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| 上银未来生活灵活配置混合C(014113) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 3885432 | ||||||||
| 基金代码 | 014113 | ||||||||
| 公告日期 | 2024-06-21 | ||||||||
| 编号 | 6 | ||||||||
| 标题 | 上银未来生活灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要更新（2024年第1号） | ||||||||
| 信息全文 | 上银未来生活灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要更新（2024年第1号） 上银未来生活灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要更新（2024年第1号） 编制日期：2024年05月15日 送出日期：2024年06月21日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 上银未来生活灵活配置 基金简称基金代码007393 混合 上银未来生活灵活配置 基金简称A基金代码A 007393 混合A 上银未来生活灵活配置 基金简称C基金代码C 014113 混合C 基金管理人上银基金管理有限公司基金托管人兴业银行股份有限公司 上市交易所及上市暂未上市 基金合同生效日2019年07月15日 日期 基金类型混合型交易币种人民币 运作方式普通开放式开放频率每个开放日 开始担任本基金基 2020年11月17日 基金经理陈博金经理的日期 证券从业日期2016年08月16日 《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基 金份额持有人数量不满200人或者基金资产净 值低于5,000万元情形的，基金管理人应当在 定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前 其他述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告 并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基 金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额 持有人大会进行表决。法律法规另有规定时， 从其规定。 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 在严格控制风险的前提下，通过股票与债券等资产的合理配置，力争基金 投资目标 资产的持续稳健增值。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行 上市的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股 投资范围 票）、债券（包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、可转债 （含可分离交易可转换债券）、次级债、短期融资券、中期票据、中小企 上银未来生活灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要更新（2024年第1号） 业私募债券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币 市场工具、股指期货、国债期货、权证以及法律法规或中国证监会允许基 金投资的其它金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适 当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：股票投资占基金资产的比例为0%-95%，其中投 资于本基金定义的"未来生活"相关主题上市公司股票不低于基金投资股票 资产的80%；权证投资占基金资产净值的比例为0%-3%，每个交易日日终 在扣除国债期货和股指期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日 在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。其中现金不包括结算 备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金将根据基金管理人的净资本 规模，以及本基金的投资风格和流动性特点，兼顾基金投资的安全性、流 动性和收益性，合理控制基金投资流通受限证券的比例。 如果法律法规对该比例要求有变更的，基金管理人在履行适当程序后，以 变更后的比例为准，本基金的投资范围会做相应调整。 1、大类资产配置策略；2、股票投资策略；3、债券投资策略；4金融衍 主要投资策略 生品投资策略 业绩比较基准中证800指数收益率*50%+上证国债指数收益率*50% 本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与货币 风险收益特征 市场基金，低于股票型基金，属于中等风险、中等收益的基金品种。 注：详见《上银未来生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》“九、基金的投资”。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较 图 上银未来生活灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要更新（2024年第1号） 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在申购/赎回基金过程中收取： 上银未来生活灵活配置混合A 费用类型份额(S)或金额(M)/持有期限(N)收费方式/费率备注 M＜50万1.50% 申购费(前收50万≤M＜200万1.00% 费) 200万≤M＜500万0.80% M≥500万1000元/笔 赎回费N＜7天1.50% 上银未来生活灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要更新（2024年第1号） 7天≤N＜30天0.75% 30天≤N＜180天0.50% N≥180天0.00% 上银未来生活灵活配置混合C 费用类型份额(S)或金额(M)/持有期限(N)收费方式/费率备注 申购费(前收 不收取申购费 费) N＜7天1.50% 赎回费7天≤N＜30天0.50% N≥30天0.00% （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别收费方式/年费率或金额收取方 管理费1.20%基金管理人和销售机构 托管费0.20%基金托管人 销售服务费A类0.00%销售机构 销售服务费C类0.60%销售机构 审计费用45,000.00会计师事务所 信息披露费0.00规定披露报刊 其他费用银行间账户维护费、银行汇划费等 注：1、本基金交易证券产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 2、审计费用、信息披露费的年金额为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值， 最终实际金额以基金定期报告披露为准。 （三）基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表： 上银未来生活灵活配置混合A 基金运作综合费用测算明细的类别基金运作综合费率（年化） -1.51% 上银未来生活灵活配置混合C 基金运作综合费用测算明细的类别基金运作综合费率（年化） -2.11% 注：基金管理费率、托管费率为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据 为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 上银未来生活灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要更新（2024年第1号） 1、本基金属于混合型基金，产品风险等级为R3，在证券投资基金中属于中等风险品种，本基 金适合经基金管理人客户适当性规范评估为风险承受能力等级C3-C5的有投资经验并能正确认识和 对待本基金可能出现的投资风险的投资者。 2、本基金投资过程中面临的主要风险有：市场风险、信用风险、管理风险、流动性风险、其 他风险及本基金的特有风险。其中，本基金的特有风险主要包括： （1）本基金在把握经济结构调整和产业升级的发展趋势基础上，充分挖掘包含消费升级和科 技创新两大主题的优质上市公司，因此本基金的特定风险主要来自两方面：一是对经济结构调整和 产业升级的理解偏差导致对具体行业和个股的判断不够准确；二是对上市公司的基本面研究不够深 入导致个股选择失误； （2）中小企业私募债券投资风险 本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小 企业采用非公开方式发行的债券。中小企业私募债的风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风 险等。信用风险指发债主体违约的风险，是中小企业私募债最大的风险。流动性风险是由于中小企 业私募债交投不活跃导致的投资者被迫持有到期的风险。市场风险是未来市场价格（利率、汇率、 股票价格、商品价格等）的不确定性带来的风险，它影响债券的实际收益率。这些风险可能会给基 金净值带来一定的负面影响和损失。 （3）股指期货投资风险 本基金的投资范围包括股指期货，期货市场与现货市场不同，采取保证金交易，风险较现货市 场更高。虽然本基金对股指期货的投资仅限于现金管理和套期保值等用途，在极端情况下，期货市 场波动仍可能对基金资产造成不良影响。 （4）国债期货投资风险 本基金的投资范围包括国债期货，国债期货的投资可能面临市场风险、基差风险、流动性风 险。市场风险是因期货市场价格波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市 场的特有风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利效果，使之发生意 外损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为流通量风险，是指期货合约无法及时以所希望的价 格建立或了结头寸的风险，此类风险往往是由市场缺乏广度或深度导致的；另一类为资金量风险， 是指资金量无法满足保证金要求，使得所持有的头寸面临被强制平仓的风险。 （5）资产支持证券投资风险 资产支持证券是指符合中国人民银行、中国银行业监督管理委员会发布的《信贷资产证券化试 点管理办法》规定的信贷资产支持证券和中国证券监督管理委员会批准的企业资产支持证券类品 种。投资资产支持证券可能面临信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法 律风险，由此可能给基金净值带来较大的负面影响。 3、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险。 4、基金投资组合收益率与业绩比较基准收益率偏离的风险。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保 上银未来生活灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要更新（2024年第1号） 证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一 定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变 更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如 需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商 未能解决的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心），按 照上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心）届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为 上海市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 五、其他资料查询方式 以下资料详见上银基金管理有限公司网站[网址：www.boscam.com.cn][客服电话：021- 60231999] 1、《上银未来生活灵活配置混合型证券投资基金基金合同》 2、《上银未来生活灵活配置混合型证券投资基金托管协议》 3、《上银未来生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》 4、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 5、基金份额净值 6、基金销售机构及联系方式 7、其他重要资料 六、其他情况说明 无。 |
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| 基金信息类型 | 基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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