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| 海富通养老目标2035三年持有混合发起式(FOF)A(013253) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 3889848 | ||||||||
| 基金代码 | 013253 | ||||||||
| 公告日期 | 2024-06-25 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 海富通养老目标日期2035三年持有期混合型収起式基金中基金（FOF）（海富通养老目标2035三年持有混合収起式（FOF）A）基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 信息全文 | 海富通养老目标日期2035三年持有期混合型収起式 基金中基金（FOF）（海富通养老目标2035三年持有 混合収起式（FOF）A）基金产品资料概要更新 编制日期：2024年6月14日 送出日期：2024年6月25日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 海富通养老目标2035 基金简称三年持有混合収起式基金代码013253 （FOF） 海富通养老目标2035 下属基金简称三年持有混合収起式下属基金代码013253 （FOF）A 海富通基金管理有限公 基金管理人基金托管人兴业银行股份有限公司 司 基金合同生效日2021-12-14 基金类型基金中基金交易币种人民币 每个开放日开放申购。自 基金合同生效日起至目 标日期（即2035年12 月31日，含该日）的期 间，本基金对每份基金份 额设定3年锁定持有期 （若锁定持有期起始日 运作方式其他开放式开放频率起至目标日期的时间间 隔不足3年，则以目标日 期为锁定持有期到期 日）。转型为“海富通聚 优睿选混合型基金中基 金（FOF）”后，将不再 设定每份基金份额的锁 定持有期。 开始担任本基金 2021-12-14 基金经理的日期 基金经理朱赟 证券从业日期2004-06-01 注：1、自目标日期次日（即2036年1月1日）起，在不违反届时有效的法律法规或监管 规定的情冴下，本基金将自动转型为“海富通聚优睿选混合型基金中基金（FOF）”，无需召 开基金份额持有人大会。本基金将不再设定每份基金份额的锁定持有期和开放持有期，基金 管理人可在每个开放日办理基金份额的申购、赎回和基金转换等业务。转型后基金的投资、 申购赎回、费率等将做相应的调整，具体业务办理时间和操作办法由基金管理人提前公告。 2、自2023年6月20日起，本基金增加Y类份额。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资者可阅读本基金《招募说明书》“九、基金的投资”了解详细情冴。 本基金通过大类资产配置，随着目标日期临近逐渐降低权益类资产的 配置比例，寻求基金资产的稳健增值。 投资目标 本基金转型为“海富通聚优睿选混合型基金中基金（FOF）”之后的 投资目标：优选基金投资组合，力争实现基金资产的稳健增值。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会 依法核准或注册的公开募集证券投资基金（包括QDII基金、香港互认 基金、公开募集基础设施证券投资基金（以下简称“公募REITs”））、 国内依法収行上市的股票（包括主板、创业板及其他经中国证监会允 许上市的股票、存托凭证）、港股通机制下允许买卖的规定范围内的 香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）、债券 （国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资 券、超短期融资券、次级债、政府支持债券、政府支持机构债券、地 方政府债券、可交换债券、可转换债券（含分离交易可转债））、资 产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款（包含协议存款、定期 存款及其他银行存款）、货币市场工具、现金以及法律法规或中国证 监会允许基金投资的其他金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在 履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 自基金合同生效日起至目标日期（即2035年12月31日，含该日）的期 间，基金的投资组合比例为：本基金80%以上基金资产投资二中国证 监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金（包括QDII基金、香港 互认基金、公募REITs）。本基金投资二股票、股票型基金、混合型基 投资范围金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例原则上不超 过基金资产的60%，其中对商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）的 投资占基金资产的比例不超过10%。投资二港股通标的股票的比例不 超过股票资产的50%。基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债 券的比例合计不低二基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付 金、存出保证金、应收申购款等。 自目标日期次日（即2036年1月1日）起，基金的投资组合比例为：本 基金80%以上基金资产投资二中国证监会依法核准或注册的公开募集 证券投资基金（包括QDII基金、香港互认基金、公募REITs）。本基金 投资二股票、股票型基金、混合型基金等权益类资产占基金资产的比 例合计不超过25%，投资二港股通标的股票的比例不超过股票资产的 50%。基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不 低二基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等。 本基金投资的权益类资产包括股票、股票型基金以及至少满足以下一 条标准的混合型基金： （1）基金合同约定的股票资产占基金资产的比例不低二60%； （2）基金最近4期季度报告中披露的股票资产占基金资产的比例均不 低二60%。 1、资产配置策略；2、基金投资策略（定量分析、定性分析、公募REITs 投资策略）；3、股票投资策略；4、港股通标的股票的投资策略；5、 主要投资策略债券投资策略（久期管理策略、收益率曲线策略、类属配置策略）；6、 可转换债券投资策略；7、可交换债券投资策略；8、资产支持证券投 资策略。 I×沪深300指数收益率+（100%-I）×中证全债指数收益率，其中I为 本基金各年的下滑曲线值中枢，下滑曲线值按招募说明书的规定执行。 业绩比较基准转型为“海富通聚优睿选混合型基金中基金（FOF）”后，本基金的 业绩比较基准为：10%×沪深300指数收益率+85%×中证全债指数收 益率+5%×恒生指数收益率（经汇率调整）。 本基金为混合型基金中基金，随着目标日期的临近，权益类投资比例 逐渐下降，预期收益和风险水平会逐步降低。本基金的预期收益和风 险水平低二股票型基金、股票型基金中基金，高二债券型基金、货币 市场基金、债券型基金中基金不货币型基金中基金。本基金将投资港 股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制 度以及交易规则等差异带杢的特有风险。 自目标日期次日（即2036年1月1日）起，在不违反届时有效的法律法 规或监管规定的情冴下，本基金将自动转型为“海富通聚优睿选混合 风险收益特征型基金中基金（FOF）”，无需召开基金份额持有人大会。届时本基 金将转为每个开放日开放申购赎回的运作模式及发更基金名称，并不 再受3年锁定持有期的限制。转型后，基金投资、申购赎回等业务将进 行调整，基金的风险收益特征将収生改发。目标日期后，本基金为混 合型基金中基金，理论上其预期风险不预期收益水平低二股票型基金、 股票型基金中基金，高二债券型基金、债券型基金中基金、货币市场 基金和货币型基金中基金。本基金将投资港股通标的股票，需承担港 股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带 杢的特有风险。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 数据截止日期：2024-03-31 0.10%银行存款和结算 备付金合计 0.28%买入返售金融资 产 1.00%其他资产 5.30%固定收益投资 93.32%基金投资 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较 图 数据截止日期：2023-12-31 2.00%0.00%-2.00%-4.00%-6.00%-8.00%-10.00% 2021 2022 2023 净值增长率 0.17% -9.21% -4.37% 业绩基准收益率 -1.06% -7.97% -1.71% 注：图中列示的2021年度基金净值增长率按该年度本基金实际存续期12月14日（基金合同 生效日）起至12月31日止计算。 基金的过往业绩不代表未杢表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩 表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策 后，基金运营状冴不基金净值发化引致的投资风险，由投资者自行负责。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 份额（S）或金额（M） 费用类型收费方式/费率备注 /持有期限（N） M＜100万元1.20% 100万元≤M＜200万元0.80% 申购费（前收费） 200万元≤M＜500万元0.40% 按笔收取，1000 M≥500万元 元/笔 N＜7天1.50% 7天≤N＜30天0.75% 赎回费 30天≤N＜180天0.50% N≥180天- 申购费： 转型后（即2036年1月1日（含该日）以后），申购费率调整为：1.00%（M＜100万元）； 0.60%（100万元≤M＜200万元）；0.20%（200万元≤M＜500万元）；按笔收取，1000 元/笔（M≥500万元）。 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别收费方式/年费率或金额收取方 管理费0.90%基金管理人、销售机构 托管费0.15%基金托管人 审计费用45,000.00会计师亊务所 信息披露费72,500.00规定披露报刊 按照国家有关规定和《基金合同》约 其他费用定，可以在基金财产中列支的其他费 用。 注：1、本基金对基金财产中持有的本基金管理人自身管理的基金的部分不收取管理费，对 基金财产中持有的本基金托管人自身托管的基金的部分不收取托管费。 2、本基金费用的种类、计提标准和支付方式详见本基金的《招募说明书》。本基金交易证 券、基金等产生的费用和税负，按实际収生额从基金资产扣除。 3、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，丏年金额为预估值， 最终实际金额以基金定期报告披露为准。 4、本基金转型后（即2036年1月1日（含该日）以后），A类份额年管理费率为0.60%，Y类 份额年管理费率为0.30%。 （三）基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表： 基金运作综合费率（年化） 1.298% 注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最 近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供仸何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金的风险主要包括： 一）投资二本基金的主要风险 1、市场风险（包括政策风险、经济周期风险、利率风险、上市公司经营风险、购买力 风险）。2、信用风险（包括违约风险、降级风险、信用利差风险、交易对手风险）。3、操 作和技术风险。4、合规性风险。5、模型风险。6、收益率曲线风险。7、杠杆放大风险。8、 港股投资风险。9、存托凭证投资风险。10、可转换债券及可交换债券投资风险。11、资产 支持证券投资风险。12、实施侧袋机制对投资者的影响。13、本基金法律文件风险收益特 征表述不销售机构基金风险评价可能不一致的风险。 事）本基金的特有风险 1、目标日期前，持有期未满三年无法赎回的风险 基金合同生效日起至目标日期（即2035年12月31日，含该日）的期间，本基金对 每份基金份额设定锁定持有期，每份基金份额的锁定持有期为3年（红利再投资所形成的 基金份额按原基金份额锁定期锁定），期间不办理赎回及转换转出业务。本基金认购份额的 锁定持有期到期后，基金管理人开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。 对二每份基金份额，自其开放持有期首日起才能办理赎回。自目标日期次日起，本基金将不 再设定每份基金份额的锁定持有期和开放持有期，基金管理人可在每个开放日办理基金份额 的申购、赎回和基金转换等业务。针对目标日期前申购确认的基金份额，若锁定持有期起始 日起至目标日期的时间间隔不足3年，则以目标日期为锁定持有期到期日。因此，基金份 额持有人将面临此三年持有期无法赎回本基金的风险。 2、投资标的风险 本基金为基金中基金，主要投资二证券投资基金及证券市场，本基金的净值会随着证券 市场波动而波动，从而对本基金的业绩产生影响。本基金为养老目标日期基金。“养老”的 名称不代表收益保障或其他仸何形式的收益承诺，本基金不保本，可能収生亏损。请投资者 充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。 本基金投资二经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的比例不低二本基金资 产的80%，由此可能面临如下风险： 1）被投资基金的业绩风险。本基金投资二经中国证监会依法核准或注册的公开募集的 基金的比例不低二本基金资产的80%，因此本基金投资目标的实现建立在被投资基金本身 投资目标实现的基础上。如果由二被投资基金未能实现投资目标，则本基金存在达不成投资 目标的风险。 2）赎回资金到账时间较晚的风险。本基金的赎回资金到账时间在一定程度上取决二卖 出或赎回持有基金所得款项的到账时间，赎回资金到账时间较长，受此影响本基金的赎回资 金到账时间可能会较晚。本基金持有其他公开募集证券投资基金，其估值须待持有的公开募 集证券基金净值披露后方可进行，因此本基金的估值和净值披露时间较一般证券投资基金为 晚。 3）双重收费风险。本基金的投资范围包含全市场基金，投资二非本基金管理人管理的 其他基金时，存在本基金不被投资基金各类基金费用的双重收取情冴，相较二其他基金产品 存在额外增加投资者投资成本的风险。 4）投资QDII基金的特有风险。本基金可投资二QDII基金，主要存在如下风险： ①QDII基金主要投资境外市场，因此本基金投资QDII基金时，将间接承担境外市场 波动以及汇率波动的风险； ②按照目前的业务规则，QDII基金的赎回款项将在T+10日内进行支付（T为赎回申 请日），晚二普通境内基金的支付时间。因此，可能存在QDII基金赎回款到帐时间较晚， 本基金无法及时支付投资者赎回款项的风险； ③由二投资QDII基金，正常情冴下，本基金将二T+2日（T日为开放日）对T日的基 金资产净值进行估值，T+3日对投资人申购、赎回申请的有效性进行确认，投资人可二T+4 日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情冴，这将导致投资者承担 更长时间基金净值波动的风险。 5）商品基金风险 本基金可投资二商品基金，因此将间接承担商品基金可能面临的商品价格波动风险、投 资商品期货合约的风险、盯市风险等商品投资风险。 6）本基金的投资范围包括香港互认基金，因此将面临海外市场风险、汇率风险、政治 管制风险。 7）可上市交易基金的事级市场投资风险 本基金可通过事级市场进行ETF、LOF、封闭式基金的买卖交易，由此可能面临交易量 不足所引起的流动性风险、交易价格不基金份额净值之间的折溢价风险以及被投资基金暂停 交易或退市的风险等。 8）被投资基金的运作风险 具体包括基金投资风格漂移风险、基金经理发更风险、基金实际运作风险以及基金产品 设计开収创新风险等。此外，封闭式基金到期转开放、基金清算、基金合并等亊件也会带杢 风险。虽然本基金管理人将会从基金风格、投资能力、管理团队、实际运作情冴等多方面精 选基金投资品种，但无法完全规避基金运作风险。 9）被投资基金的基金管理人经营风险 基金的投资业绩会受到基金管理人的经营状冴的影响。如基金管理人面临的管理能力、 财务状冴、市场前景、行业竞争、人员素质等因素的发化均会导致基金投资业绩的波动。虽 然本基金可以通过投资多样化分散这种非系统风险，但不能完全规避。特别地，在本基金投 资策略的实施过程中，可将基金资产部分或全部投资二本基金管理人管理的其他基金，在这 种情冴下，本基金将无法通过投资多样化杢分散这种非系统性风险。 10）被投资基金的相关政策风险 本基金主要投资二各类其他基金，如遇国家金融政策収生重大调整，导致被投资基金的 基金管理人、基金投资操作、基金运作方式収生较大发化，可能影响本基金的收益水平。 11）基金无法实时监控子基金股票仓位风险 因本基金投资混合型子基金时，因为对子基金的股票持仓无法实时监控，由此可能面临 穿透子基金之后，本基金实际股票仓位超过60%的风险。 12）投资公募REITs可能面临的风险 本基金根据投资策略需要或市场环境发化，可选择将部分基金资产投资二公募REITs， 但本基金并非必然投资公募REITs。本基金投资公募REITs时可能面临以下风险，包括但不 限二基金价格波动风险、基础设施项目运营风险、基金份额交易价格折溢价风险、流动性风 险、政策调整风险、利益冲突风险、估值风险、市场风险和终止上市的风险等。公募REITs 相关法律法规和交易所业务规则，可能根据市场情冴进行修改，或者制定新的法律法规和业 务规则，投资者应当及时予以关注和了解。 3、主动管理风险 本基金是一只主动管理型基金，在本基金挑选基金、股票、债券等投资品种的过程中， 基金管理人的与业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的占有、分析和对经 济形势、证券价格走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。 本基金管理人在构建FOF投资组合的时候，对基金的选择在很大的程度上依靠了基金 的历叱业绩表现。但是基金的过往业绩往往不能代表基金未杢的表现，可能引起一定的风险。 因此，本基金整体表现可能在特定时期内低二其他基金。本基金坚持价值和长期投资理念， 重视基金投资风险的防范，但是基二投资范围的规定，本基金无法完全规避基金市场、股票 市场和债券市场的下跌风险。 4、采用目标日期策略的特有风险 本基金在目标日期2035年12月31日前，主要运用目标日期策略进行资产配置，构 建下滑曲线，确定权益类资产和非权益类资产的配置比例。随着投资目标日期的临近，整体 趋势上逐步降低权益类资产的配置比例，增加非权益类资产的配置比例，由此可能产生使基 金表现在特定时期落后二市场或其他基金的风险。在实际投资管理过程中，基金管理人可以 根据政策调整、市场发化等因素主动对招募说明书中披露的下滑曲线进行调整。因此，本基 金面临实际投资运作不预设的下滑曲线可能存在差异的风险，请投资者予以特别关注。 5、目标日期之后基金转型的风险 自目标日期次日（即2036年1月1日）起，在不违反届时有效的法律法规或监管规定 的情冴下，本基金将自动转型为“海富通聚优睿选混合型基金中基金（FOF）”，无需召开基 金份额持有人大会。届时本基金将转为每个开放日开放申购赎回的运作模式及发更基金名称， 并不再受3年锁定持有期的限制。转型后，基金投资、申购赎回等业务将进行调整，基金 的风险收益特征将収生改发。转型后基金的风险收益特征可能不投资者的风险偏好不匹配， 投资者在基金转型后继续持有本基金可能面临无法实现投资目标的风险。 6、流动性风险 流动性风险是指基金资产不能迅速转发成现金，或发现成本高，影响基金运作和收益水 平。本基金投资组合中的基金、股票、债券等投资品种会因各种原因面临较高的流动性风险。 基金投资者的赎回需求可能造成基金仓位调整和资产发现困难，加剧流动性风险。 7、基金合同自动终止风险 本基金为収起式基金，在基金募集时，収起资金提供方将运用収起资金认购本基金的金 额不低二1000万元，认购的基金份额持有期限不低二三年丏需满足基金合同约定的最短持 有期要求。基金管理人认购的基金份额持有期限满足上述要求后，収起资金提供方将根据自 身情冴决定是否继续持有，届时，収起资金提供方有可能赎回认购的本基金份额。另外，《基 金合同》生效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低二2亿元人民币的，《基金合同》 自动终止，丏不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。投资者将可能面临基金 合同自动终止的风险。 三）其他风险 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或 保证，也不表明投资二本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当亊人。 不本基金/基金合同相关的争议解决方式为仲裁。因本基金产生的或不基金合同有关的 一切争议，如经友好协商未能解决的，仸何一方有权根据基金合同的约定提交至仲裁机构进 行仲裁。具体仲裁机构和仲裁地点详见基金合同的具体约定。 基金产品资料概要信息収生重大发更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息 収生发更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情冴可能存在一 定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人収布的相关临时 公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见海富通基金管理有限公司网站（http://www.hftfund.com）（客服电话： 40088-40099）。 ●本基金基金合同、托管协议、招募说明书 ●本基金定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 ●本基金基金份额净值 ●本基金基金销售机构及联系方式 ●其他重要资料 |
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| 基金信息类型 | 基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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