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| 银河银富货币A(150005) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 396551 | ||||||||
| 基金代码 | 150005 | ||||||||
| 公告日期 | 2015-08-03 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 银河银富货币市场基金招募说明书(更新摘要) | ||||||||
| 信息全文 | 重要提示 银河银富货币市场基金经中国证监会2004年11月3日证监基金字[2004]177号文批 准发起设立，本基金的基金合同于2004年12月20日正式生效。 投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本摘要根据本基金基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合 同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份 额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明 其对基金合同的承认和接受，并按照《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集 证券投资运作管理办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。 基金投资人 欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不 保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本招募说明书已经本基金基金托管人交通银行复核。 本招募说明书所载内容截止 日为2015年6月20日,有关财务数据和净值表现截止日为2015年3月31日。 (财务数据未 经审计)。 一. 基金管理人 （一）基金管理人概况 1. 名称：银河基金管理有限公司 2. 住所：上海市浦东新区世纪大道1568号15层 3. 设立日期：2002年6月14日 4. 法定代表人：许国平 5. 办公地址：上海市浦东新区世纪大道1568号15层 6. 电话：021-38568888 7. 联系人：罗琼 8. 注册资本：2.0亿元人民币 9. 股权结构： 持股单位 出资额(万元) 占总股本比例 中国银河金融控股有限责任公司 10,000 50% 中国石油天然气集团公司 2,500 12.5% 上海城投（集团）有限公司 2,500 12.5% 首都机场集团公司 2,500 12.5% 湖南电广传媒股份有限公司 2,500 12.5% 合 计 20,000 100% （二）主要人员情况 1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员 董事长许国平先生，中共党员，经济学博士。历任中国人民银行国际司处长、东京代 表处代表、研究局调研员、金融稳定局体改处处长，中央汇金投资有限责任公司建行股 权管理部主任，中国银河投资管理有限公司总经理。现任中国银河金融控股有限责任公 司董事、副总经理、党委委员。 董事刘立达先生，中共党员，英国威尔士大学（班戈）金融MBA。 现任中国银河金 融控股有限责任公司战略发展部总经理、综合管理部总经理。 1988年至2008年在中国 人民银行总行工作，历任金融研究所国内金融研究室助理研究员，研究局金融市场处主 任科员、货币政策处副调研员。2008年6月进入中国银河金控，曾任股权管理运营部总经 理、银河保险经纪公司董事。 董事王志强先生，中共党员，工商管理硕士。2006年3月被选举为银河基金管理有限 公司第二届董事会董事，第三届董事会连任。 历任上海机电（集团）公司科长、处长、总 会计师，上海久事公司计财部副总，上海市城市建设投资开发总公司计财部副总经理、 副总会计师等职。 现任上海市城市建设投资开发总公司副总经理。 董事熊人杰先生，大学本科学历。 2006年3月被选举为银河基金管理有限公司第二 届董事会董事，第三届董事会连任。 曾任职于湖南人造板厂进出口公司、湖南省广电总 公司、湖南电广传媒股份有限公司。 现任深圳市达晨创业投资公司副总裁。 董事唐光明先生，中共党员，硕士研究生学历。 2011年10月被选举为银河基金管理 有限公司第三届董事会董事。历任中国船舶工业总公司综合计划司投资一处科员，金飞 民航经济发展中心项目经理，首都机场集团公司业务经理。现任首都机场集团公司资本 运营部副总经理。 董事周远鸿先生，中共党员，高级会计师，澳大利亚新南威尔士大学国际商学硕士 研究生。历任中国石油天然气股份有限公司天然气与管道分公司财务处副处长、中国石 油天然气股份有限公司资本运营部股权管理处处长。 现任中国石油天然气集团公司 （中国石油天然气股份有限公司）专职监事（任中银国际证券有限责任公司和昆仑信 托有限责任公司等董事、昆仑保险经纪股份有限公司等监事）。 董事尤象都先生，中共党员，硕士研究生学历。 2011年10月被选举为银河基金管理 有限公司第三届董事会董事。历任国家经济体制改革委员会宏观司财税处、投资处副处 长，中信实业银行北京分行（后为总行营业部）办公室副主任（主持工作）、信贷部副总 经理兼综合处处长、资产保全部副总经理、支行管理处副处长（主持工作）、西单支行负 责人，财政部综合司综合处副处长、处长，兴业银行北京分行月坛支行行长，中国银河金 融控股有限责任公司投资部负责人，银河基金管理有限公司副总经理。现任银河基金管 理有限公司总经理。 独立董事王福山先生，大学本科学历，高级工程师。2002年6月被选举为银河基金管 理有限公司第一届董事会董事，第二届和第三届董事会连任。 历任北京大学教师，国家 地震局副司长，中国人民保险公司部门总经理，中国人保信托投资公司副董事长，深圳 阳光基金管理公司董事长等职。 现任中国人寿保险公司巡视员。 独立董事沈祥荣先生，中共党员，硕士，工程师。 2010年11月被选举为银河基金管 理有限公司第三届董事会董事。 历任国家计委、经委、国务院办公厅副处长、处长、副局 长，中国华诚集团董事长，第十届上海市政协委员。现任上海黄金交易所党委书记、理事 长。 独立董事郭田勇先生，中央财经大学金融学院教授、博士生导师，中央财经大学中 国银行业研究中心主任。亚洲开发银行高级顾问、中国人民银行货币政策委员会咨询专 家、中国银监会外聘专家、中国支付清算协会互联网金融专家委员会委员、中国国际金 融学会理事。 独立董事李笑明先生，中共党员，经济师。 历任中国人民银行国家外汇管理局办公 室副主任、主任；国家外汇管理局办公室副主任、主任；中央汇金投资有限公司副总经 理；中再保、国开行董事。 监事长李立生先生，中共党员，硕士研究生学历。 历任建设部标准定额研究所助理 研究员，中国华融信托投资公司证券总部研究发展部副经理，中国银河证券有限责任公 司研究中心综合研究部副经理，银河基金管理有限公司筹备组成员，银河基金管理有限 公司研究部总监、基金管理部总监、基金经理、金融工程部总监、产品规划部总监、督察 长等职。 监事朱洪先生，中共党员，经济学硕士，高级经济师。历任中国工商银行华融信托投 资公司华东分部总经理、远东房地产公司总经理；银河证券上海总部党委书记、总经理、 公司纪检委员；亚洲证券（银河证券党委派任）总裁、党委书记；银河保险经纪公司总经 理、董事长等职，现任中国银河投资管理有限公司董事。 监事吴磊先生，中共党员，博士研究生学历。2013年8月被选举为银河基金管理有限 公司第三届监事会监事。 先后任职于中融基金管理有限公司、银河基金管理有限公司。 现为银河基金管理有限公司员工。 总经理尤象都先生，中共党员，硕士研究生学历。 历任国家经济体制改革委员会宏 观司财税处、投资处副处长，中信实业银行北京分行（后为总行营业部）办公室副主任 （主持工作）、信贷部副总经理兼综合处处长、资产保全部副总经理、支行管理处副处长 （主持工作）、西单支行负责人，财政部综合司综合处副处长、处长，兴业银行北京分行 月坛支行行长，中国银河金融控股有限责任公司投资部负责人，银河基金管理有限公司 副总经理等职。 副总经理陈勇先生，中共党员，大学本科学历。 历任哈尔滨证券公司友谊路证券交 易营业部电脑部经理、副总经理，联合证券有限责任公司哈尔滨和平路营业部总经理、 投资银行总部高级经理，中国银河证券有限责任公司总裁办公室（党委办公室）副主 任，中国银河证券股份有限公司总裁办公室（党委办公室）副主任（主持工作），中国银 河金融控股有限责任公司战略发展部执行总经理。 督察长董伯儒先生，中共党员，博士研究生学历。历任中国东方信托投资公司经理， 中国银河证券有限责任公司基金部高级经理， 银河基金管理有限公司支持保障部总监 等职。 现兼任银河基金管理有限公司监察部总监。 2、基金经理 周珊珊女士，中共党员，硕士研究生，7年证券行业从业经历。 曾就职于华安基金管 理有限公司， 担任债券交易员， 主要从事债券交易及固定收益类产品的研究等工作。 2012年4月起加入银河基金管理有限公司，担任银河银富货币市场基金基金经理助理， 2012年12月起担任银河银富货币市场基金的基金经理，2014年7月起担任银河通利债 券型证券投资基金(LOF)的基金经理(转型前为银河通利分级债券型证券投资基金)。 本基金历任基金经理： 索峰先生：2004年4月至2008年4月；位健先生：2008年4月至2010年5月；张矛先生： 2010年1月至2013年3月；周珊珊女士：2012年12月起至今。 3、投资决策委员会成员 总经理尤象都先生、副总经理陈勇先生，总经理助理兼固定收益部总监索峰先生、 总经理助理兼股票投资部总监钱睿南先生、研究部总监刘风华女士。 上述人员之间均无近亲属关系。 二. 基金托管人 一、基金托管人基本情况 （一）基金托管人概况 公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行） 公司法定英文名称：BANK> OF>COMMUNICATIONS>CO.,LTD 法定代表人：牛锡明 住所：上海市浦东新区银城中路188号 办公地址：上海市浦东新区银城中路188号 邮政编码：200120 注册时间：1987年3月30日 注册资本：742.62亿元 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号 联系人：王涛 电话：021-95559 交通银行始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国发钞行之 一。 1987年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全国性的国有股份 制商业银行，总部设在上海。 2005年6月，交通银行在香港联合交易所挂牌上市，2007 年5月在上海证券交易所挂牌上市。 根据2014年《银行家》杂志发布的全球千家大银行 报告，交通银行一级资本位列第19位，跻身全球银行20强；根据《财富》杂志发布的“世 界500强公司” 排行榜，交通银行位列第217位。 2014年荣获《首席财务官》杂志评选的 “最佳资产托管奖” 。 截至2014年12月31日，交通银行资产总额达到人民币6.27万亿元，实现净利润人民 币658.50亿元。 交通银行总行设资产托管业务中心。 现有员工具有多年基金、证券和银行的从业 经验，具备基金从业资格，以及经济师、会计师、工程师和律师等中高级专业技术职称， 员工的学历层次较高，专业分布合理，职业技能优良，职业道德素质过硬，是一支诚实勤 勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的资产托管从业人员队伍。 （二）主要人员情况 牛锡明先生，董事长、执行董事。 牛先生2013年10月至今任本行董事长、执行董事，2013年5月至2013年10月任本行 董事长、执行董事、行长，2009年12月至2013年5月任本行副董事长、执行董事、行长。 牛先生1983年毕业于中央财经大学金融系，获学士学位，1997年毕业于哈尔滨工业大 学管理学院技术经济专业，获硕士学位，1999年享受国务院颁发的政府特殊津贴。 彭纯先生，副董事长、执行董事、行长。 彭先生2013年11月起任本行副董事长、执行董事，2013年10月起任本行行长；2010 年4月至2013年9月任中国投资有限责任公司副总经理兼中央汇金投资有限责任公司 执行董事、总经理；2005年8月至2010年4月任本行执行董事、副行长；2004年9月至2005 年8月任本行副行长；2004年6月至2004年9月任本行董事、行长助理；2001年9月至 2004年6月任本行行长助理；1994年至2001年历任本行乌鲁木齐分行副行长、行长，南 宁分行行长，广州分行行长。 彭先生1986年于中国人民银行研究生部获经济学硕士学 位。 刘树军先生，资产托管业务中心总裁。 刘先生2014年4月至今任本行资产托管业务中心总裁，2012年5月至2014年4月任 本行资产托管部总经理，2011年10月至2012年5月任本行资产托管部副总经理。 2011 年10月前历任中国农业银行长春分行办公室主任、农行总行办公室正处级秘书，农行总 行信贷部工业信贷处处长，农行总行托管部及养老金中心副总经理，本行内蒙古分行副 行长。 刘先生为管理学硕士，高级经济师。 （三） 基金托管业务经营情况 截止2015年一季度末，交通银行共托管证券投资基金124只。 此外，还托管了基金 公司特定客户资产管理计划、银行理财产品、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、 信托计划、养老保障管理基金、企业年金基金、金库宝资产保管、QFII证券投资资产、 RQFII证券投资资产、QDII证券投资资产、QDLP资金、证券公司客户资产管理计划、客 户资金等产品。 二、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定，加强内部管理，保证资产 托管部业务规章的健全和各项规章的贯彻执行，通过对各种风险的梳理、评估、监控，有 效地实现对各项业务风险的监控和管理，确保业务稳健运行，保护基金持有人的合法权 益。 （二）内部控制原则 1、全面性原则：通过各个处室自我监控和专门内控处室的风险监控的内部控制机 制覆盖各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环 节，建立全面的风险管理监督机制。 2、独立性原则：交通银行资产托管部独立负责受托基金资产的保管，保证基金资产 与交通银行的自有资产相互独立，对不同的受托基金分别设置账户，独立核算，分账管 理。 3、制衡性原则：贯彻适当授权、相互制约的原则，从组织结构的设置上确保各处室 和各岗位权责分明、相互牵制，并通过有效的相互制衡措施消除内部控制中的盲点。 4、有效性原则：在岗位、处室和内控处室三级内控管理模式的基础上，形成科学合 理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制，通过行之有效的控制流程、控制措施，建 立合理的内控程序，保障内控管理的有效执行。 5、效益性原则：内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运作环节的风险控制要 求相适应，尽量降低经营运作成本，以合理的控制成本实现最佳的内部控制目标。 （三）内部控制制度及措施 根据《证券投资基金法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，基金托管人 制定了一整套严密、高效的证券投资基金托管管理规章制度，确保基金托管业务运行的 规范、安全、高效，包括《交通银行资产托管业务管理暂行办法》、《交通银行资产托管部 业务风险管理暂行办法》、《交通银行资产托管部项目开发管理办法》、《交通银行资产 托管部信息披露制度》、《交通银行资产托管部保密工作制度》、《交通银行资产托管业 务从业人员守则》、《交通银行资产托管部业务资料管理制度》等，并根据市场变化和 基金业务的发展不断加以完善。 做到业务分工合理，技术系统完整独立，业务管理制度 化，核心作业区实行封闭管理，有关信息披露由专人负责。 基金托管人通过基金托管业务各环节风险的事前揭示、事中控制和事后稽核的动 态管理过程来实施内部风险控制，为了保障内控管理的有效执行，聘请国际著名会计师 事务所对基金托管业务运行进行内部控制评审。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》和有关证券法规的规定， 基金托管人对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产 净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金的申 购资金的到账与赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核 查。 基金托管人发现基金管理人有违反《证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理 办法》等有关证券法规和《基金合同》的行为，应当及时通知基金管理人予以纠正，基 金管理人收到通知后及时核对确认并进行调整。 基金托管人有权对通知事项进行复 查，督促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能及时纠正的， 基金托管人须报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，须立即报告中国证监会，同时通知基 金管理人限期纠正。 四、其他事项 最近一年内交通银行及其负责资产托管业务的高级管理人员无重大违法违规行 为，未受到中国人民银行、中国证监会、中国银监会及其他有关机关的处罚。负责基金托 管业务的高级管理人员在基金管理公司无兼职的情况。 三. 相关服务机构 （一）基金份额销售机构 1. 直销机构 （1）银河基金管理有限公司 办公地址：上海市浦东新区世纪大道1568号15层 法定代表人：许国平 公司网站：www.galaxyasset.com（支持网上交易） 客户服务电话：400-820-0860 直销业务电话：(021)38568981/> 38568507 传真交易电话：(021)38568985 联系人：郑夫桦、张鸿、赵冉 （2）银河基金管理有限公司北京分公司 地址：北京市西城区月坛西街6号院A-F座三层(邮编：100045) 电话：（010）56086900 传真：（010）56086939 联系人：孙妍 （3）银河基金管理有限公司广州分公司 地址：广州市越秀区天河路1号锦绣联合商务大厦25楼2515室(邮编:510075) 电话：（020）37602205 传真：（020）37602384 联系人：史忠民 （4）银河基金管理有限公司哈尔滨分公司 地址：哈尔滨市南岗区果戈里大街206号（邮编：150001） 电话：（0451）82812867 > > > >传真：（0451）82812869 联系人：崔勇 （5）银河基金管理有限公司南京分公司 地址：南京市太平南路1号新世纪广场B座805室（邮编：210002） 电话：（025）84671299 传真：（025）84523725 联系人：李晓舟 （6）银河基金管理有限公司深圳分公司 地址：深圳市福田区景田西路17号赛格景苑2楼（邮编：518048） 电话：（0755）82707511 传真：（0755）82707599 联系人：史忠民 2. 代销机构 （1）交通银行股份有限公司 注册地址：上海市银城中路188号 法定代表人：牛锡明 客户服务电话：95559 网址：www.bankcomm.com （2）中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人：王洪章 客户服务电话：95533 网址：www.ccb.com （3）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦 法定代表人：傅育宁 客户服务电话：95555 网址：www.cmbchina.com （4）中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表人：董文标 客户服务电话：95568 网址：www.cmbc.com.cn （5）中信银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦C座 法定代表人：常振明 客户服务电话：95558 网址：bank.ecitic.com （6）华夏银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街22号 法定代表人：吴建 开放式基金咨询电话：95577 网址：www.hxb.com.cn (7)>兴业银行股份有限公司 住所：福州市湖东路154号 办公地址：福州市五一中路元洪大厦25层 法定代表人：高建平 客户服务电话：95561或拨打当地咨询电话 网址： www.cib.com.cn （8）北京银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层 法定代表人：闫冰竹 客户服务电话：95526 网站：www.bankofbeijing.com.cn （9）东莞农村商业银行股份有限公司???> ? 注册地址：东莞市南城路2号东莞农商银行大厦 法定代表人：何沛良 客户服务电话：961122 网址：www.drcbank.com (10)>中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街3号 办公地址：北京市西城区金融大街3号A座 法定代表人：李国华 客户服务电话：95580 网址：www.psbc.com （11）中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人：陈有安 电话：(010)66568430 传真：(010)66568990 联系人：田薇 客户服务电话：400-888-8888 网址：www.chinastock.com.cn （12）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼 法定代表人：万建华 电话：(021)38676666 传真：(021)38670666 联系人：吴倩 客户服务电话： 400-8888-666 网址：www.gtja.com （13）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市淮海中路98号 办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦 法定代表人：王开国 电话：(021)23219000 传真：(021)23219100 联系人：金芸 客户服务电话： 95553或拨打各城市营业网点咨询电话 网址：www.htsec.com （14）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街188号 法定代表人：王常青 电话：(010)85130588 传真：(010)65182261 联系人：权唐 客户服务电话：4008-888-8108 网址：www.csc108.com （15）广发证券股份有限公司 注册地址：广州市天河北路183-187号大都会广场43楼 办公地址：广州天河北路大都会广场18、19、36、38、41和42楼 法定代表人：林治海 电话：(020)87555888 传真：(020)87555305 联系人：黄岚 客户服务电话：95575 网址：www.gf.com.cn （16）安信证券股份有限公司 注册地址： 深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 办公地址：深圳市福田区深南大道2008号中国凤凰大厦1栋9层 法定代表人：牛冠兴 电话：(0755)> 82825551 传真：（0755）82558355 联系人：朱贤 客户服务电话：4008-001-001 网址：www.essence.com.cn （17）广州证券股份有限公司 注册地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层 法定代表人：邱三发 电话：（020）88836999 传真：（020）88836654 联系人：林洁茹 客户服务电话：(020)961303 网址：www.gzs.com.cn （18）东方证券股份有限公司 注册地址：上海市中山南路318号2号楼22层-29层 法定代表人：王益民 电话：(021)63325888 传真：(021)63326173 联系人：胡月茹 客户服务电话：95503 网址：www.dfzq.com.cn （19）湘财证券有限责任公司 注册地址：湖南省长沙市黄兴中路63号中山国际大厦12楼 办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号标志商务中心11楼 法定代表人：林俊波 电话：(021)68634518 传真：(021)68865680 联系人：钟康莺 客户服务电话：400-888-1551 网址：www.xcsc.com （20）长城证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 法定代表人：宁金彪 电话：(0755)83516289 传真：(0755)83516199 联系人：匡婷 客户服务电话：400-6666-888 网址： www.cgws.com （21）华泰证券股份有限公司 注册地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦 法定代表人：吴万善 电话：（025）83290979、（0755）82569143 传真：（025）84579763、（0755）82492962 联系人：孔晓君 客户服务电话：95597 网址：www.htsc.com.cn （22）天相投资顾问有限公司 注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 办公地址：北京市西城区金融街5号新盛大厦B座4层 法定代表人：林义相 电话：(010)66045566 传真：(010)66045500 联系人：林爽 客户服务电话：(010)66045678 网址：www.txsec.com/jijin.txsec.com （23）金元证券股份有限公司 注册地址：海口市南宝路36号证券大厦4楼 办公地址：深圳市深南大道4001号时代金融中心17层 法定代表人：陆涛 电话：（0755）83025666 传真：（0755）83025625 联系人：蒋浩 客户服务电话：4008-888-228 网址：www.jyzq.cn （24）长江证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦 法人代表：胡运钊 电话：027-65799999 传真：027-85481900 联系人：李良 客户服务电话：4008-888-999或95579 网址：www.95579.com （25）光大证券股份有限公司 办公地址：上海市静安区新闸路1508号 法定代表人：薛峰 电话：(021)22169999 传真：(021)22169134 联系人：李芳芳 客户服务电话：95525 网址：www.ebscn.com （26）山西证券股份有限公司 注册地址：山西省太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼 法定代表人：侯巍 电话：(0351)8686703 传真：(0351)8686619 联系人：邓颖云 客户服务电话：400-666-1618 网址：www.i618.com.cn （27）德邦证券有限责任公司 注册地址：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼 办公地址：上海市浦东新区福山路500号城建国际中心26楼 法定代表人：姚文平 电话：(021)68761616???????? 传真：(021)68767981 联系人：罗芳 客户电话：4008888128 网址：www.tebon.com.cn （28）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层 法定代表人：宫少林 电话：(0755)82943666 传真：(0755)82943636 联系人：林生迎 客户服务电话：95565、4008-888-111 网址：www.newone.com.cn （29）中航证券有限公司 注册地址：南昌市抚河北路291号 办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼 法定代表人：杜航 电话：(0791)6768763 传真：(0791)6789414 联系人：余雅娜 客户服务电话：400-8866-567 网址：www.scstock.com （30）华龙证券有限责任公司 注册地址：甘肃省兰州市静宁路308号 办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号 法定代表人：李晓安 电话：0931-4890100、0931-4890619 传真：0931-4890628 联系人：邓鹏怡 客户服务电话：96668、4006898888 网址：www.hlzqgs.com （31）华安证券股份有限公司 住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号财智中心B1座 法定代表人：李工 电话：（0551）65161666 传真：（0551）65161600 联系人：钱欢 客户服务电话：96518、400-80-96518 网址：www.hazq.com.cn （32）东海证券股份有限公司 注册地址：江苏省常州市延陵西路59号投资广场18-19楼 办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦 法定代表人：朱科敏 电话：（021）20333333 传真：（021）50498851 联系人：王一彦? 客户服务电话：95531；400-8888-588 网址：www.longone.com.cn （33）齐鲁证券有限公司 注册地址：山东省济南市市中区经七路86号 法定代表人：李炜 电话：(0531)68889155 传真：(0531)68889752 联系人：吴阳 客户服务电话：95538 网址：www.qlzq.com.cn （34）国元证券股份有限公司 注册地址：安徽省合肥市寿春路179号 办公地址：安徽省合肥市寿春路123号 法定代表人：凤良志 电话：(0551)2207921 传真：(0551)2207965 联系人：李蔡 客户服务电话：400-888-8777、95578 网址：www.gyzq.com （35）申万宏源证券有限公司 注册地址:上海市徐汇区长乐路989号45层 法定代表人：李梅 电话：(021)33389888 传真：(021)33388224 联系人：黄莹 客服电话：95523或4008895523 网址:> www.swhysc.com (36)申万宏源西部证券有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼 2005室 法定代表人：许建平 电话：(010)> 88085858 传真：（010）88085195 联系人：李巍 客户服务电话：400-800-0562 网址：www.hysec.com （37）国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人：何如 电话：（0755）82130833 传真：（0755）82133952 联系人：齐晓燕 客户服务电话：95536 网址：www.guosen.com.cn （38）江海证券有限公司 注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号 法定代表人：孙名扬 电话：(0451)> 85263719 传真：（0451）82287211 联系人：刘爽 客户服务电话：400-666-2288 网址：www.jhzq.com.cn （39）华宝证券有限责任公司 住所： 上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心57楼 办公地址：上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心57楼 法定代表人：陈林 电话：(021）68778075 传真：(021）68777723 联系人：汪明丽 客户服务电话：400-820-9898 网址：www.cnhbstock.com （40）信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人：高冠江 电话：(010)63081000 传真：(010)63080978 联系人：唐静 客户服务电话：400-800-8899 网址：www.cindasc.com （41）华福证券有限责任公司 注册地址：福州市五四路157号新天地大厦7、8层 办公地址：福州市五四路157号新天地大厦7至10层 法定代表人：黄金琳 电话：(0591)87841160 传真：(0591)87841150 联系人：张宗瑞 客户电话：（0591）96326 网址：www.hfzq.com.cn （42）中国国际金融有限公司 注册地址：北京建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 办公地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座6层 法定代表人：金立群 电话：(010)65051166 传真：(010)65058065 联系人：肖婷 网址：www.cicc.com.cn ?>（43）东兴证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12-15层 办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12层 法定代表人：徐勇力 电话：(010)66555316 传真：(010)66555246 联系人：汤漫川 客户服务电话：4008-888-993 网址：www.dxzq.net （44）财通证券有限责任公司 注册地址：杭州市解放路111号金钱大厦 法定代表人：沈继宁 电话：(0571)87925129 传真：(0571)87828042 联系人：董卿 客户服务电话：（0571）96336（上海地区962336） 网址：www.ctsec.com （45）方正证券股份有限公司 注册地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦22－24层 法人代表：雷杰 电话：(010)57398059 传真：(010)57398058 联系人：刘丹 客户电话：95571 网址：www.foundersc.com （46）民生证券有限责任公司 注册地址：北京市朝阳区朝阳门外大街18号中国人寿大厦1901 办公地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-18层 法定代表人：岳献春 电话：（010）85127622 传真：（010）85127917 联系人：赵明 客户服务电话：4006198888 网址：www.mszq.com (47)中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦第A层 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦20层经纪业务管理部 法定代表人： 王东明 电话：(010)84683893 传真：(010)84685560 联系人：陈忠 客户服务电话：95558 网址：www.cs.ecitic.com （48）国海证券股份有限公司 注册地址：广西桂林市辅星路13号 办公地址：深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦3楼 法定代表人：张雅锋 电话：（0755）83709350 传真：（0755）83700205 联系人：牛孟宇 客户服务电话:95563 网址：www.ghzq.com.cn （49）中信证券（山东）有限责任公司 注册地址：山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼20层 法定代表人：杨宝林 联系人：吴忠超 电话：（0532）85022326 传真：（0532）85022605 客户服务电话：0532-96577 网址：www.zxwt.com.cn （50）西南证券股份有限公司 注册地址：重庆市江北区桥北苑8号? 法定代表人：王珠林 客户服务电话：4008-096-096 网址：www.swsc.com.cn （51）中信证券（浙江）有限责任公司 注册地址： 浙江省杭州市滨江区江南大道588号恒鑫大厦主楼19、20层 法定代表人： 沈强 电话:（0571）87112510 传真：(0571)> 85783771 联系人：丁思聪 客户服务电话：95558 网址：www.cs.ecitic.com (52)东北证券股份有限公司 注册地址：长春市自由大路1138号 法定代表人：矫正中 电话：(0431)85096517 传真：(0431)85096795 联系人： 安岩岩 客户服务电话：4006-000-686 网址：www.nesc.cn （53）第一创业证券股份有限公司 住所、办公地址 广东省深圳罗湖区笋岗路 12>号中民时代广场 B>座 25、26>层 法定代表人：刘学民 联系人：崔国良 电话：（0755）25832852 传真：（0755）82485081 网址：www.firstcapital.com.cn 客服服务电话：4008881888> （54）中国中投证券有限责任公司 注册地址： 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A> 栋第18> 层-21> 层及第04>层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23>单元 办公地址：深圳市福田区益田路 6003>号荣超商务中心A>栋第04、18>层至21>层 法定代表人：龙增来 联系人：刘毅 电话：（0755）82023442 传真：（0755）82026539 网址：www.china-invs.cn 客户服务电话：400-600-8008、95532 （55）上海证券有限责任公司 注册地址：上海市西藏中路336号 法定代表人：龚德雄 联系人：许曼华 电话：（021）53519888 传真：（021）53519888 客户服务电话：4008918918、021-962518 网址：www.962518.com 3.>第三方独立销售机构 （1）上海天天基金销售有限公司 注册地址：浦东新区峨山路613号6幢551室 法定代表人：其实 客户服务电话：400-1818-188 网址： www.1234567.com.cn （2）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室 办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室 法定代表人：杨文斌 客户服务电话：400-8850-099 网址： www.howbuy.com （3）杭州数米基金销售有限公司 注册地址：杭州市江南大道3588号 法定代表人：陈柏青 客户服务电话：400-0766-123 网址： www.fund123.cn （4）深圳众禄基金销售有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元 法定代表人：薛峰 客户服务电话：400-6788-887 网址：www.zlfund.cn>或 www.jjmmw.com (5)上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层 法定代表人：张跃伟 客户服务电话：400-089-1289 网址：www.erichfund.com (6)和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦1002室 办公地址：上海市浦东新区东方路18号保利广场18层 法定代表人：王莉 客户服务电话：400-920-0022/021-20835588 网址：licaike.hexun.com (7)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006# 办公地址：北京市西城区金融大街35号国企大厦C座9层 法定代表人：马令海 客户服务电话：400-850-7771 网址：t.jrj.com.cn (8)>诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路7650号205室 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路68号时代金融中心8楼801 法定代表人：汪静波 客户服务电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com （9）泛华普益基金销售有限公司 注册地址：四川省成都市成华区建设路9号高地中心1101室 法定代表人：于海锋 客户服务电话：400-8878-566 网址：www.pyfund.cn （10）北京万银财富投资有限公司 注册地址：北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼3201内 法定代表人：李招弟 客户服务电话：400-808-0069 网址：www.wy-fund.com （11）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室 办公地址：浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2楼 法定代表人：凌顺平 客户服务电话：4008-773-772 网址：www.5ifund.com （12）北京增财基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号 法定代表人：王昌庆 客户服务电话：400-001-8811 网址：www.zcvc.com.cn （13）一路财富（北京）信息科技有限公司 注册地址：北京市西城区车公庄大街9号五栋大楼C座702室 法定代表人：吴雪秀 客户服务电话：400-001-1566 网址：www.yilucaifu.com （14）中国国际期货有限公司 注册地址：：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢1层、2层、9层、11层、12层 办公地址：北京市朝阳区麦子店西路3号新恒基国际大厦15层 法定代表人：王兵 客户服务电话：95162或400-888-8160 网址：www.cifco.net （15）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司 注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室 办公地址：北京朝阳区亮马桥路40号二十一世纪大厦A座303 法定代表人：王岩 客户服务电话：400-8199-868 网址：www.tdyhfund.com （16）品今财富（北京）资本管理有限公司 注册地址：北京市朝阳区东三环中路7号4号楼40层4601室 办公地址：北京市朝阳区东三环中路7号北京财富中心A座46层 法定代表人：杨健 客户服务电话：400-075-6663 网址：www.pjfortune.com （17）北京钱景财富投资管理有限公司? 注册地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012 法定代表人：赵荣春 电话：010-57418829 传真：010-57569671 联系人：魏争 客户服务电话：400-678-5095 网址： www.niuji.net （二）注册登记机构：银河基金管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道1568号15层 办公地址：上海市浦东新区世纪大道1568号15层 法定代表人：许国平 电话：(021)38568888/38568968 传真：(021)38568970 联系人：刘晓彬 （三）律师事务所和经办律师 名称：北京市君泽君律师事务所 地址：北京东四十条68号平安发展大厦3层 负责人：金明 电话：(010)84085858 传真：(010)84085338 经办律师：陶修明、钟向春 （四）会计师事务所和经办注册会计师 名称：安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 法定代表人：葛明 注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城安永大楼16层 办公地址：上海市浦东新区世纪大道100号上海环球金融中心50楼 经办会计师：徐艳、蒋燕华 电话：021-22288888 传真：021-22280000 联系人：蒋燕华 四. 基金的名称 银河银富货币市场基金 五. 基金的运作方式 契约型开放式 六. 基金的投资目标 在确保基金资产安全和高流动性的基础上，追求高于业绩比较基准的回报。 七. 基金的投资方向 本基金的投资范围为剩余期限不超过397天（含397天）的债券；剩余期限不超过一 年（含一年）的中央银行票据、债券回购、银行定期存款、银行大额存单；中国证监会、中 国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如在本基金存续期内市场出 现新的金融产品且在开放式货币市场基金许可的投资范围内， 本基金管理人保留调整 投资对象的权利。 八. 基金的投资策略 1、决策依据 本基金管理人将主要依据下述因素决定基金财产配置和具体证券的买卖： （1）国家有关法律、法规和本《基金合同》的有关规定； （2）国内外宏观经济发展态势、微观经济运行环境和证券市场发展趋势； （3）国家财政政策、货币政策以及利率走势、通货膨胀预期等； （4）类别资产的预期收益率及风险水平。 2、决策机制 本基金实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制， 投资总监是投 资决策委员会的执行代表。 投资决策委员会的主要职责是在基金合同规定的投资框架下， 制定基金的投资战 略，决定基金财产在短期债券、央行票据、债券回购和现金之间的具体分布比例，审批重 大单项投资决定等。 基金经理的主要职责是根据投资决策委员会的授权， 在其权限范围负责所管理基 金的日常投资组合管理工作， 并具体落实投资决策委员会关于该基金的投资管理的决 议。 3、决策程序 （1）投资计划和项目方案的制定 基金经理根据所管理基金的投资目标和投资限制等规定性要求， 结合证券市场运 行特点及研究部门的推荐意见，进行分析和判断，制定具体的投资计划和项目方案。 （2）重要投资方案的论证和审批 在投资决策委员会的授权范围内，一般投资可由基金经理自主决定，并向投资总监 备案。重要投资（附带详细的研究报告）必须根据投资决策委员会制定的投资审批程序 和相关规定向投资总监和投资决策委员会报告，并取得相应的批准。投资决策委员会在 审批投资计划和项目方案之前必须召开投资决策听证会， 由基金经理和相关研究人员 阐述投资理由和投资依据。 （3）投资授权和方案实施 重要投资计划和项目方案得到批准后，投资决策委员会向基金经理授权，由基金经 理在授权的范围内组织实施。 （4）反馈与投资计划调整 基金经理根据投资计划的实施情况和执行效果、市场心理变化等，进一步分 析判断，并据此调整投资组合。 如果遇有重大变化需要修改投资计划和项目方案， 必须报投资决策委员会批准后方可实施。 4、投资组合管理的方法和标准 （1）投资组合管理的方法 本基金主要通过战略资产配置和战术资产配置进行投资组合管理。 在战略资产配置阶段，配置策略主要体现在： ● 根据宏观经济形势、央行货币政策、短期资金市场状况等因素对短期利率走势 进行综合判断。 ● 根据前面形成的利率预期调整基金组合的平均剩余期限，并在债券资产和回购 资产之间进行动态配置。 ● 合理、科学、有效地管理基金的现金流，保持本基金的流动性。 在战术资产配置阶段，配置策略主要体现在： ● 利用金融工程技术，寻找错误定价或价格被低估的投资品种。 ● 积极把握银行间市场和交易所市场出现的套利机会。 （2）投资组合管理的标准 本基金主要投资于短期金融工具，投资策略的重点是在投资组合的流动性和 收益性这两个方面取得平衡。本基金将以价值研究为导向，利用基本分析和数量化 分析方法，通过对短期金融工具的积极投资，在控制风险和保证流动性的基础上，追求 稳定的当期收益。 根据当前市场情况以及相关法律法规的规定，并综合考虑短期资金市场中各投资 品种的收益性、流动性、及信用风险情况，本基金的资产配置比例范围确定为：短期债券 和央行票据0-95%；债券回购0%-95%；同业存款及现金比例5-100%。 九. 基金的业绩比较基准 本基金业绩比较基准为银行半年期定期存款利率(税后)。 使用该基准的依据是本基金组合平均剩余期限不超过180天。 十. 基金的风险收益特征 本基金面临的风险与其他开放式基金相同(如市场风险、流动性风险、管理风险、技 术风险等),但由于本基金主要投资短期流动性金融工具，上述风险在本基金中存在一 定的特殊性，投资本金损失的可能性很小。 十一.基金的投资组合报告(未经审计) 本投资组合报告所载数据截至2015年3月31日， 基金托管人交通银行根据本基金 合同规定复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容 不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本报告中所列财务数据未经审计。 1、 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例 （%） 1 固定收益投资 1,060,905,788.04 37.24 其中：债券 1,060,905,788.04 37.24 资产支持证券 - - 2 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买 入返售金融资产 - - 3 银行存款和结算备付 金合计 1,650,699,678.15 57.95 4 其他资产 136,865,553.12 4.80 5 合计 2,848,471,019.31 100.00 2、 报告期债券回购融资情况 序号 项目 占基金资产净值的比例（％） 1 报告期内债券回购融资余 额 5.30 其中：买断式回购融资 0.00 序号 项目 金额 占基金资产净值的比例 （％） 2 报告期末债券回购融资余 额 210,289,574.85 8.02 其中：买断式回购融资 - - 注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额 占资产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明 注：在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资金净值的20%。 3、 基金投资组合平均剩余期限 （1）投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 44 报告期内投资组合平均剩余期限最 高值 94 报告期内投资组合平均剩余期限最 低值 26 报告期内投资组合平均剩余期限超过180天情况说明 注：在本报告期内本货币市场基金投资组合的平均剩余期限未超过180天。 （2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产 净值的比例（%） 各期限负债占基金资产 净值的比例（%） 1 30天以内 68.72 8.02 其中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 - - 2 30天(含)-60天 3.82 - 其中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 - - 3 60天(含)-90天 19.87 - 其中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 - - 4 90天(含)-180天 7.25 - 其中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 - - 5 180天(含)-397天（含） 3.82 - 其中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 - - 合计 103.47 8.02 4、 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例 （%） 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 200,234,428.03 7.64 其中：政策性金融债 200,234,428.03 7.64 4 企业债券 100,299,923.36 3.83 5 企业短期融资券 760,371,436.65 29.01 6 中期票据 - - 7 其他 - - 8 合计 1,060,905,788.04 40.48 9 剩余存续期超过397天 的浮动利率债券 - - 5、 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 债券数量 （张） 摊余成本(元) 占基金资产 净值比例 （％） 1 140436 14农发36 1,700,000 170,206,025.07 6.49 2 058031 05中信债1 1,000,000 100,299,923.36 3.83 3 011599002 15中航技 SCP001 1,000,000 100,108,568.98 3.82 4 041458030 14现代牧 业CP001 600,000 60,008,905.00 2.29 5 041461046 14渝外贸 CP001 600,000 59,987,900.24 2.29 6 041452034 14渝南 CP001 500,000 50,048,073.27 1.91 7 041469014 14昆交产 CP002 500,000 50,029,908.41 1.91 8 041458060 14兰石 CP002 400,000 39,980,358.27 1.53 9 041453071 14大丰海 港CP001 300,000 30,090,111.49 1.15 10 041459038 14中材泥 CP002 300,000 30,057,067.91 1.15 6、“影子定价” 与“摊余成本法” 确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的 次数 20 报告期内偏离度的最高值 0.3300% 报告期内偏离度的最低值 0.0200% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平 均值 0.2000% 7、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投 资明细 注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。 8、 投资组合报告附注 （1） 本基金采用摊余成本法进行估值,各估值对象的溢折价、利息收入按剩余期限摊销 平均计入基金净值。 本基金采用“影子定价” 的方法进行估值修正，即为了避免采用摊余成本法计算的 基金净值与按市场利率和交易市价计算的资产净值发生重大偏离，当此偏离度达到或 超过基金资产净值的0.50%时，适用影子定价对估值对象进行调整，调整差额于当日计 入基金净值。 （2） 报告期内本基金每日持有剩余期限小于397天但剩余存续期超过397天的浮动利率 债券的摊余成本余额均未超过当日基金资产净值的20%。 （3）报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查，或 在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。 （4）其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 42,971,958.73 4 应收申购款 93,893,594.39 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 136,865,553.12 十二.$ $基金的业绩 本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但 不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资 有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。本报告中所列财务 数据经基金托管人复核，未经审计。 1、本报告期基金收益率与同期业绩比较基准收益率比较(截止2015年3月31日) 期间 基金收益 率 基金收益 率标准差 业绩比较 基准收益 率 业绩比较 基准收益 率标准差 对比1 对比2 1 2 3 4 5=1-3 6=2-4 2004年12月20日 -2004年12月31日 0.0859% 0.0052% 0.0552% 0% 0.0307% 0.0052% 2005年度 2.4147% 0.0038% 1.6790% 0% 0.7357% 0.0038% 银河银富A级 2006年度 1.9017% 0.0032% 1.7330% 0.0002% 0.1687% 0.0030% 2007年度 3.6476% 0.0097% 2.4781% 0.0017% 1.1695% 0.0080% 2008年度 3.5956% 0.0130% 3.4817% 0.0012% 0.1139% 0.0118% 2009年度 0.9191% 0.0059% 2.0075% 0.0000% -1. 0884% 0.0059% 2010年度 1.5281% 0.0017% 2.0571% 0.0003% -0. 5290% 0.0014% 2011年度 3.8454% 0.0037% 3.1175% 0.0007% 0.7279% 0.0030% 2012年度 4.0644% 0.0050% 3.0869% 0.0007% 0.9775% 0.0043% 2013年度 3.7794% 0.0041% 2.8389% 0.0000% 0.9405% 0.0041% 2014年度 5.0755% 0.0105% 2.8111% 0.0002% 2.2644% 0.0103% 2015-1-1 至 2015-3-31 1.0409% 0.0052% 0.6160% 0.0003% 0.4249% 0.0049% 自基金合同生效起 至今 36.8282 % 0.0077% 25.9620 % 0.0018% 10.8662 % 0.0059% 银河银富B级 2006年度 1.9429% 0.0032% 1.7330% 0.0002% 0.2099% 0.0030% 2007年度 3.8973% 0.0097% 2.4781% 0.0017% 1.4192% 0.0080% 2008年度 3.8442% 0.0130% 3.4817% 0.0012% 0.3625% 0.0118% 2009年度 1.1633% 0.0059% 2.0075% 0.0000% -0. 8442% 0.0059% 2010年度 1.7722% 0.0017% 2.0571% 0.0003% -0. 2849% 0.0014% 2011年度 4.0946% 0.0037% 3.1175% 0.0007% 0.9771% 0.0030% 2012年度 4.3137% 0.0050% 3.0869% 0.0007% 1.2268% 0.0043% 2013年度 4.0291% 0.0041% 2.8389% 0.0000% 1.1902% 0.0041% 2014年度 5.3268% 0.0105% 2.8111% 0.0002% 2.5157% 0.0103% 2015-1-1 至 2015-3-31 1.1010% 0.0052% 0.6160% 0.0003% 0.4850% 0.0049% 自基金合同生效起 至今 39.6205 % 0.0078% 25.9620 % 0.0018% 13.6585 % 0.0060% 2、图示自基金合同生效以来基金收益的变动情况，并与同期业绩比较基准变动对 比 注：本基金自合同生效日起6个月为建仓期；至建仓期结束时各项资产配置比例符 合合同约定。 十三.基金的费用 （一）基金的费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、销售和服务费； 4、证券交易费用； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金信息披露费； 7、会计师、律师费； 8、按照国家有关规定可以列入的其他费用。 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 基金管理费按前一日基金资产净值的0.33%的年费率计提。基金管理费的计算方法 如下： H=E×0.33%÷当年天数 H为每日应付的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人于次月前两 个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人。 若遇节假日、公休假等，支付日期 顺延。 2、基金托管人的托管费 基金托管人的托管费按前一日的基金资产净值的0.1%的年费率计提。 托管费的计 算方法如下： H＝E×0.1%÷当年天数 H为每日应支付的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人于次月前两 个工作日内从基金资产中一次性支取。 若遇节假日、公休假等，支付日期顺延。 3、销售服务费费率及分级规则 (1)、银河银富货币市场基金设两级基金份额：A级基金份额和B级基金份额。两级基 金份额单独设置基金代码，并单独公布基金日收益和基金七日收益率。分级后的销售服 务费率如下表： A级基金份额 B级基金份额 基金代码 150005 150015 销售服务费（年费率） 0.25% 0.01% 首次申购最低金额 0元 500万元 追加申购最低金额 0元 10万元 在销售机构保留的最低份额 50份 500万份 注：本基金当期基金收益结转基金份额或采用定期定额投资计划时，不受最低申购 金额的限制，本基金B级基金份额暂不开通定期定额投资计划。 (2)、基金份额分级规则： 基金份额分级后，在基金存续期内的任何一个开放日，若Ａ级基金份额持有人在单 个基金账户保留的基金份额达到或超过500万份时，本基金的注册登记机构自动将其在 该基金账户持有的Ａ级基金份额升级为Ｂ级基金份额。 基金份额分级后，在基金存续期内的任何一个开放日，若Ｂ级基金份额持有人在单 个基金账户保留的基金份额低于500万份时，本基金的注册登记机构自动将其在该基金 账户持有的Ｂ级基金份额降级为Ａ级基金份额。 Ａ级基金份额销售服务费按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提。销售服务费 的计算方法如下： H＝E×0.25%÷当年天数 H为每日应支付的基金销售服务费 E为前一日的基金资产净值 B级基金份额销售服务费按前一日基金资产净值的0.01%年费率计提。 销售服务费 的计算方法如下： H＝E×0.01%÷当年天数 H为每日应支付的基金销售服务费 E为前一日的基金资产净值 基金销售服务费每日计算，逐日累计至每个月月末，按月支付，基金管理人应于次 月前两个工作日内将上月基金销售服务费的计算结果书面通知基金托管人并做出划付 指令；基金托管人应在收到计算结果后当日完成复核，并于当日从基金资产中一次性支 付销售服务费给基金销售人，若遇节假日、公休假等，支付日期顺延。 基金销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金管理人的基金行销广告费、 促销活动费、持有人服务费等。基金管理人和基金托管人可根据基金规模等因素协商酌 情调低基金销售服务费率，无须召开基金份额持有人大会。 如降低基金销售服务费率， 基金管理人最迟须于新的费率开始实施前3个工作日在至少一种中国证监会指定的信 息披露媒体公告。 4、上述（一）基金费用中第4-8项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法规 及相应协议规定，当期列支或者根据具体情况计提和摊销。 （三）不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产 的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效 前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师、律师费、信息披露费等不列入基金费用。 （四）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 十四.对基金招募说明书更新部分的说明 银河银富货币市场基金本次更新招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金 法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集证券投资运作管理办法》、《证券 投资基金销售管理办法》、《货币市场基金管理暂行规定》、《关于货币市场基金投资等 相关问题的通知》、《货币市场基金信息披露特别规定》等有关法规及《银河银富货币 市场基金基金合同》进行更新编写，更新的内容主要包括以下几部分： 1、在“三、基金管理人” 部分，“（一）基金管理人概况” 公司注册资本由1.5亿人民 币增加至2亿元人民币，各持股单位出资额也进行了变更，但占总股本比例不变；持股单 位上海市城市建设投资开发总公司更名为上海城投（集团）有限公司。 2、在“四、基金托管人” 部分，根据基金托管人提供的更新内容作了相应更新。 3、在“五、相关服务机构” 部分，根据实际情况对直销及代销机构的相关信息进行 了更新。 4、“七、 基金的投资” 之“（七）基金投资组合报告” 更新为数据截止日为2015年3 月31日的报告。 该部分内容均按有关规定编制，并经基金托管人复核，但未经审计。 5、“八、 基金的业绩” 中对基金成立以来至2015年3月31日的基金业绩表现进行 了披露。 该部分内容均按有关规定编制，并经基金托管人复核，但未经审计。 6、“二十、其他应披露事项” 中列示了本报告期内本基金及本基金管理公司在指定 报纸上进行的信息披露。 银河基金管理有限公司 二○一五年八月三日 |
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| 基金信息类型 | 招募说明书(更新)摘要 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券报 | ||||||||
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