最近访问基金
读取中... |
|---|
-.-----.---- (-.----%)--/--/-- --:--:-- | 最新净值: -.---- | 昨日净值: -.---- | 累计净值: -.---- |
|---|---|---|---|
| 涨跌幅: -.---- | 涨跌额: -.---- | 五分钟涨速: -.---- |
| 中银证券和瑞一年持有混合A(019187) 基金公开信息 | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 流水号 | 3783436 | ||||||||
| 基金代码 | 019187 | ||||||||
| 公告日期 | 2024-04-09 | ||||||||
| 编号 | 2 | ||||||||
| 标题 | 中银证券和瑞一年持有期混合型证券投资基金（中银证券和瑞一年持有混合A份额）基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 信息全文 | 中银证券和瑞一年持有期混合型证券投资基金（中银证券和瑞一年持有混合A份 额） 基金产品资料概要更新 编制日期：2024年4月8日 送出日期：2024年4月9日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 中银证券和瑞一年持有混合 基金代码 019187 下属基金简称 中银证券和瑞一年持有混合A 下属基金交易代码 019187 基金管理人 中银国际证券股份有限公司 基金托管人 兴业银行股份有限公司 基金合同生效日 2023年12月4日 上市交易所及上市日期 - 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 其他开放式 开放频率 每个开放日开放申购，对于每份基金份额设定一年的持有期 基金经理 王文华 开始担任本基金基金经理的日期 2023年12月4日 证券从业日期 2008年7月15日 基金经理 吕文晔 开始担任本基金基金经理的日期 2024年4月3日 证券从业日期 2015年11月16日 注：1、本基金为偏债混合型基金，对权益类资产、可转换债券、可分离交易可转债券（不含可分离交易可 转债券的纯债部分）及可交换债券的投资合计占基金资产的比例为10%-30%； 2、本基金投资于全市场的股票型ETF及基金管理人旗下的股票型基金、计入权益类资产的混合型基金。 本基金对经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金投资比例不超过基金资产净值的10%。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资目标 在严格控制风险的前提下，通过积极挖掘市场投资机会，追求超越业绩比较基准的投资回报，力争实现基金资产的长期稳健增值。 投资范围 本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金（不包含货币市场基金、QDII基金、香港互认基金、基金中基金和其他投资范围包含基金的基金）、股票（含创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、债券（包括国债、地方政府债券、金融债券、企业债券、公司债券、中央银行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持债券、政府支持机构债券、可转换债券、 中银证券和瑞一年持有期混合型证券投资基金（中银证券和瑞一年持有混合A份额）基金产品资料概要更新 可分离交易可转债、可交换债券等）、债券回购、资产支持证券、同业存单、银行存款（包含协议存款、通知存款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工具、股指期货、股票期权、信用衍生品以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：本基金对权益类资产、可转换债券、可分离交易可转债券（不含可分离交易可转债券的纯债部分）及可交换债券的投资合计占基金资产的比例为10%-30%，本基金投资的权益类资产包括股票、存托凭证、股票型基金以及至少满足以下一条标准的混合型基金：(1)基金合同约定的股票资产占基金资产的比例不低于60%；(2)基金最近4期季度报告中披露的股票资产占基金资产的比例均不低于60%。本基金对经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金投资比例不超过基金资产净值的10%。本基金投资于可转换债券（含可分离交易可转换债券）及可交换债券的比例不超过基金资产的20%。本基金投资于同业存单的比例合计不超过基金资产的20%。每个交易日日终在扣除股指期货、股票期权合约需缴纳的交易保证金后，本基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资限制，基金管理人在严格履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 主要投资策略 本基金通过资产配置策略、债券投资策略、股票投资策略、基金投资策略、可转换债券投资策略、资产支持证券投资策略、股指期货投资策略、股票期权投资策略及信用衍生品投资策略，力争实现基金资产的长期稳健增值。 业绩比较基准 中债综合全价指数收益率*80%+中证800指数收益率*15%+同期银行活期存款利率(税后)*5% 风险收益特征 本基金是混合型基金，其预期收益及风险水平高于货币市场基金和债券型基金，但低于股票型基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注：无。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 中银证券和瑞一年持有期混合型证券投资基金（中银证券和瑞一年持有混合A份额）基金产品资料概要更新 申购费 投资者申购A类基金份额时，需交纳申购费用。投资者在一天之内如有多笔申购，适用费率按单笔分别计 算。 投资者申购本基金A类基金份额的申购费率如下： 金额（M）申购费率 M＜100万元0.60% 100万元≤M＜500万元0.40% M≥500万元1000元/笔 赎回费 本基金不收取赎回费用。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.60% 托管费 0.15% 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金的主要风险包括市场风险、管理风险、技术风险、流动性风险、特有风险和其他风险。其中特 有风险如下： 1、本基金投资品种包含资产支持证券品种，由于资产支持证券一般都针对特定机构投资人发行，且仅 在特定机构投资人范围内流通转让，该品种的流动性较差，且抵押资产的流动性较差，因此，持有资产支 持证券可能给组合资产净值带来一定的风险。另外，资产支持证券还面临提前偿还和延期支付的风险。本 公司将本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券投资。 2、本基金投资股指期货，可能面临市场风险、基差风险、流动性风险。市场风险是因期货市场价格波 动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市场的特有风险之一，是指由于期货与现货 间的价差的波动，影响套期保值或套利效果，使之发生意外损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为 流通量风险，是指期货合约无法及时以所希望的价格建立或了结头寸的风险，此类风险往往是由市场缺乏 广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法满足保证金要求，使得所持有的头寸面临被强 制平仓的风险。 3、本基金投资股票期权，股票期权价格主要受到标的资产价格水平、标的资产价格波动率、期权到期 时间、市场利率水平等因素的影响。因此，投资股票期权主要存在Delta风险、Gamma风险、Vega风险、 Theta风险以及Rho风险。同时，进行股票期权投资还面临流动性风险、信用风险、操作风险等。 4、本基金可投资科创板股票。基金资产投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制 度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于市场风险、流动性风险、信用风险、集中度风险、 系统性风险、政策风险、股价波动风险等。基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金 资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科创板股票。 5、本基金投资存托凭证，将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与中国存 托凭证发行机制相关的风险，包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等 中银证券和瑞一年持有期混合型证券投资基金（中银证券和瑞一年持有混合A份额）基金产品资料概要更新 方面存在差异可能引发的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风 险；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险；存托 凭证持有人权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露 监管方面与境内可能存在差异的风险；境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。 6、信用衍生品投资风险 为对冲信用风险，本基金可能投资信用衍生品，信用衍生品的投资可能面临流动性风险、偿付风险以 及价格波动风险。 7、投资基金所特有的风险 本基金可以投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金（不含QDII基金、香港互认 基金、基金中基金、货币市场基金和其他投资范围包含基金的公开募集证券投资基金），由此可能面临如 下风险： （1）被投资基金的业绩风险。本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的 基金份额的资产占基金资产净值的比例不超过10%，如果被投资基金未能实现投资目标，则存在影响本基金 业绩的风险。 （2）双重收费风险。本基金投资于非本基金管理人管理的其他基金时，存在本基金与被投资基金各类 基金费用的双重收取情况，相较于其他基金产品存在额外增加投资者投资成本的风险。 （3）可上市交易基金的二级市场投资风险 本基金可通过二级市场进行ETF、LOF、封闭式基金的买卖交易，由此可能面临交易量不足所引起的流 动性风险、交易价格与基金份额净值之间的折溢价风险以及被投资基金暂停交易或退市的风险等。 （4）被投资基金的运作风险 具体包括基金投资风格漂移风险、基金经理变更风险、基金实际运作风险以及基金产品设计开发创新 风险等。此外，封闭式基金到期转开放、基金清算、基金合并等事件也会带来风险。虽然本基金管理人将 会从基金风格、投资能力、管理团队、实际运作情况等多方面精选基金投资品种，但无法完全规避基金运 作风险。 （5）被投资基金的基金管理人经营风险 基金的投资业绩会受到基金管理人的经营状况的影响。如基金管理人面临的管理能力、财务状况、市 场前景、行业竞争、人员素质等因素的变化均会导致基金投资业绩的波动。虽然本基金可以通过投资多样 化分散这种非系统风险，但不能完全规避。 （6）被投资基金的相关政策风险 本基金主要投资于各类其他基金，如遇国家金融政策发生重大调整，导致被投资基金的基金管理人、 基金投资操作、基金运作方式发生较大变化，可能影响本基金的收益水平。 （7）持有基金管理人或基金管理人关联方管理基金的风险 本基金可投资于基金管理人或基金管理人关联方管理的其他基金，基金管理人或基金管理人关联方管 理的其他基金的相关风险将直接或间接成为本基金的风险。 8、本基金对于每份基金份额设定一年的持有期，投资者持有的基金份额自持有期到期日的下一个工作 日起方可提出赎回申请。因此，投资者面临在基金份额持有期内不能赎回基金份额的风险。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表 明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的， 基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确 中银证券和瑞一年持有期混合型证券投资基金（中银证券和瑞一年持有混合A份额）基金产品资料概要更新 获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见本基金管理人网站www.bocifunds.com（客服热线：956026/400-620-8888（免长途话费） 选择6公募基金业务转人工）： 1.基金合同、托管协议、招募说明书 2.本基金季度报告、中期报告和年度报告 3.基金份额净值 4.基金销售机构及联系方式 |
||||||||
| 基金信息类型 | 基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
| ↑返回页顶↑ |