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| 农银鑫享稳健养老一年持有混合(FOF)(017325) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 3845292 | ||||||||
| 基金代码 | 017325 | ||||||||
| 公告日期 | 2024-05-11 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 农银汇理鑫享稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2024年第1次） | ||||||||
| 信息全文 | 农银汇理鑫享稳健养老目标一年持有期 混合型基金中基金（FOF） 招募说明书（更新） （2024年第1次） 基金管理人：农银汇理基金管理有限公司 基金托管人：交通银行股份有限公司 二〇二四年五月 重要提示 本基金经中国证监会2022年11月3日证监许可【2022】2661号文注册募集。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）注册。中国证监会对本基金募 集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。 本基金主要投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金， 基金净值会因为其投资所涉及证券市场、所投资基金的基金份额净值波动等因素 产生波动，投资者根据所持有的基金份额享受基金的收益，但同时也要承担相应 的投资风险。本基金所面临的投资组合风险主要包括市场风险、信用风险、流动 性风险等。除投资组合风险以外，本基金还面临操作风险、管理风险、合规性风 险、实施流动性风险管理工具的特定风险、本基金的特有风险、本基金法律文件 风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险和其他风险等一系 列风险。本基金作为混合型基金中基金，是目标风险系列FOF中的稳健产品，其预 期收益和风险水平理论上低于股票型基金、股票型基金中基金，高于债券型基金、 债券型基金中基金、货币市场基金、货币型基金中基金。投资有风险，投资者认购 （申购）基金时应认真阅读本基金的招募说明书、基金合同、基金产品资料概要 等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资 风险。 本基金名称中包含“养老目标”的字样不代表收益保障或其他任何形式的收 益承诺，且本基金非保本产品，可能发生亏损。本基金采用目标风险策略投资，通 过控制各类资产的投资比例及基准配置比例将风险等级限制在稳健级，并力争在 此约束下取得更大收益回报，实现养老资产的长期稳健增值。本基金采用目标风 险策略，根据权益类资产的基准配置比例来界定风险水平。本基金目标是将25%的 基金资产投资于权益类资产。权益类资产配置比例可上浮不超过5%（即权益类资 产配置比例最高可至30%），下浮不超过10%（即权益类资产配置比例最低可至15%）。 本基金的投资范围包括资产支持证券，它是一种债券性质的金融工具，其向 投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债 券不同，资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权，而是对基础资产池所 产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支持的证券。资产支持 证券存在信用风险、利率风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。 当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应 程序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋 机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特 定风险。 《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露； 连续50个工作日出现前述情形的，基金管理人应当按照《基金合同》的约定程序 进行清算并终止《基金合同》，无需召开基金份额持有人大会。因此，投资者可能 面临基金合同自动终止的不确定性风险。 本基金对每份基金份额设置一年的最短持有期，相应基金份额在一年的最短 持有期到期日前（不含当日），基金份额持有人不能对该基金份额提出赎回或转 换转出申请。因此基金份额持有人面临在一年的最短持有期到期日前（不含当日） 不能赎回或转换转出基金份额的风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，不保证最低收益，也不保证本金不受损失。本基金的过 往业绩不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本 基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人注意基金投资的“买者自负”原则， 在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自 行负担。 本基金本次更新招募说明书仅对基金经理、基金管理人相关信息进行更新， 招募说明书所载内容截止日为2024年5月9日。 目录 第一部分绪言............................................................................................................................1 第二部分释义............................................................................................................................2 第三部分基金管理人.................................................................................................................8 第四部分基金托管人...............................................................................................................19 第五部分相关服务机构...........................................................................................................24 第六部分基金的募集...............................................................................................................26 第七部分基金合同的生效.......................................................................................................30 第八部分基金份额的申购与赎回...........................................................................................31 第九部分基金的投资...............................................................................................................42 第十部分基金的财产...............................................................................................................50 第十一部分基金资产估值.......................................................................................................51 第十二部分基金的收益与分配...............................................................................................58 第十三部分基金费用与税收...................................................................................................60 第十四部分基金的会计与审计...............................................................................................63 第十五部分基金的信息披露...................................................................................................64 第十六部分基金持有其他基金的信息披露...........................................................................71 第十七部分侧袋机制.................................................................................................................76 第十八部分风险揭示.................................................................................................................79 第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产清算...........................................................85 第二十部分基金合同摘要.......................................................................................................87 第二十一部分托管协议摘要.................................................................................................105 第二十二部分对基金份额持有人的服务.............................................................................127 第二十三部分招募说明书的存放及查阅方式.....................................................................129 第二十四部分备查文件.........................................................................................................130 第一部分绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券投资 基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》 （以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》 （以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以 下简称“《信息披露办法》”）、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第5号 ＜招募说明书的内容与格式〉》、《公开募集证券投资基金运作指引第2号—— 基金中基金指引》（以下简称“《基金中基金指引》”）、《养老目标证券投资 基金指引（试行）》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以 下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规的规定，以及《农银汇 理鑫享稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》（以下简 称“基金合同”）编写。 本招募说明书应当适用上述相关法律法规之规定，若因法律法规的修改或更 新导致本招募说明书的内容与届时有效的法律法规的规定不一致，应当以届时有 效的法律法规的规定为准，及时作出相应的变更和调整。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本基 金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书 中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行 为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他 有关规定享有权利、承担义务。投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应 详细查阅基金合同。 第二部分释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、本基金：指农银汇理鑫享稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金 （FOF） 2、基金：指经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金 3、基金管理人：指农银汇理基金管理有限公司 4、基金托管人：指交通银行股份有限公司 5、基金合同：指《农银汇理鑫享稳健养老目标一年持有期混合型基金中基 金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充 6、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《农银汇理鑫享 稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管协议》及对该托管协 议的任何有效修订和补充 7、招募说明书或本招募说明书：指《农银汇理鑫享稳健养老目标一年持有 期混合型基金中基金（FOF）招募说明书》及其更新 8、基金份额发售公告：指《农银汇理鑫享稳健养老目标一年持有期混合型 基金中基金（FOF）基金份额发售公告》 9、基金产品资料概要：指《农银汇理鑫享稳健养老目标一年持有期混合型 基金中基金（FOF）基金产品资料概要》及其更新 10、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文 件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、 通知等 11、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委 员会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委 员会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第 十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委 员会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民 共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日 实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时 做出的修订 13、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月 1日实施的，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章 的决定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其 不时做出的修订 14、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实 施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 15、《基金中基金指引》：指中国证监会2016年9月11日颁布、并自颁 布之日起实施的《公开募集证券投资基金运作指引第2号-基金中基金指引》及 颁布机关对其不时做出的修订 16、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同 年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁 布机关对其不时做出的修订 17、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 18、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委 员会 19、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担 义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 20、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然 人 21、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境 内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、 社会团体或其他组织 22、合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机 构投资者境内证券期货投资管理办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规 定使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境 外机构投资者和人民币合格境外机构投资者 23、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外投资者以及 法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 24、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投 资人 25、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份 额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 26、销售机构：指农银汇理基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中 国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金 销售服务协议，办理基金销售业务的机构 27、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包 括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算 和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 28、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为农银汇理基金 管理有限公司或接受农银汇理基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 29、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人 所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 30、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售 机构办理认购、申购、赎回、转换、定期定额投资及转托管等业务而引起的基 金份额变动及结余情况的账户 31、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条 件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面 确认的日期 32、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金 财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 33、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最 长不得超过3个月 34、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 35、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 36、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请 的开放日 37、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日） 38、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 39、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 40、最短持有期起始日：对于每份基金份额，最短持有期起始日指基金合 同生效日（对认购份额而言）或该基金份额申购申请确认日（对申购份额而 言） 41、最短持有期到期日：对于每份基金份额，最短持有期到期日指该基金 份额最短持有期起始日一年后的年度对应日。年度对应日，指某一个特定日期 在后续年度中的对应日期，如该年无此对应日期，则取该年对应月份的最后一 日；如该日为非工作日，则顺延至下一工作日。在基金份额的最短持有期到期 日前（不含当日），基金份额持有人不能对该基金份额提出赎回或转换转出申 请；基金份额的最短持有期到期日起（含当日），基金份额持有人可对该基金 份额提出赎回或转换转出申请。因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基 金管理人无法在基金份额的最短持有期到期日按时开放办理该基金份额的赎回 或转换转出业务的，该基金份额的最短持有期到期日顺延至不可抗力或基金合 同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日 42、《业务规则》：指《农银汇理基金管理有限公司开放式基金业务规 则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则， 由基金管理人和投资人共同遵守 43、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定 申请购买基金份额的行为 44、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定 申请购买基金份额的行为 45、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同、招募说明书 及相关公告规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 46、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公 告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为 基金管理人管理的其他基金基金份额的行为 47、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更 所持基金份额销售机构的操作 48、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期 申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银 行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 49、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总 数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转 入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10% 50、元：指人民币元 51、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无 法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回 购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流 通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行 转让或交易的债券等 52、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、 银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的 节约 53、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、基金份额、银行存款本 息、基金应收款项及其他资产的价值总和 54、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 55、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 56、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产 净值和基金份额净值的过程 57、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额 净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权 益不受损害并得到公平对待 58、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性 报刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管 人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 59、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专 门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对 待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户， 专门账户称为侧袋账户 60、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍 导致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减 值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重 大不确定性的资产 61、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观 事件 第三部分基金管理人 一、公司概况 名称：农银汇理基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层 法定代表人：黄涛 成立日期：2008年3月18日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：证监许可【2008】307号 组织形式：有限责任公司 注册资本：1,750,000,001元人民币 存续期限：持续经营 联系人：翟爱东 联系电话：021-61095588 股权结构： 股东 出资额（元） 出资比例 中国农业银行股份有限公司 904,218,334 51.67% 东方汇理资产管理公司 583,281,667 33.33% 中铝资本控股有限公司 262,500,000 15% 合 计 1,750,000,001 100% 二、主要人员情况 1、董事会成员 黄涛先生：董事长 硕士研究生。黄涛先生2009年4月至2015年11月，在国务院办公厅督查 室工作，先后任处长、副巡视员、巡视员，其间于2011年12月至2012年12月 在广西壮族自治区桂林市挂职，担任市委常委、副市长。2015年11月加入中国 农业银行，任党委办公室/办公室/信访办公室主任；2021年6月起任党委办公室 /办公室主任；2021年7月至今兼任中国农业银行监事。2022年7月起，任农银 汇理基金管理有限公司党委书记。2022年9月26日起，任农银汇理基金管理有 限公司董事长。 钟小锋先生：副董事长 政治学博士。1996年5月进入法国东方汇理银行工作，先后在法国东方汇 理银行（巴黎）、东方汇理银行广州分公司、香港分公司、北京代表处工作。2005 年12月起任东方汇理银行北京分公司董事总经理。2011年11月起任东方汇理 资产管理香港有限公司北亚区副行政总裁。2012年9月起任东方汇理资产管理 香港有限公司北亚区行政总裁。现任东方汇理资产管理香港有限公司亚洲区副主 席、集团执委会委员，汇华理财有限公司董事，端木正法学基金会理事会理事， 香港法国巴黎文化交流协会有限公司董事，香港贸易发展局金融服务咨询委员会 委员、香港金融管理学院博士生导师。 程昆先生：董事 硕士研究生。程昆先生1997年8月起进入中国农业银行工作，先后任中国 农业银行金融市场部外汇投资组合处、交易风险监督处副处长；自营风险管理处、 投资中心本币投资处、研究发展处以及上海分部处长；中国农业银行金融市场部 副总经理；中国农业银行金融市场部副总裁。现任农银汇理基金管理有限公司总 经理，兼任上海资产管理协会理事。 Julien Fontaine先生：董事 工商管理、政治学、公共管理硕士。Julien Fontaine先生的职业生涯始于法 国外交部，曾负责G7峰会的筹备工作。2000至2011年，曾担任麦肯锡咨询公 司顾问，并于2009年当选为合伙人。2011至2014年，曾担任法国农业信贷银 行集团战略部负责人。2015年，Julien Fontaine先生加入东方汇理，先后担任 东方汇理日本公司首席执行官、东方汇理集团市场部负责人，并于2019年起担 任东方汇理合资企业及合伙关系部负责人，汇华理财有限公司董事，Amundi- Acba Asset Managment Company董事。 葛小雷先生：董事 工商管理硕士学位、高级经济师。1995年6月起历任中州铝厂计划处副处 长，中国铝业股份有限公司中州分公司财务部经理、副总会计师，青海黄河水 电再生铝有限公司财务总监，中铝财务有限责任公司副总经理、中铝融资租赁 有限公司董事、总经理，中铝资本控股有限公司党委书记、董事长，中铝财务 有限责任公司董事长。现任中国铝业股份有限公司董事会秘书、财务总监、中 铝（雄安）矿业有限责任公司董事。 彭向东先生：董事 金融学硕士。1991年7月进入中国农业银行工作。2000年10月起，先后 任国际业务部外汇交易室处长、国际业务部副总经理；2008年10月起任金融 市场部副总经理兼资金交易中心副总经理；2014年4月起先后任资产管理部副 总经理、副总裁；2018年4月起任投资银行部负责人、资产管理部副总裁；同 年9月起任投资银行部总裁。2021年8月起任中国农业银行直管干部。 王小卒先生：独立董事 经济学博士。曾任香港城市大学助理教授、世界银行顾问、联合国顾问、 韩国首尔国立大学客座教授。现任复旦大学管理学院金融与财务学系教授，兼 任香港大学商学院名誉教授和挪威管理学院兼职教授、嘉文理（北京）管理咨 询有限公司董事长、总经理。 傅继军先生：独立董事 经济学博士，高级经济师。1981年起，任江苏省盐城汽车运输公司职工教 师，江苏省人民政府研究中心科员。1991年3月起任中华财务咨询公司部门经 理、副总经理、总经理。现任中华财务咨询有限公司董事长，博略现代咨询 （北京）有限公司董事长，哈尔滨工业大学深圳学院兼职教授，原画（北京） 影业投资有限公司董事长，国合现代（深圳）资本研究院有限公司董事长，中 铁高新工业股份有限公司独立董事，天津农村商业银行股份有限公司独立董 事，医图生科（苏州）生命科学技术有限公司监事，证格（上海）资产管理有 限公司北京分公司负责人。 徐信忠先生：独立董事 金融学博士、教授。曾任英国Bank of England货币政策局金融经济学家； 英国兰卡斯特大学管理学院金融学教授；北京大学光华管理学院副院长、金融学 教授、中山大学岭南（大学）学院院长、金融学教授。现任北京大学光华管理学 院教授。 2、公司监事 鲁春嫣女士：监事会主席 全日制本科学历，在职硕士学位，注册会计师，高级经济师。先后在中国建 设银行河南省分行、中国农业银行总行工作，2013年起任中国农业银行总行风 险资产处置部副总经理，2018年5月起兼任信恩润实投资管理有限公司董事、 总经理。2022年6月起任农银汇理基金管理有限公司监事长。 AnthonyMellor先生：监事 巴黎政治学院的金融硕士学位和普罗旺斯艾克斯法学院的法律硕士学位。在 多家公司（法国液化空气集团、布伊格集团和拉加代尔集团）担任投资者关系部 门负责人，并担任一家高速公路特许经营公司的首席财务官。他在资产管理行业 的职业生涯始AGF资管公司（现为法国安联全球投资公司）。自2016年起曾担 任东方汇理投资者关系与财务沟通部总经理，现任东方汇理合资企业监督和伙伴 关系部副总经理。 杜纪福先生：监事 全日制硕士研究生学历，在职博士研究生学历，经济师。2011年7月起先 后在中国铝业公司办公厅、改革发展中心、研究室以及中铝资本控股有限公司工 作。2019年5月至2022年5月任中铝融资租赁有限公司副总经理和天津骏鑫轻 量化科技有限公司董事、总经理。2022年5月起任中铝资本控股有限公司投资 运营部副总经理。 李剑峰先生：监事 全日制研究生学历、法学硕士学位。2015年7月进入农银汇理基金管理有 限公司，曾任监察稽核部法务经理，2021年12月至今任监察稽核部副主管。 燕麟先生：监事 全日制博士研究生学历，中级经济师。2017年7月至2022年10月，任农 银汇理资产管理有限公司投资业务部项目经理。2022年10月进入农银汇理基金 管理有限公司，任产品管理部产品经理。 陈帅女士：监事 全日制大学学历、在职硕士学位，中级经济师。2006年7月进入中国农业 银行工作，曾任票据营业部高级客户经理、高级产品经理、高级专员。2019年11 月加入农银汇理基金管理有限公司，现任监事会办公室副主任兼任农银汇理基金 公司纪委办公室副主任（主持工作）。 3、公司高级管理人员 黄涛先生：董事长 硕士研究生。黄涛先生2009年4月至2015年11月，在国务院办公厅督查 室工作，先后任处长、副巡视员、巡视员，其间于2011年12月至2012年12月 在广西壮族自治区桂林市挂职，担任市委常委、副市长。2015年11月加入中国 农业银行，任党委办公室/办公室/信访办公室主任；2021年6月起任党委办公室 /办公室主任；2021年7月至今兼任中国农业银行监事。2022年7月起，任农银 汇理基金管理有限公司党委书记。2022年9月26日起，任农银汇理基金管理有 限公司董事长。 程昆先生：总经理 硕士研究生。程昆先生1997年8月起进入中国农业银行工作，先后任中国 农业银行金融市场部外汇投资组合处、交易风险监督处副处长；自营风险管理处、 投资中心本币投资处、研究发展处以及上海分部处长；中国农业银行金融市场部 副总经理；中国农业银行金融市场部副总裁。现任农银汇理基金管理有限公司总 经理，兼任上海资产管理协会理事。 石永惠女士：副总经理 硕士研究生。先后任中国农业银行资产负债管理部副总经理、中国农业银行 重庆市分行副行长、中国农业银行采购中心总经理，2020年6月起于农银汇理 基金管理有限公司任职。2020年9月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理， 2020年11月起兼任农银汇理基金管理有限公司首席信息官。 高国鹏先生：副总经理 金融学硕士。于1996年7月起先后在中国农业银行营业部、基金托管部、 办公室任职，2007年7月起任宁夏自治区农村信用社党委委员、主任助理，2009 年8月起任中国农业银行个人金融部处长，2017年7月起任农银汇理基金管理 有限公司营销总监。2020年8月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理。 毕宏燕女士：副总经理 硕士研究生。自2001年起先后于美国保德信保险公司、道富集团、宜信财 富（香港）任职，期间曾任美国保德信保险公司北京代表处首席代表、道富基金 管理有限公司首席运营官兼董事会秘书、道富环球投资管理亚洲有限公司中国机 构业务负责人及任宜信财富（香港）业务管理负责人，2021年5月加入农银汇 理基金管理有限公司。现任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼运营总监。 陈晓东女士：副总经理 博士研究生。2001年7月加入中国农业银行；2002年7月至2010年5月先 后在房地产信贷部、个人业务部、住房金融与个人信贷部担任副主任科员、主任 科员；2010年5月至2014年4月在住房金融与个人信贷部先后担任副处长、处 长；2014年4月至2020年1月在零售银行业务部担任处长(其间:2017年4月至 2018年4月挂职任丰台区区长助理)；2020年1月至2023年10月在个人金融部 先后担任财富管理处处长、高级专家；2023年10月加入农银汇理基金管理有限 公司担任党委委员。2023年12月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理。 翟爱东先生：督察长 高级工商管理硕士、高级经济师。1988年起先后在中国农业银行《中国城乡 金融报》社、国际部、伦敦代表处、个人业务部、信用卡中心工作。2004年11 月起参加农银汇理基金公司筹备工作。2008年3月起任农银汇理基金管理有限 公司董事会秘书、监察稽核部总经理，2012年1月起任农银汇理基金管理有限 公司督察长。 4、基金经理 周永冠先生，清华大学工学硕士，伊利诺伊大学理学硕士。历任国金证券股 份有限公司行业研究员，平安资产管理有限责任公司行业研究员、投资经理，百 年保险资产管理有限责任公司高级投资经理，平安基金管理有限公司拟任基金经 理；2022年6月加入农银汇理基金管理有限公司，现任农银养老目标日期2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金经理，农银养老目标日期2045 五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金经理，农银汇理鑫享稳健养老 目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金经理。 张梦珂女士，南开大学西方经济学硕士。历任广发银行股份有限公司资产管 理部资本市场研究分析师、广银理财有限责任公司资本市场投资部FOF投资经 理。2024年4月加入农银汇理基金管理有限公司，现任农银养老目标日期2035 三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金经理，农银养老目标日期2045 五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金经理，农银汇理鑫享稳健养老 目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金经理。 5、投资决策委员会成员 本基金采取集体投资决策制度。 基金中基金（FOF）投资决策委员会由下述委员组成： 基金中基金（FOF）投资决策委员会主任程昆先生，现任农银汇理基金管理 有限公司总经理； 基金中基金（FOF）投资决策委员会副主任石永惠女士，现任农银汇理基金 管理有限公司副总经理兼首席信息官； 基金中基金（FOF）投资决策委员会成员邱世蕊女士，现任农银汇理基金管 理有限公司资产配置部副总经理； 基金中基金（FOF）投资决策委员会成员谭源先生，现任农银汇理基金管理 有限公司风险控制部总经理。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券、基金投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制基金定期报告； 7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格； 8、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义 务； 9、按照规定召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料，保存 期限不低于法律法规的规定； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为； 12、有关法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他职责。 四、基金管理人的承诺 1、基金管理人将遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《运作办法》、 《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的相关规定，并建立健全内部控制制 度，采取有效措施，防止违法违规行为的发生。 2、基金管理人不从事下列行为： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 3、基金经理承诺 （1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持 有人谋取最大利益； （2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人 牟取不当利益； （3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开 的基金投资内容、基金投资计划等信息； （4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 五、基金管理人的风险管理和内部控制体系 1、风险管理体系 （1）风险管理的原则 1）全面性原则：风险管理覆盖公司的各项业务、部门或机构和各级人员， 并贯穿到决策、执行和监督等管理环节。 2）独立性原则：公司搭建全面风险管理和各类风险管理的“三道防线”，形 成业务条线和风险管理条线相互制衡的运行机制。公司为风险管理工作配备充足 的人才资源、财务资源和科技资源，确保风险管理条线能够有效履职。 3）匹配性原则：公司董事会、监事会、管理层和各个部门在风险管理中享 有的职权及承担的责任对等，做到职责明确、责任清晰。 4）有效性原则：公司主动识别、评估和管控业务经营活动面临的风险，确 保将各单项风险控制在可承受范围之内；持续保持资本和流动性充足，确保有效 抵御所承担的总体风险。 （2）风险管理的三道防线 公司风险管理设立“三道防线”，业务部门、风险管理相关部门、审计部各 司其职，分工协作。公司全面风险管理的“三道防线”包括： 1）“第一道防线”。各类风险的承担部门是公司全面风险管理的“第一道防 线”，负责考虑本部门业务面临的各类风险之间的相关性，评估各类风险之间的 相互影响，统筹管控本部门业务的整体风险水平。 2）“第二道防线”。风险控制部、监察稽核部和各类风险的牵头管理部门是 公司全面风险管理的“第二道防线”。 风险控制部牵头公司全面风险管理体系建设，履行以下全面风险管理职责： 牵头拟订风险偏好、风险限额、风险管理政策、风险管理基本制度等政策制度， 持续监控和报告具体执行情况；建立完善风险加总管理机制，牵头协调识别、评 估、监测、控制全面风险和各类重要风险；按年评估全面风险管理体系的完善性 和有效性，组织各类风险的牵头管理部门按年开展单项风险评估，并向管理层和 董事会汇报；建立完善全面风险管理的监测报告体系，定期向管理层和董事会报 告全面风险管理状况；会同相关部门建立完善公司风险考核评价体系，定期开展 风险考核评价。 监察稽核部牵头公司内部控制体系建设，履行以下职责：组织开展公司内部 控制体系建设，指导并监督公司内部控制管理工作，对公司全面风险管理体系形 成有效支撑。 各类风险的牵头管理部门负责牵头做好单项风险管理，并配合做好全面风险 管理。 3）“第三道防线”。审计部是公司全面风险管理的“第三道防线”，坚持风险 为导向的审计理念，关注“第一道防线”、“第二道防线”管理的充分性和有效性， 并将审计情况报送董事会和监事会；负责跟踪检查审计发现问题整改措施的落实 情况，并及时向董事会报告；负责按照相关工作机制，对审计发现问题的整改情 况进行审计验证。 2、内部控制体系 （1）内部控制的原则 1）健全性原则。内部控制机制覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗位， 并渗透到决策、执行、监督、反馈及日常经营运作等各个环节。 2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控机制，维护 内控制度的有效执行。 3）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立， 基金管理人的受托资产、自有资产以及其他资产的运作和管理应当分离。 4）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互 制衡。 5）成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本， 提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 （2）内部控制的主要内容 1）控制环境 董事会下设稽核及风险控制委员会，主要负责对公司经营管理和基金投资业 务进行合规性控制，对公司内部稽核检查工作结果进行审查和监督并向董事会报 告；董事会下设薪酬和人力资源委员会，负责拟订公司董事和高级管理人员的薪 酬政策，起草对公司董事和高级管理人员的绩效评价计划，审核公司总体人员编 制方案和薪酬政策，负责审议员工的聘用和培训政策。 公司实行董事会领导下的总经理负责制，总经理主持总经理办公会，负责公 司日常经营管理活动中的重要决策。公司设公募基金投资决策委员会、风险管理 与内部控制委员会、新业务及市场营销委员会，就公募基金投资、风险控制和产 品设计等发表专业意见及建议，投资决策委员会是公司最高投资决策机构。 公司设立督察长，对董事会负责，主要负责对公司和基金运作的合法合规情 况、内部控制情况进行监督检查，发现重大风险事件时向公司董事长和中国证监 会报告。 2）内部控制的制度体系 公司制定了合理、完备、有效并易于执行的制度体系。公司管理制度根据规 范的对象划分为四个层面：第一个层面是公司章程；第二个层面是公司内部控制 大纲、公司治理制度及公司基本管理制度，它是公司制定各项规章制度的基础和 依据；第三个层面是部门及业务管理制度；第四个层面是公司各部门根据业务需 要制定的操作流程、实施细则等。它们的制订、修改、实施、废止遵循相应的程 序，每一层面的内容不得与其以上层面的内容相违背。监察稽核部定期对公司制 度、内部控制方式、方法和执行情况实行持续的检查，并出具检查报告。 3）风险评估 A、董事会下属的稽核及风险控制委员会和督察长对公司内外部风险进行评 估； B、公司风险管理与内部控制委员会负责对公司经营管理和基金投资运作中 的重大风险与内控情况进行评估，制定风险处理方案并监督实施； C、各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。 4）内部控制活动 为体现职责明确、相互制约的原则，公司根据基金管理业务的特点，建立顺 序递进、权责分明、严密有效的内部控制机制，通过分层授权、资产分离、业务 隔离、岗位隔离、物理隔离、与关联方隔离等内控措施保障实施。 5）信息与沟通 公司建立双向的信息交流途径，形成了自上而下的信息传播渠道和自下而上 的信息呈报渠道。通过建立有效的信息交流渠道，保证了公司员工及各级管理人 员可以充分了解与其职责相关的信息，并及时送达适当的人员进行处理。公司根 据组织架构和授权制度，建立了清晰的业务报告系统。 6）内部控制监督 内部监控由监事会、董事会稽核及风险控制委员会、督察长、公司风险管理 与内部控制委员会和监察稽核部等部门在各自的职权范围内开展。本公司设立了 独立于各业务部门的监察稽核部履行内部稽核职能，检查、评价公司内部控制制 度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的执行情况，揭示公司内部 管理及基金运作中的风险，及时提出意见改进，促进公司内部管理制度有效执行。 3、基金管理人关于内部控制的声明 （1）本基金管理人知晓建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及 管理层的责任； （2）上述关于内部控制的披露真实、准确； （3）本公司承诺将根据市场环境变化及公司发展不断完善内部控制制度。 第四部分基金托管人 一、基金托管人基本情况 （一）基金托管人概况 公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行） 公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD 法定代表人：任德奇 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号 办公地址：上海市长宁区仙霞路18号 邮政编码：200336 注册时间：1987年3月30日 注册资本：742.63亿元 基金托管资格批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[1998]25 号 联系人：陆志俊 电话：95559 交通银行始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的 发钞行之一。1987年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全 国性的国有股份制商业银行，总部设在上海。2005年6月交通银行在香港联合 交易所挂牌上市，2007年5月在上海证券交易所挂牌上市。交通银行连续13年 跻身《财富》(FORTUNE)世界500强，营业收入排名第137位；列《银行家》 (The Banker)杂志全球千家大银行一级资本排名第11位。 截至2022年3月31日，交通银行资产总额为人民币12.32万亿元。2022年 一季度，交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币233.4亿元。 交通银行总行设资产托管部（下文简称“托管部”）。现有员工具有多年基金、 证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，以及经济师、会计师、工程师和律 师等中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职业技能优良， 职业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的资产托 管从业人员队伍。 （二）主要人员情况 任德奇先生，董事长、执行董事，高级经济师。 任先生2020年1月起任本行董事长（其中：2019年12月至2020年7月代 为履行行长职责）、执行董事，2018年8月至2020年1月任本行副董事长（其 中：2019年4月至2020年1月代为履行董事长职责）、执行董事，2018年8月 至2019年12月任本行行长；2016年12月至2018年6月任中国银行执行董 事、副行长，其中：2015年10月至2018年6月兼任中银香港（控股）有限公 司非执行董事，2016年9月至2018年6月兼任中国银行上海人民币交易业务总 部总裁；2014年7月至2016年11月任中国银行副行长，2003年8月至2014年 5月历任中国建设银行信贷审批部副总经理、风险监控部总经理、授信管理部总 经理、湖北省分行行长、风险管理部总经理；1988年7月至2003年8月先后在 中国建设银行岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳阳分行，中国建设银行信贷管 理委员会办公室、信贷风险管理部工作。任先生1988年于清华大学获工学硕士 学位。 刘珺先生，副董事长、执行董事、行长，高级经济师。 刘先生2020年7月起担任本行行长；2016年11月至2020年5月任中国 投资有限责任公司副总经理；2014年12月至2016年11月任中国光大集团股份 公司副总经理；2014年6月至2014年12月任中国光大（集团）总公司执行董 事、副总经理（2014年6月至2016年11月期间先后兼任光大永明人寿保险有 限公司董事长、中国光大集团有限公司副董事长、中国光大控股有限公司执行董 事兼副主席、中国光大国际有限公司执行董事兼副主席、中国光大实业（集团） 有限责任公司董事长）；2009年9月至2014年6月历任中国光大银行行长助理、 副行长（期间先后兼任中国光大银行上海分行行长、中国光大银行金融市场中心 总经理）；1993年7月至2009年9月先后在中国光大银行国际业务部、香港代 表处、资金部、投行业务部工作。刘先生2003年于香港理工大学获工商管理博 士学位。 徐铁先生，资产托管部总经理。 徐铁先生2022年4月起任本行资产托管部总经理；2014年12月至2022年 4月任本行资产托管部副总经理；2000年7月至2014年12月，历任交通银行资 产托管部客户经理、保险与养老金部副高级经理、高级经理、保险保障业务部高 级经理、总经理助理。徐先生2000年于复旦大学获经济学硕士学位。 （三）基金托管业务经营情况 截至2022年3月31日，交通银行共托管证券投资基金646只。此外，交通 银行还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银 行理财产品、信托计划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、养老保障管 理基金、企业年金基金、职业年金基金、期货公司资产管理计划、QFII证券投资 资产、RQFII证券投资资产、QDII证券投资资产、RQDII证券投资资产、QDIE 资金、QDLP资金和QFLP资金等产品。 二、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 交通银行严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定，加强内部 管理，托管部业务制度健全并确保贯彻执行各项规章，通过对各种风险的识别、 评估、控制及缓释，有效地实现对各项业务的风险管控，确保业务稳健运行，保 护基金份额持有人的合法权益。 （二）内部控制原则 1、合法性原则：托管部制定的各项制度符合国家法律法规及监管机构的监 管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动始终。 2、全面性原则：托管部建立各二级部自我监控和风险合规部风险管控的内 部控制机制，覆盖各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、 反馈等各个经营环节，建立全面的风险管理监督机制。 3、独立性原则：托管部独立负责受托基金资产的保管，保证基金资产与交 通银行的自有资产相互独立，对不同的受托基金资产分别设置账户，独立核算， 分账管理。 4、制衡性原则：托管部贯彻适当授权、相互制约的原则，从组织架构的设 置上确保各二级部和各岗位权责分明、相互制约，并通过有效的相互制衡措施消 除内部控制中的盲点。 5、有效性原则：托管部在岗位、业务二级部和风险合规部三级内控管理模 式的基础上，形成科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制，通过行 之有效的控制流程、控制措施，建立合理的内控程序，保障各项内控管理目标被 有效执行。 6、效益性原则：托管部内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运作环 节的风险控制要求相适应，尽量降低经营运作成本，以合理的控制成本实现最佳 的内部控制目标。 （三）内部控制制度及措施 根据《基金法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行资产托管业务指 引》等法律法规，托管部制定了一整套严密、完整的证券投资基金托管管理规章 制度，确保基金托管业务运行的规范、安全、高效，包括《交通银行资产托管业 务管理办法》、《交通银行资产托管业务风险管理办法》、《交通银行资产托管业务 系统建设管理办法》、《交通银行资产托管部信息披露制度》、《交通银行资产托管 业务商业秘密管理规定》、《交通银行资产托管业务从业人员行为规范》、《交通银 行资产托管业务档案管理暂行办法》等，并根据市场变化和基金业务的发展不断 加以完善。做到业务分工科学合理，技术系统管理规范，业务管理制度健全，核 心作业区实行封闭管理，落实各项安全隔离措施，相关信息披露由专人负责。 托管部通过对基金托管业务各环节的事前揭示、事中控制和事后检查措施实 现全流程、全链条的风险管理，聘请国际着名会计师事务所对基金托管业务运行 进行国际标准的内部控制评审。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 交通银行作为基金托管人，根据《基金法》、《运作办法》和有关证券法规的 规定，对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资 产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、 基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规 性进行监督和核查。 交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》 等有关证券法规和《基金合同》的行为，及时通知基金管理人予以纠正，基金管 理人收到通知后及时核对确认并进行调整。交通银行有权对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。基金管理人对交通银行通知的违规事项未能及时纠正的， 交通银行按规定报告中国证监会。 交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有重大违规行为，有权立即报告 中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。 四、其他事项 最近一年内交通银行及其负责资产托管业务的高级管理人员无重大违法违 规行为，未受到中国人民银行、中国证监会、中国银保监会及其他有关机关的处 罚。负责基金托管业务的高级管理人员在基金管理公司无兼职的情况。 第五部分相关服务机构 一、基金份额发售机构 1、直销机构： 名称：农银汇理基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层 法定代表人：黄涛 联系人：叶冰沁 客户服务电话：4006895599、021-61095599 联系电话：021-61095610 网址：www.abc-ca.com 2、代销机构： 具体名单详见基金份额发售公告以及基金管理人网站的相关公示。 基金管理人可根据有关法律法规要求，根据实情，选择其他符合要求的机 构销售本基金或变更上述销售机构，并在基金管理人网站公示。 二、登记机构 农银汇理基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层 法定代表人：黄涛 电话：021-61095588 传真：021-61095556 联系人：丁煜琼 客户服务电话：4006895599 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心18-20楼 负责人：韩炯 经办律师：黎明、丁媛 电话：021-31358666 传真：021-31358600 联系人：丁媛 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼 办公地址：上海市浦东新区东育路588号前滩中心42楼 执行事务合伙人：李丹 联系电话：021-23238888 传真：021-23238800 联系人：张振波 经办注册会计师：张振波、赵钰 第六部分基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信 息披露办法》、《基金中基金指引》等有关法律法规及基金合同，经2022年11 月3日中国证监会证监许可【2022】2661号文件注册募集。 一、基金类型、运作方式和存续期间 基金类型：混合型基金中基金（FOF） 基金运作方式：契约型开放式 对于每份基金份额，最短持有期起始日指基金合同生效日（对认购份额而 言）或该基金份额申购申请确认日（对申购份额而言）。对于每份基金份额， 最短持有期到期日指该基金份额最短持有期起始日一年后的年度对应日。年度 对应日，指某一个特定日期在后续年度中的对应日期，如该年无此对应日期， 则取该年对应月份的最后一日；如该日为非工作日，则顺延至下一工作日。在 基金份额的最短持有期到期日前（不含当日），基金份额持有人不能对该基金 份额提出赎回或转换转出申请；基金份额的最短持有期到期日起（含当日）， 基金份额持有人可对该基金份额提出赎回或转换转出申请。因不可抗力或基金 合同约定的其他情形致使基金管理人无法在基金份额的最短持有期到期日按时 开放办理该基金份额的赎回或转换转出业务的，该基金份额的最短持有期到期 日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个 工作日。 基金份额持有人自最短持有期到期日起（含当日）申请赎回或转换转出 的，基金管理人将按照招募说明书或相关公告的规定为基金份额持有人办理赎 回事宜。 基金存续期限：不定期 二、发售方式和销售渠道 本基金将通过基金管理人的直销中心及各销售机构的基金销售网点公开发 售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人网站。 三、募集期 自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售 公告。 四、募集对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合 格境外投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。 五、基金份额发售面值 本基金基金份额发售面值为人民币1.00元。 六、认购方式与费率结构 1、认购时间安排 投资人的认购时间安排由基金管理人根据有关法律法规和基金合同确定，并 在基金份额发售公告中列明。 2、认购费率 本基金在认购时收取认购费用。本基金的认购费采用前端收费方式，基金的 认购费率由基金管理人决定。投资人在一天之内如果有多笔认购，适用费率按单 笔分别计算。 认购金额（M，含认购费） 费率 M＜50万 0.6% 50万≤M＜100万 0.4% 100万≤M＜500万 0.2% M≥500万 1,000元/笔 基金认购费用不列入基金财产，主要用于支付基金的市场推广、销售、注册 登记等募集期间发生的各项费用。 3、基金认购份额的计算 基金的认购份额将依据投资人认购时所缴纳的认购金额（加计认购金额在募 集期所产生的利息，以登记机构的记录为准）扣除认购费用后除以基金份额初始 面值确定。认购费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留到小 数点后2位；认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍 五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 对于适用比例费率的认购： 净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率） 认购费用＝认购金额－净认购金额 认购份额＝（净认购金额＋利息）/基金份额初始面值 对于适用固定金额认购费的认购： 净认购金额＝认购金额－认购费用 认购份额＝（净认购金额＋利息）/基金份额初始面值 例：某投资人投资5,000元认购本基金，认购费率为0.6%，假设募集期间认 购金额产生的利息为2.00元，则其可得到的基金份额计算如下： 净认购金额＝5,000.00/（1+0.6%）＝4,970.18元 认购费用＝5,000.00-4,970.18＝29.82元 认购份额＝（4,970.18＋2.00）/1.00＝4,972.18份 即投资人投资5,000元认购本基金，认购费率为0.6%，假设募集期间认购金 额产生的利息为2.00元，可得到4,972.18份基金份额。 例：某投资人投资500万元认购本基金，认购费金额为1,000.00元，假设募 集期间认购金额产生的利息为200.00元，则其可得到的基金份额计算如下： 净认购金额＝5,000,000.00－1,000.00=4,999,000.00元 认购份额＝（4,999,000.00＋200.00）/1.00=4,999,200.00份 即投资人投资500万元认购本基金，认购费金额为1,000.00元，假设募集期 间认购金额产生的利息为200.00元，可得到4,999,200.00份基金份额。 4、认购手续 投资人欲认购本基金，需在本基金的登记机构处开立基金账户，若已经开立 基金账户，则不需要再次办理开户手续，发售期内基金销售网点同时为投资人办 理开户和认购手续。在发售期间，投资人应按照基金销售机构的规定，到相应的 基金销售网点提交认购申请，并足额缴纳认购款。 投资人认购应提交的文件和办理的手续请详细查阅本基金的基金份额发售 公告。 5、认购的方式及确认 （1）投资人认购采用全额缴款的认购方式； （2）投资人认购前，需按销售机构规定的方式备足认购款； （3）在募集期内，投资人可多次认购本基金的基金份额。认购费按每笔认 购申请单独计算。认购一经受理不得撤销； （4）当日（T日）在规定时间内提交的认购申请，投资人通常可在T+2日 后（包括当日）到销售机构查询交易情况，在募集截止日后3个工作日后可以到 网点打印交易确认书。 销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确 实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认 购份额的确认情况，投资人应及时查询。 七、认购的限制 投资人通过销售网点以及直销网上交易时，每次认购本基金的最低金额为 10元（含认购费）。个人投资者通过基金管理人的直销中心首次认购本基金的最 低金额为50,000元（含认购费），机构投资者通过基金管理人的直销中心首次认 购本基金的最低金额为500,000元（含认购费）。 各销售机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务 规定为准。 基金管理人可以对本基金的募集规模设置上限，募集期内超过募集规模上限 时，基金管理人可以采用比例配售或其他方式进行确认，具体限制和处理方法请 参看相关公告。 本基金募集期间不设置投资人单个基金账户最高认购金额限制。但是，如本 基金单个投资人累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的50%，基金 管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。基金管理人接 受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述50%比例要求的，基 金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。投资人认购的基金份额数以基金 合同生效后登记机构的确认为准。 八、募集资金利息的处理方式 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人 所有，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。 九、募集资金的保管 基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结 束前，任何人不得动用。 第七部分基金合同的生效 一、基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿 份，基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件 下，基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基 金发售，并在10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日 内，向中国证监会办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取 得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生 效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予 以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集 行为结束前，任何人不得动用。 二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责 任： 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行 同期活期存款利息； 3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。 基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自 承担。 三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200 人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以 披露；连续50个工作日出现前述情形的，基金管理人应当按照《基金合同》的 约定程序进行清算并终止《基金合同》，无需召开基金份额持有人大会。 法律法规或监管机构另有规定时，从其规定。 第八部分基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回的场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理 人在招募说明书或基金管理人网站列明。基金管理人可根据情况变更或增减销 售机构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售 业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 二、申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购，在每份基金份额的最短持有期到期日 （含该日）后可办理基金份额的赎回，具体办理时间在招募说明书中载明或另行 公告，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂 停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更、其 他特殊情况或根据业务需要，基金管理人有权视情况对前述开放日及开放时间进 行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上 公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办 理时间在申购开始公告中规定。 对于每份基金份额，自该基金份额的最短持有期到期日起（含当日），基金 份额持有人方可就该基金份额提出赎回或转换转出申请。因不可抗力或基金合同 约定的其他情形致使基金管理人无法在基金份额的最短持有期到期日按时开放 办理该基金份额的赎回或转换转出业务的，该基金份额的最短持有期到期日顺延 至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日。 具体业务办理时间在相关公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依 照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申 购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回 或者转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放 日基金份额申购、赎回的价格。 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进行 计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序 赎回； 5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保 投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理 人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公 告。 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提 出申购或赎回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人全额交付申购款项， 申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回 时，赎回生效。投资人赎回生效后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内 支付赎回款项。遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行 数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务 处理流程时，赎回款项顺延至下一个工作日划出。在发生巨额赎回或基金合同 载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金 合同有关条款处理。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+2日内对该交易的 有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+3日后（包括该日）及时 到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成 立或无效，则申购款项本金退还给投资人。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机 构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。 对于申购、赎回申请及申购份额、赎回金额的确认情况，投资人应及时查询并妥 善行使合法权利。 在不违反法律法规的前提下，本基金登记机构可根据相关业务规则，对上 述业务办理时间进行调整，基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的 有关规定在规定媒介上公告。 五、申购和赎回的数量限制 1、投资人通过销售网点和直销网上交易时，每次申购本基金的最低申购金 额为10元（含申购费）。个人投资者通过基金管理人的直销中心首次申购本基 金的最低申购金额为50,000元（含申购费），机构投资者通过基金管理人的直销 中心首次申购本基金的最低申购金额为500,000元（含申购费），追加申购的最 低申购金额为10元（含申购费），已在基金管理人的直销中心有本基金认购记 录的投资人不受首次申购最低金额的限制。销售网点的投资人欲转入基金管理人 的直销中心进行交易需受基金管理人的直销中心最低金额的限制。投资人当期分 配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。基金管理人可根据市 场情况，调整本基金首次申购和追加申购的最低金额。 各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务 规定为准。 2、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次对本基金的赎回申请不得低于 10份基金份额。每个基金交易账户的最低基金份额余额不得低于10份。 3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限、基金的总规 模上限、单日净申购比例上限、单一投资者单日或单笔申购金额上限，具体规定 请参见相关公告。 4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控 制。具体见基金管理人相关公告。 基金管理人可在不违反法律法规的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份 额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定 在规定媒介上公告。 六、申购份额与赎回金额的计算方式 1、投资者可以多次申购本基金，申购费率按每笔申购申请单独计算。 本基金基金份额采用前端收费模式收取基金申购费用。申购费率如下： 申购金额（含申购费） 费率 M＜50万 0.8% 50万≤M＜100万 0.5% 100万≤M＜500万 0.3% M≥500万 1,000元/笔 对通过本公司直销中心柜台申购本基金的养老金客户实施特定申购费率：通 过公司直销中心申购本基金的，适用的申购费率为对应申购金额所适用的原申购 费率的10%；申购费率为固定金额的，则按原费率执行，不再享有费率折扣。其 中，养老金客户包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企 业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划、 基本养老保险基金、符合人社部规定的养老金产品、职业年金计划、养老目标基 金。如将来出现可以投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个人养老账户、经 养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人将依据相关规定将其纳 入养老金客户范围。 申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销 售、注册登记等各项费用。因红利再投资而产生的基金份额，不收取相应的申购 费用。 2、本基金的赎回费率如下： 本基金对每份基金份额设置一年的最短持有期，基金份额持有人持有基金份 额的期限最短为一年，本基金不收取赎回费用。 3、基金份额净值的计算公式为：基金份额净值＝基金资产净值总额/计算日 发售在外的基金份额总数。 本基金份额净值的计算，保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在T+1日内计算， 并在T+2日内公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。 4、基金申购份额的计算 本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购价格以申购当日（T日） 的基金份额净值为基准。申购的有效份额单位为份。申购份额计算结果按照四舍 五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 计算公式： 对于适用比例费率的申购： 净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率） 申购费用＝申购金额－净申购金额 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 对于适用固定金额申购费的申购： 申购费用=固定金额 净申购金额＝申购金额－申购费用 申购份额=净申购金额/T日基金份额净值 例：假定T日本基金的基金份额净值为1.2000元，某投资人（非养老金客户） 有两笔申购金额分别为1万元和200万元，则各笔申购负担的申购费用和获得的该 基金份额计算如下： 申购1 申购2 申购金额（元，A） 10,000.00 2,000,000.00 适用申购费率（B） 0.8% 0.3% 净申购金额（元，C=A/（1+B）） 9,920.63 1,994,017.95 申购费用（元，D=A-C） 79.37 5,982.05 申购份额（份，E＝C/1.2000） 8,267.19 1,661,681.63 5、基金赎回金额的计算 本基金的赎回采用“份额赎回”方式，赎回价格以赎回当日（T日）的基金 份额净值为基准进行计算，赎回金额以人民币元为单位，赎回金额计算结果按 照四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承 担。 计算公式： 赎回金额=赎回份额?T日基金份额净值 例：假定某投资人在T日赎回10,000.00份基金份额，持有期限为一年，T 日基金份额净值为1.2500元，则其可得到的赎回金额计算如下： 赎回金额＝1.2500×10,000.00＝12,500.00元 即投资人赎回本基金1万份基金份额，持有期限为一年，假设当日基金份额 净值为1.2500元，可得到的赎回金额为12,500.00元。 6、基金管理人运用本基金财产申购自身管理的基金的（ETF除外），应当 通过直销渠道申购且基金管理人不得收取申购费、赎回费（按照相关法规、基金 招募说明书约定应当收取，并记入基金财产的赎回费用除外）、销售服务费等销 售费用。 7、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒 介上公告。 8、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机 制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以 及监管部门、自律规则的规定。 9、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下，同时 对基金份额持有人的利益无实质性不利影响的前提下，根据市场情况制定基金促 销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管 部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金销售费率，或针对特定 渠道、特定投资群体开展有差别的费率优惠活动。 七、申购和赎回的注册登记 正常情况下，投资者T日申购基金成功后，登记机构在T+2日为投资者增 加权益并办理登记手续，投资者自每份基金份额的最短持有期到期日起（含该 日）有权赎回该部分基金份额。 投资者T日赎回基金成功后，正常情况下，登记机构在T+2日为投资者办 理扣除权益的登记手续。 在不违反法律法规的前提下，本基金登记机构可根据相关业务规则，对上 述业务办理时间进行调整，基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的 有关规定在规定媒介上公告。 八、拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值的情况，基金管理人可暂停接受 投资人的申购申请。 3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资 产净值。 4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可 能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的技术保障等发生 异常情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 7、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协 商确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。 8、占相当比例的被投资基金暂停估值。 9、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金 份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时。 10、接受某笔或某些申购申请会超过基金管理人设定的单日净申购比例上限、 本基金总规模上限、单一投资者单日或单笔申购金额上限的。 11、占相当比例的被投资基金暂停申购、暂停上市或二级市场交易停牌，基 金管理人认为有必要暂停本基金申购的情形。 12、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第1、2、3、5、6、7、8、11、12项暂停申购情形之一且基金管理 人决定暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上 刊登暂停申购公告。当发生上述第9、10项情形时，基金管理人可以采取比例确 认等方式对该投资人的申购申请进行限制，基金管理人有权拒绝该等全部或者部 分申购申请。如果投资人的申购申请被全部或者部分拒绝，被拒绝的申购款项本 金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务 的办理。 九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎 回款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值的情况。 3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资 产净值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金 管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。 6、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协 商确认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。 7、占相当比例的被投资基金暂停估值。 8、占相当比例的被投资基金暂停赎回、暂停上市或二级市场交易停牌，基 金管理人认为有必要暂停本基金赎回的情形。 9、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的技术保障等发生 异常情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请 或延缓支付赎回款项时，基金管理人应按规定报中国证监会备案，已确认的赎回 申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账 户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现 上述第4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回 时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基 金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 十、巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 全额赎回或部分延期赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时， 按正常赎回程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认 为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大 波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的 前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎 回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自 动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理， 无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到 全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分 作自动延期赎回处理。 （3）若本基金发生巨额赎回的，在单个基金份额持有人超过上一开放日基 金总份额20%以上的赎回申请的情形下，基金管理人有权延期办理赎回申请：对 于该基金份额持有人当日超过上一开放日基金总份额20%以上的那部分赎回申 请，基金管理人有权全部延期办理；对于该基金份额持有人未超过上述比例的部 分，基金管理人有权根据前述“（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方 式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。但是，如该持有人在提交赎回申 请时选择取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。 （4）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管 理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支 付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真、公 告或通过销售机构告知等其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明 有关处理方法，并在2日内在规定媒介上刊登公告。 十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒 介上刊登暂停公告。 2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上 刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的基金份额净值。 3、如发生暂停的时间超过1日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时 间，依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登 重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放 申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。 十二、基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与 基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换 费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公 告，并提前告知基金托管人与相关机构。 十三、基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形 而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户，或者 按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为。无论在上述何种 情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人或者按照 相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继 承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会 或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人 持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必 须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按 基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 十四、基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基 金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 十五、定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人 另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期 扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定 期定额投资计划最低申购金额。 十六、基金份额的冻结、解冻与质押 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额 被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配。 法律法规或监管部门另有规定的除外。 如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业 务，在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，在履行适当程序 后，基金管理人将制定和实施相应的业务规则。 十七、基金份额的转让 在法律法规允许且条件具备的情况下，且对基金份额持有人利益无实质性 不利影响的前提下，履行适当程序后，基金管理人可依法受理该等转让申请并 由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟办理基金份额转让业务 的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金 份额转让业务。 十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋 机制”部分的规定或相关公告。 十九、在不违反相关法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响 的前提下，基金管理人可根据具体情况对上述申购和赎回以及相关业务的安排 进行补充和调整并提前公告，无需召开基金份额持有人大会审议。 第九部分基金的投资 一、投资目标 本基金在严格控制风险和保持资产流动性的基础上，通过定量与定性相结 合的方法精选不同资产类别中的优质基金，结合基金的风险收益特征和市场环 境合理配置权重，力争实现基金资产的长期稳健增值。 二、投资范围 本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资 基金（不包含QDII基金和香港互认基金）、国内依法发行上市的股票（包含创业 板及其他经中国证监会核准、注册上市的股票）、债券（包括国债、央行票据、 金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级 债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债、可转换债券、可交换债券 等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具以及法律 法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 本基金的投资组合比例为：投资于公开募集证券投资基金（不包含QDII基 金和香港互认基金）的比例不低于基金资产的80%。投资于股票、股票型基金、 混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）占基金资产的比例合计不 超过30%，投资于商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）的投资比例合计不超 过基金资产的10%。本基金目标是将25%的基金资产投资于权益类资产。权益类 资产配置比例可上浮不超过5%（即权益类资产配置比例最高可至30%），下浮 不超过10%（即权益类资产配置比例最低可至15%）。其中，权益类资产包括股 票，股票型基金和满足下述条件之一的混合型基金:（1）基金合同约定的股票资 产占基金资产的比例不低于60%；（2）最近四个季度报告披露的持有股票市值 占基金资产比例均不低于60%。本基金应当保持现金或者到期日在一年以内的政 府债券的投资比例合计不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付 金、存出保证金、应收申购款等。 若法律法规的相关规定发生变更或监管机构允许，本基金管理人在履行适 当程序后，可对上述资产配置比例进行调整。 三、投资策略 本基金采用目标风险策略投资，通过控制各类资产的投资比例及基准配置比 例将风险等级限制在稳健级，并力争在此约束下取得更大收益回报，实现养老资 产的长期稳健增值。本基金采用目标风险策略，根据权益类资产的基准配置比例 来界定风险水平。本基金目标是将25%的基金资产投资于权益类资产。权益类资 产配置比例可上浮不超过5%（即权益类资产配置比例最高可至30%），下浮不 超过10%（即权益类资产配置比例最低可至15%）。 1、资产配置策略：本基金资产配置策略主要是以宏观经济分析为重点，基 于经济结构调整过程中相关政策与法规的变化、证券市场环境、金融市场利率变 化、经济运行周期、投资者情绪以及证券市场不同类别资产的估值及风险/收益 状况等，判断宏观经济发展趋势、政策导向和证券市场的未来发展趋势，确定和 构造合适的资产配置比例。 2、基金投资选择策略 （1）主动管理的股票型基金和混合型基金的优选策略 本基金将采用定量分析和定性分析相结合的方法对主动管理的股票型基金 和混合型基金进行选择，精选长期业绩优胜的基金经理管理的产品。 定量分析侧重关注基金的风险收益指标、业绩排名、择时和择股能力、仓位 变动情况、行业配置情况、投资集中度、换手率、重仓证券绩效等指标。 定性分析通过对基金公司和基金经理的调研对影响基金投资管理的各个因 素进行分析。侧重关注基金经理的投资理念、投资流程、投资风格等因素。 （2）债券型基金的优选策略 债券型基金的选择方面，本基金将首先根据投资范围、期限结构、信用等级 等信息，对债券型基金进行分类。再综合基金的运作时间、资产规模、风险收益 指标、历史信用风险事件、费率水平、申购赎回限制、运作周期等因素优选基金， 进行配置。精选具有良好风险控制能力和完善投研治理水平的固定收益投研团队 所管理的产品。 （3）指数基金和商品基金的配置策略 本基金将基于资产配置的结果，综合基金规模、流动性、跟踪误差、费率水 平等因素，优选风格特征明确、交易成本低、流动性良好的指数基金和商品基金 进行配置。 （4）货币市场基金配置策略 本基金投资货币市场基金主要以流动性管理以及降低投资组合整体波动率 水平为目标。基金管理人将综合考虑货币市场基金的规模、流动性、费率、交易 方式等因素，优选货币市场基金进行配置。 （5）基金套利策略 对于在交易所上市的ETF、LOF等基金，基金管理人将在基金和基金公司量 化研究的基础上，综合运用申赎套利、事件套利等策略，进行套利投资，以期增 厚基金资产的收益。 3、股票投资策略 本基金通过定量和定性相结合的方法精选个股。主要需要考虑的方面包括上 市公司治理结构、核心竞争优势、议价能力、市场占有率、成长性、盈利能力、 运营效率、财务结构、现金流情况以及公司基本面变化等，并对上市公司的投资 价值进行综合评价，精选具有较高投资价值的上市公司构建股票组合。 4、债券投资策略 本基金首先根据宏观经济分析、资金面动向分析和投资人行为分析判断未来 利率期限结构变化，并充分考虑组合的流动性管理的实际情况，配置债券组合的 久期和债券组合结构；其次，结合信用分析、流动性分析、税收分析等综合影响 确定债券组合的类属配置；再次，在上述基础上利用债券定价技术，进行个券选 择，选择被低估的债券进行投资。在具体投资操作中，基金管理人采用骑乘操作、 放大操作、换券操作等灵活多样的操作方式，以期获取超额的投资收益。 5、资产支持证券投资策略 本基金将通过对资产支持证券的利率风险、提前偿还率、资产池结构、资产 池资产所在行业景气变化等因素的研究，预测资产池未来现金流变化，对收益率 走势及其收益和风险进行判断。在严格控制风险的情况下，结合信用研究和流动 性管理，选择风险调整后收益高的品种进行投资。 6、可转换债券、可交换债券投资策略对于可转债投资，本基金将采用专业 的分析和计算方法，综合考虑可转债的久期、票面利率、风险等债券因素以及 期权价格，力求选择被市场低估的品种，获得超额收益，具体策略包括个券精 选策略、条款价值发现策略、套利策略。对于可交换债，本基金将通过对目标 公司股票的投资价值分析和可交换债券的纯债部分价值分析综合开展投资决 策。 四、投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1）本基金投资于公开募集证券投资基金（不包含QDII基金和香港互认基 金）的比例不低于基金资产的80%； （2）本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期 货基金和黄金ETF）占基金资产的比例合计不超过30%，投资于商品基金（含商 品期货基金和黄金ETF）的投资比例合计不超过基金资产的10%。本基金投资于 权益类资产（股票、股票型基金、混合型基金）的战略配置目标比例中枢为25%， 投资比例范围为基金资产的15%-30%； （3）本基金投资于货币市场基金的比例不高于基金资产的15%； （4）本基金保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的 政府债券；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； （5）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的20%，且不得 持有其他基金中基金； （6）除ETF联接基金外，本基金管理人管理的全部基金中基金持有单只基 金不得超过被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产规模以最近定期报告披 露的规模为准； （7）本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金，不得超 过基金资产净值的10%； （8）本基金投资于其他基金，被投资基金（不含指数基金、ETF和商品基金） 的运作期限应当不少于2年、最近2年平均季末基金净资产应当不低于2亿元； 被投资基金为指数基金、ETF和商品基金的，运作期限应当不少于1年，最近定 期报告披露的季末基金净资产应当不低于1亿元；被投资基金运作合规，风格清 晰，中长期收益良好，业绩波动性较低；被投资基金的基金管理人及被投资基金 的基金经理最近2年没有重大违法违规行为； （9）本基金持有一家公司发行的证券（不包括基金），其市值不超过基金 资产净值的10％； （10）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（不包括基金）， 不超过该证券的10％，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种 可以不受此条款规定的比例限制； （11）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放 期的采取定期开放方式运作的基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得 超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家 上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；完全按照 有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投 资组合可不受前述比例限制； （12）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过 基金资产净值的10％； （13）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％； （14）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超 过该资产支持证券规模的10％； （15）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持 证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％； （16）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评 级报告发布之日起3个月内予以全部卖出； （17）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总 资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； （18）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年， 债券回购到期后不得展期； （19）本基金的基金总资产不得超过基金净资产的140%； （20）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净 值的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之 外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资 产的投资； （21）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致； （22）法律法规及中国证监会规定的其他投资比例限制。 因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符 合上述第（5）、（6）项的，基金管理人应当在20个交易日内进行调整；除上 述第（4）、（5）、（6）、（16）、（20）、（21）项之外，因证券市场波动、 证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符 合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证 监会规定的特殊情形除外。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合 基金合同的约定。基金托管人对基金投资的监督与检查自基金合同生效之日起开 始。 如果法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管 理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为 准。 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）向其基金管理人、基金托管人出资； （5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （6）持有其他基金中基金； （7）持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证监会 认定的其他基金份额； （8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份 额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按 照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律 法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以 上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，如适用于本基 金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后 的规定为准。 五、业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：中证全债指数收益率×80%+沪深300指数收益 率×20% 沪深300指数是由中证指数有限公司编制发布、表征A股市场走势的权威 指数。该指数是由上海和深圳证券市场中选取300只证券作为样本编制而成的 成份股指数。其样本覆盖了沪深市场六成左右的市值，具有良好的市场代表 性。本基金选择该指数来衡量股票投资部分的绩效。 中证全债指数是覆盖交易所债券市场和银行间债券市场两大市场国债、金 融债及企业债整体走势的指数，具有更广的覆盖面，成份债券的流动性较高， 适合作为本基金债券部分的业绩比较基准。 若未来法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩 比较基准推出，或者市场发生变化导致本业绩比较基准不再适用，或者本业绩 比较基准涉及的指数停止发布或更改名称，本基金管理人可以依据维护投资者 合法权益的原则，在与基金托管人协商一致并报中国证监会备案后，适当调整 业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。 六、风险收益特征 本基金作为混合型基金中基金，是目标风险系列FOF中的稳健产品，其预 期收益和风险水平理论上低于股票型基金、股票型基金中基金，高于债券型基 金、债券型基金中基金、货币市场基金、货币型基金中基金。 七、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法 1、有利于基金资产的安全与增值； 2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，保护基金份 额持有人的利益； 3、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理； 4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三 人牟取任何不当利益。 八、侧袋机制的实施和投资运作安排 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金 份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事 务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有人大会审议。 侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置 变现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部 分的规定。 第十部分基金的财产 一、基金资产总值 基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、基金份额、银行存款本息和 基金应收款项以及其他资产的价值总和。 二、基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 三、基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券 账户、证券投资基金账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户 与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以 及其他基金财产账户相独立。 四、基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基 金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣 押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处 分。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等 原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产 所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作 不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担 的债务，不得对基金财产强制执行。 第十一部分基金资产估值 由于本基金是基金中基金，通过大类资产配置，灵活投资于多种具有不同 风险收益特征的基金，本基金的估值需依照各投资标的基金的净值进行计算。 其估值与普通开放式基金略有不同。 一、估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规 规定需要对外披露基金净值的非交易日。 二、估值对象 基金所拥有的基金份额、股票、债券和银行存款本息、应收款项、资产支 持证券、其它投资等资产及负债。 三、估值原则 基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会 计准则》、监管部门有关规定。 （一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资 产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计 量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值 日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允 价值。 与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值 为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作 为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的 溢价或折价。 （二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够 可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价 值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值 或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。 （三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事 件，使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应 对估值进行调整并确定公允价值。 四、估值方法 1、证券交易所上市的权益类证券（不包括基金）的估值 交易所上市的权益类证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变 化以及证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价 （收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生 影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市价，确定公允价格。 2、处于未上市期间的权益类证券（不包括基金）应区分如下情况处理： （1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券交易所挂牌 的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； （2）首次公开发行未上市或未挂牌转让的股票，采用估值技术确定公允价 值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； （3）发行时明确一定期限限售期的股票（包括但不限于非公开发行股票、 首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票），按 监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 3、交易所市场交易的固定收益品种（不包括基金）的估值 （1）对在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种（另有规定的除 外），选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； （2）对在交易所市场上市交易的可转换债券，按估值日收盘价减去可转换 债券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且 最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘 价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了 重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市 价，确定公允价格； （3）对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价 值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； （4）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的 情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场 报价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的 公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定 其公允价值。 4、银行间市场交易的固定收益品种（不包括基金）的估值 （1）银行间市场交易的固定收益品种，选取第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价进行估值。 （2）对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的固定收益 品种，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间市场利率没有发 生大的变动的情况下，按成本估值。 5、基金的估值方法 （1）非上市基金的估值 1）本基金投资的境内非货币市场基金，按所投资基金估值日的基金份额净 值估值； 2）本基金投资的境内货币市场基金，按所投资基金前一估值日后至估值日 期间（含节假日）的万份收益计提估值日基金收益。如所投资基金披露份额净值， 则按所投资基金估值日的份额净值估值。 （2）交易所上市基金的估值 1）本基金投资的ETF基金，按所投资ETF基金估值日的收盘价估值； 2）本基金投资的境内上市开放式基金（LOF），按所投资基金估值日的基金 份额净值估值； 3）本基金投资的境内上市定期开放式基金、封闭式基金，按所投资基金估 值日的收盘价估值； 4）本基金投资的境内上市交易型货币市场基金，如所投资基金披露份额净 值，则按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金披露万份（百份）收 益，则按所投资基金前一估值日后至估值日期间（含节假日）的万份（百份）收 益计提估值日基金收益。 （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交 易等特殊情况，基金管理人根据以下原则进行估值： 1）以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率 一致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值； 2）以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交易，且最近交易日后市场 环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后市场环境发 生了重大变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考类似投资品种的现行 市价及重大变化因素调整最近交易市价，确定公允价值； 3）如果所投资基金前一估值日至估值日期间发生分红除权、折算或拆分， 基金管理人将根据基金份额净值或收盘价、单位基金份额分红金额、折算拆分比 例、持仓份额等因素合理确定公允价值。 4）当基金管理人认为所投资基金按上述第1）至第3）条进行估值存在不公 允时，应与基金托管人协商一致采用合理的估值技术或估值标准确定其公允价值。 6、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按其所处的市场分别估值。 7、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基 金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 8、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机 制，以确保基金估值的公平性。 9、相关法律法规以及监管部门、自律规则另有规定的，从其规定。如有新 增事项，按国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，双方协商解决。 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本 基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关 各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，按照基金管理人对基金净值信息 的计算结果对外予以公布。由此给基金份额持有人和基金造成的损失以及因该交易日基金 净值计算顺延错误而引起的损失，由基金管理人负责赔付，基金托管人不承担任何责任。 五、估值程序 1、基金份额净值是按照工作日基金资产净值除以当日基金份额的余额数量 计算，精确到0.0001元，小数点后第五位四舍五入，由此产生的误差计入基金 财产。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有 规定的，从其规定。 基金管理人应每个工作日后1个工作日内计算该日的基金资产净值及基金 份额净值，并按规定公告。 2、基金管理人应每个工作日后1个工作日内对该日的基金资产估值。但基 金管理人根据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估 值日后1个工作日内对该日的基金资产估值后，将基金份额净值结果发送基金 托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。 六、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）发生估值错 误时，视为基金份额净值错误。 基金合同的当事人应按照以下约定处理： 1、估值错误类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销 售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错 的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述 “估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数 据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 2、估值错误处理原则 （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及 时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担； 由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估 值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且 有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责 任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得 到更正。 （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责， 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。 但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还 或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责 任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当 事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当 得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生 的原因确定估值错误的责任方； （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失 进行评估； （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行 更正和赔偿损失； （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报 基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 （2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托 管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人 应当公告，并报中国证监会备案。 （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行 业另有通行做法，基金管理人和基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人 利益的原则进行协商。 七、暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 3、占本基金相当比例的被投资基金暂停估值时； 4、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协 商确认后，基金管理人应当暂停基金估值； 5、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 八、基金净值的确认 基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进 行复核。基金管理人应于每个工作日后1个工作日内计算该日的基金资产净值 和基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后 发送给基金管理人，由基金管理人按规定对基金净值予以公布。 九、特殊情况的处理 1、基金管理人、基金托管人按估值方法的第7项进行估值时，所造成的误 差不作为基金资产估值错误处理。 2、由于证券交易所、登记机构、存款银行、基金管理公司等第三方机构发 送的数据错误，有关会计制度变化或由于其他不可抗力原因，基金管理人和基 金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错 误而造成的基金资产估值错误，基金管理人、基金托管人免除赔偿责任。但基 金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。 十、实施侧袋机制期间的基金资产估值 本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并 披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户的基金净值信息。 第十二部分基金的收益与分配 一、基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。 二、基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已实现收益的孰低数。 三、基金收益分配原则 1、《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配； 2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现 金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默 认的收益分配方式是现金分红； 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的 基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 4、每一基金份额享有同等分配权； 5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 在不违反法律法规规定、基金合同约定且对基金份额持有人利益无实质性 不利影响的前提下，基金管理人可对基金收益分配原则进行调整，不需召开基 金份额持有人大会。 四、收益分配方案 基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收 益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 五、收益分配方案的确定、公告与实施 本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信 息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。 六、基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基 金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的 计算方法，依照《业务规则》执行。 七、实施侧袋机制期间的收益分配 本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书“侧 袋机制”部分的规定。 第十三部分基金费用与税收 一、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、除法律法规、中国证监会另有规定外，《基金合同》生效后与基金相关 的信息披露费用； 4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金的证券交易费用、基金投资其他基金产生的相关费用，但法律法规 禁止从基金财产中列支的除外； 7、基金的银行汇划费用； 8、账户开户费用、账户维护费用； 9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他 费用。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金投资于本基金管理人所管理的基金的部分不收取管理费。本基金的管 理费按前一日基金资产净值扣除前一日所持有本基金管理人管理的其他基金公 允价值后的余额（若为负数，则取0）的0.60%的年费率计提。基金管理费的计 算方法如下： H＝E×0.60%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值扣除前一日所持有的基金管理人管理的其他基 金公允价值后的余额，若为负数，则E取0 基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根 据与基金管理人核对一致的财务数据，基金托管人按照双方约定的时间，自动 在次月按照指定的账户路径从基金财产中一次性支付给基金管理人，基金管理 人无需再出具划款指令，支付时间及收款账户信息由基金管理人通过书面形式 另行通知基金托管人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金投资于本基金托管人所托管的基金的部分不收取托管费。本基金的托 管费按前一日基金资产净值扣除前一日所持有基金托管人托管的其他基金公允 价值后的余额（若为负数，则取0）的0.15%的年费率计提。基金托管费的计算 方法如下： H＝E×0.15%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值扣除前一日所持有的基金托管人托管的其他基 金公允价值后的余额，若为负数，则E取0 基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根据 与基金管理人核对一致的财务数据，基金托管人按照双方约定的时间，自动在次 月按照指定的账户路径从基金财产中一次性支取，基金管理人无需再出具划款指 令，支付时间及收款账户信息由基金管理人通过书面形式另行通知托管人。若遇 法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 上述“一、基金费用的种类”中第3－9项费用，根据有关法规及相应协议规 定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 三、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 基金管理人运用本基金财产申购自身管理的基金的（ETF除外），应当通 过直销渠道申购且基金管理人不得收取申购费、赎回费（按照相关法规、基金 招募说明书约定应当收取，并记入基金财产的赎回费用除外）、销售服务费等 销售费用。 四、实施侧袋机制期间的基金费用 本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收 取管理费，其他费用详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定或相关公告。 五、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规 执行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其 他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 第十四部分基金的会计与审计 一、基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的 会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计 年度披露； 3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 4、会计制度执行国家有关会计制度； 5、本基金独立建账、独立核算； 6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的 会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对 并以书面方式确认。 二、基金的年度审计 1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民 共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进 行审计。 2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更 换会计师事务所需按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。 第十五部分基金的信息披露 一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办 法》、《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法 规关于信息披露的规定发生变化时，本基金从其最新规定。 二、信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人 大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组 织。 本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律 法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、 完整性、及时性、简明性和易得性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金 信息通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）和 《信息披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”，包括基金管理人 网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介披露，并保证 基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的 信息资料。 三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 2、对证券投资业绩进行预测； 3、违规承诺收益或者承担损失； 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性文字； 6、中国证监会禁止的其他行为。 四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金 信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文 文本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民 币元。 五、公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括： （一）基金招募说明书、基金产品资料概要、《基金合同》、基金托管协议、 基金份额发售公告 1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确 基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投 资者重大利益的事项的法律文件。 2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披 露及基金份额持有人服务等内容。 基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的 基金概要信息。基金管理人应当依照法律法规和中国证监会的规定编制、披露与 更新基金产品资料概要。 基金合同生效后，基金招募说明书、基金产品资料概要的信息发生重大变更 的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书和基金产品资料概要， 并登载在规定网站上，其中基金产品资料概要还应当登载在基金销售机构网站或 营业网点；除重大变更事项之外，基金招募说明书、基金产品资料概要其他信息 发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再 更新基金招募说明书和基金产品资料概要。 3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运 作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 4、基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。 基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的3日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告登载在 规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、基金 合同和基金托管协议登载在规定网站上，其中基金产品资料概要还应当登载在基 金销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将《基金合同》、基金托管协 议登载在规定网站上。 （二）《基金合同》生效公告 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定报刊和规定网站 上登载《基金合同》生效公告。 （三）基金净值信息 《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应 当至少每周在规定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在T+2日内（T日为 开放日），通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基金份 额净值和基金份额累计净值。 基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的第二个工作日，在规定网 站披露半年度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。 （四）基金份额申购、赎回价格 基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份 额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金 销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息资料。 （五）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告（含 资产组合季度报告） 基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年 度报告登载于规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年 度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师 事务所审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将 中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。 基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告， 将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。 《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中 期报告或者年度报告。 如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决 策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告 期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其 流动性风险分析等。 如遇《信息披露办法》对基金定期报告的信息披露要求进行调整，基金管理 人有权根据最新的法规要求进行相应调整，不需召开基金份额持有人大会。 （六）临时报告 本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应按规定编制临时报告书，并登 载在规定报刊和规定网站上。 前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产 生重大影响的下列事件： 1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项； 2、《基金合同》终止、基金清算； 3、转换基金运作方式、基金合并； 4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事 务所； 5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等 事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制 人变更； 8、基金募集期延长或提前结束募集； 9、基金管理人高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负 责人发生变动； 10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十； 11、基金管理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12 个月内变动超过百分之三十； 12、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁； 13、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到 重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管 业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚； 14、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、 实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他重大关联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外； 15、基金收益分配事项； 16、基金管理费、基金托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式 和费率发生变更； 17、基金份额净值估值错误达基金份额净值百分之零点五； 18、本基金开始办理申购、赎回； 19、本基金发生巨额赎回并延期办理； 20、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项； 21、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请； 22、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时； 23、基金管理人采用摆动定价机制进行估值； 24、调整基金份额类别的设置； 25、基金推出新业务或服务； 26、本基金连续30个工作日、40个工作日、45个工作日出现基金份额持有 人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，对基金合同可能面 临终止的不确定性风险进行提示； 27、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价 格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。 （七）澄清公告 在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消 息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份 额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。 （八）清算报告 基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进 行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上， 并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 （九）基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 （十）投资基金的信息披露 基金管理人应在招募说明书及定期报告等文件中设立专门章节披露所持基 金的以下情况，并揭示相关风险： 1、投资策略、持仓情况、损益情况、净值披露时间等； 2、交易及持有基金产生的费用，包括申购费、赎回费、销售服务费、管理 费、托管费等，招募说明书中应当列明计算方法并举例说明； 3、本基金持有的基金发生的重大影响事件，如转换运作方式、与其他基金 合并、终止基金合同以及召开基金份额持有人大会等； 4、本基金投资于基金管理人以及基金管理人关联方所管理基金的情况。 （十一）投资资产支持证券的信息披露 基金管理人应在基金年报及中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、资 产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。 基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持 证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的 前10名资产支持证券明细。 （十二）实施侧袋机制期间的信息披露 本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同 和招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。 （十三）中国证监会规定的其他信息。 六、信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及 高级管理人员负责管理信息披露事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息 披露内容与格式准则等法规的规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约 定，对基金管理人编制的基金资产净值、基金净值信息、基金份额申购赎回价格、 基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等相关基 金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或者电子确认。 基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择披露信息的报刊，单只基金 只需选择一家报刊。 基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的 基金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。 基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要 在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且 在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的 专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10年。 七、信息披露文件的存放与查阅 依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律 法规规定将信息置备于各自住所，以供社会公众查阅、复制。 八、暂停或延迟信息披露的情形 当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信 息： 1、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 2、基金投资所涉及的证券市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 3、发生基金合同约定的暂停估值的情形； 4、法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他情况。 第十六部分基金持有其他基金的信息披露 一、所持其他基金的基本情况 本基金在投资其他基金后，应在定期报告和更新的招募说明书中披露该基 金的基本情况，包括但不限于该基金的投资策略、损益情况、净值披露情况以 及本基金的持仓情况。 二、交易及持有其他基金产生的费用 （一）所持其他基金产生的费用种类 1、本基金申购其他基金的申购费； 2、本基金赎回其他基金的赎回费； 3、本基金持有其他基金每日产生的该基金的销售服务费（如有）； 4、本基金持有其他基金每日产生的该基金的管理费； 5、本基金持有其他基金每日产生的该基金的托管费； 6、按照法律法规或监管部门的有关规定和所持基金的《基金合同》约定， 在所持基金的基金财产中列支的其他费用。 本基金交易及持有其他基金的具体费用种类、费率标准、计算规则及保留 位数等事项，以所交易及持有的其他基金的相关基金合同、招募说明书、相关 公告等文件为准。 （二）相关费用的计算方法和举例说明 1、申购基金份额产生的申购费 （1）本基金申购非本基金管理人管理的基金时： A.前端收费模式 本基金所需支付的申购费的计算方法： 净申购金额=申购金额/（1+申购费率），或净申购金额=申购金额－固定申 购费金额 申购费=申购金额－净申购金额，或申购费=固定申购费金额 例：假设A基金收取前端申购费，其费率结构如下： 申购金额（M，含申购费） 前端申购费率 M＜1000万元 1.5% M≥1000万元 每笔1,000元 ①本基金拟投资1,015,000元申购A基金的基金份额，且该申购申请被全 额确认，A基金收取前端申购费，对应的申购费率为1.5%，则产生的申购费用 为15,000元： 申购金额=1,015,000元 净申购金额＝1,015,000/(1+1.5%)＝1,000,000元 申购费用＝1,015,000－1,000,000＝15,000元 ②本基金拟投资10,000,000元申购A基金的基金份额，且该申购申请被全 额确认，A基金收取前端申购费，对应的申购费为每笔1,000元，则产生的申 购费用为1,000元： 申购金额=10,000,000元 净申购金额=10,000,000－1,000=9,999,000元 申购费用＝1,000元 B.后端收费模式 本基金所需支付的申购费的计算方法： 申购份额＝申购金额/申购日基金份额净值 赎回份额=申购份额 申购费用＝赎回份额×申购日基金份额净值×后端申购费率 例：假设B基金收取后端申购费，其费率结构如下： 持有期限（T） 后端申购费率 T＜1年 1.5% T≥1年 0 注：1年指365日 本基金拟投资1,000,000元申购B基金，B基金收取后端申购费，申购日 当日B基金的基金份额净值为1.0150元，且该申购申请被全额确认。本基金持 有B基金的持有期限不满1年即全部赎回，对应后端申购费率1.5%，则产生的 申购费用为15,000元： 申购份额=1,000,000/1.0150=985,221.67份 赎回份额=申购份额=985,221.67份 申购费用＝985,221.67×1.0150×1.5%=15,000.00元 （2）本基金申购本基金管理人管理的其他基金（ETF除外）时，需通过直 销渠道申购，且不收取申购费。 2、赎回基金份额产生的赎回费 （1）本基金赎回非本基金管理人管理的基金时： 本基金所需支付的赎回费的计算方法： 赎回总额=赎回份额×T日基金份额净值 赎回费用=赎回总额×赎回费率 净赎回金额=赎回总额－赎回费用 例：假设A基金的赎回费率结构如下： 持有期限（Y） 赎回费率 Y＜30日 0.5% 30日≤Y 0 本基金赎回10,000份A基金的基金份额，持有时间20日，对应的赎回费 率为0.5%，假设赎回当日的基金份额净值是1.0680元，则产生的赎回费用为 53.40元，可得到的净赎回金额为10,626.60元： 赎回总额=10,000×1.0680=10,680.00元 赎回费用=10,680.00×0.5%=53.40元 净赎回金额=10,680.00-53.40=10,626.60元 （2）本基金赎回本基金管理人管理的其他基金时（ETF除外），不收取赎 回费，但按照相关法规、所投资基金的招募说明书约定应当收取赎回费，并计 入基金财产的赎回费部分除外。 本基金所需支付的赎回费的计算方法： 赎回总额=赎回份额×T日基金份额净值 赎回费用=赎回总额×赎回费率 实际支付的赎回费用=赎回费用×计入基金财产的比例 净赎回金额=赎回总额-实际支付的赎回费用 例：假设本基金管理人管理的B基金的赎回费率结构及计入基金财产的赎 回费比例如下： 持有期限（Y） 赎回费率 计入基金财产的比例 Y＜30日 1.5% 100% 30日≤Y＜180日 0.5% 50% 180日≤Y 0 0 本基金赎回10,000份B基金的基金份额，持有时间60日，对应的赎回费 率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.0680元，则实际支付的赎回费用 为26.70元，可得到的净赎回金额为10,653.30元： 赎回总额=10,000×1.0680=10,680.00元 赎回费用=10,680×0.5%=53.40元 实际支付的赎回费用=53.40×50%=26.70元 净赎回金额=10,680.00-26.70=10,653.30元 3、所持其他基金每日产生的销售服务费 （1）本基金持有非本基金管理人管理的其他基金时： 本基金所需支付的销售服务费的计算方法： 所持该基金当日产生的销售服务费=所持该基金的基金份额总数×前一日的 该基金份额净值×销售服务费率÷当年天数 例：假设A基金的销售服务费率为0.20%，本基金持有A基金的基金份额 100,000份，前一日的该基金份额净值为1.0050元，当年天数为365天，则T 日产生的销售服务费为0.55元： 所持该基金当日产生的销售服务费=100,000×1.0050×0.20%÷365=0.55 元 （2）本基金持有本基金管理人管理的其他基金（ETF除外）时，所持有的 该基金份额不得收取该基金的销售服务费，即其每日产生的销售服务费为0。 4、所持其他基金每日产生的管理费 本基金持有其他基金（包括非本基金管理人管理的基金和本基金管理人管 理的其他基金，投资于本基金管理人所管理的基金的部分不收取管理费）时， 本基金所需支付的其他基金的管理费的计算方法： 所持该基金当日产生的管理费=所持该基金的基金份额总数×前一日的该基 金份额净值×管理费率÷当年天数 例：假设A基金（非本基金管理人所管理的基金）的管理费率为1.00%， 本基金持有A基金的基金份额100,000份，前一日的基金份额净值为1.0050 元，当年天数为365天，则当日产生的其他基金管理费为2.75元： 所持该基金当日产生的管理费=100,000×1.0050×1.00%÷365=2.75元 5、所持其他基金每日产生的托管费 本基金持有其他基金（包括非本基金托管人托管的基金和本基金托管人托 管的其他基金，本基金投资于本基金托管人所托管的基金的部分不收取托管 费）时，本基金所需支付的其他基金的托管费的计算方法： 所持该基金当日产生的托管费=所持该基金的基金份额总数×前一日的该基 金份额净值×托管费率÷当年天数 例：假设A基金（非本基金托管人所托管的基金）的托管费率为0.20%， 本基金持有A基金的基金份额100,000份，前一日的基金份额净值为1.0050 元，当年天数为365天，则今日产生的基金托管费为0.55元： 所持该基金当日产生的托管费=100,000×1.0050×0.20%÷365=0.55元 6、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在所持基金的基金财产中 列支的其他费用 按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在所持基金的基金财产中列 支的其他费用，按费用实际支出金额列入或摊入当期费用，由该基金的基金份 额持有人共同承担。 （三）所持基金产生的费用的调整 如果本基金所持的其他基金收取的相关基金费用发生变更的，或法律法规 或监管部门对基金中基金支付所持基金相关基金费用的规则发生变更的，即以 变更后的规定为准，无需召开基金份额持有人大会。 三、所持其他基金的重大事件 本基金应在定期报告和更新的招募说明书中披露所持其他基金发生的重大 事件，包括但不限于发生转换运作方式、与其他基金合并、终止基金合同或召 开基金份额持有人大会等情况。 四、关联基金的投资情况 本基金投资本基金管理人及其关联方所管理的基金的，应在定期报告和更 新的招募说明书中披露相关基金的投资情况。 第十七部分侧袋机制 一、侧袋机制的实施条件和实施程序 当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护 基金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会 计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需 召开基金份额持有人大会审议。基金管理人应当在启用侧袋机制当日报中国证 监会及基金管理人所在地中国证监会派出机构备案。 启用侧袋机制当日，基金管理人和基金服务机构应以基金份额持有人的原 有账户份额为基础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额。当日收到 的申购申请，按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申 请，仅办理主袋账户的赎回申请并支付赎回款项。 二、侧袋机制实施期间的基金运作安排 （一）基金份额的申购与赎回 1、侧袋账户 侧袋机制实施期间，基金管理人不办理侧袋账户的申购、赎回和转换。基 金份额持有人申请申购、赎回或转换侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或转 换申请将被拒绝。 2、主袋账户 基金管理人将依法保障主袋账户份额持有人享有基金合同约定的赎回权 利，并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金管理 人在相关公告中规定。 当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商 确认后，基金管理人应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回申请或延缓 支付赎回款项。 3、基金份额的登记 侧袋机制实施期间，基金管理人应对侧袋账户份额实行独立管理，主袋账 户沿用原基金代码，侧袋账户使用独立的基金代码。 （二）基金的投资及业绩 侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作指标和基金业绩指标应当以主 袋账户资产为基准。 基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投 资组合的调整，但因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。 基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操 作。 侧袋机制实施期间，基金管理人、基金服务机构在计算基金业绩相关指标 时仅考虑主袋账户资产，分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少在计算基金 业绩相关指标时按投资损失处理。基金管理人、基金服务机构在展示基金业绩 时，应当就前述情况进行充分的解释说明，避免引起投资者误解。 （三）基金的费用 本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收 取管理费，其他费用详见届时发布的相关公告。因启用侧袋机制产生的咨询、 审计费用等由基金管理人承担。 （四）基金的收益分配 侧袋机制实施期间，在主袋账户份额满足基金合同收益分配条件的情形 下，基金管理人可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。 （五）基金的信息披露 1、基金净值信息 侧袋机制实施期间，基金管理人应当暂停披露侧袋账户的基金份额净值和 基金份额累计净值。 2、定期报告 侧袋机制实施期间，基金管理人应当按照法律法规的规定在基金定期报告 中披露报告期内侧袋账户相关信息，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对 主袋账户进行编制。侧袋账户相关信息在定期报告中单独进行披露。会计师事 务所对基金年度报告进行审计时，应对报告期间基金侧袋机制运行相关的会计 核算和年度报告披露，执行适当程序并发表审计意见。 3、临时报告 基金管理人在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他 可能对投资者利益产生重大影响的事项后应及时发布临时公告。 侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理 人在每次处置变现后均应按照相关法律法规要求及时发布临时公告。 启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及程序、特定资产流动性 和估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险提示等重要信息。 处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价格和时间、向侧袋 账户份额持有人支付的款项、相关费用发生情况等重要信息。 （六）特定资产的处置清算 基金管理人将按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以 处置变现等方式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应款项。无论侧袋账户资 产是否全部完成变现，基金管理人都将及时向侧袋账户份额持有人支付已变现 部分对应的款项。 侧袋账户资产完全清算后，基金管理人应注销侧袋账户。 （七）侧袋的审计 基金管理人应当在启用侧袋机制和终止侧袋机制后，及时聘请符合《中华 人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。 三、本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部 分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，或将来法 律法规或监管规则针对侧袋机制的内容有进一步规定的，基金管理人经与基金 托管人协商一致并履行适当程序后，在对基金份额持有人利益无实质性不利影 响的前提下，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人 大会审议。 第十八部分风险揭示 本基金作为混合型基金中基金，是目标风险系列FOF中的稳健产品，其预 期收益和风险水平理论上低于股票型基金、股票型基金中基金，高于债券型基 金、债券型基金中基金、货币市场基金、货币型基金中基金。本基金所面临的 投资组合风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险等。除投资组合风险 以外，本基金还面临操作风险、管理风险、合规性风险、实施流动性风险管理 工具的特定风险、本基金的特有风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销 售机构基金风险评价可能不一致的风险和其他风险等一系列风险。具体如下： 一、本基金的风险 1、投资组合风险 （1）市场风险 证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素 的影响，导致基金收益水平变化，产生风险，主要包括： 政策风险：因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发 展政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。 经济周期风险：随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周 期性变化。基金投资于债券与上市公司的股票，收益水平也会随之变化，从而 产生风险。 利率风险：金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利 率直接影响着国债的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。本基金直 接投资于股票和债券，其收益水平会受到利率变化的影响而产生波动。 汇率风险：汇率的变化可能对国民经济不同部门造成不同的影响，从而导 致本基金所投资的上市公司业绩及其股票价格发生波动，基金收益产生变化。 （2）流动性风险 流动性风险是指基金所持证券资产变现的难易程度，因市场交易量不足， 导致证券不能迅速、低成本地转变为现金的风险。本基金的流动性风险一方面 来自于投资者的集中巨额赎回，另一方面来自于其投资组合或其中的部分资产 变现能力变弱所产生的风险。主要包括： 巨额赎回风险：本基金属于开放式基金，在开放式基金交易过程中，可能 会发生巨额赎回的情形。由于我国证券市场的波动性较大，在市场价格下跌时 会出现交易量急剧减少的情形，此时出现巨额赎回可能会导致基金资产变现困 难，从而产生流动性风险，甚至影响基金份额净值。当基金出现巨额赎回时， 基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回。 如果基金发生巨额赎回，在单个基金份额持有人超过上一开放日基金总份额 20%以上的赎回申请的情形下，基金管理人有权延期办理赎回申请。具体内容 详见本招募说明书第八部分。 变现风险：投资组合的变现能力较弱所导致基金收益变动的风险。当持有 的部分证券品种的交投不活跃、成交量不足时，资产变现的难度可能会加大。 同时，由于基金持有的某种资产集中度过高，导致难以在短时间内迅速变现， 有可能导致基金的净值出现损失。 拟投资市场的流动性风险：本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准 或注册的公开募集证券投资基金（不包含QDII基金和香港互认基金）、股 票、各类债券和货币市场工具。其中公募基金认/申购赎回机制灵活，便于认/申 赎。A股换手率较高，便于买卖。货币市场工具剩余期限短、市场交易活跃， 流动性高，能够满足开放期日常现金管理的需要。债券市场容量大，换手率较 高，流动性良好。基金管理人制定了严格的债券评级制度和回购交易质押品管 理制度对投资品种的风险状况与价值变动进行持续监测，防范本基金发生流动 性风险事件。 （3）信用风险 债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息，或由于债券发行人信用质量降 低导致债券价格下降的风险，信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证 券交割风险。 2、操作风险 在基金运作过程中，因基金管理人内部控制存在缺陷或者人为因素造成操 作失误或违反操作规程等会导致操作风险，主要包括人为错失、违法行为、未 授权活动、人员流失等营运风险、技术风险和决策及程序风险等。 3、管理风险 在基金管理运作过程中，基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影响 基金收益水平，如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、获取的信 息不全、投资决策操作出现失误，都会影响基金的收益水平。 4、合规性风险 投资的合规性风险是指本基金的投资运作不符合相关法律、法规的规定和 基金合同的要求而带来的风险。 5、实施流动性风险管理工具的特定风险 本基金可能实施备用的流动性风险管理工具，以更好地应对流动性风险。 在申购、赎回安排方面，本基金将加强对基金申购环节的管理，审慎确认大额 申购申请，当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响 时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例 上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施对基金规模予以控制，切实保护存 量基金份额持有人的合法权益。具体内容详见本招募说明书第八部分。 基金管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到公平对待的前提下， 可依照法律法规及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎 回申请等进行适度调整，作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措 施，包括但不限于：（1）延期办理巨额赎回申请；（2）暂停接受赎回申请； （3）延缓支付赎回款项；（4）暂停基金估值，当特定资产占前一估值日基金 资产净值50%以上的，经与基金托管人协商一致，本基金将暂停基金估值，并 采取延缓支付赎回款项或者暂停申购赎回的措施；（5）摆动定价，当本基金发 生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估 值的公平性；（6）启用侧袋机制。 当基金管理人实施流动性风险管理工具时，可能对投资者具有一定的潜在 影响，包括但不限于不能申购本基金、赎回申请不能确认或者赎回款项延迟到 账等。提示投资者了解自身的流动性偏好、合理做好投资安排。 当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人经与基 金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合 同的约定启用侧袋机制。侧袋机制实施期间，侧袋账户份额将停止披露基金净 值信息，并不得办理申购、赎回和转换，基金份额持有人可能面临无法及时获 得侧袋账户对应部分的资金的流动性风险。基金管理人将按照基金份额持有人 利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，及时向侧袋账户份额 持有人支付对应款项，但因特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格 也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金 份额持有人可能因此面临损失。 实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户的基金净值信息，即便基金 管理人在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也 不作为特定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变 现价格，基金管理人不承担任何保证和承诺的责任。 基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。 启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅 需考虑主袋账户资产，并根据相关规定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产 减少进行按投资损失处理，因此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真 实价值及变化情况。 6、本基金的特有风险 （1）本基金为基金中基金，通过投资于不同的基金，达到分散风险的目 的，但是由于各基金持有不同的证券，其结果可能导致基金中基金间接持有的 证券或行业比较集中，而不能达到分散风险的效果； （2）实际投资管理中，各基金的信息披露信息有滞后性，基金管理人根据 信息披露文件获取的信息和各基金实际的投资运作情况可能有很大差异，因此 可能影响基金中基金的运作； （3）本基金主要投资于其他证券投资基金，相较股票、债券等金融工具， 证券投资基金尤其是非上市交易的证券投资基金的流动性较差，由此可能会影 响本基金整体资产的流动性，极端情况下，本基金资产可能面临无法及时变现 的风险； （4）本基金投资其他基金管理人所管理的基金或其他托管人所托管的基金 时，需按照相关基金契约的规定，承担管理费、托管费、销售服务费、申购 费、赎回费等费用（法律法规或监管部门另有规定的除外），因此本基金的费 用负担可能高于普通证券投资基金，由此会对基金的收益造成影响。 （5）养老目标基金的特定风险 本基金名称中包含“养老目标”字样不代表收益保障或其他任何形式的收 益承诺，且本基金非保本产品，可能发生亏损。基金管理人依照恪尽职守、诚 实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资于本基金一定盈 利，也不保证最低收益或投资本金不受损失。 （6）本基金采用目标风险策略投资的特有风险 本基金采用目标风险策略投资，通过控制各类资产的投资比例及基准配置 比例将风险等级限制在稳健级，并力争在此约束下取得更大收益回报，实现养 老资产的长期稳健增值。本基金目标是将25%的基金资产投资于权益类资产。 权益类资产配置比例可上浮不超过5%（即权益类资产配置比例最高可至 30%），下浮不超过10%（即权益类资产配置比例最低可至15%）。各类资产 的变化都可能影响到本基金业绩表现和投资者长期养老目标的实现，在极端情 形下，本基金可能会出现本金亏损的情形。 （7）持有期锁定风险 本基金对每份基金份额设置一年的最短持有期，相应基金份额在一年的最 短持有期到期日前（不含当日），基金份额持有人不能对该基金份额提出赎回 或转换转出申请。因此基金份额持有人面临在一年的最短持有期到期日前（不 含当日）不能赎回或转换转出基金份额的风险。 （8）《基金合同》自动终止的风险 《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200 人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以 披露；连续50个工作日出现前述情形的，基金管理人应当按照《基金合同》的 约定程序进行清算并终止《基金合同》，无需召开基金份额持有人大会。因 此，投资者可能面临基金合同自动终止的不确定性风险。 （9）资产支持证券投资风险 本基金的投资范围包括资产支持证券，它是一种债券性质的金融工具，其 向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一 般债券不同，资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权，而是对基础资 产池所产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支持的证券。 资产支持证券存在信用风险、利率风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险 等。 7、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致 的风险 本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资 比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金 的长期风险收益特征。销售机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)根 据相关法律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法也不 同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能 存在不同，投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与 产品风险之间的匹配检验。 8、其他风险 （1）因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面 不完善而产生的风险； （2）对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险； （3）因业务竞争压力可能产生的风险； （4）战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益 水平，从而带来风险； （5）其他意外导致的风险。 二、声明 本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资人自愿投资于本基金，须 自行承担投资风险。 除基金管理人直接办理本基金的销售外，本基金还通过基金销售机构销售， 但是，基金资产并不是销售机构的存款或负债，也没有经基金销售机构担保收益， 销售机构并不能保证其收益或本金安全。 第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产清算 一、《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规 规定和《基金合同》约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金 管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执 行，自决议生效后两日内在规定媒介公告。 二、《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新 基金托管人承接的； 3、《基金合同》生效后，连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200 人或者基金资产净值低于5000万元情形的； 4、《基金合同》约定的其他情形； 5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 三、基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内 成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行 基金清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托 管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会 指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财 产； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算 报告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券及基金的流动性受 到限制而不能及时变现的，清算期限相应顺延。 四、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合 理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 五、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基 金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的 基金份额比例进行分配。 六、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告。基金财产清算报告经符合《中华 人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书 后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证 监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应 当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊 上。 七、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法 规的规定。 第二十部分基金合同摘要 一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 （一）基金管理人简况 名称：农银汇理基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层 法定代表人：许金超 设立日期：2008年3月18日 批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可 [2008]307号 组织形式：有限责任公司 注册资本：1,750,000,001元人民币 存续期限：持续经营 联系电话：021-61095588 （二）基金管理人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包 括但不限于： （1）依法募集资金； （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用 并管理基金财产； （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批 准的其他费用； （4）销售基金份额； （5）按照规定召集基金份额持有人大会； （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管 人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益； （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处 理； （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获得《基金合同》规定的费用； （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请； （12）在不违反法律法规和监管规定且对基金份额持有人利益无实质性不利 影响的前提下，为支付本基金应付的赎回、交易清算等款项，基金管理人有权代 表基金份额持有人以基金资产作为质押进行融资； （13）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利 益行使因基金财产投资于证券所产生的权利； （14）在遵循基金份额持有人利益优先原则的前提下，以基金管理人名义直 接行使因基金财产投资于其他基金份额所产生的权利，包括但不限于参加本基金 所持基金的基金份额持有人大会并行使相关投票权利； （15）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； （16）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者 实施其他法律行为； （17）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构； （18）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、 赎回、转换、非交易过户、转托管和收益分配等业务规则； （19）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包 括但不限于： （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运 用基金财产； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化 的经营方式管理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券、基金投资； （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财 产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督； （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的 方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价格； （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （10）编制基金定期报告； （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露 及报告义务； （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不 向他人泄露； （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有 人分配基金收益； （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人 大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相 关资料，保存期限不低于法律法规的规定； （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且 保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的 公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配； （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 并通知基金托管人； （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法 权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基 金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有 人利益向基金托管人追偿； （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基 金事务的行为承担责任； （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为； （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能 生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利 息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人； （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （26）建立并保存基金份额持有人名册； （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （三）基金托管人简况 名称：交通银行股份有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号（邮政编码： 200120） 法定代表人：任德奇 成立时间：1987年3月30日 组织形式：股份有限公司 注册资本：742.63亿元人民币 存续期间：持续经营 批准设立机关和批准设立文号：国务院国发(1986)字第81号文和中国人民 银行银发［1987］40号文 基金托管资格批准机关及批准文号：中国证监会证监基字［1998］25号 （四）基金托管人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包 括但不限于： （1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全 保管基金财产； （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批 准的其他费用； （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基 金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的 情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； （4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户、证券投资基金 账户等投资所需账户，为基金办理证券、基金交易资金清算； （5）提议召开或召集基金份额持有人大会； （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包 括但不限于： （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、 合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的 基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； （4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金 财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； （6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户和证券投资基金账户等投 资所需账户，按照《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理 清算、交割事宜； （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另 有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，但因监管机构、 司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专业顾问提供服务需要而向 其提供的情况除外； （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价格； （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （10）对基金财务会计报告、基金定期报告出具意见，说明基金管理人在各 重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执 行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料，保存期 限不低于法律法规的规定； （12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册； （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和 赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有 人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和 分配； （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 和银行业监督管理机构，并通知基金管理人； （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿 责任不因其退任而免除； （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义 务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人 利益向基金管理人追偿； （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （五）基金份额持有人 基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基 金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基 金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，每份基金份额具有同等的合法 权益。 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权 利包括但不限于： （1）分享基金财产收益； （2）参与分配清算后的剩余基金财产； （3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额； （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会 审议事项行使表决权； （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （7）监督基金管理人的投资运作； （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依 法提起诉讼或仲裁； （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义 务包括但不限于： （1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件； （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资 价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险； （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； （4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的 有限责任； （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； （7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权 代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。除法律法规另有规定或基金合 同另有约定外，基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。 本基金基金份额持有人大会暂不设日常机构。 （一）召开事由 1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会，但 法律法规、中国证监会和本基金合同另有规定的除外： （1）终止《基金合同》； （2）更换基金管理人； （3）更换基金托管人； （4）转换基金运作方式； （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准； （6）变更基金类别； （7）本基金与其他基金的合并； （8）变更基金投资目标、范围或策略； （9）变更基金份额持有人大会程序； （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； （11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金 份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项 书面要求召开基金份额持有人大会； （12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份 额持有人大会的事项。 2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益 无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修 改，不需召开基金份额持有人大会： （1）法律法规要求增加的基金费用的收取； （2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率、调整基金份额类别设置或变 更收费方式； （3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修 改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； （5）基金管理人、登记机构、基金销售机构调整有关认购、申购、赎回、 转换、非交易过户、转托管等业务规则； （6）基金推出新业务或服务； （7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其 他情形。 （二）会议召集人及召集方式 1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基 金管理人召集。 2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。 3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人 提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集， 并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当 由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理 人，基金管理人应当配合。 4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面 要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人 应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金 份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基 金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托 管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的 基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面 决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求 召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合 计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少 提前30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大 会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权 益登记日。 （三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介 公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： （1）会议召开的时间、地点和会议形式； （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代 理有效期限等）、送达时间和地点； （5）会务常设联系人姓名及联系电话； （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； （7）召集人需要通知的其他事项。 2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知 中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其 联系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。 3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表 决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人 到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行 书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金 管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见 的计票效力。 （四）基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监 管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派 代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额 持有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现 场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人 持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金 合同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记 资料相符； （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示， 有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的50%（含50%）。若 到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份 额的50%，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以 后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的 基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基 金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面 形式或大会公告载明的其他形式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。 通讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他形式进行表决。 在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连 续公布相关提示性公告； （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金 托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按 照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管 理人经通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力； （3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额 持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的50%（含50%）； 若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持有人所持 有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的50%，召集人可以在原公告的基 金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新 召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出 具表决意见； （4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他 人出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意 见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证 明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相 符。 3、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人大会可通过网络、电话 或其他方式召开，基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方 式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。 4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的，授权方式可以采用书 面、网络、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。 （五）议事内容与程序 1、议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大 修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基 金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交 基金份额持有人大会讨论的其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改 应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 2、议事程序 （1）现场开会 在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确 定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大 会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代 表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基 金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基 金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份 额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒 不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的 效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓 名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委 托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 （2）通讯开会 在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决 截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证 机关监督下形成决议。 （六）表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表 决权的50%以上（含50%）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决 议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除法律法规、中国证监 会或基金合同另有规定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管 人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提 交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者， 表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模煳不清或相互矛 盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金 份额总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开 审议、逐项表决。 （七）计票 1、现场开会 （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持 人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基 金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由 基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基 金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会 议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担 任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当 场公布计票结果。 （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异 议，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进 行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重 新清点结果。 （4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席 大会的，不影响计票的效力。 2、通讯开会 在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金 托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代 表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 （八）生效与公告 基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监 会备案。 基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。如果采 用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全 文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人 大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理 人、基金托管人均有约束力。 （九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定 若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有 人和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若 相关基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额 持有人持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例： 1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关 基金份额10%以上（含10%）； 2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登 记日相关基金份额的50%（含50%）； 3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额 持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的50%（含 50%）； 4、若参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小 于在权益登记日相关基金份额的50%，召集人在原公告的基金份额持有人大会 召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有 人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或 授权他人参与基金份额持有人大会投票； 5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上 （含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持 人； 6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的50% 以上（含50%）通过； 7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三 分之二以上（含三分之二）通过。 侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账 户的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，同一主侧袋 账户内的每份基金份额具有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户的，侧袋 账户份额无表决权。 侧袋机制实施期间，关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特殊约定内 容为准，本节没有规定的适用本部分的相关规定。 （十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、 表决条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规 或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人经与基金托管人协 商一致并提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份 额持有人大会审议。 三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 （一）《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有 人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法 规规定和《基金合同》约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基 金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行， 自决议生效后两日内在规定媒介公告。 （二）《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新 基金托管人承接的； 3、《基金合同》生效后，连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200 人或者基金资产净值低于5000万元情形的； 4、《基金合同》约定的其他情形； 5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 （三）基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内 成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行 基金清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托 管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会 指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财 产； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算 报告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券及基金的流动性受 到限制而不能及时变现的，清算期限相应顺延。 （四）清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合 理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 （五）基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 （六）基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告。基金财产清算报告经符合《中华人 民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备 案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算 报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 （七）基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法 规的规定。 四、争议的处理和适用的法律 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切 争议，如经友好协商未能解决的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据 上海国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点为上 海市，仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有约束力，仲裁费用、律师费由败 诉方承担。 争议处理期间，相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各 自继续忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务，维护基 金份额持有人的合法权益。 《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，在此不包括香港、澳门 特别行政区和台湾地区法律）管辖。 五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机 构的办公场所和营业场所查阅。 第二十一部分托管协议摘要 一、基金托管协议当事人 （一）基金管理人 名称：农银汇理基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层 法定代表人：许金超 设立日期：2008年3月18日 批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可 [2008]307号 组织形式：有限责任公司 注册资本：1,750,000,001元人民币 存续期限：持续经营 联系电话：021-61095588 （二）基金托管人 名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行） 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号（邮政编码：200120） 办公地址：上海市长宁区仙霞路18号（邮政编码：200336） 法定代表人：任德奇 成立时间：1987年3月30日 批准设立机关及批准设立文号：国务院国发(1986)字第81号文和中国人民 银行银发［1987］40号文 基金托管资格批准机关及批准文号：中国证监会证监基字［1998］25号 经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算； 办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保；代理收付款项业务；提供保管箱服务；经国务院银行业 监督管理机构批准的其他业务；经营结汇、售汇业务。 注册资本：742.63亿元人民币 组织形式：股份有限公司 存续期间：持续经营 二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 （一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 1.基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，对 基金的投资范围、投资对象进行监督。 本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资 基金（不包含QDII基金和香港互认基金）、国内依法发行上市的股票（包含创业 板及其他经中国证监会核准、注册上市的股票）、债券（包括国债、央行票据、 金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级 债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债、可转换债券、可交换债券 等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具以及法律 法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 本基金的投资组合比例为：投资于公开募集证券投资基金（不包含QDII基 金和香港互认基金）的比例不低于基金资产的80%。投资于股票、股票型基金、 混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）占基金资产的比例合计不 超过30%，投资于商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）的投资比例合计不超 过基金资产的10%。本基金目标是将25%的基金资产投资于权益类资产。权益类 资产配置比例可上浮不超过5%（即权益类资产配置比例最高可至30%），下浮 不超过10%（即权益类资产配置比例最低可至15%）。其中，权益类资产包括股 票，股票型基金和满足下述条件之一的混合型基金:（1）基金合同约定的股票资 产占基金资产的比例不低于60%；（2）最近四个季度报告披露的持有股票市值 占基金资产比例均不低于60%。本基金应当保持现金或者到期日在一年以内的政 府债券的投资比例合计不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付 金、存出保证金、应收申购款等。 若法律法规的相关规定发生变更或监管机构允许，本基金管理人在履行适当 程序后，可对上述资产配置比例进行调整。 2.基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，对 基金投资、融资比例进行监督。 根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应符合以下规定： （1）本基金投资于公开募集证券投资基金（不包含QDII基金和香港互认基 金）的比例不低于基金资产的80%； （2）本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期 货基金和黄金ETF）占基金资产的比例合计不超过30%，投资于商品基金（含商 品期货基金和黄金ETF）的投资比例合计不超过基金资产的10%。本基金投资于 权益类资产（股票、股票型基金、混合型基金）的战略配置目标比例中枢为25%， 投资比例范围为基金资产的15%-30%； （3）本基金投资于货币市场基金的比例不高于基金资产的15%； （4）本基金保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的 政府债券；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； （5）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的20%，且不得 持有其他基金中基金； （6）除ETF联接基金外，本基金管理人管理的全部基金中基金持有单只基 金不得超过被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产规模以最近定期报告披 露的规模为准； （7）本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金，不得超 过基金资产净值的10%； （8）本基金投资于其他基金，被投资基金（不含指数基金、ETF和商品基金） 的运作期限应当不少于2年、最近2年平均季末基金净资产应当不低于2亿元； 被投资基金为指数基金、ETF和商品基金的，运作期限应当不少于1年，最近定 期报告披露的季末基金净资产应当不低于1亿元；被投资基金运作合规，风格清 晰，中长期收益良好，业绩波动性较低；被投资基金的基金管理人及被投资基金 的基金经理最近2年没有重大违法违规行为； （9）本基金持有一家公司发行的证券（不包括基金），其市值不超过基金 资产净值的10％； （10）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（不包括基金）， 不超过该证券的10％，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种 可以不受此条款规定的比例限制； （11）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放 期的采取定期开放方式运作的基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得 超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家 上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；完全按照 有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投 资组合可不受前述比例限制； （12）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过 基金资产净值的10％； （13）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％； （14）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超 过该资产支持证券规模的10％； （15）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持 证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％； （16）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评 级报告发布之日起3个月内予以全部卖出； （17）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总 资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； （18）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年， 债券回购到期后不得展期； （19）本基金的基金总资产不得超过基金净资产的140%； （20）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净 值的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之 外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资 产的投资； （21）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致； （22）法律法规及中国证监会规定的其他投资比例限制。 因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符 合上述第（5）、（6）项的，基金管理人应当在20个交易日内进行调整；除上 述第（4）、（5）、（6）、（16）、（20）、（21）项之外，因证券市场波动、 证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符 合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证 监会规定的特殊情形除外。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合 基金合同的约定。基金托管人对基金投资的监督与检查自基金合同生效之日起开 始。 如果法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理 人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。 基金托管人依照上述规定对本基金的投资组合限制及调整期限进行监督。 3.基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基 金投资禁止行为进行监督。基金财产不得用于下列投资或者活动。 （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）向其基金管理人、基金托管人出资； （5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （6）持有其他基金中基金； （7）持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证监会 认定的其他基金份额； （8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份 额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按 照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律 法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以 上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 在基金合同生效后，基金管理人和基金托管人应相互提供与本机构有控股关 系的股东或者与本机构有其他重大利害关系的公司名单，以上名单发生变化的， 应及时予以更新并通知对方。 法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，如适用于本基金， 基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定 为准。 4.基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基金管 理人参与银行间债券市场进行监督。 （1）基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金 管理人参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。 基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交 易对手的名单。基金托管人在收到名单后2个工作日内电话或书面回函确认收到 该名单。基金管理人应定期和不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进 行更新。基金托管人在收到名单后2个工作日内电话或书面回函确认，新名单自 基金托管人确认当日生效。新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未 结算的交易，仍应按照协议进行结算。 （2）基金管理人参与银行间市场交易时，有责任控制交易对手的资信风险， 由于交易对手资信风险引起的损失,基金管理人应当负责向相关责任人追偿。 5.基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基金管 理人银行存款业务进行监督。 本基金投资银行存款应符合如下规定： （1）基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立对账机制，确保基金银 行存款业务账目及核算的真实、准确。 （2）基金管理人与基金托管人应根据相关规定，就本基金银行存款业务另 行签订书面协议，明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与 执行、资金划拨、账目核对、到期兑付，以及存款证实书的开立、传递、保管等 流程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合 法权益。 （3）基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格审查、复 核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。 （4）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金 法》、《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付 结算等的各项规定。 6.基金托管人对基金投资流通受限证券的监督。 （1）基金投资流通受限证券,应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流 通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。 （2）流通受限证券,包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开 发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交 易证券,不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市 证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。 （3）基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前,向基金托管人提供经基 金管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制 度。基金投资非公开发行股票,基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流 动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度 和投资比例控制情况。基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日 将上述资料书面发至基金托管人,保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金 托管人应在收到上述资料后两个工作日内,以书面或其他双方认可的方式确认收 到上述资料。 （4）基金投资流通受限证券前,基金管理人应向基金托管人提供符合法律 法规要求的有关书面信息,包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文 件、发行证券数量、发行价格、锁定期,基金拟认购的数量、价格、总成本、总 成本占基金资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、资 金划付时间等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整,并应至少于拟执行投 资指令前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人,保证基金托管人有足够 的时间进行审核。 （5）基金托管人应对基金管理人提供的有关书面信息进行审核，基金托管 人认为上述资料可能导致基金投资出现风险的,有权要求基金管理人在投资流 通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明,并保留查看基金 管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等备查资料 的权利。否则,基金托管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执行该指令造成基金 财产损失的,基金托管人不承担相应责任,并有权报告中国证监会。 如基金管理人和基金托管人无法达成一致,应及时上报中国证监会请求解决。 如果基金托管人切实履行监督职责,则不承担相应责任。 7.基金托管人应当依照法律法规和基金合同约定，对侧袋机制启用、特定资产 处置和信息披露等方面进行复核和监督。 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金 份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事 务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有人大会审议。 侧袋机制实施期间，本基金的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主袋 账户。 侧袋机制的具体规则依照相关法律法规的规定和基金合同及招募说明书的 约定执行。 8.基金托管人根据法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，对基金投资 其他方面进行监督。 （二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资 产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确认、基 金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行 监督和核查。如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数 据印制在宣传推介材料上，则基金托管人对此不承担相应责任，并有权在发现后 报告中国证监会。 （三）基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，在规定时间内答 复并改正，就基金托管人的合理疑义进行解释或举证。对基金托管人按照法规要 求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据 资料和制度等。 基金托管人发现基金管理人的投资指令或实际投资运作违反《基金法》及其 他有关法规、《基金合同》和本协议规定的行为，应及时以书面形式通知基金管 理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对，并以电话或书面形式向基金 托管人反馈，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在限期 内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理 人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人有权报告中国 证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时 通知基金管理人在限期内纠正。 基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或 者违反《基金合同》约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并有权向中 国证监会报告。 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政 法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理 人，并有权向中国证监会报告。 三、基金管理人对基金托管人的业务核查 根据《基金法》及其他有关法规、《基金合同》和本协议规定，基金管理人 对基金托管人履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管人 是否安全保管基金财产、开立基金财产的资金账户、证券账户、证券投资基金账 户及债券托管账户等投资所需账户，是否及时、准确复核基金管理人计算的基金 资产净值和基金份额净值，是否根据基金管理人指令办理清算交收，是否按照法 规规定和《基金合同》规定进行相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 基金管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。基金托 管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金 管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复并改正。 基金管理人发现基金托管人未对基金资产实行分账管理、擅自挪用基金资产、 未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基 金法》、《基金合同》、本协议及其他有关规定的，应及时以书面形式通知基金 托管人在限期内纠正，基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金管 理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金 托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基 金管理人应报告中国证监会。对基金管理人按照法规要求需向中国证监会报送基 金监督报告的，基金托管人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同 时通知基金托管人在限期内纠正。 四、基金财产的保管 （一）基金财产保管的原则 1.基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的指令，不得自行运用、 处分、分配基金的任何资产，非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强 制执行。 2.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金财产的债权 不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债 务，不得相互抵销。基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律责任，其债 权人不得对基金财产行使请求冻结、扣押和其他权利。 3.基金托管人按照规定开立基金财产的银行存款账户、证券账户、证券投资 基金账户和债券托管账户等投资所需账户。 4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其他 业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，独立核算，确保基金财产的完 整和独立。 5.对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资产，应 由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金资 产没有到达基金银行存款账户的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进 行催收。由此给基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损 失。基金托管人对此不承担相应责任，但应予以必要的协助和配合。 （二）基金募集资产的验证 基金募集期内认购资金应存于基金管理人在具有托管资格的商业银行开设 的基金募集专户。该账户由基金管理人开立并管理。 募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、 《运作办法》等有关规定的条件下，基金募集期满或基金提前结束募集之日起10 日内，由基金管理人聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进 行验资，出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的2名以上（含2名）中 国注册会计师签字有效。验资完成，基金管理人应将募集到的全部资金存入基金 托管人为基金开立的基金银行存款账户中，基金托管人在收到资金当日出具相关 证明文件。 若基金募集期届满，未能达到基金合同备案的条件，由基金管理人按规定办 理退款等事宜，基金托管人应提供充分协助。 （三）基金的银行存款账户的开立和管理 1.基金托管人应负责本基金银行存款账户的开立和管理。 2.基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行存款账户，并根 据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管 人保管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、 支付基金收益，均需通过本基金的银行存款账户进行。 3.本基金银行存款账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基 金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行存款账户；亦不 得使用基金的任何银行存款账户进行本基金业务以外的活动。 4.基金托管人可以通过申请开通本基金银行账户的企业网上银行业务进行 资金支付，并使用交通银行企业网上银行办理托管资产的资金结算汇划业务。 5.基金银行存款账户的管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。 （四）基金证券交收账户、资金交收账户的开立和管理 基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责 任公司开立证券账户。 基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人 和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 基金管理人不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超买。 基金证券账户资产的管理和运用由基金管理人负责。 基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结 算备付金账户即资金交收账户，用于证券交易资金的结算。基金托管人以本基金 的名义在基金托管人处开立基金的证券交易资金结算的二级结算备付金账户。 （五）债券托管账户的开立和管理 1.基金合同生效后，基金管理人负责向中国人民银行进行报备，基金托管人 在备案通过后在中央国债登记结算有限责任公司及银行间市场清算所股份有限 公司以本基金的名义开立债券托管账户，并由基金托管人负责基金的债券及资金 的清算。基金管理人负责申请基金进入全国银行间同业拆借市场进行交易，由基 金管理人在中国外汇交易中心开设同业拆借市场交易账户。 2.基金管理人代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议，协议正本 由基金管理人保存。 （六）基金投资银行存款账户的开立和管理 存款账户必须以基金名义开立，账户名称为基金名称，存款账户开户文件上加 盖预留印鉴（须包括托管人印章）及基金管理人公章。 本基金投资银行存款时，基金管理人应当与存款银行签订具体存款协议/存款 确认单据，明确存款的类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、存 款到期指定收款账户等细则。 为防范特殊情况下的流动性风险，存款协议中应当约定提前支取条款。 （七）证券投资基金账户的开立和管理 基金管理人在基金销售机构以基金名义开立证券投资基金账户，在基金销售机 构预留的基金赎回款项和现金分红款项的指定收款账户应是本基金的银行存款账 户。基金托管人提供必要的协助。基金管理人应在证券投资基金账户开立完成后以 书面形式向基金托管人提供证券投资基金账户信息，并定期提供对账单等书面资料。 具体操作事宜由基金管理人和基金托管人另行签订操作备忘录约定。 证券投资基金账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管 人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券投资基金账户； 亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 （八）其他账户的开立和管理 若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他 投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，由基金管理人协助基金托 管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关账户。该账户按 有关规则使用并管理。 （九）基金财产投资的有关实物证券、银行存款定期存单等有价凭证的保管 实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库。实物证券的购买和转让， 由基金托管人根据基金管理人的指令办理。基金托管人对由基金托管人以外机构 实际有效控制的本基金资产不承担保管责任。 银行存款定期存单等有价凭证由基金托管人负责保管。 基金托管人只负责对存款证实书进行保管，不负责对存款证实书真伪的辨别， 不承担存款证实书对应存款的本金及收益的安全保管责任。 属于基金托管人实际有效控制下的实物证券等有价凭证在基金托管人保管期 间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金托管人承担。 （十）与基金财产有关的重大合同的保管 由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别由基金托 管人、基金管理人保管，相关业务程序另有限制除外。除本协议另有规定外，基 金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应尽可能保证持有二份以上 的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件，基金管理人 应及时将正本送达基金托管人处。合同的保管期限按照国家有关规定执行。 对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖授 权业务章的合同传真件，未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件不得 转移。 五、基金资产净值计算和会计核算 （一）基金资产净值及基金份额净值的计算与复核 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 基金管理人应于每个开放日后1个工作日内对基金资产估值。估值原则应符 合《基金合同》、《中国证监会关于证券投资基金估值业务的指导意见》及其他 法律、法规的规定。基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金 托管人复核。基金管理人应于T+1日内计算T日的基金资产净值和基金份额净 值，以约定方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核后，将复核 结果反馈给基金管理人，由基金管理人对基金净值信息予以公布。 本基金按以下方法估值： 1、证券交易所上市的权益类证券（不包括基金）的估值 交易所上市的权益类证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变 化以及证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价 （收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生 影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市价，确定公允价格。 2、处于未上市期间的权益类证券（不包括基金）应区分如下情况处理： （1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券交易所挂牌 的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； （2）首次公开发行未上市或未挂牌转让的股票，采用估值技术确定公允价 值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； （3）发行时明确一定期限限售期的股票（包括但不限于非公开发行股票、 首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票），按 监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 3、交易所市场交易的固定收益品种（不包括基金）的估值 （1）对在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种（另有规定的除 外），选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； （2）对在交易所市场上市交易的可转换债券，按估值日收盘价减去可转换 债券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且 最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘 价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了 重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市 价，确定公允价格； （3）对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价 值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； （4）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的 情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场 报价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的 公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定 其公允价值。 4、银行间市场交易的固定收益品种（不包括基金）的估值 （1）银行间市场交易的固定收益品种，选取第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价进行估值。 （2）对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的固定收益 品种，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间市场利率没有发 生大的变动的情况下，按成本估值。 5、基金的估值方法 （1）非上市基金的估值 1）本基金投资的境内非货币市场基金，按所投资基金估值日的基金份额净 值估值； 2）本基金投资的境内货币市场基金，按所投资基金前一估值日后至估值日 期间（含节假日）的万份收益计提估值日基金收益。如所投资基金披露份额净值， 则按所投资基金估值日的份额净值估值。 （2）交易所上市基金的估值 1）本基金投资的ETF基金，按所投资ETF基金估值日的收盘价估值； 2）本基金投资的境内上市开放式基金（LOF），按所投资基金估值日的基金 份额净值估值； 3）本基金投资的境内上市定期开放式基金、封闭式基金，按所投资基金估 值日的收盘价估值； 4）本基金投资的境内上市交易型货币市场基金，如所投资基金披露份额净 值，则按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金披露万份（百份）收 益，则按所投资基金前一估值日后至估值日期间（含节假日）的万份（百份）收 益计提估值日基金收益。 （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交 易等特殊情况，基金管理人根据以下原则进行估值： 1）以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率 一致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值； 2）以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交易，且最近交易日后市场 环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后市场环境发 生了重大变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考类似投资品种的现行 市价及重大变化因素调整最近交易市价，确定公允价值； 3）如果所投资基金前一估值日至估值日期间发生分红除权、折算或拆分， 基金管理人将根据基金份额净值或收盘价、单位基金份额分红金额、折算拆分比 例、持仓份额等因素合理确定公允价值。 4）当基金管理人认为所投资基金按上述第1）至第3）条进行估值存在不公 允时，应与基金托管人协商一致采用合理的估值技术或估值标准确定其公允价值。 6、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按其所处的市场分别估值。 7、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基 金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 8、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机 制，以确保基金估值的公平性。 9、相关法律法规以及监管部门、自律规则另有规定的，从其规定。如有新 增事项，按国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，双方协商解决。 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人 承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会 计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，按照 基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。由此给基金份额持有人和 基金造成的损失以及因该交易日基金净值计算顺延错误而引起的损失，由基金管 理人负责赔付，基金托管人不承担任何责任。 （二）净值差错处理 当发生净值计算错误时，由基金管理人负责处理，由此给基金份额持有人 和基金造成损失的，由基金管理人对基金份额持有人或者基金先行支付赔偿 金。基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后 按以下条款进行赔偿。 1.如采用本协议第八章“基金资产净值及基金份额净值的计算与复核”中估 值方法的第1－6、8、9进行处理时，若基金管理人净值计算出错，基金托管人 在复核过程中没有发现，且造成基金份额持有人损失的，应根据法律法规的规定 对投资者或基金支付赔偿金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，由基金管 理人与基金托管人按照管理费率和托管费率的比例各自承担相应的责任； 2.如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计 算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以基 金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失以及因 该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失，由基金管理人负责赔付，基 金托管人不负赔偿责任； 3.基金管理人、基金托管人按估值方法的第7项进行估值时，所造成的误差 不作为基金资产估值错误处理。 由于证券交易所、登记机构、存款银行、基金管理公司等第三方机构发送的 数据错误，有关会计制度变化或由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管 人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误而造成 的基金资产估值错误，基金管理人、基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、 基金托管人应积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。 针对净值差错处理，如果法律法规或中国证监会有新的规定，则按新的规定 执行；如果行业有通行做法，在不违背法律法规且不损害投资者利益的前提下， 双方应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则重新协商确定处理原则。 4.实施侧袋机制期间的基金资产估值 本基金实施侧袋机制的，应根据基金合同的约定对主袋账户资产进行估值并 披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户的基金净值信息。 （三）基金会计制度 按国家有关部门制定的会计制度执行。 （四）基金账册的建立 基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照双方约定的同一记 账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，对双 方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金财产的安全。若双方对会计 处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。 （五）会计数据和财务指标的核对 双方应每个交易日核对账目，如发现双方的账目存在不符的，基金管理人和 基金托管人必须及时查明原因并纠正，确保核对一致。若当日核对不符，暂时无 法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的计算和公告的，以基金管理人的账 册为准。 （六）基金财务报表的编制和复核 基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编 制，应于每月终了后5个工作日内完成。定期报告文件应按中国证监会的要求公 告。季度报告的编制，应于季度终了后15个工作日内完成；基金招募说明书、 基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当在3个工作日内，更 新基金招募说明书和基金产品资料概要并登载在规定网站上，其中基金产品资料 概要还应当登载在基金销售机构网站或营业网点；基金招募说明书、基金产品资 料概要的其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。中期报告在上半 年结束后的2个月内公告；年度报告在每年结束后3个月内公告。如果基金合同 生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报 告。 基金管理人在月初3个工作日内完成上月度报表的编制，以约定方式将有关 报表提供基金托管人；基金托管人收到后在2个工作日内进行复核，并将复核结 果及时书面或以双方约定的其他方式通知基金管理人。对于季度报告、中期报告、 年度报告、更新招募说明书、基金产品资料概要等，基金管理人和基金托管人应 在上述监管部门规定的时间内完成编制、复核及公告。基金托管人在复核过程中， 发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调 整，调整以双方认可的账务处理方式为准。如果基金管理人与基金托管人不能于 应当发布公告之日前就相关报表达成一致，基金管理人有权按照其编制的报表对 外发布公告，基金托管人有权就相关情况报中国证监会备案。 基金托管人对上述报告复核完毕后，可以出具复核确认书（盖章）或以其 他双方约定的方式确认，以备有权机构对相关文件审核检查。 六、基金份额持有人名册的保管 基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管 理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，基金登记机构保存期不低于 法律法规规定的最低期限，法律法规另有规定或有权机关另有要求的除外。如不 能妥善保管，则按相关法规承担责任。 在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前，基金管理人应将有关资 料送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和 完整性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以 外的其他用途，并应遵守保密义务。 七、托管协议的变更、终止与基金财产的清算 （一）基金托管协议的变更 本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其 内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。修改后的新协议，应报中国证监会 备案。 （二）基金托管协议的终止 1.《基金合同》终止； 2.基金托管人解散、依法被撤销、破产，被依法取消基金托管资格或因其他 事由造成其他基金托管人接管基金财产； 3.基金管理人解散、依法被撤销、破产，被依法取消基金管理资格或因其他 事由造成其他基金管理人接管基金管理权； 4.发生《基金法》、《销售办法》、《运作办法》或其他法律法规规定的终 止事项。 （三）基金财产的清算 1.基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内 成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行 基金清算。 2.基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管 人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指 定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3.基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4.基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财 产； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算 报告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5.基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券及基金的流动性受到 限制而不能及时变现的，清算期限相应顺延。 6.清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合 理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 7.基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 8.基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告。基金财产清算报告经符合《中华 人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书 后，报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国 证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组 应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊 上。 9.基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法 规的规定。 八、争议解决方式 双方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，应通过友 好协商或者调解解决。托管协议当事人不愿通过协商、调解解决或者协商、调解 不成的，任何一方当事人均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据 该会届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在上海市，仲裁裁决是终局性的， 并对双方当事人均有约束力。仲裁费用、律师费由败诉方承担。 争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续忠实、 勤勉、尽责地履行《基金合同》和本协议规定的义务，维护基金份额持有人的合 法权益。 本协议受中华人民共和国法律（为本协议之目的，在此不包括香港、澳门 特别行政区和台湾地区法律）管辖。 第二十二部分对基金份额持有人的服务 基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务 内容，基金管理人根据基金份额持有人的需要和市场的变化，有权增加、修改这 些服务项目： 一、持有人注册与过户登记服务 基金管理人委托登记机构为基金份额持有人提供注册与过户登记服务。基 金登记机构配备先进、高效的电脑系统及通讯系统，准确、及时地为投资者办理 基金账户、基金份额的登记、管理、托管与转托管，基金份额持有人名册的管理， 权益分配时红利的登记、派发，基金交易份额的清算过户和基金交易资金的交收 等服务。 二、账务寄送服务 1、基金份额持有人的投资记录 在从基金销售机构获取投资者准确的邮政地址和邮政编码的前提下，基金 管理人将负责寄送基金开户确认书、基金认购成交确认书。 2、其他相关的信息资料 其他相关的信息资料指不定期寄送的基金资讯材料，如基金新产品或新服 务的相关材料、基金经理报告、客户服务问答等。 三、红利再投资服务 本基金收益分配时，基金份额持有人可以选择将所获红利再投资于本基金， 登记机构将其所获红利按红利再投日的基金份额净值自动转为基金份额，且不 收取任何申购费用。基金份额持有人可以自行选择更改基金分红方式。 四、短信及电邮服务 1、手机短信服务 基金份额持有人可以通过本基金管理人网站和客户服务热线人工应答预留 手机号码，按需要定制短信内容并选择发送频率，我公司将根据定制要求提供相 应服务。 2、电子邮件服务 投资者在申请开立本公司基金账户时如预留电子邮件地址并通过本公司网 站定制电子邮件服务，可自动获得相应服务，内容包括但不限于基金份额净值、 基金资讯信息、基金分红提示信息、基金定期报告和不定期公告等。 五、电话咨询服务 1、自动语音服务 电话中心自动语音系统提供24小时查询服务，投资者可通过电话自助方式， 查询基金代码、基金份额净值、基金产品介绍等信息，也可以查询到基金账户余 额、分红信息、交易记录等个人账户信息。 2、人工电话服务 人工电话服务时间为每周一至周五的上午9：00－11：30，下午13：00－17： 00。投资者可以通过拨打客服热线获取业务资讯、信息查询、服务投诉等服务。 3、基金客户留言服务 在非人工服务时间或暂时无法接通人工电话时，基金持有人可以通过电话 留言的方式将疑问、建议告知，同时留下有效的联系方式，客服人员将进行回复。 六、网站客户服务 1、个人账户查询服务 基金份额持有人在使用基金账号登录后，可以查询基金持有情况、分红信息 和交易记录，也可以更新邮件地址、邮政编码、联系电话等个人信息。 2、投资理财咨询服务 投资者可通过网站客服互动栏目与客服人员进行交流，实时解决基金投资 理财中所碰到的疑惑。 3、电子信息定制服务 投资者可以通过网站查询及定制基金净值、产品信息、公司公告、公司动态 等资讯类信息及电子账单、交易确认短信等账务变动类信息。 公司网址：www.abc-ca.com 七、客户投诉处理 基金份额持有人可以通过基金管理人提供的网上投诉栏目、电话中心、信函、 电子邮件、传真等渠道对基金管理人和基金销售机构所提供的服务进行投诉。 八、服务渠道 1、公司网址：www.abc-ca.com 2、客户服务电话：4006895599、021-61095599 3、客户服务传真：021-61095556 4、客户服务信箱：service@abc-ca.com.cn 第二十三部分招募说明书的存放及查阅方式 招募说明书在编制完成后，将存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地， 供公众查阅。投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复 印件。投资者也可在规定网站上进行查阅。 基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。 第二十四部分备查文件 备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人的办公场所，在办公时间内 可供免费查阅。 （一）中国证监会准予注册农银汇理鑫享稳健养老目标一年持有期混合型基 金中基金（FOF）募集的文件 （二）《农银汇理鑫享稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF） 基金合同》 （三）《农银汇理鑫享稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF） 托管协议》 （四）关于申请募集农银汇理鑫享稳健养老目标一年持有期混合型基金中基 金（FOF）之法律意见书 （五）基金管理人业务资格批件、营业执照 （六）基金托管人业务资格批件、营业执照 （七）中国证监会要求的其他文件 农银汇理基金管理有限公司 2024年5月11日 |
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| 基金信息类型 | 招募说明书(更新) | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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