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| 工银核心价值混合H(960010) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 3872064 | ||||||||
| 基金代码 | 960010 | ||||||||
| 公告日期 | 2024-06-13 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金更新的招募说明书（2024年第1号） | ||||||||
| 信息全文 | 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金更新的招募说 明书 （2024年第1号） 基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司 基金托管人：中国银行股份有限公司 重要提示 工银瑞信核心价值混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理 委员会2005年7月11日证监基金字﹝2005﹞122号文核准募集。本基金的基金合同于2005 年8月31日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会 核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性 判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资者认购或申购基金份额时应认真阅读本招募说明书和基金产品资料 概要，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并 对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投 资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值 变化导致的投资风险，由投资者自行负担。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人承 诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不向投资者保证最低收益。 本招募说明书所载内容截止日为2024年5月10日，有关财务数据和净值表现数据截 止日为2024年3月31日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基金托管人复核。 目录 重要提示...........................................................................................................................................1 一、绪言.........................................................................................................................................3 二、释义.........................................................................................................................................3 三、基金管理人...............................................................................................................................6 四、基金托管人.............................................................................................................................16 五、相关服务机构.........................................................................................................................17 六、基金的募集.............................................................................................................................69 七、基金合同的生效.....................................................................................................................69 八、基金份额的申购与赎回.........................................................................................................70 九、基金的投资.............................................................................................................................77 十、基金的业绩.............................................................................................................................86 十一、基金的财产.........................................................................................................................88 十二、基金资产估值.....................................................................................................................89 十三、基金的收益与分配.............................................................................................................93 十四、基金的费用与税收.............................................................................................................94 十五、基金的会计与审计.............................................................................................................96 十六、基金的信息披露.................................................................................................................96 十七、风险揭示.............................................................................................................................99 十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算...................................................................103 十九、基金合同的内容摘要.......................................................................................................104 二十、基金托管协议的内容摘要...............................................................................................104 二十一、对基金份额持有人的服务...........................................................................................104 二十二、其他应披露事项...........................................................................................................108 二十三、招募说明书的存放及查阅方式...................................................................................108 二十四、备查文件.......................................................................................................................108 附件一...........................................................................................................................................109 附件二...........................................................................................................................................120 一、绪言 《工银瑞信核心价值混合型证券投资基金更新的招募说明书》（以下简称“本招募说明 书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基 金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》 （以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开 放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）及其他有关 法律法规以及《工银瑞信核心价值混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”） 编写。 本招募说明书阐述了工银瑞信核心价值混合型证券投资基金的投资目标、策略、风险、 费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募 说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其 真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由工银瑞信基金管理有 限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金 当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接 受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解 基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 二、释义 本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金或本基金： 指工银瑞信核心价值混合型证券投资基金； 基金合同或本基金合同： 指《工银瑞信核心价值混合型证券投资基金基金合同》及对本合同的任何有效修订和补充； 招募说明书： 指《工银瑞信核心价值混合型证券投资基金招募说明书》及其更新； 发售公告： 指《工银瑞信核心价值混合型证券投资基金发售公告》 中国证监会： 指中国证券监督管理委员会； 中国银监会： 指中国银行保险监督管理委员会； 《证券法》： 指《中华人民共和国证券法》； 《合同法》： 指《中华人民共和国合同法》； 《基金法》： 指《中华人民共和国证券投资基金法》； 《流动性风险规定》： 指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》； 《信息披露办法》： 指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订； 元： 指人民币元； 基金合同当事人： 指受本《基金合同》约束，根据本《基金合同》享受权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人； 基金管理人： 指工银瑞信基金管理有限公司； 基金托管人： 指中国银行股份有限公司； 注册登记业务： 指本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资人基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等； 注册登记机构： 指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构为工银瑞信基金管理有限公司或接受工银瑞信基金管理有限公司委托代为办理本基金注册登记业务的机构； 投资人： 指个人投资人、机构投资人、合格境外机构投资人和法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者； 个人投资人： 指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以投资于证券投资基金的自然人投资人； 机构投资人： 指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有效存续并依法可以投资证券投资基金的企业法人、事业法人、社会团体或其它组织； 合格境外机构投资人： 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内合法设立的证券投资基金的中国境外的机构投资人； 基金份额持有人大会： 指按照本《基金合同》第八部分之规定召集、召开并由基金份额持有人进行表决的会议； 基金募集期： 指基金合同和《招募说明书》中载明，并经中国证监会核准的基金份额募集期限，自基金份额发售之日起最长不超过三个月； 基金合同生效日： 指基金募集期满，基金募集的基金份额总额超过核准的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合相关法律法规和基金合同规定的，基金管理人依据《基金法》向中国证监会办理备案手续后，中国证监会的书面确认之日； 存续期： 指本基金合同生效至终止之间的不定期期限； 工作日： 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日； 认购： 指在基金募集期内，投资人按照本基金合同的规定申请购买本基金基金份额的行为； 申购： 指在本基金合同生效后的存续期间，投资人申请购买本基金基金份额的行为； 赎回： 指基金份额持有人按本基金合同规定的条件，投资人申请卖出本基金基金份额的行为； 转换： 指基金份额持有人按基金管理人规定的条件，将其持有的基金管理人管理的某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的另一只基金的基金份额的行为； 转托管： 指基金份额持有人将其所持有的某一基金份额从同一个基金账户下的一个交易账户指定到另一交易账户进行交易的行为； 投资指令： 指基金管理人在运用基金财产进行投资时，向基金托管人发出的资金划拨及实物券调拨等指令； 代销机构： 指接受基金管理人委托代为办理本基金认购、申购、赎回和其他基金业务的机构； 销售机构： 指基金管理人及本基金代销机构； 基金销售网点： 指基金管理人的直销中心及基金代销机构的代销网点； 指定媒介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介； 基金账户： 指注册登记机构为基金投资人开立的记录其持有的由该注册登记机构办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账户； 交易账户： 指销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构买卖开放式基金份额的变动及结余情况的账户； 开放日： 指为投资人办理基金申购、赎回等业务的工作日； T 日： 指销售机构受理投资人申购、赎回或其他业务申请的日期； 基金收益： 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息及其他合法收入； 基金资产总值： 指基金购买的各类证券、银行存款本息、应收申购款以及其他资产等形式存在的基金财产的价值总和； 基金资产净值： 指基金资产总值减去基金负债后的价值； 基金财产估值： 指计算评估基金财产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程； 基金份额分类： 本基金根据基金销售地及申购赎回费率的不同，将基金份额分为不同的类别。两类基金份额分设不同的基金代码，并分别公布基金份额净值； A类基金份额： 仅在中国大陆地区销售，并收取申购和赎回费 用的基金份额； H类基金份额： 仅在中国香港地区销售，并收取申购和赎回费用的基金份额； 法律法规： 指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司法解释、地方法规、地方规章、部门规章及其他规范性文件以及对于该等法律法规的不时修改和补充； 不可抗力： 指任何无法预见、无法克服、无法避免的任何事件和因素，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律变化、突发停电或其他突发事件、证券交易场所非正常暂停或停止交易等； 流动性受限资产： 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等； 摆动定价机制： 指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待； 基金产品资料概要： 指《工银瑞信核心价值混合型证券投资基金基金产品资料概要》及其更新。 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：工银瑞信基金管理有限公司 住所：北京市西城区金融大街5号、甲5号9层甲5号901 办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6-9层 邮政编码：100033 法定代表人：赵桂才 成立日期：2005年6月21日 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：中国证监会证监基金字[2005]93号 经营范围：基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务 组织形式：有限责任公司 注册资本：贰亿元人民币 联系人：朱碧艳 联系电话：400-811-9999 股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的80%；瑞士信贷银行股份有限 公司占公司注册资本的20%。 存续期间：持续经营 （二）主要人员情况 1、董事会成员 赵桂才先生，硕士，高级经济师，现任工银瑞信基金管理有限公司党委书记、董事长、 法定代表人。1990年7月加入中国工商银行，先后在中国工商银行商业信贷部、营业部和 公司业务二部工作，先后任副处长、处长、副总经理。2013年1月至2016年1月，任工银 巴西执行董事、总经理；2016年1月至2020年12月，任工银租赁党委书记、执行董事、 总裁。2020年加入工银瑞信基金管理有限公司。 高翀先生，董事，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委副书记、总经理。2000 年7月至2021年7月，历任中国工商银行总行办公室副主任，资产管理部副总经理；中国 工商银行上海市分行副行长、党委委员。2021年加入工银瑞信基金管理有限公司。 洪贵路先生，董事，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专职董事。历任 农行监事会副处长、处长，中国工商银行监事会办公室处长、监事会办公室尽职监督处处长。 曾赴美国乔治华盛顿大学学习。 林清胜先生，董事，高级经济师，中国人民大学经济学博士，中国工商银行战略管理与 投资者关系部专家、专职董事。历任工行厦门同安支行行长、工行厦门分行国际业务部总经 理、总行国际结算单证中心副总经理、工行厦门分行专家。 胡知鸷女士，董事，瑞士银行有限公司香港分行董事总经理。毕业于英国剑桥大学，在 瑞士信贷及瑞士银行等金融机构工作逾二十年，先后担任瑞士信贷（香港）有限公司亚太区 投资银行部副主席、中国区副主席、中国区首席执行官，瑞信证券（中国）有限公司董事、 董事长，瑞士银行有限公司香港分行董事总经理。 Alan H Smith先生，独立董事，法学学士，香港太平绅士，香港律师公会律师。历任 云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专业讲师，恒生指数 顾问委员会委员，香港会德丰集团咨询委员会委员，香港医院管理局公积金计划受托人，香 港证监会程序复检委员会委员，香港政府经济顾问委员会发展局成员，香港联合交易所新市 场发展工作小组主席，曾被《亚洲金融》杂志评为“年度银行家”。 陈忠阳先生，独立董事，中国人民大学金融学博士，现任中国人民大学财政金融学院应 用金融系教授，金融风险管理工作室主任，中国国家风险管理标准化技术委员会委员、中国 银行业从业人员资格认证考试专家，曾任中国人民大学国际学院副院长。主要研究领域为金 融风险管理、金融监管。 伏军先生，独立董事，北京大学法学博士，现任对外经济贸易大学法学院教授、博士生 导师、国际法学系主任、国际法学教工党支部书记，北京金融法院专家咨询委员会委员、最 高人民法院仲裁与司法研究基地（对外经贸大学）执行主任、中国法学会国际经济法学研究 会副秘书长、中国法学会国际金融法专业委员会副主任、中国法学会银行法学研究会理事。 2、监事会成员 姚伟浩先生，监事，毕业于不列颠哥伦比亚大学（UBC），现任瑞银资管中国及香港区财 富管理及基金分销部主管及瑞银资产管理香港区主管。姚伟浩先生在瑞银工作逾9年，负责 管理和发展中国内地、香港和澳门的销售业务和客户服务。 洪波女士，监事，硕士。ACCA非执业会员。2005年至2008年任安永华明会计师事务所 高级审计员；2008年至2009年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管；2009年加 入工银瑞信，现任法律合规部总经理，兼任工银瑞信资产管理（国际）有限公司董事、工银 瑞信投资管理有限公司监事。 倪莹女士，监事，硕士。2000年至2009年任职于中国人民大学，历任副科长、科长， 校团委副书记。2009年至2011年就职于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011年加入 工银瑞信，现任人力资源部总经理。 章琼女士，监事，硕士。2001年至2003年任职于富友证券财务部；2003年至2005年 任职于银河基金，担任注册登记专员。2005年加入工银瑞信，现任中央交易室总经理。 3、高级管理人员 赵桂才先生，董事长，简历同上。 高翀先生，总经理，简历同上。 朱碧艳女士，硕士，国际注册内部审计师，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、 督察长。1997年－1999年任中国华融信托投资公司证券总部债券部经理；2000年－2005 年任中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副经理。2005年加入工银瑞信基 金管理有限公司，兼任工银瑞信投资管理有限公司监事。 赵紫英女士，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总经理。1989年8 月至2002年4月，任职于中国工商银行北京分行，历任国际业务部综合科科长、副总经理； 2002年5月至2005年6月，任职于中国工商银行牡丹卡中心，任市场营销部副总经理。2005 年加入工银瑞信基金管理有限公司，兼任工银瑞信资产管理（国际）有限公司董事长、工银 瑞信投资管理有限公司董事。 郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总经理。2001年4月 至2005年6月，任职于中国工商银行资产托管部。2005年加入工银瑞信基金管理有限公司， 兼任工银瑞信投资管理有限公司董事。 许长勇先生，硕士，高级经济师，金融风险管理师（FRM），现任工银瑞信基金管理有限 公司党委委员、副总经理。2005年6月加入中国工商银行，先后在总行信贷管理部、授信 业务部、公司金融业务部工作，先后担任副处长、处长。2017年加入工银瑞信基金管理有 限公司，兼任工银瑞信投资管理有限公司董事长。 王建先生，硕士，高级工程师，现任工银瑞信基金管理有限公司首席信息官。1996年7 月进入中国工商银行山东分行计算中心工作；2002年5月至2011年11月，历任中国工商 银行山东分行开发运行中心副主任、信息科技部副总经理、资深技术经理；2011年11月至 2016年8月，任中国工商银行山东分行信息科技部总经理；2016年8月至2022年6月，任 职于中国工商银行总行，先后任产品创新管理部总经理助理、产品创新管理部产品专家、金 融科技部产品专家。2022年加入工银瑞信基金管理有限公司。 李剑峰先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司首席投资官。2003年7月至2008 年4月，任中央国债登记结算有限责任公司高级副经理。2008年加入工银瑞信基金管理有 限公司。 张波先生，双学士学位，现任工银瑞信基金管理有限公司首席营销官。1998年7月至 2001年7月，任职于中国建设银行大连分行；2001年8月至2004年7月，任华夏基金市场 部高级经理；2004年8月至2005年6月，任天弘基金市场拓展部总经理助理。2005年加入 工银瑞信基金管理有限公司。 欧阳凯先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司首席固收投资官。2002年7月至 2006年5月，历任国泰君安证券股份有限公司固定收益证券研究部业务经理、固定收益证 券投资部业务董事；2006年5月至2010年3月，任中海基金管理有限公司基金经理；2010 年加入工银瑞信基金管理有限公司。 4、本基金基金经理 何肖颉先生，硕士研究生，26年证券从业经验；曾任华夏证券研究所研究员，博时基 金研究员、基金经理；2008年加入工银瑞信，现任权益投资部投资总监、基金经理兼任投 资经理。2014年3月6日至今，担任工银瑞信核心价值混合型证券投资基金基金经理；2015 年1月27日至今，担任工银瑞信国企改革主题股票型证券投资基金基金经理；2015年6月 2日至今，担任工银瑞信生态环境行业股票型证券投资基金基金经理；2015年12月29日至 今，担任工银瑞信新趋势灵活配置混合型证券投资基金基金经理；2022年3月23日至今， 担任工银瑞信价值成长混合型证券投资基金基金经理。 本基金历任基金经理： 江晖先生，2005年8月31日至2007年5月24日管理本基金。 王筱苓女士，2007年1月5日至2007年11月29日管理本基金。 詹粤萍女士，2007年5月8日至2007年11月29日管理本基金。 曹冠业先生，2007年11月29日至2009年5月17日管理本基金。 张翎先生，2007年4月24日至2010年4月12日管理本基金。 何江旭先生，2010年4月12日至2014年7月30日管理本基金。 宋炳珅先生，2014年1月20日至2017年5月27日管理本基金。 5、投资决策委员会成员 高翀先生，投资决策委员会主任，简历同上。 朱碧艳女士，简历同上。 李剑峰先生，简历同上。 欧阳凯先生，简历同上。 修世宇先生，17年证券从业经验；博士；曾任民生人寿保险分析师。2012年加入工银 瑞信，现任研究部总经理、牵头权益投资部工作、基金经理。2014年10月22日至2018 年2月27日，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金经理；2017年6月16 日至2018年12月17日，担任工银瑞信工业4.0股票型证券投资基金基金经理；2022年8 月22日至今，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金经理；2022年9月9日 至今，担任工银瑞信稳健成长混合型证券投资基金基金经理；2022年11月18日至今，担 任工银瑞信文体产业股票型证券投资基金基金经理。 杜洋先生，14年证券从业经验；2010年加入工银瑞信，现任研究部副总经理、投资总 监、基金经理。2015年2月16日至今，担任工银瑞信战略转型主题股票型证券投资基金基 金经理；2016年11月2日至2018年10月12日，担任工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券 型证券投资基金基金经理；2017年1月25日至2018年6月11日，担任工银瑞信瑞盈半年 定期开放债券型证券投资基金基金经理；2018年3月22日至今，担任工银瑞信稳健成长混 合型证券投资基金基金经理；2018年11月14日至2021年1月18日，担任工银瑞信新能 源汽车主题混合型证券投资基金基金经理；2019年4月24日至2023年8月15日，担任工 银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金基金经理；2019年12月25日至2020年12月31 日，担任工银瑞信产业升级股票型证券投资基金基金经理；2021年4月2日至2023年8月 15日，担任工银瑞信创业板两年定期开放混合型证券投资基金基金经理；2021年4月26 日至今，担任工银瑞信战略远见混合型证券投资基金基金经理；2022年1月13日至今，担 任工银瑞信新能源汽车主题混合型证券投资基金基金经理；2022年11月18日至今，担任 工银瑞信圆丰三年持有期混合型证券投资基金基金经理；2023年6月13日至今，担任工银 瑞信领航三年持有期混合型证券投资基金基金经理。 赵蓓女士，16年证券从业经验；曾任中再资产管理股份有限公司投资经理助理。2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总经理、投资总监，基金经理。2014年11月18日至今， 担任工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金基金经理；2015年4月28日至今，担任工 银瑞信养老产业股票型证券投资基金基金经理；2016年2月3日至今，担任工银瑞信前沿 医疗股票型证券投资基金基金经理；2018年7月30日至2019年12月23日，担任工银瑞 信医药健康行业股票型证券投资基金基金经理；2020年5月20日至2022年6月14日，担 任工银瑞信科技创新6个月定期开放混合型证券投资基金基金经理；2021年3月25日至今， 担任工银瑞信成长精选混合型证券投资基金基金经理。 林念先生，11年证券从业经验；博士；曾任光大证券宏观分析师。2014年加入工银瑞 信，现任专户投资部副总经理、基金经理。2016年9月27日至今，担任工银瑞信红利混合 型证券投资基金基金经理；2020年12月21日至今，担任工银瑞信全球精选股票型证券投 资基金基金经理；2022年3月4日至2023年9月22日，担任工银瑞信聚享混合型证券投 资基金基金经理；2022年8月1日至今，担任工银瑞信主题策略混合型证券投资基金基金 经理；2022年11月11日至今，担任工银瑞信丰盈回报灵活配置混合型证券投资基金基金 经理；2023年1月17日至今，担任工银瑞信恒嘉一年持有期混合型证券投资基金基金经理。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的权利 （1）依法募集基金，办理基金备案手续； （2）自基金合同生效之日起，基金管理人依照法律法规和基金合同独立管理基金财产； （3）根据法律法规和基金合同的规定，制订、修改并公布有关基金募集、认购、申购、 赎回、转托管、基金转换、非交易过户、冻结、收益分配等方面的业务规则； （4）根据法律法规和基金合同的规定决定本基金的相关费率结构和收费方式，获得基 金管理费，收取认购费、申购费、基金赎回手续费及其它事先批准或公告的合理费用以及法 律法规规定的其它费用； （5）根据法律法规和基金合同之规定销售基金份额； （6）依据法律法规和基金合同的规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了法律 法规或基金合同规定对基金财产、其它基金合同当事人的利益造成重大损失的，应及时呈报 中国证监会和中国银监会，以及采取其它必要措施以保护本基金及相关基金合同当事人的利 益； （7）根据基金合同的规定选择适当的基金代销机构并有权依照代销协议对基金代销机 构行为进行必要的监督和检查； （8）自行担任基金注册登记机构或选择、更换基金注册登记代理机构，办理基金注册 登记业务，并按照基金合同规定对基金注册登记代理机构进行必要的监督和检查； （9）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回的申请； （10）在法律法规允许的前提下，为基金份额持有人的利益依法为基金进行融资； （11）依据法律法规和基金合同的规定，制订基金收益的分配方案； （12）按照法律法规，代表基金对被投资企业行使股东权利，代表基金行使因投资于其 它证券所产生的权利； （13）在基金托管人职责终止时，提名新的基金托管人； （14）依据法律法规和基金合同的规定，召集基金份额持有人大会； （15）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行 为； （16）选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构并确定 有关费率； （17）法律法规、基金合同以及依据基金合同制订的其它法律文件所规定的其它权利。 （四）基金管理人的义务 （1）依法募集基金，办理基金备案手续； （2）自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产； （3）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式 管理和运作基金财产； （4）配备足够的专业人员办理基金份额的认购、申购和赎回业务或委托其他机构代理 该项业务； （5）配备足够的专业人员和相应的技术设施进行基金的注册登记或委托其他机构代理 该项业务； （6）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理 的基金财产和基金管理人的资产相互独立，对所管理的不同基金分别管理、分别记帐，进行 证券投资； （7）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得以基金财产为自己及任何第 三人谋取非法利益，不得委托第三人运作基金财产； （8）接受基金托管人依法进行的监督； （9）采取适当合理的措施计算基金份额认购、申购、赎回的方法符合基金合同等法律 文件的规定，按照有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回的价格； （10）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； （11）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除基金法、基金合同及 其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前，应予以保密，不得向他人泄露； （12）按基金合同确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益； （13）按照法律法规和本基金合同的规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回和 分红款项； （14）不谋求对上市公司的控股和直接管理； （15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会，或配合基 金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的记录、帐册、报表和其他相关资料； （17）进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告； （18）确保需要向基金份额持有人提供的各项文件或资料，在规定时间内发出；保证投 资人能够按照基金合同约定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并得到有关 资料的复印件； （19）组织并参加基金财产清算组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； （20）面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时，及时报告中国证监会 并通知基金托管人； （21）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的合法权益，应承担 赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （22）基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金 托管人追偿； （23）不从事任何有损基金财产及本基金其他当事人利益的活动； （24）公平对待所管理的不同基金，防止在不同基金间进行有损本基金份额持有人的利 益及资源分配； （25）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行 为； （26）法律法规及基金合同规定的其他义务。 （五）基金管理人承诺 1．本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限 制等全权处理本基金的投资。 2．本基金管理人不从事违反《证券法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效 措施，防止违反《证券法》行为的发生。 3．本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效 措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； （5）向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行的股票或 者债券； （6）买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管 人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； （7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （8）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。 4、本基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、 法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）其它法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 5、基金经理承诺 （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取 利益。 （2）不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不 当利益。 （3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资 内容、基金投资计划等信息。 （4）不以任何形式为除基金管理人以外的其他组织或个人进行证券交易。 （六）基金管理人的内部控制制度 1、内部控制的原则 （1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员， 并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度 的有效执行。 （3）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金管理 人基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 （4）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 （5）成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济 效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 2、内部控制的主要内容 （1）控制环境 公司董事会决定经营方针及发展战略，监督管理层履行职责及经营运作的合法合规情况； 董事会下设风险管理委员会、资格审查及薪酬委员会等专门委员会，按照法律法规、公司章 程的规定和董事会的授权行使职责。 公司管理层认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有效贯彻公司董事会制定的经营 方针及发展战略，下设执行委员会，负责公司日常经营管理活动中的重要决策，执行委员会 下设投资决策委员会和风险管理委员会，就基金投资和风险控制等发表专业意见及建议，投 资决策委员会是基金的最高投资决策机构。 公司设立督察长，对董事会负责，主要负责对公司内部控制的合法合规性、有效性和合 理性进行审查，发现重大风险事件时向公司董事会和中国证监会报告。 （2）风险评估 a）董事会下设的风险管理委员会和督察长对公司内外部风险进行评估； b）执行委员会下属的风险管理委员会负责对公司经营管理中的重大突发性事件和重大 危机情况进行评估，制定危机处理方案并监督实施；负责对基金投资和运作中的重大问题和 重大事项进行风险评估； c）各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。 （3）控制活动 控制活动包括自我控制、职责分离、监察稽核、实物控制、业绩评价、严格授权、资产 分离等政策、程序或措施。 控制活动体现为：自我控制以各岗位的目标责任制为基础，是内部控制的第一道防线， 在公司内部建立科学、严格的岗位分离制度、授权制度、资产分离制度等，在相关部门和相 关岗位之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度；风险管理、内控合规以及支持职能 部门为内部控制的第二道防线，对一道防线负有监督责任；稽核审计部门是内部控制的第三 道防线，通过专项稽核审计、内部控制有效性评价等工作，对第一道、第二道防线履职情况 进行独立客观的监督、评价。 （4）信息与沟通 公司建立双向的信息交流途径，形成了自上而下的信息传播渠道和自下而上的信息呈报 渠道。通过建立有效的信息交流渠道，保证了公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职 责相关的信息，并及时送达适当的人员进行处理。公司根据组织架构和授权制度，建立了清 晰的业务报告系统。 （5）内部监控 内部监控由风险管理委员会、督察长、内控稽核部门在各自的职权范围内开展，检查、 评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督内部控制制度的执行情况，揭示公司 内部管理及基金运作中的风险，及时提出改进意见，促进公司内部管理制度有效地执行。 3、基金管理人关于内部控制的声明 （1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任； （2）上述关于内部控制的披露真实、准确； （3）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。 四、基金托管人 （一）基本情况 名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”） 住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号 首次注册登记日期：1983年10月31日 注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整 法定代表人：葛海蛟 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24号 托管部门信息披露联系人：许俊 传真：（010）66594942 中国银行客服电话：95566 （二）基金托管部门及主要人员情况 中国银行托管业务部设立于1998年，现有员工110余人，大部分员工具有丰富的银行、 证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历，60％以上的员工具有硕士 以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开展托 管业务。 作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投资基金、基 金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券商资 产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管等门类 齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服 务，为各类客户提供个性化的托管增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。 （三）证券投资基金托管情况 截至2024年3月31日，中国银行已托管1093只证券投资基金，其中境内基金1032 只，QDII基金61只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、FOF、REITs等多 种类型的基金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列。 （四）托管业务的内部控制制度 中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成部分，秉 承中国银行风险控制理念，坚持“规范运作、稳健经营”的原则。中国银行托管业务部风险 控制工作贯穿业务各环节，通过风险识别与评估、风险控制措施设定及制度建设、内外部检 查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。 2007年起，中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制审阅工作。 先后获得基于“SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅 准则的无保留意见的审阅报告。2020年，中国银行继续获得了基于“ISAE3402”和“SSAE16” 双准则的内部控制审计报告。中国银行托管业务内控制度完善，内控措施严密，能够有效保 证托管资产的安全。 （五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》的相 关规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者 违反基金合同约定的，应当拒绝执行，及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理 机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政 法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的,应当及时通知基金管理人，并及时向国务 院证券监督管理机构报告。 五、相关服务机构 （一）A类基金销售机构 1、直销机构 机构全称：工银瑞信基金管理有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街5号、甲5号9层甲5号901 办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6-9层 法定代表人：赵桂才 全国统一客户服务电话（公司热线电话）：400-811-9999 传真：010-81042588、010-81042599 联系电话：010-66583282 联系人：张钦 公司网站：www.icbccs.com.cn 直销机构网点信息： 本公司直销中心及直销电子自助交易系统（含APP、网上交易、微信自助交易）销售本 基金，网点具体信息详见本公司网站。 2、其他销售机构 （1）中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号 法定代表人：廖林 联系人：段红涛(代) 电话：86-10-66106114;86-10-66108608 传真：86-10-66107571 客户服务电话：95588 网址：http://www.icbc-ltd.com;http://www.icbc.com.cn （2）中国农业银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街69号 办公地址：北京市东城区建国门内大街69号 法定代表人：谷澍 联系人：刘清 电话：86-10-85109619 传真：86-10-85126571 客户服务电话：95599 网址：http://www.abchina.com.cn;http://www.abchina.com/ （3）中国银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号 办公地址：中国北京市复兴门内大街1号 法定代表人：葛海蛟 联系人：卓成文 电话：86-1066596688;86-1066592638 传真：86-1066594568;86-1066016871 客户服务电话：95566 网址：http://www.boc.cn （4）中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人：张毅 联系人：王兵 电话：010-66215533 传真：010-66218888 客户服务电话：95533 网址：http://www.ccb.com;http://www.ccb.cn （5）交通银行股份有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号 办公地址：上海市长宁区仙霞路18号 法定代表人：任德奇 联系人：何兆斌 电话：021-58766688 传真：021-58798398 客户服务电话：95559 网址：http://www.bankcomm.com;http://www.bankcomm.cn （6）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道7088号 办公地址：深圳市福田区深南大道7088号 法定代表人：缪建民 联系人：彭家文 电话：0755-83198888 传真：0755-83195555 客户服务电话：95555 网址：http://www.cmbchina.com （7）中信银行股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层 办公地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层 法定代表人：方合英 联系人：张青 电话：86-10-66638188 传真：86-10-65559255 客户服务电话：95558 网址：http://www.citicbank.com （8）上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市中山东一路12号 办公地址：上海市博成路1388号浦银中心A栋 法定代表人：张为忠 联系人：谢伟 电话：021-63611226 传真：021-63230807 客户服务电话：95528 网址：http://www.spdb.com.cn （9）兴业银行股份有限公司 注册地址：中国福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦 办公地址：上海市银城路167号 法定代表人：吕家进 联系人：孙雄鹏(代) 电话：0591-87824863 传真：0591-87842633 客户服务电话：95561 网址：http://www.cib.com.cn （10）中国光大银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心 办公地址：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心 法定代表人：吴利军 联系人：张旭阳 电话：86-10-63636363 传真：86-10-63636713 客户服务电话：95595 网址：http://www.cebbank.com （11）中国民生银行股份有限公司 注册地址：中国北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址：中国北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表人：高迎欣 联系人：李彬 电话：86-10-58560975;86-10-58560824 传真：86-10-58560720 客户服务电话：95568 网址：http://www.cmbc.com.cn （12）北京银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层 办公地址：北京市西城区金融大街丙17号 法定代表人：霍学文 联系人：曹卓 电话：010-66426500 传真：010-66426519 客户服务电话：95526 网址：http://www.bankofbeijing.com.cn （13）华夏银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街22号 办公地址：北京市东城区建国门内大街22号华夏银行大厦 法定代表人：李民吉 联系人：宋继清 电话：010-85238570;010-85239938 传真：010-85239605 客户服务电话：95577 网址：http://www.hxb.com.cn （14）上海银行股份有限公司 注册地址：上海市自由贸易试验区银城中路168号 办公地址：上海市浦东新区银城中路168号 法定代表人：金煜 联系人：李晓红 电话：8621-68475888 传真：8621-68476111 客户服务电话：021-962888 网址：http://www.bosc.cn （15）平安银行股份有限公司 注册地址：中华人民共和国广东省深圳市罗湖区深南东路5047号 办公地址：中国广东省深圳市深南东路5047号;中国广东省深圳市福田区益田路5023 号平安金融中心B座 法定代表人：谢永林 联系人：周强 电话：0755-82080387 传真：0755-82080386 客户服务电话：95511-3 网址：http://bank.pingan.com/ （16）宁波银行股份有限公司 注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号 办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号 法定代表人：陆华裕 联系人：俞罡 电话：0574-87050028 传真：0574-87050027 客户服务电话：95574 网址：http://www.nbcb.com.cn （17）北京农村商业银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区月坛南街1号院2号楼 办公地址：北京市西城区月坛南街1号院2号楼 法定代表人：付东升 联系人：李杨;薛磊;赵强 电话：010-89198383 传真：010-89198130 客户服务电话：96198 网址：http://www.bjrcb.com （18）徽商银行股份有限公司 注册地址：安徽省合肥市云谷路1699号徽银大厦 办公地址：安徽省合肥市安庆路79号天徽大厦A座 法定代表人：严琛 联系人：冯海峰、费勤国 电话：(86)55165195721;(86)55162667806 传真：(86)55162667661 客户服务电话：96588 网址：http://www.hsbank.com.cn （19）浙商银行股份有限公司 注册地址：浙江省杭州市萧山区鸿宁路1788号 办公地址：中国浙江省杭州市上城区民心路1号 法定代表人：陆建强 联系人：骆峰(代) 电话：86-571-88268966 传真：86-571-87659826 客户服务电话：95527 网址：http://www.czbank.com （20）东莞银行股份有限公司 注册地址：广东省东莞市莞城区体育路21号 办公地址：广东省东莞市莞城区体育路21号 法定代表人：程劲松 联系人：李启聪 电话：0769-22865171 传真：0769-22116029 网址：http://www.dongguanbank.cn/ （21）杭州银行股份有限公司 注册地址：浙江省杭州市拱墅区庆春路46号 办公地址：浙江省杭州市下城区庆春路46号 法定代表人：宋剑斌 联系人：毛夏红 电话：0571-87253058 传真：0571-85151339 客户服务电话：0571-96523；400-8888-508 网址：http://www.hzbank.com.cn （22）汉口银行股份有限公司 注册地址：江汉区建设大道933号武汉商业银行大厦 办公地址：湖北省武汉市江汉区建设大道933号 法定代表人：刘波 联系人：张绍君;付琳 电话：027-82656263;027-82656600 传真：027-82656099 客户服务电话：96558（武汉）4006096558（全国） 网址：http://www.hkbchina.com （23）江苏银行股份有限公司 注册地址：江苏省南京市中华路26号 办公地址：江苏省南京市中华路26号 法定代表人：葛仁余 联系人：陆松圣 电话：025-52890919 传真：025-58588273 客户服务电话：95319 网址：http://www.jsbchina.cn （24）渤海银行股份有限公司 注册地址：天津市河东区海河东路218号 办公地址：天津市河东区海河东路218号 法定代表人：王锦虹 联系人：张梦倩;魏婕;何昕 电话：(86)2258789668 传真：(86)2258316529 客户服务电话：95541 网址：http://www.cbhb.com.cn （25）齐商银行股份有限公司 注册地址：山东省淄博市张店区人民西路212号 办公地址：山东省淄博市张店区中心路105号 法定代表人：李大鹏 联系人：李文林;高磊 电话：0533-2178888 传真：0533-2163888 客户服务电话：400-86-96588 网址：http://www.qsbank.cc （26）东莞农村商业银行股份有限公司 注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号 办公地址：东莞市东城区鸿福东路2号 法定代表人：卢国锋 联系人：李丽君 电话：(0769)961122 传真：(86)076922111846 客户服务电话：0769-961122 网址：http://www.drcbank.com/ （27）天津银行股份有限公司 注册地址：天津市河西区友谊路15号 办公地址：中国天津河西区友谊路15号 法定代表人：于建忠 联系人：步凡;吕晓明 电话：(022)28405262 传真：(022)28405518 客户服务电话：4006960296 网址：http://www.bankoftianjin.com （28）广州银行股份有限公司 注册地址：广东省广州市天河区珠江东路30号 办公地址：广东广州市天河区珠江东路30号 法定代表人：丘斌 联系人：黄程亮 电话：020-28302628 传真：020-28302000 客户服务电话：96699（广东）、400-83-96699（全国） 网址：http://www.gzcb.com.cn （29）苏州银行股份有限公司 注册地址：江苏省苏州工业园区钟园路728号 办公地址：江苏省苏州工业园区钟园路728号 法定代表人：崔庆军 联系人：朱敏军 电话：0512-69868509 传真：0512-65135118 客户服务电话：96067 网址：http://www.suzhoubank.com （30）威海市商业银行股份有限公司 注册地址：中国山东省威海市宝泉路9号 办公地址：威海市宝泉路9号 法定代表人：谭先国 联系人：毕秋波 电话：0631-5208116;0631-5236187 传真：(0631)5210210 客户服务电话：40000-96636 网址：http://www.whccb.com （31）晋商银行股份有限公司 注册地址：山西省太原市小店区长风街59号 办公地址：太原市长风西街1号丽华大厦 法定代表人：郝强 联系人：李志文;张健 电话：0351-7812438;0351-6819529 传真：0351-6819898 客户服务电话：9510-5588 网址：http://www.jshbank.com （32）富滇银行股份有限公司 注册地址：云南省昆明市西山区西园路1912号 办公地址：云南省昆明市拓东路41号 法定代表人：代军 联系人：钟睿 电话：0871-63134664 传真：0871-63126112 客户服务电话：400-88-96533 网址：http://www.fudian-bank.com （33）锦州银行股份有限公司 注册地址：辽宁省锦州市科技路68号 办公地址：北京市东城区建国门北大街5号 法定代表人：魏学坤 联系人：孙蕾;袁池渤 电话：0416-3220075;010-65300575 传真：0416-3220003;010-65300591 客户服务电话：4006696178 网址：http://www.jinzhoubank.com （34）龙江银行股份有限公司 注册地址：黑龙江省哈尔滨市道里区友谊路436号 办公地址：黑龙江省哈尔滨市道里区友谊路436号 法定代表人：姜春洁 联系人：魏菲菲;袁丽童;陈帅;王天姝 电话：0451-85706153;0451-85706349 传真：0451-85706153;0451-87117860 客户服务电话：400-645-8888 网址：http://www.lj-bank.com （35）深圳前海微众银行股份有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海商务秘书 有限公司)经营场所:广东省深圳市南山区沙河西路1819号深圳湾科技生态园7栋A座 办公地址：广东省深圳市南山区沙河西路1819号深圳湾科技生态园7栋A座 法定代表人：顾敏 联系人：凌云 电话：075589462525 传真：0755-86700688 客户服务电话：400-999-8877 网址：fedai.org.cn （36）德州银行股份有限公司 注册地址：德州市三八东路1266号 办公地址：德州市三八东路1266号 法定代表人：牛洪春 联系人：王方震 电话：0534-2291695 传真：0533-2297327 客户服务电话：40084-96588 网址：http://www.dzbchina.com/index.jhtml （37）江苏紫金农村商业银行股份有限公司 注册地址：江苏省南京市建邺区江东中路381号 办公地址：南京市建邺区江东中路381号 法定代表人：赵远宽 联系人：吴飞 电话：025-88866792 传真：025-88866660 客户服务电话：025-96008 网址：http://www.zjrcbank.com/ （38）云南红塔银行股份有限公司 注册地址：云南省玉溪市东风南路2号 办公地址：云南省玉溪市东风南路2号 法定代表人：李光林 联系人：廖承泰;周奕伶;雷雯;徐伟 电话：0871-65236628;0871-65236562 传真：0871-65236625 客户服务电话：0877-96522 网址：http://www.yxccb.com.cn/ （39）中原银行股份有限公司 注册地址：河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座大厦 办公地址：河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座大厦 法定代表人：郭浩 联系人：田向阳 电话：(86)037185517898 传真：(86)037185519888 客户服务电话：95186 网址：http://www.zybank.com.cn （40）厦门国际银行股份有限公司 注册地址：厦门市思明区鹭江道8-10号国际银行大厦1-6层 办公地址：福建省厦门市思明区鹭江道8-10号国际银行大厦29层 法定代表人：王晓健 联系人：郑文洁;康俊;江扬婧 电话：0592-2078888-6703;0592-2078888-6881 传真：0592-2100752 客户服务电话：4001623623 网址：http://www.xib.com.cn （41）华商银行 注册地址：深圳市福田区深南大道车公庙绿景广场裙楼101-B101、102及深圳市福田区 车公庙绿景纪元大厦26层ABJ单元、30层、31层 办公地址：深圳市福田区深南大道车公庙绿景广场裙楼101-B101、102及深圳市福田区 车公庙绿景纪元大厦26层ABJ单元、30层、31层 法定代表人：陈银彬 联系人：马钰璇;戴张敏;王双 电话：0755-23825555 传真：0755-23825508 客户服务电话：400-111-6558 网址：http://www.cmbcn.com.cn （42）中信百信银行股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安定路5号院3号楼8层 办公地址：北京市朝阳区安定路5号院3号楼8层 法定代表人：李如东 联系人：王叶涛;姚四昆 电话：010-50925699 传真：010-86496277 网址：http://www.aibank.com （43）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：中国(上海)自由贸易试验区商城路618号 办公地址：上海市静安区南京西路768号 法定代表人：朱健 联系人：朱健(代) 电话：021-38676798 传真：021-38670798 客户服务电话：400-8888-666/95521 网址：http://www.gtja.com （44）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市朝阳区光华路10号 法定代表人：王常青 联系人：王广学 电话：010-56052830 传真：010-56118200 客户服务电话：95587/4008-888-108 网址：http://www.csc108.com （45）国信证券股份有限公司 注册地址：广东深圳市红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市福田区福华一路125号国信金融大厦 法定代表人：张纳沙 联系人：廖锐锋 电话：0755-82130188 传真：0755-82133453 客户服务电话：95536 网址：http://www.guosen.com.cn （46）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路111号 办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路111号 法定代表人：霍达 联系人：刘杰 电话：0755-82960432 传真：0755-82944669 客户服务电话：95565/0755-95565 网址：http://www.cmschina.com （47）广发证券股份有限公司 注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室 办公地址：广州市天河区马场路26号广发证券大厦 法定代表人：林传辉 联系人：徐佑军 电话：0086-20-87550265;0086-20-87550565 传真：0086-20-87554163 客户服务电话：95575或致电各地营业网点 网址：http://www.gf.com.cn （48）中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座 办公地址：深圳市福田区中心三路8号中信证券大厦;北京市朝阳区亮马桥路48号中信 证券大厦 法定代表人：张佑君 联系人：王俊锋 电话：0086-10-60838888;0086-755-23835888 传真：0086-10-60836029;0086-755-23835861 客户服务电话：95548 网址：http://www.citics.com （49）中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101 办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦 法定代表人：王晟 联系人：刘冰 电话：010-80926608 传真：010-80926725 客户服务电话：4008-888-888、95551 网址：http://www.chinastock.com.cn （50）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路689号 办公地址：上海市黄浦区中山南路888号海通外滩金融广场 法定代表人：周杰 联系人：裴长江 电话：021-23180000 传真：021-63410627 客户服务电话：95553 网址：http://www.htsec.com （51）华泰联合证券有限责任公司 注册地址：深圳市前海深港合作区南山街道桂湾五路128号前海深港基金小镇B7栋401 办公地址：深圳市福田区中心区中心广场香港中旅大厦第五层（01A、02、03、04）、17A、 18A、24A、25A、26A 法定代表人：江禹 联系人：张丹蕊 电话：0755-82492030 传真：010-57615901 客户服务电话：95513，400-8888-555 网址：www.lhzq.com （52）申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层 办公地址：上海市徐汇区长乐路989号40层 法定代表人：张剑 联系人：唐玮 电话：010-88085753;010-88085035;95523;4008895523 传真：010-88085753 客户服务电话：95523/400-889-5523 网址：http://www.swhysc.com （53）兴业证券股份有限公司 注册地址：福建省福州市湖东路268号 办公地址：福建省福州市湖东路268号 法定代表人：杨华辉 联系人：林朵 电话：0591-38507869 传真：0591-38281508 客户服务电话：95562 网址：http://www.xyzq.com.cn （54）长江证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市江汉区淮海路88号 办公地址：湖北省武汉市江汉区淮海路88号 法定代表人：金才玖 联系人：周纯 电话：027-65799866 传真：027-85481726 网址：http://www.cjsc.com （55）国投证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦 办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦 法定代表人：段文务 联系人：常伟 电话：0755-81688000;95517;0755-81682555 传真：0755-81688001 客户服务电话：95517 网址：http://www.essence.com.cn （56）西南证券股份有限公司 注册地址：重庆市江北区金沙门路32号西南证券总部大楼 办公地址：重庆市江北区金沙门路32号西南证券总部大楼 法定代表人：吴坚 联系人：李军 电话：023-63786433 传真：023-63786001 客户服务电话：95355、4008096096 网址：http://www.swsc.com.cn （57）中信证券(浙江)有限责任公司 注册地址：杭州市解放东路29号迪凯银座22层、23层 办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道588号恒鑫大厦主楼19层、20层 法定代表人：沈强 电话：057185783714 传真：0571-85783748 客户服务电话：0571—95548 网址：bigsun.com.cn （58）湘财证券股份有限公司 注册地址：长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼 办公地址：北京市西城区月坛南街1号院1号楼2层1-204-02单元 法定代表人：高振营 联系人：殷琛 电话：010-56510806;95351 网址：http://www.xcsc.com （59）国元证券股份有限公司 注册地址：安徽省合肥市梅山路18号 办公地址：安徽省合肥市梅山路18号 法定代表人：沈和付 联系人：刘锦峰 电话：0551-62207968 传真：0551-62207322 客户服务电话：全国统一热线4008888777，安徽省内热线96888 网址：http://www.gyzq.com.cn/ （60）渤海证券股份有限公司 注册地址：天津经济技术开发区第二大街42号写字楼101室 办公地址：天津市南开区水上公园东路宁汇大厦A座 法定代表人：安志勇 联系人：徐海军 电话：022-23839177 传真：022-28451999 客户服务电话：956066 网址：http://www.ewww.com.cn/ （61）华泰证券股份有限公司 注册地址：江苏省南京市江东中路228号 办公地址：江苏省南京市江东中路228号 法定代表人：张伟 联系人：张辉 电话：025-83389999 传真：025-83387784 客户服务电话：95597 网址：http://www.htsc.com.cn （62）山西证券股份有限公司 注册地址：山西省太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼 办公地址：山西省太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼 法定代表人：王怡里 联系人：王怡里 电话：0351-8686668 传真：0351-8686667 网址：http://www.sxzq.com （63）中信证券(山东)有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼第20层 法定代表人：冯恩新 联系人：叶欣 电话：0532-85022313 传真：0532-85023750 客户服务电话：95548 网址：http://sd.citics.com （64）东兴证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街5号(新盛大厦)12、15层 办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15、16层;北京市西城区金融 大街9号金融街中心17、18层 法定代表人：李娟 联系人：张锋 电话：010-66555171 传真：010-66555397 客户服务电话：4008888993 网址：http://www.dxzq.net （65）东吴证券股份有限公司 注册地址：江苏省苏州市工业园区星阳街5号 办公地址：江苏省苏州市工业园区星阳街5号 法定代表人：范力 联系人：杨伟 电话：0512-62601555 传真：0512-62938812 客户服务电话：95330 网址：http://www.dwzq.com.cn （66）信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人：祝瑞敏 联系人：商健 电话：010-63080906 传真：010-63080953 客户服务电话：95321 网址：http://www.cindasc.com/ （67）东方证券股份有限公司 注册地址：上海市中山南路119号东方证券大厦 办公地址：中国上海市黄浦区中山南路119号东方证券大厦;中国上海市黄浦区中山南 路318号2号楼3-6层等 法定代表人：金文忠 联系人：王如富 电话：86-021-63326373 传真：86-021-63326010 客户服务电话：95503 网址：http://www.dfzq.com.cn （68）方正证券股份有限公司 注册地址：湖南省长沙市天心区湘江中路二段36号华远华中心4、5号楼3701-3717 办公地址：湖南省长沙市天心区湘江中路二段36号华远华中心4、5号楼3701-3717 法定代表人：施华 联系人：李岩 电话：0731-85832367 传真：0731-85832366 客户服务电话：95571 网址：http://www.foundersc.com （69）长城证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街道金田路2026号能源大厦南塔楼10-19层 办公地址：深圳市福田区福田街道金田路2026号能源大厦南塔楼10-19层 法定代表人：王军 联系人：周钟山(代) 电话：0755-83516072 传真：0755-83516244 客户服务电话：4006666888 网址：http://www.cgws.com （70）光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路1508号 办公地址：上海市静安区新闸路1508号 法定代表人：刘秋明 联系人：朱勤 电话：021-22169914 传真：021-22169964 客户服务电话：95525 网址：http://www.ebscn.com （71）中信证券华南股份有限公司 注册地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层 办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层 法定代表人：胡伏云 联系人：林正雄 电话：020-88836888 传真：020-88836634 客户服务电话：95548 网址：http://www.gzs.com.cn （72）东北证券股份有限公司 注册地址：吉林省长春市生态大街6666号 办公地址：长春市生态大街6666号11楼 法定代表人：李福春 联系人：董曼 电话：0431-85096806 传真：0431-85096816 客户服务电话：95360 网址：http://www.nesc.cn （73）南京证券股份有限公司 注册地址：江苏省南京市建邺区江东中路389号 办公地址：江苏省南京市建邺区江东中路389号 法定代表人：李剑锋 联系人：徐晓云 电话：025-58519900 传真：025-83367377 客户服务电话：95386 网址：http://www.njzq.com.cn （74）上海证券有限责任公司 注册地址：上海市黄浦区四川中路213号7楼 办公地址：上海市黄浦区四川中路213号久事商务大厦7楼 法定代表人：李海超 电话：021-53686888;4008918918 传真：53686200-7009 客户服务电话：021-962518 网址：http://www.shzq.com （75）诚通证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区东三环北路27号楼12层 办公地址：北京市朝阳区东三环北路27号楼12层 法定代表人：张威 联系人：焦阳 电话：010-83561000;010-69004556;95399 传真：010-83561001 客户服务电话：95399 网址：http://www.cctgsc.com.cn （76）大同证券有限责任公司 注册地址：山西省大同市平城区迎宾街15号桐城中央21层 办公地址：太原市长治路111号山西世贸中心A座12、13层 法定代表人：董祥 联系人：周慧玲 电话：0351-7219935;0351-4137581 传真：0351-7219950;0351-4137581 客户服务电话：4007121212 网址：http://www.dtsbc.com.cn （77）国联证券股份有限公司 注册地址：江苏省无锡市金融一街8号 办公地址：江苏省无锡市金融一街8号 法定代表人：葛小波 联系人：王捷 电话：0510-82833209 传真：0510-82833124 客户服务电话：95570 网址：http://www.glsc.com.cn （78）平安证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22-25层 办公地址：深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座22-25层 法定代表人：何之江 联系人：刁安然 电话：95511 客户服务电话：95511-8 网址：https://stock.pingan.com/ （79）华安证券股份有限公司 注册地址：安徽省合肥市滨湖新区紫云路1018号 办公地址：安徽省合肥市滨湖新区紫云路1018号 法定代表人：章宏韬 联系人：储军 电话：0551-65161691 传真：0551-65161600 客户服务电话：95318 网址：http://www.hazq.com （80）东莞证券股份有限公司 注册地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号 办公地址：广东省东莞市莞城区可园南路1号金源中心30楼 法定代表人：陈照星 联系人：李志方 电话：0769-26621306 传真：0769-22116999 网址：http://www.dgzq.com.cn/ （81）中原证券股份有限公司 注册地址：河南省郑州市郑东新区商务外环路10号 办公地址：河南省郑州市郑东新区商务外环路10号 法定代表人：鲁智礼 联系人：朱启本 电话：0371-69177590 传真：0371-86505911 客户服务电话：95377 网址：http://www.ccnew.com （82）国都证券股份有限公司 注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层 办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层 法定代表人：翁振杰 联系人：李永梅 电话：010-84183126 传真：010-84183129 客户服务电话：400-818-8118 网址：http://www.guodu.com （83）东海证券股份有限公司 注册地址：江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层 办公地址：江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层 法定代表人：王文卓 联系人：袁忠 电话：0519-81595100 传真：021-50498876 客户服务电话：95531；400-8888-588 网址：http://www.longone.com.cn （84）恒泰证券股份有限公司 注册地址：内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公商业综合楼 办公地址：内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公商业综合楼 法定代表人：祝艳辉 联系人：亓辰;郭佳兴;胡涌波 电话：010-83270999 传真：010-83270998 客户服务电话：0471-4961259 网址：http://www.cnht.com.cn （85）国盛证券有限责任公司 注册地址：江西省南昌市新建区子实路1589号 办公地址：江西省南昌市凤凰中大道1115号(2021年报) 法定代表人：周军 联系人：喻辉 电话：0791-88250701 传真：0791-6281441 客户服务电话：956080 网址：https://www.gszq.com/ （86）华西证券股份有限公司 注册地址：中国(四川)自由贸易试验区成都市高新区天府二街198号 办公地址：四川省成都市高新区天府二街198号 法定代表人：杨炯洋 联系人：曾颖 电话：028-86150207 传真：028-86150100 客户服务电话：95584 网址：http://www.hx168.com.cn （87）申万宏源西部证券有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005 室 办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005 室 法定代表人：王献军 联系人：王昊洋 电话：021-33389888 传真：021-33388224 客户服务电话：95523/400-889-5523 网址：www.swhysc.com （88）中泰证券股份有限公司 注册地址：山东省济南市市中区经七路86号 办公地址：济南市市中区经七路86号 法定代表人：王洪 联系人：张晖 电话：0531-68889038 传真：0531-68889001 客户服务电话：95538 网址：http://www.zts.com.cn （89）第一创业证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦15-20楼 法定代表人：吴礼顺 联系人：屈婳 电话：0755-23838868 传真：0755-23838877 客户服务电话：95358 网址：http://www.firstcapital.com.cn （90）中航证券有限公司 注册地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号南昌国际金融大厦A栋41层 办公地址：中国北京市朝阳区望京东园四区2号楼中航资本大厦 法定代表人：戚侠 联系人：孙喆;李健 电话：010-59562588;010-59562652 传真：010-59562637 客户服务电话：95335 网址：http://www.avicsec.com/ （91）德邦证券股份有限公司 注册地址：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼 办公地址：上海市浦东新区福山路500号城建国际中心29楼 法定代表人：武晓春 联系人：索岚、刘伦 电话：021-68761616 传真：021-68767971;021-68767880 客户服务电话：4008888128 网址：http://www.tebon.com.cn （92）华福证券有限责任公司 注册地址：福建省福州市鼓楼区鼓屏路27号1#楼3层、4层、5层 办公地址：上海市浦东新区滨江大道5129号陆家嘴滨江中心N1幢8楼 法定代表人：苏军良 联系人：宋真真;张晓强 电话：0591-88500419;021-20655122 传真：021-20655060 客户服务电话：95547 网址：http://www.hfzq.com.cn （93）华龙证券股份有限公司 注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼 办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼 法定代表人：祁建邦 联系人：张莘榆 电话：0931-4890668 传真：0931-4890515 客户服务电话：0931-4890619 4890618 4890100 网址：http://www.hlzq.com/ （94）中国国际金融股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 办公地址：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 法定代表人：陈亮 联系人：孙男 电话：010-65051166 传真：010-65051156 客户服务电话：010-65051166 网址：http://www.cicc.com/ （95）财通证券股份有限公司 注册地址：浙江省杭州市西湖区天目山路198号财通双冠大厦西楼 办公地址：浙江省杭州市西湖区天目山路198号财通双冠大厦西楼 法定代表人：章启诚 联系人：官勇华 电话：0571-87821312 传真：0571-87823288 客户服务电话：95336 网址：http://www.ctsec.com （96）华鑫证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区香蜜湖街道东海社区深南大道7888号东海国际中心一期A栋 2301A 办公地址：深圳市福田区莲花街道福中社区深南大道2008号中国凤凰大厦1栋20C-1 房 法定代表人：俞洋 联系人：卢楠 电话：021-54967656;95323;4001099918;0755-82083788 传真：0755-82083408 客户服务电话：021-32109999,029-68918888 网址：http://www.cfsc.com.cn （97）中国中金财富证券有限公司 注册地址：深圳市南山区粤海街道海珠社区科苑南路2666号中国华润大厦L4601-L4608 办公地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18-21层及第4 层1.2.3.5.11.12.13.15.16.18至23单元 法定代表人：高涛 联系人：唐智强 电话：95532;0755-82026722;4006008008 传真：0755-83661868 客户服务电话：4006008008 网址：http://www.ciccwm.com （98）红塔证券股份有限公司 注册地址：云南省昆明市北京路155号附1号 办公地址：云南省昆明市北京路155号附1号 法定代表人：沈春晖 联系人：翟栩 电话：0871-63577113 传真：0871-63579074 客户服务电话：0871-3577946 网址：http://www.hongtastock.com （99）东方财富证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦 法定代表人：戴彦 联系人：罗梦男;姚婉馨 电话：021-23586688;021-23586728 传真：021-23586789 客户服务电话：95357 网址：http://www.18.cn （100）粤开证券股份有限公司 注册地址：广东省广州市黄埔区科学大道60号开发区控股中心19、22、23层 办公地址：广州市黄埔区科学大道60号开发区控股中心19、22、23层 法定代表人：严亦斌 联系人：饶琦 电话：020-81008826 传真：020-81008809 客户服务电话：95564 网址：http://www.ykzq.com/ （101）国金证券股份有限公司 注册地址：四川省成都市青羊区东城根上街95号 办公地址：成都市青羊区东城根上街95号成证大厦16楼 法定代表人：冉云 联系人：周洪刚 电话：028-86690021 传真：028-86690365 客户服务电话：95310 网址：http://www.gjzq.com.cn （102）方正证券承销保荐有限责任公司 注册地址：北京市朝阳区朝阳门南大街10号兆泰国际中心A座15层 办公地址：北京市朝阳区朝阳门南大街10号兆泰国际中心A座15层 法定代表人：陈琨 联系人：宋小坤 电话：010-56992500 传真：010-56437017 客户服务电话：400-889-5618 网址：www.fzfinancing.com （103）华宝证券股份有限公司 注册地址：中国(上海)自由贸易试验区浦电路370号2、3、4层 办公地址：中国(上海)自由贸易试验区浦电路370号2、3、4层 法定代表人：刘加海 联系人：任权 电话：021-20321056 传真：021-68777222 客户服务电话：4008209898;021-38929908 网址：http://www.cnhbstock.com （104）长城国瑞证券有限公司 注册地址：厦门市思明区莲前西路2号莲富大厦17楼 办公地址：厦门市思明区深田路46号深田国际大厦19楼 法定代表人：李鹏 联系人：李鹏;肖宗裕;吴玺珏;叶含露 电话：10-68085359;0592-5161816;0592-2079967;2079801 传真：010-68086282;0592-2079973 客户服务电话：400-0099-886 网址：http://www.gwgsc.com （105）国新证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区车公庄大街4号2幢1层A2112室 办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街18号 法定代表人：张海文 联系人：郭广坤 电话：010-85556675;010-85556364;010-85556765 传真：010-85556690;010-85556405;010-85556381 客户服务电话：95390 网址：http://www.hrsec.com.cn （106）天风证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区高新大道446号天风证券大厦20层 办公地址：湖北省武汉市武昌区中北路217号天风大厦2号楼 法定代表人：庞介民 联系人：诸培宁 电话：027-87618867 传真：027-87618863 客户服务电话：95391 网址：http://www.tfzq.com （107）大通证券股份有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货大厦 38、39层 办公地址：辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连期货大厦39层 法定代表人：赵玺 联系人：岑汉峰、詹昕达 电话：0411-39673333 传真：021-61763699 客户服务电话：4008-169-169 网址：www.daton.com.cn （108）万和证券股份有限公司 注册地址：海口市南沙路49号通信广场二楼 办公地址：深圳市福田区深南大道7028号时代科技大厦20层西厅 法定代表人：甘卫斌 联系人：仇成伟楠;陈龙;侯保香;张涵 电话：0755-82830333 传真：0755-25170093 客户服务电话：4008-882-882 网址：http://www.vanho.cn （109）太平洋证券股份有限公司 注册地址：云南省昆明市北京路926号同德广场写字楼31楼 办公地址：云南省昆明市北京路926号同德广场写字楼31楼 法定代表人：李长伟 联系人：栾峦 电话：0871-68898121 传真：0871-68898100 客户服务电话：4006650999 网址：http://www.tpyzq.com （110）开源证券股份有限公司 注册地址：陕西省西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层 办公地址：陕西省西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层 法定代表人：李刚 联系人：县亚楠 电话：029-81208820 传真：029-88365835 网址：http://www.kysec.cn （111）万家财富基金销售（天津）有限公司 注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室 办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦A座5层 法定代表人：戴晓云 联系人：王茜蕊 电话：010-59093895 传真：010-59013828 客户服务电话：010-59013842 网址：www.wanjiawealth.com （112）中国国际期货股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢6层609号、610号 办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢1层、2层、9层、11层、12层 法定代表人：王兵 联系人：许黎婧 电话：010-65807891 传真：010-59539985 客户服务电话：95162 网址：http://www.cifco.net/ （113）中信建投期货有限公司 注册地址：重庆市渝中区中山三路131号希尔顿商务中心27楼、30楼 办公地址：渝中区中山三路107号上站大楼平街11-B，名义层11-A，8-B4，9-B、C 法定代表人：王广学 联系人：刘芸 电话：02386769605 传真：023-86769629 客户服务电话：4008-877-780 网址：http://www.cfc108.com/main/index.shtml （114）海通期货股份有限公司 注册地址：中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号第5层、第11层04单元、第 12层 办公地址：上海市浦东新区杨高南路799号5楼 法定代表人：吴红松 联系人：龚怀鹏 电话：021-38917000 传真：021-68685550 网址：http://www.htfutures.com （115）中信期货有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305、 14层 办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1303-1305室、 14层 法定代表人：窦长宏 联系人：席霜红 电话：021-60819926 传真：021-60819988 客户服务电话：400-990-8826 网址：http://www.citicsf.com/ （116）弘业期货股份有限公司 注册地址：江苏省南京市建邺区江东中路399号3幢 办公地址：南京市建邺区江东中路399号3幢 法定代表人：储开荣(代) 联系人：黄海清 电话：025-52278884 传真：025-86919358 客户服务电话：400-828-1288 网址：http://www.ftol.com.cn （117）大有期货有限公司 注册地址：长沙市天心区芙蓉南路二段128号现代广场三、四楼 办公地址：长沙市天心区芙蓉南路二段128号现代广场三、四楼 法定代表人：雷芳 联系人：沈众辉 电话：0731-84409000 传真：0731-84409009 客户服务电话：4006-365-058 网址：www.dayouf.com （118）天相投资顾问有限公司 注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 办公地址：西城区新街口外大街28号院C座505 法定代表人：林义相 联系人：刘经理 电话：13901020380 传真：010-66573918 客户服务电话：010-66045678 网址：txsec.com.cn （119）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704 办公地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园四栋10层1006 法定代表人：CHEN ZHENG JAMES 联系人：文雯 电话：13611479647 传真：010-83363072 客户服务电话：4008-166-1188 网址：www.xinlande.com.cn （120）和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号1002室 办公地址：北京市朝阳区朝阳门外泛利大厦10层 法定代表人：章知方 联系人：于杨 电话：85650039 传真：021-20835879 客户服务电话：400-920-0022 网址：http://www.hexun.com （121）上海挖财基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路759号18层03单元 办公地址：上海浦东杨高南路799号3号楼5楼 法定代表人：吕柳霞 电话：0571-56967188 客户服务电话：021-50810687 网址：wacaijijin.com （122）腾安基金销售(深圳)有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书 有限公司） 办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼 法定代表人：林海峰 联系人：谭广锋 电话：0755-86013388 客户服务电话：95017转1转8 网址：txfund.com （123）北京度小满基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室 办公地址：北京市海淀区上地十街10号1幢1层101 法定代表人：盛超 电话：010-86325713 客户服务电话：010-59403027 网址：duxiaomanfund.com （124）博时财富基金销售有限公司 注册地址：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦19层 办公地址：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦19层 法定代表人：王德英 客户服务电话：400-610-5568 （125）诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室 办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号C栋 法定代表人：汪静波 联系人：李娟 电话：13636335428 传真：021-80359611 客户服务电话：4008-215-399 网址：https://www.noah-fund.com/#/aboutus/index （126）深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区宝安北路笋岗仓库区笋岗3号仓库整栋(HALO广场一期)4层 12-13室 办公地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路8号HALO广场一期四层12-13室 法定代表人：薛峰 联系人：刘坤莉 电话：0755-33227222 传真：0755-33227951 客户服务电话：4006-788-887 网址：http://www.zlfund.cn （127）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层 办公地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层 法定代表人：其实 联系人：黄妮娟 电话：021-54509977 传真：021-64385308 客户服务电话：95021/400-1818-188 网址：tiantianfunds.com （128）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元 办公地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼 法定代表人：杨文斌 联系人：陆敏 电话：021-36696200 传真：021-68596919 客户服务电话：400-700-9665 网址：ehowbuy.net （129）蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室 办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座12楼 法定代表人：祖国明 联系人：韩爱彬 电话：0571-26888888 传真：0571-26697013 客户服务电话：4000-766-123 网址：http://www.fund123.cn （130）上海长量基金销售有限公司 注册地址：浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层 法定代表人：张跃伟 联系人：单丙烨 电话：201-20691983 传真：021-20691861 客户服务电话：400-089-1289 网址：erichfund.cn （131）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路1号903室 办公地址：浙江省杭州市西湖区古荡街道 法定代表人：吴强 联系人：杨翼 电话：88911818 传真：0571-86800423 客户服务电话：4008-773-772 网址：51ifund.com （132）北京展恒基金销售股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安苑路11号西楼6层604、607 办公地址：北京市朝阳区安苑路15号邮电新闻大厦 法定代表人：闫振杰 联系人：罗恒 电话：18601027890 传真：010-62020355 客户服务电话：400-818-8000 网址：http://www.myfund.com （133）上海利得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区临港新片区海基六路70弄1号208-36室 办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53楼 法定代表人：李兴春 联系人：陈孜明 电话：400-032-5885 传真：021-50583633 客户服务电话：400-921-7755 网址：http://www.leadfund.com.cn （134）北京中期时代基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢11层1103号 办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路14号A座4层 法定代表人：田宏莉 联系人：郭爱丽 电话：65807370 传真：010-65807864 客户服务电话：010-65807609 网址：cifcofund.cn （135）浙江金观诚基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市拱墅区登云路45号（锦昌大厦）1幢10楼1001室 办公地址：浙江省杭州市拱墅区上塘街道登云路45号（锦昌大厦）1幢10楼1001室 法定代表人：蒋雪琦 联系人：邓秀男 电话：057188337702 传真：0571-56028179 网址：jincheng-fund.com.cn （136）嘉实财富管理有限公司 注册地址：海南省三亚市天涯区三亚湾路国际客运港区国际养生度假中心酒店B座（2# 楼）27楼2714室 办公地址：上海市浦东新区世纪大道八号国金中心二期53楼 法定代表人：张峰 联系人：景琪 电话：021-38789658 传真：021-20280110 客户服务电话：400-021-8850 网址：https://www.harvestwm.cn （137）北京创金启富基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室 办公地址：中国北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A 法定代表人：梁蓉 联系人：魏素清 电话：01066154828 传真：010-63583991 客户服务电话：010-63583991 网址：https://www.5irich.com/#/ （138）泛华普益基金销售有限公司 注册地址：成都市成华区建设路9号高地中心1101室 办公地址：四川省成都市成华区建设路9号高地中心1101室 法定代表人：于海锋 联系人：邓鹏 电话：028-86645380 传真：028-82000996-805 客户服务电话：4000803388 网址：https://www.puyifund.com （139）宜信普泽(北京)基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区光华路7号楼20层20A1、20A2单元 办公地址：北京市朝阳区建国路88号楼15层1809 法定代表人：才殿阳 联系人：魏晨 电话：010-56856293 传真：010-85894285 客户服务电话：400-609-9200 网址：www.yixinfund.com （140）南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号 办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号 法定代表人：王锋 联系人：喻明明 电话：025-66996699 传真：025-66008800-884131 客户服务电话：95177 网址：snjijin.com （141）北京格上富信基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室 法定代表人：肖伟 联系人：曹庆展 电话：010-64936808 传真：010-65983333 客户服务电话：400-080-5828 网址：gesafecn.com （142）浦领基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区望京东园四区2号楼10层1001号04室 办公地址：北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼3201内3201单元 法定代表人：张昱 联系人：高晓芳 电话：4000125899 传真：010-59393074 客户服务电话：400-876-9988 网址：http://www.zscffund.com/ （143）北京增财基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区德胜门外大街83号4层407 办公地址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208-1209室 法定代表人：罗细安 联系人：李皓 电话：010-67000988 传真：010-67000988-6003 客户服务电话：400-001-8811 网址：http://www.zcvc.com.cn/index.html （144）通华财富(上海)基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室 办公地址：上海市浦东新区新金桥路28号新金桥大厦5楼 法定代表人：沈丹义 联系人：褚志朋 电话：021-60818588 传真：021-60818187 客户服务电话：400-101-9301 网址：www.tonghuafund.com （145）北京中植基金销售有限公司 注册地址：北京市北京经济技术开发区宏达北路10号五层5122室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号嘉盛中心30层 法定代表人：周斌 联系人：张鼎 电话：010-56642640 传真：010-58845306 客户服务电话：400-8180-888 网址：chtfund.com （146）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108室 法定代表人：王伟刚 联系人：丁向坤 电话：17710612861 传真：010-62680827 客户服务电话：010-62680827 网址：jnjijin.com （147）一路财富(深圳)基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区宝盛南路1号院20号楼9层101-14 办公地址：北京市海淀区宝盛南路1号院20号楼9层101-14 法定代表人：吴雪秀 联系人：段京璐 电话：010-88312877 传真：88312877 客户服务电话：400-001-1566 网址：http://www.yilucaifu.com （148）北京钱景基金销售有限公司 注册地址：北京市石景山区城通街26号院2号楼17层1735 办公地址：北京市海淀区丹棱街丹棱SOHO1008 法定代表人：王利刚 联系人：高静 电话：15801402259 传真：010-57569671 网址：www.qianjing.com （149）海银基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路8号402室 办公地址：上海市浦东新区东方路1217号陆家嘴金融服务广场16楼 法定代表人：巩巧丽 联系人：刘艳妮 电话：021-80133288 传真：021-80133413 客户服务电话：021-80133413 网址：http://www.fundhaiyin.com （150）北京广源达信基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室 办公地址：北京市朝阳区望京东园四区13号楼浦项中心B座19层 法定代表人：齐剑辉 联系人：王英俊 电话：01056025854 传真：010-82055860 客户服务电话：010-82055860 网址：www.niuniufund.com （151）天津国美基金销售有限公司 注册地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801 办公地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801 法定代表人：杨志涌 联系人：郭宝亮 电话：010-59287001 传真：010-59287825 客户服务电话：010-59287825 网址：gomemyj.com （152）上海大智慧基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元 法定代表人：张俊 联系人：宋楠 电话：021-20219988 传真：021-20219923 客户服务电话：021-20292031 网址：wg.com.cn （153）北京新浪仓石基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2地块新浪总 部科研楼5层518室 办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部 科研楼7层 法定代表人：穆飞虎 联系人：吴翠 电话：58983018 传真：010-62676582 客户服务电话：010-62675369 网址：xincai.com （154）北京辉腾汇富基金销售有限公司 注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦F座16层D室 办公地址：北京市东城区建国门内大街18号4层办公楼二座414 法定代表人：许宁 联系人：李振 电话：85610599 传真：010-65174782 客户服务电话：010-65174782/65231189 网址：htfund.com （155）济安财富(北京)基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307 办公地址：北京市朝阳区东三环中路7号北京财富中心A座46层 法定代表人：杨健 联系人：李海燕 电话：65309516 传真：010-65330699 客户服务电话：010-65330699 （156）上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座 办公地址：中国（上海）浦东新区福山路33号9楼 法定代表人：黄祎 联系人：姜吉灵 电话：4008210203 传真：021-68882281 客户服务电话：021-50710161 网址：windmoney.com.cn （157）上海联泰基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室 办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8号楼3楼 法定代表人：尹彬彬 联系人：兰敏 电话：021-62680166 传真：021-52975270 客户服务电话：400-118-1188 网址：https://bjx.66money.com （158）泰诚财富基金销售(大连)有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号 办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号 法定代表人：李春光 联系人：李春光 电话：88891212 传真：0411-84396536 客户服务电话：0411-84396536 网址：taichenghaojiyou.com （159）上海汇付基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区九江路769号1807-3室 办公地址：上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼 法定代表人：金佶 联系人：朱翔宇 电话：021-33323999 客户服务电话：8621-34013999 网址：hotjijin.com （160）北京微动利基金销售有限公司 注册地址：北京市石景山区古城西路113号3层342 办公地址：北京市石景山区古城西路113号3层342 法定代表人：季长军 联系人：何鹏 电话：010-52609656 传真：010-51957430 客户服务电话：010-51957430 网址：https://www.buyforyou.com.cn/ （161）上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503(2021年报) 法定代表人：王翔 联系人：蓝杰 电话：021-65370077 传真：021-55085991 客户服务电话：021-55085991 网址：jigoutong.com.cn （162）上海凯石财富基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室 办公地址：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室 法定代表人：陈继武 联系人：葛佳蕊 电话：021-63333389 传真：021-63332523 客户服务电话：021-63333390 网址：vworks.com.cn （163）深圳安见基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书 有限公司） 办公地址：深圳市南山区海德一道中州控股中心B座32K 法定代表人：程隆 联系人：陈鹏 电话：15643396486 客户服务电话：400-800-8668 网址：ajcfu.cn （164）北京虹点基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区东三环北路17号10层1015室 办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元 法定代表人：何静 联系人：陈铭洲 电话：85643600 传真：010-56580666 客户服务电话：010-65951887 网址：hongdianfund.com.cn （165）上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区源深路1088号7层（实际楼层6层） 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 法定代表人：陈祎彬 联系人：程晨 电话：4008866338 传真：021-22066653 客户服务电话：021-22066653 网址：www.lufunds.com （166）大泰金石基金销售有限公司 注册地址：南京市建邺区江东中路102号708室 办公地址：南京市建邺区江东中路222号南京奥体中心现代五项馆2105室 法定代表人：陈达伟 联系人：张缘 电话：025-87712015 传真：021-20324199 网址：dtfunds.com （167）珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区环岛东路3000号2719室 办公地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 法定代表人：肖雯 联系人：邱湘湘 电话：020-89629099 传真：020-89629011 客户服务电话：020-89629011 网址：https://www.yingmi.cn/ （168）和耕传承基金销售有限公司 注册地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼503 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住所：北京市朝阳区建国门外大街甲12号新华保险大厦606 办公地址：北京市朝阳区建国门外大街甲12号新华保险大厦606 负责人：韩小京 联系电话：（010）65693399 传真：（010）65693838 经办律师：张晓彤，胡雪蓉 联系人：胡雪蓉 （四）会计师事务所及经办注册会计师 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东长安街1号东方广场安永大楼17层 办公地址：北京市东长安街1号东方广场安永大楼17层 执行事务合伙人：毛鞍宁 经办注册会计师：蒋燕华、王华敏 联系电话：（010）58153000 传真：（010）85188298 联系人：王华敏 六、基金的募集 （一）基金募集的依据 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他法律 法规的有关规定募集。本基金募集申请已经中国证监会2005年7月11日证监基金字 [2005]122号文核准。 （二）基金类型 混合型基金。 （三）基金的运作方式 契约型、开放式。 （四）基金存续期间 永久存续。 （五）基金的面值 本基金每份基金份额的面值为人民币1.00元。 （六）基金份额类别 本基金根据基金销售地及申购赎回费率的不同，将基金份额分为不同的类别。 仅在中国大陆地区销售，并收取申购和赎回费用的基金份额，称为A类基金份额；仅在 中国香港地区销售，并收取申购和赎回费用的基金份额，称为H类基金份额。本基金A类和 H类基金份额分设不同的基金代码，并分别公布基金份额净值。 在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情 况下，根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可停止某类基金份额类别的 申购、或者调整某类基金份额类别的费率水平、或者增加新的基金份额类别等，调整实施前 基金管理人需与基金托管人协商一致并及时公告并报中国证监会备案，而无需召开基金份额 持有人大会。 七、基金合同的生效 （一）基金合同生效 自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。基金管理人应 当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告。本基金合同已于2005年8月31日生效。 （二）基金合同生效后的基金份额持有人数量和资产规模 基金合同生效后，连续二十个工作日基金份额持有人数量不满两百人或者基金资产净值 低于五千万元的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形 的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并 或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。 法律法规另有规定的，按其规定办理。 八、基金份额的申购与赎回 （一）申购和赎回场所 投资者应当在基金管理人、代销机构办理开放式基金业务的营业场所或按基金管理人、 代销机构提供的其他方式办理基金的申购与赎回。销售机构名单和联系方式见上述第五章第 （一）条。 基金管理人可以根据情况增加或者减少代销机构，并在基金管理人网站公示。销售机构 可以根据情况增加或者减少其销售城市、网点，并另行公告。 （二）申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，A类份额（即在中国大陆销售的基金份额 类别）的开放日为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易日，H类份额的开放日为上海证 券交易所、深圳证券交易所及香港交易所的共同交易日（基金管理人公告暂停申购或赎回时 除外），申购和赎回的具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交 易时间。具体业务办理时间以销售机构公布时间为准。 若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视 情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整并公告。 2、申购与赎回的开始时间 本基金A类份额已于2005年9月13日起开始办理日常申购业务。 本基金A类份额已于2005年11月01日起开始办理日常赎回业务。 本基金H类份额已于2016年03月02日起开始办理日常赎回业务。 （三）申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即本基金的申购、赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份 额净值为基准进行计算。 2、本基金采用金额申购和份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请。 3、基金份额持有人在赎回基金份额时，基金管理人按先进先出的原则，即对该基金份 额持有人在该销售机构托管的基金份额进行处理，申购确认日期在先的基金份额先赎回，申 购确认日期在后的基金份额后赎回，以确定所适用的赎回费率 4、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以前撤销，在当日的交易时间 结束后不得撤销。 5、当本基金发生大额申购或赎回情形时，按照法律法规及监管要求，在履行适当程序 后，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性，具体处理原则与操作规 范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定； 6、基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则。基金管理人 最迟须于新规则开始实施日前3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒介公告。 （四）申购与赎回的程序 1、申购与赎回申请的提出 基金投资者须按销售机构规定的手续，在开放日的业务办理时间提出申购或赎回的申请。 投资者申购本基金时，须按销售机构规定的方式全额交付申购款项。 投资者提交赎回申请时，其在销售机构（网点）必须有足够的基金份额余额。 2、申购与赎回申请的确认 基金管理人应以受理申购或赎回申请的当天作为申购或赎回申请日，并在受理后的一个 工作日内对该交易的有效性进行确认。 3、申购与赎回申请的款项支付 申购采用全额交款方式，若资金在规定时间内未全额到账则申购不成功，申购不成功或 无效，申购款项将退回投资人账户。 投资人赎回申请成交后，基金管理人应通过注册登记机构按规定向投资人支付赎回款项， 赎回款项在自受理基金投资人有效赎回申请之日起不超过七个工作日的时间内划往投资人 银行账户。在发生巨额赎回时，赎回款项的支付办法按本基金合同有关规定处理。 （五）申购与赎回的数量限制 1、投资者单个基金账户每笔最低申购金额为1元人民币（含申购费），追加申购每笔最 低金额为1元人民币（含申购费）。实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。 投资人将当期分配的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 每次赎回基金份额不得低于10份，基金份额持有人赎回时或赎回后保留的基金份额余 额不足10份的，在赎回时需一次全部赎回。实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。 2、本基金H类份额的申购与赎回的数额限制以香港销售机构的具体规定为准。 3、基金管理人可以根据实际情况对以上限制进行调整，最迟在调整生效前3个工作日 在至少一种中国证监会指定的信息披露媒介公告。 4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益，具体规定请参见相关公告。 （六）申购费与赎回费 1、申购费 本基金对A类份额的申购设置级差费率，申购费率随申购金额的增加而递减，最高申购 费率不超过1.5％，投资者可以多次申购本基金，申购费率按每笔申购申请单独计算。 申购金额（M） A类份额的申购费率 M＜100万 1.5% 100万≤M＜500万 1.0% 500万≤M＜1000万 0.8% M≥1000万 按笔收取，1000元/笔 本基金对H类份额的申购收取不超过申购金额3%的申购费，由香港销售机构在此范围 内自行确定。 申购费用由申购人承担，不列入基金资产，申购费用用于本基金的市场推广、注册登记 和销售。 2、赎回费 持有期限 A类份额赎回费率 H类份额赎回费率 持有期＜7天 1.5% 0.125% 7天≤持有期 0.5% 1年≤持有期 0.25% 持有期M≥2年 0 注：1年指365天。 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收 取。不低于赎回费总额的25%应归基金财产，其中对持续持有期少于7日的投资者收取的赎 回费全额计入基金财产，其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。H类份额的赎回费 100%归入基金资产。认购/申购的基金份额持有期限自注册登记系统确认之日起开始计算， 自该部分基金份额赎回确认日止，且基金份额赎回确认日不计入持有期。 3、基金管理人可以调整申购费率、赎回费率或收费方式，并最迟将于新的费率或收费 方式开始实施前3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒介公告。 （七）申购份额与赎回金额的计算方式 1、申购份额的计算 申购本基金的申购费用采用前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费），投资人的申购 金额包括申购费用和净申购金额。 （1）A类份额的申购份额的计算方式如下： 净申购金额=申购金额/（1＋申购费率） 申购费用=申购金额－净申购金额 申购份额=净申购金额/申购当日A类份额基金份额净值 （2）H类份额的申购份额的计算方式具体请参见香港说明文件。申购费用以人民币元 为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位；申购份额计算结果按照四舍五入 方法，保留小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所 有。 例：某投资者投资5万元申购本基金A类份额，假设申购当日A类份额基金份额净值为 1.05元，对应的申购费率为1.5%，则可得到的申购份额为： 净申购金额=50,000/（1＋1.5%）=49,261.08元 申购费用=50,000－49,261.08=738.92元 申购份额=49,261.08/1.05=46,915.31份 即：投资者投资5万元申购本基金A类份额，其对应费率为1.5%，假设申购当日A类 份额基金份额净值为1.05元，则其可得到：46,915.31份A类基金份额。 2、赎回净额的计算 （1）投资人在赎回本基金时缴纳赎回费，A类份额投资人的赎回净额为赎回金额扣减 赎回费用。其中： 赎回金额=赎回份额×T日A类基金份额净值 赎回费用=赎回金额×赎回费率 赎回净额=赎回金额－赎回费用 赎回费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位；赎回净 额结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财产承担，产生 的收益归基金财产所有。 例：某投资者赎回本基金1万份A类基金份额，持有时间为一年两个月，对应的赎回费 率为0.25%，假设赎回当日A类基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为： 赎回金额=10,000×1.05=10,500元 赎回费用=10,500×0.25%=26.25元 赎回净额=10,500-26.25=10,473.75元 即：投资者赎回本基金1万份A类基金份额，假设赎回当日A类基金份额净值是1.05 元，则其可得到的赎回金额为10,473.75元。 （2）H类份额赎回金额的计算具体请参见香港说明文件。 香港销售机构对H类份额赎回金额的计算有其他规定的，以香港销售机构的业务规定为 准。 3、基金份额净值计算 T日某类基金份额净值=T日该类基金份额基金资产净值/T日该类基金份额发行在外 的基金份额总数。 基金份额净值为计算日该类基金份额基金资产净值除以计算日该类基金份额发行在外 的基金份额总数，基金份额净值单位为元，计算结果保留在小数点后四位，小数点后第五位 四舍五入。 T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T＋1日公告。遇特殊情况，可以适当延 迟计算或公告，并报中国证监会备案。 （八）申购与赎回的注册登记 1、投资者申购基金成功后，基金注册登记机构在T＋1日为投资者增加权益并办理注册 登记手续，投资者自T＋2日起有权赎回该部分基金份额。 2、投资者赎回基金成功后，基金注册登记机构在T＋1日为投资者扣除权益并办理相应 的注册登记手续。 3、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，并最 迟于开始实施三个工作日前予以公告。 （九）巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的10％时，为巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或 部分延期赎回。 （1）接受全额赎回：当基金管理人认为有能力兑付投资人的全部赎回申请时，按正常 赎回程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为兑付投资人的赎回申请有困难，或认为兑付投 资人的赎回申请进行的资产变现可能使基金资产净值发生较大波动时，基金管理人在当日接 受赎回比例不低于上一日基金总份额10％的前提下，对其余赎回申请延期办理。对于当日 的赎回申请，应当按单个基金份额持有人申请赎回份额占当日申请赎回总份额的比例，确定 该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额；未受理部分除投资人在提交赎回申请时选择将 当日未获受理部分予以撤销者外，延迟至下一开放日办理，赎回价格为下一个开放日的价格。 转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权，以此类推，直到全部赎回为止。 （3）若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日基金总 份额的10%，基金管理人可以先行对该单个基金份额持有人超出10%的赎回申请实施延期办 理，而对该单个基金份额持有人10%以内（含10%）的赎回申请与其他基金份额持有人的赎 回申请，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎 回或部分延期赎回。所有延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下 一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。具体见 相关公告。 （4）当发生巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过招募说明书规定的方式，在 三个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在2日内在至少一种中国证监会 指定的信息披露媒介予以公告。 （5）暂停接受和延缓支付：本基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人 认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经确认的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超 过正常支付时间二十个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒介公告。 （十）拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形及处理 1、在如下情况下，基金管理人可以拒绝或暂停接受投资人的申购申请： （1）因不可抗力导致基金管理人无法接受投资人的申购申请； （2）证券交易场所交易时间临时停市； （3）发生本基金合同规定的暂停基金财产估值情况； （4）基金财产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金 业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益的情形； （5）当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用 估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应 当采取暂停接受基金申购申请的措施； （6）接受某笔或某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者超 过50%，或者变相规避50%集中度的情形时； （7）某笔或某些申购申请超过基金管理人设定的单日净申购比例上限、单一投资者单 日或单笔申购金额上限的； （8）法律、法规规定或经中国证监会认定的其他情形。 2、在如下情况下，基金管理人可以暂停接受投资人的赎回申请： （1）因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项； （2）证券交易场所交易时间临时停市； （3）发生巨额赎回，根据本基金合同规定，可以暂停接受赎回申请的情况； （4）发生本基金合同规定的暂停基金财产估值情况；当前一估值日基金资产净值50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定 性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金 赎回申请的措施； （5）法律、法规规定或经中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一的，已经确认的赎回申请，基金管理人应当足额支付；如暂时不能足 额支付，应当按单个赎回申请人已被接受的赎回申请量占已接受的赎回申请总量的比例分配 给赎回申请人，其余部分在后续开放日予以支付。 在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理。 3、暂停基金的申购、赎回，基金管理人应按规定公告。 4、暂停期间结束，基金重新开放时，基金管理人应按规定公告。 （1）如果发生暂停的时间为一天，基金管理人将于重新开放日，在中国证监会指定报 刊或其他相关媒介，刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并公告最新的基金份额净值。 （2）如果发生暂停的时间超过一天但少于两周，暂停结束，基金重新开放申购或赎回 时，基金管理人将提前一个工作日，在中国证监会指定报刊或其他相关媒介，刊登基金重新 开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最新的基金份额净值。 （3）如果发生暂停的时间超过两周，暂停期间，基金管理人应每两周至少重复刊登暂 停公告一次；当连续暂停时间超过两个月时，可对重复刊登暂停公告的频率进行调整。暂停 结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前三个工作日，在中国证监会指定报刊 或其他相关媒介连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告 最新的基金份额净值。 （十一）定期定额投资 定期定额投资是基金申购业务的一种方式，投资者可通过基金销售机构提交申请，约定 每期扣款日、扣款金额及扣款方式，由指定的销售机构于每期约定扣款日在投资者指定资金 账户内自动完成扣款和基金申购申请。定期定额投资并不构成对基金日常申购、赎回等业务 的影响，投资者在办理相关基金定期定额投资的同时，仍然可以进行日常申购、赎回业务。 本基金管理人已开通本基金份额在直销机构和部分代销机构的定期定额投资业务，具体 内容详见基金管理人和其他代销机构有关基金定期定额投资的公告。 本基金已于2005年9月13日起开始办理日常定期定额投资业务。 （十二）基金转换 1、基金的转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人 管理的、且由同一登记结算机构办理登记结算的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收 取一定的转换费，相关规则请参照基金管理人根据相关法律法规及基金合同的规定制定并发 布的相关公告。如本基金开通转换业务的，转入的基金份额持有期限自注册登记系统确认之 日起开始计算，自该部分基金份额赎回或转出确认日止，且基金份额赎回或转出确认日不计 入持有期。 2、基金的转换业务办理时间 基金转换业务办理时间与基金的申购、赎回时间约定相同。投资者办理基金转换业务时, 转出方的基金必须处于可赎回状态,转入方的基金必须处于可申购状态。如果涉及转换的基 金有一只不处于开放日,基金转换申请处理为失败。 具体业务办理机构和相关规则参见基金管理人的有关公告。 本基金自2006年6月13日起开始办理基金转换业务。 3、转换费 转换费率详见基金管理人发布的基金转换业务的公告。 基金管理人可以调整转换费率或收费方式，并最迟将于新的费率或收费方式开始实施前 3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒介公告。 （十三）基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金注册登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行以及登记结算 机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须 是合格的个人投资者或机构投资者。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指受理 基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执 行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然 人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料，对 于符合条件的非交易过户申请自申请受理日起2个月内办理，基金销售机构可以按照规定标 准收取过户费用。 （十四）基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照规定的标准收取转托管费。 九、基金的投资 （一）投资目标 有效控制投资组合风险，追求基金资产的长期稳定增值。 （二）投资范围 本基金的投资范围限于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行上市的股票、 存托凭证、国债、金融债、企业债、回购、央行票据、可转换债券以及经中国证监会批准允 许基金投资的其它金融工具。 本基金投资组合的范围为：股票及存托凭证资产占基金资产净值的比例为60%-95%，债 券及现金资产占基金资产净值的比例为5%－40%。本基金应当保持不低于基金资产净值的5% 的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申 购款等。 （三）投资理念 股票价格终将反映其价值。本基金投资于经营稳健、具有核心竞争优势、价值被低估的 大中型上市公司，实现基金资产长期稳定增值的目标。 （四）投资策略 1．资产配置 本基金充分借鉴瑞士信贷资产管理公司的资产配置理念，发展了针对中国资本市场的工 银瑞信资产配置模型，运用国际化的视野审视中国经济和资本市场，采取自上而下的方法， 定性与定量研究相结合，在股票与债券等资产类别之间进行资产配置。 图1工银瑞信资产配置模型 （1）经济情景分析 本基金定期评估宏观经济和投资环境，结合瑞士信贷资产管理公司的全球宏观经济研究 资源，对全球及国内经济发展进行评估和展望。确定未来市场发展的主要推动因素，预测关 键的经济变量，以及中国资本市场相对于海外市场的风险溢价。判断未来宏观经济的三个可 能的情景（正面，中性，负面），并给出每个情景发生的概率。 （2）类别资产收益风险预期 针对宏观经济未来三个可能的预期情景，分别预测股票和债券类资产未来的收益和风险， 并对每类资产未来收益的稳定性进行评估。将每类资产的预期收益与目前的市场情况进行对 比，揭示未来收益可能发生的结构性变化，并对这一变化进行评估。 （3）数量模型优化 运用工银瑞信资产配置模型数量分析模块，根据股票和债券资产的预期收益和风险，进 行资产配置比例的优化，得到股票和债券类资产的配置比例，给出相关报告。 （4）制定资产配置方案 结合上述步骤中的分析结果，拟定资产配置方案，作为投资决策委员会进行资产配置决 策的重要依据。 2．行业配置策略 本基金根据各行业所处生命周期、行业竞争结构、行业景气度变动趋势等因素，对各行 业的相对投资价值进行综合分析，挑选优势行业和景气行业，进行重点投资。本基金行业配 置流程如下： 图2：行业配置流程 （1）行业生命周期分析 对每一个行业，分析其所处生命周期阶段。本基金将重点投资处于增长期与成熟期的行 业，对这些行业给予较高评分，而对处于发育期的行业保持谨慎投资，给予较低的评分，对 处于衰退期的行业避免投资。但是，某些行业虽然从大类行业看属于衰退性行业，其中某些 细分行业仍然处于增长期或者成熟期，具有较好的发展前景或较强的盈利能力，本基金将对 这些细分行业的公司进行投资。 （2）行业竞争结构分析 本基金重点从以下几个方面考察各行业的竞争结构，分析各行业的盈利能力：1）产品 定价能力；2）上游行业谈判能力；3）行业进入壁垒；4）技术、产品的可替代性；5）行业 内部竞争状况等。本基金重点投资那些拥有特定垄断资源，或具有不可替代性技术或资源优 势，具有较高进入壁垒，或者具有较强定价能力，利润率较高的行业。 （3）行业景气度变动趋势分析 本基金将分析各个行业在国民经济所处不同运行阶段的表现情况，分析国家宏观经济政 策对这些行业的影响程度，利用反映各行业发展状况的主要指标，例如，产量、开工率、投 资额、价格及其变化趋势等指标，判断各行业在近中期的景气度。对那些近中期所处宏观经 济环境有利，尤其是进入景气度拐点性好转的行业给予较高的评分，而对那些近中期所处宏 观经济环境不利、尤其是受宏观经济政策负面影响较大、进入景气度下降通道的行业给予较 低的评分。 （4）确定行业配置方案 在上述分析的基础上，结合本基金的风险收益特征，综合分析各行业近中期的相对投资 价值，挑选出那些具有较好发展前景及较强盈利能力的优势行业，以及那些随着国民经济运 行周期变动，进入景气度好转或者处于景气度上升阶段的景气行业，进行重点投资。 3．股票投资策略 本基金借鉴瑞士信贷资产管理公司股票投资理念和经验，运用价值投资理念，按照品质 扫描、竞争优势评价和价值评估的股票选择流程，投资于经营稳健、具有核心竞争优势、价 值被低估的大中型上市公司股票。 本基金股票选择流程如下： 图3股票选择流程 （1）品质扫描 本基金的股票资产将主要投资于经营稳健、质地优良的大中型上市公司，因此在股票的 评定上将严格按照市值规模、盈利能力和流动性三方面的要求对股票市场进行全市场扫描， 筛选出在市值规模、盈利能力、流动性等品质上符合基本要求的上市公司。 图4工银瑞信股票品质扫描 针对那些扫描进来的股票，本基金还将利用市场公开信息和公司研究数据库，对企业进 行进一步诊断，包括企业基本情况和财务状况等。通过企业诊断，剔除那些价格被操纵、有 频繁资本运作迹象的企业，以及那些业务结构明显不合理、经营风险与财务风险过高，或有 严重违法迹象的企业。 （2）竞争优势评价 本基金将从企业的基本战略、产品市场份额、成本状况、技术水平及创新能力，以及企 业的经营管理水平等多方面，考察企业在行业中的竞争地位。本基金重点投资于那些在行业 中居于领先地位，在成本、技术水平及创新能力等方面拥有核心竞争优势的企业。 （3）价值评估 本基金采用定性分析与定量分析相结合的方法对上市公司进行价值评估。定量分析主要 采用现金流折现模型、相对估值法等方法评估上市公司的市场价值。价值评估将考虑公司的 业务发展规划与前景、公司各项主要业务的市场份额及增长趋势，公司资本结构及经营风险 水平等多种因素。 在对上市公司进行价值评估的基础上，将上市公司股票内在价值与市场价格进行比较， 寻找被市场低估的股票进行投资，构建投资组合。 4．存托凭证投资策略 本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市交易的股票投资策略执行。 5．债券投资策略 本基金采取“自上而下”的债券投资策略，深入分析宏观经济、经济政策和市场结构调 整等因素对债券市场的影响，判断债券市场走势，运用久期管理策略、收益率曲线策略、收 益率利差策略等投资策略，结合债券信用风险管理和流动性管理，构建收益稳定、流动性良 好的债券资产组合。 （五）业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：75%×沪深300指数收益率+25%×中证综合债指数收益率。 沪深300指数选取了A股市场上规模最大、流动性最好的300只股票作为成份股，较好 地反映了A股市场的总体趋势，是目前市场上较有影响力的股票投资业绩比较基准。中证综 合债券指数由中证指数有限公司编制，该指数是综合反映银行间和交易所市场国债、金融债、 企业债、央票及短融整体走势的跨市场债券指数，能够全面地反映我国债券市场的整体价格 变动趋势。本基金管理人认为，该业绩比较基准目前能够忠实地反映本基金的风险收益特征。 本基金是混合型证券投资基金，股票及存托凭证资产占基金资产净值的比例为60%-95%， 债券及现金资产占基金资产净值的比例为5%－40%，本基金对沪深300指数和中证综合债券 指数分别赋予75%和25%的权重符合本基金的投资特性。 如果今后证券市场中有其他代表性更强的业绩比较基准推出，或者有更科学客观的权重 比例适用于本基金时，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据实 际情况对业绩比较基准进行相应调整。 本基金由于上述原因变更业绩比较基准应经基金托管人同意，报中国证监会备案，基金 管理人将在调整前3个工作日在中国证监会指定的至少一种信息披露媒介上刊登公告。 （六）风险收益特征 本基金属于混合型基金，一般情况下，其风险及预期收益高于货币市场基金、债券基金， 低于股票型基金。根据2017年7月1日实施的《证券期货投资者适当性管理办法》，基金管 理人和销售机构按照新的风险等级分类标准对基金重新进行风险评级，本基金的具体风险评 级结果应以基金管理人和销售机构提供的评级结果为准。 （七）投资限制与禁止行为 1、禁止用本基金财产从事以下行为 （1）承销证券； （2）向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。 2、基金投资组合比例限制 （1）持有一家上市公司的证券，其市值不超过基金资产净值的10%； （2）本基金与基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券总和，不超过该证 券的10%； （3）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过基金总资产，本基金所 申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； （4）基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的百分之 五，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； （5）本基金资产总值不得超过基金资产净值的140%； （6）本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得超过本基金资产净值的15%；因证 券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前 款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； （7）本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的定期开放 基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基 金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可 流通股票的30%，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会 认定的特殊投资组合可不受前述比例限制； （8）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回 购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； （9）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内上市交易 的股票合并计算； （10）法律法规和基金合同规定的其他限制。 3、如果法律法规对本基金合同约定的投资禁止行为和投资组合比例限制进行变更的， 以变更后的规定为准。 （八）投资组合比例调整 基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合基金合同 的约定。除第（4）、（6）、（8）项规定外，因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动 等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合基金合同约定的投资比例规定的，基金管理人 应当在十个交易日内进行调整。 （九）基金管理人代表基金行使股东债权人权利的处理原则及方法 1、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理； 2、有利于基金财产的安全与增值； 3、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利，保护基金投资人的利益。 （十）基金的融资政策 本基金可以按照法律法规的有关规定进行融资。 （十一）基金的投资组合报告 本报告期自2024年1月1日起至2024年3月31日止（财务数据未经审计）。 1.1报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%） 1 权益投资 3,326,695,204.39 88.08 其中：股票 3,326,695,204.39 88.08 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 - - 其中：债券 - - 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返售金融资产 - - 7 银行存款和结算备付金合计 449,083,591.72 11.89 8 其他资产 979,950.79 0.03 9 合计 3,776,758,746.90 100.00 注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。 1.2报告期末按行业分类的股票投资组合 1.2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合 代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%） A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 395,213,783.40 10.49 C 制造业 2,127,591,596.98 56.48 D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 41,606,127.00 1.10 E 建筑业 34,006,912.00 0.90 F 批发和零售业 4,264,154.28 0.11 G 交通运输、仓储和邮政业 146,193,975.15 3.88 H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技术服务业 170,087,224.44 4.52 J 金融业 250,666,793.00 6.65 K 房地产业 118,748,245.55 3.15 L 租赁和商务服务业 3,097.60 0.00 M 科学研究和技术服务业 515,879.61 0.01 N 水利、环境和公共设施管理业 15,863.38 0.00 O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 37,781,552.00 1.00 S 综合 - - 合计 3,326,695,204.39 88.31 注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。 1.2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 无。 1.3期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细 1.3.1报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%） 1 600660 福耀玻璃 4,369,702 189,033,308.52 5.02 2 600426 华鲁恒升 7,086,989 185,395,632.24 4.92 3 600941 中国移动 1,333,500 141,030,960.00 3.74 4 300750 宁德时代 675,994 128,547,019.04 3.41 5 002415 海康威视 3,993,205 128,421,472.80 3.41 6 600801 华新水泥 9,151,085 125,003,821.10 3.32 7 001979 招商蛇口 11,485,219 107,180,535.55 2.85 8 600309 万华化学 1,182,096 97,877,548.80 2.60 9 000933 神火股份 4,676,500 93,062,350.00 2.47 10 601601 中国太保 3,837,900 88,271,700.00 2.34 1.4报告期末按债券品种分类的债券投资组合 本基金本报告期末未持有债券。 1.5报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 本基金本报告期末未持有债券。 1.6报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明 细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 1.7报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 1.8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 1.9报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 1.9.1报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有股指期货投资，也无期间损益。 1.9.2本基金投资股指期货的投资政策 本报告期内，本基金未运用股指期货进行投资。 1.10报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 1.10.1本期国债期货投资政策 本报告期内，本基金未运用国债期货进行投资。 1.10.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有国债期货投资，也无期间损益。 1.10.3本期国债期货投资评价 本报告期内，本基金未运用国债期货进行投资。 1.11投资组合报告附注 1.11.1本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，或在 报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形 本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在报告编制日 前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 1.11.2基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库 本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。 1.11.3其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 229,753.95 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 - 5 应收申购款 750,196.84 6 其他应收款 - 7 其他 - 8 合计 979,950.79 1.11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 1.11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 序号 股票代码 股票名称 流通受限部分的公允价值（元） 占基金资产净值比例（%） 流通受限情况说明 1 001979 招商蛇口 62,658,760.00 1.66 非公开流通受限 1.11.6投资组合报告附注的其他文字描述部分 无。 十、基金的业绩 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资 有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1、本基金合同生效日为2005年8月31日，基金合同生效以来（截至2024年3月31 日）的投资业绩及同期基准的比较如下表所示： 工银核心价值混合A 阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准增长率③ 业绩比较基准增长率标准差④ ①-③ ②-④ 2005.08.31-2005.12.31 1.56% 0.35% 1.04% 0.70% 0.52% -0.35% 2006年 142.69% 1.42% 83.94% 1.05% 58.75% 0.37% 2007年 100.39% 1.94% 107.66% 1.72% -7.27% 0.22% 2008年 -41.07% 1.91% -52.10% 2.25% 11.03% -0.34% 2009年 57.49% 1.45% 66.73% 1.53% -9.24% -0.08% 2010年 5.67% 1.38% -7.47% 1.18% 13.14% 0.20% 2011年 -23.65% 1.24% -18.87% 0.97% -4.78% 0.27% 2012年 3.70% 1.26% 6.83% 0.94% -3.13% 0.32% 2013年 15.44% 1.34% -3.31% 1.03% 18.75% 0.31% 2014年 30.45% 1.28% 38.33% 0.89% -7.88% 0.39% 2015年 18.82% 2.79% 8.41% 1.83% 10.41% 0.96% 2016年 -14.38% 1.60% -7.69% 1.05% -6.69% 0.55% 2017年 23.84% 0.70% 16.11% 0.48% 7.73% 0.22% 2018年 -23.82% 1.36% -17.72% 1.00% -6.10% 0.36% 2019年 36.74% 1.16% 27.90% 0.93% 8.84% 0.23% 2020年 75.43% 1.60% 21.26% 1.07% 54.17% 0.53% 2021年 4.85% 1.61% -2.39% 0.88% 7.24% 0.73% 2022年 -22.38% 1.40% -15.70% 0.96% -6.68% 0.44% 2023年 -18.01% 0.77% -7.43% 0.63% -10.58% 0.14% 自基金合同生效日起至今 802.53% 1.51% 284.29% 1.20% 518.24% 0.31% 工银核心价值混合H 阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准增长率③ 业绩比较基准增长率标准差④ ①-③ ②-④ 2016.04.29-2016.12.31 2.67% 0.95% 4.04% 0.63% -1.37% 0.32% 2017年 0.35% 0.66% 1.24% 0.39% -0.89% 0.27% 2018年 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 2019年 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 2020年 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 2021年 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 2022年 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 2023年 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 自基金合同生效日起至今 3.03% 0.93% 5.33% 0.62% -2.30% 0.31% 2、本基金合同生效以来基金累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率变动的比较： （2005年8月31日至2024年3月31日） 注：1、本基金基金合同于2005年8月31日生效。 2、根据基金合同规定，本基金自基金合同生效起6个月内为建仓期。截至本报告期末， 本基金的投资符合基金合同关于投资范围、投资禁止行为与限制的规定。 3、本基金H类份额生效日为2016年4月29日。基金管理人自2022年5月31日下午 3时整，暂停接受H类份额认购申请。 十一、基金的财产 （一）基金资产总值 本基金基金资产总值包括基金所拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金的应收款项 和其他投资所形成的价值总和。 （二）基金资产净值 本基金基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 （三）基金财产的账户 本基金根据相关法律法规、规范性文件开立基金资金账户以及证券账户，与基金管理人 和基金托管人自有的财产账户以及其他基金财产账户独立。 （四）基金财产的保管和处分 1、本基金财产独立于基金管理人及基金托管人的固有财产，并由基金托管人保管。 2、基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收 益，归基金财产。 3、基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行 清算的，基金财产不属于其清算范围。 4、非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。 十二、基金资产估值 （一）估值目的 基金财产的估值目的是客观、准确地反映基金财产的价值，并为基金份额的申购与赎回 提供计价依据。 （二）估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对 外披露基金净值的非交易日。 （三）估值对象 基金所拥有的股票、债券和银行存款本息、应收款项和其他投资等资产。 （四）估值方法 1、证券交易所上市的有价证券的估值 （1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所挂牌的市 价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行 机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易 日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似 投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值； （2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日第三方估值机构提供的相应品种的净价 进行估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重 大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允 价值； （3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的相应 品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估 值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘 价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的 债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类 似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值； （4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券（包括股票、权证等），采用估值技术确定 公允价值。交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值。 2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票 的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； （2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值 技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； （3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、首次公开 发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等，不包括停牌、 新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监管机构或行业协会有关规定确定 公允价值。 3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，以第三方估值机 构提供的价格数据估值。 4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。 5、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可 根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估值。 6、当本基金发生大额申购或赎回情形时，按照法律法规及监管要求，在履行适当程序 后，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性，具体处理原则与操作规 范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。 7、本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票进行。 8、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新 规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法 律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因， 双方协商解决。 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基 金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方 在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算 结果对外予以公布。 （五）估值程序 基金日常估值由基金管理人同基金托管人一同进行。各类基金份额净值由基金管理人完 成估值后，将估值结果以双方认可的形式报给基金托管人，基金托管人按《基金合同》规定 的估值方法、时间、程序进行复核，基金托管人复核无误后签章或以双方认可的形式返回给 基金管理人。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。 （六）暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金财产价值时； 3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估 值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商一致的，基金管理人应当 暂停基金估值； 4、中国证监会认定的其他情形。 （七）基金净值的确认 1、用于基金信息披露的基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人进行复核。 基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金份额净值并发送给基金托管人。基金 托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金份额净值予以公 布。 2、基金份额净值的计算精确到0.0001元，小数点后第五位四舍五入。国家另有规定的， 从其规定。 （八）估值错误的处理 1、当基金财产的估值导致某一类基金份额净值小数点后四位（含第四位）内发生差错 时，视为该类基金份额净值估值错误。 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当合理的措施确保基金财产估值的准确性、及 时性。当基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，并采取合理的措施防止 损失进一步扩大。 2、差错类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人、基金托管人、注册登记机构、代理销售机构 或投资人自身的过错造成差错，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该差 错遭受损失的当事人（“受损方”）按下述“差错处理原则”给予赔偿。 上述差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系 统故障差错、下达指令差错等；对于因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术水平无法 预见、无法避免、无法抗拒，则属不可抗力。 由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错，因不可抗 力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取得不当得利的当事人 仍应负有返还不当得利的义务。 3、差错处理原则 因基金估值错误给投资人造成损失的应由基金管理人和基金托管人依照法律法规的规 定予以承担。基金管理人或基金托管人对不应由其承担的责任，有权根据过错原则，向过错 人追偿。本《基金合同》的当事人应将按照以下约定的原则处理基金估值差错。 （1）差错已发生，但尚未给当事人造成损失时，差错责任方应及时协调各方，及时进 行更正，因更正差错发生的费用由差错责任方承担；由于差错责任方未及时更正已产生的差 错，给当事人造成损失的由差错责任方承担；若差错责任方已经积极协调，并且有协助义务 的当事人有足够的时间进行更正而未更正，由此造成或扩大的损失有差错责任方和未更正方 根据各自的过错程度分别各自承担相应的赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有关当事 人进行确认，确保差错已得到更正； （2）差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且 仅对差错的有关直接当事人负责，不对第三方负责； （3）因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错责任方仍 应对差错负责，如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事 人的利益损失，则差错责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得 不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分 不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还 的总和超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方； （4）差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式； （5）如果因基金管理人过错造成基金财产损失时，基金托管人应为基金的利益向基金 管理人追偿，如果因基金托管人过错造成基金财产损失时，基金管理人应为基金的利益向基 金托管人追偿。除基金管理人和托管人之外的第三方造成基金财产的损失，由基金管理人负 责向差错方追偿； （6）如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿，并且依据法律、行政法规、 本《基金合同》或其他规定，基金管理人或基金托管人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受 损方承担了赔偿责任，则基金管理人或基金托管人有权向出现过错的当事人进行追索，并有 权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的损失； （7）按法律法规规定的其他原则处理差错。 4、差错处理程序 差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： （1）查明差错发生的原因，列明所有当事人，根据差错发生的原因确定差错责任方； （2）根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估； （3）根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿损失； （4）根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构的交易数据的，由基金注册登 记机构进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认； 5、基金份额净值估值错误处理的方法如下： （1）各类基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托 管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 （2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中 国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告。 （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 （九）特殊情形的处理 1、基金管理人按本条有关估值方法的第5项进行估值时，所造成的误差不作为基金份 额净值错误处理。 2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，基金管理 人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此 造成的基金财产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人应当 积极采取必要的措施消除由此造成的影响。 十三、基金的收益与分配 （一）基金利润的构成 1、基金收益包括：基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券差价、银行存款利 息以及其他收入。 2、因运用基金财产带来的成本或费用的节约应计入收益。 3、基金净收益为基金收益扣除按照有关规定可以在基金收益中扣除的费用等项目后的 余额。 （二）基金收益分配原则 1、基金收益分配采用现金方式，投资人可选择获取现金红利自动转为基金份额进行再 投资；基金份额持有人事先未做出选择的，默认的分红方式为现金红利； 2、同一类别基金份额享有同等分配权； 3、基金当期收益先弥补上期亏损后，方可进行当期收益分配； 4、基金收益分配后每类基金份额的净值不能低于面值； 5、如果基金当期出现亏损，则不进行收益分配； 6、在符合有关基金分红条件的前提下，基金收益分配每年至多四次； 7、全年基金收益分配比例不得低于年度可供分配收益的80%。基金合同生效不满三个 月，收益可不分配。 8、法律、法规或监管机构另有规定的，从其规定。 （三）收益分配方案 基金收益分配方案中载明基金收益的范围、基金收益分配对象、分配原则、分配时间、 分配数额及比例、分配方式及有关手续费等内容。 （四）收益分配方案的确定与公告 基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人核实后确定，基金管理人应依照 《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 （五）基金收益分配中发生的费用 1、收益分配采用红利再投资方式免收再投资的费用。 2、收益分配时发生的银行转账等手续费用由基金份额持有人自行承担；如果基金份额 持有人所获现金红利不足支付前述银行转账等手续费用，注册登记机构可将该基金份额持有 人的现金红利按分红除权日的基金份额净值转为基金份额。 十四、基金的费用与税收 （一）与基金运作有关的费用 1、基金费用的种类 1）基金管理人的管理费； 2）基金托管人的托管费； 3）基金的证券交易费用； 4）基金合同生效以后的信息披露费用； 5）基金份额持有人大会费用； 6）基金合同生效以后的会计师费和律师费； 7）按照国家有关规定可以列入的其他费用。 2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1）基金管理人的管理费 基金管理人的基金管理费按基金资产净值的1.2%年费率计提。 在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的1.2%年费率计提。计算方法如下： H＝E×1.2%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令， 基金托管人复核后于次月首日起2-5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。 2）基金托管人的基金托管费 基金托管人的基金托管费按基金资产净值的0.2%年费率计提。 在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.2%年费率计提。计算方法如下： H=E×0.2%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令， 基金托管人复核后于次月首日起2-5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。 3）本条第1款第3）至第7）项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法规及相应 协议的规定，列入当期基金费用。 （二）与基金销售有关的费用 1、本基金的申购费、赎回费的费率水平、计算公式、收取方式和使用方式详见本招募 说明书第八章第(六)款及第(七)款的相关规定。 2、本基金的转换费用的费率水平、计算公式、收取方式和使用方式详见本公司相关公 告。 3、基金管理人可以调整申购费率、赎回费率、转换费率或收费方式，并最迟将于新的 费率或收费方式开始实施前3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒介公告。 基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基 金促销计划，针对特定地域范围、特定行业、特定职业的投资者以及以特定交易方式（如网 上交易、电话交易等）等定期或不定期地开展基金促销活动。 （三）不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损 失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效之前的律 师费、会计师费和信息披露费用等不得从基金财产中列支。 （四）费用调整 基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费和基金托管费，无须召开基金份额 持有人大会。 （五）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，依照国家法律法规的规定履行纳税义务。 十五、基金的会计与审计 （一）基金会计政策 1、基金的会计年度为公历每年1月1日至12月31日。 2、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位。 3、会计制度按国家有关的会计制度执行。 4、本基金独立建账、独立核算。 5、本基金会计责任人为基金管理人。 6、基金管理人应保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，按照有关规定编 制基金会计报表，基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并 以书面方式确认。 （二）基金的年度审计 1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相独立的、具有从事证券、期货相关业 务资格的会计师事务所及其注册会计师等机构对基金年度财务报表及其他规定事项进行审 计； 2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意； 3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须经基金托管人同意。基金管理人 应在更换会计师事务所后按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 十六、基金的信息披露 （一）披露原则 基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息通过至少一 种中国证监会指定的全国性报刊和基金管理人、基金托管人的互联网网站等媒介披露,并保 证投资人能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 （二）基金募集信息披露 1、基金募集申请经中国证监会核准后,基金管理人应当在基金份额发售的三日前,将招 募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和网站上；基金管理人、基金托管人应当将基金合 同、基金托管协议登载在各自公司网站上。 2、基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露招募说 明书的当日登载于指定报刊和网站上。 3、基金管理人应当在基金合同生效的次日在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。 4、基金合同生效后,基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工 作日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的， 基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。 5、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基金概 要信息。基金合同生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三 个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网点； 基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的， 基金管理人不再更新基金产品资料概要。 （三）定期报告 基金定期报告由基金管理人按照法律法规和中国证监会颁布的有关证券投资基金信息 披露内容与格式的相关文件的规定单独编制，由基金托管人复核。基金定期报告,包括基金 年度报告、基金中期报告和基金季度报告。基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日,通 过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净 值。基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半年度和年度 最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。 1、基金年度报告：基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报 告，将年度报告登载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度 报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。 2、基金中期报告：基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期 报告，将中期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。 3、基金季度报告：基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季 度报告，将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。 4、本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况 及其流动性风险分析等。 5、基金运作期间，如报告期内出现A类基金份额单一投资者或H类基金份额名义持有 人持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形，为保障其他投资者利益，基金管理人至 少应当在定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该A类基金份额投资者或 该H类基金份额名义持有人的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况 及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 6、基金合同生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者 年度报告。 （四）临时报告与公告 基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，并登载在指定 报刊和指定网站上。 前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响 的下列事件： 1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项； 2、《基金合同》终止、基金清算； 3、转换基金运作方式、基金合并； 4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所； 5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基金 托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变更； 8、基金募集期延长或提前结束募集； 9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发生 变动； 10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、基金托管 人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三十； 11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁； 12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政处 罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重大 行政处罚、刑事处罚； 13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人 或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关 联交易事项，但中国证监会另有规定的除外； 14、基金收益分配事项； 15、管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更； 16、某类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五； 17、基金开始办理申购、赎回； 18、基金发生巨额赎回并延期办理； 19、基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项； 20、基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请； 21、基金份额上市交易； 22、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时； 23、当基金管理人采用摆动定价机制进行估值； 24、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大 影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。 （五）公开澄清 在基金合同期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价 格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的,相关信息披露 义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。 基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提 下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关规定。 前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。 （六）清算报告 基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并制 作清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公 告登载在指定报刊上。 （七）信息披露文件的存放与查阅 依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。 （八）本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。 十七、风险揭示 本基金的投资风险包括投资组合的风险、合规性风险、操作风险以及其他风险。 （一）投资组合的风险 投资组合的风险主要包括市场风险、信用风险及流动性风险。 1、市场风险 证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动，将使本基金资产面临潜在的风险，本 基金的市场风险来源于基金股票资产与债券资产市场价格的波动。影响股票与债券市场价格 波动的风险包括但不限于以下多种风险因素： （1）政策风险 货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策的变化导致证券市场价格波动，影 响基金收益而产生风险。 （2）经济周期风险 经济运行具有周期性的特点，证券市场的收益水平受到宏观经济运行状况的影响，也呈 现周期性变化，基金投资于债券与上市公司的股票，其收益水平也会随之发生变化，从而产 生风险。 （3）利率风险 金融市场利率的波动会导致股票市场及债券市场的价格和收益率的变动，同时直接影响 企业的融资成本和利润水平。基金投资于股票和债券，其收益水平会受到利率变化的影响， 从而产生风险。 （4）通货膨胀风险 基金持有人的收益将主要通过现金形式来分配，如果发生通货膨胀，现金的购买力会下 降，从而影响基金的实际收益。 （5）汇率风险 汇率的变化可能对国民经济不同部门造成不同的影响，从而影响本基金所投资的上市公 司业绩及其股票价格。 （6）上市公司经营风险 上市公司的经营受多种因素影响。如果基金所投资的上市公司经营不善，其股票价格可 能下跌，或者能够用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。虽然本基金可通过分散化投 资减少这种非系统性风险，但并不能完全消除该种风险。 （7）债券收益率曲线变动的风险 债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险，单一的久期指标并 不能充分反映这一风险的存在。 （8）再投资风险 市场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，从而产生再投资风险。 2、信用风险 债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息，或由于债券发行人信用质量降低导致债券价 格下降的风险，信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证券交割风险。 3、流动性风险 因市场交易量不足，导致不能以适当价格进行证券交易。流动性风险还包括当本基金出 现投资者大额赎回时，致使本基金没有足够的现金应付基金赎回支付的要求所引致的风险。 4．投资风格风险 本基金投资风格定位于大中盘价值型基金，在某一特定时期内，大中盘股票或者价值型 股票的表现可能不及其他类型的股票或者股票市场的总体表现，从而导致基金业绩表现落后 于基准指数。 5.科创板投资风险 基金资产可投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规 则等差异带来的特有风险，包括但不限于科创板个股上市前五日无涨跌停限制，市场风险随 之上升；科创板整体投资门槛较高，二级市场上个人投资者参与度相对较低，机构持有个股 大量流通盘导致个股流动性性对较低，基金资产存在无法及时变现等流动性风险；科创板试 点注册制，对经营状况不佳或财务数据造假的企业实行严格的退市制度，个股存在退市风险 等。其他风险包括但不限于集中度风险、系统性风险、政策风险等。基金可根据投资策略需 要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投资于科 创板股票，基金资产并非必然投资于科创板股票。 6.基金资产可投资于存托凭证，会面临与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行 机制以及交易机制等差异带来的特有风险，包括但不限于创新企业业务持续能力和盈利能力 等经营风险，存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存 在差异可能引发的风险；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；存托凭证持有人在分红 派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险；存托凭证退市的风险；因多地上市造 成存托凭证价格差异以及受境外市场影响交易价格大幅波动的风险；存托凭证持有人权益被 摊薄的风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在差 异的风险；境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险等。 （二）合规性风险 指本基金的投资运作不符合相关法律、法规的规定和基金合同的要求而带来的风险。 （三）操作风险 基金运作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引 致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT系统故障等风险。 （四）其他风险 战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能导致基金 资产的损失。金融市场危机、代理商违约、托管行违约等超出基金管理人自身直接控制能力 之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。 （五）本基金主要的流动性风险及风险管理方法说明 1、基金申购、赎回安排 本基金将加强对开放式基金申购环节的管理，合理控制基金份额持有人集中度，审慎确 认大额申购申请，在当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人将采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、 暂停基金申购等措施对基金规模予以控制，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 2、流动性风险评估 本基金可投资于国内依法发行上市的股票、债券、债券回购、银行存款和其他短期投资 品种等。一般情况下，这些资产市场流动性较好，可以支持本基金的投资和应对日常申赎的 需要，但不排除在特定阶段、特定市场环境下特定投资标的出现流动性较差的情况。因此， 本基金投资于上述资产时，可能存在以下流动性风险：一是基金管理人建仓或进行组合调整 时，可能由于特定投资标的流动性相对不足而无法按预期的价格买进或卖出；二是为应付投 资者的赎回，基金被迫以不适当的价格卖出股票、债券或其他资产。两者均可能使基金净值 受到不利影响。根据《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》的相关要求，本 基金会审慎评估所投资资产的流动性，并针对性制定流动性风险管理措施，有效控制本基金 流动性风险，保护基金投资者的合法权益。 3、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 在本基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎 回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。同时，如本基金单个基金份额持有人在单个 开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的，基金管理人有权对其采取延期办 理赎回申请的措施。 4、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 本基金可能实施备用的流动性风险管理工具，以更好地应对流动性风险。基金管理人经 与基金托管人协商，在确保投资者得到公平对待的前提下，可依照法律法规及基金合同的约 定，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎回申请等进行适度调整，作为特定情形下基金 管理人流动性风险管理的辅助措施，包括但不限于：1）延期办理巨额赎回申请；2）暂停接 受赎回申请；3）延缓支付赎回款项；4）收取短期赎回费，本基金对持续持有期少于7日的 投资者收取不低于1.5%的赎回费；5）暂停基金估值，当前一估值日基金资产净值50%以上 的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商一致，本基金应当暂停基金估值。 当基金管理人实施流动性风险管理工具时，可能对投资者具有一定的潜在影响，包括但 不限于不能申购本产品、赎回申请不能确认或者赎回款项延迟到账、如持有期限少于7日会 产生较高的赎回费造成收益损失等。提示投资者了解自身的流动性偏好、合理做好投资安排。 十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 （一）《基金合同》的变更 1、以下变更基金合同的事项应经基金份额持有人大会决议通过： （1）转换基金运作方式，但基金合同另有约定的除外； （2）变更基金的投资目标、投资范围、投资策略； （3）基金的收益分配事项； （4）基金份额持有人大会的议事程序、表决方式和表决程序； （5）其他对基金份额持有人的权利义务产生重大影响的事项。 2、变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会备案。 3、但如因相应的法律、法规发生变动并属于本基金合同必须遵照进行修改的情形，或 者基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化的，可不经基金份额持有 人大会决议，而经基金管理人和基金托管人同意修改后公布，并报中国证监会备案。 （二）《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，本基金合同终止： 1、基金份额持有人大会决定终止； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在六个月内没有新基金管理人、基金托管人承 接的； 3、法律法规和基金合同规定的其他情形。 （三）基金财产的清算 1、基金合同终止，应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清算。 2、基金财产清算组 （1）自基金合同终止事由之日起三十个工作日内由基金管理人组织成立基金财产清算 组，在基金财产清算组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人应按照基金合同和托管 协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。 （2）基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券、期货相关业务 资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的 工作人员。 （3）基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算 组可以依法进行必要的民事活动。 3、清算程序 （1）基金合同终止后，由基金财产清算组统一接管基金财产； （2）基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限； （3）基金财产清算组对基金财产进行清理和确认； （4）对基金财产进行评估和变现； （5）将基金清算结果报告中国证监会； （6）公布基金清算公告； （7）对基金财产进行分配。 4、清算费用 清算费用是指基金财产清算组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由 基金清算组优先从基金财产中支付。 5、基金剩余财产的分配 基金财产清算后的全部剩余财产扣除基金财产清算费用后如有余额，按基金份额持有人 持有的基金份额比例进行分配。 6、基金财产清算的公告 基金财产清算组做出的清算报告经具有证券、期货你业务资格的会计师事务所审计，律 师事务所出具法律意见书后，报中国证监会批准并公告，基金财产清算组应当将清算报告登 载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。 7、基金财产清算帐册及文件由基金托管人保存十五年以上。 十九、基金合同的内容摘要 基金合同的内容摘要见附件一。 二十、基金托管协议的内容摘要 基金托管协议的内容摘要见附件二。 二十一、对基金份额持有人的服务 基金管理人承诺为本基金的份额持有人提供一系列的服务，并根据基金份额持有人的需 要和市场的变化，增加或变更服务项目。主要服务内容如下： （一）关于对账单服务 1、公司的官方网站和热线电话提供对账单自助查询、下载或传真服务。 （1）基金份额持有人可登录公司官方网站（www.icbccs.com.cn）进入“网上交易” 栏目，输入开户证件号码或基金账号，自助查询或下载对账单。 （2）基金份额持有人用带有传真机的电话，拨打公司客户服务热线电话（4008119999）， 选择自助服务后，根据语音提示按指定键，输入需要下载的对账单日期，进行对账单自助传 真。 2、公司为基金份额持有人提供电子邮件账单、短信账单、纸质账单等多种形式对账单 服务。 （1）电子邮件对账单：电子邮件对账单是通过基金份额持有人预留的电子邮箱向其提 供份额及交易对账的一种电子化的账单形式。电子对账单的内容包括但不限于：期末基金份 额余额、期末资产净值、期间交易明细等。公司向定制电子邮件对账单且在对应期间内有交 易或最后一个交易日仍持有份额的投资人发送月度、季度和年度电子对账单，发送时间为每 月、季、年度结束后15个工作日内。 （2）手机短信对账单：短信对账单是通过手机短信向基金份额持有人预留的手机号码 提供份额对账的一种电子化的账单形式。短信对账单的内容包括但不限于：期末基金份额余 额、期末资产净值等。公司向定制手机短信对账单且最后一个交易日仍持有份额的投资者发 送季度手机短信账单，发送时间为每季度结束后15个工作日内。 （3）纸质对账单：纸质对账单是通过纸质信件向基金份额持有人提供份额及交易对账 的一种书面化的账单形式。纸质对账单包括季度对账单和年度对账单，公司在每年第1季度、 第2季度、第3季度结束后向定制季度对账单且在季度内有交易的投资人寄送季度对账单， 在每年第4季度结束后向定制季度纸质对账单且在年度内有交易或最后一个交易日仍持有 份额的投资人寄送年度对账单，同时公司向定制年度对账单且在年度内有交易或最后一个交 易日仍持有份额的投资人寄送年度对账单，寄出时间为每季度或年度结束后的15个工作日 内。 （4）公司至少每年度以电子邮件、短信或其他形式主动向通过工银瑞信直销系统持有 本公司基金份额的投资人提供基金保有情况信息。 本公司提供的对账单服务为基金份额持有人场外交易的对账单，不提供基金份额持有人 的场内交易（本基金是否支持场内交易，请以基金合同和招募说明书相关条款为准）对账单 服务，基金份额持有人可到销售机构交易网点打印或通过交易网点提供的自助、电话、网上 服务等渠道查询。 3、温馨提示：（1）因基金份额持有人提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱不详、错 误、未及时变更等原因或因邮局投递差错、通讯故障、延误等原因，造成对账单无法按时准 确送达，请及时到原基金销售网点或致电本公司客服中心办理相关信息变更。如需补发对账 单，敬请拨打公司客户服务热线电话。（2）因交易对账单记录信息属于个人隐私，如基金份 额持有人选择邮寄方式，请务必预留正确的通讯地址及联系方式，并及时进行更新。因基金 份额持有人个人原因导致无法送达或送达错误，公司不承担任何责任。（3）本基金管理人提 供的资料邮寄服务原则上采用邮政平信邮寄方式，由公司委托具有邮政业务服务资质的第三 方进行处理，公司采取必要安全防护措施，但并不对邮寄资料的送达做出承诺和保证。 （二）关于短信及电子邮件服务 基金份额持有人可以通过公司官方网站、客户服务热线电话申请定制信息服务，基金管 理人通过短信、电子邮件等方式发送基金份额持有人定制的信息。可定制的内容包括：产品 信息、基金净值、市场资讯、公司最新公告等。公司还将根据业务发展的实际需要，适时调 整定制信息的内容、条件和方式。 除了发送基金份额持有人定制的各类信息外，基金公司也会定期或不定期向预留有效手 机号码及电子邮箱地址的基金份额持有人发送基金分红、投资者教育信息、节日问候、产品 推广及其他与产品、服务相关的通知等信息。如基金份额持有人不希望接收到该类信息，可 以通过公司客户服务热线电话取消相关服务。 （三）关于资讯服务 公司为基金份额持有人提供本基金产品信息、基金投资报告、宏观形势分析、基金净值 等多种资讯（电子版）。如需通过手机或电子邮件获得相关资讯，基金份额持有人可通过公 司官方网站或客户服务热线电话定制。 基金份额持有人知悉并同意基金管理人可根据基金份额持有人预留的个人信息不定期 通过电话、短信、邮件、微信、网站、APP等任一或多种方式或渠道为基金份额持有人提供 与基金份额持有人相关的账户服务通知、交易确认通知、重要公告通知、活动消息、营销信 息、基金份额持有人关怀等资讯及增值服务，购买本基金前请详阅工银瑞信基金官网服务介 绍和隐私政策。如需取消相应资讯服务，可通过公司客户服务热线电话、在线客服等人工服 务方式退订。 （四）关于联络方式 公司提供多种联络方式，供基金份额持有人与公司及时沟通，主要包括： 1、热线电话服务：4008119999（免长途电话费），服务传真：010-81042598。 （1）人工电话服务：我公司为基金份额持有人提供每天24小时人工服务，内容包括： 账户信息查询、基金产品咨询、业务规则解答及直销电子自助交易（含APP、网上交易、微 信自助交易）咨询等服务。 （2）自助电话服务：公司提供每天24小时自助语音服务，基金份额持有人可通过热线 电话自助查询基金交易、基金份额、基金净值等信息，以及进行自助传真对账单等操作。 （3）电话留言服务：基金份额持有人可通过公司客户服务热线电话（4008119999按指 定键）进行语音留言，将有关疑问、建议及联系方式告知公司，基金管理人在接收基金份额 持有人服务需求后将在一个工作日内给予回复。 2、网络在线服务 公司官方网站、手机APP和微信服务平台设置了“在线客服”栏目，基金份额持有人可 登录公司官方网站首页、手机APP或关注公司微信公众号，点击“在线客服”图标，通过网 络在线方式进行相关业务咨询。 （1）人工服务：在线人工服务时间为每天24小时，内容包括：基金产品咨询、业务规 则解答及直销电子自助交易（含APP、网上交易、微信自助交易）咨询等服务。 （2）智能客服：公司提供每天24小时自助咨询服务，基金份额持有人可通过在线客服 机器人对基金产品、业务规则等方面内容进行自助咨询。 3、电子信箱服务 基金份额持有人可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@icbccs.com.cn）发送 邮件，将有关疑问、建议及联系方式告知公司，基金管理人在接收基金份额持有人服务需求 后将在一个工作日内给予回复。 （五）关于电子化交易 基金份额持有人可以通过本公司电子自助交易系统（7*24小时服务）办理基金交易业 务，包括：基金认购、申购、定期定额申购、赎回、转换、撤单、分红方式变更及查询等业 务。电子化交易方式有： 网上交易：基金份额持有人可以使用多家银行的银行卡通过网上交易系统自助办理基金 交易业务。网址： https://etrade.icbccs.com.cn/webTrading/view/html/login/login.html。 手机APP：操作简单、应用灵活，基金份额持有人可随时随地通过手机APP办理业务。 下载方式：基金份额持有人可以通过在本公司官网下载，也可以通过App Store、华为应用 市场、腾讯应用宝、小米应用市场等应用市场搜索下载。 微信交易：基金份额持有人可通过关注“工银微财富或工银瑞信基金”微信公众号办理 基金交易业务。 有关基金管理人直销电子自助交易具体规则请参考公司官方网站相关公告和业务规则。 （六）关于网站服务 公司官方网站为基金份额持有人提供账户信息、交易信息、产品信息、公告信息、基金 资讯等查询服务，以及基金申购/转换/定期定额查询理财工具、财富俱乐部积分兑换、客户 活动参与和交流等服务。 （七）关于微信服务 公司通过官方微信等即时通讯服务平台为投资者提供理财资讯、基金信息查询及投资者 教育等服务。投资者可在微信中搜索并关注“工银瑞信基金”（gyrx_20050621）订阅号、 “工银微财富”(gyrx_wcf)服务号、“工银瑞信投教研习社”（gyrxtjyxs-2020）投教号， 已开立工银瑞信基金账户的投资者，将微信账号与基金账户绑定后可通过微信“工银瑞信基 金”订阅号、“工银微财富”服务号查询基金份额等信息。 （八）基金份额持有人意见、建议或投诉受理 基金份额持有人可以通过本公司客户服务热线电话、在线客服、电子邮箱、信函传真等 渠道或方式对基金管理人和销售机构提出意见、建议或投诉。 （九）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请联系本公司客户服务热 线电话。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。 二十二、其他应披露事项 1.工银瑞信基金管理有限公司关于调低旗下部分基金费率并修订基金合同的公告， 2023-07-08； 2.工银瑞信基金管理有限公司关于运用固有资金投资旗下基金的公告，2023-08-21； 3.工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金投资招商蛇口非公开发行股票的公告， 2023-10-11； 4.工银瑞信基金管理有限公司高级管理人员变更公告，2023-12-14； 5.工银瑞信基金管理有限公司高级管理人员变更公告，2023-12-20。 二十三、招募说明书的存放及查阅方式 本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人的办公场所和营业场所，并刊登在基 金管理人的网站上。投资者可免费查阅。在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的 复制件或复印件。 基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。 二十四、备查文件 以下备查文件存放在基金管理人、基金托管人的办公场所、营业场所。 （一）中国证监会核准工银瑞信核心价值混合型证券投资基金募集的文件 （二）《工银瑞信核心价值混合型证券投资基金基金合同》 （三）《工银瑞信核心价值混合型证券投资基金托管协议》 （四）法律意见书 （五）基金管理人业务资格批件、营业执照 （六）基金托管人业务资格批件、营业执照 工银瑞信基金管理有限公司 二〇二四年六月十三日 附件一 基金合同摘要 一、基金合同当事人的权利与义务 （一）基金份额持有人的权利与义务 基金投资者购买本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受，基金投资者自 取得依据基金合同发行的基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人。基金份额持 有人作为当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。同一类别基金份额具有同等的合 法权益。 1、基金份额持有人的权利 （1）分享基金财产收益； （2）参与分配清算后的剩余基金财产； （3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额； （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会； （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行使 表决权； （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （7）对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法要求 赔偿； （8）法律法规、基金合同规定的其它权利。 2、基金份额持有人的义务 （1）遵守基金合同； （2）缴纳基金认购、申购款项及基金合同规定的费用； （3）在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任； （4）不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法利益的活动； （5）法律法规及基金合同规定的其他义务。 （二）基金管理人的权利与义务 1、基金管理人的权利 （1）依法募集基金，办理基金备案手续； （2）自基金合同生效之日起，基金管理人依照法律法规和基金合同独立管理基金财产； （3）根据法律法规和基金合同的规定，制订、修改并公布有关基金募集、认购、申购、 赎回、转托管、基金转换、非交易过户、冻结、收益分配等方面的业务规则； （4）根据法律法规和基金合同的规定决定本基金的相关费率结构和收费方式，获得基 金管理费，收取认购费、申购费、基金赎回手续费及其它事先批准或公告的合理费用以及法 律法规规定的其它费用； （5）根据法律法规和基金合同之规定销售基金份额； （6）依据法律法规和基金合同的规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了法律 法规或基金合同规定对基金财产、其它基金合同当事人的利益造成重大损失的，应及时呈报 中国证监会和中国银监会，以及采取其它必要措施以保护本基金及相关基金合同当事人的利 益； （7）根据基金合同的规定选择适当的基金代销机构并有权依照代销协议对基金代销机 构行为进行必要的监督和检查； （8）自行担任基金注册登记机构或选择、更换基金注册登记代理机构，办理基金注册 登记业务，并按照基金合同规定对基金注册登记代理机构进行必要的监督和检查； （9）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回的申请； （10）在法律法规允许的前提下，为基金份额持有人的利益依法为基金进行融资； （11）依据法律法规和基金合同的规定，制订基金收益的分配方案； （12）按照法律法规，代表基金对被投资企业行使股东权利，代表基金行使因投资于其 它证券所产生的权利； （13）在基金托管人职责终止时，提名新的基金托管人； （14）依据法律法规和基金合同的规定，召集基金份额持有人大会； （15）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行 为； （16）选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构并确定 有关费率； （17）法律法规、基金合同以及依据基金合同制订的其它法律文件所规定的其它权利。 2.基金管理人的义务 （1）依法募集基金，办理基金备案手续； （2）自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产； （3）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式 管理和运作基金财产； （4）配备足够的专业人员办理基金份额的认购、申购和赎回业务或委托其他机构代理 该项业务； （5）配备足够的专业人员和相应的技术设施进行基金的注册登记或委托其他机构代理 该项业务； （6）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理 的基金财产和基金管理人的资产相互独立，对所管理的不同基金分别管理、分别记帐，进行 证券投资； （7）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得以基金财产为自己及任何第 三人谋取非法利益，不得委托第三人运作基金财产； （8）接受基金托管人依法进行的监督； （9）采取适当合理的措施计算基金份额认购、申购、赎回的方法符合基金合同等法律 文件的规定，按照有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回的价格； （10）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； （11）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除基金法、基金合同及 其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前，应予以保密，不得向他人泄露； （12）按基金合同确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益； （13）按照法律法规和本基金合同的规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回和 分红款项； （14）不谋求对上市公司的控股和直接管理； （15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会，或配合基 金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的记录、帐册、报表和其他相关资料； （17）进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告； （18）确保需要向基金份额持有人提供的各项文件或资料，在规定时间内发出；保证投 资人能够按照基金合同约定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并得到有关 资料的复印件； （19）组织并参加基金财产清算组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； （20）面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时，及时报告中国证监会 并通知基金托管人； （21）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的合法权益，应承担 赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （22）基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金 托管人追偿； （23）不从事任何有损基金财产及本基金其他当事人利益的活动； （24）公平对待所管理的不同基金，防止在不同基金间进行有损本基金份额持有人的利 益及资源分配； （25）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行 为； （26）法律法规及基金合同规定的其他义务。 （三）基金托管人的权利和义务 1、基金托管人的权利 （1）依据法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产； （2）依照基金合同的约定获得基金托管费； （3）监督本基金的投资运作，如托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同或有 关法律法规的规定的，不予执行并向中国证监会报告； （4）在基金管理人职责终止时，提名新的基金管理人； （5）依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会； （6）依据法律法规和基金合同的规定监督基金管理人，如认为基金管理人违反了法律 法规或基金合同规定对基金财产、其它基金合同当事人的利益造成重大损失的，应及时呈报 中国证监会和中国银监会，以及采取其它必要措施以保护本基金及相关基金合同当事人的利 益； （7）法律法规、基金合同规定的其它权利。 2、基金托管人的义务 （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则安全保管基金财产； （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉 基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； （3）建立健全内部控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财产的 安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有资产以及不同的基金财产相互独立；对不同 的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资 金划拨、账册记录等方面相互独立； （4）除依据《基金法》、本基金合同及其他有关规定外，不以基金财产为自己及任何第 三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； （6）按规定开设基金财产的资金帐户和证券帐户； （7）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； （8）保守基金商业秘密。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金 信息公开披露前应予以保密，不得向他人泄露； （9）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额净值及基 金份额申购、赎回价格； （10）采取适当、合理的措施，使基金份额的认购、申购、赎回等事项符合基金合同等 有关法律文件的规定； （11）采取适当、合理的措施，使基金管理人用以计算基金份额认购、申购、赎回的价 格的方法符合基金合同等法律文件的规定； （12）采取适当、合理的措施，使基金投资和融资的条件符合基金合同等法律文件的规 定； （13）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （14）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理 人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执行基金合 同规定的行为，还应说明基金托管人是否采取了适当的措施； （15）按规定保存有关基金托管业务活动的记录、帐册、报表和其他相关资料，保存基 金的会计帐册、报表和记录等15年以上； （16）建立并保存基金份额持有人名册； （17）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； （18）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项； （19）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额 持有人大会； （20）按照规定监督基金管理人的投资运作； （21）参加基金财产清算组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； （22）面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时，及时报告中国证监会 和银行监管机构，并通知基金管理人； （23）基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，基金托管人应为基金向基金管 理人追偿； （24）因违反基金合同导致基金财产的损失，应承担赔偿责任，其责任不因其退任而免 除； （25）不从事任何有损基金及基金其他当事人利益的活动； （26）法律、法规、本基金合同和依据本基金合同制定的其他法律文件所规定的其他义 务。 二、基金份额持有人大会 （一）本基金的基金份额持有人大会，由本基金的基金份额持有人组成。 （二）有以下事由情形之一时，应召开基金份额持有人大会： 1、修改或终止基金合同，但基金合同另有约定的除外； 2、转换基金运作方式，但基金合同另有约定的除外； 3、更换基金托管人； 4、更换基金管理人； 5、提高基金管理人、基金托管人的报酬标准，但根据法律法规的要求提高该等报酬标 准的除外； 6、本基金与其它基金的合并； 7、变更基金类别； 8、变更基金投资目标、范围或策略； 9、变更基金份额持有人大会程序； 10、法律法规、基金合同或中国证监会规定的其它应当召开基金份额持有人大会的事项。 （三）以下情况不需召开基金份额持有人大会： 1、调低基金管理费、基金托管费； 2、在法律法规和基金合同规定的范围内变更本基金的申购费率、赎回费率或收费方式； 3、因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改； 4、对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化； 5、对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响； 6、除法律法规或基金合同规定应当召开基金份额持有人大会以外的其它情形。 （四）召集方式： 1、除法律法规或基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集。 2、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提 议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。 基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开；基金管理人决定不 召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集。 3、代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会 的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是 否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。 基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开；基金管理人决 定不召集，代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金 托管人提出书面提议。 基金托管人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集，并书面告知提出提议 的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 六十日内召开。 4、代表基金份额百分之十以上（含百分之十）的基金份额持有人就同一事项书面要求 召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额百分之十 以上（含百分之十）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前三十日报国务院证券监督 管理机构备案。 5、基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应 当配合，不得阻碍、干扰。 6、基金份额持有人大会的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。 （五）通知 召开基金份额持有人大会，召集人应当于会议召开前30天，在中国证监会指定的信息 披露媒介公告通知。基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。基金份额持有人 大会通知将至少载明以下内容： 1、会议召开的时间、地点、方式； 2、会议拟审议的主要事项； 3、投票委托书送达时间和地点； 4、会务常设联系人姓名、电话； 5、权益登记日； 6、如采用通讯表决方式，则载明具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系 人、书面表达意见的寄交和收取方式、投票表决的截止日以及表决票的送达地址等内容。 （六）开会方式 基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。现场开会由基金份额持 有人本人出席或通过授权委派其代理人出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代 表应当出席；通讯方式开会指按照基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。会议的 召开方式由召集人确定，但决定基金管理人更换或基金托管人的更换、转换基金运作方式和 终止基金合同事宜必须以现场开会方式召开基金份额持有人大会。 现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 1、亲自出席会议者持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的委托人持有基金份额 的凭证和授权委托书等文件符合法律法规、本基金合同和会议通知的规定； 2、经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，全部有效的基 金份额不少于权益登记日基金总份额的50%（含50%）。 在符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 1、召集人按基金合同规定公布会议通知后，在两个工作日内连续公布相关提示性公告； 2、召集人按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见； 3、本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代表的基 金份额不少于权益登记日基金总份额的50%（含50%）； 4、直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的其它代表，同 时提交的持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证和授权 委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通知的规定； 5、会议通知公布前已报中国证监会备案。 采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表明符合法律法 规、基金合同和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决;表决意见模煳不清或相互 矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 （七）议事内容与程序 1、议事内容及提案权 （1）议事内容限为本条前述第（二）款规定的基金持有人大会召开事由范围内的事项。 （2）基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额10%或以上 的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持有 人大会审议表决的提案。 （3）对于基金份额持有人提交的提案，大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核： a、关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系，并且不 超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会审议；对于不 符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提 案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。 b、程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题作出决定。如 将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主持人 可以就程序性问题提请基金份额持有人大会作出决定，并按照基金份额持有人大会决定的程 序进行审议。 （4）单独或合并持有权益登记日基金总份额10%或以上的基金份额持有人提交基金份 额持有人大会审议表决的提案，或基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表 决的提案，未获得基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人大会 审议，其时间间隔不少于六个月。法律法规另有规定的除外。 （5）基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 2、议事程序 在现场开会的方式下，首先由召集人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议， 报经中国证监会批准后生效；在通讯表决开会的方式下，首先由召集人提前10天公布提案， 在所通知的表决截止日期第二个工作日在公证机构监督下由召集人统计全部有效表决并形 成决议，报经中国证监会批准或备案后生效。 （八）表决 1、基金份额持有人所持每份基金份额享有平等的表决权。 2、基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： （1）特别决议 对于特别决议应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上（含三分之 二）通过。 （2）一般决议 对于一般决议应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的百分之五十以上（含百分 之五十）通过。 更换基金管理人或者基金托管人、转换基金运作方式或终止基金合同应当以特别决议通 过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时，符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表 决。 （九）计票 1、现场开会 （1）基金份额持有人大会的主持人为召集人授权出席大会的代表，如大会由基金管理 人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基 金份额持有人中推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监 票人；如大会由基金份额持有人自行召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后 宣布在出席会议的基金份额持有人中推举三名基金份额持有人担任监票人。 （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票 结果。 （3）如果会议主持人对于提交的表决结果有怀疑，可以对所投票数进行重新清点；如 果会议主持人未进行重新清点，而出席会议的基金份额持有人或者基金份额持有人代理人对 会议主持人宣布的表决结果有异议，其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点，会议主持 人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次。 2、通讯方式开会 在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人 授权代表（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由 公证机关对其计票过程予以公证。 （十）生效与公告 1、基金份额持有人大会按照投资基金法有关规定表决通过的事项，召集人应当自通过 之日起五日内报中国证监会备案。基金份额持有人大会决定的事项自基金份额持有人大会通 过之日起生效。 2、生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人 均有法律约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有 人大会的决定。 3、基金份额持有人大会决议应当自生效2日内，由基金份额持有人大会召集人在至少 一种中国证监会指定的信息披露媒介公告。 三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 （一）基金合同的变更 1、以下变更基金合同的事项应经基金份额持有人大会决议通过： （1）转换基金运作方式，但基金合同另有约定的除外； （2）变更基金的投资目标、投资范围、投资策略； （3）基金的收益分配事项； （4）基金份额持有人大会的议事程序、表决方式和表决程序； （5）其他对基金份额持有人的权利义务产生重大影响的事项。 2、变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会备案。 3、但如因相应的法律、法规发生变动并属于本基金合同必须遵照进行修改的情形，或 者基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化的，可不经基金份额持有 人大会决议，而经基金管理人和基金托管人同意修改后公布，并报中国证监会备案。 （二）基金合同的终止 有下列情形之一的，本基金合同终止： 1、基金份额持有人大会决定终止； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在六个月内没有新基金管理人、基金托管人承 接的； 3、法律法规和基金合同规定的其他情形。 （三）基金财产的清算 1、基金合同终止，应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清算。 2、基金财产清算组 （1）自基金合同终止事由之日起三十个工作日内由基金管理人组织成立基金财产清算 组，在基金财产清算组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人应按照基金合同和托管 协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。 （2）基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券、期货相关业务 资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的 工作人员。 （3）基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算 组可以依法进行必要的民事活动。 3、清算程序 （1）基金合同终止后，由基金财产清算组统一接管基金财产； （2）基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限； （3）基金财产清算组对基金财产进行清理和确认； （4）对基金财产进行评估和变现； （5）将基金清算结果报告中国证监会； （6）公布基金清算公告； （7）对基金财产进行分配。 4、清算费用 清算费用是指基金财产清算组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由 基金清算组优先从基金财产中支付。 5、基金剩余财产的分配 基金财产清算后的全部剩余财产扣除基金财产清算费用后如有余额，按基金份额持有人 持有的基金份额比例进行分配。 6、基金财产清算的公告 基金财产清算组做出的清算报告经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计， 律师事务所出具法律意见书后，报中国证监会批准并公告，基金财产清算组应当将清算报告 登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。 7、基金财产清算帐册及文件由基金托管人保存十五年以上。 四、争议的处理 （一）本基金合同适用中华人民共和国法律并从其解释。 （二）本基金合同的当事人之间因本基金合同产生的或与本基金合同有关的争议可首先 通过友好协商或调解解决。自一方书面要求协商解决争议之日起六十日内如果争议未能以协 商或调解方式解决，则任何一方有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据提交仲 裁时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均 具有约束力。 （三）除争议所涉内容之外，本基金合同的其他部分应当由本基金合同当事人继续履行。 五、基金合同的效力 （一）本基金合同是基金合同当事人之间的法律文件。基金合同于基金募集结束报中国 证监会备案并获中国证监会书面确认后生效。 （二）本基金合同的有效期自其生效之日起至本基金财产清算结果报中国证监会批准或 备案并公告之日止。 （三）本基金合同自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人在内 的基金合同各方当事人具有同等的法律约束力。 （四）本基金合同正本一式六份，除上报有关监管机构一式二份外，基金管理人、基金 托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。 （五）基金合同可印制成册，存放在基金管理人和基金托管人住所，供投资人查阅，基 金合同条款及内容应以基金合同正本为准。 附件二 基金托管协议摘要 一、托管协议当事人 （一）基金管理人 名称：工银瑞信基金管理有限公司 住所：北京市西城区金融大街5号、甲5号9层甲5号901 办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6-9层 法定代表人：赵桂才 成立时间：2005年6月21日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：中国证监会证监基金字[2005]93号 经营范围：基金募集；基金销售；资产管理以及中国证监会许可的其它业务 注册资本：人民币贰亿元 组织形式：有限责任公司 存续期间：持续经营 （二）基金托管人 名称：中国银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街1号 法定代表人：葛海蛟 成立时间：1983年10月31日 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24号 组织形式：股份有限公司 注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整 经营范围：吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现； 发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供 信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱服务；外汇存款；外汇贷款； 外汇汇款；外汇兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇 担保；结汇、售汇；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的 外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的发行和代理国外信用卡的发行 及付款；资信调查、咨询、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属买卖；海外分支机 构经营与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地法令可发行或参与代理 发行当地货币；经中国人民银行批准的其他业务。 存续期间：持续经营 二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 （一）基金托管人根据有关法律法规的规定对基金管理人的下列投资运作进行监督： 1、对基金的投资范围、投资对象进行监督。基金管理人应将拟投资的股票库、债券库 等各投资品种的具体范围及时提供给基金托管人。基金管理人可以根据实际情况的变化，对 各投资品种的具体范围予以更新和调整，并及时通知基金托管人。基金托管人根据上述投资 范围对基金的投资进行监督； 2、对基金投融资比例进行监督: （1）基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的百分之 五，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 （2）本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得超过本基金资产净值的15%；因证 券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前 款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； （3）本基金管理人管理的且由本托管人托管的全部开放式基金(包括开放式基金以及处 于开放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流 通股票的15%；本基金管理人管理的且由本托管人托管的全部投资组合持有一家上市公司发 行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%，完全按照有关指数的构成比例进 行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制； （4）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回 购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致。本基金管理 人承诺本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购 交易的，可接受质押品的资质要求与本基金合同约定的投资范围保持一致，并承担由于不一 致所导致的风险或损失； （5）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内上市交易 的股票合并计算。 基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合基金合同 的约定。除第（1）、（2）、（4）项规定外，因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动 等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合基金合同约定的投资比例规定的，基金管理人 应当在十个交易日内进行调整。 （二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资产净值 计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关 信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行复核。 （三）基金托管人在上述第（一）、（二）款的监督和核查中发现基金管理人违反上述约 定，应及时提示基金管理人，基金管理人收到提示后应及时核对确认并以书面形式对基金托 管人发出回函并改正。在限期内，基金托管人有权随时对提示事项进行复查。基金管理人对 基金托管人提示的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应及时向中国证监会报告。 （四）基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规、本协议的规定，应当拒绝 执行，及时提示基金管理人，并依照法律法规的规定及时向中国证监会报告。基金托管人发 现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律法规、本协议规定的，应当及时基金管 理人，并依照法律法规的规定及时向中国证监会报告。 （五）基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，包括但不限于：在规定 时间内答复基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，提供相关数据资料和 制度等。 （六）基金管理人对基金托管人的业务监督、核查 根据《基金法》、《运作办法》、《基金合同》及其他有关规定，基金管理人就基金托管人 是否及时执行基金管理人的指令、是否将基金财产与其他基金的基金资产和自有资产分账管 理、是否擅自动用基金财产、是否按时将分配给基金份额持有人的收益划入分红派息账户等 事项，对基金托管人进行监督和核查。 1、基金管理人定期对基金托管人保管的基金财产进行核查。基金管理人发现基金托管 人未对基金财产实行分账管理、擅自挪用基金财产、因基金托管人的过错导致基金财产灭失、 减损、或处于危险状态的，基金管理人应立即以书面的方式要求基金托管人予以纠正和采取 必要的补救措施。基金管理人有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。 2、基金管理人发现基金托管人的行为违反《基金法》《运作办法》、《基金合同》和有关 法律、法规的规定，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应 及时核对并以书面形式对基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项 进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠 正的，基金管理人应报告中国证监会。 3、如基金管理人认为基金托管人的作为或不作为违反了法律法规、《基金合同》或本托 管协议，基金管理人应呈报中国证监会和其他监管部门，有权利并有义务行使法律法规、《基 金合同》或本托管协议赋予、给予、规定的基金管理人的任何及所有权利和救济措施，以保 护基金财产的安全和基金投资者的利益，包括但不限于就更换基金托管人事宜召集基金份额 持有人大会、代表基金对因基金托管人的过错造成的基金财产的损失向基金托管人索赔。 （七）基金管理人和基金托管人有义务配合和协助对方依照本协议对基金业务执行监督、 核查。基金管理人或基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权， 或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经监督方提出警告仍不改正的， 监督方应报告中国证监会。 三、基金财产的保管 （一）基金财产保管的原则 1、基金财产的保管责任，由基金托管人承担。基金托管人将遵守《基金法》、《运作办 法》、《基金合同》及其他有关规定，为基金份额持有人的最大利益处理基金事务。基金托管 人保证恪尽职守，依照诚实信用、勤勉尽责的原则，谨慎、有效的持有并保管基金财产。 2、基金托管人应当设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、 合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；建立健全内部风险监控制度， 对负责基金财产托管的部门和人员的行为进行事先控制和事后监督，防范和减少风险。 3、基金托管人应当购置并保持对于基金财产的托管所必要的设备和设施（包括硬件和 软件），并对设备和设施进行维修、维护和更换，以保持设备和设施的正常运行。 4、除依据《基金法》、《运作办法》、本《基金合同》及其他有关规定外，不为自己及任 何第三人谋取利益，基金托管人违反此义务，利用基金财产为自己及任何第三方谋取利益， 所得利益归于该基金财产；基金托管人不得将基金财产转为其固有财产，不得将固有资产与 基金财产进行交易，或将不同基金财产进行相互交易；违背此款规定的，将承担相应的责任， 包括但不限于恢复相关基金财产的原状、承担赔偿责任。 5、基金托管人必须将基金财产与自有资产严格分开，将基金财产与其托管的其他基金 财产严格分开；基金托管人应当为基金设立独立的账户，建立独立的账簿，与基金托管人的 其他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，保证不同基金之间在名册登记、账户 设置、资金划拨、账册记录等方面具有实质的独立性。 6、除依据《基金法》、《运作办法》、《基金合同》及其他有关规定外，基金托管人不得 委托第三人托管基金财产； 7、基金托管人应安全、完整地保管基金财产；未经基金管理人的正当指令，不得自行 运用、处分、分配基金的任何资产。 （二）基金合同生效时募集资金的验证和入账 1、基金募集期满或基金宣布停止募集时，由基金管理人聘请具有从事相关业务资格的 会计师事务所对基金进行验资，并分别出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的2 名以上（含2名）中国注册会计师签字有效。 2、基金管理人应将属于本基金财产的全部资金划入基金托管人基金银行账户中，并确 保划入的资金与验资确认金额相一致。 （三）基金的银行账户的开设和管理 1、基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。 2、基金托管人以本基金的名义开设本基金的银行账户。本基金的银行预留印鉴，由基 金托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支 付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。 3、本基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基 金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的任何银行账户进 行本基金业务以外的活动。 4、基金银行账户的管理应符合《中华人民共和国票据法》、《银行账户管理办法》、《现 金管理条例》、《中国人民银行利率管理的有关规定》、《关于大额现金支付管理的通知》、《支 付结算办法》以及其他有关规定。 （四）基金证券账户和资金账户的开设和管理 1、基金托管人应当代表本基金，以托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有 限责任公司开设证券账户。 2、本基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基 金管理人不得出借和未经另一方同意擅自转让本基金的任何证券账户；亦不得使用本基金的 任何证券账户进行本基金业务以外的活动。 3、基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账户， 用于办理基金托管人所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交易所进行证券投资所涉 及的资金结算业务。结算备付金、结算互保基金的收取按照中国证券登记结算有限责任公司 的规定执行。 4、基金证券账户和资金账户的开设和管理可以根据当时市场的通行做法办理，而不限 于上述关于账户开设、使用的规定。 5、在本托管协议订立日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业务的，涉及相 关账户的开设、使用的，若无相关规定，则基金托管人应当比照并遵守上述关于账户开设、 使用的规定。 （五）国债托管专户的开设和管理 基金合同生效后，基金管理人负责向中国人民银行进行报备基金托管人负责以基金的名 义在中央国债登记结算有限责任公司和银行间市场清算所开设银行间债券市场债券托管账 户，并代表基金进行债券和资金的清算。在上述手续办理完毕之后，由基金管理人以基金的 名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易。 （六）基金财产投资的有关实物证券的保管 实物证券由基金托管人存放于托管银行的保管库，但要与非本基金的其他实物证券分开 保管；也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限责任公司的代保管 库。保管凭证由基金托管人持有。实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的 指令办理。 （七）与基金财产有关的重大合同的保管 由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别由基金托管人、基金管 理人保管。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保 证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。 四、基金财产的财务处理 （一）基金资产净值的计算和复核 1、基金资产净值是指基金财产总值减去负债后的价值。基金份额资产净值是指计算日 基金资产净值除以计算日该基金份额总数后的价值。 2、基金管理人应每工作日对基金财产估值。估值原则应符合《基金合同》、《证券投资 基金会计核算办法》及其他法律、法规的规定。用于基金信息披露的基金资产净值和基金份 额资产净值由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管理人应于每个工作日结束后计 算得出当日的该基金各类份额资产净值，以传真或双方认可的方式发送给基金托管人。基金 托管人对净值计算结果进行复核，并以传真或双方认可的方式将复核结果传送给相应的基金 管理人；如果基金托管人的复核结果与基金管理人的计算结果存在差异，且双方经协商未能 达成一致，基金管理人可以按照其对基金净值的计算结果对外予以公布，基金托管人可以将 相关情况报中国证监会备案。 （二）基金账册的建账和对账 1、基金管理人和基金托管人在本基金《基金合同》生效后，应按照双方约定的同一记 账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登记和保管基金的全套账册，对双方各自的账册 定期进行核对，互相监督，以保证基金财产的安全。若双方对会计处理方法存在分歧，应以 基金管理人的处理方法为准。 2、双方应每日核对账目，如发现双方的账目存在不符的，基金管理人和基金托管人必 须及时查明原因并纠正，保证双方平行登录的账册记录完全相符。 （三）基金财务报表与报告的编制和复核 1、基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编制，应 于每月终了后5日内完成；招募说明书在本基金《基金合同》生效后每六个月更新并公告一 次，于该等期间届满后45日内公告。季度报告应在每个季度结束之日起10个工作日内编制 完毕并于每个季度结束之日起15个工作日内予以公告；半年度报告在会计年度半年终了后 40日内编制完毕并于会计年度半年终了后60日内予以公告；年度报告在会计年度结束后60 日内编制完毕并于会计年度终了后90日内予以公告。 2、基金管理人在月度报表完成当日，将报表盖章后提供相应的基金托管人复核；基金 托管人在收到后应立即进行复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在季度报 告完成当日，将有关报告提供给基金托管人复核，基金托管人应在收到后5个工作日内完成 复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在半年度报告完成当日，将有关报告 提供给基金托管人复核，基金托管人应在收到后10个工作日内完成复核，并将复核结果书 面通知基金管理人。基金管理人在年度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基 金托管人应在收到后15个工作日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管 理人和基金托管人之间的上述文件往来均以加密传真的方式或双方商定的其他方式进行。 3、基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人 应共同查明原因，进行调整，调整以双方认可的账务处理方式为准；若双方无法达成一致以 基金管理人的账务处理为准。核对无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖托管 业务部门公章或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书，双方各自留存一份。如果基金 管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基金管理人有权按 照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报证监会备案。 五、基金份额持有人名册的保管 基金份额持有人名册，包括基金募集期结束时的基金份额持有人名册、基金权益登记日 的基金份额持有人名册、基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名册、每月最后一个 交易日的基金份额持有人名册，应当根据有关法律法规的规定妥善保管之。为基金托管人履 行有关法律法规、基金合同规定的职责之目的，基金管理人（注册登记机构）应当提供任何 必要的协助。 六、适用法律与争议解决 （一）本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。 （二）基金管理人与基金托管人之间因本协议产生的或与本协议有关的争议可通过友好 协商解决，但若自一方书面提出协商解决争议之日起60日内争议未能以协商方式解决的， 则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会，根据提交仲裁时该会 的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约束力。除提交仲裁的 争议之外，各方当事人仍应履行本协议的其他规定。争议处理期间，双方当事人应恪守基金 /基金管理人和基金/基金托管人职责，各自继续忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和托 管协议规定的义务，维护各基金份额持有人的合法权益。 七、托管协议的修改和终止 （一）本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内容 不得与《基金合同》的规定有任何冲突。修改后的新协议，报中国证监会批准后生效。 （二）发生以下情况，本托管协议终止： 1、基金或《基金合同》终止； 2、本基金更换基金托管人； 3、本基金更换基金管理人； 4、发生《基金法》、《管理办法》或其他法律法规规定的终止事项。 注：本基金信息披露事项以法律法规规定及基金合同“二十、基金的信息披露”约定的 内容为准。 |
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| 基金信息类型 | 招募说明书(更新) | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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