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农银日日鑫货币A(004097)  基金公开信息
流水号 3907461
基金代码 004097
公告日期 2024-06-28
编号 2
标题 农银汇理日日鑫交易型货币市场基金基金产品资料概要更新
信息全文 农银汇理日日鑫交易型货币市场基金
基金产品资料概要更新
编制日期：2024年06月21日
送出日期：2024年06月28日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 农银日日鑫货币 基金代码 004097
下属基金简称 农银日日鑫货币A 下属基金交易代码 004097
下属基金简称 农银日日鑫货币C 下属基金交易代码 005153
基金管理人 农银汇理基金管理有限公司 基金托管人 招商证券股份有限公司
基金合同生效日 2016年12月27日 上市交易所及上市日期 -
基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 黄晓鹏 开始担任本基金基金经理的日期 2017年2月10日
证券从业日期 2011年7月1日
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
投资目标 在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下，力争实现稳定的、超越业绩比较基准的投资回报。
投资范围 1、现金；2、期限在一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；3、剩余期限在397天以内（含397天）的债券、资产支持证券、非金融企业债务融资工具；4、法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
主要投资策略 本基金将采取利率策略、类属配置策略、个券选择策略、相对价值策略、银行存款投资策略、流动性管理策略等积极投资策略，在严格控制风险的前提下，实现组合增值。
业绩比较基准 人民币活期存款利率(税后)
风险收益特征 本基金为货币市场基金，基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
农银汇理日日鑫交易型货币市场基金基金产品资料概要更新
(三)自基金合同生效以来基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图
注：业绩表现截止日期2023年12月31日，基金合同生效当年按实际期限计算，不按整个自然年度折算。
基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
农银汇理日日鑫交易型货币市场基金基金产品资料概要更新
(一)基金销售相关费用
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方
管理费 0.3% 基金管理人和销售机构
托管费 0.08% 基金托管人
销售服务费 农银日日鑫货币A 0.25% 销售机构
农银日日鑫货币C 0.2% 销售机构
审计费用 140,000.00元 会计师事务所
信息披露费 120,000.00元 规定披露报刊
注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产中扣除。
2、本基金投资于本基金管理人所管理的公开募集证券投资基金的部分不收取管理费。本基金投资于本基金
托管人所托管的公开募集证券投资基金的部分不收取托管费。
3、审计费用、信息披露费用为由基金整体承担的年费用金额，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，
最终实际金额以基金定期报告披露为准。
(三)基金运作综合费用测算
若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
农银日日鑫货币A
基金运作综合费率（年化）
持有期间 0.63%
注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年
报披露的相关数据为基准测算。
农银日日鑫货币C
基金运作综合费率（年化）
持有期间 0.58%
注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年
报披露的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金所面临的投资组合风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险和特定风险等。除投资组合
风险以外，本基金还面临操作风险、管理风险、道德风险和合法合规风险等一系列风险。
本基金为货币市场基金，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，
基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
(二)重要提示
农银汇理日日鑫交易型货币市场基金基金产品资料概要更新
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表
明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
本基金的募集申请经中国证监会2016年12月5日证监许可【2016】3008号文注册。
本基金投资于证券市场，投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险。
基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风
险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理
人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，某一基金的特定风险等。另外，本基金在上海证券交易所
上市交易，对于选择通过二级市场交易的投资人而言，其投资收益为买卖价差收益，交易费用和二级市场
流动性因素都会在一定程度上影响投资人的投资收益，本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章
节。本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型
基金、混合型基金和债券型基金。投资有风险，投资者认购（申购）基金时应认真阅读本基金的招募说明
书及基金合同
投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，本基金的过往业绩
不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理
人提醒投资人注意基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致
的投资风险，由投资人自行负担。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确
获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
招募说明书在编制完成后，将存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，供公众查阅。投资人在
支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。投资者也可在基金管理人指定的网站上进
行查阅。
以下资料详见基金管理人网站（www.abc-ca.com），客户服务热线：4006895599、021-61095599
1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
基金信息类型 基金产品资料概要更新
公告来源 中国证券监督管理委员会
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