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人和基金 托管人均有约束力。 （九）计票 （1）现场开会 1）如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集，则基金 份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基 金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表与大会召 集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人 自行召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在 出席会议的基金份额持有人和代理人中推举3名基金份额持有人 担任监票人。 2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点，由大会主持 人当场公布计票结果。 3）如会议主持人对于提交的表决结果有怀疑，可以对投票数进行重 新清点；如会议主持人未进行重新清点，而出席会议的基金份额持 有人或代理人对会议主持人宣布的表决结果有异议，其有权在宣布 表决结果后立即要求重新清点，会议主持人应当立即重新清点并公 布重新清点结果。重新清点仅限一次。 4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不 参加基金份额持有人大会或拒不配合计票的，不影响计票的效力。 （2）通讯方式开会 在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在 基金托管人授权代表（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人授权代表）的 监督下进行计票，由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人 拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 （十）基金份额持有人大会决议的生效与公告 （1）基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议，召集人应当自通过 之日起5日内报中国证监会备案。基金份额持有人大会决定的事项自表决通过之 日起生效。 （2）生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、 基金托管人均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生 效的基金份额持有人大会的决定。 （3）基金份额持有人大会决议应自生效之日起2日内由相关信息披露义务 人在规定媒介公告。 十、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 （一）基金管理人和基金托管人的更换条件 （1）有下列情形之一的，基金管理人职责终止： 1）被依法取消基金管理资格； 2）依法解散、依法被撤销或被依法宣告破产； 3）被基金份额持有人大会解任； 4）法律法规规定的其他情形。 （2）有下列情形之一的，基金托管人职责终止： 1）被依法取消基金托管资格； 2）依法解散、依法被撤销或被依法宣告破产； 3）被基金份额持有人大会解任； 4）法律法规规定的其他情形。 （二）基金管理人和基金托管人的更换程序 （1）基金管理人的更换程序 1）提名：新任基金管理人由基金托管人或由单独或合计持有10%以上 （含10%，下同）基金份额的基金份额持有人提名。 2）决议：基金管理人职责终止的，应当依照本基金合同的规定在6 个月内召开基金份额持有人大会，对更换基金管理人形成决议。 3）临时基金管理人：新任基金管理人产生之前，由中国证监会指定 临时基金管理人； 4）备案并公告：上述基金份额持有人大会决议自通过之日起5日内， 由大会召集人报中国证监会备案。基金托管人在更换基金管理人的 基金份额持有人大会决议生效后2日内在中国证监会规定媒介上 公告。 5）交接：基金管理人职责终止的，应当妥善保管基金管理业务资料， 及时办理基金管理业务的移交手续，新基金管理人或者临时基金管 理人应当及时接收。新任基金管理人应与基金托管人核对基金资产 总值和净值。 6）审计并公告：基金管理人职责终止的，应当按照规定聘请会计师 事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国 证监会备案。 7）基金名称变更：基金管理人更换后，本基金应替换或删除基金名 称中与原基金管理人有关的名称或商号字样。 （2）基金托管人的更换程序 1）提名：新任基金托管人由基金管理人或由单独或合计持有10%以上 基金份额的基金份额持有人提名。 2）决议：基金托管人职责终止的，应当依照本基金合同的规定在6 个月内召开基金份额持有人大会，对更换基金托管人形成决议。 3）临时基金托管人：新任基金托管人产生之前，由中国证监会指定 临时基金托管人； 4）备案并公告：上述更换基金托管人的基金份额持有人大会决议自 通过之日起5日内，由大会召集人报中国证监会备案。基金管理人 在更换基金托管人的基金份额持有人大会决议生效后2日内在中 国证监会规定媒介上公告。 5）交接：基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托 管业务资料，及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续，新基 金托管人或者临时基金托管人应当及时接收。新任基金托管人应与 基金管理人核对基金资产总值和净值。 6）审计并公告：基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师 事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国 证监会备案。 （3）基金管理人与基金托管人同时更换 1）提名：如果基金管理人和基金托管人同时更换，由单独或合计持 有基金总份额10%以上的基金份额持有人提名新的基金管理人和 基金托管人。 2）决议：基金份额持有人大会应在6个月内对同时更换基金管理人 和基金托管人形成决议。 3）临时基金管理人和临时基金托管人：新任基金管理人和新任基金 托管人产生之前，由中国证监会指定临时基金管理人和临时基金托 管人。 4）备案并公告：上述基金份额持有人大会决议自通过之日起5日内， 由大会召集人报中国证监会备案。新任基金管理人和新任基金托管 人在更换基金管理人、基金托管人的基金份额持有人大会决议生效 后2日内在中国证监会规定媒介上联合公告。 5）交接：基金管理人职责终止的，应当妥善保管基金管理业务资料， 及时办理基金管理业务的移交手续，新基金管理人或者临时基金管 理人应当及时接收。基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财 产和基金托管业务资料，及时办理基金财产和基金托管业务的移交 手续，新基金托管人或者临时基金托管人应当及时接收。新任基金 管理人与新任基金托管人核对基金资产总值和净值。 6）审计并公告：基金管理人和基金托管人职责终止的，应当按照规 定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公 告，同时报中国证监会备案。 7）基金名称变更：基金管理人更换后，本基金应替换或删除基金名 称中与原基金管理人有关的名称或商号字样。 十一、基金的托管 本基金财产由基金托管人依法保管。基金管理人应与基金托管人按照《基金 法》、本基金合同及其他有关规定订立《汇丰晋信货币市场基金托管协议》，明 确基金管理人与基金托管人之间在基金财产的保管、基金财产的管理和运作及相 互监督等相关事宜中的权利、义务及职责，以保证基金财产的安全，保护基金份 额持有人的合法权益。基金托管人对基金管理人业务进行监督和核查的义务自基 金合同生效日起开始履行。 十二、基金份额的注册登记 （一）本基金基金份额的注册登记业务指本基金登记、存管、过户、清算和交收 业务，具体内容包括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算和结算、基 金销售业务确认、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等。 （二）本基金的注册登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的 机构办理。基金管理人委托其他机构办理本基金注册登记业务的，应与代理机构 签订委托代理协议，以明确基金管理人和代理机构在投资者基金账户管理、基金 份额注册登记、清算和结算及基金销售业务确认、代理发放红利、建立并保管基 金份额持有人名册等事宜中的权利和义务，保护基金份额持有人的合法权益。 （三）注册登记机构履行如下职责 （1）保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等； （2）配备足够的专业人员办理本基金的注册登记业务； （3）严格按照法律法规和本基金合同规定的条件办理本基金的注册登记业 务； （4）接受基金管理人、基金托管人的监督； （5）妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额 明细等数据备份至国务院证券监督管理机构认定的机构，其保存期限自基金账户 销户之日起不得少于二十年； （6）对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务，因违反该保密义务 对投资者或基金带来的损失，须承担相应的赔偿责任，但司法强制检查及法律法 规规定的其他情形除外； （7）按本基金合同及招募说明书的规定，为投资者办理非交易过户业务、 提供其他必要的服务； （8）法律法规规定的其他职责。 （四）注册登记机构履行上述职责的，有权取得注册登记费。 十三、基金的投资 （一）投资目标 在保持资产的低风险和高流动性的前提下，争取获得超过基金业绩比较基准 的收益率。 （二）投资范围 本基金主要投资于以下金融工具，包括：现金，期限在一年以内（含一年） 的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在397天以内（含 397天）的债券、资产支持证券、非金融企业债务融资工具，以及法律法规或中 国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适 当程序后，可以将其纳入投资范围。 （三）投资理念 充分利用多样化的货币市场工具，通过合理的资产配置策略，在保证充分流 动性的前提下，实现基金的稳定收益，从而为投资者提供风险低、收益稳定、可 以随时变现的现金替代产品。 （四）投资策略 本基金投资管理将充分运用收益率策略与估值策略相结合的方法，对各类可 投资资产进行合理的配置和选择。投资策略首先审慎考虑各类资产的收益性、流 动性及风险性特征，在风险与收益的配比中，力求将各类风险降到最低，并在控 制投资组合良好流动性的基础上为投资者获取稳定的收益。 1.整体资产配置策略 整体资产配置策略主要包括两个方面：1）根据宏观经济形势、央行货币政 策、短期资金市场状况等因素对短期利率走势进行综合判断；2）根据前述判断 形成的利率预期动态调整基金投资组合的平均剩余期限。 1）利率分析策略 对利率走势的科学预期是进行基金目标久期设定的基本前提，也是债券部分 进行正确投资的首要条件。通过对通货膨胀率、GDP增长率、货币供应量、国际 利率水平、汇率、政策取向等跟踪分析，形成对基本面的宏观研判。同时，结合 微观层面研究，主要考察指标包括：央行公开市场操作、主流机构投资者的短期 投资倾向、债券供给、货币市场与资本市场资金互动等，合理预期货币市场利率 曲线动态变化。 2）久期管理策略 久期是衡量债券利率风险的主要指标，反映了债券价格对于收益率变动的敏 感程度。当预期市场利率上升时，基金管理人将通过增加持有剩余期限较短债券 并减持剩余期限较长债券等方式降低组合久期，以降低组合跌价风险；在预期市 场收益率下降时，通过增持剩余期限较长债券等方式提高组合久期，以分享债券 价格上升的收益。 2.类属配置策略 类属配置是指基金组合在国债、中央银行票据、债券回购、金融债、非金融 企业债务融资工具及现金等投资品种之间的配置比例。类属配置策略主要实现两 个目标：一是通过类属配置满足基金流动性需求，二是通过类属配置获得投资收 益。从流动性角度来说，基金管理人需对市场资金供求、申赎金额的变化进行动 态分析，以确定本基金的流动性目标，并在此基础上相应调整组合资产在高流动 性资产和相对流动性较低资产之间的配比，以满足投资者的流动性需求。从收益 性角度来说，基金管理人将通过分析各类属品种的相对收益、利差变化、流动性 风险、信用风险等因素来确定各类属品种的配置比例，寻找具有投资价值的投资 品种，增持相对低估、价格将上升的、能给组合带来相对较高回报的类属品种， 减持相对高估、价格将下降的、给组合带来相对较低回报的类属品种，以期取得 较高的总回报。 3.个券选择策略 在个券选择层面，将首先考虑安全性因素，优先选择央票、短期国债等高信 用等级的债券品种以规避违约风险。除考虑安全性因素外，在具体的券种选择上， 基金管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上，找出收益率明显偏高的券种，并 客观分析收益率出现偏离的原因。若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水 平，则该券种价格出现低估，本基金将对此类低估值品种进行重点关注。此外， 鉴于收益率曲线可以判断出定价偏高或偏低的期限段，从而指导相对价值投资， 这也可以帮助基金管理人选择投资于定价低估的短期债券品种。 4.回购策略 1）息差放大策略：该策略是指利用回购利率低于债券收益率的机会通过循 环回购以放大债券投资收益的投资策略。该策略的基本模式是利用买入债券进行 正回购，在利用回购融入资金购买收益率较高债券品种，如此循环至回购期结束 卖出债券偿还所融入资金。在进行回购放大操作时，基金管理人将严格遵守相关 法律法规关于债券正回购的有关规定。 2）逆回购策略：基金管理人将密切关注由于新股申购等原因导致短期资金 需求激增的机会，通过逆回购的方式融出资金以分享短期资金利率陡升的投资机 会。 5.流动性管理策略 由于货币市场基金要保持高流动性的特性，本基金会紧密关注申购/赎回现 金流情况、季节性资金流动、日历效应等，建立组合流动性预警指标，实现对基 金资产的结构化管理，并结合持续性投资的方法，将回购/债券到期日进行均衡 等量配置，以确保基金资产的整体变现能力。 随着国内货币市场的进一步发展，以及今后相关法律法规允许本基金可投资 的金融工具出现时，本基金将予以深入分析并加以审慎评估，在符合本基金投资 目标的前提下适时调整本基金投资对象。 （五）投资管理程序 1、投资决策依据 （1）国家有关法律、法规、规章和基金合同的有关规定。 （2）宏观经济发展环境、证券市场走势。 2、投资管理程序 （1）投资研究管理架构 董事会 监控 总经理 总经 理 投投资资委委员员会会 风风险险控控制制委委员员会会 基金研究小组基金研究小组 （2）投资决策机制 依照逐级授权的原则，本公司的投资决策机制分别由投资决策委员会、投资 业务负责人和基金经理三个层面具体实施： 1）投资决策委员会 投资决策委员会是全公司基金投资的最高决策机构，公司基金及受托资产投 资行为必须经过投资决策委员会授权，投资相关人员必须严格按照该委员会制定 的原则和决策从事投资活动。投资决策委员会由公司总经理、投资总监、投资部 和研究部负责人、基金经理等人员组成（督察长列席会议），定期或不定期召开 会议讨论和决定基金投资中的重大问题，包括制定总体投资方案、确定资产和行 业配置原则、审定基金经理的投资提案、批准基金经理的超权限投资等。 2）投资业务负责人 投资业务负责人由投资总监担任，其主要职责是参加投资决策委员会、制定 投资研究业务规则并监督实行、负责投资研究等部门的日常管理、审批基金经理 超权限投资等。 3）基金经理 本公司实行授权制度下的基金经理负责制。公司制定制度对基金经理的职责 和权限进行规定，投资决策委员会对基金经理的投资方案进行原则性决策，基金 经理在遵循上述要求的前提下负责具体的证券投资事务，执行和优化组合配置方 案，并对其投资业绩负责。基金经理可以在特殊情况下授权基金经理助理暂时代 为履行投资职责，但必须遵守公司的规定，不得采用无条件和无时限的授权。 3、研究机制 本公司设立研究部，具体负责公司的研究业务，具体包括研究投资策略，提 供包括宏观经济、资本市场、产业配置等策略报告，为投资部门把握市场机会服 务；开展对行业、公司、固定收益产品、衍生产品的研究，为投资部门、投资决 策委员会提供投资建议；开展基金绩效考核，为投资决策委员会提供旗下基金的 绩效分析报告等。 4、投资基本流程 1）投资决策委员会制定投资决策 投资决策委员会定期或不定期召开会议，对下一阶段基金投资的资产和行业 配置进行讨论，明确货币市场投资工具库的构成和最新变化，并最终确定总体投 资方案。 2）研究部门进行研究分析 研究部门将广泛地参考和利用公司外部的研究成果，及时了解国家宏观经济 走势和行业发展状况等，并采用实地调研、持续跟踪等方式对上市公司进行深入 调查研究，并建立相关模型，最终形成对宏观经济、投资策略和公司基本面的深 度研究报告，提交投资决策委员会和投资部门作为决策和投资的依据。研究部门 的固定收益产品研究人员将在对宏观经济、财政货币政策和市场资金供求状况深 入分析的基础上，利用数量化模型，合理预计收益率曲线，并形成债券投资策略 提交投资部门。此外，研究部门和投资部门定期或不定期举行投资研究联席会议， 讨论宏观经济、行业、上市公司、债券等问题，作为投资决策的重要依据之一。 3）投资部门实施投资 基金经理及投资团队根据投资决策委员会确定的总体投资方案，依据研究部 门提供的研究成果，对宏观经济、行业发展和个券做出判断，完善资产配置和行 业配置方案，构建和优化投资组合，并具体实施下达交易指令。对于超出权限范 围的投资，基金经理应按照公司权限审批流程，提交主管投资领导或投资决策委 员会审议。 ①集中交易室执行交易 集中交易室接受基金经理下达的交易指令。集中交易室接到指令后，首先应 对指令予以审核，然后再具体执行。基金经理下达的交易指令不明确、不规范或 者不合规的，集中交易室可以暂不执行指令，并即时通知基金经理或相关人员。 集中交易室应根据市场情况随时向基金经理通报交易指令的执行情况及对该项 交易的判断和建议，以便基金经理及时调整交易策略。 ②投资绩效分析评估 公司研究部门和风险控制部门会对基金投资的业绩进行数量化分析，利用相 关工具对基金投资的风险检验、风险评估、投资绩效的风险调整和业绩贡献等方 面进行评估和测算，并提交投资部门和投资决策委员会作为对下期投资方案决策 的依据。 ③风险控制和监察稽核 公司设置风险管理委员会定期召开会议讨论公司各项风险问题，并对投资风 险进行识别和监控；公司督察长和监察稽核部门负责对投资研究环节的全面事 前、事中和事后的合规监督检查，及时向公司管理层和董事会上报发现的合规性 问题并持续督促相关部门予以解决。 （六）业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：同期七天通知存款利率（税后） 通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额 方能支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利 息的收益。本基金为货币市场基金，具有低风险、高流动性的特征。根据基金的 投资标的、投资目标及流动性特征，本基金选取同期七天通知存款利率（税后） 作为本基金的业绩比较基准。 如果法律法规或未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用，或有其他 代表性更强、更科学客观的或者更能为市场普遍接受的业绩比较基准适用于本基 金时，本基金管理人可依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据实际情况 对业绩比较基准进行相应调整并及时公告，并在更新的招募说明书中列示。 （七）风险收益特征 本基金为货币市场基金，为证券投资基金中的低风险品种。本基金长期的风 险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 （八）投资组合平均剩余期限与平均剩余存续期计算方法 1.平均剩余期限（天）的计算公式如下： 投资于金融工具产生的资产剩余期限－投资于金融工具产生的负债剩余期限＋债券正回购剩余期限????? 投资于金融工具产生的资产?投资于金融工具产生的负债＋债券正回购 平均剩余存续期限（天）的计算公式为： 其中： 投资于金融工具产生的资产包括现金资产、期限在一年以内（含一年）的银 行存款、同业存单、债券、逆回购、中央银行票据、剩余期限在397天以内（含 397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券、买断式回购产生的 待回购债券、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场 工具。 投资于金融工具产生的负债包括正回购、买断式回购产生的待返售债券等。 2.各类资产和负债剩余期限和剩余存续期限的确定 （1）银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限 为0天；证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日 天数计算； （2）银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议 到期日的实际剩余天数计算；有存款期限，根据协议可提前支取且没有利息损失 的银行存款，剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计 算；银行通知存款的剩余期限和剩余存续期限以存款协议中约定的通知期计算； （3）组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止 所剩余的天数，以下情况除外：允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限 以计算日至下一个利率调整日的实际剩余天数计算；允许投资的可变利率或浮动 利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期日的实际剩余天数计算； （4）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩余存续期限以计算日至 回购协议到期日的实际剩余天数计算； （5）中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到 期日的实际剩余天数计算； （6）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩余存续期限为该基础债 券的剩余期限； （7）买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩余存续期限以计算日至 回购协议到期日的实际剩余天数计算； （8）对其它金融工具，本基金管理人将基于审慎原则，根据法律法规或中 国证监会的规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限和剩余存续期限。 平均剩余期限和剩余存续期限的计算结果保留至整数位，小数点后四舍五 入。如法律法规或中国证监会对剩余期限和剩余存续期限计算方法另有规定的从 其规定。 （九）投资禁止行为与限制 （1）本基金不得投资于以下金融工具： 1）股票； 2）可转换债券、可交换债券； 3）信用等级在AAA级以下的企业债券，信用等级在AA+以下的债券与 非金融企业债务融资工具； 4）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利 率调整期的除外； 5）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券； 6）流通受限证券； 7）权证； 8）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 法律法规或监管部门取消上述限制的，履行适当程序后，基金不受上 述限制。 （2）禁止用本基金财产从事以下行为： 1）承销证券； 2）向他人贷款或者提供担保； 3）从事承担无限责任的投资； 4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； 5）向本基金的基金管理人、基金托管人出资或者买卖本基金的基金 管理人、基金托管人发行的股票或者债券； 6）买卖与本基金的基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者 与本基金的基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发 行的证券或者承销期内承销的证券； 7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 8）不得与基金管理人的股东进行交易，不得通过交易上的安排人为 降低投资组合的平均剩余期限的真实天数； 9）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活 动。 如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，本基金管理人在履行适当程序 后可不受上述规定的限制。 （3）基金投资组合比例限制 1）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过120天， 平均剩余存续期不得超过240天； 2）本基金与基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券总 和，不超过该证券的10%； 3）本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及 其作为原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不 得超过10%，国债、中央银行票据、政策性金融债券除外； 4）本基金投资于有固定期限的银行存款的比例，不得超过基金资产 净值的30%，但投资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存 款不受该比例限制；投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的 银行存款、同业存单，合计不得超过基金资产净值的20%；投资于 不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单，合 计不得超过基金资产净值的5%； 5）在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，债券回购 到期后不展期； 6）基金的投资组合中保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券 的比例合计不低于基金资产净值的5%； 7）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的 比例合计不得低于5%； 8）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内 到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%； 9）到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限 资产投资占基金资产净值的比例合计不得超过30%； 10）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值 的20%；本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比 例，不得超过该资产支持证券规模的10%；本基金投资于同一原始 权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的 10%；本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类 资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%； 11）除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5 个交易日累计赎回30%以上的情形外，本基金债券正回购的资金余 额在每个交易日均不得超过基金资产净值的20%； 12）本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行 持续信用评级，且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA级或相当于AAA级的信用级别。本基金持有的资产支持证券信 用等级下降、不再符合投资标准的，基金管理人应在评级报告发布 之日起3个月内对其予以全部卖出； 13）本基金可投资于信用等级为AAA级的商业银行次级债，但该次级 债的剩余期限应当在397天内，且投资于同一商业银行发行的次级 债的比例不得超过基金资产净值的10%； 14）基金资产总值不得超过基金资产净值的140%； 15）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 50%时，本基金投资组合的平均剩余期限不得超过60天，平均剩余 存续期不得超过120天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、 政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资 产净值的比例合计不得低于30%； 16）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20%时，本基金投资组合的平均剩余期限不得超过90天，平均剩余 存续期不得超过180天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、 政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资 产净值的比例合计不得低于20%； 17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资 产净值的10%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外 的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的，基金管理人不得主 动新增流动性受限资产的投资； 18）本基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行 存款及其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季 度末净资产的10%； 19）本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基 金资产净值的比例合计不得超过10%，其中单一机构发行的金融工 具占基金资产净值的比例合计不得超过2%；前述金融工具包括债 券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关机构作 为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种； 20）基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易 对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同 约定的投资范围保持一致； 21）本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与 同业存单的，应当经基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事 先征得基金托管人的同意，并作为重大事项履行信息披露程序； 22）法律、法规、基金合同及中国证监会、中国人民银行规定的其他 比例限制。 除上述第1）、7）、12）、17）、20）、21）外，因基金规模或 市场变化导致本基金投资组合不符合以上比例限制的，基金管理人 应在10个交易日内进行调整，以达到上述标准。法律法规另有规 定时，从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生 效之日起开始。 若法律法规或中国证监会的相关规定发生修改或变更，基金管理人履行适当 程序后，本基金可相应调整投资限制规定。法律法规或中国证监会取消该等限制 的，基金管理人履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。 十四、基金的财产 （一）基金资产总值 基金资产总值是指本基金拥有的各类有价证券及票据价值、银行存款本息和 基金应收的款项以及其他投资所形成的价值总和。 其构成主要有： （1）银行存款及其应计利息； （2）结算备付金及其应计利息； （3）根据有关规定缴存的保证金及其应收利息； （4）应收证券交易清算款； （5）应收申购基金款； （6）债券投资和应计利息； （7）其他投资及其应计利息； （8）其他资产等。 （二）基金资产净值 本基金基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 （三）基金财产的账户 基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立本基金的银行存款托管账户； 以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立基金结算备付金账 户，以本基金的名义在基金托管人托管系统中开立二级结算备付金账户；以基金 托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司开立证券账户，以 本基金的名义开立银行间债券托管账户并报中国人民银行备案。开立的上述基金 财产账户与基金管理人、基金托管人、代销机构和注册登记机构自有的财产账户 以及其他基金财产账户相独立。 如国家相关法律法规调整，基金管理人和基金托管人有权依据新规定执行。 （四）基金财产的保管及处分 （1）本基金财产独立于基金管理人、基金托管人及代销机构的固有财产， 并由基金托管人保管。 （2）基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取 得的财产和收益，归基金财产。 （3）基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破 产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算范围。 （4）基金财产的债权不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵 销；不同基金财产的债权债务，不得相互抵销。基金管理人、基金托管人以其自 有资产承担法律责任，其债权人不得对基金财产行使请求冻结、扣押和其他权利。 非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。 十五、基金资产的估值 本基金通过每日计算基金收益并分配的方式，使基金份额净值保持在人民币 1.00元，该基金份额净值是计算基金申购与赎回价格的基础。 （一）估值目的 基金资产的估值目的是客观、准确地反映基金财产的价值，并为基金份额的 申购与赎回提供计价依据。 （二）估值日 本基金的估值日为基金合同生效后相关的证券交易场所的正常营业日以及 国家法律法规规定需要对外披露基金净值的非营业日。 （三）估值对象 基金所拥有的各类有价证券以及银行存款的本息、备付金、保证金和其他资 产和负债。 （四）估值方法 本基金按以下方式进行估值： 1、本基金估值采用摊余成本法估值,即计价对象以买入成本列示，按票面利 率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内按照实际利率法 摊销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计 算基金资产净值。在有关法律法规允许交易所短期债券可以采用摊余成本法估值 前，本基金暂不投资于交易所短期债券。 2、为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价 计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不 公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对象 进行重新评估，即“影子定价”。当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊余 成本法”计算的基金资产净值的负偏离度绝对值达到0.25%时，基金管理人应当 在5个交易日内将负偏离度绝对值调整到0.25%以内。当正偏离度绝对值达到 0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整 到0.5%以内。当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当使用风险准备金 或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在0.5%以内。当负偏离 度绝对值连续两个交易日超过0.5%时，基金管理人应当采用公允价值估值方法对 持有投资组合的账面价值进行调整，或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基金 合同进行财产清算等措施。 3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基 金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估 值。 4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项， 按国家最新规定估值。 根据法律法规，基金管理人计算并公告基金资产净值，基金托管人复核、审 查基金管理人计算的基金资产净值。因此，就与本基金有关的会计问题，如经相 关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，基金管理人向基金托 管人出具加盖公章的书面说明后，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对 外予以公布，基金托管人对由此导致的损失不承担责任。 （五）估值程序 基金日常估值由基金管理人同基金托管人一同进行。基金管理人完成估值 后，将估值结果以双方认可的形式发送给基金托管人，基金托管人按基金合同规 定的估值方法、时间、程序进行复核，基金托管人复核无误后以双方认可的形式 返回给基金管理人。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。 （六）暂停估值的情形 （1）基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； （2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、托管人无法准确评估基金财 产价值时； （3）占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保 障基金份额持有人的利益，决定延迟估值时； （4）出现基金管理人认为属于紧急事故的情况，导致基金管理人不能出售 或评估基金资产时； （5）当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场 价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，基金管理人经与基金 托管人协商一致的； （6）中国证监会和基金合同认定的其他情形。 （七）基金净值的确认 T日基金份额净值＝T日基金资产净值/T日基金总份额余额 本基金通过每日计算基金收益并分配的方式，使基金份额净值保持在人民 币1.00元。 该基金份额净值是计算基金申购与赎回价格的基础。 用于基金信息披露的基金资产净值、各级基金份额的每万份基金已实现收 益和七日年化收益率由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管 理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值、各级基金份额的每万 份基金已实现收益和七日年化收益率并发送给基金托管人，基金托管人复核确认 后发送给基金管理人，由基金管理人对各级基金份额的每万份基金已实现收益和 七日年化收益率予以公布。 （八）估值错误的处理 （1）本基金各级基金份额的每万份基金净收益的计算采用四舍五入方式保 留到小数点后4位。当基金资产的估值导致本基金任一级基金份额的每万份基金 净收益小数点后4位以内（含第4位）发生差错时，视为该级基金份额估值错误。 或者基金任一级基金份额的7日年化收益率采用四舍五入方式保留到小数点后3 位，小数点后3位以内（含第3位）发生差错时，视为该级基金份额估值错误。 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金财产估值 的准确性、及时性。当估值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，并采取 合理的措施防止损失进一步扩大；当计价错误达到或超过基金资产净值的0.25% 时，基金管理人应通报基金托管人，并报告中国证监会；计价错误达到基金资产 净值的0.5%时，基金管理人应通报基金托管人，按本基金合同的规定进行公告， 并报中国证监会备案。 （2）差错类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人、基金托管人、注册登记机构、代 理销售机构或投资者自身的原因造成差错，导致其他当事人遭受损失的，责任人 应当对由于该差错遭受损失的当事人（“受损方”）按下述“差错处理原则”给 予赔偿。 上述差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计 算差错、系统故障差错、下达指令差错等；对于因技术原因引起的差错，若系同 行业现有技术水平无法预见、无法避免、无法抗拒，则属不可抗力。 由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失、被错误处理或造成其他差 错，因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差 错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。 （3）差错处理原则 因基金估值错误给投资者造成损失的应由基金管理人和基金托管人依照法 律法规的规定予以承担。基金管理人或基金托管人对不应由其承担的责任，有权 向责任人追偿。本基金合同的当事人应将按照以下约定的原则处理基金估值差 错。 1）差错已发生，但尚未给当事人造成损失时，差错责任方应及时协 调各方，及时进行更正，因更正差错发生的费用由差错责任方承担； 由于差错责任方未及时更正已产生的差错，给当事人造成损失的由 差错责任方承担；若差错责任方已经积极协调，并且有协助义务的 当事人有足够的时间进行更正而未更正，由此造成或扩大的损失由 差错责任方和未更正方依法分别各自承担相应的赔偿责任。差错责 任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保差错已得到更 正； 2）差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责，不对间接 损失负责，并且仅对差错的有关直接当事人负责，不对第三方负责； 3）因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。 但差错责任方仍应对差错负责，如果由于获得不当得利的当事人不 返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失，则差错责 任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得 不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得 利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将 其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其 实际损失的差额部分支付给差错责任方； 4）差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式； 5）如果因基金管理人原因造成基金财产损失时，基金托管人应为基 金的利益向基金管理人追偿，如果因基金托管人原因造成基金财产 损失时，基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。除基金管 理人和托管人之外的第三方造成基金财产的损失，由基金管理人负 责向差错方追偿； 6）如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿，并且依据法 律、行政法规、本基金合同或其他规定，基金管理人或基金托管人 自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任，则基金 管理人或基金托管人有权向出现差错的当事人进行追索，并有权要 求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的损失； 7）按法律法规规定的其他原则处理差错。 （4）差错处理程序 差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 1）查明差错发生的原因，列明所有当事人，根据差错发生的原因确 定差错责任方； 2）根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行 评估； 3）根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正 和赔偿损失； 4）根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构的交易数据的， 由基金注册登记机构进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行 确认； 5）基金管理人及基金托管人基金资产净值计算错误达到或超过基金 资产净值的0.25%时，基金管理人应通报基金托管人，并报告中国 证监会；基金资产净值计算错误达到基金资产净值的0.5%时，基 金管理人应通报基金托管人，按本基金合同的规定进行公告，并报 中国证监会备案。 （九）特殊情形的处理 （1）基金管理人按本条第（四）项第2、3条款进行估值时，所造成的误差 不作为基金份额净值错误处理。 （2）由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错 误，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查， 但未能发现错误的，由此造成的基金财产估值错误，基金管理人和基金托管人可 以免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此 造成的影响。 十六、基金费用与税收 （一）基金费用的种类 （1）基金管理人的管理费； （2）基金托管人的托管费； （3）基金的销售服务费； （4）基金的证券交易费用； （5）基金合同生效以后的与基金相关的信息披露费用； （6）基金份额持有人大会费用； （7）基金合同生效以后的与基金相关的会计师费和律师费； （8）基金银行汇划费用； （9）按照国家有关规定可以列入的其他费用。 上述费用从基金财产中支付。 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 （1）基金管理人的管理费 本基金的管理费率为年费率0.28%。 在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法 如下： H＝E×年管理费率÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金管理人向 基金托管人发送基金管理费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起5个工作 日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。 （2）基金托管人的基金托管费 本基金的托管费率为年费率0.1%。 在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法 如下： H＝E×年托管费率÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金管理人向 基金托管人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起5个工作 日内从基金资产中一次性支付给基金托管人。 （3）基金销售服务费 本基金A级基金份额的销售服务费年费率为0.25%，本基金B级基金份额的 销售服务费年费率为0.01%，本基金C级基金份额的销售服务费年费率为0.01%， 本基金D级基金份额的销售服务费年费率为0.16%。 各级基金份额的销售服务费计提的计算公式如下： H＝E×R÷当年天数 H为每日该级基金份额应计提的基金销售服务费 E为前一日该级基金份额的基金资产净值 R为该级基金份额的年销售服务费率 基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人 向基金托管人发送销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起5个工 作日内从基金财产中一次性划付给基金管理人，由基金管理人代收，基金管理人 收到后支付给基金销售机构。 销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金管理人的基金营销广告 费、促销活动费、持有人服务费等。 （4）本条第（一）款第（4）至第（9）项费用由基金管理人和基金托管人 根据有关法规及相应协议的规定，列入或摊入当期基金费用。 （三）不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基 金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。 基金合同生效之前的律师费、会计师费和信息披露费用等不得从基金财产中列 支。 （四）基金管理费、基金托管费和基金销售服务费的调整 在符合相关法律法规和履行了必备的程序的条件下，基金管理人和基金托管 人可协商酌情调低基金管理费、基金托管费和基金销售服务费，无须召开基金份 额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前2日在规定媒介上刊登 公告。 （五）其他费用 按照国家有关规定和基金合同约定，基金管理人可以在基金财产中列支其他 的费用，并按照相关的法律法规的规定进行公告。 （六）税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，依照国家法律法规的规定履行纳税义 务。 十七、基金收益与分配 （一）收益的构成 （1）基金收益包括：存款及债券利息收入、票据投资收益、债券回购收入、 买卖证券价差、和其他合法收入扣除相关费用后的余额。 （2）因运用基金财产带来的成本或费用的节约应计入收益。 （3）基金净收益为基金收益扣除按照有关规定可以在基金收益中扣除的费 用等项目后的余额。 （二）收益分配原则 （1）基金收益分配采用红利再投资方式； （2）本基金同一级别的每份基金份额享有同等分配权； （3）本基金A级、C级、D级基金份额按“每日分配、按日支付”。本基金 A级、C级、D级基金份额根据每日基金收益情况，以基金净收益为基准，为投 资者每日计算当日收益并分配，每日进行支付。 本基金B级基金份额按“每日分配、按月支付”。本基金B级基金份额根据 每日基金收益情况，以基金净收益为基准，为投资者每日计算当日收益并分配， 每月集中支付。 投资者当日收益分配的计算保留到小数点后2位，小数点后第3位按去尾原 则处理，因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止； （4）本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日净收益大于 零时，为投资者记正收益；若当日净收益小于零时，为投资者记负收益；若当日 净收益等于零时，当日投资者不记收益； （5）本基金A级、C级、D级基金份额收益每日进行支付；每日收益支付方 式采用红利再投资（即红利转基金份额）方式。投资者可通过赎回基金份额获得 现金收益；每日收益支付时，若当日净收益为正值，则为投资者增加相应的基金 份额；若其当日净收益为负值，则缩减投资者基金份额。若投资者赎回全部基金 份额时，其对应收益将立即结清，若收益为负值，则从投资者赎回基金款中扣除。 本基金B级基金份额收益每月集中支付一次；每月累计收益支付方式采用红 利再投资（即红利转基金份额）方式。投资者可通过赎回基金份额获得现金收益； 每月累计未付收益支付时，若累计未付收益为正值，则为投资者增加相应的基金 份额；若其累计未付收益为负值，则缩减投资者基金份额。若投资者赎回全部基 金份额时，其累计未付收益将立即结清，若累计未付收益为负值，则从投资者赎 回基金款中扣除； （6）当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益；当日赎 回的基金份额自下一工作日起，不享有基金的分配权益。 （7）法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。 （三）收益分配方案 基金收益分配方案中载明基金收益的范围、基金收益分配对象、分配原则、 分配时间、分配数额及比例、分配方式、支付方式及有关手续费等内容。 （四）收益分配方案的确定与公告 本基金按日分配收益，由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信 息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。 本基金每工作日进行收益分配。每开放日公告前一个开放日各级基金份额的 每万份基金净收益及7日年化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结束后第2 个自然日，披露节假日期间各级基金份额的每万份基金净收益和节假日最后一日 各级基金份额的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日各级基金份额的每万 份基金净收益和7日年化收益率。在履行适当程序后，可以适当延迟计算或公告。 法律法规有新的规定时，从其规定。 本基金A级、C级、D级基金份额每日例行收益结转（如遇节假日顺延），每 日例行的收益结转不再另行公告。本基金B级基金份额每月例行收益结转（如遇 节假日顺延），每月例行的收益结转不再另行公告。 十八、基金的会计与审计 （一）基金会计政策 （1）基金的会计年度为公历每年1月1日至12月31日。 （2）基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位。 （3）会计制度按国家有关的会计制度执行。 （4）本基金独立建账、独立核算。 （5）本基金会计责任人为基金管理人。 （6）基金管理人应保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，按 照有关规定编制基金会计报表，基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核 算、报表编制等进行核对并以书面方式确认。 （二）基金年度审计 （1）基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相独立的、符合《中华人 民共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对基金年度财务报表及其 他规定事项进行审计； （2）会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意； （3）基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通知基金托管人。 基金管理人应在更换会计师事务所后在2日内在规定媒介公告。 十九、基金的信息披露 （一）披露原则 基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《信 息披露特别规定》、基金合同及其他有关规定。 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人 大会的基金份额持有人及其日常机构（如有）等法律、行政法规和中国证监会规 定的自然人、法人和非法人组织。 本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律 法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、 完整性、及时性、简明性和易得性。 基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息 通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信息 披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证投资 者能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 本基金信息披露义务人承诺在公开披露基金信息的过程中不得有下列行为： （1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； （2）对证券投资业绩进行预测； （3）违规承诺收益或者承担损失； （4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构； （5）登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文 字； （6）中国证监会禁止的其他行为。 本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金信息披 露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为 准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币 元。 （二）基金募集信息披露 （1）招募说明书、基金合同、托管协议、基金产品资料概要 基金募集申请经中国证监会核准后，基金管理人应当在基金份额发售的3 日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在规定媒介上；基金管理人、基金托管 人应当将基金合同、基金托管协议登载在各自公司网站上。 1）招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明 基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及 基金份额持有人服务等内容。基金合同生效后，基金招募说明书的信息发生重大 变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网 站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基 金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。 2）基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额 持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大 利益的事项的法律文件。 3）托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监 督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 4）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简 明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变 更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的， 基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品 资料概要。 （2）基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书的当日登载于规定媒介上。 （3）基金合同生效公告 基金管理人应当在基金合同生效的次日在规定媒介上登载基金合同生效公 告。 （三）定期报告 基金定期报告由基金管理人按照法律法规和中国证监会颁布的有关证券投 资基金信息披露内容与格式的相关文件的规定单独编制，由基金托管人复核。基 金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告。 （1）基金年度报告：基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完 成基金年度报告，将年度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载 在规定报刊上。基金年度报告的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证 券法》规定的会计师事务所审计。 （2）基金中期报告：基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制 完成基金中期报告，将中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登 载在规定报刊上。 （3）基金季度报告：基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内， 编制完成基金季度报告，将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公 告登载在规定报刊上。 （4）基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、 中期报告或者年度报告。 （5）在基金年度报告、中期报告中，基金管理人将披露本期已实现收益、 本期利润、期末基金资产净值、期末基金份额净值、本期净值收益率、累计净值 收益率、投资组合平均剩余期限等财务指标和数据。 （6）在基金季度报告中，基金管理人将披露基金本期已实现收益、本期利 润、期末基金资产净值、投资组合平均剩余期限等财务指标和数据。 （7）本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金 组合资产情况及其流动性风险分析等。 （8）本基金应当在年度报告、中期报告中至少披露报告期末基金前10名基 金份额持有人的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。 （9）如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20% 的情形，为保障其他投资者利益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者 决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报 告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险。 （四）基金净值信息公告 基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至 少每周在规定网站披露一次各级基金份额的每万份基金净收益和7日年化收益 率。 各级基金份额的每万份基金净收益采用四舍五入保留至小数点后第4位，各 级基金份额的7日年化收益率采用四舍五入保留至小数点后第3位。 《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应 当在不晚于每个开放日的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点， 披露开放日各级基金份额的每万份基金净收益和7日年化收益率。若遇法定节假 日，应于节假日结束后第2个自然日，披露节假日期间各级基金份额的每万份基 金净收益、节假日最后一日各级基金份额的7日年化收益率，以及节假日后首个 开放日各级基金份额的每万份基金净收益和7日年化收益率。 各级基金份额的每万份基金净收益和7日年化收益率计算方法如下： 各级基金份额的每万份基金净收益＝当日该级基金份额的基金净收益/当日 该级基金份额的基金份额总额×10000 其中，当日该级基金份额的基金份额总额包括上一工作日因基金收益分配而 增加或缩减的相应级别的基金份额。 各级基金份额按日结转份额的7日年化收益率＝ 其中，Ri为最近第i个自然日（包括计算当日）该级基金份额的每万份基 金净收益 各级基金份额的每万份基金净收益采用四舍五入保留至小数点后第4位，各 级基金份额的7日年化收益率采用四舍五入保留至小数点后第3位。 基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半 年度和年度最后一日各级基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率。 （五）临时报告与公告 基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，并 登载在规定报刊和规定网站上。 前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产 生重大影响的下列事件： （1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项； （2）基金合同终止、基金清算； （3）转换基金运作方式、基金合并； （4）更换基金管理人、基金托管人、注册登记机构，基金改聘会计师事务 所； （5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值 等事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； （6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； （7）基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控 制人变更； （8）基金募集期延长或提前结束募集； （9）基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部 门负责人发生变动； （10）基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十； （11）基金管理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12个月内变动超过百分之三十； （12）涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁； （13）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受 到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托 管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚； （14）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、 实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外； （15）基金收益分配事项，但基金合同约定的例行收益结转不再另行公告； （16）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计 提方式和费率发生变更； （17）基金资产净值计价错误达基金资产净值0.5%； （18）基金开始办理申购、赎回； （19）基金发生巨额赎回并延期办理； （20）基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项； （21）基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请； （22）当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”计算的基金资 产净值的正负偏离度绝对值达到0.5%或法律法规规定的发生其他因采用“摊余 成本法”计算的净值出现偏离时需发布临时报告的情形; （23）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项 时； （24）本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业 存单的； （25）调整基金份额等级设置； （26）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的 价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。 （六）澄清公告 在基金存续期内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基 金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权 益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情 况立即报告中国证监会。 （七）清算报告 基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进 行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上， 并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 （八）中国证监会规定的其他信息 （九）信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基 金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中 国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不 得从基金财产中列支。 （十）信息披露文件的存放与查阅 依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法 规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。 （十一）暂停或延迟信息披露的情形 （1）基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； （2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基 金资产价值时； （3）占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保 障基金份额持有人的利益决定延迟估值时； （4）出现基金管理人认为属于会导致基金管理人不能出售或评估基金资产 的紧急事故的任何情况时； （5）法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其他情形。 （十二）本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。 二十、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 （一）基金合同的变更 （1）基金合同变更涉及本基金合同第八节第（二）项规定的对基金合同当 事人权利、义务产生重大影响的，应经基金份额持有人大会决议同意。变更基金 合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会备案，并自表决通过之日起生 效。 （2）但如因相应的法律法规发生变动并属于本基金合同必须遵照进行修改 的情形，或者基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化或 对基金份额持有人利益无实质性不利影响的，可不经基金份额持有人大会决议， 经基金管理人和基金托管人同意可对基金合同的内容进行变更，该等变更应当在 2日内由基金管理人进行公告并报中国证监会备案。 （二）基金合同的终止 有下列情形之一的，本基金合同终止： （1）基金份额持有人大会决定终止； （2）基金管理人职责终止，在六个月内没有新基金管理人承接的； （3）基金托管人职责终止，在六个月内没有新基金托管人承接的； （4）法律法规和基金合同规定的其他情形。 （三）基金财产的清算 （1）出现基金合同终止情形的，应当按法律法规和本基金合同的有关规定 对基金财产进行清算。 （2）基金财产清算组 1）自出现基金合同终止情形之日起30个工作日内由基金管理人组织 成立基金财产清算组，在基金财产清算组接管基金财产之前，基金 管理人和基金托管人应按照基金合同和托管协议的规定继续履行 保护基金财产安全的职责。 2）基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、基金注册登记 机构、具有证券、期货相关从业资格的注册会计师、律师以及中国 证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人 员。 3）基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。 基金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。 （3）清算程序 1）出现基金合同终止情形后，由基金财产清算组统一接管基金财产； 2）基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限； 3）基金财产清算组对基金财产进行清理和确认； 4）对基金财产进行评估和变现； 5）基金清算组做出清算报告； 6）会计师事务所对清算报告进行审计； 7）律师事务所对清算报告出具法律意见书； 8）将基金清算结果报告中国证监会； 9）公布基金清算公告； 10）对基金剩余财产进行分配。 （4）清算费用 清算费用是指基金财产清算组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用， 清算费用由基金清算组优先从基金财产中支付。 （5）基金剩余财产的分配 基金财产按如下顺序进行清偿： 1）支付基金财产清算费用； 2）缴纳基金所欠税款； 3）清偿基金债务； 4）清算后如有余额，按基金份额持有人持有的各级基金份额比例进 行分配。 （6）基金财产清算的公告 基金财产清算组成立后2日内应就基金财产清算组的成立进行公告；清算过 程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算组做出的清算报告经会计师事务 所审计，律师事务所出具法律意见书后，报中国证监会备案并公告。 （7）基金财产清算账册及文件由基金托管人保存，保存期限不少于法律法 规规定的最低期限。 二十一、业务规则 本基金合同当事人应遵守《汇丰晋信基金管理有限公司开放式基金业务规 则》（简称“业务规则”）。业务规则由基金管理人在符合法律法规及基金合同 规定的前提下制定、修改和解释。 二十二、违约责任 （一）基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中，违反《基金法》等法 律法规的规定或者基金合同的约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害 的，应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任；因共同行为给基金财产或者基金 份额持有人造成损害的，应当承担连带赔偿责任。 （二）由于基金合同当事人违反基金合同，给其他基金合同当事人造成损失的， 应当承担赔偿责任。当发生下列情况时，当事人可以免责： （1）基金管理人及基金托管人按照当时有效的法律法规、市场交易规则作 为或不作为而造成的损失等； （2）在没有故意或过失的情况下，基金管理人由于按照本基金合同规定的 投资原则进行的投资所造成的损失等； （3）在没有故意或过失的情况下，基金托管人对因为基金投资产生的存放 或存管在基金托管人以外机构的基金资产，由于该机构欺诈、疏忽、过失或破产 等原因给本基金资产造成的损失等； （4）不可抗力。基金管理人及基金托管人因不可抗力不能履行本合同的， 可根据不可抗力的影响部分或全部免除责任，但法律另有规定的除外。任何一方 迟延履行后发生不可抗力的，不能免除责任。 （三）在发生一方或者多方当事人违约的情况下，基金合同能够履行的应当继续 履行。 （四）本合同当事人一方违约后，其他当事方应当采取适当措施防止损失的扩大； 没有采取适当措施致使损失扩大的，不得就扩大的损失要求赔偿。守约方因防止 损失扩大而支出的合理费用由违约方承担。 （五）由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素导致业务出现差错，基金管 理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发 现错误的，由此造成基金财产或投资者损失，基金管理人和基金托管人免除赔偿 责任。但是基金管理人和基金托管人应积极采取必要的措施消除由此造成的影 响。 二十三、争议的处理 （一）本基金合同适用中华人民共和国法律并从其解释。 （二）本基金合同的当事人之间因本基金合同产生的或与本基金合同有关的争议 可首先通过友好协商或调解解决。自一方书面要求协商解决争议之日起六十日内 如果争议未能以协商或调解方式解决，则任何一方有权将争议提交设在上海的中 国国际经济贸易仲裁委员会上海分会，根据提交仲裁时有效的仲裁规则进行仲 裁。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约束力。 （三）除争议所涉内容之外，本基金合同的其他部分应当由本基金合同当事人继 续履行。 二十四、基金合同的效力 （一）本基金合同是基金合同当事人之间的法律文件。基金合同于基金募集结束 后报中国证监会备案并获中国证监会书面确认后生效。 （二）本基金合同自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有 人在内的基金合同各方当事人具有同等的法律约束力。 （三）本基金合同的有效期自其生效之日起至本基金财产清算结果报中国证监会 备案并公告之日止。 （四）本基金合同正本一式六份，除上报有关监管机构一式二份外，基金管理人、 基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。 （五）基金合同可印制成册，存放在基金管理人和基金托管人住所，供投资者查 阅，基金合同条款及内容应以基金合同正本为准。 （本页为签署页，无正文） 基金管理人：汇丰晋信基金管理有限公司（盖章） 法定代表人或授权代表（签字）： 签订地： 签订日：年月 基金托管人：交通银行股份有限公司（盖章） 法定代表人或授权代表（签字）： 签订地： 签订日：年月日 |
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| 基金信息类型 | 基金契约（修改） | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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