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| 国投瑞银招财混合A(001266) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 3899350 | ||||||||
| 基金代码 | 001266 | ||||||||
| 公告日期 | 2024-06-27 | ||||||||
| 编号 | 3 | ||||||||
| 标题 | 国投瑞银招财灵活配置混合型证券投资基金（国投瑞银招财混合A）基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 信息全文 | 国投瑞银招财灵活配置混合型证券投资基金（国投瑞 银招财混合A）基金产品资料概要更新 编制日期：2024年6月26日 送出日期：2024年6月27日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称国投瑞银招财混合基金代码001266 下属基金简称国投瑞银招财混合A下属基金代码001266 国投瑞银基金管理有限 基金管理人基金托管人中国银行股份有限公司 公司 基金合同生效日2017-06-10 基金类型混合型交易币种人民币 运作方式普通开放式开放频率每个开放日 开始担任本基金 2022-09-14 基金经理的日期 基金经理贺明之 证券从业日期2015-05-25 《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满 200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在 定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人 其他 应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基 金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。 法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。 注：国投瑞银招财灵活配置混合型证券投资基金由国投瑞银招财保本混合型证券投资基金 （合同生效日期为2015年6月3日）于2017年6月10日转型而来。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 在追求有效控制风险和保持资金流动性的基础上，在风险有效控制前 提下，根据宏观经济周期和市场环境的变化，依据股票市场和债券市 投资目标场之间的相对风险收益预期，自上而下灵活配置资产，积极把握行业 发展趋势和风格轮换中蕴含的投资机会，力求实现基金资产的长期稳 定增值。 本基金的投资范围是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行 上市的股票（含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票、 投资范围存托凭证）、债券（包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、 可转换债券（含分离交易可转债）、次级债、短期融资券、中期票据、 中小企业私募债券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、货币 市场工具、权证、股指期货、国债期货及法律、法规或中国证监会允 许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履 行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 本基金的股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例为0-95%，权证 投资占基金资产净值的比例为0-3%。每个交易日日终在扣除股指期货 和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，持有现金或者到期日在一年 以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，上述现金不包括结 算备付金、存出保证金、应收申购款等。 1、资产配置策略：本基金将采用“自上而下”的多因素分析决策支持 系统，根据股票和债券等固定收益类资产的市场趋势和预期收益风险 的比较判别，对其配置比例进行灵活动态调整，以期在投资中达到风 险和收益的优化平衡。 2、股票投资策略：本基金的股票投资策略主要包括①“自下而上”的 个股选择、②“自上而下”的行业优化、③存托凭证投资策略。 3、债券组合构建：本基金借鉴UBSAM固定收益组合的管理方法，采 取“自上而下”的债券分析方法，确定债券模拟组合，并管理组合风 险。债券投资策略主要包括：久期策略、收益率曲线策略、类别选择 策略和个券选择策略。 4、衍生品投资策略：为更好地实现投资目标，本基金在注重风险管理 主要投资策略 的前提下，以套期保值为目的，适度运用股指期货、国债期货等金融 衍生品。本基金利用金融衍生品合约流动性好、交易成本低和杠杆操 作等特点，提高投资组合的运作效率。 5、中小企业私募债券投资策略：对于中小企业私募债券，本基金将重 点关注发行人财务状况、个券增信措施等因素，以及对基金资产流动 性的影响，在充分考虑信用风险、流动性风险的基础上，进行投资决 策。 6、资产支持证券投资策略：对于资产支持证券，其定价受市场利率、 发行条款、标的资产的构成及质量、提前偿还率等多种因素影响。本 基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础上，以数量化模型确 定其内在价值。 业绩比较基准沪深300指数收益率×60%＋中债综合指数收益率×40% 本基金为灵活配置的混合型基金，属于基金中的中高风险品种，风险 与预期收益高于货币型基金和债券型基金，低于股票型基金。 根据2017年7月1日施行的《证券期货投资者适当性管理办法》，基金 风险收益特征管理人和销售机构已对本基金重新进行风险评级，风险评级行为不改 变本基金的实质性风险收益特征，但由于风险等级分类标准的变化， 本基金的风险等级表述可能有相应变化，具体风险评级结果应以基金 管理人和销售机构提供的评级结果为准。 注：详见《国投瑞银招财灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》第九部分“基金的投资”。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 数据截止日期：2024-03-31 0.52%其他资产 10.47%固定收益投资 13.23%银行存款和结 算备付金合计 75.78%权益投资 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较 图 数据截止日期：2023-12-31 80.00%60.00%40.00%20.00%0.00%-20.00%-40.00% 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 净值增长率 -2.68% -28.30% 68.87% 42.50% 26.38% -10.75% -6.01% 业绩基准收益率 7.30% -14.01% 21.49% 16.24% -1.95% -13.01% -6.03% 注：基金的过往业绩不代表未来表现。本基金由国投瑞银招财保本混合型证券投资基金转型 而来并于2017-06-10合同生效。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 份额（S）或金额（M） 费用类型收费方式/费率备注 /持有期限（N） M＜100万元1.50% 申购费（前收费） 100万元≤M＜500万元1.00% M≥500万元1000元/笔 N＜7日1.50% 7日≤N＜30日0.75% 赎回费30日≤N＜365日0.50% 365日≤N＜730日0.25% N≥730日0.00% 注：1、投资人可以多次申购本基金，申购费率按每笔申购申请单独计算。本基金A类基金 份额的申购费用由申购该类基金份额的投资人承担，不列入基金财产。 2、赎回费用由赎回相应类别基金份额的基金份额持有人承担，对于持续持有A类基金份额 少于30日的投资人收取的赎回费，将全额计入基金财产；对持续持有A类基金份额长于30 日（含）但少于3个月的投资人收取的赎回费，将不低于赎回费总额的75%计入基金财产； 对持续持有A类基金份额长于3个月（含）但少于6个月的投资人收取的赎回费，将不低于赎 回费总额的50%计入基金财产；对持续持有A类基金份额长于6个月（含）的投资人收取的 赎回费，将不低于赎回费总额的25%归入基金财产。未计入基金财产的部分用于支付登记 费和其他必要的手续费。 3、本基金A类基金份额申购份额的计算方式为：申购费用=申购金额×申购费率÷（1+申购 费率）（注：对于申购金额在500万元（含）以上的投资人，适用固定金额申购费）；净申购 金额=申购金额－申购费用；申购份额=净申购金额÷申购当日A类基金份额净值。 4、本基金A类基金份额净赎回金额计算方式为：赎回总金额=赎回份额×赎回当日A类基金 份额净值；赎回费用=赎回总金额×赎回费率；净赎回金额=赎回总金额-赎回费用。 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别收费方式/年费率或金额收费方 管理费1.20%基金管理人、销售机构 托管费0.20%基金托管人 审计费用25,000.00会计师事务所 信息披露费80,000.00规定披露报刊 《基金合同》生效后与基金相关的律 师费、基金份额持有人大会费用、基 金的证券交易费用、基金的银行汇划 费用、基金相关账户的开户及维护费 其他费用用等费用，以及按照国家有关规定和相关服务机构 《基金合同》约定，可以在基金财产 中列支的其他费用。费用类别详见本 基金《基金合同》及《招募说明书》 或其更新。 注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 2、本基金运作相关费用为年金额的，为基金整体承担费用，且年金额为预估值，最终实际 金额以基金定期报告披露为准。 （三）基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表： 基金运作综合费率（年化） 1.64% 注：基金管理费率、托管费率为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相 关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真 阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 1、股指期货、国债期货等金融衍生品投资风险 金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，其评价主要源 自于对挂钩资产的价格与价格波动的预期。投资于衍生品需承受市场风险、信用风险、流动 性风险、操作风险和法律风险等。由于衍生品通常具有杠杆效应，价格波动比标的工具更为 剧烈，有时候比投资标的资产要承担更高的风险。并且由于衍生品定价相当复杂，不适当的 估值有可能使基金资产面临损失风险。 股指期货、国债期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当出现不利行 情时，标的资产价格的微小变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。股指期货、国债期货 采用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可 能给投资带来重大损失。 2、资产支持证券投资风险 本基金的投资范围包括资产支持证券，若所投资的资产支持证券之债务人出现违约，或 在交易过程中发生交收违约，或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降，有可能 给造成基金财产损失。另外，受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响，资产支持证 券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在一定的流动性风险。 3、中小企业私募债投资风险 本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上 市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易，一般情况下，交易不活跃，潜 在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限，本基金可能无法卖出 所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。 4、存托凭证投资风险 本基金的投资范围包括存托凭证，除承担境内上市交易股票投资的共同风险外，本基金 还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与中国存托凭证发行机 制相关的风险，包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等 方面存在差异可能引发的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排 可能引发的风险；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；因多地上市造成存托凭证价格 差异以及波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外 上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险；境内外法律 制度、监管环境差异可能导致的其他风险。 5、启用侧袋机制的风险 当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和转换。因特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有 不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此 面临损失。 6、投资组合的风险 本基金的证券投资组合所面临的风险主要包括市场风险、信用风险及流动性风险。 7、开放式基金共有的风险，如合规性风险、管理风险、操作风险、其他风险。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或 保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友 好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会进行仲裁，仲 裁地点为北京。仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费用和律师费用由败 诉方承担。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息 发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一 定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时 公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见国投瑞银基金管理有限公司官方网站［www.ubssdic.com］［客服电话： 400-880-6868、0755-83160000］ 《国投瑞银招财灵活配置混合型证券投资基金基金合同》 《国投瑞银招财灵活配置混合型证券投资基金托管协议》 《国投瑞银招财灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 基金份额净值 基金销售机构及联系方式 其他重要资料 |
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| 基金信息类型 | 基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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