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| 银华信用双利债券C(180026) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 3902339 | ||||||||
| 基金代码 | 180026 | ||||||||
| 公告日期 | 2024-06-28 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 银华信用双利债券型证券投资基金基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 信息全文 | 银华信用双利债券型证券投资基金基金产品资料概 要更新 编制日期：2024-05-28 送出日期：2024-06-28 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银华信用双利债券 基金代码 180025 下属基金简称 银华信用双利债券A 下属基金代码 180025 下属基金简称 银华信用双利债券C 下属基金代码 180026 基金管理人 银华基金管理股份有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司 基金合同生效日 2010-12-03 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 贾鹏 2019-06-28 2008-07-01 孙慧 2019-06-28 2010-06-01 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。 投资目标本基金在严格控制风险的前提下，通过积极主动地投资管理，力争使投资者当期 收益最大化，并保持长期稳定的投资回报。 投资范围本基金主要投资国债、央行票据、政策性金融债、金融债、企业债、公司债、短 期融资券、地方政府债、正回购、逆回购、可转换公司债券（含可分离交易的可 转换债券）、资产支持证券等债券资产。本基金投资于债券资产比例不低于基金资 产的80%，其中信用债券投资不低于本基金债券资产的80%。同时，本基金可以投 资股票、存托凭证、权证等权益类工具，但合计投资比例不得超过基金资产的20%， 其中权证的投资比例不高于基金资产净值的3%。现金或者到期日在一年以内的政 府债券不低于基金资产净值的5%。 主要投资策略本基金将坚持稳健配置策略，在严格控制风险的基础上，追求较高的当期收入和 总回报。 业绩比较基准40%×中债国债总全价指数收益率+60%×中债企业债总全价指数收益率。 风险收益特征本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基 金和股票型基金。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较 基准的比较图 注：业绩表现截止日期2023年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 银华信用双利债券A 费用类型份额（S）或金额（M）/持收费方式/费率备注 有期限（N） M＜50万元0.80% 50万元≤M＜100万元0.60% 申购费（前收费）100万元≤M＜200万元0.50% 200万元≤M＜500万元0.30% 500万元≤M 1000元每笔 N＜7天1.50% 7天≤N＜365天0.10% 赎回费 365天≤N＜730天0.05% 730天≤N 0% 银华信用双利债券C 费用类型份额（S）或金额（M）/持收费方式/费率备注 有期限（N） N＜7日1.50% 赎回费7日≤N＜30日0.75% 30日≤N 0% （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 0.70% 基金管理人和销售机构 托管费 0.20% 基金托管人 销售服务费 银华信用双利债券A - 销售机构 银华信用双利债券C 0.40% 审计费用 90,000.00元 会计师事务所 信息披露费 120,000.00元 规定披露报刊 其他费用 其他费用详见本基金招募说明书或其更新“基金的费用与税收”章节。 相关服务机构 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。审计 费、信息披露费、指数许可使用费（若有）为基金整体承担费用，且年金额为预估值，最 终实际金额以基金定期报告披露为准。 （三）基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表： 银华信用双利债券A 基金运作综合费率（年化） 0.92% 银华信用双利债券C 基金运作综合费率（年化） 1.32% 注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以 最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 基金业绩受证券市场价格波动的影响，投资人持有本基金可能盈利，也可能亏损。本基 金主要投资于债券等固定收益类金融工具，同时适度参与股票及权证等权益类金融工具。 本基金特有的风险:1、由于本基金所持有的固定收益类资产主要投资于信用债券,信用 债券指金融债、企业债、公司债、短期融资券、地方政府债、可转换公司债券（含可分离交 易的可转换债券）、资产支持证券等除国债、央行票据和政策性金融债外的非国家信用的债 券资产。因此，本基金相对于普通的债券型基金而言面临着相对更高的信用风险。2、投资 科创板股票的风险：（1）市场风险（2）流动性风险（3）信用风险（4）集中度风险（5）系 统性风险：科创板企业均为市场认可度较高的科技创新企业，在企业经营及盈利模式上存在 趋同，所以科创板个股相关性较高，市场表现不佳时，系统性风险将更为显着。（6）政策风 险3、投资存托凭证的风险。4、侧袋机制的相关风险。5、投资北京证券交易所股票的风险， 包括：（1）上市公司经营风险；（2）股价大幅波动风险；（3）流动性风险；（4）转板风险； （5）退市风险；（6）系统性风险；（7）集中度风险；（8）政策风险；（9）监管规则变化的 风险。 此外，本基金还将面临市场风险、管理风险、流动性风险等其他风险。 （二）重要提示 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息 发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一 定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时 公告等。 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人 应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将 争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁 规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费 用由败诉方承担。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn]；客服电话[400-678-3333、010- 85186558] 1.基金合同、托管协议、招募说明书 2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3.基金份额净值 4.基金销售机构及联系方式 5.其他重要资料 六、其他情况说明 无。 |
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| 基金信息类型 | 基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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