最近访问基金
读取中... |
|---|
-.-----.---- (-.----%)--/--/-- --:--:-- | 最新净值: -.---- | 昨日净值: -.---- | 累计净值: -.---- |
|---|---|---|---|
| 涨跌幅: -.---- | 涨跌额: -.---- | 五分钟涨速: -.---- |
| 上银慧增利货币B(004449) 基金公开信息 | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 流水号 | 3885509 | ||||||||
| 基金代码 | 004449 | ||||||||
| 公告日期 | 2024-06-21 | ||||||||
| 编号 | 6 | ||||||||
| 标题 | 上银慧增利货币市场基金基金产品资料概要更新（2024年第2号） | ||||||||
| 信息全文 | 上银慧增利货币市场基金基金产品资料概要更新（2024年第2号） 上银慧增利货币市场基金基金产品资料概要更新（2024年第2号） 编制日期：2024年05月15日 送出日期：2024年06月21日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称上银慧增利货币基金代码004449 基金简称A上银慧增利货币A基金代码A 017939 基金简称B上银慧增利货币B基金代码B 004449 基金简称E上银慧增利货币E基金代码E 017940 上海浦东发展银行股份 基金管理人上银基金管理有限公司基金托管人 有限公司 上市交易所及上市暂未上市 基金合同生效日2017年04月14日 日期 基金类型货币市场基金交易币种人民币 运作方式普通开放式开放频率每个开放日 开始担任本基金基 2017年04月14日 基金经理楼昕宇金经理的日期 证券从业日期2011年07月20日 《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基 金份额持有人数量不满200人或者基金资产净 值低于5000万元的，基金管理人应当在定期报 告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形 其他的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出 解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并 或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人 大会进行表决。法律法规或监管机构另有规定 时，从其规定。 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基 投资目标 准的投资回报。 本基金投资于以下金融工具，包括： 1、现金； 投资范围2、期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、 同业存单； 3、剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工 上银慧增利货币市场基金基金产品资料概要更新（2024年第2号） 具、资产支持证券； 4、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工 具。 法律法规或监管机构允许基金投资其他基金的，在不改变基金投资目标、 不改变基金风险收益特征的条件下，本基金可参与其他货币市场基金的投 资，不需召开基金份额持有人大会。 如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理 人在履行适当程序后，可以将其纳入本基金的投资范围。 1、整体资产配置策略；2、类属配置策略；3、久期控制策略；4、银行定 主要投资策略期存款投资策略；5、债券回购投资策略；6、个券选择策略；7、流动性 管理策略；8、资产支持证券的投资策略 业绩比较基准七天通知存款利率（税后） 本基金为货币市场基金，投资组合在每个交易日的平均剩余期限控制在 120天以内、平均剩余存续期控制在240天以内，属于低风险、高流动 风险收益特征 性、预期收益稳健的基金产品。本基金的预期风险和预期收益低于股票型 基金、混合型基金、债券型基金。 注：详见《上银慧增利货币市场基金招募说明书》“十、基金的投资”。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较 图 上银慧增利货币市场基金基金产品资料概要更新（2024年第2号） 上银慧增利货币市场基金基金产品资料概要更新（2024年第2号） 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在申购/赎回基金过程中收取： 上银慧增利货币A 费用类型份额(S)或金额(M)/持有期限(N)收费方式/费率备注 申购费(前收 不收取申购费 费) 赎回费不收取赎回费 上银慧增利货币B 费用类型份额(S)或金额(M)/持有期限(N)收费方式/费率备注 申购费(前收 不收取申购费 费) 赎回费不收取赎回费 上银慧增利货币E 费用类型份额(S)或金额(M)/持有期限(N)收费方式/费率备注 申购费(前收 不收取申购费 费) 赎回费不收取赎回费 注：在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策 性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为 负时，或当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%时，投资组合中现金、国 债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例 合计低于10%且偏离度为负时，为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，基金管理人应当对当日 单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用， 上银慧增利货币市场基金基金产品资料概要更新（2024年第2号） 并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益 最大化的情形除外。 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别收费方式/年费率或金额收取方 管理费0.15%基金管理人和销售机构 托管费0.05%基金托管人 销售服务费A类0.25%销售机构 销售服务费B类0.01%销售机构 销售服务费E类0.25%销售机构 审计费用100,000.00会计师事务所 信息披露费120,000.00规定披露报刊 其他银行间账户维护费、银行汇划费等 注：1、本基金交易证券产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 2、审计费用、信息披露费的年金额为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值， 最终实际金额以基金定期报告披露为准。 （三）基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表： 上银慧增利货币A 基金运作综合费用测算明细的类别基金运作综合费率（年化） -0.0045 上银慧增利货币B 基金运作综合费用测算明细的类别基金运作综合费率（年化） -0.0021 上银慧增利货币E 基金运作综合费用测算明细的类别基金运作综合费率（年化） -0.0045 注：基金管理费率、托管费率为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据 为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 1、投资于本基金面临的主要风险包括：市场风险、信用风险、管理风险、流动性风险、操作 和技术风险、合规性风险、货币基金特有风险和其他风险。其中，本基金的特有风险主要包括： 本基金投资于货币市场工具，基金收益受货币市场流动性及货币市场利率波动的影响较大，一 上银慧增利货币市场基金基金产品资料概要更新（2024年第2号） 方面，货币市场利率的波动影响基金的再投资收益；另一方面，在为应付基金赎回而卖出证券的情 况下，证券交易量不足可能使基金面临流动性风险，而货币市场利率的波动也会影响证券公允价值 的变动及其交易价格的波动，从而影响基金的收益水平。因此，本基金可能面临较高流动性风险以 及货币市场利率波动的系统性风险。 由于本基金采用固定净值的计价方法，当市场利率出现大的波动，基金的份额面值与影子价格 之间可能会发生比较大的偏离，基金为保持份额面值必须缩减份额的风险；或者不得不放弃份额面 值，从而给基金份额持有人带来损失。 2、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险。 3、基金投资组合收益率与业绩比较基准收益率偏离的风险。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保 证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一 定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变 更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如 需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商 未能解决的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心），按 照上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心）届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为 上海市。仲裁裁决是终局性的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用和律师费用由败诉方承担。 五、其他资料查询方式 以下资料详见上银基金管理有限公司网站[网址：www.boscam.com.cn][客服电话：021- 60231999] 1、《上银慧增利货币市场基金基金合同》 2、《上银慧增利货币市场基金托管协议》 3、《上银慧增利货币市场基金招募说明书》 4、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 5、基金份额净值 6、基金销售机构及联系方式 7、其他重要资料 六、其他情况说明 上银慧增利货币市场基金基金产品资料概要更新（2024年第2号） 无。 |
||||||||
| 基金信息类型 | 基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
| ↑返回页顶↑ |