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| 中加安瑞积极养老五年持有混合发起(FOF)(008931) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 3995489 | ||||||||
| 基金代码 | 008931 | ||||||||
| 公告日期 | 2024-08-20 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书(更新) | ||||||||
| 信息全文 | 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式 基金中基金（FOF） 招募说明书 (2024年08月20日更新) 基金管理人：中加基金管理有限公司 基金托管人：交通银行股份有限公司 二〇二四年八月 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 目录 一、绪言.................................................................................................................................................6 二、释义.................................................................................................................................................7 三、基金管理人...................................................................................................................................13 四、基金托管人...................................................................................................................................22 五、相关服务机构...............................................................................................................................26 六、基金的募集...................................................................................................................................28 七、基金合同的生效...........................................................................................................................29 八、基金份额的申购与赎回...............................................................................................................30 九、基金的投资...................................................................................................................................41 十、基金的财产...................................................................................................................................57 十一、基金资产的估值.......................................................................................................................58 十二、基金的收益与分配...................................................................................................................66 十三、基金的费用与税收...................................................................................................................68 十四、基金的会计与审计...................................................................................................................71 十五、基金的信息披露.......................................................................................................................72 十六、侧袋机制...................................................................................................................................79 十七、风险揭示...................................................................................................................................82 十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算..........................................................................94 十九、基金合同的内容摘要...............................................................................................................96 二十、托管协议的内容摘要...............................................................................................................97 二十一、对基金份额持有人的服务..................................................................................................98 二十二、其他应披露事项.................................................................................................................100 二十三、招募说明书存放及查阅方式............................................................................................101 二十四、备查文件.............................................................................................................................102 附件一、基金合同的内容摘要........................................................................................................103 附件二、托管协议的内容摘要........................................................................................................121 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 重要提示 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及 其他有关规定，并经中国证监会2019年12月6日证监许可【2019】2708号文（《关 于准予中加智选进取三个月定期开放混合型基金中基金（FOF）注册的批复》）准 予注册以及2022年6月28日证监许可【2022】1392号文准予变更注册后募集。 本基金基金合同于2022年12月27日正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价 值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投 资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分 考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等 投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承 担相应的投资风险。本基金为混合型基金中基金，其预期风险、预期收益高于货 币市场基金、货币型基金中基金、债券型基金、债券型基金中基金，低于股票型 基金、股票型基金中基金。同时，本基金为目标风险系列基金中基金中风险收益 特征相对积极的基金。本基金在投资运作过程中可能面临各种风险，包括市场风 险、信用风险、流动性风险、管理风险、操作和技术风险、合规性风险、模型风 险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风 险等。此外，本基金的特定风险主要包括：（1）本基金对投资者认购或申购的每 份基金份额设定五年最短持有期限，在最短持有期限内，基金管理人对投资者的 相应基金份额不办理赎回业务。因此，对于基金份额持有人而言，存在投资本基 金后，将面临五年内无法赎回的风险。（2）本基金为养老目标基金，致力于满足 投资者的养老资金理财需求，但养老目标基金并不代表收益保障或其他任何形式 的收益承诺，存在投资者承担亏损的可能性。（3）本基金为积极型目标风险策略 基金，投资于权益类资产(包括股票、股票型基金、混合型基金)的投资比例中枢为 70%，占基金资产的比例为60%-75%。相比稳健型和平衡型的目标风险策略基金， 本基金的预期收益和预期风险水平可能更高，运作过程中基金净值的波动也可能 更剧烈。（4）本基金投资范围包括基金、股票、债券、同业存单、资产支持证券、 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 债券回购、银行存款等金融工具。因此股市、债市的变化以及本基金所持有的基 金的业绩表现、持有基金的基金管理人水平等因素将影响到本基金的基金业绩表 现。（5）本基金除了承担投资其他基金的管理费、托管费和销售费用外，还须承 担本基金本身的管理费、托管费和销售费用，因此，本基金最终获取的回报与直 接投资于其他基金获取的回报存在差异。（6）本基金的投资范围包括QDII基金、 香港互认基金，因此将面临海外市场风险、汇率风险、政治管制风险。（7）本基 金将投资内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的香港联 合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”），会面临港股通机制下因投 资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。（8）由于投 资于不同基金管理人所发行的基金，基金管理人在选择基金构建组合的时候，在 很大程度上依靠了基金的过往信息。但基金的过往业绩和表现并不能代表基金的 将来业绩和表现，其中存在一定的风险。此外还可能产生信息透明度不足的风险。 （9）本基金是发起式基金，在基金合同生效之日起三年后的对应日，若基金资产 净值低于两亿元，基金合同自动终止，且不得通过召开基金份额持有人大会延续 基金合同期限，因此投资者将面临基金合同可能自动终止的不确定性风险。（10） 投资公募REITs可能面临以下风险，包括但不限于：基金价格波动风险、基础设 施项目运营风险、流动性风险、终止上市风险、税收等政策调整风险、公募REITs 相关法律法规和交易所业务规则，可能根据市场情况进行修改，或者制定新的法 律法规和业务规则，投资者应当及时予以关注和了解。（11）此外本基金还面临投 资资产支持证券、存托凭证的特定风险。关于本基金的一般风险和特定风险请详 细阅读本基金招募说明书“风险揭示”部分。 当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应 程序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋 机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特 定风险。 投资有风险，投资人申购本基金时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其它基金的业绩并 不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负” 原则，在作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 资人自行承担。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。 基金名称中含有“养老”并不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺，本 基金不保本，可能发生亏损。 本基金对于每份基金份额设置五年的最短持有期限。自基金合同生效日（含） （对于认购份额而言）起或自基金份额申购确认日（含）（对于申购份额而言）起 至五年后对应日的前一日止的期间为最短持有期限，最短持有期限内基金份额持 有人不可对该基金份额办理赎回及转换转出业务。每份基金份额自最短持有期限 结束日的下一工作日（含）起，基金份额持有人可对该基金份额办理赎回及转换 转出业务。因此基金份额持有人面临在最短持有期限内不能赎回基金份额的风险。 本基金为积极型目标风险策略基金，为养老目标风险系列基金中基金产品中 风险收益特征相对积极的基金。本基金权益类资产(包括股票、股票型基金、混合 型基金)的投资比例中枢为70%，上述权益类资产配置比例可上浮不超过5%（即 权益类资产配置比例最高可至75%），下浮不超过10%（即权益类资产配置比例最 低可至60%）。 本基金单一投资者（基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理作为 发起资金提供方除外）持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等基金管理人无法予以控制的情形导致被动达 到或超过50%的除外。法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。 根据法规要求，基金管理人于2024年08月20日对本招募说明书的“重要提 示、第三部分基金管理人、第四部分基金托管人、第九部分基金的投资、第二十 二部分其他应披露事项”的内容进行了更新，有关财务数据和净值表现截止日为 2024年6月30日，财务数据未经审计。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 一、绪言 《中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说 明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国民法典》(以下简称“《民 法典》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募 集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开募集证券投资 基金销售机构监督管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券基金经营机构参 与内地与香港股票市场交易互联互通指引》、《公开募集证券投资基金信息披露管 理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集证券投资基金运作指引第2 号-基金中基金指引》(以下简称“《基金中基金指引》”)、《养老目标证券投资基金 指引（试行）》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称 “《流动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规的规定以及《中加安瑞积极养老 目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同》（以下简称“基金合 同”）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书 所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督管理委员会（以 下简称“中国证监会”）注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的 法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基 金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受， 并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲 了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 二、释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中 基金（FOF） 2、被投资基金、所投资基金：指本基金所投资的，经中国证监会依法核准或 注册的公开募集证券投资基金 3、基金管理人：指中加基金管理有限公司 4、基金托管人：指交通银行股份有限公司 5、基金合同：指《中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基 金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充 6、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中加安瑞积极养 老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议》及对该托管协议的 任何有效修订和补充 7、招募说明书或本招募说明书：指《中加安瑞积极养老目标五年持有期混合 型发起式基金中基金（FOF）招募说明书》及其更新 8、基金份额发售公告：指《中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式 基金中基金（FOF）份额发售公告》 9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会 第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第 三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全 国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修 改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投 资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实施 的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的 修订 12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 实施的，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》 修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的 修订 13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的 《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10 月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关 对其不时做出的修订 15、《基金中基金指引》：指中国证监会2016年9月11日颁布、实施的《公 开募集证券投资基金运作指引第2号-基金中基金指引》及颁布机关对其不时做出 的修订 16、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 17、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员 会 18、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 19、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 20、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 21、合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构 投资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定，可以使用来自境外的 资金投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者，包括 合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者 22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者和发起 资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合 称 23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 25、销售机构：指中加基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监 会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 协议，办理基金销售业务的机构 26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中加基金管理有 限公司或接受中加基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情 况的账户 30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过3个月 33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开 放日 36、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日) 37、开放日：指销售机构为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工 作日，若该工作日为非港股通交易日，基金管理人有权决定本基金是否开放基金 份额申购、赎回或其他业务 38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 39、《业务规则》：指《中加基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范 基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和 投资人共同遵守 40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金基金份额的行为 44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加 上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请 份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10% 47、元：指人民币元 48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银 行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、基金份额、银行存款本息、 基金应收申购款及其他资产的价值总和 50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 53、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网 站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 54、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事 件 55、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与 银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的 新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易 的债券等 56、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份 额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益 不受损害并得到公平对待 57、发起式基金：指符合《运作办法》和中国证监会规定的相关条件而募集、 运作，由基金管理人、基金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金经理承 诺认购一定金额并持有一定期限的证券投资基金 58、发起资金：指基金管理人股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人 高级管理人员或基金经理参与认购的资金。发起资金认购本基金的金额不低于 1000万元，且发起资金认购的基金份额持有期限自基金合同生效之日起不低于三 年，且在最短持有期限内不得赎回 59、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基 金份额持有期限不少于三年且在最短持有期限内不得赎回的基金管理人股东、基 金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理 60、基金产品资料概要：指《中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起 式基金中基金（FOF）基金产品资料概要》及其更新 61、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门 账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待， 属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 62、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的 资产 63、内地与香港股票市场交易互联互通机制：指上海证券交易所、深圳证券 交易所分别和香港联合交易所有限公司（以下简称“香港联合交易所”）建立技术 连接，使内地和香港投资者可以通过当地证券公司或经纪商买卖规定范围内的对 方交易所上市的股票。内地与香港股票市场交易互联互通机制包括沪港股票市场 交易互联互通机制（以下简称“沪港通”）和深港股票市场交易互联互通机制（以 下简称“深港通”） 64、沪港通下的港股通：指投资者委托内地证券公司，经由上海证券交易所 在香港设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报（买卖盘传递），买 卖沪港通规定范围内的香港联合交易所上市的股票 65、深港通下的港股通：指投资者委托内地证券公司，经由深圳证券交易所 在香港设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报（买卖盘传递），买 卖深港通规定范围内的香港联合交易所上市的股票 66、港股通：指沪港通下的港股通和深港通下的港股通的统称 67、最短持有期限：指自基金合同生效日（含）（对于认购份额而言）起或自 基金份额申购确认日（含）（对于申购份额而言）起至五年后对应日（如该对应日 为非工作日或无该对应日，则顺延至下一个工作日）的前一日止的期间。最短持 有期限内基金份额持有人不可对该基金份额办理赎回及转换转出业务 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：中加基金管理有限公司 注册地址：北京市顺义区仁和镇顺泽大街65号317室 办公地址：北京市西城区南纬路35号 成立时间：2013年3月27日 电话：400-00-95526 法定代表人：夏远洋 注册资本：4.65亿元人民币 股权结构： 中加基金管理有限公司股权比例为：北京银行股份有限公司44%、加拿大丰 业银行28%、北京乾融投资（集团）有限公司12%、中地种业（集团）有限公司 6%、中国有研科技集团有限公司5%、绍兴越华开发经营有限公司5%。 （二）主要人员情况 1、董事会成员 夏远洋先生，董事长，对外经济贸易大学管理学硕士，经济师。夏先生于2002 年7月加入北京银行，从事银行公司治理相关工作；2007年10月起，历任朝外支 行行长助理，总行资产托管部副总经理，国际业务部副总经理（主持工作）、资金 交易部副总经理（主持工作），分行纪委书记等职务。其中于2012年12月至2014 年3月参与筹备中加基金并担任公司首任督察长。 李莹女士，董事兼总经理，1996年1月加入北京银行，2016年9月至2023 年8月担任北京银行同业票据管理部总经理，2012年12月至2016年9月担任北 京银行同业票据管理部副总经理，2011年6月至2012年12月担任北京银行同业 票据部总经理助理，主要从事金融同业业务管理工作。2009年8月至2011年6月 历任北京银行投行与同业部票据中心（室）、同业与票据部票据中心（室）经理， 主要从事同业票据业务相关工作。自1996年1月至2009年8月，李女士先后在 北京银行北太平庄支行、计划财务部、同业部、投行与同业部从事相关工作。李 女士于2023年8月加入中加基金管理有限公司，现任中加基金管理有限公司董事 兼总经理。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） Raquel Costa女士，董事，2019年8月加入丰业银行国际财富管理部门。她拥 有20多年的行业经验，包括在墨西哥领先的金融机构之一领导零售银行和财富管 理业务的客户和核心银行业务。在此之前，Raquel女士在巴西和美国的另一家领 先金融机构工作了12年，并逐渐担任高级职务，包括大众富裕阶层部门高级副总 裁兼主管以及消费细分部门高级副总裁兼主管。 Rosemary Chan女士，董事，2014年加入丰业银行，目前担任全球财富管理内 部控制及监管事务高级副总裁。此前曾担任加拿大银行和全球财富管理合规高级 副总裁。Rosemary Chan女士拥有30多年的证券法律和监管经验，曾在全球性律 师事务所担任公司律师，并在多家加拿大金融机构担任首席合规官。她还曾担任 加拿大投资行业监管组织高级副总裁兼总法律顾问十年，该组织负责监督加拿大 的投资交易商和证券交易所。 刘素勤女士，董事，首都经济贸易大学经济学学士，香港中文大学工商管理 硕士，于1998年7月加入北京银行。刘女士于2023年9月起担任北京银行金融 市场总监并兼任同业票据部总经理，2017年1月至2023年8月担任北京银行资金 运营中心总经理，2015年2月至2017年1月担任北京银行资金运营中心副总经理， 2008年12月至2015年2月担任北京银行资金交易部副总经理，2006年7月至2008 年12月担任北京银行资金交易部总经理助理。之前，刘女士先后在北京银行天桥 支行、总行计划财务部、总行资金交易部从事相关工作。 毕黎黎女士，董事，大学本科。在投资领域具有丰富的管理经验，现任北京 乾融投资（集团）有限公司执行董事。 张建设先生，董事，1984年7月毕业于西北农业大学（现西北农林科技大学） 经济管理专业，获农业经济管理学士学位；1984年7月至1996年5月就职于农业 部农村合作经济经营管理总站、农业物资司、农业物资供销总公司，先后任职员、 财务处长，高级经济师;自2003年至今，先后担任中地种业(集团)有限公司董事长 兼总裁、中地乳业集团有限公司董事长等职务；同时担任中国畜牧业协会副会长、 中国奶业协会副会长。 刘显清先生，董事，1989年至2018年任职于北京矿冶科技集团有限公司（原 北京矿冶研究总院），在财务处先后担任主任科员、副处长、处长、总会计师等职 务，现任中国有研科技集团有限公司总会计师、党委委员。 吴小英女士，独立董事，研究生；自1985年起，吴女士先后在中国人民银行 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 廊坊分行人事科、中国银行中苑宾馆、中国民族国际信托投资公司、中国民族证 券有限责任公司工作，并先后担任副科长、人事主管、商贸部总经理、计划资金 部总经理、董事会办公室主任、纪委副书记等职务。 杨运杰先生，独立董事，经济学博士、教授、博士生导师；自1986年始，杨 先生先后在河北林学院、中央财经大学担任经济学的教学工作，并先后担任系副 主任、研究生部常务副主任、学院院长等职务，期间还在深圳经济特区证券公司 北京管理总部担任研发部经理。现任中央财经大学经济学院教授、博士生导师。 MelissaThomas女士，独立董事，安大略省律师协会会员，曾为律师事务所合 伙人，拥有20年以上加拿大和中国地区执业经验，精通英语、法语和汉语，对在 中国设立的外资金融机构所适用的基本法律法规、监管政策有深入了解，在解决 各类合资企业中所涉外方问题方面具有丰富的经验。 刘扬女士，独立董事，经济学博士，现任中央财经大学统计与数学学院教授、 博士生导师、中央财经大学经济数据研究中心主任、校学术委员会理工部主任委 员，国务院学位办第七届统计学科评议组成员、全国应用统计专业硕士教学指导 委员会委员、全国工业统计学教学研究会副会长、中国互联网金融协会统计委员 会副主任、北京大数据协会副会长、全国经济规律研究会常务理事、全国统计教 材编审委员会委员、国家社科基金重大项目评审专家。 2、监事会成员 王宇先生，监事会主席，硕士，1998年7月加入北京银行，历任北京市商业 银行前门支行信贷部经理助理、北京银行公司银行部副总经理、乌鲁木齐分行副 行长、郊区管理部副总经理、天津分行纪委书记。2023年9月加入中加基金管理 有限公司，现任党委副书记、纪委书记。 魏忠先生，监事，特许金融分析师（CFA）、金融风险管理经理（FRM）、加 拿大投资经理（CIM）；现任加拿大丰业银行全球财富管理内部控制与监管事务部 风险管理总监。曾任职于大明基金（DynamicFunds，多伦多，加拿大），富兰克林 谭普顿投资公司（多伦多，加拿大），2014年3月至2023年9月期间曾任中加基 金管理有限公司副总经理。 王雯雯女士，职工监事，经济学硕士。曾任职于北京银行，从事风险管理等 相关业务；2013年5月加入中加基金管理有限公司，现任法律合规与内控部总监、 董事会（监事会）办公室主任、党群工作部（纪委办公室）主任。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 郑楠先生，职工监事，对外经济贸易大学经济学硕士。曾就职于中国民航信 息网络股份有限公司，任全球分销业务部国际业务负责人；2013年加入中加基金 管理有限公司，历任市场营销部副总监，现任产品规划部总监、营销服务部总监、 办公室（党委办公室）主任。 3、总经理及其他高级管理人员 李莹女士，董事兼总经理，1996年1月加入北京银行，2016年9月至2023 年8月担任北京银行同业票据管理部总经理，2012年12月至2016年9月担任北 京银行同业票据管理部副总经理，2011年6月至2012年12月担任北京银行同业 票据部总经理助理，主要从事金融同业业务管理工作。2009年8月至2011年6月 历任北京银行投行与同业部票据中心（室）、同业与票据部票据中心（室）经理， 主要从事同业票据业务相关工作。自1996年1月至2009年8月，李女士先后在 北京银行北太平庄支行、计划财务部、同业部、投行与同业部从事相关工作。李 女士于2023年8月加入中加基金管理有限公司，现任中加基金管理有限公司董事 兼总经理。 孙小妹女士，财务负责人，中国人民大学财政学学士，美国注册管理会计师。 孙女士于2001年7月加入北京银行，2009年8月起历任北京银行计划财务部北京 管理室室经理、北京银行计划财务部管理会计室室经理、北京银行计划财务部总 经理助理、中荷人寿保险有限公司财务部经理、中荷人寿保险有限公司财务负责 人(财务总监)，期间，自2018年6月至2018年9月，兼任中荷人寿保险有限公司 上海分公司临时负责人，自2018年9月至2019年2月兼任中荷人寿保险有限公 司上海分公司总经理，主要负责上海分公司整体经营工作。自2024年4月19日 起，任公司财务负责人。 陈昕先生，首席信息官，大学本科。1998年至2013年任职于北京银行信息技 术部；2013年5月加入中加基金管理有限公司，历任运营保障部总监助理、副总 监、总监。自2019年6月28日起，任公司首席信息官。 刘凌先生，督察长，经济学硕士，曾在第一创业证券有限责任公司（现第一 创业证券股份有限公司）和北京银行股份有限公司工作，2013年加入中加基金管 理有限公司，先后在办公室、特定资产管理部和专户子公司北银丰业资产管理有 限公司工作，具有较丰富的金融工作经验。自2020年10月16日起，任公司督察 长。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 4、本基金基金经理 郭智女士，金融学硕士。历任齐鲁证券研究员、天相投顾高级分析师、英大 保险投资经理、恒天财富基金投资部总经理。2017年3月加入中加基金；现任中 加安瑞稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）（2020年3月20日至 今）、中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）（2022 年12月27日至今）的基金经理，且未兼任其他非基金中基金的基金经理。 5、投资决策委员会 投资决策委员会成员包括公司总经理李莹女士，固定收益部主管张楠先生， 主动权益投资部主管张一然先生，集中交易部副总监于春玲女士。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 根据《基金法》、《运作办法》及其他法律、法规的规定，基金管理人应履行 以下职责： 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金份额 的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配 收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度报告、中期报告和年度报告； 7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、按照规定召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为； 12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。 （四）基金管理人承诺 1、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 策略及限制等全权处理本基金的投资。 2、本基金管理人不从事违反《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证券法》”） 的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的 发生。 3、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度， 采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 4、本基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家 有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他 人从事相关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）其它法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 5、基金经理承诺 （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持 有人谋取最大利益。 （2）不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三人谋取利益。 （3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 事相关的交易活动。 （4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 （五）基金管理人的内部控制制度 1、内部控制的原则 本基金管理人的内部控制遵循以下原则： （1）全面性原则：内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务 过程和业务环节，并普遍适用于公司每一位员工； （2）独立性原则：公司根据业务发展的需要设立相对独立的机构、部门和岗 位，并在相关部门建立防火墙；公司设立独立的风险管理部门和监察稽核部门， 保持高度的独立性和权威性，分别履行风险管理和合规监察职责，并协助和配合 督察长负责对公司各项内部控制工作进行稽核和检查； （3）审慎性原则：内部控制的核心是有效防范各种风险，任何制度的建立都 要以防范风险、审慎经营为出发点； （4）有效性原则：公司内部管理制度具有高度的权威性，是所有员工严格遵 守的行动指南。执行内部控制制度不能有任何例外，任何人不得拥有超越制度或 违反规章的权力； （5）及时性原则：内部控制制度的建立应与现代科技的应用相结合，充分利 用电脑网络，建立电脑预警系统，保证监控的及时性； （6）适时性原则：内部控制制度的制订应具有前瞻性，并且必须随着公司经 营战略、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策等外部环境的改变 及时进行相应的修改和完善； （7）定量与定性相结合的原则：建立完备内部控制指标体系，使内部控制更 具客观性和操作性； （8）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经 济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果； （9）相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 2、内部控制制度 公司严格按照《基金法》及其配套法规、《证券投资基金管理公司内部控制指 导意见》等相关法律法规的规定，按照合法合规性、全面性、审慎性、适时性原 则，建立健全内部控制制度。公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 和部门业务规章等三部分有机组成。 （1）公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是公司 各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲对内控目标、内控原则、控制环 境、内控措施等内容加以明确。 （2）公司基本管理制度包括风险管理制度、监察稽核制度、投资管理制度、 基金会计核算制度、信息披露制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档 案管理制度、人力资源管理制度和紧急应变制度等。 （3）部门业务规章是在公司基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、 岗位设置、岗位责任、业务流程和操作守则等的具体说明。部门业务规章由公司 相关部门依据公司章程和基本管理制度，并结合部门职责和业务运作的要求拟定。 3、完备严密的内部控制体系 公司建立独立的内部控制体系，董事会层面设立督察长，管理层设立独立于 其他业务部门的监察稽核部门和风险管理部门，通过风险管理制度和监察稽核制 度两个层面构建独立、完整、相互制约、关注成本效益的内部监督体系，对公司 内部控制和风险管理制度及其执行情况进行持续的监督和反馈，保障公司内部控 制机制的严格落实。 风险管理方面由董事会下设的风险管理委员会制定风险管理政策，由管理层 的风险控制委员会负责实施，由风险管理部门专职落实和监督，公司各业务部门 制定审慎的作业流程和风险管理措施，全面把握风险点，将风险管理责任落实到 人，实现对风险的日常管理和过程中管理，防范、化解和控制公司所面临的、潜 在的和已经发生的各种风险。 监察稽核制度在督察长的领导下严格实施，由监察稽核部门协助和配合督察 长履行稽核监察职能。通过对公司日常业务的各个方面和各个环节的合法合规性 进行评估，监督公司及员工遵守国家相关法律法规、监管规定、公司对外承诺性 文件和内部管理制度的情况，识别、防范和及时杜绝公司内部管理及基金运作中 的各种违规风险，提出并完善公司各项合规性制度，以充分维护公司客户的合法 权益。通过检查公司内部管理制度、资讯管制、投资决策与执行、基金营销、公 司财务与投资管理、基金会计、信息披露、行政管理、电脑系统等公司所有部门 和工作环节，对公司自身经营、资产管理和内部管理制度等的合法性、合规性、 合理性和有效性进行监督、评价、报告和建议，从而保护公司客户和公司股东的 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 合法权益。 4、基金管理人关于内部控制的声明 本公司确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度是 本公司董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任；本公司特别声明以上关于 内部控制和风险管理的披露真实、准确，并承诺根据市场的变化和公司的发展不 断完善风险管理和内部控制制度。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 四、基金托管人 一、基金托管人基本情况 （一）基金托管人概况 公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行） 公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD 法定代表人：任德奇 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号 办公地址：上海市长宁区仙霞路18号 邮政编码：200336 注册时间：1987年3月30日 注册资本：742.63亿元 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号 联系人：方圆 电话：95559 交通银行始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的发 钞行之一。1987年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全国性 的国有股份制商业银行，总部设在上海。2005年6月交通银行在香港联合交易所 挂牌上市，2007年5月在上海证券交易所挂牌上市。交通银行连续14年跻身《财 富》(FORTUNE)世界500强，营业收入排名第161位；列《银行家》(The Banker) 杂志全球千家大银行一级资本排名第9位。 截至2024年3月31日，交通银行资产总额为人民币14.24万亿元。2024年 一季度，交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币249.9亿元。 交通银行总行设资产托管部（下文简称“托管部”）。现有员工具有多年基金、 证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，以及经济师、会计师、工程师和律 师等中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职业技能优良， 职业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的资产托 管从业人员队伍。 （二）主要人员情况 任德奇先生，董事长、执行董事，高级经济师。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 任先生2020年1月起任本行董事长（其中：2019年12月至2020年7月代为 履行行长职责）、执行董事，2018年8月至2020年1月任本行副董事长（其中： 2019年4月至2020年1月代为履行董事长职责）、执行董事，2018年8月至2019 年12月任本行行长；2016年12月至2018年6月任中国银行执行董事、副行长， 其中：2015年10月至2018年6月兼任中银香港（控股）有限公司非执行董事， 2016年9月至2018年6月兼任中国银行上海人民币交易业务总部总裁；2014年7 月至2016年11月任中国银行副行长，2003年8月至2014年5月历任中国建设银 行信贷审批部副总经理、风险监控部总经理、授信管理部总经理、湖北省分行行 长、风险管理部总经理；1988年7月至2003年8月先后在中国建设银行岳阳长岭 支行、岳阳市中心支行、岳阳分行，中国建设银行信贷管理委员会办公室、信贷 风险管理部工作。任先生1988年于清华大学获工学硕士学位。 刘珺先生，副董事长、执行董事、行长，高级经济师。 刘先生2020年7月起担任本行行长；2016年11月至2020年5月任中国投 资有限责任公司副总经理；2014年12月至2016年11月任中国光大集团股份公司 副总经理；2014年6月至2014年12月任中国光大（集团）总公司执行董事、副 总经理（2014年6月至2016年11月期间先后兼任光大永明人寿保险有限公司董 事长、中国光大集团有限公司副董事长、中国光大控股有限公司执行董事兼副主 席、中国光大国际有限公司执行董事兼副主席、中国光大实业（集团）有限责任 公司董事长）；2009年9月至2014年6月历任中国光大银行行长助理、副行长（期 间先后兼任中国光大银行上海分行行长、中国光大银行金融市场中心总经理）； 1993年7月至2009年9月先后在中国光大银行国际业务部、香港代表处、资金部、 投行业务部工作。刘先生2003年于香港理工大学获工商管理博士学位。 徐铁先生，资产托管部总经理。 徐铁先生2022年4月起任本行资产托管部总经理；2014年12月至2022年4 月任本行资产托管部副总经理；2000年7月至2014年12月，历任交通银行资产 托管部客户经理、保险与养老金部副高级经理、高级经理、保险保障业务部高级 经理、总经理助理。徐先生2000年于复旦大学获经济学硕士学位。 （三）基金托管业务经营情况 截至2024年3月31日，交通银行共托管证券投资基金879只。此外，交通 银行还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 行理财产品、信托计划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、基本养老保 险基金、划转地方国有股权充实社保基金、养老保障管理基金、企业年金基金、 职业年金基金、期货公司资产管理计划、QFI证券投资资产、QDII证券投资资产、 RQDII证券投资资产、QDIE、QDLP和QFLP等产品。 二、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 交通银行严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定，加强内部 管理，托管部业务制度健全并确保贯彻执行各项规章，通过对各种风险的识别、 评估、控制及缓释，有效地实现对各项业务的风险管控，确保业务稳健运行，保 护基金持有人的合法权益。 （二）内部控制原则 1、合法性原则：托管部制定的各项制度符合国家法律法规及监管机构的监管 要求，并贯穿于托管业务经营管理活动始终。 2、全面性原则：托管部建立各二级部自我监控和风险合规部风险管控的内部 控制机制，覆盖各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、 反馈等各个经营环节，建立全面的风险管理监督机制。 3、独立性原则：托管部独立负责受托基金资产的保管，保证基金资产与交通 银行的自有资产相互独立，对不同的受托基金资产分别设置账户，独立核算，分 账管理。 4、制衡性原则：托管部贯彻适当授权、相互制约的原则，从组织架构的设置 上确保各二级部和各岗位权责分明、相互制约，并通过有效的相互制衡措施消除 内部控制中的盲点。 5、有效性原则：托管部在岗位、业务二级部和风险合规部三级内控管理模式 的基础上，形成科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制，通过行之 有效的控制流程、控制措施，建立合理的内控程序，保障各项内控管理目标被有 效执行。 6、效益性原则：托管部内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运作环节 的风险控制要求相适应，尽量降低经营运作成本，以合理的控制成本实现最佳的 内部控制目标。 （三）内部控制制度及措施 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 根据《证券投资基金法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行资产托 管业务指引》等法律法规，托管部制定了一整套严密、完整的证券投资基金托管 管理规章制度，确保基金托管业务运行的规范、安全、高效，包括《交通银行资 产托管业务管理办法》、《交通银行资产托管业务风险管理办法》、《交通银行资产 托管业务商业秘密管理规定》、《交通银行资产托管业务从业人员行为规范》、《交 通银行资产托管业务运营档案管理办法》等，并根据市场变化和基金业务的发展 不断加以完善。做到业务分工科学合理，技术系统管理规范，业务管理制度健全， 核心作业区实行封闭管理，落实各项安全隔离措施，相关信息披露由专人负责。 托管部通过对基金托管业务各环节的事前揭示、事中控制和事后检查措施实 现全流程、全链条的风险管理，聘请国际着名会计师事务所对基金托管业务运行 进行国际标准的内部控制评审。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 交通银行作为基金托管人，根据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基 金运作管理办法》和有关证券法规的规定，对基金的投资对象、基金资产的投资 组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支 付、基金托管人报酬的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、 基金收益分配等行为的合规性进行监督和核查。 交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有违反《证券投资基金法》、《公 开募集证券投资基金运作管理办法》等有关证券法规和《基金合同》的行为，及 时通知基金管理人予以纠正，基金管理人收到通知后及时确认并进行调整。交通 银行有权对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对交通银行通 知的违规事项未能及时纠正的，交通银行按规定报告中国证监会。 交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有重大违规行为，按规定报告中 国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 五、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销中心 本基金直销中心为基金管理人的直销柜台以及基金管理人的电子自助交易系 统。 名称：中加基金管理有限公司 办公地址：北京市西城区南纬路35号 注册地址：北京市顺义区仁和镇顺泽大街65号317室 法定代表人：夏远洋 全国统一客户服务电话：400-00-95526 传真：010-83197627 联系人：江丹 公司网站：www.bobbns.com 投资者可以通过基金管理人电子自助交易系统办理本基金的开户、认购、申 购及赎回等业务。 2、其他销售机构 具体名单详见基金管理人网站公示。 3、基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合 同等的规定，选择其他符合要求的机构销售本基金基金份额，并在基金管理人网 站公示。 （二）登记机构 名称：中加基金管理有限公司 注册地址：北京市顺义区仁和镇顺泽大街65号317室 办公地址：北京市西城区南纬路35号 法定代表人：夏远洋 全国统一客户服务电话：400-00-95526 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 负责人：韩炯 电话：021-31358666 传真：021-31358600 联系人：陈颖华 经办律师：黎明、陈颖华 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：中国北京东长安街1号东方广场东2座办公楼8层 办公地址：中国北京东长安街1号东方广场东2座办公楼8层 法定代表人：邹俊 经办注册会计师：李砾 电话：010-8508 7929 传真：010-8518 5111 联系人：管祎铭 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 六、基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及 其他有关规定，并经中国证监会2019年12月6日证监许可【2019】2708号 文（《关于准予中加智选进取三个月定期开放混合型基金中基金（FOF）注册的批 复》）准予注册以及2022年6月28日证监许可【2022】1392号文准予变更注 册后募集。于2022年10月24日起通过各销售机构向社会公开募集，截至2022 年12月23日，基金募集工作已顺利结束。 经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）验资，本次募集的净认购金额 为14,728,492.59元人民币；认购款项在基金验资确认日之前产生的银行利息共计 3,786.24元人民币。上述资金已于2022年12月27日全额划入本基金在基金托管 人交通银行股份有限公司开立的基金托管专户。 本次募集有效认购总户数为244户，按照每份基金份额面值1.00元人民币计 算，募集发售期募集的有效份额为14,728,492.59份基金份额，利息结转的基金份 额为3,786.24份基金份额，两项合计共14,732,278.83份基金份额，已全部计入投 资者基金账户，归投资者所有。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 七、基金合同的生效 根据《基金法》、《运作办法》以及基金合同、招募说明书、基金份额发售公 告的有关规定，本基金募集结果符合有关条件，本基金管理人于2022年12月27 日向中国证监会办理完毕基金备案手续并已获书面确认，基金合同自该日期正式 生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 基金合同生效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于两亿元，基金合 同自动终止，且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。 基金合同生效满三年后继续存续的，连续二十个工作日出现基金份额持有人 数量不满二百人或者基金资产净值低于五千万元情形的，基金管理人应当在定期 报告中予以披露；连续六十个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工 作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他 基金合并或者终止基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有人大会进行表决。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 八、基金份额的申购与赎回 （一）申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人 在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的 营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资 人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人另行公告。 （二）申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购，在每份基金份额自最短持有期限结束 日的下一工作日（含）起可办理基金份额的赎回，具体办理时间为上海证券交易 所、深圳证券交易所的正常交易日（若该交易日为非港股通交易日，基金管理人 有权决定本基金是否开放基金份额申购、赎回或其他业务）的交易时间，但基金 管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回 时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其 他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但 应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办 理时间在申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起五年后对应日（含，如该对应日为非工作 日或无该对应日，则顺延至下一个工作日）起开始办理赎回，具体业务办理时间在 赎回开始公告中规定。如果投资人多次申购本基金，则其持有的每一份基金份额 开始办理赎回的时间可能不同。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依 照《信息披露办法》的有关规定进行公告。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回、转换申 请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申 购、赎回的价格。 （三）申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进 行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、基金份额持有人赎回时，除指定赎回外，基金管理人按“先进先出”原则， 即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回； 5、基金管理人有权决定基金份额持有人持有本基金的最高限额和本基金的总 规模限额，但应最迟在新的限额实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定 媒介上公告； 6、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投 资者的合法权益不受损害并得到公平对待。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 （四）申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 投资者在申购基金份额时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资者在 提交赎回申请时，必须有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请不 成立而不予成交。 投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理 规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为 准。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须在规定时间内全额交付申购款项，投资人交付 申购款项，申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立，基金份额登记机构确认赎回时， 赎回生效。投资者赎回申请生效后，基金管理人将在T＋10日（包括该日）内支 付赎回款项。如遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交 换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程， 则赎回款项的支付时间可相应顺延。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停 赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或 赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+3日内对该交易的有效 性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+4日后(包括该日)及时到销售 网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则 申购款项本金退还给投资人。销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一 定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确 认结果为准。对于申请的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。 基金管理人在不违反法律法规且在不对基金份额持有人利益造成损害的前提 下，可对上述程序规则进行调整。基金管理人应在新规则开始实施前依照《信息 披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 （五）申购和赎回的数量限制 1、申购时，投资人通过其他销售机构首次申购的最低金额为10.00元（含申 购费），追加申购单笔最低金额为10.00元（含申购费）。通过本基金管理人电子自 助交易系统申购，首次申购最低金额为10.00元（含申购费），追加申购单笔最低 金额为10.00元（含申购费）。通过本基金管理人直销柜台申购，首次最低申购金 额为100万元（含申购费），已在直销柜台有认/申购本基金记录的投资者不受首次 最低申购金额的限制，追加申购的单笔最低金额为10.00元(含申购费)。各销售机 构对本基金最低申购金额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为 准。 2、投资人可将全部或部分基金份额赎回。单笔赎回基金份额不得低于10.00 份，基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构网点保留的基金份额余额不足 10.00份的，在赎回时需一次全部赎回。实际操作中，以各销售机构的具体规定为 准。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 3、本基金不对单个投资人累计持有的基金份额上限进行限制，但单一投资者 （基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理作为发起资金提供方除外） 持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%（在基金运作过程中因基金 份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外）。 4、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份 额等数量限制，或新增规模控制措施。基金管理人必须在调整实施前依照《信息 披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 （六）申购与赎回的费率 1、申购费用 本基金的申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场 推广、销售、登记等各项费用。投资者选择红利再投资转基金份额时不收取申购 费用。 投资人一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算，申购费率如下： 申购金额（M）（含申购费） 申购费率 M＜100万 1.20% 100万≤M＜300万 0.80% 300万≤M＜500万 0.60% 500万≤M＜/td>按笔收取，1,000元/笔 2、赎回费用 由于本基金的基金份额持有人最短持有期为五年，故本基金的实际赎回费率 为0。 3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上 公告。 4、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制， 以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管 部门、自律规则的规定。 5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场 情况制定基金促销计划，针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。在 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 基金促销活动期间，基金管理人可以适当调低基金销售费率，并进行公告。 （七）申购和赎回的价格、费用及其用途 1、申购份额、余额的处理方式：申购的有效份额为净申购金额除以当日基金 份额净值，有效份额单位为份，计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 2、赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当 日基金份额净值的金额，净赎回金额为赎回金额扣除赎回费用的金额，赎回金额 单位为元，上述计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后2位，由此产生的 收益或损失由基金财产承担。 3、申购份额的计算 1）申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下： 净申购金额=申购金额/（1+申购费率） 申购费用=申购金额-净申购金额 申购份额=净申购金额/T日的基金份额净值 2）申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下： 申购费用=固定金额 净申购金额=申购金额-申购费用 申购份额=净申购金额/T日的基金份额净值 例：某投资人投资50,000.00元申购本基金，对应费率为1.20%，假设申购当 日的基金份额净值为1.1280元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额=50,000.00/（1+1.20%）=49,407.11元 申购费用=50,000.00-49,407.11=592.89元 申购份数=49,407.11/1.1280=43,800.63份 即投资人投资50,000.00元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为1.1280 元，则可得到43,800.63份基金份额。 4、赎回金额的计算 赎回金额的计算方法如下： 赎回金额＝赎回份额×T日基金份额净值 赎回费用＝赎回金额×相应的赎回费率 净赎回金额=赎回金额-赎回费用 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 例：某投资人持有本基金50,000.00份基金份额，持有满五年后决定赎回，对 应的赎回费率为0.00%，假设赎回当日的基金份额净值1.2500元，则其获得的赎 回金额计算如下： 赎回金额=50,000.00×1.2500=62,500.00元 赎回费用=62,500.00×0.00%=0.00元 净赎回金额=62,500.00-0.00=62,500.00元 即投资人赎回持有满五年的50,000.00份基金份额，假设赎回当日基金份额净 值为1.2500元，则其获得的净赎回金额为62,500.00元。 5、本基金份额净值的计算，保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在T+2日内计算， 并在T+3日内公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。 （八）拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投 资人的申购申请。 3、证券交易所或外汇市场交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算估 值日基金资产净值。 4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能 对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 6、基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、支付结算机构等因异常 情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金会计系统 等无法正常运行。 7、占本基金资产组合相当比例的被投资基金暂停估值，导致基金管理人无法 计算估值日基金资产净值。 8、占本基金资产组合相当比例的被投资基金暂停申购。 9、某笔或某些申购申请超过基金管理人设定的单日净申购比例上限、单一投 资者单日或单笔申购金额上限的。 10、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。 11、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者（基金管 理人、基金管理人高级管理人员或基金经理作为发起资金提供方除外）持有基金 份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形。 12、基金参与港股通交易且港股通交易每日额度不足。 13、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第1、2、3、5、6、7、8、10、12、13项暂停申购情形之一且基金 管理人决定暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒 介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的 申购款项本金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢 复申购业务的办理。 （九）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回 款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项，基金管理人可暂停接受投 资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 3、证券交易所或外汇市场交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算估 值日基金资产净值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、占本基金资产组合相当比例的被投资基金暂停赎回。 6、基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、支付结算机构等因异常 情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金会计系统 等无法正常运行。 7、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金管 理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。 8、占本基金资产组合相当比例的被投资基金暂停估值，导致基金管理人无法 计算估值日基金资产净值。 9、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认 后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。 10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一（除第4项外）且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎 回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管 理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申 请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所 述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择 将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及 时恢复赎回业务的办理并公告。 （十）巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数 后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按 正常赎回程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为 因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动 时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10% 的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个 账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎 回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回 的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请 一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此 类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。 （3）若基金发生巨额赎回，在单个基金份额持有人赎回申请超过前一工作日 基金总份额30%的情形下，基金管理人可以对该单个基金份额持有人超出30%以 上部分的赎回申请实施延期办理。如基金管理人决定对该单个基金份额持有人超 过30%以上部分的赎回申请进行延期办理，对该单个基金份额持有人30%以内（含 30%）的赎回申请，基金管理人可以根据前述“（1）全额赎回”或“（2）部分延期 赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。对于未能赎回部 分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的， 将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并 处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推， 直到全部赎回为止。如该基金份额持有人在提交赎回申请时未作明确选择，未能 赎回部分将做延期赎回处理。 （4）暂停赎回：连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人 认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎 回款项，但不得超过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方 法，并在2日内在规定媒介上刊登公告。 （十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒介 上刊登暂停公告。 2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上刊 登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的基金份额净值。 3、如发生暂停的时间超过1日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间， 依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重新开 放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎 回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。 （十二）基金转换 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基 金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相 关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提 前告知基金托管人与相关机构。 （十三）基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形 而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资 人。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承； 捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会 团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基 金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金 登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构 的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 （十四）基金的转托管、质押 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 在条件许可的情况下，基金登记机构可依据相关法律法规及其业务规则，办 理基金份额质押业务，并可收取一定的手续费。 （十五）定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另 行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额 投资计划最低申购金额。 （十六）基金份额的冻结和解冻 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 （十七）基金份额的转让 在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办 理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 （十八）当技术条件成熟，本基金管理人在不违反法律法规且对基金份额持 有人利益无实质不利影响的前提下，经与基金托管人协商一致，履行适当程序后， 可根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整，或者安排本基金的一 类或多类基金份额在证券交易所上市交易、申购和赎回，或者办理基金份额的过 户等业务，届时无须召开基金份额持有人大会审议但须提前公告。 （十九）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”章节的规定或相关公告。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 九、基金的投资 （一）投资目标 本基金是积极型养老目标风险基金中基金，依照目标风险进行积极的大类资 产配置，在严格控制投资组合风险的前提下，追求资产净值的长期稳健增值。 （二）投资范围 本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额 （包括QDII基金、商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）、公开募集基础设施 证券投资基金（以下简称“公募REITs”）、香港互认基金及其他经中国证监会核准 或注册的公开募集证券投资基金）、国内依法发行上市的股票（含主板、创业板及 其他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、内地与香港股票市场交易 互联互通机制下允许投资的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的 股票”）、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票 据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债券、政府支持债券、 地方政府债券、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券及其他经中国证监 会允许投资的债券）、货币市场工具、同业存单、债券回购、银行存款、资产支持 证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的证券投资基金的比例不低于基 金资产的80%；其中，投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商 品期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计不超过基金资产的80%，投资于港股 通标的股票不超过股票资产的50%，投资于商品基金（含商品期货基金和黄金ETF） 的比例不超过基金资产的10%。本基金投资于货币市场基金的比例不超过基金资 产的15%。现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中 现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 本基金投资于权益类资产的投资比例中枢为70%，其中权益类资产为股票、 股票型基金以及符合下列两个条件之一的混合型基金。基金经理可以在符合本基 金投资目标和投资策略的前提下，根据市场情况，对权益类资产的配置比例进行 战术调整，权益类资产向上、向下的调整幅度最高分别为5%及10%，即权益类资 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 产占基金资产的比例为60%-75%。其中，计入上述权益类资产的混合型基金需符 合下列两个条件之一： 1、基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产60%的混合型基金； 2、根据基金披露的定期报告，最近四个季度中任一季度股票资产占基金资产 比例均不低于60%的混合型基金。 如法律法规或中国证监会变更上述投资比例限制的，基金管理人在履行适当 程序后，可以调整上述投资比例。 （三）投资策略 作为一只服务于投资者养老需求的基金，本基金定位为积极型的目标风险策 略基金，通过配置权益类和固定收益类资产来获取养老资金的长期稳健增值。 1、资产配置策略 本基金主要运用恒定资产配置比例策略来实现对目标风险的控制，根据对持 有人风险偏好的设定，通过恒定的资产配置比例将风险维持在一定水平。在恒定 资产配置比例下，基金管理人会根据市场的运行情况、估值水平、再平衡等因素 进行一定幅度的动态资产配置调整。 本基金是基金中基金，投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券 投资基金的资产比例不低于基金资产的80%，同时，本基金会将拟投资的资产分 为权益类资产和非权益类资产两类。权益类资产主要包括股票、股票型基金以及 权益混合型基金等，非权益类资产主要包括各类债券、债券型基金、货币市场型 基金等固收类资产。 由于本基金是一只积极型目标风险基金，在战略资产配置层面，本基金原则 上会以70%的基金资产投资于权益类资产。在基金运作过程中，为了确保资产配 置的有效性，本基金会采取战术资产配置策略作为有效补充，基于宏观经济发展 趋势、政策导向、市场未来的发展趋势以及各大类资产未来的风险收益比等因素， 判断权益类资产和非权益类资产之间的相对吸引力，在一定范围内调整大类资产 配置的比例，权益类资产占比的区间因此控制在60%-75%的范围。 2、基金投资策略 （1）基金选择策略 建立完备而开放的基金评价体系。通过定量、定性两种方法，对基金、基金 经理、基金公司三个方面进行考察。对基金的评价，以组合评价方法为基础，重 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 点从收益、风险、风险调整后收益三个方面考察，并考虑投资成本与流动性方面。 对基金经理的考察，关注其投资能力和投资风格。对基金公司主要考察公司投研 实力、风控能力、合法合规状况等方面。采用贝塔分离技术确定基金投资风格及 投资能力，通过调研确定基金经理的投资策略和投资风格。根据评价结果建立基 金库，并对基金库进行定期不定期的调查跟踪。 （2）基金组合策略 构建基金组合，采用分散策略，注重基金类别的配比。在同类属资产基金中 注重不同风格基金的有效搭配，注重股票型基金中大盘基金和中小盘基金的搭配， 成长型基金与价值型基金的搭配，此外也将考虑对投资于不同板块及市场的基金 的适度分散，以降低组合的波动性。从资产持有期来看，组合注重战略核心基金 和战术交易性基金的配比。战略核心基金持有较长时间以获得阿尔法；战术交易 性基金，根据短期策略对风格基金有所偏倚，对主题基金进行短期配置以追求较 高收益，并运用短期风控手段控制风险。 （3）公募REITs投资策略 本基金可投资公募REITs。本基金将综合考量宏观经济运行情况、基金资产配 置策略、公募REITs底层资产运营情况、流动性及估值水平等因素，对公募REITs 的投资价值进行深入研究，精选出具有较高投资价值的公募REITs进行投资。本 基金根据投资策略需要或市场环境变化，可选择将部分基金资产投资于公募REITs， 但本基金并非必然投资公募REITs。 3、股票投资策略 在深入研究的基础上，运用灵活的资产配置、策略配置与严谨的风险管理， 发现并精选能够分享中国经济发展方式调整中的上市公司构建投资组合。选择估 值合理、具有较高安全边际和盈利确定性的股票。 对于存托凭证投资，本基金将在深入研究的基础上，通过定性分析和定量分 析相结合的方式，精选出具有比较优势的存托凭证。 对于港股通标的股票投资，本基金可通过内地与香港股票市场交易互联互通 机制投资于香港股票市场，不使用合格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境 外投资。本基金采用“自下而上”精选个股策略，价值投资的理念。重点投资于 受益于中国经济转型、升级，且处于合理价位的具备核心竞争力股票。对上市公 司进行系统性分析，关注公司成长性EPS增长率、ROE趋势、行业增长率、市场 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 份额增长率以及增长来源等。 4、债券投资策略 本基金采用的债券主要投资策略包括：久期策略、期限结构策略等。 （1）久期策略 根据国内外的宏观经济形势、经济周期、国家的货币政策、汇率政策等经济 因素，对未来利率走势做出准确预测，并确定本基金投资组合久期的长短。考虑 到收益率变动对久期的影响，若预期利率将持续下行，则增加信用投资组合的久 期；相反，则缩短信用投资组合的久期。组合久期选定之后，要根据各相关经济 因素的实时变化，及时调整组合久期。考虑信用溢价对久期的影响，若经济下行， 预期利率将持续下行的同时，长久期产品比短久期产品将面临更多的信用风险， 信用溢价要求更高。因此应缩短久期，并尽量配置更多的信用级别较高的产品。 （2）期限结构策略 根据国际国内经济形势、国家的货币政策、汇率政策、货币市场的供需关系、 投资人对未来利率的预期等因素，对收益率曲线的变动趋势及变动幅度做出预测， 收益率曲线的变动趋势包括：向上平行移动、向下平行移动、曲线趋缓转折、曲 线陡峭转折、曲线正蝶式移动、曲线反蝶式移动，并根据变动趋势及变动幅度预 测来决定信用投资产品组合的期限结构，然后选择采取相应期限结构策略：子弹 策略、杠铃策略或梯式策略。 5、同业存单投资策略 对同业存单，本基金将重点关注同业存单的参考收益率、流动性（日均成交 量、发行规模）和期限结构，结合对未来利率走势的判断（经济景气度、季节性 因素和货币政策变动），进行投资决策。 6、资产支持证券投资策略 本基金将深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成及 质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素，估计资产违约风 险和提前偿付风险，并根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产支持证券的本 金偿还和利息收益的现金流过程，辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型，评 估其内在价值，并结合资产支持证券类资产的市场特点，进行此类品种的投资。 7、证券公司短期公司债券投资策略 在有效控制风险的前提下，本基金对证券公司发行的短期公司债券从以下方 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 面综合定价，选择低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率 因素、税收因素和提前还款因素。 8、可转换债券投资策略 本基金将着重对可转债对应的基础股票进行分析与研究，对那些有着较好盈 利能力或成长前景的上市公司的可转债进行重点选择，并在对应可转债估值合理 的前提下集中投资，以分享正股上涨带来的收益。同时，本基金还将密切跟踪上 市公司的经营状况，从财务压力、融资安排、未来的投资计划等方面推测、并通 过实地调研等方式确认上市公司对转股价的修正和转股意愿。 9、现金管理策略 在现金管理上，基金管理人通过对未来现金流的预测进行现金预算管理，及 时满足基金基本运作中的流动性需求。同时，对于基金持有的现金资产，基金管 理人将在保证基金流动性需求的前提下，提高现金资产使用效率，尽可能提高现 金资产的收益率。 （四）投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1）本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集基金的基金份额 的资产比例不低于本基金基金资产的80%；其中投资于股票、股票型基金、混合 型基金等权益类资产投资合计占基金资产的比例为60%-75%，投资于港股通标的 股票不超过股票资产的50%，投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金 （含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计原则上不超过80%； （2）本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）的比例不超过基 金资产的10%； （3）本基金投资于货币市场基金的比例不超过基金资产的15%； （4）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的20%，且不得持 有其他基金中基金；同一管理人管理的全部基金（ETF联接基金除外）持有单只 基金不得超过被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产规模以最近定期报告 披露的规模为准； （5）本基金所投资基金运作期限不少于2年，最近2年平均季末基金净资产 不低于2亿元；如本基金所投资基金为指数基金、ETF和商品基金的，运作期限 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 不得少于1年、最近定期报告披露的基金净资产应当不低于1亿元；本基金所投 资基金基金管理人及所投资基金基金经理最近2年应没有重大违法违规行为；本 基金所投资基金运作合规，风格清晰，中长期收益良好，业绩波动性较低； （6）本基金可投资于QDII基金、香港互认基金，但不得持有具有复杂、衍 生品性质的基金份额； （7）保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券， 其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等； （8）本基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在内地和香港同时上市的 A+H股合计计算，不含被投资基金的基金份额），其市值不超过基金资产净值的 10％； （9）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在 内地和香港同时上市的A+H股合计计算，不含被投资基金的基金份额），不超过 该证券的10％，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受 此条款规定的比例限制； （10）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过 基金资产净值的10％； （11）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％； （12）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该 资产支持证券规模的10％； （13）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持 证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％； （14）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评 级报告发布之日起3个月内予以全部卖出； （15）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总 资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； （16）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，债 券回购到期后不得展期； （17）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通 股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%； 完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的 特殊投资组合可不受前述比例限制； （18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净 值的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之 外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资 产的投资； （19）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致； （20）本基金资产总值不超过基金资产净值的140%； （21）本基金开放后，本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受 限基金合计不得超过基金净资产的10%； （22）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行； （23）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符 合上述第（4）项规定的投资比例的，基金管理人应当在20个交易日内进行调整， 但中国证监会规定的特殊情形除外；除上述第（4）、（7）、（14）、（18）、（19）项 外，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素 致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内 进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合 基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基 金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开 始。 法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在 履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）向其基金管理人、基金托管人出资； （5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 3、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实 际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金 份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制， 按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法 律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二 以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 4、法律法规或监管部门取消上述禁止行为规定或从事关联交易的条件和要求， 本基金可不受相关限制。法律法规或监管部门对上述禁止行为规定或从事关联交 易的条件和要求进行变更的，本基金可以变更后的规定为准。经与基金托管人协 商一致，基金管理人可依据法律法规或监管部门规定直接对基金合同进行变更， 该变更无须召开基金份额持有人大会审议。 （五）业绩比较基准 本产品的业绩基准为：沪深300指数收益率*65%+中债综合全价(总值)指数收 益率*25%+中证港股通综合指数（人民币）收益率*5%+1年定期存款利率（税后） *5%。 本基金在构建投资组合的过程中，将通过动态调整各类型基金的配置比例， 力争在控制投资组合全局波动率的条件下提高本基金的整体风险调整后收益水平。 因此，选取具有代表性的沪深300指数收益率分配65%的权重、中证港股通综合 指数（人民币）收益率分配5%的权重、中债综合全价（总值）指数收益率分配25% 的权重、1年定期存款利率（税后）分配5%的权重，可较好地衡量本基金获取风 险调整后收益的能力。 如果今后法律法规发生变化，或证券市场中有其他代表性更强或者更科学客 观的业绩比较基准适用于本基金时，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人 合法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 准应经基金托管人同意，并报中国证监会备案。基金管理人应在调整实施前在规 定媒介上予以公告。 （六）风险收益特征 本基金为混合型基金中基金，理论上其预期风险与预期收益水平低于股票型 基金、股票型基金中基金，高于债券型基金、货币市场基金、债券型基金中基金、 货币型基金中基金。同时，本基金为目标风险系列基金中基金中风险收益特征相 对积极的基金。 本基金除了投资A股外，还可根据法律法规规定投资港股通标的股票。如投 资,除了需要承担与内地证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外， 本基金还可能面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则 等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行T+0 回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股 价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下 交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常 交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。 （七）基金管理人代表基金行使股东或债权人权利的处理原则及方法 1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东或债权人权利，保护 基金份额持有人的利益； 2、不谋求对上市公司的控股； 3、有利于基金财产的安全与增值； 4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人 牟取任何不当利益。 （八）侧袋机制的实施和投资运作安排 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金 份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事 务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有人大会审议。 侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”章节的 规定。 （九）基金投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 以下内容摘自本基金2024年第2季度报告： 基金托管人交通银行股份有限公司根据基金合同规定，于2024年7月17日 复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不 存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截止2024年6月30日，本报告中所列财务数据未 经审计。 1、报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例（%） 1 权益投资 - - 其中：股票 - - 2 基金投资 11,986,696.53 92.82 3 固定收益投资 710,930.55 5.51 其中：债券 710,930.55 5.51 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返售金融资产 - - 7 银行存款和结算备付金合计 216,274.12 1.67 8 其他资产 67.99 0.00 9 合计 12,913,969.19 100.00 2、报告期末按行业分类的股票投资组合 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） （1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合 本基金本报告期末未持有境内股票。 （2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 本基金本报告期末未持有港股通股票。 3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 本基金本报告期末未持有股票。 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例（％） 1 国家债券 710,930.55 5.51 2 央行票据 - - 3 金融债券 - - 其中：政策性金融债 - - 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 可转债（可交换债） - - 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 710,930.55 5.51 5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元) 占基金资产净值比例（％） 1 019709 23国债16 7,000 710,930.55 5.51 6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券 投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明 细 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 本基金本报告期末未持有贵金属。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 本基金本报告期内未运用股指期货进行投资。 10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 本基金本报告期内未运用国债期货进行投资。 11、投资组合报告附注 （1）本报告期内，本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案 调查或在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。 （2）本报告期内，本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票 库。 （3）其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 38.80 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 29.19 4 应收利息 - 5 应收申购款 - 6 其他应收款 - 7 其他 - 8 合计 67.99 （4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 （5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末未持有流通受限股票。 （6）投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。 12、基金中基金 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） （1）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名基金投资明 细 序号 基金代码 基金名称 运作方式 持有份额（份） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%） 是否属于基金管理人及管理人关联方所管理的基金 1 018998 景顺长城研究精选C 契约型开放式 1,216,571.74 1,543,829.54 11.98 否 2 018003 南方兴盛先锋C 契约型开放式 930,141.42 1,540,221.18 11.95 否 3 019206 大成产业升级C 契约型开放式 430,563.85 1,170,358.66 9.08 否 4 015389 宝盈转型动力C 契约型开放式 1,054,294.16 1,076,012.62 8.35 否 5 003417 中加丰泽A 契约型开放式 948,901.26 1,034,966.60 8.03 是 6 002165 汇添富达欣C 契约型开放式 627,214.51 1,016,714.72 7.89 否 7 005160 华泰保兴尊合C 契约型开放式 697,334.04 814,276.96 6.32 否 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 8 003715 宝盈消费主题 契约型开放式 367,811.47 703,733.69 5.46 否 9 009492 宝盈创新驱动C 契约型开放式 764,346.28 699,529.72 5.43 否 10 750003 安信目标收益C 契约型开放式 461,430.55 601,474.72 4.67 否 （2）当期交易及持有基金产生的费用 项目 本期费用2024年04月01日至2024年06月30日 其中：交易及持有基金管理人以及管理人关联方所管理基金产生的费用 当期交易基金产生的申购费（元） - - 当期交易基金产生的赎回费（元） 1,344.35 - 当期持有基金产生的应支付销售服务费（元） 1,799.70 - 当期持有基金产生的应支付管理费（元） 7,676.28 769.29 当期持有基金产生的应支付托管费（元） 1,750.27 256.41 注：上述费用为根据所投资基金的招募说明书列明的计算方法对销售服务费、 管理费及托管费等进行的估算，上述费用已在本基金所持有基金的净值中体现， 不构成本基金的费用项目。 （3）本报告期持有的基金发生的重大影响事件 无。 （十）基金净值表现 1、自基金合同生效以来基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 的比较 阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④ 2022年12月27日至2022年12月31日 0.00% 0.03% 0.55% 0.41% -0.55% -0.38% 2023年1月1日-2023年12月31日 -8.05% 0.57% -7.44% 0.59% -0.61% -0.02% 2024年1月1日-2024年6月30日 -4.95% 1.02% 1.66% 0.62% -6.61% 0.40% 2、自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收 益率变动的比较 注：1.本基金基金合同于2022年12月27日生效，截至报告期末，本基金基 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 金合同生效已满一年。 2.按基金合同规定，本基金建仓期为6个月，截至本报告期末，本基金建 仓期已结束。建仓期结束时，本基金的各项投资比例符合基金合同关于投资范围 及投资限制规定。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 十、基金的财产 （一）基金资产总值 基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的 申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 （二）基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 （三）基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账 户、基金账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、 基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账 户相独立。 （四）基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基 金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣 押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处 分。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原 因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务， 不得对基金财产强制执行。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 十一、基金资产的估值 （一）估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规 定需要对外披露基金净值的非交易日，即本基金的基金份额净值和基金份额累计 净值的归属日。 （二）估值对象 基金所拥有的股票、债券、证券投资基金、资产支持证券和银行存款本息、 应收款项、其它投资等资产及负债。 （三）估值原则 基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会 计准则》、监管部门有关规定。 1、对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值日有 报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或 负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的 重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日或 最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允价值。 与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值 为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作 为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的 溢价或折价。 2、对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够可利 用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值时， 应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得 不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。 3、如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，使 潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值进行 调整并确定公允价值。 （四）估值方法 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 1、证券交易所上市的有价证券的估值 （1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌 的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大 变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收 盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响 证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整 最近交易市价，确定公允价格； （2）交易所上市实行净价交易的债券（另有规定的除外）按估值日第三方估 值机构提供的相应品种的净价进行估值，如最近交易日后经济环境发生了重大变 化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市 价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值； （3）交易所上市交易的可转换债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的 债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环 境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收 利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考 类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 交易所上市实行全价交易的债券（可转债除外），选取第三方估值机构提供的 估值全价减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值；估 值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，按最近交易 日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去估值全价中所含的债券 （税后）应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变 化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市 价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值； （4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。 交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值。 2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的 同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； （2）首次公开发行未上市的股票、债券，采用估值技术确定公允价值，在估 值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） （3）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情 况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场报 价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的公 允价值；对于不存在活跃市场或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定其 公允价值； （4）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、 首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监 管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的 相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三 方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投 资人回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未行使回售权的按照 长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提 供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间市 场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。 4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。 5、同一股票同时在两个或两个以上市场交易的，按股票所处的市场分别估值。 6、存款的估值方法 持有的银行定期存款或通知存款以本金列示，按协议或合同利率逐日确认利 息收入。 7、汇率 本基金外币资产价值计算中，涉及港币对人民币汇率的，应当以基金估值日 中国人民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间价为准。 若本基金现行估值汇率不再发布或发生重大变更，或市场上出现更为公允、 更适合本基金的估值汇率时，基金管理人与基金托管人协商一致后可根据实际情 况调整本基金的估值汇率，并及时报中国证监会备案，无需召开基金份额持有人 大会。 若无法取得上述汇率价格信息时，以基金托管人所提供的合理公开外汇市场 交易价格为准。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 8、基金估值方法 （1）本基金投资于非上市基金的估值。 1）本基金投资的境内非货币市场基金，按所投资基金估值日的份额净值估值。 2）投资境内货币市场基金或其他类似形式的基金，按所投资基金前一估值日 后至估值日期间（含节假日）的万份收益计提估值日基金收益。 （2）本基金投资于交易所上市基金的估值。 1）本基金（ETF联接基金除外）投资的ETF基金，按所投资ETF基金估值 日的收盘价估值。 2）本基金投资的境内上市开放式基金（LOF），按所投资基金估值日的份额净 值估值。 3）本基金投资的境内上市定期开放式基金、封闭式基金，按所投资基金估值 日的收盘价估值。 4）本基金投资的境内上市交易型货币市场基金，如所投资基金披露份额净值， 则按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金披露万份（百份）收益， 则按所投资基金前一估值日后至估值日期间（含节假日）的万份（百份）收益计 提估值日基金收益。 （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交易 等特殊情况，基金管理人根据以下原则进行估值： 1）以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一 致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值； 2）以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交易，且最近交易日后市场环 境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后市场环境发生 了重大变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考类似投资品种的现行市 价及重大变化因素调整最近交易市价，确定公允价值； 3）如果所投资基金前一估值日至估值日期间发生分红除权、折算或拆分，基 金管理人应根据基金份额净值或收盘价、单位基金份额分红金额、折算拆分比例、 持仓份额等因素合理确定公允价值。 （4）当基金管理人认为所投资基金按第（1）至（3）条约定的方法进行估值 存在不公允时，应与基金托管人协商一致采用合理的估值技术或估值标准确定其 公允价值。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 9、本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票执行。 10、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基 金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 11、本基金可以采用第三方估值机构按照上述公允价值确定原则提供的估值 价格数据。 12、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以 确保基金估值的公平性。 13、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项， 按国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，双方协商解决。 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人 承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会 计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照 基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布，由此给基金份额持有人和 基金造成的损失以及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失，由基 金管理人负责赔付。 （五）估值程序 1、基金份额净值是按照估值日基金资产净值除以估值日基金份额的余额数量 计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。基金管理人可以设立大额赎 回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。 基金管理人应每个估值日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 但基金管理人根据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。 2、基金管理人每个估值日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发送基金 托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按规定对外公布。 （六）估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错误时， 视为基金份额净值错误。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 基金合同的当事人应按照以下约定处理： 1、估值错误类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销 售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错 的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人“(受损方”)的直接损失按下述“估 值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数 据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 2、估值错误处理原则 （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时 协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担； 由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估 值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且 有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责 任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得 到更正。 （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责， 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但 估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或 不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方 应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人 享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得 利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利 返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的 原因确定估值错误的责任方； 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进 行评估； （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更 正和赔偿损失； （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基 金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 （2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管 人，并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应 当公告，并报中国证监会备案。 （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 （七）暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券交易市场或外汇市场遇法定节假日或因其他原因暂 停营业时； 2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 3、占本基金相当比例的所投资基金发生暂停估值、暂停公告基金份额净值或 暂停公告万份基金已实现收益的情形； 4、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商 确认后，基金管理人应当暂停估值； 5、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 （八）基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算， 基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个估值日交易结束后计算基金资产 净值和基金份额净值并发送给基金托管人，基金托管人对净值计算结果复核确认 后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值信息按规定予以公布。 （九）特殊情况的处理 1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第10项进行估值时，所造成的误 差不作为基金资产估值错误处理。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 2、由于证券交易场所、登记结算公司、存款银行、基金管理公司等第三方机 构发送的数据错误，或由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已 经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误的，由此造成的 基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人和基 金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。 （十）实施侧袋机制期间的基金资产估值 本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 十二、基金的收益与分配 （一）基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 （二）基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已 实现收益的孰低数。 （三）基金收益分配原则 1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金可进行收益分配。每次收益分 配比例详见届时基金管理人发布的公告，若《基金合同》生效不满3个月可不进 行收益分配； 2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金 红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认 的收益分配方式是现金分红； 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的基 金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 4、每一基金份额享有同等分配权； 5、在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人可调整基 金收益的分配原则和支付方式，不需召开基金份额持有人大会审议； 6、投资者的现金红利和红利再投资形成的基金份额均保留到小数点后第2位， 小数点后第3位开始舍去，舍去部分归基金资产； 7、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 （四）收益分配方案 基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益 分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 （五）收益分配方案的确定、公告与实施 本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在2日内在 规定媒介公告。 （六）基金收益分配中发生的费用 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投 资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登 记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方 法，依照《业务规则》执行。 （七）实施侧袋机制期间的收益分配 本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 十三、基金的费用与税收 （一）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金的证券交易费用、基金投资其他基金产生的相关费用，但法律法规禁 止从基金财产中列支的除外； 7、基金的银行汇划费用； 8、相关账户开户费用、账户维护费用； 9、因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用； 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他 费用。 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金对基金财产中持有的本基金管理人自身管理的基金部分不收取管理费。 本基金的管理费按前一日除基金管理人管理的基金外的基金资产净值（若为负数， 则取0）的0.90%年费率计提。管理费的计算方法如下： H＝E×0.90%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值减去持有基金管理人管理的基金资产净值（若为负 数，则取0） 基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基 金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月 前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休 假或不可抗力等致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。 2、基金托管人的托管费 本基金对基金财产中持有的本基金托管人自身托管的基金部分不收取托管费。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 本基金的托管费按前一日除基金托管人托管的基金外的基金资产净值（若为负数， 则取0）的0.15%的年费率计提。托管费的计算方法如下： H＝E×0.15%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值减去持有基金托管人托管的基金资产净值（若为负 数，则取0） 基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基 金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月 前5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休假或不可抗力 等致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。 上述“一、基金费用的种类”中第3－10项费用，根据有关法规及相应协议 规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人根据基金管理人指令并 参照行业惯例从基金财产中支付。 （三）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基 金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、基金管理人运用本基金财产申购自身管理的其他基金（ETF除外），基金 管理人应当通过直销渠道申购且不得收取申购费、赎回费（按照相关法规、基金 招募说明书约定应当收取，并计入基金财产的赎回费用除外）、销售服务费等销售 费用； 5、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 （四）实施侧袋机制期间的基金费用 本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书“侧袋机制”章节的规定。 （五）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣 缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 十四、基金的会计与审计 （一）基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的会 计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计年 度披露； 3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 4、会计制度执行国家有关会计制度； 5、本基金独立建账、独立核算； 6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会 计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并 以书面或双方约定的其他方式确认。 （二）基金的年度审计 1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《证券法》规 定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换 会计师事务所需在2日内在规定媒介公告。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 十五、基金的信息披露 （一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、 《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息 披露的披露方式、登载媒介、报备方式等规定发生变化时，本基金从其最新规定。 （二）信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人 大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非 法人组织。 本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律 法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、 完整性、及时性、简明性和易得性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信 息通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信息 披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证基金 投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资 料。 （三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 2、对证券投资业绩进行预测； 3、违规承诺收益或者承担损失； 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 6、中国证监会禁止的其他行为。 （四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基 金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中 文文本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币 元。 （五）公开披露的基金信息 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 公开披露的基金信息包括： 1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要 （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确 基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投 资者重大利益的事项的法律文件。 （2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披 露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发 生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在 规定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一 次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。 （3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运 作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 （4）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简 明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更 的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网 站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基 金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资 料概要。 基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和《基金合同》提示性公告登 载在规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、《基 金合同》和基金托管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在基金 销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将《基金合同》、基金托管协议登 载在规定网站上。 2、基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在基 金份额发售的三日前登载在规定媒介上。 基金合同生效公告中应说明基金募集情况及基金管理人股东、基金管理人、 基金管理人高级管理人员、基金经理持有基金的份额、承诺持有的期限等情况。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 3、《基金合同》生效公告 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金 合同》生效公告。 4、基金净值信息 《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应 当至少每周在规定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日 的次3个工作日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的 基金份额净值和基金份额累计净值。 基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次3个工作日，在规定网 站披露半年度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。 5、基金份额申购、赎回价格 基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额 申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销 售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。 6、基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年 度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年 度报告中的财务会计报告应当经过符合《证券法》规定的会计师事务所审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将 中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。 基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告， 将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。 《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中 期报告或者年度报告。 如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的 其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内 持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 动性风险分析等。 基金管理人应在年度报告、中期报告、季度报告中分别披露基金管理人股东、 基金管理人、基金管理人高级管理人员、基金经理持有基金的份额、期限及期间 的变动情况。 7、临时报告 本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书， 并登载在规定报刊和规定网站上。 前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产 生重大影响的下列事件： （1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项； （2）《基金合同》终止、基金清算； （3）转换基金运作方式、基金合并； （4）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事 务所； （5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等 事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； （6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； （7）基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制 人变更； （8）基金募集期延长或提前结束募集； （9）基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门 负责人发生变动； （10）基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、 基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三 十； （11）涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁； （12）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受 到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托 管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚； （13）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外； （14）基金收益分配事项； （15）管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率 发生变更； （16）基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五； （17）本基金开始办理申购、赎回； （18）本基金发生巨额赎回并延期办理； （19）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项； （20）本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请； （21）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项 时； （22）基金管理人采用摆动定价机制进行估值； （23）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的 价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。 8、澄清公告 在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消 息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份 额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。 9、基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 10、清算报告 基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进 行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上， 并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 11、资产支持证券的投资情况 本基金投资资产支持证券，基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露 其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内 所有的资产支持证券明细。基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支 持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 资产比例大小排序的前10名资产支持证券明细。 12、所投资基金的投资情况 基金管理人应当在招募说明书及定期报告等文件中披露所投资基金的以下情 况，并揭示风险：（1）投资策略、持仓情况、损益情况、净值披露时间等；（2） 交易及持有基金产生的费用，包括申购费、赎回费、销售服务费、管理费、托管 费等，招募说明书中应列明计算方法并举例说明；（3）所投资基金发生的重大影 响事件，如转换运作方式、与其他基金合并、终止基金合同以及召开基金份额持 有人大会等；（4）本基金投资于基金管理人以及基金管理人关联方所管理基金的 情况。 13、参与港股通交易的相关情况 基金应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新） 等文件中披露本基金参与港股通交易的相关情况。 14、实施侧袋机制期间的信息披露 本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同 和招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书“侧袋机制”章节的规定。 15、中国证监会规定的其他信息。 （六）信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及 高级管理人员负责管理信息披露事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息 披露内容与格式准则等法规的规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约 定，对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、 基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披 露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。 基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。 基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金 信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。 基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要 在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专 业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10年。 基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基 金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中 国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不 得从基金财产中列支。 （七）信息披露文件的存放与查阅 依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法 规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。 （八）暂停或延迟披露基金相关信息的情形 当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信 息： 1、不可抗力； 2、基金投资所涉及的证券交易市场或外汇市场遇法定节假日或因其他原因暂 停营业时； 3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商 确认后，基金管理人应当暂停估值； 4、占本基金相当比例的所投资基金发生暂停估值、暂停公告基金份额净值或 暂停公告万份基金已实现收益的情形； 5、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 十六、侧袋机制 （一）侧袋机制的实施条件 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金 份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事 务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有人大会审议。 基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并在五个工作日内聘 请于侧袋机制启用日发表意见且符合《证券法》规定的会计师事务所进行审计并 披露专项审计意见。 （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 1、启用侧袋机制当日，基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份额为基 础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到的申购申请，按照 启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋账户的 赎回申请并支付赎回款项。 2、实施侧袋机制期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转换； 同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回， 并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 3、除基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎回 外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主袋 账户份额。巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过上一开放日 主袋账户总份额的10%认定。 （三）实施侧袋机制期间的基金投资 侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产。 基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投 资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。 基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操作。 （四）实施侧袋机制期间的基金估值 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行估 值并披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户的基金净值信息。侧袋账 户的会计核算应符合《企业会计准则》的相关要求。 （五）实施侧袋机制期间的基金费用 1、本基金实施侧袋机制的，管理费、托管费和销售服务费等按主袋账户基金 资产净值作为基数计提。 2、与侧袋账户有关的费用可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现后 方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费。 （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付 特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应 当按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式， 及时向侧袋账户份额持有人支付对应变现款项。 侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都应 当及时向侧袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产 无法一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法律法规 要求及时发布临时公告。 侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后，基金管理人应及时聘请符合 《证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。 （七）侧袋机制的信息披露 1、临时公告 在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。 2、基金净值信息 基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息 披露方式和频率披露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧 袋机制期间本基金暂停披露侧袋账户份额净值和累计净值。 3、定期报告 侧袋机制实施期间，基金管理人应当按照法律法规的规定在基金定期报告中 披露报告期内侧袋账户相关信息，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋 账户进行编制。会计师事务所对基金年度报告进行审计时，应对报告期内基金侧 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 袋机制运行相关的会计核算和年度报告披露等发表审计意见。 （八）本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则 的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管 理人经与基金托管人协商一致并履行适当程序后，可直接对本部分内容进行修改 和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 十七、风险揭示 （一）市场风险 基金投资于证券市场，而证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投资心 理和交易制度等各种因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变化， 产生风险。主要的风险因素包括： 1、政策风险。因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国家宏观 政策发生变化，导致市场价格波动，影响基金收益而产生风险。 2、经济周期风险。随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周 期性变化，基金投资的收益水平也会随之变化，从而产生风险。 3、利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利 率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于 债券，其收益水平可能会受到利率变化的影响。 4、购买力风险。基金投资的目的是基金资产的保值增值，如果发生通货膨胀， 基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值 增值。 5、债券收益率曲线变动的风险。债券收益率曲线变动的风险是指与收益率曲 线非平行移动有关的风险。 6、再投资风险。市场利率下降将影响债券利息收入的再投资收益率，这与利 率上升带来的价格风险互为消长。 7、上市公司经营风险。上市公司的经营好坏受多种因素影响，如管理能力、 财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等，这些都会导致企业的盈利发生变 化。如果基金所投资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者能够用于 分配的利润减少，使基金投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这 种非系统风险，但不能完全规避。 （二）管理风险 基金管理人的专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的占 有、分析和对经济形势、证券价格走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。 同时，基金管理人的投资管理制度、风险管理和内部控制制度是否健全，能否有 效防范道德风险、操作风险和其他合规性风险，以及基金管理人的职业道德水平 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 等，也会对基金的风险收益水平造成影响。 （三）信用风险 基金在交易过程中可能发生交收违约或者所投资债券的发行人违约、债券发 行人评级下降、债券发行人拒绝支付到期本息、交易对手违约等情况，从而导致 基金资产损失。 （四）流动性风险 本基金为开放式基金，投资人在开放日办理基金份额的申购，本基金对于每 份基金份额设置五年的最短持有期限，每份基金份额自最短持有期限结束日的下 一工作日（含）起，基金份额持有人可对该基金份额办理赎回及转换转出业务。 为切实保护存量基金份额持有人的合法权益，遵循基金份额持有人利益优先原则， 本基金管理人将合理控制基金份额持有人集中度，审慎确认申购赎回业务申请。 本基金的具体申购、赎回安排详见本招募说明书“八、基金份额的申购与赎回” 章节。 在市场、个券或被投资基金流动性不足的情况下，基金管理人可能无法迅速、 低成本地调整基金投资组合，从而对基金收益造成不利影响或无法完全满足投资 人的赎回要求。本基金必须保持一定的现金比例以应对赎回要求，在管理现金头 寸时，有可能存在现金不足的风险和现金过多带来的收益下降风险。 1、拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估。 本基金拟投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额（包括 QDII基金、商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）、公开募集基础设施证券投资 基金（以下简称“公募REITs”）、香港互认基金及其他经中国证监会核准或注册的 公开募集证券投资基金）、国内依法发行上市的股票（含主板、创业板及其他经中 国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、内地与香港股票市场交易互联互通 机制下允许投资的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）、 债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期 融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政 府债券、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券及其他经中国证监会允许 投资的债券）、货币市场工具、同业存单、债券回购、银行存款、资产支持证券以 及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 本基金以投资公开募集证券投资基金为主，拟投资基金满足运作合规、风格 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 清晰、中长期收益良好、业绩波动性较低等要求，具有较好的流动性。按照基金 合同中投资限制部分约定，本基金持仓基金市值占任一被投资基金的比例较低， 且被投资基金具备一定的规模，整体流动性状况良好。其他投资标的主要在上海 证券交易所、深圳证券交易所以及银行间市场发行上市，存在活跃的交易市场。 一般情况下本基金拟投资资产包括基金具有较好的流动性，但基金可以投资的证 券标的，也存在部分证券类型有一定的变现困难。如逆回购交易、银行存款、资 产支持证券等，由于难以寻找到恰当的交易对手或投资约定有固定的到期时限， 在面临变现需求时，卖出或变现时可能遭受一定程度损失。另外，本基金投资的 基金也可能存在由于该基金处于封闭期或暂停赎回业务而无法赎回的情况。 对于拟投资证券的流动性风险，本基金通过限制主动投资于流动性受限资产 的市值比例，限制基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的比 例以及通过基金管理人的流动性风险管理内控措施等，来控制基金的流动性风险。 基金投资于港股通标的股票，由于内地与香港地区交易时间的差异、资金交收与 交易所规则差异等，可能给港股通标的股票带来和内地股票不大相同的流动性风 险特征。但结合投资比例联合限制、基金投资时严格控制港股通标的股票个券流 动性风险等措施，港股投资流动性风险可控。 本基金管理人在对投资市场、行业及资产的流动性风险进行评估后，结合基 金投资管理策略、管理人的流动性风险管理情况等，认可基金拟投资的证券标的 具有一定的流动性，可按照合理价值变现，应对基金投资人在开放日的赎回要求。 2、巨额赎回下流动性风险管理措施。 在基金出现巨额赎回且投资人的赎回申请大幅超过基金短期可变现资产的情 形下，基金经理根据基金当时的资产组合状况评估其流动性，如确认无法应对投 资人的全部赎回要求，或资产立即处置将对基金份额持有人利益造成损害的，应 当提请公司启动流动性风险应急预案。如流动性风险应急预案举措仍无法有效应 对，则公司需进一步评估启动延期办理赎回申请的必要性及相应解决方案，解决 方案应覆盖基金资产变现的具体举措、当日确认赎回申请的份额及延期办理赎回 的比例、基金恢复正常赎回的时间安排等。巨额赎回解决方案的相关说明及可能 影响，公司将及时通知基金份额持有人。 3、实施备用流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响。 为保护投资人利益，减小流动性风险对基金投资运作的影响，基金合同规定 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 有不同的流动性风险管理措施。在某些情景下，基金管理人经与基金托管人协商 一致，在确保投资者得到公平对待的前提下，依照法律法规及基金合同的约定， 履行相应的信息披露程序后，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎回申请等 进行适度管理。在赎回限制的情况消除后，基金管理人将恢复赎回业务的正常办 理并公告。 基金管理人实施备用的流动性风险管理工具、简易程序（具体内容可参考基 金合同）及对投资者的影响，如下所示： （1）延期办理巨额赎回申请。当出现基金单个开放日内的基金份额净赎回申 请超过上一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。基金管理人， 可以根据基金当时的资产组合状况、证券流动性风险情况、基金流动性风险情况 等，决定全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。针对部分延期赎回，基金管理人 在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，可对其余赎 回申请延期办理。 若基金发生巨额赎回，在单个基金份额持有人当日赎回申请超过前一开放日 基金总份额30%的情形下，基金管理人可以对该单个基金份额持有人超出30%以 上部分的赎回申请实施延期办理。 受延期赎回的影响，投资者可能在基金发生巨额赎回期间，提出赎回请求后， 赎回要求得不到满足。 （2）基金暂停赎回或延缓支付赎回款项的事项，具体包括： ①因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项，基金管理人可暂停接受投 资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 ②发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 ③证券交易所或外汇市场交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算估 值日基金资产净值。 ④连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 ⑤占本基金资产组合相当比例的被投资基金暂停赎回。 ⑥基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、支付结算机构等因异常 情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金会计系统 等无法正常运行。 ⑦发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金管 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。 ⑧占本基金资产组合相当比例的被投资基金暂停估值，导致基金管理人无法 计算估值日基金资产净值。 ⑨当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格 且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认 后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。 ⑩法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一（除第④项外）且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎 回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管 理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申 请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第④项所 述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择 将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及 时恢复赎回业务的办理并公告。 在基金管理人暂停基金赎回要求或延缓支付赎回款项期间，受此影响，基金 份额持有人可能不能及时、足额的赎回所持有的基金份额。 （3）暂停估值情形。当发生以下事项时，基金暂停估值： ①基金投资所涉及的证券交易市场或外汇市场遇法定节假日或因其他原因暂 停营业时； ②因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； ③占本基金相当比例的所投资基金发生暂停估值、暂停公告基金份额净值或 暂停公告万份基金已实现收益的情形； ④当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商 确认后，基金管理人应当暂停估值； ⑤中国证监会和基金合同认定的其它情形。 当发生暂停基金估值的情形时，一方面投资者所查询到的净值可能不能及时、 准确地反映基金投资的市场价值，另一方面在发生暂停估值的情况后，基金管理 人会根据合同约定，或视情况暂停接受赎回请求或延缓支付赎回款项。 （4）摆动定价机制。 当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可采用摆动定价机制，以 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 确保基金估值的公平性，摆动定价机制的处理原则与操作规范遵循相关法律法规 以及监管部门自律规则的规定。 当基金发生大额申购或赎回情形且基金管理人决定采用摆动定价机制，大额 申购或赎回的申购净值或赎回净值可能发生变动，将直接影响到大额申购或赎回 投资者的投资收益。 （5）证监会认定的其他措施。 当出现其他证监会认可的流动性风险管理措施时，基金管理人可能在与托管 人协商后，按照证监会认可的相关要求，采取对本基金的流动性风险管理措施， 具体情况的相关说明可能由基金管理人届时公告确定。 4、实施侧袋机制对投资者的影响 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金 份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事 务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。侧袋机制是一 种流动性风险管理工具，是将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至专门 的侧袋账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制 后，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅 主袋账户份额正常开放赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启 用侧袋机制后同时持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回， 其对应特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有 可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临 损失。 启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时以主 袋账户资产为基准，不反映侧袋账户特定资产的真实价值及变化情况。实施侧袋 机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人在基金定期报 告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资产最终变 现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基金管理人不承 担任何保证和承诺的责任。 基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。 （五）本基金的特定风险 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 1、本基金对投资者认购或申购的每份基金份额设定五年最短持有期限，在最 短持有期限内，基金管理人对投资者的相应基金份额不办理赎回业务。因此，对 于基金份额持有人而言，存在投资本基金后，将面临五年内无法赎回的风险。 2、本基金为养老目标基金，致力于满足投资者的养老资金理财需求，但养老 目标基金并不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺，存在投资者承担亏损的 可能性。 3、本基金为积极型目标风险策略基金，投资于权益类资产(包括股票、股票型 基金、混合型基金)的投资比例中枢为70%，占基金资产的比例为60%-75%。其中， 计入上述权益类资产的混合型基金需符合下列两个条件之一：（1）基金合同约定 股票资产投资比例不低于基金资产60%的混合型基金；（2）根据基金披露的定期 报告，最近四个季度中任一季度股票资产占基金资产比例均不低于60%的混合型 基金。相比稳健型和平衡型的目标风险策略基金，本基金的预期收益和预期风险 水平可能更高，运作过程中基金净值的波动也可能更剧烈。 4、本基金投资范围包括基金、股票、债券、同业存单、资产支持证券、债券 回购、银行存款等金融工具。因此股市、债市的变化以及本基金所持有的基金的 业绩表现、持有基金的基金管理人水平等因素将影响到本基金的基金业绩表现。 本基金管理人将发挥专业研究优势，加强对市场、上市公司基本面、固定收益类 产品、基金的深入研究，持续优化组合配置，以控制特定风险。 5、本基金除了承担投资其他基金的管理费、托管费和销售费用（其中申购本 基金基金管理人自身管理的其他基金应当通过直销渠道申购且不收取申购费、赎 回费（不包括按照相关法规、基金招募说明书约定应当收取，并计入基金财产的 赎回费用）、销售服务费等）外，还须承担本基金本身的管理费、托管费和销售费 用（不收取基金财产中持有本基金管理人自身管理的基金部分的管理费、本基金 托管人自身托管的基金部分的托管费），因此，本基金最终获取的回报与直接投资 于其他基金获取的回报存在差异。 6、本基金的投资范围包括QDII基金、香港互认基金，因此将面临海外市场 风险、汇率风险、政治管制风险。 7、本基金将投资内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围 内的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”），会面临港股通 机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险， 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 包括但不限于： (1)港股交易失败风险：本基金可通过港股通投资于港股，港股通业务实施每 日额度限制。在香港联合交易所有限公司开市前时段，当日额度使用完毕的，新 增的买单申报将面临失败的风险；在联交所持续交易时段或收市竞价交易时段， 港股通当日额度使用完毕的，当日本基金将面临不能通过港股通进行买入交易的 风险。 (2)汇率风险：本基金将投资港股通标的股票，在交易时间内提交订单依据的 港币买入参考汇率和卖出参考汇率，并不等于最终结算汇率。港股通交易日日终， 中国证券登记结算有限责任公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分摊至每 笔交易，确定交易实际适用的结算汇率。故本基金投资面临汇率风险。 (3)境外市场的风险： 1）本基金将按照政策相关规定投资于香港市场，在市场进入、投资额度、可 投资对象、税务政策等方面都有一定的限制，而且此类限制可能会不断调整，这 些限制因素的变化可能对本基金进入或退出当地市场造成障碍，从而对投资收益 以及正常的申购赎回产生直接或间接的影响。 2）香港市场交易规则有别于内地A股市场规则，参与香港股票投资还将面临 包括但不限于如下特殊风险： ①股价波动较大的风险 港股市场实行T+0回转交易机制（即当日买入的股票，在交收前可以于当日 卖出），同时对个股不设涨跌幅上下限的限制，加之香港市场结构性产品和衍生品 种类相对丰富以及做空机制的存在；港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价 波动，本基金的波动风险可能相对较大。 ②港股通交易日设定的风险 根据现行的港股通规则，只有沪港两地或深港两地均为交易日且能够满足结 算安排的交易日才为港股通交易日，存在港股通交易日不连贯的情形（如内地市 场因放假等原因休市而香港市场照常交易但港股通不能如常进行交易），而导致基 金所持的港股组合在后续港股通交易日开市交易中集中体现市场反应而造成其价 格波动骤然增大，进而导致本基金所持港股组合在资产估值上出现波动增大的风 险；另外，在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时 卖出，可能带来一定的流动性风险。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） ③香港出现台风、黑色暴雨或者联交所规定的其他情形时，联交所将可能停 市，投资者将面临在停市期间无法进行交易的风险；出现上交所或深交所证券交 易服务公司认定的交易异常情况时，上交所或深交所证券交易服务公司将可能暂 停提供部分或者全部港股通服务，投资者将面临在暂停服务期间无法进行港股通 交易的风险。 ④投资者因港股通股票权益分派、转换、上市公司被收购等情形或者异常情 况，所取得的港股通股票以外的联交所上市证券，只能通过港股通卖出，但不得 买入，交易所另有规定的除外；因港股通股票权益分派或者转换等情形取得的联 交所上市股票的认购权利在联交所上市的，可以通过港股通卖出，但不得买入， 也不得行权；因港股通股票权益分派、转换或者上市公司被收购等所取得的非联 交所上市证券，可以享有相关权益，但不得通过港股通买入或卖出。 ⑤由于中国结算是在汇总投资者意愿后再向香港结算提交投票意愿，中国结 算对投资者设定的意愿征集期比香港结算的征集期稍早结束；投票没有权益登记 日的，以投票截止日的持有作为计算基准；投票数量超出持有数量的，按照比例 分配持有基数。以上所述因素可能会给本基金投资带来特殊交易风险。 8、由于投资于不同基金管理人所发行的基金，基金管理人在选择基金构建组 合的时候，在很大程度上依靠了基金的过往信息。但基金的过往业绩和表现并不 能代表基金的将来业绩和表现，其中存在一定的风险。同时，本基金管理人对于 被投资基金的投资组合变动、基金管理人更换、操作方向变动等可能影响投资决 策的信息主要依靠公开披露数据获得，可能产生信息透明度不足的风险。 9、本基金投资资产支持证券，由于资产支持证券一般都针对特定机构投资人 发行，且仅在特定机构投资人范围内流通转让，该品种的流动性较差，且抵押资 产的流动性较差，因此，持有资产支持证券可能给组合资产净值带来一定的风险。 10、基金合同生效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于两亿元，基 金合同自动终止，且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。基金 份额持有人将可能面临基金合同自动终止的风险。 11、投资存托凭证的风险。 本基金的投资范围包括存托凭证，如果投资，除与其他仅投资于沪深市场股 票的基金所面临的共同风险外，本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至 出现较大亏损的风险，以及与中国存托凭证发行机制和交易机制相关的风险，包 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存 在差异可能引发的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊 安排可能引发的风险；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；因多地上市造 成存托凭证价格差异以及波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风险；存托 凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与 境内可能存在差异的风险；境内外证券交易机制、法律制度、监管环境差异可能 导致的其他风险。 12、投资公募REITs的风险 公募REITs采用“公募基金+基础设施资产支持证券”的产品结构，主要特点 如下：一是公募REITs与投资股票或债券的公募基金具有不同的风险收益特征， 80%以上基金资产投资于基础设施资产支持证券，并持有其全部份额，基金通过基 础设施资产支持证券持有基础设施项目公司全部股权，穿透取得基础设施项目完 全所有权或经营权利；二是公募REITs以获取基础设施项目租金、收费等稳定现 金流为主要目的，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的90%；三 是公募REITs采取封闭式运作，不开放申购与赎回，在证券交易所上市。 投资公募REITs可能面临以下风险，包括但不限于： （1）基金价格波动风险。 公募REITs大部分资产投资于基础设施项目，具有权益属性，受经济环境、 运营管理等因素影响，基础设施项目市场价值及现金流情况可能发生变化，可能 引起公募REITs价格波动，甚至存在基础设施项目遭遇极端事件（如地震、台风 等）发生较大损失而影响基金价格的风险。 （2）基础设施项目运营风险。 公募REITs投资集中度高，收益率很大程度依赖基础设施项目运营情况，基 础设施项目可能因经济环境变化或运营不善等因素影响，导致实际现金流大幅低 于测算现金流，存在基金收益率不佳的风险，基础设施项目运营过程中租金、收 费等收入的波动也将影响基金收益分配水平的稳定。此外，公募REITs可直接或 间接对外借款，存在基础设施项目经营不达预期，基金无法偿还借款的风险。 （3）流动性风险。 公募REITs采取封闭式运作，不开通申购赎回，只能在二级市场交易，存在 流动性不足的风险。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） （4）终止上市风险。 公募REITs运作过程中可能因触发法律法规或交易所规定的终止上市情形而 终止上市，导致投资者无法在二级市场交易。 （5）税收等政策调整风险。 公募REITs运作过程中可能涉及基金份额持有人、公募基金、资产支持证券、 项目公司等多层面税负，如果国家税收等政策发生调整，可能影响投资运作与基 金收益。 （6）公募REITs相关法律法规和交易所业务规则，可能根据市场情况进行修 改，或者制定新的法律法规和业务规则，投资者应当及时予以关注和了解。 （六）操作和技术风险 基金的相关当事人在各业务环节的操作过程中，可能因内部控制不到位或者 人为因素造成操作失误或违反操作规程而引致风险，如越权交易、内幕交易、交 易错误和欺诈等。 此外，在开放式基金的后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影 响交易的正常进行甚至导致基金份额持有人利益受到影响。这种技术风险可能来 自基金管理人、登记机构、销售机构、证券交易所和证券登记结算机构等。 （七）合规性风险 指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规或基金合同有关规定的风险。 （八）模型风险 指在估计资产价值、市场分析和风险估计中采用了错误的估计方法或选择了 不恰当的模型而导致投资结果不确定风险。 （九）本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一 致的风险 本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构（包括基金管理人直销机构和其他销售机构）根据相 关法律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法也不同，因 此销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同， 投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间 的匹配检验。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） （十）其他风险 除以上主要风险以外，基金还可能遇到以下风险： 1、因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、风险管理和内控制度等方 面不完善而产生的风险； 2、因金融市场危机、行业竞争压力可能产生的风险； 3、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，可能严重影响证券市场运行，导 致基金资产损失； 4、其他意外导致的风险。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 （一）《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会 决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和 基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金 托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行， 并自决议生效后按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。 （二）《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基 金托管人承接的； 3、《基金合同》约定的其他情形； 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 （三）基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内 成立基金财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监 督下进行基金清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管 人、符合《证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。 基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报 告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而 不能及时变现的，清算期限相应顺延。 （四）清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用， 清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 （五）基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 （六）基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《证券法》 规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并 公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内 由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网 站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 （七）基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规 规定的期限。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 十九、基金合同的内容摘要 基金合同的内容摘要见附件一。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 二十、托管协议的内容摘要 托管协议的内容摘要见附件二。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 二十一、对基金份额持有人的服务 基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根据基金 份额持有人的需要和市场的变化，有权增加或变更服务项目。主要服务内容如下： （一）资料寄送服务 基金管理人负责向基金份额持有人寄送相关资料。 1、投资者对账单 基金投资者对账单包括季度对账单与年度对账单。季度对账单在每季度结束 后的15个工作日内向有交易的持有人以书面、手机短信或电子邮件形式寄送， 年度对账单在每年度结束后20个工作日内向所有持有人以书面、手机短信或电 子邮件形式寄送。份额持有人也可登录公司网站（www.bobbns.com）进入“账户 登陆”栏目，自助查询或下载任意时段的对账单。（所有联系方式，以基金管理人 获得的基金份额持有人信息为准）。 2、基金开户确认书 对首次开户并申购的基金份额持有人，基金管理人将在T+1个工作日以电子 邮件形式向预留电子邮箱的客户发送开户确认书。如果基金份额持有人需要提供 纸质形式，请致电基金管理人客户服务中心索取。提示：由于基金份额持有人提 供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱不详或因邮局投递差错、通讯故障、延误等 原因，造成对账单无法按时准确送达，请及时到原基金销售网点或致电本公司客 服中心办理相关信息变更。如需补发对账单，敬请拨打客服热线电话。 （二）基金转换服务 投资者可在基金管理人管理的不同开放式基金间转换基金份额。 （三）定期投资计划 基金管理人利用销售网点为投资者提供定期投资的服务。通过定期投资计划， 投资者可以通过固定的渠道，定期定额申购基金份额。定期投资计划的有关规则 详见基金管理人公告。 （四）公司官网服务 1、份额持有人可通过登录公司网站首页，点击“在线客服”图标通过网络在 线开展相关咨询。服务内容包括：基金产品咨询、业务规则解答及网上交易咨询 等。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 2、自助开户交易：投资人可以在本公司网站上自助开户并进行网上交易业务。 3、查询服务：投资人可以通过本公司网站查询基金和基金管理人各类信息， 产品信息查询、产品净值查询、公告信息查询、基金资讯、基金管理人最新动态 等。同时还可以查询所持有基金的基金份额、交易记录等信息，定制订阅持有基 金净值日报、基金交易确认通知等相关服务，以及修改个人联络信息等基本资料。 （五）咨询服务 投资者如果想了解申购和赎回等交易情况、基金账户余额、基金产品与服务 等信息，请拨打400-00-95526基金管理人客户服务中心电话或登录基金管理人网 站进行咨询、查询。 1、客户服务电话 全国统一客户服务号码：400-00-95526 2、互联网站 公司网址：www.bobbns.com 电子信箱：service@bobbns.com （六）投诉受理 投资者可以拨打基金管理人客户服务中心电话或致函，投诉基金管理人或其 他销售机构的人员和服务。 （七）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式 联系基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 二十二、其他应披露事项 报告期内本基金及基金管理人的有关更新公告： 序号 公告事项 披露日期 1 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 2023-08-21 2 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金产品资料概要更新 2023-08-21 3 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）风险揭示书 2023-08-21 4 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）2023年中期报告 2023-08-30 5 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）2023年第3季度报告 2023-10-24 6 中加基金管理有限公司关于旗下部分基金2023年底及2024年主要投资市场暂停申购、赎回等业务的公告 2023-12-28 7 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）2023年第4季度报告 2024-01-19 8 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）2023年年度报告 2024-03-28 9 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）2024年第1季度报告 2024-04-19 10 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金产品资料概要更新 2024-06-26 11 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）2024年第2季度报告 2024-07-18 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 二十三、招募说明书存放及查阅方式 本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、销售机构的住所，投资 人可在办公时间免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件，但 应以招募说明书正本为准。基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的 内容完全一致。 投资人还可以直接登录基金管理人的网站（www.bobbns.com）查阅和下载招 募说明书。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 二十四、备查文件 以下备查文件存放在本基金管理人、基金托管人的办公场所。投资人可在办 公时间免费查阅，也可按工本费购买复印件。 （一）中国证监会准予中加智选进取三个月定期开放混合型基金中基金（FOF） 募集注册的文件 （二）中国证监会准予中加智选进取三个月定期开放混合型基金中基金（FOF） 变更注册的文件 （三）《中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF） 基金合同》 （四）《中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF） 托管协议》 （五）法律意见书 （六）基金管理人业务资格批件、营业执照 （七）基金托管人业务资格批件、营业执照 （八）中国证监会规定的其他文件 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 附件一、基金合同的内容摘要 第一部分基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 一、基金管理人的权利、义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但 不限于： （1）依法募集资金； （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并 管理基金财产； （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准 的其他费用； （4）销售基金份额； （5）按照规定召集基金份额持有人大会； （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人 违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益； （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理； （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 获得《基金合同》规定的费用； （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回和转换申 请； （12）在不违反法律法规和监管规定且对基金份额持有人利益无实质不利影 响的前提下，为支付本基金应付的赎回、交易清算等款项，基金管理人有权代表 基金份额持有人以基金资产作为质押进行融资； （13）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利 益行使因基金财产投资于证券所产生的权利，在遵循基金份额持有人利益优先原 则的前提下，以基金管理人名义直接行使因基金财产投资于其他基金份额所产生 的权利，包括但不限于参加本基金持有基金的基金份额持有人大会并行使相关投 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 票权利，代表本基金的基金份额持有人提议召开或召集本基金所持基金的基金份 额持有人大会，无需召开本基金的基金份额持有人大会，法律法规另有规定或基 金合同另有约定的除外； （14）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； （15）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者 实施其他法律行为； （16）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构； （17）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、 赎回、转换、非交易过户、转托管和收益分配等业务规则； （18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但 不限于： （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用 基金财产； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的 经营方式管理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保 证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资； （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产 为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督； （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方 法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价格； （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） （10）编制季度报告、中期报告和年度报告； （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及 报告义务； （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不 向他人泄露； （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有 人分配基金收益； （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大 会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相 关资料不低于法律法规规定的期限； （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且 保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的 公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配； （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 并通知基金托管人； （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法 权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基 金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有 人利益向基金托管人追偿； （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基 金事务的行为承担责任； （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为； （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息 在基金募集期结束后30日内退还基金认购人； （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （26）建立并保存基金份额持有人名册； （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 二、基金托管人的权利、义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但 不限于： （1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保 管基金财产； （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准 的其他费用； （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金 合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情 形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； （4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户、基金账户等投资 所需账户、为基金办理证券交易资金清算； （5）提议召开或召集基金份额持有人大会； （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但 不限于： （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合 格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基 金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； （4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； （6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户、基金账户等投资所需账户, 按照《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事 宜； （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规 定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，因审计、法律等外部 专业顾问提供的情况除外； （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价格； （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说 明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果 基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取 了适当的措施； （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不低于法 律法规规定的期限； （12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册； （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和 赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人 大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和 分配； （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 和银行监管机构，并通知基金管理人； （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿 责任不因其退任而免除； 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义 务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人 利益向基金管理人追偿； （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 三、基金份额持有人的权利、义务 基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基 金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基 金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，每份基金份额具有同等的合法 权益。 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包 括但不限于： （1）分享基金财产收益； （2）参与分配清算后的剩余基金财产； （3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额； （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审 议事项行使表决权； （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （7）监督基金管理人的投资运作； （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法 提起诉讼或仲裁； （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包 括但不限于： （1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件； （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价 值，自主做出投资决策，自行承担投资风险； 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； （4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有 限责任； （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； （7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； （9）发起资金提供方认购的基金份额持有期限不少于3年且在最短持有期限 内不得赎回； （10）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 第二部分基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代 表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。除法律法规另有规定或基金合同另 有约定外，基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。 本基金份额持有人大会暂不设日常机构。 本基金持有基金召开基金份额持有人大会时，在遵循本基金份额持有人利益 优先原则的前提下，本基金的基金管理人可直接参加该基金份额持有人大会并行 使相关投票权利，无需事先召开本基金的基金份额持有人大会。基金投资者持有 本基金基金份额的行为即视为同意本基金管理人参与本基金所持基金的基金份额 持有人大会并行使相关投票权利。法律法规另有规定的从其规定。 在遵循本基金份额持有人利益优先原则的前提下，本基金的基金管理人可代 表本基金的基金份额持有人在符合条件的情况下提议召开或召集本基金所持基金 的基金份额持有人大会，无需事先召开本基金的基金份额持有人大会。基金投资 者持有本基金基金份额的行为即视为同意本基金管理人代表本基金的基金份额持 有人提议召开或召集本基金所持基金的基金份额持有人大会。法律法规另有规定 的从其规定。 被投资基金召开基金份额持有人大会时，本基金的基金管理人应当代表本基 金的基金份额持有人的利益，根据基金合同的约定参与所持有基金的份额持有人 大会，并在遵循本基金的基金份额持有人利益优先原则的前提下行使相关投票权 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 利。本基金的基金管理人需将表决意见事先征求基金托管人的意见，并将表决意 见在定期报告中予以披露。 一、召开事由 1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会，但法 律法规、中国证监会另有规定的除外： （1）终止《基金合同》； （2）更换基金管理人； （3）更换基金托管人； （4）转换基金运作方式； （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准； （6）变更基金类别； （7）本基金与其他基金的合并； （8）变更基金投资目标、范围或策略； （9）变更基金份额持有人大会程序； （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； （11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份 额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面 要求召开基金份额持有人大会； （12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持 有人大会的事项。 2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益无 实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改， 不需召开基金份额持有人大会： （1）法律法规要求增加的基金费用的收取； （2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式或调整基金份额 类别设置； （3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改 不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） （5）基金管理人、基金登记机构、基金销售机构，在法律法规规定或中国证 监会许可的范围内调整有关认购、申购、赎回、转换、基金交易、非交易过户、 转托管、质押等业务规则； （6）在法律法规规定或中国证监会许可的范围内基金推出新业务或服务； （7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他 情形。 二、会议召集人及召集方式 1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金 管理人召集。 2、基金管理人未按规定召集或不能召开时，由基金托管人召集。 3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提 出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书 面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开；基金管理人决定不召集或在规定时间内未能作出书面答复，基 金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定 之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求 召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自 收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有 人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开；基金管理人决定不召集或在规定时间内未能作出书面答复，代 表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向 基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是 否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人 决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开，并告知基金管理人，基金 管理人应当配合。 5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开 基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的或在规定时间内未 能作出书面答复，单独或合计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 人有权自行召集，并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行 召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干 扰。 6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益 登记日。 三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介公 告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： （1）会议召开的时间、地点和会议形式； （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理 有效期限等）、送达时间和地点； （5）会务常设联系人姓名及联系电话； （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； （7）召集人需要通知的其他事项。 2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中 说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系 方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。 3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决 意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到 指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书 面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管 理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的 计票效力。 四、基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代 表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有 人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会 同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持 有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》 和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3 个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集 的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基 金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形 式或大会通知载明的其他形式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址或系统。 通讯开会应以书面方式或大会通知载明的其他形式进行表决。 在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续 公布相关提示性公告； （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则 为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管 人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议 通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经通 知不参加收取表决意见的，不影响表决效力； （3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持有 人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有的 基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金 份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含 三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见； （4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人 出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的 代理人出示的委托人的代理投票授权委托证明及有关证明文件符合法律法规、《基 金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 3、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人大会可通过网络、电话或 其他方式召开，基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进 行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。 4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的，授权方式可以采用书面、 网络、电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。 五、议事内容与程序 1、议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修 改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、 法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持 有人大会讨论的其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 2、议事程序 （1）现场开会 在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公 布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。 大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持 大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权 代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和 代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次 基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名 （或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓 名（或单位名称）和联系方式等事项。 （2）通讯开会 在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截 止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机 关监督下形成决议。 六、表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特 别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除基金合同另有约定外，转 换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与 其他基金合并以特别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交 符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面 符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模煳不清或相互矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审 议、逐项表决。 七、计票 1、现场开会 （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份 额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份 额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人 或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣 布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基 金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场 公布计票结果。 （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑， 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新 清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结 果。 （4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大 会的，不影响计票的效力。 2、通讯开会 在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金 托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代 表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 八、生效与公告 基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会 备案。 基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。如果采用 通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人 大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理 人、基金托管人均有约束力。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 九、实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定 若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人 和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关 基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人 持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例： 1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关基 金份额10%以上（含10%）； 2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记 日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持 有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之 一）； 4、若参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小于 在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集人在原公告的基金份额持有人大会 召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他 人参与基金份额持有人大会投票； 5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以 上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的 主持人； 6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之 一以上（含二分之一）通过； 7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分 之二以上（含三分之二）通过。 侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账户 的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，同一主侧袋账户 内的每份基金份额具有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户的，侧袋账户份 额无表决权。 侧袋机制实施期间，关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特殊约定内 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 容为准，本节没有规定的适用本部分的相关规定。 十、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决 条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容 被取消或变更的，基金管理人提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整， 无需召开基金份额持有人大会审议。 第三部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算 一、《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会 决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和 基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金 托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行， 并自决议生效后按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。 二、《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基 金托管人承接的； 3、《基金合同》约定的其他情形； 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 三、基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内 成立基金财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监 督下进行基金清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管 人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报 告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而 不能及时变现的，清算期限相应顺延。 四、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用， 清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 五、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 六、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人 民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备 案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算 报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 七、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规 规定的期限。 第四部分争议解决方式 各方当事人同意，因《基金合同》的订立、内容、履行和解释或与《基金合 同》有关的一切争议，基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决，如经友 好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会， 按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局性的 并对各方当事人具有约束力，仲裁费用由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。 争议处理期间，各方当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履 行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，在此不包括香港、澳门 特别行政区和台湾地区法律）管辖。 第五部分基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构 的办公场所和营业场所查阅。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 附件二、托管协议的内容摘要 第一部分基金托管协议当事人 （一）基金管理人 名称：中加基金管理有限公司 住所：北京市顺义区仁和镇顺泽大街65号317室 法定代表人：夏远洋 成立时间：2013年3月27日 批准设立机关及批准设立文号：证监许可【2013】247号 注册资本：4.65亿元人民币 组织形式：有限责任公司 存续期间：持续经营 （二）基金托管人 名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行） 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号（邮政编码：200120） 办公地址：上海市长宁区仙霞路18号（邮政编码：200336） 法定代表人/负责人：任德奇 成立时间：1987年3月30日 批准设立机关及批准设立文号：国务院国发(1986)字第81号文和中国人民银 行银发［1987］40号文 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［1998］25号 经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算； 办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保；代理收付款项业务；提供保管箱服务；经国务院银行业 监督管理机构批准的其他业务；经营结汇、售汇业务。 注册资本：742.63亿元人民币 组织形式：股份有限公司 存续期间：持续经营 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 第二部分基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 （一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 1.基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，对基 金的投资范围、投资对象进行监督。 本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额 （包括QDII基金、商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）、公开募集基础设施 证券投资基金（以下简称“公募REITs”）、香港互认基金及其他经中国证监会核准 或注册的公开募集证券投资基金）、国内依法发行上市的股票（含主板、创业板及 其他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、内地与香港股票市场交易 互联互通机制下允许投资的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的 股票”）、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票 据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债券、政府支持债券、 地方政府债券、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券及其他经中国证监 会允许投资的债券）、货币市场工具、同业存单、债券回购、银行存款、资产支持 证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的证券投资基金的比例不低于基 金资产的80%；其中，投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商 品期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计不超过基金资产的80%，投资于港股 通标的股票不超过股票资产的50%，投资于商品基金（含商品期货基金和黄金ETF） 的比例不超过基金资产的10%。本基金投资于货币市场基金的比例不超过基金资 产的15%。现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中 现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 本基金投资于权益类资产的投资比例中枢为70%，其中权益类资产为股票、 股票型基金以及符合下列两个条件之一的混合型基金。基金经理可以在符合本基 金投资目标和投资策略的前提下，根据市场情况，对权益类资产的配置比例进行 战术调整，权益类资产向上、向下的调整幅度最高分别为5%及10%，即权益类资 产占基金资产的比例为60%-75%。其中，计入上述权益类资产的混合型基金需符 合下列两个条件之一： 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） （1）基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产60%的混合型基金； （2）根据基金披露的定期报告，最近四个季度中任一季度股票资产占基金资 产比例均不低于60%的混合型基金。 如法律法规或中国证监会变更上述投资比例限制的，基金管理人在履行适当 程序后，可以调整上述投资比例。 2.基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，对基 金投资、融资比例进行监督。 根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应符合以下规定： （1）本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集基金的基金份额 的资产比例不低于本基金基金资产的80%；其中投资于股票、股票型基金、混合 型基金等权益类资产投资合计占基金资产的比例为60%-75%，投资于港股通标的 股票不超过股票资产的50%，投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金 （含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计原则上不超过80%； （2）本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）的比例不超过基 金资产的10%； （3）本基金投资于货币市场基金的比例不超过基金资产的15%； （4）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的20%，且不得持 有其他基金中基金；同一管理人管理的全部基金（ETF联接基金除外）持有单只 基金不得超过被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产规模以最近定期报告 披露的规模为准； （5）本基金所投资基金运作期限不少于2年，最近2年平均季末基金净资产 不低于2亿元；如本基金所投资基金为指数基金、ETF和商品基金的，运作期限 不得少于1年、最近定期报告披露的基金净资产应当不低于1亿元；本基金所投 资基金基金管理人及所投资基金基金经理最近2年应没有重大违法违规行为；本 基金所投资基金运作合规，风格清晰，中长期收益良好，业绩波动性较低； （6）本基金可投资于QDII基金、香港互认基金，但不得持有具有复杂、衍 生品性质的基金份额； （7）保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券， 其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等； （8）本基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在内地和香港同时上市的 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） A+H股合计计算，不含被投资基金的基金份额），其市值不超过基金资产净值的 10％； （9）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在 内地和香港同时上市的A+H股合计计算，不含被投资基金的基金份额），不超过 该证券的10％，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受 此条款规定的比例限制； （10）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过 基金资产净值的10％； （11）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％； （12）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该 资产支持证券规模的10％； （13）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持 证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％； （14）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评 级报告发布之日起3个月内予以全部卖出； （15）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总 资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； （16）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，债 券回购到期后不得展期； （17）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通 股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组 合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%； 完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的 特殊投资组合可不受前述比例限制； （18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净 值的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之 外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资 产的投资； （19）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致； （20）本基金资产总值不超过基金资产净值的140%； （21）本基金开放后，本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受 限基金合计不得超过基金净资产的10%； （22）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行； （23）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符 合上述第（4）项规定的投资比例的，基金管理人应当在20个交易日内进行调整， 但中国证监会规定的特殊情形除外；除上述第（4）、（7）、（14）、（18）、（19）项 外，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素 致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内 进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合 基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基 金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开 始。 法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在 履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。 3.基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基金投 资禁止行为进行监督。基金财产不得用于下列投资或者活动。 （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）向本基金的基金管理人、基金托管人出资； （5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制， 按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意，并按法律 法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以 上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 基金管理人和基金托管人应及时相互提供与本机构有控股关系的股东或者与 本机构有其他重大利害关系的公司名单，以上名单发生变化的，应及时予以更新 并通知对方。 如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程序后 可不受上述规定的限制。 4.基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基金管 理人参与银行间债券市场进行监督。 （1）基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金管 理人参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。 基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易对 手的名单。基金管理人应定期和不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单 进行更新。新名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍 应按照协议进行结算。 （2）基金管理人参与银行间市场交易时，有责任控制交易对手的资信风险， 由于交易对手资信风险引起的损失,基金管理人应当负责向相关责任人追偿。 5.基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基金管 理人选择存款银行进行监督。 本基金投资银行存款应符合如下规定： （1）基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基金 银行存款业务账目及核算的真实、准确。 （2）基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格审查、复核 相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。 （3）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、 《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等 的各项规定。 6.基金托管人对基金投资流通受限证券的监督。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） （1）基金投资流通受限证券,应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流通受 限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。 （2）流通受限证券与上文流动性受限资产释义并不完全一致,包括由《上市公 司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等在 发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括由于发布重大消息或其他原因而 临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。 （3）基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前,向基金托管人提供经基金 管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制度。 基金投资非公开发行股票,基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流动性风 险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资 比例控制情况。基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资 料书面发至基金托管人,保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在 收到上述资料后两个工作日内,以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。 （4）基金投资非公开发行股票前,基金管理人应向基金托管人提供符合法律法 规要求的有关书面信息,包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、发 行证券数量、发行价格、锁定期,基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本占基 金资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时间 等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整,并应至少于拟执行投资指令前一个 工作日将上述信息书面发至基金托管人,保证基金托管人有足够的时间进行审核。 （5）基金托管人应对基金管理人提供的有关书面信息进行审核，基金托管人 认为上述资料可能导致基金投资出现风险的,有权要求基金管理人在投资流通受限 证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明,并保留查看基金管理人风险 管理部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等备查资料的权利。否则, 基金托管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的,基金 托管人不承担任何责任,并有权报告中国证监会。 如基金管理人和基金托管人无法达成一致,应及时上报中国证监会请求解决。 如果基金托管人切实履行监督职责,则不承担任何责任。 7.基金托管人根据法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，对基金投 资其他方面进行监督。 （二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 金资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确认、 基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进 行监督和核查。如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数 据印制在宣传推介材料上，则基金托管人对此不承担任何责任，并有权在发现后 报告中国证监会。 （三）基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，在规定时间 内答复并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证。对基金托管人按照法规要 求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资 料和制度等。 基金托管人发现基金管理人的投资指令或实际投资运作违反《基金法》及其 他有关法规、《基金合同》和本协议规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理 人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对，并以电话或书面形式向基金托 管人反馈，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在限期内， 基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对 基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人有权报告中国证监 会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时 通知基金管理人在限期内纠正。 基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或 者违反《基金合同》约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并有权向中 国证监会报告。 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法 规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理人， 并有权向中国证监会报告。 第三部分基金管理人对基金托管人的业务核查 根据《基金法》及其他有关法规、《基金合同》和本协议规定，基金管理人对 基金托管人履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管人是 否安全保管基金财产、开立基金财产的资金账户和证券账户、基金账户及债券托 管账户等投资所需账户，是否及时、准确复核基金管理人计算的基金资产净值和 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 基金份额净值，是否根据基金管理人指令办理清算交收，是否按照法规规定和《基 金合同》规定进行相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 基金管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。基金托 管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金 管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复并改正。 基金管理人发现基金托管人未对基金资产实行分账管理、擅自挪用基金资产、 未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基 金法》、《基金合同》、本协议及其他有关规定的，应及时以书面形式通知基金托管 人在限期内纠正，基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理人 发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管 人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管 理人应报告中国证监会。对基金管理人按照法规要求需向中国证监会报送基金监 督报告的，基金托管人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时 通知基金托管人在限期内纠正。 第四部分基金财产的保管 （一）基金财产保管的原则 1.基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的指令，不得自行运用、 处分、分配基金的任何资产。 2.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 3.基金托管人按照规定开立基金财产的资金账户、证券账户、基金账户和债券 托管账户等投资所需账户。 4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，独立核算，分账管理， 确保基金财产的完整和独立。 5.对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资产，应由 基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金资产 没有到达基金银行存款账户的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行 催收。由此给基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失。 基金托管人对此不承担任何责任。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） （二）基金募集资产的验证 基金募集期满或基金提前结束募集之日起10日内，由基金管理人聘请符合《中 华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行验资，出具验资报告，出具的验 资报告需对发起资金提供方及其持有份额进行专门说明，并应由参加验资的2名 以上（含2名）中国注册会计师签字有效。验资完成，基金管理人应将募集到的 全部资金存入基金托管人为基金开立的基金银行存款账户中，基金托管人在收到 资金当日出具相关证明文件。 （三）基金的银行存款账户的开立和管理 1.基金托管人应负责本基金银行存款账户的开立和管理。 2.基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行存款账户，并根据 基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人 保管和使用。 3.本基金银行存款账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金 托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行存款账户；亦不得 使用基金的任何银行存款账户进行本基金业务以外的活动。 4.基金托管人可以通过申请开通本基金银行账户的企业网上银行业务进行资 金支付，并使用交通银行企业网上银行（简称“交通银行网银”）办理托管资产的 资金结算汇划业务。 5.基金银行存款账户的管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。 （四）基金证券交收账户、资金交收账户的开立和管理 基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任 公司开立证券账户。 基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人 和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 基金管理人不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超买。 基金证券账户资产的管理和运用由基金管理人负责。 基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算 备付金账户即资金交收账户，用于证券交易资金的结算。基金托管人以本基金的 名义在基金托管人处开立基金的证券交易资金结算的二级结算备付金账户。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） （五）基金账户的开设和管理 基金管理人在基金销售机构以基金名义开立基金账户，在基金销售机构预留 的基金赎回款项和现金分红款项的指定收款账户应是本基金的银行存款账户。托 管人提供必要的协助。基金管理人应在基金账户开立完成后以书面形式向基金托 管人提供基金账户信息，并定期提供对账单等书面资料。基金管理人应向基金托 管人提供所持仓基金的公司网站的登录用户和密码，用于下载基金交易确认数据 和查询基金持仓数据。具体操作事宜由基金管理人和基金托管人另行签订操作备 忘录约定。 基金账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基 金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何基金账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 （六）债券托管账户的开立和管理 1.基金合同生效后，基金管理人负责向中国人民银行进行报备，基金托管人在 备案通过后在中央国债登记结算有限责任公司及银行间市场清算所股份有限公司 以本基金的名义开立债券托管账户，并由基金托管人负责基金的债券及资金的清 算。基金管理人负责申请基金进入全国银行间同业拆借市场进行交易，由基金管 理人在中国外汇交易中心开设同业拆借市场交易账户。 2.基金管理人代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议，协议正本由 基金管理人保存。 （七）基金投资银行存款账户的开立和管理 存款账户必须以基金名义开立，账户名称为基金名称，存款账户开户文件上 加盖预留印鉴（须包括托管人印章）及基金管理人公章。 本基金投资银行存款时，基金管理人应当与存款银行签订具体存款协议或存 款确认单据，明确存款的类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、 存款到期指定收款账户等细则。 为防范特殊情况下的流动性风险，定期存款协议中应当约定提前支取条款。 （八）其他账户的开立和管理 若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投 资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，由基金管理人协助基金托管 人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关账户。该账户按有 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 关规则使用并管理。 （九）基金财产投资的有关实物证券、银行存款定期存单等有价凭证的保管 实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库。实物证券的购买和转让， 由基金托管人根据基金管理人的指令办理。基金托管人对由基金托管人以外机构 实际有效控制的本基金资产不承担保管责任。 银行存款定期存单等有价凭证由基金托管人负责保管。 基金托管人只负责对存款证实书进行保管，不负责对存款证实书真伪的辨别， 不承担存款证实书对应存款的本金及收益的安全保管责任。 （十）与基金财产有关的重大合同的保管 由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别由基金托管 人、基金管理人保管，相关业务程序另有限制除外。除本协议另有规定外，基金 管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应尽可能保证持有二份以上的正 本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件，基金管理人应及 时将正本送达基金托管人处。合同的保管期限按照国家有关规定执行。 对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖授权 业务章的合同传真件，未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转移。 第五部分基金资产净值计算与复核 （一）基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 基金份额净值是指估值日基金资产净值除以该计算日基金份额总份额后的数 值。基金份额净值的计算保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此 产生的误差计入基金财产。国家另有规定的，从其规定。 （二）复核程序 基金管理人应每个估值对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》、《中 国证监会关于证券投资基金估值业务的指导意见》、《基金中基金估值业务指引（试 行）》及其他法律、法规的规定。用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净 值由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管理人应于每个估值日交易结 束后计算基金资产净值和基金份额净值，以约定方式发送给基金托管人。基金托 管人对净值计算结果复核后，将复核结果反馈给基金管理人，由基金管理人对基 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 金份额净值按规定予以公布。 第六部分基金份额持有人名册的保管 基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管 理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，基金登记机构保存期不低于 法律法规规定的最低期限，法律法规另有规定或有权机关另有要求的除外。如不 能妥善保管，则按相关法规承担责任。 在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前，基金管理人应将有关资料 送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整 性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其 他用途，并应遵守保密义务。 第七部分争议解决方式 双方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，应通过友 好协商或者调解解决。托管协议当事人不愿通过协商、调解解决或者协商、调解 不成的，任何一方当事人均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照 其届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，并对 相关双方当事人均有约束力。仲裁费用由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。 争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续忠实、 勤勉、尽责地履行《基金合同》和本协议规定的义务，维护基金份额持有人的合 法权益。 本协议受中华人民共和国法律（为本协议之目的，在此不包括香港、澳门特 别行政区和台湾地区法律）管辖。 第八部分托管协议的变更与终止 （一）基金托管协议的变更 本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其 内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。修改后的新协议，应报中国证监会 备案。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） （二）基金托管协议的终止 1.《基金合同》终止； 2.基金托管人解散、依法被撤销、破产，被依法取消基金托管资格或因其他事 由造成其他基金托管人接管基金财产； 3.基金管理人解散、依法被撤销、破产，被依法取消基金管理资格或因其他事 由造成其他基金管理人接管基金管理权； 4.发生《基金法》、《销售办法》、《运作办法》或其他法律法规规定的终止事项。 |
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| 基金信息类型 | 招募说明书(更新) | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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