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| 易方达养老2055五年持有混合(FOF)A(018314) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 3886872 | ||||||||
| 基金代码 | 018314 | ||||||||
| 公告日期 | 2024-06-24 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 易方达养老目标日期2055五年持有期混合型基金中基金（FOF）（易方达养老2055五年持有混合（FOF）A）基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 信息全文 | 易方达养老目标日期2055五年持有期混合型基金中基金（FOF）（易方达养老2055五年持有混合（FOF）A）基金产品资料概要更新 编制日期：2024年6月21日 送出日期：2024年6月24日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 易方达养老2055五年 基金简称基金代码018314 持有混合（FOF） 易方达养老2055五年 下属基金简称下属基金代码018314 持有混合（FOF）A 易方达基金管理有限公中国工商银行股份有限 基金管理人基金托管人 司公司 基金合同生效日2023-11-06 基金类型基金中基金交易币种人民币 每个开放日申购，但对于 运作方式其他开放式开放频率每份基金份额设定五年 最短持有期限 开始担任本基金 2023-11-06 基金经理的日期 基金经理胡云峰 证券从业日期2008-07-11 到达目标日期（即2055年12月31日）之后（不含该日），本基金将 其他 转型为“易方达安诚混合型基金中基金（FOF）”。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 在投资管理过程中遵循各个阶段既定的投资比例，动态调整大类资产 投资目标 配置，控制基金下行风险，力争实现资产的长期稳健增值。 本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的基金（含QDII 基金及香港互认基金、公开募集基础设施证券投资基金（以下简称“公 募REITs”））、国内依法发行上市的股票（包括创业板、科创板及其 他依法发行上市的股票、存托凭证）、内地与香港股票市场交易互联 互通机制允许买卖的香港证券市场股票和交易型开放式基金（以下分 投资范围 别简称“港股通股票”、“港股通ETF”）、国内依法发行上市的债券 （包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次 级债、中期票据、短期融资券、可转换债券、可交换债券等）、资产 支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具及法律法 规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履 行适当程序后，本基金可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会依法核准或注册 基金的资产不低于基金资产的80%，投资于港股通股票的资产不超过 股票资产的50%，投资于QDII基金、香港互认基金和港股通ETF的比 例合计不超过基金资产的20%，本基金投资于商品基金（含商品期货 基金和黄金ETF）的资产合计不超过基金资产的10%，本基金投资于货 币市场基金的资产不超过基金资产的15%，投资于股票、股票型基金、 混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的资产合 计不超过基金资产的80%。现金或到期日在一年以内的政府债券不低 于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等。 本基金根据时间的变化逐步调整权益类资产和非权益类资产的资产配 置比例。权益类资产包括股票、股票型基金以及权益类混合型基金， 权益类混合型基金指至少满足以下一条标准的混合型基金：（1）基金 合同约定投资股票资产占基金资产的比例不低于60%；（2）基金最近 4期季度报告中披露的股票资产占基金资产的比例均不低于60%。 本基金属于目标日期策略基金，基金管理人根据设计的下滑曲线确定 权益类资产与非权益类资产的配置比例，随着所设定目标日期的临近， 本基金从整体趋势上将逐步降低权益类资产的配置比例，增加非权益 类资产的配置比例。本基金的主要投资策略包括资产配置策略、基金 主要投资策略筛选策略、基金配置策略。其中，资产配置策略在确定的可浮动的投 资比例范围之内通过战略资产配置与战术资产配置确定各个大类资产 的配置比例；基金筛选策略通过全方位的定量和定性分析筛选出符合 基金管理人要求的标的基金；基金配置策略则依照目标资产配置比例， 将资金配置到筛选出的标的基金，完成具体的基金组合构建。 （沪深300指数收益率×80%+中证港股通综合指数收益率×20%）× X+中债新综合指数（财富）收益率×（1-X）； 其中X的取值如下表所示： 业绩比较基准 时间段 X取值 基金合同生效日至2025年12月31日 70% 2026年1月1日至2027年12月31日 69% 2028年1月1日至2029年12月31日 67% 2030年1月1日至2031年12月31日 65% 2032年1月1日至2033年12月31日 63% 2034年1月1日至2035年12月31日 62% 2036年1月1日至2037年12月31日 61% 2038年1月1日至2039年12月31日 60% 2040年1月1日至2041年12月31日 59% 2042年1月1日至2043年12月31日 56% 2044年1月1日至2045年12月31日 53% 2046年1月1日至2047年12月31日 50% 2048年1月1日至2049年12月31日 46% 2050年1月1日至2051年12月31日 42% 2052年1月1日至2053年12月31日 38% 2054年1月1日至2055年12月31日 34% 本基金属于混合型基金中基金（FOF），理论上预期风险与预期收益 水平低于股票型基金、股票型基金中基金（FOF），高于债券型基金、 债券型基金中基金（FOF）、货币市场基金和货币型基金中基金（FOF）。 本基金采用目标日期策略，2055年12月31日为本基金的目标日期。从 基金合同生效日至目标日期止，本基金的预期风险与预期收益水平将 风险收益特征随着时间的流逝逐步降低。 本基金可通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港证券 市场，除了需要承担市场波动风险等一般投资风险之外，本基金还面 临汇率风险、投资于香港证券市场的风险、以及通过内地与香港股票 市场交易互联互通机制投资的风险等特有风险。本基金通过内地与香 港股票市场交易互联互通机制投资的风险详见招募说明书。 注：投资者可阅读《招募说明书》基金的投资章节了解详细情况。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较 图 无 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 份额（S）或金额（M）收费方式 费用类型备注 /持有期限（N）/费率 通过本公司直销中心申 购的全国社会保障基 金、依法设立的基本养 老保险基金、依法制定 的企业年金计划筹集的 资金及其投资运营收益 申购费（前 M＜100万元0.12%形成的企业补充养老保 收费） 险基金（包括企业年金 单一计划以及集合计 划）、可以投资基金的其 他社会保险基金、以及 依法登记、认定的慈善 组织；将来出现的可以 投资基金的住房公积 金、享受税收优惠的个 人养老账户、经养老基 金监管部门认可的新的 养老基金类型 100万元≤M＜500万元0.08%同上 按笔收 M≥500万元取，100同上 元/笔 M＜100万元1.20%其他投资者 100万元≤M＜500万元0.80%同上 按笔收 M≥500万元取，1,000同上 元/笔 赎回费N≥1825天0.00% 注：1、如果投资者多次申购，申购费适用单笔申购金额所对应的费率。 2、在目标日期之前（含该日），本基金对投资者认购或申购的每份基金份额设有五年（一 年按365天计算）的最短持有期限，基金份额持有人在满足最短持有期限的情况下方可赎回， 不收取赎回费用。 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别收费方式/年费率或金额收取方 管理费年费率0.60%基金管理人、销售机构 托管费年费率0.10%基金托管人 审计费用年费用金额30,000.00元会计师事务所 信息披露费年费用金额120,000.00元规定披露报刊 详见招募说明书的基金费用与税收 其他费用 章节。 注：1.本基金A类基金份额的年管理费率为0.60%，管理费的计算方法如下：H＝EA×0.60% ÷当年天数，H为每日应计提的基金管理费，EA=（前一日的基金资产净值-前一日所持有的 基金管理人管理的其他基金公允价值）×（前一日A类基金资产净值/前一日基金资产净值）， 若为负数，则EA取0。本基金A类基金份额的年托管费率为0.10%，托管费的计算方法如下： H＝EA×0.10%÷当年天数，H为每日应计提的基金托管费，EA=（前一日的基金资产净值- 前一日所持有的基金托管人托管的其他基金公允价值）×（前一日A类基金资产净值/前一日 基金资产净值），若为负数，则EA取0。 2.上表中年费用金额为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年费用金额为预估值， 最终实际金额以基金定期报告披露为准。 3.本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金名称中包含“养老”字样，但并不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺。基 金管理人不以任何方式保证本基金投资不受损失，不保证投资者一定盈利，不保证最低收益， 也不保证能取得市场平均业绩水平。本基金不保本，投资者投资于本基金并不等于将资金作 为存款存放在银行或存款类金融机构，本基金存在无法获得收益甚至损失本金的风险。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件及专门 的风险揭示书，确认了解产品特征。 在目标日期（即2055年12月31日）之前（含该日），投资者投资本基金每份基金份 额需要持有至少五年以上，且本基金不上市交易，将面临在五年最短持有期内赎回无法确认 的流动性风险，以及基金净值可能发生较大波动的风险。投资本基金可能遇到的特有风险包 括但不限于：（1）无法获得收益甚至损失本金的风险；（2）采用目标日期策略投资的特有 风险，包括但不限于较大比例投资特定资产的特有风险、遵循既定投资比例限制无法灵活调 整的风险、风险收益特征变化的风险、投资者投资目标无法实现的风险；（3）各时间段基 金实际资产配置比例可能与预设的下滑曲线出现差异以及下滑曲线可能调整的特殊风险； （4）目标日期之后基金转型的风险；（5）主要投资于基金所面临的特有风险，包括但不限 于因主要投资于基金而面临的被投资基金业绩不达目标影响本基金投资业绩表现的风险、赎 回资金到账时间较晚影响投资人资金安排的风险、双重收费风险、投资QDII基金的特有风 险、投资香港互认基金的特有风险、投资公募REITs的特有风险、投资于可上市交易基金的 二级市场投资风险、被投资基金的运作风险、被投资基金的基金管理人经营风险和相关政策 风险；（6）可能较大比例投资于基金管理人旗下基金所面临的风险；（7）本基金投资范围 包括内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的香港证券市场股票及ETF而面临的 香港市场股票及ETF投资交易、港股通机制带来的特殊风险；（8）本基金投资范围包括科 创板股票、北交所股票、存托凭证、资产支持证券等特殊品种而面临的其他额外风险。此外 本基金还将面临市场风险、流动性风险、管理风险、税收风险、基金法律文件中涉及基金风 险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致的风险、其他风险等一般风险。本基 金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定，投资本基金可能面临的风险详见招募 说明书的“风险揭示”部分。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或 保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的 原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基 金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。各方当事人因《基金合 同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议应尽量通过协商、调解途径解决，如经友好 协商未能解决的最终将通过仲裁方式处理，详见《基金合同》。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息 发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一 定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时 公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.efunds.com.cn][客服电话:4008818088] 1、基金合同、托管协议、招募说明书 2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料 |
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| 基金信息类型 | 基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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