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| 鑫元鑫选稳健养老目标一年持有偏债混合(FOF)A(018688) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 3909945 | ||||||||
| 基金代码 | 018688 | ||||||||
| 公告日期 | 2024-06-29 | ||||||||
| 编号 | 5 | ||||||||
| 标题 | 鑫元鑫选稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）风险揭示书 | ||||||||
| 信息全文 | 鑫元鑫选稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）风险揭示书 鑫元鑫选稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）（以下简称“本 基金”）由鑫元基金管理有限公司（以下简称“基金管理人”）依照有关法律法规 规定及《鑫元鑫选稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》 （以下简称“《基金合同》”）约定募集，并经中国证监会证监许可[2023]1195号 文准予注册。 本基金《基金合同》和《鑫元鑫选稳健养老目标一年持有期混合型基金中基 金（FOF）招募说明书》（以下简称“《招募说明书》”）已通过本公司网站 （www.xyamc.com）和中国证监会基金电子披露网站（http://eid.csrc.gov.cn/fund） 公开披露。 一、本基金名称中包含“养老”字样并不代表收益保障或其他任何形式的收 益承诺，本基金不保本，可能发生亏损。投资者应当以书面或电子形式确认了解 本基金的产品特征。 二、本基金定位为稳健型的目标风险策略基金中基金，主要运用目标风险策 略对大类资产进行配置，在严格控制投资组合风险的前提下，力争实现基金资产 的长期稳健增值。基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其它 基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实 信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资于本基金一定盈利， 也不保证最低收益。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，投资 者应当认真阅读基金《招募说明书》、《基金合同》、基金产品资料概要等信息披 露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 三、本基金每个开放日开放申购，除基金合同另有约定外，对每份基金份额 设置一年锁定持有期。锁定持有期到期后进入开放持有期，每份基金份额自开放 持有期首日起才能办理赎回及转换转出业务。基金份额持有人持有的基金份额 （原份额）所获得的红利再投资份额的持有期，按原份额的持有期计算。因此， 基金份额持有人在锁定持有期到期前存在无法赎回的风险。 本基金Y类基金份额是根据《个人养老金投资基金业务规定》，针对个人养 老金投资基金业务设立的单独份额类别，故Y类基金份额的申购、赎回安排、资 金账户管理等事项还应当遵守国家关于个人养老金账户管理的相关规定。除另有 规定外，投资者购买Y类份额的款项应来自其个人养老金资金账户，基金份额 赎回等款项也需转入个人养老金资金账户，投资人未达到领取基本养老金年龄或 者政策规定的其他领取条件时不可领取个人养老金。 个人养老金基金名录由中国证监会确定，每季度通过相关网站及平台等公布。 本基金运作过程中可能出现不符合相关条件从而被移出个人养老金基金名录的 情形，届时本基金将暂停办理Y类份额的申购，投资者由此可能面临无法继续 投资Y类份额的风险。 四、本基金的投资策略包括资产配置策略、基金投资策略、股票投资策略、 债券投资组合策略、资产支持证券投资策略、存托凭证投资策略。具体投资策略 内容详见《基金合同》和《招募说明书》。 五、本基金的投资组合比例为：本基金投资于证券投资基金的比例不低于基 金资产的80%；投资于股票、存托凭证、股票型基金、混合型基金和商品基金（含 商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例原则上合计不超过基金资产的30%；投 资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%；投资于商品基金（含商品期 货基金和黄金ETF）的比例不超过基金资产的10%；投资于货币市场基金的比例 不超过基金资产的15%；投资于QDII基金和香港互认基金的合计比例不超过基 金资产的20%。本基金应当保持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于 基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 本基金投资于权益类资产（包括股票、存托凭证、股票型基金、混合型基金） 的战略配置目标比例中枢为20%，上述权益类资产向上、向下的调整幅度最高分 别为5%及10%，即权益类资产占基金资产的比例为10%-25%。其中，计入上述 权益类资产的混合型基金应至少满足下列条件之一：（1）基金合同约定股票资产 及存托凭证投资比例不低于基金资产的60%；（2）根据基金披露的定期报告，最 近四个季度股票资产及存托凭证占基金资产的比例均不低于60%。 如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行 适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 六、本基金为混合型基金中基金，其预期风险与预期收益高于货币市场基金、 货币型基金中基金、债券型基金和债券型基金中基金，低于股票型基金和股票型 基金中基金。 本基金如果投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资标 的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 七、本基金A类基金份额和Y类基金份额设置不同的管理费率，其中A类 基金份额的管理费按该类基金份额前一日基金资产净值的0.60%年费率计提，Y 类基金份额的管理费按该类基金份额前一日基金资产净值的0.30%年费率计提， 但对基金财产中持有的本基金管理人自身管理的其他基金部分不收取管理费。本 基金A类基金份额和Y类基金份额设置不同的托管费率，其中A类基金份额的 托管费按该类基金份额前一日基金资产净值的0.15%年费率计提，Y类基金份额 的托管费按该类基金份额前一日基金资产净值的0.075%年费率计提，但对基金 财产中持有的本基金托管人自身托管的其他基金部分不收取托管费。基金管理人、 基金托管人可以对本基金Y类基金份额的管理费和托管费实施一定的费率优惠。 本基金的申购将收取申购费。本基金不收取赎回费，除基金合同另有约定外， 对于每份基金份额，设定一年的锁定持有期，锁定持有期间基金份额持有人不能 提出赎回申请。对于Y类基金份额，在满足《个人养老金投资基金业务规定》等 法律法规及基金合同约定的情形下可豁免前述持有限制，具体安排及费率按更新 的招募说明书或相关公告执行。法律法规或监管机关另有规定的，从其规定执行。 具体费用内容详见《基金合同》和《招募说明书》。 八、证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能 是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券 等能够提供固定收益预期的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分 享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。 九、本基金主要投资于证券市场中的其他公开募集证券投资基金的基金份额， 为基金中基金，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资者在投资本 基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判 断市场，并承担基金投资中出现的各类风险。本基金投资过程中面临的主要风险 有：一是市场风险，包括政策风险、经济周期风险、利率风险、收益率曲线风险、 购买力风险、证券发行公司的经营风险、再投资风险、信用风险等；二是本基金 特有的风险；三是本基金的其他风险，包括流动性风险、管理风险、启用侧袋机 制的风险等。敬请投资者详细阅读《招募说明书》“风险揭示”章节，以便全面 了解本基金运作过程中的潜在风险。 |
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| 基金信息类型 | 其他 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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