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| 华泰紫金货币增利A(015649) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 3709263 | ||||||||
| 基金代码 | 015649 | ||||||||
| 公告日期 | 2024-02-08 | ||||||||
| 编号 | 4 | ||||||||
| 标题 | 华泰紫金货币增利货币市场基金招募说明书（更新） | ||||||||
| 信息全文 | 华泰紫金货币增利货币市场基金招募说明书（更新） 华泰紫金货币增利货币市场基金招募说明 书（更新） 基金管理人：华泰证券（上海）资产管理有限公司 基金托管人：招商银行股份有限公司 二〇二四年二月 【重要提示】 1、本基金根据2022年4月6日中国证券监督管理委员会《关于准予华泰紫金货币增强 集合资产管理计划变更注册的批复》（证监许可[2022]706号）准予注册。 2、基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注 册，但中国证监会对本基金的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作 出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信 用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 3、本基金投资于货币市场，每万份基金净收益会因为货币市场波动等因素产生波动。 投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，投资者在投资 本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险。本基金投资 中的风险包括：基金收益为负的风险、流动性风险、利率风险、信用风险、再投资风险、通货 膨胀风险、操作风险、政策风险、估值风险、技术风险、不可抗力、投资资产支持证券的风险、 杠杆风险、债券收益率曲线风险等相关风险。本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的 低风险品种，其预期风险和预期收益均低于股票型基金、混合型基金及债券型基金。 4、本基金的目标客户为可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外 机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。 5、基金管理人因违反基金合同及相关业务规则规定导致流动性管理不善而引起交收违 约，导致停止申购赎回业务，造成投资者损失由基金管理人承担。 6、投资有风险，投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存 款类金融机构。投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》、基金合同、 基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，自主判断 基金的投资价值并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策，自行 承担投资风险。 7、本基金估值采用摊余成本法，在未持有到期时，会产生资产净值的账面价值与市场 价值不一致的风险。对此风险，基金管理人会定期比较成本估值与公允估值的差价，对估值 偏离度较高的个券给予风险提示。 8、本基金的投资范围包括资产支持证券，所面临的风险主要包括交易结构风险、各种 原因导致的基础资产池现金流与对应证券现金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃 导致的流动性风险等。 9、本基金单一投资者持有基金份额数不得超过基金份额总数的50%，但在本基金运作 过程中因基金份额赎回等情形导致被动超过前述50%比例的除外。 10、基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构 成对本基金业绩表现的保证。 11、基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不 保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 12、基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后，基 金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。 本招募说明书第三部分“基金管理人”所载内容截止日为2024年1月31日，有关财务 数据和净值表现截止日为2023年12月31日（财务数据未经审计）。 目录 第一部分绪言......................................................................................................................................5 第二部分释义......................................................................................................................................6 第三部分基金管理人........................................................................................................................11 第四部分基金托管人........................................................................................................................19 第五部分相关服务机构....................................................................................................................25 第六部分基金历史沿革....................................................................................................................27 第七部分基金份额的分类................................................................................................................28 第八部分基金的存续........................................................................................................................29 第九部分基金份额的申购与赎回....................................................................................................30 第十部分基金的投资........................................................................................................................39 第十一部分基金的业绩....................................................................................................................51 第十二部分基金的财产....................................................................................................................55 第十三部分基金资产的估值............................................................................................................56 第十四部分基金的收益与分配........................................................................................................61 第十五部分基金的费用与税收........................................................................................................62 第十六部分基金的会计与审计........................................................................................................64 第十七部分基金的信息披露............................................................................................................65 第十八部分风险揭示........................................................................................................................71 第十九部分基金的终止与清算........................................................................................................75 第二十部分基金合同的内容摘要....................................................................................................77 第二十一部分基金托管协议的内容摘要.........................................................................................91 第二十二部分对基金份额持有人的服务.......................................................................................106 第二十三部分其他应披露事项........................................................................................................107 第二十四部分招募说明书的存放及查阅方式...............................................................................110 第二十五部分备查文件..................................................................................................................111 第一部分绪言 《华泰紫金货币增利货币市场基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说 明书”）依照《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券 投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监 督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》 （以下简称“《信息披露办法》”）、《货币市场基金监督管理办法》、《关于实施＜货币市场基 金监督管理办法＞有关问题的规定》、《证券投资基金信息披露编报规则第5号＜货币市场基 金信息披露特别规定＞》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简 称“《流动性风险规定》”）和其他有关法律法规以及《华泰紫金货币增利货币市场基金基金 合同》（以下简称“基金合同”）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真 实性、准确性、完整性承担法律责任。 华泰紫金货币增利货币市场基金（以下简称“基金”或“本基金”）是根据本招募说明书所 载明的资料申请注册的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书 中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督管理委员会（以下简称 “中国证监会”）注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资 者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份 额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关 规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基 金合同。 第二部分释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指华泰紫金货币增利货币市场基金。 2、基金管理人：指华泰证券（上海）资产管理有限公司。 3、基金托管人：指招商银行股份有限公司。 4、基金合同：指《华泰紫金货币增利货币市场基金基金合同》及对基金合同的任何有效 修订和补充。 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华泰紫金货币增利货币市 场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充。 6、招募说明书或本招募说明书：指《华泰紫金货币增利货币市场基金招募说明书》及其 更新。 7、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等。 8、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次 会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订， 自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会 第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法 律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订。 9、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实施的《公开 募集证券投资基金销售机构监督管理办法》以及颁布机关对其不时做出的修订。 10、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施，并 经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开募集证 券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订。 11、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募 集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订。 12、《流动性风险规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施 的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订。 13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会。 14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或国家金融监督管理总局。 15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主 体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。 16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人。 17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并 存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织。 18、合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者境内 证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定使用来自境外的资金进行境内证券期货投资 的境外机构投资者，包括合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者。 19、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称。 20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人。 21、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金 份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务。 22、销售机构：指华泰证券（上海）资产管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监 会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理 基金销售业务的机构。 23、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账 户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并 保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等。 24、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为华泰证券（上海）资产管理 有限公司或接受华泰证券（上海）资产管理有限公司委托代为办理登记业务的机构。 25、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金 份额余额及其变动情况的账户。 26、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理申购、 赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务导致基金份额变动及结余情况的账户。 27、基金合同生效日：指《华泰紫金货币增利货币市场基金基金合同》生效之日，《华 泰紫金货币增强集合资产管理计划资产管理合同》同日失效。 28、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕， 清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期。 29、存续期：指《华泰紫金货币增强集合资产管理计划资产管理合同》生效至《华泰紫 金货币增利货币市场基金基金合同》终止之间的不定期期限。 30、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日。 31、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日。 32、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）。 33、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日。 34、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段。 35、《业务规则》：指华泰证券（上海）资产管理有限公司和中国证券登记结算有限责 任公司相关业务规则，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规 则，由基金管理人和投资人共同遵守。 36、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金 份额的行为。 37、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要 求将基金份额兑换为现金的行为。 38、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条 件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基 金基金份额的行为。 39、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份 额销售机构的操作。 40、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及 受理基金申购申请的一种投资方式。 41、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额） 超过上一开放日基金总份额的10%。 42、销售服务费：指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金份额持 有人服务的费用。 43、基金份额类别：本基金设A类、B类、C类和E类四类基金份额，四类基金份额单独 设置基金代码，其登记机构、销售机构或适用的销售服务费率有所不同，并分别公布各类基 金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率。 44、A类基金份额：指按照0.25%年费率计提销售服务费且登记在华泰证券（上海）资产 管理公司的基金份额类别。 45、B类基金份额：指按照0.10%年费率计提销售服务费且登记在华泰证券（上海）资产 管理公司的基金份额类别。 46、C类基金份额：指按照0.25%年费率计提销售服务费且登记在中国证券登记结算有 限责任公司的基金份额类别，自基金合同生效之日起，原华泰紫金货币增强集合资产管理计 划份额变为本基金C类基金份额。 47、E类基金份额：指按照0.25%年费率计提销售服务费且登记在华泰证券（上海）资产 管理公司的基金份额类别。 48、元：指人民币元。 49、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其 他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约。 50、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买入 时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法进行摊销，每日计提损益。 51、每万份基金净收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日净收益。 52、七日年化收益率：指以最近七日（含节假日）收益所折算的年资产收益率。 53、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其 他资产的价值总和。 54、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值。 55、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数。 56、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值、每万份 基金净收益和七日年化收益率的过程。 57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格 予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协 议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交 易的债券等。 58、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊及《信息 披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电 子披露网站）等媒介。 59、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。 60、基金产品资料概要：指《华泰紫金货币增利货币市场基金基金产品资料概要》及其 更新。 第三部分基金管理人 一、基金管理人概况 名称：华泰证券（上海）资产管理有限公司 住所：中国(上海)自由贸易试验区基隆路6号1222室 办公地址：上海市浦东新区东方路18号21楼 法定代表人：崔春 成立时间：2014年10月16日 注册资本：26亿元人民币 存续期间：持续经营 联系人：周维佳 联系电话：4008895597 华泰证券（上海）资产管理有限公司是经中国证监会证监许可［2014］679号文批准， 由华泰证券股份有限公司设立的全资资产管理子公司；公司经中国证监会证监许可 ［2016］1682号文批准，获得公开募集证券投资基金管理业务资格。2014年10月成立时， 注册资本3亿元人民币。2015年10月增加注册资本至10亿元人民币。2016年7月增加注册 资本至26亿元人民币。 二、主要成员情况 1、基金管理人董事会成员 崔春女士，董事长，代履行总经理职责。毕业于中国人民银行总行金融研究所货币银行 学专业，获硕士学位。曾任中国光大国际信托投资公司证券部经理，光大证券有限公司总裁 办高级经理，中国建设银行总行计划财务部副处长、金融机构部副处长，嘉实基金管理有限 公司固定收益部总监，中国国际金融股份有限公司资产管理部副总经理、执行总经理、董事 总经理，兼任中金香港资产管理有限公司董事。2015年5月加入华泰证券（上海）资产管理 有限公司，现任华泰证券（上海）资产管理有限公司董事长。 聂挺进先生，董事，毕业于南开大学国际经济研究院世界经济专业，获硕士学位。曾任 招商局国际有限公司研究发展部项目经理，博时基金管理有限公司研究部研究总监、股票投 资部投资总监，浙商基金管理有限公司投资总监、总经理助理、副总经理、总经理，2021年9 月至2024年1月任华泰证券（上海）资产管理有限公司总经理。 陈天翔先生，董事，毕业于武汉理工大学通信工程专业，获学士学位。曾任东方通信 股份有限公司工程师、南京欣网视讯科技股份有限公司项目经理。2007年加入华泰证券，现 任华泰证券股份有限公司执行委员会委员。 焦晓宁女士，董事，毕业于美国乔治华盛顿大学会计学专业，获硕士学位。曾任财政部 会计司调研员、证监会会计部副主任，2020年1月加入华泰证券，现任华泰证券股份有限公 司首席财务官，兼任AssetMark Financial Holdings,Inc.董事。 费扬文先生，董事，硕士研究生学历。曾在交通银行担任管理培训生、投资银行部债务 融资部高级项目经理，2014年4月进入华泰证券工作，曾任固定收益部副总经理、资金运营 部副总经理、资金运营部总经理等职务，现任华泰证券股份有限公司浙江分公司总经理。 王玲女士，董事，毕业于东南大学计算机应用技术专业，获硕士学位。曾任南京电信管 理信息中心技术工程师、南京欣网视讯经理、江苏天智互联科技有限公司职员，2007年加入 华泰证券，现任华泰证券股份有限公司信息技术部联席负责人、数字化运营部总经理，兼任 华泰创新投资有限公司董事、华泰联合证券有限责任公司董事。 罗新宇，男，本科学历，硕士学位，曾任湖南省邵东市委宣传部记者、中国青年报记者、 新华社上海分社记者、上海联合产权交易所会员部总经理，后进入上海国盛集团历任集团董 事会办公室副主任、战略委副主任、董事会战略与投资决策委员会副主任，现任上海国有资 本运营研究院有限公司担任院长职务。2022年12月起兼任华泰证券（上海）资产管理有限 公司独立董事。 王颖千，女，本科学历，曾在中国工商银行北京分行历任项目信贷处科长，公司业务部 高级客户经理、副总经理，在交通银行北京分行历任公司业务部副高级经理兼集团大客户部 高级经理、行长助理、副行长、高级督察，并曾兼任交银金融租赁有限责任公司董事，后 在万瑞联合国际融资租赁有限公司任监事，在仁瑞投资控股有限公司（现香港潮商集团有限 公司）任执行董事，现任国华集团控股有限公司任董事局主席、执行董事。2022年12月起兼 任华泰证券（上海）资产管理有限公司独立董事。 张俊杰，男，博士研究生学历，曾在美国加州大学圣地亚哥分校全球政策与战略学院历 任环境经济学助理教授、环境经济学副教授，2016年7月至今在美国杜克大学尼古拉斯环境 学院任环境经济学副教授，在昆山杜克大学任环境研究中心主任、环境政策硕士项目主任、 可持续投资项目主任等职务。2022年12月起兼任华泰证券（上海）资产管理有限公司独立 董事。 2、基金管理人监事 徐珊女士，监事，毕业于澳大利亚悉尼大学金融、会计专业，获硕士学位。2009年11月 加入华泰证券，曾任华泰证券上海武定路证券营业部总经理、上海分公司副总经理等职务。 现任华泰证券股份有限公司金融产品部总经理。 贺香彬女士，职工监事，毕业于南京大学行政管理专业，硕士学位。2011年7月至2015 年8月，曾在南京紫金投资集团有限责任公司任职。2015年9月进入华泰证券（上海）资产 管理有限公司工作。现任华泰证券（上海）资产管理有限公司工会主席、战略发展部（资管） 总经理。 3、高级管理人员 崔春女士，董事长，代履行总经理职责。（简历请参照上述董事会成员介绍） 朱前女士，副总经理，毕业于复旦大学经济学院世界经济专业，获硕士学位。曾在东方 证券有限责任公司、富通基金管理公司、海富通基金管理有限公司任职，曾任中国国际金融 有限公司资产管理部机构事业部负责人、执行总经理。2015年3月加入华泰证券（上海）资 产管理有限公司，现任华泰证券（上海）资产管理有限公司副总经理。 刘博文先生，合规总监、督察长、董事会秘书，毕业于天津大学管理科学与工程专业，获 硕士学位。曾任华泰证券股份有限公司资产管理总部产品团队负责人，2015年加入华泰证券 （上海）资产管理有限公司，曾任产品部总经理，现任华泰证券（上海）资产管理有限公司 合规总监、督察长、董事会秘书。 刘玉生先生，副总经理，毕业于武汉大学政治经济学专业，获博士学位。曾任建设银行 总行清算中心副处长，中国证券登记结算有限责任公司业务发展部副总监、基金业务部主持 工作总监，长安基金管理有限公司督察长。2016年4月加入华泰证券（上海）资产管理有限 公司，曾任合规总监、督察长，现任华泰证券（上海）资产管理有限公司副总经理。 潘熙先生，副总经理，毕业于上海财经大学产业经济学专业，获硕士学位。2010年加入 华泰证券股份有限公司，曾任华泰证券资产管理总部融资团队负责人、华泰证券（上海）资 产管理有限公司资本业务部负责人，华泰证券北京分公司副总经理，现任华泰证券（上海） 资产管理有限公司副总经理。 覃洁女士，首席风险官，毕业于中山大学金融学专业，获硕士学位。曾在交通银行深圳 分行、交银金融租赁有限责任公司任职，曾任交银金融租赁有限责任公司风险评审部主管， 华泰证券风险管理部信用风险负责人。2021年11月加入华泰证券（上海）资产管理有限公 司，现任华泰证券（上海）资产管理有限公司首席风险官。 张艳女士，首席信息官，毕业于东南大学计算机系统结构专业，获硕士学位。曾任华泰 证券股份有限公司信息技术部机构产品中心负责人。2022年加入华泰证券（上海）资产管理 有限公司，现任华泰证券（上海）资产管理有限公司首席信息官。 4、基金经理 张迪先生，具有基金从业资格，香港科技大学经济学硕士，2017年加入华泰证券（上海） 资产管理有限公司从事固定收益产品投资管理工作，现担任基金经理。 张迪管理基金情况： 基金名称 任职日期 离任日期 华泰紫金天天发货币市场基金 2023-08-31 - 华泰紫金货币增利货币市场基金 2023-08-31 - 赵骥女士，具有基金从业资格，固收公募投资部总经理、基金投资决策委员会委员。英 国雷丁大学国际证券市场协会ICMA商学院硕士。2007至2010年任职于广发银行金融市场 部，2010年至2015年任职于招商银行资产负债管理部负责司库投融资管理，2015年至 2020年任职于第一创业证券资产管理部，先后任投资二部负责人、交易部负责人。2020年5 月加入华泰证券(上海)资产管理有限公司，从事固定收益产品投资管理工作。 赵骥管理基金情况： 基金名称 任职日期 离任日期 华泰紫金智鑫3个月定期开放债券型发起式证券投资基金 2021-07-30 - 华泰紫金丰益中短债债券型发起式证券投资基金 2021-07-30 - 华泰紫金丰利中短债债券型发起式证券投资基金 2021-07-30 - 华泰紫金天天发货币市场基金 2021-11-22 - 华泰紫金货币增利货币市场基金 2022-05-09 - 华泰紫金智享一年定期开放债券型发起式证券投资基金 2022-05-11 - 5、公募基金投资决策委员会 主席：崔春（董事长，代履行总经理职责） 成员：查晓磊（权益投资总监、权益公募投资部总经理）、郑武（研究中心总经理(权 益)）、谢秋平（研究中心总经理(固收)）、赵骥（联席固定收益投资总监、固收公募投资部 总经理）、王曦（多资产公募投资部总经理）、李国庆（交易部总经理）。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金份额的发售、 申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产； 4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管 理和运作基金财产； 5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基 金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券 投资； 6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任 何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 7、依法接受基金托管人的监督； 8、采取适当合理的措施使计算基金份额申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》 等法律文件的规定，按有关规定计算并公告每万份基金净收益和七日年化收益率； 9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 10、编制季度报告、中期报告和年度报告； 11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； 12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》 及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露，向审计、法 律等外部专业顾问提供的情况除外； 13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收 益； 14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基 金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料不低于 法律法规规定的最低期限； 17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者 能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合 理成本的条件下得到有关资料的复印件； 18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托 管人； 20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当 承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反 《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追 偿； 22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行 为承担责任； 23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为； 24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金管 理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后 30日内退还基金认购人； 25、执行生效的基金份额持有人大会的决议； 26、建立并保存基金份额持有人名册； 27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 四、基金管理人的承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺建立健全内部 控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生； 2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险控制制度， 采取有效措施，防止下列行为的发生： （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相 关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施， 防止违反基金合同行为的发生； 4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律 法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责； 5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。 五、基金经理承诺 1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大 利益； 2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者牟取利益； 3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动； 4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 六、基金管理人的内部控制制度 1、内部控制制度概述 为保障公司及其所开展的资产管理业务规范运作，有效防范、规避和化解各类风险，最 大限度地保护利益相关者及公司的合法权益，本基金管理人建立了科学合理、控制严密、运 行高效的内部控制制度。 内部控制制度是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是公司各项基本管理制度 的纲要和总揽，贯穿公司运营的所有环节，其内容包括公司内控目标、内控原则、控制环境、 内控措施等。 2、内部控制目标 （1）确保公司经营运作严格遵守国家有关法律、法规和行业监管规则，自觉形成守法 经营、规范运作的经营思想和经营理念。 （2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，实现公司资产管理业务的持续、稳定、 健康发展。 （3）建立行之有效的风险控制系统，保障公司资产及客户资产的安全完整，维护公司 股东的合法权益，并最大限度地保护投资人的合法权益。 （4）确保公司业务记录、财务信息和其它信息真实、准确、完整、及时。 （5）保证公司内部规章制度的贯彻执行，提高公司经营效益。 3、内部控制原则 （1）健全性原则。内部控制机制应当做到事前、事中、事后控制相统一；覆盖公司各个 部门和各级岗位，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内控制 度的有效执行。 （3）独立性原则。公司各部门和岗位职责应当保持相对独立，公司对受托资产、自有资 产、其他资产的管理运作必须分离；公司设立合规稽核部和风险管理部，分别承担内部控制 监督检查职能和对各部门、岗位进行流程监控、风险管理职能。 （4）相互制约原则。内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制衡；前台业务运作与 后台管理支持适当分离。 （5）成本效益原则。公司内部控制与公司业务范围、经营规模、风险状况相适应，运用 科学化的经营管理方法，以合理的成本实现内部控制目标。 4、控制环境 内部控制环境主要包括公司所有权结构、经营理念与风险意识、治理结构、组织架构与 决策程序、内部控制体系、员工的诚信和道德价值观、人力资源政策等。 5、内控措施 公司建立科学严密的风险控制评估体系，通过定期与不定期风险评估，对公司内外部风 险进行识别、评估和分析，发现风险来源和类型，针对不同的风险由相关部门提出相应的风 险控制方案，及时防范和化解风险。 控制活动主要包括：授权控制、内幕交易控制、关联交易控制和法律风险控制等。 内部控制的主要内容包括：市场开发业务控制、投资管理业务控制、信息披露控制、信 息技术系统控制、会计系统控制和人力资源控制等。 第四部分基金托管人 一、基金托管人概况 1、基本情况 名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”） 设立日期：1987年4月8日 注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 注册资本：252.20亿元 法定代表人：缪建民 行长：王良 资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号 电话：0755-83077987 传真：0755-83195201 资产托管部信息披露负责人：张姗 2、发展概况 招商银行成立于1987年4月8日，是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行， 总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于2002年3月成功地发行 了15亿A股，4月9日在上交所挂牌（股票代码：600036），是国内第一家采用国际会计标准上 市的公司。2006年9月又成功发行了22亿H股，9月22日在香港联交所挂牌交易（股票代码： 3968），10月5日行使H股超额配售，共发行了24.2亿H股。截至2023年9月30日，本集团总资 产106,680.09亿元人民币，高级法下资本充足率17.38%，权重法下资本充足率14.48%。 2002年8月，招商银行成立基金托管部；2005年8月，经报中国证监会同意，更名为资产 托管部，现下设基金券商团队、银保信托团队、养老金团队、业务管理团队、产品研发团队、 风险管理团队、系统与数据团队、项目支持团队、运营管理团队、基金外包业务团队10个职 能团队，现有员工204人。2002年11月，经中国人民银行和中国证监会批准获得证券投资基金 托管业务资格，成为国内第一家获得该项业务资格上市银行；2003年4月，正式办理基金托管 业务。招商银行作为托管业务资质最全的商业银行，拥有证券投资基金托管、受托投资管理 托管、合格境外机构投资者托管（QFII）、合格境内机构投资者托管（QDII）、全国社会保障 基金托管、保险资金托管、企业年金基金托管、存托凭证试点存托人等业务资格。 招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”的托管核心 价值，独创“6S托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保护您的财富”为历史使命，不断创新 托管系统、服务和产品：在业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务综合系统和“6心”托 管服务标准，首家发布私募基金绩效分析报告，开办国内首个托管银行网站，推出国内首个 托管大数据平台，成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只FOF、第一只信托资金 计划、第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金T+1到账、第一只境外银行 QDII基金、第一只红利ETF基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、第一 单TOT保管，实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得到了同业认可。 招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不断提升,四度蝉联获《财资》“中国最 佳托管专业银行”。2016年6月招商银行荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”，成为国内唯一获 得该奖项的托管银行；“托管通”获得国内《银行家》2016中国金融创新“十佳金融产品创新 奖”；7月荣膺2016年中国资产管理“金贝奖”“最佳资产托管银行”。2017年6月招商银行再度荣 膺《财资》“中国最佳托管银行奖”；“全功能网上托管银行2.0”荣获《银行家》2017中国金融创 新“十佳金融产品创新奖”；8月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行 奖”。2018年1月招商银行荣膺中央国债登记结算有限责任公司“2017年度优秀资产托管机构” 奖项；同月，招商银行托管大数据平台风险管理系统荣获2016-2017年度银监会系统“金点 子”方案一等奖，以及中央金融团工委、全国金融青联第五届“双提升”金点子方案二等奖； 3月荣膺公募基金20年“最佳基金托管银行”奖；5月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中 国年度托管银行奖”；12月荣膺2018东方财富风云榜“2018年度最佳托管银行”、“20年最值得 信赖托管银行”奖。2019年3月招商银行荣获《中国基金报》“2018年度最佳基金托管银行”奖； 6月荣获《财资》“中国最佳托管机构”“中国最佳养老金托管机构”“中国最佳零售基金行政外 包”三项大奖；12月荣获2019东方财富风云榜“2019年度最佳托管银行”奖。2020年1月，荣膺中 央国债登记结算有限责任公司“2019年度优秀资产托管机构”奖项；6月荣获《财资》“中国最佳 托管机构”“最佳公募基金托管机构”“最佳公募基金行政外包机构”三项大奖；10月荣获《中国 基金报》“2019年度最佳基金托管银行”奖。2021年1月，荣膺中央国债登记结算有限责任公 司“2020年度优秀资产托管机构”奖项；1月荣获2020东方财富风云榜“2020年度最受欢迎托管 银行”奖项；2021年10月，荣获国新投资有限公司“2021年度优秀托管银行奖”和《证券时报》 “2021年度杰出资产托管银行天玑奖”；2021年12月，荣获《中国基金报》第三届中国公募基 金英华奖“2020年度最佳基金托管银行”；2022年1月荣获中央国债登记结算有限责任公司 “2021年度优秀资产托管机构、估值业务杰出机构”；9月荣获《财资》“中国最佳托管银行” “最佳公募基金托管银行”“最佳理财托管银行”三项大奖；12月荣获《证券时报》“2022年度杰出 资产托管银行天玑奖”；2023年1月荣获中央国债登记结算有限责任公司“2022年度优秀资产 托管机构奖”、银行间市场清算所股份有限公司“2022年度优秀托管机构奖”、全国银行间同 业拆借中心“2022年度银行间本币市场托管业务市场创新奖”三项大奖；2023年4月，荣获《中 国基金报》第二届中国基金业创新英华奖“托管创新奖”。2023年9月，荣获《中国基金报》中国 基金业英华奖“公募基金25年基金托管示范银行（全国性股份行）”。 二、主要人员情况 缪建民先生，本行董事长、非执行董事，2020年9月起担任本行董事、董事长。中央财经 大学经济学博士，高级经济师。中国共产党第十九届、二十届中央委员会候补委员。招商局 集团有限公司董事长。曾任中国人寿保险（集团）公司副董事长、总裁，中国人民保险集团 股份有限公司副董事长、总裁、董事长，曾兼任中国人民财产保险股份有限公司董事长，中 国人保资产管理有限公司董事长，中国人民健康保险股份有限公司董事长，中国人民保险 （香港）有限公司董事长，人保资本投资管理有限公司董事长，中国人民养老保险有限责任 公司董事长，中国人民人寿保险股份有限公司董事长。 王良先生，1965年12月出生，本行执行董事、党委书记、行长。中国人民大学硕士研究生 学历，高级经济师。1995年6月加入本行北京分行，自2001年10月起历任本行北京分行行长助 理、副行长、行长，2012年6月任本行行长助理兼任北京分行行长，2013年11月不再兼任本行 北京分行行长，2015年1月任本行副行长，2016年11月至2019年4月兼任本行董事会秘书， 2019年4月至2023年2月兼任本行财务负责人，2021年8月任本行常务副行长，2021年8月- 2023年4月兼任本行董事会秘书、公司秘书及香港上市相关事宜之授权代表，2022年4月18日 起全面主持本行工作，2022年5月19日起任本行党委书记，2022年6月15日起任本行行长。兼 任中国支付清算协会副会长、中国银行业协会中间业务专业委员会第四届主任、中国金融会 计学会第六届常务理事。 彭家文先生，本行副行长兼财务负责人、董事会秘书。中南财经大学国民经济计划专业 本科学历，高级经济师。2001年9月加入本行，历任总行计划财务部总经理助理、副总经理， 总行零售综合管理部副总经理、总经理，总行零售金融总部副总经理、副总裁、副总裁兼总 行零售信贷部总经理，郑州分行行长，总行资产负债管理部总经理，本行行长助理，2023 年11月起任本行副行长。兼任本行财务负责人、董事会秘书、总行资产负债管理部总经理。 孙乐女士，招商银行资产托管部总经理，硕士研究生毕业，2001年8月加入招商银行至今， 历任招商银行合肥分行风险控制部副经理、经理、信贷管理部总经理助理、副总经理、总经 理、公司银行部总经理、中小企业金融部总经理、投行与金融市场部总经理；无锡分行行长 助理、副行长；南京分行副行长，具有20余年银行从业经验，在风险管理、信贷管理、公司金 融、资产托管等领域有深入的研究和丰富的实务经验。 三、基金托管业务经营情况 截至2023年9月30日，招商银行股份有限公司累计托管1322只证券投资基金。 四、托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 招商银行确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管制度，坚持守法经营、规 范运作的经营理念；形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制，防范和化解经营风险， 确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立有利于查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患， 保证业务稳健运行的风险控制制度，确保托管业务信息真实、准确、完整、及时；确保内控机 制、体制的不断改进和各项业务制度、流程的不断完善。 2、内部控制组织结构 招商银行资产托管业务建立三级内部控制及风险防范体系： 一级内部控制及风险防范是在招商银行总行风险管控层面对风险进行预防和控制；总 行风险管理部、法律合规部、审计部独立对资产托管业务进行评估监督，并提出内控提升管 理建议。 二级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部设立风险合规管理相关团队，负责部 门内部风险预防和控制，及时发现内部控制缺陷，提出整改方案，跟踪整改情况，并直接向 部门总经理室报告。 三级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部在设置专业岗位时，遵循内控制衡原 则，视业务的风险程度制定相应监督制衡机制。 3、内部控制原则 （1）全面性原则。内部控制覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有团队和岗位，并由 全部人员参与。 （2）审慎性原则。托管组织体系的构成、内部管理制度的建立均以防范风险、审慎经营 为出发点，体现“内控优先”的要求。 （3）独立性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗位职责保持相对独立，不同托管资 产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。内部控制的检查、评价部门独立于内部控制的 建立和执行部门。 （4）有效性原则。内部控制有效性包含内部控制设计的有效性、内部控制执行的有效 性。内部控制设计的有效性是指内部控制的设计覆盖了所有应关注的重要风险，且设计的风 险应对措施适当。内部控制执行的有效性是指内部控制能够按照设计要求严格有效执行。 （5）适应性原则。内部控制适应招商银行托管业务风险管理的需要，并能够随着托管 业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部 环境的改变及时进行修订和完善。 （6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公场地与我行其他业务场地隔离，办公网和 业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以达到风险防范的目的。 （7）重要性原则。内部控制在实现全面控制的基础上，关注重要托管业务重要事项和 高风险环节。 （8）制衡性原则。内部控制能够实现在托管组织体系、机构设置、权责分配及业务流程 等方面相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。 4、内部控制措施 （1）完善的制度建设。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、产品受理、会计 核算、资金清算、岗位管理、档案管理和信息管理等方面制定一系列规章制度，建立了三层 制度体系，即：基本规定、业务管理办法和业务操作规程。制度结构层次清晰、管理要求明确， 满足风险管理全覆盖的要求，保证资产托管业务科学化、制度化、规范化运作。 （2）业务信息风险控制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格的加密和 备份措施，采用加密、直连方式传输数据，数据执行异地实时备份，所有的业务信息须经过 严格的授权方能进行访问。 （3）客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客户资料严格 保密，除法律法规和其他有关规定、监管机构及审计要求外，不向任何机构、部门或个人泄 露。 （4）信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统机房、权限管理实行双人双岗 双责，电脑机房24小时值班并设置门禁，所有电脑设置密码及相应权限。业务网和办公网、 托管业务网与全行业务网双分离制度，与外部业务机构实行防火墙保护，对信息技术系统采 取两地三中心的应急备份管理措施等，保证信息技术系统的安全。 （5）人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工培训、激励 机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制，有效地进行人力资源管理。 五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》等 有关法律法规的规定及基金合同、托管协议的约定，对基金投资范围、投资比例、投资组合 等情况的合法性、合规性进行监督和核查。 在为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，基金托管人对基金管理人发 送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与支付情况进行检查监督，对违反法律法规、 基金合同的指令拒绝执行，并立即通知基金管理人。 基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规 和其他有关规定，或者违反基金合同约定，及时以书面形式通知基金管理人进行整改，整改 的时限应符合法律法规及基金合同允许的调整期限。基金管理人收到通知后应及时核对确 认并以书面形式向基金托管人发出回函并改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项 未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 第五部分相关服务机构 一、基金销售机构 1、直销机构 名称：华泰证券（上海）资产管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区基隆路6号1222室 办公地址：上海市浦东新区东方路18号21楼 法定代表人：崔春 电话：（025）83387046 传真：（025）83387074 联系人：孙晶晶 2、非直销销售机构 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构销售本基金，并及时 在管理人网站列明。 二、登记机构 1、A、B、E类份额 名称：华泰证券（上海）资产管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区基隆路6号1222室 办公地址：上海市浦东新区东方路18号21楼 法定代表人：崔春 电话：4008895597 传真：（021）28972120 联系人：白海燕 2、C类份额 名称：中国证券登记结算有限责任公司 住所：北京市西城区太平桥大街17号 办公地址：北京市西城区太平桥大街17号 法定代表人：于文强 电话：（021）68419095 联系人：陈文祥 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 注册住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 电话：021-31358666 传真：021-31358600 负责人：韩炯 联系人：丁媛 经办律师：黎明、丁媛 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：中国北京东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 办公地址：中国北京东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 执行事务合伙人：王国蓓 联系电话：010-85085000 传真电话：010-85185111 经办注册会计师：王国蓓、倪益 联系人：倪益 第六部分基金历史沿革 华泰紫金货币增利货币市场基金由华泰紫金货币增强集合资产管理计划（以下简称“原 集合计划”）变更注册而来。原集合计划成立于2013年5月29日，原集合计划管理人为华泰 证券（上海）资产管理有限公司，托管人为招商银行股份有限公司。 根据《基金法》、《运作办法》、《货币市场基金监督管理办法》、《证券公司大集合资产 管理业务适用＜关于规范金融机构资产管理业务的指导意见＞操作指引》等法律法规的规定 及《华泰紫金货币增强集合资产管理计划资产管理合同》（以下简称“原集合计划合同”）的 约定，原集合计划变更为华泰紫金货币增利货币市场基金，即本基金，并按公开募集证券投 资基金的要求修改原集合计划合同等法律文件。2022年4月6日，本基金经中国证券监督管 理委员会《关于准予华泰紫金货币增强集合资产管理计划变更注册的批复》（证监许可 [2022]706号文）注册。《华泰紫金货币增利货币市场基金基金合同》于2022年5月9日生 效，原集合计划合同同日起失效。 第七部分基金份额的分类 一、基金份额分类 本基金根据销售渠道、销售服务费、登记机构不同分为A类基金份额、B类基金份额、C 类基金份额、E类基金份额，自基金合同生效之日起，原华泰紫金货币增强集合资产管理计 划份额变为C类基金份额，各类基金份额分别单独设置基金代码，并分别公布每万份基金净 收益和七日年化收益率。 根据基金实际运作情况，在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响 的前提下，基金管理人可对基金份额分类规则和办法进行调整并提前公告。 二、基金份额类别的限制 投资者可根据申购限额、登记机构、销售渠道、销售服务费选择不同的基金份额类别。 本基金暂不开通各类基金份额之间的互相转换，今后若开通相关业务，业务规则详见届时发 布的有关公告及更新招募说明书。 份额分类 A类基金份额 B类基金份额 C类基金份额 E类基金份额 登记机构 华泰证券（上海）资产管理有限公司 华泰证券（上海）资产管理有限公司 中国证券登记结算有限责任公司 华泰证券（上海）资产管理有限公司 首次申购最低金额 0.01元 1000万元 0.01元 0.01元 销售服务费率 0.25% 0.10% 0.25% 0.25% 三、基金份额的升降级 本基金暂不开通份额类别之间的升降级业务。今后若开通升降级的有关业务，业务规则 详见届时发布的有关公告及更新招募说明书。 四、基金份额分类及规则的调整 1、基金管理人可根据基金实际运作情况，经与基金托管人协商一致，在不违反法律法 规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，增加、减少或调整基金份额类别设置 并公告，且无需召开持有人大会审议。 2、在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人 可以调整申购各类基金份额的具体限制，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》 的有关规定在规定媒介上公告。 第八部分基金的存续 《基金合同》生效后，连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或者基 金资产净值低于五千万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续六十个工作 日出现前述情形之一的，基金管理人应当在10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方 案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在6个月内召开基 金份额持有人大会进行表决。 法律法规或监管机构另有规定时，从其规定。 第九部分基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在管理人 网站或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在管理人网站 公示。基金投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他 方式办理基金份额的申购与赎回。若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上 等交易方式，投资人可以通过上述方式进行申购与赎回。 二、申购和赎回办理的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证 券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金 合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更、业务操作需要 或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实 施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 自基金合同生效之日起，原华泰紫金货币增强集合资产管理计划份额变为华泰紫金货 币增利货币市场C类基金份额。本基金不设锁定期，可在每个开放日办理申购、赎回业务。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者 转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认 接受的，视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。 三、申购与赎回的原则 1、“确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为1.00元的基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，基金销售机构另有 规定的，以基金销售机构的规定为准； 4、当基金份额持有人全部赎回其持有的基金份额时，其未结转收益将被一并赎回； 5、当投资者的未结转收益为负时，若投资者赎回基金份额，将按比例从赎回款中扣除； 6、基金管理人有权决定本基金的总规模限额，但应最迟在新的限额实施前依照《信息 披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 基金管理人在对现有基金份额持有人利益无实质不利影响的情况下可更改上述原则。 在变更上述原则时，基金管理人必须最迟在新规则实施日前3个工作日在规定媒介上公告。 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎 回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人在规定时间前全额交付申购款 项，申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。基金份额持有人递交赎回申请，赎回成 立；登记机构确认赎回时，赎回生效。 正常情况下，投资人赎回（T日）申请生效后，基金管理人将在T+2日（包括该日）内支付 赎回款项。如遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或 其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款项的支付时 间可相应顺延。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请 日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日（包括该日）内对该交易的有效性进行 确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售 机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不生效，则申购款项退还给投资人。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定生效，而仅代表销售机构已经接 收到申购、赎回申请。申购与赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况， 投资人应及时查询。因投资者怠于查询，致使其相关权益受损的，基金管理人、基金托管人、 基金销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。 基金管理人可以在不违反法律法规的前提下，对上述业务办理时间进行调整，并提前公 告。 五、申购与赎回的数额限制 1、投资者首次申购本基金B类基金份额单笔最低限额为1000万元，首次申购A类基 金份额、C类基金份额、E类基金份额单笔最低限额为0.01元；追加申购各类基金份额单笔 最低限额为0.01元。 2、基金份额持有人在销售机构赎回时，单笔最低赎回份额不设限制，基金份额持有人 可将其全部或部分基金份额赎回，基金销售机构另有规定的，以基金销售机构的规定为准。 3、每个交易账户最低持有基金份额不设限制。 4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见相关公告。 5、基金管理人可以设置单个投资人累计持有的基金份额上限，并依照《信息披露办法》 的有关规定在规定媒介上公告。 6、基金管理人可以设置单日累计申购金额/净申购金额上限、单个账户单日累计申购金 额/净申购金额上限、单笔申购金额上限，并依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上 公告。 7、基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合同的约定，在特定市场条件下暂停或 者拒绝接受一定金额以上的资金申购，具体以基金管理人的公告为准。 8、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量 等限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公 告。 六、申购费率、赎回费率 1、除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，本基金不收取申购费用和赎回费用。 2、发生本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到 期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负的情形时，基金管理人 应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请征 收1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协 商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。 当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%，且本基金投资 组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具 占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时，基金管理人应当对当日单个基金份 额持有人超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用 全额计入基金财产。 七、申购份额与赎回金额的计算方式 本基金的基金份额净值保持为1.00元，本基金的申购、赎回价格为每份基金份额1.00 元。 1、申购份额的计算 申购份额＝申购金额/1.00 例一：假定某投资者T日申购金额为10,000.00元，则投资者可获得的基金份额计算如 下： 申购份额=10,000.00/1.00=10,000.00份 即：投资者投资10,000.00元申购本基金，则其可以得到10,000.00份基金份额。 2、赎回金额的计算 （1）在不收取强制赎回费的情形下，赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以面值， 赎回金额单位为元。 赎回金额的计算公式如下： 全部赎回基金份额，赎回金额＝赎回份额×1.00+赎回份额对应的收益×1.00 部分赎回基金份额，则赎回金额＝赎回份额×1.00 例二：假定某投资者持有本基金50,000.00份，在T日赎回10,000.00份基金份额（未发 生收取强制赎回费的情形下），假设当日收益为5元，则赎回金额的计算如下： 赎回金额=10,000.00×1.00=10,000.00元 即：投资者本持有本基金50,000.00份，赎回10,000.00份基金份额，假设当日收益为 5元，则其可得到的赎回金额为10,000.00元，剩余份额为40,005.00份。 例三：假定某投资者持有本基金50,000.00份，在T日赎回50,000.00份基金份额（未发 生收取强制赎回费的情形下），假设当日收益为5元，则赎回金额的计算如下： 赎回金额=50,000.00×1.00+5=50,005.00元 即：投资者本持有本基金50,000.00份，全部赎回50,000.00份基金份额，假设当日收益 为5元，则其可得到的赎回金额为50,005.00元，剩余份额为0.00份。 （2）在出现收取强制赎回费的情形时，基金管理人将按照法律法规的规定收取强制赎 回费用。 3、申购份额的处理方式 申购份额的计算结果保留到小数点后2位，小数点后2位以后的部分四舍五入，由此产 生的误差计入基金财产。 4、赎回金额的处理方式 赎回金额的计算结果保留到小数点后2位，小数点后2位以后的部分四舍五入，由此产 生的误差计入基金财产。 八、拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的申 购申请。 3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 4、基金管理人接受某笔或某些申购申请会损害现有基金份额持有人利益或对存量基金 份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业 绩产生负面影响，或出现其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 6、本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形，为保护投资人的利益， 基金管理人可暂停本基金的申购。 7、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的技术保障等异常情况导致基 金销售系统或基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 8、本基金每日累计申购金额/净申购金额达到基金管理人所设定的上限。 9、单一账户每日累计申购金额/净申购金额达到基金管理人所设定的上限。 10、单笔申购金额达到基金管理人所设定的上限。 11、当影子定价法确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正偏离度 绝对值达到或超过0.5%时。 12、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额数的 比例超过基金份额总数的50%，或者有可能导致投资者变相规避前述50%比例要求的情形。 13、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用 估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应 当采取暂停接受基金申购申请的措施。 14、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第1、2、3、5、6、7、11、13、14项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申 购时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。对于上述第8、9、10 项拒绝申购的情形，基金管理人将于每一开放日在基金管理人网站上公布相关申购上限设 定。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况 消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的赎 回申请或延缓支付赎回款项。 3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、出现继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，可暂停接受投资 人的赎回申请。 6、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负偏离度绝对 值连续两个交易日超过0.5%，且基金管理人决定暂停接受所有赎回申请并终止基金合同。 7、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估 值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当 采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。 8、法律法规规定或中国证监会认定的或基金合同约定的其他情形。 发生上述第1、2、3、5、6、7、8项情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人 的赎回申请或者延缓支付赎回款项时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂 停赎回公告。已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如已确认的赎回暂时不能足额支 付，可延期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人 在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基 金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 为公平对待基金份额持有人的合法权益，如本基金单个基金份额持有人在单个开放日 申请赎回基金份额超过基金总份额10%的，基金管理人可对其采取延期办理部分赎回申请 或者延缓支付赎回款项的措施。 十、巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转 出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过 前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回 或部分延期赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回 程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投 资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在 当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期 办理。若进行上述延期办理，对于单个基金份额持有人当日赎回申请超过上一开放日基金总 份额10%以上的部分，管理人可以进行延期办理。对于其余当日非自动延期办理的赎回申请， 应当按单个账户非自动延期办理的赎回申请量占非自动延期办理的赎回申请总量的比例， 确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回 或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选 择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回 申请一并处理，无优先权，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作 明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 （3）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有必 要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超 过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真、公告或通过销售 机构告知等方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在2日内在规 定媒介上刊登公告。 十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒介上刊登暂 停公告。 2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的有关规定，最 迟于重新开放日在规定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂 停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。 3、上述暂停申购或赎回情况消除的，基金管理人应于重新开放日公布最近1个工作日 的每万份基金净收益、七日年化收益率。 十二、基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人 管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人 届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。 十三、基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的 非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金 份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行 是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、 法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条 件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 十四、基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构 可以按照规定的标准收取转托管费。 十五、定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。投 资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金 管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。 十六、基金份额的冻结和解冻 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构 认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、冻结方式按照登记 机构的相关规定办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法规、监管 规章及国家有权机关的要求以及登记机构业务规定来处理。 十七、基金份额转让及其他业务 在相关法律法规允许的条件下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监会认 可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请或基金份额持有人提交的基金份额质押申 请，基金登记机构可依据其业务规则，办理基金份额转让、质押等业务，并收取一定的手续 费用。基金管理人拟受理基金份额转让业务或基金份额质押业务的，将提前公告，基金份额 持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务或基金份额质押业务。 十八、基金申赎安排的补充和调整 基金管理人可在不违反相关法律法规、对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提 下，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整并提前公告。 第十部分基金的投资 一、投资目标 在控制投资组合风险，保持相对流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基准的投资回 报。 二、投资范围 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，期限在一年以内 （含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在397天以内（含397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国人民银行认可 的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可 以将其纳入投资范围。 三、投资策略 本基金将资产配置和精选个券相结合，在动态调整现金类资产与固定收益类资产的投 资比例的基础上，精选优质个券构建投资组合，在严格控制风险的基础上，实现基金资产的 保值增值。 1、大类资产配置策略 本基金的大类资产配置主要通过对宏观经济运行状况、国家财政和货币政策、国家产业 政策以及资本市场资金环境、证券市场走势的分析,预测宏观经济的发展趋势,并据此评价未 来一段时间债券市场相对收益率,在基金限定的投资比例范围内主动调整现金、债券等资产 的配置比例。本基金包括战略性资产配置和战术性资产配置：战略性资产配置首先分析较长 时间段内所关注的各类资产的预期回报率和风险,然后确定最能满足基金风险-回报率目标 的资产组合；战术性资产配置根据各类资产长短期平均回报率不同,预测短期性回报率,调整 资产配置,获取市场时机选择的超额收益。 2、债券投资策略 本基金对固定收益类证券的投资，综合采用自上而下和自下而上相结合的投资策略，对 固定收益类证券进行科学合理的配置。自上而下部分主要是根据宏观经济发展状况、货币政 策等的分析对市场利率进行动态预测，以此为基础对债券的类属和期限等进行配置；自下而 上部分主要从到期收益率、流动性、信用风险、久期、凸性等因素对债券的价值进行分析，对 优质债券进行重点配置。 （1）利率预期策略 利率预期策略旨在对市场利率进行动态预测，并以此为基础进行债券类属配置并调整 债券组合久期。本基金根据宏观经济发展状况、货币政策以及债券市场供需状况等来预测利 率走势，主要考虑：GDP增长率、通货膨胀率、固定资产投资增长率、出口状况、居民消费、货 币供应增长率、新债发行量等因素。 （2）债券选择策略 对单个债券将分别从流动性、债券条款、久期、凸性等因素进行价值分析。根据对债 券组合久期的安排，结合单只债券流动性与信用风险特征，对单只债券的久期进行选择。其 它特征相似时，选取凸性较大的债券，这是因为其它因素相同时，凸性较大的债券在利率上 升时贬值较少，而在利率下降时增值较大。 3、资产支持证券投资策略 当前国内资产支持证券市场以信贷资产证券化产品为主（包括以银行贷款资产、住房抵 押贷款等作为基础资产），仍处于创新试点阶段。产品投资关键在于对基础资产质量及未来 现金流的分析，本基金将在国内资产证券化产品具体政策框架下，采用基本面分析和数量化 模型相结合，对个券进行风险分析和价值评估后进行投资。本基金将严格控制资产支持证券 的总体投资规模并进行分散投资，以降低流动性风险。 四、投资管理程序 投资管理程序分为投资研究、投资决策、投资执行、投资跟踪与反馈、投资监督五个环 节。 1、公司系统制定研究计划，基金经理可以根据需要委托研究员进行专题调研。研究员 根据基金的整体投资目标和策略，对其分工板块、行业和上市公司的相关资料进行综合研究 分析，筛选目标证券，经讨论通过后纳入各类证券池。 2、公司定期召开基金投资决策委员会会议和基金投资研究会议。基金投资决策委员会 会议根据相关部门提供的资产配置方案、基金投资绩效报告、研究分析报告和风险评估与绩 效评价报告等资料，在充分讨论宏观经济、股票和债券市场的基础上，确定各基金股票、债 券和现金的配置比例范围的指导性意见，以及其他重大投资事项。基金投资研究会议由基金 管理部定期召开，对投资策略定期研讨，讨论确定近期调研计划和研究员研究计划。 3、基金经理根据基金投资决策委员会、基金投研会议等会议的决议确定各基金投资组 合，制定组合的调整方案，并负责组织该投资方案的执行。 4、公司采取集中交易模式，所有基金投资的交易均通过集中交易室完成。严格执行投 资与交易分离制度。 5、基金经理在定期召开的基金投资决策委员会上提交所管理基金的投资操作回顾和总 结。 6、合规风控部对基金投资决策和基金投资执行的过程进行监督检查。 五、投资限制 （一）本基金不得投资于以下金融工具： （1）股票及股指期货； （2）可转换债券、可交换债券； （3）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除 外； （4）信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具； （5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单的，应当经 基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同意，并作为重大事项履 行信息披露程序。 法律法规或监管部门取消上述限制的，基金管理人履行适当程序后，基金不受上述限 制。 （二）投资组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1）本基金投资组合的平均剩余期限不得超过120天，平均剩余存续期不得超过240 天； （2）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10％； （3）投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的资 产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%，国债、中央银行票据、政策性金融债 券除外； （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10%； （5）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低 于5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； （6）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融工 具占基金资产净值的比例合计不得低于10%； （7）除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日累计 赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过20%； （8）在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期； （9）本基金投资于有固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的30%，但投 资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制； （10）本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基 金资产净值的比例合计不得超过20%，投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银 行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过5%； （11）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％；本基 金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的 10%；本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过 其各类资产支持证券合计规模的10%；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券 的比例，不得超过基金资产净值的10%； 本基金应投资于信用级别评级为AAA以上(含AAA)的资产支持证券。基金持有资产支持 证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个月内予 以全部卖出； （12）本基金管理人管理的全部货币市场基金投资于同一商业银行的银行存款及其发 行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的10%； （13）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时，本基金 投资组合的平均剩余期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超过120天；投资组合中现 金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资 产净值的比例合计不得低于30%； （14）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时，本基金 投资组合的平均剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超过180天；投资组合中现 金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资 产净值的比例合计不得低于20%； （15）本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金资产净值的 比例合计不得超过10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超 过2%；前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关机构 作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种； （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的10%； 因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基 金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； （17）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆 回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； （18）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的140%； （19）法律法规或中国证监会规定的其他比例限制。 除上述第（1）、（5）、（16）、（17）项及第（11）项第二款外，因证券市场波动、证券发行 人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比 例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律 法规另有规定的，从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同 的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金 托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受上述限制。 （三）禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者 与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联 交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利 益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事 先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会 审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事 项进行审查。 法律、行政法规和监管部门取消或调整上述禁止性规定的，在适用于本基金的情况下， 则本基金投资不再受相关限制或以调整后的规定为准。 六、投资组合平均剩余期限与平均剩余存续期计算方法 1、平均剩余期限（天）的计算公式如下： 投资组合平均剩余存续期限（天）的计算公式如下： 其中：投资于金融工具产生的资产包括现金、期限在一年以内（含一年）的银行存款、同 业存单、逆回购、中央银行票据、剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券、债券、 非金融企业债务融资工具、买断式回购产生的待回购债券或中国证监会、中国人民银行认可 的其他具有良好流动性的货币市场工具。 投资于金融工具产生的负债包括正回购、买断式回购产生的待返售债券等。 采用“摊余成本法”计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式债券成本包括 债券投资成本和内在应收利息。 2、各类资产和负债剩余期限和剩余存续期限的确定 （1）银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限为0天；证 券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算； （2）银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实 际剩余天数计算；有存款期限，根据协议可提前支取且没有利息损失的银行存款，剩余期限 和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算；银行通知存款的剩余期限和 剩余存续期限以存款协议中约定的通知期计算； （3）组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天 数，以下情况除外：允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率 调整日的实际剩余天数计算；允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算 日至债券到期日的实际剩余天数计算； （4）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协议到 期日的实际剩余天数计算； （5）中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到期日的实际 剩余天数计算； （6）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩余存续期限为该基础债券的剩余期 限； （7）买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协议到 期日的实际剩余天数计算； （8）对其它金融工具，本基金管理人将基于审慎原则，根据法律法规或中国证监会的 规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限和剩余存续期限。 平均剩余期限和剩余存续期限的计算结果保留至整数位，小数点后四舍五入。如法律法 规或中国证监会对剩余期限和剩余存续期限计算方法另有规定的从其规定。 七、业绩比较基准 活期存款利率（税后）。 本基金定位为现金管理工具，注重基金资产的流动性和安全性，因此采用活期存款利率 （税后）作为业绩比较基准。活期存款利率由中国人民银行公布，如果活期存款利率或利息 税发生调整，则新的业绩比较基准将从调整当日起开始生效。 如果今后法律法规发生变化，或者中国人民银行调整或停止该基准利率的发布，或者市 场中出现其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时，经基金管理人和基 金托管人协商一致后，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而 无需召开基金份额持有人大会。 八、风险收益特征 本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种，其预期风险和预期收益率均 低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。 九、基金投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大 遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人根据本基金合同规定复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报 告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定 盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅 读本基金的招募说明书。 本投资组合报告所载数据截至2023年12月31日（未经审计）。 1.报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%） 1. 固定收益投资 7,836,398,609.22 50.20 其中：债券 7,836,398,609.22 50.20 资产支持证券 - - 2. 买入返售金融资产 3,986,786,464.26 25.54 其中：买断式回购的买入返售金融资产 - - 3. 银行存款和结算备付金合计 3,713,798,461.77 23.79 4. 其他各项资产 74,541,420.57 0.48 5. 合计 15,611,524,955.82 100.00 2.报告期债券回购融资情况 序号 项目 占基金资产净值的比例（%） 1 报告期内债券回购融资余额 12.16 其中：买断式回购融资 - 序号 项目 金额（元） 占基金资产净值的比例（%） 2 报告期末债券回购融资余额 - - 其中：买断式回购融资 - - 注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产净 值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明 注：本基金本报告期内未发生债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的情况。 3.基金投资组合平均剩余期限 3.1.投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 85 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 87 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 59 报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明 注：本报告期内本基金不存在投资组合平均剩余期限超过120天的情况。 3.2.报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净值的比例（%） 各期限负债占基金资产净值的比例（%） 1 30天以内 30.54 0.00 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 2 30天（含）—60天 2.75 - 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 3 60天（含）—90天 30.11 - 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 4 90天（含）—120天 2.54 - 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 5 120天（含）—397天（含） 33.38 - 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 合计 99.33 0.00 4.报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明 注：本基金本报告期内未发生投资组合平均剩余存续期超过240天的情况。 5.报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例（%） 1. 国家债券 101,855,844.91 0.65 2. 央行票据 - - 3. 金融债券 751,964,688.87 4.82 其中：政策性金融债 751,964,688.87 4.82 4. 企业债券 83,544,881.09 0.54 5. 企业短期融资券 634,716,397.82 4.07 6. 中期票据 51,590,721.52 0.33 7. 同业存单 6,212,726,075.01 39.81 8. 其他 - - 9. 合计 7,836,398,609.22 50.22 10. 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 - - 6.报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 债券数量（张） 摊余成本（元） 占基金资产净值比例（％） 1 112320244 23广发银行CD244 5,000,000.00 493,639,006.25 3.16 2 112374297 23宁波银行CD245 5,000,000.00 493,569,573.14 3.16 3 112374378 23成都农商银行CD130 4,000,000.00 394,825,659.89 2.53 4 112318292 23华夏银行CD292 3,500,000.00 348,025,309.46 2.23 5 112303259 23农业银行CD259 3,000,000.00 298,298,007.48 1.91 6 112372854 23南京银行CD183 2,500,000.00 248,655,259.80 1.59 7 112316160 23上海银行CD160 2,500,000.00 248,612,450.30 1.59 8 112388493 23上海农商银行CD077 2,500,000.00 248,190,671.45 1.59 9 112374059 23成都银行CD241 2,500,000.00 246,737,860.34 1.58 9 112374089 23广州银 2,500,000.00 246,737,860.34 1.58 行CD120 10 112374375 23萧山农商银行CD101 2,400,000.00 236,850,459.28 1.52 7.“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0 报告期内偏离度的最高值 0.0505% 报告期内偏离度的最低值 -0.0216% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0109% 注：以上数据按工作日统计。 报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明 注：本基金本报告期内未发生负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。 报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明 注：本基金本报告期内未发生正偏离度的绝对值达到0.5%的情况。 8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 9.投资组合报告附注 9.1.基金计价方法说明 本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按照票面利率或商定利率并考虑 其买入时的溢价与折价，在剩余期限内按实际利率法进行摊销，每日计提收益。 9.2.声明本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，或在报告 编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。如是，还应对相关证券的投资决策程序 做出说明 本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前 一年内受到公开谴责、处罚的情形。 9.3.其他各项资产构成 序号 名称 金额（元） 1. 存出保证金 6,446.23 2. 应收证券清算款 196,969.50 3. 应收利息 - 4. 应收申购款 74,338,004.84 5. 其他应收款 - 6. 待摊费用 - 7. 其他 - 8. 合计 74,541,420.57 9.4.投资组合报告附注的其他文字描述部分 因四舍五入原因，投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存在尾差。 第十一部分基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证 基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资 人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本基金合同生效日2022年5月9日，基金业绩数据截至2023年12月31日。 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 华泰紫金货币增利A 阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④ 2023.01.01-2023.12.31 2.1616% 0.0010% 0.3500% 0.0000% 1.8116% 0.0010% 2022.05.09-2022.12.31 1.1557% 0.0010% 0.2263% 0.0000% 0.9294% 0.0010% 2022.05.09-2023.12.31 3.3423% 0.0011% 0.5763% 0.0000% 2.7660% 0.0011% 华泰紫金货币增利B 阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④ 2023.01.01-2023.12.31 2.1616% 0.0010% 0.3500% 0.0000% 1.8116% 0.0010% 2022.05.09-2022.12.31 1.1557 0.0010 0.2263 0.0000 0.9294 0.0010 2022.05.09-2023.12.31 3.3423 0.0011 0.5763 0.0000 2.7660 0.0011 华泰紫金货币增利C 阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④ 2023.01.01-2023.12.31 2.1616% 0.0010% 0.3500% 0.0000% 1.8116% 0.0010% 2022.05.09-2022.12.31 1.1597 0.0010 0.2273 0.0000 0.9324 0.0010 2022.05.09-2023.12.31 3.3463 0.0011 0.5773 0.0000 2.7690 0.0011 华泰紫金货币增利E 阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④ 2023.01.01-2023.12.31 1.9162% 0.0010% 0.3500% 0.0000% 1.5662% 0.0010% 2022.05.09-2022.12.31 0.9710 0.0010 0.2196 0.0000 0.7514 0.0010 2022.05.09-2023.12.31 2.9057 0.0013 0.5763 0.0000 2.3294 0.0013 自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较 华泰紫金货币增利货币市场基金 自基金合同生效以来累计净值收益率与业绩比较基准收益率历史走势对比图 (2022年5月9日至2023年12月31日) 1、华泰紫金货币增利A 4.00%3.50%3.00%2.50%2.00%1.50%1.00%0.50%0.00%5/9/20229/6/20221/4/20235/4/20239/1/202312/31/2023华泰紫金货币增利A业绩基准 2、华泰紫金货币增利B 4.00%3.50%3.00%2.50%2.00%1.50%1.00%0.50%0.00%5/9/20229/6/20221/4/20235/4/20239/1/202312/31/2023华泰紫金货币增利B业绩基准 3、华泰紫金货币增利C 4.00%3.50%3.00%2.50%2.00%1.50%1.00%0.50%0.00%5/9/20229/6/20221/4/20235/4/20239/1/202312/31/2023华泰紫金货币增利C业绩基准 4、华泰紫金货币增利E 3.50%3.00%2.50%2.00%1.50%1.00%0.50%0.00%5/9/20229/6/20221/4/20235/4/20239/1/202312/31/2023华泰紫金货币增利E业绩基准 1、本基金业绩比较基准收益率=活期存款收益率（税后）; 2、本基金基金合同生效日期为2022年05月09日。本基金为券商资管大集合转型公募 后的基金产品，截至本报告期末，本基金建仓已完成，建仓期结束时各项资产配置比例均符 合合同约定。 第十二部分基金的财产 一、基金资产总值 基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金 款以及其他投资所形成的价值总和。 二、基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 三、基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 四、基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人保 管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和 《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算 的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务 不得相互抵销。 第十三部分基金资产的估值 一、估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对 外披露各类份额每万份基金净收益和七日年化收益率的非交易日。 二、估值对象 基金所拥有的各类证券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。 三、估值方法 1、本基金估值采用“摊余成本法”，即计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议 利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法进行摊销，每日计提损益。 本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。 2、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基 金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果，基金管 理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对象进行重新评估，即“影子定价”。 当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”计算的基金资产净值的负偏离度绝对值达 到0.25%时，基金管理人应当在5个交易日内将负偏离度绝对值调整到0.25%以内。当正偏 离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对 值调整到0.5%以内。当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当使用风险准备金或者 固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在0.5%以内。当负偏离度绝对值连续两 个交易日超过0.5%时，基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面价值 进行调整，或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。 3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可 根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 4、其他资产按法律法规或监管机构有关规定进行估值。 5、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规 定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关 法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因， 双方协商解决。 根据有关法律法规，基金资产净值、每万份基金净收益及七日年化收益率计算和基金会 计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就 与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见， 按照基金管理人对每万份基金净收益及七日年化收益率的计算结果按规定对外予以公布。 四、估值程序 1、每万份基金净收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日净收益，精确到小数 点后第4位，小数点后第5位四舍五入。七日年化收益率是以最近七日（含节假日）收益所折 算的年收益率，精确到0.001%，百分号内小数点后第4位四舍五入。国家另有规定的，从其 规定。 2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同 的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将估值结果发送基金托 管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按规定对外公布。 五、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 及时性。当基金资产的计价导致每万份基金净收益小数点后4位或七日年化收益率百分号 内小数点后3位以内发生差错时，视为估值错误。 基金合同的当事人应按照以下约定处理： 1、估值错误类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或 投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该 估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担 赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、 系统故障差错、下达指令差错等。对于因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术水平不 能预见、不能避免、不能克服，则属不可抗力，按照下述规定执行； 由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错，因不可 抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取得不当得利的当 事人仍应负有返还不当得利的义务。 2、估值错误处理原则 （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方， 及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未 及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔 偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正 而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行 确认，确保估值错误已得到更正。 （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对 估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误 责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得 利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其 支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获 得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的 赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责 任方。 （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定 估值错误的责任方； （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估； （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿 损失； （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金资产估值错误处理的方法如下： （1）基金资产估值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采 取合理的措施防止损失进一步扩大。 （2）错误偏差达到基金资产净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中 国证监会备案；错误偏差达到基金资产净值的0.5%时，基金管理人应当公告。 （3）当基金净值信息计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时，基 金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按以下条款进行赔 偿： ①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题，如经双方在 平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执行，由此给基金份额持 有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。 ②若基金管理人计算的基金净值信息已由基金托管人复核确认后公告，由此给基金份 额持有人造成损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金，就实际向投资者 或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照过错程度各自承担相应的责任。 ③如基金管理人和基金托管人对基金净值信息的计算结果，虽然多次重新计算和核对， 尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金净值信息的情形，以基金管理人的计算结果对 外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基金管理人负责赔付。 ④由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导致 基金净值信息计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由基金管理人负责赔 付。 （4）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行业有通行做 法，基金管理人和基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。 六、暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估 值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当 暂停基金估值； 4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 七、基金净值的确认 基金资产净值、每万份基金净收益和七日年化收益率由基金管理人负责计算，基金托管 人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值、各基金 份额的每万份基金净收益和七日年化收益率并发送给基金托管人。基金托管人复核确认后 发送给基金管理人，由基金管理人按规定予以公布。 八、特殊情况的处理 1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第3项进行估值时，所造成的误差不作为基 金资产估值错误处理。 2、由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不可抗力原因，基 金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该 错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基 金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。 第十四部分基金的收益与分配 一、基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的 余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。 二、收益分配原则 本基金收益分配应遵循下列原则： 1、本基金同一类别的每份基金份额享有同等分配权； 2、本基金收益分配方式为红利再投资； 3、本基金采用1.00元固定份额净值交易方式，自基金合同生效日起，本基金根据每日 基金收益情况，以每万份基金净收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，并按日结 转； 4、本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日净收益大于零时，为投资人 记正收益；若当日净收益小于零时，为投资人记负收益；若当日净收益等于零时，当日投资 人不记收益； 5、本基金每日进行收益计算并分配时，每日收益支付方式只采用红利再投资（即红利 转基金份额）方式，投资人可通过赎回基金份额获得现金收益；若当日净收益为正值，则为 投资人增加相应的基金份额；若当日净收益为负值，则缩减投资人基金份额；若当日净收益 为零，则保持投资人基金份额不变； 6、当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益；当日赎回的基 金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益； 7、在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响 的情况下，基金管理人可调整基金收益的分配原则和支付方式，不需召开基金份额持有人大 会； 8、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 三、收益分配方案 本基金按日计算并按日结转收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。 四、收益分配的时间和程序 本基金每日例行的收益结转不再另行公告。 五、本基金每万份基金净收益及七日年化收益率的计算见招募说明书“基金的信息披露” 章节。 第十五部分基金的费用与税收 一、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、销售服务费； 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金的证券交易费用； 8、基金的银行汇划费用； 9、账户开户费用、账户维护费用； 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.27%年费率计提。 管理费的计算方法如下： H＝E×0.27%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与基金托管人核 对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月初五个工作日内从基金财 产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计算方法如 下： H＝E×0.05%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与基金托管人核 对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月初五个工作日内从基金财 产中一次性支取。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。 3、基金销售服务费 本基金A、C、E类基金份额的年销售服务费率为0.25%，B类基金份额的年销售服务费率 为0.10%。各类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同。 销售服务费的计算方法如下： H＝E×该类基金份额年销售服务费率÷当年天数 H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 E为前一日该类基金份额的基金资产净值 销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与基金托管人核 对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月初五个工作日内从基金财 产中一次性支付至登记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、公休假等，支 付日期顺延。 上述“一、基金费用的种类”中第4－10项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费用实 际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 三、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的 损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 四、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。基金财 产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关 税收征收的规定代扣代缴。 第十六部分基金的会计与审计 一、基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日； 3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 4、会计制度执行国家有关会计制度； 5、本基金独立建账、独立核算； 6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算， 按照有关规定编制基金会计报表； 7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并确认。 二、基金的年度审计 1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民共和国证券 法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会计师事 务所需按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。 第十七部分基金的信息披露 一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基金合 同》、《流动性风险规定》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的披露方式、登载媒 介、报备方式等规定发生变化时，本基金从其最新规定。 二、信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金 份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。 本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规和中 国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明 性和易得性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中 国证监会规定的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及规定互联网网站（以下简称“规定网 站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制 公开披露的信息资料。 三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 2、对证券投资业绩进行预测； 3、违规承诺收益或者承担损失； 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 6、中国证监会禁止的其他行为。 四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金信息披露义务 人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。 五、公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括： （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要 1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持有 人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的 法律文件。 2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金申 购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服务等内 容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个 工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的， 基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。 3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活 动中的权利、义务关系的法律文件。 4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基金概 要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当 在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作 的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。 原集合计划变更为本基金经中国证监会注册后，基金管理人应将基金招募说明书提示 性公告、《基金合同》提示性公告登载在规定报刊上；将基金招募说明书、基金产品资料概 要、《基金合同》和基金托管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在基金销 售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将《基金合同》、基金托管协议登载在网站 上。 （二）《基金合同》生效公告 基金管理人应当在规定媒介上登载《基金合同》生效公告。 （三）基金净值信息公告 1、本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人将至 少每周在规定网站披露一次每万份基金净收益和七日年化收益率； 每万份基金净收益和七日年化收益率的计算方法如下： 每万份基金净收益＝[当日基金净收益/当日基金份额总额]×10000 七日年化收益率的计算方法： 七日年化收益率（%）= 其中，Ri为最近第i个自然日（包括计算当日）的每万份基金净收益。 每万份基金净收益采用四舍五入保留至小数点后第4位，七日年化收益率采用四舍五 入保留至百分号内小数点后第3位。如果基金成立不足七日，按类似规则计算。 2、在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人将在不晚于每个开放日的次日， 通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日每万份基金净收益和七日年化 收益率。若遇法定节假日，于节假日结束后第2个自然日，披露节假日期间的每万份基金净 收益、节假日最后一日的七日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益 和七日年化收益率。经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的， 从其规定。 3、基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年度和 年度最后一日的每万份基金净收益和七日年化收益率。 （四）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登载 在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度报告中的财务会计报 告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告登 载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。 基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度报 告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。 如报告期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或超过基金总份额20%的情形，为 保障其他投资者利益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项 下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的 特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 对于货币市场基金，基金管理人应当在年度报告、中期报告中，至少披露报告期末基金 前10名份额持有人的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。 本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及 其流动性风险分析等。 （五）临时报告 本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，并登载在规 定报刊和规定网站上。 前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影 响的下列事件： 1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项； 2、《基金合同》终止、基金清算； 3、转换基金运作方式、基金合并； 4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所； 5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基金托 管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变更； 8、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发生 变动； 9、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、基金托管人 专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三十； 10、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁； 11、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政 处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重 大行政处罚、刑事处罚； 12、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人 或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大 关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外； 13、基金收益分配事项，但基金合同另有约定的除外； 14、管理费、托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更； 15、基金资产净值计价错误达基金资产净值百分之零点五； 16、本基金开始办理申购、赎回； 17、本基金发生巨额赎回并延期办理； 18、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项； 19、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请； 20、当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”计算的基金资产净值的正负偏离 度绝对值达到0.5%的情形；当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”计算的基金资 产净值连续2个交易日出现负偏离度绝对值达到0.5%的情形； 21、调整基金份额类别的设置； 22、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项； 23、本基金投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单； 24、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重 大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。 （六）澄清公告 在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基 金资产净值产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，相关 信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监 会。 （七）基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 （八）投资资产支持证券的信息披露内容 基金管理人应在基金年报及中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证 券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。 基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值 占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支持证券 明细。 （九）中国证监会规定的其他信息。 六、信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理人 员负责管理信息披露事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容 与格式准则等法律法规规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金 管理人编制的基金资产净值、每万份基金净收益、七日年化收益率、基金定期报告、更新的 招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等相关基金信息进行复核、审查，并向基金 管理人进行书面或电子确认。 基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金管理人、 基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相关报送 信息的真实、准确、完整、及时。基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外， 还可以根据需要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息， 并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，应 当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10年。 基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提 下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关规定。 前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。 七、信息披露文件的存放与查阅 依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。 八、本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。 第十八部分风险揭示 一、投资于本基金的主要风险 本基金虽然相比其他金融产品具有低风险的特点，但基金产品依靠投资获得收益，基金 投资人仍有可能承担一定的风险。具体的风险及相应管理措施包括： 1、基金收益为负的风险 本基金为货币市场基金，基金的份额净值始终保持为1.00元，每日分配收益。但投资者 购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金每日分配的收益 将根据市场情况上下波动，在极端情况下可能为负值，存在亏损的可能。 2、流动性风险 本基金投资策略不同于股票基金和债券基金，对流动性要求较高，这种确保高流动性的 投资策略有可能造成投资收益的减少，另一方面，由于大额赎回被迫减仓的个券，若市场流 动性弱，变现冲击成本较大，会造成变现损失，降低资产净值。例如，为满足投资者的赎回需 要，基金可能保留大量的现金，而现金的投资收益最低，从而造成基金当期收益下降；又或 投资定期存款时，资金不能随时提取。如果基金提前支取将可能不能获取定期利息，会导致 基金财产的损失，从而存在一定的风险。 基金管理人风险管理部会定期评估投资组合的流动性风险水平，与基金经理及时沟通， 使得流动性资产配置比例保持在适当水平，既不损害投资收益，也能应对可能的较大额度赎 回或减仓需求。 3、利率风险 中央银行的利率调整和市场利率的波动构成本基金的利率风险。如市场利率因资金供 求情况出现下调，而央行制定的存款利率没有下调，由于现金管理基金的投资工具是在短期 债券市场上，其收益取决于市场各金融产品的收益率，基金投资人会面临投资现金管理基金 的收益率没有存款利率高的风险。当市场利率上升时，基金持有的短期金融工具的市场价格 将下降。由于基金投资组合的平均剩余期限不超过120天，平均剩余存续期不得超过240天， 所以市场利率上升导致基金本金损失的风险较小。 针对此项风险，基金管理人风险管理部会定期出具独立的风险分析报告，从宏观环境、 债券市场、收益率曲线变动等角度，对组合持券的风险暴露和敏感度进行分析，提示相应风 险。 4、信用风险 在现有投资工具的范围内，信用风险主要指交易对方不能履行还款责任或不能履行交 割责任而造成的风险。在短期债券中主要是金融债和企业债的发行人不能按期还本付息和 回购交易中交易对手在回购到期时交割责任时，不能偿还全部或部分证券或价款，造成本基 金净值损失的风险。基金管理人在审慎使用外部评级的基础上，内部开发了一套信用评级系 统，严格监控信用违约风险。 5、再投资风险 再投资风险是指某一回购品种到期后所产生的现金流，面临因市场利率变化而不能以 原来的利率进行再投资的风险。如债券偿付本息后以及回购到期后可能由于市场利率的下 降面临资金再投资的收益率低于原来利率，由此本基金面临再投资风险。基金管理人投研团 队及风险管理部会密切跟踪市场变化，对可能的风险提前制定应对对策，通过投资策略的调 整等降低再投资资金收益率的非预期波动。 6、通货膨胀风险 如果中国今后出现物价水平持续上涨，通货膨胀率提高，货币市场基金的投资价值会因 此降低。基金管理人投研团队和风险管理部会密切关注通胀水平，一方面在投资券种选择上 考虑通胀因素的影响，另一方面在投资风险分析上，也会将通胀水平作为考核的参考因素， 促使组合投资实现真实收益。 7、操作风险 操作风险是基金管理人在基金运作对内及对外的业务操作过程中所产生的风险，比如： 内部控制不严造成的违规风险、基金管理人系统及软件错误或失灵、人为疏忽及错误、控制 中断、机构设置或操作过程中的低效、操作方法本身的错误或不精确、灾难性事故等。基金 管理人内部各部门均对部门可能的风险点进行过梳理和查漏补缺，通过培养员工责任感，设 置奖惩机制，规范操作流程等措施，尽可能降低误操作带来的风险。 8、政策风险 目前国家对个人买卖基金差价收入暂不征收所得税，从基金分配中获得的国债利息收 入也暂不征收所得税；对企业和个人买卖基金的交易暂不征收印花税。这些政策若发生不利 于基金投资人的变化，将会构成本基金的政策风险。另外，如果国家对同业存款利率下调， 会使基金的现金投资部分的收益减少，也是本基金的政策风险。基金管理人具有完善的高水 平的投研分析平台，由分析、风险各部门为投资提供相关信息，协助基金经理对政策的判断 和及时的适应调整，尽可能减少非预期的损失。 9、估值风险 本基金估值采用摊余成本法，在未持有到期时，会产生资产净值的账面价值与市场价 值不一致的风险。对此风险，基金管理人会定期比较成本估值与公允估值的差价，对估值偏 离度较高的个券给予风险提示。 10、技术风险 在本基金的投资、交易、服务与后台运作等业务过程中，可能因为技术系统的故障或差 错导致投资人的利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理人、基金托管人、证券交易 所、登记结算机构及销售机构等。基金管理人会定期检测内部设备，培训相关人员，同时增 强与外部合作机构的技术交流，关注系统的更新升级，尽可能保证技术合作的顺利开展，降 低此类风险发生概率。 11、不可抗力 战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产有遭受损失的风险。基金管理人、基金托 管人、证券交易所、登记机构和销售机构等可能因不可抗力无法正常工作，从而影响基金的 各项业务按正常时限完成。基金管理人通过设置远程备份服务器、定期进行灾备演练等措施， 加强应对灾害时的能力，尽可能的保证公司核心业务的正常运转，保障投资人权益。 12、资产支持证券的风险 资产支持证券（ABS）是一种债券性质的金融工具，其向投资者支付的本息来自于基础资 产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券不同，资产支持证券不是对某一经营实体 的利益要求权，而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用 为支持的证券，所面临的风险主要包括交易结构风险、各种原因导致的基础资产池现金流与 对应证券现金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风险等。 13、杠杆风险 本基金可以通过债券回购放大杠杆，进行杠杆操作将会放大组合收益波动，对组合业绩 稳定性有较大影响，同时杠杆成本波动也会影响组合收益率水平，在市场下行或杠杆成本异 常上升时，有可能导致基金财产收益的超预期下降风险。 14、债券收益率曲线风险 债券市场不同期限、不同类属债券之间的利差变动会导致相应期限和类属债券价格变 化的风险。 二、声明 1、投资者自愿投资于本基金，须自行承担投资风险； 2、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基 金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表 现。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与 基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。 第十九部分基金的终止与清算 一、《基金合同》的变更 1、变更《基金合同》涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议 通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可 不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告， 并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，并自决议生效 后两日内在规定媒介公告。 二、《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承 接的； 3、《基金合同》约定的其他情形； 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 三、基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小 组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、符合 《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金 财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现 和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法 律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时 变现的，清算期限相应顺延。 四、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费 用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 五、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算 费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 六、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民共和国证 券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公 告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产 清算小组进行公告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提 示性公告登载在规定报刊上。 七、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不低于法律法规规定的最低期限。 第二十部分基金合同的内容摘要 一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 （一）基金管理人的权利、义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于： （1）依法募集资金； （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财 产； （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费 用； （4）销售基金份额； （5）按照规定召集基金份额持有人大会； （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基 金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基 金投资者的利益； （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理； （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基 金合同》规定的费用； （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请； （12）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券； （13）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他 法律行为； （14）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构； （15）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金申购、赎回、转换和非交 易过户等的业务规则； （16）在不违反法律法规和监管规定且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提 下，为支付本基金应付的赎回、交易清算等款项，基金管理人有权代表基金份额持有人以基 金资产作为抵押进行融资； （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于： （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式 管理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的 基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证 券投资； （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及 任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督； （8）采取适当合理的措施使计算基金份额申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合 同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告每万份基金净收益和七日年化收益率； （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （10）编制季度报告、中期报告和年度报告； （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合 同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露； （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金 收益； （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合 基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料不低 于法律法规规定的最低期限； （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资 者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付 合理成本的条件下得到有关资料的复印件； （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金 托管人； （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应 当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违 反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追 偿； （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的 行为承担责任； （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行 为；（24）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （25）建立并保存基金份额持有人名册； （26）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （二）基金托管人的权利、义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于： （1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产； （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费 用； （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及国 家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监会， 并采取必要措施保护基金投资者的利益； （4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、为基金办理 证券交易资金清算； （5）提议召开或召集基金份额持有人大会； （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于： （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基 金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财产 的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所 托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、资 金划拨、账册记录等方面相互独立； （4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及 任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； （6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》的 约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基 金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、每万份基金净收益和七日年化收益 率； （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理 人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行 《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不低于法律法规规定 的最低期限； （12）保存基金份额持有人名册； （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款 项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配合 基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监 管机构，并通知基金管理人； （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其 退任而免除； （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管 理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追 偿； （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （三）基金份额持有人的权利、义务 基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人，直 至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金 合同》上书面签章或签字为必要条件。 同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限 于： （1）分享基金财产收益； （2）参与分配清算后的剩余基金财产； （3）依法申请赎回其持有的基金份额； （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行 使表决权； （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （7）监督基金管理人的投资运作； （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼 或仲裁； （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不限 于： （1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件； （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主做 出投资决策，自行承担投资风险； （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； （4）缴纳基金申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任； （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； （7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代 表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票 权。 本基金份额持有人大会不设日常机构。 （一）召开事由 1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： （1）终止《基金合同》，本基金合同另有约定的除外； （2）更换基金管理人； （3）更换基金托管人； （4）转换基金运作方式（法律法规、中国证监会另有规定的除外）； （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率，但根据法律法规 的要求调整该等报酬标准或提高销售服务费率的除外； （6）变更基金类别； （7）本基金与其他基金的合并（法律法规和中国证监会另有规定的除外）； （8）变更基金投资目标、范围或策略（法律法规、中国证监会另有规定的除外）； （9）变更基金份额持有人大会程序； （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； （11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持 有人大会； （12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大 会的事项。 2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大 会： （1）调低销售服务费率； （2）法律法规要求增加的基金费用的收取； （3）在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影 响的情况下变更收费方式，增加、减少或调整基金份额类别设置； （4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基 金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； （6）在不违反法律法规、基金合同的约定以及对份额持有人利益无实质性不利影响的 情况下，基金管理人、销售机构、登记机构调整有关基金申购、赎回、转换、非交易过户、转托 管等业务的规则； （7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。 3、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负偏离度绝对 值连续两个交易日超过0.5%，且基金管理人决定暂停接受所有赎回申请并终止基金合同，则 基金合同将根据第十九部分的约定进行基金财产清算并终止，且无须召开基金份额持有人 大会。 （二）会议召集人及召集方式 1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召 集。 2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。 3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提 议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。 基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集， 基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金 份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日 起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金 管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代 表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人 提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知 提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决 定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额 持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额10%以上 （含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额 持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、 干扰。 6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。 （三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介公告。基金份 额持有人大会通知应至少载明以下内容： （1）会议召开的时间、地点和会议形式； （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限 等）、送达时间和地点； （5）会务常设联系人姓名及联系电话； （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； （7）召集人需要通知的其他事项。 2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本次 基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面 表决意见寄交的截止时间和收取方式。 3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计 票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见 的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人 到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见 的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。 （四）基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式等法律法规或监管机构允许 的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理 人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进 行基金份额持有人大会议程： （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份 额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定， 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登 记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以 在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新 召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有 效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决 截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。 在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关提 示性公告； （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管 理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托 管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份 额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不 影响表决效力； （3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持有人所持有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若本人直接出具表 决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以 后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有 人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权 他人代表出具表决意见； （4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意 见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持 有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通 知的规定，并与基金登记机构记录相符。 3、在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额持有人亦可采用其他非书 面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会；在会议召开方式上，本基金亦可采用其他非 现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序 比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。 （五）议事内容与程序 1、议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金合 同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金 份额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 2、议事程序 （1）现场开会 在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定和公布监票 人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金 管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人 授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持 大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一） 选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金 托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效 力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名 称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和联 系方式等事项。 （2）通讯开会 在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日期 后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决 议。 （六）表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分 之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三 分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托 管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通 知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的 书面表决意见视为有效表决，表决意见模煳不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出 具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项 表决。 在上述规则的前提下，具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知为准。 （七）计票 1、现场开会 （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会 议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大 会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽 然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额 持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金 份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票 结果。 （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在 宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以 一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。 （4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不 影响计票的效力。 2、通讯开会 在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权 代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监 督的，不影响计票和表决结果。 （八）生效与公告 基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。 基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起2个工作日内在规定媒介上公告。如果采用通 讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证 员姓名等一同公告。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决 议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有 约束力。 （九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规 定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的，基 金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需 召开基金份额持有人大会审议。 （十）法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的，从其规定。 三、基金合同解除和终止的事由、程序 （一）《基金合同》的变更 1、变更《基金合同》涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决 议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定 可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公 告，并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，并自决议生效 后两日内在规定媒介公告。 （二）《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承 接的； 3、《基金合同》约定的其他情形； 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 （三）基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小 组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、符合 《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金 财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现 和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法 律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时 变现的，清算期限相应顺延。 （四）清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费 用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 （五）基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算 费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 （六）基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民共和国证 券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公 告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产 清算小组进行公告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提 示性公告登载在规定报刊上。 （七）基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不低于法律法规规定的最低期限。 四、争议解决方式 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好 协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会届时有效的仲裁规则进行 仲裁，仲裁地点为上海市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费由败诉 方承担。 争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金 合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 《基金合同》受中国法律管辖。 五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所 和营业场所查阅。 第二十一部分基金托管协议的内容摘要 一、托管协议当事人 （一）基金管理人 名称：华泰证券（上海）资产管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区基隆路6号1222室 办公地址：上海市浦东新区东方路18号保利广场E栋21楼 邮政编码：200120 法定代表人：崔春 成立时间：2014年10月16日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：中国证监会证监许可〔2014〕679号 组织形式：一人有限责任公司（法人独资） 注册资本：26亿元人民币 存续期间：持续经营 经营范围：证券资产管理、公开募集证券投资基金管理及中国证监会批准的其他业务。 （二）基金托管人 名称：招商银行股份有限公司（简称：招商银行） 住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 邮政编码：518040 法定代表人：缪建民 成立时间：1987年4月8日 基金托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号 组织形式：股份有限公司 注册资本：人民币252.20亿元 存续期间：持续经营 二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 （一）基金托管人根据有关法律法规的规定以及《基金合同》的约定，对基金投资范围、 投资比例、投资限制、关联方交易等，进行严格监督。 1.本基金将投资于以下金融工具： 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，期限在一年以内 （含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在397天以内（含397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国人民银行认可 的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可 以将其纳入投资范围。 2.本基金各类品种的投资比例、投资限制为： （1）本基金不得投资于以下金融工具： 1）股票及股指期货； 2）可转换债券、可交换债券； 3）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外； 4）信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具； 5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单的，应当经基 金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同意，并作为重大事项履行 信息披露程序。 法律法规或监管部门取消上述限制的，基金管理人履行适当程序后，基金不受上述限 制。 （2）投资组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： 1）本基金投资组合的平均剩余期限不得超过120天，平均剩余存续期不得超过240 天； 2）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10％； 3）投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的资产 支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%，国债、中央银行票据、政策性金融债券 除外； 4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10%； 5）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低 于5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 6）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融工具 占基金资产净值的比例合计不得低于10%； 7）除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日累计赎 回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过20%； 8）在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期； 9）本基金投资于有固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的30%，但投资 于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制； 10）本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金 资产净值的比例合计不得超过20%，投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行 存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过5%； 11）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％；本基金 持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的 10%；本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过 其各类资产支持证券合计规模的10%；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券 的比例，不得超过基金资产净值的10%； 本基金应投资于信用级别评级为AAA以上(含AAA)的资产支持证券。基金持有资产支持 证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个月内予 以全部卖出； 12）本基金管理人管理的全部货币市场基金投资于同一商业银行的银行存款及其发行 的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的10%； 13）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时，本基金投 资组合的平均剩余期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超过120天；投资组合中现金、 国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净 值的比例合计不得低于30%； 14）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时，本基金投 资组合的平均剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超过180天；投资组合中现金、 国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净 值的比例合计不得低于20%； 15）本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金资产净值的比 例合计不得超过10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过 2%；前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关机构作为 原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种； 16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的10%；因 证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金 管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； 17）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回 购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； 18）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的140%； 19）法律法规或中国证监会规定的其他比例限制。 3.本基金财产不得用于以下投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 法律、行政法规和监管部门取消或调整上述禁止性规定的，在适用于本基金的情况下， 则本基金投资不再受相关限制或以调整后的规定为准。 4.基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或 者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大 关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先的原则， 防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易 必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人 董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联 交易事项进行审查。 5.基金管理人应当自基金合同生效日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同 的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。除上述“（2）投资 组合限制”中第1）、5）、16）、17）项及第11）项第二款另有约定外，因证券市场波动、证券发 行人合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致投资比例不符合上述规定的，基金 管理人应在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规 定的，从其规定。 6.法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受上述限 制。 （二）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金管理人选择 存款银行进行监督。基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及《基金 合同》的约定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金托管 人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。对于不符合规定的 银行存款，基金托管人可以拒绝执行，并通知基金管理人。 本基金投资银行存款应符合如下规定： 1.本基金投资于有固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的30%，但投资于 有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制。 2.本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产 净值的比例合计不得超过20%，投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、 同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过5%。 有关法律法规或监管部门制定或修改新的定期存款投资政策，基金管理人履行适当程 序后，可相应调整投资组合限制的规定。 3.基金管理人负责对本基金存款银行的评估与研究，建立健全银行存款的业务流程、岗 位职责、风险控制措施和监察稽核制度，切实防范有关风险。基金托管人负责对本基金银行 定期存款业务的监督与核查，审查、复核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关 文件，切实履行托管职责。 （1）基金管理人负责控制信用风险。信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银 行的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。因选择存款银行不当造成基金财产损失 的，由基金管理人承担责任。 （2）基金管理人负责控制流动性风险，并承担因控制不力而造成的损失。流动性风险 主要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而存款银行未能及时兑 付的风险、基金投资银行存款不能满足基金正常结算业务的风险、因全部提前支取或部分提 前支取而涉及的利息损失影响估值等涉及到基金流动性方面的风险。 （3）基金管理人须加强内部风险控制制度的建设。如因基金管理人员工职务行为导致 基金财产受到损失的，需由基金管理人承担由此造成的损失。 （4）基金管理人投资银行存款时，应就相关事宜在更新招募说明书中予以披露，进行 风险揭示。 （5）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、《运 作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定。 （三）基金投资银行存款协议的签订、账户开设与管理、投资指令与资金划付、账目核 对、到期兑付、提前支取和文件保管 1.基金投资银行存款协议的签订 （1）基金管理人应与符合资格的存款银行总行或其授权分行签订《基金存款业务总体 合作协议》（以下简称《总体合作协议》），确定《存款协议书》的格式范本。《总体合作协议》 和《存款协议书》的格式范本由基金托管人与基金管理人共同商定。 （2）基金托管人依据相关法规对《总体合作协议》和《存款协议书》的内容进行复核， 审查存款银行资格等。 （3）基金管理人应在《存款协议书》中明确存款证实书或其他有效存款凭证的办理方 式、邮寄地址、联系人和联系电话，以及存款证实书或其他有效凭证在邮寄过程中遗失后， 存款余额的确认及兑付办法等。 （4）由存款银行指定的存放存款的分支机构（以下简称“存款分支机构”）寄送或上门 交付存款证实书或其他有效存款凭证的，基金托管人可向存款分支机构的上级行发出存款 余额询证函，存款分支机构及其上级行应予配合。 （5）基金管理人应在《存款协议书》中规定，基金存放到期或提前兑付的资金应全部划 转到指定的基金托管账户，并在《存款协议书》写明账户名称和账号，未划入指定账户的，由 存款银行承担一切责任。 （6）基金管理人应在《存款协议书》中规定，在存期内，如本基金银行账户、预留印鉴 发生变更，管理人应及时书面通知存款行，书面通知应加盖基金托管人预留印鉴。存款分支 机构应及时就变更事项向基金管理人、基金托管人出具正式书面确认书。变更通知的送达方 式同开户手续。在存期内，存款分支机构和基金托管人的指定联系人变更，应及时加盖公章 书面通知对方。 （7）基金管理人应在《存款协议书》中规定，因定期存款产生的存单不得被质押或以任 何方式被抵押，不得用于转让和背书。 2.基金投资银行存款时的账户开设与管理 （1）基金投资于银行存款时，基金管理人应当依据基金管理人与存款银行签订的《总 体合作协议》、《存款协议书》等，以基金的名义在存款银行总行或授权分行指定的分支机 构开立银行账户。 （2）基金投资于银行存款时的预留印鉴由基金托管人保管和使用。 3.存款凭证传递、账目核对及到期兑付 （1）存款证实书等存款凭证传递 存款资金只能存放于存款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金管理人应在 《存款协议书》中规定，存款银行分支机构应为基金开具存款证实书或其他有效存款凭证 （下称“存款凭证”），该存款凭证为基金存款确认或到期提款的有效凭证，且对应每笔存款仅 能开具唯一存款凭证。资金到账当日，由存款银行分支机构指定的会计主管传真一份存款凭 证复印件并与基金托管人电话确认收妥后，将存款凭证原件通过快递寄送或上门交付至基 金托管人指定联系人；若存款银行分支机构代为保管存款凭证的，由存款银行分支机构指定 会计主管传真一份存款凭证复印件并与基金托管人电话确认收妥。 （2）存款凭证的遗失补办 存款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金管理人向存款银行提出补办申请，基金管理人应 督促存款银行尽快补办存款凭证，并按以上（1）的方式快递或上门交付至托管人，原存款凭 证自动作废。 （3）账目核对 每个工作日，基金管理人应与基金托管人核对各项银行存款投资余额及应计利息。 基金管理人应在《存款协议书》中规定，对于存期超过3个月的定期存款，基金托管人于 每季度向存款银行发起查询查复，存款银行应按照人行查询查复的有关时限要求及时回复。 基金管理人有责任督促存款银行及时回复查询查复。因存款银行未及时回复造成的资金被 挪用、盗取的责任由存款银行承担。 存款银行应配合基金托管人对存款凭证的询证，并在询证函上加盖存款银行公章寄送 至基金托管人指定联系人。 （4）到期兑付 基金管理人提前通知基金托管人通过快递将存款凭证原件寄给存款银行分支机构指定 的会计主管。存款银行未收到存款凭证原件的，应向基金托管人电话询问。存款到期前基 金管理人与存款银行确认存款凭证收到并于到期日兑付存款本息事宜。 基金托管人在存款到期日未收到存款本息或存款本息金额不符时，通知基金管理人与 存款银行接洽存款到账时间及利息补付事宜。基金管理人应将接洽结果告知基金托管人，基 金托管人收妥存款本息的当日通知基金管理人。 基金管理人应在《存款协议书》中规定，存款凭证在邮寄过程中遗失的，存款银行应立 即通知基金托管人，基金托管人在原存款凭证复印件上加盖公章并出具相关证明文件后， 与存款银行指定会计主管电话确认后，存款银行应在到期日将存款本息划至指定的基金资 金账户。如果存款到期日为法定节假日，存款银行顺延至到期后第一个工作日支付，存款银 行需按原协议约定利率和实际延期天数支付延期利息。 4.提前支取 如果在存款期限内，由于基金规模发生缩减的原因或者出于流动性管理的需要等原因， 基金管理人可以提前支取全部或部分资金。 提前支取的具体事项按照基金管理人与存款银行签订的《存款协议书》执行。 5.基金投资银行存款的监督 基金托管人发现基金管理人在进行存款投资时有违反有关法律法规的规定及《基金合 同》的约定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人在10个工作日内纠正。基金管理人 对基金托管人通知的违规事项未能在10个工作日内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人 在10个工作日内纠正或拒绝结算，若因基金管理人拒不执行造成基金财产损失的，相关损 失由基金管理人承担，基金托管人不承担任何责任。 （四）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金管理人参与 银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律 法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单并约定各交 易对手所适用的交易结算方式。基金管理人有责任确保及时将更新后的交易对手名单发送 给基金托管人，否则由此造成的损失应由基金管理人承担。基金管理人应严格按照交易对手 名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供 的银行间债券市场交易对手名单进行交易。如基金管理人在基金首次投资银行间债券市场 之前仍未向基金托管人提供银行间债券市场交易对手名单的，视为基金管理人认可全市场 交易对手。在基金存续期间基金管理人可以调整交易对手名单，但应将调整结果至少提前一 个工作日书面通知基金托管人。新名单确定时已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算 的交易，仍应按照协议进行结算，但不得再发生新的交易。如基金管理人根据市场需要临时 调整银行间债券交易对手名单及结算方式的，应向基金托管人说明理由，并在与交易对手发 生交易前3个交易日内与基金托管人协商解决。 基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交易，并负 责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失。若未履约的交易对手在基金管理人确 定的时间内仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金管理人可以对相应损失先行予 以承担，然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行 情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手进行交易 时，基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。 （五）基金管理人应当对投资中期票据业务进行研究，认真评估中期票据投资业务的 风险，本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期票据的投资业务，并应符合法律法规及监管机构 的相关规定。 （六）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资产净值计 算、基金份额净值计算、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传 推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。 （七）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法 规、《基金合同》和本托管协议的规定，应及时以电话、邮件或书面提示等方式通知基金管 理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到通 知后应及时核对并回复基金托管人，对于收到的书面通知，基金管理人应以书面形式给基金 托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限。在上述 规定期限内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人 对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 （八）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》和本托管 协议对基金业务执行核查。包括但不限于：对基金托管人发出的提示，基金管理人应在规定 时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、 基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积 极配合提供相关数据资料和制度等。 （九）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法 规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人及时纠正，由此造 成的损失由基金管理人承担，托管人在履行其通知义务后，予以免责。 （十）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知 基金管理人限期纠正。 三、基金管理人对基金托管人的业务监督、核查 （一）根据《基金法》、《基金合同》、本协议及其他有关法律法规，基金管理人对基金 托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管人安全保管基金财产、 开设基金财产的银行托管账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和每万份 基金净收益及七日年化收益率、根据基金管理人指令办理清算交收、按照法律法规和《基金 合同》规定进行相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 （二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未 执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金 合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人 收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违 规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随 时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。 （三）基金托管人有义务配合和协助基金管理人依照法律法规、基金合同和本托管协 议对基金业务执行核查，包括但不限于：对基金管理人发出的书面提示，基金托管人应在规 定时间内答复并改正，或就基金管理人的疑义进行解释或举证；基金托管人应积极配合提供 相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性。 （四）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知 基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 四、基金财产的保管 （一）基金财产保管的原则 1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 2.基金托管人应安全保管基金财产。 3.基金托管人按照规定开设基金财产的银行托管账户和证券账户。 4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。 5.基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管基金财产。未 经基金管理人的正当指令，不得自行运用、处分、分配基金的任何资产。不属于基金托管人 实际有效控制下的资产及实物证券等在基金托管人保管期间的损坏、灭失，基金托管人不承 担由此产生的责任。 6.对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资产，应由基金管理 人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户 的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收，基金管理人应负责向有关当事人 追偿基金财产的损失。 7.基金托管人对因为基金管理人投资产生的存放或存管在基金托管人以外机构的基金 资产，或交由证券公司负责清算交收的基金资产及其收益；由于该等机构或该机构会员单 位等本协议当事人外第三方的欺诈、疏忽、过失或破产等原因给基金财产造成的损失等不承 担责任。 8.除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。 （二）基金银行托管账户的开立和管理 1.基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行托管账户，保管基金的银行 存款，并根据基金管理人的指令办理资金收付。本基金的银行托管账户名称应为“华泰紫金 货币增利货币市场基金”，预留印鉴为基金托管人印章。 2.基金银行托管账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基 金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行 本基金业务以外的活动。 3.基金银行托管账户的开立和管理应符合法律法规及银行业监督管理机构的有关规定。 （三）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开立基 金托管人与基金联名的证券账户。 2.基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金 管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账 户进行本基金业务以外的活动。 3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管理和运用 由基金管理人负责。 4.基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金 账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作，基 金管理人应予以积极协助。结算备付金、客户结算保证金、交收价差保证金等的收取按照中 国证券登记结算有限责任公司的规定执行。 5.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品种 的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，按有关规定开立、使用并管理；若无相关规定， 则基金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。 （四）债券托管专户的开设和管理 基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司和银 行间市场清算所股份有限公司的有关规定，以基金的名义在银行间市场中央国债登记结算 机构开立债券托管账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。 （五）其他账户的开立和管理 1.因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规定，由基金管 理人协助基金托管人按照有关法律法规和本协议的约定协商后开立。新账户按有关规定使 用并管理。 2.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。 （六）基金财产投资的有关有价凭证等的保管 基金财产投资的有关实物证券等有价凭证按约定由基金托管人存放于基金托管人的保 管库，或存入中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股份有限公司、中国证券 登记结算有限责任公司或票据营业中心的代保管库，实物保管凭证由基金托管人持有。实物 证券等有价凭证的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。基金托管人对由 上述存放机构及基金托管人以外机构实际有效控制的有价凭证不承担保管责任。 （七）与基金财产有关的重大合同的保管 由基金管理人代表基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、 基金托管人保管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大 合同应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人应在重大合 同签署后及时将重大合同传真给基金托管人，并在三十个工作日内将正本送达基金托管人 处。因基金管理人发送的合同传真件与事后送达的合同原件不一致所造成的后果，由基金管 理人负责。重大合同的保管期限不低于法律法规规定的最低期限。 对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖公章的合同传 真件，未经双方协商一致，合同原件不得转移。基金管理人向基金托管人提供的合同传真件 与基金管理人留存原件不一致的，以传真件为准。 五、基金资产净值计算与复核 （一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序 1.基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 每万份基金净收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日净收益，精确到小数点 后第4位，小数点后第5位四舍五入。七日年化收益率是以最近七日（含节假日）收益所折算 的年收益率，精确到0.001%，百分号内小数点后第4位四舍五入。国家另有规定的，从其规 定。基金管理人每个工作日计算基金资产净值、每万份基金净收益及七日年化收益率，经基 金托管人复核，按规定公告。 2.复核程序 基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将基金资产净值、每万份基金净收益及七 日年化收益率发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按规定对外公布。 3.根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本 基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各 方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，按照基金管理人对基金净值信息的计 算结果对外予以公布。 （二）基金资产的估值 基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定进行估值。 （三）基金估值错误的处理方式 基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定处理基金估值错误。 （四）基金会计制度 按国家有关部门规定的会计制度执行。 （五）基金账册的建立 基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，应按照双方约定的同一记账方法和会计 处理原则，分别独立地设置、记录和保管本基金的全套账册，对相关各方各自的账册定期进 行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。 （六）基金财务报表与报告的编制和复核 1.财务报表的编制 基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。 2.报表复核 基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核对不符时， 应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全一致。 3.财务报表的编制与复核时间安排 对于《基金合同》约定披露的财务报表，按照以下约定处理。 基金管理人、基金托管人应当在每月结束后5个工作日内完成月度报表的编制及复核； 在季度结束之日起15个工作日内完成基金季度报告的编制及复核；在上半年结束之日起两 个月内完成基金中期报告的编制及复核；在每年结束之日起三个月内完成基金年度报告的 编制及复核。基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托 管人应共同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。基金年度报告中的财务会计报 告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计。 （七）在有需要时，基金管理人应每季度向基金托管人提供基金业绩比较基准的基础 数据和编制结果。 六、基金份额持有人名册的登记与保管 基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称、证件号码和持有的基金份额。 基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管理人和基 金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不低于法律法规规定的最低期限。如不能 妥善保管，则按相关法律法规承担责任。 在基金托管人要求或编制中期报告和年报前，基金管理人应将有关资料送交基金托管 人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整性。基金管理人和托管人 不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金管理、托管业务以外的其他用途，并应遵守保 密义务。 七、争议解决方式 因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协商、调解未能 解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会届时有效的仲 裁规则进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力，仲裁费用 由败诉方承担。 争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠实、勤勉、 尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 本协议受中国法律管辖。 八、基金托管协议的修改与终止 （一）托管协议的变更程序 本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内容不得与 基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证监会备案。 （二）基金托管协议终止的情形 1、《基金合同》终止； 2、基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职务，而在6个 月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务； 3、基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职务，而在6个 月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务； 4、发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。 （三）基金财产的清算 基金管理人与基金托管人按照《基金合同》的约定处理基金财产的清算。 第二十二部分对基金份额持有人的服务 对本基金份额持有人的服务主要由基金管理人、基金销售机构提供。以下是基金管理人 提供的主要服务内容，基金管理人根据基金份额持有人的需要和市场的变化，有权增加和修 改相关服务项目。 （一）客户服务中心电话服务 投资人拨打基金管理人客服热线4008895597（国内免长途话费）可享有如下服务： 1、自助语音服务：提供7×24小时基金净值信息、基金产品、最新公告信息等自助查询服 务。 2、人工座席服务：提供每周五天，每个交易日不少于8小时的人工座席服务（法定节假 日除外）。 （二）客户投诉及建议受理服务 投资人可以通过基金管理人客户服务中心人工热线、在线客服、书信、电子邮件、短信、 传真等渠道对基金管理人和销售渠道提供的服务进行投诉或提出建议。 （三）网站资讯服务 基金管理人网站（htamc.htsc.com.cn）为投资人提供理财刊物查阅、热点问答、市场波动 点评、研究资讯等信息服务。同时，网站还设有在线客服、客服电子邮箱等，投资人可在线提 问或留言。 （四）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式联系基金 管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。 第二十三部分其他应披露事项 2023年1月1日至2023年12月31日发布的公告： 1 华泰证券（上海）资产管理有限公司关于旗下部分基金非港股通交易日暂停申购、赎回等业务的公告 2023-01-13 2 华泰紫金货币增利货币市场基金2022年第4季度报告 2023-01-17 3 华泰紫金货币增利货币市场基金春节假期暂停申购及转换转入的公告 2023-01-17 4 华泰证券（上海）资产管理有限公司旗下全部基金2022年4季度报告的提示性公告 2023-01-17 5 华泰证券（上海）资产管理有限公司传真及电子邮件交易协议书V2023 2023-02-03 6 关于华泰证券（上海）资产管理有限公司直销中心启用新版电子交易协议书的公告 2023-02-03 7 华泰紫金货币增利货币市场基金调整大额申购业务金额限制的公告 2023-02-08 8 华泰紫金货币增利货币市场基金基金产品资料概要更新 2023-02-17 9 华泰紫金货币增利货币市场基金招募说明书更新 2023-02-17 10 华泰证券（上海）资产管理有限公司关于调整旗下部分基金2023年非港股通交易日暂停申购、赎回等业务的公告 2023-03-20 11 华泰证券（上海）资产管理有限公司旗下全部基金2022年年度报告的提示性公告 2023-03-31 12 华泰紫金货币增利货币市场基金2022年年度报告 2023-03-31 13 关于防范和识别不法分子假冒华泰证券（上海）资产管理有限公司名义从事非法证券活动的严正声明 2023-04-19 14 华泰证券（上海）资产管理有限公司旗下全部基金2023年1季度报告的提示性公告 2023-04-22 15 华泰紫金货币增利货币市场基金2023年第1季度报告 2023-04-22 16 华泰紫金货币增利货币市场基金五一劳动节假期暂停申购及转换转入的公告 2023-04-26 17 华泰紫金货币增利货币市场基金调整大额申购业务金额限制的公告 2023-06-08 18 华泰证券（上海）资产管理有限公司关于旗下部分基金非港股通交易日暂停申购、赎回等业务的公告 2023-07-17 19 华泰紫金货币增利货币市场基金2023年第2季度报告 2023-07-20 20 华泰证券（上海）资产管理有限公司旗下全部基金2023年2季度报告的提示性公告 2023-07-20 21 华泰证券（上海）资产管理有限公司旗下全部基金2023年中期报告的提示性公告 2023-08-30 22 华泰紫金货币增利货币市场基金2023年中期报告 2023-08-30 23 华泰紫金货币增利货币市场基金基金产品资料概要更新 2023-08-31 24 华泰紫金货币增利货币市场基金招募说明书更新 2023-08-31 25 华泰紫金货币增利货币市场基金基金经理变更的公告 2023-08-31 26 华泰证券（上海）资产管理有限公司关于旗下部分基金非港股通交易日暂停申购、赎回等业务的公告 2023-09-01 27 华泰证券（上海）资产管理有限公司关于旗下部分基金非港股通交易日暂停申购、赎回等业务的公告 2023-09-08 28 华泰紫金货币增利货币市场基金调整大额申购业务金额限制的公告 2023-09-22 29 华泰紫金货币增利货币市场基金中秋及国庆假期暂停申购及转换转入的公告 2023-09-26 30 华泰证券（上海）资产管理有限公司关于旗下产品持有的债券恢复第三方估值的公告 2023-09-28 31 华泰证券（上海）资产管理有限公司关于旗下部分基金非港股通交易日暂停申购、赎回等业务的公告 2023-10-19 32 华泰证券（上海）资产管理有限公司旗下全部基金2023年3季度报告的提示性公告 2023-10-25 33 华泰紫金货币增利货币市场基金2023年第3季度报告 2023-10-25 34 华泰证券（上海）资产管理有限公司关于以通讯方式召开华泰紫金货币增利货币市场基金基金份额持有人大会的公告 2023-11-17 35 华泰证券（上海）资产管理有限公司关于以通讯方式召开华泰紫金货币增利货币市场基金基金份额持有人大会的第一次提示性公告 2023-11-18 36 华泰证券（上海）资产管理有限公司关于以通讯方式召开华泰紫金货币增利货币市场基金基金份额持有人大会的第二次提示性公告 2023-11-20 37 华泰证券（上海）资产管理有限公司关于华泰紫金货币增利货币市场基金基金份额持有人大会表决结果暨决议生效的公告 2023-12-21 38 华泰紫金货币增利货币市场基金招募说明书更新 2023-12-21 39 华泰紫金货币增利货币市场基金基金合同 2023-12-21 40 华泰紫金货币增利货币市场基金基金产品资料概要更新 2023-12-21 第二十四部分招募说明书的存放及查阅方式 本招募说明书存放在本基金管理人、基金托管人、基金销售机构的办公场所，投资人可 在办公时间免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件，但应以招募说明书 正本为准。 基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 第二十五部分备查文件 以下备查文件存放在本基金管理人、基金托管人的办公场所。投资人可在办公时间免费 查阅，也可按工本费购买复印件： （一）中国证监会准予华泰紫金货币增强集合资产管理计划变更注册的文件 （二）《华泰紫金货币增利货币市场基金基金合同》 （三）《华泰紫金货币增利货币市场基金托管协议》 （四）基金管理人业务资格批件、营业执照 （五）基金托管人业务资格批件、营业执照 （六）关于华泰紫金货币增强集合资产管理计划改造并申请注册华泰紫金货币增利货 币市场基金的法律意见 （七）中国证监会要求的其他文件 |
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| 基金信息类型 | 招募说明书(更新) | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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